Impact und Fintech-Innovation verbinden | Einblicke von Kevin Chong, Outward VC

Impact Investing ist auf dem Vormarsch. Investoren achten jetzt zunehmend auf die breitere Wirkung, die ein Startup haben möchte, und versuchen, diejenigen Unternehmen zu unterstützen, die eine positive, messbare soziale und ökologische Wirkung erzielen, die mit einer finanziellen Rendite einhergeht.

Es ist ein positiver Trend zu sehen, den wir dringend brauchen. Die Realität ist, dass unsere Gesellschaft und Umwelt positive Innovationen brauchen, wir müssen einen grünen Übergang einleiten und wir müssen das Leben nachhaltiger gestalten. Gleichzeitig hat die Unterstützung der frischen Köpfe mit diesen Ideen auch finanzielle Vorteile – und das zeigt sich weltweit. Impact Investing und das Eintreten für ESG-Strategien sind gut für den Geldbeutel und den Planeten, und es hebt ein Unternehmen hervor, wenn es darum geht, Talente anzuziehen und zu halten.

Infolgedessen sehen wir neue Fonds mit einem ESG/Impact-Engagement in ihrem Zentrum – und das nicht nur für Greentech-Unternehmen. Tech-Vertikalen von Gesundheit über Finanzen bis hin zum Bauwesen schaffen jetzt alle einen Impact-Vorteil.

Gegründet in 2017, VC nach außen ist ein in London ansässiges Unternehmen, das wirkungsvolle Fintech-Startups unterstützt. Obwohl sich das Unternehmen nicht aktiv als Impact Fund bezeichnet, unterstützt es lieber Unternehmen, die sich positiv auf die Gesellschaft auswirken, weil sie aus Erfahrung wissen, dass dies zu einem besseren Ergebnis für alle Beteiligten führt. Diese Denkweise spiegelt in hohem Maße eine breitere Verlagerung hin zu wirkungsorientierten Investitionen und der Priorisierung von unternehmensorientierten Unternehmen wider.

Wir haben mit gechattet Kevin Chon, Co-Leiter der Firma, um mehr zu erfahren.

Können Sie uns etwas über Outward VC erzählen?

Outward investiert in der entscheidendsten Phase in Startups, die die wichtigsten Fintechs der Welt werden wollen. Outward setzt sich für eine breite Definition von Fintech ein, wobei unser Portfolio die gesamte Bandbreite an Finanzdienstleistungen sowohl im B2B- als auch im B2C-Bereich umfasst.

Was hat Sie dazu inspiriert, das Unternehmen zu gründen? 

Ich komme aus einer Familie von Einwanderern und Außenseitern und habe auf drei Kontinenten gelebt und gearbeitet, daher hatte ich schon immer einen unternehmerischen Einfluss. Nach einer Karriere auf den globalen Kapitalmärkten und im Firmenkundengeschäft erkannte ich 2012, dass die Londoner Technologie-Startup-Szene ihren großen Knall erlebte, als die britische Regierung SEIS einführte – den weltweit attraktivsten Anreiz für Angel-Investoren. Großbritannien hatte das Talent, jetzt hätte es das Kapital für Start-ups, um durchzustarten. Ich drängte mich hinein, als das britische VC-Ökosystem schnell reifte, und obwohl ich als Generalist-VC einige Erfolge hatte, war ich bald davon überzeugt, dass dies nicht ausreichen würde. Startups wollen von Investoren den Product-Market-Fit genauso wie Investoren es für ihre Portfoliounternehmen wollen.

Zusammen mit Devin Kohli haben wir Outward VC gestartet, um ein klar differenzierter Investor im VC-Ökosystem zu sein. Erstens adressiert Outward den Mangel an Optionen, die Fintech-Startups zur Verfügung stehen, die Post-Seed-Investitionen anstreben, wenn es an Investoren mit der erforderlichen Fintech-Expertise und dem erforderlichen Netzwerk mangelt, um nach der Investition einen echten Mehrwert zu schaffen.

Zweitens setzt sich Outward für eine einzigartig breite Definition von Fintech ein. Wir wissen, dass es heute Startups außerhalb der Finanzdienstleistungen geben wird, die einen tiefgreifenden Einfluss auf die Zukunft der Finanzdienstleistungen haben werden.

Was sind die Hauptziele von Outward?

Unser Ziel ist es, Startups zu unterstützen, die versuchen, die wichtigsten Fintechs der Welt zu werden. Wir sind Fintech-Vordenker, die sich immer auf die Frühphase konzentriert haben, und wir werden uns immer auf die Frühphase konzentrieren. Wir möchten, dass alle unsere Portfoliounternehmen zurückblicken und sagen, dass Outward einen Unterschied gemacht hat, alles, was sie später getan haben, war einfacher.

Wir möchten die ehrgeizigsten Gründer in der Frühphase von Fintech befähigen, ihre Ideen auf die nächste Stufe zu heben, indem wir unser Fintech-Wissen und unser Netzwerk von Partnern und Co-Investoren teilen.

Was bedeutet wirkungsorientiert für Sie als Investor? 

Einen positiven Einfluss auf die Gesellschaft auszuüben ist gut fürs Geschäft. Die leistungsstärksten Unternehmen in unserem Portfolio sind diejenigen, die von Missionen angetrieben werden, einen positiven Einfluss auf die Gesellschaft zu nehmen. In unserem Portfolio haben wir Unternehmen, die versuchen, systemische Barrieren auf den Kapitalmärkten abzubauen, Kostentransparenz in die Vermögensverwaltung zu bringen, der islamischen Gemeinschaft einen besseren Zugang zu Finanzprodukten zu ermöglichen und Mitarbeitern den gleichen Zugang zu privater Gesundheitsversorgung zu ermöglichen Betreuung unabhängig vom Alter.

Aus unserer Fintech-Perspektive erkennen wir die Universalität und Bedeutung von Finanzdienstleistungen für das Leben aller an. Viele der erfolgreichsten Fintech-Unternehmen sind diejenigen, die ein echtes und greifbares Problem ihrer Kunden oder Kunden identifiziert haben, das sie dann durch ihr einzigartiges Angebot zu lösen versuchen. Fintech existiert jedoch nicht in einem Mikrokosmos, weshalb wir an Unternehmen interessiert sind, die die Beziehung zwischen Fintech und angrenzenden Branchen und Branchen untersuchen.

Wie passt es zu Ihren Investitionsentscheidungen?

Es ist ein wichtiges Element bei unserer Entscheidungsfindung, obwohl wir es nicht schreien, wenn wir mit Zielunternehmen sprechen. Wir suchen nach Gründern, die von Natur aus motiviert sind, einen Einfluss auf die Gesellschaft zu nehmen.

Aus unserer Erfahrung wissen wir, dass unterstützende Gründer, die eine echte Leidenschaft und den Willen zeigen, die Branchen, in denen sie arbeiten, zu verändern, diejenigen sind, die Unternehmen aufbauen, die langfristig wirkungsvoll und widerstandsfähig sind. Man weiß nie, wann die nächste bahnbrechende Fintech-Idee vor der Tür steht, deshalb sind Investitionen in der Frühphase so wichtig.

Was ist die Überschneidung zwischen Impact und Fintech? 

Durch die Konzentration auf die größten Märkte der Welt haben Fintechs das Potenzial, einen enormen Einfluss auf die Gesellschaft zu nehmen. Beispielsweise erhält jeder neunte Mensch weltweit Geld, das von Wanderarbeitnehmern nach Hause geschickt wird, obwohl Geldüberweisungen im Durchschnitt immer noch 7 % kosten. Fintechs spielen eine große Rolle bei der Reduzierung dieser Kosten. In unserem eigenen Portfolio haben wir Start-ups, die das Preis-Leistungs-Verhältnis bei Renten verbessern, sicherstellen möchten, dass ein Mitarbeiter auf der Fläche die gleiche private Gesundheitsversorgung wie die C-Suite hat, und der islamischen Gemeinschaft einen besseren Zugang zu Finanzprodukten ermöglichen.

Wir stellen oft fest, dass die talentiertesten Gründer, mit denen wir zusammenarbeiten, diejenigen sind, denen soziale Themen, die ihnen wichtig sind, sehr am Herzen liegen. Ich denke, dieses persönliche Engagement für eine Idee ist wirklich wichtig und zeigt einen Antrieb, den nicht jeder hat.

Im Fintech-Bereich sehen wir, dass immer mehr Gründer tief in die Frage eintauchen, wie Technologie genutzt werden kann, um Menschen positiv zu beeinflussen, sei es unter anderem, um den Zugang zu Krediten zu demokratisieren, den Zugang zu Investitionsmöglichkeiten zu verbessern oder traditionelle Überweisungsprozesse zu stören . Finanzdienstleistungen wirken sich auf die eine oder andere Weise auf alle aus, daher sehen wir im Bereich Fintech ein enormes Wirkungspotenzial.

Welche Trends sehen Sie aufkommen?

Da Impact und ESG zu Schlagworten geworden sind, wächst das Bewusstsein in der Fintech-Community. Erfolgreiche Startups werden diejenigen sein, die eine wirkungsorientierte Mission effektiv mit einem nachhaltigen, skalierbaren Geschäftsmodell kombinieren können.

Da das öffentliche Bewusstsein für mehr ESG-Trends, insbesondere die Einhaltung von Klimavorschriften, in den Vordergrund rückt, werden wir sicherlich mehr Fintech-Gründer sehen, die auf unterschiedliche Weise innovativ sind, um diese komplexen Probleme anzugehen. Unsere Aufgabe als VC ist es, durch all dies zu navigieren und die talentiertesten und wirklich bahnbrechenden Fintech-Gründer zu identifizieren, die sich mit Bereichen von Finanzdienstleistungen befassen, die reif für eine Revitalisierung und Transformation sind.

Outward ist davon überzeugt, dass viele Startups außerhalb der Finanzdienstleistungsbranche die Finanzdienstleistungsbranche der Zukunft prägen werden. In unserem Portfolio haben wir Startups aus den Bereichen Education Tech, Health Tech und Legal Tech, die Schlüsselbereiche der Finanzdienstleistungen neu gestalten. Ganz allgemein werden Finanzdienstleistungen für Verbraucher in Zukunft in unkonventionelle Kanäle eingebettet sein.

Wir verstehen, dass Sektoren wie Gesundheit und Immobilien zum Beispiel eng mit Finanzdienstleistungen verbunden sind und das Potenzial für eine erstaunliche Zusammenarbeit zwischen Branchen haben.

Viele neue Fintech-Gründer bewegen sich im Spannungsfeld zwischen Finanzdienstleistungen und diesen angrenzenden Branchen und prüfen, wie sie ihre Ideen gesellschaftswirksam umsetzen können. Als VC ist es Teil unserer Aufgabe, mit diesen Trends bei Finanzdienstleistungen Schritt zu halten und die besten Startups in jedem Sektor in den frühen Phasen ihres Wachstums zu beobachten und zu identifizieren und diesen Prozess dann durch unsere Unterstützung zu katalysieren. Wir wollen Teil der Reisen der wichtigsten und erfolgreichsten Fintechs der Welt sein.

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• Quelle: https://www.eu-startups.com/2023/03/connecting-impact-and-fintech-innovation-insights-from-kevin-chong-outward-vc/