Cách hoạt động của hoạt động cho vay ngang hàng NFT và cách sử dụng

Cách hoạt động của hoạt động cho vay ngang hàng NFT và cách sử dụng

Dấu thời gian: 1:2023 sáng ngày 11 tháng 00 năm XNUMX
Nút nguồn: 2622668

NFT bắt đầu là những ảnh JPEG dễ thương có giá trị tình cảm, nhưng ngày nay chúng đã trở thành một ngành kinh doanh toàn diện. Cho vay NFT là một phần mới của hoạt động kinh doanh đó cho phép chủ sở hữu NFT sử dụng bộ sưu tập NFT của họ làm tài sản thế chấp cho các khoản vay. Điều này làm cho NFT trở thành một công cụ tài chính khả thi cho các nhà đầu tư muốn tương tác với DeFi. 

Tuy vậy, NFT cho vay không chỉ là sử dụng tài sản kỹ thuật số làm tài sản thế chấp. Đó là một hệ thống con của DeFi đã trở nên phức tạp hơn trong những năm gần đây. Bất chấp sự phức tạp này, cho vay ngang hàng NFT có thể hiểu được và bài viết này là một nỗ lực để giải thích nó. 

Đầu tiên, chúng ta bắt đầu với câu hỏi cơ bản nhất. Cho vay ngang hàng NFT là gì? 

Cho vay ngang hàng NFT là gì?

NFT cho vay chỉ đơn giản là một quá trình trong đó chủ sở hữu NFT cầm cố NFT của họ làm tài sản thế chấp cho các khoản vay. Theo một số cách, cho vay NFT là một cách gọi sai vì nó tạo ấn tượng rằng NFT là thứ đang được cho vay. Không phải vậy, vì bản thân NFT chỉ đóng vai trò là tài sản thế chấp. 

Cho vay NFT là hầu như chỉ ngang hàng bởi vì các nhà tạo lập thị trường hoặc các ứng dụng tập trung thường không cung cấp nó như một dịch vụ. 

Điều này có thể là do cho vay NFT vẫn là một chớm nở kinh doanh, ngay cả trong tiền điện tử. Nó cũng có thể là do bản chất kém thanh khoản của NFT. 

Ví dụ: một người không cần phải tìm người mua tiền điện tử của họ — họ có thể chỉ cần bán nó cho các nhà tạo lập thị trường hoặc trên các sàn giao dịch tập trung. Điều này không đúng với NFT, vì chúng phải được liệt kê trên một sàn giao dịch trước khi có thể được mua. Đó có lẽ là lý do tại sao các sàn giao dịch tập trung không cung cấp dịch vụ cho vay NFT. 

Trong những năm gần đây, cho vay NFT đã trở nên phổ biến. Lý do chính đằng sau sự gia tăng này là NFT về cơ bản là tài sản nhàn rỗi. Người ta không thể đóng góp cho họ hoặc sản lượng nông nghiệp với họ. Điều duy nhất người ta có thể làm là đợi giá trị của chúng tăng lên và sau đó bán chúng. Đó là một lợi thế mà tiền điện tử thông thường có hơn NFT, vì những loại tiền điện tử này có thể kiếm tiền khi ở trong ví của bạn. 

Tuy nhiên, cho vay NFT giải quyết được vấn đề nhàn rỗi này, vì nó cho phép người dùng thế chấp các bộ sưu tập NFT của họ làm tài sản thế chấp cho các khoản vay. Tiền điện tử từ các khoản vay này sau đó có thể được sử dụng để mua mã thông báo có thể được sử dụng để canh tác năng suất hoặc tham gia vào các dự án tiền điện tử khác có thể mang lại lợi nhuận cao.  

Hiện tại, hầu hết các khoản cho vay NFT đều được hỗ trợ bởi cơ sở hạ tầng DeFi. Điều này có nghĩa là doanh nghiệp thường được ký kết trong các giao dịch ngang hàng được điều chỉnh bởi các hợp đồng thông minh. Khi khoản vay đáo hạn, chủ sở hữu của NFT được yêu cầu trả lại tiền điện tử đã cho vay cộng với tiền lãi. Khi điều đó được thực hiện, các hợp đồng thông minh tự động trả lại NFT cho chủ sở hữu. Nếu khoản vay không được thanh toán và các điều khoản không được đáp ứng, chủ sở hữu sẽ mất NFT. 

Cách người cho vay đối phó với sự biến động của NFT

NFT cũng biến động như tiền điện tử và điều này có nghĩa là rất khó để đánh giá chúng. Thẩm định là một phần quan trọng của quy trình cho vay, vì mọi người sẽ không cho vay nếu họ không chắc chắn rằng tài sản thế chấp có giá trị. 

Giải pháp này là một hệ thống tự đánh giá đơn giản. Người đang tìm kiếm khoản vay đăng các NFT mà họ sẵn sàng đóng góp làm tài sản thế chấp và những người cho vay tiềm năng sẽ tự đánh giá giá trị của chúng. Nếu giá trị NFT không xứng đáng, người cho vay sẽ không nhận lời đề nghị. Do đó, tùy thuộc vào người đi vay có thế chấp quá mức và cung cấp NFT đáng để người cho vay chịu rủi ro hay không. 

Thực tế là các hợp đồng thông minh chi phối việc trao đổi này có nghĩa là nó không được phép và phi tập trung. Do đó, không có rủi ro vỡ nợ và cả hai bên sẽ phải thực hiện nghĩa vụ của mình bất kể điều gì xảy ra. 

Các loại cho vay NFT khác

Ba con xúc xắc màu đỏ đánh vần "NFT" được đặt cùng nhau trên một bộ phận máy tính trên một đống tiền mặt.

Cho vay ngang hàng NFT không phải là loại cho vay duy nhất mà người đi vay có thể sử dụng để đưa NFT của họ hoạt động. Họ cũng có thể sử dụng giao thức ngang hàng, cho thuê NFT và các vị thế nợ không thể thay thế. 

Cho vay ngang hàng theo giao thức NFT

Cho vay ngang hàng theo giao thức NFT khá giống với cho vay ngang hàng. Sự khác biệt thực sự duy nhất là với giao thức cho vay ngang hàng, người dùng đang vay tiền từ nhóm thanh khoản thay vì một người vay. Theo một cách nào đó, nhóm hoạt động giống như một nhà tạo lập thị trường tập trung thực hiện hoạt động cho vay thay mặt cho những người khác. 

Khi người vay muốn vay từ nhóm thanh khoản này, họ sẽ ký kết một hợp đồng thông minh với nhóm. Nếu người vay không trả được khoản vay, NFT sẽ được liệt kê theo nhóm. Trong trường hợp tài sản thế chấp thấp hơn số tiền đã vay, nhóm có thể chuyển quyền sở hữu của NFT đối với nhà cung cấp thanh khoản. 

Cho thuê NFT

Cho thuê NFT là một dịch vụ ngang hàng. Các dịch vụ này thường dành cho những chủ sở hữu muốn cho người khác thuê NFT của họ. Lý do cho vay NFT của họ có thể là do các tiện ích đặc biệt mà NFT có thể có. 

Ví dụ: nếu một NFT cung cấp quyền truy cập vào một buổi hòa nhạc và chủ sở hữu của NFT không có mặt tại buổi hòa nhạc đó, thì họ có thể cho người khác thuê nó. 

Trong trường hợp này, người cho vay NFT đặt giá thuê và thời hạn thuê. Người vay NFT đăng ký, trả giá và nhận NFT trong một thời gian quy định. Khi thời gian đó trôi qua, các hợp đồng thông minh sẽ trả lại NFT cho chủ sở hữu hợp pháp của nó. 

Vị trí nợ không thể thay thế

Hình thức cho vay này dành riêng cho đánh dấuDAO, như giao thức cung cấp stablecoin để đổi lấy NFT được thế chấp. Điều này có nghĩa là chủ sở hữu NFT khóa NFT của họ bằng MarkerDAO để nhận các khoản vay bằng DAI, một stablecoin. 

Các điều khoản phát hành mã thông báo DAI được ghi vào hợp đồng thông minh và hợp đồng được thực hiện liền mạch khi đáp ứng một số điều kiện nhất định. Thứ nhất, tài sản NFT phải có giá trị bằng 150% khoản vay. Nếu giá trị của NFT giảm xuống dưới 150%, nó sẽ ngay lập tức không được thế chấp và phải chịu hình phạt thanh lý 13% và phí ổn định. 

Nền tảng cho vay NFT

Mặc dù là một ngành mới chớm nở, nhưng cho vay NFT có một số nhà cung cấp dịch vụ cho vay có uy tín. Đây không phải là danh sách đầy đủ những người cho vay này và người vay nên nghiên cứu thêm trước khi chọn bất kỳ người nào trong số họ. 

NFTfi

NFTfi cho phép người dùng sử dụng cả mô hình ngang hàng và giao thức ngang hàng khi thế chấp khoản vay của họ. Thay vào đó, những người vay sử dụng NFTfi có thể kết hợp với những người muốn cung cấp khoản vay hoặc kết hợp với các nhóm thanh khoản. 

Arcade

Arcade là nền tảng cho vay ngang hàng NFT hàng đầu trong hệ sinh thái tiền điện tử. Arcade hoạt động giống như một thị trường cho vay kết nối người cho vay với người đi vay. Các khoản vay thông qua Arcade được xử lý trên chuỗi và tài sản thế chấp được giữ trong tài khoản ký quỹ cho đến khi hợp đồng thông minh thực thi các điều khoản của nó. 

Công ty Nexo

Nexo là một trong những giao thức cho vay NFT lớn nhất trong DeFi. Đầu năm 2022, công ty phát hành khoảng 3 triệu đô la trong các khoản vay được hỗ trợ bởi NFT và các khoản vay được thế chấp bởi hai Zombie CryptoPunk. 

Trên Flipside

  • Tài sản thế chấp quá mức vẫn là một vấn đề lớn đối với hoạt động cho vay tiền điện tử và nó cũng là một vấn đề lớn đối với hoạt động cho vay NFT. Trong một thị trường giá xuống, tỷ lệ thanh lý đối với tài sản NFT bị khóa trong hợp đồng thông minh có thể tăng cao và người cho vay có thể mất tài sản của họ mãi mãi.

Tại sao bạn nên quan tâm

Cho vay NFT thu hẹp khoảng cách giữa DeFi và NFT. Với việc cho vay NFT, các nhà đầu tư có một con đường khác để chấp nhận rủi ro trong DeFi và kiếm tiền. Nó cũng bơm rất nhiều thanh khoản vào không gian NFT, vì nó giải phóng NFT dưới dạng tài sản và cung cấp cho chúng nhiều chức năng hơn nữa. Sự phát triển của ngành cho vay NFT cũng có nghĩa là chủ sở hữu NFT sẽ không bị buộc phải bán tài sản của họ với giá rẻ vì nhu cầu tiền mặt ngay lập tức. Họ chỉ có thể sử dụng nó để thế chấp một khoản vay. 

Dấu thời gian:

Thêm từ DailyCoin