Vào tháng 2, Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) đã nói rất rõ ràng rằng các tổ chức phát hành ICO cần phải đăng ký làm doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB). Điều này có nghĩa là trước khi khởi động ICO, bạn cần phải trải qua quá trình tốn kém và tốn thời gian…

  1. Tạo chương trình BSA, bao gồm chương trình tuân thủ AML bằng văn bản;
  2. Thuê một nhân viên tuân thủ có kinh nghiệm;
  3. Đào tạo tất cả nhân viên về nghĩa vụ AML và KYC;
  4. Đăng ký làm MSB;
  5. Thực hiện AML đối với tất cả mọi người, trên mọi giao dịch;
  6. Nộp SAR và CTR;
  7. Lưu giữ hồ sơ đào tạo, tuân thủ và báo cáo; Và,
  8. Hỗ trợ việc kiểm toán hàng năm của các đại lý FinCEN.

May mắn thay, có một cách giải quyết. Đơn giản chỉ cần sử dụng một công ty ủy thác, ngân hàng hoặc công ty thanh toán bù trừ (một loại đại lý môi giới được phép mang tài khoản khách hàng, tiền mặt và các tài sản khác). Những loại tổ chức tài chính này được miễn đăng ký làm MSB vì loại điều lệ của họ đã yêu cầu các chương trình tuân thủ BSA rộng rãi và họ được quy định cho phép xử lý tiền và các tài sản khác. Do đó, việc sử dụng dịch vụ của họ sẽ hoàn thành các mục tiêu của FinCEN và Kho bạc Hoa Kỳ.

Nói ngắn gọn -

  • Đừng chạm vào tiền (hoặc các nhà đầu tư BTC, ETH hoặc các loại tiền khác theo định nghĩa “một loại giá trị khác thay thế cho tiền tệ")
  • Hãy để các tổ chức tài chính được quản lý đảm bảo rằng KYC và AML được thực hiện với mọi nhà đầu tư, mọi lúc, trong mọi giao dịch

Ký quỹ, thật sao? Tôi nghe các nhà phát hành Reg D thường nói “chúng tôi không cần sử dụng ký quỹ vì không có yêu cầu tối thiểu và không có dự phòng nào trong việc cung cấp của chúng tôi“. Và điều đó đúng 100%. Chỉ cần lưu ý rằng bất kỳ nhà phát hành mã thông báo Reg D nào không sử dụng quỹ tín thác, ngân hàng hoặc công ty thanh toán bù trừ để xử lý tiền thông qua tài khoản ký quỹ đều phải thuê một nhân viên tuân thủ có kinh nghiệm, thiết lập các thủ tục BSA nội bộ, viết chương trình chống rửa tiền, đào tạo họ. nhân viên và có được giấy phép kinh doanh dịch vụ tiền tệ trước khi họ có thể bắt đầu cung cấp dịch vụ của mình. => Tin tôi đi, bạn sẽ chi 10 USD để cố gắng tiết kiệm một xu bằng cách tránh chi phí ký quỹ.

Với tất cả các khoản phí pháp lý bạn đã trả và tất cả các chi phí tiếp thị mà bạn sẽ sớm phải gánh chịu, chi phí vận hành mọi thứ thông qua ký quỹ…dù chắc chắn không miễn phí…khi so sánh là rẻ.

As Tạp chí Bitcoin đã chỉ ra, “bất kỳ ai bán token cho cư dân Hoa Kỳ đồng thời không đăng ký với FinCEN với tư cách là MSB…cũng có thể phải đối mặt với án tù vài năm vì bị kết án trọng tội.” Chưa kể tiền phạt nặng.

Cũng thế, xem phần thảo luận trong Tạp chí Luật Quốc gia bằng cách nhấp vào đây.