Kaksikymmentäneljä vuokra-asuntoa kahdessa vuodessa! Se on mahdollista, mutta vain, jos käytät samoja periaatteita, joita tämän päivän vieras on käyttänyt. Kanssa talon hakkerointi, HELOCit, 80/20-sääntö, ja muutama strategisempi sijoitusliike, sinäkin voisit nopeuta polkuasi taloudelliseen vapauteen. Jos haluat rakentaa unelmiesi kiinteistöportfolio uhraamatta vuosikymmeniä prosessissa, nämä strategiat auttavat sinua tekemään sen!
varten Andrew Freed, kokopäiväinen projektipäällikkö, kiinteistönvälittäjä ja sijoittaja, nämä strategiat ovat muuttaneet elämää. Ja vaikka olet edelleen rkiinteistöalan aloittelija, voit tehdä täsmälleen samoin kuin Andrew saavuttaaksesi samat tulokset. Onneksi Andrew's sijoitusmenetelmiä, vinkit ja temput ovat monipuolisia, hyvin kehittyneitä ja helppoja seurata.
Tässä jaksossa, Andrew kertoo meille, kuinka hän onnistui ostaa kaksikymmentäneljä yksikköä kahdessa vuodessa, sillä hetkellä, kun vaihteet alkoivat pyöriä hänen mielessään, hänen henkilökohtaista kehitystä prosessi ja avain periaate, joka pitää hänet keskittyneenä tavoitteisiinsa. Andrew antaa meille myös parhaat neuvonsa ennakoida ja ehkäistä ongelmia vuokra-asunnoissasi, vakauttaen, ja vuokran korottaminen. Alkaen saada itseluottamusta aloittaaksesi että sijoituskumppanien löytäminen, hän tarjoaa arvokkaita, vaiheittaisia ohjeita, joista voimme kaikki oppia.
Napsauta tätä kuunnellaksesi Apple Podcasteja.
Kuuntele podcast tästä
Lue tekstitys tästä
Ashley:
Tämä on Real Estate Rookie -jakso 267.
Andrew:
Aina kun hankin kiinteistön sopimuksen, teen aina pyynnön, julkisen arkiston pyynnön kaupunkiin tai kylään ja pyydän tarkastustietoja tai asuntorikkomuksia, mikä antaa sinulle kiinteistön historian niin pitkälle kuin pyydät. , ja se antaa sinulle käsityksen kaikista oikeudellisista ongelmistasi, mahdollisista vuokralaisongelmista ja kaikista rakennukseen liittyvistä ongelmista. Pelkästään se antaa sinulle käsityksen siitä, mitä sinun on otettava huomioon tarkastuksen yhteydessä, tai se voi antaa sinulle käsityksen työkaluista, joita voit käyttää neuvotteluissa ja rahan pyytämisessä. Tämä on siis eräänlainen vinkki, jota monet ihmiset eivät mielestäni tee, mutta se on todella tärkeää kiinteistön hankinnan ja huolellisuuden tekemisen yhteydessä.
Ashley:
Nimeni on Ashley Kehr ja olen täällä juontajatoverini Tony Robinsonin kanssa.
Tony:
Tervetuloa Real Estate Rookie Podcastiin, jossa joka viikko, kahdesti viikossa, tuomme sinulle inspiraatiota, motivaatiota ja tarinoita, joita sinun tarvitsee kuulla aloittaaksesi sijoitusmatkasi. Haluatko aloittaa tämän päivän jakson huutamalla jonkun, jonka käyttäjätunnus on Naftali B, ja Naftali sanoi: "Upea esitys. Kiitos, Ashley ja Tony. Nautin todella ohjelman kuuntelemisesta. Annat upeita vinkkejä, oivalluksia ja annat aloittelijoille todellisen tien aloittaa kiinteistösijoittaminen. Jatka niitä jaksoja." Jos et ole vielä jättänyt meille rehellistä arviota ja arvostelua Apple Podcastissa tai Spotifyssa kaikille kuunteleville tulokkaillemme, käytä siihen tarvittavat kaksi minuuttia ja 17 sekuntia. Mitä enemmän arvosteluja saamme, sitä enemmän ihmisiä, jotka voivat auttaa, ja juuri sitä haluamme tehdä täällä Real Estate Rookie -podcastissa, auttaa ihmisiä.
Mitä kuuluu, Ash? Miten voit tänään?
Ashley:
No, haluan vain antaa pienen varoituksen tästä podcastista. Jos jostain syystä kuulet vääriä oksennusääniä tai kuulet kellon soivan, vanhin poikani jäi tänään kotiin koulusta ja hänellä oli kolme vaatimusta minulle tänä aamuna. Hän halusi vain Tim Hortonin kuuman suklaan, Tim Hortonin aamiaisvoileivän ja kellon soivan, jotta hänen ei tarvitsisi huutaa äidille, vaan hän voisi vain soittaa kelloa. Menin ulos ja tein pieniä asioitani tänä aamuna ja sain suklaata, sain aamiaisvoileivän. En löytänyt kelloa, joten hankin kissan kauluksen, jossa oli pieni soittokello. Joten hänellä on pieni kissan kaulus, jota hän ravistaa tai soittaa minulle, kun hän tarvitsee minua huoneeseensa.
Yleensä tiistaisin Tony ja minä äänitämme koko päivän, joten tämä on viimeinen, ja juuri ennen tätä hän sanoi minulle: "No, kuinka kauan se kestää?" ja minä sanoin: "En tiedä, luultavasti puolitoista tuntia", ja hän sanoi: "No, luuletko, että voisit vain sanoa: "Voi luoja, poikani oksentaa. Minun täytyy mennä." Sanoin: "En usko, että pystyisin siihen." Hän sanoo: "Voit kokeilla sitä."
Tony:
Oliko hän siis väärennös oksentamassa taustalla?
Ashley:
Ei ei ei. En ainakaan kuullut sitä, ja minulla on melua vaimentavat kuulokkeet päällä, joten en tiedä, ehkä se tuli mikrofonin kautta. Tai pikku kissan kaulus kolisee.
Tony:
Onpa hupaisaa.
Ashley:
Jos kuulet jotain taustalla, se on täydellinen paljastaminen.
Tony:
Pidän siitä, että hän sanoo: "Tarvitsen kellon, jotta voin viipyä sinulle, kun tarvitsen jotain."
Ashley:
Tiedän. Sitten olen vielä pahempi, kun yritän täyttää tuon pyynnön.
Tony:
Toivon, että Sean pyytäisi minulta kelloa. Sanoisin: "Poika, jos et nosta jalkaasi ja tule tähän olohuoneeseen..."
Ashley:
Asia on niin, että aina kun hän on sairaana, hän sanoo aina vain: "Haluan mennä ulos navettaan" tai "Haluan mennä ulos kauppaan. Haluan mennä ulos ja tehdä tätä”, tai mitä tahansa. Joten se tosiasia, että hän todella halusi pysyä sisällä, olen kuin: "Eh, hänen täytyy olla todella sairas."
Tony:
No, siistiä. No, meillä on tänään hyvä jakso. Tuomme vieraan, jonka nimi on Andrew Freed, ja Andrew'lla on todella mielenkiintoinen tarina. Hän puhuu siitä, miltä hänestä tuntuu, että hän kilpaili suurimman osan 20-vuotiaistaan ja sitten heräsi niin, mitä hän kutsuu violetiksi pilleriksi, joten jos haluatte istua ja selvittää, mikä violetti pilleri on. Sitten hän jatkaa kustannuksia, kuinka hän on rakentanut 18, pian 24-vuotiaan yksikön salkun vain parin vuoden aikana ja vain koko tarinan ja kehyksen, jossa hän työstää ensin itsensä, jotta hänestä tulee sellainen henkilö, joka voi sijoittaa kiinteistöihin, oli mielestäni todella silmiä avaava.
Ashley:
Se henkilökohtainen kehitys, jonka hän teki katsoessaan elämäänsä, koska elän amerikkalaista unelmaa, minulla on mukava W2-työpaikka, ostin asunnon, voin tehdä mitä haluan periaatteessa. Hän tuli siihen oivallukseen, jossa "Vaikka minulla on kaikki, mitä minun pitäisi..." kun valmistut yliopistosta, saat työsi, kaiken, ostat talosi, hän sanoi: "Se ei vain ollut minulle tyydyttävää. ja tajusin, että elän edelleen palkasta palkkaan ja mitä tapahtuu, jos menetän työpaikkani? Minun täytyy mennä hakemaan uutta työtä." Se oli juurruttanut häneen pelkoa, joten hän puhuu koko edistymisestä ja siitä, kuinka hän tajusi nuo asiat ja kuinka hän on pystynyt kasvattamaan portfoliotaan lyhyessä ajassa. Hänellä on strategia, jonka hän toteuttaa luottorajojen toteuttamiseksi auttaakseen häntä jatkamaan strategiaansa, mutta hän korostaa myös reservien ja erilaisten irtautumisstrategioiden tärkeyttä siltä varalta, että saat ylivoiman itsestäsi.
No, Andrew, tervetuloa Real Estate Rookie -podcastiin. Haluatko vain aloittaa kertomalla meille hieman itsestäsi ja siitä, kuinka aloitit kiinteistöalan?
Andrew:
Ehdottomasti. Ensin haluan mainita, että olen innoissani täällä. Bigger Pockets oli tärkeä osa menestystäni kiinteistöalalla. Löysin mentorini Bigger Pocketsista. Löysin monia syndikaattoreita Bigger Pocketsista, ja olen saanut vastaukset kaikkiin kysymyksiini. Joten en kirjaimellisesti olisi täällä tänään ilman Bigger Pocketsia, joten haluan vain sanoa kiitos.
Tony:
Joo, ja todella nopeasti, Bigger Pocketsin puolesta, olet erittäin tervetullut. Luulen, että Ash ja minä rakastamme kuulla tällaisia tarinoita, ja vaikka podcastimme on suhteellisen uusi, saamme vain ottaa kunnian kaikista muista asioista, joita Bigger Pockets on tehnyt. Joten arvostamme sitä, mies. Mutta ei, vakavasti, luulen, että Ash ja minä molemmat, olimme Bigger Pockets -yhteisön tuotteita ennen kuin meistä tuli isäntiä. Tiedämme siis omakohtaisesti, kuinka vaikutusvaltainen alusta tämä on ja kuinka moni elämä on muuttunut. Joten Andrew, arvostamme, että jaat sen myös.
Ashley:
Tarkoitan, että olemme edelleen suurimmat Bigger Pockets -yhtyeet. Edelleen kohti…
Tony:
No, anteeksi, en tarkoittanut saada sinua pois tarinastasi, mutta halusin vain kommentoida sitä. Arvostan sitä, että.
Andrew:
Tietenkin, tietysti. Vähän itsestäni. Olen ollut kiinteistöalalla nyt reilut kaksi vuotta. Olen monen perheen buy and hold -sijoittaja. Olen tällä hetkellä jopa 18 yksikköä Worcesterissa, Massachusettsissa. Olen sulkemassa kuuden yksikön, joten olen kohta 24 yksikössä. Olen myös sijoittajakeskeinen agentti. Ensimmäisenä vuonna tein noin 10 kauppaa ja olen myös W2-sertifioitu projektipäällikkö, mikä todella sopii kiinteistösijoittajalle todella hyvin nuo taidot. Se on sellainen missä olen ja mitä olen tehnyt kiinteistöalan kurssillani.
Ashley:
Kun olimme Bigger Pockets -konferenssissa, Tony ja minä teimme työpajajutun ja joku nosti kätensä ja sanoi, että he olivat W2-työssään, nyt he ovat projektipäällikkönä ja heistä vain tuntui, ettei heillä ollut taitoja kiinteistöalalla. ja he halusivat tehdä yhteistyötä jonkun kanssa, mutta eivät tienneet, mitä he voisivat tuoda pöytään. Se oli kuin: "Odota, olet projektipäällikkö, kerro meille vähän mitä teet." Seuraava kysymys, jonka esitimme, "Joten kuka täällä haluaisi jonkun johtamaan kuntoutusprojektia heidän puolestaan?" Jokainen käsi nousi huoneessa, mutta se on niin mahtava taitosarja. Haluatko kertoa meille hieman enemmän siitä, kuinka olet käyttänyt projektinhallintaa kiinteistösijoittamisessasi?
Andrew:
Joo, ehdottomasti. Tarkoitan, että loppujen lopuksi se on todella aktiivista, jatkuvaa seurantaa ja ajankäyttöä. Jotkin periaatteet, joiden mukaan elän päivittäin, on Paretos-periaate, jonka mukaan 20 % panoksistasi luo 80 % tuloksistasi. Joka päivä aamulla selvitän vuoden tavoitteeni, jaan ne neljännesvuosittain, kuukausittain, viikoittain ja mitä voin tehdä tänään? Mitkä kolme, viisi asiaa voin tehdä tänään, jotta saavutat tavoitteeni? Nämä ovat yleensä erittäin vaikuttavia kohteita, kuten kävelykiinteistöjä, tarjousten tekeminen, välittäjien kanssa puhuminen, lainanantajien kanssa puhuminen. Vältän aikaa vieviä asioita, kuten sähköpostini järjestämistä ja muuta sellaista. Ajan tehokkuus on hyvä projektipäällikkö, ja se on todella sitä mitä todella, todella… Tarkoitan, se on hieno taito myös kiinteistöalalla. Tarkoitan, että meillä kaikilla on 20 hattua ja meillä kaikilla on yhtä paljon aikaa vuorokaudessa, joten meidän on oltava erittäin tehokkaita sen kanssa.
Tony:
Rakastan ajatusta Pareto-periaatteesta, ja mielestäni se ei saa tarpeeksi rakkautta ja on niin helppoa olla kiireinen ja olla tuottamaton. Uskon, että useimmat ihmiset, varsinkin kun olet tekemisissä rajoitetun ajan kanssa, jos etsit kiinteistösijoittajaa ja sinulla on myös päivätyö, sinulla on myös perhesitoumuksia, sinulla on myös ehkä yhteisön sitoumuksia, mitä tahansa. , sinun on kyettävä olemaan poikkeuksellisen tuottava sillä vähän aikaa, joka sinulla on käytettävissäsi kiinteistöliiketoimintasi parissa. Luulen, että ensimmäinen kysymykseni, Andrew, on, kuinka teit päätöksen tai miten päädyit päättämään, mikä oli se 20 % toiminnasta, joka tuottaisi 80 % tuloksistasi?
Andrew:
Se on hieno kysymys. Enemmän tai vähemmän sellaista toimintaa, joka vie minut lähemmäksi tavoitettani. Me kaikki tarvitsemme rahaa ostaaksemme kiinteistöjä, joten käytin luottolimiittejä. Ehkä se on kumppanien löytämistä, ehkä vakuutussopimuksia. Kaikki seuraavat askeleet, joihin voin päästä, vievät minut tavoitteisiini. Olen aina halunnut olla sydämeltäni yrittäjä, halunnut aina hallita tulevaisuuttani. Tarkoitan, ehkä se johtui vain siitä, että sukunimeni oli Freed, mutta tunsin todella tarpeen ottaa aikani todella hallintaan ja todella luoda se todellisuus, jonka haluan. Olen käynyt monia yrittäjyyskursseja. Kirjoitin jopa liiketoimintasuunnitelman maisteriohjelmaani. Mutta loppujen lopuksi koko verkostollani on keskiluokan ajattelutapa, hanki hyvä työ, työskentele hyvässä yrityksessä, ansaitse paljon rahaa, ja otin sen todella sydämelleni.
Ashley:
Oliko jokin asia, joka sai sinut… oliko hetki, jolloin voit muistaa, että tämä oli asia, joka sai sinut haluamaan muutosta?
Andrew:
Tarkoitan, että todellinen hetki, joka todella osui minuun, on se, kun… kiertää COVID. Tein kaiken oikein keskiluokan unelman saavuttamiseksi. Sain hyvän työn arvostetussa organisaatiossa. Tein kuusi hahmoa. Minulla oli oma huoneisto Bostonissa. Tein todella kaiken, mitä sinun piti tehdä "saavuttaaksesi amerikkalaisen unelman". Loppujen lopuksi katsoin todella elämääni, todella katsoin nettovarallisuuteni, ja tajusin päivän päätteeksi, että olen edelleen palkasta palkkaan. Ehkä minulla on kuuden kuukauden säästöjä, ehkä vuoden säästöjä. Mutta loppujen lopuksi, jos minut irtisanottaisiin, luottaisin siihen työhön kuusi kuukautta, 12 kuukautta myöhemmin. Se todella pelotti minua. Se todella pelotti minut kuoliaaksi, ollakseni rehellinen sinulle. Söin tavallaan violetin pillerin, luin Rikas isä, Köyhä isä ja se todella avasi silmäni maailman mahdollisuudelle.
Hukutin kunnianhimoni videopeleihin. Videopeleissä loin aina sellaisen hahmon, jonka halusin, loin haluamani avatarin, keskityin haluamiini taitoihin, ja tuhlasin todella suurimman osan 20-vuotiaistani siinä mielentilassa. Luettuani Rich Dad, Poor Dad kuitenkin tajusin, että loppujen lopuksi elämä on videopeliä. Miksi luoda hahmo virtuaalitodellisuuteen, kun voin luoda avatarin ja henkilön, jonka haluan olla tässä todellisuudessa? Se oli minulle todellinen käännekohta, ja se todella antoi sinulle kunnianhimoa todella panostaa kiinteistöihin.
Tony:
Todella nopeasti, halusin vain sanoa, että arvostan sitä, että kerroit avoimesti siitä, että melkein etsit tätä pakopaikkaa pelaamisen parissa, ja uskon, että se on erilainen pako jokaiselle, mutta luulen, että me kaikki eksymme näihin asioihin. jotka ovat viihdyttäviä tai saavat meidät hetkeksi hyvälle tuulelle, mutta todellisuudessa ne, ainakin se aika, jonka käytämme siihen, heikentävät kykyämme saavuttaa tavoitteemme pitkällä aikavälillä. Ehkä joillekin ihmisille se on TikTok, ehkä toisille se on Netflix, ehkä joillekin ihmisille... kuka tietää mitä se on, mutta jokaisella on omat pahensa, joka voi tällä hetkellä tuntua hyvältä, mutta se todella satuttaa sinua saavuttamasta tavoitteita, joita haluat elämältäsi.
Kysymykseni kai on, kuinka päädyit tuosta tapauksesta? Koska uskon, että niin monilla ihmisillä on nämä asiat, jotka he ovat vakiinnuttaneet elämässään, nämä rytmit, joissa he ovat, ja on niin vaikeaa päästä eroon siitä, koska vauhti on kasvanut niin kauan. Kuinka muutit ajattelutapaasi ja sitten muutit käyttäytymistäsi sanoaksesi: "Hei, aion irtautua tästä negatiivisesta tavasta" ja todella keskittää energiasi johonkin hedelmällisempään?
Andrew:
Monet ihmiset haluavat ulkoisen ympäristön palkkioiden antavan heille unelmansa, mutta loppujen lopuksi, jos haluat ulkoisen ympäristön antavan sinulle etsimäsi, sinun on todella näytettävä sisäiseltä ja sinun on todella paranna ne sisäiset demonit ensin, ennen kuin voit odottaa ulkoisen maailman tarjoavan sitä, mitä haluat unelmasi. Tein sen siten, että vietin reilut kaksi tai kolme tuntia itsensä kehittämiseen joka ikinen päivä. Yritän luoda avatarin, hahmon, jonka haluan luoda tuodakseni todellisuuden tähän maailmaan, jonka haluan. Joka ikinen aamu vietän tunnin ihmeaamuna, meditoin, kirjoitan, kirjoitan, käyn läpi vuositavoitteeni ja mietin, mitä voin tehdä sinä päivänä saadakseni minut saavuttamaan tavoitteet.
Todellakin tärkein asia, joka todella toi minut tälle seuraavalle tasolle, on vain kiitollisuuden harjoittaminen. Me kaikki olemme todella onnekkaita asuessamme Yhdysvalloissa. Olemme kirjaimellisesti ylin 1 % varakkaiden 1 %:sta koko maailmassa. Joten pelkkä kiitollisuus siitä, mitä sinulla on, ja siitä mahdollisuudesta, joka on sinulle antanut, on todella kannustanut minua todella seuraamaan tavoitteitani ja olemaan lepäämättä ennen kuin saavutan ne.
Ashley:
Se on niin hieno pointti. Voin joskus huomata itseni vain istuvan autossani turhautuneena jostain tai stressaantuneena jostain tai vain huonolla tuulella, ja jos keskityn vain muutamaan asiaan, joista olen erittäin kiitollinen, hymy ilmestyy kasvoilleni ja tunnet energian kerääntyvän sinuun. Muistan käyneeni konferenssissa, jossa joku johti seminaarin siitä, miten asetat itsesi. Jos olet kumartunut ja sitten kaikki, nouse istumaan, laske hartiat taaksepäin, niin voit jo paremmin tilanteesi ja sen kaltaisten asioiden suhteen. Mielestäni ne ovat vain niin pieniä, helppoja asioita, mutta joskus unohdat, et aina tee sitä. Mutta Andrew, sinulla on tapana tehdä se joka ikinen päivä, olla kiitollinen, ilmaista kiitollisuutta siitä, mitä sinulla on, ja se voi olla pienintä.
Muistan, kun lapseni kävivät yksityiskoulua, teimme sen COVID-tilanteen aikana, jotta heidän ei tarvinnut käydä virtuaalisesti ja he voisivat käydä koulua, mutta siellä ei ollut bussijärjestelmää ja olin kuin: "Joka päivä aion minun täytyy viedä ne kouluun ja minun on noudettava ne. Joka päivä." Minulla oli ystävä, joka ei edes tiennyt, että käyn läpi tätä tilannetta ja sanoi minulle: "Voi, olen niin onnekas tämän työn kanssa. Saan ajaa tyttäreni kouluun joka päivä. Saan tehdä sen, saan viettää ne 20 minuuttia autossa hänen kanssaan", ja olin vain kuin: "Vau, olen ajatellut sitä niin väärin." Sinun täytyy olla kiitollinen siitä, että saan… Minulla ei ole muuta tekemistä. Voin mennä ajamaan lapseni kouluun. Saan sen ajan heidän kanssaan ja että pystyn tekemään sitä siellä, missä kaikilla ei ole sitä mahdollisuutta. Katsoin enemmän haittaa, kun se ei todellakaan ollut.
Joten mielestäni se on hienoa. Hal Elrod on se, joka kirjoittaa tuon kirjan Miracle Morning, johon viittasit. Loistava kirja kaikille, jotka haluavat tarkistaa sen.
Andrew:
Mielestäni se on hieno pointti. Tarkoitan, että palatakseni siihen, tarkoitan vain sitä, että olet erittäin tunnollinen sen suhteen, mihin ajatuksesi menevät ja sen suhteen, mietitkö jotain negatiivista vai mietitkö jotain, joka vie sinut kohti tavoitteitasi. Joten se on todella auttanut minua, on tavallaan hallita ajatukseni menemistä ja keskittymistä asioihin, jotka saavat minut kohti tavoitettani ja kirjaimellisesti työntämään sen taaksesi. Esimerkissäsi keskityit negatiivisiin asioihin, kuten: "Voi, tämä tuhlaa aikaani. Ajan lapseni kouluun." Mutta jos muutat sen ja keskityt positiiviseen: "Saan viettää aikaa lasteni kanssa, saan nauttia heistä aamulla, saan nauttia heidän hengestään, joka kuljettaa heidät kotiin", se muuttaa todella koko lasteni dynamiikan. tilanne. Se todella asettaa sen kiitollisuuden etusijalle, varmasti.
Ashley:
Andrew, mikä on mielestäsi suurin vaikutus, joka sinulla on ollut tästä, Ihmeaamun toteuttamisesta ja kiitollisuuden ilmaisemisesta ja kaikkien näiden eri asioiden kirjoittamisesta? Seuraatko todella mitään näistä? Katsotko ja näetkö: "Okei, olen tehnyt tätä nyt 100 päivää ja näen vaikutuksen..." tuottavuuteesi vai mitä se on?
Andrew:
Käytän ehdottomasti tapaseurantaa. Joka ikinen päivä. Minulla on yhdeksän, 10 asiaa, mitä haluan tehdä, ja keskityn todella saamaan ne valmiiksi kahden ensimmäisen tunnin aikana päivässä. Kun todella otan selvää näistä tavoista, kaikki muu näyttää helpolta. Kun todella puutut vaikeisiin asioihin aikaisin, vaikeat asiat koko päivän kulkevat vain virran mukana. Se on ollut todella hyvä, sillä menestykseni on oikeastaan vain näiden tapojen seuraaminen ja niihin keskittyminen päivittäin.
Ashley:
Kun aloitit tämän tekemisen, oliko tämä ennen kuin sait ensimmäisen sopimuksen, ja se auttoi sinua pääsemään siihen? Vai oliko se sen jälkeen? Haluatko ehkä puhua ensimmäisestä kaupasta?
Andrew:
Joo, ehdottomasti. Tarkoitan, tämä kaikki oli ennen ensimmäistä sopimustani. Pääsin todella mielentilaan. Pääsin todella tottumusten seurantaan. Pääsin todella koulutukseen ja opin niin paljon kuin pystyin. Luulen, että kuuntelin kaikki 600 tai 700 Bigger Pockets -podcastia. Keskityin todella siihen, mutta se todella johti minut ensimmäiseen sopimukseen ja se, että se sai minut oikeiden kumppanien kanssa, se toi minut oikeille markkinoille ja antoi minulle oikean strategian. Päädyin käyttämään talon hakkerointistrategiaa. Avasin luottorajan yhden makuuhuoneen huoneistoon Bostonissa, noin 200,000 XNUMX dollaria, ja käytin sitä alkurahana seuraavan seitsemän tarjoukseni ostamiseen. Ostin kaksi taloa. Sijoitin kahteen, kolmeen perheeseen, ostin viiden perheen, sijoitin kahteen syndikaatioon. Olen tällä hetkellä lopettamassa kuusihenkistä perhettä. Sinun näkökulmasi mukaan nuo tavat antoivat minulle itseluottamusta mennä unelmani mukaan. Minun ei tarvinnut kyseenalaistaa, oliko minulla tietoa vai tunsinko oikeat ihmiset. Se todella antoi minulle itseluottamusta kokea epäonnistumisia ja todella vain menestyä.
Tony:
Andrew, niin paljon hyviä asioita, jotka sanoit juuri nyt. Haluan vain hetken purkaa sitä. Sanoit, että nuo tavat antoivat minulle tarvitsemani itseluottamuksen, ja se on niin tärkeä ajatus aloittelevien kuuntelijoidemme ymmärtämiseksi, koska meillä on niin usein nämä asettamamme tavoitteet ja tavoitteet näyttävät melkein niin kaukaa haetuilta, koska se on kuin: "Minä en tiedä ketään, joka tekee noita asioita. Itse en ole koskaan tehnyt niin. Onko se edes mahdollista? Onko se vain unta?" Kysymys ei aina ole kuin "Mitä minun pitää tehdä saavuttaakseni nämä tavoitteet?" Kysymys, joka meidän on joskus kysyttävä itseltämme, on: "Kuka minun tulee tulla saavuttaakseni nämä tavoitteet?"
Olet täydellinen kuva siitä, miltä se näyttää, koska ennen kuin aloimme edes puhua kauppojen analysoinnista tai markkinoiden valitsemisesta tai tämän tai tuon tekemisestä, kiinteistösijoittamisen teknisistä asioista, katsoit sisäänpäin ja sanoit: "Mitä minä tarvitsen tehdä sisäisesti sisälläni? Kuka minusta tulee, jos haluan olla sellainen henkilö, joka voi sijoittaa kiinteistöihin?” Halusin vain todella kutsua sen esiin, koska mielestäni se on niin tärkeä käsite Rookie-kuuntelijoillemme. Sitten vielä yksi jatkokysymys, kun sinulla oli tämä, luulisin, valaiseva hetki, tämä herääminen sisälläsi ja kävit läpi nämä muutokset sisäisesti, kuinka kauan kului siitä hetkestä, kunnes todella sait ensimmäisen sopimuksen?
Andrew:
Luulen lukeneeni Rikas isä huhtikuuta 2020, eli kuukausi COVIDin jälkeen. Minulla oli koko tämä aika käsissäni ja kun olin kyllästynyt videopeleihin, kuten "Oi, aion ottaa tämän kirjan käteeni." Rehellisesti sanottuna tuo kirja kirjaimellisesti valui kyyneleitä pitkin kasvoilleni. Tuo kirja todella muutti koko ajattelutapani ja osoitti minulle, että olin rehellisesti sanottuna vain välttelevä unelmani yrittäjyydestä, koska pelkäsin epäonnistumista. Kun on kyse kiinteistöistä ja sopimuksen tekemisestä, voit tehdä kaiken haluamasi valmistelutyön, voit tehdä kaiken due diligence -työn, et koskaan tiedä mitä tapahtuu ennen kuin suljet kiinteistön ja sinulla on se omaisuus. , omistat kiinteistön enemmän tai vähemmän. On todella tärkeää vain luottaa kykyihisi ja tietää, että aiot ratkaista kaikki mahdolliset ongelmat. Tämä itseluottamus on tärkeä jokaiselle aloittelijalle. Tarkoitan, sinun täytyy vain luottaa kykyysi todella tehdä kaikkea, mikä tulee tiellesi, voit varmasti käsitellä. Anteeksi, [kuulumaton 00:20:45].
Tony:
Ei, ei, se on okei. Ei, mielestäni toinen tärkeä seikka on se, että toisto lisää itseluottamusta ja mitä enemmän teet jotain, sitä enemmän alat rakentaa itseluottamusta tehdäksesi tuon asian onnistuneesti. Luulen, että niin monilla ihmisillä on tämä… En tiedä, tämä vääntynyt käsitys siitä, mitä tarkoittaa edistyminen kohti jotakin. Mutta ensinnäkin meidän on ymmärrettävä, meidän on tehtävä työ aluksi rakentaaksemme perustavanlaatuinen luottamuksen ja ymmärryksen taso, ja toinen osa on, että kun kuljet näiden vaiheiden läpi kohti menestystä, useimmiten aiot tehdä joitain virheitä ja jotkut asiat menevät pieleen.
Tarkoittaako se välttämättä, että epäonnistuit? Ei todellakaan, eihän? Koska virheet ja harhaaskelut ovat osa edistystä tai prosessia kohti menestystä. Mutta luulen, että meillä on tämä pelko, jonka keräämme sanoaksemme, että jos teen yhden virheen, se tarkoittaa, että olen täydellinen epäonnistuja. Mutta oletan, Austin, että suuri osa siitä työstä, jota teit ajattelutapasi, kiitollisuutesi ja kehittämiesi tapojen parissa, auttoi sinua ymmärtämään, että epäonnistumiset ja virheet ovat osa prosessia.
Andrew:
Joo, ehdottomasti. Tarkoitan, että opin parhaat läksyni, kun epäonnistun. Kun teen virheen, tiedän, että en aio tehdä sitä virhettä uudelleen, koska olen täysin tietoinen siitä. Arvostan, arvostan epäonnistumisia päivittäin ja tiedän, että se tekee minusta vahvemman ihmisen ja sen ansiosta voin ottaa vastaan suurempia ja kovempia haasteita koko sijoitusurani ajan.
Ashley:
Andrew, haluan tietää, millaisia hattuja käytät yrityksessäsi. Hallitsetko itsesi johtamista? Ulkoistatko kiinteistönhallinnan? Palkkaatko urakoitsijoita kuntoutukseen? Löydätkö itse tarjouksia? Onko sinulla tukkukauppaa? Onko sinulla kiinteistönvälittäjä? Miltä sellainen näyttää? Koska sinulla on kokopäiväinen W2-työ, mitä muuta teet yrityksesi hyväksi sen lisäksi, että olet vain sijoittaja?
Andrew:
Täysin. En voinut edes vaihtaa hehkulamppua, joten teen ehdottomasti sopimuksen. Mutta kaikki muu, mitä teen, olen agentti, hankin kaikki omat tarjoukset. Olen käyttänyt suurimman osan MLS-tarjouksistani, mutta olen myös saanut muutaman pois markkinoilta. Hallinnoin itse kaikkia yksiköitäni, joten kaikilla vuokralaisillani on numeroni, he ottavat yhteyttä suoraan minuun. W2:lleni se on teknisesti 40 tunnin työviikko, joten teen myös sen. Tämä kaikki palaa aikatehokkuuteen, keskittyen niihin 20 prosenttiin panostuksista, jotka luovat 80 prosenttia tuotoksesta, ja kaikki urani tai työpaikkani ovat todella keskittyneet tehtäviin, jotka todella vaikuttavat menestykseeni kyseisellä alalla.
Esimerkiksi W2:lleni olen finanssimies. Minun on varmistettava, että projektini on budjetoitu oikein ja kuluttavat trendin mukaisesti, ja että se on se, mihin keskityn, on rahapuoli. Koska kaikki pitävät minua, kun olemme vajeessa, kaikki pitävät minua, kun menetämme rahaa. Joten yritän todella keskittyä kannattavuuteen.
Ashley:
Luuletko, että se antaa sinulle pienen edun, koska olet keskittynyt siihen verrattuna kenties johonkin muuhun, joka ei todellakaan seuraa budjettiaan, että näetkö siinä sijoituksesi todellisen arvon, koska otat Onko aika olla niin yksityiskohtainen, ja siinä näet sijoitetun pääoman tuottoprosenttisi?
Andrew:
Tarkoitan, kuten te molemmat tiedätte, työ on due diligence -työtä ja ennakoivaa toimintaa. Jos teet työsi etukäteen varmistaaksesi, että projekti sujuu sujuvasti, että kaikki ovat samalla sivulla ja että kaikki työkalusi ovat helposti saatavilla, jos asiat osuvat kohdallesi, projektit toimivat usein itsestään. Niin kauan kuin valvot kuntoutustasi tai pitkäaikaista vuokraasi tai seuraat asiakkaitasi, kunhan asetat heidät oikealle tielle ja seuraat heitä viikoittain tai kuukausittain saadaksesi Kun he palaavat raiteilleen, se on todella avain menestyksekkääksi projektipäälliköksi ja useiden hattujen käyttäminen on vain erittäin tarkkaavaisuutta ja ennakointia.
Tony:
Mainitsit, Andrew, että olet ollut aktiivinen ja tehnyt työn etukäteen. Pidän tästä lauseesta, koska mielestäni työn tekeminen etukäteen on yksi tärkeimmistä asioista, jonka uusi sijoittaja voi tehdä, koska jos teet oikean työn etukäteen, kun analysoit sopimusta, kun hankit sopimusta, takapään hallinnasta tulee tyypillisesti hieman helpompaa. Joten olen utelias, Andrew, kun sinulla on tällä hetkellä 18 yksikköä ja lisäksi vielä kuusi matkalla, miltä sopimus näyttää sinulle ja missä näet nämä mahdollisuudet?
Andrew:
Kyse on hankintapuolen sekä stabilointipuolen systematisoinnista ja automatisoinnista. Hankintavaiheessa on joitain keskeisiä mittareita, joita tarkastelen monen perheen asuntojen ostamisessa. Yksi helpoimmista mittareista, jota mielestäni kaikki voivat hyödyntää nopealla merkinnällä, on mikä on yksikkökustannusten lasku? Oletetaan esimerkiksi, että yksikkö maksaa 125,000 15,000 dollaria ja sen vakauttaminen maksaa sinulle 140,000 200,00 dollaria yksikköä kohti. Koko yksikköhintasi on 250,000 XNUMX. Jos alueen yksiköt käyvät kauppaa XNUMX, XNUMX XNUMX, sinun ei tarvitse tuskin allekirjoittaa sopimusta tietääksesi, että sinulla on hyvä kauppa. Toinen käyttämäni keskeinen mittari on stabiloinnin jälkeinen käteispalautus. Haluan varmistaa, että kaikki vuokralaiseni ovat kuukausittain, jotta vakauttaminen on nopeaa, mutta hyödyntämällä näitä kahta mittaria voin todella vakuuttaa kiinteistöjä erittäin nopeasti ja tietää, onko se hyvä vai ei.
Sitten, jos se on hyvä sopimus, voin kaivaa syvemmälle. Tämä on tavallaan hankinnan puolella. Kun todella saan kiinteistön sopimuksen alaisena, annan sinulle vain muutaman vinkin siitä, mitä teen, mutta tämä yksi vinkki säästää mielestäni ihmisiltä tuhansia dollareita. Aina kun hankin kiinteistön sopimuksen, teen aina pyynnön, julkisen rekisteripyynnön kaupunkiin tai kylään ja pyydän tarkastusta, tarkastustietoja tai asumisrikkomuksia, ja se antaa sinulle kaiken kiinteistön historian aina menneisyyteen asti. pyydät. Tämä antaa sinulle käsityksen kaikista oikeudellisista ongelmistasi, mahdollisista vuokralaisongelmista ja kaikista rakennukseen liittyvistä ongelmista. Pelkästään se antaa sinulle käsityksen siitä, mitä sinun on otettava huomioon tarkastuksen yhteydessä, tai se voi antaa sinulle käsityksen työkaluista, joita voit käyttää neuvottelujen hyödyntämiseen ja rahan pyytämiseen. Tämä on eräänlainen vinkki, jota monet ihmiset eivät mielestäni tee, mutta se on todella tärkeää kiinteistön hankinnan ja huolellisuuden tekemisen yhteydessä.
Ashley:
Haluan ihmisten todella kuuntelevan sitä, koska se on hieno neuvo, en usko, että monet puhuvat tarpeeksi. Ensimmäinen kerta, kun minulle esiteltiin, oli leirintäalueen ostaminen. Pyysin itse asiassa sen kaupungin rakennustarkastajaa soittamaan minulle. Hän sai asianajajani tiedot ja pyysi tietojani ja soitti minulle suoraan sanoakseen: "Kuulin, että olet kiinnostunut ostamaan tämän kiinteistön, ja haluamme todella, että se kääntyy. Halusin vain sinun tietävän, että tässä on kaikki siihen liittyvät ongelmat." Siinä oli viemärikäsittelyjärjestelmä, jos meillä olisi kaikki nämä asiat, jotka eivät läpäisseet tarkastusta, mutta epäonnistuivat ja hän sanoo: "Pysy toimistooni, annan sinulle kaiken historian." Hän sanoo: "Haluan vain jonkun, joka todella huolehtii kiinteistöstä ja maksaa siitä verot", ja sellaisia asioita.
Mutta se todella oli… joten oli asioita, joita ei tietenkään paljastettu, joista emme olisi koskaan tienneet, ellemme olisi menneet ja hankkineet noita julkisia tietueita kaupungintalosta.
Andrew:
Joo, tarkoitan, että minulla on sopimus kiinteistöstä ja siinä raportissa mainittiin katon vuotaminen. Se oli todella hyvä pointti, kun sain viitata tarkastajaani ja keskittyä niihin asioihin. Joten, kuten mainitsit, on uskomattoman tehokasta tehdä asianmukaista huolellisuutta, koska tarkoitan, että jokaisella kiinteistöllä on historia ja suurimman osan ajasta kaupungilla tai kaupungilla on nämä tiedot.
Ashley:
Tässä on myös toinen, jonka olen nähnyt nousevan esiin, mikä on terveyssääntöjen rikkominen, kuten vesiongelmat. Jos vuokralainen olisi soittanut ja sanonut, että haluaa vesitestauksen, sellaisia juttuja tai myös rottia, rottatartuntaa, soittanut ja sanonut, että siellä on rottatartunta, niin vuokranantaja ei ole huolehtinut siitä, tms. Palasin vain tuon historian läpi ja rotta oli hoidettu, mutta se oli kuin, okei, onko koko talo… kaikki johdot pureskelevat tuon kiinteistön seinissä asuvista rotista, ja vain yksi asia tarkistaa.
Andrew:
Sitten kun olet todella hankkinut kiinteistön, teet due diligence -tarkastuksen, joka varmistaa, että saat aina estoppelit muuten moniperheille [ei kuulu 00:29:21]. Haluat varmistaa, että vuokralainen allekirjoittaa vuokrasumman, koska se on melkein tärkeämpää kuin vuokrasopimus.
Ashley:
Voitko vain kertoa kaikille, mikä estoppel-sopimus on todella nopea?
Andrew:
Estoppel-sopimus on pohjimmiltaan sitä, että vuokralainen allekirjoittaa vuokrasumman, kuka on vastuussa apuohjelmista, ovatko ne maksettu ajan tasalla. Hanki mahdollisimman paljon tietoa kyseisestä esteestä ja pyydä vuokralaisia kirjautumaan siihen, koska jos he kirjautuvat ulos, on paljon helpompi keskustella heidän kanssaan, kun näytät heille heidän allekirjoituksensa.
Tony:
Osaatko myös kirjoittaa estoppelin?
Andrew:
Voin. E-S-T-O-P-P-E-L.
Tony:
Noniin, mies. Muistan, kun kuulin sen ensimmäisen kerran, minun piti kysyä siltä henkilöltä, joka kertoi minulle estoppel-sopimuksesta viisi kertaa, koska en ymmärtänyt, millä kielellä he puhuivat ja minun piti googlettaa se ymmärtääkseni todella. Haluan vain helpottaa ihmisten kuuntelua googlettamalla sitä myöhemmin, jos he tarvitsevat.
Ashley:
Minusta tuntuu, että se olin minä, koska minusta tuntuu, että olet pyytänyt minua kirjoittamaan sen aiemmin. Ellemme vain pyytäneet sinua kirjoittamaan sitä [ei kuulumaton 00:30:17] takia.
Tony:
Joo, vain tuon ensimmäisen tilanteen takia, tiedän, että olin niin huono yrittämään ymmärtää, kuinka se kirjoitetaan. Foneettisesti en saanut selvää.
Ashley:
Yhdessä tapahtumassasi, Tony, sinun pitäisi tehdä se kilpailuna, ensimmäinen henkilö, joka kirjoittaa estoppelin oikein.
Tony:
Se ei ole huono idea. Andrew, jatka kiinteistöjen stabilointia.
Andrew:
Kun olet todella hankkinut kiinteistön, tiedät, että se on vakautettava, ja kun kyse on vakauttamisesta, haluat vain varmistaa, että kehität vakautussuunnitelmat viikkoja etukäteen, kuten mikä on suunnitelmasi saada tämä vakautukseen? Ja yksi tärkeimmistä tärkeistä tiedoista on vuokralaisten varmistaminen kuukausittain. Kuten kaikki tiedämme, vuokrasopimukset liittyvät rakennukseen. Jos koko rakennus on vuoden vuokrasopimuksissa, et pysty vakauttamaan sitä tai saamaan vuokrat lähemmäs markkinoita ennen kuin vuosi on kulunut. Joten laadi vakautussuunnitelmasi ja kehitä sitten tervetulokirje, jossa kerrotaan, kuinka he aikovat maksaa vuokran, ja haluan varmistaa, että kaikki tämä on automatisoitu. Käytän apartments.com-sivustoa ja kaikki tämä vain automaattisesti vähentää tililtä kuun ensimmäisenä päivänä, kenelle he ottivat yhteyttä huoltopyyntöihin.
Sitten haluan myös järjestää tapaamisen heidän kanssaan, todella luoda suhteita, selittää kiinteistön säännöt sekä keskustella siitä, missä vuokrat ovat ja missä niiden pitää olla. Käytän yleensä sideainestrategiaa saadakseni vuokrat lähemmäs markkinoita. Tiedän, että useimmat kiinteistösijoittajat potkivat pois perityt vuokralaiset, mutta suurin osa salkuistani on itse asiassa perittyjä vuokralaisia. Luulen, että 11 asunnostani 18 on perinnöllisiä vuokralaisia ja useimmat ovat lähellä markkinoita. Tein sen todella siten, että käytin ensimmäisenä päivänä sideainestrategiaa. Menin heidän luokseen ja selitin: "Tämä on markkinat, tästä maksat, mikä on mielestäsi reilua?" Yleensä ihmisluontoon kuuluu valita 50 %. Joten monta kertaa he valitsevat oikein 50 %:n kohdalla, ja sitten selitän heille… ensinnäkin kysyin heiltä: ”Voinko rakennuksessa korjata jotain, mikä tekisi kokemuksestasi paremman? ”
Yleensä se on jotain pientä, kuten termostaatin vaihtoa tai hanan vaihtoa, minkä teen aina mielelläni, koska se todella luo suhteet etukäteen ja se todella saa heidän sisäänoston vuokrankorotukseen. Sitten käsittelen myös sitä, mitä aion tehdä parantaakseni omaisuutta, ja sitten teen sen, teen vakautussuunnitelmani, parantelen omaisuutta, tulen noin kuuden kuukauden kuluttua, kahdeksan kuukautta myöhemmin minulla on toinen sideainestrategiakeskustelu. heidän kanssaan ja saan heidät lähemmäksi markkinoita. Siinä vaiheessa ne ovat ehkä 100 dollaria, ne ovat 200 dollaria alle markkinoiden, olen hyväksynyt sen, koska kääntöyksikkö maksaa kirjaimellisesti 10 - 15,000 100 dollaria. Kuinka kauan kestää saada sijoitetun pääoman tuotto 150 $, XNUMX $ erotuksella? Se kestää kirjaimellisesti seitsemän, kahdeksan, yhdeksän vuotta.
Ennen kuin hankin vuokralaisia, teen sellaisen laskelman päässäni, mikä on järkevää ja se on toiminut erittäin hyvin. Kuten mainitsin, suuri osa salkustani on perinnöllisiä vuokralaisia. Kaikki maksavat minulle ajallaan, kaikki kohtelevat yksikköäni oikein ja se on ollut hieno kokemus.
Tony:
Ashley, olen utelias, koska, Andrew, olemme haastatelleet monia ihmisiä, enkä usko, että en ole koskaan kuullut kenenkään ilmaisevan sitä niin selkeästi, että joskus vuokralaisen pitäminen alle markkinoiden vuokrat on parempi kuin kääntää kiinteistön ja nostaa vuokria. Ashley, noudatatko useimmissa kiinteistöissäsi samaa ajattelutapaa, jossa mieluummin pidät vuokralaisen paikallaan, vaikka he maksaisivatkin hieman vähemmän markkinavuokraa?
Ashley:
Kyllä, varsinkin kun ostat kiinteistön ensimmäisen kerran, koska kiinteistön ostoon liittyy niin paljon ennakkokustannuksia. Sinulla on sulkemiskustannukset ja sinä vain… ehkä jotkin huolto- tai korjaustyöt on suoritettava etukäteen, kuten asianajajapalkkiot, kaikki nämä asiat. Kiinteistönhoitoyhtiöni, jokaisesta lisäämästäsi uudesta kiinteistöstä peritään etukäteismaksu, sen kaltaiset asiat. Joten niiden pitämisestä ja myös kiinteistönhoitoyhtiöstä veloitetaan leasingmaksu, joka on kuukauden vuokra, joten sen liikevaihto. Sinun on maksettava heille, että he menevät vaihtamaan lukkoja, sellaisia asioita. Olen ehdottomasti pitänyt ihmisiä kiinteistöissä. Yleensä haluan antaa heille vaihtoehdon, jossa ehkä korotan heidän vuokraansa hieman tai heillä on mahdollisuus vapautua kiinteistöstä. Mutta olen vuokrannut asuntoja yrittäessäni saada maksimidollarin ja päädyin saamaan huonoja vuokralaisia, koska se ei ollut markkinavuokralla, joten valikoima, josta valita, oli erittäin ohut ja ihmiset luulivat, että heillä oli varaa, mutta todellisuudessa ei. t varaa ja sitten päätyi maksamattomiksi vuokralaisiksi.
Se on iso asia, jonka olen ymmärtänyt vuosien varrella, että joskus on parempi olla hieman markkinoiden alapuolella, jotta sinulla on suurempi joukko vuokralaisia, joista valita. Mutta olen kuullut sen myös muillakin tavoilla, että mitä enemmän painat hintaa, niin ehkä saat vain ne ihmiset, joilla on siihen varaa ja saat laadukkaamman vuokralaisen. En vain sijoita kalliille alueille, joilla minulla on sellaisia toimihenkilöitä, W2, korkeatuloisia, joista valita.
Andrew:
Tarkoitan vain sinun kannaltasi, että sallin suuren osan yksiköistäni kissat ja koirat, koska jos poistat kissat ja koirat, poistat kirjaimellisesti 50 % vuokralaisistasi. Sitten, kuten te molemmat tiedätte, monilla näistä suurista multiista tulee tuholaisia ja rottia. Oikein. Itse asiassa rakastan kissoja, koska jos yksikössä on kissa, et koskaan näe hiirtä.
Ashley:
Se on totta.
Andrew:
Toivotan kissat tervetulleeksi. En kirjaimellisesti edes veloita kissamaksua.
Tony:
Aioin vain sanoa, Andrew, vain selventääkseni, koska mainitsit sideainemenetelmän, mutta voitko yhdellä lauseella vain määritellä, mikä se on, koska puhuit siitä ohimennen, mutta vain ihmisille, jotka eivät tunne tämä menetelmä, mikä on sidosmenetelmä määritelmän mukaan?
Andrew:
Joo, ehdottomasti. Enemmän tai vähemmän kyse on vain siitä, että keskustelet vuokralaisen kanssa ja näytät heille vain, mitä markkinavuokra on, mitä he maksavat, ja sitten keskustelet heidän kanssaan siitä, mikä heidän mielestään on oikeudenmukaista. Kuten sanoin, suurimman osan ajasta on ihmisluonto valita 50 %, koska vaikka se olisi kuin… sanotaan, että 2000 on markkinat, he maksavat tuhat, vaikka valitsisivat 1500, he silti tietävät saavansa sopimus. Jos he ovat vuokranneet asunnon aivan tien varrella, täsmälleen saman asunnon, se maksaa heille 2,000 XNUMX dollaria. Usein he todella toteuttavat vuokrankorotuksen itse sen sijaan, että sinun pitäisi toteuttaa se, mikä on todella tärkeää, koska haluat heidän ostavan sen.
Jos pakotat sen heidän päälleen, sisäänosto vähenee ja on suurempi todennäköisyys, että heidät joudutaan häätämään tai sinulla on vuokralaisongelmia. Se on sideainestrategia pähkinänkuoressa enemmän tai vähemmän, ja haluan käyttää sitä kahdesti. Käytän sitä aluksi ja haluan käyttää sitä myöhemmin, kun hyväksyn kiinteistön, käsittelen joitain vuokralaisen ongelmia ja näytän heille, että teen töitä kiinteistön parantamiseksi. Tuolloin toinen sideaine kiertää yleensä myös melko onnistuneena.
Ashley:
Andrew, haluatko käydä läpi yhden tarjouksistasi puolestamme? Onko sinulla mielessäsi jokin, jonka haluat käydä läpi numerot?
Andrew:
Täysin, täysin. Lopetin tämän kolmen perheen kumppanin kanssa kesäkuussa 2022 Worcesterissa, Massachusettsissa. Saimme kolme perhettä 500,000 XNUMX dollarilla. Se oli suhteellisen avaimet käteen -periaatteella, se oli hienossa kunnossa. Todellinen lisäarvo oli siellä, että vuokrat olivat selvästi markkinoita alhaisemmat. Strategiamme oli, että kaksi vuokralaista oli osastolla kahdeksan kuukausittain ja sitten yksi vuokralaisista oli vain tavallinen vuokralainen. Joten annoimme heille tervetulokirjeen ja tapasimme heidät, ja strategiamme oli eräänlainen yhteydenotto Section Eightiin, pyytää vuokrankorotusta ja saada se lähemmäs markkinoita, mikä oli onnistunut strategia. Itse asiassa teimme sen kahdessa tai kolmessa kuukaudessa. Viimeinen yksikkö ensimmäisenä päivänä, kun tapasimme heidät, he sanoivat: "Minä menetin juuri työpaikkani, minulla ei ole varaa vuokraan."
Mutta tiesimme, että toinen yksikkö oli ensimmäisen yksikön äiti, joten sen sijaan, että lähtisimme ulos, sanomme: "Voi, miksi et muuta äitisi luo?" Joten hän päätyi muuttamaan äitinsä luo. Saimme sen tyhjäksi kuukaudessa ja vuokrasimme sen 2150. Vuokrasimme Section Eightin, toimme toisen yksikön noin vuoteen 1950, ja sitten kolmas asunto oli yksi sänky, saimme noin 1250. Joten sääli rakennus on noin 2,500 5,300 dollaria, ja nykyiset tulot ovat noin kolmen kuukauden kiinteistön vakautuksen jälkeen noin XNUMX XNUMX dollaria. Se oli aika hyvä. Rehellisesti sanottuna se oli paljon helpompaa kuin odotimme. Pelkästään empaattinen ja ystävällinen olo ensimmäisen kerroksen vuokralaista kohtaan vahvisti itseämme, jotta pystyimme todella vakauttamaan rakennuksen nopeasti. Odotimme käyvämme läpi häätöprosessin.
Ashley:
Minkä arvoinen kiinteistö on mielestäsi nyt, kun olet korottanut vuokraa? Ostit 500,000 XNUMX eurolla, minkä arvoinen sanoisi sen nyt olevan?
Andrew:
Se on kolmen perheen perhe, ja kuten tiedämme asuinrakentamisen osalta, ne perustuvat myyntikomppaan lähestymistapaan. Näillä sivuttain tai alaspäin suuntautuvilla markkinoilla arvo on luultavasti melko lähellä sitä, missä hän sen osti, ehkä 10, 20 3,000 korkeampi, mutta se on fantastinen kassavirtaava omaisuus. Mutta siihen pisteeseen asti, juuri siksi keskityn viiden plus yksikkörakennuksen eteenpäin viemiseen, koska haluan todella keskittyä rakennuksiin, joilla on arvoa tuloperusteisen lähestymistavan perusteella, jotta voin saada palkinnon tekemästäni suuresta vakauttamisesta. Jos vakautan nämä kolme perhettä, jos se tuotti 5,000 4,000 tuloa ja sitten yhtäkkiä se tuottaa 8,000 10 tuloa, rakennus ei todellakaan tule myymään enempää monta kertaa. Mutta nämä viisi plus yksikkörakennusta, jos lisään tuloja 31 XNUMX dollarista XNUMX XNUMX dollariin, minulla on mahdollisuus… se perustuu ylärajaan, se perustuu tuloihin. Voisin jälleenrahoittaa suuren osan rahoistani, voisin myydä rakennuksen, voisin maksaa sen XNUMX-XNUMX. Se antaa minulle paljon enemmän pakostrategioita ja todella palkitsee minut vakautuskyvystäni.
Ashley:
Joten todellakin se, miten arviointi tehdään, on se, mitä etsit, on käyttää myyntiin perustuvaa lähestymistapaa tai tuloperusteista lähestymistapaa, ja kun arvioija aikoo käyttää sitä viiteen plus yksikköön, näet sen enemmän. on sinulle etu, koska teet tuon pakotetun arvostuksen lisäämällä tuloja. Vaikka ympärilläsi saattaa olla kiinteistöjä, jotka myydään edelleen 500,000 XNUMX dollarilla, mutta olet kasvattanut tulojasi kyseisestä kiinteistöstä, joka menee sinulle… he eivät aio katsoa niitä palkkioita… verrata sitä siihen, se on tulee olemaan kiinteistön tuloja sen arvon osoittamiseksi.
Andrew:
Kyllä, ja sen avulla voin vain pitää rahani vauhdissa. Minulla on enemmän kykyä ottaa rahaa pois tästä kaupasta ja sijoittaa se seuraavaan kauppaani, mikä on käytännössä se tapa, jolla olen rakentanut portfolioni hyödyntäen kaikkien kiinteistöjeni pääomaa. Tarkoitan, kuinka kauan kestäisit säästää 20%, 25% 500,000 XNUMX dollarin omaisuudesta? Useimmilla se kestäisi kolme, neljä, viisi vuotta. Ainoa tapa, jolla useimmat kiinteistösijoittajat skaalautuvat, on oman pääomansa hyödyntäminen, ja näin minä skaalauduin ja suunnittelen skaalaamista tulevaisuudessa.
Ashley:
Andrew, miten löysit kumppanisi tästä kaupasta?
Andrew:
Löysin kumppanini tapaamisestani. Isännöin itse asiassa paikallista tapaamista Worcesterissa, Massachusettsissa, tapasin heidät siellä ja näin heidän tekevän suuria asioita. He omistivat suunnilleen saman määrän yksiköitä kuin minulla oli, ja me vain yhdyimme. Sitten eräänä päivänä hän vain kysyi minulta: "Näen tämän paljon MLS:ssä, haluatko kävellä sen?" Olen kuin "Toki". Joten todella kävelin omaisuutta. Se oli suhteellisen avaimet käteen -periaatteella, mitä rehellisesti sanottuna tykkään ostaa, sillä haluan ostaa kiinteistöjä, joissa on ehkä pieniä kosmeettisia päivityksiä, ehkä yksi CapEx-tuote, mutta enemmän tai vähemmän niiden vakauttaminen ei vaadi paljon rahaa. Se on enemmän johdon puolella. Vuokrat ovat selvästi alle markkinoiden. Tällä tavalla keskityn kiinteistön vakauttamiseen ja tällaiseen sopimiseen suoraan tuohon ämpäriin. Kävelin kiinteistöllä, se näytti upealta, katsoin häntä ja hän katsoi minua kuin "Tehdään tämä", ja jakoin 50 50 ja se oli paljon.
Ashley:
Se on mahtavaa. Kiitos kun jaoit sen.
Tony:
Haluan myös kommentoida tapaamista, Andrew. Olen valtava kannattaja uusille sijoittajille, jotka hyödyntävät tapaamisia sekä osallistujina että erityisesti isäntinä keinona rakentaa verkostoaan ja paikallista yhteisöään. Kun päätit aloittaa tapaamisen, oliko sinulla suuri online-läsnäolo tai tämä massiivinen kiinteistösijoittajien verkosto, jonka jo tunsit? Jos et, miten aioit mainostaa tapaamista ja saada ihmiset todella paikalle?
Andrew:
Haluan sanoa, että tämä oli täysin tahallista, mutta kuten kaikki elämässä, se oli vain satunnaista tekoa. Mentorin etsiminen oli tavallaan todellinen tavoitteeni. Etsin mentoria. Törmäsin paikalliseen mentoriin Lowellissa, Massachusettsissa, joka on noin 45 minuutin päässä kaupungistani, ja erään tapaamisensa aikana hän mainitsi: ”Yritän aloittaa tapaamisen Worcesterissa, mutta yritän etsiä paikka. Voiko joku auttaa minua?" Otin sen todella sydämelleni ja kävin sinä viikonloppuna noin kuudessa tai seitsemässä eri paikassa. Otin videota, otin kuvia, lähetin sen hänelle ja hän sanoi: "Vau, olen pyytänyt jotakuta tekemään tämän kahdeksan kuukautta. Kukaan ei tehnyt sitä. Haluatko olla ensimmäinen vieraamme tässä tapaamisessa, jonka aloitan?" Olen kuin: "Joo, ehdottomasti, tulen mielelläni."
Joten päädyin ensimmäiseksi vieraaksi ja sen jälkeen hän pyysi minua itse asiassa isännöimään sitä, ja tavallaan aloitin ensimmäisen kerran tuon mentorin kanssa. Mutta tarkoitan sitä, että enemmän tai vähemmän se yritettiin vain tarjota arvoa muille ihmisille, ja näin tehdessäni arvo palautettiin minulle.
Tony:
Ashley, minä ja sinä puhumme koko ajan siitä, kuinka uudet sijoittajat voivat löytää mentoreita tarjoamalla ensin arvoa. Andrew, juuri kuvailemasi on äärimmäinen täydellinen esimerkki tavasta tarjota arvoa jollekulle, jonka toivot aikanaan tarjoavan sinulle arvoa jonkin muodon tai muodon mentoroinnin muodossa. Se, että tämä henkilö seisoi huoneessa ja sanoi: "Mies, olen todella jumissa. En löydä paikkaa, jossa voisin tehdä tämän”, ja vietit koko viikonlopun tekemällä sitä hänen puolestaan ja lähetit sitten hänelle kaikki tiedot, joita hän tarvitsi. Nämä ovat sellaisia asioita, jotka tekevät sinusta rakkautta, jotta he haluavat varaa aikaa kiireisen aikataulunsa aikana sanoakseen: ”Andrew teki tämän juuri puolestani. Vastavuoroisuuden laki sanoo, että haluan nyt kaatua takaisin Andrew'lle." Mies, jätkä, sinä olet sellainen härkämies. Rakastan sitä tarinaa.
Andrew:
Kiitos. Tarkoitan, että olen rehellinen sinulle, en edes halunnut olla kiinteistönvälittäjä. Minusta tuli kirjaimellisesti juuri kiinteistönvälittäjä tarjotakseni arvoa mentorilleni, tuottamaan arvoa palkkioiden muodossa, ja sitten voisin… Olen pohjimmiltaan hänen työntekijänsä, joten voin olla hänen kiinteistönvälittäjänsä suojeluksessa. soita heille ja kysy häneltä mitä tahansa kysyttävää. Sinun kohdallasi, kun etsit mentoria, älä ajattele, mitä he voivat antaa sinulle. Ajattele, mitä voit antaa heille ja tarjota heille arvoa, ja kun annat arvoa, pyydä jotain vastineeksi. Mutta kuten me kaikki tiedämme, näillä erittäin menestyneillä ihmisillä ei ole paljon aikaa, ja jos et aio antaa heille mitään suuntaa, et tarjoa arvoa, usein heillä ei ole kannustinta. muuta kuin heidän sydämensä hyvyyttä vuodattamaan sinuun.
Tony:
Toinen asia, johon halusin koskea, oli vain lainaus. Mitä asioita uudet sijoittajat eivät ehkä tiedä liikekiinteistöihin pääsemisen lainanantopuolelta?
Andrew:
Hämmästyttävä asia liikekiinteistöissä on se, että se yhdistää rahoituksen. Jos työskentelet kahden tai kolmen ihmisen kanssa, se yhdistää kaikki taloutesi ja osoittaa, että sinulla on DTI lainan saamiseksi kyseisestä kiinteistöstä. Monet minun kaltaiseni sijoittajat, kun ostat tietyn määrän kiinteistöjä ja sinulla ei ole kahden vuoden vuokratuloa, velka-tulo-suhde saavuttaa sinut ja lainan saaminen on todella vaikeaa. Mutta mukava este, mukava huijauskoodi, jonka yli pääsee, on tehdä yhteistyötä ihmisten kanssa, jotka tekevät sopimuksia, ja he yhdistävät kaikki taloutesi yhteen pakettiin, ja sitten pääset todellakin yli tuosta DTI-kumppanuudesta. Se on toinen syy, miksi muutin pienestä asunnosta kaupalliseen käyttöön, jotta voisin todella hyödyntää kumppaneita päästäkseni siitä DTI-kumppan yli.
Ashley:
Andrew, kiitos, että kävit läpi tämän sopimuksen kanssamme. Luulen, että siellä oli hienoja pikkujuttuja, joista jokainen voi oppia, ja onnittelut tästä kassavirrasta. Se on mahtavaa. Kuulostaa aika siistiltä sopimukselta vain muutaman kuukauden korotuksesta.
Haluan viedä meidät seuraavaan jaksoomme. Tämä on Rookie Request Line. Voitte soittaa meille numeroon 1-888-5-R-O-O-K-I-E ja jättää meille vastaajaviestin. Saatamme soittaa kysymyksesi esityksessä. Tämän päivän kysymys on Tomilta Etelä-Carolinasta. "Hei kaverit, rakastakaa esitystä. Yritän vain saada HELOC-todistusta ensisijaiseen asuinpaikkaani. Mietin vain, millaisia papereita sinulla pitäisi olla, jotta voit viedä paikalliseen pankkiin, jos yrität kulkea tällä tiellä ja mistä sinun pitäisi olla valmis puhumaan. Kiva kuulla teidän mielipiteitänne. Kiitos." Joten pohjimmiltaan, Andrew, hän haluaa tietää, millaisia papereita, mitä hänen olisi pitänyt valmistaa tuomaan pankille saadakseen tuon luottorajan ja onko hänellä tietoa jostain muusta, mistä hänen pitäisi olla valmis puhumaan?
Andrew:
No, ennen kuin haet HELOCia, varmista, että saat parhaan mahdollisen HELOCin. Suosittelen tätä tapaa tunnistaa kaikki pankit 50 mailin säteellä ja soittaa jokaiselle, katsoa mitä HELOCeja niillä on saatavilla, mikä on sinulle parasta, koska kaikkia HELOCeja ei ole luotu samanarvoisina. Ensimmäisestä HELOCistani minulla oli paljon omaa pääomaa. Jotkut HELOCit tarjoavat sinulle paremmat ehdot 80–85 prosentin pääomalla. Jos sinulla on paljon omaa pääomaa, ne ovat todella hyviä vaihtoehtoja. Jos sinulla ei ole paljon omaa pääomaa, ne ovat itse asiassa HELOCeja, jotka nousevat 100 prosenttiin, mutta niillä on huonommat ehdot. Se riippuu tarpeistasi ja siitä, kuinka paljon pääomaa sinulla on siitä, mikä oikea HELOC on sinulle.
Mitä tulee HELOCiin, se on vain tavallinen asuntolaina. Se on enemmän tai vähemmän panttioikeus, joten siinä on kaikki mitä tavallinen asuntolaina tarvitsee, veroilmoituksesi, työtietosi, sen kaltaiset asiat. Usein HELOCeissa on hienoa, että ne ovat vain korkoja, eivätkä ihmiset todellakaan ymmärrä tätä, mutta kun todella haet lainaa, he ottavat huomioon vähimmäismaksun laskeessaan velka-tulosuhdettasi. Joten HELOCit, voit itse asiassa lainata paljon sitä vastaan, ja se ei itse asiassa vahingoita sinua liikaa, kun menet lainanantajalle, koska he ottavat huomioon vain kyseisen rahan koron eivätkä periaatetta plus korkoa, jos se on järkevää.
Ashley:
Voitko koskea kuinka monta luottolimiittiä olet tehnyt, Andrew?
Andrew:
Tein yhden luottorajan yhden makuuhuoneen huoneistolleni Bostonissa. Ostin sen vuonna 2015 hintaan 222. Hinta nousi noin 400,000 200:een. Joten tule COVIDin ympärille, avasin 3.5 40 luottorajan. Käytin sitä ostaakseni mielestäni seuraavat seitsemän kauppaani. Ensimmäinen kotini hakkeri, käytin luottorajaani käsirahaani siihen. Luulen, että tein sen FHA-arvon ollessa 100 % pienempi. Käytin sieltä noin XNUMXk. Sitten kun olin kyseisessä kiinteistössä ja olin itse asiassa valmis hakkeroimaan talon seuraavaan kiinteistööni, suosittelen aina tätä ennen kuin siirryt yhdestä talohakkerista toiseen, avaa luottoraja kyseiselle talohakkerille. Heillä on XNUMX % HELOCeja jopa kolmesta neljään perheeseen.
Itse asiassa avasin 75,000 2 dollarin luottorajan ensimmäiseen taloonni ennen kuin muutin toiseen taloon. Aion itse asiassa avata luottorajan toiselle asunnolleni ennen kuin muutan. On todella tärkeää, että meillä on mahdollisuus päästä käsiksi kyseiseen pääomaan, ja kuten monet meistä, saimme uskomattomia ensipanttilainoja. Suurin osa lainoistani on 4–XNUMX prosenttia. Haluan pitää sen lainan. Se on valtava voimavara, mutta haluan käyttää tätä pääomaa ja teen sen luottolimiittien kautta. Kyllä, luottolimiiteillä on korkeammat korot, ehkä seitsemän, kahdeksan ja puoli nyt, mutta molempien lainojen, ensimmäisen ja toisen panttioikeutesi, kokonaiskorko on paljon alhaisempi kuin jälleenrahoitusprosessissa.
Ashley:
Se on hieno asia, että sekoitettu korko tarkastelee sitä siinä skenaariossa, että otetaan nämä kaksi korkoa ja tuodaan keskiarvo yhteen ja verrataan siihen, jos menisit jälleenrahoittamiseen, maksaisitko sulkemiskustannukset, maksaisitko korkeamman koron kuin tuo. 2 % tai 3 %, joka sinulla on tällä hetkellä asuntolainassasi.
Andrew:
Mitä tulee kasvattamiseen ja skaalautumiseen, pidän sitä enemmän tai vähemmän hedge-rahastona. Joten kun todella avaan näitä luottoja ja lainaan 7 tai 8 prosentin korolla, minun on vain varmistettava, mihin tahansa siirrän rahat, se tarjoaa korkeamman tuoton. Arbitoin yhden tuoton yhdestä rahastosta toiseen, ja näin olen todella pystynyt skaalaamaan. Siitä lähtien, kun aloin kiinteistöalalla, minulla kesti noin 10 vuotta kerätä 250,000 XNUMX dollaria nettovarallisuutta. Kahdessa vuodessa tein sen kolmella tavalla käyttämällä arbitraasia ja enemmän tai vähemmän ajattelua kuin hedge-rahastoa. Kuten kuinka voin lainata yhden potin rahaa ja hyödyntää sitä korkeampaan tuottoon? Se on ollut minulle erittäin tehokas strategia, ja suosittelen ihmisiä tekemään niin niin kauan kuin he tekevät sen turvallisesti.
Sinulla on kunnollinen määrä varantoja. Ehkä sinulla on 401 XNUMX varaa. Ehkä vanhempasi tukevat sinua, jos kohtaat vaikeita aikoja, mutta sinulla on oltava varasuunnitelma, jos aiot käyttää vipuvaikutusta. Muuten se ei ole viisas päätös.
Ashley:
Tuossa on hieno vastuuvapauslauseke, ja olen iloinen, että sanoit sen, koska uskon, että ihmiset innostuvat "Minulla ei tarvitse olla rahaa sijoittaakseni kiinteistöihin. Voin vain hyödyntää tätä kiinteistöä muuttaakseni tähän kiinteistöön ja uudelleenrahoittaakseni ja tehdäkseni luottolimiittejä ja kaikkia näitä asioita." Mutta olet oikeassa, sinulla on silti oltava nämä varaukset paikoillaan ja hyödynnettäessä muita varoja, kuten 401k, voit nostaa lainaa 401k:stäsi, jos todella tarvitset. Tai jos jollain on välitystili, hän voisi ottaa luottorajan välitystiliään vastaan, sellaisia asioita. Joten kun tiedät mikä on todellinen likviditeettisi tässä tilanteessa, jos asiat kääntyvät pahimpaan suuntaan, on mielestäni erittäin tärkeää, mistä voit vetää rahaa päästäksesi pois tuosta huonosta tilanteesta.
Andrew:
Skaalataksesi ja kasvaaksesi todella kiinteistöalalla, sinun on todella hyödynnettävä yhdistevaikutusta. Kaikesta omistamastani kiinteistöstä ja kaikista saamistani vuokratuloista olen kirjaimellisesti vienyt kiinteistöistäni noin 200 dollaria kassavirtana. Annan sen kirjaimellisesti vain kierrättää ja yhdistellä, ja elän todella W2-tuloillani. Suosittelen ihmisiä koko ajan, kiinteistöjen suhteen, W2 on todella voimavara, eikö? Koska se antaa sinulle joustavuuden etsiä parhaita lainatuotteita. Kuten me kaikki tiedämme, kiinteistöalalla velka on korkein rivikohtasi, se on kallein rivikohtasi. Jos saat parhaan velkatarjouksen, voit itse asiassa saada sopimukset toimimaan, jotka eivät toimi muille ihmisille.
Tony:
Andrew, olen niin iloinen, että kosket tuon voiton kierrättämiseen takaisin liiketoimintaan, koska useimmat ihmiset mielestäni ottavat rahaa pois yrityksestä liian aikaisin. Meillä oli liiketoiminnassamme luultavasti 14 kiinteistöä Airbnb:ssä ennen kuin otimme yhden pennin pois liiketoiminnasta ja joka toinen dollari meni takaisin liiketoimintaan seuraavan sopimuksen rahoittamiseen, olemassa olevien kiinteistöjemme kunnostamiseen. tehdä parannuksia, saada parempia kokemuksia. Tämä päätös keskeyttää teki kaiken eron, koska nyt oli lumipallo, joka alkoi muodostua. Vielä nytkin olemme lähes 30 kiinteistössä Airbnb:ssä, otamme edelleen suhteellisen pienen palkan kaikista näistä kiinteistöistä, ja suurin osa palaa nyt enimmäkseen ihmisiin. Olemme palkanneet paljon ihmisiä auttamaan järjestelmien ja prosessien käyttöönotossa, jotta voimme jatkaa tämän liiketoiminnan laajentamista.
Joten jos kuuntelet ja tavoitteesi on rakentaa suuri salkku, mielestäni on järkevää yrittää sijoittaa mahdollisimman paljon takaisin liiketoimintaan varhaisessa vaiheessa, jotta voit menestyä hieman paremmin. Andrew, haluan viedä meidät seuraavaan jaksoomme, joka on Rookie Exam. Nämä ovat kolme tärkeintä kysymystä, jotka sinulle koskaan kysytään elämässäsi. Andrew, oletko valmis näihin kolmeen kysymykseen?
Andrew:
Mennään.
Tony:
Selvä. Kysymys numero yksi, mikä on yksi toimiva asia aloittelijoiden pitäisi tehdä jaksosi kuunneltuaan?
Andrew:
Toimia. Toimia. Suurin neuvoni uusille sijoittajille on, että aloita tarjouksia, heittäkää leveä verkko. Neuvoni sinulle kyseiseen strategiaan olisi katsoa kiinteistöjä, joilla on yli 40 päivää markkinoilla, ala kirjoittaa tarjouksia 50 % listahinnasta ja ampua ne pois, ampua ne pois. Heidät kirjaimellisesti laajaa verkkoa ja näet, kuka on valmis puremaan, kuka neuvottelemaan, kuka on motivoitunut myymään. Kun sinulla on joku siimalla, sinun täytyy vetää se hitaasti sisään. Ehkä he poikkeavat, ehkä he pääsevät eroon linjasta, mutta siinä vaiheessa ymmärrät todella, ketkä ovat motivoituneita myyjiä, ja voit todella etsiä järkeviä kiinteistöjä.
Se olisi minun neuvoni, keskittyä todella niihin tehtäviin, jotka vievät sinut tavoitteeseesi. Tarkoittaako se luottorajan saamista? Tarkoittaako se vakuutussopimuksia? Tarkoittaako se kävelyominaisuuksia? Tarkoittaako se keskustelua lainanantajien kanssa? Tarkoittaako se välittäjien ottamista? Nämä ovat asioita, jotka vievät sinut tavoitteisiisi. Jos kirjoitat vain sosiaalisessa mediassa etkä ole tehnyt tarjouksia, lopeta se. Keskity toimiin, jotka tuovat sinulle ensimmäisen tarjouksesi.
Ashley:
Se on hyvä pointti, koska jopa minä olen tehnyt tämän aiemmin, kun olen aloittanut erilaisia yrityksiä tai pieniä sivuherkkuja, jos jään kiinni logosuunnitteluun, minun täytyy tilata käyntikorttini. Tuntuu kuin et tarvitse mitään aloittaaksesi.
Andrew:
Hanki ensimmäinen asiakas. Se on avain. Hanki ensimmäinen asiakas.
Ashley:
Mikä on yksi työkalu, ohjelmistosovellus tai järjestelmä yrityksessäsi, jota käytät?
Andrew:
Rakastan apartments.com-sivustoa. Aina kun otan kiinteistön omistukseen, varmistan, että kaikki vuokralaiseni rekisteröityvät apartment.com-sivustolle ja he määrittävät automaattisen maksun. Ensinnäkin vuokran kerääminen. Kun omistat 18 yksikköä, sinun täytyy jahdata ihmiset alas shekkejä varten. Se on ehdoton ajan tappaja. Kun määritän ihmisiä apartments.com-sivustoon, kirjaudun sisään kirjaimellisesti vain kuun ensimmäisenä päivänä ja näen, käsitelläänkö heidän maksunsa vai ei. Jos näin ei ole, lähetän vain pikaviestejä. Usein kyse on vain teknisistä ongelmista. He korjaavat sen, ba-da bing, ba-da boom, minulle maksetaan. Vuokrakokoelmani, en tiedä, se kestää minulta luultavasti, en tiedä, 20 minuuttia kuukaudessa. Mutta jos minulla ei olisi tuota ohjelmistoa käytössä, jos kerään shekkejä tai käteistä, siihen kuluisi kirjaimellisesti tuntikausia joka kuukausi. Kyse on ajankäytöstä ja strategioiden hyödyntämisestä kiinteistöjesi hallinnan todella automatisoimiseksi.
Tony:
Selvä, Andrew, viimeinen kysymys. Missä aiot olla viiden vuoden kuluttua?
Andrew:
Ensinnäkin yksi perimmäisistä tavoitteistani on auttaa 100 ihmistä saavuttamaan taloudellisen riippumattomuuden. Jos tekisin sen, jos antaisin sen maailmalle, minusta tuntuu, että olisin antanut maailmalle enemmän kuin mitä otin, ja voisin todella kuolla onnellisena. Se on yksi perimmäisistä tavoitteistani todella mentoroida ja auttaa muita saavuttamaan tuon taloudellisen riippumattomuuden. Seuraava tavoitteeni, ja samalla tavalla, haluaisin mielelläni aloittaa suuren moniperheen syndikoinnin. Se on ehdottomasti minun tielläni. Lopuksi haluan matkustaa. Haluan vierailla 100 maassa. Haluan nähdä maailman. Haluan kokea kaiken, mitä tällä maailmalla on tarjota. Tällaista kuvittelen elämäni olevan viiden vuoden kuluttua.
Tony:
Kuulostaa hämmästyttävältä viisivuotissuunnitelmalta, enkä usko, että olen kuullut sellaista… En tiedä, energisoivaa, koska olemme olleet podcastissa. Joten rakastan sitä, Andrew.
Andrew:
Kiitos.
Tony:
Haluan lopettaa kertomalla tämän viikon Rookie Rockstarille. Tämän viikon rocktähti on Homer Olivarez, ja Homer sanoo: "Tänään teimme ensimmäisen sopimuksenmme. Olemme virallisesti vuokranantajia. Tämä on ensimmäinen monista tulevista, mutta otimme virallisesti ensimmäisen askeleemme kohti taloudellista vapautta. Emme voi ajatella, että Bigger Pockets ja kaikki foorumeilla olevat riittävät kaikkeen apuun. Tämä tulee olemaan ensimmäinen talomme, ja ostamme myös ensimmäistä kertaa asunnon." Nyt tässä on siisti osa Homerin tarinasta. Hän sanoo: "Pääsimme päätöspöytään nollalla rahalla ja saamme itse asiassa meille kirjoitetun shekin noin 580 dollarista. Kun he sanovat, että voit ostaa kiinteistön halvalla ja ilman rahaa, saimme kokea sen omakohtaisesti. Joten Homer, onnittelut sinulle upeasta ensimmäisestä kaupasta.
Andrew:
Se on vain osoitus kaikesta, mitä Bigger Pockets tekee hyvää yhteisöä varten. Muutatte todella ihmisten elämää ja autatte todennäköisesti miljoonia ihmisiä pääsemään taloudelliseen riippuvuuteen. Työskentelet kirjaimellisesti yhdessä parhaista organisaatioista, joista tiedän, ja olen myös sisäisesti kiitollinen sinulle. En olisi siellä missä olen ilman teitä, joten kiitos.
Ashley:
No, olemme erittäin kiitollisia siitä, että olemme niitä, jotka saavat istua täällä ja olla vuorovaikutuksessa vieraiden kanssa, koska tarkoitan, että vieraat antavat todellisen arvon. Käytämme vain uteliaisuuttamme pohtiaksemme ja tutkiaksemme enemmän "Kuinka sinä teet sen?", koska halusimme niin. Mutta kiitos, arvostamme sitä, Andrew. Voitko kertoa kaikille, mistä he voivat ottaa sinuun yhteyttä, saada lisätietoja sinusta?
Andrew:
Ehdottomasti. Voit seurata minua Instagramissa ja investorfreed.comissa. Voit ehdottomasti ottaa minuun yhteyttä LinkedInissä tai Facebookissa osoitteessa Andrew Freed. Olen myös agentti Worcesterissa, Massachusettsissa. Keskityn sijoituskiinteistöihin, moniperheisiin, joten ota rohkeasti yhteyttä.
Ashley:
No, kiitos paljon, että kuuntelitte tämän viikon jaksoa. Andrew, toit valtavaa arvoa kuuntelijoillemme, ja arvostamme todella, että sait sinut mukaan. Jos et vielä ole, varmista, että olet liittynyt Real Estate Rookie Facebook -ryhmään ja olet tilannut YouTube-kanavamme Real Estate Rookie. Jätä meille arvostelu suosikkipodcast-alustastasi ja kerro meille, mitä teet kiinteistösijoitusurallasi, koska rakastamme lukea niitä podcastista. Olen Instagramissa Ashley @wealthfromrentals ja hän on Tony @tonyjrobinson, ja nähdään ensi kerralla.
Katso podcast tästä
Tässä jaksossa käsittelemme
- 80/20 periaate ja käyttää sitä leikkaa tarpeettomat pois sijoittaessaan
- Kuinka keskittyä Ensinnäkin henkilökohtainen kehitys voi tehdä sinusta paremman sijoittajan
- Keskittyneenä pysyminen ja saavuttaa tavoitteesi nopeampi
- Kuinka hallita vuokra-asuntojasi kokopäivätyössä
- Avain saada itseluottamusta ja toteuttaa unelmiasi
- Nopeimmat keinot kasvattaa ja skaalata sijoitussalkkuasi
- Vinkkejä ennakoida ja ehkäistä ongelmia ja vuokra-asuntojen vakauttaminen
- "Sideainemenetelmän" käyttäminen asettaa vuokra perittyjen vuokralaisten kanssa
- Käyttäminen kiinteistöjen tapaamiset että löytää mentoreita ja sijoituskumppaneita
- Ja So Paljon enemmän!
Linkkejä esityksestä
Tässä jaksossa mainitut kirjat:
Ota yhteyttä Andrewyn:
Haluatko tietää lisää tämän päivän sponsoreista tai ryhtyä itse BiggerPockets-kumppaniksi? Tutustu meidän sponsorisivu!
BiggerPocketsin huomautus: Nämä ovat kirjoittajan kirjoittamia mielipiteitä, eivätkä ne välttämättä edusta BiggerPocketsin mielipiteitä.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-267
- :On
- $ YLÖS
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 12 kuukautta
- 2%
- 2020
- 2022
- 20 km
- 401K
- a
- kyky
- pystyy
- Meistä
- siitä
- absoluuttinen
- ehdottomasti
- pääsy
- Tili
- kerätä
- Saavuttaa
- saavuttamisessa
- hankkia
- hankkiminen
- hankinta
- poikki
- Toimia
- Toiminta
- toiminta
- toiminta
- todella
- osoite
- edistää
- Etu
- neuvot
- Jälkeen
- vastaan
- Agentti
- aineet
- sopimus
- eteenpäin
- Airbnb
- Kaikki
- mahdollistaa
- yksin
- jo
- aina
- hämmästyttävä
- kunnianhimo
- Amerikkalainen
- määrä
- analysointi
- ja
- Andrew
- Toinen
- joku
- Kerrostalo Huoneisto
- huoneisto
- sovelluksen
- omena
- käyttää
- arviointi
- Arvioija
- arvostaa
- arvostus
- lähestymistapa
- hyväksyä
- huhtikuu
- katvealueiden
- OVAT
- ALUE
- alueet
- noin
- AS
- etu
- Varat
- At
- osallistujat
- asianajaja
- Austin
- kirjoittaja
- automatisoida
- Automatisoitu
- automaattisesti
- automatisointi
- saatavissa
- avatar
- keskimäärin
- välttämällä
- takaisin
- takaisin raiteilleen
- tausta
- Varmuuskopiointi
- Huono
- Pankki
- Pankit
- perustua
- Pohjimmiltaan
- perusta
- BE
- koska
- tulevat
- tulee
- tulossa
- ennen
- takana
- ovat
- Soittokello
- alle
- PARAS
- Paremmin
- Iso
- suurempi
- Suurimmat
- Bing
- Bitti
- kirja
- puomi
- reunus
- lainata
- luotonotto
- boston
- osti
- Tauko
- Aamiainen
- taukoja
- tuoda
- Tuominen
- välityspalkkio
- välittäjät
- toi
- talousarvio
- budjetoitu
- rakentaa
- Rakentaminen
- rakentaa
- rakennettu
- bussi
- liiketoiminta
- liiketoimintasuunnitelma
- yritykset
- Ostetaan
- ostajille
- Ostaminen
- by
- laskettaessa
- soittaa
- nimeltään
- soittamalla
- Puhelut
- CAN
- Voi saada
- korkki
- auto
- kortti
- joka
- Ura
- Työpaikat
- tapaus
- kassa
- kassavirta
- KISSA
- Kissat
- kiinni
- sementoitu
- tietty
- Todistettu
- haasteet
- muuttaa
- Muutokset
- Kanava
- merkki
- lataus
- maksut
- jahdata
- tarkastaa
- Tarkastukset
- Lapset
- Suklaa
- Valita
- valita
- Kaupunki
- luokka
- luokat
- asiakkaat
- lähellä
- suljettu
- lähempänä
- sulkeminen
- Yhteisisäntä
- koodi
- Kerääminen
- kokoelma
- College
- KOM
- yhdistää
- yhdistää
- Tulla
- tuleva
- kommentti
- kaupallinen
- kaupallinen Kiinteistö
- palkkiot
- yhteisö
- yritys
- verrata
- verrattuna
- vertaamalla
- kilpailu
- täysin
- Yhdiste
- käsite
- Konferenssi
- luottamus
- luottavainen
- kytketty
- alituisesti
- ottaa yhteyttä
- jatkaa
- sopimus
- urakoitsijat
- ohjaus
- valvonta
- Keskustelu
- Viileä
- Hinta
- kustannukset
- voisi
- maahan
- Pari
- kurssi
- Covidien
- luoda
- luotu
- pisteitä
- Laajuus
- parantaa
- uteliaisuus
- utelias
- Nykyinen
- Tällä hetkellä
- asiakas
- isä
- päivittäin
- Päivämäärä
- päivä
- päivää
- sopimus
- tekemisissä
- Tarjoukset
- Kuolema
- Velka
- vuosikymmeninä
- päättää
- päätös
- syvempää
- ALIJÄÄMÄ
- ehdottomasti
- vaatii
- riippuvuus
- riippuu
- on kuvattu
- Malli
- yksityiskohtainen
- määritys
- kehittää
- Kehitys
- DID
- Kuolla
- ero
- eri
- DIG
- ahkeruus
- suunta
- suoraan
- ilmitulo
- näyttö
- ei
- Koira
- Koirat
- tekee
- dollari
- dollaria
- Dont
- alas
- alaspäin
- unelma
- unelmat
- ajaa
- ajo
- hukkunut
- DTI
- aikana
- dynaaminen
- Varhainen
- helpompaa
- Helpoin
- reuna
- koulutus
- vaikutus
- Tehokas
- tehokkuus
- tehokas
- Työntekijä
- energia
- nauttia
- tarpeeksi
- varmistaa
- varmistamalla
- viihteellinen
- Koko
- Yrittäjä
- yrittäjyys
- ympäristö
- Jaksot
- oma pääoma
- erityisesti
- olennaisesti
- perustaa
- vakiintunut
- laatii
- omaisuus
- Eetteri (ETH)
- Jopa
- Tapahtumat
- EVER
- Joka
- joka päivä
- jokainen
- kaikki
- täsmälleen
- tentti
- esimerkki
- innoissaan
- olemassa
- poistuminen
- odottaa
- odotettu
- odottaa
- kallis
- experience
- Elämykset
- Selittää
- selitti
- ulkoinen
- erittäin
- katse
- Kasvot
- FAIL
- Epäonnistui
- Epäonnistuminen
- oikeudenmukainen
- väärennös
- Pudota
- tuttu
- perheet
- perhe
- fantastinen
- nopein
- Suosikki
- pelko
- maksu
- Maksut
- harvat
- ala
- Kuva
- luvut
- rahoittaa
- Talous
- taloudellinen
- Taloudellinen riippumattomuus
- Löytää
- löytäminen
- viimeistely
- Etunimi
- ensimmäistä kertaa
- Kalastus
- sovittaa
- Korjata
- Joustavuus
- Lattia
- virtaus
- Virtaava
- Keskittää
- keskityttiin
- tarkennus
- seurata
- jälkeen
- Jalka
- varten
- voima
- eturintamassa
- muoto
- foorumit
- Eteenpäin
- löytyi
- Puitteet
- Ilmainen
- Vapaus
- ystävä
- alkaen
- etuosa
- turhautunut
- Täyttää
- koko
- täysin
- rahasto
- edelleen
- tulevaisuutta
- peli
- Pelit
- pelaamista
- saada
- saada
- Antaa
- tietty
- antaa
- Antaminen
- Go
- tavoite
- Tavoitteet
- Hyvä
- Goes
- menee
- hyvä
- hyvä työ
- Hyvää rahaa
- valmistua
- kiitollinen
- kiitollisuus
- suuri
- Ryhmä
- Kasvaa
- Kasvava
- vieras
- vieraat
- ohjaus
- Kaveri
- hakata
- hakkerointi
- hakata
- Puoli
- Sali
- käsi
- käsissä
- tapahtua
- tapahtuu
- onnellinen
- Kova
- Olla
- ottaa
- pää
- 헤드폰,en
- terveys
- kuulla
- kuuli
- kuulo
- sydän
- hedge
- hedge-rahasto
- auttaa
- auttanut
- tätä
- kätketty
- Korkea
- korkeampi
- suurin
- erittäin
- hilpeä
- Palkkaaminen
- historia
- Osuma
- pitää
- Etusivu
- Rehellisesti
- toivoa
- isäntä
- isännät
- KUUMA
- TUNTIA
- Talo
- kotelo
- Miten
- Miten
- Kuitenkin
- HTTPS
- valtava
- ihmisen
- i
- Minä
- ajatus
- tunnistaminen
- Vaikutus
- toteuttaa
- täytäntöönpanosta
- merkitys
- tärkeä
- parantaa
- parannuksia
- in
- kannustin
- Tulo
- Kasvaa
- kasvoi
- lisää
- uskomattoman
- itsenäisyys
- Vaikutusvaltainen
- tiedot
- ensin
- panos
- tietoa
- oivalluksia
- Inspiraatio
- instrumentaalinen
- tahallinen
- olla vuorovaikutuksessa
- korko
- KORKO
- korot
- kiinnostunut
- mielenkiintoinen
- sisäinen
- sisäisesti
- Haastatellut
- käyttöön
- Investoida
- investoineet
- investoimalla
- investointi
- sijoittaja
- Sijoittajat
- kysymys
- kysymykset
- IT
- kohdetta
- SEN
- Job
- Työpaikat
- liittyi
- matka
- jpg
- vain yksi
- Pitää
- pito
- avain
- potkaista
- Lasten
- laji
- Tietää
- tietäen
- tuntemus
- tunnettu
- vuokraisäntä
- Kieli
- suuri
- suurempi
- Sukunimi
- Laki
- johtaa
- OPPIA
- oppiminen
- leasing
- jättää
- Led
- juridinen
- Oikeudelliset kysymykset
- lainanantajat
- luotonanto
- Lessons
- kirjain
- Taso
- Vaikutusvalta
- vipuvaikutuksen
- LG
- elämä
- valo
- pitää
- rajallinen
- linja
- linjat
- likviditeetti
- Lista
- Kuunteleminen
- vähän
- elää
- Lives
- elävät
- lainata
- Lainat
- paikallinen
- Lukot
- logo
- Pitkät
- pitkän aikavälin
- katso
- näyttää joltakin
- Katsoin
- näköinen
- ulkonäkö
- menettää
- menettää
- Erä
- rakkaus
- Matala
- tehty
- huolto
- Enemmistö
- tehdä
- TEE
- Tekeminen
- mies
- hoitaa
- onnistui
- johto
- johtaja
- toimitusjohtaja
- tapa
- monet
- monet ihmiset
- Merkitse
- markkinat
- Massachusetts
- massiivinen
- maisterin
- ottelu
- max
- välineet
- Media
- kokous
- Janakkala
- Meetups
- mainitsi
- mentorointi
- menetelmä
- metrinen
- Metrics
- mikrofoni
- Keskimmäinen
- ehkä
- miljoonia
- mielessä
- ajattelutapa
- minimi
- vähäinen
- pöytäkirja
- virhe
- virheitä
- MLS
- äiti
- hetki
- raha
- monitori
- seuranta
- Kuukausi
- kuukausittain
- kk
- mieliala
- lisää
- aamu
- Kiinnitys
- eniten
- äiti
- motivoituneita
- Motivoiminen
- liikkua
- liikkuu
- liikkuvat
- moniperhe
- moninkertainen
- nimi
- luonto
- välttämättä
- Tarve
- tarvitaan
- tarpeet
- negatiivinen
- netto
- Netflix
- verkko
- Uusi
- seuraava
- melua vaimentava
- normaali
- numero
- numerot
- of
- kampanja
- Tarjoukset
- Office
- Virallisesti
- Okei
- vanhin
- on
- ONE
- verkossa
- avata
- avattu
- avaaminen
- Lausunnot
- Mahdollisuudet
- Tilaisuus
- Vaihtoehto
- Vaihtoehdot
- tilata
- organisaatio
- organisaatioiden
- organisointi
- Muut
- Muuta
- muuten
- ulostulo
- ulkopuolella
- Ulkoistaminen
- Yli velattu
- yleinen
- oma
- omistuksessa
- omistus
- paketti
- sivulla
- maksettu
- paperityöt
- vanhemmat
- osa
- erityinen
- kumppani
- kumppani
- Hyväksytty
- Ohimenevä
- polku
- Maksaa
- maksaa
- maksu
- maa
- Ihmiset
- ihmisten
- täydellinen
- aika
- henkilö
- henkilöstö
- vaihe
- poimia
- kuva
- kuvat
- kappale
- kappaletta
- Paikka
- suunnitelma
- suunnittelu
- suunnitelmat
- foorumi
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- Pelaa
- soitin
- Ole hyvä
- plus
- taskut
- podcast
- podcastit
- Kohta
- Söhiä
- pool
- kehno
- salkku
- salkut
- paikannus
- positiivinen
- mahdollisuus
- mahdollinen
- Kirje
- voida
- voimakas
- valmis
- läsnäolo
- arvovaltainen
- aika
- estää
- hinta
- ensisijainen
- periaate
- periaatteet
- yksityinen
- Ennakoiva
- todennäköisesti
- anturi
- ongelmia
- prosessi
- Prosessit
- käsittely
- tuottaa
- valmistettu
- tuottava
- tuottavuus
- Tuotteemme
- Voitto
- kannattavuus
- Ohjelma
- Edistyminen
- eteneminen
- projekti
- Projektinhallinta
- hankkeet
- Edistäminen
- ominaisuudet
- omaisuus
- kannattaja
- toimittaa
- mikäli
- tarjoaa
- tarjoamalla
- julkinen
- osto
- osti
- osto-
- Työnnä
- työntää
- Työnnä
- laittaa
- puts
- Putting
- laatu
- kysymys
- kysymykset
- nopea
- nopeasti
- nostaa
- nostamalla
- satunnainen
- RAT
- hinta
- Hinnat
- pikemminkin
- luokitus
- suhde
- tavoittaa
- saavutettu
- Lue
- Lukeminen
- valmis
- todellinen
- kiinteistöt
- todellinen arvo
- Todellisuus
- toteutuminen
- ymmärtää
- tajusi
- reason
- suositella
- ennätys
- asiakirjat
- kierrätys
- terveisin
- kuntoutus
- sijoittavat uudelleen
- suhteellisesti
- muistaa
- poistaa
- poistamalla
- Vuokrata
- vuokrat
- raportti
- edustaa
- pyyntö
- pyynnöt
- edellyttää
- varattu
- asuin-
- vastuullinen
- REST
- johtua
- tulokset
- palata
- Tuotto
- tulot
- arviot
- Arvostelut
- palkitaan
- Palkkiot
- Rikas
- Eroon
- Rengas
- tie
- Rockstar
- Rolling
- katto
- Huone
- kierros
- Reitti
- säännöt
- ajaa
- uhraa
- turvallista
- Said
- palkka
- myynti
- sama
- Säästä
- Säästöt
- sanoo
- Asteikko
- skaalaus
- pelottaa
- skenaario
- aikataulu
- Koulu
- Sean
- Toinen
- sekuntia
- Osa
- siemenet
- koska
- näyttää
- segmentti
- Myydään
- Myyjät
- myynti
- seminaari
- tunne
- tuomita
- setti
- seitsemän
- Muoto
- jakaminen
- Ampua
- ammunta
- Kauppa
- Lyhyt
- shouldnt
- näyttää
- sivuttain
- merkki
- allekirjoittaminen
- Signs
- koska
- single
- Istuminen
- tilanne
- SIX
- Kuusi kuukautta
- taito
- taitoja
- Hitaasti
- pieni
- fiksu
- sujuvasti
- So
- sosiaalinen
- sosiaalinen media
- Tuotteemme
- jonkin verran
- Joku
- jotain
- poika
- Pian
- lähde
- Sourcing
- Etelä
- Etelä-Carolina
- puhuminen
- LOITSU
- viettää
- menot
- käytetty
- henki
- jakaa
- Sponsorit
- Spotify
- vakauttaa
- Alkaa
- alkoi
- Aloita
- Osavaltio
- Valtiot
- pysyä
- jäi
- Vaihe
- Askeleet
- Yhä
- stop
- tarinat
- Tarina
- Strateginen
- strategiat
- Strategia
- vahvempi
- menestys
- onnistunut
- Onnistuneesti
- niin
- suuri
- tuki
- tarkoitus
- Vaihtaa
- järjestelmä
- järjestelmät
- taulukko
- ottaa
- vie
- ottaen
- Puhua
- puhuminen
- Neuvottelut
- tehtävät
- vero
- Verot
- teknologia
- Tekninen
- vuokralainen
- ehdot
- testamentti
- että
- -
- Alue
- Tulevaisuus
- tiedot
- Projektit
- maailma
- heidän
- Niitä
- itse
- Siellä.
- termostaatti
- Nämä
- asia
- asiat
- Ajattelu
- kolmas
- tällä viikolla
- ajatus
- tuhansia
- kolmella
- Kukoistaa
- Kautta
- kauttaaltaan
- Throwing
- TikTok
- Tim
- aika
- kertaa
- kärki
- vinkit
- että
- tänään
- tämän päivän
- yhdessä
- tonni
- Tony
- liian
- työkalu
- työkalut
- ylin
- Yhteensä
- TÄYSIN
- kosketa
- liikuttunut
- kohti
- Kaupungintalo
- raita
- Seuranta
- kaupankäynti
- Jäljennös
- läpinäkyvä
- matkustaa
- hoito
- kohtelee
- valtava
- Trend
- ongelmia
- totta
- VUORO
- Sorvatut
- Kääntyminen
- käännekohta
- liikevaihto
- Kahdesti
- tyypillisesti
- lopullinen
- varten
- ymmärtää
- ymmärtäminen
- merkintäsitoumukset
- yksikkö
- Yhtenäinen
- Yhdysvallat
- yksiköt
- päivityksiä
- us
- käyttää
- yleensä
- apuohjelmia
- käyttää
- hyödynnetty
- Hyödyntämällä
- vapautua
- arvokas
- arvo
- Kääntyä
- Nopeus
- tapahtumapaikka
- tapahtumapaikat
- kautta
- Video
- videopeli
- Videopelit
- rikkomukset
- Virtual
- Virtuaalitodellisuus
- Vierailla
- käveli
- kävely
- halusi
- varoitus
- vesi
- Tapa..
- tavalla
- viikko
- viikonloppu
- viikoittain
- viikkoa
- tervetuloa
- HYVIN
- Mitä
- Mikä on
- onko
- joka
- vaikka
- valkoinen
- KUKA
- leveä
- tulee
- halukas
- with
- ilman
- Mietitkö
- Worcester
- Referenssit
- työskenteli
- työskentely
- työpaja
- maailman-
- pahin
- arvoinen
- olisi
- kirjoittaa
- kirjoittaminen
- kirjallinen
- Väärä
- vuosi
- vuotta
- Sinun
- itse
- youtube
- zephyrnet
- nolla-