Vil vide hvordan man investerer i fast ejendom med $10,000? For de fleste mennesker lyder $10,000 ikke som nok til starte en udlejningsejendomsportefølje. Men i dag lærer du præcis, hvordan du omsætter denne let opsparelige sum penge til grundlaget for økonomisk frihed. Hvis du vil vide ni måder, hvorpå du kan begynde at opbygge rigdom gennem fast ejendom med $10,000 eller mindre, bliv ved!
David Greene, Henry Washingtonog Rob Abasolo alle startede deres ejendomsinvesteringsrejser uden stakke af kontanter. Det måtte de sparre, spare og travle at komme til deres første ejendom. Men da pengestrømshjulet begyndte at dreje, mangedoblede alle disse investorer hurtigt deres ejendomsbesiddelse og sejlede direkte til økonomisk uafhængighed. Og nu vil de gerne hjælpe dig med at gøre det samme!
David, Henry og Rob deler alle deres faforite måder at investere i fast ejendom med $10,000, risici og belønninger af hver af disse strategier, og sæt hver metode mod de andre i en strategisk opgør på den BEDSTE måde at investere i fast ejendom med få penge. De deler endda hurtigste måder at spare $10,000 op, så du kan begynde at investere hurtigere! Så hvis du vil gøre 2023 til DET år, du begynder at investere, selvom du ikke har meget opsparing, så bliv ved!
Klik her at lytte på Apple Podcasts.
Lyt til podcasten her
Læs udskriften her
David:
Dette er BiggerPockets Podcast, show 730.
Røve:
Jeg tror, det er et meget vigtigt emne, fordi der er en misforståelse om, at du skal bruge mange penge for at komme i gang med ejendomsmæglervirksomhed, og det er ikke sandt. Mange gange kan du komme i gang med fast ejendom med lave eller ingen penge ned, men jeg tror, at $10,000 er en rigtig god præstation for de fleste mennesker, fordi jeg tror, det er et opnåeligt beløb, som nogen kan spare over tid, hvis de lægger noget arbejde , hvis de har et par sideløb, hvis de sparer deres indkomst, som de tjener på arbejdet, og med de 10,000 $, tror jeg, du kan implementere dette på så mange forskellige måder og faktisk opbygge rigdom gennem fast ejendom.
David:
Hvad sker der alle sammen? Dette er David Greene, vært for BiggerPockets Real Estate Podcast, med i dag følgeskab af begge mine medværter på hovedshowet, Henry Washington og Rob Abasolo, og vi har en godbid til dig. Dagens show taler vi om, hvad vi ville gøre, hvis vi havde $10,000 til at investere, og hvad du også kunne. Vi gennemgår flere strategier, giver et lille kort overblik over, hvordan hver af dem ser ud, derefter vælger vi hver en strategi og kaster den mod hinanden i en Rock 'Em Sock 'Em stil debat om, hvordan man bruger $10,000. Inden vi går ind i showet et hurtigt tip til dig. Når det kommer til, hvordan man bruger $10,000 til at investere i fast ejendom, er der måder, du kan gøre det gratis på, og det betyder, at du værdsætter din uddannelse. Biggerpockets.com har tonsvis af ressourcer til at hjælpe dig med at gøre det, inklusive det bedste forum på planeten for ejendomsinvestorer. Du kan også følge mine fantastiske venner her, Henry Washington og Rob Abasolo på sociale medier. Gutter, smid jeres håndtag derud rigtig hurtigt.
Røve:
Robust, ROBUILT. Jeg gjorde det.
Henry:
HenryWashington.
David:
Og de giver dig gratis indhold, gratis information ligesom BiggerPockets gør. Gutter, I elsker uddannelse. Det er en af de bedste måder at investere i dig selv på. Gør det med de mennesker, du har lige her. Vi taler også om måder, hvorpå vi selv har sparet $10,000, som folk kan bruge til at nå de første 10 K. Hvis du ikke er der lige nu, så spænd sikkerhedsselerne, gør dig klar til et fantastisk show. Lad os gøre det. Okay, i dag har vi et særligt show. Vi starter med listen over alle de måder, vi kan tænke på at komme ind i fast ejendom med kun $10,000. Vi vil hver især vælge en af disse strategier, og så vil vi dykke dybt ned i den strategi, som vi hver især valgte, hvordan vi ville bruge dem, hvad vi ville undgå, og hvordan vi ville maksimere brugen af disse $10,000 , på udkig efter faldgruber og den slags afkast og tidslinje, som vi ville forvente. Tegn virkelig et billede for alle af, hvordan vi ville investere de 10,000 $.
Røve:
Ja, jeg synes, det er et meget vigtigt emne, fordi der er en misforståelse om, at du har brug for mange penge for at komme i gang med fast ejendom, og det er ikke sandt. Mange gange kan du komme i gang med fast ejendom med lave eller ingen penge ned, men jeg tror, 10,000 $ er en rigtig god præstation for de fleste mennesker, fordi jeg tror, det er et opnåeligt beløb, som nogen kan spare over tid, hvis de lægger noget arbejde , hvis de har et par sideløb, hvis de sparer deres indkomst, som de tjener på arbejdet. Og med de 10,000 $, tror jeg, du kan implementere dette på så mange forskellige måder og faktisk opbygge rigdom gennem fast ejendom. Jeg startede med jeg tror... Nej, nej, $7,000. Så jeg tror, det er en god milepæl for de fleste at ramme for rent faktisk at komme i gang.
Henry:
Ja, jeg er enig med dig, og du har ret, der er masser af måder at komme i gang med fast ejendom med få eller ingen penge, men det kommer til at kræve nogle penge på et eller andet niveau, især hvis du skal købe og hold, for det er også nyttigt at have en slags pude, sikkerhedsnet måde at betale for ting, der går i stykker. Så at komme til det $10,000-punkt er en milepæl, så jeg vil ikke have, at folk tænker: "Okay, jeg behøver ikke gå og spare penge for at gøre det her." Du burde, det er en god tid med teknologi til at kunne tjene penge og så også tænke på, om du kan komme ind med ingen små eller ingen penge, at 10 K kan gå en lang vej til at hjælpe dig med at have den pude og give dig den sikkerhedsnet, mens du fortsætter med at investere.
David:
Ja, så om emnet, hvordan I ville få 10,000, hver af jer, hvad anbefaler I? Tror du, at der er en sidejagt, som du skal bruge for at spare 10 K ekstra? Vil du søge et andet job? Er der ting inden for de job, folk arbejder? Hvis nogen bare siger: "Nå, jeg har ikke engang 10 K, hvordan skal jeg så komme dertil?" Hvilket råd har du? Rob, jeg starter med dig.
Røve:
Åh, der er mange ting. Jeg mener, for mig, min sidejagt, da jeg startede med ejendomsmægler, byggede jeg møbler. Så det var dengang, hvor rørmøbler var meget populære, og jeg kan huske, at jeg kiggede på Etsy og alle disse rørsofaborde, den industrielle slags rustikke look. Jeg ville slå dem op, og disse borde kostede 800 dollars, og jeg kan huske, at jeg sagde: "Hov, det er vanvittigt. $800 for dette lille sofabord. Jeg kan lave det her selv." Så det gjorde jeg, og det kostede mig, jeg ved det ikke, hundrede dollars at gøre. Så jeg tænkte: "Hva, hvad nu hvis jeg byggede det her for hundrede dollars og solgte det til folk for 800 eller tusind dollars?"
Så jeg startede faktisk en lille møbelvirksomhed i omkring to år, og jeg sad klistret til min kælder i de to år. Jeg ville være derinde indtil kl. 4 om natten og bygge tilpassede borde og bænke, og der gik ikke mange færdigheder i det. Det var en meget nem handel for mig at hente. Jeg er naturligvis lidt handy, men jeg var i stand til at lære. Jeg mener, jeg var i stand til at lære træbearbejdningshåndværket og tjene tusindvis af dollars hver eneste måned. Nu på det tidspunkt tror jeg, at det var omkring 00 dollars om året, jeg tjente ved siden af, men for mig var det monumentalt for, hvor jeg var økonomisk, så jeg tror, at hvis du har en handel, du er god til, så find ud af hvordan man tjener penge på den handel.
Henry:
Jeg gjorde noget meget lignende, Rob. For min side-jagt satte jeg desværre ikke pengene til at bruge i fast ejendom, men det er overflødigt at sige, at jeg havde en side-jag, der hjalp mig med at tjene omkring 10. Så jeg ville lede efter steder, hvor jeg kunne købe Amazon, Walmart, onlinebutik retur for øre på dollaren. Så mange af de gange, når folk returnerer disse varer til Amazon eller walmart.com, ender de bare med at sælge disse ting superbilligt engros til disse auktionsfirmaer, og disse auktionsfirmaer vil derefter auktionere dem nogle gange for øre på dollaren til offentligheden. Så jeg ville bogstaveligt talt købe alle slags ting.
Og hvad jeg fandt... Jeg ville beholde regnearket med, hvad jeg købte, hvad jeg betalte for det, og så hvad jeg kunne sælge det for. Jeg ville vende om og sælge tingene på Craigslist eller Facebook markedsplads. Og det, der gav mig størst indtægt med den mindste indsats, var altid møbler, specielt køkkenborde, for alt du skulle gøre for at sætte dem sammen var at skrue fire ben i. Så jeg ville købe dem 10, 20, 30 bukke, sælg dem for 100, 200, 300, 400 bukke afhængigt af bordet. Så jeg vendte en masse køkkenborde, men masser af Amazon-returmøbler, ikke rigtig elektronik, fordi det er en slags hit eller miss, når du returnerer, men møbler var ret nemme at lave. Så ja.
Røve:
Måske laver vi en episode om det her, hvor vi henter folk ind, der er meget gode til sidekampe, der tjener $10,000, så folk måske kan lære at gøre dette og faktisk starte i fast ejendom med de $10,000. Det kunne være en sjov serie, synes jeg. David, hvad var dine problemer, da du begyndte på ejendomsmægler? Jeg ved, at du åbenbart arbejdede som politibetjent i lang tid. Men havde du noget, der gav dig ekstra indkomst ved siden af?
David:
Ikke massiv. Jeg ville altid maksimere, hvad jeg end gjorde for at tjene så mange penge, som jeg kunne. Så når jeg arbejdede på restauranter, blev jeg og hentede de sidste borde sidst på natten. Du kan normalt øge din indkomst med 30, 40, nogle gange 50% bare ved at arbejde en time eller to mere, fordi de normalt bytter borde mellem servere. I slutningen af natten ønsker de at få alle væk fra gulvet, så de kan rydde op og gå hjem og stoppe med at betale dem. Så de giver alle bordene én person. Så i stedet for at jeg får et ud af hvert fjerde eller femte bord, får jeg hvert eneste bord, indtil jeg ikke kan klare det mere. Så jeg ville ofte fordoble det beløb, jeg kunne tjene ved at blive sent.
Eller jeg ville hente en vagt, hvis jeg ikke havde noget i gang. Hvis jeg var færdig med klassen, eller jeg havde lavet mine lektier, og mand, der sker ikke noget i aften. Min første tanke var ikke, hvordan bliver jeg fuld? Og det var ligesom, hvem ville lade mig arbejde på deres skift? Nogle gange betalte jeg dem 20 bukke for at lade mig gå på arbejde i stedet, og jeg gav ham 20 bukke og jeg ville tjene 140. Og det var stadig det værd for mig. Og da jeg så blev politibetjent, var det bare overarbejde. Jeg kunne finde ud af, hvordan jeg altid kunne have overarbejde, og jeg blev den person, som alle sergenterne ville ringe til først, når der var overarbejde. Jeg tror, det er vigtigt, før vi kommer ind på, hvordan man investerer $10,000, for i lang tid i ejendomsmæglersamfundet har vi fortalt folk, at du kan tjene penge gennem fast ejendom. Du behøver ikke at have et arbejde. Og jeg kan se, at I smiler, hvor jeg vil hen med det her. Og i lang tid var det sandt. Der var ikke så meget konkurrence om disse aktiver. Det var faktisk en mulig ting at komme ind på.
Og jeg siger ikke, at du ikke kan gøre det. Der er altid en måde, hvorpå det kan lade sig gøre. Det er utroligt sværere at gøre nu, end det nogensinde var før. Selv hvis nogen gav dig et hus gratis og sagde: "Hvordan, du skal ikke betale noget", har du stadig brug for penge, fordi tingene går i stykker med det hus, og lejere går, og der er udgifter forbundet med fast ejendom, som du har brug for penge, og jeg synes, det er et sundere overordnet økonomisk billede, især når du begynder at tjene penge med fast ejendom og tjene penge med dit job og leder efter måder at tjene flere penge på og måske starte en virksomhed og gøre noget ved. ting derfra indenfor ejendomsverdenen.
I stedet for at sige: "Jeg vil bygge mit økonomiske imperium på én søjle, jeg vil have et bord med kun et ben, og jeg vil håbe, at det aldrig bliver slået ud af balance, og jeg går at stole helt på det." Så mens vi gennemgår disse strategier, skal du huske på, at disse ikke er erstatninger for hårdt arbejde, økonomisk disciplin, gør et godt stykke arbejde, leder efter selvforbedring. De er et supplement til det. Er I enige?
Røve:
Åh ja, 100%. Det er så hårdt. Jeg mener, det er stadig hårdt arbejde. Det er ikke bare sådan, "Åh ja, jeg gjorde det. Jeg fik min første ejendom, jeg går i seng nu.” Det er ligesom, "Øh, du får brug for at sove mindre, end du nogensinde har sovet før." Og det er okay, det er en del af at komme ind i fast ejendom.
David:
Ja, det er lidt som om, jeg hører folk sige: "Jeg skal giftes, så vi holder op med at slås hele tiden i vores forhold," og jeg kender ikke nogen ægtepar, der slås mindre, efter de er blevet gift. Du vil ikke stoppe med at have konflikter, når du får et forhold, du vil bare have et bedre, dybere forhold. Så dette kommer ind i strategi nummer et, jeg vil starte. Den første ting, vi skal tale om, er billige ejendomsmarkeder. Nu er det det meste af tiden, hvor folks sind går, når de siger: "Jeg har ikke mange penge, så lad mig investere i et billigt marked, hvor jeg ikke har brug for så mange penge." Nogle af fordelene ved det er, det er sandt, at du normalt ikke har brug for så mange penge.
Der er ofte mindre konkurrence pr. ejendom. Jeg tror, det gør det lidt nemmere at komme ind i. Du går ikke derind mod 10 andre købere så ofte, som du vil, hvis du forsøger at købe ind på de bedste markeder, der måske vil være dyrere. Og at blive godkendt til lån kan også være en lille smule nemmere, for hvis huset kun er hundrede tusinde dollars, behøver din gæld til indkomst ikke at være så høj for at blive godkendt til det, som hvis huset er en million dollars. Nu er der mange ulemper, og dem kan vi også tale om. Jeg tror, at de største med det er, at når man ser på det store billede, så ved jeg ikke, at nogen, jeg har mødt, der tjente rigtig gode penge på fast ejendom, gjorde det på et billigt marked. Det er ofte, hvor du går med dine træningshjul, det er sådan, du lærer at investere, men selvom du investerer i et billigt marked, og du måske vil beholde en Midtvest-investor, flytter du stadig ind i de bedre kvarterer eller de bedre aktiver i Midtvesten.
Ingen af de mennesker, jeg kender, der klarer sig godt som bundfødere, der forsøger at få disse virkelig billige tilbud til at fungere, fordi problemet er, at du ikke får værdi på likviditeten, du får ikke værdiansættelse af ejendommens værdi, og alt de penge, som du tror, du bliver ved med at blive dumpet tilbage i den, når den skal have et nyt tag, når den skal have et nyt klimaanlæg, når en af dine lejere går, og omkostningerne ved at male og gulvbelægge et af disse huse er nøjagtig de samme, uanset om hus koster en million dollars eller 50,000 dollars, men procentdelen af din indtægt er meget højere i billige huse, end det er med dyre huse. Og det er noget, folk glemmer, at det bliver en meget højere del af de penge, du tjener, når du skal ud og klare en tur, gøre en ejendom klar til den næste lejer, og den er kun 50 værd. Har I nogle forskellige meninger? Jeg ved, at det ikke er meningen, at I skal være eksperter i dette, men jeg er bare nysgerrig, om I har et alternativt synspunkt, eller om det er det, I også har set.
Røve:
Nej, jeg mener det er en fin linje. Mit første hus, jeg købte, var en primær bolig i Kansas City, og jeg købte det lige før Kansas City eksploderede. Jeg tror, at prisen på det hus var omkring 159 K, og tre år senere var det 215 værd. Så der var en vis påskønnelse der, men selvfølgelig for mig, da vi solgte det, var det livsændrende penge. Det var omkring 40 eller sådan noget, men det er fordi Kansas City tilfældigvis eksploderede på det tidspunkt. Hvis jeg havde købt det hus et par år før det, ville det have været meget lidt påskønnelse. Så jeg forstår helt klart stemningen bag disse billigere markeder, billigere huse, for påskønnelsen bliver nok ikke helt så saftig.
Henry:
Jeg ser folk, der kan være og er meget succesrige på billige markeder, men det, jeg ser, når det sker, er typisk, at de er ret flittige med at omfordele gevinster fra enten at vende ejendomme eller gevinster fra den pengestrøm, de tjener til at betale disse ejendomme af, fordi de er så billige. Og når aktiverne så er helt betalt ud, klarer de pengestrømmen ekstremt godt, og du kan komme til det udbetalingspunkt meget nemmere. Selvfølgelig på et billigere marked, ja, du betaler mere i udgifter, men når du kan få disse ejendomme betalt af, tror jeg, der er nogle absolut enorme fordele ved at kunne gøre det på et billigt marked.
David:
Okay, Henry, hvis du vil gå videre og hoppe ind i den næste strategi.
Henry:
Absolut. En anden strategi at tænke på er partnerskab. Alle siger: "Hvis du ikke kan gøre det på egen hånd, så tag bare en partner ind. Det vil gøre det hele bedre." Og det kan det, det kan hjælpe dig, når du henter en partner. Jeg tror mange gange, at det, vi ikke har ærlige samtaler om, er, når du er ny, hvad bringer du på bordet til en erfaren investor, der ønsker at samarbejde med dig om en aftale? Der er nogle sjældne tilfælde, hvor nogen bare vil tage dig under deres vinger og give dig 50 % af en af deres tilbud, men det er meget få og langt imellem. Så partnering kan hjælpe dig med at indgå aftaler, det kan hjælpe dig med at lære forretningen at kende, men fangsten er, at du skal være i stand til at levere en vis værdi.
Så uanset om det er du går, og du kører for dollars, og hvis du hver dag er ude og går på arbejde, går til dine ni til fem, kører for dollars, mærker nødstedte hjem, så er det en liste, du nu har, som du kan tag til en erfaren investor og sig: "Hey, hvis du markedsfører dig til denne liste, hvis du får en aftale på denne liste, kan jeg måske skygge dig, måske kan jeg få et finderhonorar, måske kan jeg samarbejde med dig om den handel , men du bragte i det mindste noget værdi. Jeg tror naturligvis, at der er risici ved partnerskab, man kan ikke bare samarbejde med hvem som helst. Jeg tror nogle gange, at folk kommer i en del problemer, når de samarbejder med mennesker, der ikke har de samme kerneværdier som dem. Det er ligesom et ægteskab og et partnerskab. Hvis du ikke er på linje med de store kerneværdier, så kan du se dig selv komme i problemer.
Og hvis du ikke har den infrastruktur eller de penge, som nogle af disse andre mennesker har, kan du finde dig selv i en verden af såret at komme ind i disse partnerskaber med mennesker, du ikke er på samme niveau som. Så ja, du skal være forsigtig med, hvem du samarbejder med, og du skal sørge for, at du giver værdi, og jeg tror, at partnerskaber kan være gavnlige, men hvis du ikke vil være i stand til at bringe værdi, vil det være en meget vanskelig vej for dig at finde den perfekte partner.
Røve:
Jeg tror, at en ting, som de fleste mennesker ikke tænker på at gøre, fordi de lige er begyndt, når de ofte er partnere, er at få en advokat involveret så hurtigt som muligt og få dem til at udarbejde LLC med dig, egentlig driftsaftale, fordi jeg og mine partnere talte om alt. Vi var ligesom, "Åh, det er, hvad der kommer til at ske. Hvis jeg bliver skilt, er det sådan her. Hvis jeg dør…” Jeg mener, ikke for at blive for sygelig, men du skal dække alle de ting. Og vi troede, at vi havde dækket alt, men da vi først bragte vores advokat ind, var vores advokat sådan: "Jamen, hvad med de her 50 ting? Har I talt om alt det her?" Og vi siger: "Åh, nej, det har vi ikke." Så en advokat var faktisk en, der... Og det kostede os penge, det kostede os omkring 500 bukke, men de hjalp med at definere præcis, hvad visionen var og alle de nukleare scenarier, der kunne ske, og jeg har haft meget succesfulde partnerskaber som en resultat.
David:
Okay, Rob, hvad synes du om den næste strategi?
Røve:
For 10,000 bucks, mener jeg, jeg siger altid til folk i disse dage, måske overveje at gå ind i lejearbitrage. Så en meget hurtig forklaring på, hvad det er, er, at du dybest set går til en udlejer, der lejer en af deres ejendomme på, lad os sige, Zillow, Redfin, Trulia, og du grundlæggende fortæller dem, at du har til hensigt at leje deres ejendom på Airbnb, og at den måde, du tjener dine penge på, er på deltaet mellem den husleje, de opkræver dig, og den husleje, du kan opkræve på Airbnb. Så lad os sige, at du har en udlejer, der lejer en to soveværelser, to badeværelser for 1,500 dollars. Du skal så indrette det, og du vil derefter liste det på korttidsudlejningsplatforme som Airbnb, Vrbo, booking.com, og ideen er, at $1,500 om måneden kommer ud til omkring $50 pr. nat. Du bliver nødt til at opkræve mere end $50 pr. nat for at tjene penge på den ejendom.
Dette er faktisk det allerførste, jeg gjorde, da jeg begyndte at spille korttidsudlejning, og det skete lidt ved et uheld, men det var noget, jeg virkelig... Jeg er meget taknemmelig for denne ulykke, fordi det var en ulykke det gav mig en fortjeneste til $2,000 hver eneste måned. Så fordele og ulemper her. Pro, det er meget højt cash flow. Det giver dig mulighed for at komme ind i en ejendom, som du ikke ejer, du behøver ikke bekymre dig om vedligeholdelsen, og du kan cash flow. Og når som helst der er problemer med ejendommen, som du talte om med de billige markeder, skal udlejeren eller lejlighedsbygningen tage sig af det. Lave kontanter til at komme ind. $10,000, meget muligt at indgå i en lejearbitrageaftale for det beløb. Jeg tror, at min første lejearbitrage-aftale var omkring 3,000 $, fordi jeg virkelig trængte og gik gratis til Craigslist og slap, og jeg fik møbler for 10 dollars, og det passede ikke, og det var ikke godt, men jeg fik lige startede.
Ulemperne ved lejearbitrage, jeg vil sige, at den største er, at det er meget svært at få en udlejer til at gå med til dette, og der er mange mennesker, der udfører denne strategi forkert, hvor de ikke fortæller udlejeren om det og så finder udlejer ud af det og hvad tror du der sker? Tingene rammer fanen, udlejer ønsker at smide dem ud. Det er ikke en god ting. Så du vil helt sikkert sikre dig, at du er meget ærlig over for din udlejer, du vil få 100 nej for hvert ja. Den anden store ulempe ved lejearbitrage er, at der ikke er noget ejerskab af den ejendom, og fordi der ikke er noget ejerskab, får du ingen egenkapital, du får ingen skattefordele, bortset fra typiske fradrag for, at du måske er i stand til at foretage møbelfradrag og sådan noget. .
Og så har du også andre små risici, som at en udlejer måske vil sælge deres ejendom efter et år, og du har investeret al denne tid og penge, og du begynder at ramme dit spor, og nu skal du i princippet forlade det lejlighed eller den bolig, fordi udlejer har besluttet at sælge. Og så er der altid regulering med Airbnb, som også kan hindre din virksomhed. Så det er sådan set fordele og ulemper der.
David:
Jep, en af mine yndlingsstrategier, næste gang er hushacking, dette er dybest set at købe et hus eller det primære boliglån og derefter leje dele af huset eller det meste af huset ud til andre mennesker for at generere indkomst. Den bedste grund til at gøre dette er, at det kræver færre penge, og du får alle fordelene ved ejerskab, og du lærer, hvordan du investerer i fast ejendom, men stadig kommer ind i de rigtige kvarterer, de rigtige områder, de rigtige aktivklasser. Du er ikke tvunget til nogen af de risici, som jeg ikke kan lide. Så du kan normalt bruge et FHA-lån, som kræver 3.5% ned eller endda konventionelle lån med 5% ned, og du kan ende med at eje et hus med meget få penge.
En anden er en REIT eller en ejendomsinvesteringsfond. Så dette er dybest set, hvis du tænker på, at det ligner meget at købe aktier, der bare er baseret på fast ejendom. Så når du køber en aktie, får du en andel af en virksomhed. Når du køber en REIT, får du en andel af en ejendomsportefølje, og du behøver ikke at udføre noget arbejde. Det er passivt, du køber det, pengestrømmene og opskrivningen af den faktiske portefølje bliver betalt tilbage til de mennesker, der har købt aktier af den, og det kan være en meget nem måde, hvis du vil investere i fast ejendom, men du ikke vil have det til at overtage dit liv.
Røve:
Fantastisk. Ja. En anden strategi her, glamping, glamourøs camping. Jeg har talt om det en gang imellem, og jeg kan virkelig godt lide det her for folk, der også kommer ind med ikke mange penge, fordi der er så mange måder, hvorpå du kan bryde ind i glamping til en relativt lav pris. Så du kan købe et telt for $3,000 og gå hen og sætte det på din jord, hvis du har jord, eller gå og leje jord af nogen og sætte det på deres jord. Jeg kender folk, der har købt Airstreams, og de finansierede dem, og de gik og lejede pladser ud på autocampere. Jeg kender en fyr, der havde omkring 40 Airstreams rundt om i landet. Han ville tage til strandcampingferiesteder og sige: "Hey, kan jeg leje frontpladsen for 500 USD om måneden, og jeg går til Airbnb." Og de siger: "Ja, selvfølgelig." Så han printede altid bare kontanter på den måde.
Hvis du allerede ejer et hjem, er dette en meget kreativ måde at komme ind i det på, det er lidt ligesom en glamping-ting med hushatte. En gang boede jeg på en Airbnb, der var i denne Silver Bullet, og den var faktisk bag nogens hus i et kvarter, så de trannede i denne Airstream i baghaven, og vi blev i den for hundrede dollars om natten eller sådan noget, og de sagde, at det betalte deres pant. Så fordelene her er, at du kan komme ind for mindre end $10,000. Det bliver ikke nødvendigvis nemt. Du skal være meget stringent med dit budget. Og så er fordelene også, at folk betaler mange penge for at blive i glamping-opsætninger, fordi de ikke vil campere. Typisk med camping fryser du udenfor, og det har du ikke nødvendigvis lyst til. Glamping, det er en lille smule mere isoleret. Du kan sætte en støbejernsovn i. Der er bare så mange måder at gøre det på.
Ulemper er, at mange af disse glamping-enheder ikke nødvendigvis er bygget til elementerne mange gange også. Så hvis der er ekstremt vejr, vil du altid have klynkende gæster eller en gæst, der ikke har læst beskrivelsen. Det var faktisk min største ulempe er, at jeg virkelig ville fortælle, hvad de erfaringer folk fik, og de læste aldrig noget af det. Så de ville dukke op og sige: "Det er fem grader udenfor." Og vi siger: "Ja, vi fortalte dig, at det var det. Byg et bål." Og så siger de: "Vi ved ikke, hvordan man laver et bål." Så du kommer til at få en masse gæster, der er meget temperamentsfulde afhængigt af det faktiske klima. Så godt og dårligt her, men i sidste ende højt cash flow, potentielt lave omkostninger at komme ind på, under $10,000, hvis du gør det rigtigt.
Henry:
Jeg tror, jeg boede på en af dine glamping-steder.
Røve:
Ja, ja, sandsynligvis.
Henry:
Åh mand. En anden strategi er leadgenerering, engros, fuglehund. Den har haft mange navne. Men ideen er, at du presser halen afsted for at finde så mange kundeemner under markedsværdi, som du overhovedet kan, og så enten tjene penge ved at tjene penge på disse kundeemner ved enten at underskrive en kontrakt og tildele den kontrakt til en investor, der vil afslutte den handel. eller videregivelse af dette lead til en anden investor i bytte for et findergebyr. Det er en god strategi at være i stand til at tjene penge, hvis det er gjort ordentligt og i overensstemmelse med loven, afhængigt af den stat, du er i. Men nogle af de... Så fordelene er, ja, du kan tjene rigtig gode penge gør dette. Du kan variere fra hvor som helst at tjene et par hundrede dollars til tusindvis af dollars på en enkelt handel. Det afhænger kun af det marked, du er på, og kvaliteten af de tilbud, du finder.
Ulemperne med dette er volumen. Mængden af volumen, som du skal finde for så vidt angår kundeemner, vil være ret høj. Og tid. Du kommer til at analysere hundredvis af aftaler og måske få en eller to, der kunne være levedygtige, især hvis du gør det på et meget begrænset eller intet budget for at generere disse kundeemner. Så mængden af disciplin, der skal til, for at det giver resultater, er virkelig høj. Så der er ikke mange, der er villige til at lægge den type arbejde eller bruge den type penge, hvilket resulterer i, at folk typisk ikke får gode resultater med denne type strategi.
Røve:
Og en anden ting, jeg gerne ville smide derude, og meget gode nyheder for denne, er den uddannelse. Og det, jeg godt kan lide ved det her, er, at uddannelse ikke behøver at koste 10,000, selvom det kan. Uddannelse kan bogstaveligt talt være gratis. Du kan lytte til BiggerPockets Podcast og lære, hvordan du kommer i gang med ejendommens verden. Du kan gå til BiggerPockets fora, du kan gå på YouTube University. Der er en masse gratis indhold derude. Du kan også købe en bog. Du kan købe David Greenes kommende bog Scale, som kommer til at blive en banger, og det er, jeg ved det ikke, sandsynligvis mindre end $20. Og du kan lære, hvordan du skalerer og optimerer din virksomhed.
Du kan deltage i et kursus for under $1,000. Du kan deltage i en mastermind for under $10,000. Så det afhænger virkelig af, hvad du vil, hvor meget du vil investere, men jeg tror, at investering i dig selv i sidste ende vil sætte dig ind i et netværk af mennesker, der er ligesindede, som også har foretaget den investering, som vil præcis det, du ønsker. . Og jeg tror, du kan finde partnere, jeg tror, du kan lære i et hurtigere tempo. Og som sagt, himlen er grænsen. Jeg mener, der er så meget gratis uddannelse derude, at du kan komme i gang for meget mindre end 10,000 dollars.
Henry:
Ja, absolut, mand. Med hensyn til emnet masterminds, er det en strategi i sig selv, at investere i en mastermind. Altså lidt anderledes end typisk uddannelse. Uddannelse er, at du lærer en bestemt færdighed, som måske nogen har lavet et kursus omkring, eller der er noget indhold på internettet rundt omkring. Mastermind er, at du kommer ind i en gruppe af andre mennesker, der enten er på samme niveau eller over, forhåbentlig flere mennesker over det niveau, du er på, og det er dig, der sætter din hjernekraft sammen, dine forretningsressourcer sammen. Så du er i stand til at se andre mennesker gøre det, du laver i en højere skala, eller måske er de bedre til forskellige dele af virksomheden, som du ikke er god til, og fordi du er omgivet af disse mennesker, enten virtuelt eller personligt, er du i stand til at udnytte de ressourcer, de har, fordi du alle har betalt for at være en del af den samme hjerne.
Og en del af det kommer med at kunne få adgang til andres færdigheder, ressourcer, teams og værktøjer. Så der er meget, der skal ske inden for din ejendomsvirksomhed, for at du kan nå dine mål, og at være en del af en mastermind vil hjælpe dig med at forkorte den tidsramme, fordi du bare kan udnytte andres ressourcer eller deres forretningspraksis, der hjalp dem med at generere disse ressourcer, og du behøvede ikke at bruge al den tid eller penge på at finde ud af, hvad der virker, og hvad der ikke gør.
David:
En rigtig god pointe. Det er derfor, jeg startede min hjerne. Der er mange mennesker, der vil sige: "Jeg skal finde en mentor. Jeg er nødt til at finde en person, der vil hjælpe mig med det her.” Og de leder bare efter en tilfældig fremmed, som de ikke kender, og de har intet tilfælles med, og de forsøger at tvinge et forhold, versus du slutter dig til en mastermind eller en gruppe mennesker, eller du får venner til et møde eller noget. , og nu behøver du ikke gå og bede dem om at være din mentor. Der er en forbindelse, som du allerede har, som gør, at de gerne vil dele, hvad de laver. Du får mange af fordelene ved det forhold meget nemmere. Så lad os opsummere, hvad vi har været igennem. Vi har billige markeder, samarbejder med en anden, arbitrage-modellen, hacking af huse, investering i REITs, glamping, lead gen, engroshandel, fuglehunding, dybest set albuefedtmetoderne, uddannelse og så bagmænd.
Nu har hver af disse en risikoprofil, der følger med, så vær bare opmærksom. Der er ingen perfekt strategi. Det er ikke at lytte til en podcast som denne. Du kommer til at være sådan, "Nå, jeg blev uddannet, og jeg fandt strategien med alle opadrettede og ingen ulemper." Sådan er det ikke. Du lærer om fordele og ulemper ved hver enkelt for at finde ud af, hvilken der kan fungere bedst til den situation, du er i. Så lad os tale om meget hurtigt for hver af disse strategier, bare risikere. Jeg vil starte med billige markeder, og jeg vil sige, at billige markeder sandsynligvis er meget risikable. Jeg kender ikke mange mennesker, der gør det her. Selv Robs eksempel, jeg ved ikke, om jeg vil kalde det det, et billigt marked. Den steg fra 150 til 220. Det svarer til en stigning på 50, 60 % i løbet af den periode. Jeg mener, det var et billigere marked end normalt, men når jeg siger billige markeder, taler jeg måske om $80,000 og derunder. Meget, meget risikabelt. Rob's er et entry level marked. Det er ikke helt så risikabelt som det, vi taler om. Det næste er partnering. Hvad synes du? Hvor risikabelt er det, Henry?
Henry:
Mand, jeg tror, at partnerskab er en temmelig høj risiko. Jeg tror ikke, folk taler nok om den høje risiko ved partnerskaber.
Røve:
Interessant.
Henry:
Ja, alt i livet kommer til en ende, gutter, og jeg tror, når folk taler om partnerskaber, så gør de det ikke, selv partnerskaber, som de gjorde en masse due diligence på forsiden, ikke mange mennesker taler om, hvad der gør det ser ud som når vi opløses, eller når dette partnerskab ophører. Og masser af partnerskaber ender dårligt, bittert, og folk bliver brændt. Så selv de bedste, velmenende partnerskaber fungerer ikke godt, men når vi taler om denne strategi, hvor du sandsynligvis er en ny, der samarbejder med en erfaren mand, det er en stor risiko efter min mening.
Røve:
Fair, fair. Okay, og så fik vi arbitrage. Det her er en hård en. Jeg tror, at hvis du udfører arbitrage korrekt, og du forhandler med din udlejer, og de er med på det, synes jeg faktisk, det er en lav risiko. Hvis du ikke forhandler med din udlejer, og du prøver at skjule dem, ligesom mange mennesker ville gå derude, en masse guruer derude, de siger, at de skal gøre den slags ting, er det en meget høj risiko. Men jeg ville faktisk nok placere det i den nederste ende af spektret, for hvis en udlejer er med det, og du har forhandlet, og det hele er i din lejekontrakt, og du har klappet alt, ser jeg efter min mening ingen store risici.
David:
Okay. Når det kommer til hacking af huse, tror jeg, at det faktisk er lav risiko, og det er en af grundene til, at jeg virkelig godt kan lide det. Det er nok den måde, jeg kender til med laveste risiko, generelt at komme ind i fast ejendom på, og det er derfor, du ofte vil høre mig sige, jeg skrev BRRRR, jeg skrev Long Distance Investing, jeg laver en masse ting. Jeg fortæller stadig alle, at det er ligegyldigt. Du bør hushack et hus hvert eneste år, alle sammen. Og så er REIT'er også relativt lav risiko. Det er en anden grund til, at jeg tror, at jeg kan lide det, er at du har fagfolk, der er meget gode til at administrere fast ejendom, der gør dette til livets ophold, som træffer beslutninger og har en masse kapital at investere i for at dække ulemperne. Så jeg tror, at risici nok også er en lille smule lavere på belønningsskalaen, men de er bestemt lavere risiko.
Røve:
Og så fik vi glampende, glamourøs camping. Jeg ville nok sætte dette på mellem til høj risiko, mest fordi den billigere ende, som de $3,000 telte eller en Airstream, som du får, som du skal renovere for under $10,000, de har en tendens til at kræve meget arbejde og vedligeholdelse, og de kan gå i stykker ned på dig meget hurtigt. Eller hvis du har et telt, som jeg plejede at have ude i ørkenen, hvor det sner, kan den sne virkelig få teltet til at spænde, og det er en meget risikabel ting. Så på grund af mængden af vedligeholdelse og omkostninger, der går med at vedligeholde den, kommer jeg nok til at gå mellem til høj.
Henry:
Lead gen engros vil jeg kalde lav risiko, måske medium afhængigt af det marked, du er på. Men den reelle risiko her er den tid, du vil lægge i det, og hvis du ikke holder fast i det... For lad os Vær ærlig, fast ejendom har eksisteret i årtier og årtier. Folk har fundet tilbud under markedsværdi og købt dem, så det virker. Det er bare, vil du være i stand til at bruge den mængde penge eller bruge den rigtige mængde tid for at det virker? Så den reelle risiko er bare ikke at stikke den ud.
Røve:
Så har vi uddannelse. Jeg vil gå uden risiko. Der er ingen risiko for at gøre dig selv klogere. Det er der kun upside på. Slås med mig.
Henry:
Masterminds. Helt ærligt, så tror jeg, at masterminds er en lav risiko. Jeg tror, du vil høre nogle rædselshistorier eller folk, der siger: "Jeg brugte $5,000 på denne hjerne, og jeg fik bare ikke noget." Meget af det er, at du skal gøre en indsats, og du kommer til at få ud af bagmændene, hvad du lægger i dem. Jeg tror mange gange, folk har lyst til: "Jeg brugte penge, og alle tingene skulle bare komme til mig, og jeg skulle have al den værdi, der bare kommer til mig, og så vil jeg være super succesfuld." Nej, du skal stadig bruge det, du lærer, og gøre arbejdet. Og hvis du gør det, tror jeg, du har meget lav risiko med bagmænd.
Røve:
Ja, du er den største risiko i en hjerne. Hvis du ikke bruger tiden på det, hvis du ikke gennemgår alle ressourcerne, hvis du ikke forbinder dig med mennesker, hvis du ikke bruger det, du har lært ude i den virkelige verden, så kan ikke lykkes. Du skal faktisk gå derud og anvende tingene, ligesom du sagde. Så jeg tror, at den eneste risiko er, hvor hårdt er du villig til at arbejde i en hjerne?
David:
Og hvor meget forventer du, at det bare sker for dig. Mand, hvis nogen kan tage noget ud af denne episode, så bare hør det. Der er ingen strategi, der er ingen mastermind, der er ingen gruppe, der er ingen bog, der er ikke noget, der bringer fast ejendom og placerer det på dit bord og siger, her skal du, en kontant sælgende ejendom til 70 % af ARV , alt for dig, fordi du tog et kursus. Du skal stadig gå derud og tage, hvad du vil have. Disse kurser, disse strategier, vi taler om, de er bare måder, hvorpå du kan gå og gøre det, men hver eneste af dem vil altid have det til fælles.
Okay, vi har gennemgået alle de strategier, vi kan komme i tanke om. Vi har talt om fordele og ulemper ved hver. Nu skal vi vælge den strategi, som vi hver især kan lide mest, og vi vil sammenligne dem i lidt af en kongelig rumlen her for at se, hvem der kommer ud i toppen. Min strategi, da jeg er værten, og jeg må vælge først, er jeg nok også den ældste, og det kommer til at blive hacking. Dette er min yndlingsstrategi. Det er den, jeg vil forsvare. Røve?
Røve:
Jeg har tænkt mig at gå med arbitrage, bare fordi det var sådan jeg startede, så hvorfor ikke?
Henry:
Jeg kan godt lide lead gen, kun fordi David tog house hacking.
David:
Derfor kan jeg godt lide at gå først. Undskyld. Undskyld Henry, jeg er sikker på du vil gøre et meget godt stykke arbejde med lead gen alene. Det sjove er, at du sandsynligvis kunne, mens vi taler om disse, kombinere alle tre. Du kan lede gen til et hushack og derefter arbitrage det som en korttidsudlejning. Jeg gætter på, at du ikke kunne arbitrage din egen ejendom, så måske har Rob gennemgået et lille knæk derinde, men mange af disse strategier kan kombineres, så husk det også. Du behøver ikke at vælge én ud af de 10. Du kan se efter måder at arbejde fire af disse sammen med dine $10,000.
Okay, jeg vil gå først med min strategi, house hacking, tidslinjen er relativt kort til at udføre dette. Så du dybest set vil gå til en lånerådgiver, du vil blive forhåndsgodkendt. De vil fortælle dig, at det er så dyrt af en enkelt familie, du kan købe. Så dyrt af en duplex kan du købe. Og det er så dyrt af en triplex eller en fourplex du kan købe. Og nu går du til en ejendomsmægler og siger: "Jeg har brug for at se boliger, der er inden for denne prisklasse og flerfamiliehuse i disse størrelser, der er inden for denne prisklasse," og du begynder at se på e-mails, der kommer ind. kan også komme ind på nogle af portalerne, og du kan begynde at kigge på Zillow eller realtor.com og prøve at se, hvad der er derude? Du får derefter dine ejendomsmæglere til at begynde at vise dig boliger. Du ser, hvad du synes. Du kan se, om de er et sted, du gerne vil bo, og om grundplanen for ejendommen ville fungere for at have flere mennesker derinde.
Nu er der masser af måder at hushack på. Du kan leje soveværelserne ud, du kan leje dele af ejendommen ud. Du kan lave garagen om til huset og bo der og leje huset ud. Du kan tilføje en ADU i baghaven og kælderen nedenunder og så leje værelserne ud i hovedhuset og ende med seks forskellige lejere, hvis du vil. Dette er en af de ting, der gør det cool, fordi det er meget kreativt, og det giver dig mulighed for at lære grundprincipperne i fast ejendom på en lavrisiko måde. Og så skriver du tilbud. Så fra at kontakte en lånerådgiver til at afslutte en aftale kan der gå 90 dage eller mindre, hvis du finder handlen meget hurtigt, og du kommer videre. Eller du kan tage så lang tid, du har brug for, for at føle dig godt tilpas. Men der er ikke ligesom pres. Det er ikke sådan, at du har brugt alle disse penge, og du skal få et afkast tilbage på din kapital. Du bruger ikke rigtig nogen penge, før du køber huset.
Den måde, du mindsker risikoen med hushacking på, er ved at finde måder at få så mange gode lejere i den pågældende ejendom, som du kan. Så der er et spektrum med house hacking mellem rentabilitet og komfort, og jo længere du bevæger dig væk fra komfort, jo højere rentabilitet kan du forvente. Så ønsker nogen af os tre at bo i et hus med seks soveværelser og leje et værelse af os selv og leje til fem andre lejere? Sikkert ikke. Det er ikke særlig behageligt. Det kommer vi ikke til at nyde. Det ville dog være den mest rentable måde at lave hushack på, og det ville også være den laveste risiko måde. Nu kan den anden vej være, at du får et stort hus, og du får det godt, og du bor i det, du lejer bare en ADU ud i baghaven. Det bliver mere behageligt, men mindre rentabelt. Det fede er, at du kan vælge, hvor på det spektrum, du vil være.
Og den måde, du får dine penge tilbage på, er efter du har brugt de 10,000 $ på dit hushack og du bor der i et år eller to eller tre, vil ejendommen sandsynligvis sætte pris på, du ved ikke, hvornår det vil ske, men du ved det vil ske. Det er meget som en donkraft i kassen. Når du bare drejer det hjul... Du ved ikke, hvornår det vil poppe, ligesom Will Ferrell i Elf, men du ved, at det vil poppe på et tidspunkt. Så uanset om du skal vente et år, du skal vente fem år, du skal vente 10 år, får du på et tidspunkt påskønnelse. Du kan refinansiere det hus, du kan sælge det, du kan flytte ud af det og gå ind i en anden ejendom. Du kan have hacket en anden ejendom det næste år, hvis du bare sparer 10,000 $. Så du er som udgangspunkt garanteret at få de penge tilbage på et tidspunkt.
Røve:
Nå, okay, så et par ting du sagde her. Jeg synes faktisk, at der er en anstændig risiko ved hushacket, og jeg har hacket huset flere gange. Men du taler som, okay, hvis du har et hus med seks soveværelser, og du bor i et af de rum, er chancerne for, at du bor fredeligt sammen med fem andre mennesker, meget, meget, meget lav. Og jeg tror, at der er en vis risiko ved den sociale fællesskabsstyring med at administrere lejere, som du måske eller måske ikke kan lide i din husstand, og sørge for, at de alle også kan lide hinanden. Så jeg tror, at der også er det aspekt af risiko at overveje.
Henry:
Jeg tror, at noget af den risiko, der følger med hushacking, som folk ikke taler om, ofte er, at folk bare køber en hvilken som helst aftale og ikke nødvendigvis en god handel og ikke overvejer, at de ikke kommer til at bo der for evigt. Dette er især risikabelt, når de hacker hus på meget, meget dyre markeder. Så når du stadig ikke dækker hele dit realkreditlån ved at hacke et hus, betaler du stadig en stor del af det og antager altid, at nogen vil være der for at dække en del af realkreditlånet. Det sker ikke altid, og du kan blive hængende med en meget stor betaling, som du måske ikke har råd til at betale, men du kunne blive godkendt til det lån på grund af den indkomst, som ejendommen genererer, når den udlejes. Så jeg tror, at folk erstatter due diligence med bare at komme ind i house hacking nogle gange og skal forstå, at det ikke altid vil være perfekt. Og kan du bære denne seddel, hvis du skulle?
David:
Det er en meget god pointe. Det kan jeg lide. Jeg kan også godt lide, at du påpegede, at der er risiko. Jeg siger ikke, at der ikke er nogen risiko. Der er ikke en ejendomsstrategi, der ikke er nogen risiko. Du vil aldrig finde noget, der er uden risiko. Hvad er risikoen, og er du egnet som person og i en økonomisk situation til at afbøde denne risiko? Og så er opsiden nedsiden værd? Jeg føler, at in house hacking er opsiden absolut værd at ulemperne, og derfor er jeg sådan en fortaler for det. Så lad os komme videre. Rob, det er din tur. Smid din fighter ind i ringen.
Røve:
Ja, så jeg er igen arbitrage. Så dette er ideen om at genudleje noget, som du har lejet af en udlejer på korttidslejeplatforme eller hvad OTA, online rejsebureau, du kunne tænke dig. Så med denne strategi afhænger tidslinjen til at udføre virkelig af dit trængsel og hvor hurtigt du er villig til at gøre denne ting. Jeg har oprettet Airbnbs på en weekend, men det krævede, at jeg arbejdede hver eneste time af dagen for at samle senge og få sofaer på plads og hænge billeder og tømme madrasser og åh min gud, jeg fik så meget PTSD bare af at tale om det. Men lad os bare sige, at du tænkte: "Hej, jeg vil gerne i gang. Led mig gennem processen."
Nå, jeg har allerede fortalt dig, at du skal til at forhandle med udlejere, og du kommer til at høre hundrede nej for hvert ja. Så jeg tror, at lokalisering af handlen sandsynligvis er det aspekt, der vil tage dig længst tid, og der er et par måder, du kan gøre dette på, men lad os bare sige, at du gik på Zillow, og du fandt ejendom, der passer til din købsboks eller dine kriterier, jeg gætter på din lejeboks eller dine kriterier. Du skal begynde at ringe til udlejere igen og igen og igen. "Hej, mit navn er Rob. Her er hvad jeg gør. Jeg søger at leje dette sted til min korttidsudlejningsvirksomhed. Er det noget du ville være interesseret i?” Og du er virkelig nødt til at coache mange af disse meget flyvske udlejere, som tror, at du dybest set kommer til at kaste rasere på deres hus hver eneste dag, når det ikke er sådan det fungerer.
Så jeg vil sige, at for at finde en aftale, kan det nemt tage dig minimum to uger og maksimalt fire uger. Men så snart du lander på den aftale, så hurtigt som du kan få møbler, kan du lancere. Så i dag coacher jeg folk til at forsøge at få deres Airbnb oprettet inden for to uger. Jeg beder egentlig ikke nødvendigvis folk om at gøre weekend-tinget længere, for det er meget hårdt for sjælen. En masse grå hår på mit hoved fra dengang. Så jeg vil sige, at hvis det tager dig fire uger at finde din aftale, vil det tage dig to uger at købe alle dine møbler, sætte dem op, samle dem, iscenesætte og fotografere, og så kan du lancere inden for seks uger efter at finde din første aftale.
Jeg tror personligt, at du kan gøre det inden for den samme måned, hvis du virkelig har travlt, men mange gange ringer folk til Zillow, og det er sådan, de finder deres kundeemner. Jeg har faktisk opnået succes ved at gå til forskellige ejendomsmøder og snakke med andre multifamilie-investorer og fortælle dem, hvad jeg gjorde, og de vidste ikke, hvem jeg var i dette tilfælde. Og de sagde: "Åh, Airbnb, fortæl mig om det." Og det var meget nemmere, fordi vi allerede havde etableret et forhold, for mig at pitche dem på ideen om at leje deres enheder på arbitrage. Så risikobegrænsende er en stor en. Hvordan får du egentlig alt på en måde, der ikke kommer til at få din virksomhed til at lide?
Og jeg tror i det mindste, at tilføjelser virkelig er den største måde, du vil gøre dette på. Så jeg talte om, at sælgeren sælger deres ejendom, eller at udlejeren sælger deres ejendom. Vi forhandler typisk med vores udlejere om en toårig lejekontrakt på plads, og hvis reguleringen skulle ramme, forhandler vi også inden for lejekontrakten, at vi til enhver tid har lov til at bryde lejekontrakten. Hvis byen regulerer korttidsudlejningen på det marked, har vi lov til at forlade lejemålet. Grundlæggende, hvis vi forhandler med sælgeren om at give dem mere husleje, for at de kan lade os Airbnb deres ejendom, skriver vi det alt sammen i lejekontrakten. Så risikobegrænsende handler i virkeligheden om at dokumentere alt, hvad du har aftalt med udlejer skriftligt, som du burde. Ved at gøre det har vi haft meget, meget få problemer.
Og så hvordan man gentager, bygger penge op igen og snebold derfra. Jeg mener, for mig, når jeg ser på lejearbitrage-aftaler, søger jeg at tjene mindst én til $2,000 om måneden i overskud. Så vi vil bare kalde det 1,500 bucks. Det er $18,000 om året, som du kan tjene på én ejendom. Den bedste måde, du kan snebold på, er at lade være med at bruge dine penge, og det er, hvad jeg fortæller folk, der starter i fast ejendom, de første par år er meget ensomme på bankkontoen. Du skal ikke røre de penge. Du burde geninvestere det. Så teoretisk set, med $18,000, er det muligt, at du kunne starte yderligere to lejearbitragelejligheder med de $18,000. Så hvis du tilføjer de to til dine tre, tjener du nu 18,000 $ på hver ejendom, og hvis du gemmer det, så kan du gøre det igen og igen og igen. Så virkelig vejen til snebold er dette disciplin og at leve som om du ikke tjener penge på fast ejendom og derefter bruge alle de midler du tjener til at komme ind i din næste arbitrage-enhed. Og scene.
Henry:
Meget fint. Jeg har ikke en arbitrage-afvisning. Jeg er blevet spurgt som udlejer om jeg ville lade nogen arbitrage, og jeg sagde bare nej, kun for ikke at give den hjernekraft. Nu omend de heller ikke havde en særlig god bane. Jeg tror, at dit pitch sandsynligvis er en stor sag, når du prøver at finde et sted at arbitrage.
Røve:
Det er. Det er. Og det handler også om indrømmelser. Henry, hvis du tænker: "Nå, hvorfor skulle jeg leje til dig, når jeg kan tjene det samme beløb med langtidsleje?" Jeg vil sige: "Okay, det er rimeligt. Du tjener $1,600. Hvad hvis jeg gav dig 1,800 $ om måneden?" "Okay, ja, hvorfor skulle jeg gøre det, hvis jeg bare kunne have nogen på plads med stabiliteten i 12 måneder?" Jeg vil sige: "Okay. Hvad hvis jeg gav dig en 24 måneders lejekontrakt?” "Ja, men hvad med vedligeholdelsen og slitagen?" Så kommer jeg ind, jeg siger: "Nå hey, hvad nu hvis jeg dækker al vedligeholdelse op til 200 dollars om måneden? Du vil aldrig høre fra mig, medmindre det er som et stort systemfejl.” Så tanken er, at jeg skal være ikke-eksisterende i dit liv, jeg er den nemmeste lejer du nogensinde har haft. For hvis stedet ikke er pænt og velholdt, tjener jeg ikke penge, så det påkommer mig ikke at sørge for, at det er ved at falde fra hinanden. Så jeg tror, der er mere et partnerskab dér, jeg ved det ikke, end et forretningsforhold i nogle forstand.
Henry:
Se, det er et godt pitch.
Røve:
Mange tak. Hej, vil du leje mig en af dine lejligheder?
Henry:
Absolut ikke. Er det min tur? Kan jeg gå nu?
David:
Det er dig, mand.
Henry:
Fantastisk, fantastisk. Ja, så jeg elsker lead gen som en strategi. Hovedårsagen til, at jeg elsker lead gen som en strategi, er, fordi dette er en måde, der vil lære dig adskillige færdigheder, der er afgørende for dig som ejendomsinvestor generelt. Det vil også få dig til at fokusere på at finde gode tilbud, og gode tilbud er fællesnævneren for næsten enhver ejendomsexit-strategi. Du skal have en vis grad af egenkapital i en aftale for at kunne tjene penge på den. Så en del af grunden til, at jeg elsker dette, er, fordi du kan tjene på de 10 uden at skulle bruge en hel masse af de 10. Der er masser af måder, hvorpå du kan travle og generere gratis kundeemner til nødlidende ejendomme. Vi har talt om at køre for dollars, men det handler mere om, om du kan få din linje i vandet nok steder, hvor folk rent faktisk søger at sælge med rabat?
Og hvis du kan få din linje nok steder og være ubarmhjertigt konsekvent i din jagt på disse kundeemner, og jeg tror, det er der, folk fejler, når de forsøger at finde den første aftale ved selv at generere kundeemner, er den ubarmhjertige konsistens ikke der. De prøver på én måde, og de prøver det med nok volumen, eller også udnytter de ikke nok andre mennesker til at hjælpe dem med det. Så hvad jeg siger om det, hvis det var mig, hvis jeg skulle lede gen lige nu, begyndende fra bunden, ville jeg være på Craigslist markedsplads og Facebook hver eneste dag og gennemsøge ejendomssektionerne, både de til salg og de fire leje sektioner, kontakte så mange ejere som muligt og spørge, om de ville være klar til et tilbud. Jeg ville også generere nichelister, som jeg så kunne kalde eller hyre nogen til at kalde.
Og der er så mange tredjepartstjenester derude lige nu, at du kan betale nogen, som de allerede har folk uddannet til at tale om ejendomsinvesteringer til sælgere, at du kan betale måske tusinde dollars om måneden, og de kan ringe efter dig, filtrere dig de gode ledere. Og du kan også travle, gøre nogle af de opkald selv. Der er meget billige måder at tale med en masse sælgere på. Jeg tror, hvad folk ikke er klar over, er, at du skal tale med så mange sælgere, for at du kan finde den aftale. Så folk gør det ikke. Og det er det, der giver dig fordelen, hvis du er villig til at gøre lead gen til dit job. Du går til dine ni til fem, fordi det er, hvad du skal gøre for at tjene penge til at betale dit realkreditlån og for at leve, så du kan udføre dit arbejde, hvilket er en leder til at finde dig den aftale, som vil springe dig ud i virkeligheden ejendomsinvestering.
Så du kan bruge en brøkdel af disse penge, en tredjedel af pengene på at lave forskellige strategier ubønhørligt, konsekvent og derefter omdanne den aftale til penge. Eller du kan faktisk købe den aftale, fordi der er måder, hvorpå du kan få tilbud finansieret, hvis du køber en virkelig dybt nedsat aftale. Og tro mig, når du får en virkelig dybt nedsat aftale på krogen, vil du være meget motiveret til at finde ud af disse måder at gøre det på og for at få den aftale finansieret. Problemet er, at folk gerne vil finde ud af finansieringen på forhånd, så de bliver bange. De ønsker ikke at gøre... Og långivere vil ikke tale med dig, hvis du ikke har noget de kan se på. Så at få den gode handel og finde det lead vil hjælpe dig til at investere i fast ejendom, og du kan tjene penge på det, for tro mig, David, hvis nogen bragte dig en fænomenal handel i morgen på et marked, du var interesseret i, er chancerne for, at du ville sandsynligvis købe det. Så det handler om, om du kan gøre en ubarmhjertig konsekvent indsats for at generere disse kundeemner.
David:
Hvad kommer ned til, kan du have en stærk arbejdsmoral? Vil du virkelig have det her? Hvis du ikke kan komme ind på ejendomsmægler for at komme uden om arbejdsmoralen, "Jeg kan ikke lide at arbejde hårdt, så lad mig komme ind på ejendomsmægler i stedet", vil du bare få det svært her. Du havde det svært. Det hårde arbejde i dette betaler bestemt bedre, men du skal stadig gøre hårdt arbejde. Så for at opsummere her, er min metode house hacking. Det kan jeg godt lide, fordi det er lav risiko, og jeg føler, at det er en relativt høj belønning. Robs var arbitrage. Det er en lavere risiko med stadig en ret høj belønning. Og Henry's var bly-gen-grossist, hvilket er en lav til middel risiko. Virkelig, jeg tror nok, at arbitrage og lead gen er den laveste risiko af alle, fordi de måske ikke kræver nogen penge. Der er en chance for, at du kan komme ind i dem og stadig beholde dine $10,000 for noget andet.
Men som du bemærker, er der altid et spektrum. Jo lavere risikoen går, enten bliver overskuddet mindre eller jo højere arbejdet går, og jo mindre arbejde du vil lægge i det, jo lavere bliver afkastet og jo højere er risikoen. Der er altid, altid en afvejning. Og det er det, jeg forsøger at komme frem til, fordi så mange guruer vil pitche dig om ejendomsinvesteringsstrategi og kun fremhæve højdepunkterne og ikke fortælle dig om lavpunkterne, og så handler folk ikke, og det virker ikke. . Okay, sidste spørgsmål, Henry og Rob, ville nogen af jer skifte din foretrukne metode efter at have hørt en andens stemme?
Røve:
Ikke rigtig. Jeg mener, måske hushacking kun fordi jeg har gjort det, og jeg elsker det, og jeg tror, at jo hurtigere du kan komme ud af at betale dit realkreditlån, jo hurtigere kan du opbygge rigdom. Der er en lille blød plet i mit hjerte for hus-hacks. Det ville jeg bestemt aldrig blive... Det er helt ærligt nok det, jeg vil anbefale til de fleste først, men du skal vælge først, så jeg var nødt til at vælge en anden metode.
David:
Får det dig til at føle, Rob, som når vi laver introen, og jeg siger alle de bedste dele af showet og siger: "Hvad kunne du lide, Rob," og du ikke har noget at vælge imellem?
Røve:
Og jeg siger, "Øh, fast ejendom?"
David:
Hvad med dig, Henry?
Henry:
Mand, jeg er fuldstændig enig. Jeg hackede et hus, og det ændrede mit liv, og ofte, når jeg taler med nye investorer, siger jeg til dem: "Du bør købe en multifamilie med et lavt udbetalingslån hvert år for evigt og altid, indtil din ægtefælle fortæller dig, at jeg aldrig vil bo i endnu en multifamilie igen.” Det er lige hvad du skal gøre.
David:
Jeg elsker det. Jeg mener ærlig talt rock den ting... Det er ligesom den Honda Civic, som du købte i 1989 og stadig kører. Rock den ting så længe du overhovedet kan, det er den bedste vej at gå. Så mange tak til jer. Jeg sætter pris på dine bidrag her. Og lyttere, hvis du kunne lide dette, så overvej at give os en femstjernet anmeldelse, uanset hvor du lytter til dine podcasts, apple Podcasts, Spotify, Stitcher, hvad end det er. De hjælper os meget. Før vi går herfra, Henry, hvor kan folk finde ud af mere om dig?
Henry:
Ja, det bedste sted at finde mig er på Instagram. Jeg hedder @TheHenryWashington på Instagram.
David:
Røve?
Røve:
Du kan finde mig på YouTube eller Instagram på @Robuilt, ROBUILT. Ligesom Rob byggede det, men en B.
David:
Robuilt, ikke Robuilt. Det er hans meget kæledyr. Da han hører det, begynder han at gå på skrå. Han ligner en dimetrodon, en af de dinosaurer, og han bliver sur. Gør ham ikke til dimetrodon. Du kan også finde mig @DavidGreene24 på YouTube, Instagram og alle de andre sociale medier, og det er ikke sådan, at du kan ødelægge mit navn. Jeg lavede ikke en forvirrende en som Rob, at alle sagde, "Nå, ville der ikke være to B'er, hvis det var Rob, bygget, det skulle være Robuilt."
Henry:
Men du har E til sidst, så-
David:
Det er rigtigt. Det er en meget god pointe. En anden bedrager derude uden E'et opsuger sikkert alle mine følgere lige nu. Okay, jeg lader jer komme ud herfra. Dette er David Greene for Henry "fuglehunden" Washington og Rob "dimetrodon" Abasolo, der melder sig ud.
Se afsnittet her
Hjælp os!
Hjælp os med at nå nye lyttere på iTunes ved at give os en vurdering og anmeldelse! Det tager kun 30 sekunder, og instruktionerne kan findes link.. Tak! Det sætter vi stor pris på!
I denne episode dækker vi:
- Sådan investerer du i fast ejendom med $10,000 eller mindre
- ni bedste strategier som rookie-investorer kan bruge til at få deres første ejendom
- Sådan sparer du $10,000 og hvilke sideløb vil gøre dig MEST kontant
- Pengestrøm vs. værdistigning og hvilke markeder der er værd at investere i
- Den "lejearbitrage” strategi, der kan lave dig TUSENDER om måneden (med en LAV investering)
- De mest risikable måder at komme ind i fast ejendom og hvilke strategier nybegyndere bør UNDGÅ
- A gratis måde at sikre din succes når man investerer, som mange mennesker overser
- og So Meget mere!
Links fra showet
Bøger nævnt i showet
Interesseret i at lære mere om nutidens sponsorer eller selv at blive BiggerPockets-partner? Tjek vores sponsor side!
Bemærk fra BiggerPockets: Disse er udtalelser skrevet af forfatteren og repræsenterer ikke nødvendigvis BiggerPockets' meninger.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- Platoblokkæde. Web3 Metaverse Intelligence. Viden forstærket. Adgang her.
- Kilde: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-730
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12 måneder
- 2023
- a
- I stand
- Om
- om det
- over
- absolutte
- absolut
- accelereret
- adgang
- ulykke
- udrette
- Konto
- præstation
- Handling
- faktisk
- Fordel
- rådgivning
- Efter
- mod
- agentur
- Agent
- Aftale
- forude
- LUFT
- Airbnb
- justeret
- Alle
- tillader
- allerede
- Skønt
- altid
- Amazon
- blandt
- beløb
- analysere
- ,
- En anden
- nogen
- overalt
- fra hinanden
- lejlighed
- lejligheder
- Apple
- Indløs
- værdsætter
- påskønnelse
- godkendt
- arbitrage
- områder
- omkring
- udseende
- aktiv
- Aktiver
- forbundet
- Auktion
- forfatter
- tilbage
- Bad
- Balance
- Bank
- bankkonto
- baseret
- I bund og grund
- Beach
- fordi
- bliver
- blive
- før
- bag
- være
- jf. nedenstående
- gavnlig
- fordele
- BEDSTE
- Bedre
- mellem
- Big
- Store billede
- Største
- fugl
- Bit
- bog
- Booking.com
- grænse
- Bund
- købte
- Boks
- Brain
- Pause
- bringe
- Bringe
- Bringer
- bragte
- budget
- bygge
- Bygning
- bygget
- virksomhed
- købe
- købere
- Købe
- ringe
- ringer
- Opkald
- Camp
- camping
- Kan få
- kan ikke
- kapital
- hvilken
- forsigtig
- bære
- Kontanter
- pengestrøm
- brydning
- Årsag
- chance
- odds
- skiftende
- afgift
- opladning
- billig
- billigere
- kontrollere
- Vælg
- By
- Civic
- klasse
- klasser
- Klima
- Luk
- lukning
- træner
- Kaffe
- KOM
- kombinerer
- kombineret
- Kom
- komfort
- behagelig
- Fælles
- samfund
- Virksomheder
- selskab
- sammenligne
- konkurrence
- fuldstændig
- konflikt
- forvirrende
- Tilslut
- tilslutning
- ULEMPER
- Overvej
- Overvejer
- konsekvent
- indhold
- fortsæt
- kontrakt
- bidrag
- konventionelle
- samtaler
- Cool
- Core
- Koste
- Omkostninger
- kunne
- land
- Par
- kursus
- kurser
- dæksel
- dækket
- dækker
- håndværk
- oprettet
- Kreativ
- kriterier
- nysgerrig
- skik
- David
- dag
- Dage
- deal
- Tilbud
- debat
- Gæld
- årtier
- besluttede
- afgørelser
- dyb
- dyb dykke
- dybere
- definitivt
- Delta
- Afhængigt
- afhænger
- indsætte
- beskrivelse
- ØRKEN
- DID
- forskellige
- svært
- diligence
- Dinosaurs
- Rabat
- Skærm
- afstand
- nødstedte
- dokumentere
- Er ikke
- Dog
- gør
- Dollar
- dollars
- Dont
- fordoble
- ned
- downside
- ulemper
- udkast
- køre
- kørsel
- hver
- lettere
- nemmeste
- nemt
- Uddannelse
- indsats
- enten
- Elektronik
- elementer
- Ellers
- emails
- Empire
- ender
- nyde
- nok
- sikre
- Hele
- indrejse
- egenkapital
- især
- etableret
- ejendom
- Ether (ETH)
- Etik
- Endog
- NOGENSINDE
- Hver
- hver dag
- alle
- alles
- at alt
- præcist nok
- eksempel
- udveksling
- udføre
- Udgang
- Afslut strategi
- forvente
- udgifter
- dyrt
- erfaring
- erfarne
- eksperter
- forklaring
- ekstra
- ekstrem
- ekstremt
- FAIL
- retfærdig
- Faldende
- familie
- ventilator
- FAST
- hurtigere
- hurtigste
- Favorit
- gennemførlig
- gebyr
- få
- kæmpe
- kampene
- Figur
- filtrere
- finansielle
- økonomisk
- finansiering
- Finde
- finde
- fund
- ende
- Brand
- Fornavn
- passer
- Gulvlampe
- flow
- strømme
- fokuserede
- følger
- følger
- Tving
- evigt
- forum
- fora
- Videresend
- fundet
- Foundation
- fraktion
- Gratis
- Frysning
- hyppigt
- venner
- fra
- forsiden
- sjovt
- Fundamentals
- fonde
- sjovt
- yderligere
- gevinster
- spil
- garage
- Gen
- Generelt
- offentligheden
- generere
- genereret
- generere
- generation
- få
- få
- Giv
- giver
- Give
- Go
- Mål
- Goes
- gå
- godt
- godt arbejde
- gode penge
- taknemmelig
- grå
- stor
- gruppe
- garanteret
- Gæst
- gæster
- Guy
- hack
- hacket
- hacking
- hacks
- håndtere
- Håndterer
- praktisk
- Hænge
- ske
- skete
- Happening
- sker
- Hård Ost
- hårdt arbejde
- hat
- have
- hoved
- sundere
- høre
- høre
- Hjerte
- hjælpe
- hjulpet
- hjælpsom
- hjælpe
- Henry
- link.
- Skjult
- Skjule
- Høj
- højere
- Fremhæv
- hindre
- leje
- Hit
- hold
- Holdings
- Home
- Homes
- hjemmearbejde
- Ærligt talt
- håber
- Forhåbentlig
- horror
- host
- hus
- husstand
- huse
- Hvordan
- How To
- Men
- HTTPS
- kæmpe
- Hundreder
- Hurt
- trængsel
- SYG
- idé
- vigtigt
- in
- Herunder
- Indkomst
- forkert
- Forøg
- utroligt
- industrielle
- billig
- oplysninger
- Infrastruktur
- instans
- i stedet
- anvisninger
- interesseret
- Internet
- Invest
- investeret
- investere
- investering
- investor
- Investorer
- involverede
- spørgsmål
- IT
- Varer
- selv
- iTunes
- Jack
- Job
- Karriere
- deltage
- sluttede
- Journeys
- hoppe
- bare en
- Kansas
- Kansas City
- Holde
- Venlig
- Kend
- Land
- udlejeren
- stor
- Efternavn
- Sent
- lancere
- Lov
- advokat
- føre
- Leads
- LÆR
- lærte
- læring
- Forlade
- forlader
- ben
- långivere
- Niveau
- Leverage
- LG
- Livet
- ligesindede
- Sandsynlig
- GRÆNSE
- Limited
- Line (linje)
- Liste
- Lytte
- Lister
- lidt
- leve
- levende
- LLC
- lån
- Lån
- Lang
- lang tid
- Se
- ligner
- leder
- UDSEENDE
- Lot
- kærlighed
- Lav
- lavet
- Main
- vedligeholdelse
- større
- lave
- tjene penge
- maerker
- Making
- mand
- ledelse
- styring
- mange
- mange mennesker
- Marked
- markedsplads
- Markeder
- massive
- Match
- Matter
- Maksimer
- maksimal
- midler
- Medier
- medium
- Meetup
- Meetups
- nævnte
- metode
- metoder
- måske
- milepæl
- million
- millioner dollars
- tankerne
- minimum
- afbøde
- formildende
- model
- tjene penge
- penge
- Måned
- måned
- monumentale
- mere
- Pant
- mest
- motiveret
- bevæge sig
- multi-familie
- ganget
- navn
- navne
- nødvendigvis
- Behov
- Unødvendig
- behov
- netto
- netværk
- Ny
- nyheder
- næste
- nat
- normal
- Normalt
- nukleare
- nummer
- lejligheder
- tilbyde
- Tilbud
- Officer
- ofte
- Okay
- ældste
- ONE
- online
- online butik
- drift
- Udtalelse
- Udtalelser
- Optimer
- ordrer
- Andet
- Andre
- uden for
- samlet
- oversigt
- egen
- ejere
- ejerskab
- betalt
- male
- parker
- del
- særlig
- partner
- partnering
- partnere
- Partnerskab
- partnerskaber
- dele
- part
- Passing
- passive
- sti
- Betal
- betale
- betaling
- land
- Mennesker
- folks
- procentdel
- perfekt
- periode
- person,
- Personligt
- fænomenal
- telefon
- telefonopkald
- fotografering
- pick
- plukket
- billede
- Søjle
- rør
- PIT
- Pitch
- Place
- Steder
- fly
- planet
- Platforme
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- spiller
- Vær venlig
- Masser
- podcast
- Podcasts
- Punkt
- Synspunkt
- punkter
- Police
- pop
- Populær
- portefølje
- mulig
- potentielt
- magt
- praksis
- foretrækkes
- tryk
- smuk
- pris
- primære
- om
- sandsynligvis
- Problem
- behandle
- producere
- professionelle partnere
- Profil
- Profit
- rentabilitet
- rentabel
- passende
- korrekt
- egenskaber
- ejendom
- fortaler
- PROS
- give
- PTSD
- offentlige
- sætte
- Sætte
- kvalitet
- spørgsmål
- Hurtig
- hurtigt
- tilfældig
- rækkevidde
- SJÆLDEN
- Sats
- bedømmelse
- nå
- Læs
- klar
- ægte
- fast ejendom
- ejendomsmarkeder
- virkelige verden
- indse
- ejendomsmægler
- grund
- årsager
- resumé
- anbefaler
- Redfin
- Regulering
- forhold
- relativt
- ubarmhjertig
- huske
- Lej
- leje
- gentag
- repræsentere
- kræver
- påkrævet
- Kræver
- Resorts
- Ressourcer
- Restauranter
- resultere
- Resultater
- afkast
- afkast
- indtægter
- gennemgå
- Beløn
- ring
- Risiko
- risici
- Risikabel
- klippe
- tag
- Værelse
- Rum
- rundt
- Royal
- kører
- Sikkerhed
- Said
- salg
- samme
- Gem
- Besparelser
- siger
- Scale
- bange
- scenarier
- scene
- sekunder
- sektioner
- sælger
- Sælgere
- Salg
- stemningen
- Series
- Tjenester
- sæt
- flere
- Shadow
- Del
- Aktier
- skifte
- Kort
- kort sigt
- bør
- Vis
- Side Hustle
- signering
- Sølv
- lignende
- siden
- enkelt
- Websteder
- Situationen
- SIX
- størrelser
- dygtighed
- færdigheder
- søvn
- lille
- smartere
- sne
- So
- Social
- sociale medier
- Soft
- solgt
- nogle
- Nogen
- noget
- Snart
- Soul
- Lyd
- særligt
- specifikt
- Spectrum
- tilbringe
- brugt
- Sponsorer
- Spot
- Spotify
- regneark
- Stabilitet
- Stakke
- Stage
- Stjerne
- starte
- påbegyndt
- Starter
- starter
- Tilstand
- forblive
- opholdt sig
- Stick
- stikning
- Stadig
- bestand
- Lagre
- Stands
- butik
- Historier
- lige
- fremmed
- strategier
- Strategi
- stærk
- stil
- lykkes
- succes
- vellykket
- sådan
- Super
- supplere
- formodes
- omgivet
- Kontakt
- systemet
- bord
- Tag
- tager
- Tal
- taler
- skat
- hold
- Teknologier
- fortæller
- lejer
- loven
- Staten
- verdenen
- deres
- selv
- Der.
- ting
- ting
- Tredje
- tænkte
- tusinder
- tre
- Gennem
- Kaste
- tid
- tidsramme
- tidslinje
- gange
- tip
- til
- i dag
- nutidens
- sammen
- i morgen
- tons
- også
- værktøjer
- top
- emne
- smid væk
- HELT
- rører
- mod
- handle
- uddannet
- Kurser
- Transcript
- rejse
- behandle
- problemer
- sand
- Stol
- TUR
- Drejning
- typisk
- typisk
- Ultimativt
- under
- forstå
- enhed
- enheder
- universitet
- kommende
- upside
- us
- brug
- sædvanligvis
- værdi
- Værdier
- værdsættelse
- versus
- levedygtig
- video
- Specifikation
- næsten
- vision
- afgørende
- bind
- vente
- Walmart
- Walmart.com
- ønskede
- washington
- Vand
- måder
- Rigdom
- Vejr
- weekend
- uger
- Hvad
- Hvad er
- Hjul
- hvorvidt
- som
- WHO
- engros
- vilje
- villig
- Vinge
- inden for
- uden
- Arbejde
- arbejdede
- arbejder
- virker
- world
- værd
- ville
- skriver
- skrivning
- skriftlig
- år
- år
- Din
- dig selv
- youtube
- zephyrnet
- nul
- Zillow