Phần trăm tăng 29.7 triệu đô la cho thị trường nợ tư nhân mang lại các tùy chọn thanh khoản nâng cao

Phần trăm tăng 29.7 triệu đô la cho thị trường nợ tư nhân mang lại các tùy chọn thanh khoản nâng cao

Dấu thời gian: 23:2023 sáng ngày 9 tháng 27 năm XNUMX
Nút nguồn: 2673771

Tín dụng tư nhân trong lịch sử đã mang lại lợi suất cao hơn mức thu nhập cố định thông thường trên thị trường công cho các nhà đầu tư. Khi các thị trường tín dụng truyền thống hạn chế cho vay trên thị trường thương mại, ngày càng có nhiều công ty, đặc biệt là những công ty được hỗ trợ bằng vốn cổ phần tư nhân, đang chuyển sang tín dụng tư nhân cho nhu cầu tài chính của họ. Các tổ chức cho vay phi ngân hàng, tổ chức tài chính cũng như các nhà đầu tư đang đáp ứng nhu cầu này; mới hôm qua có thông tin cho rằng Softbank đang tìm cách thâm nhập thị trường tín dụng tư nhân.  Tỷ lệ phần trăm là một thị trường tín dụng tư nhân mang lại những đặc tính giống như thị trường công cho thị trường tín dụng tư nhân vốn không rõ ràng trong lịch sử. Bằng cách tận dụng công nghệ và tổ chức một thị trường khác nhau, nền tảng này đã có thể cung cấp tính minh bạch dựa trên dữ liệu cùng với tốc độ và khả năng thực thi được nâng cao với chi phí thấp. Percent xử lý các giao dịch từ khi bắt đầu đến khi phân phát trong khi xử lý việc cấu trúc, phân phối và giám sát ở giữa các giai đoạn. Kể từ khi thành lập vào năm 2018, nền tảng này đã xử lý giá trị giao dịch vượt quá 1.2 tỷ USD, làm việc với người đi vay, nhà đầu tư và tổ chức bảo lãnh.

HẻmXem bắt kịp CEO và đồng sáng lập của Percent Nelson Chu để tìm hiểu thêm về hoạt động kinh doanh, các kế hoạch chiến lược của công ty, vòng cấp vốn mới nhất, nâng tổng số vốn huy động của công ty lên 48.5 triệu đô la, và nhiều, nhiều hơn nữa…

Nhà đầu tư của bạn là ai và bạn đã huy động được bao nhiêu?

Vòng tài trợ Series B trị giá 29.7 triệu USD của Percent được dẫn dắt bởi Sao Trắng thủ đô với sự đầu tư bổ sung của B Capital Group, Susquehanna Private Equity Investments LLLP, BDMI, Forte Venturesvà Vectr Fintech. Vòng này cũng bao gồm một số chiến lược, bao gồm Tiến hóa VC và Đối tác liên doanh Fintech toàn cầu.

Hãy cho chúng tôi biết về sản phẩm hoặc dịch vụ mà Percent cung cấp.

Percent đã tạo ra thị trường tín dụng hiện đại, trao quyền cho các nhà đầu tư, người vay và người bảo lãnh bằng công nghệ tiên tiến để tăng tốc độ và tốc độ giao dịch tín dụng tư nhân với chi phí thấp.

Cơ sở hạ tầng cốt lõi của công ty mang lại hiệu quả thị trường công cho thị trường tín dụng tư nhân tương tự bằng cách hỗ trợ tìm nguồn cung ứng, cơ cấu, cung cấp, giám sát và phục vụ các giao dịch tín dụng tư nhân từ đầu đến cuối.

Điều gì đã truyền cảm hứng cho sự khởi đầu của Percent?

Tôi thành lập Percent vào năm 2018 bắt nguồn từ tầm nhìn tổng thể của mình là hiện đại hóa tín dụng tư nhân bằng cách đưa các nhà đầu tư, người đi vay và người bảo lãnh đến với nhau trong một thị trường định hướng công nghệ. Tôi nhận ra sự thiếu tự động hóa, tiêu chuẩn hóa và quản lý rủi ro trong phân khúc trị giá 7 nghìn tỷ đô la này của thị trường thay thế và muốn giải quyết vấn đề đó.

Phiên bản đầu tiên của Percent đã tạo ra trải nghiệm cho nhà đầu tư tập trung vào giá trị. Nó cho phép các nhà đầu tư được công nhận tìm kiếm các giao dịch và tham gia vào thị trường tín dụng tư nhân độc quyền trong lịch sử ở mức tối thiểu thấp hơn. Bây giờ nó bao gồm những người đi vay và người bảo lãnh cũng như các nhà đầu tư – tập hợp tất cả họ lại với nhau.

Sự phát triển của nền tảng là kết quả của việc tìm hiểu những gì đã bị phá vỡ khi điều hành thị trường, xây dựng đội ngũ chuyên gia về thị trường nợ công do lãnh đạo Prath Reddy, Chủ tịch Percent, và cuối cùng áp dụng các khái niệm và tiêu chuẩn thị trường nợ công đã được chứng minh vào thị trường của mình. Giải pháp SaaS theo chiều dọc được xây dựng dựa trên tính minh bạch dành riêng cho thị trường tín dụng tư nhân không rõ ràng đã ra đời từ điều này.

Percent đã trở thành một nền tảng hỗ trợ toàn bộ quá trình giao dịch. Người đi vay có thể tiếp cận nguồn vốn tăng trưởng, nhà đầu tư có thể tìm thấy lợi nhuận và người bảo lãnh có được nhiều giao dịch hơn và quy trình làm việc hiệu quả hơn. Percent vẫn tập trung vào thị trường tín dụng tư nhân đang phát triển và nắm bắt cơ hội doanh thu hàng năm trị giá 4 tỷ USD bị bỏ qua ở trạng thái tương tự hiện tại.

Phần trăm khác nhau như thế nào?

Trong lịch sử, việc tiếp cận tín dụng tư nhân là rất khó khăn đối với các nhà đầu tư, nhưng Percent đã là người thay đổi cuộc chơi và thị trường độc đáo của nó giúp đơn giản hóa việc khám phá đầu tư, giúp các nhà đầu tư tổ chức và được công nhận tiếp cận với nhiều lựa chọn về lợi suất cao hơn, thời gian ngắn, đầu tư chứng khoán hóa . Ngoài việc cung cấp khả năng tiếp cận các khoản đầu tư tín dụng tư nhân, nền tảng Percent còn mang đến cơ hội thiết yếu cho những người đi vay là doanh nghiệp. Đặc biệt trong môi trường kinh tế đầy thách thức và không chắc chắn hiện nay, điều quan trọng hơn bao giờ hết đối với các công ty là khả năng tiếp cận vốn và cách huy động vốn khi họ cần, và Percent đang lấp đầy khoảng trống đó – gắn kết các nhà đầu tư, người đi vay và người bảo lãnh lại với nhau trong một cách chưa từng có, tạo cơ hội cho tất cả người chơi trong không gian tín dụng tư nhân.

Phần trăm là nền tảng duy nhất được tạo cho cả ba đối tượng hoặc các bên của giao dịch tín dụng tư nhân.

Percent nhắm tới thị trường nào và quy mô của nó như thế nào?

 Percent nhắm đến phân khúc tín dụng tư nhân trị giá hàng nghìn tỷ đô la của thị trường thay thế.

Ngành tín dụng tư nhân đang phát triển với tốc độ chóng mặt, Preqin dự báo nó sẽ tăng lên 2.3 nghìn tỷ USD vào năm 2027

Mô hình kinh doanh của bạn là gì?

Chúng tôi đã tạo một bộ phần mềm cho từng thành viên của thị trường tín dụng tư nhân ba mặt. Việc cung cấp cho mỗi nhóm các công cụ, quy trình làm việc và tài nguyên cần thiết đã mở rộng nguồn doanh thu của Percent, từ nhà đầu tư đến người đi vay và giờ là người bảo lãnh. Phí giao dịch một lần đang trở thành phí phần mềm định kỳ, cho phép lập kế hoạch dài hạn hơn.

Chúng tôi đã tạo một bộ phần mềm cho từng thành viên của thị trường tín dụng tư nhân ba mặt. Việc cung cấp cho mỗi nhóm các công cụ, quy trình làm việc và tài nguyên cần thiết đã mở rộng nguồn doanh thu của Percent, từ nhà đầu tư đến người đi vay và giờ là người bảo lãnh. Phí giao dịch một lần đang trở thành phí phần mềm định kỳ, cho phép lập kế hoạch dài hạn hơn.

Bạn đang chuẩn bị như thế nào để đối phó với sự suy giảm kinh tế tiềm ẩn?

Trong nội bộ công ty, chúng tôi luôn thận trọng và tận tâm trong cách điều hành hoạt động kinh doanh. Chúng tôi không chấp nhận những rủi ro không cần thiết, không có những khoản chi tiêu hào nhoáng và chúng tôi thông minh trong việc phân bổ nguồn lực của mình như thế nào và ở đâu. Chúng tôi đang tạo ra một trong những công ty định hình thế hệ trong lĩnh vực fintech và hành trình này sẽ đòi hỏi sự kiên trì và quyết tâm. COVID, lãi suất cao, kinh tế suy thoái, chúng ta đã chứng kiến ​​rất nhiều điều trong 5 năm qua và chúng ta biết rằng nếu có thể đạt được điều đó trong 5 năm tới, chúng ta cần phải tiếp tục nỗ lực tiến về phía trước.

Về mặt kinh doanh, khả năng suy thoái kinh tế thực sự đã được chứng minh là có lợi cho chúng ta. Blackstone, Apollo, KKR, JPMorgan và Goldman Sachs đều đang ca ngợi những ưu điểm của tín dụng tư nhân trong môi trường lạm phát và lãi suất cao này.

Ngoài ra, với nguồn vốn đầu tư mạo hiểm gần mức thấp nhất kể từ năm 2017 và sự sụp đổ của SVB đã thu hút sự giám sát chặt chẽ hơn của cơ quan quản lý, thách thức đảm bảo nguồn tài chính đang trở nên nổi bật, tạo ra sự gia tăng nhu cầu về tín dụng tư nhân và nợ mạo hiểm nói riêng. Nợ mạo hiểm là loại tài sản đóng vai trò là giải pháp rất cần thiết đối với một số công ty khởi nghiệp nhằm tăng đường băng với mức độ pha loãng vốn cổ phần ở mức tối thiểu.

Với tư cách là khoản đầu tư thay thế có hiệu suất cao nhất được dự đoán trong vòng 5 năm tới, những tình huống này đã đóng vai trò là động lực tích cực cho Percent và toàn ngành. Để tiếp tục thành công này, điều cần thiết là phải mở rộng hiểu biết và tiếp cận.

Quá trình tài trợ như thế nào?

Tương tự như các vòng khác trên thị trường hiện nay của các công ty khởi nghiệp khác, đây không phải là một vòng dễ dàng kết thúc. Hàng trăm cuộc trò chuyện với các quỹ đầu tư mạo hiểm, rất nhiều thành công đã diễn ra ngay từ đầu trong quá trình này, đặc biệt là khi thị trường vốn mạo hiểm bị đóng cửa.

Phải mất đến những cơn gió thuận chiều của thị trường khi ngân hàng sụp đổ và nhu cầu tín dụng tư nhân tăng theo cấp số nhân đối với các quỹ đầu tư mạo hiểm mới nhận ra sức mạnh và tiềm năng mà loại tài sản này có thể mang lại.

Chúng tôi là giải pháp SaaS theo chiều dọc duy nhất cho thị trường trị giá hàng nghìn tỷ đô la này và điều này đã trở nên rõ ràng trong vài tuần qua, điều này cho phép chúng tôi nhanh chóng trở thành người đăng ký vượt mức

Cuối cùng, mặc dù chúng tôi dự kiến ​​kết thúc vòng đàm phán ở mức khoảng 20-25 triệu USD, nhưng sự quan tâm từ các nhà đầu tư mới vượt xa kỳ vọng và cho phép chúng tôi kết thúc vòng đàm phán ở mức gần 30 triệu USD.

Tương tự như các vòng khác trên thị trường hiện nay của các công ty khởi nghiệp khác, đây không phải là một vòng dễ dàng kết thúc. Hàng trăm cuộc trò chuyện với các quỹ đầu tư mạo hiểm, rất nhiều thành công đã diễn ra ngay từ đầu trong quá trình này, đặc biệt là khi thị trường vốn mạo hiểm bị đóng cửa.

Phải mất đến những cơn gió thuận chiều của thị trường khi ngân hàng sụp đổ và nhu cầu tín dụng tư nhân tăng theo cấp số nhân đối với các quỹ đầu tư mạo hiểm mới nhận ra sức mạnh và tiềm năng mà loại tài sản này có thể mang lại.

Chúng tôi là giải pháp SaaS theo chiều dọc duy nhất cho thị trường trị giá hàng nghìn tỷ đô la này và điều này đã trở nên rõ ràng trong vài tuần qua, điều này cho phép chúng tôi nhanh chóng trở thành người đăng ký vượt mức

Cuối cùng, mặc dù chúng tôi dự kiến ​​kết thúc vòng đàm phán ở mức khoảng 20-25 triệu USD, nhưng sự quan tâm từ các nhà đầu tư mới vượt xa kỳ vọng và cho phép chúng tôi kết thúc vòng đàm phán ở mức gần 30 triệu USD.

Thách thức lớn nhất mà bạn gặp phải khi huy động vốn là gì?

Ban đầu, với tư cách là người sáng lập lần đầu tiên được VC hậu thuẫn, việc huy động vốn là một thử thách đối với tôi. Tôi không có phả hệ truyền thống và thị trường được coi là bão hòa và tín dụng tư nhân bị hiểu lầm. Điều này không làm tôi chậm lại. Thay vào đó, tôi cấp vốn cho công ty bằng cách sử dụng tín dụng và nhận rất ít tiền lương trong những năm đầu. Việc rút khỏi các khoản đầu tư thiên thần vào đúng thời điểm đã giúp tôi trả được khoản nợ 80 nghìn đô la được sử dụng để mở rộng. Cuối cùng, nguồn tài trợ của VC cũng theo sau, và mỗi vòng liên tiếp đã xác nhận niềm tin và sự chăm chỉ của tôi trong việc chuyển đổi thị trường theo hướng tốt đẹp hơn.

Những thách thức ban đầu mà tôi gặp phải đã trang bị cho tôi tốt hơn trong việc huy động vốn hiện nay – điều đó cùng với những nhà đầu tư to lớn tin tưởng vào những gì chúng tôi đang xây dựng cùng Percent đã mang lại cho tôi sự tự tin để tiếp tục tiến về phía trước.

Những yếu tố nào về doanh nghiệp của bạn đã khiến các nhà đầu tư của bạn viết séc?

Thị trường nợ tư nhân toàn cầu rất lớn và đang có đà tăng trưởng. Các nhà đầu tư đã nhìn thấy giải pháp cơ sở hạ tầng đầu cuối độc đáo của Percent nhằm giải quyết thị trường nghìn tỷ đô la khổng lồ và tin tưởng vào cách tiếp cận của chúng tôi trong việc cung cấp các nguồn đầu tư thay thế trong toàn bộ hệ sinh thái khởi nghiệp.

Các mốc bạn dự định đạt được trong sáu tháng tới là gì?

Chúng tôi dự đoán rằng chúng tôi sẽ tăng số lượng nhân viên toàn thời gian lên tới 14.5% vào cuối năm nay.

Chúng tôi mong muốn tiếp tục mở rộng và cải thiện các giải pháp của mình, tiếp thu thêm công nghệ độc quyền để tăng cường tính minh bạch cho tất cả những người tham gia giao dịch và khám phá sự hợp tác thương mại.

Bạn có thể đưa ra lời khuyên nào cho các công ty ở New York không có nguồn vốn mới rót vào ngân hàng?

Vốn cổ phần khó có được trong năm nay, hãy làm bất cứ điều gì có thể để giảm chi phí và thúc đẩy bản thân đạt được lợi nhuận nhanh nhất có thể. Nếu bạn định tìm kiếm khoản nợ mạo hiểm, hãy làm điều đó khi bạn vẫn còn nhiều tiền mặt trong ngân hàng để có được các điều khoản tốt hơn. Trên hết, hãy tìm cách tận dụng đòn bẩy trong bất kỳ cuộc trò chuyện gây quỹ nào để bạn có thể nâng cao các điều khoản của mình. Cách tốt nhất để làm như vậy là thể hiện nó bằng những con số và thước đo khiến câu chuyện của bạn không thể phủ nhận.

Bạn thấy công ty sẽ đi về đâu trong thời gian tới?

Dự kiến ​​doanh thu tuyến đầu sẽ tăng hơn 2.5 lần và ARR tăng gấp 3 lần vào năm 2023 so với năm trước do quá trình chuyển đổi sang giải pháp phần mềm thuần túy này.

Trong suốt hai năm, chúng tôi đạt được tỷ suất lợi nhuận gộp là 89% và tỷ suất lợi nhuận ròng là 42% từ mỗi khách hàng.

Với tốc độ tăng trưởng doanh thu và chi phí được giữ tương đối ổn định/nhất quán, chúng tôi kỳ vọng có thể mang lại lợi nhuận vào giữa năm 2024.

Quán cà phê hoặc địa điểm yêu thích của bạn trong thành phố để tổ chức cuộc họp là gì?

Lobby Lounge tại Park Hyatt trên đường 57 nằm ngay giữa căn hộ của tôi và văn phòng của chúng tôi. Nó không bao giờ quá bận rộn, bầu không khí yên tĩnh và bạn chỉ cần gọi một ly cà phê hoặc trà và bạn có thể ở lại bao lâu tùy thích.

Bạn chỉ mất vài giây để đăng ký danh sách hấp dẫn nhất trong Tech!

Đăng ký ngay hôm nay

Dấu thời gian:

Thêm từ HẻmXem