Tìm một động sản đầu tư in tiền tịch thu nhà có thể cảm thấy như đang phát hiện ra một viên kim cương thô, vì người bán có thể có động lực hơn để hoàn thành giao dịch nhanh hơn và với chi phí thấp hơn. Tuy nhiên, có một điều quan trọng bạn cần lưu ý TRƯỚC KHI hành động. Gợi ý: bạn có thể trả thêm một số chi phí để ghi được một thỏa thuận RARE!
Chào mừng trở lại với cái khác tân binh trả lời! Trong tập này, Ashley và Tony nói về mua tài sản trước khi bị tịch thu—kể cả khi điều đó có ý nghĩa đối với mua một tài sản "tùy thuộc vào.” Họ cũng đi qua quan trọng nhất điểm dữ liệu để phân tích khi nào lựa chọn thị trường của bạn, cũng như cách tránh nhảy súng khi niêm yết một tài sản mới cho thuê. Cuối cùng, dự án cải tạo nhà có thể khó khăn khi bạn là một nhà đầu tư ngoài tiểu bang. Chủ nhà của chúng tôi chia sẻ cách họ mua tài liệu cũng như hack đầu tư răng se tiết kiệm cho bạn một tài sản!
Nếu bạn muốn Ashley và Tony trả lời câu hỏi về bất động sản, bạn có thể gửi câu hỏi tại đây, đăng trong Nhóm Facebook tân binh bất động sản, hoặc gọi cho chúng tôi theo Đường dây yêu cầu tân binh (1-888-5-ROOKIE).
Nhấp vào đây để nghe Apple Podcast.
Nghe podcast ở đây
Đọc bản ghi tại đây
Ashley:
Đây là Real Estate Rookie tập 338. Tên tôi là Ashley Kehr, tôi đến đây cùng với người đồng dẫn chương trình, Tony J. Robinson.
Tony:
Và chào mừng bạn đến với Podcast dành cho tân binh bất động sản, nơi mỗi tuần, hai lần một tuần, chúng tôi mang đến cho bạn nguồn cảm hứng, động lực và những câu chuyện bạn cần nghe để bắt đầu hành trình đầu tư của mình và nếu bạn đang xem nội dung này trên YouTube thì hôm nay tôi có thể trông hơi khác một chút . Tôi đang kéo một chút, Clark Kent, tôi mang kính ra. Ashley, hôm nay thậm chí còn không nhận ra tôi. Cô ấy nhảy lên và nói, "Chà, người này là ai và người đồng dẫn chương trình của tôi ở đâu?"
Ashley:
Ý tôi là, bạn đang nói, Clark Kent. Nhưng tôi khá chắc là mình đã nói là mọt sách hoặc ngốc nghếch, nhưng không sao.
Tony:
Họ là một và giống nhau. Một và giống nhau. Nhưng không, gạt mọi trò đùa sang một bên đi các bạn. Hôm nay chúng tôi có một tập hay, trong đó chúng tôi sẽ mang đến cho các bạn một Câu trả lời tân binh khác và chúng tôi có bốn câu hỏi mà chúng tôi sẽ giải quyết hôm nay. Chúng ta sẽ nói một chút về việc nếu bạn đang trong giai đoạn lựa chọn thị trường của mình, thì những điểm dữ liệu nào bạn nên xem xét để biết liệu thị trường đó có phải là thị trường tốt hay không? Đây là điều quan trọng cần xem xét ngay hôm nay, đặc biệt là vào năm 2023 nếu bạn đang nghĩ đến việc đầu tư. Chúng tôi nói một chút về việc trả tiền cho các nhà thầu. Đâu là cách phù hợp để làm điều đó mà không bị nhà thầu lừa đảo và bạn có thể làm điều đó dễ dàng với chính mình như thế nào?
Ashley:
Vâng. Và chúng tôi nói một chút về việc hack thẻ tín dụng và cách bạn có thể kết hợp điều đó vào việc các nhà thầu trả tiền mua vật liệu cho các trại cai nghiện và các dự án của bạn. Sau đó, chúng tôi nói về quyền lưu giữ tài sản, tịch thu tài sản thế chấp, tiền tịch thu tài sản thế chấp và chúng tôi đưa ra một số ví dụ về tài sản mà tôi đã mua đang bị tịch thu hoặc bị tịch biên và giao dịch với ngân hàng như thế nào. Vì vậy, nếu đây là những điều bạn quan tâm thì đây là tập dành cho bạn và như mọi khi, bất kể chiến lược của bạn là gì, kinh nghiệm của bạn là gì, chúng tôi luôn cố gắng hướng dẫn bạn và để lại cho bạn những mẩu cốm nhỏ mà có thể sẽ có một khoảnh khắc aha mỗi năm tập mà chúng tôi giúp bạn có. Vì vậy, nếu bạn có bất kỳ khoảnh khắc aha nào như vậy, chúng tôi mong bạn vui lòng để lại cho chúng tôi xếp hạng và đánh giá trên nền tảng podcast yêu thích của bạn hoặc trên YouTube và cho chúng tôi biết bạn đã học được gì từ podcast tân binh và có thể ai đó sẽ đọc nó và được truyền cảm hứng để hành động trên hành trình bất động sản của họ.
Trước khi chúng tôi đưa ra câu hỏi Trả lời Rookie của bạn, đây có thể là tập cuối cùng mà Tony và tôi cùng nhau ghi hình trước khi em bé chào đời. Vì vậy, mặc dù khi điều này thực sự phát sóng, em bé sẽ ở đây.
Tony:
Chắc chắn bé sẽ ở đây.
Ashley:
Nhưng chúng ta đang đếm ngược những ngày trước, Tony, đang trong kỳ nghỉ làm cha của anh ấy và chúng ta sẽ lo lắng vì phải xa nhau vì không gặp nhau hàng tuần trên Zoom, đôi khi hai lần một tuần. Vì vậy, tôi chắc chắn sẽ có rất nhiều FaceTiming với em bé.
Tony:
Một bé gái.
Ashley:
Vâng. Vì vậy, nếu bạn chưa chắc chắn thì hãy chúc mừng Tony, vì vào thời điểm phát sóng, anh ấy sẽ có một bé gái sơ sinh.
Tony:
Thời gian thú vị đấy các bạn. Nào, chúng ta hãy đi vào câu hỏi của ngày hôm nay.
Ashley:
Được rồi, câu hỏi đầu tiên của ngày hôm nay là của Blake Kretsinger. Tôi không nói sai đâu. Kretsinger. Kretsinger, có lẽ một trong số đó đúng. Được rồi. Câu hỏi của Blake là: “Bạn sử dụng một số số liệu nào khi xác định các thị trường tiềm năng để đầu tư vào? Tôi đã xác định rằng đầu tư đường dài là lựa chọn tốt nhất của tôi vì thị trường quê nhà của tôi, DFW là một thị trường đắt đỏ. Tôi đang tìm cách sử dụng chiến lược BRRRR và tôi đang tìm cách xác định một số thị trường có chi phí gia nhập thấp hơn. Các yếu tố chính mà tôi đang đánh giá hiện nay là tăng trưởng dân số, tăng trưởng giá nhà trung bình, mức độ tội phạm, tăng trưởng thu nhập hộ gia đình trung bình và tăng trưởng việc làm. Bạn sẽ thêm gì, loại bỏ gì khỏi phân tích của tôi?” Tony, tôi thấy bạn đang viết ghi chú một cách mạnh mẽ. Bạn có gì?
Tony:
Vì vậy, tôi nghĩ rằng có một vài phần ở đây, phải không? Vì vậy, Blake, đầu tiên, đây là một câu hỏi tuyệt vời và là câu hỏi mà tôi nghĩ rất nhiều tân binh đang nghĩ tới. Vì vậy, tôi rất vui vì chúng ta có thể thảo luận về vấn đề này nhưng trước khi chúng ta bắt đầu, những điểm dữ liệu nào tôi nên đánh giá khi xem xét thị trường? Tôi nghĩ câu hỏi đầu tiên bạn phải tự hỏi mình là động lực của tôi với tư cách là một nhà đầu tư bất động sản là gì? Mục đích thực sự của tôi khi đầu tư vào bất động sản là gì? Và thông thường, có ba cái thùng lớn mà bạn rơi vào. Có dòng tiền, có sự tăng giá và có lợi ích về thuế. Phải? Dòng tiền, sự tăng giá, lợi ích về thuế và thông thường bạn đang cố gắng cân bằng ba điều đó và nếu bạn đang đầu tư vào việc cho thuê ngắn hạn thì điều thứ tư là kỳ nghỉ. Vì vậy, có thể bạn chỉ muốn trợ cấp chi phí sở hữu một ngôi nhà nghỉ mát ở đâu đó, nhưng lại có dòng tiền, sự đánh giá cao và các lợi ích về thuế. Vì vậy, giữa ba điều đó, tôi sẽ đánh giá xem cái nào quan trọng nhất, quan trọng thứ hai, quan trọng thứ ba.
Vì vậy, hãy ưu tiên những thứ đó vào danh sách và điều đó sẽ giúp bạn xác định đâu là số liệu cơ bản quan trọng hơn đối với bạn. Bởi vì bạn có mức tăng trưởng dân số, mức tăng trưởng nhà trung bình, mức độ tội phạm, thu nhập hộ gia đình, tăng trưởng việc làm, v.v. Nhưng nếu mục tiêu của bạn thực sự chỉ là dòng tiền ngày hôm nay thì sao? Vậy thì có lẽ bạn không quan tâm nhiều đến tốc độ tăng giá nhà trung bình, phải không? Bởi vì điều đó không quan trọng với bạn. Điều bạn thực sự quan tâm là làm cách nào để tối đa hóa dòng tiền của mình? Và nếu đó là mục tiêu cuối cùng, tối thượng của bạn thì có lẽ bạn thậm chí không quan tâm đến mức độ tội phạm. Bởi vì bạn cho rằng tôi sẽ ổn khi đi vào vùng chiến sự nếu tôi có thể nhận được 40% tiền mặt khi cho thuê dài hạn truyền thống. Vì vậy, tôi nghĩ phần đầu tiên là hiểu cái nào trong ba cái đó là quan trọng thứ hai và thứ ba. Suy nghĩ của bạn là gì, Ash?
Ashley:
Vì vậy, cách đây không lâu, Steve Rosenberg, một nhà đầu tư khác và anh ấy thực hiện rất nhiều công việc huấn luyện và tư vấn kinh doanh, chúng tôi đã ngồi xuống và thực sự đã lập một bảng phân tích thị trường để thích. Đây là những thứ bạn nên xem xét khi phân tích thị trường. Vì vậy, tôi sẽ đọc chúng thật nhanh và thật thú vị khi thấy những quan điểm khác nhau của chúng tôi về điều gì quan trọng hơn đối với mỗi chúng tôi và sau đó chúng tôi kết hợp chúng lại. Vì vậy, hãy nhìn vào ba ngành công việc khác nhau, bạn muốn chắc chắn rằng không chỉ có một ngành hỗ trợ các thị trấn. Bởi vì nếu cơ sở đó đóng cửa thì phần lớn mọi người sẽ mất việc và họ sẽ phải di dời. Vì vậy, bạn muốn xem xét ba ngành công việc chính ở đó, tăng trưởng dân số, giá trị nhà trung bình, tiền thuê nhà trung bình, tỷ lệ giá trên tiền thuê nhà. Vậy bạn mua những bất động sản này với giá bao nhiêu và số tiền thuê mà bạn sẽ nhận được từ nó là bao nhiêu? Tỷ lệ đánh giá thuế, vậy bạn phải trả bao nhiêu tiền thuế tài sản? Tỷ lệ phần trăm dựa trên giá trị thẩm định của ngôi nhà là bao nhiêu? Các tiện ích, nếu có gì độc đáo.
Vì vậy xung quanh đây, rất nhiều ngôi nhà được sưởi ấm bằng nhiên liệu tự nhiên. Vì vậy, chúng tôi có những đường dây chạy từ đường giống như bạn lấy điện hoặc bất cứ thứ gì và sau đó khí đốt sẽ sưởi ấm ngôi nhà của bạn, khí đốt tự nhiên. Và đôi khi không có sẵn thứ đó và bạn thực sự phải lấy bình chứa khí propan và móc chúng vào nhà, sau đó bạn phải nhờ một xe tải khí propan đến và đổ đầy bình chứa khí propan. Vì vậy, hãy xem xét những thứ khác nhau như vậy để tìm xem liệu có những thứ độc đáo nào có thể quyết định giá trị của ngôi nhà không? Chắc chắn sẽ thuận tiện hơn rất nhiều khi có khí đốt tự nhiên được cung cấp cho ngôi nhà của bạn hơn là thực sự phải đến và đổ đầy lại bình khí propan của bạn. Vì vậy, những điều khác nhau như thế. Sau đó bảo trì theo mùa, bạn sẽ phải lo lắng về việc tuyết rơi phải không? Bạn có phải lo lắng về lượng tuyết rơi trên mái nhà không? Bảo hiểm đặc biệt, bạn có đang ở vùng lũ lụt không? Có bão không? Có loại thiên tai nào xảy ra không? Bạn phải có bảo hiểm đặc biệt, bảo hiểm động đất. Độ tuổi trung bình của người thuê nhà, thu nhập trung bình của người thuê nhà.
Bạn muốn đảm bảo rằng những người bình thường trong thị trường đó thực sự có đủ khả năng chi trả cho những gì bạn muốn đăng cho thuê căn hộ của mình. Trình độ học vấn trung bình, tỷ lệ chủ sở hữu nhà và tỷ lệ người thuê nhà. Số liệu thống kê tội phạm và xếp hạng của khu học chánh, độ tuổi trung bình của tài sản. Vì vậy, nếu bạn không muốn cải tạo một ngôi nhà từ những năm 1900, đừng mua ở khu vực mà phần lớn ngôi nhà nơi tôi sống đều có từ những năm 1900. Tỷ lệ trống trung bình trong khu vực dành cho các chủ nhà khác và sau đó có nhiều chiến lược rút lui không? Vì vậy, nếu bạn mua cái này dưới dạng cho thuê ngắn hạn, liệu nó có được coi là cho thuê dài hạn hay ngược lại không? Vì vậy, đó là những thứ chúng tôi có trong danh sách của mình và tôi sẽ cung cấp cho bạn hai tài nguyên để tìm phần lớn dữ liệu này mà không cần phải đi tìm kiếm nó. Trang đầu tiên là brightinvestor.com, nơi bạn có thể nhập mã zip, khu vực lân cận mà bạn đang tìm kiếm và nó sẽ cung cấp cho bạn rất nhiều nghiên cứu thị trường này, sau đó trang còn lại là Neighborscout.com nơi nó sẽ cung cấp cho bạn cũng cung cấp cho bạn rất nhiều thông tin.
Có một số khả năng miễn phí mà bạn có thể… Một số thông tin bạn có thể lấy từ những khả năng này hoặc bạn phải trả tiền. Vì vậy, tôi nghĩ NeighborhoodScout, bạn có thể trả cho mỗi mã zip hoặc thứ gì đó và tôi nghĩ khoảng 20 đô la và bạn có thể nhận được báo cáo đầy đủ. Vì vậy, đó là hai đề xuất của tôi về một nơi nào đó giúp bạn bắt đầu để bạn không phải tìm và Google và tìm kiếm từng mẩu thông tin nhỏ.
Tony:
Ashley, đó là một sự phân tích lớn về tất cả các điểm dữ liệu khác nhau cần xem xét và điểm dữ liệu bảo hiểm thực sự có tác dụng với tôi. Vì vậy, đối với những người đã nghe podcast một thời gian, bạn biết rằng một phần lý do khiến ngôi nhà Shreveport của tôi, thỏa thuận đó gần như tan vỡ là do phí bảo hiểm lũ lụt tăng gấp bốn lần từ năm này sang năm khác và gần như ngay lập tức được thực hiện. ngôi nhà đó không có lãi. Vì vậy, việc hiểu những sắc thái đó, tôi nghĩ là khá quan trọng. Nhưng tất cả những điều đó, Ashley, vừa mới trôi qua… Tôi nghĩ hãy để tôi lùi lại một bước. Có hai loại dữ liệu mà bạn muốn xem xét khi cân nhắc một thị trường để đầu tư vào. Bạn có dữ liệu định lượng và sau đó bạn có dữ liệu định tính. Vì vậy, định lượng là tất cả mọi thứ mà Ash vừa nói qua. Phải? Như vị trí tuyển dụng, tăng trưởng việc làm, phí bảo hiểm lũ lụt, những thứ tương tự. Phải? Thông tin chất lượng của bạn, dữ liệu chất lượng của bạn, đến từ các cuộc trò chuyện. Vì vậy, đó là bạn đang nói chuyện với các nhà quản lý tài sản địa phương trong thị trường đó và hiểu được, bạn cảm thấy thị trường này đang chuyển động ở đâu?
Những túi nào hoạt động tốt? Các túi không hoạt động tốt là gì? Tôi nên tránh ở đâu? Tôi nên tập trung vào đâu? Nói chuyện với các đại lý bất động sản địa phương ở thị trường đó phải không? Một đại lý tốt nên biết rõ thị trường của họ như lòng bàn tay. Tôi yêu người đại diện của mình ở Joshua Tree vì anh chàng này giống như một cuốn bách khoa toàn thư về mọi thứ đang diễn ra trong và xung quanh thành phố đó. Anh ấy biết những luật nào đang được thông qua, anh ấy biết hội đồng thành phố đang nói về điều gì, anh ấy chỉ cần khai thác mọi thứ. Vì vậy, một đại lý tốt cũng có thể cung cấp cho bạn nhiều thông tin chất lượng đó và địa điểm thứ ba cần tìm đó là các nhà đầu tư bất động sản khác trên thị trường đó. Vì vậy, hãy đến các cuộc gặp gỡ ở địa phương của bạn, phải không? Hãy tham gia tích cực vào các nhóm Facebook ở địa phương trong thành phố của bạn và thử trò chuyện với mọi người để hiểu hành trình của họ như thế nào? Bởi vì dữ liệu sẽ chỉ tới một thứ, phải không? Dữ liệu sẽ vẽ nên một loại câu chuyện. Nhưng bạn thực sự có thể có được bức tranh toàn cảnh đó bằng cách nói chuyện với ai đó và thực sự hiểu được những trải nghiệm độc đáo của họ vì dữ liệu luôn có sự mơ hồ.
Bạn không bao giờ có thể chắc chắn 100% chỉ bằng cách nhìn vào các con số, nhưng bạn có thể xây dựng niềm tin vào quyết định của mình bằng cách nói chuyện với ai đó đang đầu tư vào thị trường đó. Vì vậy, nếu tôi muốn đầu tư gần Buffalo, New York. Tôi không chỉ xem dữ liệu, tôi sẽ đi tìm Ashley. Tôi sẽ nói, “Ashley, đưa cho tôi cuốn sách. Tôi nên tập trung vào điều gì? Tôi nên tránh cạm bẫy nào?” Và, Ashley, có lẽ có thể loại bỏ chúng khỏi mu bàn tay vì cô ấy đã làm điều đó rất nhiều lần. Vì vậy, bạn muốn tìm kiếm dữ liệu định lượng và định tính.
Ashley:
Và tôi nghĩ một số… Khi bạn quyết định nên phân tích thị trường nào, hãy bắt đầu từ nơi bạn có những cơ hội đó. Cho dù đó có thể là quê hương của bạn, vì vậy bạn biết một số đường phố, bạn biết khu vực, bạn biết điều gì tốt và xấu hoặc bạn có một đôi bốt trên mặt đất, bạn biết ai đó mà bạn cũng có thể hỏi những câu hỏi đó. Chỉ là một ý tưởng, nó có thể không trở thành thị trường phù hợp với bạn nhưng đó là nơi tuyệt vời để bắt đầu khi bạn có những lợi thế đó.
Tony:
Chỉ cần lưu ý một điều mà chúng ta cũng nên thêm vào đó là có cả hai đều tốt. Tôi thấy một số sai lầm mà một số người mắc phải là họ chỉ dựa vào dữ liệu định tính mà không tập trung đủ vào dữ liệu định lượng. Vì vậy, chỉ vì ai đó nói Orlando Florida là nơi tuyệt vời để mua nhà cho thuê ngắn hạn hay St. Louis, Missouri là nơi tuyệt vời để mua nhà. Chỉ vì bạn thấy điều đó trên TikTok, Instagram hay YouTube hay bất cứ nơi nào, đừng coi đó là điểm dữ liệu duy nhất mà bạn sử dụng để sau đó ra ngoài và đầu tư toàn bộ số tiền của mình vào thị trường đó. Vì vậy, chất lượng là sự cân bằng tốt, nhưng bạn muốn đảm bảo rằng bạn vẫn đạt được cả hai điều đó.
Ashley:
Và xác minh dữ liệu.
Tony:
Và xác minh.
Ashley:
Yeah.
Tony:
Yeah.
Ashley:
Được rồi, câu hỏi tiếp theo là từ Inca Comstock, và câu hỏi này nghe có vẻ ngu ngốc nhưng này, không có câu hỏi ngớ ngẩn nào ở đây cả. “Nếu một nhà thầu cho phép bạn mua vật liệu bằng thẻ tín dụng cá nhân, bạn sẽ làm thế nào? Và bạn đang ở ngoài tiểu bang. Bạn chỉ cần đi cùng anh ấy và mua nguyên liệu với họ phải không? Có những lựa chọn nào ở đó?” Vì vậy, đây là nơi bạn tin tưởng nhà thầu của mình đến mức nào khi bạn thực sự biến họ thành người dùng được ủy quyền và họ có thẻ tín dụng riêng để sử dụng và bạn biết những giao dịch nào đến từ họ. Bởi vì đó là thẻ tín dụng có tên của họ trên đó và để thêm ai đó làm người dùng được ủy quyền, bạn thường không cần số an sinh xã hội của họ hoặc bất cứ thứ gì tương tự. Bạn chỉ cần tên và địa chỉ của họ để thêm họ vào, nếu họ không muốn điều đó ảnh hưởng đến tín dụng của họ.
Bạn có thể làm điều đó, nhưng một lựa chọn khác là thực sự mua tài liệu trực tuyến bằng thẻ tín dụng của bạn và chuẩn bị sẵn sàng để nhận tại cửa hàng và họ sẽ đến nhận đơn đặt hàng và bạn chỉ cần thêm chúng như người đang nhận đơn đặt hàng. Tôi nghĩ đó là một trong những cách tốt nhất để làm điều đó ở ngoài tiểu bang, bạn không thực sự muốn đưa thẻ tín dụng của mình cho họ để làm theo cách đó.
Tony:
Chúng tôi đã làm được cả hai điều đó. Anh chàng của chúng tôi, Nacho, người đã thực hiện tất cả các giao dịch của chúng tôi, anh ấy là người dùng được ủy quyền của một trong các thẻ tín dụng của chúng tôi. Nhưng tương tự, thông thường giống như Home Depot, bạn có thể lưu thẻ tín dụng của mình vào hồ sơ nếu bạn có… Đó là gì? Giống như tài khoản chuyên nghiệp hoặc bất cứ thứ gì. Nhà thầu của bạn chỉ cần bước vào và nói, "Này, tôi đến đây vì công việc này."
Ashley:
Và sạc nó.
Tony:
Và vâng, họ có thể tính phí nó. Và đó là lý do chính khiến chúng tôi chọn lọc mua hàng từ nhà cung cấp nào. Đôi khi, nhà thiết kế mà chúng tôi làm việc cùng, cô ấy tạo ra những thiết kế tuyệt vời nhưng đôi khi cô ấy chọn những địa điểm hơi khó hiểu này để có được các lựa chọn và chúng tôi thích những địa điểm mà chúng tôi luôn có thể đặt hàng trực tuyến, vận chuyển nhanh chóng. Vì vậy, lý tưởng nhất là chúng tôi thậm chí có thể tiết kiệm cho nhà thầu của mình chuyến đi đến cửa hàng để lấy đồ, chúng tôi thử mua mọi thứ trực tuyến và chỉ cần vận chuyển trực tiếp đến cơ sở kinh doanh để đỡ đau đầu hơn. Tôi đoán bạn có thể thực hiện một lựa chọn khác, giả sử rằng có thể cửa hàng bạn đang mua là một cửa hàng địa phương không xử lý đơn đặt hàng trực tuyến. Nếu bạn đang làm việc cùng một nhà thầu am hiểu công nghệ hơn, họ có thể gửi hóa đơn cho bạn nói rằng họ đang sử dụng QuickBooks hoặc thứ gì đó. Họ có thể lập hóa đơn cho bạn, bạn có thể sử dụng thẻ tín dụng của họ để thanh toán hóa đơn và bây giờ họ đã có tiền mặt từ khoản thanh toán hóa đơn đó để đi ra ngoài và lấy tài liệu. Vì vậy, một lựa chọn khác trong trường hợp bạn muốn đi theo hướng đó.
Ashley:
Điều duy nhất khi làm theo cách đó là nhà thầu phải trả phí thẻ tín dụng.
Tony:
Hoặc họ chỉ đang đánh dấu bạn.
Ashley:
Yeah.
Tony:
Đúng vậy, bất kể những khoản phí đó là gì, bạn có thể chạm vào thêm 100 đô la hoặc thứ gì đó tương tự. Chà, có một điều bạn đã nói, Ash, điều đó đặt ra một câu hỏi khác là bạn nói rằng nếu bạn thêm nhà thầu của mình thì điều đó không ảnh hưởng đến tín dụng cá nhân của họ. Bạn luôn thiết lập nó làm thẻ tín dụng doanh nghiệp hay đôi khi bạn sử dụng thẻ tín dụng cá nhân? Sự kết hợp của bạn để tài trợ cho trại cai nghiện là gì?
Ashley:
Tôi chắc chắn sử dụng thẻ tín dụng doanh nghiệp, bởi vì những điểm thưởng khi đăng ký đó thật tuyệt vời và vì vậy, tôi luôn sử dụng thẻ tín dụng doanh nghiệp và Daryl, làm rất nhiều. Anh ấy xử lý khá nhiều công việc quản lý dự án về vật liệu và những thứ tương tự. Nhưng có đôi nên anh thường đặt hàng trên mạng, chuẩn bị sẵn để nhận. Hoặc anh ta sẽ đi thực hiện đơn đặt hàng và chỉ đi mua sắm hoặc bất cứ điều gì và mang nó đến cơ sở nếu đó là doanh thu của bộ phận hoặc bất cứ điều gì đối với nhà thầu. Nhưng năm ngoái, vào mùa đông, có hai nhà thầu mà mỗi người tôi đưa thẻ tín dụng và tất cả những gì tôi có là giữ biên lai trong một phong bì cho tôi và khi kết thúc dự án, họ có ngân sách và ngân sách của họ dựa trên ngân sách của họ. lao động và vật liệu của họ. Vì vậy, tôi nghĩ rằng họ có thể đã chi hơn 63 đô la hoặc bất cứ thứ gì, nhưng anh ấy đã tự bỏ tiền túi trả số tiền đó vượt quá ngân sách.
Vì vậy, tôi chỉ yêu cầu họ lưu mọi biên lai và sau đó là bất kỳ thứ gì họ cần trả lại để đảm bảo rằng nó được trả lại và đưa cho tôi biên lai trả lại và sau đó tôi sẽ quét tất cả chúng vào QuickBooks. Và bây giờ, Daryl, cũng thực hiện tất cả những điều đó khi mọi biên nhận đều được đưa vào QuickBooks bằng ScanSnap và sau đó nó chỉ được gán cho bất kỳ tài sản nào mà nó dành cho. Nhưng chúng tôi vừa đưa cho người quản lý cho thuê ngắn hạn một thẻ tín dụng để cô ấy có thể truy cập Amazon và trong tài khoản Amazon của chúng tôi rồi đặt hàng và nó sẽ được gửi thẳng đến nhà của người dọn dẹp và sau đó người dọn dẹp sẽ là người đưa nó đến nhà cho chúng tôi và vì vậy chúng tôi thực sự đã thêm cô ấy làm người dùng được ủy quyền trên thẻ tín dụng của mình. Vì vậy, đó là tôi, là Daryl, và sau đó là cô ấy cho công ty LLC này và tôi thích thực tế là khi các báo cáo được đưa ra, tôi có thể xem xét xem mỗi người đang tính phí bao nhiêu thay vì chỉ đưa cho ai đó thẻ tín dụng của tôi hoặc bất cứ điều gì.
Làm cho họ trở thành người dùng được ủy quyền thực sự. Bởi vì không phải ai cũng kiểm tra tại cửa hàng rằng đó thực sự là bạn đang sử dụng thẻ tín dụng. Vì vậy, về mặt kỹ thuật, bạn có thể cung cấp cho họ bất kỳ thẻ tín dụng nào, đặc biệt nếu đó là LLC. Không ai nhìn vào tên thật trên thẻ tín dụng, nhưng tôi nghĩ nó mang lại cho họ cảm giác có trách nhiệm hơn giống như thẻ này có tên của bạn trên đó và nó được sử dụng để mua cái này.
Tony:
Vâng, chắc chắn có một số trách nhiệm tăng lên ở đó. Tuy nhiên, có một điều bạn đã đề cập đến là sản phẩm của Amazon và tôi chỉ muốn chia sẻ điều này với mọi người vì nó thực sự hữu ích cho chúng tôi từ góc độ kế toán. Nhưng chúng tôi có Amazon Prime, nhưng có Amazon Business Prime và cách chúng tôi thiết lập nó là bạn có thể có các nhóm khác nhau. Vì vậy, mỗi thực thể kinh doanh của chúng tôi được thiết lập thành một nhóm khác nhau trong hoạt động kinh doanh của Amazon và sau đó bạn có thể chỉ định các thành viên nhóm, người dùng, nhà cung cấp khác nhau của mình, bất kỳ ai vào các nhóm cụ thể. Và sau đó, bất cứ khi nào họ thực hiện mua hàng trên Amazon, bạn có thể thiết lập để trước khi họ có thể hoàn tất giao dịch mua đó, họ phải cung cấp thông tin bạn cần cho việc ghi sổ. Vì vậy, đối với chúng tôi, họ luôn phải gắn thẻ tài sản mua để làm gì và sau đó họ phải gắn thẻ số tài khoản bên trong QuickBooks. Vậy vật tư tiêu hao này như thế nào? Đây có phải là bất cứ điều gì, sửa chữa và bảo trì? Nó là gì? Vì vậy, theo cách đó, nhân viên kế toán của chúng tôi vào cuối mỗi tháng, thay vì phải tìm kiếm các biên lai và làm tất cả những việc này, cô ấy còn có quyền truy cập vào Amazon.
Cô ấy có thể xem tất cả các biên lai ở đó, cô ấy có thể lấy một báo cáo vào cuối tháng được chia thành từng khoản chi phí cho biết tài sản đó dùng để làm gì và số tài khoản liên quan là gì. Chỉ riêng việc hack nhỏ đó nghe có vẻ cực kỳ đơn giản nhưng nó đã giúp chúng tôi tiết kiệm rất nhiều thời gian hành chính trong việc quản lý các khoản thu cho Amazon. Vì vậy, bây giờ Amazon đã có chúng tôi, tất cả các vật tư tiêu hao của chúng tôi hầu như chỉ mua qua Amazon vì nó thực sự hợp lý hóa quy trình ghi sổ và kế toán cho chúng tôi.
Ashley:
Vâng. Đó cũng là điều chúng tôi đã làm đối với dịch vụ cho thuê ngắn hạn, đó là chúng tôi đã thêm một nhóm hoàn toàn riêng biệt và điều đó chắc chắn khiến mọi việc trở nên dễ dàng hơn rất nhiều. Nhưng bạn có biết rằng với Amazon Prime Business, họ không bao gồm Prime Video nữa không? Bây giờ bạn phải trả thêm tiền cho việc đó à? Nó từng được bao gồm.
Tony:
Tôi không biết điều đó.
Ashley:
Và tôi không có tài khoản Prime cá nhân nên tôi phải bỏ ra 11.99 đô la cho Prime Video.
Tony:
Ashley, bạn chưa có tài khoản Prime cá nhân? Hay bạn chỉ đặt hàng tất cả thông qua doanh nghiệp?
Ashley:
Vâng. Tôi có một trong các nhóm là cá nhân tôi cùng với bốn anh chị em của tôi, đó là sự đóng góp của tôi cho gia đình. Anh trai tôi có Netflix, tôi đóng góp Amazon Prime và vâng.
Tony:
Vâng, tôi phải thiết lập nó theo cách đó. Bởi vì chúng tôi có Apple TV+, chúng tôi có Prime hoặc chúng tôi có Amazon Prime, chúng tôi có Disney+, ESPN, Hulu, toàn bộ gói đó. Thật nực cười, bây giờ chúng ta đang chi tiêu nhiều cho các dịch vụ phát trực tuyến này ngang bằng với cáp truyền thống và chúng ta vẫn có cáp, điều đó thật vô nghĩa.
Ashley:
Yeah.
Tony:
Yeah.
Ashley:
Chúng tôi phải mua YouTube TV vì đó là cách duy nhất chúng tôi có thể xem các trận bóng đá. Bởi vì năm ngoái chúng tôi đã phát trực tuyến sau khi phải tải xuống trò chơi này để xem trò chơi và sau đó chúng tôi quên hủy nó và sau đó chúng tôi phải trả tiền cho nó, nhưng vâng.
Tony:
Đó là cách họ có được bạn.
Ashley:
Vâng. Nhưng có một điều với thẻ tín dụng mà chúng ta thực sự đã nói đến khá thường xuyên là việc sử dụng điểm thưởng trên chúng. Vì vậy, bạn đã đề cập tại Lowe's rằng bạn có thể tạo tài khoản chuyên nghiệp cho doanh nghiệp của Lowe hoặc bất cứ thứ gì và đôi khi với một số chương trình của họ, họ có nhiều chương trình khác nhau. Điều tương tự với Home Depot là bạn sử dụng thẻ tín dụng mà họ cung cấp, chẳng hạn như thẻ tín dụng của Lowe và bạn sẽ nhận lại được 5% hoặc bất kỳ khoản nào có thể. Nhưng bạn muốn cân nhắc xem điều gì quan trọng hơn với bạn. Vì vậy, tôi không sử dụng thẻ tín dụng của Lowe nữa, chúng tôi thường sử dụng thẻ Chase Business Preferred hoặc bất cứ thứ gì có phần thưởng đăng ký là 100,000 nếu bạn chi 5,000 đô la trong vòng ba tháng đầu tiên, đại loại như vậy và tức là khoảng 1,000 đô la khi đi du lịch ngay tại đó . Vì vậy, đó cũng là điều cần phải thận trọng, đó là tận dụng những điểm mà thẻ tín dụng mang lại.
Tony:
Tôi phải chia sẻ một câu chuyện vì tôi rất thất vọng khi làm điều này. Nhưng chúng tôi đã đăng ký, tôi nghĩ đó là thẻ American Express cho một trong các LLC của chúng tôi và đã nhận được thẻ và chúng tôi có một tập sách nhỏ ở nhà với tất cả các thẻ tín dụng của chúng tôi bên trong. Tôi đặt nó vào trong cuốn sách nhỏ đó và tôi quên mất nó, thậm chí không nhớ rằng chúng tôi đã có nó và tôi đã bỏ lỡ cơ hội chi 5,000 đô la để nhận được những điểm thưởng đó. Vì vậy, giống như tôi đã đăng ký thẻ này và thậm chí không được sử dụng nó và cuối cùng tôi đã sử dụng nó cho việc gì đó và nó đã bị từ chối. Tôi giống như, "Cái quái gì đang xảy ra vậy?" Đó là một số tiền mua hàng tương đối nhỏ và họ nói, “Ồ, nếu bạn không sử dụng thẻ, chúng tôi thực sự sẽ giảm giới hạn chi tiêu của bạn xuống mức như…” Số tiền đó giống như 500 đô la nếu bạn không sử dụng đủ nhanh. Vì vậy, tôi đã nghĩ: “Bây giờ tôi sẽ làm cái quái gì với tấm thẻ này? 500 đô la?” Vì vậy, dù sao đi nữa.
Ashley:
Bạn sẽ ra ngoài ăn tối.
Tony:
Đúng vậy.
Ashley:
Sau đó thanh toán ngay trước khi sử dụng lại.
Tony:
Yeah.
Ashley:
Vâng, tôi mới làm một cái và thực sự tôi luôn sợ thiếu… Vì vậy, tôi luôn phải xem lại và xem mình đã đăng ký cái này từ khi nào, sao cũng được. Vì vậy, tôi mới mở một cái cách đây vài tuần và tôi đã đặt lịch mời như đây là 30 ngày cuối cùng để đạt được khoản chi tiêu đó. Vì vậy, một lời nhắc nhở bản thân hãy đi vào, xem tôi đã chi bao nhiêu cho đến nay và tôi có 30 ngày trước khi báo cáo kết thúc hoặc bất cứ điều gì để đảm bảo rằng tôi đạt được điều đó.
Tony:
Đó thực sự là một ý tưởng tốt.
Ashley:
Yeah.
Tony:
Tôi cảm thấy mình cần một bảng thứ Hai có tất cả các thẻ tín dụng của tôi bên trong vì chúng tôi có rất nhiều đơn vị khác nhau mà chúng tôi đang thành lập ngay bây giờ. Tôi cảm thấy như tôi cần một nơi nào đó để giữ nó thẳng hàng.
Ashley:
Hãy xem nào. Câu hỏi tiếp theo của chúng tôi là từ Charles Simon McAnte, “Lần đầu tiên mua một bất động sản và đặt nó cho thuê ngay thay vì sống ở đó ngay từ đầu, sau đó biến nó thành tiền thuê. Vì vậy, tôi có hai câu hỏi. Bạn có phải đợi đến ngày kết thúc để đưa nó ra thị trường cho thuê không? Hiện tại nó đang bị bỏ trống. Câu hỏi thứ hai, sau khi đóng cửa bạn bật tất cả các tiện ích trong vài ngày dưới tên mình rồi chuyển cho người thuê hay chỉ đợi có người thuê? Vì vậy, câu hỏi đầu tiên, một câu hỏi thực sự hay, thường là có, bạn phải đợi. Có thể có trường hợp bạn đưa điều đó vào hợp đồng với người bán nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu cuối cùng bạn không chốt được tài sản? Vì vậy, trước hết, hãy đảm bảo rằng bạn được chủ sở hữu thực sự cho phép đăng căn hộ đó cho thuê nếu bạn quyết định làm điều đó. Bởi vì bạn có thể gặp rất nhiều rắc rối khi đăng một căn hộ cho thuê mà bạn thậm chí chưa sở hữu, họ gọi những người đó là những kẻ lừa đảo.
Vì vậy, tôi sẽ xin phép người bán để làm điều đó và nhận được điều gì đó bằng văn bản nói rằng điều đó ổn và nói rõ rằng ngôi nhà không có sẵn để trưng bày hoặc bất cứ điều gì cho đến một ngày cụ thể trong danh sách. Và tôi sẽ không chấp nhận bất kỳ hình thức đăng ký, đặt cọc hay bất cứ điều gì cho đến khi bạn thực sự sở hữu ngôi nhà.
Tony:
Ash, bạn nghĩ gì về việc sử dụng tính năng sắp ra mắt mà bạn thấy trên một số nền tảng niêm yết? Vì vậy, có lẽ, Charles, có thể liệt kê tài sản nhưng không như bạn nói thực sự cho phép bất cứ ai làm bất cứ điều gì. Nhưng họ có thể xem ảnh, có thể gửi sự quan tâm nhưng không nhất thiết phải nộp đơn. Bạn có những suy nghĩ gì?
Ashley:
Vâng. Vì vậy, trong AppFolio, họ có cái gọi là Thẻ khách. Vì vậy, đây giống như bước đầu tiên của một ai đó quan tâm đến việc họ điền một ít thông tin về bản thân và đó có thể là bước đầu tiên tuyệt vời. Có phải bạn chỉ đang thu thập danh sách của mình để khi kết thúc, bạn có thể liên hệ với những người này và nói rằng tôi sẽ trình chiếu vào ngày này hoặc bắt đầu nói rằng danh sách đó hiện đã có sẵn. Nhưng vâng, tôi nghĩ đó chắc chắn là một ý tưởng tuyệt vời để thực hiện sớm. Tôi thậm chí còn không nghĩ đến điều đó. Được rồi, cho phần thứ hai. “Sau khi đóng cửa, bạn bật tất cả các tiện ích dưới tên mình vài ngày rồi chuyển cho người thuê hay chỉ đợi có người thuê?” Tiện ích và bảo hiểm Khi mua được tài sản, các bạn sẽ rất tự hào về tôi. Tôi đã đóng cửa một căn nhà vào thứ Sáu và mọi thứ đã được thực hiện trước ít nhất bốn ngày. Thông thường đó là ngày hôm trước. Nhưng đối với điều này, vì vậy hãy nghĩ đến nó đặc biệt vì nó đang trống và bạn sẽ muốn cho xem căn hộ và rất có thể bạn sẽ không có người thuê nào xếp hàng.
Bởi vì bạn không thể hiện nó trước khi sở hữu nó, bạn muốn bật đèn, bạn muốn bật ga. Đây là điều đã xảy ra với tôi một vài lần khi tôi quên chuyển đổi các tiện ích và sau đó tôi sở hữu tài sản đó. Chà, người bán tài sản cho tôi thì họ gọi và nói: “Tôi không còn sở hữu tài sản này nữa”. Nếu không có ai khác gọi để chuyển nó sang tên của họ, các tiện ích sẽ bị tắt. Vì vậy, khi các tiện ích bị tắt, đặc biệt là gas, khi họ đến và bật chúng lên, họ sẽ cho bạn khoảng thời gian từ 8 giờ sáng đến 00 giờ chiều rằng họ sẽ có mặt ở đó và phải có ai đó ở đó để cho họ vào. cũng phải có một loại thiết bị nào đó ở đó giống như một cái bếp mà họ có thể bật nó lên để đảm bảo nó đốt gas, mọi thứ đều tốt và họ cũng kiểm tra tất cả các đường ống xem có rò rỉ gas hay không. Vì vậy, nếu bạn có một rò rỉ gas nhỏ, một lỗ kim nhỏ, họ sẽ không bật gas được.
Sẽ tốt hơn nhiều khi nhờ một thợ sửa ống nước đến và đánh giá các đường ống trong khi gas đang bật để bạn không phải xem xét toàn bộ sự việc và họ sẽ thực sự gắn thẻ đỏ vào tài sản của bạn và bạn phải đợi cho đến khi bạn có thể nhận được thợ sửa ống nước để sửa nó và sau đó bạn phải vượt qua một cuộc kiểm tra toàn bộ để gas của bạn thực sự được bật trở lại. Vì vậy, việc duy trì các tiện ích là điều đáng để bạn thực hiện, thực hiện cuộc gọi điện thoại đó và đôi khi bạn có thể thực hiện việc đó chỉ bằng trực tuyến, thậm chí bạn không cần phải gọi nữa. Đặt nó vào tên của bạn trong vài ngày đó và một số công ty tiện ích thậm chí còn có chương trình cho chủ nhà. Vì vậy, mỗi khi ai đó chuyển đi khỏi chỗ ở của bạn, họ sẽ tự động lấy lại tên của bạn và sau đó bạn thậm chí không cần phải gọi điện nữa khi có người chuyển đi để đổi lại tên của bạn. Họ sẽ chỉ chuyển nó trở lại cho đến khi người thuê nhà mới gọi để ghi tên họ và điều đó cũng giúp bạn được liệt kê là chủ sở hữu tài sản nếu có bất kỳ vấn đề hoặc những điều tương tự.
Vì vậy, tôi khuyên bạn nên làm điều đó trước khi bạn biết ngày kết thúc. Vì vậy nếu bạn biết mình sẽ đóng cửa vào ngày 15, hãy gọi. Ngay cả khi còn hai tuần trước khi gọi và nói rằng đó là ngày 15, bạn luôn có thể thay đổi hoặc trường hợp xấu nhất là bạn phải trả tiền điện thêm một ngày hoặc điều gì đó tương tự.
Tony:
Hoặc điều có thể xảy ra là điều đã xảy ra với tôi. Tôi nghĩ rằng tôi đã chia sẻ câu chuyện này, nhưng tôi có một tài sản đang được bán và để người mua kiểm tra, tôi phải bật lại một số tiện ích và một trong những tiện ích đó là… Tôi nghĩ đó là công ty gas và tôi đã bật lại , quên gọi để tắt nó đi và tôi nghĩ cuối cùng họ cũng tắt nó đi. Nhưng họ đã gửi hóa đơn cuối cùng đến cơ sở kinh doanh thay vì cho tôi và cuối cùng tôi phải đi thu tiền gas 200 đô la, vì tôi chưa bao giờ nhận được thông báo rằng nó vẫn đang chạy. Vì vậy, tôi thực sự vừa xóa nó khỏi báo cáo tín dụng của mình sau khi đấu tranh với họ suốt một năm. Vì vậy, nếu bạn định làm điều đó, hãy chắc chắn rằng bạn thích, Ashley. Rằng bạn đang lên kế hoạch chính xác và bạn không giống tôi và quên rằng bạn đã bật những tiện ích này ở một số nơi nhất định.
Ashley:
Vâng, và tôi không nhận được thứ gì được gửi đến… Thực ra, tôi nghĩ tôi đã nhận được một thứ được gửi đến bộ sưu tập. Khi tôi rời công ty quản lý tài sản của mình, tôi phát hiện ra có rất nhiều hóa đơn chưa được thanh toán, những thứ tương tự và một vài trong số đó là hóa đơn điện nước. Nơi người thuê nhà đã chuyển đi và họ đứng tên tôi và địa chỉ thanh toán là công ty quản lý tài sản. Họ nhận được các hóa đơn, họ phải nhận được các thông báo, những thứ tương tự.
Tony:
Không gửi chúng cho bạn.
Ashley:
Vâng, và điều này xảy ra ngay cả khi họ đang quản lý nó. Có vẻ như họ vẫn chưa hoàn thành, dự luật này đã có từ tháng Giêng và họ đã quản lý cho đến tháng Năm. Vì vậy mà tôi nhớ, và tôi nhớ đã nhận được lá thư đó... Tôi nghĩ nó sẽ được đưa vào bộ sưu tập hay gì đó và tôi muốn gọi điện. Tôi nói: “Cái này dùng để làm gì vậy? Tôi thậm chí còn không biết.” Và vâng, thật căng thẳng.
Tony:
Đó là cảm giác tồi tệ nhất khi ngạc nhiên khi bạn bước vào bộ sưu tập. Theo đúng nghĩa đen, tôi đang nộp đơn xin tái cấp vốn và người cho vay gọi cho tôi và nói: “Này, Tony, chúng ta vẫn có thể đóng cửa. Nhưng lãi suất của bạn sẽ không như tôi đã nói với bạn vì bạn có tài khoản thu nợ này.” Tôi nói, “Bộ sưu tập? Tôi chưa bao giờ bỏ lỡ một hóa đơn nào trong đời như bạn đang nói về điều gì vậy? Và vâng, dù sao đi nữa. Hãy học hỏi từ những sai lầm của tôi, đừng quên điều đó vì nó có thể gây tổn hại cho bạn về lâu dài nếu bạn không làm như vậy.
Ashley:
Vâng. Đối tác kinh doanh duy nhất của tôi, anh ấy sắp mua một cơ sở kinh doanh mới với bố mình và anh ấy phải được chấp thuận. Nó giống như một thứ nhượng quyền thương mại và anh ấy phải được nhượng quyền thương mại chấp thuận và anh ấy đã bị từ chối và đó là vì anh ấy có hóa đơn truyền hình cáp Spectrum chưa được thanh toán kể từ khi anh ấy sống trong một trong những khu chung cư và đồ đạc của bố mình và nó giống như toàn bộ chuyện này và anh ấy đã trả tiền ngay lập tức. Nhưng anh ấy rất xấu hổ vì nó đã rơi vào tay tập đoàn nhượng quyền mà anh ấy đang cố gắng bắt đầu công việc kinh doanh này và mọi thứ, điều đó thật xấu hổ.
Tony:
Bạn thậm chí không thể trả hóa đơn internet và bạn muốn mua nhượng quyền thương mại. Tuy nhiên, nếu bạn thấy mình rơi vào tình huống đó, bạn có thể xóa nó khỏi báo cáo tín dụng của mình. Bạn phải yêu cầu cái gọi là thư xóa. Vì vậy, về cơ bản, tôi đã gọi cho những người này và nói, “Này, nhìn này. Tôi rất vui được trả tiền cho bạn, tôi chỉ cần một lá thư xóa ”. Và một phần khó khăn là tôi muốn có lá thư xóa trước khi tôi thực sự trả tiền, bằng cách đó tôi có thể chắc chắn rằng mình thực sự đã nhận được nó. Nhưng họ chỉ trả tiền cứng rắn nên cuối cùng tôi chỉ trả trước cho họ số tiền và sau đó họ gửi thư xóa và bạn gửi thư xóa đó. Họ cũng sẽ làm điều đó, nhưng sau đó bạn có thể tự mình gửi nó cho cơ quan tín dụng để chứng minh rằng số tiền đó đã được thanh toán đầy đủ và nó nằm trong báo cáo tín dụng của bạn.
Ashley:
Ồ, vâng.
Tony:
Vì vậy, tôi đã học được rất nhiều điều về cách xóa mọi thứ khỏi báo cáo tín dụng của bạn.
Ashley:
Bạn biết gì? Tôi rất vui vì bạn đã trải qua trải nghiệm đó để nếu điều đó xảy ra với tôi thì tôi biết phải làm gì bây giờ.
Tony:
Bạn không cần phải lo lắng về điều đó bây giờ.
Ashley:
Ừ, được rồi. Hãy chuyển sang câu hỏi tiếp theo của chúng ta ở đây. Cái này là của Kristen Marks. “Chào buổi sáng mọi người, cảm ơn vì đã thêm tôi.” Vì vậy, đây chắc hẳn là câu hỏi từ nhóm Facebook Tân binh Bất động sản của chúng tôi. Bạn muốn để lại câu hỏi? Bạn chắc chắn có thể để nó vào nhóm hoặc bạn có thể truy cập bigpockets.com/reply. Kristen cho biết: “Tôi mới tham gia đầu tư bất động sản và có một câu hỏi. Nếu tôi đang xem xét việc tịch thu tài sản trước và có thế chấp đối với tài sản, tôi vẫn có thể mua tài sản từ người mua hay tôi phải thông qua bất kỳ luật sư nào hoặc được ngân hàng đồng ý? Cảm ơn trước, tôi rất vui mừng được bắt đầu cuộc hành trình này.” Tony, bạn đã bao giờ mua bất cứ thứ gì trong tình trạng bị tịch thu tài sản thế chấp hoặc trước khi bị tịch thu tài sản thế chấp chưa?
Tony:
Tôi không có. Nhưng tôi nghĩ có lẽ sẽ tốt hơn nếu Ash định nghĩa một vài thuật ngữ trong số này. Phải? Vậy tịch thu nhà là gì? Quyền cầm giữ là gì và quá trình đó diễn ra như thế nào? Vì vậy, tịch thu tài sản là khi một người sở hữu một ngôi nhà hoặc một người đang trả tiền thế chấp. Phải? Họ mắc nợ, họ thế chấp tài sản của mình và nếu họ ngừng trả khoản thế chấp đó thì ngân hàng sẽ đến và thu hồi tài sản. Vì vậy, họ lấy lại quyền sở hữu và tịch thu tài sản đối với người sở hữu tài sản, phải không? Vì vậy, đó là do bạn không thanh toán được khoản thế chấp và sau đó ngân hàng hiện sở hữu tài sản đó và sau đó họ muốn bán nó nhanh nhất có thể. Việc tịch thu tài sản trước giống như một bước ngay trước khi ngân hàng lấy lại tài sản vì ngân hàng không muốn tham gia vào hoạt động kinh doanh sở hữu bất động sản. Phải? Họ đang kinh doanh cho vay tiền và kiếm tiền từ số tiền họ cho vay.
Vì vậy, nếu họ có thể tìm cách bán khống tài sản đó nếu cần thiết hoặc bất cứ điều gì họ có thể làm để thoát khỏi nó trước khi thực sự phải tịch thu tài sản đó và nắm toàn quyền sở hữu, họ sẽ làm điều đó. Vì vậy, đó là quá trình trước khi tịch thu tài sản thế chấp và sau đó bản thân quyền cầm giữ về cơ bản là… Tôi đoán, bạn sẽ mô tả quyền cầm giữ như thế nào? Nó giống như ai đó có yêu cầu bồi thường đối với một tài sản.
Ashley:
Người đó nợ tiền và khi tài sản được bán, họ có quyền thanh toán từ việc bán tài sản đó.
Tony:
Định nghĩa tuyệt vời.
Ashley:
Vì vậy, một điểm chung là bạn có hạn mức tín dụng, vì vậy bạn có thế chấp và sau đó bạn đi vay hạn mức tín dụng trị giá 10,000 đô la. Vì vậy, nếu ngôi nhà của bạn bán, bạn phải trả lại 10,000 đô la đó hoặc bất kỳ số dư nào đến hạn trên hạn mức tín dụng của bạn. Hoặc cũng có, nó được gọi là gì? Quyền cầm giữ của nhà thầu hay là-
Tony:
Một thế chấp cơ khí.
Ashley:
Cơ khí thế chấp. Tôi kiểu như tôi biết đó không phải là nhà thầu, nó là gì? Vì vậy, nếu bạn có ai đó đến và làm việc tại nhà của bạn và bạn không trả tiền cho họ, họ cũng có thể tiếp tục và yêu cầu thợ cơ khí giữ tài sản của bạn.
Tony:
Vì vậy, bất kỳ ai đang có khoản thế chấp ngay bây giờ, dù bạn có nhận ra hay không thì bạn đều có quyền cầm giữ tài sản của mình. Phải? Vì vậy, trước khi bạn bỏ đi, hãy nói rằng bạn bán tài sản của mình và có thể bạn đã mua nó với giá 200,000 đô la, bạn đang bán nó với giá một triệu đô la. Nếu bạn vẫn còn thế chấp tài sản đó, bạn sẽ không nhận được đủ số tiền đó. Bạn phải quay lại và trả hết cho người cho vay ban đầu trước, vì vậy đó là quyền cầm giữ.
Ashley:
Và đó là điều mà khi bạn đi và hoàn thành công việc về quyền sở hữu, bạn sẽ phải trả tiền cho điều đó khi bạn đóng tài sản, đây là điều họ đang làm là tìm kiếm quyền lưu giữ đối với tài sản đó. Một loại quyền cầm giữ khác cũng là quyền cầm giữ theo phán quyết, vì vậy điều này thậm chí không liên quan gì đến tài sản. Vì vậy, tôi có một người thuê nhà đã vứt bỏ một căn hộ, họ chuyển đi, họ sử dụng rất nhiều tiền thuê lại, chúng tôi đã đuổi họ. Nhưng tôi cũng đã đến tòa án xử lý các vụ kiện nhỏ và đưa ra phán quyết chống lại họ và giờ họ đã… Vì vậy, nó có hiệu lực trong 10 năm. Nếu họ bán một tài sản, một chiếc xe, bất cứ thứ gì đứng tên họ, số tiền đó sẽ phải trả theo phán quyết của tôi và nó sẽ tồn tại trong 10 năm. Có lẽ bây giờ chúng ta đang học năm thứ 10, tôi không biết nữa. Nhưng gần đến và tôi nghĩ có lẽ là năm thứ tám, rồi tôi không thấy mình thu được gì từ nó.
Tony:
Hãy cầu nguyện nhé, Ash, họ trúng xổ số hay gì đó và họ kiếm được số tiền lớn này và sau đó bạn được trả tiền.
Ashley:
Tôi đã gặp họ ở Verizon ngay sau đó và mọi chuyện đã xảy ra và họ đang mua một chiếc iPhone hoàn toàn mới hoặc bất cứ thứ gì và tôi nhớ họ đã vẫy tay chào tôi và nói: “Xin chào”. Và tôi đang bốc khói. Tôi đã nói, "Làm sao bạn có thể nhìn thẳng vào mặt tôi lúc này?" Và tôi đã không vẫy tay lại. Tôi thực sự nghĩ rằng tôi đã lắc đầu với họ với vẻ ghê tởm.
Tony:
Trời ạ, đó là một lý do khác khiến tôi thích đầu tư bất động sản đường dài vì nếu tôi phải đuổi ai đó đi thì tôi không phải lo lắng về việc gặp họ ở Target.
Ashley:
Bạn đã bao giờ nhìn thấy họ chưa? Vâng đúng. Được rồi, có tất cả các loại thế chấp khác nhau. Có thế chấp đồng thuận, thế chấp mua bảo đảm tiền, thế chấp theo luật định, thế chấp không mua bảo đảm bằng tiền. Tất cả các quyền thế chấp khác nhau này có thể có đối với tài sản và đó là nơi bạn muốn hoàn thành công việc về quyền sở hữu của mình và xem xem những quyền thế chấp này sẽ phát sinh như thế nào. Bạn có thể tự mình thực hiện một nghiên cứu nhỏ nếu bạn chỉ đang tìm hiểu một tài sản và không muốn trả tiền để thực hiện tất cả công việc liên quan đến quyền sở hữu này vì bạn không có hợp đồng hay bất cứ điều gì. Nếu bạn truy cập PropStream thường sẽ cho bạn biết liệu có một loại quyền cầm giữ ngân hàng nào đối với nó bằng cách cấp vốn lớn cho nó hay không. Nếu có quyền thế chấp đầu tiên đối với khoản thế chấp, nếu họ có khoản vay thế chấp nhà hoặc hạn mức tín dụng cũng có ở đó. Hoặc đôi khi ngay cả khi có tiền riêng để tài trợ cho việc mua nhà, đại loại như vậy. Sau đó, bạn cũng có thể truy cập hồ sơ thư ký quận và bạn có thể lấy tài liệu từ đó. Vì vậy, bạn thực sự sẽ nhập tên người bán và nó sẽ cung cấp cho bạn một số tài liệu hiển thị…
Đôi khi nó sẽ xuất hiện và hiển thị các quyền lưu giữ khác nhau đã được đệ trình chống lại người đó ở quận đó. Vì vậy, tôi sẽ bắt đầu với quận có tài sản đó và tìm kiếm bất cứ thứ gì có tên của họ, bạn có thể nhận được khá nhiều thông tin từ hồ sơ công khai của các thư ký quận.
Tony:
Vậy Ashley, bạn đã bao giờ mua một tài sản có quyền cầm giữ nó chưa?
Ashley:
Vâng, mọi lúc vì có thế chấp.
Tony:
Vâng, tôi đoán là vượt xa quyền cầm giữ truyền thống. Nhưng hãy nói điều gì đó có quyền cầm giữ theo phán quyết hoặc có thể là quyền cầm giữ của thợ cơ khí hoặc bạn có thể có quyền cầm giữ đối với các khoản thuế tài sản chưa thanh toán. Giống như bạn đã mua bất kỳ tài sản nào có hình thức thế chấp khác chưa?
Ashley:
Vâng. Vì vậy, tôi chắc chắn rằng có thể có một số điều mà tôi thậm chí còn không biết, bởi vì chỉ là tôi đang trả tiền cho tài sản và sau đó các luật sư có tiền ký quỹ và họ sẽ ổn… Khi tôi nhận được tuyên bố kết thúc của mình thì điều đó sẽ nói, được thôi. Tài sản mà tôi vừa đóng trên đó giống như chúng tôi cần năm tấm séc thu ngân khác nhau, chúng tôi không thể chuyển tiền. Họ muốn séc của thủ quỹ và tôi phải lấy năm séc thủ quỹ khác nhau và một séc sẽ được gửi đến luật sư của người bán, một sẽ đến luật sư của tôi, một sẽ đến công ty quyền sở hữu, một sẽ đến văn phòng thư ký và một sẽ đến tài sản của người bán. Nhưng có thể một người sẽ đến KeyBank, một người sẽ đến người cho vay tư nhân. Tôi chắc chắn rằng điều đó có thể đã xảy ra khi có nhiều quyền thế chấp khác nhau đối với tài sản được trả hết và tôi không biết gì về điều đó. Bởi vì đó chỉ là thứ được xử lý thông qua luật sư và nó thuộc về người bán và giá mua bao gồm nó và tôi không tích lũy những khoản thế chấp đó trong quá trình mua, nên chúng sẽ được trả hết.
Tài sản duy nhất mà chúng tôi mua là một trang trại và chúng tôi đã nhận các khoản thanh toán thế chấp từ người bán. Đó cũng chính là vấn đề khi bạn tiếp quản khoản thế chấp hiện có và nó vẫn đứng tên người bán, nhưng vẫn phải trả thuế và có quyền thế chấp cơ học đối với tài sản. Khoản thế chấp cơ khí không nhiều nhưng số tiền thuế truy thu tôi nghĩ là khoảng 20,000 đô la. Trả hết các khoản thuế còn thiếu, người thợ cơ khí cầm giữ và sau đó cũng bắt người đó phải trả các khoản thanh toán thế chấp đã quá hạn. Số tiền đó ít hơn so với việc chúng tôi đến ngân hàng và đặt cọc mua một bất động sản đầu tư. Vì vậy, thỏa thuận đó cuối cùng đã mang lại kết quả tốt cho chúng tôi và đó là một phần đòn bẩy. Nếu người đó đi bán tài sản đó trên thị trường mở thì họ đã chìm trong nước. Họ sẽ không có đủ vốn chủ sở hữu để thực sự trả lại những khoản thuế đó và họ đã bị tịch thu tài sản trước.
Ban đầu, chúng tôi tiếp cận ngân hàng về việc thực hiện bán khống và đó là ý tưởng đầu tiên của chúng tôi và sau đó tôi đã tìm hiểu về chủ đề này. Chúng tôi có một vị khách trên podcast đã thực hiện việc đó và điều này thậm chí còn xảy ra trước khi tôi biết đến Pace Morby. Chúng tôi đã có người nói về điều đó và tôi nói, "Xin vui lòng gửi tài liệu của bạn, tôi sẽ nói chuyện này với luật sư của tôi để xem liệu chúng tôi có thể làm được việc này không."
Tony:
Đây là Kevin Christensen phải không?
Ashley:
Vâng, đó chính là người đó. Vâng.
Tony:
Yeah.
Ashley:
Và vì vậy, chúng tôi đã trả hết quyền cầm giữ của người thợ cơ khí và chúng tôi đã trả hết các khoản thuế còn thiếu, sau đó trả tiền để trả khoản thế chấp để nó không còn bị vỡ nợ và sau đó chúng tôi có thể chuyển nhượng tài sản dưới tên của mình. Vì vậy, đó là một tài sản đã bị tịch thu trước nhưng sau đó chúng tôi đã thực hiện một tài sản… Tôi thực sự đã mua một tài sản đang bị tịch thu, ngân hàng thực sự đã liệt kê nó trên MLS. Đó là một quá trình làm việc chậm chạp và mệt mỏi với ngân hàng để cố gắng hoàn tất tài sản này, nó diễn ra rất chậm. Chỉ có ai đó ở ngân hàng đang xử lý việc này, chứ không phải người bán có động cơ đang cố gắng hoàn tất giao dịch này. Ngân hàng sở hữu nó và tôi thậm chí còn không biết tài sản đó còn nợ những gì khi họ sở hữu nó, nó đã bị bỏ trống vài năm trước khi chúng tôi mua nó.
Tony:
Tôi đang cố gắng tìm xem tập phim của chúng ta có Kevin Christensen hay không. Nó nằm ở giai đoạn đầu trong kho lưu trữ nên có lẽ nhà sản xuất của chúng tôi có thể giúp chúng tôi ở đây. Nhưng anh ấy cũng đặc biệt hoạt động tích cực trong nhóm Facebook Tân binh Bất động sản. Vì vậy, nếu bạn chỉ cần tìm kiếm, Kevin Christensen, trong nhóm Facebook Tân binh Bất động sản, bạn sẽ thấy một số nội dung hay và tôi chắc chắn rằng anh ấy thậm chí có thể đã đăng tập phim của mình trong đó. Nhưng đúng vậy, anh chàng đó thực sự rất có tâm và luôn cống hiến hết mình cho mọi người.
Ashley:
Vâng, đó là buổi diễn số 51.
Tony:
51, ôi. Trời ạ, đó là sớm, sớm thôi.
Ashley:
Vâng. Ngày 10 tháng 2021 năm XNUMX
Tony:
Vâng. Bởi vì tôi nghĩ tập đầu tiên của tôi là tập 39 hay gì đó tương tự.
Ashley:
Ồ, vâng.
Tony:
Vâng. Chúng ta thậm chí còn chưa biết nhau vào thời điểm đó, Ashley.
Ashley:
Có lẽ đó là lúc chúng ta gặp nhau trực tiếp, phải không?
Tony:
Có lẽ.
Ashley:
Đó là vào mùa đông, lần đầu tiên chúng tôi gặp nhau tại BiggerPockets.
Tony:
Đi đến BP. Ừ, đang đi đến trụ sở. Có bao nhiêu thứ đã thay đổi phải không?
Ashley:
Bây giờ bạn đang có em bé.
Tony:
Bây giờ chúng ta sắp có con, bây giờ bạn đang ngủ trong phòng con trai tôi khi bạn không có nơi nào để va chạm. Vâng.
Ashley:
Được rồi. Vâng, cảm ơn các bạn rất nhiều vì đã tham gia cùng chúng tôi trong Rookie Reply tuần này. Tôi, Ashley, tại Wealth From Rentals và anh ấy, Tony, tại Tony J. Robinson, và chúng tôi sẽ trở lại vào thứ Tư với một vị khách khác.
Xem tập phim tại đây
Giúp chúng tôi ra!
Giúp chúng tôi tiếp cận những người nghe mới trên iTunes bằng cách để lại xếp hạng và đánh giá cho chúng tôi! Chỉ mất 30 giây và có thể tìm thấy hướng dẫn tại đây. Cảm ơn! Chúng tôi thực sự đánh giá cao nó!
Trong tập này, chúng tôi sẽ đề cập đến:
- Những điều bạn PHẢI biết trước mua một tài sản trong tình trạng tịch thu nhà trước
- Khi nó có ý nghĩa để mua một tài sản theo (và trả thêm chi phí!)
- Điểm dữ liệu quan trọng bạn PHẢI đưa vào phân tích thị trường
- Cách mua nguyên liệu cho dự án cải tạo nhà khi đầu tư ngoài trạng thái
- Làm thế nào để liệt kê tài sản đầu tư của bạn cho thuê (và những cạm bẫy cần tránh!)
- Sản phẩm hack đầu tư răng se giúp bạn tiết kiệm rất nhiều tiền cho vật liệu
- và So Nhiều hơn nữa!
Liên kết từ chương trình
Quan tâm đến việc tìm hiểu thêm về các nhà tài trợ ngày nay hoặc tự mình trở thành đối tác của BiggerPockets? E-mail .
Ghi chú của BiggerPockets: Đây là những ý kiến được viết bởi tác giả và không nhất thiết đại diện cho ý kiến của BiggerPockets.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-338
- : có
- :là
- :không phải
- :Ở đâu
- $ LÊN
- 000
- 1
- 10
- 100
- 10th
- 11
- 20
- 2021
- 2023
- 24
- 30
- 39
- 51
- 8
- a
- Có khả năng
- Giới thiệu
- về nó
- Chấp nhận
- truy cập
- Tài khoản
- trách nhiệm
- Kế toán
- có được
- Hoạt động
- hoạt động
- thực tế
- thực sự
- thêm vào
- thêm
- thêm
- địa chỉ
- hành chính
- tiến
- Lợi thế
- lợi thế
- sợ
- Sau
- sau đó
- một lần nữa
- chống lại
- tuổi
- Đại lý
- đại lý
- cách đây
- trước
- Tất cả
- cho phép
- gần như
- cô đơn
- dọc theo
- Đã
- Ngoài ra
- luôn luôn
- am
- tuyệt vời
- đàn bà gan dạ
- American
- thẻ American Express
- số lượng
- an
- phân tích
- phân tích
- phân tích
- và
- Một
- trả lời
- Lo âu
- bất kì
- nữa không
- bất kỳ ai
- bất cứ điều gì
- bất cứ nơi nào
- ngoài
- Căn Hộ
- Apple
- Các Ứng Dụng
- áp dụng
- Đăng Nhập
- Nộp đơn
- đánh giá cao
- đánh giá cao
- phê duyệt
- lưu trữ
- LÀ
- KHU VỰC
- khu vực
- xung quanh
- AS
- qua một bên
- xin
- đánh giá
- Đánh giá
- thẩm định, lượng định, đánh giá
- giao
- liên kết
- At
- luật sư
- tác giả
- ủy quyền
- tự động
- có sẵn
- Trung bình cộng
- tránh
- nhận thức
- xa
- Đứa bé
- trở lại
- Bad
- Cân đối
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- dựa
- Về cơ bản
- BE
- bởi vì
- trở thành
- Thịt bò
- được
- trước
- Bắt đầu
- được
- Lợi ích
- BEST
- Đặt cược
- Hơn
- giữa
- Ngoài
- lớn
- Hóa đơn
- thanh toán
- Hóa đơn
- Một chút
- bảng
- Thêm các lợi ích
- Giày ống
- biên giới
- cả hai
- mua
- BP
- thương hiệu
- Brand New
- Breakdown
- mang lại
- Mang lại
- em trai
- Mang lại
- ngân sách
- Trâu
- xây dựng
- Bó lại
- kinh doanh
- nhưng
- mua
- NGƯỜI MUA ..
- Mua
- by
- cáp
- Xem Lịch
- cuộc gọi
- gọi là
- gọi
- Cuộc gọi
- CAN
- Có thể có được
- khả năng
- thẻ
- Thẻ
- trường hợp
- tiền mặt
- Catch
- dè dặt
- nhất định
- thay đổi
- thay đổi
- phí
- sạc
- Charles
- đuổi theo
- kiểm tra
- Séc
- lựa chọn
- Christensen
- hoàn cảnh
- City
- xin
- tuyên bố
- sạch hơn
- trong sáng
- Đóng
- đóng cửa
- Đóng
- đóng cửa
- Đồng chủ nhà
- huấn luyện
- mã
- Thu
- bộ sưu tập
- bộ sưu tập
- COM
- kết hợp
- Đến
- đến
- đến
- Sắp Ra Mắt
- Chung
- Các công ty
- công ty
- hoàn thành
- hoàn toàn
- quan tâm
- sự tự tin
- Hãy xem xét
- xem xét
- tư vấn
- liên lạc
- hợp đồng
- Nhà thầu
- nhà thầu
- Góp phần
- đóng góp
- Tiện lợi
- cuộc hội thoại
- sửa chữa
- đúng
- Phí Tổn
- Chi phí
- có thể
- hơn nữa
- hạt
- Couple
- Tòa án
- che
- bìa
- Crash
- tạo ra
- tín dụng
- thẻ tín dụng
- Thẻ tín dụng
- Tội phạm
- Vượt qua
- quan trọng
- Hiện nay
- Cha
- dữ liệu
- điểm dữ liệu
- Ngày
- ngày
- Ngày
- nhiều
- xử lý
- Nợ
- quyết định
- Quyết định
- quyết định
- Mặc định
- định nghĩa
- chắc chắn
- định nghĩa
- bộ
- nạp tiền
- mô tả
- nhà thiết kế
- thiết kế
- Xác định
- xác định
- Diamond
- ĐÃ LÀM
- khác nhau
- Ăn tối
- trực tiếp
- thiên tai
- thảo luận
- Giao diện
- khoảng cách
- huyện
- do
- tài liệu
- làm
- Không
- làm
- thực hiện
- dont
- xuống
- tải về
- hai
- câm
- suốt trong
- mỗi
- Từng người
- Đầu
- động đất
- dễ dàng hơn
- dễ dàng
- giáo dục
- Đào tạo
- Điện
- khác
- cuối
- kết thúc
- kết thúc
- đủ
- thực thể
- quyền
- nhập
- tập
- sự bình đẳng
- ký quỹ
- đặc biệt
- ESPN
- bất động sản
- vv
- Ether (ETH)
- Ngay cả
- cuối cùng
- BAO GIỜ
- Mỗi
- mọi người
- tất cả mọi thứ
- ví dụ
- đặc biệt
- kích thích
- hiện tại
- Ra
- kinh nghiệm
- Kinh nghiệm
- thể hiện
- thêm
- Đối mặt
- Cơ sở
- thực tế
- các yếu tố
- Không
- Rơi
- gia đình
- tuyệt vời
- xa
- trang trại
- NHANH
- nhanh hơn
- Yêu thích
- Đặc tính
- Tháng Hai
- cảm thấy
- Lệ Phí
- vài
- trận đánh
- Tập tin
- nộp
- điền
- cuối cùng
- Cuối cùng
- tài trợ
- tài chính
- Tìm kiếm
- cuối
- Tên
- lần đầu tiên
- năm
- Sửa chữa
- Lật
- Lật
- lũ lụt
- florida
- Tập trung
- tập trung
- tập trung
- Bóng đá
- Trong
- tìm thấy
- 4
- Thứ tư
- Nhượng quyền thương mại
- Miễn phí
- thường xuyên
- Thứ Sáu
- từ
- thất vọng
- Nhiên liệu
- Full
- Báo cáo đầy đủ
- tài trợ
- quỹ
- trò chơi
- Trò chơi
- GAS
- đo
- cho
- được
- nhận được
- Cô gái
- Cho
- cho
- Cho
- Liếc nhìn
- kính
- Go
- mục tiêu
- Đi
- đi
- Gói Vàng
- tốt
- có
- tuyệt vời
- Mặt đất
- Nhóm
- Các nhóm
- Tăng trưởng
- Khách
- Guy
- tấn
- hack
- có
- tay
- Xử lý
- xảy ra
- đã xảy ra
- Xảy ra
- xảy ra
- vui mừng
- Có
- có
- he
- cái đầu
- Trụ sở
- Nghe
- nghe
- Trái Tim
- giúp đỡ
- hữu ích
- cô
- tại đây
- Thành viên ẩn danh
- anh ta
- của mình
- Đánh
- đánh
- Trang Chủ
- kho nhà
- Homes
- host
- House
- hộ gia đình
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- Tuy nhiên
- HTTPS
- Hulu
- Đau
- i
- ý tưởng
- lý tưởng
- xác định
- xác định
- if
- ngay
- Va chạm
- quan trọng
- in
- bao gồm
- bao gồm
- lợi tức
- kết hợp
- tăng
- các ngành công nghiệp
- ngành công nghiệp
- thông tin
- ban đầu
- trong
- Cảm hứng
- lấy cảm hứng từ
- thay vì
- hướng dẫn
- bảo hiểm
- quan tâm
- LÃI SUẤT
- quan tâm
- thú vị
- Internet
- trong
- Đầu tư
- đầu tư
- đầu tư
- nhà đầu tư
- Các nhà đầu tư
- mời
- hóa đơn
- iPhone
- IT
- chính nó
- iTunes
- Tháng một
- Việc làm
- tham gia
- tham gia cùng chúng tôi
- joshua
- cuộc hành trình
- jpg
- chỉ
- chỉ một
- Giữ
- Ngân hàng chính
- Loại
- Biết
- biết
- nhân công
- chủ nhà
- Họ
- Năm ngoái
- Luật
- luật sư
- bị rò rỉ
- Rò rỉ
- LEARN
- học
- học tập
- ít nhất
- Rời bỏ
- để lại
- trái
- Cho vay
- người cho vay
- cho vay
- ít
- cho phép
- cho phép
- bức thư
- Cấp
- niveaux
- Tỉ lệ đòn bẩy
- LG
- Cuộc sống
- Lượt thích
- Có khả năng
- LIMIT
- Dòng
- lót
- dòng
- Danh sách
- Liệt kê
- Listening
- niêm yết
- ít
- sống
- sống
- LLC
- tải
- cho vay
- địa phương
- dài
- lâu
- còn
- Xem
- giống như
- tìm kiếm
- Rất nhiều
- rất nhiều
- Louis
- yêu
- thấp hơn
- thực hiện
- Chủ yếu
- bảo trì
- chính
- Đa số
- làm cho
- LÀM CHO
- Làm
- người đàn ông
- quản lý
- quản lý
- giám đốc
- Quản lý
- quản lý
- nhiều
- thị trường
- Phân tích thị trường
- nghiên cứu thị trường
- thị trường
- đánh dấu
- nguyên vật liệu
- chất
- Tối đa hóa
- Có thể..
- có lẽ
- me
- nghĩa là
- cơ khí
- trung bình
- Meetups
- Các thành viên
- đề cập
- hoàn tất
- Metrics
- Might
- triệu
- nhỡ
- sai lầm
- pha
- Số
- thời điểm
- Khoảnh khắc
- Thứ Hai
- tiền
- tháng
- tháng
- chi tiết
- buổi sáng
- Thế chấp
- Thế chấp
- hầu hết
- động cơ
- Động lực
- chuyển
- di chuyển
- di chuyển
- nhiều
- nhiều
- phải
- my
- bản thân mình
- tên
- Tự nhiên
- Natural Gas
- Gần
- nhất thiết
- cần thiết
- Cần
- cần thiết
- Netflix
- không bao giờ
- Mới
- Newyork
- tiếp theo
- Không
- Không áp dụng
- Chú ý
- thông báo
- tại
- che
- con số
- số
- of
- off
- cung cấp
- Cung cấp
- Office
- Được rồi
- on
- hàng loạt
- ONE
- những
- Trực tuyến
- có thể
- mở
- mở
- Ý kiến
- Cơ hội
- Tùy chọn
- Các lựa chọn
- or
- gọi món
- đơn đặt hàng
- nguyên
- Orlando
- Nền tảng khác
- vfoXNUMXfipXNUMXhfpiXNUMXufhpiXNUMXuf
- ra
- kết thúc
- nợ
- riêng
- sở hữu
- chủ sở hữu
- quyền sở hữu
- sở hữu
- sở hữu
- Hòa bình
- thanh toán
- Sơn
- một phần
- đối tác
- vượt qua
- thông qua
- qua
- Trả
- trả tiền
- thanh toán
- thanh toán
- người
- mỗi
- tỷ lệ phần trăm
- cho phép
- người
- riêng
- Cá nhân
- quan điểm
- quan điểm
- điện thoại
- Gọi điện
- Hình ảnh
- chọn
- đã chọn
- Chọn
- Pickup
- hình ảnh
- mảnh
- miếng
- đường ống
- Nơi
- Nơi
- đặt
- lập kế hoạch
- nền tảng
- Nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- máy nghe nhạc
- xin vui lòng
- pm
- túi
- Podcast
- Podcasts
- Điểm
- điểm
- dân số
- chiếm hữu
- có thể
- Bài đăng
- đăng
- tiềm năng
- trước
- ưa thích
- cao cấp
- khá
- giá
- Thủ tướng Chính phủ
- Ưu tiên
- riêng
- pro
- có lẽ
- vấn đề
- quá trình
- Các nhà sản xuất
- chương trình
- Khóa Học
- dự án
- quản lý dự án
- dự án
- tài sản
- tài sản
- bảo vệ
- tự hào
- công khai
- kéo
- mua
- đã mua
- mua
- mục đích
- đặt
- Đặt
- bốn lần
- định tính
- định lượng
- câu hỏi
- Câu hỏi
- Nhanh chóng
- Quickbooks
- khá
- HIẾM HOI
- Tỷ lệ
- giá
- tỉ lệ
- đạt
- Đọc
- sẵn sàng
- thực
- bất động sản
- nhận ra
- có thật không
- lý do
- biên lai
- công nhận
- giới thiệu
- khuyến nghị
- ghi
- hồ sơ
- đỏ
- giảm
- tương đối
- tương đối
- dựa
- nhớ
- nhắc nhở
- Đã loại bỏ
- loại bỏ
- Thuê
- cho thuê
- người thuê
- trả lời
- báo cáo
- đại diện
- yêu cầu
- nghiên cứu
- Resort
- Thông tin
- trở lại
- xem xét
- Khen thưởng
- ngay
- đường
- mái nhà
- tròn
- chạy
- chạy
- Nói
- bán
- tương tự
- Lưu
- lưu
- nói
- nói
- nói
- Lừa đảo
- quét
- kịch bản
- Trường học
- Xác định phạm vi
- Tìm kiếm
- theo mùa
- Thứ hai
- giây
- an ninh
- xem
- nhìn thấy
- chọn lọc
- bán
- Bán
- Bán
- gửi
- ý nghĩa
- gởi
- riêng biệt
- DỊCH VỤ
- định
- một số
- Chia sẻ
- chia sẻ
- chị ấy
- Shell
- lắc lư
- Cửa hàng
- Mua sắm
- ngắn
- thời gian ngắn
- Một thời gian ngắn
- nên
- hiển thị
- hiển thị
- HIỂN THỊ
- Chương trình
- đăng ký
- Ký kết
- Simon
- Đơn giản
- kể từ khi
- duy nhất
- tình hình
- chậm
- nhỏ
- tuyết
- So
- cho đến nay
- Mạng xã hội
- bán
- một số
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- đôi khi
- phần nào
- một nơi nào đó
- Chẳng bao lâu
- âm thanh
- Đặc biệt
- riêng
- đặc biệt
- quang phổ
- tiêu
- Chi
- tiêu
- Nhà tài trợ
- Traineeship
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Bắt đầu
- Tiểu bang
- Tuyên bố
- báo cáo
- số liệu thống kê
- ở lại
- Bước
- Steve
- Vẫn còn
- Dừng
- hàng
- Những câu chuyện
- Câu chuyện
- chiến lược
- Chiến lược
- trực tuyến
- Dịch vụ truyền trực tuyến
- sắp xếp hợp lý
- đường phố
- Tiêu đề
- trình
- lớn
- cung cấp
- vật tư
- Hỗ trợ
- chắc chắn
- ngạc nhiên
- Công tắc điện
- TAG
- Hãy
- mất
- Thảo luận
- nói
- xe tăng
- Xe tăng
- Tập
- Khai thác
- Mục tiêu
- thuế
- Thuế
- nhóm
- Thành viên của nhóm
- về mặt kỹ thuật
- nói
- người thuê nhà
- về
- hơn
- cảm tạ
- cảm ơn
- việc này
- Sản phẩm
- Khu vực
- thông tin
- cung cấp their dịch
- Them
- tự
- sau đó
- Đó
- Kia là
- họ
- điều
- điều
- nghĩ
- Suy nghĩ
- Thứ ba
- điều này
- những
- Tuy nhiên?
- số ba
- Thông qua
- tiktok
- thời gian
- khung thời gian
- thời gian
- Yêu sách
- đến
- bây giờ
- hôm nay
- bên nhau
- nói với
- tấn
- Tony
- quá
- mất
- hàng đầu
- thị trấn
- truyền thống
- Giao dịch
- Bảng điểm
- đi du lịch
- cây
- chuyến đi
- rắc rối
- xe tải
- đúng
- NIỀM TIN
- thử
- cố gắng
- XOAY
- Quay
- Quay
- doanh thu
- tv
- Hai lần
- hai
- kiểu
- loại
- thường
- cuối cùng
- Dưới
- cơ bản
- hiểu
- sự hiểu biết
- dưới nước
- độc đáo
- đơn vị
- cho đến khi
- us
- sử dụng
- đã sử dụng
- người sử dang
- Người sử dụng
- sử dụng
- thường
- tiện ích
- tiện ích
- sử dụng
- kỳ nghỉ
- hợp lệ
- giá trị
- xe
- nhà cung cấp
- xác minh
- Verizon
- rất
- phó
- Video
- chờ đợi
- đi bộ
- muốn
- muốn
- chiến tranh
- là
- Đồng hồ đeo tay
- xem
- Sóng
- Đường..
- cách
- we
- Wealth
- Thứ Tư
- tuần
- tuần
- cân
- chào mừng
- TỐT
- đi
- là
- Điều gì
- Là gì
- bất cứ điều gì
- khi nào
- bất cứ khi nào
- liệu
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- bất cứ ai
- toàn bộ
- tại sao
- sẽ
- giành chiến thắng
- cửa sổ
- Mùa đông
- Dây điện
- với
- ở trong
- không có
- Công việc
- tập thể dục
- đang làm việc
- tập thể dục
- công trinh
- lo
- tệ nhất
- giá trị
- sẽ
- sẽ cho
- WoW
- viết
- viết
- Sai
- năm
- năm
- Vâng
- nhưng
- york
- bạn
- trên màn hình
- mình
- youtube
- zephyrnet
- Zip
- thu phóng