Tháng trước tại Fintech Nexus USA ở Thành phố New York, chúng tôi đã thông báo rằng Nexus công nghệ tài chính thằng điên Kế hoạch chi tiết Fintech, một trong những bản tin fintech hàng đầu. Nó được dẫn dắt bởi Lex Sokolin, một trong những nhà tư tưởng vĩ đại trong không gian của chúng tôi, vì vậy tôi đã tận dụng cơ hội được gặp trực tiếp để ghi lại một cuộc phỏng vấn.
Tập mới nhất của podcast One-on-One Fintech là cuộc thảo luận với Lex Sokolin (lần cuối tôi đã có anh ấy trong chương trình hai năm trước) được ghi lại trong nhà hát podcast tại sự kiện. Trong khi chúng tôi đề cập đến việc mua lại Fintech Blueprint, phần lớn tập phim được dành để thảo luận về nhiều chủ đề fintech nóng nhất trong ngày.
Trong podcast này, bạn sẽ học:
- Mô tả về bản tin Fintech Blueprint của anh ấy
- Tại sao anh ấy đồng ý hợp tác với Fintech Nexus.
- Một số thay đổi nền tảng rộng lớn hơn mà anh ấy đang theo dõi ngày nay trong lĩnh vực công nghệ tài chính.
- Lex xem tài chính phi tập trung như thế nào trong bối cảnh môi trường tránh rủi ro ngày nay.
- Hai chiến lược đang kết hợp tài chính truyền thống và tiền điện tử.
- Quan điểm của anh ấy về cuộc đàn áp của chính phủ đối với tiền điện tử.
- Các môi trường pháp lý khác nhau ở Hoa Kỳ, Vương quốc Anh và Châu Âu.
- Tài chính phi tập trung có thể tác động đến bối cảnh thanh toán như thế nào.
- Tầm nhìn của anh ấy về tiền tự lái và vai trò của AI.
- Các công nghệ mà Lex đang xem xét kỹ lưỡng nhất trong hai đến ba năm tới.
Kết nối với Lex trên LinkedIn
Kết nối với Fintech Blueprint trên LinkedIn
Kết nối trực tiếp với Fintech:
Tải xuống bản sao PDF của Lex Sokolin tại đây, hoặc Đọc Bản Toàn Văn bên dưới.
PODCAST TRỰC TIẾP FINTECH – LEX SOKOLIN
Chào mừng bạn đến với Podcast riêng của Fintech. Đây là Peter Renton, Chủ tịch & Đồng sáng lập của Fintech Nexus.
Tôi đã thực hiện những chương trình này từ năm 2013, đây là chương trình phỏng vấn trực tiếp dài nhất trong tất cả các fintech, cảm ơn bạn đã tham gia cùng tôi trên hành trình này. Nếu thích podcast này, bạn nên xem các chương trình chị em của chúng tôi, PitchIt, Fintech Startups Podcast với Todd Anderson và Fintech Coffee Break với Isabelle Castro hoặc bạn có thể nghe mọi thứ chúng tôi sản xuất bằng cách đăng ký kênh podcast Fintech Nexus.
(âm nhạc)
Trước khi chúng ta bắt đầu, tôi muốn nói với bạn về nhiều cơ hội mà bạn có để tiếp cận cộng đồng công nghệ tài chính Fintech Nexus bên ngoài các sự kiện chính của chúng tôi. Chúng tôi thường xuyên tổ chức các hội thảo trực tuyến được tài trợ về nhiều chủ đề khác nhau, chúng tôi cũng sản xuất các sách trắng chuyên sâu, chúng tôi có các cơ hội quảng cáo trong các bản tin, trang web và podcast của mình, chúng tôi cũng thực hiện các bài đăng trên blog được tài trợ, email chuyên dụng, v.v. Nếu bạn muốn tiếp cận đối tượng fintech cấp cao, vui lòng liên hệ với sales@fintechnexus.com ngay hôm nay.
Peter Renton: Vì vậy, chúng tôi đang tiếp tục loạt podcast đã được ghi lại tại Fintech Nexus USA ở Thành phố New York vào tháng XNUMX và lần này là Lex Sokolin, Người sáng lập Fintech Blueprint, anh ấy cũng làm việc tại ConsenSys. Chúng tôi bao gồm rất nhiều lãnh thổ trong cuộc thảo luận này. Chúng tôi nói về việc mua lại Fintech Nexus – gần đây đã mua lại Fintech Blueprint, chúng tôi nói về rất nhiều chủ đề fintech khác nhau, chúng tôi nói về DeFi, chúng tôi nói về AI, chúng tôi nói về thanh toán, tiền tự lái, thực sự đề cập đến một số chủ đề nóng nhất các chủ đề trong ngày. Lex là một trong những nhà tư tưởng vĩ đại trong lĩnh vực công nghệ tài chính nên tôi nghĩ bạn sẽ thực sự thích tập phim này.
Chào mừng, Lex, quay trở lại với podcast One-on-One Fintech được ghi trực tiếp tại đây tại Fintech Nexus USA. Hôm nay bạn khỏe không?
Lex Sokolin: Tôi đang làm rất tốt, cảm ơn bạn rất nhiều vì đã có tôi.
Peter: Được rồi. Vì vậy, tôi muốn bắt đầu bằng cách chia sẻ một chút về mối quan hệ đối tác của chúng ta, chúng tôi đã thông báo trên sân khấu ngày hôm qua rằng Fintech Nexus đã mua lại Fintech Blueprint, bản tin, vì vậy có lẽ tôi đoán mô tả bản tin một chút và cho chúng tôi biết điều gì đã dẫn đến đến sự hợp tác này.
Lex: Tuyệt đối. Vì vậy, Fintech Blueprint là một bản tin bao gồm cốt lõi của các chủ đề fintech, bắt đầu xem xét những thứ như Robo-Advisors, neobanks, cho vay kỹ thuật số, công nghệ thanh toán, những thứ thuộc bản chất đó và sau đó chúng tôi bắt đầu đưa tin về những thay đổi lớn của nền tảng. Và vì vậy, bạn biết đấy, vào năm 2017/2018, điều đó không rõ ràng, nhưng những thứ như Trí tuệ nhân tạo, chuỗi khối và tài sản kỹ thuật số được tăng cường trong thực tế ảo, chúng tôi bắt đầu đặt câu hỏi về cách các chủ đề mới nổi này tương tác với các dịch vụ tài chính không phải của riêng chúng , bạn biết đấy, chẳng hạn như việc Facebook có Oculus tuyệt vời như thế nào hay, bạn biết đấy, công nghệ Trung Quốc sẽ tiếp quản công nghệ phương Tây như thế nào, nhưng đặc biệt, tất cả những điều này ảnh hưởng đến các dịch vụ tài chính như thế nào. Và chúng tôi đã thực sự xây dựng một bản tin tập trung vào phân tích, dựa trên dữ liệu thực sự gây được tiếng vang với một số khán giả, vì vậy một số khán giả thực sự thích bản tin này là các doanh nhân và nhà xây dựng.
Vì vậy, chúng tôi thấy rất nhiều người đang xây dựng công ty, cho dù họ là dự án fintech, cho dù họ là dự án Tài chính phi tập trung hay nếu họ là nhà điều hành và thực hiện chuyển đổi kỹ thuật số tại các ngân hàng lớn, kiểu suy nghĩ về chiến lược để chơi trên thế giới và đó là một khán giả. Một đối tượng khác là các nhà đầu tư, vậy làm thế nào để bạn đưa ra quyết định trong bối cảnh chiến lược của nền kinh tế vĩ mô và sự phát triển của công nghệ, làm thế nào để bạn đưa ra quyết định đặt cược vào điều gì bởi vì nó mơ hồ và nực cười và có những tương tác thị trường vốn kỳ lạ.
Và vì vậy, chúng tôi đã đạt được nhiều thành công trong việc thu hút sự chú ý và tương tác với tài liệu của mình và, bạn biết đấy, cộng đồng Fintech Nexus mà chúng tôi đã thân thiện trong nhiều năm và yêu thích dấu ấn của cả sự kiện và mức độ tương tác cũng như dấu ấn kỹ thuật số và loại tương tác mà bạn có với độc giả và cộng đồng của mình. Và vì vậy, một trong những điều thực sự thu hút tôi đến với mối quan hệ hợp tác này là tìm ra cách chúng tôi có thể làm được nhiều hơn cho Blueprint, cách chúng tôi có thể đào sâu những gì chúng tôi làm cho mọi người, cách chúng tôi có thể mở rộng khả năng của họ để xây dựng công ty hoặc để đầu tư tốt hơn theo cách hữu hình trực tiếp và điều đó đối với tôi là động lực lớn cho những gì chúng tôi đang cố gắng thực hiện cùng nhau.
Peter: Phải. Chúng tôi rất vui mừng về những gì mối quan hệ hợp tác này có thể mang lại, nhưng tôi không muốn đi sâu vào vấn đề đó, tôi thực sự muốn tham gia vào một số chủ đề thú vị nhất trong ngày và có lẽ chúng ta có thể bắt đầu với, ý tôi là, bạn đã nói về nền tảng thay đổi rất nhiều nội dung mà bạn làm, mà bạn đưa ra đang tập trung vào phong trào này từ cách làm tài chính truyền thống sang cách kỹ thuật số hơn, thời gian thực hơn, vì vậy có thể chỉ cần bắt đầu với một số nội dung rộng hơn các chủ đề mà bạn đang thấy trong ca làm việc đó.
Lex: Vâng. Vì vậy, hôm qua trong cuộc trò chuyện của chúng ta trên sân khấu, bạn biết đấy, tôi bắt đầu nói về tình hình hiện tại rõ ràng là rất khó khăn đối với các công ty và mọi người trên toàn thế giới. Và vì vậy, có thể hơi khó để kể câu chuyện khoa học viễn tưởng về điều gì sẽ xảy ra trong tương lai khi rất nhiều công ty đang vật lộn để có dòng tiền khi định giá, định giá fintech, giảm, bạn biết đấy, từ 20 hoặc 50 lần doanh thu gấp đôi doanh thu ngay cả khi các nguyên tắc cơ bản vẫn tốt và do đó, đó là một nơi khó khăn để kể câu chuyện.
Nhưng đồng thời, tôi nghĩ rằng rất nhiều thách thức đó khá máy móc theo nghĩa là bạn có nền kinh tế vĩ mô, bạn có những thách thức đối với nó, bạn có phản ứng với những thách thức đó thông qua chính sách lãi suất, bạn biết đấy, lạm phát cuối cùng cũng giảm, có khả năng xảy ra suy thoái và các nhà đầu tư vẫn đang chuẩn bị cho điều đó. Vì vậy, đó là một môi trường khó khăn, nhưng đối với tôi, không có gì cơ bản về việc ở dưới cùng của một chu kỳ, các chu kỳ luôn là một phần của hành trình.
Nhưng về mặt cơ bản, có những điều đang xảy ra, ý tôi là, cực kỳ đáng kinh ngạc và liệu đó có phải là kiến trúc kinh tế của các mạng phi tập trung hay không, bạn biết đấy, khả năng chạy phần mềm ở quy mô lớn trên đường ray nguồn mở cho bất kỳ loại tài sản nào, bây giờ nhìn thấy những thứ như lớp 2 được gắn vào chuỗi khối, vì vậy chúng tôi có thông lượng đã được hứa hẹn từ nhiều năm trước, chúng tôi có thể chạy phần mềm thực hoặc liệu đó có phải là tác động của trí tuệ nhân tạo nhân tạo đối với lao động tri thức và khả năng tự động hóa phán đoán của con người và tích hợp điều đó vào các mô hình ngôn ngữ lớn hay không. Tôi nghĩ những điều này đang thay đổi sâu sắc những gì một người có thể tạo ra và cách điều đó có thể xảy ra.
Và vì vậy, đó là những kiểu thay đổi nền tảng mà tôi đang nói đến, nhưng nó sẽ không làm mất đi thực tế rằng tài chính là cần thiết và bạn biết đấy, đó là một mô hình mới nổi của nền kinh tế mà mọi người luôn cần trả tiền, họ sẽ luôn cần gửi ngân hàng và cho vay, bảo lãnh phát hành và chấp nhận rủi ro, bảo hiểm mọi thứ và sau đó hình thành vốn thông qua thị trường vốn và đầu tư thông qua đầu tư và quản lý tài sản. Và vì vậy, đối với tôi, câu hỏi đặt ra là làm thế nào để bạn bám sát vào thực tế của nhu cầu dịch vụ tài chính thực tế, nhưng sau đó chú ý một cách cẩn thận và tôn trọng đến những gì mà lợi thế rất đổi mới của công nghệ đang mang lại.
Peter: Phải. Tôi muốn đào sâu vào một vài điều ở đó. Vì vậy, có lẽ chúng ta có thể bắt đầu với Tài chính phi tập trung. Bạn biết đấy, trong không gian công nghệ tài chính, đã có một xu hướng tránh xa việc nắm lấy bất cứ thứ gì có thành phần loại tiền điện tử đối với nó và bạn biết đấy, điều này có thể là ngắn hạn, hy vọng nó còn xa so với không gian công nghệ tài chính. Nhưng tôi muốn biết quan điểm của bạn về việc, bạn biết đấy, rõ ràng không có gì thay đổi trong công nghệ cơ bản, trên thực tế, nó tiếp tục phát triển, đúng vậy, nó tiếp tục trở nên đầy đủ tính năng hơn và bạn có thể làm được nhiều điều hơn với nó. Nhưng tôi tò mò về những gì…..vì vậy khi bạn nhìn vào khu vực Tài chính phi tập trung để có thể chúng ta có thể bắt đầu từ đó và cho biết điều gì khác biệt, điều gì tốt hơn và hiện tại bạn nghĩ thế nào về không gian này so với, bạn biết đấy, hơn một năm trước trước khi bất kỳ vụ nổ tiền điện tử nào xảy ra?
Lex: Vâng. Vì vậy, tôi nghĩ điều đầu tiên là nói rằng các vụ nổ tiền điện tử, đối với tôi chúng không phải là vụ nổ tiền điện tử, chúng là một cuộc khủng hoảng tài chính có mối liên hệ chặt chẽ với nhau trên mọi thứ. Vì vậy, hoàn toàn đúng là có những thứ trong tiền điện tử đã bị lộ do xuất phát từ môi trường rủi ro nơi tiền rất rẻ và có rất nhiều tiền, bạn biết đấy, nơi định giá cho các công ty công nghệ cao ngất ngưởng và nơi mà những kỳ vọng về tương lai rất lạc quan, bạn biết đấy, bởi vì lãi suất thấp, bạn không giảm bớt những kỳ vọng đó, bạn đang đối xử với chúng như thể chúng có giá trị gần như những gì bạn có ngày hôm nay.
Đi từ môi trường đó sang môi trường không có rủi ro, nơi về cơ bản bạn có lãi suất tài khoản ngân hàng 5%, bạn biết đấy, trên iPhone của mọi người, nơi kiếm được 5% lãi suất là chuyện nhỏ và trong quá trình chuyển đổi đó, một số thứ đã trở nên lộ liễu và đổ vỡ. Theo một nghĩa nào đó, các cơ hội theo đuổi tiền rẻ đã rút đi, nó rời đi và không có nguồn tài chính tiếp theo hoặc không có nhóm nhà đầu tư tiếp theo, một số loại cấu trúc kim tự tháp mà chúng ta có, cả trong hệ sinh thái tiền điện tử cũng như trong hệ thống ngân hàng Mỹ, trở nên rõ ràng, mong manh và sụp đổ. Vì vậy, bạn biết đấy, nếu bạn xem xét cụ thể về tiền điện tử, bạn có một tập hợp các sự kiện đã tạo ra một đợt thanh lý bắt đầu bằng sự sụp đổ của Terra Luna sau đó lan sang Celsius và Three Arrows Capital, bạn biết đấy, các công ty và nhà quản lý tài sản đã sử dụng đòn bẩy lên và tiếp xúc với sự kiện đó.
Những công ty đó không thể huy động vốn, họ không thể trang trải, đúng vậy, bởi vì một lần nữa, đó là môi trường không có rủi ro và điều đó tiếp tục tạo ra sự bất ổn của FTX. FTX sẽ không ở trong tình huống mà họ đang gặp phải nếu họ có thể gây quỹ hoặc họ có thể bịt lỗ nhưng họ đã không làm như vậy và do đó, một lần nữa lại bộc lộ hành vi kém cỏi và quản lý rủi ro đối với các hoạt động lưu ký của họ, v.v. ra. Ý tôi là, có thể kể một câu chuyện tương tự về sự sụp đổ của ngành ngân hàng Mỹ, bạn biết đấy, do lãi suất tăng rất nhanh và khiến ngân hàng tháo chạy vì các ngân hàng sở hữu trái phiếu kho bạc và chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp, giống như những thứ an toàn nhất bản in của chính phủ Mỹ. Chính phủ Mỹ in đô la đi vào tài khoản người tiêu dùng, đi vào ngân hàng mà các ngân hàng đầu tư vào kho bạc Mỹ và sau đó các ngân hàng bị chính phủ Mỹ tịch thu, vì vậy, bạn biết đấy, những kim tự tháp này ở khắp mọi nơi.
Dù sao đi nữa, tôi vẫn đang tiếp tục, nhưng tôi nghĩ vấn đề là rất nhiều suy đoán trong hệ sinh thái tiền điện tử đã bị cuốn trôi và bây giờ những gì còn lại là rất nhiều sự tập trung vào cơ sở hạ tầng. Và như tôi đã đề cập, lời hứa về Ethereum và Web3 cũng như các mạng liền kề, lời hứa đó đã được thực hiện vào năm 2015/2017 với bằng chứng cổ phần, vì vậy một mạng thân thiện với ESG không sử dụng các hoạt động khai thác Bitcoin, lời hứa rằng đã được thực hiện về thông lượng giao dịch để xử lý, có thể xử lý nhiều giao dịch như một mạng lưới thẻ lớn như Visa hoặc Mastercard, những thứ này đã sẵn sàng. Ý tôi là, Ethereum có đặt cược, đặt cược cả rút và gửi, Ethereum có nhiều lần cuộn lên, các cuộn lên đang xử lý hàng triệu giao dịch và vì vậy tôi nghĩ rằng cơ sở hạ tầng đã sẵn sàng cho thế hệ ứng dụng tiếp theo.
Peter: Được rồi. Vì vậy, nó đã sẵn sàng nhưng hiện tại nó không được tài chính chính thống chấp nhận, điều gì cần đưa nó lên vị trí hàng đầu, điều gì cần phải làm để…..mọi thứ đã được xây dựng, những gì bạn đã mô tả, rõ ràng là còn rất nhiều việc phải làm điều đó đã được thực hiện trong vài năm qua, ý tôi là, vài năm, nhưng rõ ràng chính phủ Hoa Kỳ đang gây khó khăn cho bất kỳ công ty fintech, ngân hàng hoặc tiền điện tử nào của Hoa Kỳ thực sự hoạt động. Vì vậy, chúng ta sẽ làm thế nào…….Ý tôi là, rõ ràng, nó có thể xảy ra ở nước ngoài, tôi đoán vậy, nhưng làm thế nào chúng ta sẽ đưa những gì đã được xây dựng vào tài chính truyền thống, làm thế nào chúng ta sẽ mang hai hệ thống đó lại với nhau?
Lex: Vì vậy, đây là những quan điểm cá nhân của tôi, chỉ để bắt đầu.
Peter: Chắc chắn, vâng.
Lex: Vì vậy, điều đầu tiên là có hai chiến lược, có hai cách mà các công ty tài chính đã cố gắng tham gia vào chủ đề blockchain, cách thứ nhất là tiết kiệm chi phí. Tôi có một hệ thống quản lý danh mục đầu tư hoặc một hệ thống ngân hàng cốt lõi hoặc, bạn biết đấy, một mạng thanh toán và nếu chỉ có tôi, tôi thay thế thứ này bằng một chuỗi khối hoặc bằng một DLT thì tôi sẽ tiết kiệm được 30% chi phí của mình vì tôi đang tương hỗ hóa ngành cơ sở hạ tầng chi phí và, bạn biết đấy, kết quả là chúng ta sẽ kinh doanh tốt hơn. Và vì vậy, bạn có chuỗi khối doanh nghiệp, bạn có tập đoàn tư nhân, giờ đây bạn có tài sản kỹ thuật số đã khởi chạy một chuỗi với nhiều ngân hàng và R3 ở thế hệ trước cũng đã làm như vậy và đó là một hướng. Tôi nghĩ rằng CBDC cũng có thể được gộp vào đó vì chúng là cơ sở hạ tầng doanh nghiệp.
Sau đó, hướng khác là doanh thu, đúng vậy, vì vậy tôi muốn cung cấp……có nhu cầu từ người tiêu dùng và có lẽ một số doanh nghiệp đối với loại tài sản tiền điện tử và tôi muốn cung cấp loại tài sản này với tư cách là nhà môi giới hoặc nhà phân phối hoặc người cho vay cho những người muốn sở hữu nó, ai muốn gắn kết với nó phải không nào. Và vì vậy, trước tất cả sự sụp đổ gần đây, chẳng hạn như nếu bạn xem xét những thứ như PayPal hoặc Square, CashApp, v.v., SoFi, bạn sẽ thấy họ tích hợp giao dịch tiền điện tử và quyền truy cập tiền điện tử vào các dịch vụ cốt lõi của họ bằng Paxos hoặc các công ty khác. Vì vậy, hai hướng này rất khác nhau về bản chất và tôi nghĩ chúng cũng có tính chu kỳ nên khi tiền điện tử phổ biến, bạn biết đấy, khi Bitcoin phổ biến, mọi người ở đó để giao dịch Bitcoin và sau đó khi nó sụp đổ, tất nhiên, không ai muốn điều đó , chúng tôi chỉ muốn blockchain, doanh nghiệp blockchain, và sau đó khi bạn nhận ra rằng thực sự không ai muốn mua các dịch vụ mã thông báo bảo mật của bạn, bất kể đó là gì, tiệm giặt là ở Malaysia, mà bạn không thể bán cho các khách hàng có giá trị ròng cao của mình thì nó sẽ quay trở lại.
Và sau đó, bạn có DeFis và NFTS, on-chain và OpenSea và những người nổi tiếng nói về Bored Apes và khi điều đó xảy ra, chúng ta quay trở lại thế giới doanh nghiệp, đúng vậy. Vì vậy, bây giờ là chuỗi chính phủ và KYC, Lớp 2, v.v. nên tôi nghĩ đó là một con lắc lắc qua lắc lại. Điều này đặc biệt nghiêm trọng ở Hoa Kỳ vào thời điểm hiện tại về môi trường pháp lý, cả cơ quan quản lý ngân hàng cũng như cơ quan quản lý chứng khoán dường như đã thay đổi các vị trí trước đây của họ một cách rất rõ ràng, giống như theo nghĩa đen là mâu thuẫn với các vị trí trước đó của họ và điều đó dẫn đến hậu quả là trong các công ty tốt đang tìm cách rời khỏi Hoa Kỳ, điều mà tôi nghĩ là hoàn toàn điên rồ.
Ý tôi là, Web3 được tính bằng đô la, USD là đơn vị tiền tệ của Web3 và bạn biết đấy, Hoa Kỳ đang bị tấn công trên hầu hết các mặt trận công nghệ bởi các tác nhân toàn cầu khác, bạn biết đấy, cuộc chiến AI với Trung Quốc, điều tương tự với bán dây dẫn và như vậy. Vì vậy, đối với tôi, thật vô lý khi bạn ném đứa trẻ ra ngoài cùng với nước tắm khi món quà là một trang web phi tập trung mã nguồn mở có mệnh giá bằng đô la đã được trao cho bạn, nhưng tôi nghĩ đó là thời điểm chính trị và thời điểm chính trị đã qua, và vì vậy chúng ta sẽ phải tiếp tục xem nó diễn ra như thế nào.
Peter: Đúng đúng. Tôi không biết bạn đã bắt gặp Caitlin Long sáng nay trên sân khấu phát biểu quan trọng, cô ấy đang nói về…… cô ấy vừa ở London vào đầu tháng này để nói chuyện với một trong những công ty kế toán Big Four, hoặc các công ty tư vấn, mà cô ấy đã nói chuyện tại một sự kiện nội bộ dành cho họ và họ đã xây dựng Lớp 2, Ethereum Lớp 2 mà họ muốn giúp quảng bá và mở chuỗi khối công khai, đồng thời về cơ bản họ cũng muốn Hoa Kỳ tham gia vào nó.
Nhưng có vẻ như, đây rõ ràng là các công ty kế toán Big Four đều có trụ sở tại Hoa Kỳ, nhưng đây là công ty con hoặc chi nhánh của Vương quốc Anh thực sự muốn làm điều này và họ đang muốn xây dựng nó ở Vương quốc Anh. Ý tôi là, bạn sống ở London, bây giờ ở đó như thế nào so với ở đây, có vẻ như Vương quốc Anh cởi mở hơn nhiều so với Hoa Kỳ ngày nay.
Lex: Tôi nghĩ rằng đó là một tuyên bố công bằng cho tất cả Châu Âu và quy định gần đây của Châu Âu, MiCA, tập trung vào tài sản kỹ thuật số và tập trung vào tài sản kỹ thuật số bằng cách coi kiến trúc của công nghệ theo mệnh giá, bạn biết đấy, giống như không cố gắng đánh giày quy định trước đối với những thứ đơn giản là không có hình dạng đó. Bạn biết đấy, như thể chúng tôi đã nói rằng bạn không thể giải quyết cổ phần bằng điện tử bởi vì chúng tôi không thấy giấy cói ở đâu, bạn biết đấy, người ghi chép ở ngôi đền dường như không có mặt. Và vì vậy, bởi vì chúng tôi đã không nói những lời thánh thiện và ký tên bằng bút lông ngỗng, chúng tôi không thể giải quyết nó trên chiếc máy tính sang trọng này do bọn tội phạm và tin tặc tạo ra bởi vì tại sao bạn lại cần một chiếc máy tính khi bạn chỉ có thể nói chuyện với một người sống.
Ý tôi là, thật là điên rồ vô lý, thật vô nghĩa khi từ chối hiểu cách thức hoạt động của một thứ khi bạn cố gắng đưa ra các quy tắc về nó và tôi nghĩ đó là cách mà Hoa Kỳ đang phát triển. Mặc dù các biện pháp bảo vệ và kết quả mà bạn muốn điều chỉnh chống lại trải nghiệm tiêu cực đối với người tiêu dùng, mất vốn, gian lận, nhưng những kết quả đó trên cơ sở nguyên tắc là hoàn toàn quan trọng và cần được bảo vệ để chống lại. Nhưng bạn phải làm điều đó theo cách hiểu được như việc phát minh ra chuỗi khối, cách thức hoạt động của nó, mục đích của nó là gì trước khi bạn cố gắng, một lần nữa, loại di sản đáng sợ trên nó.
Vì vậy, tôi nghĩ ở Vương quốc Anh, ngành ngân hàng hợp tác nhiều hơn với các công ty khởi nghiệp bởi vì, bạn biết đấy, nó không lớn bằng nền kinh tế Mỹ và do đó có nhiều động lực hợp tác hơn, có nhiều động lực hơn để làm mọi việc cùng nhau trong một thị trường nhỏ hơn , nhưng Vương quốc Anh cũng nghiêng về phía doanh nghiệp. Tôi nghĩ rằng đó là một con đường dài và cách duy nhất để vượt qua là đàm phán các quy định thông qua các quy trình chính trị khác nhau mà chúng tôi có, bạn biết đấy, bao gồm cả việc Coinbase ra tòa. Tôi nghĩ đó là một sự phát triển tích cực bởi vì chúng ta có ba ngành chính phủ và tất cả chúng cần được viện dẫn để đạt được kết quả tốt ở đây.
Peter: Phải. Trước khi chúng ta chuyển từ Tài chính phi tập trung, tôi muốn nói cụ thể về thanh toán vì đó là lĩnh vực có rất nhiều đổi mới đang diễn ra ngay bây giờ, cả trong, bạn biết đấy, không gian chuỗi khối và bên ngoài không gian chuỗi khối, nhưng tôi tò mò về nó. Có quá nhiều lãng phí và chi phí được tích hợp trong các khoản thanh toán truyền thống, có vẻ như việc nó sẽ biến mất là điều không thể tránh khỏi. Tầm nhìn của bạn về cách hệ thống thanh toán sẽ hoạt động khi Tài chính phi tập trung chiếm vị trí trung tâm trong lĩnh vực đó là gì?
Lex: Vâng. Tôi nghĩ đó là một câu hỏi rất khó và mọi người có nhiều cấp độ chuyên môn khác nhau về thanh toán. Tôi nghĩ theo quan điểm của mình, điều quan trọng là phải thấy rằng có rất nhiều hệ thống thanh toán hoạt động mọi lúc, vì vậy khi bạn lên Uber, bạn đừng mong đưa tiền mặt cho tài xế Uber, bạn không thể, tiền mặt của bạn không có giá trị với tài xế Uber, bạn sẽ bị đuổi khỏi xe, tiền mặt của bạn không có giá trị gì ở đây, đó là đường thanh toán sai. Tương tự, nếu bạn đang ngồi trước máy tính và cố gắng quẹt thẻ nhựa vào màn hình, bạn là một người điên (Peter cười) và vì vậy, hãy đưa logic tương tự vào đường ray phi tập trung, chẳng hạn như nếu bạn muốn thanh toán bộ xử lý hoạt động trong DeFi, bạn cần sử dụng một công nghệ được xây dựng trên cùng đường ray với các dịch vụ tài chính mà bạn đang tương tác.
Và vì vậy, tôi nghĩ tin tốt là bản thân các mạng blockchain là đường ray thanh toán, khả năng cốt lõi của chúng là di chuyển giá trị xung quanh với mức phí rõ ràng trên thị trường. Câu hỏi khó hơn là, bạn biết đấy, làm thế nào để bạn đưa mọi thứ vào địa điểm cụ thể đó, đâu là đường dốc, đâu là đường dốc, làm thế nào để bạn đưa đồ vào, làm thế nào để bạn lấy đồ ra. Và nhân tiện, đây là đường thanh toán toàn cầu nên mọi quốc gia đều có cơ hội sử dụng nó như nhau và tất nhiên, không quốc gia nào có các quy định hoặc kỳ vọng thanh toán giống nhau, bạn biết đấy, vì vậy bạn có vô số cách lên và xuống khác nhau -đường dốc.
Tôi nghĩ rằng Stripe vừa mới tung ra một đoạn đường nối vào tiền điện tử để bạn có thể chuyển trực tiếp từ Stripe sang Web3, tôi không nhớ là thông qua mua Ethereum hay mua USDC, nhưng, bạn biết đấy, tôi nghĩ rằng các trình kết nối giữa các bộ xử lý thanh toán Internet và các cổng và Web3 là những thứ đầu tiên được xây dựng vì ít nhất đây là các quốc gia kỹ thuật số nói các ngôn ngữ tương tự nhau chứ không phải cùng một ngôn ngữ. Tôi nghĩ thách thức tiếp theo sẽ xoay quanh các công ty công nghệ lớn, vì vậy hãy nhìn vào Apple, Samsung và Google, v.v. tất cả đều có lợi ích chiến lược đối với ví kỹ thuật số của họ, đây không phải là ví tiền điện tử, đúng vậy, và đó không phải là neobank mà là nó là trình bao bọc cho các dịch vụ tài chính truyền thống.
Và vì vậy, tôi nghĩ rằng cũng có một sự căng thẳng, chúng ta đã nói về sự chú ý về tài chính và tiền điện tử, nhưng có một sự căng thẳng giữa công nghệ lớn như nó tồn tại ngày nay ở định dạng Web2 của các công ty lớn, tập trung với cơ sở doanh thu quảng cáo khổng lồ, có một sự căng thẳng giữa điều đó và tầm nhìn mà Web3 mang lại tập trung vào nhiều người hơn. Vì vậy, đối với mỗi người, đó là dữ liệu của họ, họ lưu giữ dữ liệu của họ, đó là tiền của họ, họ lưu giữ tiền của họ và các công ty không có quyền truy cập vào dữ liệu đó, các công ty không được giữ dữ liệu đó thay cho bạn, nó không phải là lưu ký.
Và vì vậy, tôi nghĩ đó cũng sẽ là một thách thức để xem các khoản thanh toán dựa trên Web3 tương tác với các nhà phân phối lớn, các công ty công nghệ lớn như thế nào. Đối với Mastercard và Visa và các mạng thẻ khác, định vị của họ là mạng của các mạng và do đó, việc bổ sung thêm một mạng khác là điều rất, rất tự nhiên. Vì vậy, đối với bất kỳ ai ưu tiên API hoặc ưu tiên công nghệ, Visa, Mastercard, Plaid, Stripe, các công ty có tính chất như vậy, điều đó không phải là tầm thường, nhưng tôi nghĩ rằng việc bao gồm một đường ray khác giống như cách họ sẽ làm là rất phù hợp với chiến lược của họ tại các chuỗi khối tính toán.
Peter: Đúng, đúng, được. Tôi muốn chuyển hướng một chút và nói về AI. Tôi muốn quay lại điều mà bạn đã nói trong hội thảo của mình ngày hôm qua, bạn đang nói về tiền tự lái và tôi rất muốn biết bạn nghĩ về AI như thế nào, và đã có rất nhiều cuộc nói chuyện tại sự kiện này về AI và cả kể cả bài phát biểu khai mạc của chúng tôi, Marco Argenti từ Goldman Sachs đã có một số điều thực sự thú vị để nói, nhưng khi nói đến tài chính và, bạn biết đấy, bạn là một trong những thành viên tham gia hội thảo ở đó ngày hôm qua, chúng tôi không đưa ra quyết định đúng đắn với tiền của mình, chúng tôi không thông minh lắm về điều đó và việc có một trợ lý AI cho việc này có thể sẽ rất có lợi. Hãy cho chúng tôi biết một chút về tầm nhìn của bạn ở đó khi nói đến trợ giúp tự động bằng tiền của chúng tôi.
Lex: Vâng. Đây cũng là một câu hỏi thực sự khó vì AI có thể được áp dụng trong bất kỳ phần nào của dịch vụ tài chính, cho dù đó là phân phối ở phía trước, đó là loại mà chúng ta đang nói đến khi chúng ta nói về, bạn biết đấy, cố vấn tài chính hay chi nhánh ngân hàng hoặc tương tác hoặc nói chuyện với Amazon Echo bằng ngôn ngữ tự nhiên, đó là phân phối dịch vụ tài chính hay chúng ta đang nói về AI trong phần sản xuất. Vì vậy, tất cả chúng ta đã quen thuộc với máy học trong thập kỷ qua và bảo lãnh phát hành bổ sung, đúng vậy, và vì vậy việc tìm ra rủi ro là rất theo chu kỳ và có rất nhiều máy học đã được áp dụng cho điều đó và trên thị trường vốn xung quanh giao dịch hoặc tạo lập thị trường .
Có rất nhiều ứng dụng học máy ở đó và tất nhiên, ở giữa và giữa văn phòng phía sau và văn phòng phía trước, có những thứ như hệ thống gian lận khổng lồ, như phát hiện hành vi sai trái và có rất nhiều công ty thú vị có dấu chân trí tuệ máy móc để giải quyết trên quy mô lớn với loại giới thiệu và KYC và những thứ thuộc về bản chất đó. Nhưng điều thú vị đang diễn ra bây giờ, theo quan điểm của tôi, là chúng ta đã có một bước đột phá sâu sắc về cơ bản trong bài kiểm tra Turing để khả năng của trí thông minh máy móc trở thành con người đối với người bình thường. Điều này đã xảy ra ở các phần khác của AI, chẳng hạn như thị giác máy cách đây XNUMX năm đã trở nên tốt hơn thị giác của con người trong việc nhận dạng các vật thể như con người, đúng vậy.
Vì vậy, bạn có 96 người xem ảnh mèo, 97 người đoán đúng tất cả các con mèo, XNUMX người trả lời sai, bạn biết đấy, đại loại là, một số con mèo có thể lông xù theo một cách đặc biệt trông giống như Corgi, Tôi không biết. Và sau đó thị giác của máy trở nên tốt đến mức XNUMX người hiểu đúng về mèo, bạn biết đấy, và điều đó thật tuyệt vời nhưng đối với một số người, điều đó thực sự đáng sợ, bạn biết đấy, giác quan của con người hoạt động tốt hơn lại không rõ ràng bởi một thuật toán toán học hoặc một thuật toán toán học có thể phù hợp về mặt toán học xung quanh giác quan của con người để tạo ra kết quả tương tự như một cơ quan hoặc một chức năng của não.
Và vì vậy, các mô hình ngôn ngữ lớn mà chúng ta có hiện nay, LLM, đang làm điều tương tự nhưng đối với việc tạo giọng nói dường như mang theo một số loại mẫu hợp lý của con người, đúng vậy, và mẫu đó được lấy từ tập dữ liệu của toàn bộ Internet . Vì vậy, hàng tỷ từ trên Internet mà chúng ta liên tục thêm vào đang cung cấp toán học phù hợp với thứ mà chúng ta có vẻ giống như đang suy nghĩ, đó không phải là suy nghĩ thực sự nhưng nó có vẻ như đang suy nghĩ, bạn biết đấy. Vì vậy, cách thức hoạt động của các LLM là họ chỉ dự đoán từ tiếp theo trong một chuỗi dựa trên xác suất của tất cả các từ trong ngôn ngữ tiếng Anh liên quan đến nhau dựa trên kho ngữ liệu này của Internet.
Vì vậy, nó không giống như bộ não của một cá nhân, nó giống như bộ não của toàn nhân loại với một thuật toán toán học đang cố gắng tái tạo trường hợp trung bình sẽ như thế nào và sau đó bạn có thể thử với các thông số khác nhau để làm cho nó sáng tạo hơn, kém sáng tạo hơn và như thế. Vì vậy, đưa điều đó trở lại với các dịch vụ tài chính, tôi nghĩ, bạn biết đấy, điểm đầu tiên là sẽ có tác động kinh tế thô, vì vậy theo cách mà robot công nghiệp thay thế rất nhiều công việc chân tay, robot thông minh máy móc sẽ thay thế rất nhiều công việc trí tuệ công việc. Sự sáng tạo và sự đồng cảm sẽ không xảy ra, không thành vấn đề, chúng ta có một phương trình toán học thực hiện sự sáng tạo và sự đồng cảm và vì vậy điều đó sẽ gây ra thách thức kinh tế nghiêm trọng.
Ý tôi là, ngay bây giờ, chúng tôi có IBM sa thải 8,000 người nói rằng chúng tôi sẽ thay thế điều này bằng thuật toán toán học thực hiện những gì bạn làm. Tôi nghĩ rằng các công ty tự động hóa quy trình bằng robot như UiPath một khi họ đã tích hợp và đưa vào khả năng này sẽ hủy diệt các văn phòng hỗ trợ của rất nhiều công ty. Bạn biết đấy, nếu công việc của bạn là tìm ra cách lấy sự thật và nhập nó vào hệ thống ngân hàng cốt lõi và đưa ra quyết định xem nó có thật hay không, giống như nó sẽ không xảy ra.
Vì vậy, đối phó với cú đánh kinh tế đó là một điều mà tài chính có thể nghĩ đến, phải không, giải pháp nào cho thu nhập chung, giải pháp nào để cho vay những người không có việc làm. Ý tôi là, đây là những vấn đề tài chính và chắc chắn chúng sẽ tích hợp với các giải pháp của chính phủ theo cách mà bạn đã làm trong thời kỳ COVID, rất nhiều khoản thanh toán cho các doanh nghiệp nhỏ để bảo vệ các doanh nghiệp nhỏ khỏi biến mất, bạn biết đấy, các chính phủ sẽ buộc phải đối phó với tác động kinh tế của LLM.
Một loại câu trả lời hẹp hơn khác là vai trò của sự tương tác giữa con người với con người trong việc cung cấp các dịch vụ tài chính. Khoảng 10 năm trước, có thể là 15 năm, chúng ta bắt đầu thấy Robo-Advisors và neobanks và những công ty đó đảm nhận phần cơ học của những gì ngân hàng và nhà quản lý đầu tư làm, bạn biết đấy, phân bổ tài sản, đưa ra quyết định bảo lãnh phát hành, đưa nó vào một phần mềm và làm cho nó tự phục vụ. Bạn biết đấy, những giao diện đó là giao diện máy tính, chúng không giống như nói chuyện với một người đồng cảm và quan tâm đến bạn, chúng chỉ là những nút bấm. Chà, bây giờ, thay vì các nút bạn có sự đồng cảm theo yêu cầu, bạn có sự sáng tạo theo yêu cầu và nó có thể được cá nhân hóa siêu tốc cho từng cá nhân dựa trên mục đích tìm kiếm của họ, dựa trên dấu vết Internet của họ, bất cứ điều gì bạn thích.
Và vì vậy, tôi nghĩ đối với phần lớn bộ phận phân phối của ngành, theo quan điểm của tôi, chúng ta sẽ thấy các mô hình ngôn ngữ lớn trở thành nơi mọi người mua dịch vụ tài chính từ đó, họ sẽ nhận được lời khuyên từ đó , chúng ta sẽ có tất cả những người bạn AI này cho chúng ta đủ loại lời khuyên và lời khuyên tài chính sẽ chỉ là một trong những tính năng mà họ có.
Peter: Được rồi. Vì vậy, có lẽ chúng ta có thể kết thúc với, bạn biết đấy, hôm nay bạn đã vẽ một số bức tranh thú vị ở đây, có thể cho chúng tôi biết kiểu của bạn, như quan điểm lạc quan của bạn hoặc có thể chỉ là quan điểm của bạn, không nhất thiết phải lạc quan, tôi đoán vậy, về loại công nghệ có tác động mạnh nhất đang diễn ra ngay bây giờ sẽ thực sự là gì…bạn có thể thấy trong hai đến ba năm nữa mọi thứ sẽ rất khác. Bạn đang nhìn gì kỹ nhất?
Lex: Tôi cảm thấy những thứ mà tôi đưa cho bạn đại loại là như vậy, bạn biết đấy, tôi nghĩ rằng các mô hình ngôn ngữ lớn là một, thật khó để nói chính xác tác động nhưng tôi hy vọng chúng sẽ có tác động to lớn theo cách mà điện thoại di động đã có đã tạo ra Internet di động. Tôi nghĩ rằng các giao diện AI sẽ tạo ra một loại chất nền hoàn toàn mới về cách chúng ta tương tác với mọi thứ. Và sau đó về phía Web3, tôi nghĩ rằng chúng ta sẽ cần phải chống lại một số công cụ trí tuệ máy quy mô lớn này, giống như tôi nghĩ rằng chúng ta sẽ cần những thứ để trả lại cho chúng ta khả năng sở hữu tài sản kỹ thuật số và đối tượng kỹ thuật số , đúng vậy, bởi vì AI là điểm cuối cùng của phương tiện truyền thông xã hội và nội dung Internet vô tận.
Nếu bạn bắt đầu ở điểm mà bạn muốn mọi thứ đều miễn phí và được tài trợ bởi quảng cáo, thì bạn sẽ kết thúc với AI vì bạn đã tạo ra tất cả nội dung này và sau đó bạn cung cấp nội dung đó cho một người tạo nội dung để sau đó có thể tạo ra nội dung miễn phí vô tận, đúng vậy, và nếu chúng ta để nó chạy, bạn sẽ có một số kết quả rất kỳ lạ. Vì vậy, tôi nghĩ rằng những gì Web3 cung cấp có thể nói là ổn, trong thế giới kỹ thuật số này thực sự có một số thứ tôi sở hữu, bạn biết đấy, như những con rô-bốt mà tôi đang đào tạo này, tôi không muốn Microsoft lưu trữ chúng trên máy chủ của họ , thật khó chịu khi Microsoft có một cặp song sinh kỹ thuật số với tôi có tất cả thông tin đăng nhập của tôi, đang quản lý tiền của tôi và có thể nói bằng giọng nói của tôi, tôi không thích điều đó.
Tôi không muốn Microsoft hoặc chắc chắn, bạn biết đấy, Zuckerberg, tôi không muốn anh ấy có nó hoặc TikTok, đúng vậy, và nếu bạn nghĩ tôi thật ngớ ngẩn, một lần nữa, hãy mở iPhone của bạn và đầu tư thông qua Goldman Sachs thông qua tài khoản Apple của bạn. Vì vậy, nếu chúng tôi không muốn điều đó xảy ra, bạn phải kiểm soát robot của chính mình và cách duy nhất tồn tại cho đến ngày nay là thông qua kiến trúc chuỗi khối nơi bạn có tài khoản, bạn có ví của mình, bạn có có thể một số NFT đại diện cho tác nhân AI của bạn và vì vậy tôi nghĩ những thứ này sẽ bắt đầu tương tác. Bạn biết đấy, thật khó để nói chính xác về nó bởi vì nó quá khoa học viễn tưởng nhưng đồng thời, những công nghệ này đang ở đây ngày nay và đó là nơi đầu tư mạo hiểm đang diễn ra.
Peter: Được rồi. Chúng ta sẽ phải để nó ở đó, Lex, điều đó thật thú vị, bạn đã đưa ra một số điều rất kích thích tư duy ở đó. Cảm ơn bạn đã tham gia cùng tôi tại Fintech Nexus hôm nay.
Lex: Cảm ơn bạn đã mời tôi.
Peter: Được rồi hẹn gặp lại.
Vâng, tôi hy vọng bạn thích chương trình, cảm ơn bạn rất nhiều vì đã lắng nghe. Vui lòng tiếp tục và đưa ra đánh giá về chương trình trên nền tảng podcast mà bạn chọn và nói với bạn bè và đồng nghiệp của bạn về điều đó.
Dù sao, trên ghi chú đó, tôi sẽ ký tắt. Tôi rất đánh giá cao bạn lắng nghe. Tạm biệt.
(âm nhạc)
.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-width: 1px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 22px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoAiStream. Thông minh dữ liệu Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Đúc kết tương lai với Adryenn Ashley. Truy cập Tại đây.
- Mua và bán cổ phần trong các công ty PRE-IPO với PREIPO®. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://news.fintechnexus.com/podcast-434-lex-sokolin-of-fintech-blueprint/
- : có
- :là
- :không phải
- :Ở đâu
- $ LÊN
- 000
- 1
- 10
- 15%
- 20
- 2013
- 50
- 8
- a
- khả năng
- có khả năng
- Có khả năng
- Giới thiệu
- về nó
- hoàn toàn
- truy cập
- Tài khoản
- Kế toán
- Trợ Lý Giám Đốc
- mua lại
- mua lại
- ngang qua
- hoạt động
- diễn viên
- thực tế
- thực sự
- thêm
- liền kề
- con nuôi
- Quảng cáo
- tư vấn
- cố vấn
- một lần nữa
- chống lại
- Đại lý
- cách đây
- trước
- AI
- Trợ lý AI
- thuật toán
- Tất cả
- Tất cả bài viết
- phân bổ
- Ngoài ra
- luôn luôn
- am
- tuyệt vời
- đàn bà gan dạ
- Amazon Echo
- American
- Kinh tế Mỹ
- số lượng
- an
- và
- công bố
- Một
- trả lời
- bất kì
- bất cứ điều gì
- ngoài
- Vượn
- api
- rõ ràng
- xuất hiện
- Apple
- các ứng dụng
- áp dụng
- đánh giá cao
- kiến trúc
- LÀ
- KHU VỰC
- xung quanh
- nhân tạo
- trí tuệ nhân tạo
- AS
- tài sản
- phân bổ tài sản
- loại tài sản
- quản lý tài sản
- quản lý tài sản
- Tài sản
- Trợ lý
- At
- tấn công
- cố gắng
- sự chú ý
- thu hút
- thu hút
- khán giả
- điều trần
- tăng cường
- tác giả
- tự động hóa
- Tự động
- Tự động hóa
- Trung bình cộng
- xa
- Đứa bé
- trở lại
- Ngân hàng
- tài khoản ngân hàng
- Ngân hàng chạy
- Ngân hàng
- khu vực ngân hàng
- hệ thống ngân hàng
- Ngân hàng
- dựa
- Về cơ bản
- cơ sở
- BE
- đã trở thành
- bởi vì
- trở nên
- được
- trước
- được
- phía dưới
- mang lại lợi ích
- Đặt cược
- Hơn
- giữa
- lớn
- công nghệ lớn
- Công ty công nghệ lớn
- tỷ
- Một chút
- Bitcoin
- Khai thác mỏ Bitcoin
- blockchain
- Mạng lưới chuỗi khối
- Không gian chuỗi khối
- blockchains
- Blog
- Blog Posts
- Bloomberg
- đậm
- Chán
- Khỉ buồn chán
- cả hai
- đáy
- Brain
- não
- Chi nhánh
- chi nhánh
- Nghỉ giải lao
- bước đột phá
- mang lại
- Đưa
- Mang lại
- rộng hơn
- Broke
- người môi giới
- Mang lại
- xây dựng
- người xây dựng
- Xây dựng
- xây dựng
- xăn lên
- kinh doanh
- bản tin kinh doanh
- các doanh nghiệp
- nhưng
- mua
- Mua
- by
- caitlin dài
- CAN
- vốn
- Thị trường vốn
- xe hơi
- thẻ
- mang
- thác nước
- trường hợp
- tiền mặt
- dòng tiền
- cashapp
- CON MÈO
- Mèo
- bị bắt
- Nguyên nhân
- CBDC
- người nổi tiếng
- C.
- Trung tâm
- tập trung
- chắc chắn
- chuỗi
- chuỗi
- Chủ tịch
- thách thức
- thách thức
- thách thức
- cơ hội
- thay đổi
- thay đổi
- Kênh
- giá rẻ
- kiểm tra
- Trung Quốc
- Trung Quốc
- sự lựa chọn
- City
- tốt nghiệp lớp XNUMX
- Rõ ràng
- khách hàng
- Khí hậu
- Đóng
- chặt chẽ
- CNBC
- CNN
- Đồng sáng lập
- mã
- Cà Phê
- coinbase
- Sự sụp đổ
- sụp đổ
- đồng nghiệp
- màu sắc
- COM
- đến
- đến
- cộng đồng
- Các công ty
- công ty
- so
- hoàn toàn
- thành phần
- máy tính
- máy tính
- ConsenSys
- hợp tác xã
- liên tục
- tư vấn
- người tiêu dùng
- Người tiêu dùng
- liên lạc
- nội dung
- bối cảnh
- tiếp tục
- tiếp tục
- tiếp tục
- điều khiển
- Conversation
- HỢP TÁC
- hợp tác xã
- Trung tâm
- Ngân hàng lõi
- Hệ thống ngân hàng lõi
- Phí Tổn
- Chi phí
- có thể
- đất nước
- Couple
- khóa học mơ ước
- Tòa án
- che
- bảo hiểm
- bìa
- Covidien
- Crackdown
- điên
- tạo
- tạo ra
- Tạo
- Sáng tạo
- sáng tạo
- yaratıcı
- Tội phạm
- cuộc khủng hoảng
- Crypto
- tài sản tiền điện tử
- loại tài sản tiền điện tử
- công ty tiền điện tử
- Hệ sinh thái tiền điện tử
- giao dịch crypto
- Ví tiền điện tử
- tò mò
- Tiền tệ
- Current
- trông coi
- Lưu ký
- chu kỳ
- chu kỳ
- Chu kỳ
- dữ liệu
- tập dữ liệu
- hướng dữ liệu
- ngày
- nhiều
- xử lý
- thập kỷ
- Phân quyền
- Tài chính phi tập trung
- mạng phi tập trung
- web phi tập trung
- quyết định
- quyết định
- dành riêng
- Làm sâu sắc hơn
- Defi
- giao hàng
- Nhu cầu
- Denomina
- nạp tiền
- Nguồn gốc
- mô tả
- mô tả
- Mô tả
- phát triển
- Phát triển
- ĐÃ LÀM
- khác nhau
- khó khăn
- ĐÀO
- kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- cho vay kỹ thuật số
- Truyền thông kỹ thuật số
- chuyển đổi kỹ thuật số
- sinh đôi kỹ thuật số
- ví kỹ thuật số
- thế giới kỹ thuật số
- hướng
- hướng
- trực tiếp
- biến mất
- thảo luận
- thảo luận
- di dời
- phân phối
- nhà phân phối
- DLT
- do
- làm
- Không
- làm
- Đô la
- đô la
- thực hiện
- dont
- xuống
- hàng chục
- trình điều khiển
- suốt trong
- mỗi
- Từng người
- Sớm hơn
- kiếm được
- bỏ lỡ
- Kinh tế
- Ảnh hưởng kinh tế
- nền kinh tế
- hệ sinh thái
- Cạnh
- điện tử
- ôm hôn
- mới nổi
- Đồng cảm
- cuối
- Endless
- thuê
- Tham gia
- Tiếng Anh
- thưởng thức
- đủ
- Doanh nghiệp
- Toàn bộ
- doanh nhân
- Môi trường
- tập
- Cổ phiếu
- chủ yếu
- Ether (ETH)
- ethereum
- Ethereum Lớp 2
- Châu Âu
- Ngay cả
- Sự kiện
- sự kiện
- Mỗi
- tất cả mọi thứ
- sự tiến hóa
- chính xác
- ví dụ
- kích thích
- thi hành
- tồn tại
- mong đợi
- mong đợi
- Kinh nghiệm
- chuyên môn
- tiếp xúc
- cực
- Đối mặt
- thực tế
- sự kiện
- công bằng
- sai
- quen
- tuyệt vời
- xa
- hấp dẫn
- đặc sắc
- Tính năng
- chi phí
- cho ăn
- cảm thấy
- Tiểu thuyết
- Hình
- Cuối cùng
- tài chính
- tài chính
- lời khuyên tài chính
- cuộc khủng hoảng tài chính
- dịch vụ tài chính
- Thời báo Tài chính
- tài chính
- tìm kiếm
- fintech
- khởi nghiệp fintech
- bắn
- hãng
- Tên
- phù hợp với
- dòng chảy
- Tập trung
- tập trung
- tập trung
- Dấu chân
- Trong
- Dành cho người tiêu dùng
- đi đầu
- hình thức
- định dạng
- Ra
- Vận may
- người sáng lập
- 4
- fox
- Fox Business
- gian lận
- Miễn phí
- thân thiện
- bạn bè
- từ
- trước mặt
- FTX
- đầy đủ
- chức năng
- cơ bản
- Nguyên tắc cơ bản
- bản chất
- tương lai
- tạo ra
- thế hệ
- thế hệ
- Trí tuệ nhân tạo
- được
- nhận được
- khổng lồ
- quà tặng
- Cho
- được
- Toàn cầu
- Go
- đi
- goldman
- Goldman Sachs
- tốt
- Chính phủ
- Chính phủ
- tuyệt vời
- có
- xảy ra
- đã xảy ra
- Xảy ra
- Cứng
- Có
- có
- he
- giúp đỡ
- tại đây
- Cao
- anh ta
- của mình
- Đánh
- tổ chức
- Lô
- mong
- Hy vọng
- chủ nhà
- nóng nhất
- di chuột
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- HTTPS
- lớn
- Nhân loại
- Nhân loại
- một trăm
- i
- IBM
- if
- Va chạm
- ảnh hưởng lớn
- quan trọng
- in
- Mặt khác
- sâu
- Khuyến khích
- bao gồm
- Bao gồm
- lợi tức
- hệ thống riêng biệt,
- công nghiệp
- ngành công nghiệp
- chắc chắn xảy ra
- lạm phát
- Cơ sở hạ tầng
- sự đổi mới
- sáng tạo
- đầu vào
- ĐIÊN
- thay vì
- tích hợp
- tích hợp
- Tích hợp
- trí tuệ
- Sự thông minh
- ý định
- tương tác
- tương tác
- tương tác
- tương tác
- kết nối với nhau
- quan tâm
- LÃI SUẤT
- Lãi suất
- thú vị
- giao diện
- nội bộ
- Internet
- Phỏng vấn
- phỏng vấn
- trong
- Sự phát minh
- Đầu tư
- đầu tư
- Các nhà đầu tư
- viện dẫn
- tham gia
- iPhone
- IT
- ITS
- chính nó
- Việc làm
- tham gia
- tạp chí
- cuộc hành trình
- chỉ
- Chủ âm
- đá
- Loại
- Biết
- kiến thức
- KYC
- nhân công
- cảnh quan
- Ngôn ngữ
- Ngôn ngữ
- lớn
- quy mô lớn
- lớn nhất
- Họ
- mới nhất
- phát động
- lớp
- Lớp 2
- hàng đầu
- LEARN
- học tập
- ít nhất
- Rời bỏ
- Led
- trái
- Legacy
- Cho vay
- người cho vay
- cho vay
- ít
- niveaux
- Lượt thích
- Thanh lý
- Listening
- ít
- sống
- logic
- London
- dài
- Xem
- nhìn
- tìm kiếm
- NHÌN
- sự mất
- Rất nhiều
- yêu
- yêu
- Thấp
- Luna
- máy
- học máy
- thị giác máy
- Macro
- thực hiện
- Chủ yếu
- Mainstream
- làm cho
- LÀM CHO
- Làm
- Malaysia
- quản lý
- hệ thống quản lý
- Quản lý
- quản lý
- sản xuất
- nhiều
- Marco
- thị trường
- Thị trường chứng khoán
- thị trường
- thẻ masterCard
- vật liệu
- toán học
- theo toán học
- toán học
- chất
- max-width
- Có thể..
- nghĩa là
- cơ khí
- Phương tiện truyền thông
- đề cập
- Mica
- microsoft
- Tên đệm
- Might
- hàng triệu
- Khai thác mỏ
- di động
- điện thoại di động
- mô hình
- thời điểm
- Khoảnh khắc
- tiền
- Màn Hình
- tháng
- chi tiết
- buổi sáng
- hầu hết
- di chuyển
- phong trào
- di chuyển
- nhiều
- Âm nhạc
- my
- Quốc
- Tự nhiên
- Ngôn ngữ tự nhiên
- Thiên nhiên
- cần thiết
- Cần
- nhu cầu
- tiêu cực
- neobank
- Neobank
- net
- mạng
- mạng
- Mới
- Newyork
- thành phố new york
- Bán Chạy Nhất của Báo New York Times
- tin tức
- Đăng ký bản tin
- Tin
- tiếp theo
- mối quan hệ
- NFT
- NFT
- Không
- không giam giữ
- bình thường
- không
- tại
- con số
- đối tượng
- Rõ ràng
- oculus
- of
- off
- cung cấp
- Cung cấp
- Cung cấp
- Office
- văn phòng
- Được rồi
- on
- trên chuỗi
- Tiếp nhận nhận việc
- hàng loạt
- ONE
- những
- có thể
- mở
- mã nguồn mở
- mở
- OpenSea
- hoạt động
- hoạt động
- Hoạt động
- khai thác
- Cơ hội
- Cơ hội
- Lạc quan
- or
- Nền tảng khác
- vfoXNUMXfipXNUMXhfpiXNUMXufhpiXNUMXuf
- ra
- Kết quả
- kết quả
- bên ngoài
- kết thúc
- riêng
- sở hữu
- bảng điều khiển
- giấy tờ
- thông số
- một phần
- riêng
- đặc biệt
- Công ty
- các bộ phận
- vượt qua
- con đường
- Họa tiết
- Paxos
- Trả
- thanh toán
- bộ xử lý thanh toán
- hệ thống thanh toán
- Hệ thống thanh toán
- thanh toán
- PayPal
- người
- thực hiện
- có lẽ
- người
- riêng
- Cá nhân
- quan điểm
- Peter
- điện thoại
- vật lý
- Những bức ảnh
- Pivots
- Nơi
- kẻ sọc
- nhựa
- nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Play
- đóng
- xin vui lòng
- cắm
- Đã cắm
- Podcast
- Podcasts
- Điểm
- điều luật
- chính trị
- người nghèo
- Phổ biến
- danh mục đầu tư
- quản lý danh mục đầu tư
- vị trí
- định vị
- vị trí
- tích cực
- bài viết
- cần
- dự đoán
- chuẩn bị
- trình bày
- khá
- in
- Trước khi
- riêng
- vấn đề
- quá trình
- Quá trình Tự động hóa
- Quy trình
- xử lý
- Bộ xử lý
- bộ vi xử lý
- sản xuất
- thâm thúy
- dự án
- lời hứa
- hứa
- thúc đẩy
- bằng chứng
- Bằng chứng cổ phần
- bảo vệ
- bảo vệ
- công khai
- blockchain công khai
- ấn phẩm
- mục đích
- đặt
- Kim tự tháp
- câu hỏi
- Câu hỏi
- Nhanh chóng
- R3
- Lan can
- đường rầy xe lửa
- nâng lên
- Tỷ lệ
- Giá
- hợp lý
- Nguyên
- đạt
- Đọc
- độc giả
- sẵn sàng
- thực
- thời gian thực
- thực tế
- Thực tế
- nhận ra
- có thật không
- vương quốc
- gần đây
- gần đây
- suy thoái kinh tế
- công nhận
- ghi
- ghi lại
- từ chối
- đều đặn
- Quy định
- Quy định
- quy định
- Điều phối
- nhà quản lý
- vẫn còn
- nhớ
- thay thế
- thay thế
- đại diện
- phản ứng
- kết quả
- kết quả
- doanh thu
- xem xét
- ngay
- Tăng lên
- Nguy cơ
- quản lý rủi ro
- rủi ro
- Tự động hóa quá trình robot
- robot
- Vai trò
- Lăn
- quy tắc
- chạy
- Sachs
- Nói
- tương tự
- Samsung
- Lưu
- nói
- nói
- Quy mô
- Khoa học
- Khoa học giả tưởng
- Tìm kiếm
- ngành
- an toàn
- Chứng khoán
- Cơ quan quản lý chứng khoán
- an ninh
- thẻ bảo mật
- Dịch vụ mã thông báo bảo mật
- xem
- nhìn thấy
- hình như
- dường như
- thu giữ
- tự lái
- Tự phục vụ
- bán
- cao cấp
- ý nghĩa
- Loạt Sách
- DỊCH VỤ
- định
- giải quyết
- một số
- nghiêm trọng
- Hình dạng
- chia sẻ
- chị ấy
- thay đổi
- Thay đổi
- thời gian ngắn
- nên
- hiển thị
- Chương trình
- bên
- đăng ký
- Ký kết
- tương tự
- Tương tự
- đơn giản
- kể từ khi
- duy nhất
- em gái
- Ngồi
- tình hình
- bầu trời
- nhỏ
- Tiểu thương
- nhỏ hơn
- thông minh
- So
- Mạng xã hội
- truyền thông xã hội
- SoFi
- Phần mềm
- rắn
- Giải pháp
- một số
- một cái gì đó
- nguồn
- Không gian
- nhịp cầu
- nói
- đặc biệt
- suy đoán
- phát biểu
- tiêu
- Được tài trợ
- vuông
- Traineeship
- cổ phần
- Cố định
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Bắt đầu
- Startups
- Tuyên bố
- Bang
- ở lại
- Vẫn còn
- Câu chuyện
- Chiến lược
- chiến lược
- Chiến lược
- đường phố
- Chuỗi
- sọc
- Đấu tranh
- công ty con
- thành công
- như vậy
- Lung lay
- Công tắc điện
- hệ thống
- hệ thống
- Hãy
- mất
- dùng
- Thảo luận
- nói
- công nghệ cao
- công ty công nghệ cao
- công nghệ
- Công nghệ
- Công nghệ
- nói
- về
- Trái đất
- lãnh thổ
- thử nghiệm
- hơn
- cảm tạ
- cảm ơn
- việc này
- Sản phẩm
- Thủ đô
- The Financial Times
- Tương lai
- The New York Times
- Anh
- The Wall Street Journal
- thế giới
- Nhà hát
- cung cấp their dịch
- Them
- tự
- sau đó
- Đó
- Kia là
- họ
- điều
- điều
- nghĩ
- nhà tư tưởng
- Suy nghĩ
- điều này
- những
- kích thích tư duy
- số ba
- Ba mũi tên
- Thủ đô ba mũi tên
- Thông qua
- thông lượng
- tiktok
- thời gian
- thời gian
- đến
- bây giờ
- hôm nay
- bên nhau
- mã thông báo
- Tone
- mất
- hàng đầu
- Chủ đề
- chạm
- dai
- đối với
- Theo dõi
- thương mại
- Giao dịch
- truyền thống
- tài chính truyền thống
- Hội thảo
- giao dịch
- Giao dịch
- Bảng điểm
- Chuyển đổi
- quá trình chuyển đổi
- Kho bạc
- điều trị
- cố gắng
- đúng
- thử
- Turing
- kiểm tra thử
- Quay
- hai
- kiểu
- loại
- Uber
- UiPath
- Uk
- Dưới
- cơ bản
- hiểu
- bảo lãnh phát hành
- Kỳ
- Hoa Kỳ
- phổ cập
- UPS
- us
- chính phủ Mỹ
- US
- Đô la Mỹ
- USDC
- sử dụng
- đã sử dụng
- sử dụng
- Quý báu
- Định giá
- giá trị
- nhiều
- khác nhau
- liên doanh
- địa điểm
- phiên bản
- rất
- Xem
- Lượt xem
- ảo
- thực tế ảo
- thị thực
- tầm nhìn
- Giọng nói
- Tường
- Wall Street
- Wall Street Journal
- ví
- muốn
- muốn
- mong muốn
- muốn
- chiến tranh
- là
- Chất thải
- Nước
- Đường..
- cách
- we
- web
- Web2
- Web3
- Hội thảo
- Website
- TỐT
- là
- Tây
- Điều gì
- Là gì
- bất cứ điều gì
- khi nào
- liệu
- cái nào
- trong khi
- trắng
- CHÚNG TÔI LÀ
- tại sao
- sẽ
- với
- Thu hồi
- ở trong
- không có
- Từ
- từ
- Công việc
- công trinh
- thế giới
- thế giới
- giá trị
- sẽ
- viết
- Sai
- năm
- năm
- hôm qua
- nhưng
- york
- bạn
- trên màn hình
- zephyrnet
- Zuckerberg