Danh sách bảy quy định về tiền điện tử đáng chú ý ở Philippines | BitPina

Danh sách bảy quy định về tiền điện tử đáng chú ý ở Philippines | BitPina

Dấu thời gian: ngày 13 tháng 2023 năm 12 00:XNUMX sáng
Nút nguồn: 2719883
Chia sẻ một số tình yêu của Bitpinas:

Theo dõi bản tin của chúng tôi!

Chỉnh sửa bởi Nathaniel Cajuday

  • Để phục vụ cho ngành công nghiệp tiền điện tử đang phát triển trong nước, các cơ quan quản lý đã thực hiện các quy tắc và hướng dẫn để giám sát thị trường.
  • Bài báo cũng thảo luận về tác động của các quy định liên quan đến tiền điện tử này đối với thị trường Philippines.

Khi thị trường tiền điện tử tiếp tục phát triển và đạt được sức hút trên toàn thế giới, các cơ quan chính phủ và cơ quan quản lý đang vật lộn với nhu cầu thiết lập các khuôn khổ để quản lý lĩnh vực mới nổi này. Và Philippines, với sự quan tâm ngày càng tăng đối với tiền điện tử, cũng không nằm ngoài xu hướng toàn cầu này. 

Trong bài viết này, BitPinas thảo luận về bảy quy định đáng chú ý hàng đầu của Philippines ảnh hưởng đến thị trường liên quan đến tiền điện tử của quốc gia này.

Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (BSP)

Sản phẩm Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) cho phép các thực thể tạo điều kiện hợp pháp cho việc trao đổi giữa tài sản ảo và tiền pháp định, tài sản ảo với tài sản ảo và lưu ký hoặc chuyển giao tài sản ảo. 

Trước đây được gọi là hướng dẫn trao đổi tiền ảo (VCE), Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) gần đây đã sửa đổi nó vào năm 2021 để phù hợp với các quy định và khuyến nghị do Ủy ban Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), một cơ quan quốc tế chống rửa tiền.

Trong bản cập nhật của nó Nguyên tắc dành cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, BSP đã thừa nhận tiềm năng biến đổi của tài sản ảo (VA) trong việc cách mạng hóa các dịch vụ tài chính bằng cách cho phép chuyển tiền nhanh hơn, giá cả phải chăng hơn và tạo điều kiện cho tài chính toàn diện. 

Theo đó, BSP cũng nhấn mạnh những rủi ro liên quan đến các yếu tố như tính ẩn danh gia tăng, tốc độ giao dịch nhanh, biến động giá và lỗ hổng an ninh mạng. (Đọc thêm: Nguyên tắc của Philippines về Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP))

Tuy nhiên, vào tháng 2022 năm XNUMX, ngân hàng trung ương đã thông báo tạm dừng về việc phê duyệt các VASP mới trong thời hạn ba năm, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 2022 năm XNUMX. Các công ty sẽ không thể xin giấy phép VASP. Quyết định này nhằm tạo điều kiện cho việc xem xét kỹ lưỡng thị trường tài sản ảo hiện có ở Philippines. (Đọc thêm: Thông tin chi tiết về Nguyên tắc BSP dành cho Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo của Atty. Rafael Padilla)

Va chạm: 

Sự tồn tại của giấy phép VASP trong nước cung cấp một khuôn khổ quy định để tạo điều kiện thuận lợi cho việc trao đổi và lưu ký tài sản ảo, đảm bảo tính minh bạch và tuân thủ. Việc BSP công nhận tiềm năng biến đổi của tài sản ảo làm nổi bật khả năng cách mạng hóa các dịch vụ tài chính của họ bằng cách cho phép chuyển tiền nhanh hơn và giá cả phải chăng hơn cũng như thúc đẩy tài chính toàn diện. 

Ngoài ra, giấy phép VASP khuyến khích đổi mới tài chính và tiến bộ công nghệ, thúc đẩy cách tiếp cận tư duy tiến bộ. 

Tiền thân trên tiền tệ ảo (BSP)

Trước khi VASP tồn tại, ngân hàng trung ương đã phát hành BSP Thông tư số 944 vào ngày 6 tháng 2017 năm XNUMX. Điều này nhằm tiếp tục giải quyết ngành công nghiệp tiền tệ kỹ thuật số đang phát triển ở nước này vào thời điểm đó. 

Thông tư đưa ra các hướng dẫn cho VCE, thừa nhận những rủi ro tiềm ẩn của chúng và sự cần thiết của các biện pháp quản lý phù hợp. Thông tư định nghĩa tiền ảo là “bất kỳ loại đơn vị kỹ thuật số nào được sử dụng làm phương tiện trao đổi hoặc một dạng giá trị được lưu trữ kỹ thuật số.” 

Hơn nữa, nó yêu cầu các VCE phải đăng ký với BSP và tuân thủ một số nghĩa vụ theo quy định, bao gồm triển khai các hệ thống quản lý rủi ro, tiến hành thẩm định khách hàng và báo cáo các giao dịch đáng ngờ. 

Va chạm:

Nhằm mục đích thúc đẩy tính toàn vẹn và ổn định của hệ thống tài chính Philippines đồng thời đảm bảo bảo vệ người tiêu dùng và giảm thiểu rủi ro liên quan đến tiền ảo. Thông tư số 944 của BSP góp phần vào sự phát triển có trách nhiệm và an toàn của ngành tiền ảo ở Philippines bằng cách cung cấp khung pháp lý cho các sàn giao dịch tiền ảo.

Một trong những tác động tích cực của quy định đối với các sàn giao dịch tiền ảo ở Philippines là thông tư tập trung vào việc tăng cường bảo vệ người tiêu dùng bằng cách yêu cầu các sàn giao dịch triển khai hệ thống quản lý rủi ro và tiến hành thẩm định khách hàng. Điều này thúc đẩy tính minh bạch, bảo vệ người dùng khỏi gian lận và rửa tiền, đồng thời đảm bảo môi trường an toàn hơn cho các giao dịch tiền ảo. 

Ngoài ra, thông tư góp phần vào tính toàn vẹn của hệ thống tài chính bằng cách quy định các giao dịch tiền ảo phải tuân thủ các nghĩa vụ đăng ký và quy định, do đó ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp và bảo vệ sự ổn định chung của khu vực tài chính. Các nguyên tắc cung cấp sự rõ ràng và chắc chắn về quy định đối với các giao dịch tiền ảo, giảm sự mơ hồ và thúc đẩy một môi trường ổn định và đáng tin cậy hơn cho các doanh nghiệp cũng như người tiêu dùng. 

Hơn nữa, thông tư cũng giải quyết các rủi ro liên quan đến tiền ảo, chẳng hạn như biến động giá và lỗ hổng an ninh mạng, bằng cách thực hiện các biện pháp giảm thiểu các rủi ro này và bảo vệ người dùng cũng như hệ thống tài chính. 

Hơn nữa, thông tư công nhận tiềm năng của các loại tiền ảo để thúc đẩy đổi mới và thúc đẩy tài chính toàn diện, khuyến khích đổi mới có trách nhiệm trong khuôn khổ quy định. 

Nguyên tắc về Cung cấp tiền xu ban đầu (SEC)

Chào bán tiền xu ban đầu (ICO) ở Philippines đề cập đến một phương thức gây quỹ được sử dụng bởi các công ty khởi nghiệp hoặc dự án tiền điện tử để huy động vốn bằng cách cung cấp mã thông báo kỹ thuật số hoặc tiền xu cho các nhà đầu tư hoặc người đóng góp. 

Tương tự như Phát hành lần đầu ra công chúng (IPO) trong tài chính truyền thống, ICO cho phép các dự án đảm bảo tài trợ cho việc phát triển, vận hành hoặc tạo ra một loại tiền điện tử mới. Các nhà đầu tư mua các mã thông báo kỹ thuật số hoặc tiền xu này bằng các loại tiền điện tử đã được thiết lập như Bitcoin hoặc Ethereum, hoặc đôi khi bằng tiền tệ fiat, để đổi lấy một phần trong dự án hoặc kỳ vọng về lợi nhuận trong tương lai. 

ICO ở Philippines phải tuân theo các quy định do Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) áp đặt để bảo vệ các nhà đầu tư và đảm bảo tuân thủ luật chứng khoán. Bản thảo đầu tiên của hướng dẫn ICO đã được phát hành vào Tháng Tám 2018. Sau đó, vào năm 2019, Ủy ban tuyên bố rằng các hướng dẫn cho ICO đã được đưa vào danh sách của họ. đánh giá cuối cùng.

Quy định này được thiết lập để cung cấp tính minh bạch, ngăn chặn các hoạt động lừa đảo và thúc đẩy môi trường đầu tư an toàn trong hệ sinh thái tiền điện tử của đất nước.

Va chạm: 

Các hướng dẫn của SEC về ICO ở Philippines đã có tác động tích cực đến bối cảnh tiền điện tử vì nó đã được thực hiện để bảo vệ các nhà đầu tư và thúc đẩy tính minh bạch trong thị trường ICO. 

Bằng cách áp đặt các quy định và yêu cầu công bố thông tin đối với các tổ chức phát hành ICO, các nguyên tắc thúc đẩy trách nhiệm giải trình bằng cách đảm bảo rằng các tổ chức phát hành cung cấp thông tin toàn diện về các dự án, thành viên nhóm và việc sử dụng tiền của họ trong giai đoạn ICO. 

Các hướng dẫn cũng góp phần hợp pháp hóa ngành và xây dựng lòng tin vì nó giảm thiểu rủi ro liên quan đến rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác thông qua việc triển khai các biện pháp hiểu rõ khách hàng của bạn (KYC) và chống rửa tiền (AML).

Ngoài ra, các hướng dẫn thúc đẩy sự đổi mới bằng cách cung cấp một khuôn khổ cho các dự án ICO hợp pháp phát triển mạnh. 

Nhìn chung, các hướng dẫn của SEC về ICO ở Philippines đã tạo ra một môi trường minh bạch, an toàn và được quản lý tốt hơn cho các nhà đầu tư đồng thời hỗ trợ sự tăng trưởng và phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử trong nước.

Điều lệ Bataan (RA 11453)

Ngày 30/2019/XNUMX, cựu Tổng thống Rodrigo Duterte đã ký RA 11453, đã trao cho Cơ quan có thẩm quyền của Khu vực cảng tự do Bataan (AFAB) “hoạt động như một trung tâm tài chính nước ngoài”  chuyên khai thác tiền điện tử.

RA 11453, còn được gọi là “Đạo luật khu vực cảng tự do của Bataan năm 2019,” cấp cho AFAB quyền và quyền tài phán để thiết lập và vận hành một khu vực cảng tự do ở tỉnh Bataan được phép tham gia vào các hoạt động kinh tế khác nhau trong khu vực cảng tự do, bao gồm cả tiền điện tử khai khoáng, nhằm thúc đẩy tăng trưởng kinh tế và thu hút đầu tư vào khu vực.

Va chạm:

Theo đó, luật thúc đẩy phát triển kinh tế bằng cách thu hút đầu tư, tạo cơ hội việc làm và tạo doanh thu cho khu vực. Nó cũng khuyến khích sự tiến bộ và đổi mới công nghệ bằng cách thúc đẩy việc áp dụng và sử dụng các công nghệ tiên tiến liên quan đến tiền điện tử và chuỗi khối. 

Ngoài ra, luật nhằm mục đích thu hút cả nhà đầu tư trong và ngoài nước, dẫn đến tăng đầu tư, phát triển cơ sở hạ tầng và môi trường kinh doanh cạnh tranh hơn. 

Hơn nữa, việc thiết lập các hoạt động khai thác tiền điện tử trong Khu vực Freeport của Bataan có thể tạo cơ hội việc làm, giảm tỷ lệ thất nghiệp và cải thiện mức sống cho cư dân địa phương. 

Cuối cùng, sự hiện diện của các hoạt động như vậy có thể góp phần phát triển kiến ​​thức và chuyên môn công nghệ, nâng cao khả năng của khu vực trong nền kinh tế kỹ thuật số. 

Để phù hợp với điều này, tỉnh Bataan cũng đã tích cực cố gắng tích hợp công nghệ chuỗi khối vào hoạt động của mình. 

Vào tháng XNUMX, chính quyền tỉnh hợp tác với nChain để thiết lập một nền tảng kỹ thuật số nhằm hợp lý hóa các dịch vụ của chính phủ bằng cách cải thiện các hệ thống và thủ tục hiện có. Sáng kiến ​​này nhằm nâng cao hiệu quả và đơn giản hóa các quy trình trong tỉnh. 

Hơn nữa, vào tháng 2022 năm XNUMX, Bataan đã tổ chức Hội nghị thượng đỉnh chuỗi khối toàn cầu (GBS), đóng vai trò là nền tảng để các nhà lãnh đạo và chuyên gia trong ngành triệu tập và thảo luận về những tiến bộ và tiềm năng của công nghệ chuỗi khối. Ngoài ra, Giám đốc điều hành Binance Changpeng “CZ” Zhao đến thăm tỉnh để khám phá quan hệ đối tác tiềm năng với đơn vị chính quyền địa phương. Những phát triển này phản ánh mối quan tâm ngày càng tăng của Bataan trong việc tận dụng công nghệ chuỗi khối để tăng cường quản trị và thúc đẩy đổi mới trong khu vực.

Quy tắc trao đổi tài sản kỹ thuật số (SEC)

Hiện tại, khung pháp lý cuối cùng của Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái quy tắc cung cấp tài sản kỹ thuật số (DAO) và trao đổi tài sản kỹ thuật số (DAX) vẫn chưa được phát hành công khai. 

Theo Ủy viên SEC Kelvin Lester Lee, khuôn khổ của Ủy ban về tiền điện tử nhằm cung cấp thêm sự bảo vệ và an ninh cho các nhà đầu tư trong nước là dự kiến ​​phát hành vào năm 2022 nhưng đã bị tạm dừng do sự sụp đổ của sàn giao dịch FTX, bùng phát vào tháng 2023. Tuy nhiên, ông đảm bảo rằng có khả năng áp dụng các quy tắc này trong các văn phòng và sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số trong năm nay, XNUMX.

Vào năm 2019, SEC đã phát hành dự thảo Quy định về Sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số, trong đó đề cập đến định nghĩa về trao đổi tài sản kỹ thuật số, yêu cầu cấp phép, yêu cầu về vốn hóa, hướng dẫn hoạt động và các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư. 

Vào năm 2021, theo cam kết của Ủy ban trong việc thực hiện các quy tắc về tài sản kỹ thuật số, nó đã chính thức ra mắt Văn phòng Đổi mới PhiFintech (PIO), nhằm mục đích tập trung vào quy định sử dụng fintech ở Philippines. 

Đọc Atty. Báo cáo vị trí của Rafael Padilla về quy tắc này tại đây. 

Va chạm:

Bộ quy tắc này nhằm cung cấp sự bảo vệ và an ninh cho các nhà đầu tư trong nước bằng cách thiết lập các quy định và hướng dẫn được thiết kế dành riêng cho các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số. Bằng cách thực hiện nó, các nhà đầu tư có thể tin tưởng hơn vào thị trường, biết rằng lợi ích của họ được bảo vệ.

Khung pháp lý do nó tạo ra mang lại sự rõ ràng và cấu trúc cho hoạt động của các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số, thúc đẩy một môi trường minh bạch và có trách nhiệm để giao dịch tài sản kỹ thuật số. Nó cũng đặt ra các yêu cầu cấp phép, yêu cầu vốn hóa và hướng dẫn hoạt động cho các sàn giao dịch, đảm bảo tuân thủ và thúc đẩy tính chuyên nghiệp và trách nhiệm giải trình trong ngành.

Hơn nữa, việc SEC thành lập Văn phòng đổi mới PhiFintech (PIO) thể hiện cam kết của họ trong việc điều chỉnh fintech, bao gồm cả tài sản kỹ thuật số và thúc đẩy đổi mới trong khi vẫn duy trì tuân thủ quy định. Các quy tắc này góp phần phát triển hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số được quản lý và an toàn ở Philippines, thúc đẩy tăng trưởng có trách nhiệm và bảo vệ các nhà đầu tư.

Hóa đơn tài sản kỹ thuật số

Dự luật Thượng viện 1041, còn được gọi là “Đạo luật tài sản kỹ thuật số năm 2019,” được giới thiệu bởi Thượng nghị sĩ Imee Marcos, nhằm mang lại sự rõ ràng và thể chế hóa các quy định đối với tài sản kỹ thuật số ở Philippines. 

Dự luật đã tìm cách xác định và tiêu chuẩn hóa các quy tắc xung quanh tài sản kỹ thuật số đồng thời công nhận tầm quan trọng của chúng trong bối cảnh tài chính của đất nước. Mặc dù nó không trực tiếp điều chỉnh các tài sản kỹ thuật số, nhưng nó cung cấp một khuôn khổ để cấp phép và vận hành tiền điện tử, trao đổi tài sản ảo và kinh doanh tài sản ảo.

Đọc những điểm chính từ BitPinas EIC Michael Mislos về dự luật tại đây. 

Theo dự luật được đề xuất, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) sẽ đi đầu trong việc giám sát các hoạt động tiền điện tử. Nó sẽ thiết lập các chính sách để giám sát tiền điện tử và các tổ chức phát hành tiền điện tử, bao gồm cả việc ban hành các quy tắc và xác định phí. BSP sẽ trở thành tổ chức duy nhất được ủy quyền cấp giấy phép tiền điện tử và những người được cấp phép cũng cần phải đăng ký với Ban thư ký Hội đồng chống rửa tiền.

Mặt khác, dự luật chỉ định Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) là cơ quan lãnh đạo về tài sản ảo. Tài sản ảo, bao gồm tiền ảo và mã thông báo ảo, sẽ thuộc thẩm quyền của SEC đối với việc cung cấp, phát hành và vận hành các doanh nghiệp tài sản ảo. SEC sẽ có quyền thiết lập các chính sách và quy tắc quản lý tài sản ảo và tiết lộ thông tin liên quan đến bất kỳ hành vi vi phạm nào.

Va chạm:

Nếu được thông qua thành luật, nó có thể có một số tác động tích cực đến quy định về tài sản kỹ thuật số ở Philippines. 

Với dự luật nhằm cung cấp sự rõ ràng về quy định bằng cách xác định các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số, tiền điện tử và tài sản ảo, nó có thể đưa ra các hướng dẫn rõ ràng hơn cho hoạt động của họ; sự rõ ràng này sẽ làm giảm sự nhầm lẫn và không chắc chắn, cung cấp một khung pháp lý vững chắc cho các doanh nghiệp và nhà đầu tư hoạt động trong đó.

Ngoài ra, việc chỉ định SEC làm cơ quan quản lý tài sản ảo sẽ tăng cường tính minh bạch và giảm rủi ro của các hoạt động gian lận, thúc đẩy môi trường đầu tư an toàn hơn. Tiêu chuẩn hóa các yêu cầu và thủ tục cấp phép cho các doanh nghiệp và sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số sẽ khuyến khích tiêu chuẩn hóa ngành, thúc đẩy sự ổn định và nhất quán trong ngành. 

Hơn nữa, bằng cách phối hợp với BSP cho các hoạt động tiền điện tử, việc tạo điều kiện giám sát hiệu quả và các quy trình quản lý hợp lý sẽ dễ dàng hơn rất nhiều.

Mã quy định chứng khoán (SEC)

Bộ luật Chứng khoán và Quy định (SRC) trao cho Ủy ban quyền hạn và trách nhiệm giám sát và điều chỉnh các sàn giao dịch, cơ quan thanh toán bù trừ và các tổ chức tự quản lý (SRO). 

Mục tiêu của nó là thúc đẩy phát triển kinh tế quốc gia và đảm bảo giá cả thị trường cạnh tranh, yêu cầu SEC thiết lập các quy tắc và quy định để đăng ký và cấp phép cho các thị trường giao dịch khác nhau, bao gồm cả thị trường chứng khoán đổi mới, chứng khoán của các doanh nghiệp vừa và nhỏ, doanh nghiệp tăng trưởng, doanh nghiệp mạo hiểm, và liên doanh dựa trên công nghệ. 

Quy định này cũng nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho sự tăng trưởng và phát triển của các lĩnh vực này và thúc đẩy một môi trường pháp lý thuận lợi cho sự đổi mới và mở rộng thị trường.

Trong khi đó, về tiền điện tử và quy định về tài sản kỹ thuật số, SRC thường được sử dụng để ngăn chặn các vụ lừa đảo đầu tư được coi là ‌gạ gẫm đầu tư và đánh dấu việc bán trái phép tài sản kỹ thuật số dưới dạng chứng khoán. 

Đọc cách SEC giải thích trách nhiệm giải trình của những người có ảnh hưởng trong các dự án lừa đảo tại đây. 

Va chạm:

Xem xét rằng vẫn chưa có quy tắc và quy định cụ thể nào giải quyết các tài sản kỹ thuật số ở Philippines, sự tồn tại của SRC giúp các cơ quan quản lý vẫn giám sát ngành công nghiệp kỹ thuật số và điều chỉnh các thực thể theo luật.

Trong bối cảnh của ngành công nghiệp tiền điện tử, tác động tích cực của SRC nằm ở khả năng cung cấp khung pháp lý cho các sàn giao dịch, cơ quan thanh toán bù trừ và các tổ chức tự quản lý (SRO) tham gia giao dịch tài sản kỹ thuật số. 

Việc thiết lập các quy tắc và quy định để đăng ký và cấp phép cho các thị trường giao dịch khác nhau, bao gồm cả những thị trường dành riêng cho tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số, cũng giúp tạo ra một môi trường minh bạch và an toàn cho các nhà đầu tư và những người tham gia thị trường. Điều này thúc đẩy niềm tin và sự tự tin trong ngành công nghiệp tiền điện tử, thúc đẩy sự tăng trưởng và phát triển của nó. 

Bài viết này được xuất bản trên BitPinas: Bảy quy định đáng chú ý liên quan đến tiền điện tử trong PH & Tác động của chúng đối với cộng đồng là gì?

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Các bài báo của BitPinas và nội dung bên ngoài của nó không phải là lời khuyên tài chính. Nhóm phục vụ cung cấp tin tức độc lập, không thiên vị để cung cấp thông tin cho tiền điện tử Philippine và hơn thế nữa.

Chia sẻ một số tình yêu của Bitpinas:

Dấu thời gian:

Thêm từ Bitpin