Điều hướng bối cảnh gian lận: 6 dự đoán cho năm tới

Điều hướng bối cảnh gian lận: 6 dự đoán cho năm tới

Dấu thời gian: ngày 1 tháng 2024 năm 8 55:XNUMX sáng
Nút nguồn: 3092895

The evolving landscape of fraud in the financial sector demands a proactive approach to security. As criminals constantly refine their tactics to exploit vulnerabilities, the importance of predicting the trajectory of fraud and understanding the dynamics
of KYC (Know Your Customer) and AML (Anti-Money Laundering) regulations becomes critical for building robust defences.

Có sáu dự đoán chính vào năm 2024 sẽ giúp định hình cuộc chiến chống gian lận trong dịch vụ tài chính.

Sự hội tụ của phòng chống gian lận và rửa tiền (FRAML)

Để đối phó với vấn đề ngày càng leo thang, người ta dự đoán rằng sẽ có sự hợp tác ngày càng tăng và các mục tiêu liên kết giữa các nhóm Chống rửa tiền (AML) và Lừa đảo trong các tổ chức tài chính, dẫn đến mô hình 'FRAML'.

Nhận thức được mối liên hệ cố hữu giữa rửa tiền và gian lận, phương pháp tích hợp này nhằm mục đích giảm thiểu các thông tin sai lệch, nâng cao trải nghiệm làm quen của khách hàng và cải thiện khả năng xác định rủi ro.

Nghiên cứu mới nhất của Experian cho thấy tội phạm tài chính khiến Vương quốc Anh thiệt hại tới 290 tỷ bảng mỗi năm. Việc chuyển sang hoạt động FRAML sẽ rất quan trọng trong việc thúc đẩy các đánh giá rủi ro chính xác hơn và quan điểm khách hàng toàn diện hơn.

Sự chuyển đổi sang 'con la tiền' bằng nhựa 

With current accounts facing tightened defences, criminals are predicted to shift their focus to alternative products like credit cards, retail store cards, or gift cards. ‘Plastic money mule’ fraud involves accomplices overpaying credit card balances and
transferring the excess to fraudsters, exploiting gaps in transaction monitoring.

Do đó, điều quan trọng là các tổ chức phải điều chỉnh biện pháp phòng vệ của mình cho phù hợp với những xu hướng mới nổi này, đảm bảo giải quyết được các lỗ hổng trong các sản phẩm và dịch vụ khác nhau.

Chia sẻ dữ liệu tội phạm tài chính

The passing of the Economic Crime and Corporate Transparency Bill in 2023 lays the groundwork for improved financial crime data sharing among institutions. As criminals collaborate and exploit weaknesses in the financial system, this initiative seeks to
empower institutions with shared insights, enabling them to identify bad actors and emerging fraud trends more efficiently and quickly.

Khả năng truy cập dữ liệu AML, KYC và rủi ro tín dụng từ nhiều tổ chức hứa hẹn một bước nhảy vọt đáng kể trong việc giảm rủi ro gian lận và AML tổng thể.

Tăng cường sử dụng Ngân hàng mở để xác minh danh tính

The use of Open Banking is expected to lead to broader use of its identity verification capabilities. While unlikely to be the sole means of identification for high-value financial products, Open Banking data will likely complement other verification methods,
playing a crucial role in reducing fraud and AML risks.

Các hình thức lừa đảo, “lừa đảo” mới do luật gian lận APP

The Authorised Push Payment (APP) reimbursement legislation introduced in 2023, while essential for protecting consumers, has the potential to create new fraud opportunities for criminals. The stringent reimbursement rules may lead to a ‘scamming spiral,’
with fraudsters exploiting the quick return of funds within five days to perpetrate fraud repeatedly.

Ngành phải triển khai các giải pháp công nghệ mới và giáo dục toàn diện để chống lại và ngăn chặn những rủi ro mới nổi này.

Sự gia tăng gian lận do AI điều khiển

The breakthroughs in AI seen are predicted to be harnessed by fraudsters to create hyper-realistic customer profiles. Advanced generative AI tools can now produce fake images, identification documents, and even social media accounts at scale, challenging
traditional identification methods. In response, security-focused institutions are expected to implement AI-driven solutions to combat these evolving fraud risks.

In 2024, the financial industry must remain vigilant, collaborative, and technologically adept to protect businesses and customers alike. The merging of technology, data sharing, and proactive measures is our best defence against the ever-adapting tactics
of those seeking to exploit the financial system.

Dấu thời gian:

Thêm từ tài chính