Trình điều khiển DoorDash của bạn có thể là ông trùm bất động sản tiếp theo của thế giới. Nếu bạn đã từng có Josh Janus mang đồ ăn đến nhà bạn, bạn có thể đang ở giữa lúc anh ta hoàn thành một thỏa thuận. Đúng rồi; giữa việc lấy và giao đồ ăn, Josh đã gọi điện cho người bán hàng một cách lạnh nhạt, tìm nguồn cung ứng càng nhiều giao dịch bất động sản ngoài thị trường càng tốt. loại này hối hả bên nối tiếp dẫn Josh để có được 1,500,000 đô la trong bất động sản ở tuổi 50,000, kiếm được XNUMX đô la mỗi tháng và xây dựng một doanh nghiệp mà hầu hết các doanh nhân chỉ có thể mơ ước.
Ngay từ khi còn nhỏ, Josh đã là vua của nhiều nguồn thu nhập. Anh ấy đang làm những chiếc ví bằng băng keo trên xe buýt, đánh giày trực tuyến và làm bất cứ điều gì có thể để tiết kiệm nhiều tiền hơn. Khi anh ấy tìm thấy túi lớn hơn, anh ta nhận ra rằng bất động sản là cách để đẩy số đô la của anh ấy đi xa hơn nữa, cho phép anh ta để tiền làm việc cho mình thay vì ngược lại. Vì vậy, Josh bắt đầu xây dựng mô hình “bán buôn kết hợp”. Anh ta sẽ liên hệ với những người bán ngoài thị trường, gửi thông tin của họ cho một đại lý và được trả tiền cho giao dịch của anh ta.
Khi Josh có được giấy phép bất động sản, anh ấy bắt đầu hối hả hơn nữa, bán $17,000,000 bất động sản với tư cách là một đại lý, số tiền kiếm được trong một tháng nhiều hơn số tiền mà nhiều người Mỹ kiếm được trong một năm. Vậy bí quyết thành công nhanh chóng của Josh là gì? Làm thế nào mà anh ấy làm được tất cả những điều này ở tuổi đôi mươi mà không có bất kỳ kinh nghiệm nào? Và làm thế nào bạn có thể lặp lại cùng một hệ thống để tăng vọt sự giàu có của bạn? Dính xung quanh; Josh cũng sẽ cho bạn biết cách thực hiện!
Bấm vào đây để nghe trên Apple Podcast.
Nghe podcast ở đây
Đọc bản ghi tại đây
David:
Đây là podcast của BiggerPockets, chương trình 749.
Cướp:
Tôi chưa bao giờ nghĩ rằng khi tôi còn là DoorDashing ở trường đại học, không có tầm nhìn rõ ràng nhất về những gì tôi muốn làm sau này, thì bất động sản đó sẽ cho phép tôi sở hữu hơn 10 bất động sản với mức định giá khoảng một triệu rưỡi và có khả năng tạo ra một số dòng tiền nhất quán dài hạn.
David:
Chuyện gì đang xảy ra vậy mọi người? Đây là David Greene, người dẫn chương trình podcast BiggerPockets của bạn. Ở đây hôm nay với người đồng dẫn chương trình của tôi, Rob Abasolo, với một chương trình sẽ khiến bạn kinh ngạc. Vị khách hôm nay là Josh Janus, 22 tuổi, người đã thành lập danh mục đầu tư bất động sản với hơn 10 bất động sản, cũng đang bán nhà với tư cách là đại lý. Ông đã bán được 17 triệu đô la vào năm ngoái. Trong tập này, Rob và tôi tìm hiểu cách anh ấy làm việc đó và những gì anh ấy đã tìm ra mà những người khác không có. Đầu óc tôi vẫn còn choáng váng, Rob. Bạn cảm thấy thế nào?
Cướp:
Đó là một trong những điều mà tôi giống như khi bạn tìm thấy ai đó mở khóa thứ gì đó trong lĩnh vực bất động sản và họ hoàn toàn thích thú, điều đó cực kỳ ấn tượng, nhưng khi bạn tìm thấy ai đó 22 tuổi kiếm được sáu con số một tháng đang làm rất tốt trong lĩnh vực này. bất động sản, nó thực sự chỉ là một trong những thứ mà tôi thích, "Trời ạ, tôi phải bắt kịp." Và tôi giống như 10 năm sau anh chàng này.
David:
Điều đó dẫn chúng ta đến mẹo nhanh ngày hôm nay: Hãy bắt đầu sớm trong lĩnh vực bất động sản. Làm thế nào bạn có thể bắt đầu bây giờ? Tôi thường nghe nói rằng thời điểm tốt nhất để mua bất động sản là 10 năm trước. Bạn khởi động đồng hồ càng nhanh thì càng tốt cho bạn. Những giao dịch tốt nhất mà tôi có là những thứ mà tôi đã mua cách đây lâu nhất. Điều đó không có nghĩa là mua những giao dịch xấu sớm, nhưng hãy mua những giao dịch tốt sớm và chờ đợi. Rob, có điều gì trong chương trình hôm nay mà bạn nghĩ mọi người nên chú ý?
Cướp:
Ngay cả với thành công của Josh và số tiền anh ấy kiếm được, chúng ta sẽ nói về điều đó trong tập phim, anh ấy vẫn thực sự thành thật về nỗi sợ hãi của mình khi sở hữu tài sản đầu tiên mà anh ấy có thể phải trả ngay bằng tiền mặt trong một hoặc hai lần. hai tháng. Và vì vậy, thật tuyệt khi biết rằng ngay cả một người có thể kiếm được rất nhiều tiền vẫn có thể dễ bị tổn thương và sợ hãi trong giao dịch đầu tiên của họ, nhưng thật tuyệt khi thấy ánh sáng bừng lên và thấy rằng giao dịch đầu tiên đó đã đưa anh ta đến với hôm nay anh ấy ở đâu. Vâng, tôi nghĩ đó chỉ là một khoảnh khắc truyền cảm hứng thực sự tuyệt vời khi được nghe anh ấy trình bày tất cả.
David:
Anh ấy cũng chia sẻ cách anh ấy bắt đầu kinh doanh sản xuất ví băng keo và DoorDashing. Đây là một người đã nghe podcast và lái xe đi khắp nơi, thả Jack vào hộp và pizza và biến nó thành một đế chế bất động sản, giống như nhiều bạn đang nghe điều này bây giờ thực sự mong muốn. Đây là câu chuyện tôi sẽ nghe hai lần và rút ra càng nhiều thông tin càng tốt từ câu chuyện này để nghĩ xem bạn có thể áp dụng nó vào cuộc sống của mình như thế nào. Không chần chừ gì nữa, hãy mời hiện tượng bất động sản vào, Josh Janus.
Vị khách hôm nay, Josh Janus, ở trường trung học đã biết rằng anh ấy muốn nghỉ hưu ở tuổi 30, vì vậy anh ấy đã xây dựng và quản lý các công việc phụ khác nhau, từ ví băng keo cho đến kinh doanh giày thể thao thành công. Josh là một sinh viên đại học cũng đã lái xe cho DoorDash. Năm ngoái ở tuổi 22, anh đã bán được hơn 125 bất động sản trong năm đầu tiên làm đại lý bất động sản, với tổng giá trị hơn 17 triệu USD. Là một đại lý thân thiện với nhà đầu tư, anh ấy đã mua và cải tạo hơn 10 bất động sản bằng rất ít tiền của mình mua bất động sản trong bảy tháng qua. Hôm nay chúng ta sẽ giải nén cái này. Josh, chào mừng đến với podcast.
Josh:
Cảm ơn bạn.
David:
Vâng, có vẻ như bạn có một sự tập trung kinh doanh mạnh mẽ. Trước khi chúng ta tìm hiểu về cách bạn hoàn thành mọi thứ mà tôi đã nói, điều gì về bất động sản đã thu hút bạn ngay từ đầu?
Josh:
Khi tôi còn trẻ, tôi luôn cố gắng tiết kiệm tiền. Tôi thực sự không biết chính xác điều gì hiệu quả nhất để làm với nó, nhưng tôi nghĩ, “Này, tôi cũng có thể cất nó đi và cuối cùng tôi sẽ tìm ra nó.” Tôi đã tiết kiệm được khoảng 10,000 đô la, giống như vốn tự do để sử dụng. Tôi đang bắt đầu sự nghiệp đại học của mình và tôi đã được giới thiệu về ý tưởng hack nhà khi về cơ bản Google phải làm gì với 10 đến 20,000 đô la khi bạn 20. Điều đó đã dẫn tôi đến BiggerPockets và đó là phần giới thiệu của tôi về bất động sản nói chung.
David:
Bạn đã bao giờ thực sự đi bất cứ đâu với việc hack nhà chưa?
Josh:
Tôi đã ở gần. Vì vậy, khi tôi còn sống ở Cleveland, Ohio, tôi đã xem xét các bất động sản. Tôi đã tìm ra nơi tôi muốn đột nhập nhà, nhưng cuối cùng tôi lại chuyển trường và chuyển sang một trường đại học khác, tôi đến Đại học bang Ohio, và hành trình tiếp theo của tôi sẽ là đột nhập nhà ở đó, nhưng thực ra tôi đã không làm thế. kết thúc làm việc đó.
Cướp:
Vì vậy, Josh, có vẻ như rõ ràng là bạn có một chút kinh doanh ở đây. Trước khi chúng tôi đi sâu vào vấn đề bất động sản, bởi vì tôi nghĩ rằng ngay cả ở tuổi 22, việc có 10,000 đô la trong tài khoản ngân hàng của bạn là một điều khó khăn. Rất nhiều người giống như, "Làm thế nào tôi có thể nhận được 10,000 đô la?" Vì vậy, bạn có thể cho chúng tôi biết một chút về cách bạn thậm chí có được 10,000 đô la không? Bạn vừa có rất nhiều công việc phụ hay bạn đang làm một công việc?
Josh:
Chắc chắn. Tôi đang làm việc. Tôi đã làm rất nhiều công việc phụ. Tôi đã từng làm ví băng keo khi còn học cấp hai và cố gắng bán chúng. Đó là niềm vui. Điều tiếp theo tôi thực sự quan tâm là giày thể thao, toàn bộ văn hóa giày thể thao, bán lại, bởi vì tôi là một cầu thủ bóng rổ khá cừ khôi và tôi đã tiếp xúc với ngành công nghiệp đó. Tôi sẽ tham dự các sự kiện giày thể thao khác nhau, tôi sẽ thuê một chiếc bàn, mang theo nhiều giày nhất có thể cho vào túi đôi của mình và cố gắng bán chúng và về cơ bản chỉ giữ lại số tiền lãi đó trong nhiều năm.
Cướp:
Đẹp. Một chiếc ví băng keo đã làm gì cho bạn trong ngày?
David:
Oh, anh bạn, nó giống như $5 để bán. Ý tôi là, đó là rất nhiều công việc với giá 5 đô la.
Cướp:
Ồ, tôi hiểu rồi, bởi vì tôi định nói một cuộn… chà, giấy vệ sinh… xin lỗi, băng dính sẽ khiến bạn tốn ba, bốn đô la, vì vậy, vâng, nếu bạn có thể kiếm-
David:
Thấy không, Josh, đây là vấn đề của tôi, Rob luôn quên tính đến giá trị của thời gian. Anh ta chỉ nhìn vào tiền khi tính toán ROI, bạn có thể thấy.
Cướp:
Điều đó đúng, nhưng bạn đã có rất nhiều thời gian.
Josh:
ĐÚNG VẬY. Vâng, tôi đã làm điều đó trong lớp học và trên xe buýt.
David:
Điều này làm tôi nhớ đến tôi. Tôi ước tôi đã có một cái gì đó. Tôi luôn gặp khó khăn trong việc chú ý trong lớp, ở trường. Bất cứ khi nào tôi phải theo tốc độ của người khác, nếu họ nói quá chậm, tôi sẽ nói: “À”. Bộ não của tôi chỉ đi lang thang. Tôi không thể ngồi đó. Họ không có fidget spinners. Hoặc những thứ khác mà mọi người chơi bây giờ là gì, Rob?
Cướp:
Thần tài hình khối.
David:
Fidget khối, có bạn đi. Phải? Chúng ta đã có gì trong ngày của tôi? Chúng tôi có những cây bút chì ngu ngốc với các đầu chì màu khác nhau mà bạn có thể nhấp vào các màu khác nhau và chơi với chúng, hoặc chúng tôi có những chiếc vòng tay này mà bạn có thể đeo vào cổ tay và chúng sẽ cuộn lại thành một quả bóng. Tôi nghi ngờ một trong hai người đã từng nhìn thấy những thứ đó, nhưng-
Cướp:
Ồ vâng, bạn vẫn có cái màu hồng sáng mà bạn luôn nghịch trong podcast chứ?
David:
Vâng. Và khi tôi làm việc ra. Đó là dây đeo cổ tay tập luyện may mắn của tôi. Màu hồng tươi sáng, hoàn toàn. PinkerPockets để giành chiến thắng. Josh, bạn có trái tim doanh nhân, điều mà tôi yêu thích vì tôi biết đây là nơi bạn học những nguyên tắc cơ bản mà sau này chuyển thành đầu tư bất động sản. Chúng tôi đã phỏng vấn Ryan Pineda trên podcast của chúng tôi nhiều năm trước và anh ấy đã nói về cách anh ấy lật ghế. Anh ấy sẽ mua những chiếc ghế dài, sửa chữa chúng và lật chúng lại, sau đó anh ấy chuyển sang kinh doanh chuyển nhượng nhà cửa, và bây giờ anh ấy đã xây dựng cả một đế chế, mà tôi muốn nghĩ rằng về cơ bản chúng tôi là những người đã đưa vào bầu khí quyển. Nhưng Ryan đã thực hiện cú phóng khí quyển đó và tạo ra một thứ gì đó khá tuyệt vời từ nó. Vì vậy, tôi tò mò liệu bạn có thể chia sẻ những bài học mà bạn nghĩ rằng bạn đã học được với một số nỗ lực ban đầu đã chuyển thành bất động sản sau này không?
Josh:
Tôi đoán trong nền văn hóa giày thể thao, bạn sẽ thấy một số đôi giày thực sự tuyệt vời mà các vận động viên hoặc người nổi tiếng đang đi, và có thể bạn sẽ xỏ vài đôi, bạn sẽ kiếm được khoảng 500 đô la. Và bạn muốn thu lợi nhuận đó và ngay lập tức mua một chiếc cặp của riêng mình để giữ và đeo. Suy nghĩ của tôi là tôi muốn tiết kiệm số tiền đó và có thể đặt nó vào một tài sản. Tôi đã học được ý tưởng về tài sản khi tôi còn trẻ, nơi bạn thực sự có thể sử dụng tiền để kiếm nhiều tiền hơn. Tôi thực sự không hiểu nên sử dụng tài sản nào vào thời điểm đó. Tôi chỉ biết khái niệm đó, và tôi nghĩ, “Đó phải là một cách tốt hơn để chi tiêu 500 đô la tiền lãi của tôi.” Vì vậy, tôi nghĩ rằng đó là một điều mà tôi đã học được chắc chắn khi tôi còn trẻ.
Cướp:
Nhân tiện, đó không phải là suy nghĩ tồi tệ nhất khi bạn nói, “Tôi thực sự muốn thứ này, vì vậy tôi sẽ tìm cách kiếm tiền với thứ mà tôi muốn, bán nó, kiếm lời, và sau đó có được thứ mà tôi muốn.” Đó là bất động sản một cách ngắn gọn, phải không? Bạn muốn có được tài sản, vì vậy bạn mua một tài sản, bạn chuyển nhượng nó, bạn thu lợi nhuận, và bạn sẽ làm gì? Và thông thường, nếu bạn là một nhà đầu tư bất động sản giỏi, bạn đi và đổ nó trở lại vào một tài sản khác hoặc bạn mua một tài sản và nhờ người khác trả tiền cho nó, cho thuê dài hạn hoặc cho thuê ngắn hạn. Tôi nghĩ suy nghĩ đó không sai, chỉ thực sự ấn tượng khi bạn đã phát hiện ra khi còn rất trẻ rằng thay vì mua giày thể thao, bạn nên đầu tư vào thứ gì đó sẽ giúp bạn kiếm được nhiều tiền hơn.
Josh:
Vâng, tôi nghĩ rằng tôi đã luôn cố gắng tìm ra nhiều cách hơn để sử dụng tiền của mình hiệu quả hơn. Tôi đã sớm biết rằng chắc chắn những đôi giày mà tôi phải đến cửa hàng và đợi nhiều giờ, tôi đã nghĩ, “Điều này không khả thi lắm nếu tôi muốn cố gắng lấy 20 đôi giày vì tôi không thể đồng thời tại 20 địa điểm cùng một lúc. Tôi phải học cách dựa dẫm vào người khác.” Những thứ khác nhau như thế đã giúp ích.
David:
Tôi cũng đã thử những nỗ lực khác nhau. Tôi đã làm việc tại các nhà hàng, học cách bán rượu và bít tết, sau đó tôi đã cố gắng kiếm một công việc bán ô tô nhưng không thành công. Nhưng cuối cùng, tôi nghĩ rằng rất nhiều người trong chúng ta coi bất động sản là đỉnh cao mà chúng ta đang cố gắng đạt được. Chúng tôi muốn bán thứ đắt nhất có thể. Nhận giấy phép bất động sản không phải là thứ bạn cần bằng cấp bốn năm này. Tôi ước nó như vậy. Tôi sẽ cảm thấy tốt hơn nhiều nếu các đại lý phải lấy bằng hai hoặc bốn năm cho những ngôi nhà như vậy bởi vì ở đó sẽ ít những thứ tồi tệ hơn, và chúng tôi cũng sẽ bắt tay vào sự nghiệp của bạn ở đó, Josh. Nhưng đối với bạn, bất động sản có phải là sự phát triển tự nhiên của thứ tốt nhất mà bạn có thể bán không?
Josh:
Ư, tôi cung nghi vậy. Có vẻ như tôi đã phải đặt gần hết, bây giờ họ nhìn lại, thời gian tôi bán một căn nhà gần bằng thời gian và năng lượng để tôi bán một hoặc hai đôi giày trong đó. một vài cách.
David:
Và tay của bạn không bị đau khi tạo ra những chiếc ví băng keo này mọi lúc. Nó dễ dàng hơn.
Josh:
Vâng đó cũng vậy.
David:
Bạn để DocuSign làm tất cả công việc, ít cắt giấy hơn. Được rồi, vậy chúng ta hãy quay ngược thời gian. Bạn đang học đại học… Tôi nói quay ngược thời gian, bạn 22 tuổi, có thể bạn vẫn đang học đại học. Sự quan tâm đến bất động sản này bắt đầu phát huy tác dụng từ đâu? Làm thế nào và ở đâu bạn bắt đầu đào sâu vào?
Josh:
Ý tôi là, tôi chỉ đang tìm kiếm trên Google, “Tôi phải làm gì với 10,000 hay 20,000 đô la? Làm thế nào để tôi đầu tư nó?” Tôi không thể nhớ ngay đó có phải là BiggerPockets hay không, nhưng tôi đã thấy vụ hack nhà và tôi nghĩ, “Có lẽ tôi có thể mua một bất động sản trong khuôn viên trường đại học mà tôi sắp theo học. Sống trong một căn hộ, cho thuê mọi thứ khác.” Điều đó dần dần khiến tôi hiểu ra rằng, “Ôi trời, nếu tôi trở thành một đại lý, tôi có thể tìm ra cách để tìm được những giao dịch tốt nhất có thể,” vì vậy đó là mục tiêu của tôi.
David:
Vì vậy, bạn đã không mua một ngôi nhà để hack từng ngôi nhà, nhưng bạn đã tiếp xúc với bất động sản, điều đó có ý nghĩa với bạn và bạn nghĩ, “Bạn biết gì không? Tôi sẽ chỉ nhận được giấy phép của mình và tôi sẽ giúp những người khác làm điều tương tự.”?
Josh:
Đúng.
David:
Được rồi. Vì vậy, bạn chỉ tra cứu cách lấy giấy phép bất động sản và bắt đầu học và làm điều đó, hay bạn có một người cố vấn hướng dẫn bạn?
Josh:
Điều đầu tiên thực sự là đi sâu vào các diễn đàn BiggerPockets. Podcast này nghe có vẻ giống như một chương trình khuyến mãi BiggerPockets, nhưng trên thực tế, rất nhiều sự phát triển của tôi thực sự bắt nguồn từ nền tảng đó. Nhưng đó là một trong những điều đầu tiên. Và sau đó tôi cũng dính lấy một anh chàng tên là Remington Lyman, cũng là một đặc vụ. Anh ấy làm việc tại Reafco Real Estate, anh ấy sở hữu công ty môi giới mà tôi làm việc. Nhưng tôi đã nhắn tin cho anh ấy, tôi đang giải thích hoàn cảnh của mình. Anh ấy đã thực hiện một cuộc gọi Zoom với tôi, giải thích những lợi ích của việc hack nhà như: “Có thể nếu bạn muốn trở thành đại lý ở đây hoặc đến đây, chúng tôi có thể dạy bạn cách tìm các giao dịch ngoài thị trường. Chúng tôi có thể giúp bạn xây dựng những hệ thống đó.” Và điều tiếp theo bạn biết đấy, tôi đã làm việc chăm chỉ nhất có thể để lấy được giấy phép của mình.
Cướp:
Vì vậy, bạn đang nhận được giấy phép của mình và rõ ràng là khi bạn thành lập doanh nghiệp đại lý bất động sản của mình, sẽ mất một thời gian để thực hiện giao dịch đó và thực sự đóng tài sản và kiếm tiền. Bạn có đang làm bất kỳ công việc nào khác trong khi bạn đang làm việc này không hay bạn đã tham gia ngay từ đầu?
Josh:
Ban đầu, tôi vẫn tham gia các lớp học. Tôi đang học khoa học máy tính, và sau đó tôi lái xe cho DoorDash 20 đến 30 giờ một tuần. Và sau đó bất cứ lúc nào có thể, tôi đều cố gắng chỉ gọi điện lạnh nhạt. Đó là nguồn tìm kiếm giao dịch chính của tôi lúc đầu. Kế hoạch của tôi là gọi điện lạnh lùng, tìm một thỏa thuận, hoặc ít nhất là nhờ ai đó nói chuyện với tôi về tài sản của họ, lấy một số thông tin chi tiết, mang nó đến một trong những đại lý mà tôi đang làm việc cùng. Họ sẽ phá vỡ thỏa thuận, giải thích như, “Có thể một nhà đầu tư sẽ thích điều này,” hoặc giải thích rõ ràng về giá thuê, các điều khoản cho thuê. Nó bắt đầu ở đó.
Cướp:
Có bao giờ bạn đang say sưa trò chuyện, bạn nói, “Chờ tôi một giây,” và sau đó bạn tạm dừng để chụp ảnh quá trình giao hàng của DoorDash để tải lên ứng dụng rồi quay lại cuộc gọi?
Josh:
Có lẽ. Tôi đã cố gắng không giao hàng trong khi gọi đến… Tôi đã làm việc đó khi đang lái xe, nhưng không nhất thiết-
Cướp:
Ồ, giao hàng giữa chừng.
Josh:
Đúng vậy. Đúng vậy.
Cướp:
DoorDasher kiếm được bao nhiêu tiền? Nếu bạn đang làm việc 20 đến 30 giờ một tuần, đó có phải là thu nhập khá không? Bạn có thể cho chúng tôi một khung tham chiếu nhỏ ở đó không?
Josh:
Vâng, ý tôi là, tôi nghĩ rằng tôi kiếm được khoảng 800 đến XNUMX đô la mỗi tuần, làm việc trong số giờ đó. Đó là khá tốt.
Cướp:
Vâng, điều đó thật vững chắc, đặc biệt nếu bạn đang học đại học và bạn đang làm tất cả những điều đó. Vì vậy, bạn là DoorDash và kiếm được khá nhiều tiền cho vị trí của bạn trong cuộc sống và bạn đang gọi điện lạnh lùng. Thỏa thuận đầu tiên đó như thế nào khi bạn thực sự giành được một khách hàng tiềm năng trở thành một giao dịch trả tiền cho bạn?
Josh:
Chắc chắn. Vì vậy, tôi đã lạnh lùng gọi bốn đơn vị trong khu vực mà tôi gọi là khu vực Hạng A. Tôi vừa tìm thấy một anh chàng tình cờ có động lực vào ngày hôm đó. Anh ấy khá dễ nói chuyện. Tôi đã giới thiệu nó với người đại diện mà tôi đang làm việc cùng, anh ấy nói, "Ồ đúng rồi, chúng ta có thể bán thỏa thuận này." Vì vậy, tôi đã viết một email, đó là cách chúng tôi tiếp thị các giao dịch của mình, sau đó anh ấy trình bày nó với các nhà đầu tư của mình. Ai đó đã kết thúc thỏa thuận trên. Điều đó mất khoảng một tháng để hoàn thành, giống như hầu hết các tài sản khác, và về cơ bản, tôi đã kiếm được những gì tôi sẽ kiếm được trong một tháng rưỡi từ DoorDash từ đó. Tôi đã rất phấn khích vì tôi nghĩ, "Tôi chỉ cần loại bỏ thêm một vài trong số này và cuối cùng tôi có thể làm cho việc này tạo ra nhiều thu nhập hơn là chỉ DoorDash."
Cướp:
Vì vậy, bạn bắt đầu tính toán như, "Ôi trời, nếu tôi làm điều này ba lần, tôi sẽ kiếm được số tiền này."
Josh:
Ồ vâng, chắc chắn rồi. Và một điều nữa là, nếu bạn nhận được giấy phép của mình, bạn sẽ kiếm được nhiều tiền hơn vì bạn thực sự có thể đại diện cho người bán hoặc người mua, tùy thuộc vào tình huống, vì vậy tôi đã tính phí giới thiệu. Vì vậy, ngay khi thỏa thuận đó kết thúc, tôi đã nói: “Được rồi, tôi phải lấy bằng lái. Hãy bắt đầu nghiên cứu ngay bây giờ và cố gắng hạ gục nó.”
Cướp:
Vâng. Hơn thế nữa, tôi không biết nữa, một giao dịch bán buôn mà bạn gọi điện, bạn tìm thấy ai đó, bạn có được một tài sản ngoài thị trường. Họ giống như, "Vâng, tôi sẵn sàng bán nó." Sau đó, bạn chuyển nó cho người môi giới để bán hay bạn bán nó cho một nhà đầu tư và lấy một khoản phí nhỏ cho việc đó?
Josh:
Tôi làm việc dưới quyền của một nhà môi giới tên là Abe, vì vậy về cơ bản, tôi chỉ viết tất cả thông tin chi tiết về bất động sản, đưa cho anh ta, và sau đó anh ta tìm được một nhà đầu tư quan tâm đến công ty môi giới mà tôi đang làm việc. Nó giống như một hình thức bán buôn kết hợp. Chúng tôi không thực sự đặt các giao dịch theo hợp đồng, chúng tôi chỉ trình bày thông tin cho các nhà đầu tư tiềm năng.
Cướp:
Có ý nghĩa. Tôi đoán bạn kết thúc giao dịch này, bạn sẽ nói, "Ôi trời, tôi phải làm điều này nhiều lần." Bạn bắt đầu nhận được nhiều hơn vào điều này. Tôi cho rằng làm thế nào bạn có thể cân bằng mọi thứ từ việc lấy bằng lái đến hoàn thành đại học cho đến, tôi cho rằng, có thể vẫn đang làm một số DoorDash ở đây và ở đó?
Josh:
Ý tôi là, vào thời điểm đó, về cơ bản, tôi đã nghĩ, “Tôi sẽ sử dụng tất cả thời gian bên ngoài trường học của mình để dành cho việc duy trì lịch trình gọi điện ngẫu nhiên,” điều mà tôi nghĩ là thực sự quan trọng, “và sau đó nhận được giấy phép." Vì vậy, tôi đã nhận được giấy phép của mình trong khoảng hai tháng.
Cướp:
Giờ cuộc gọi ngẫu nhiên luôn từ 9:00 đến 17:00 hay bạn đang sáng tạo và gọi từ 5:00 chiều đến 9:00 tối?
Josh:
9:00 đến 11:00 là những cuộc gọi lạnh lùng, lạnh lùng của tôi, những người mà tôi chưa bao giờ thực sự nói chuyện cùng. Và sau đó tôi sẽ sử dụng từ 13:00 đến 17:000 khi có nhiều lượt theo dõi hoặc cuộc gọi ngẫu nhiên mới. Nhưng có vẻ như nếu bạn đâm vào ai đó vào buổi sáng khi họ đang lái xe, “Ồ, vâng, vâng, gọi lại cho tôi sau,” thì tôi chỉ đánh họ sau, và thường thì đó là một công cụ chuyển đổi khá tốt.
Cướp:
David, bạn có tự coi mình là một người gọi điện lạnh rất giỏi không? Tôi chưa bao giờ nghe khía cạnh này của bạn trước đây, vì vậy tôi tò mò.
David:
Tôi đã làm điều đó khi bắt đầu sự nghiệp của mình khi tôi phải làm. Tôi không thích nó, vì vậy tôi đã không làm điều đó nhiều. Khi bạn đang cố gắng tìm giao dịch, hầu hết mọi người thuộc một trong hai loại. Có người liên hệ trực tiếp, là người gọi ngẫu nhiên hoặc có người tạo nội dung, người thu hút mọi người đến với họ. Hầu hết mọi người thường chọn một trong hai con đường đó. Và bởi vì tôi đã kết thúc với tư cách là một người dẫn chương trình podcast và một tác giả, nên tôi đã chuyển sang phía sáng tạo nội dung thay vì cuộc gọi lạnh lùng trực tiếp.
Josh, ý tôi là, bạn đã làm những gì bạn có thể làm bởi vì bạn không có một podcast khổng lồ đằng sau để truyền bá thông tin. Tôi tò mò vì bạn đã đề cập đến điều gì đó, bạn đã nói về mô hình lai bán buôn này. Bạn có thể cho chúng tôi biết thêm một chút chi tiết về ý nghĩa của cách bạn kiếm tiền từ các giao dịch này không?
Josh:
Vì vậy, người bán đã nói, "Này, tôi muốn 450 cho chiếc bốn chiếc này." Và nói chung, những người bán buôn sẽ viết một hợp đồng, thực hiện theo hợp đồng và sau đó bán hợp đồng đó với một khoản phí. Cách mà chúng tôi làm tại công ty môi giới mà tôi làm việc, tại Reafco, chúng tôi không đưa nó vào hợp đồng. Chúng tôi chỉ lấy tất cả các chi tiết của thỏa thuận, viết nó trong email và sau đó trình bày điều đó cho các nhà đầu tư của chúng tôi. Và sau đó nếu một trong những nhà đầu tư của chúng tôi thích nó hoặc họ muốn viết một đề nghị, chúng tôi chỉ viết đề nghị đó và trình bày trực tiếp với người bán.
David:
Làm thế nào bạn được bồi thường? Bạn có nhận được thỏa thuận niêm yết từ người bán khi bạn đưa người mua đến gặp họ và có hoa hồng cho các bạn không?
Josh:
Chúng tôi không thực sự sử dụng thỏa thuận niêm yết, không. Trong khoảng thời gian đó khi tôi không có giấy phép, tôi đã nhận được một phần tư hoa hồng cho đại lý mà tôi đang làm việc. Anh ta nhận 3%, sau đó đại lý mang đến cho người mua nhận 3%, và sau đó tôi nhận 25% trong số 3%. Đó là cách chúng tôi đã làm nó.
David:
Làm thế nào các bạn nhận được hoa hồng nếu không có thỏa thuận niêm yết?
Josh:
Đây vẫn là một hợp đồng có thể thực hiện được với các khoản hoa hồng trong thỏa thuận, vì vậy sẽ có nội dung: “Người bán trả 6% cho công ty môi giới của chúng tôi”.
David:
Tôi hiểu rồi. Vì vậy, bạn sẽ mang đến một người mua và trong phiếu mua hàng, người đó sẽ được trả tiền khi có liên quan đến các đại lý?
Josh:
Chính xác.
David:
Tôi hiểu rồi. Vì vậy, thay vì đặt, mua một ngôi nhà, đưa nó ra thị trường, cho mọi người xem, cố gắng nhận được những lời đề nghị, thương lượng giá cao nhất, các bạn chỉ cần bắt đầu cuộc rượt đuổi và nói: “Này, tôi có một người mua sẽ trả nhiều tiền cho ngôi nhà của bạn. Nếu bạn muốn thực hiện thỏa thuận, đây là số tiền bạn sẽ phải trả. Đây là những gì mạng sẽ sử dụng,” và các bạn đã hoạt động hiệu quả hơn một chút.
Josh:
Vâng. Tôi nghĩ rằng nó cho phép chúng tôi tận dụng những khách hàng tiềm năng không có động lực để ký thỏa thuận niêm yết, bởi vì tôi nghĩ có rất nhiều người thuộc nhóm đó.
David:
Đây cũng là một hình thức thỏa thuận ngoài thị trường, vì vậy những người mua khác không có quyền truy cập vào cùng một thứ mà các bạn đã mang đến cho họ, đúng không?
Josh:
Đúng.
Cướp:
Vâng, nhưng Josh, giả sử bạn đang giới thiệu tài sản này, bởi vì bạn không có nhà thầu, bạn không có thỏa thuận niêm yết, điều gì sẽ ngăn cản nhà đầu tư nếu bạn nói, “Này, nhà đầu tư, tôi có bất động sản tuyệt vời này, đây là địa chỉ,” điều gì sẽ ngăn họ đi qua bạn và đi thẳng đến người bán và chỉ tự mình giao dịch?
Josh:
Đó là một câu hỏi hay. Chúng tôi có một thỏa thuận ngoài thị trường mà chúng tôi trình bày với mọi người trước khi thiết lập các giao dịch có nội dung đại khái là "Nếu bạn theo đuổi một thỏa thuận mà chúng tôi mang lại, bạn phải sử dụng chúng tôi làm đại lý của bạn." Ban đầu, khi họ chưa ký, chúng tôi sẽ gửi cho mọi người những mô tả sơ bộ về tất cả các thỏa thuận. Nó sẽ không có địa chỉ, thường sẽ không có hình ảnh. Nhưng sau đó nếu họ nói: “Này, tôi thực sự thích khái niệm về thỏa thuận này,” chúng tôi sẽ thiết lập thỏa thuận và sau đó họ ký vào đó và chúng tôi sẵn sàng thực hiện.
David:
Vì vậy, nó là một hình thức của một thỏa thuận đại diện người mua. Mọi người không nhận ra rằng bạn không cần phải thiết lập nó cho mọi ngôi nhà mà tôi chỉ cho bạn hoặc mọi ngôi nhà bạn có thể mua. Bạn có thể nói, “Đối với địa chỉ này, tôi phải là đại lý của bạn,” nhưng họ có thể sử dụng đại lý của người mua khác cho các bất động sản khác nhau được mang đến cho họ. Điều đó thực sự có ý nghĩa. Bây giờ tôi hiểu tại sao bạn lại gọi nó là bán buôn kết hợp, bởi vì những người bán buôn làm theo cách đó. Họ nói, “Đây là căn hộ ba, hai với 1,800 bộ vuông trong mã zip này sẽ cho thuê với số tiền này.” Đó là tất cả những gì mọi người bắt đầu cho đến khi họ muốn phân tích nó sau này. Vì vậy, bạn sử dụng phương pháp tiếp thị đó kết hợp với các hợp đồng bất động sản để bảo vệ mỗi bên ở đó. Những gì đã xảy ra tiếp theo? Làm thế nào mà bạn đạt được mức mà bạn kiếm được nhiều hơn từ những khoản hoa hồng này so với số tiền bạn kiếm được từ DoorDashing của mình?
Josh:
Vì vậy, lần kiểm tra đầu tiên đã đến, đó là DoorDash trị giá khoảng một tháng rưỡi. Tôi có rất nhiều khách hàng tiềm năng, những người chưa sẵn sàng bán ngay nhưng họ đang đến gần. Về cơ bản, tôi giống như, "Tôi sẽ mất sáu tuần tới, tôi sẽ thực sự chăm chỉ với việc này." Vào thời điểm đó, tôi đã dành gấp hai đến ba giờ mỗi tuần cho việc này so với trước đây. Sau đó, tôi nhận được giấy phép của mình, sau đó tôi bắt đầu đưa cả đống giao dịch vào hợp đồng.
Cướp:
Khi bạn nói rằng bạn sẽ đặt thêm hai hoặc ba giờ nữa, ý bạn là chỉ trong thời gian theo dõi?
Josh:
Xin lỗi, lỗi của tôi, số giờ mỗi tuần nhiều hơn gấp hai đến ba lần so với trước đây bởi vì tôi đã nói: “Này, bây giờ không còn DoorDash nữa, chúng ta sẽ chỉ làm việc trong lĩnh vực bất động sản.”
Cướp:
Hiểu rồi. Có phải tất cả thời gian đó đều dành cho việc tạo khách hàng tiềm năng, có phải là theo dõi với… bởi vì bạn nói rằng bạn có một lượng lớn khách hàng tiềm năng nồng nhiệt, vì vậy đây là những người mà họ quan tâm, họ không nhất thiết phải sẵn sàng bóp cò, nhưng nếu bạn tiếp tục tiếp cận họ, quay trở lại với họ, cuối cùng họ chuyển đổi, phải không?
Josh:
Vâng, cuối cùng. Vâng.
David:
Được rồi. Có bất kỳ điểm học tập quan trọng nào trong thời gian khó khăn này không? Điều gì đang xảy ra trên thị trường vào thời điểm này? Nó vẫn còn nóng đỏ? Có phải mọi thứ đang chậm lại? Chúng ta đang ở đâu trong thời gian?
Josh:
Đây là đầu năm 22, vì vậy nó vẫn còn nóng, chắc chắn. Nó đã giảm nhiệt một chút, nhưng mọi giao dịch tốt được tung ra thị trường sẽ có nhiều ưu đãi và đại lý niêm yết sẽ bị săn đón. Đó chắc chắn là khó khăn. Vào thời điểm này, tôi cũng cố gắng hiện diện nhiều hơn trên BiggerPockets, vì vậy tôi đã đăng rất nhiều. Tôi nghĩ rằng tôi đã viết được 1,000 bài đăng trong khoảng ba tháng.
Cướp:
Đợi đã, chờ đã. Được rồi, vậy là 90 ngày, tức là bạn đã đăng 10 đến 12 lần một ngày trên diễn đàn BiggerPockets?
Josh:
Chuẩn rồi. Đó là lịch trình của tôi. Tôi tin rằng từ 5:30 đến 6:30 mỗi sáng, tôi phải dành một giờ trong BiggerPockets bằng cách đăng hoặc ít nhất là đọc nội dung và cố gắng cung cấp giá trị.
Cướp:
Nơi bạn đang tạo bài đăng và thực sự đưa nội dung ra khỏi đó, ví dụ về thứ gì đó mà bạn sẽ ném vào vũ trụ BiggerPockets là gì?
Josh:
Ý tôi là, hầu hết chỉ là bình luận về câu hỏi của mọi người. Tôi sẽ cố gắng trả lời họ tốt nhất có thể. Tôi sẽ nói về thị trường Ohio, những lợi thế khi đầu tư vào đây. Tôi sẽ nói về hành trình của mình và cách tôi học hỏi.
Cướp:
Bạn có cảm thấy như mọi người bắt đầu biết bạn là ai không? Bạn đã nhận được bất kỳ mối quan hệ từ làm điều đó?
Josh:
Ồ, vâng. Mọi người liên hệ với tôi trong BiggerPockets. Họ nói: “Này, tôi biết một chút về thị trường này hoặc đầu tư bất động sản nói chung.” Vào thời điểm đó, tôi đang cố gắng quản lý những khách hàng tiềm năng đó và sau đó tôi cũng tiếp cận với những người khác. Vì vậy, tôi đã thiết lập một liên kết Calendly. Tôi giống như, “Này, thiết lập một cuộc gọi 15 phút với tôi. Chúng tôi sẽ tìm ra những gì bạn đang tìm kiếm và làm thế nào tôi có thể giúp đỡ.
David:
Vì vậy, khi thị trường đang nóng và các đại lý niêm yết nhận được nhiều lời đề nghị, làm thế nào bạn khiến người bán đồng ý bán tài sản của họ thông qua bạn cho một người mua cụ thể thay vì đưa nó ra ngoài cho mọi người xem?
Josh:
Tôi nghĩ thực tế là chúng tôi không sử dụng các thỏa thuận niêm yết, họ đã bình tĩnh hơn rất nhiều. Họ không cảm thấy như bạn đang cố ép họ bán hàng. Nó còn hơn thế nữa nên tôi đã nói: “Này anh bạn, anh cần gì cho tài sản này? Con số nào bạn sẽ không từ chối? Nếu con số đó hợp lý, chúng tôi sẽ dành thời gian viết ra và bán nó ra thị trường.
David:
Và họ không cần phải sửa nhà của họ. Tôi cho rằng rất nhiều trong số này có thể đã được bán với những người thuê nhà đã ở bên trong.
Josh:
Vâng, người thuê nhà bên trong. Chúng tôi sẽ nhận được tiền thuê, các điều khoản cho thuê. Họ hầu như sẽ luôn như vậy. Chuẩn rồi.
David:
Bạn đã làm gì để tìm tài sản thực tế? Bạn chỉ kéo danh sách? Đây có phải là bạn đang lái xe vòng quanh và chỉ nhìn và thấy một bất động sản nhiều căn hộ mà bạn nghĩ rằng một nhà đầu tư sẽ thích?
Josh:
Phần lớn tôi đã lấy các danh sách từ PropStream và nhắm mục tiêu vào các khu vực khác nhau. Tôi đã cố gắng lấy danh sách những người đã không bán được hàng trong một hoặc hai năm qua hoặc đã mua nó với giá rất thấp so với giá trị hiện tại của nó, bởi vì tôi cảm thấy như những người đó có thể là những người có động lực hơn.
Cướp:
Được rồi, vậy là bạn đang ở trong thế giới này, nơi bạn đang tìm hiểu hệ thống của mình, tôi thấy rằng bạn đã phát triển các thói quen, bạn có một lịch trình, giờ bạn là một đặc vụ. Hãy cho chúng tôi biết, mất bao lâu kể từ khi bạn nhận được giấy phép cho đến giao dịch đầu tiên mà bạn chốt với tư cách là đại lý? Chuyện đó kéo dài bao lâu?
Josh:
Đó là từ tháng 11 đến tháng XNUMX, vì vậy về cơ bản là ba tháng. Tôi đã hết hợp đồng với XNUMX giao dịch đầu tiên. Nó khá tàn bạo. Tôi cảm thấy như mọi thứ đang sụp đổ vì những lý do độc đáo nhất, nhưng đó là một kinh nghiệm học hỏi lớn đối với tôi vì tôi chắc chắn đã phạm sai lầm.
Cướp:
Man, 11 giao dịch, đó là tàn bạo. David, điều đó có bình thường không? Tôi biết bạn điều hành nhóm David Greene, những đại lý bất động sản ưu tú nhất hiện có, có bình thường không khi 11 giao dịch chỉ rơi ra từ một nhà môi giới lần đầu?
David:
Không, nhưng khi tôi đang nghe chiến lược của Josh ở đây, điều đó bắt đầu có ý nghĩa. Đây là nhiều hơn một cách tiếp cận dựa trên khối lượng. Anh ta có những người bán hàng không có động cơ. Anh ta có những người mua mà họ không có mối quan hệ. Mọi người đều là một thương gia hàng hải ở đây. Nó chỉ là những con số thuần túy. Nếu bạn có thể mang lại cho tôi một thỏa thuận mang lại cho tôi khoản tiền hoàn lại bằng tiền mặt mà tôi muốn, tôi sẽ tiếp tục. Hoặc nếu bạn có thể cung cấp cho tôi con số này có thể cao hơn những gì họ nghĩ rằng tài sản đáng giá. Vì vậy, bạn có những người bán có thể muốn bán với giá cao hơn mức mà người mua muốn trả. Bạn có được những người mua đang tìm kiếm thỏa thuận của thế kỷ. Mỗi khi bạn không đạt được những kỳ vọng này, thì thỏa thuận sẽ dễ dàng đổ vỡ hơn. Tôi cho rằng, Josh, bạn chỉ cần bù đắp cho điều đó bằng âm lượng. Có lẽ bạn chỉ là một gã ngựa ô liên tục tìm kiếm người bán, tìm người mua, kết hợp chúng lại với nhau, chuyển sang thứ tiếp theo.
Josh:
Chắc chắn là có. Tôi chưa bao giờ thực sự nghe một bản tóm tắt như vậy trước đây. Đó là một cách rất tốt để giải thích nó. Về cơ bản, tôi chỉ lấy hai người có cơ hội thành công thấp và ghép anh ta lại với nhau. Khi điều đó xảy ra, bạn sẽ có cơ hội đóng cửa rất thấp.
Cướp:
Nhân tiện, David là vua của việc này. Anh ấy là vua của việc tóm tắt một cái gì đó rất ngắn gọn và súc tích. Tôi nhớ chúng ta đã... Xem nào, đó là ai? Chris Voss. Chris Voss tiếp tục và anh ấy đưa ra một điều mang tính triết học, và sau đó David bước vào, anh ấy nói, “Vậy về cơ bản, dựa trên cái này và cái này, nó là cái này, phải không?” Và Chris Voss giống như, “Vâng, chính là nó. Chưa từng có ai nói với tôi điều đó trước đây.” Nó giống như đang xem… Ai đã vẽ bức tranh Mona Lisa? Họa sĩ của Mona Lisa vẽ Mona Lisa, nhưng trong thế giới bất động sản. Michelangelo. Bắn đi, tôi sắp trông thật ngu ngốc. Mọi người trong phần bình luận sẽ nói: “Không, đó không phải là Michelangelo.”
David:
Chà, điều quan trọng là bạn phải làm điều đó với Chris Voss vì bạn không muốn kết thúc cuộc đàm phán với anh ta.
Cướp:
Ồ không, tôi nhớ đó là ai. Đó cũng chính là anh chàng Blue Angels. Anh ấy có toàn bộ câu chuyện về việc anh ấy đã phạm sai lầm như thế nào trên máy bay phản lực, và sau đó anh ấy nói, "Bạn có đoán được lý do mà tôi mắc sai lầm đó không?" và sau đó David giống như, "Chà, có lẽ là do bạn quá thoải mái và blah, blah, blah." Và anh ấy nói, “Tôi đã kể câu chuyện đó 1,100 lần, và chưa ai nói điều đó với tôi. Vâng, đó chính xác là lý do tại sao.” Anh choáng váng. Vì vậy, dù sao đi nữa, tôi luôn muốn chỉ ra điều đó khi tôi nhìn thấy nó.
David:
Vậy, cám ơn. Mẹo nhanh ở đây, nếu bạn muốn có thể làm được điều tương tự, hãy ngừng tìm kiếm các khuôn mẫu để làm theo hoặc xa hơn là một chiến lược, “Hãy cho tôi một bản thiết kế, tôi chỉ muốn làm một việc gì đó,” và bắt đầu đặt những câu hỏi như , "Chà, tại sao điều đó lại hiệu quả?" hoặc "Tại sao điều đó không hiệu quả?" và sau đó thứ này nhảy ra. Vì vậy, chỉ từ thông tin đó, tôi có thể nói một số điều về Josh. Anh ấy là một con ngựa làm việc. Anh ấy không có cảm xúc gắn bó với bất kỳ giao dịch nào trong số này. Khi anh ấy đặt một thứ gì đó vào hợp đồng, anh ấy sẽ không tiêu tiền trước khi nó kết thúc. Anh ấy giống như, “Đó là một số liệu có trong bảng tính. Bây giờ tôi đã trở lại làm việc.” Anh ấy tập trung vào cái mà chúng tôi gọi là thước đo dẫn đầu, không phải thước đo độ trễ, vậy tôi có thể làm gì ngay bây giờ thay vì đo lường điều gì đó đã xảy ra?
Đây là tất cả lời khuyên thực sự tốt cho tất cả mọi người. Bạn thấy điều này với các đại lý bất động sản, nơi họ làm việc rất chăm chỉ, họ ký hợp đồng, họ phấn khích về mặt cảm xúc, họ ăn mừng, họ đi uống rượu với bạn bè, họ bắt đầu nghĩ về việc họ sẽ tiêu tiền vào việc gì. , họ đang tính tiền hoa hồng của họ. Các đại lý bất động sản có thể tính toán 3% của bất cứ thứ gì, điều này thật buồn cười vì tất cả chúng ta không còn nhận được 3% nữa. Nhưng họ quá gắn bó với thương vụ, và rồi khi có vấn đề gì xảy ra, thẩm định thấp, báo cáo thanh tra không tốt, khách hàng không thể vay được tiền, bất kể đó là gì, họ thực sự chán nản và sau đó họ đi uống rượu. lại. Đó là lý do tại sao hầu hết các đại lý bất động sản đều nghiện rượu, bởi vì họ uống khi họ phấn khích và họ uống khi họ buồn và họ chỉ uống mọi lúc. Tôi nghĩ cách tiếp cận của Josh tốt hơn nhiều vì bạn đang tiếp cận công việc kinh doanh bán nhà giống như cách nghĩ của một nhà đầu tư bất động sản, nơi bạn chỉ để những con số đưa ra quyết định. Có phải tôi tắt với điều đó?
Josh:
Bạn đúng. Vâng, chỉ cần tiếp tục đưa họ vào hợp đồng, tìm hiểu xem tôi đã mắc lỗi gì ở đó và tôi có thể thay đổi điều gì trong hệ thống của mình cũng như cách tiếp cận của mình để có khả năng tránh điều đó trong tương lai.
David:
Được rồi, vậy để tôi hỏi bạn, bạn có thể chia sẻ một số sai lầm chính mà bạn đã học được khi kết hợp những giao dịch này lại với nhau khiến các giao dịch đổ vỡ là gì?
Josh:
Điều đầu tiên sẽ không phải là kiểm tra người bán. Đôi khi họ sẽ không… Ý tôi là, hơi buồn cười, họ thậm chí còn không thực sự biết mình sở hữu những gì. Họ sẽ nói, "Ồ, đây là những căn hộ ba phòng ngủ." Và sau đó bạn đưa cho họ một hợp đồng, thanh tra đến đó, và họ nói, "Anh bạn, chỉ có hai phòng ngủ thôi." Và nó giống như, ugh, bạn không thể làm bất cứ điều gì về điều đó. Bạn không thể chỉ xây một phòng ngủ mới. Vì vậy, đó là một điều.
Một điều nữa là tôi đã học được về việc đảm bảo người thuê trả tiền và người thuê trả tiền đúng hạn. Điều đó rất quan trọng, vì vậy có khả năng đạt được các thỏa thuận estoppel đó ngay từ đầu vì điều đó cuối cùng lại gây ra sự cố trước khi đóng cửa nhiều lần. Và sau đó không nhất thiết phải kiểm tra người mua rất tốt. Một ví dụ hơi buồn cười là tôi có một anh chàng đang cố mua hai bất động sản với giá 600,000 đô la. Chúng tôi đã thất bại hai tuần trước khi đóng cửa vì anh ấy không thể huy động được vốn. Tôi được biết rằng anh ấy có ít hơn 10,000 đô la trong ngân hàng và anh ấy đang cố đặt cọc 25%. Tôi thích, "Chúng ta thậm chí có làm toán ở đây không?"
David:
Thật buồn cười, bởi vì tôi hoàn toàn có thể thấy phương pháp này sẽ thu hút những vấn đề đó như thế nào. Đây là cố gắng tìm một ngày trên Craigslist. Bạn giống như, "Đó là một trò chơi số, em yêu." Bạn chỉ cần tiếp tục xếp hàng cho họ bởi vì bạn sẽ có được những người đang tìm kiếm một thỏa thuận không thực tế. Người đàn ông trị giá 8,000 đô la, tôi cá với bạn những gì anh ta đang làm là mang giao dịch này cho người khác và anh ta đang cố gắng lấy tiền của họ cho giao dịch này có tỷ lệ hoàn trả tiền mặt cao vì anh ta nghe podcast và anh ta nghe thấy Brandon Turner nói, "Khi bạn có nhiều tiền, bạn có thể tìm thấy tiền." Anh ấy đã không nói với bạn điều đó. Anh ấy nói, “Vâng, tôi sẽ mua nó,” và sau đó anh ấy chạy khắp nơi nói với mọi người rằng anh ấy có thể, “Kịch bản huy động vốn tư nhân mà tôi phải sử dụng là gì?” Anh ấy đang cố thuyết phục ai đó tham gia vào thỏa thuận này. Anh ấy đã hết thời gian và sau đó anh ấy phải quay lại.
Và bạn, Josh, bạn phải vượt qua tất cả những tình huống thực sự đáng kinh ngạc này mà thông thường một đại lý bất động sản như chúng tôi sẽ nói: “Ồ, hãy xem bằng chứng về tiền của bạn. Ồ, bạn có 8,000 đô la. Không, chúng tôi sẽ không dẫn bạn đi xem nhà đâu.” Bạn đã không phải làm điều đó. Bạn đã đặt một hệ thống với nhau? Bạn có một danh sách kiểm tra bây giờ? Bạn có quy trình sàng lọc cho cả người mua và người bán không?
Josh:
Chắc chắn, vâng. Tôi cố gắng viết thủ tục cho càng nhiều thứ càng tốt. Tôi sẽ gọi điện ngay cho mọi người ngay khi tôi gặp họ, cuộc họp ngắn kéo dài 15 phút, đảm bảo rằng, “Này, bạn đã được phê duyệt trước chưa? Nếu không, tôi có những người cho vay mà tôi giới thiệu. Họ rất tuyệt trong lĩnh vực này. Bạn muốn kết nối với họ.” Tôi cố gắng tìm ra dòng thời gian của họ, khi bạn đang tìm cách chốt một thỏa thuận. Một điều nữa mà tôi nghĩ thực sự quan trọng khi làm việc với các nhà đầu tư là tiêu chí của bạn là gì? Rất nhiều nhà đầu tư không nhất thiết phải đưa ra điều đó và các đại lý cuối cùng có thể lãng phí thời gian vì họ không thực sự biết những gì mọi người đang tìm kiếm.
David:
Vâng, tôi nghĩ đó cũng là một khiếu nại phổ biến mà các nhà đầu tư mắc phải. “Tôi đã nói với họ những gì tôi muốn. Người đại diện đã không nghe tôi.” Đó là một cách để làm hỏng nó. Một cách khác là người đại diện thậm chí không nghĩ đến việc hỏi bạn muốn gì. Thật buồn cười, trong thế giới của chúng ta, ai đó sẽ nói rằng họ muốn có một thỏa thuận và chúng ta thậm chí không nghĩ đến việc yêu cầu họ xác định ý nghĩa của thỏa thuận. Một số người có nghĩa là một khoản tiền hoàn lại thực sự cao. Một số người có nghĩa là một tài sản trong khu vực tốt nhất. Một số người có ý nghĩa gì đó ít hơn đáng kể so với ARV. Một số người có nghĩa là bất kỳ tài sản nhiều đơn vị. Nó có thể có rất nhiều ý nghĩa khác nhau đối với mọi người về một thỏa thuận. Nếu không hỏi điều đó có nghĩa là gì, rất khó để đảm bảo rằng những gì bạn mang theo sẽ hạ cánh. Theo kinh nghiệm của bạn, hầu hết các khách hàng là nhà đầu tư của bạn đang tìm kiếm điều gì ở cái mà họ gọi là giao dịch?
Josh:
Khoảng 60% người dân đang cố gắng tham gia vào bất động sản. Họ có con. Họ có một công việc toàn thời gian. Họ không cố gắng từ bỏ mọi thứ và chỉ làm bất động sản. Vì vậy, họ muốn những bất động sản chìa khóa trao tay hoặc gần với những bất động sản đang có người ở, chúng đang tạo ra dòng tiền tốt. Họ có thể mua một vài trong số đó mỗi năm và hài lòng với một danh mục đầu tư tốt và họ đã hoàn thành. Và sau đó, 40% người còn lại, tôi muốn nói, đang tìm kiếm giá trị gia tăng, chiến lược BRRRR, tài trợ sáng tạo khi nó xuất hiện, tự quản lý, bất cứ điều gì liên quan nhiều hơn một chút và đòi hỏi nhiều thời gian hơn của bạn , đó là cho những người khác.
David:
Vì vậy, đây là nhóm tự do tài chính mà về cơ bản bạn đang làm việc cùng. Họ đang cố kiếm đủ dòng tiền để có thể nghỉ việc.
Josh:
Vâng. Tôi có rất nhiều cuộc gọi mà trong hai phút đầu tiên, tôi nói: “Vâng, tôi muốn nghỉ hưu sau XNUMX năm nữa.” Nó giống như, “Bạn có thể làm được, nó chỉ khó thôi.”
David:
Hãy để tôi chỉ cho bạn cách bán một số ví băng keo.
Cướp:
Vì vậy, bạn đã đề cập đến một cái gì đó trước đó, Josh, một thuật ngữ estoppel. Bạn có nghĩ rằng bạn có thể cung cấp cho chúng tôi một định nghĩa nhanh về điều đó là gì bởi vì có vẻ như đó là điều gì đó đã xuất hiện trong rất nhiều giao dịch đã thất bại?
Josh:
Vâng. Về cơ bản, đó là một bản tóm tắt về những gì người thuê đang trả, các điều khoản cho thuê của họ là gì và cho thấy rằng họ đã trả tiền. Tôi không thực sự sử dụng các thỏa thuận estoppel. Đó chỉ là một thuật ngữ mà tôi nghĩ hầu hết mọi người đều biết. Nhưng về cơ bản thì tôi muốn xem lịch sử thuê nhà. Đôi khi người bán sẽ chỉ cho tôi xem tài khoản ngân hàng để chứng minh rằng các khoản tiền gửi đang đến hoặc một bản tóm tắt thực tế hoặc một tuyên bố của chủ sở hữu từ công ty quản lý tài sản, một cái gì đó cho thấy dòng tiền là có thật, không phải giả.
Cướp:
11 giao dịch thất bại, bạn đóng giao dịch đầu tiên của mình. Hãy cho chúng tôi biết một chút về những con số thực tế trên cái đầu tiên đó. Bạn đã nói rằng, tôi đoán, giống như làm việc một tháng rưỡi trong thế giới DoorDash, phải không?
Josh:
Vâng. Vì vậy, nó là một căn hộ trị giá 450,000 đô la. Có 3% được trả cho đại lý mà tôi đang làm việc, vì vậy anh ta nhận được 9,000 đô la… ồ xin lỗi, 12,000 đô la, và sau đó tôi nhận được một phần tư số đó, vì vậy tôi đã nhận được khoảng ba nghìn đô la.
Cướp:
Đẹp. Cảm giác đó như thế nào?
Josh:
Điều đó thực sự tuyệt vời. Đó là tấm séc lớn nhất mà tôi nghĩ mình từng nhận được. Tôi hơi lo lắng, nhưng tôi nói: “Chúng ta không tiêu số tiền này bây giờ. Đây là cuộc sống của chúng ta trong hai tháng tới.”
Cướp:
Ồ đúng rồi, có rất nhiều mì ramen đó, đặc biệt là lúc đầu khi bạn đang nghiền rất nhiều. Vì vậy, hãy tua nhanh một chút vì tôi biết bạn đang cố gắng hết sức về phía đại lý. Hãy cho chúng tôi biết về giao dịch đầu tiên thực sự của bạn, bởi vì David đã đề cập ở đầu chương trình rằng bạn đã mua 10 giao dịch, mà tôi nghĩ tổng cộng khoảng 1.5 triệu đô la cho danh mục đầu tư. Vì vậy, làm thế nào bạn thực sự tham gia vào khía cạnh đầu tư của mọi thứ?
Josh:
Chắc chắn. Tôi bắt đầu bán rất nhiều tài sản. Đến tháng thứ sáu, tôi đã mở rộng quy mô kinh doanh của mình lên tới 50,000 đô la tiền hoa hồng một tháng. Trên thực tế tôi đã có dự trữ tiền mặt. Tôi tìm thấy hai bản song công được liệt kê bởi cùng một đại lý. Họ đã ngồi trên thị trường trong một vài tháng. Tôi gọi cho anh ấy và anh ấy nói: “Ừ, chủ sở hữu có khoản nợ ngắn hạn trên nó, anh ấy thực sự cần bán nó. Họ đang chuẩn bị gọi ghi chú của anh ấy. Về cơ bản, họ sẵn sàng bán chúng với giá chiết khấu 30%. Tôi chạy các con số của mình và tôi nghĩ, “Điều này có thể tạo ra một BRRRR tuyệt vời, cả hai. Bạn có thể hoàn toàn đúng trong khoảng 70 đến 75% ARV. Khi bạn rút tiền ra, nó vẫn sẽ tạo ra một dòng tiền khá ổn định.” Vì vậy, tôi phải thực sự tin tưởng vào những con số của mình, nhưng tôi quyết định theo đuổi một trong số chúng.
Cướp:
Được rồi. Vì vậy, ồ, đó là 50,000 đô la một tháng, đó là những gì bạn đang kiếm được. Bạn bao nhiêu tuổi khi bạn đạt được con số đó?
Josh:
21.
Cướp:
21. David, điều đó có khiến bạn cảm thấy như… Tôi cảm thấy rất lười biếng khi mới 21 tuổi khi trở lại… Tôi đã không làm điều đó. Tôi đang cố làm... Tôi không biết, anh bạn. Thật điên rồ. Chúc mừng. Điều đó thật tuyệt.
David:
Tôi đã kiếm được ít hơn thế trong một năm, và đó vẫn là số tiền nhiều hơn bất kỳ ai khác mà tôi biết.
Cướp:
Anh bạn, thật điên rồ. Vì vậy, tất cả số tiền đó, 50,000 đô la một tháng, rõ ràng là sẽ dẫn đến chiến lược đầu tư của bạn, nhưng điều đó chỉ đến từ việc tập trung vào công việc kinh doanh đại lý của bạn, phát triển các hệ thống đó, phát triển các quy trình của bạn và sau đó bạn tăng nó lên chỉ 50 đô la một tháng . Điều đó thật điên rồ.
Josh:
Vâng. Đến tháng thứ tám, tôi thực sự đã kiếm được khoảng 100 nghìn. Kể từ đó, tôi kiếm được khoảng 100,000 mỗi tháng. Tôi đã tận dụng VA cho rất nhiều thủ tục. Tôi cố gắng giao nhiều nhiệm vụ nhất có thể với tư cách là một nhà môi giới. Ví dụ, cố gắng đừng dành cả ngày để viết hợp đồng, bởi vì trung bình có thể mất 30 phút. Rất nhiều ngày tôi viết từ 10 đến XNUMX lời đề nghị. Đó sẽ là cả ngày của tôi.
Cướp:
Tôi có thể đến làm việc cho bạn, xin vui lòng? David và tôi có thể đến làm việc cho bạn không? Được rồi, vì vậy bạn không có giao dịch nào trong ba tháng đầu tiên và bạn bắt đầu làm việc hết công suất. Đến tháng 2022 năm XNUMX, bạn quyết định nhận khoản đầu tư đầu tiên của mình, đó là BRRRR, nghe có vẻ giống như một số loại phục hồi chức năng. Làm thế nào mà đi? Đó có phải là một bộ kỹ năng hoàn toàn mới mà bạn phải học sau khi đã rất giỏi trong lĩnh vực bất động sản, lĩnh vực bất động sản?
Josh:
Vâng, ý tôi là tôi chưa bao giờ thực hiện bất kỳ cai nghiện nào. Tôi đã không thực sự biết làm thế nào để định giá mọi thứ rất tốt. Một trong những nhà thầu mà tôi đã từng làm việc cho khách hàng của mình, tôi đã nói: “Này, bạn có thể đi bộ này giúp tôi được không? Hãy cho tôi một giá thầu. Anh ấy đã cho tôi một giá thầu. Những con số có ý nghĩa. Một điều nữa là tôi chỉ có thể nhận được mức giá hợp lý nếu chủ sở hữu có thể bán cả hai. Vì vậy, tôi đã có thể tìm một nhà đầu tư khác để mua cái kia cùng một lúc. Chúng tôi xếp hàng cả hai. Tôi đã sử dụng tiền cứng cho tôi. Họ đã cho vay tới 90% chi phí dự án, bằng giá mua của bạn cộng với việc cai nghiện của bạn, hoặc 70% của ARV, tùy theo số nào ít hơn.
David:
Chà, có vẻ như chúng ta đã hiểu sâu về thỏa thuận, bởi vì đây là điều chúng ta sắp nói đến. Vì vậy, hãy tiếp tục và làm cho điều này chính thức. Tại phân đoạn này của chương trình, chúng tôi đi sâu vào một giao dịch cụ thể mà khách của chúng tôi đã thực hiện và nhận được những điều thú vị. Vì vậy, câu hỏi đầu tiên, đây là loại tài sản gì, Josh?
Josh:
Đó là một căn song lập, hai phòng ngủ.
David:
Bạn có chắc là có hai phòng ngủ không? Bạn có biết những gì bạn có? Bạn có phải là một trong những người bán hàng tuyên bố rằng anh ta có nhiều phòng ngủ hơn anh ta không?
Josh:
May mà lần này tôi biết.
David:
Được rồi, chúng tôi sẽ nhận lời của bạn.
Cướp:
Làm thế nào bạn tìm thấy nó?
Josh:
Nó đã có mặt trên thị trường. Nó đã ở đó được vài tháng. Tôi đã gọi cho người đại diện và anh ta nói, “Chủ sở hữu hiện tại có khoản nợ ngắn hạn trên nó. Họ đã sẵn sàng để gọi nó. Anh ấy thực sự cần bán. Nếu bạn có thể bán cái này và cái khác, bạn có thể được giảm giá khoảng 30%. Vì vậy, công việc của tôi là cố gắng bán một trong số chúng bởi vì tình hình hiện tại của tôi, tôi chỉ cảm thấy thoải mái khi chốt một giao dịch. Tôi không muốn bắt đầu với hai lần cai nghiện trị giá 40,000 đô la.
David:
Được rồi. Tài sản này là bao nhiêu?
Josh:
Đó là 85,000. Ước tính phục hồi là khoảng 30,000 đô la cho cái mà tôi đã gỡ xuống. ARV mà tôi đã dự kiến dựa trên doanh số bán hàng là khoảng 155,000.
Cướp:
Làm thế nào bạn thương lượng nó?
Josh:
Ý tôi là, về cơ bản, người đại diện đã nói với tôi rằng, “Nếu bạn có thể chốt nhanh, nếu bạn không có nhiều trường hợp dự phòng, bạn có thể mua nó ở mức giá này.” Vì vậy, sau đó tôi đếm thấp hơn khoảng 10,000 và sau đó chúng tôi gặp nhau khoảng nửa chừng và hoàn thành thỏa thuận.
David:
Và làm thế nào mà bạn kết thúc tài trợ cho nó?
Josh:
Tôi đã sử dụng tiền cứng. Tôi đã phải đặt trước khoảng 10%, sau đó tôi áp dụng hoa hồng của mình vì tôi đại diện cho mình như một phần trong khoản thanh toán trước của mình. Vì vậy, tôi chỉ thực sự cạn túi khoảng 10,000 đô la.
Cướp:
Cuối cùng bạn sẽ làm gì với tài sản này?
Josh:
Tôi đã cải tạo nó. Nó mất nhiều thời gian hơn một chút so với dự kiến, vì có lẽ phần lớn các dự án đều làm như vậy. Tôi đã học được rất nhiều. Ngay sau khi tôi hoàn thành, tôi đã đến ngân hàng, tôi tái cấp vốn cho nó. Tôi đã lấy lại gần hết số tiền của mình, và bây giờ tôi điều hành nó dưới dạng cho thuê.
David:
Được rồi. Vì vậy, đó là kết quả ở đó. Nói cho tôi biết, bạn đã học được bài học gì từ thương vụ này?
Josh:
Tôi thực sự sợ nợ nần. Tôi thực sự không có bất kỳ khoản nợ nào trước đó. Tôi chắc chắn rất sợ nợ ngắn hạn vì tiền cứng giống như chúng sẽ gõ cửa nhà bạn sau sáu tháng nữa, kiểu như “Đến hạn rồi”. Tài sản, hoặc là bạn phải trả hết, bạn phải tái tài trợ hoặc bạn phải bán nó. Vì vậy, tôi chắc chắn bị đe dọa khi nhận một tài sản hiện không thể ở được và cần khoảng 30 nghìn đô la để có thể ở được. Đó là những điều mà tôi sợ hãi, nhưng tôi đã học được từ các nhà đầu tư và cố vấn xung quanh mình rằng bạn thực sự cần tin tưởng vào các con số của mình trong bất kỳ trường hợp nào khi đánh giá một giao dịch vì đó là điều bạn có thể dựa vào, đặc biệt là khi bạn cảm thấy không chắc chắn.
Cướp:
Vì vậy, Josh, tôi đoán là tôi đang cố gắng hiểu bởi vì tôi biết bạn nói rằng bạn đã sử dụng tiền cứng và bạn thực sự lo lắng về việc, tôi đoán, để có được tài sản này và rằng bạn cần 30,000 đô la để làm việc. Nhưng nếu tôi nhớ không lầm, bạn có kiếm được 50,000 đô la một tháng vào thời điểm này không?
Josh:
Đúng. Vâng.
Cướp:
Vì vậy, mối quan tâm thực sự ở đây là gì bởi vì có vẻ như bạn có thể trang trải các chi phí khá dễ dàng?
Josh:
Vâng. Ý tôi là, tài sản đó cũng không ở thành phố mà tôi đang sống, vì vậy tôi đang bắt chước trải nghiệm của một nhà đầu tư ngoài tiểu bang vì tôi đã mua nó mà không nhìn thấy được. Tôi đang quản lý toàn bộ dự án từ xa, vì vậy tôi đã học được điều đó.
Cướp:
Làm thế nào để bạn cảm thấy bây giờ mặc dù? Khi nhìn lại, bạn có thích, “Ồ, nó thực sự không tệ đến thế đâu,” hay bạn vẫn còn một số người trong số những người e ngại đó khi làm những việc ngoài tiểu bang?
Josh:
Ý tôi là, sau lần đầu tiên tôi cảm thấy tốt hơn rất nhiều. Tôi cảm thấy tự tin hơn rất nhiều. Tôi có thể dựa vào đội của tôi. Tôi có thể dựa vào kiến thức mà tôi mang đến bằng cách hiểu các so sánh doanh số bán hàng và những thứ tương tự.
David:
Tôi có hai câu hỏi. Một, bạn đã đọc Đầu tư bất động sản đường dài chưa?
Josh:
Vâng, tôi nghĩ đó là cuốn sách đầu tiên tôi đọc.
David:
Được rồi, tốt, bởi vì đó là cuốn sách đầu tiên tôi viết, nên chúng tôi có điểm chung. Thứ hai, nếu tôi thực hiện một phiên bản sửa đổi của cuốn sách này, dựa trên kinh nghiệm của bạn khi thực hiện thương vụ này ở nước ngoài, bạn sẽ bảo tôi đưa nội dung gì vào cuốn sách?
Josh:
Tôi đã đọc nó một lúc trước, nên có lẽ cái này ở trong đó, nhưng-
David:
Anh bạn, bạn 22 tuổi, có thể cách đây bao lâu?
Josh:
Tôi không biết, hai năm, năm rưỡi. Tôi sẽ dựa vào nhiều người quản lý dự án. Điều đó có thể ở dạng một tác nhân thỉnh thoảng xuất hiện. Đó có thể là người quản lý tài sản của bạn chịu trách nhiệm về các mối quan hệ với người thuê nhà hoặc đó có thể chỉ là một nhà thầu hoàn toàn khác đưa ra ý kiến của bên thứ ba về dự án của bạn đang diễn ra như thế nào.
David:
Vì vậy, bạn đồng ý rằng triết lý có nhiều người xem xét công việc của mọi người có thể áp dụng vào việc quản lý cai nghiện thực tế? Đó là những gì bạn đang nói?
Josh:
Yeah.
David:
Được rồi. Bất cứ điều gì khác mà tôi nên biết vì tôi nghĩ rằng tôi sẽ sửa lại cuốn sách này, The BRRR, nhưng một vài cuốn khác khi tôi có thời gian. Tôi chỉ tò mò muốn biết những gì cần phải có trong những cuốn sách này để cập nhật chúng?
Josh:
Đừng dựa vào các so sánh doanh số đã cũ khi bạn lần đầu xem xét thỏa thuận. Bởi vì nói chung, ít nhất là ở tiểu bang của tôi, các thẩm định viên sẽ xem xét doanh số bán hàng gần đây nhất trong sáu tháng qua khi họ thẩm định tài sản của bạn khi hoàn tất. Vì vậy, một điều mà tôi đã làm trong giao dịch đầu tiên của mình là tôi đã dựa vào một giao dịch cách hai cửa được thẩm định với mức giá mà tôi theo đuổi, nhưng vào thời điểm tôi hoàn thành công việc cai nghiện, doanh số bán hàng đó nằm ngoài sáu- cửa sổ tháng để họ không còn có thể sử dụng nó.
Cướp:
Điều đó có lẽ phù hợp hơn ngày hôm nay, phải không?
David:
Tôi nghĩ vậy. Vâng. Tôi vừa định nói rằng, trong 10 năm qua, bạn đã xem xét các comp và đó là trường hợp xấu nhất của bạn. Nhiều khả năng nó sẽ tốt hơn vào thời điểm nó được hoàn thành. Thị trường đã quay đầu. Tỷ lệ đã đi từ 3% đến 7, 8%. Bây giờ chúng tôi đang thấy các đánh giá rất thường xuyên. Một ngôi nhà có thể được bán với giá 800,000, bạn niêm yết nó với giá 750, giá trị thẩm định là 685 hoặc đại loại như vậy vì giá đã tăng quá nhiều. Vì vậy, một điều khác mà bạn phải lưu ý là giá cả có thể giảm xuống khi tỷ giá đã tăng lên và điều đó có thể khiến mọi người ngạc nhiên. Có bất ngờ nào khác đặc biệt xuất hiện khi mua hàng ở một tiểu bang khác mà bạn chưa chuẩn bị không?
Josh:
Luôn ước tính một chút so với ngân sách phục hồi ban đầu của bạn. Thỏa thuận đầu tiên tôi mua, tôi không nghĩ rằng nhà thầu đã nhìn lên gác mái, nhưng có dây điện trực tiếp chạy trên sàn trên gác mái, đó là số một, rất nguy hiểm và số hai là bất hợp pháp. Tôi đã phải giải quyết điều đó ngay lập tức. Điều đó làm ngân sách của tôi tăng khoảng 10%. Tôi nghĩ rằng ở mọi dự án tôi đã thực hiện kể từ đó, luôn có những thứ xuất hiện. Tôi nghĩ luôn nên sử dụng 10% dự phòng.
David:
Còn về việc chọn người thuê, bạn có thể cho chúng tôi biết gì về việc chọn người thuê? Nhìn vào lịch sử người thuê nhà, một số điều bạn tìm kiếm là gì?
Josh:
Nếu bạn đang mua thứ gì đó đã có người thuê, hãy đảm bảo rằng họ đang trả tiền, họ đang trả tiền đúng hạn. Bạn có thể thấy cách mà họ đang sống. Nếu bạn vào đó và có đồ đạc ở khắp mọi nơi và chất đầy trần nhà, bạn có thể không phải lúc nào cũng nhận được tiền thuê nhà đúng hạn, chứ đừng nói đến việc lấy nó. Bạn vẫn có thể thực hiện các giao dịch ngay cả với người thuê không trả tiền, tùy thuộc vào mức độ tốt của nó. Chỉ cần chắc chắn rằng bạn đang hạch toán những chi phí đó trong số của bạn.
David:
Vâng. Chúng tôi đã đề cập ngắn gọn về điều này trước đó và đáng để nhắc lại, rất dễ dàng, đặc biệt nếu bạn là nhà đầu tư mới, bạn đã không làm điều này trong một thời gian, để có được hợp đồng thuê để thấy bất động sản này kiếm được 950 đô la một tháng, để vận hành số dựa trên hợp đồng thuê. Bạn đóng tài sản, bạn nhận ra rằng người thuê nhà đã chậm trả tiền thuê nhà XNUMX tháng, vẫn chưa trả tiền. Chủ nhà không muốn trả tiền cho việc trục xuất hoặc không đủ khả năng để trục xuất, vì vậy họ chỉ bán nó cho bạn. Đó là lý do tại sao chúng tôi xác minh rằng số tiền đó thực sự được gửi vào ngân hàng, chứ không chỉ mục đích của hợp đồng thuê. Điều này thực sự, thực sự, thực sự quan trọng khi bạn mua bất động sản ngoài thị trường hoặc giao dịch trực tiếp từ người bán như bạn đang nói, bởi vì hầu hết mọi người, khi bất động sản của họ đang hoạt động tốt, họ không nghĩ: “Tôi nên bán nó. .” Trừ khi có những lo ngại nghiêm trọng trên thị trường và mọi người đang nghĩ, “Tôi muốn bán trước khi mọi thứ quay đầu lại,” nếu tài sản của bạn đang kiếm tiền và không có gì sai, thì bạn đừng nghĩ đến việc bán nó. Nhưng khi mọi thứ bắt đầu hỏng hóc, người thuê nhà ngừng trả tiền, nó trở thành vấn đề đau đầu, bạn cố gắng khắc phục. Khi bạn nhận ra rằng mình không thể khắc phục nó một cách nhanh chóng, bạn sẽ bán, điều này thường xảy ra chính xác khi người mua được giới thiệu về giao dịch đó.
Nếu bạn đi vào với tư cách là người mua mong đợi đây chỉ là một ngôi nhà thông thường trên MLS mà người bán đang ở trong tình trạng nguyên sơ và họ đang cố gắng kiếm được đồng đô la cao nhất, thì bạn thực sự có thể bị lợi dụng. Bạn có bất kỳ câu chuyện nào bạn có thể chia sẻ về những khách hàng mà bạn đã có hoặc những tình huống mà bạn đã gặp phải trong trường hợp đó không?
Josh:
Vâng, một giao dịch ngoài thị trường mà tôi không bán, nhưng nó ở trong văn phòng của tôi, nhưng đây là một ví dụ tuyệt vời. Đó là một căn song lập mà cả hai người thuê đều trả 1,100 đô la một tháng. Các comps cho thuê đã thực sự khoảng 900, tối đa 1,000. Vì vậy, nó thực sự cao, luôn là một dấu hiệu đáng báo động nếu bạn thấy các đơn vị cho thuê với giá cao hơn nhiều so với mọi thứ khác xung quanh nó. Nhưng khi tài sản đó đóng cửa, khi người bán nhận được chìa khóa của anh ấy hoặc khi PM của người bán nhận được chìa khóa của họ và họ đi đến tài sản, cả hai đơn vị đều bị bỏ trống. Nó trống, và cả hai đều rời đi. Tôi cho rằng nhà đầu tư đó đang chạy các con số dựa trên 2,200 đô la một tháng tiền thuê nhà và họ sẽ không đạt được điều đó.
David:
Đó là một ví dụ tuyệt vời. Cảm ơn bạn đã chia sẻ đó. Hãy làm rõ một số điều nhanh chóng ở đây. Đây là thỏa thuận đầu tiên của bạn. Các giao dịch còn lại của bạn kết hợp với nhau nhanh như thế nào sau giao dịch đầu tiên này?
Josh:
Vâng, vì vậy bốn cái tiếp theo mà tôi đã mua là khoảng một tháng đến hai tháng sau đó. Và kể từ đó, tôi đã nhận được khoảng một đến ba tháng một lần.
David:
Có phải bạn đang tìm kiếm chúng giống như cách bạn đang tìm kiếm giao dịch cho khách hàng không?
Josh:
Vâng, khá nhiều cách giống nhau, vâng.
David:
Được rồi, Josh, nhìn về phía trước, kế hoạch của bạn như thế nào về cách bạn định mở rộng danh mục đầu tư của mình?
Josh:
Tôi muốn xây dựng nhiều nhóm hợp đồng hơn để tôi có thể đảm nhận nhiều dự án hơn cùng một lúc. Ngay bây giờ tôi đang làm việc trên 15 đơn vị. Tôi muốn xây dựng 10X cho điều đó, dựa vào nhiều người hơn, W-2 nhiều vị trí hơn để tôi có thể dựa vào họ nhiều hơn và cắt giảm chi phí của bạn xuống một chút. Đó là một số bài học mà tôi đã học được từ các nhà quản lý tài sản chuyên nghiệp.
David:
Bây giờ, bạn có thường xuyên sử dụng phương pháp BRRRR trên các thuộc tính này không?
Josh:
Có chắc chắn.
David:
Được rồi, với sự thay đổi trong giai đoạn mùa vụ mà chúng ta đang thấy với rất nhiều người cho vay thông thường, bạn đã xem xét điều đó sẽ ảnh hưởng như thế nào đến việc bạn có thể rút vốn nhanh như thế nào và tốc độ bạn có thể mở rộng quy mô chưa?
Josh:
Chắc chắn. Chiến lược của tôi không thực sự bị ảnh hưởng bởi điều đó bởi vì tôi thực sự không thể cho vay được vì tôi không có hai năm thu nhập như một người 1099. Vì vậy, về cơ bản, tôi chỉ tái cấp vốn cho các sản phẩm không phải QM.
David:
Điều đó thật tuyệt vời.
Cướp:
Này, David, bạn đã đề cập rằng có sự thay đổi trong mùa vụ. Sự thay đổi đó là gì? Tôi biết với BRRRR, bạn phải có người thuê ở đó trong sáu tháng. Đó là ý của bạn, bây giờ nó dài hơn sáu tháng?
David:
Không, không nhất thiết người thuê nhà phải ở trong đó, nhưng nếu bạn đang mua một bất động sản có khoản vay trên đó và bạn muốn tái cấp vốn và rút tiền mặt ra khỏi bất động sản, thì bây giờ bạn phải đợi 12 tháng thay vì sáu tháng nếu bạn sẽ sử dụng một khoản vay thông thường. Bây giờ, Josh, đã đề cập rằng anh ấy đang sử dụng no-QM, viết tắt của thế chấp không đủ điều kiện. Đây sẽ là sản phẩm DSER mà bạn đang nghe nhiều người nói đến. Điều quan trọng cũng cần lưu ý là điều đó không có nghĩa là thứ tào lao dưới chuẩn. Đây vẫn là những khoản vay có lãi suất cố định trong 30 năm. Nó không phải là rất nhiều khác nhau. Tỷ lệ sẽ cao hơn một chút bởi vì họ sẽ không căn cứ vào khả năng hoàn trả số tiền bạn kiếm được của bạn, họ sẽ căn cứ vào những gì tài sản sẽ tự sản xuất, kiểu bảo lãnh phát hành thương mại hướng dẫn. Nhưng nhiều khoản vay khiến bạn phải đợi 12 tháng trước khi có thể rút tiền mặt từ bất động sản, chứ không phải sáu tháng. Có vẻ như từ những gì bạn đang diễn ra, Josh, điều này không làm bạn chậm lại vì bạn chỉ kiếm tiền thông qua hoa hồng với tư cách là đại lý, bạn sẽ không hết tiền mặt, phải không?
Josh:
Tôi không nghĩ vậy, không.
David:
Chuẩn rồi. Tôi thích cách tiếp cận đa trụ cột đó. Khi bạn không phụ thuộc vào chỉ một trụ cột, những thay đổi này sẽ không làm mất trò chơi của bạn vì bạn có một số cách tiếp cận khác nhau ở đây. Bạn đang nghĩ gì, Rob, về việc tiến lên phía trước, chiến lược của Josh?
Cướp:
Tôi nghĩ nó tốt, anh bạn. Ý tôi là, bạn đang chọn rất nhiều, phải không? Tôi nghĩ sẽ là khôn ngoan nếu thực sự ổn định với nó. Nếu bạn đang ở thời điểm này khi bạn mới 10 tuổi, tôi sẽ bắt đầu nghĩ về… Tôi đoán tôi chỉ đang nhìn thấy điều đó trong hoàn cảnh cá nhân của bạn. Bạn còn trẻ, bạn đang khao khát, bạn đang kiếm được rất nhiều tiền và bạn đang làm điều đúng đắn, bạn đang mua tài sản. Thay vì chỉ bỏ túi 100 nghìn mỗi tháng, bạn đang chuyển nó vào quỹ bất động sản. Nhưng tôi muốn nói rằng bây giờ là thời điểm để có thể lùi lại một bước và bắt đầu xem xét phương pháp tiếp cận quy mô của bạn. Làm thế nào bạn có thể ngừng dành quá nhiều thời gian vào một đến ba bất động sản mỗi tháng? Và làm thế nào bạn có thể bắt đầu tập trung vào những vở kịch lớn hơn thậm chí có thể giảm hóa đơn thuế của bạn một cách hiệu quả bởi vì tôi biết rằng đây là điều mà bạn có thể gặp phải lần đầu tiên, kiếm được rất nhiều tiền và phải trả rất nhiều tiền thuế trên đó, phải không?
Josh:
Đúng. Tôi đã tham gia vào toàn bộ tình hình thuế sớm nhất có thể. Với tư cách là một đại lý, tôi thiết lập hoa hồng thu hút của mình thông qua một S-corp so với một cá nhân, để giảm đáng kể gánh nặng thuế của tôi. Và sau đó, tôi cũng có thể tận dụng sự phân biệt chi phí trong các tài sản mà tôi đang giữ để giảm tiền hoa hồng sắp tới. Tôi đang cố gắng sử dụng nhiều chiến lược nhất có thể.
David:
Chắc chắn rồi.
Cướp:
Này, bạn không thường xuyên nghe những người 22 tuổi nói về sự phân biệt chi phí đâu.
David:
Chưa bao giờ nghe điều đó phát ra từ miệng một người 22 tuổi, thực sự, đây là lần đầu tiên.
Cướp:
Nghiêm túc đấy, anh bạn, tôi cảm thấy như chúng ta phải nói về sự phân biệt chi phí nhiều hơn trên podcast bởi vì mã gian lận bất động sản có thể giúp bạn tiết kiệm, ý tôi là trong trường hợp của bạn, hàng trăm nghìn đô la tiền thuế. Vậy là tuyệt rồi, anh bạn. Tôi thực sự vui mừng khi thấy rằng bạn đang nói điều đó. Có vẻ như bạn đang mở rộng quy mô theo những gì bạn có thể làm. Vì vậy, chỉ cần nghĩ về cách bạn có thể sử dụng thời gian của mình một cách hiệu quả nhất, bởi vì bạn có thời gian và tiền bạc ngay bây giờ, bây giờ bạn chỉ cần tìm ra cách sử dụng nó hiệu quả nhất.
Josh:
Thật.
David:
Mục tiêu đầu tiên của bạn là thay thế thu nhập DoorDash của bạn. Bạn đã làm điều đó. Mục tiêu tiếp theo của bạn là gì?
Josh:
Mục tiêu tiếp theo của tôi, tôi muốn có 100 chiếc vào cuối năm nay.
David:
100 chiếc vào cuối năm, vậy thôi.
Cướp:
Ý tôi là, có vẻ như bạn đang nghĩ về chính xác những gì tôi đang nói, phải không? Một đến ba tài sản trong một năm, đó sẽ là 10 đến 30 tài sản. Vì vậy, rõ ràng là bạn đang nghĩ, “Làm thế nào tôi có thể đạt được 100?” Phải? Tôi nghĩ thật tuyệt khi bạn có mặt trên podcast này. Đó là một câu chuyện rất truyền cảm hứng. Bạn đã đi từ một trình điều khiển DoorDash để sở hữu một danh mục đầu tư trị giá 1.5 triệu đô la. Và cũng thật điên rồ khi biết rằng năm tới danh mục đầu tư của bạn sẽ cực kỳ khác so với những gì chúng ta đang nói đến ngày hôm nay.
Josh:
Tôi nghĩ vậy, vâng.
David:
Xin chúc mừng, Josh. Đây là một câu chuyện tuyệt vời. Cảm ơn bạn đã chia sẻ nơi bạn đang ở. Rất cảm hứng. Bạn đã không để bất cứ điều gì ngăn cản mình, kể cả tuổi tác hay tôi nghĩ bạn trông giống Dave Franco đến mức nào. Bạn đang tiến về phía trước bất chấp tất cả những điều này. Bạn có thể đã đi theo con đường Hollywood. Thay vào đó, bạn đã chọn con đường đầu tư bất động sản, vì vậy chào mừng bạn đến với chúng tôi. Nếu mọi người muốn tìm hiểu thêm về bạn, đâu là nơi tốt nhất mà họ có thể tìm thấy bạn?
Josh:
Hai nơi. Bạn có thể theo dõi hoặc nhắn tin cho tôi trên Instagram, @JoshJanus, chỉ cần tên tôi, sau đó làm điều tương tự trên BiggerPockets, Joshua Janus, tôi ở đó.
David:
Được rồi. Rob, mọi người có thể tìm hiểu thêm về bạn ở đâu?
Cướp:
Bạn có thể tìm thấy tôi trên Rob Belt trên YouTube và Instagram và trong trái tim bạn. Chà, trò đùa đó sẽ không thành công vì podcast khác xuất hiện sau cái này, nhưng-
David:
Bạn sẽ thấy tại sao tôi cười nếu bạn nghe một tập podcast trong tương lai. Điều đó sẽ có rất nhiều ý nghĩa. Đây là một cuộc gọi lại trước khi nó thực sự được nói. Đây là một số nội dung thuộc loại người thuê mà chúng tôi đang đề cập đến khi chúng tôi đang thao túng thời gian cho các bạn trên một podcast. Bạn sẽ thích nó.
Cướp:
Đó là một cuộc gọi về phía trước.
David:
Vâng, một cuộc gọi chuyển tiếp thậm chí còn tốt hơn. Của bạn đi. Josh, hoàn toàn hợp lý khi bạn không biết chúng ta đang nói về điều gì, điều đó sẽ xảy ra trong tương lai, vì vậy hãy trò chuyện với chúng tôi tại đây. Cảm ơn vì đã là một môn thể thao tốt.
Bạn có thể tìm thấy tôi trên mạng xã hội, @DavidGreene24. Đừng bao giờ gửi tiền cho tôi vì tôi không yêu cầu tiền của bạn. Có rất nhiều tài khoản giả mạo ngoài kia, vì vậy hy vọng đến một lúc nào đó tôi sẽ có thể nhận được dấu kiểm màu xanh lam. Tôi nghe nói rằng Meta đang thay đổi nó để bạn chỉ cần trả 15 đô la một tháng và mọi người có thể ngừng bị lừa đảo. Đên luc rôi đây. Bạn cũng có thể tìm thấy tôi trên YouTube, @DavidGreene24 hoặc truy cập trang web của tôi, davidgreene24.com và xem tôi đang làm gì.
Josh, công việc tuyệt vời. Rất, rất, rất vui mừng khi biết bạn đang làm gì, đặc biệt vì bạn là một đại lý và bạn đang tiến về phía trước. Kiểm tra sách của tôi. Hãy cho tôi biết suy nghĩ của bạn về ba cuốn sách tôi đã viết trong sê-ri Tác nhân sản xuất hàng đầu cho BiggerPockets. Tôi tò mò không biết bạn nghĩ gì với tư cách là một người 22 tuổi và đã nghiền nát nó. Rob, anh có lời trăn trối nào trước khi chúng ta rời khỏi đây không?
Cướp:
Vâng, Josh, bạn có thể xem những cuốn sách mà David vừa nói đến, nhưng thực sự cuốn sách mà bạn cần xem là cuốn sách sắp ra mắt của David, Scale, nói về cách bạn có thể mở rộng quy mô kinh doanh của mình với tư cách là một đại lý bất động sản. Điều đó sẽ sớm ra mắt.
David:
Được rồi.
Cướp:
Mã khuyến mãi cho điều đó, chúng tôi không có. Nhưng dù sao đi nữa, hãy kiểm tra xem.
David:
Chúng tôi có một cuộc gọi chuyển tiếp và một cuộc gọi lại tất cả trong cùng một chương trình. Làm tốt lắm, Rob.
Cướp:
Và chúng tôi đã trở lại.
David:
Được rồi, Josh, chúng tôi sẽ để anh ra khỏi đây. Đây là David Greene cho Rob 'The Comedian' Abusolo ký hợp đồng.
Xem tập phim tại đây
Giúp chúng tôi ra!
Giúp chúng tôi tiếp cận những người nghe mới trên iTunes bằng cách để lại xếp hạng và đánh giá cho chúng tôi! Chỉ mất 30 giây và có thể tìm thấy hướng dẫn tại đây. Cảm ơn! Chúng tôi thực sự đánh giá cao nó!
Trong tập này, chúng tôi sẽ đề cập đến:
- Mô hình “bán sỉ hỗn hợp” Josh sử dụng để thực hiện hoa hồng nghiêm trọng trên các giao dịch ngoài thị trường
- Hối hả bên, dòng thu nhập thay thế, và cách kiếm nhiều tiền hơn vào thời gian rảnh của bạn
- Mẹo gọi lạnh và nhận được giao dịch ngoài thị trường đầu tiên của bạn theo hợp đồng (ngay cả khi KHÔNG có kinh nghiệm)
- Làm thế nào để sử dụng Diễn đàn BiggerPockets để có được nhiều giao dịch hơn, kết nối với nhiều nhà đầu tư hơn và xây dựng sự giàu có
- Những sai lầm bạn nên tránh khi săn lùng của riêng bạn giao dịch bất động sản ngoài thị trường
- Josh gần như hoàn hảo BRRRR và cách đúng đắn để thực hiện một thỏa thuận cần cải tạo/phục hồi
- và So Nhiều hơn nữa!
Liên kết từ chương trình
Sách được đề cập trong chương trình:
Kết nối với Josh:
Quan tâm đến việc tìm hiểu thêm về các nhà tài trợ ngày nay hoặc tự mình trở thành đối tác của BiggerPockets? E-mail .
Ghi chú của BiggerPockets: Đây là những ý kiến được viết bởi tác giả và không nhất thiết đại diện cho ý kiến của BiggerPockets.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-749
- :là
- $ LÊN
- 000
- 1
- 10
- 100
- 100k
- 11
- 12 tháng
- 17 triệu
- 2022
- 7
- 70
- 9
- a
- có khả năng
- Có khả năng
- Giới thiệu
- hoàn toàn
- truy cập
- thực hiện
- Theo
- Tài khoản
- Kế toán
- Trợ Lý Giám Đốc
- có được
- thực sự
- địa chỉ
- Lợi thế
- lợi thế
- tư vấn
- ảnh hưởng đến
- Sau
- Đại lý
- đại lý
- Hiệp định
- thỏa thuận
- trước
- Tất cả
- Cho phép
- cho phép
- cô đơn
- Đã
- thay thế
- luôn luôn
- Mỹ
- số lượng
- phân tích
- và
- thiên thần
- Một
- trả lời
- bất cứ nơi nào
- ngoài
- ứng dụng
- Apple
- áp dụng
- Đăng Nhập
- thẩm định
- đánh giá cao
- phương pháp tiếp cận
- cách tiếp cận
- tiếp cận
- LÀ
- KHU VỰC
- khu vực
- xung quanh
- AS
- tài sản
- Tài sản
- At
- vận động viên
- Bầu không khí
- khí quyển
- sự chú ý
- thu hút
- tác giả
- Trung bình cộng
- Đứa bé
- trở lại
- Bad
- túi
- Cân đối
- banh
- Ngân hàng
- tài khoản ngân hàng
- dựa
- Về cơ bản
- Bóng rổ
- BE
- bởi vì
- trở nên
- trở thành
- trở thành
- trước
- Bắt đầu
- sau
- được
- Tin
- Lợi ích
- BEST
- Đặt cược
- Hơn
- giữa
- thầu
- lớn
- lớn hơn
- lớn nhất
- Hóa đơn
- Một chút
- thổi
- Màu xanh da trời
- cuốn sách
- Sách
- biên giới
- mua
- Hộp
- Brain
- Brandon
- Nghỉ giải lao
- Phá vỡ
- một thời gian ngắn
- Tươi
- mang lại
- Đưa
- môi giới
- Mang lại
- ngân sách
- xây dựng
- Xây dựng
- xây dựng
- xăn lên
- gánh nặng
- xe buýt
- kinh doanh
- mua
- người mua
- Mua
- by
- tính toán
- tính toán
- tính
- cuộc gọi
- gọi là
- Caller
- gọi
- Cuộc gọi
- Khuôn viên trường
- CAN
- Có thể có được
- vốn
- Tuyển Dụng
- xe ô tô
- trường hợp
- tiền mặt
- dòng tiền
- Rút tiền
- Catch
- đố
- Phân loại
- gây ra
- Trần nhà
- kỷ niệm
- người nổi tiếng
- Thế kỷ
- nhất định
- cơ hội
- thay đổi
- Những thay đổi
- thay đổi
- đuổi theo
- kiểm tra
- kiểm tra
- lựa chọn
- Chris
- City
- tuyên bố
- rõ ràng
- tốt nghiệp lớp XNUMX
- các lớp học
- trong sáng
- cleveland
- Nhấp chuột
- khách hàng
- khách hàng
- Đồng hồ
- Đóng
- đóng cửa
- Đóng
- đóng cửa
- Đồng chủ nhà
- mã
- Trường đại học
- COM
- Đến
- thoải mái
- đến
- Bình luận
- thương gia
- hoa hồng
- hoa hồng
- Chung
- COMP
- công ty
- so
- bù
- khiếu nại
- hoàn toàn
- máy tính
- Khoa học Máy tính
- khái niệm
- Liên quan
- quan tâm
- Mối quan tâm
- tự tin
- Kết nối
- Hãy xem xét
- xem xét
- xem xét
- thích hợp
- liên tục
- liên lạc
- nội dung
- tạo nội dung
- hợp đồng
- ký kết hợp đồng
- Nhà thầu
- nhà thầu
- hợp đồng
- thông thường
- Conversation
- chuyển đổi
- Mát mẻ
- Phí Tổn
- có thể
- Couple
- che
- phủ
- tạo
- Tạo
- tạo
- Sáng tạo
- yaratıcı
- tiêu chuẩn
- văn hóa
- tò mò
- Current
- Hiện nay
- Cắt
- cắt giảm
- Nguy hiểm
- Ngày
- Dave
- David
- ngày
- Ngày
- nhiều
- xử lý
- Ưu đãi
- Nợ
- Tháng mười hai
- quyết định
- quyết định
- quyết định
- dâng hiến
- sâu
- chắc chắn
- Bằng cấp
- phân phối
- giao hàng
- phụ thuộc
- Tùy
- phụ thuộc
- ký gửi
- tiền gửi
- chi tiết
- chi tiết
- phát triển
- phát triển
- ĐÃ LÀM
- khác nhau
- khó khăn
- ĐÀO
- trực tiếp
- trực tiếp
- Giảm giá
- nản
- Giao diện
- DocuSign
- Không
- làm
- Đô la
- đô la
- dont
- Cửa
- DoorDash
- cửa ra vào
- nghi ngờ
- xuống
- giấc mơ
- trình điều khiển
- lái xe
- Rơi
- Rơi
- đổ
- suốt trong
- mỗi
- Sớm hơn
- Đầu
- dễ dàng hơn
- dễ dàng
- hiệu quả
- hiệu quả
- hay
- Điện
- ưu tú
- Của người khác
- Empire
- nỗ lực
- năng lượng
- đủ
- Toàn bộ
- kinh doanh
- doanh nhân
- đặc biệt
- thành lập
- thành lập
- bất động sản
- ước tính
- Ether (ETH)
- đánh giá
- Ngay cả
- sự kiện
- cuối cùng
- BAO GIỜ
- Mỗi
- mọi người
- tất cả mọi người
- tất cả mọi thứ
- chính xác
- ví dụ
- kích thích
- mong đợi
- dự kiến
- mong đợi
- chi phí
- đắt tiền
- kinh nghiệm
- Giải thích
- Giải thích
- giải thích
- tiếp xúc
- thêm
- mắt
- giả mạo
- Rơi
- rơi xuống
- tuyệt vời
- nỗi sợ hãi
- chi phí
- Đôi chân
- vài
- Hình
- hình
- Số liệu
- tài chính
- tự do tài chính
- tài chính
- Tìm kiếm
- tìm kiếm
- Lửa
- Tên
- lần đầu tiên
- phù hợp với
- Sửa chữa
- cố định
- Lật
- Sàn nhà
- dòng chảy
- Tập trung
- tập trung
- tập trung
- theo
- tiếp theo
- thực phẩm
- Trong
- hình thức
- diễn đàn
- Forward
- tìm thấy
- Nền tảng
- Thứ tư
- FRAME
- Miễn phí
- Freedom
- thường xuyên
- bạn bè
- từ
- Full
- vui vẻ
- Nguyên tắc cơ bản
- tài trợ
- quỹ
- buồn cười
- xa hơn
- tương lai
- trò chơi
- Tổng Quát
- nói chung
- thế hệ
- được
- nhận được
- Cho
- Go
- mục tiêu
- Đi
- đi
- tốt
- tiền tốt
- tuyệt vời
- mài
- Nhóm
- Phát triển
- Tăng trưởng
- Khách
- hướng dẫn
- Guy
- tấn
- hack
- Một nửa
- Tay bài
- Treo
- đã xảy ra
- xảy ra
- vui mừng
- Cứng
- Có
- có
- Nghe
- nghe
- nghe
- Trái Tim
- giúp đỡ
- đã giúp
- tại đây
- Thành viên ẩn danh
- Cao
- cao hơn
- cao nhất
- lịch sử
- Đánh
- tổ chức
- Hollywood
- Homes
- Hy vọng
- chủ nhà
- NÓNG BỨC
- GIỜ LÀM VIỆC
- House
- nhà
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- HTTPS
- lớn
- Hàng trăm
- Hungry
- Săn bắn
- hối hả
- Hỗn hợp
- mô hình lai
- i
- TÔI SẼ
- ý tưởng
- Bất hợp pháp
- ngay
- quan trọng
- ấn tượng
- in
- bao gồm
- Bao gồm
- lợi tức
- đáng kinh ngạc
- hệ thống riêng biệt,
- ngành công nghiệp
- thông tin
- ban đầu
- ban đầu
- ĐIÊN
- Inspirational
- cảm hứng
- ví dụ
- thay vì
- hướng dẫn
- ý định
- quan tâm
- quan tâm
- phỏng vấn
- giới thiệu
- Giới thiệu
- Đầu tư
- đầu tư
- đầu tư
- Chiến lược đầu tư
- nhà đầu tư
- Các nhà đầu tư
- tham gia
- các vấn đề
- IT
- chính nó
- iTunes
- jack
- Việc làm
- việc làm
- cuộc hành trình
- jpg
- nhảy
- chỉ một
- Giữ
- giữ
- Key
- phím
- trẻ em
- Loại
- Vua
- gõ
- Biết
- kiến thức
- Quốc gia
- chủ nhà
- lớn
- Họ
- Năm ngoái
- phóng
- phát động
- dẫn
- Dẫn
- LEARN
- học
- học tập
- để lại
- Led
- Có thể cho vay
- người cho vay
- Bài học
- để
- Tỉ lệ đòn bẩy
- tận dụng
- LG
- Giấy phép
- Cuộc sống
- Lượt thích
- LINK
- Danh sách
- Liệt kê
- Listening
- niêm yết
- Chức năng
- ít
- sống
- sống
- cho vay
- Các khoản cho vay
- dài
- lâu
- còn
- Xem
- giống như
- nhìn
- tìm kiếm
- NHÌN
- Rất nhiều
- yêu
- Thấp
- thực hiện
- Chủ yếu
- Đa số
- làm cho
- kiếm tiền
- LÀM CHO
- Làm
- người đàn ông
- quản lý
- quản lý
- quản lý
- giám đốc
- Quản lý
- quản lý
- thao túng
- nhiều
- Tháng Ba
- Hàng hải
- dấu
- thị trường
- Marketing
- phù hợp
- toán học
- tối đa
- có nghĩa
- đo
- các biện pháp
- đo lường
- Phương tiện truyền thông
- Gặp gỡ
- cuộc họp
- đề cập
- Merchant
- tin nhắn
- Siêu dữ liệu
- phương pháp
- số liệu
- ở giữa
- Tên đệm
- Might
- triệu
- tâm
- Tư duy
- phút
- sai lầm
- sai lầm
- Số
- kiểu mẫu
- thời điểm
- tiền
- tháng
- tháng
- chi tiết
- buổi sáng
- Thế chấp
- hầu hết
- động cơ
- miệng
- di chuyển
- tiến về phía trước
- di chuyển
- nhiều
- tên
- Được đặt theo tên
- Tự nhiên
- gần
- nhất thiết
- Cần
- cần thiết
- nhu cầu
- net
- mạng
- Mới
- tiếp theo
- bình thường
- Thông thường
- con số
- số
- So le
- of
- cung cấp
- Cung cấp
- Office
- chính thức
- Ohio
- Được rồi
- Xưa
- on
- ONE
- Trực tuyến
- Ý kiến
- Ý kiến
- phản đối
- Nền tảng khác
- Kết quả
- bên ngoài
- riêng
- sở hữu
- chủ sở hữu
- sở hữu
- Hòa bình
- thanh toán
- Sơn
- ghép đôi
- cặp
- Giấy
- một phần
- riêng
- đối tác
- bên
- Đi qua
- mô hình
- Trả
- trả tiền
- thanh toán
- bút chì
- người
- của người dân
- hoàn hảo
- thời gian
- người
- riêng
- triết lý
- điện thoại
- Gọi điện
- Những bức ảnh
- miếng
- cột
- Nơi
- Nơi
- kế hoạch
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Play
- máy nghe nhạc
- xin vui lòng
- thêm
- Podcast
- Podcasts
- Điểm
- điểm
- hồ bơi
- bật
- danh mục đầu tư
- vị trí
- có thể
- bài viết
- tiềm năng
- có khả năng
- chuẩn bị
- sự hiện diện
- trình bày
- trình bày
- khá
- giá
- Giá
- Trước khi
- riêng
- có lẽ
- Vấn đề
- vấn đề
- thủ tục
- quá trình
- Quy trình
- sản xuất
- sản xuất
- Sản phẩm
- chuyên nghiệp
- Lợi nhuận
- lợi nhuận
- tiến triển
- dự án
- dự
- dự án
- xúc tiến
- bằng chứng
- đẩy tới
- tài sản
- tài sản
- bảo vệ
- bảo vệ
- cho
- kéo
- mua
- đã mua
- Đẩy
- Đẩy
- đặt
- Puts
- Đặt
- Quý
- câu hỏi
- Câu hỏi
- Nhanh chóng
- nhanh hơn
- Mau
- nâng cao
- Tỷ lệ
- Giá
- hơn
- giá
- đạt
- đạt
- đạt
- Đọc
- Reading
- sẵn sàng
- thực
- bất động sản
- Thực tế
- nhận ra
- người môi giới
- lý do
- lý do
- gần đây
- giới thiệu
- đỏ
- Giới thiệu
- đều đặn
- trại cai nghiện
- quan hệ
- mối quan hệ
- Mối quan hệ
- có liên quan
- nhớ
- nhớ
- xa
- Thuê
- cho thuê
- trả lại
- lặp lại
- thay thế
- báo cáo
- đại diện
- đại diện
- đại diện
- đòi hỏi
- bán lại
- dự trữ
- chịu trách nhiệm
- REST của
- Nhà hàng
- trở lại
- ROI
- Lăn
- khoảng
- tròn
- Route
- chạy
- chạy
- Ryan
- Nói
- bán hàng
- tương tự
- Lưu
- khả năng mở rộng
- Quy mô
- mở rộng quy mô
- sợ hãi
- kịch bản
- kịch bản
- lịch trình
- Trường học
- Khoa học
- sàng lọc
- Thứ hai
- giây
- nhìn thấy
- dường như
- dường như
- phân khúc
- bán
- Người bán
- Bán
- ý nghĩa
- Loạt Sách
- nghiêm trọng
- định
- thiết lập
- giải quyết
- XNUMX
- một số
- Hình dạng
- Chia sẻ
- cổ phiếu
- chia sẻ
- Bắn
- thời gian ngắn
- nên
- hiển thị
- Thị giác
- đăng ký
- Ký kết
- đáng kể
- ký
- đồng thời
- kể từ khi
- duy nhất
- Ngồi
- tình hình
- tình huống
- Six
- Sáu tháng
- kỹ năng
- tăng vọt
- chậm
- Chậm
- chậm rãi
- nhỏ
- Snap
- Giày sneaker
- Giày thể thao
- So
- Mạng xã hội
- truyền thông xã hội
- bán
- rắn
- một số
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- Chẳng bao lâu
- âm thanh
- nguồn
- Tìm nguồn cung ứng
- riêng
- đặc biệt
- tốc độ
- tiêu
- Chi
- Mặc dù
- Nhà tài trợ
- thể thao
- lan tràn
- Bảng tính
- vuông
- đứng
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Bắt đầu
- bắt đầu
- stash
- Tiểu bang
- Tuyên bố
- Bang
- Bước
- Stick
- Vẫn còn
- Dừng
- hàng
- Những câu chuyện
- Câu chuyện
- ngay
- chiến lược
- Chiến lược
- dòng
- mạnh mẽ
- Sinh viên
- Học tập
- đáng kể
- thành công
- thành công
- TÓM TẮT
- lớn
- phải
- bất ngờ
- bất ngờ
- hệ thống
- hệ thống
- bàn
- TAG
- Hãy
- mất
- dùng
- Thảo luận
- nói
- Các cuộc đàm phán
- nhắm mục tiêu
- nhiệm vụ
- thuế
- Thuế
- nhóm
- đội
- người thuê nhà
- về
- việc này
- Sản phẩm
- Tương lai
- thông tin
- cung cấp their dịch
- Them
- tự
- Đó
- Kia là
- điều
- điều
- Suy nghĩ
- Thứ ba
- Tuy nhiên?
- nghĩ
- hàng ngàn
- số ba
- Thông qua
- thời gian
- thời gian để mua
- khung thời gian
- timeline
- thời gian
- tip
- đến
- bây giờ
- hôm nay
- bên nhau
- Nhà vệ sinh
- tấn
- quá
- hàng đầu
- Tổng số:
- TỔNG CỘNG
- đối với
- giao dịch
- giao dịch
- Bảng điểm
- kích hoạt
- đúng
- NIỀM TIN
- XOAY
- Quay
- Hai lần
- Cuối cùng
- Không chắc chắn
- Dưới
- hiểu
- sự hiểu biết
- bảo lãnh phát hành
- độc đáo
- đơn vị
- các đơn vị
- Vũ trụ
- trường đại học
- mở khóa
- sắp tới
- Cập nhật
- us
- sử dụng
- thường
- sử dụng
- Định giá
- giá trị
- Lớn
- xác minh
- phiên bản
- Versus
- Video
- tầm nhìn
- khối lượng
- Dễ bị tổn thương
- chờ đợi
- ví
- Ví
- muốn
- ấm
- Đường..
- cách
- Website
- tuần
- tuần
- chào mừng
- TỐT
- Điều gì
- Là gì
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- bán sỉ
- sẽ
- sẵn sàng
- giành chiến thắng
- RƯỢU NHO
- WISE
- với
- không có
- Từ
- từ
- Công việc
- tập thể dục
- làm việc
- đang làm việc
- workout
- công trinh
- thế giới
- thế giới
- tệ nhất
- giá trị
- sẽ
- WoW
- viết
- viết
- viết
- Sai
- năm
- năm
- trẻ
- Younger
- trên màn hình
- mình
- youtube
- zephyrnet
- Zip
- thu phóng