EBA ban hành Hướng dẫn cập nhật dành cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử

EBA ban hành Hướng dẫn cập nhật dành cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử

Dấu thời gian: ngày 17 tháng 2024 năm 10 29:XNUMX sáng
Nút nguồn: 3067613

Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đã có những bước tiến đáng kể trong việc quản lý các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP), ban hành các hướng dẫn cập nhật nhằm giảm thiểu rủi ro liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố. Động thái này, được công bố vào ngày 16 tháng 2024 năm XNUMX, là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn nhằm hài hòa các phương pháp quản lý trên toàn Liên minh Châu Âu và tích hợp các công ty tiền điện tử vào khung pháp lý tài chính hiện có.

Các hướng dẫn sửa đổi mở rộng các biện pháp chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của Liên minh châu Âu để bao trùm tất cả các công ty tiền điện tử châu Âu. CASP, bao gồm sàn giao dịch, ví và người giám sát, hiện được yêu cầu tuân thủ các quy định tài chính nghiêm ngặt về chống rửa tiền (AML) và nhận biết khách hàng (KYC). Mục đích chính của EBA là tiêu chuẩn hóa các quy định về tiền điện tử để ngăn chặn việc sử dụng các nền tảng này cho các hoạt động bất hợp pháp.

Với sự phát triển nhanh chóng của ngành công nghiệp tiền điện tử, EBA nhận thấy rủi ro ngày càng tăng do tính chất của các giao dịch tiền điện tử. Những rủi ro này càng tăng lên bởi tốc độ chuyển tài sản tiền điện tử và các tính năng có thể che khuất danh tính của người dùng. Để giải quyết những rủi ro này, CASP nên sử dụng các công cụ như phân tích blockchain và xem xét các rủi ro liên quan đến tính năng nâng cao tính ẩn danh, ví tự lưu trữ và nền tảng phi tập trung. Các hướng dẫn này bao gồm các chỉ thị đánh giá rủi ro chi tiết cho CASP, đặc biệt tập trung vào các mối nguy hiểm tiềm ẩn liên quan đến các sản phẩm và dịch vụ khác nhau tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển giao giữa công ty và người dùng.

Cách tiếp cận toàn diện này của EBA phù hợp với sự phát triển quy định gần đây của Liên minh Châu Âu trong lĩnh vực tiền điện tử, chẳng hạn như Quy định chuyển tiền (ToFR) và luật Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA). Việc thực thi các nguyên tắc này dự kiến ​​trùng với thời điểm ra mắt MiCA, ấn định vào ngày 30 tháng 2024 năm 18. MiCA đưa ra các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cụ thể cho người dùng tiền điện tử và cung cấp thời gian chuyển tiếp XNUMX tháng để CASP thích ứng với các quy định mới này​​​ .

Hơn nữa, các nguyên tắc này còn vượt ra ngoài CASP, ảnh hưởng đến các tổ chức tài chính truyền thống tương tác với các dịch vụ hoặc khách hàng tiền điện tử. Điều này phản ánh sự công nhận của EBA về tính liên kết trong hệ thống tài chính. Các công ty tài chính và cơ sở tín dụng giao dịch với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số hoặc khách hàng tiếp xúc với tài sản ảo cũng phải tuân theo các hướng dẫn mới.

Tóm lại, các nguyên tắc cập nhật của EBA thể hiện một bước quan trọng hướng tới một môi trường tiền điện tử an toàn và được quản lý hơn trong Liên minh Châu Âu. Bằng cách hài hòa các biện pháp AML và mở rộng phạm vi tiếp cận của họ để bao gồm các công ty tiền điện tử, EBA nhằm mục đích giảm thiểu rủi ro của tội phạm tài chính và tích hợp tài sản tiền điện tử an toàn hơn vào hệ thống tài chính.

Nguồn hình ảnh: Shutterstock

Dấu thời gian:

Thêm từ Tin tức Blockchain