Thông tin chuyên sâu: Sự thẩm định kỹ lưỡng với các nhà cung cấp dịch vụ đặt cược tiền điện tử

Được xuất bản lại bởi Plato

Người theo dõi: 0

Đừng khiến người dùng sợ hãi bằng các luồng KYC xấu của bạn

Với lợi ích của Mạng Proof-of-Stake Trong toàn ngành công nghiệp tiền điện tử, tài sản tiền điện tử đặt cược đã nổi lên như một công cụ tài chính ngày càng hấp dẫn đối với các nhà đầu tư cá nhân và doanh nghiệp. Dữ liệu từ DefiLlama cho thấy giá trị tài sản bị khóa trong các dịch vụ đặt cược thanh khoản đã tăng 292% lên 20 tỷ USD tính đến tháng 2023 năm XNUMX. Sự tăng trưởng này đã không bị các tổ chức muốn khám phá không gian tiền điện tử chú ý - với 74% doanh nghiệp cam kết khám phá tài sản kỹ thuật số và hơn 63% báo cáo một triển vọng tích cực về không gian tiền điện tử rộng lớn hơn.

Tuy nhiên, việc thiếu tuân thủ và thẩm định vẫn là trở ngại chính cho các nhà đầu tư tiềm năng. Những phát hiện gần đây từ các công ty tiền điện tử có trụ sở tại Vương quốc Anh nhận thấy rằng chỉ 17/XNUMX (XNUMX%) liên tục xác minh khách hàng mới, trong đó một nửa thừa nhận thực hiện các hoạt động kiểm tra này một cách không thường xuyên.

Do đó, với việc áp dụng tài sản kỹ thuật số và dịch vụ đặt cược ngày càng tăng, điều quan trọng hơn đối với các nhà đầu tư là đánh giá rủi ro đối tác để bảo vệ danh mục đầu tư của họ một cách triệt để. Đối với các nhà đầu tư tổ chức ở EU hoặc nước ngoài từ bất kỳ khu vực pháp lý nào khác, việc đặt câu hỏi phù hợp cho nhà cung cấp dịch vụ đặt cược của họ là điều cần thiết. Vì vậy, đây là năm câu hỏi quan trọng sẽ giúp xác định tính xác thực của nhà cung cấp dịch vụ đặt cược của bạn.

Nhà cung cấp dịch vụ đặt cược của bạn có khiến bạn phải đối mặt với thẩm quyền pháp lý của Hoa Kỳ và/hoặc của SEC không?

Một trong những khía cạnh quan trọng cần cân nhắc khi chọn nhà cung cấp dịch vụ đặt cược là khu vực pháp lý mà họ hoạt động. Cụ thể, người dùng nên hỏi xem liệu nhà cung cấp dịch vụ đặt cược có để họ tiếp xúc với thẩm quyền pháp lý của Hoa Kỳ và/hoặc thẩm quyền của các cơ quan quản lý như Chứng khoán và Ủy ban trao đổi (SEC). Điều quan trọng cần lưu ý vì các nhà cung cấp dịch vụ đặt cược hoạt động theo thẩm quyền pháp lý của Hoa Kỳ có thể gây ra rủi ro đối tác cho các nhà đầu tư.

Ngược lại, EU có khung pháp lý rõ ràng đối với tài sản tiền điện tử, cung cấp sự bảo vệ cho nhà đầu tư và đặt ra các yêu cầu đối với Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP). Một số quốc gia cũng có các biện pháp kiểm soát vốn hoặc cấm kinh doanh tiền điện tử, điều này có thể ảnh hưởng đến khả năng sử dụng một số dịch vụ đặt cược nhất định của các nhà đầu tư quốc tế.

Luật pháp địa phương cũng ảnh hưởng đến các quy trình giới thiệu và các quy định chống rửa tiền, ảnh hưởng đến rủi ro về quyền truy cập và tuân thủ của các nhà đầu tư. Cuối cùng, các khu vực pháp lý cũng tác động đến quyền sở hữu hợp pháp đối với tài sản tiền điện tử được đặt cọc và điều gì sẽ xảy ra trong các tình huống như phá sản hoặc tịch thu của chính phủ. Như đã thấy với các yếu tố đã nói ở trên, luật pháp có thẩm quyền tốt hơn sẽ ảnh hưởng đến vô số yếu tố, chẳng hạn như an ninh tài sản, tính thanh khoản của thị trường và các yêu cầu về thuế đối với nhà đầu tư.

Trong khi đó, khi các quy định tiếp tục được ban hành, các nhà đầu tư cần nhận thức được hậu quả tiềm ẩn của việc hoạt động tại các khu vực pháp lý không rõ ràng như Hoa Kỳ và tùy theo hành động của mình, họ có thể chọn tránh hoàn toàn các quốc gia đó hoặc tiếp tục hoạt động. theo luật chưa được sửa đổi hiện hành để đảm bảo họ không thu hút sự chú ý của các cơ quan quản lý địa phương. Các nhà đầu tư cũng có thể được hưởng lợi từ việc đi theo sự dẫn dắt của những người chơi khác hoạt động trong các khu vực pháp lý nói trên, những người đã có được ý thức lớn hơn trong ngành về việc đảm bảo tuân thủ khi đối mặt với sự không chắc chắn.

Nhà cung cấp đặt cược của bạn có tài chính được kiểm toán và có kiểm toán hoặc đảm bảo thường xuyên của bên thứ ba về hoạt động của họ không?

Tính minh bạch và tuân thủ cũng là những yếu tố quan trọng khi lựa chọn nhà cung cấp dịch vụ đặt cược. Để có được niềm tin vào hoạt động của họ, điều quan trọng là phải xác định xem nhà cung cấp dịch vụ đặt cọc có kiểm toán tài chính và trải qua kiểm toán hoặc đảm bảo thường xuyên của bên thứ ba về hoạt động hoạt động của họ hay không. Các nhà cung cấp dịch vụ đặt cọc được thành lập ở EU hoặc Hoa Kỳ thường tuân theo các tiêu chuẩn kế toán như Nguyên tắc kế toán được chấp nhận chung của Hoa Kỳ (GAAP) hoặc Tiêu chuẩn báo cáo tài chính quốc tế (IFRS), yêu cầu báo cáo tài chính được kiểm toán.

Ngoài ra, các nhà cung cấp dịch vụ đặt cược có thể cung cấp thêm tài liệu cho hệ thống tuân thủ và chống rửa tiền (AML) của họ bằng cách đăng ký làm Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử theo quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA). Việc đăng ký này đảm bảo họ có các cơ chế, chính sách và thủ tục kiểm soát nội bộ để xác định, đánh giá và quản lý rủi ro, bao gồm rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố, cũng như kế hoạch kinh doanh liên tục.

Làm thế nào để nhà cung cấp dịch vụ đặt cược của bạn đảm bảo rằng tiền - vô tình hay cố ý - không góp phần tạo ra phần thưởng đặt cược có thể mang lại lợi ích cho các tổ chức bị trừng phạt?

Các nhà đầu tư cũng nên thận trọng khi tiếp xúc với các thực thể hoặc khu vực pháp lý bị trừng phạt. Các nhà đầu tư yêu cầu sự rõ ràng từ các nhà cung cấp dịch vụ đặt cược về khả năng sử dụng tiền để vô tình góp phần tạo ra phần thưởng có thể mang lại lợi ích cho các tổ chức bị xử phạt.

Việc tiếp xúc trực tiếp với các tổ chức bị xử phạt có thể dẫn đến nghĩa vụ pháp lý đối với các nhà đầu tư là phải báo cáo việc tiếp xúc đó với các cơ quan có liên quan, chẳng hạn như Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) hoặc Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) ở Hoa Kỳ, Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) ở EU hoặc Văn phòng Thực thi Biện pháp Tài chính (OFSI) ở Anh. Do đó, điều cần thiết là phải đảm bảo rằng nhà cung cấp dịch vụ đặt cược của mình có chiến lược và quy trình để đáp ứng các nghĩa vụ này và giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn.

Làm thế nào để nhà cung cấp dịch vụ đặt cược của bạn đảm bảo không có sự trộn lẫn và phân chia tiền?

Một khía cạnh quan trọng khác cần xem xét là cách thức thực hiện việc tách và phân chia các quỹ. Các nhà đầu tư tổ chức thường yêu cầu người giám sát có thể đảm bảo tiền được tách biệt và nắm giữ tuân thủ các yêu cầu quy định, chẳng hạn như quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) ở EU. Tuy nhiên, trong một số trường hợp, khi bắt đầu đặt cược, tiền cần phải rời khỏi người giám sát và được cam kết trực tuyến thông qua một giao dịch.

Quá trình này có thể dẫn đến việc trộn lẫn các quỹ sử dụng hợp đồng hoặc giao thức thông minh, điều này phải được nhà cung cấp đặt cược hoặc người giám sát giám sát và đánh giá cẩn thận. Hiểu cách nhà cung cấp dịch vụ đặt cược đảm bảo việc tách biệt các quỹ là rất quan trọng để giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc giao dịch và đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn quy định.

Nhà cung cấp dịch vụ đặt cược của bạn cho bạn tiếp xúc với những đối tác nào?

Các đối tác tham gia đặt cược có thể khác nhau tùy thuộc vào nhà cung cấp. Có được cái nhìn tổng quan chi tiết về rủi ro đối tác, chẳng hạn như với hợp đồng thông minh hoặc các tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), là điều cần thiết để đánh giá các rủi ro liên quan. Các nhà cung cấp đặt cược phi tập trung, được tổ chức dưới dạng DAO hoặc sử dụng hợp đồng thông minh, yêu cầu đánh giá rủi ro kỹ lưỡng, bao gồm ổn định tài chính, bảo mật hoạt động, đánh giá mã và quản trị cũng như tuân thủ quy định.

Mặt khác, các nhà cung cấp dịch vụ đặt cược tập trung phải tuân thủ các quy định về tiền điện tử hiện tại và tương lai, cũng như luật Chống rửa tiền/Tài trợ chống khủng bố (AML/CTF) và luật chứng khoán.

Vì vậy, điều quan trọng là phải xác nhận xem nhà cung cấp dịch vụ đặt cược của bạn có tiến hành kiểm tra kỹ lưỡng bằng chứng về nguồn tiền và Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO) của khách hàng của họ hay không. Điều này đảm bảo tuân thủ các yêu cầu AML và giúp ngăn chặn các khoản đầu tư được hưởng lợi từ các khoản tiền bất hợp pháp. Các biện pháp, chính sách và hệ thống AML nghiêm ngặt phải là yêu cầu tối thiểu đối với các nhà cung cấp dịch vụ đặt cược, có thể so sánh với các nhà cung cấp dịch vụ khác trong các khoản đầu tư thay thế.

Thiết lập các tiêu chuẩn

Mặc dù tài sản tiền điện tử được đặt cọc đại diện cho một cơ hội tài chính hấp dẫn nhưng các nhà đầu tư phải tiến hành thẩm định kỹ lưỡng đối với các nhà cung cấp dịch vụ đặt cược và tiếp tục đưa ra các yêu cầu đúng đắn đối với họ. Với rất nhiều yếu tố đang diễn ra, việc đặt các câu hỏi thăm dò, chẳng hạn như những câu hỏi được nêu ở trên, sẽ giúp các nhà đầu tư tiềm năng hiểu đầy đủ về cách xử lý tiền của họ và những biện pháp bảo vệ nào được áp dụng.

Đặt cược hứa hẹn một nền tảng vững chắc cho việc tiếp tục áp dụng tài sản kỹ thuật số của tổ chức. Mặc dù bị thu hút bởi triển vọng thu nhập cao và tạo ra giá trị bổ sung, các nhà đầu tư cần được thông báo đầy đủ về những rủi ro liên quan đến hoạt động đặt cược. Gánh nặng này ngày càng đè nặng lên vai các nhà cung cấp dịch vụ đặt cược, những người cần đảm bảo rằng các nhà đầu tư tiềm năng được cung cấp thông tin rõ ràng, định hướng và chiến lược để tận dụng ngành và sự tăng trưởng của ngành, đồng thời thúc đẩy việc áp dụng ngành này trong nhiều năm tới.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin được cung cấp trong bài viết này chỉ nhằm mục đích giáo dục và không được coi là lời khuyên tài chính hoặc đầu tư. Luôn tiến hành thẩm định kỹ lưỡng và tham khảo ý kiến của cố vấn chuyên nghiệp trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.