Điều hướng bối cảnh đầu tư trí tuệ nhân tạo: ETF và hơn thế nữa

Các nhà đầu tư muốn đi sâu vào thế giới năng động của trí tuệ nhân tạo (AI) trên thị trường chứng khoán có nhiều lựa chọn. Một lựa chọn phổ biến là Quỹ giao dịch trao đổi (ETF), cung cấp một con đường độc đáo để thúc đẩy làn sóng AI. ETF nhằm mục đích bắt chước hiệu suất và lợi nhuận của lĩnh vực AI, khiến chúng trở thành triển vọng hấp dẫn cho những ai muốn đặt cược vào công nghệ tiên tiến này.

Tuy nhiên, điều cần lưu ý là ETF không phải là người chơi duy nhất trong trò chơi đầu tư AI. Các quỹ được quản lý tích cực, nơi các nhà quản lý quỹ có kỹ năng quản lý tỉ mỉ danh mục đầu tư chứng khoán liên quan đến AI, cũng nằm trong danh sách kết hợp. Mục tiêu ở đây là vượt trội hơn các chỉ số hoặc chỉ số chuẩn, mặc dù con đường này đi kèm với rủi ro chủ yếu xoay quanh việc lựa chọn và thời điểm cổ phiếu.

Do đó, các nhà đầu tư phải cân nhắc mức độ chấp nhận rủi ro một cách cẩn thận. Cách tiếp cận thụ động của họ đối với việc sao chép chỉ số AI làm cho ETF tương đối ít rủi ro hơn. Cố vấn của Forbes đã nêu bật một số quỹ ETF AI hoạt động hàng đầu cho năm 2023, bao gồm Xtrackers Trí tuệ nhân tạo và Dữ liệu lớn UCITS ETF 1Cm, iShares Automation & Robotics UCITS ETF, Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF và Amundi MSCI Robotics & AI ESG Screened UCITS ETF. JustETF cũng xác nhận Trí tuệ nhân tạo WisdomTree UCITS ETF USD và L&G Trí tuệ nhân tạo UCITS ETF.

Nhà đầu tư nên xem xét dữ liệu kỹ thuật quan trọng khi đưa ra lựa chọn sáng suốt trong số các lựa chọn này. Các số liệu như tài sản được quản lý, số lượng cổ phiếu nắm giữ, chi phí quản lý hàng năm (TER), lịch sử hoạt động và sự biến động đều phải là yếu tố ảnh hưởng đến quá trình ra quyết định.

Tuy nhiên, bối cảnh đầu tư AI có những điều không chắc chắn. Mặc dù chỉ số Nasdaq CTA AI & Robotics vượt trội so với chỉ số S&P 500 và Nasdaq 100 từ năm 2020 đến năm 2021, nhưng nó đã chịu tổn thất đáng kể vào năm 2022. AI ETF có thể không nhất thiết phải vượt trội hơn các khoản đầu tư trên thị trường chứng khoán hoặc thị trường công nghệ rộng hơn.

Tuy nhiên, lĩnh vực AI có tiềm năng tăng trưởng đáng kể chưa được khai thác, chủ yếu được thúc đẩy bởi một nhóm chọn lọc gồm các công ty nổi bật như Nvidia. Tuy nhiên, số lượng hạn chế của các công ty AI thuần túy trên thị trường chứng khoán buộc các chỉ số tập trung vào AI và danh mục đầu tư được quản lý phải đa dạng hóa sang các lĩnh vực công nghệ liên quan như dữ liệu lớn và robot.

Dữ liệu gần đây từ McKinsey chỉ ra rằng việc áp dụng AI trong các công ty đã tăng vọt, vượt mốc 50%, so với mức chỉ 20% vào năm 2017. Tính linh hoạt của công nghệ này ngày càng được công nhận trong nhiều ngành công nghiệp khác nhau, báo hiệu sự mở rộng hơn nữa.

Hơn nữa, dự đoán của Statista cho thấy nhu cầu về dịch vụ AI có thể tăng vọt lên 2 nghìn tỷ USD vào năm 2030. Điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc cập nhật danh mục đầu tư trong bối cảnh công nghệ đang phát triển nhanh chóng này khi cạnh tranh ngày càng gay gắt và các dự án mới nổi thay thế các dự án cũ.

AI hiếm khi hoạt động biệt lập; nó thường xuyên tương tác với các lĩnh vực công nghệ khác, chẳng hạn như dữ liệu lớn và robot, tạo ra một mạng lưới phụ thuộc lẫn nhau phức tạp.

Các nhà đầu tư cũng phải lưu ý rằng không phải tất cả các quỹ tập trung vào AI đều được tạo ra như nhau. Một số tập trung vào các công ty đi đầu trong phát triển AI, trong khi những công ty khác bao gồm những gã khổng lồ đã thành danh như Microsoft và NVIDIA. Thị trường ủng hộ cách tiếp cận thứ hai do những khoản đầu tư đáng kể mà các công ty này thực hiện vào AI.

Tuy nhiên, các nhà đầu tư chấp nhận rủi ro có thể lựa chọn nhiều quỹ đầu cơ hơn, có khả năng mang lại phần thưởng cao hơn nhưng có độ biến động cao hơn. Ngoài ra còn có các quỹ nhắm mục tiêu vào các công ty sử dụng AI mà không nhất thiết phải là nhà phát triển AI, cung cấp lộ trình đầu tư đa dạng hơn và có khả năng an toàn hơn.

Tóm lại, đầu tư vào AI mang lại cả cơ hội và thách thức. ETF là một lựa chọn khả thi, nhưng chúng có những sắc thái riêng. Các nhà đầu tư phải luôn cảnh giác, thích ứng với bối cảnh AI luôn thay đổi và xem xét các chiến lược quỹ khác nhau để khai thác tiềm năng của công nghệ biến đổi này. Khi lĩnh vực AI tiếp tục phát triển, các chiến lược đầu tư cũng phải có để nắm bắt những cơ hội tăng trưởng mà nó hứa hẹn.