Tài trợ sáng tạo có thể là một công cụ mạnh mẽ giúp bạn có được tài sản đầu tiên của mình trong túi. Trong tập này, Ashley và Tony giải thích sự khác biệt lớn nhất giữa tiền khó kiếm, tiền riêngvà cho vay truyền thống, cũng như những lựa chọn nào sẽ khiến người bán không thể cưỡng lại lời đề nghị của bạn!
Chào mừng trở lại với cái khác tân binh trả lời! Nếu bạn cần vốn cho một thỏa thuận mới, bạn có thể cân nhắc hợp tác với cha mẹ. Tất nhiên, giống như bất kỳ quan hệ đối tác đầu tư, điều quan trọng là bạn cấu trúc nó đúng cách và bao gồm tất cả các điều khoản quan trọng trong thỏa thuận của bạn. Chủ nhà của chúng tôi sẽ chỉ cho bạn cách thực hiện! Họ cũng bao gồm tái cấp vốn bằng tiền mặt một cách chi tiết, bao gồm cách nó hoạt động và bạn có thể rút được bao nhiêu tiền từ một tài sản. Cuối cùng, họ nói về sử dụng không gian lãng phí trong động sản đầu tư để tạo ra nhiều dòng tiền hơn! Bạn có cần kéo giấy phép? Bạn sẽ bị bắt nếu không? Hãy theo dõi đến cuối cùng để tìm hiểu!
Nếu bạn muốn Ashley và Tony trả lời câu hỏi về bất động sản, bạn có thể gửi câu hỏi tại đây, đăng trong Nhóm Facebook tân binh bất động sản, hoặc gọi cho chúng tôi theo Đường dây yêu cầu tân binh (1-888-5-ROOKIE).
Nhấp vào đây để nghe Apple Podcast.
Nghe podcast ở đây
Đọc bản ghi tại đây
Ashley:
Đây là Tân Binh Bất Động Sản Tập 324.
Tony:
Thông thường, khi chúng tôi sử dụng những người cho vay tư nhân của mình một cách ngẫu nhiên, chúng tôi sẽ nói như "Không có dự phòng tài chính" và chúng tôi sẽ nói như "Kết thúc 21 ngày". Vì vậy, chúng tôi không nhất thiết phải nói như "Này, đó là một ưu đãi hoàn toàn bằng tiền mặt." Nhưng đó là những điều chúng tôi nói với họ, "Này, chúng tôi sẽ đóng cửa nhanh chóng và chúng tôi không có nguồn tài chính dự phòng." Những điều đó thường làm cho các đề nghị của chúng tôi trở nên cạnh tranh hơn một chút.
Ashley:
Tên tôi là Ashley Kehr và tôi đến đây cùng với người đồng dẫn chương trình, Tony J. Robinson.
Tony:
Và chào mừng bạn đến với podcast Tân binh Bất động sản, nơi mỗi tuần, hai lần một tuần, chúng tôi mang đến cho bạn nguồn cảm hứng, động lực và những câu chuyện bạn cần nghe để bắt đầu hành trình đầu tư của mình. Hôm nay, chúng tôi sẽ quay lại với một Câu trả lời mới dành cho tân binh khác và hôm nay chúng tôi đã có một số cuộc trò chuyện thực sự thú vị. Chúng ta sẽ nói một chút về các lựa chọn tài chính, tiền cứng và tiền tư nhân, sự khác biệt là gì và loại nào phù hợp với từng tình huống.
Chúng ta sẽ nói về việc kiểm tra bất động sản và thời gian của những việc đó. Bạn có nên làm điều đó trước khi đóng tài sản, trong quá trình đóng cửa, thậm chí trước khi bạn gửi đề nghị không? Chúng tôi sẽ cho bạn câu trả lời cho điều đó. Chúng ta cũng sẽ nói một chút về nhà vệ sinh bị cháy và tại sao bạn nên hoặc không nên mua bất động sản có tình trạng đường ống nước như vậy.
Ashley:
Sau đó, chúng tôi nói về việc hợp tác với cha mẹ bạn, những cách khác nhau để thực sự cấu trúc mối quan hệ hợp tác đó và điều gì sẽ xảy ra nếu bạn đến một căn nhà có một số không gian lãng phí như hai phòng khách có thể làm thêm một phòng ngủ. Tony và tôi chia nhỏ quy trình mà cả hai chúng tôi đã gặp phải cũng như những đề xuất của chúng tôi về cách bạn có thể kiếm nhiều tiền hơn từ phòng khách thứ hai đó bằng cách biến nó thành phòng ngủ.
Tony:
Được rồi. Bây giờ, trước khi chúng ta đi vào câu hỏi hôm nay, tôi muốn gửi lời cảm ơn tới ai đó có tên người dùng là Tiến sĩ Goldstein, người mà chúng tôi đã để lại cho chúng tôi bài đánh giá năm sao trên Apple Podcasts. Tiến sĩ Goldstein nói: “Thông tin hữu ích và động lực. Buổi biểu diễn thật tuyệt vời. Chúng bao gồm nhiều chủ đề đầu tư bất động sản một cách dễ tiếp cận. Tập 273 đã truyền cảm hứng cho tôi để thử một điều gì đó mới mẻ. Hai tháng sau, tôi đã hoàn tất một thỏa thuận và tôi rất vui mừng được thực hiện nó. Cảm ơn Ashley và Tony.
Và các bạn, đó là lý do tại sao chúng tôi tạo podcast Rookie để truyền cảm hứng cho những người giống như Tiến sĩ Goldstein nghe những câu chuyện này, nghe những chiến thuật này, nghe những chiến lược này và hành động. Và cách duy nhất để chúng tôi có thể tìm được nhiều người truyền cảm hứng hơn là nếu chúng tôi nhận được nhiều bài đánh giá hơn về podcast, điều đó sẽ giúp quảng bá podcast đến với nhiều người hơn. Vì vậy, nếu bạn là khán giả Tân binh, vui lòng để lại cho chúng tôi đánh giá xếp hạng trung thực trên bất kỳ nền tảng nào bạn đang nghe để chúng tôi có thể tác động đến nhiều người hơn giống như Tiến sĩ Goldstein.
Ashley:
Được rồi. Và lời kêu gọi trên mạng xã hội tuần này thuộc về Cặp đôi bất động sản cho thuê, Patrick McGrath và vợ anh ấy. Họ là đôi vợ chồng đang trên đường hướng tới FIRE, đó là Độc lập tài chính, Nghỉ hưu sớm. Họ có 35 căn nhà cho thuê mà họ đã mua trong ba năm qua và tài sản trị giá hơn XNUMX triệu USD. Nhưng họ đã làm rất tốt việc chia sẻ hành trình của mình trên trang Instagram.
Vì vậy, hãy tiếp tục theo dõi họ và xem trang của họ để tìm động lực, nguồn cảm hứng và cũng có thể đặt một số câu hỏi. Vì vậy, đó là @RentalPropertyCouple. Và nếu bạn muốn nổi bật trên Instagram hoặc bất kỳ chủ đề truyền thông xã hội nào, TikTok, hãy nhớ gắn thẻ Tony và tôi trong câu chuyện của bạn bằng một bức ảnh. Hãy sử dụng hashtag Real Estate Rookie và đó là cách chúng tôi tìm thấy những tài khoản Instagram tuyệt vời này để có thể chia sẻ với các bạn. Xóa nguồn cấp dữ liệu meme vui nhộn của bạn và bắt đầu thêm các nhà đầu tư bất động sản khác để kết nối và kết nối.
Câu hỏi đầu tiên của chúng tôi hôm nay là từ Mike Joseph. "Chào mọi người. Cho đến nay, tôi vẫn đang tài trợ cho các giao dịch của riêng mình nhưng dự định sử dụng các phương thức tài trợ ngắn hạn khác như tiền cứng để tìm kiếm nhanh hơn. Đây là một câu hỏi rất cơ bản, nhưng khi tài trợ cho một giao dịch bằng tiền cứng, điều đó có được coi là thuận lợi như tiền mặt từ góc độ người bán không?”
“Khi đưa ra lời đề nghị, bạn có từ bỏ khoản dự phòng tài chính để khiến nó trở nên hấp dẫn hơn đối với người bán không?” Vì vậy, Tony, hãy cùng suy nghĩ về việc sử dụng tiền cứng.
Tony:
Vâng, ý tôi là, bạn chắc chắn sẽ thấy một số người sẽ nói rằng họ có “tiền mặt” khi họ mua bằng tiền mặt. Tôi nghĩ điều đó còn phụ thuộc vào cách bạn sử dụng số tiền đó. Nếu đó là tiền cứng truyền thống, bạn có thể phải trải qua một vài vòng nữa, đặc biệt tùy thuộc vào mức độ kinh nghiệm của bạn. Nhưng giả sử bạn có một người cho vay tư nhân thực sự, nơi bạn chỉ cần cắt cho họ một tấm séc lãi suất hàng quý, hàng tháng hoặc bất cứ khoản nào.
Và bạn thực sự có tiền mặt trong ngân hàng của mình mặc dù về mặt kỹ thuật thì đó là một khoản vay theo cách đó, cách đó dễ dàng hơn một chút, ít ma sát hơn một chút. Vì vậy, tôi nghĩ, Mike, điều đó phụ thuộc vào cách bạn thiết lập khoản tiền riêng tư đó hoặc giao dịch tiền cứng đó, nếu bạn cảm thấy cực kỳ thoải mái hoặc tự tin khi gọi đó là tiền mặt. Ví dụ như, chúng tôi mua rất nhiều lần lật và chúng tôi sẽ nói rằng chúng tôi đang trả tiền mặt mặc dù chúng tôi đang sử dụng nợ, nhưng đó là vì chúng tôi có những người cho vay tư nhân mà chúng tôi có mối quan hệ và chúng tôi gần như đã có nguồn tài chính đã xếp hàng.
Vì vậy, lợi ích của việc sử dụng tiền cứng so với tiền tư nhân là, thông thường, người cho vay của bạn sẽ làm cho nó dễ dàng hơn một chút so với khoản vay truyền thống và đặc biệt là khoản vay FHA hoặc thứ gì đó tương tự, phải không? Nếu bạn có thể vay một khoản có khả năng hoàn tất cao hơn, tôi nghĩ đó là điều quan trọng đối với người bán hơn cả khoản nợ mà bạn có.
Ashley:
Vâng, vì vậy ở Bang New York, khi bạn đóng tài sản, bạn phải sử dụng luật sư, và sau đó sẽ có rất nhiều công việc liên quan đến quyền sở hữu và quy trình thực sự khó khăn hơn rất nhiều để khiến những người cho vay nặng lãi nắm giữ tài sản thực tế khi bạn đóng cửa. Vì vậy, trước đây tôi đã nói rằng đó là tiền mặt, và sau đó người bán đã đặt câu hỏi rằng tại sao các luật sư lại phải làm tất cả những việc này mà có vẻ như bây giờ bạn đang nhận được tài trợ.
Vì vậy, tôi đã học được cách không coi nó như tiền mặt. Nó chỉ giúp người bán hiểu rõ hơn rằng đúng vậy, luật sư sẽ phải làm nhiều việc hơn, việc này có thể mất thêm một chút thời gian cho đến khi hoàn tất thủ tục. Vì vậy, tôi chắc chắn đứng về phía nói rằng bạn đang nhận được tài chính. Nhưng tôi biết rất nhiều nhà đầu tư khác nói rằng đó là tiền mặt vì họ có thể nhận được tiền rất nhanh từ người cho vay khó tính và không mất quá nhiều thời gian để đi qua Bang New York để thực sự làm được điều đó.
Tony:
Vâng, thông thường, khi chúng tôi sử dụng những người cho vay tiền tư nhân của mình, chúng tôi sẽ nói như "Không có dự phòng tài chính" và chúng tôi sẽ nói như "Hết hạn 21 ngày". Vì vậy, chúng tôi không nhất thiết phải nói như, “Này, đó là một đề nghị hoàn toàn bằng tiền mặt,” nhưng đó là những điều chúng tôi nói với họ, “Này, chúng tôi sẽ đóng cửa nhanh chóng và chúng tôi không có dự phòng tài chính. ” Và những điều đó thường làm cho các ưu đãi của chúng tôi trở nên cạnh tranh hơn một chút.
Ashley:
Vâng, đối với tiền cá nhân, tôi luôn làm như vậy, đó là một lời đề nghị bằng tiền mặt và sau đó, vâng, không có khoản dự phòng tài chính nào trong việc này. Nhưng với tiền cứng, tôi đã bắt đầu nói rằng đó là nguồn tài trợ ở đó.
Tony:
Vâng. Và chúng ta hãy chia nhỏ điều đó ra, Ash, dành cho những tân binh của chúng ta có thể chưa quen với sự khác biệt. Vì vậy, có hình thức cho vay truyền thống khi bạn đến Bank of America hoặc hiệp hội tín dụng địa phương của bạn, v.v., để đi ra ngoài và vay nợ để mua bất động sản. Nhưng sau đó, có nhiều khía cạnh sáng tạo hơn khi bạn sử dụng tiền cứng hoặc tiền tư nhân.
Tiền tư nhân có lẽ là lựa chọn đơn giản hơn. Vì vậy, hãy nói rằng Ash và tôi là bạn, ý tôi là chúng tôi là bạn. Nhưng giả sử Ashley hiện có 500,000 USD trong ngân hàng và tôi tìm được một thỏa thuận trong đó giá mua và chi phí phục hồi lên tới 500,000 USD. Vì vậy, tôi có thể đến gặp Ashley và nói, “Ashley, nhìn này, tôi đã tìm thấy thỏa thuận này. Tổng chi phí dự án là 500,000 USD. Tôi nghĩ tài sản này sẽ có giá trị 750 USD vào thời điểm chúng tôi hoàn thành.”
Vì vậy, chúng tôi có một số vốn sở hữu ở đó, có thể là 800 đô la. Và tôi nói, “Ashley, bạn có thể cho tôi vay 500,000 đô la đó được không. Tôi sẽ trả cho bạn một khoản lãi cố định hàng tháng, hàng quý, có thể là khi kết thúc dự án, bất kể mức lãi suất là 10%.” Vì vậy, điều đó có nghĩa là Ashley sẽ nhận được 50,000 đô la mỗi năm trên số 500,000 đô la của cô ấy nếu chúng tôi trả cho cô ấy 10%. Vì vậy, Ashley nói, "Vâng, tất nhiên là Tony."
Vì vậy, Ashley sau đó sẽ chuyển tiền cho thỏa thuận cho tôi, đó là một cách để thực hiện hoặc cô ấy có thể chuyển số tiền đó thành quyền sở hữu và ký quỹ. Nhưng về cơ bản, Ashley đang tài trợ cho thương vụ đó cho tôi. Đó là giao dịch giữa một người và nó dựa trên mối quan hệ của chúng tôi với nhau. Đó là một giao dịch tiền riêng tư. Thông thường, một người cho vay nặng lãi là một người đang điều hành một loại hình kinh doanh nào đó.
Vì vậy, có thể đó không phải là người mà bạn có mối quan hệ cá nhân cực kỳ thân thiết. Đây là người có trang web và họ đang tài trợ cho rất nhiều giao dịch hàng tháng. Và họ sẽ có những nguyên tắc bảo lãnh cực kỳ nghiêm ngặt. Họ sẽ muốn xem tài sản của bạn. Họ sẽ muốn xem thỏa thuận của bạn. Họ sẽ muốn đảm bảo rằng bạn có phạm vi công việc tốt.
Họ sẽ muốn biết liệu bạn có nhà thầu tốt hay không. Họ muốn đảm bảo rằng họ đang thực sự bảo vệ tài sản và tiền của mình vì họ không biết rõ về bạn. Và thông thường, với người cho vay nặng lãi, bạn sẽ phải trả mức phí cao hơn. Vì vậy, bạn có thể sẽ phải trả trước nhiều hơn một chút tiền và phí. Họ gọi những điểm đó. Một lần nữa, lãi suất của bạn có thể cao hơn một chút so với người cho vay tư nhân vì đây là công việc kinh doanh của họ.
Vì vậy, nếu bạn đang trả 6% hoặc 7% cho khoản đầu tư truyền thống, có thể bạn đang trả 12% hoặc gì đó cho tiền cứng, phải không? Tôi chưa bao giờ sử dụng tiền cứng. Vì vậy, tôi biết mức giá sẽ cao hơn, nhưng thông thường, họ sẽ tính phí cao hơn một chút. Nhưng tiền cứng là một công việc kinh doanh, trong khi tiền tư nhân là trọng tâm của mối quan hệ.
Ashley:
Theo ý kiến của tôi, tiền tư nhân, nếu bạn có quyền truy cập vào tiền tư nhân, thường dễ dàng và tốt hơn nhiều so với tiền cứng.
Tony:
Và đó là lý do tại sao tôi chưa bao giờ sử dụng nhiều vì chúng tôi có quyền tiếp cận tiền tư nhân. Vì vậy, nó giống như tại sao tôi lại phải vượt qua vòng vây của một người cho vay nặng lãi khi tôi chỉ có thể đi theo con đường kiếm tiền tư nhân? Bây giờ, có một số người mà tôi biết kết hợp cả hai điều đó. Và một số người cho vay nặng lãi chấp nhận điều này, số khác thì không. Nhưng giả sử bạn có một người cho vay nặng lãi thì điều này vẫn ổn.
Giả sử bạn có một thỏa thuận và bạn cần đặt cọc 100,000 đô la và người cho vay nặng lãi của bạn sẽ chi trả 400 đô la còn lại. Một số người cho vay nặng lãi về cơ bản sẽ cho phép bạn nhờ một người cho vay tư nhân trả 100,000 đô la đó. Vì vậy, khi bạn phá bỏ tài sản này, bạn sẽ không phải trả một khoản tiền nào. Bạn có người cho vay nặng lãi đang đưa ra 400 đô la.
Bạn có người cho vay tiền riêng của bạn, người đang đưa ra 100 đô la. Cùng với nhau, số tiền đó kết hợp lại để trang trải tổng chi phí dự án của bạn và bạn chỉ cần trả lại tiền lãi cho cả hai người đó. Đó cũng là một lựa chọn. Một lần nữa, tôi chưa bao giờ đi theo con đường đó vì tôi muốn giữ tất cả bằng tiền riêng, nhưng nó có nhiều đòn bẩy hơn, phải không?
Và đó là lý do duy nhất tôi nghĩ về điều đó bởi vì, chẳng hạn, tôi đi ra ngoài và tại một thời điểm, chúng tôi có thể có những khoản vay tư nhân trị giá 2, 3 triệu đô la cho những người khác nhau và có vẻ như tất cả đều bị ràng buộc trong ba hoặc bốn tài sản . Bây giờ, hãy tưởng tượng nếu tôi lấy 2 triệu đô la đó và sử dụng số tiền đó làm khoản trả trước cho một loạt các khoản vay tiền khó.
Tôi có thể thực hiện 10 giao dịch cùng một lúc nếu dàn trải theo cách đó, nhưng sẽ có nhiều rủi ro hơn, nhiều chi phí hơn. Vì vậy, chúng tôi chỉ giữ nó đơn giản. Toàn tiền riêng
Ashley:
Vâng, tôi có một người bạn đã vay tiền khó khăn lần đầu tiên. Vì vậy, đây thực sự là một trong những tài sản cho thuê đầu tiên của anh ấy. Khi anh ấy gặp một người cho vay khó tính và họ sẽ trả 80% và sau đó anh ấy phải mang 20% còn lại, nhưng anh ấy được phép nhận tài trợ tư nhân cho 10% trong số đó. Vì vậy, 10% anh phải đưa ra bằng chứng từ tài khoản ngân hàng của mình, 10% còn lại anh có thể vay của người khác.
Và sau đó, 80% còn lại được người cho vay nặng lãi đảm bảo. Được rồi. Vì vậy, câu hỏi tiếp theo của chúng tôi là của Jesse Andhra. Và câu hỏi đặt ra là liệu có thể thực hiện kiểm tra tài sản trước khi gửi đề nghị không? Và vâng, đúng vậy. Vì vậy, đặc biệt nếu tài sản không còn trên thị trường và bạn đang nói chuyện trực tiếp với người bán, bạn có thể tiếp tục và yêu cầu tiến hành kiểm tra.
Vấn đề mà tôi thấy khi làm điều này là nếu các bạn thậm chí không ở cùng phạm vi trong sân chơi bóng chày và bạn tiếp tục chi 500 đô la cho một cuộc kiểm tra, thì bạn đưa ra lời đề nghị và họ nói, “Không, chúng tôi thực sự muốn một Thêm 100,000 đô la cho tài sản.” Vì vậy, đó là một lý do khiến tôi muốn mua tài sản theo hợp đồng trước khi đi và trả chi phí trả cho người kiểm tra nhà. Nếu tài sản nằm trên MLS, có một điều là… việc kiểm tra có thể mất nhiều thời gian.
Lần kiểm tra tài sản gần đây nhất mà tôi thực hiện, họ đã mất ba tiếng rưỡi để kiểm tra tài sản. Tôi nghĩ đó là ngôi nhà dành cho một gia đình rộng 1,600 foot vuông. Ba tiếng rưỡi. Vì vậy, thông thường, khi bạn lên lịch xem nhà, người đại diện sẽ chặn khoảng thời gian 15 phút 30 phút của bạn về thời điểm bạn đến đó để xem nhà. Vì vậy, cần phải làm rõ rằng bạn muốn xem tài sản trong khoảng thời gian tài sản đó được kiểm tra để bạn không để người khác đến xem.
Và trong thị trường nóng bỏng ngày nay, có thể sẽ có những buổi trình diễn liên tiếp khi bất động sản được niêm yết. Vì vậy, đó là một số mối lo ngại mà tôi có thể nghĩ tới, nhưng tôi sẽ rất cởi mở và trung thực với mọi người, người bán, đại lý của bạn, đại lý của họ, bất kỳ ai có liên quan, rằng đó là điều bạn muốn làm là kiểm tra trước khi thực sự đưa ra lời đề nghị và sau đó đảm bảo rằng bạn sẵn sàng trả số tiền đó trước khi đưa ra lời đề nghị.
Tony:
Có một số phần của giao dịch bất động sản hoặc, tôi đoán, một số người tham gia giao dịch bất động sản, họ được trả tiền bất kể thế nào. Người cho vay chỉ được trả tiền nếu thỏa thuận kết thúc. Một đại lý bất động sản chỉ được trả tiền nếu thỏa thuận kết thúc. Nhưng người thẩm định và thanh tra của bạn, họ không quan tâm liệu thương vụ có kết thúc hay không. Họ được trả trước khi họ cung cấp dịch vụ của mình.
Vì vậy, theo quan điểm của Ashley, nó có thể trở nên cực kỳ tốn kém nếu bạn ra ngoài kiểm tra từng bất động sản mà bạn đang nghĩ đến việc gửi đề nghị mua. Jesse, lý do bạn không phải làm điều đó là vì khi bạn gửi đề nghị, thông thường, bạn sẽ có một số ngày nhất định để thẩm định. Được rồi? Vì vậy, bạn nên đi dạo khu nhà hoặc nhờ đại lý của bạn đi dạo khu nhà hoặc ít nhất là lấy ảnh hoặc video hướng dẫn để bạn hiểu rõ về tình trạng chung của khu nhà.
Và dựa vào đó, bạn có thể đưa ra một số giả định xung quanh, "Này, dựa trên hướng dẫn ban đầu này, tôi cảm thấy một số điều có thể cần được sửa chữa, sửa chữa hoặc thay thế là gì?" Giai đoạn thẩm định là cơ hội của bạn. Bây giờ bạn đã có nó theo hợp đồng, bây giờ bạn và người bán đó đã đồng ý ít nhất một điểm khởi đầu ban đầu cho giá mua, bây giờ bạn có thể đi qua và thực hiện bước lặn siêu sâu đó để vượt qua các bức tường và làm bất cứ điều gì khác mà bạn cần làm để đảm bảo rằng mọi thứ đều ổn.
Nhưng lý do bạn không phải thực hiện kiểm tra tài sản trước đó là vì bạn có khoảng thời gian thẩm định trong thời gian ký quỹ để rút tiền nếu có một số chi phí lớn phát sinh hoặc yêu cầu một khoản tín dụng bổ sung từ người bán nếu có thêm vấn đề xảy ra. báo cáo kiểm tra đó. Tôi thường viết thư trong 14 ngày để thẩm định hầu hết các đề nghị của mình. Ashley, bạn thường đặt gì?
Ashley:
Vì vậy, để kiểm tra, chúng tôi thực sự đã rút ngắn khoảng thời gian đó và chúng tôi đã thực hiện trong vòng… bảy ngày là mức tối đa mà chúng tôi có thể làm ngay bây giờ. Nhưng chúng tôi sẽ nói với họ rằng chúng tôi sẽ làm điều đó ngay khi có thể đưa được thanh tra nhà ra khỏi đó. Người đại diện của tôi sẽ thông báo điều đó với người bán và điều đó thực sự có lợi cho chúng tôi đối với một số lời đề nghị của chúng tôi.
Vì vậy, hai bất động sản cuối cùng mà tôi đã cung cấp trên MLS mà tôi muốn thực hiện kiểm tra chúng, chúng tôi đã có thể hoàn thành việc kiểm tra này trong vòng 48 giờ đầu tiên sau khi gửi đề nghị của chúng tôi cho họ và họ đã chấp nhận. Vì vậy, điều cực kỳ quan trọng là chúng ta có thể tiếp tục ngay lập tức. Và rất nhiều lần, trước khi tôi đưa ra lời đề nghị, tôi đã thực hiện rất nhiều công việc thẩm định mà tôi có thể thực hiện trên máy tính vì điều đó giúp ích cho cơ sở đưa ra lời đề nghị của tôi.
Phần thứ hai thực sự chỉ là kiểm tra tài sản và loại hình phục hồi nào sẽ được thực hiện, bất kỳ điều gì xảy ra, chi phí sẽ là bao nhiêu để sửa chữa điều đó. Vì vậy, chúng ta phải mời thanh tra đến, việc này có thể mất gần hai ngày. Thông thường, đó là lúc chúng tôi có thể mời họ vào, hai ngày kể từ khi chúng tôi thực sự yêu cầu, tức là khi đề nghị của chúng tôi được chấp nhận, và sau đó trong vòng hai ngày.
Và sau đó, chúng tôi thường cần khoảng 12 đến 24 giờ sau khi nhận được kết quả để thực sự quyết định lời đề nghị. Và trong khoảng thời gian đó, chúng tôi đang thu chi phí về số tiền cần thực hiện những sửa chữa này, tìm hiểu thông tin khác về tài sản phát sinh trong quá trình kiểm tra mà chúng tôi cần nghiên cứu thêm. Chúng tôi có một cái, đây là một ngôi nhà bên hồ và có một nhà vệ sinh bằng lò đốt rác trong đó. Vậy ra đây là nơi nó cháy rụi, em yêu.
Tony:
Có thật không?
Ashley:
Đúng. Vì vậy, khu nhà này không có hố tự hoại và cống thoát nước cũng như các khu nhà xung quanh. Vì vậy, một điều mà chúng tôi phải tìm hiểu là chi phí lắp đặt hệ thống tự hoại ở đó là bao nhiêu. Nhưng cái toilet lò đốt này, nó chỉ là cái toilet thôi và có một cái lỗ thoát ra từ đó. Và bạn đặt một mảnh giấy vào bồn cầu và có những hướng dẫn rất nghiêm ngặt về cách thực hiện.
Vì vậy, trong quá trình kiểm tra, đại lý của chúng tôi, chúng tôi thực sự đã ở đó cùng với đại lý của người bán. Cô ấy nói: “Được rồi, người bán đã chỉ cho tôi cách thực hiện việc này. Tôi sẽ chỉ cho các bạn cách sử dụng nhà vệ sinh này.” Và chúng tôi đã trải qua toàn bộ quá trình. Vậy bạn lấy tờ giấy ra và bỏ vào bồn cầu nhé? Và nó đã đóng cửa nên bạn chỉ nhìn thấy cái bát.
Và sau đó, bạn vào phòng tắm và trước tiên bạn phải nhấn nút để xả nước. Vì vậy, nó mở ra đáy bồn cầu, giấy của bạn rơi xuống cùng với đồ đạc của bạn trong đó. Và sau đó, nó sẽ đóng lại khi bạn thả nút ra và sau đó bạn đốt lửa và nó phát ra âm thanh giống như hình chữ a, và bạn nghe thấy tiếng cháy ở đó. Và sau đó, tôi nghĩ người bán thường xuyên nói rằng hàng tuần trước khi rời khỏi ngôi nhà bên hồ, họ sẽ đổ tro ra ngoài.
Nhưng khi bạn ở bên ngoài và xả bồn cầu, bạn có thể ngửi thấy mùi khét trong không khí thoát ra từ lỗ thông hơi ở một bên của ngôi nhà nếu bạn ở bên đó của ngôi nhà. Vì vậy, chúng tôi đã phải thực hiện rất nhiều nghiên cứu về những nhà vệ sinh này và nghĩ: “Được rồi, trước hết, nếu chúng tôi muốn sử dụng nó như cư dân của mình, hãy tự mình tận hưởng ngôi nhà bên hồ, chúng tôi có thể giải quyết vấn đề này với mức giá mà chúng tôi có thể sử dụng.” đang nhận được nó. Nhưng làm việc đó như một dịch vụ cho thuê ngắn hạn để cố gắng giải thích cho khách cách vận hành thứ này và-”
Tony:
Họ sẽ đốt nhà. Ngôi nhà sẽ bị đốt cháy trong năm đầu tiên.
Ashley:
Vì vậy, vâng, đó là một điều lớn lao. Và cuối cùng chúng tôi đã mất tài sản vì đã tiến hành kiểm tra và sau đó chúng tôi vẫn chưa có sự chấp thuận của luật sư vì đã qua cuối tuần và ai đó khác đã gửi một lời đề nghị chưa được nhìn thấy và thực sự đã đưa ra mức giá cao hơn 70,000 đô la so với chúng tôi đã đưa ra. Vì vậy, họ đã lấy số tiền đó, nhưng họ hoàn lại phí kiểm tra cho chúng tôi như một phép lịch sự.
Tony:
Thật tuyệt.
Ashley:
Vì vậy, điều đó thật tuyệt, nhưng nó sẽ còn đẹp hơn nhiều với mức giá mà chúng tôi sẽ mua được tài sản này.
Tony:
Tôi tự hỏi liệu người đã mua nó, người đã đánh bại bạn, có biết về tình huống cháy nhà vệ sinh này không vì tôi chưa bao giờ nghe nói đến điều đó trước đây.
Ashley:
Vâng, và tài sản đã đóng cửa. Chúng tôi đã đi ngang qua con thuyền của mình và nhìn thấy những người chủ mới đang ở trên bến tàu của họ và vì vậy-
Tony:
Vâng, điều đó thật hoang dã. Điều điên rồ nhất mà tôi nghĩ là tôi đã nghe được từ một cuộc kiểm tra tài sản.
Ashley:
Vì vậy, chúng tôi đã cố gắng thực hiện chúng để trả lời câu hỏi của bạn trong thời gian ngắn nhất có thể để nếu chúng tôi không đạt được thỏa thuận về điều gì đó, chúng tôi sẽ nói với người bán rằng, bằng cách này, bạn sẽ không bị mất thời gian. Và cả hai lời đề nghị đó, chúng tôi là những người đầu tiên nhìn thấy tài sản, vì vậy chúng tôi đã nhận được nó theo hợp đồng ngay lập tức. Vì vậy, những gì đã xảy ra trong những trường hợp đó thực sự là một danh sách bỏ túi.
Họ thậm chí chưa bao giờ liệt kê nó. Và sau đó, điều thứ hai, họ không bao giờ để nó chờ xử lý. Họ chỉ nói rằng họ đang trì hoãn buổi chiếu. Vì vậy, chúng ta phải nhìn thấy nó đầu tiên. Chúng tôi đưa ra lời đề nghị ngay lập tức và họ ngừng chiếu. Và đó là lý do tại sao chúng tôi đồng ý gấp rút kiểm tra và mọi thứ, để họ không phải chờ xử lý và sau đó chúng tôi không đồng ý về việc kiểm tra và sau đó nó lại được liệt kê lại, điều này có thể để lại vết lõm cho tài sản .
Vì vậy, đó cũng là một kỹ thuật đàm phán khi bạn gửi đề nghị của mình, nếu bạn biết mình là một trong những người đầu tiên và nói, “Bạn không cần phải chờ đề nghị đó cho đến khi đề nghị của chúng tôi được gửi, chúng tôi sẽ thực hiện nó nhanh đến mức bạn chỉ cần trì hoãn buổi chiếu trong vài ngày hoặc tương tự. Tuy nhiên, hãy đảm bảo rằng bạn nhận được hợp đồng và sự chấp thuận của luật sư để ký vào, bởi vì đó chắc chắn là một bài học lớn mà chúng tôi đã học được.”
Tony:
Điên. Bạn có nhận được video không? Nếu có thì bạn phải gửi cho tôi đoạn video về cái toilet thở ra lửa đó nhé?
Ashley:
Vâng. Tôi chắc rằng chúng tôi có một trong tất cả những bức ảnh chúng tôi chụp. Vâng. Được rồi. Câu hỏi tiếp theo là của Will Kilby. “Tôi đang tìm một ngôi nhà để chuyển nhượng và bố mẹ tôi đã đề nghị trở thành đối tác tiền mặt. Và tôi muốn quản lý thỏa thuận và sau đó chia lợi nhuận. Tôi sẽ cấu trúc loại giao dịch này như thế nào? Chỉ cần tìm một khoản vay và nhờ họ tài trợ cho việc cải tạo.”
“Họ có thể mua nó bằng tiền mặt, nhưng tôi cảm thấy điều đó sẽ rắc rối hơn khi tôi không muốn mạo hiểm số tiền lớn như vậy của bố mẹ mình. Mọi lời khuyên đều thực sự được đánh giá cao.” Sẽ ổn thôi.
Tony:
Đầu tiên, anh ấy nói từ kỳ diệu. Bất cứ khi nào ai đó nói từ này trong podcast, chúng tôi phải đưa ra một bản sao của cuốn sách. Nhưng Will, bạn nên xem cuốn Quan hệ đối tác bất động sản do Ashley Kehr và Tony J. Robinson viết. Vì vậy, đối với những người chưa biết đến chúng tôi, chúng tôi đã nói chuyện không ngừng nghỉ, nhưng Ash và tôi đã cùng nhau viết một cuốn sách có tên là Quan hệ đối tác bất động sản. Nó ra mắt vào ngày 10 tháng XNUMX.
Vì vậy, khi bạn đang nghe tập này, bạn có thể mua tập này ở bất cứ đâu nhưng hãy truy cập bigpockets.com/partnerships. Chúng tôi nói rất nhiều về cấu trúc quan hệ đối tác. Nhưng Ash, tôi đoán, lời khuyên ban đầu của bạn dành cho Will là gì dựa trên câu hỏi về cách cấu trúc loại hình quan hệ đối tác cụ thể này?
Ashley:
Vâng, vì vậy tôi nghĩ điều đầu tiên bạn cần quyết định là bạn sẽ đi vay tiền và sau đó chỉ tài trợ cho việc cải tạo từ họ hay chỉ là mua tiền mặt và họ sẽ tài trợ cho cải tạo. Đó là điều đầu tiên bạn cần quyết định. Và đúng vậy, có rất nhiều rủi ro trong việc họ bỏ tiền mặt ra mua tài sản, nhưng cũng có rất nhiều rủi ro khi vay tiền khiến họ có thể thua lỗ trong việc cải tạo.
Vì vậy, tôi nghĩ nếu bạn biết rằng bạn có quyền tiếp cận một khoản vay mà bạn có thể nhận được, cho dù đó là một người cho vay nặng lãi hay có thể là một người cho vay tư nhân khác, nhưng dù thế nào đi nữa, bạn cũng nên cảm thấy thoải mái và tự tin khi tham gia vào thỏa thuận mà bạn sẽ không tham gia. để mất tiền và bố mẹ bạn sẽ không bị thiệt. Điều lớn nhất tôi nghĩ đến ở đây là đảm bảo rằng bất kỳ cấu trúc nào bạn làm đều được viết ra và mọi thứ đều rõ ràng.
Nếu cha mẹ bạn hiểu rõ rằng đây là một rủi ro thì đây là một khoản đầu tư và họ không được đảm bảo về tiền mặt và bạn sẽ chia lợi nhuận từ nó. Vì vậy, có hai cách tôi có thể thấy ở đây để bạn có thể cấu trúc nó. Vì vậy, đây có thể chỉ đơn giản là một quan hệ đối tác nợ trong đó họ sẽ cho bạn vay tiền và bạn trả cho họ phần trăm lãi suất hàng tháng và họ được đảm bảo sẽ trả lại số tiền đó, nếu bạn không bán nó với giá như bạn nghĩ, cuối cùng bạn vẫn sẽ nợ họ số tiền đó.
Điều thứ hai là bạn sẽ trở thành đối tác cổ phần mà bố mẹ bạn và bạn sẽ chia đôi 50-50, họ sẽ bỏ tiền vào. Khi căn nhà bán đi, có thể họ sẽ nhận được tiền của mình quay lại và sau đó các bạn sẽ chia những gì còn lại giữa hai người. Về phần trăm lợi nhuận, tôi sẽ xem xét bạn sẽ phải thực sự phải tốn bao nhiêu thời gian và sức lực để thực hiện việc quản lý giao dịch.
Bạn sắp đạt được thỏa thuận, bạn sẽ tìm thấy nó phải không? Bạn sẽ quản lý nhà thầu phải không? Bạn có thực sự sẽ tự mình thực hiện bất kỳ công việc nào không? Vì vậy, tôi nghĩ điều đó đóng một vai trò quan trọng trong việc bạn thực sự nên lấy bao nhiêu phần trăm. Nếu cuối cùng bạn nhận được khoản vay và khoản nợ sẽ đứng tên bạn, điều đó cũng ảnh hưởng nhiều hơn đến sức nặng của những gì bạn đang mang lên bàn và điều đó chắc chắn sẽ làm tăng tỷ lệ phần trăm của bạn.
Nếu bạn định vay tiền đứng tên cha mẹ mình, thì điều đó chắc chắn sẽ làm tăng số tiền họ đưa ra bàn luận. Vì vậy, đó là những thứ mà tôi sẽ xem xét. Ngoài ra, bạn cũng cần biết cha mẹ mình muốn gì từ việc này trước khi bạn có thể quyết định nên đi con đường nào, họ muốn nhận được lợi nhuận hay họ chỉ muốn nhận được một số tiền nhất định, có thể là khoản thanh toán hàng tháng hoặc theo thời hạn. kết thúc khi dự án hoàn thành, họ chỉ muốn có phần trăm họ nhận được từ việc bạn vay tiền của họ.
Tony:
Cá nhân tôi nghĩ rằng, tôi thích biến nó thành một mối quan hệ đối tác dựa trên nợ hơn. Nó mang lại lợi nhuận cố định, gần như được đảm bảo cho đối tác tài chính và sau đó nó cho phép bạn, với tư cách là người thực sự quản lý giao dịch, có được tất cả lợi ích. Và buồn cười thay, Will, mẹ tôi thực ra là một người cho vay nặng lãi tư nhân sau một lần lật nhào của tôi. Tôi nghĩ chúng tôi có hai người cho vay tư nhân đang xếp hàng và chúng tôi chỉ thiếu một chút thôi.
Vì vậy, tôi đã liên hệ với mẹ tôi, lúc đó bà có một ít tiền mặt và bà đến với tư cách là người cho vay tiền tư nhân. Và chúng tôi trả tiền cho cô ấy, chúng tôi yêu cầu cô ấy điền vào tất cả các tài liệu giống như những người cho vay tư nhân khác của chúng tôi đã điền. Cô ấy đã ghi lại chúng và cô ấy có một giấy nợ, cô ấy có chứng thư ủy thác và mọi thứ đều được quận ghi lại. Và chúng tôi đã trả tiền cho cô ấy, tôi nghĩ vào thời điểm đó chúng tôi được hưởng lãi suất 10%.
Vì vậy, chúng tôi đối xử với cô ấy giống như cách chúng tôi đã làm với tất cả những người cho vay tư nhân khác. Vì vậy, mọi điều Ashley nói đều đúng. Nhưng cá nhân tôi, tôi luôn thích ý tưởng về một quan hệ đối tác nợ để lật đổ và sau đó là quan hệ đối tác vốn cổ phần hơn đối với các tình huống toàn bộ loại dài hạn.
Ashley:
Và sau đó, tôi cũng sẽ xem xét sự tham gia của bố mẹ bạn sẽ như thế nào. Đó sẽ chỉ là đối tác tiền mặt hay sẽ là mẹ bạn bước vào và nói, “Không, không, không phải viên gạch đó. Trả lại. Tấm gạch này cũng sẽ trông đẹp hơn.” Vì thế-
Tony:
Đó cũng là một phần lý do khiến bạn có thể thực hiện nó như một đối tác nợ để cha mẹ bạn không thể… bởi vì mọi bậc cha mẹ đều muốn nuôi dạy con mình theo một cách nào đó, hình thức hoặc hình thức nào đó. Vì vậy, tôi nghĩ, Will, bạn phải tự hỏi bản thân, bạn có muốn bố mẹ cố gắng nói với bạn rằng, vâng, việc lựa chọn gạch, sàn nhà và tất cả những thứ đó không?
Ashley:
Và có thể đó sẽ là lợi thế khi có họ trở thành đối tác cổ phần, hoặc có thể bố của bạn cực kỳ hữu ích khi ông ấy có thể tham gia và có thể giúp đỡ một số việc đó. Vì vậy, rất nhiều biến để xem xét ở đó. Nhưng như Tony đã nói, làm được điều đó… cơ cấu nợ chắc chắn sẽ sạch sẽ hơn rất nhiều.
Và sau đó, làm theo cách khác là lập danh sách các vai trò và trách nhiệm mà mọi người đang làm và đặt một số tiền vào đó, sau đó họ sẽ mang bao nhiêu tiền mặt, đặt tỷ lệ phần trăm vào đó, ai sẽ nhận khoản vay và đặt một tỷ lệ phần trăm cho điều đó quá. Được rồi. Câu hỏi tiếp theo là của RJ Elbers. Giả sử một ngôi nhà có hai phòng khách và tôi muốn biến một trong số chúng thành một phòng ngủ phụ bằng cách thêm một bức tường.
Quá trình để đạt được điều này thường là gì? Tôi có phải xin giấy phép hay chỉ có thể thuê nhà thầu để xây thêm bức tường? Ngoài ra, nếu có ai đã làm việc này thì chi phí thường là bao nhiêu? Tony, anh đã bao giờ làm việc này để cho thuê ngắn hạn chưa?
Tony:
Vâng. Ý tôi là, chúng tôi chưa bao giờ làm điều này, nhưng chúng tôi đã thực hiện nó như một phần của cuộc cải tạo lớn hơn đối với một khu nhà. Và thực ra, lần duy nhất chúng tôi thêm phòng ngủ, đây là một câu chuyện hài hước, đó là người chủ trước… đó là một ngôi nhà ba phòng ngủ và người chủ trước đã đập bỏ toàn bộ bức tường giữa cả ba phòng ngủ. Chúng được sắp xếp theo cấu hình L.
Vì vậy, có một hành lang và có hai cánh cửa ở đây và một cánh cửa ở đây. Vì vậy, nó là một chữ L lớn và cô ấy chỉ cần phá bỏ tất cả các bức tường và chỉ có một phòng ngủ chính đồ sộ. Vì vậy, chúng tôi chỉ quay lại và đặt những bức tường trở lại vị trí cũ. Vì vậy, đó là lần duy nhất chúng tôi làm điều đó. Chúng tôi đã bổ sung thêm phòng tắm cho một số cơ sở kinh doanh của mình.
Và ngay lần đầu tiên chúng tôi thêm một phòng tắm, chúng tôi đã không xin giấy phép và thành phố đã kết thúc, chỉ tình cờ lái xe qua khu nhà này ra khỏi tất cả các khu nhà của chúng tôi và thấy công việc đang diễn ra. Chúng ta phải dừng lệnh làm việc. Phải thực sự rút giấy phép cho tài sản đó.
Vì vậy, tôi nghĩ, RJ, cách đặt cược an toàn và dễ dàng nhất là khi bạn xác định rằng bạn muốn thêm diện tích bổ sung, phòng ngủ, phòng tắm, bất kể đó là gì, hãy đến thành phố của bạn, đến quận của bạn và nói, "Này , đây là điều tôi đang muốn làm.” Họ sẽ nói, "Này, chúng tôi cần tài liệu này, tài liệu này, tài liệu này." Hãy gửi những thứ đó cho họ.
Và nếu bạn muốn tránh nguy cơ bị thành phố đóng cửa và lọt vào danh sách hư hỏng của họ, chỉ cần rút trước những giấy phép đó. Nó sẽ làm cho quá trình này dễ dàng hơn một chút cho bạn.
Ashley:
Vâng, và điều đó chắc chắn có thể phụ thuộc vào thành phố mà bạn quan tâm-
Tony:
Đung.
Ashley:
… những giấy phép thực tế bạn cần là gì. Vì vậy, trong trường hợp của Tony, việc thêm một phòng tắm, giấy phép sửa ống nước, bạn đang bổ sung thêm hệ thống ống nước mới cho ngôi nhà. Nhưng trong tình huống này, đối với những tài sản mà tôi đã làm, các nhân viên thi hành luật không yêu cầu giấy phép để xây thêm bức tường chỉ làm phòng ngủ vì không có, đặc biệt là nếu không có điện-
Tony:
Không có điện. Vâng.
Ashley:
… đang được thực hiện hoặc không có hệ thống ống nước-
Tony:
Hệ thống ống nước.
Ashley:
… và bạn chỉ đang dựng lên bức tường theo đúng nghĩa đen. Một điều mà bạn có thể phải cân nhắc là thêm một tủ quần áo để biến nó thành phòng ngủ hợp pháp trong ngôi nhà. Vì vậy, tôi sẽ chỉ gọi cho nhân viên thực thi mã của bạn để hỏi, nhưng thông thường trong tình huống này, tôi thấy bạn không cần phải xin giấy phép vì đó chỉ là một bức tường đang được dựng lên. Và nếu bạn không lắp bất kỳ thiết bị điện mới nào, chẳng hạn như ổ cắm vào đó hoặc bất cứ thứ gì tương tự, thì bạn sẽ không cần phải xin giấy phép.
Tony:
Vâng. Và như bạn đã nói, tôi nghĩ điều đó cũng phụ thuộc vào thành phố hoặc quận mà bạn đang ở. Mùa hè năm ngoái, chúng tôi đã đến một khu vực phía tây bắc Arkansas và đang xem xét một số bất động sản ở đó. Và người đại diện chở chúng tôi đi khắp nơi, chúng tôi đã hỏi vài điều về quy trình cấp phép. Anh ấy nói, "Ồ, ở quận này, không có quy trình cấp phép nào cả." Và chúng tôi trả lời: "Ý bạn là gì?"
Anh ấy nói, "Ừ, nếu bạn sở hữu đất, bạn có thể xây bất cứ thứ gì bạn muốn." Và chúng tôi đã nói, "Cái gì?" Vì vậy, điều đó gần như khiến tôi lo lắng khi mua hàng ở đó vì bạn không biết mình sẽ làm gì-
Ashley:
Bạn không biết mình sẽ nhận được gì, vâng. Sự phát triển mới ngoài kia, khả năng là vô tận. Một khi bạn thực sự đến vùng nông thôn, nơi tôi cũng sống, các thị trấn thậm chí xung quanh tôi sẽ nói như “Cần có giấy phép xây dựng” bởi vì nhiều thị trấn khác không có… bạn không cần phải có giấy phép xây dựng hay bất cứ thứ gì tương tự cái đó. Vì vậy, thị trấn cũng nói, tôi ở đó, "Chào mừng đến với thị trấn này." Và sau đó, nó sẽ nói giấy phép xây dựng.
Tony:
Giấy phép xây dựng. Vâng.
Ashley:
Vâng. Và sau đó, phần cuối cùng của câu hỏi này, chi phí thường là bao nhiêu? Vì vậy, khi bạn thực hiện dự án này, nó đang đóng khung, vì vậy bạn sẽ phải trả tiền mua gỗ tùy theo độ tốt của nó, bạn phải đóng đinh tán vào và đóng khung. Và sau đó, bạn sẽ phải làm vậy, tôi cho rằng đây không phải là bức tường bên ngoài. Vì vậy, bạn sẽ không cần bất kỳ vật liệu cách nhiệt nào trên đó. Và sau đó, bạn sẽ cần vách thạch cao ở cả hai bên bức tường.
Chi phí lớn nhất thực sự là thuê nhà thầu quay lại hoàn thiện vách thạch cao. Vì vậy, mặc dù họ có thể đóng khung nhưng họ có thể treo vách thạch cao, dán băng, trát bùn và hoàn thiện vách thạch cao, điều đó thực sự sẽ gây lãng phí thời gian hoặc tiêu tốn thời gian lớn nhất của nhà thầu vì họ sẽ phải để bùn khô và sau đó họ sẽ phải quay lại và chà nhám nó.
Và sau đó, họ có thể phải quay lại và đánh bùn lại rồi chà nhám. Nhưng may mắn thay, vì lẽ ra nó phải như vậy… bạn có thể làm hai tấm ván, có thể thêm một chút vào bức tường tùy thuộc vào độ lớn của nó. Tôi chỉ nhìn vào bức tường phía sau mình và nó giống như hai mảnh vách thạch cao. Nhưng đó sẽ là khoản tiêu tốn thời gian lớn nhất khi có một nhà thầu phải quay lại nhiều lần.
Nó không giống như việc họ có thể hoàn thành trong một ngày. Và sau đó, bức tranh, ý tôi là bạn có thể tự mình sơn, hoặc khi nó khô, nhà thầu sẽ sơn nó trong một ngày, trừ khi nó cần lớp sơn mới. Nhưng là vách thạch cao hoàn toàn mới, rất có thể bạn sẽ không cần hai lớp sơn trên đó.
Tony:
Vâng, thực sự tôi chưa bao giờ thực hiện nó như một dự án. Nó luôn bao gồm việc phục hồi toàn bộ đường ruột. Vì vậy, chúng tôi đang chi 100,000 đô la để cải tạo ngôi nhà siêu cũ. Vì vậy, tôi thậm chí không thể đoán được sẽ tốn bao nhiêu tiền nếu chỉ làm một bức tường cho một phòng ngủ.
Ashley:
Vâng, chúng tôi thực sự đã có… Hôm nay tôi định biến điều này thành một đoạn phim trên Instagram. Tối qua, chúng tôi đã có một người thuê nhà gửi yêu cầu bảo trì với nội dung: “Tôi rất xin lỗi, tôi đã bị ngã và vấp phải máy hút bụi của mình và làm thủng một lỗ trên tường. Bạn có thể vui lòng đến sửa nó được không? Sau đó, treo một bức tranh lên và nó thực sự là một cái lỗ lớn trên tường và vách thạch cao. Vì vậy, người bảo trì cho cô biết rằng anh ta sẽ ghé qua để xem nó vào thứ Hai hoặc bất kỳ ngày nào để đưa ra ước tính cho cô về chi phí sửa chữa nó.
Và cô ấy kinh hoàng, “Ý anh là tôi phải trả tiền cho việc đó là sao? Đây là một tai nạn.” Và anh ấy nói, “Đúng vậy, thật không may, vì bạn đã gây ra thiệt hại cho tài sản nên bạn phải trả tiền để sửa chữa nó. Bạn hoàn toàn có thể sử dụng một nhà thầu khác đã được chúng tôi chấp thuận để tiến hành sửa chữa cho bạn hoặc tôi có thể đến và thực hiện việc đó.”
Và vì vậy, chúng tôi nhận được email dài này từ cư dân gửi đến người quản lý tài sản với nội dung như, “Cô ấy không biết cách khắc phục vấn đề này. Cô ấy không thể tự mình sửa nó. Cô ấy phải trả tiền.” Và chúng tôi chỉ cười. Và vì vậy, một số người đôi khi sẽ nhầm lẫn rằng sống trong căn hộ có nghĩa là họ đang được chăm sóc đầy đủ tại đây. Và thậm chí, tôi cá rằng, nếu bạn ở một cơ sở chăm sóc đầy đủ, bạn khoét một lỗ trên tường, điều đó cũng sẽ xuất hiện trên hóa đơn hàng tháng của bạn.
Tony:
Hoàn toàn.
Ashley:
Nhưng vâng, đó là điều đã xảy ra ngày hôm nay. Nhưng khi chúng tôi đang suy nghĩ, được thôi, chúng tôi sẽ tính phí bao nhiêu cho việc đó vì việc vá lỗi đó rất tốn thời gian vì bạn phải quay lại nhiều lần để thực sự hoàn thành việc quét bùn trên vách thạch cao và sau đó sơn nó và thực sự sơn phù hợp quá. Tôi nghĩ đây là người đã sống ở đó 10 năm.
Vì vậy, theo tôi được biết, lớp sơn đã thay đổi trong 10 năm qua. Nhưng chúng ta sẽ phải lấy một mẫu và đem đi so sánh ở Sherwin-Williams và những thứ tương tự. Nhưng có lẽ chi phí sửa chữa nó cũng tương đương với chi phí nhân công. Chúng tôi đã có những nhà thầu không làm một công việc nhỏ như vậy vì họ sẽ phải quay lại bốn hoặc năm lần, nhưng đó vẫn chỉ là một việc nhỏ cần làm. Vâng.
Tony:
Chuyện buồn cười, tôi thực sự đã đục hai lỗ trên vách thạch cao của mình khi còn nhỏ. Tôi đã ở… trong những năm trung học cơ sở, đó chính là căn hộ mà tôi và mẹ tôi đang sống và cái lỗ đầu tiên là trong phòng ngủ của tôi. Tôi và những người bạn của tôi đều đang vật lộn trong phòng và một người trong chúng tôi ném nhau vào tường và một đầu gối của chúng tôi xuyên qua vách thạch cao.
Và điều tương tự cũng xảy ra ở tầng dưới. Chúng tôi đang vật lộn ở tầng dưới và va vào vách thạch cao và làm vỡ nó ở đó. Vì vậy, dù sao đi nữa, tôi cũng thông cảm với người thuê nhà của bạn.
Ashley:
Bạn có nhớ chuyện gì đã xảy ra không? Mẹ bạn có phải trả tiền cho công ty quản lý tài sản để sửa chữa hay bà đã nhờ ai đó sửa chữa?
Tony:
Tôi không nhớ. Tôi không nhớ. Vâng, khi còn là một đứa trẻ, mọi thứ cứ xảy ra ồ ạt.
Ashley:
Vâng, bạn không.
Tony:
Vâng. Vì vậy, tôi phải hỏi cô ấy. Tôi thích, "Này, bạn có phải trả tiền cho nó không?"
Ashley:
Tuyệt. Vì một phần lý do tôi cũng muốn quay là để xem liệu mình có sai không? Đây thực sự có phải là thứ nên được đưa vào không? Nhưng tôi không nghĩ vậy.
Tony:
Không. Đúng vậy, vách thạch cao là một trong những thứ phải ở tình trạng tương tự sau khi người thuê chuyển đi.
Ashley:
Chính xác.
Tony:
Vách thạch cao không tự phân hủy một cách kỳ diệu. Vâng.
Ashley:
Ngoài ra, tôi còn nghĩ, được thôi, nếu bạn sở hữu nhà riêng, bạn sẽ làm gì? Bạn sẽ gọi cho ai đó và trả tiền cho nó. Tôi hiểu, bạn sống trong một căn hộ vì có nhiều thứ được lo liệu hơn, bao gồm cả cho bạn, nhưng-
Tony:
Bây giờ, bạn phải cập nhật hợp đồng thuê. Họ hiểu rằng các hư hỏng do vách thạch cao không được bao gồm trong bất kỳ sửa chữa nào ở đó
Ashley:
Chúng tôi có nó làm danh sách kiểm tra việc chuyển đi trong đó vì đây là những gì bạn sẽ phải trả để sửa một lỗ hổng khi bạn chuyển đi. Đó là một ý kiến hay. Có lẽ tôi sẽ bỏ mức giá đó nếu họ chuyển đi và có một lỗ hổng trong đó và đó là mức giá chúng tôi sẽ tính. Vâng, đó là một ý tưởng tốt.
Tony:
Thế đấy. Vấn đề đã được giải quyết.
Ashley:
Được rồi, một câu trả lời của tân binh khác. Tuần trước, tôi phải đảm nhận việc đặt câu hỏi và hôm nay cũng vậy, Tony sẽ trả lời tất cả các câu hỏi của tôi. Chà, chúng ta có thời gian cho một câu hỏi nữa. Vì vậy, hãy lấy câu hỏi của Austin. "Có chuyện gì thế mọi người? Đến bây giờ, tôi thực sự là một người mới tham gia đầu tư bất động sản.” Chào mừng, Austin. Chúng tôi rất vui mừng khi có bạn trong cộng đồng này.
“Tôi nghĩ hiện tại tôi biết rất nhiều về bất động sản, ít nhất là cách thức hoạt động của một số quy trình và con số. Những con số tình yêu. Tôi la một ki sư. Tuy nhiên, tôi tò mò về cách hoạt động của khoản tái cấp vốn bằng tiền mặt. Khi bạn nhận khoản tái cấp vốn bằng tiền mặt, bạn đang trả khoản thế chấp trên số tiền bạn đã rút hay toàn bộ ARV của ngôi nhà? Tôi đánh giá cao nhóm tuyệt vời này.” Câu hỏi hay, Austin.
Tony:
Có một vài cách khác nhau, phải không? Vì vậy, giả sử, Austin, cái đó, và tôi sẽ thử sử dụng số tròn ở đây để mọi người dễ hiểu hơn một chút. Giả sử Austin mua một ngôi nhà và nói rằng tổng chi phí để anh ấy mua và sửa chữa ngôi nhà đó là 60,000 đô la. Vì vậy, 60,000 đô la là mỗi đô la mà Austin đầu tư vào tài sản đó. Và giả sử rằng anh ấy đã trả tiền mặt.
Anh ta đã trả 60,000 đô la tiền mặt để mua và phục hồi tài sản đó. Austin sau đó đi ra ngoài và anh ta được thẩm định tài sản. Vì vậy, anh ta nhờ người đưa ra ý kiến của họ về giá trị thị trường của tài sản đó. Và họ nói, “Austin, ngôi nhà của bạn trị giá 100,000 đô la.” Vì vậy, anh ta bỏ vào 60,000 USD, ngôi nhà trị giá 100,000 USD. Được rồi. Vì vậy, hiện tại anh ấy có 40,000 USD vốn cổ phần.
Ashley:
Và tôi chỉ muốn chỉ ra, anh ấy nhắc đến ARV, đó là giá trị sau sửa chữa. Vì vậy, đó là những gì nó đánh giá trong hoàn cảnh của anh ấy. Vì vậy, ARV có thể là mục tiêu của bạn về giá trị mà bạn muốn tài sản được định giá hoặc nó có thể là giá mà bạn muốn tài sản được bán nếu bạn định bán ngôi nhà.
Tony:
Vì vậy, ARV rất quan trọng khi bạn vay tiền vì hầu hết người cho vay sẽ không cho bạn vay toàn bộ giá trị định giá hoặc ARV của một tài sản. Vì vậy, trong hoàn cảnh của Austin, ngôi nhà có giá trị, được định giá ở mức 100,000 USD. Hầu hết những người cho vay sẽ chỉ cung cấp cho bạn, tùy thuộc vào loại nợ bạn đưa ra, nhưng nếu nói rằng bạn đang nhận được một sản phẩm đầu tư, có thể bạn đang ở mức 20%, phải không?
Vì vậy, họ muốn giữ ít nhất 20% vốn chủ sở hữu trong tài sản. Vì vậy, điều đó có nghĩa là với 100,000 đô la, họ sẽ cho bạn vay 80% số tiền đó. Vì vậy, điều đó có nghĩa là bạn sẽ có thể nhận được 80% của 100,000 đô la là 80,000 đô la. Vì vậy, hãy để tôi đặt lại bảng ở đây trong ví dụ này. Ngôi nhà trị giá 100,000 USD. Ngân hàng sẵn sàng cho bạn vay 80% số tiền đó, tương đương 80,000 USD. Và Austin đã đầu tư 60,000 USD tiền mặt vào tài sản này. Được rồi?
Vì vậy, anh ta có mức chênh lệch là 20,000 đô la. 60 đến 80 là mức vốn chủ sở hữu mà anh ấy có thể khai thác. Vì vậy, Austin sau đó có thể đến ngân hàng. Anh ta đến bất kỳ hiệp hội tín dụng thành phố địa phương hoặc Ngân hàng Main Street nào, và họ nói, “Austin, đây là khoản vay trị giá 80,000 đô la.” Đây là một khoản tái cấp vốn bằng tiền mặt vì anh ấy sẽ nhận được toàn bộ séc tiền mặt, anh ấy sẽ trả lại 60,000 đô la mà anh ấy đã đưa vào thỏa thuận và anh ấy sẽ bỏ đi với 20,000 đô la bổ sung.
Vì vậy, tôi đoán đó là quá trình tái cấp vốn bằng tiền mặt. Điều đó có nghĩa là bạn đang trả lại số tiền ban đầu bạn đã bỏ vào tài sản này và bạn có thể giữ lại số tiền còn lại tùy theo số tiền mà ngân hàng sẵn sàng cho bạn vay.
Ashley:
Vì vậy, kịch bản mà Tony đưa ra, một ví dụ tuyệt vời, và nó sẽ hiệu quả nếu bạn vay được 60,000 đô la ban đầu. Vì vậy, có thể bạn đã vay số tiền đó từ một người bạn hoặc một người cho vay nặng lãi. Bạn vẫn sẽ gặp phải tình huống tái cấp vốn bằng tiền mặt vì bạn đang trả lại 60,000 đô la cho người cho vay nặng lãi và sau đó bạn sẽ nhận lại 20,000 đô la tiền mặt đó.
Vì vậy, bất cứ khi nào có tiền mà không phải hoàn trả lại cho bất kỳ ai, nó được gọi là tái cấp vốn bằng tiền mặt. Vì vậy, trong trường hợp này có thể bạn đã vay tiền của mẹ bạn để làm việc này và không có thế chấp, thực sự không có hồ sơ gì, bà chỉ đưa tiền cho bạn, toàn bộ số tiền đó thực sự sẽ được coi là một khoản tái cấp vốn bằng tiền mặt vì không có hồ sơ nào về việc thực sự tái cấp vốn cho một khoản thế chấp.
Nếu bạn đến và nhận được số tiền cứng từ tài sản đó và bạn nhận được 60,000 đô la đó và bạn chỉ rút ra 60,000 đô la và bạn để lại 40,000 đô la đó, 40% vốn chủ sở hữu đó trở lại tài sản và bạn không chạm vào số tiền đó, thì đó sẽ chỉ là một tái cấp vốn vì bạn vừa trả xong khoản thế chấp khác mà bạn có đối với tài sản đó, số tiền cứng.
Tony:
Và sau đó, tôi chỉ muốn làm rõ vài câu hỏi cuối cùng của anh ấy ở đó. Vì vậy, anh ấy nói, "Khi bạn rút khoản tái cấp vốn bằng tiền mặt, bạn đang trả khoản thế chấp bằng số tiền bạn đã rút hay toàn bộ ARV?" Và đó chỉ là số tiền thế chấp mà bạn đã vay. Vì vậy, một lần nữa, quay lại ví dụ, bạn vay một khoản trị giá 80,000 đô la, vì vậy các khoản thanh toán thế chấp của bạn sẽ dựa trên 80,000 đô la chứ không phải ARV là 100,000 đô la.
Ashley:
Và đó cũng là câu hỏi cuối cùng của chúng tôi ngày hôm nay. Cảm ơn các bạn rất nhiều vì đã luôn gửi những câu hỏi tuyệt vời. Chúng tôi thích trả lời họ. Các bạn luôn nghĩ ra những thứ khác nhau và chúng tôi yêu thích nó. Vì vậy, bạn có thể gửi thêm câu hỏi tại bigpockets.com/reply. Và như mọi khi, vui lòng để lại cho chúng tôi đánh giá hoặc xếp hạng trên nền tảng podcast yêu thích của bạn. Chúng tôi cũng muốn bạn đăng ký kênh YouTube của chúng tôi.
Và cũng là một điểm cuối cùng, cuốn sách Quan hệ đối tác bất động sản của chúng tôi vừa ra mắt vào tháng XNUMX, cực kỳ thú vị, nó có trên bigpockets.com. Bạn có thể sử dụng mã Ashley hoặc Tony để được giảm giá. Cảm ơn các bạn rất nhiều vì đã lắng nghe. Chúng tôi sẽ trở lại vào thứ Tư với một vị khách. Chúng tôi sẽ gặp bạn sau đó.
Xem tập phim tại đây
Giúp chúng tôi ra!
Giúp chúng tôi tiếp cận những người nghe mới trên iTunes bằng cách để lại xếp hạng và đánh giá cho chúng tôi! Chỉ mất 30 giây và có thể tìm thấy hướng dẫn tại đây. Cảm ơn! Chúng tôi thực sự đánh giá cao nó!
Trong tập này, chúng tôi sẽ đề cập đến:
- Sử dụng tài chính sáng tạo để làm cho một lời đề nghị hấp dẫn hơn đối với người bán
- Ưu và nhược điểm lớn nhất của cho vay truyền thống, tiền khó kiếmvà tiền riêng (và khi nào nên sử dụng cái nào)
- Hợp tác với cha mẹ và các điều khoản chính cần đưa vào thỏa thuận của bạn
- Khi nào ra lệnh kiểm tra trước gửi một đề nghị trên một tài sản
- Thêm phòng mới trong nhà của bạn (và khi bạn CẦN kéo giấy phép)
- Cách tái cấp vốn bằng tiền mặt hoạt động và bạn có thể rút bao nhiêu tiền
- và So Nhiều hơn nữa!
Liên kết từ chương trình
Quan tâm đến việc tìm hiểu thêm về các nhà tài trợ ngày nay hoặc tự mình trở thành đối tác của BiggerPockets? E-mail .
Ghi chú của BiggerPockets: Đây là những ý kiến được viết bởi tác giả và không nhất thiết đại diện cho ý kiến của BiggerPockets.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-324
- : có
- :là
- :không phải
- :Ở đâu
- $3
- $ LÊN
- 000
- 1
- 10
- 100
- 10th
- 12
- 14
- 24
- 30
- 60
- 80
- a
- Có khả năng
- Giới thiệu
- về nó
- chấp nhận
- chấp nhận
- truy cập
- có thể truy cập
- tai nạn
- thực hiện
- Tài khoản
- Trợ Lý Giám Đốc
- mua lại
- có được
- Hoạt động
- thực tế
- thực sự
- thêm vào
- thêm
- thêm
- thêm vào
- Lợi thế
- tư vấn
- Sau
- một lần nữa
- Đại lý
- Hiệp định
- trước
- KHÔNG KHÍ
- Tất cả
- cho phép
- cho phép
- cho phép
- gần như
- Đã
- Ngoài ra
- luôn luôn
- am
- Mỹ
- số lượng
- an
- và
- Một
- trả lời
- bất kì
- bất kỳ ai
- bất cứ điều gì
- bất cứ nơi nào
- Căn Hộ
- hấp dẫn
- Apple
- thẩm định
- Thẩm định viên
- đánh giá cao
- phê duyệt
- phê duyệt
- LÀ
- Arkansas
- xung quanh
- AS
- xin
- yêu cầu
- tài sản
- Tài sản
- giả định
- At
- luật sư
- hấp dẫn
- khán giả
- Tháng Tám
- austin
- tác giả
- tránh
- xa
- Đứa bé
- trở lại
- bao
- Ngân hàng
- tài khoản ngân hàng
- Bank of America
- dựa
- cơ bản
- Về cơ bản
- cơ sở
- BE
- bởi vì
- trở thành
- được
- trước
- sau
- được
- Lợi ích
- Đặt cược
- Hơn
- giữa
- lớn
- lớn nhất
- Hóa đơn
- Một chút
- Khối
- thuyền
- cuốn sách
- biên giới
- vay
- mượn
- Mượn
- cả hai
- Cả hai mặt
- đáy
- mua
- thương hiệu
- Brand New
- Nghỉ giải lao
- thở
- mang lại
- Đưa
- Broke
- xây dựng
- Xây dựng
- xăn lên
- ghi
- đốt cháy
- đốt cháy
- bỏng
- kinh doanh
- nhưng
- nút
- mua
- Mua
- Mua
- by
- cuộc gọi
- gọi là
- gọi
- đến
- CAN
- Có thể có được
- mà
- tiền mặt
- bị bắt
- gây ra
- nhất định
- thay đổi
- Kênh
- phí
- tính phí
- kiểm tra
- hoàn cảnh
- City
- sạch hơn
- trong sáng
- Đóng
- đóng cửa
- Đóng
- đóng cửa
- Đồng chủ nhà
- mã
- Thu
- COM
- kết hợp
- kết hợp
- Đến
- đến
- thoải mái
- đến
- giao tiếp
- cộng đồng
- công ty
- cạnh tranh
- hoàn thành
- máy tính
- Mối quan tâm
- điều kiện
- tự tin
- Cấu hình
- nhầm lẫn
- Kết nối
- Nhược điểm
- Hãy xem xét
- xem xét
- tiêu thụ
- hợp đồng
- Nhà thầu
- nhà thầu
- cuộc hội thoại
- Mát mẻ
- Phí Tổn
- Chi phí
- có thể
- hạt
- Couple
- khóa học mơ ước
- che
- phủ
- tạo
- Sáng tạo
- tín dụng
- Liên minh tín dụng
- quan trọng
- tò mò
- Hiện nay
- cắt
- Cha
- hư hại
- ngày
- Ngày
- nhiều
- Ưu đãi
- Nợ
- quyết định
- sâu
- lặn sâu
- chắc chắn
- chậm trễ
- Tùy
- phụ thuộc
- chi tiết
- Phát triển
- ĐÃ LÀM
- sự khác biệt
- khác nhau
- siêng năng
- trực tiếp
- Giảm giá
- Giao diện
- bổ nhào
- do
- Dock
- tài liệu
- làm
- Không
- làm
- Đô la
- thực hiện
- dont
- Cửa
- cửa ra vào
- xuống
- dr
- lái xe
- khô
- hai
- suốt trong
- E&T
- mỗi
- Đầu
- dễ dàng hơn
- dễ nhất
- hay
- Điện
- khác
- cuối
- kết thúc
- Endless
- năng lượng
- thực thi
- ky sư
- thưởng thức
- đủ
- Toàn bộ
- tập
- sự bình đẳng
- ký quỹ
- đặc biệt
- bất động sản
- ước tính
- Ether (ETH)
- Ngay cả
- cuối cùng
- BAO GIỜ
- Mỗi
- tất cả mọi người
- mọi người
- tất cả mọi thứ
- ví dụ
- kích thích
- đắt tiền
- kinh nghiệm
- Giải thích
- thêm
- Cơ sở
- Ngã
- quen
- gia đình
- xa
- nhanh hơn
- ủng hộ
- thuận tiện
- Yêu thích
- đặc sắc
- cảm thấy
- Lệ Phí
- vài
- điền
- đầy
- Cuối cùng
- tài chính
- Độc lập tài chính
- tài chính
- Tìm kiếm
- tìm kiếm
- hoàn thành
- Lửa
- Tên
- lần đầu tiên
- năm
- Sửa chữa
- cố định
- Lật
- Lật
- Tập trung
- theo
- Chân
- Trong
- hình thức
- tìm thấy
- 4
- FRAME
- xích mích
- người bạn
- bạn bè
- từ
- Full
- quỹ
- tài trợ
- buồn cười
- cho
- Tổng Quát
- được
- nhận được
- Cho
- được
- cho
- Go
- mục tiêu
- Đi
- đi
- đi
- tốt
- có
- tuyệt vời
- Nhóm
- đảm bảo
- Khách
- khách
- hướng dẫn
- Guy
- có
- Một nửa
- tiện dụng
- Treo
- xảy ra
- đã xảy ra
- xảy ra
- Cứng
- khó hơn
- gắn thẻ (hashtag)
- Có
- có
- he
- cái đầu
- Nghe
- nghe
- giúp đỡ
- giúp đỡ
- giúp
- cô
- tại đây
- Thành viên ẩn danh
- Cao
- cao hơn
- anh ta
- Thuê
- Thuê
- của mình
- Lô
- Holes
- Trang Chủ
- mui xe
- host
- NÓNG BỨC
- GIỜ LÀM VIỆC
- House
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- Tuy nhiên
- HTTPS
- i
- TÔI SẼ
- ý tưởng
- xác định
- if
- hình ảnh
- Va chạm
- quan trọng
- in
- Mặt khác
- bao gồm
- bao gồm
- Bao gồm
- Bao gồm
- Tăng lên
- Tăng
- độc lập
- thông tin
- ban đầu
- ban đầu
- Cảm hứng
- truyền cảm hứng
- lấy cảm hứng từ
- cài đặt, dựng lên
- hướng dẫn
- quan tâm
- LÃI SUẤT
- trong
- đầu tư
- đầu tư
- Các nhà đầu tư
- tham gia
- sự tham gia
- IT
- chính nó
- iTunes
- Việc làm
- cuộc hành trình
- jpg
- nhảy
- chỉ
- chỉ một
- Giữ
- Key
- đá
- Đứa trẻ
- Loại
- Biết
- nhân công
- hồ
- Quốc gia
- lớn hơn
- Họ
- một lát sau
- phát động
- học
- học tập
- ít nhất
- Rời bỏ
- để lại
- trái
- Hợp pháp
- Cho vay
- người cho vay
- người cho vay
- cho vay
- ít
- bài học
- cho phép
- Cấp
- Tỉ lệ đòn bẩy
- LG
- ánh sáng
- Lượt thích
- khả năng
- Có khả năng
- Dòng
- lót
- Danh sách
- Liệt kê
- Listening
- niêm yết
- ít
- sống
- sống
- cho vay
- Các khoản cho vay
- địa phương
- dài
- thời gian dài
- lâu
- Xem
- tìm kiếm
- NHÌN
- thua
- mất
- thua
- Rất nhiều
- yêu
- may mắn thay
- thực hiện
- ma thuật
- Chủ yếu
- bảo trì
- làm cho
- LÀM CHO
- Làm
- quản lý
- quản lý
- giám đốc
- quản lý
- thị trường
- giá trị thị trường
- lớn
- ồ ạt
- chủ
- Trận đấu
- phù hợp
- chất
- tối đa
- Có thể..
- có lẽ
- me
- nghĩa là
- có nghĩa
- Phương tiện truyền thông
- memes
- đề cập
- phương pháp
- Might
- làm biếng
- triệu
- Số
- mẹ
- Thứ Hai
- tiền
- tháng
- hàng tháng
- tháng
- chi tiết
- Thế chấp
- hầu hết
- chủ yếu
- Động lực
- di chuyển
- di chuyển
- di chuyển
- nhiều
- nhiều
- my
- tên
- nhất thiết
- Cần
- cần thiết
- mạng
- không bao giờ
- Mới
- Newyork
- Bang New York
- tiếp theo
- tốt đẹp
- đêm
- Không
- Không áp dụng
- ghi
- tại
- con số
- số
- of
- off
- cung cấp
- cung cấp
- Cung cấp
- Nhân viên văn phòng
- cán bộ
- thường
- Được rồi
- Xưa
- on
- hàng loạt
- ONE
- có thể
- mở
- mở ra
- hoạt động
- Ý kiến
- Ý kiến
- Cơ hội
- Tùy chọn
- Các lựa chọn
- or
- gọi món
- Nền tảng khác
- Khác
- vfoXNUMXfipXNUMXhfpiXNUMXufhpiXNUMXuf
- mình
- ra
- ổ cắm
- bên ngoài
- kết thúc
- riêng
- sở hữu
- chủ sở hữu
- chủ sở hữu
- trang
- thanh toán
- Sơn
- bức tranh
- Giấy
- cha mẹ
- một phần
- đối tác
- Hợp tác
- Đối tác
- Công ty
- quan hệ đối tác
- Vá
- patrick
- Trả
- trả tiền
- thanh toán
- thanh toán
- cấp phát chính
- người
- mỗi
- tỷ lệ phần trăm
- thời gian
- giấy phép
- người
- riêng
- Cá nhân
- quan điểm
- Hình ảnh
- hình ảnh
- Những bức ảnh
- mảnh
- miếng
- kế hoạch
- nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- máy nghe nhạc
- người chơi
- đóng
- xin vui lòng
- cắm
- Hệ thống nước
- Podcast
- Podcasts
- Điểm
- điểm
- bật
- khả năng
- có thể
- Bài đăng
- mạnh mẽ
- thích hơn
- chuẩn bị
- khá
- trước
- giá
- Giá
- riêng
- có lẽ
- Vấn đề
- quá trình
- Quy trình
- Sản phẩm
- lợi nhuận
- dự án
- bằng chứng
- đúng
- tài sản
- tài sản
- Ưu điểm
- bảo vệ
- bảo vệ
- mua
- Đẩy
- đặt
- Đặt
- Quý
- câu hỏi
- Đặt câu hỏi
- Câu hỏi
- Mau
- phạm vi
- Tỷ lệ
- Giá
- giá
- đạt
- đạt
- thực
- bất động sản
- có thật không
- lý do
- khuyến nghị
- ghi
- ghi lại
- trại cai nghiện
- mối quan hệ
- tương đối
- phát hành
- nhớ
- cho thuê
- sửa
- thay thế
- trả lời
- báo cáo
- đại diện
- yêu cầu
- cần phải
- nghiên cứu
- cư dân
- trách nhiệm
- Kết quả
- trở lại
- xem xét
- Đánh giá
- ngay
- Nguy cơ
- rủi ro
- Vai trò
- vai trò
- Phòng
- phòng
- tròn
- Route
- chạy
- Nông thôn
- vội vàng
- an toàn nhất
- Nói
- tương tự
- SAND
- thấy
- nói
- nói
- nói
- kịch bản
- lịch trình
- phạm vi
- Hướng đạo
- Thứ hai
- giây
- xem
- lựa chọn
- bán
- Người bán
- Bán
- gửi
- ý nghĩa
- DỊCH VỤ
- định
- XNUMX
- Hình dạng
- Chia sẻ
- chia sẻ
- chị ấy
- tấm
- ngắn
- thời gian ngắn
- rút ngắn
- nên
- hiển thị
- cho thấy
- hiển thị
- HIỂN THỊ
- Đóng cửa
- bên
- Sides
- Thị giác
- Ký kết
- Đơn giản
- đơn giản
- kể từ khi
- duy nhất
- Ngồi
- tình hình
- tình huống
- nhỏ
- Mùi
- So
- cho đến nay
- Mạng xã hội
- truyền thông xã hội
- giải quyết
- một số
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- đôi khi
- Chẳng bao lâu
- Không gian
- riêng
- tiêu
- Chi
- chia
- Nhà tài trợ
- Spot
- lan tràn
- vuông
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Bắt đầu
- Tiểu bang
- Stick
- Vẫn còn
- Dừng
- dừng lại
- Những câu chuyện
- Câu chuyện
- chiến lược
- đường phố
- khắt khe
- cấu trúc
- cấu trúc
- trình
- trình
- đăng ký
- như vậy
- mùa hè
- lớn
- chắc chắn
- Xung quanh
- hệ thống
- bàn
- chiến thuật
- TAG
- Hãy
- Lấy
- tiếp quản
- mất
- dùng
- Thảo luận
- nói
- Tập
- nhóm
- về mặt kỹ thuật
- nói
- người thuê nhà
- về
- hơn
- cảm tạ
- việc này
- Sản phẩm
- cung cấp their dịch
- Them
- sau đó
- Đó
- Kia là
- họ
- điều
- điều
- nghĩ
- Suy nghĩ
- điều này
- những
- Tuy nhiên?
- nghĩ
- số ba
- Thông qua
- Bị ràng buộc
- tiktok
- thời gian
- mất thời gian
- khung thời gian
- thời gian
- thời gian
- lời khuyên
- Yêu sách
- đến
- bây giờ
- hôm nay
- bên nhau
- Nhà vệ sinh
- tấn
- Tone
- Tony
- quá
- mất
- công cụ
- Chủ đề
- Tổng số:
- chạm
- thị trấn
- thị trấn
- truyền thống
- giao dịch
- Bảng điểm
- điều trị
- rắc rối
- đúng
- NIỀM TIN
- thử
- cố gắng
- XOAY
- Quay
- Hai lần
- hai
- kiểu
- thường
- Dưới
- hiểu
- bảo lãnh phát hành
- không may
- công đoàn
- cho đến khi
- Cập nhật
- trên
- upside
- us
- sử dụng
- đã sử dụng
- sử dụng
- thường
- Khoảng chân không
- giá trị
- giá trị
- Versus
- rất
- Video
- Xem
- Đã xem
- đi bộ
- hương
- Tường
- muốn
- muốn
- muốn
- là
- Đường..
- cách
- we
- Website
- Thứ Tư
- tuần
- cuối tuần
- trọng lượng
- chào mừng
- TỐT
- đi
- là
- Điều gì
- bất cứ điều gì
- khi nào
- trong khi
- liệu
- cái nào
- CHÚNG TÔI LÀ
- toàn bộ
- tại sao
- rộng
- Phạm vi rộng
- vợ
- Hoang dã
- sẽ
- sẵn sàng
- cửa sổ
- Dây điện
- với
- ở trong
- không có
- Từ
- Công việc
- làm việc
- công trinh
- giá trị
- sẽ
- viết
- viết
- viết
- Sai
- đã viết
- năm
- năm
- Vâng
- nhưng
- york
- bạn
- trên màn hình
- mình
- youtube
- zephyrnet
- không