Ngân hàng nghìn tỷ đô la trả tiền phạt 2,950,000 đô la vì nói dối khách hàng, thường xuyên tính phí quá cao cho khách hàng - The Daily Hodl

Được xuất bản lại bởi Plato

Người theo dõi: 0

Một gã khổng lồ ngân hàng với tài sản trị giá 1.80 nghìn tỷ USD đang được quản lý đang phải trả khoản tiền phạt dân sự trị giá hàng triệu đô la vì khai báo sai sự thật với khách hàng và tính phí quá cao cho khách hàng.

Trong một thông cáo báo chí, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) cho biết đánh Credit Suisse bị phạt 3.9 triệu SGD (2.90 triệu USD) vì không ngăn chặn các hành vi bất hợp pháp do các nhà quản lý quan hệ của ngân hàng thực thi.

Cơ quan quản lý cho biết các nhà quản lý quan hệ của ngân hàng đã nhiều lần vi phạm Đạo luật Chứng khoán và Tương lai (SFA) của Singapore bằng cách tính phí quá cao cho khách hàng và bỏ qua một số thông tin nhất định để che đậy hành vi sai trái.

Cụ thể, MAS tập trung vào các giao dịch trái phiếu không cần kê đơn, trong đó các nhà quản lý quan hệ của Credit Suisse đã nói dối về chi phí liên quan đến việc thực hiện giao dịch, khiến khách hàng phải trả nhiều hơn mức họ đáng lẽ phải trả.

Các nhân viên cũng che giấu những chi tiết quan trọng có thể tiết lộ rằng mức phí cao hơn mức đã thỏa thuận song phương.

MAS lưu ý rằng ngân hàng đã không thiết lập các biện pháp kiểm soát nội bộ, bao gồm cả giám sát sau giao dịch, điều có thể ngăn chặn hành vi xấu của nhân viên.

Phó Giám đốc điều hành MAS bà Ho Hern Shi cho biết:

“Các tổ chức tài chính nên triển khai các khuôn khổ và quy trình quản trị mạnh mẽ để đảm bảo giá cả công bằng và minh bạch cho khách hàng của họ. Chúng tôi sẽ tiếp tục phối hợp với các ngân hàng để cải thiện khả năng kiểm soát của họ trong lĩnh vực này và sẽ không ngần ngại thực hiện hành động cưỡng chế cứng rắn đối với các tổ chức tài chính bị phát hiện vi phạm luật pháp của chúng tôi.”

Đáp lại, Credit Suisse ngay lập tức giải quyết án phạt dân sự, thừa nhận trách nhiệm pháp lý và tăng cường kiểm soát nội bộ.

Ngân hàng gặp khó khăn đã được UBS mua lại vào tháng 6 và cho biết họ sẽ tiếp tục hoạt động như một “ngân hàng trong ngân hàng”, duy trì các dịch vụ và quan hệ khách hàng như thường lệ.

Đừng bỏ lỡ một nhịp - Theo dõi để nhận thông báo qua email được gửi trực tiếp đến hộp thư đến của bạn

kiểm tra Giá Hành động

Theo dõi chúng tôi tại Twitter, Facebook và Telegram

Lướt ván Hỗn hợp Hodl hàng ngày