Đánh giá nhà đầu tư trung thực
- Chất lượng
- Giá trị
- HIỆU QUẢ
- Dễ sử dụng
Tổng kết
Trong thị trường cho một bản tin đầu tư mới? Nhà đầu tư trung thực là một bản tin từ Giám đốc đầu tư, Jim Lowell. Bản tin này tập trung vào các dịch vụ quỹ của Fidelity, cho thấy cách sử dụng chúng để xây dựng 9 danh mục đầu tư mô hình được thiết kế cho các nhà đầu tư dài hạn. Bản tin này cũng có các chiến lược giao dịch, mô hình 401(k), công cụ tương quan, v.v. Bạn có nên bắt đầu đọc bản tin này? Tìm hiểu trong bài đánh giá Nhà đầu tư Fidelity hoàn chỉnh của chúng tôi!
Fidelity Investor là một bản tin từ InvestorPlace do Jim Lowell điều hành. Bản thân Lowell là một cựu quản lý quỹ và là Giám đốc Đầu tư của Advisor Investments. Ông cũng là tác giả của những cuốn sách Từ đầu, chuyển tiền thông minh, và Những điều mọi nhà đầu tư trung thực cần biết.
Với Nhà đầu tư Fidelity, Lowell tập trung vào các dịch vụ quỹ của Fidelity để xây dựng 7 danh mục đầu tư mô hình cho các nhà đầu tư dài hạn. Bản tin đặc biệt hướng tới bất kỳ ai có kế hoạch nghỉ hưu do nhà tuyển dụng tài trợ với Fidelity. Lowell cũng đưa ra các chiến lược giao dịch mà các nhà đầu tư tích cực có thể sử dụng để kiếm lợi nhuận ngắn hạn từ danh mục quỹ của Fidelity.
Vì vậy, bản tin của Lowell có phù hợp với bạn không? Chúng tôi sẽ đề cập đến mọi thứ bạn cần biết trong bài đánh giá đầy đủ về Nhà đầu tư Fidelity của chúng tôi.
Nội dung đánh giá
Tùy chọn giá của nhà đầu tư trung thực
Nhà đầu tư trung thực có giá 34.95 đô la mỗi quý. Khi bạn đăng ký trong quý đầu tiên, bạn sẽ nhận được 3 tháng miễn phí.
Danh mục đầu tư
Fidelity Investor tập trung vào 9 danh mục đầu tư mô hình, tất cả đều bao gồm các quỹ ETF và quỹ tương hỗ của Fidelity:
-
- Tăng trưởng định lượng toàn cầu – Các quỹ chứng khoán toàn cầu tập trung vào Mỹ và Trung Quốc
- Thu nhập định lượng toàn cầu – Quỹ trái phiếu doanh nghiệp và chính phủ toàn cầu
- Sự phát triển - Chứng khoán Mỹ và Trung Quốc nghiêng về quỹ công nghệ và tài chính
- Tăng trưởng ESG – Chứng khoán Mỹ trong quỹ đầu tư bền vững của Fidelity
- yếu tố + – Một sự kết hợp của các quỹ cổ tức, bất động sản và trái phiếu của Hoa Kỳ
- Tăng trưởng & Thu nhập – Kết hợp quỹ cổ phiếu và trái phiếu
- lợi tức – Cổ tức, thu nhập bất động sản và quỹ trái phiếu
- Tăng trưởng hàng năm – Các quỹ do Fidelity VIP quản lý tập trung vào thị trường chứng khoán Mỹ và toàn cầu
- Tăng trưởng & Thu nhập hàng năm – Các quỹ do Fidelity VIP quản lý tập trung vào cổ phiếu và trái phiếu Mỹ
Mỗi danh mục đầu tư bao gồm 5-10 quỹ Fidelity. Nhà đầu tư Fidelity mô tả tỷ lệ phần trăm mà mỗi quỹ đóng góp vào danh mục đầu tư để bạn có thể tự lắp ráp nó trong tài khoản Fidelity của mình.
Danh mục đầu tư của Fidelity Investor tương đối thận trọng và kết quả là đã tụt hậu so với các chỉ số chứng khoán chính của Hoa Kỳ trong những năm gần đây. Trong nửa đầu năm 2021, danh mục Tăng trưởng chỉ mang lại lợi nhuận 9.1% so với 18.1% của S&P 500. Danh mục đầu tư tương tự có lợi nhuận trung bình hàng năm trong 5 năm là 13% so với 18.2% của S%P 500.
Các tính năng của nhà đầu tư trung thực
Bản tin & Cập nhật
Fidelity Investor phát hành một bản tin vào đầu mỗi tháng để cung cấp thông tin cập nhật về danh mục đầu tư mô hình và suy nghĩ của Lowell về môi trường thị trường. Ở đầu mỗi bản tin, bạn sẽ thấy một bảng hiển thị số liệu thống kê chính về từng danh mục đầu tư, bao gồm mối tương quan của danh mục đầu tư với S&P 500, mức độ biến động và hiệu suất 12 tháng của danh mục đầu tư đó.
Sau đó, bản tin đi vào chi tiết hơn về nội dung của từng danh mục đầu tư, cho thấy lợi nhuận hàng tháng của từng quỹ cấu thành. Bạn cũng sẽ tìm thấy thông tin chi tiết về hàng trăm quỹ tương hỗ và ETF của Fidelity – bao gồm cả các quỹ không có trong danh mục đầu tư của Fidelity Investor. Lowell đưa ra xếp hạng mua/bán/nắm giữ cho mỗi quỹ, điều này rất hữu ích nếu bạn muốn bổ sung danh mục đầu tư mô hình hoặc thực hiện một cách tiếp cận tích cực hơn để đầu tư. Ngoài ra, bản tin nêu bật các cơ hội 'Tấn công chiến thuật' và 'Phòng thủ chiến thuật', đây là những điều chỉnh ngắn hạn đến trung hạn mà bạn có thể thực hiện đối với danh mục đầu tư mô hình để tận dụng các điều kiện thị trường.
Lowell cũng đưa ra suy nghĩ của mình về thị trường trong mỗi bản tin. Bạn sẽ tìm thấy một cuộc thảo luận rộng rãi về các điều kiện thị trường giải thích cách Lowell và nhóm Đầu tư Fidelity điều hướng các bản cập nhật kinh tế. Ngoài ra, Lowell thường tập trung vào một danh mục đầu tư để thảo luận về cách nó hoạt động và lý do đằng sau thành phần của nó.
Giữa các bản tin, Lowell cung cấp các bản cập nhật ngắn hàng tuần về thị trường. Nếu có bất kỳ giao dịch nào được thực hiện trong danh mục mô hình, chúng sẽ được đánh dấu trong các bản cập nhật hàng tuần này cũng như trong số bản tin tiếp theo.
Chiến lược giao dịch
Nhà đầu tư Fidelity cung cấp 4 chiến lược giao dịch mà nhà đầu tư có thể sử dụng để đầu tư tích cực hơn vào các quỹ của Fidelity. Một chiến lược giao dịch, được gọi là 'Genesis', dựa trên việc mua các quỹ mới nhất của Fidelity ngay khi chúng ra mắt và sau đó bán chúng một năm sau đó. Chiến lược đó đã tạo ra mức tăng 200% trong 5 năm qua, phù hợp với S&P 500.
Các chiến lược giao dịch cũng được đề cập trong bản tin hàng tháng khi có lệnh mua hoặc bán để chia sẻ.
Mô hình 401(k)
Đối với các nhà đầu tư có quỹ 401(k) do chủ lao động tài trợ với Fidelity, Fidelity Investor cung cấp các danh mục mô hình tùy chỉnh. Fidelity Investor thu thập dữ liệu về những khoản tiền có sẵn trong các kế hoạch đầu tư của Fidelity cho hơn 120 nhà tuyển dụng lớn, bao gồm các công ty như Microsoft và AT&T. Dựa trên điều này, bạn sẽ tìm thấy các điều chỉnh của danh mục đầu tư mô hình dành riêng cho số tiền có sẵn trong 401(k) của bạn.
Công cụ tương quan
Một công cụ hữu ích khác mà Fidelity Investor cung cấp cho các nhà đầu tư tự định hướng hơn là máy tính tương quan của nó. Bạn có thể chọn bất kỳ hai quỹ tương hỗ Fidelity hoặc quỹ ETF nào và công cụ này sẽ ngay lập tức cho bạn biết mức độ tương quan giữa hiệu suất của chúng.
Sự khác biệt của Dịch vụ Nhà đầu tư Fidelity
Fidelity Investor đặt ra mục đích khác với hầu hết các bản tin đầu tư khác hiện nay. Thay vì cố gắng xây dựng danh mục đầu tư gồm các cổ phiếu tăng trưởng tốt nhất hoặc cổ phiếu có cổ tức tốt nhất, mục tiêu của Nhà đầu tư Fidelity là xây dựng danh mục đầu tư tốt nhất có thể chỉ từ các quỹ của Fidelity.
Điều đó rất quan trọng vì Fidelity là một trong những công ty đầu tư lớn nhất cho các kế hoạch nghỉ hưu do người sử dụng lao động tài trợ, trong đó các nhà đầu tư chỉ có quyền truy cập vào các quỹ của Fidelity. Vì vậy, trong khi các quỹ tương hỗ và quỹ ETF của Fidelity có thể là cách đầu tư tối ưu hoặc không, thì rõ ràng cần phải đưa ra chiến lược đầu tư tốt nhất có thể chỉ dựa trên các dịch vụ của Fidelity.
Một điều độc đáo nữa về Fidelity Investor là nó không chỉ tập trung vào đầu tư dài hạn. Lowell và nhóm của ông đưa ra các chiến lược giao dịch trung hạn cho phép các nhà đầu tư giao dịch tích cực hơn xung quanh các quỹ của Fidelity. Ngoài ra, mỗi bản tin cung cấp xếp hạng quỹ và cơ hội đầu tư ngắn hạn có thể giúp các nhà đầu tư tự định hướng tập hợp danh mục đầu tư của riêng họ.
Nhà đầu tư Fidelity phù hợp nhất với loại nhà giao dịch nào?
Fidelity Investor được thiết kế dành cho các nhà đầu tư có tài khoản hưu trí do nhà tuyển dụng tài trợ với Fidelity. Danh mục đầu tư của nền tảng được thiết kế dựa trên tiền đề rằng bạn chỉ có thể đầu tư vào quỹ tương hỗ Fidelity và quỹ ETF, điều thường xảy ra đối với tài khoản hưu trí Fidelity. Trong lịch sử, danh mục đầu tư của Fidelity Investor hoạt động kém hơn S&P 500, vì vậy chúng có thể không phải là lựa chọn tốt nhất cho các nhà đầu tư có các lựa chọn ngoài Fidelity.
Điều đó nói rằng, Nhà đầu tư Fidelity cũng có thể có ý nghĩa đối với các nhà đầu tư dài hạn muốn xây dựng danh mục đầu tư đa dạng từ các quỹ tương hỗ và các dịch vụ ETF của Fidelity. 9 danh mục đầu tư của quỹ bao gồm mọi thứ, từ tăng trưởng đến đầu tư thu nhập và thật dễ dàng để xây dựng danh mục đầu tư của riêng bạn bằng cách sử dụng xếp hạng quỹ được cung cấp trong mỗi bản tin.
Nếu bạn đang tìm cách mở rộng danh mục đầu tư của mình ngoài quỹ Fidelity, bạn có thể xem xét một dịch vụ như Cố vấn chứng khoán or Bảng xếp hạng IBD.
Ưu điểm
- 9 danh mục đầu tư mô hình được xây dựng từ quỹ Fidelity
- Bản tin hàng tháng với bảo hiểm quỹ chi tiết
- Chiến lược giao dịch quỹ Fidelity trung hạn
- Danh mục đầu tư cụ thể cho các kế hoạch Fidelity 401(k) do nhà tuyển dụng lớn tài trợ
- Công cụ tương quan cho quỹ Fidelity
Nhược điểm
- Danh mục đầu tư có lịch sử hoạt động kém hơn S&P 500
- &
- 2021
- 7
- 9
- truy cập
- Tài khoản
- hoạt động
- Lợi thế
- AI
- Tất cả
- xung quanh
- AT & T
- BEST
- Sách
- xây dựng
- Mua
- chánh
- Trung Quốc
- Các công ty
- nội dung
- nội dung
- Chi phí
- dữ liệu
- chi tiết
- cổ tức
- Kinh tế
- sử dụng lao động
- Môi trường
- bất động sản
- ETF
- ETFs
- Mở rộng
- Tính năng
- lòng trung thành
- tài chính
- Tên
- Tập trung
- Nhà đầu tư
- Miễn phí
- Full
- quỹ
- quỹ
- Toàn cầu
- Chính phủ
- Tăng trưởng
- Nhấn mạnh
- trang chủ
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- HTTPS
- Hàng trăm
- Bao gồm
- lợi tức
- đầu tư
- đầu tư
- Đầu Tư
- nhà đầu tư
- Các nhà đầu tư
- các vấn đề
- IT
- Key
- phóng
- Dòng
- chính
- thị trường
- microsoft
- kiểu mẫu
- tiền
- tháng
- di chuyển
- Đăng ký bản tin
- Tin
- cung cấp
- Cung cấp
- Cung cấp
- Nhân viên văn phòng
- Cơ hội
- Các lựa chọn
- gọi món
- Nền tảng khác
- hiệu suất
- danh mục đầu tư
- giá
- Sản xuất
- định lượng
- xếp hạng
- Reading
- bất động sản
- nghỉ hưu
- xem xét
- chạy
- S & P 500
- ý nghĩa
- định
- Chia sẻ
- thông minh
- So
- Bắt đầu
- số liệu thống kê
- cổ phần
- CỔ PHIẾU
- Chiến lược
- bổ sung
- bền vững
- công nghệ cao
- hàng đầu
- thương mại
- thương gia
- ngành nghề
- Giao dịch
- Chiến lược giao dịch
- Cập nhật
- us
- Biến động
- hàng tuần
- CHÚNG TÔI LÀ
- ở trong
- năm
- năm