Làm thế nào AI có thể giúp các công ty tiền điện tử tránh được các quy định về AML

Sau đây là bài viết của khách mời Arthur Mueller, Phó Chủ tịch Tội phạm Tài chính tại Công việcFusion.

Ngày nay, các công ty tiền điện tử phải đối mặt với sự giám sát ngày càng tăng của cơ quan quản lý.

Năm nay chúng ta đã chứng kiến ​​sự bùng nổ của tiền điện tử cùng với sự bùng nổ của FTX.

Từ góc độ chống rửa tiền (AML), các tổ chức này đã có sự gia tăng đáng kể về số lượng khách hàng và giao dịch mới trong một thời gian rất ngắn, cùng với những thách thức về nhân sự đã tạo ra một cơn bão hoàn hảo.  

Ví dụ: Lệnh đồng ý Coinbase của Bộ Dịch vụ Tài chính Bang New York (NYDFS) chỉ ra rằng số lượng tồn đọng cảnh báo đã vượt quá 100,000. Tương tự, tồn đọng EDD Biết khách hàng của bạn (KYC) là hơn 10,000.

Các cơ quan quản lý hiện đang tăng cường thực thi và trấn áp các sàn giao dịch tiền điện tử.

Sản phẩm Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số năm 2022 là một dự luật được đề xuất giúp đưa hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số tuân thủ các nỗ lực AML của hệ thống tài chính toàn cầu hiện có “nhằm giảm thiểu rủi ro mà tài sản kỹ thuật số gây ra cho an ninh quốc gia của chúng ta bằng cách khắc phục các lỗ hổng và đưa hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số tuân thủ tốt hơn các biện pháp chống rửa tiền và chống lại việc tài trợ cho các khuôn khổ khủng bố chi phối hệ thống tài chính lớn hơn.”

Ba thách thức về tiền điện tử với AML/KYC

Các chương trình tuân thủ đang ở giai đoạn sơ khai

Các tổ chức tiền điện tử đã dành rất nhiều khoản đầu tư vào công nghệ của họ cho giao diện người dùng, đặt việc tuân thủ ở phía sau. Do đó, các chương trình tuân thủ FinCrime của họ thiếu sự trưởng thành và khả năng mở rộng cần thiết trong một lĩnh vực có lượng khách hàng và khối lượng giao dịch tăng đáng kể.

Không giống như các ngân hàng lớn, lâu đời, nhiều công ty tiền điện tử chỉ mới hoạt động được vài năm. Do đó, họ có thể thiếu sự trưởng thành cũng như kiến ​​thức chuyên môn dựa trên kiến ​​thức và vận hành cần thiết để chạy các quy trình trừng phạt và AML/KYC hiệu quả và hiệu quả.

Các cơ quan quản lý hiện yêu cầu kết quả tuân thủ ngay lập tức và việc không tuân thủ có thể bị phạt nặng. Vào tháng 2023 năm XNUMX, Nhà Trắng đã kêu gọi các cơ quan quản lý “tăng cường thực thi”, như được xuất bản trong Lộ trình của Cơ quan Quản lý để Giảm thiểu Tiền điện tử' Rủi ro.

Chu kỳ là một thách thức khác

Biến động trong giám sát giao dịch, cảnh báo trừng phạt và khối lượng KYC có thể xảy ra nhanh chóng. Ví dụ: tung ra một dịch vụ cung cấp tiền xu mới có thể dẫn đến 10,000 lượt đăng ký khách hàng mới trở lên.

Ngược lại, một sự kiện đơn lẻ như cuộc xâm lược của Nga vào Ukraine có thể dẫn đến một đợt trừng phạt mới ngay lập tức. Các nhóm tuân thủ không linh hoạt và quá trình đào tạo cần thiết để đạt được năng lực về AML/KYC cũng như phân tích cảnh báo lệnh trừng phạt và thẩm định có thể mất hàng tháng.

Các tổ chức trong toàn ngành tài chính đấu tranh để tìm những người đủ tiêu chuẩn để đảm nhận vai trò phân tích AML/KYC và xử phạt

Thêm vào đó, chi phí tuyển dụng trong thời gian cao điểm và thuê thêm công nhân trong thời gian chậm hơn là không lý tưởng. Xem xét các giải pháp công nghệ hợp lý hóa và mở rộng quy mô hoạt động tuân thủ, đồng thời phù hợp hơn với DNA ưu tiên kỹ thuật số của họ.

AI có thể tự động hóa toàn bộ vai trò và giúp giảm bớt các thách thức về nhân sự trong AML/KYC tiền điện tử và các hoạt động tuân thủ lệnh trừng phạt.

Nó cũng có thể nâng cao kiến ​​thức cho nhân viên tuân thủ bằng cách hoàn thành các nhiệm vụ liên quan đến việc xem xét các thông tin xác thực sai (sàng lọc, gian lận, giám sát, v.v.) và các công việc thẩm định khác, bao gồm báo cáo và xác định các dấu hiệu cảnh báo.

Trí tuệ nhân tạo và máy học có thể tự động hóa nhiều tác vụ thủ công, học thuộc lòng và ra quyết định. Điều này cho phép các nhà phân tích tập trung vào phân tích rủi ro thực sự và dẫn đến những đánh giá mạnh mẽ hơn trong chuỗi giá trị AML/KYC.

Hãy tưởng tượng việc mở rộng quy mô nhanh chóng, giải quyết các cảnh báo trừng phạt một cách chuyên nghiệp, đồng thời giải quyết và giảm bớt gánh nặng pháp lý mà không cần thuê đội ngũ các nhà phân tích, những người mà công việc của họ cũng có thể không nhất quán.

Khi ngành công nghiệp tiền điện tử tiếp tục phát triển, ngày càng rõ ràng rằng đã đến lúc nó phải phát triển để giải quyết vấn đề bảo mật, quy định và trách nhiệm giải trình.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến ​​thức. Truy cập Tại đây.
• Đúc kết tương lai với Adryenn Ashley. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://news.fintechnexus.com/how-ai-can-help-cryptocurrency-firms-avoid-aml-regulatory-crosshairs/