Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) cáo buộc rằng nhà cho vay tiền điện tử BlockFi đã mô tả không chính xác mức độ rủi ro mà người gửi tiền của họ phải chịu, trong một lệnh giải thích khoản thanh toán 100 triệu đô la giữa BlockFi và các cơ quan quản lý chứng khoán liên bang và tiểu bang.
“BlockFi đã trình bày sai sự thật đối với các nhà đầu tư BIA [Tài khoản lãi suất BlockFi] về mức độ rủi ro trong danh mục cho vay của mình,” thứ tự do Thư ký SEC Vanessa Countryman ký phát biểu. “BlockFi đã tuyên bố trong nhiều bài đăng trên trang web rằng các khoản vay tổ chức của nó 'thường' được thế chấp quá mức, trong khi trên thực tế, hầu hết các khoản vay tổ chức không phải như vậy."
Các phát hiện của SEC làm sáng tỏ một trong những điểm khác biệt chính giữa các dịch vụ tài chính tập trung và những dịch vụ được thực hiện thông qua cho vay tài chính phi tập trung và nền tảng tiết kiệm, nơi các vị trí và điều khoản cho mỗi người gửi tiền và người cho vay có thể xác minh được trên các blockchain mà họ chạy trên cùng.
Tin đồn về một thỏa thuận sắp tới từ BlockFi là đầu tiên được báo cáo bởi Bloomberg vào tối thứ Sáu, với xác nhận sẽ đến vào sáng thứ Hai khi cả hai BlockFi và GIÂY đưa ra thông cáo báo chí với tin tức. BlockFi đã không thừa nhận hoặc phủ nhận các phát hiện của SEC.
Tiết Lộ
Lệnh này cho rằng BlockFi đã làm cho nó có vẻ như gửi tiền điện tử với công ty an toàn hơn so với thực tế.
SEC tuyên bố rằng BlockFi đại diện cho các khoản tiền gửi đó và tiền lãi được trả cho chúng được đảm bảo bằng các khoản vay cho các khách hàng tổ chức có xu hướng được thế chấp quá mức. Trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi), các khoản vay hầu như luôn được thực hiện dựa trên tài sản thế chấp có giá trị cao hơn đáng kể so với khoản vay, bởi vì người cho vay không có quyền truy đòi nếu không có những bảo đảm như vậy. Điều này tạo ra một trong những lời phê bình thường xuyên nhất về DeFi; rằng các dịch vụ của nó không hiệu quả về vốn.
Những người đi vay tổ chức của BlockFi dường như không sẵn sàng chấp nhận các điều kiện tương tự mà người dùng DeFi thường làm. Theo điều tra của SEC, từ năm 2019 đến đầu năm 2021, tỷ lệ thế chấp quá mức từ những người đi vay tổ chức của BlockFi đã giảm từ 24 xuống 17%.
“Khi BlockFi bắt đầu cung cấp khoản đầu tư BIA, nó có ý định yêu cầu thế chấp quá mức đối với phần lớn các khoản vay của mình cho các nhà đầu tư tổ chức, nhưng rõ ràng là các nhà đầu tư tổ chức lớn thường không sẵn sàng đăng một lượng lớn tài sản thế chấp để đảm bảo các khoản vay của họ, ”Mệnh lệnh giải thích.
SEC nhận thấy rằng trang web của BlockFi đại diện cho các khoản vay là “thường” được thế chấp quá mức, nhưng người gửi tiền không có cách nào để xác minh điều này. Điều này trái ngược với những người đi vay trong lĩnh vực tài chính phi tập trung, những người có vị trí thế chấp có thể xem được trên chuỗi.
Điều khoản thu xếp
Theo lệnh, BlockFi sẽ ngừng cung cấp các tài khoản mới và tiền gửi mới cho khách hàng Hoa Kỳ sử dụng Tài khoản sở thích BlockFi.
Theo bản phát hành của BlockFi, các tài khoản hiện có sẽ tiếp tục tích lũy lãi suất và sẽ trở thành một loại tài khoản mới được gọi là BlockFi Yield khi công ty đạt được đăng ký SEC cho sản phẩm đó. Theo lệnh này, công ty phải tuân thủ theo cách này hay cách khác trong vòng 60 ngày.
50 triệu đô la nợ SEC sẽ được thanh toán trong một loạt các khoản thanh toán trong khoảng thời gian hai năm, với khoản thanh toán 10 triệu đô la đầu tiên đến hạn sau 14 ngày, theo đơn đặt hàng. 50 triệu đô la khác sẽ được phân phối cho 32 tiểu bang của Hoa Kỳ.
Những người đồng sáng lập BlockFi là Zac Prince và Flori Marquez đã lên Twitter hôm nay để đại diện cho khoản thanh toán 100 triệu đô la như một thành công cho công ty và những người gửi tiền. “Chúng tôi đã đạt được những gì luôn là mục tiêu của chúng tôi: cho phép tất cả khách hàng - bao gồm cả những người có trụ sở tại Hoa Kỳ - kiếm được tiền lãi từ tiền điện tử của họ,” Marquez đã tweet vào thứ Hai Chủ đề.
BlockFi đã huy động được 450 triệu đô la tiền tài trợ thông qua vòng chuỗi D được công bố vào tháng 2021 năm XNUMX. Công ty không có sẵn bình luận thêm cho The Defiant ngay lập tức.
“Việc dàn xếp ngày hôm nay làm rõ rằng thị trường tiền điện tử phải tuân thủ các luật chứng khoán đã được kiểm định về thời gian, chẳng hạn như Đạo luật Chứng khoán năm 1933 và Đạo luật Công ty Đầu tư năm 1940,” Chủ tịch SEC Gary Gensler cho biết trong một tuyên bố.
- 2019
- 2021
- Theo
- Tài khoản
- đạt được
- Hành động
- Tất cả
- cáo buộc
- trong số
- số lượng
- Một
- có sẵn
- BlockFi
- Bloomberg
- vốn
- tuyên bố
- khách hàng
- đồng sáng lập
- đến
- hoa hồng
- công ty
- tuân thủ
- tiếp tục
- Crypto
- Thị trường Crypto
- khách hàng
- Phân quyền
- Tài chính phi tập trung
- tài chính phi tập trung (DeFi)
- Defi
- ĐÃ LÀM
- Tiết Lộ
- phân phối
- Đầu
- Sàn giao dịch
- Liên bang
- tài chính
- tài chính
- Tên
- tìm thấy
- Thứ Sáu
- tài trợ
- mục tiêu
- HTTPS
- ngay
- Bao gồm
- Thể chế
- tổ chức đầu tư
- quan tâm
- điều tra
- đầu tư
- Các nhà đầu tư
- IT
- Key
- lớn
- Luật
- cho vay
- Cấp
- cho vay
- Các khoản cho vay
- Đa số
- Tháng Ba
- thị trường
- vật liệu
- Thứ Hai
- chi tiết
- hầu hết
- tin tức
- cung cấp
- Cung cấp
- gọi món
- Nền tảng khác
- nợ
- thanh toán
- thanh toán
- danh mục đầu tư
- bài viết
- nhấn
- Thông Cáo Báo Chí
- hoàng tử
- Trang mới
- Sản phẩm
- Mau
- Đăng Ký
- Điều phối
- phát hành
- Phát hành
- yêu cầu
- Nguy cơ
- tròn
- chạy
- Nói
- SEC
- an toàn
- Chứng khoán
- Ủy ban chứng khoán
- Luật chứng khoán
- Loạt Sách
- giải quyết
- tương tự
- đứng
- Tiểu bang
- Tuyên bố
- Bang
- thành công
- Thông qua
- bây giờ
- chúng tôi
- Chứng khoán Hoa Kỳ
- Ủy ban Chứng khoán và Trao đổi Hoa Kỳ
- Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC)
- us
- Người sử dụng
- Website
- Điều gì
- ở trong
- không có
- giá trị
- Năng suất