Muốn thay thế chín thành năm của bạn? Bạn sẽ cần phải biết làm thế nào để mua một doanh nghiệp. Và trong khi bạn có thể nghĩ rằng mình cần phải trở thành một nhà điều hành cấp cao hoặc một người hiểu biết về xây dựng doanh nghiệp, thì thực tế là RẤT TẤN các doanh nghiệp có lợi nhuận đang bán với giá đồng xu trên đô la, chỉ chờ bạn bước vào, múc chúng lên và bắt đầu tạo ra sáu (hoặc thậm chí bảy) hình mà không cần thực hiện tất cả công việc. Đây là chiến lược CHÍNH XÁC mà Codie Sánchez đã từng rời bỏ sự nghiệp ngân hàng được trả lương cao của mình để kiếm hàng triệu đô la bằng cách điều hành cái gọi là kinh doanh “nhàm chán”.
Cho dù đó là một giặt là, cảnh quan dịch vụ, hoặc công ty luật, các doanh nghiệp đang được rao bán mà bạn không hề hay biết. Bạn KHÔNG cần phải là một chuyên gia trong ngành để tham gia vào bất kỳ giao dịch nào trong số này. Nhiều doanh nghiệp mà Codie đã mua nằm ngoài năng lực cốt lõi của cô ấy. Cô ấy rất giỏi trong việc mua bán doanh nghiệp đến nỗi Codie hiện đang giúp đỡ những người muốn trở thành doanh nhân khác thoát khỏi công việc của họ và vào các doanh nghiệp sẽ giúp họ xây dựng sự giàu có. Codie's mười bước đơn giản để mua doanh nghiệp có thể giúp BẤT CỨ AI mua, xây dựng và kiếm lợi nhuận từ một doanh nghiệp “nhàm chán”.
Codie phân tích chính xác lý do tại sao cô ấy bỏ lại những khoản tiền lương lớn để bắt đầu mua các doanh nghiệp, các bước lặp lại để có được và phát triển một doanh nghiệp, doanh nghiệp nào bạn nên tìm kiếm, và năm để KHÔNG BAO GIỜ mua. Bạn cũng sẽ nghe cách cô ấy tài trợ cho các giao dịch mua bán doanh nghiệp này và phải làm gì SAU KHI mua một doanh nghiệp điều đó ồ ạt nhân lên doanh thu và làm cho bạn hàng triệu!
Nhấp vào đây để nghe Apple Podcast.
Nghe podcast ở đây
Đọc bản ghi tại đây
tâm trí:
Chào mừng bạn đến với podcast BiggerPockets Money, nơi chúng tôi phỏng vấn Codie Sanchez và nói về loại tài sản của các doanh nghiệp nhàm chán. Xin chào xin chào xin chào. Tên tôi là Mindy Jensen và với tôi như mọi khi là công việc kinh doanh nhàm chán trong tương lai của tôi khi mua người đồng dẫn chương trình Scott Trench.
Scott:
Cảm ơn, Mindy. Tôi sẽ cố gắng làm điều đó trong khi trở thành EBITDA lớn nhất thế giới.
tâm trí:
Bạn sẽ phải làm rõ EBITDA là gì. Tôi vẫn không biết, và tôi nghe bạn nói điều đó mọi lúc. Scott và tôi ở đây để làm cho sự độc lập về tài chính bớt đáng sợ hơn, mặc dù anh ấy sử dụng những từ kỳ lạ như EBITDA. Chúng tôi ở đây để làm cho sự độc lập về tài chính không chỉ dành cho người khác, để giới thiệu cho bạn mọi câu chuyện về tiền bạc bởi vì chúng tôi thực sự tin rằng tất cả mọi người đều có thể đạt được tự do tài chính bất kể bạn bắt đầu từ đâu và vào thời điểm nào.
Scott:
Đúng rồi. Cho dù bạn muốn nghỉ hưu sớm và đi du lịch khắp thế giới, hãy tiếp tục đầu tư thời gian và tài sản lớn như bất động sản, bắt đầu công việc kinh doanh của riêng bạn hoặc chỉ đơn giản là cải thiện EBITDA của bạn. Chúng tôi sẽ giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình và kiếm tiền dễ dàng để bạn có thể tự mình hướng tới những ước mơ đó.
tâm trí:
Được rồi, Scott, trước hết, hãy đánh vần EBITDA và sau đó cho chúng tôi biết đây là gì, bởi vì tôi không biết đây là gì, mặc dù tôi nghe bạn nói điều đó hàng tháng.
Scott:
EBITDA hoặc EBITDA được phát âm theo cả hai cách mà tôi đã nghe, là thu nhập trước lãi vay, thuế, khấu hao và khấu hao. Đó là một cách loại bỏ tất cả những ồn ào trong báo cáo lãi lỗ của một doanh nghiệp để có được dòng tiền xấp xỉ. Và nó luôn hữu ích trong việc định giá các doanh nghiệp. Nó không hoàn hảo, giống như bất kỳ phép tính gần đúng nào về khả năng sinh lời đều không hoàn hảo, nhưng đó là số lượng doanh nghiệp được định giá, dựa trên bội số EBITDA, phù hợp với cách chúng tôi định giá một tài sản thương mại. Chúng tôi muốn nói rằng chúng tôi sẽ lấy thu nhập hoạt động ròng, NOI và áp dụng tỷ lệ giới hạn cho nó hoặc bội số cho nó, và bạn cũng làm điều tương tự trong các doanh nghiệp để định giá chúng. Và một thuật ngữ phổ biến khác mà bạn sẽ nghe để mô tả điều này khi xem xét các doanh nghiệp là SDE, viết tắt của thu nhập tùy ý của người bán.
Và đó là một cách khác để mô tả lợi nhuận của một doanh nghiệp. Vì vậy, nếu một doanh nghiệp mang lại 600,000 đô la lợi nhuận, chủ sở hữu sẽ trả cho họ mức lương 200,000 và có 400,000 trong EBITDA. Chúng tôi sẽ gọi doanh nghiệp đó là có SDE là 600,000 đô la. Một lần nữa, một ví dụ đơn giản, nhưng các doanh nghiệp mà chúng ta sẽ nói chuyện hôm nay với Codie Sanchez, một trong những nhà đầu tư có ảnh hưởng yêu thích của tôi trên internet. Tôi yêu mọi thứ cô ấy đưa ra và nghĩ rằng cô ấy có một luận án tuyệt vời. Cô ấy sẽ mua các doanh nghiệp được định giá theo bội số của EBITDA hoặc SDE.
tâm trí:
Scott, tôi đã học được rất nhiều điều khi nói chuyện với, tôi thậm chí không thể nói là nói chuyện với, lắng nghe Codie đưa ra một cái nhìn tổng quan thực sự tuyệt vời về cách cô ấy đánh giá các doanh nghiệp, cách cô ấy tìm kiếm các doanh nghiệp, cách cô ấy tìm thấy các doanh nghiệp và cách cô ấy mua những doanh nghiệp này, làm thế nào cô ấy tài trợ cho họ. Đây chỉ là một tập phim siêu tuyệt vời. Nếu bạn đã nghe tập 325 với Tim Delaney, nơi anh ấy mua một cửa hàng rượu, và bạn thích, điều đó nghe có vẻ thú vị. Điều này sẽ khiến bạn muốn bắt đầu tìm kiếm doanh nghiệp.
Scott:
Tuyệt đối. Cô ấy thật truyền cảm. Thật là một điều trị để lắng nghe cô ấy ngày hôm nay.
tâm trí:
Cô ấy thật tuyệt vời. Chúng tôi có một phân đoạn mới trong chương trình có tên là khoảnh khắc kiếm tiền, nơi chúng tôi chia sẻ mẹo hoặc thủ thuật kiếm tiền để giúp bạn trên hành trình tài chính của mình. Thời điểm kiếm tiền ngày nay là, nếu bạn muốn tiêu ít tiền hơn ở cửa hàng tạp hóa, hãy sử dụng tính năng tự thanh toán. Các nghiên cứu đã chỉ ra rằng những người mua sắm sử dụng tính năng tự thanh toán sẽ tiết kiệm được nhiều tiền hơn vì họ ý thức hơn về những gì họ đang quét và chi tiêu.
Scott:
Một trong những lý do khiến tôi rất hào hứng nói chuyện với Codie là vì luận điểm về loại tài sản của các doanh nghiệp nhỏ, phải không? Bây giờ là năm 2023, bạn sẽ đặt tiền của mình vào đâu? Bạn có đặt nó trong bất động sản? Bạn có đặt nó trong kho không? Bạn có đặt nó trong trái phiếu? Bạn có đặt nó bằng tiền mặt không? Bạn có đặt nó trong các doanh nghiệp tư nhân? Chúng ta đang nhìn gì ở đây? Một trong những điều hấp dẫn đối với tôi, khi nghĩ về các loại tài sản theo nghĩa chung, là thị trường dành cho các doanh nghiệp tư nhân nhỏ thường thuộc sở hữu của những người thuộc thế hệ bùng nổ dân số. Vì vậy, một vài sự thật thú vị. Tôi nghĩ có vẻ như 58% doanh nghiệp nhỏ thuộc sở hữu của những người thuộc thế hệ bùng nổ trẻ em và có tới 10,000/XNUMX trong số họ không có kế hoạch kế nhiệm chính thức. Có XNUMX người thuộc thế hệ bùng nổ dân số nghỉ hưu mỗi ngày và điều đó sẽ tiếp tục trong vài năm.
Không có ai để mua những thứ này. Những doanh nghiệp này, nếu không được bán, sẽ sụp đổ hoặc có khả năng ngừng tồn tại trong một khoảng thời gian. Và đó là lý do tại sao bạn có thể mua những thứ này với một, hai, ba lần dòng tiền. Nó giống như việc mua một ngôi nhà trị giá 300,000 đô la tạo ra dòng tiền 100,000 đô la hàng năm. Thách thức là, ai sẽ vận hành nó? Làm thế nào bạn sẽ thực sự biết làm thế nào để điều hành doanh nghiệp? Làm thế nào để bạn biết những người để đặt? Làm thế nào bạn sẽ có thể ổn định nó? Làm thế nào để bạn có thể phát triển nó? Và làm thế nào để bạn có thể tài trợ cho nó? Và đây là một vấn đề phức tạp, nhưng đối với những người sẵn sàng đi sâu vào lĩnh vực này, hãy tự học, có lẽ còn hơn cả việc bạn tự học để tham gia đầu tư bất động sản, chẳng hạn, có thể có những cơ hội phi thường để trả lại ở đây.
Nếu bạn có thể tăng dòng tiền đó và vượt quá 2 triệu hoặc 2 triệu đô la một năm, thì đột nhiên, bạn không chỉ kiếm được XNUMX triệu đến XNUMX triệu đô la một năm mà doanh nghiệp của bạn còn trở nên đáng giá hơn vì nó được tự động hóa và ổn định. và một công ty cổ phần tư nhân hoặc người mua khác có thể mua nó với giá cao hơn nhiều so với số tiền bạn đã mua. Vì vậy, có một hiệu ứng nhân lên và mở rộng rất mạnh mẽ trong danh mục này sẽ rất, rất thú vị đối với những thính giả thực sự là doanh nhân của chúng tôi. Nó không dành cho tất cả mọi người, nó có thể dành cho một thiểu số nhỏ, nhưng nó là một loại tài sản mạnh mẽ cho những ai sẵn sàng đầu tư thời gian và sức lực để theo đuổi nó.
tâm trí:
Scott, bạn có kế hoạch khi mua doanh nghiệp của mình để giữ chúng mãi mãi hay xây dựng chúng rồi bán không?
Scott:
Tôi là một sinh viên trong không gian này. Tôi hy vọng mình sẽ mong muốn mua một doanh nghiệp như thế này trong vài năm tới, có thể là một vài trong số đó và lặp lại một phần nhỏ thành công mà Codie đã đạt được với chương trình của mình. Nhưng một lần nữa, tôi chỉ đang tìm hiểu về điều này và có thể trong một vài năm nữa tôi sẽ tham gia vào thị trường này, nhưng tôi rất hào hứng với điều này. Và nếu tôi không phải là Giám đốc điều hành của BiggerPockets ngày hôm nay, thì đây sẽ là một trong những nơi đầu tiên mà cá nhân tôi tìm đến để xây dựng sự giàu có.
tâm trí:
Codie Sanchez là một nhà báo cải cách, đã trở thành nhà đầu tư tổ chức thành nhà đầu tư cần sa và là cố vấn cho người sáng lập hiện tại tại Contrarian Thinking và đồng sáng lập của Unconventional Acquisitions. Cô ấy phát triển mạnh nhờ giúp mọi người suy nghĩ chín chắn và luân chuyển tiền mặt một cách độc đáo trong khi phân bổ cho những gì chúng tôi gọi là doanh nghiệp nhỏ mệt mỏi và nhàm chán. Codie, chào mừng bạn đến với podcast BiggerPockets Money. Tôi rất vui mừng được nói chuyện với bạn ngày hôm nay.
mật mã:
Vâng, cảm ơn vì đã có tôi. Tôi cũng rất vui được nói chuyện với bạn.
tâm trí:
Vâng, chúng ta hãy đi sâu vào cốt truyện của bạn. Hành trình của bạn với tiền trông như thế nào?
mật mã:
Dài. Tôi là một đứa trẻ của những người nhập cư đến Mỹ và cảm thấy rằng tiền là thứ luôn khan hiếm, rằng tiền sẽ không bao giờ thực sự dồi dào, rằng chúng ta không bao giờ có thể tin tưởng vào nó xung quanh mình. Và trên thực tế, nếu chúng ta có được nó, chúng ta nên thực sự chắc chắn rằng mình sẽ giữ nó vì điều nguy hiểm nhất mà chúng ta có thể làm là chi tiêu quá nhiều mà không tiết kiệm đủ. Và vì vậy, tôi đã có rất nhiều câu chuyện về tiền, đại loại là, này, hãy cẩn thận khi bạn tiêu số tiền đó ở đây. Bạn có chắc chắn rằng bạn đã trả lại ở đó? Đó là tất cả sự khan hiếm và hạn chế này. Và lợi ích thực sự duy nhất của điều đó mà tôi nghĩ là tôi ghét các quy tắc và bị bảo phải làm gì.
Và vì câu chuyện đó mà tôi được yêu cầu không làm X và không làm Y, khiến tôi tập trung khá tích cực vào thực tế rằng tôi không bao giờ muốn bất kỳ ai kiểm soát tài chính của mình hoặc phải lo lắng hàng ngày về chúng. lại. Và vì vậy tôi đã nói, điều gì sẽ xảy ra nếu tôi kiếm được nhiều tiền đến mức tôi không bao giờ phải đếm và tôi không phải lập ngân sách và tôi không phải theo dõi tài khoản séc của mình mỗi ngày, bởi vì trên thực tế, tôi sẽ lăn lộn trong đồng tiền cả ngày. Và điều đó cuối cùng đã trở thành suy nghĩ của tôi, và sau đó nó trở thành hiện thực.
tâm trí:
Vì vậy, Codie Sanchez hơi giống Scrooge McDuck.
mật mã:
Trong tâm trí tôi, tôi ước nó thực sự như vậy, điều đó sẽ rất vui. Một nhà kho nhỏ đầy tiền mặt.
tâm trí:
Bơi trong những đồng tiền vàng.
Scott:
Chà, bạn có thể cho chúng tôi biết một chút chi tiết về cách sự nghiệp của bạn bắt đầu và cách bạn chuyển sang công việc hiện tại không?
mật mã:
Tôi bắt đầu trong lĩnh vực tài chính. Trong một thời gian dài, tôi đã làm theo con đường truyền thống của Goldman Sachs, Vanguard, State Street, tất cả những công ty thực sự lớn này, và đã làm tốt con đường tài chính truyền thống và rồi cuối cùng không muốn làm việc cho người đàn ông đó nữa. Tôi muốn làm việc cho chính mình. Tôi muốn trở thành người đưa ra các quy tắc thay vì tuân theo chúng. Và điều đó cuối cùng đã dẫn đến việc tôi mua các doanh nghiệp của riêng mình, thực hiện các giao dịch của riêng mình thay vì thực hiện chúng cho một công ty tài chính lớn.
Scott:
Khi bạn nghĩ về loại tài sản này và điều mà chúng tôi rất vui được nói chuyện với bạn là khái niệm về các doanh nghiệp nhàm chán. Bạn đã bắt đầu ở đó với một giao dịch mua cụ thể hay bạn đã bắt đầu từ cấp cao nhất trở xuống? Không, tôi nghĩ rằng tôi muốn bỏ tiền của mình vào loại tài sản này vì những xu hướng dài hạn này, và sau đó từ đó tôi sẽ chuyển đến và chuyển đến, hoặc bạn đã làm được điều này như thế nào? Đó có phải là một cách tiếp cận có chủ ý hay tình cờ giúp bạn vượt qua những gì bạn đã trải qua?
mật mã:
Tôi bắt đầu mua doanh nghiệp vì tôi không muốn lo lắng về việc làm việc cho người khác và phải thu tiền lương. Và vì vậy kinh doanh là một phương tiện để kết thúc. Đó là, tôi sẽ mua tài sản lưu chuyển tiền mặt này vì tôi muốn nó thay thế tiền lương của mình, và tôi không còn muốn làm việc trong khung cảnh 60 giờ kém 70 phút trong 80, XNUMX, XNUMX giờ một tuần như lúc đó. Tôi không quan tâm liệu doanh nghiệp đó có phải là một nhà máy điêu khắc hay không, nếu đó là một doanh nghiệp làm cảnh quan hay đó là một công ty vệ sinh, miễn là có đô la ở đó. Nó thực sự chỉ là một lối thoát. Và sau đó khi tôi có một chút tự do và một chút không gian để thở, điều bình thường xảy ra là bạn có thể nghĩ. Thật khó để suy nghĩ khi bạn không thể thở và khi bạn ngột ngạt trong công việc. Và điều đó đã thay đổi đối với tôi.
Và khi điều đó thay đổi, cuối cùng tôi nhận ra, chờ đã, có một luận án lớn hơn ở đây. Có một luận điểm rằng các doanh nghiệp nhỏ này trên khắp đất nước đều có sẵn để mua, rằng những người như bạn và tôi có thể làm được, rằng bạn không cần phải có một triệu đô la để mua một doanh nghiệp tạo ra hàng triệu đô la trong doanh thu, rằng trên thực tế có cả một đòn bẩy mà không ai sử dụng và một điểm tựa để đặt nó mà thậm chí không ai cân nhắc. Và điều đó đã mất nhiều năm để tôi có được.
tâm trí:
Trước hết, xin cảm ơn vì đã sử dụng từ điểm tựa trong chương trình của chúng tôi. Tôi không nghĩ có ai trong 400 và rất nhiều tập đã từng sử dụng từ đó. Tôi thích nó. Bạn đã đề cập rằng bạn không cần phải có một triệu đô la để mua các doanh nghiệp này. Bạn đang mua loại hình kinh doanh nào với giá dưới một triệu đô la và bạn cho rằng công việc kinh doanh nào là nhàm chán?
mật mã:
Tôi coi một công việc kinh doanh nhàm chán là bất kỳ công việc kinh doanh nào điển hình là cửa hàng tạp hóa, đó là công việc kinh doanh có rất ít thứ như thông tin độc quyền, công nghệ được cấp bằng sáng chế, các doanh nghiệp hoặc sản phẩm thực sự phức tạp. Đây là những doanh nghiệp không có hào xung quanh. Chúng có ở mọi cộng đồng đơn lẻ, và chúng là những thứ như văn phòng bác sĩ, thực hành kế toán, công ty vệ sinh, cảnh quan, lợp mái nhà, vận tải đường bộ. Đây là những cơ sở kinh doanh hàng ngày thường là gạch và vữa hoặc các cơ sở kinh doanh trên đường phố chính. Và lý do mà bạn có thể mua chúng với số tiền thấp hơn thường là vì những doanh nghiệp này không có thị trường cho người mua. Nó không giống như bất động sản nơi mọi người đã bình thường hóa việc mua bất động sản liên tục như một khoản đầu tư. Mọi người không nghĩ về các doanh nghiệp theo cách đó, ít nhất là cho đến nay.
tâm trí:
Bạn vừa chống lại Warren, người bạn thân nhất của tôi, Buffet, và nói rằng, bạn đang tìm kiếm những doanh nghiệp không có hào. Anh ấy đang tìm kiếm những doanh nghiệp có lợi thế lớn như đường sắt của bạn. Nhưng cũng có những doanh nghiệp hơn một triệu đô la một chút. Không có hào. Thật là thú vị. Vì vậy, đây sẽ là những doanh nghiệp ít tốn kém hơn. Bạn đang xem giá mua hàng là bao nhiêu?
mật mã:
Hoàn toàn phụ thuộc. Những doanh nghiệp này đi từ chỗ tôi đã mua một doanh nghiệp từng là một bản tin với giá 8,000 đô la, đến việc tôi đã thực hiện các giao dịch trị giá hàng trăm triệu đô la và là một phần của các giao dịch tỷ đô la, mặc dù chưa bao giờ lãnh đạo một trong số đó. Vì vậy, chúng hoàn toàn có thể khác nhau về kích thước, giống như có mọi mảnh bất động sản có kích thước từ một ngôi nhà bạn mua với giá 50,000 đô la ở giữa hư không đến nhiều tỷ đô la, giả sử khu phức hợp công nghiệp hoặc tòa tháp lớn ở New York. Chúng hoàn toàn khác nhau. Và lý do mà tôi không quan tâm đến con hào là bởi vì tôi nghĩ rằng đó là một sai lầm mà nhiều người nói trong xã hội hiện đại rằng bạn muốn bắt đầu một công ty khởi nghiệp và không ai có thể bước vào và đánh cắp thị phần của bạn và phát triển thị trường của bạn chia sẻ. Chà, hầu hết các doanh nghiệp nhỏ trong cộng đồng của bạn không có thị phần. Không ai cố gắng trở thành, bạn không thể đặt tên cho một dịch vụ cảnh quan toàn quốc.
Bạn không thể đặt tên cho một dịch vụ lợp mái nhà trên toàn quốc. Bạn có thể thậm chí không thể đặt tên cho một cái trong cộng đồng hoặc trong thành phố của mình, thậm chí có thể không phải là cái bạn sử dụng. Và vì vậy tôi nghĩ rằng hơi sai lầm khi nghĩ rằng chúng ta cần có những doanh nghiệp có những thứ lạ mắt này để bảo vệ chúng ta khỏi những người khác, trong khi thực tế điều bảo vệ các doanh nghiệp khỏi sự cạnh tranh trong không gian này là sự thực thi cơ bản. Bạn có theo dõi khách hàng tiềm năng của mình một cách nhanh chóng không? Bạn có làm những điều mà bạn nói rằng bạn sẽ làm không? Bạn có thực sự thuê những người có năng lực, không có khả năng? Bạn có bất kỳ tiếp thị ở tất cả? bạn có một trang web không? Những điều rất nhỏ đó ngang nhau, tôi nghĩ rằng các doanh nghiệp ít nhất có thể kiếm được vài triệu đô la nếu không thực sự chúng tôi đã thấy doanh thu khá vài chục triệu đô la.
Scott:
Đây là vấn đề mà tôi muốn biết bạn đã giải quyết như thế nào trong không gian này. Những doanh nghiệp này, hãy gọi họ là 350 đến 750,000 đô la trong EBITDA hoặc SDE. Nếu bạn thuê một CEO có năng lực, người có kinh nghiệm và biết họ đang làm gì, thì điều đó sẽ chiếm một tỷ lệ rất lớn trong lợi nhuận của doanh nghiệp đó nếu bạn đang cố gắng đầu tư vào nó chứ không phải tự vận hành nó. Và sẽ rất khó để lôi kéo ai đó có thể có những bằng cấp đó và đang kiếm được 150 đến 200,000 đô la một năm, người có kinh nghiệm điều hành các nhóm lớn và có thể thực hiện điều này một cách hợp lý, bỏ công việc êm ái của họ và chấp nhận thử thách kinh doanh như thế này trong khi giả sử một đống nợ và đặt cọc. Làm thế nào để bạn giải quyết vấn đề thực thi cơ bản này?
mật mã:
Tóm lại một cách ngắn gọn, đừng mua một công việc, hãy mua một doanh nghiệp. Câu trả lời thực sự đơn giản. Đảm bảo rằng bạn không mua một công ty quá nhỏ hoặc bạn đã có một công ty có người điều hành ở mức độ mà bạn cần để vận hành họ với số tiền bạn có trong doanh nghiệp. Nếu bạn không có thứ đó, thì đó là một công việc, đó không phải là một công việc kinh doanh và nó không thể bán được hoặc bạn nên bán nó với hiệu quả rất thấp. Nhưng hầu hết mọi người, nếu có một công ty kiếm được từ 350,000 đến 750,000 đô la SDE, đó chỉ là tiền lương cho chủ sở hữu, thì một công nhân trung bình ở Hoa Kỳ kiếm được khoảng từ 65,000 đến 80,000 đô la để điều hành một doanh nghiệp, cho dù bạn là doanh nhân hay doanh nghiệp nhỏ người sở hữu. Vì vậy, chúng tôi đang nói về mức lương gấp 10 lần để bạn mua một doanh nghiệp và điều hành doanh nghiệp. Vì vậy, nếu đó thực sự là một doanh nghiệp có SDE từ 350 đến 750,000 đô la, thì đó thực sự là một hợp đồng biểu diễn khá tốt đối với hầu hết mọi người.
Tôi nghĩ rằng những gì chúng ta phải thực sự cẩn thận khi làm mà nhiều người trong chúng ta trên internet mà tôi nghĩ có thể rơi vào, là bởi vì chúng ta có rất nhiều tùy chọn và chúng ta có thể đã thực hiện các giao dịch. Tất nhiên, một số giao dịch của tôi không còn ở gần kích thước đó nữa. Nhưng khi tôi mới bắt đầu, công việc kinh doanh tiệm giặt là đầu tiên của tôi đạt doanh thu 100,000 đô la và lợi nhuận 67,000 đô la. Và tôi giống như đang ở trong đó phối hợp với những người đang cố sửa chữa đồ đạc. Nhưng về cơ bản, tôi đã nhận được công việc kinh doanh đó mà chẳng tốn kém gì. Và doanh nghiệp đó sau đó có thể bán được với giá gấp 3 lần và nó đã dạy tôi trò chơi mua lại rồi thoái vốn hoặc bán doanh nghiệp. Tôi nghĩ theo quan điểm của bạn, mua một doanh nghiệp, không mua một công việc. Ngoài ra, hãy chắc chắn rằng giao dịch đầu tiên của bạn không phá sản bạn. Vì vậy, có thể đi một chút nhỏ hơn bạn nghĩ. Và đối với một thợ sửa ống nước trung bình đang làm việc trong một doanh nghiệp và sau đó mua công ty sửa ống nước để vận hành với giá từ 350 nghìn đến 750 nghìn đối với tôi thì nghe có vẻ khá tốt.
Scott:
Tuyệt đối. Tôi đoán là tôi đã xem xét loại nội dung này và tôi rất hào hứng được nói chuyện với bạn vì đây là điều mà tôi muốn tham gia với tư cách là một nhà đầu tư. Tôi nghĩ rằng tôi đã tiếp cận nó từ, ồ, nếu tôi thực sự muốn mua nó và không phải vận hành nó, thì bạn phải xem những thứ này, đây là một vụ cá cược thực sự lớn, để quản lý có thể thực sự chạy một cái gì đó và vẫn có lợi tức đầu tư hợp lý. Chà, đối với tôi, trên thực tế, có vẻ như rất khó để đi mua tiệm giặt là đó chẳng hạn. Và làm như vậy theo cách có lợi nhuận mà không thực sự tự mình vận hành một thứ lúc đầu. Bạn sẽ nói gì với quan sát đó?
mật mã:
Chà, tôi nghĩ rất nhiều người, nếu chúng tôi loại bỏ bạn khỏi nó, vì vậy tôi nghĩ mọi người cần kiếm tiền, học hỏi, sau đó họ bắt đầu đầu tư và sau đó họ thành thạo. Hầu hết mọi người muốn đi từ kiếm tiền đến làm chủ, vì vậy họ muốn đi, tôi kiếm tiền ngay bây giờ. Tôi có thể sử dụng 250 của mình để ra ngoài và xây dựng một đế chế gồm các công ty cổ phần gồm các doanh nghiệp nhỏ. Sự thật của nó là bạn không biết đủ. Bạn chưa biết cách thuê nhân viên vận hành, bạn không biết tìm họ ở đâu, bạn không biết mức giá phù hợp cho họ là bao nhiêu. Vì vậy, điều tôi muốn nói với hầu hết mọi người là hãy nhúng tay vào lần mua đầu tiên. Giống như tôi chắc rằng bạn đã làm với giao dịch bất động sản đầu tiên của mình. Bạn có thể đã bị bẩn tay, có lẽ bạn đã tự mình phục hồi một chút. Bạn có thể đã dành nhiều thời gian hơn bạn muốn cho giao dịch đầu tiên đó.
Nhưng những người đại diện đó cho phép bạn mở rộng quy mô thực sự nhanh chóng, nhanh hơn rất nhiều so với việc bạn thuê ngoài hoàn toàn công việc đầu tiên đó cho người khác. Vì vậy, thông thường, trừ khi mọi người cảm thấy thoải mái với rủi ro và có nhiều tiền mặt, họ nói rằng hãy nhúng tay vào giao dịch đầu tiên của bạn. Đúng vậy, mức lương theo giờ mà tôi tự trả cho mình khi còn dư dả tài chính, có thể kiếm được một triệu đô la một năm, nếu không muốn nói là cao, sáu con số để điều hành một tiệm giặt là, thật vô nghĩa. Điều đó không có ý nghĩa gì. Nhưng giao dịch ở hiệu giặt tự động đầu tiên đó đã cho phép tôi mở rộng quy mô sang nhiều cửa hàng khác, và nếu không có nó thì tôi đã không thể có được ngày hôm nay. Và vì vậy tôi nghĩ mọi người đều có lúc phải ngủ trên sàn trong một giây trong một công việc kinh doanh mới.
Và nếu bạn yêu thích trò chơi, thì bạn gần như không thể không tham gia vào nó. Bây giờ, đối với bạn, có lẽ một doanh nghiệp chỉ kiếm được 67,000 đô la lợi nhuận có thể hơi quá nhỏ. Và vì vậy, về cơ bản, điều bạn muốn làm là mua một doanh nghiệp lớn hơn một chút và bạn muốn dành nhiều thời gian cùng với nhà điều hành của mình để suy nghĩ về cách bạn sẽ điều hành nó song song với họ. Nhưng tôi sẽ không nói với bạn về giao dịch đầu tiên của bạn là mua một doanh nghiệp, đặt một nhà điều hành vào vị trí và sau đó nói, này, thật tuyệt nếu bạn có thể phân phối bán hàng quý. Nó có lẽ là một chút vô lý.
Scott:
Tuyệt đối. Tôi nghĩ những gì bạn đang nói ở đây, những gì tôi đang nghe là, bạn đang kiếm được 600,000, một triệu đô la một năm, bạn đang nghĩ đến việc tham gia kinh doanh tiệm giặt là ở đây. Câu trả lời là bạn phải làm việc đó, về cơ bản, bạn sẽ xếp thứ này lên trên công việc hàng ngày của mình nếu bạn đang cố gắng chuyển sang thế giới này và bạn sẽ chuyển từ 40 giờ một tuần hoặc 50 giờ một tuần. giờ một tuần tại công việc hàng ngày của bạn lên 80 hoặc 90 trong một khoảng thời gian để thực hiện quá trình chuyển đổi này. Và bạn sẽ thu được lợi ích đó trong phần còn lại của sự nghiệp, bởi vì bạn sẽ đứng về phía chủ sở hữu của phương trình. Đó có phải là những gì tôi đang nghe?
mật mã:
Tôi không nghĩ có nhiều hơn một con đường, phải không? Chắc chắn có. Tùy chọn A, bạn có thể làm điều đó. Lựa chọn B, bạn có thể mua một doanh nghiệp lớn hơn, doanh thu 350 hoặc 750 một năm và bạn nghỉ việc vì, tôi không biết, có thể bạn không làm được điều đó trong W2 của mình hoặc nếu bạn đang làm được, điều đó có thể thay thế một lối sống khá thoải mái. Vì vậy, sau đó bạn chỉ cần bắt đầu và đặt 40, 60 giờ của mình vào công việc kinh doanh. Lựa chọn thứ ba, bạn thực hiện một giao dịch nhỏ hơn và bạn thực hiện điều đó với một nhà điều hành khác ở bên cạnh và bạn dành 10 hoặc 20 giờ một tuần. Đó là một điều khác biệt mà tôi nghĩ về bất động sản so với các doanh nghiệp nhỏ, đó là tôi nghĩ khi mua các doanh nghiệp nhỏ, mọi người đều muốn, giống như, con đường duy nhất là gì? Một cách để làm điều đó là gì? Và lý do tại sao có rất nhiều tiền để mua các doanh nghiệp nhỏ là bởi vì không chỉ có một con đường.
Con đường là bạn có thể sáng tạo đến mức nào trong cấu trúc của mình? Các bạn biết tất cả về điều đó trong bất động sản. Bạn có thể sáng tạo như thế nào trong cấu trúc của mình với người điều hành? Bạn có thể sáng tạo đến mức nào trong việc sắp xếp một doanh nghiệp mà bạn có thể đã có lợi thế không công bằng? Chẳng hạn, các bạn là podcaster. Có lẽ bạn mua một công ty sản xuất podcast đã liên kết với công ty mà bạn sở hữu và bạn có một số hiểu biết không công bằng, và bạn có thể ngay lập tức thu hút khách hàng mới, nhưng bạn thực sự mua một doanh nghiệp không liên quan đến việc podcast của bạn tăng hay giảm với tài trợ, phải không? Đây chỉ là một hoạt động kinh doanh dịch vụ định kỳ. Và vì vậy tôi nghĩ rằng có rất nhiều cách để lột da mèo khi mua một doanh nghiệp. Câu hỏi thực sự để tự hỏi mình là về sự rõ ràng của thỏa thuận. Một thỏa thuận tốt trông như thế nào đối với tôi?
Tôi muốn kiếm được bao nhiêu tiền trong một doanh nghiệp? Tôi muốn dành bao nhiêu thời gian cho nó? Tôi muốn nó được đặt ở đâu? Tôi muốn nó thuộc loại ngành nào? Và một khi bạn có cái mà tôi gọi là hộp thỏa thuận hoặc luận điểm của bạn đằng sau, tôi muốn mua loại hình kinh doanh X, Y, Z, thì việc tìm kiếm của bạn sẽ dễ dàng hơn rất nhiều. Trong lĩnh vực bất động sản, rất dễ để nói rằng, tôi mua những ngôi nhà dành cho một gia đình trong khu vực Austin Metroplex với giá dưới 500,000 đô la, nhưng cho phép người bán tài trợ với tỷ lệ dưới 3%. Đó sẽ là một khối thỏa thuận, thực sự đơn giản. Khi bạn mua các doanh nghiệp, bạn có rất nhiều lựa chọn hơn là một gia đình, nhiều gia đình và các loại hình thương mại khác nhau, đến nỗi bạn có thể hơi choáng ngợp khi bắt đầu cố gắng tìm ra hộp giao dịch của mình. Nhưng điều quan trọng nhất là tìm ra một doanh nghiệp tốt đối với bạn trông như thế nào. Và đó không phải là một kích thước phù hợp với tất cả.
tâm trí:
Anh vừa nói, đừng mua một công việc, hãy mua một doanh nghiệp. Và tôi nghĩ đó là lời khuyên tuyệt vời. Tôi có thể nghe thấy rất nhiều người, ôi trời, tôi đã mua doanh nghiệp này vì tôi đã nghe Codie, và sau đó tất cả những gì tôi làm là làm công việc này. Làm thế nào để bạn phân biệt được đâu sẽ là một công việc và đâu sẽ là một doanh nghiệp trước khi bạn thực sự sở hữu nó và bây giờ phải làm ba, hai công việc toàn thời gian để cố gắng làm cho khoản đầu tư của bạn không bị sụp đổ?
mật mã:
Chà, rất nhiều thứ bắt nguồn từ việc này, vì vậy có 10 bước để mua một doanh nghiệp. Hãy trả lời nó theo cách này. Có 10 bước để mua một doanh nghiệp. Bước đầu tiên để mua một doanh nghiệp là hiểu rằng cơ hội luôn ở ngoài kia và bạn có thể thực hiện mà không cần nhiều tiền mặt nếu muốn. Và việc kinh doanh đó có khả năng thay thế từ chín đến năm của bạn, hoàn toàn có thể thực hiện được. Thứ hai là giao dịch rõ ràng, có nghĩa là, này, tôi biết chính xác loại hình kinh doanh nào sẽ tốt cho tôi. Tôi đã tự hỏi mình, chúng tôi có 25 câu hỏi muốn hỏi bạn, nhưng tôi đã tự hỏi mình 25 câu hỏi này. Thứ ba là nguồn gốc. Làm thế nào để tôi tìm thấy một doanh nghiệp? Họ đang ở đâu? Thứ tư là thẩm định. Đây sẽ là phần này. Vậy làm thế nào để tôi biết liệu đây có phải là một doanh nghiệp tốt thực sự làm những gì nó nói hay không, trong đó chủ sở hữu thực sự chỉ làm việc 20 giờ một tuần và nó kiếm được số tiền lớn như họ nói, vì vậy tôi biết mình là ai. nhận mình vào?
Thứ tư là đàm phán. Làm thế nào để thương lượng tốt với người bán để có được những gì tôi muốn? Sáu là bán bạn. Vậy làm cách nào để thuyết phục người bán rằng tôi là người tiếp quản đứa con bé bỏng của họ mà họ đã dày công xây dựng hay họ đã dành cả đời để xây dựng? Bảy là sẽ được tài chính. Vậy làm thế nào để tôi có được tiền để thực sự thực hiện thương vụ này? Tám là đóng cửa. Vì vậy, làm thế nào để tôi thực hiện công việc kinh doanh này với luật sư và kế toán của mình và thực sự chốt giao dịch tổng thể. Chín là 90 ngày đầu tiên. Và sau đó 10 là tăng trưởng. Và vì vậy nếu bạn nghĩ về việc mua một doanh nghiệp theo cách đó, bạn có, tôi không nghĩ bạn có thể chỉ nghe một podcast như thế này, hãy ra ngoài và mua một doanh nghiệp. Tôi không nghĩ rằng đó là một ý tưởng tốt cho bất cứ ai lắng nghe ngày hôm nay.
Tôi nghĩ trên thực tế, bạn có 30 đến 60, 90 ngày để học. Nếu bạn dành 20 đến 30 phút cho một điều gì đó chẳng hạn như khóa học của chúng tôi hoặc đọc một cuốn sách hoặc bất cứ điều gì bạn muốn làm, bạn có thể học được sau 30 đến 60, 90 ngày hộp giao dịch của bạn là gì, cách thực hiện bảo lãnh phát hành, giao dịch tốt như thế nào có vẻ như dành cho bạn, v.v. Và sau 30 đến 90 ngày, bạn có thể tiếp tục thực hiện một giao dịch kinh doanh nhỏ. Bây giờ, tôi có nghĩ rằng bạn sẽ là một chuyên gia về nó? Không. Nhưng tôi nghĩ bạn sẽ có đủ hiểu biết để không bị phá sản nếu bạn làm theo các bước. Nó không dễ dàng, nhưng nó đơn giản.
tâm trí:
Cảm ơn bạn vì sự trung thực đó, bởi vì tôi không muốn người nghe của mình giống như, ồ, tôi có thể làm điều này. Không, bạn cần phải giáo dục chính mình đầu tiên. Và tôi thích 10 bước này. Tôi đã gõ dữ dội khi bạn đang nói chúng, vì vậy cảm ơn bạn rất nhiều.
Scott:
Tại BiggerPockets, chúng tôi có một quá trình suy nghĩ song song về đầu tư bất động sản. Nếu bạn định đầu tư vào bất động sản, bạn nên dành hàng chục hoặc hàng trăm giờ để tự học. Hầu hết các thành viên của chúng tôi nói rằng họ đã tự học hàng tháng hoặc hàng năm trước khi thực hiện giao dịch đầu tiên. Và có vẻ như nó còn đúng hơn khi bạn mua một doanh nghiệp bởi vì có khuôn khổ chung về việc mua một doanh nghiệp. Và sau đó là chuyên môn cụ thể của ngành mà bạn sẽ cần phải có được càng nhanh càng tốt sau khi bạn xác định được một thỏa thuận để có thể làm việc thành thạo trong đó. Codie, hộp mua và quy trình của bạn là gì và hiện tại bạn đang làm gì để đầu tư vào loại tài sản này?
mật mã:
Khi tôi mua các doanh nghiệp nhỏ, chúng tôi hiện sở hữu 26 doanh nghiệp. Khi tôi mua các doanh nghiệp nhỏ, ngày nay nó trông rất khác so với công ty truyền thông của tôi thậm chí hai năm trước. Ngày nay, tôi mua các doanh nghiệp mà tôi có lợi thế không công bằng, có thể tăng tốc cho công ty truyền thông của tôi hoặc có thể được tăng tốc bởi công ty truyền thông của tôi. Và vì vậy có vẻ như tôi vừa mua một doanh nghiệp quản lý tài sản, chẳng hạn, một phần của doanh nghiệp quản lý tài sản vì tôi nghĩ điều đó thực sự sẽ giúp bù đắp cho tài sản của tôi. Và do đó, khi các giao dịch bất động sản bắt đầu chậm lại, khi lượng đặt phòng trên Airbnb bắt đầu chậm lại, khi chúng ta bước vào thời kỳ suy thoái nói chung, khi tôi ngừng mua bất động sản như tôi đã làm trong hai năm qua vì tôi không thích giá cả, quản lý tài sản tiếp tục ổn định, bởi vì mọi người phải quản lý tài sản của họ. Và vì vậy tôi đã mua một công ty quản lý tài sản vì lý do đó.
Và tôi nói về nó rất nhiều bởi vì chúng tôi có một doanh nghiệp quản lý tài sản mà chúng tôi giúp những người khác mở rộng quy mô kinh doanh quản lý tài sản của họ. Vì vậy, được rồi, tôi kiếm tiền từ việc kinh doanh quản lý tài sản. Tôi kiếm tiền từ công việc kinh doanh tìm kiếm các công ty quản lý tài sản tốt nhất trong lớp và bổ sung chúng vào công ty của chúng tôi, và nó bù đắp cho danh mục đầu tư bất động sản của tôi. Đó là một mua tốt cho tôi. Phần thứ hai trong hộp mua của tôi sẽ là, tuần trước tôi đã mua một công ty sản xuất video. Và vì vậy chúng tôi làm rất nhiều video, Tư duy Ngược lại trên tất cả các mạng xã hội của tôi. Và tôi đã gặp khó khăn vì tôi biết về phương tiện truyền thông và tôi nhận thấy rằng thật khó để có những người lãnh đạo trong không gian đó. Tôi đã giám sát rất nhiều công việc chỉnh sửa và tham gia vào một công việc kinh doanh nhiều hơn bao giờ hết bởi vì khuôn mặt của tôi luôn ở trên đó.
Và vì vậy tôi thực sự đặc biệt về cách chúng tôi đang làm mọi việc. Và nó đã chiếm quá nhiều thời gian của tôi, và tôi thực sự bị choáng ngợp bởi nó. Vì vậy, tôi đã ra ngoài và bắt đầu tìm kiếm những người giỏi nhất trong lớp về sản xuất video. Và những gì tôi tìm thấy là những người giỏi nhất trong lớp phần lớn sống ở quy mô của chúng tôi ở LA, New York, rất nhiều thị trường lớn. Vì vậy, hoặc tôi phải trả cho họ một mức lương khổng lồ và thuyết phục họ xuống đây, hoặc tôi phải chuyển sang một ngành công nghiệp phụ trợ. Và thay vào đó, những gì tôi đã làm là tôi biết các giao dịch thương hiệu đang đi xuống, quảng cáo và tài trợ đang đi xuống ngay bây giờ khi thị trường bắt đầu suy thoái. Và vì vậy tôi nghĩ, tại sao mình không mua một công ty sản xuất video thường làm việc với các thương hiệu? Họ có một sự chú ý cao đến từng chi tiết. Chúng là những giá trị sản xuất thực sự tốt. Họ siêu có tổ chức, họ phải hoàn thành đúng thời hạn. Tất cả những điều chúng tôi đang phải vật lộn với.
Tôi sẽ mua một trong số chúng, chúng sẽ có giá trị thấp hơn ngay bây giờ vì thị trường đang gặp khó khăn và tôi sẽ đưa chúng vào công ty của tôi và chúng sẽ tiếp quản mọi hoạt động của tôi. Và đó là những gì tôi đã làm. Vì vậy, ngay bây giờ, hộp giao dịch của tôi rất chiến lược. Có rất nhiều người trên internet ra ngoài và họ muốn mua 372 ngôi nhà dành cho một gia đình ngay bây giờ bằng mạng của họ hoặc họ đang mua mọi tiệm giặt là hoặc tiệm rửa xe mà họ có thể tìm thấy. Tại một thời điểm nào đó, tôi nghĩ bạn phải tự đặt câu hỏi, liệu giao dịch này có phải là một phần lợi thế không công bằng của tôi khi bạn đã thực hiện rất nhiều giao dịch không? Và tôi có thể mở rộng nó đến mức có ý nghĩa đối với tôi không? Đó là tôi muốn làm cho công việc kinh doanh của mình mang lại cho tôi ít nhất một triệu đô la một năm. Và nếu họ không thể làm điều đó, có lẽ họ không có trong hộp giao dịch của tôi ngay bây giờ.
Bây giờ, 10 năm trước, 50 đô la là 50 đô la. Nếu nó mang lại cho tôi 50 đô la, rất tốt. Nhưng điều đó đã thay đổi ngày hôm nay và bây giờ con số chỉ lớn hơn.
tâm trí:
Được rồi. Tôi thích nó. Có bất cứ điều gì mà bạn sẽ không đầu tư vào?
mật mã:
Ồ, tấn. Có năm doanh nghiệp tôi không bao giờ muốn đầu tư vào, nhưng có lẽ cũng có 50 doanh nghiệp. Năm doanh nghiệp tôi sẽ không bao giờ đầu tư vào là các cửa hàng bán lẻ. Vì vậy, hãy nghĩ đến các cửa hàng thời trang, bạn chỉ cần nhìn vào các đường xu hướng của những gì đang diễn ra trong các cửa hàng bán lẻ hiện nay, cả từ góc độ lưu lượng truy cập và chi phí thuê và sự cạnh tranh với thương mại điện tử. Tôi không làm cửa hàng bán lẻ. Thứ hai là nhà hàng. Nhà hàng có một trong những tỷ lệ thất bại cao nhất trong số các doanh nghiệp. Các nhà hàng thường cũng rất phức tạp để điều hành. Vì vậy, bạn phải đối phó với hàng tồn kho, bạn phải đối phó với lực lượng lao động di cư thực sự, bạn phải đối phó với xu hướng tiêu dùng, bạn phải đối phó với tính thời vụ. Nó chỉ là quá khó hiểu ngay cả đối với một người như tôi.
Thứ ba là khách sạn, đó chỉ là bất động sản đội lốt doanh nghiệp. Thứ tư là Amazon FBA. Bất cứ điều gì mà một nền tảng duy nhất có thể kiểm soát khả năng tiếp cận khách hàng cuối cùng của tôi, tôi không quan tâm. Tôi muốn kiểm soát trải nghiệm cuối cùng với khách hàng và có thể giao tiếp trực tiếp với họ. Và cái cuối cùng có lẽ là bất cứ thứ gì liên quan đến tư vấn. Tư vấn có rất nhiều rủi ro về người chủ chốt, hay còn gọi là một người là điểm mua hàng, tại sao ai đó lại kinh doanh với bạn. Và vì vậy tôi không thích mua các doanh nghiệp tư vấn vì tôi cảm thấy như thế là mua một công việc và khi người khác rời đi, tôi chỉ thay thế họ.
Scott:
Amen. Tôi nghĩ đó là tuyệt vời. Tôi đồng ý với tất cả những gì bạn vừa nói và tôi nghĩ đó là một cách tuyệt vời để tiếp cận nó, ngoại trừ việc tôi thích bất động sản cơ bản trong một vài trường hợp và tôi nghĩ rằng nếu bạn đang kinh doanh bán lẻ, và tôi' Tôi đã nghe một vài nhà đầu tư nói rằng, về cơ bản, tôi sẽ mua cửa hàng này để làm hàng tồn kho và tôi sẽ nhận được bất động sản như một phần thưởng thêm vào đó. Vì vậy, đôi khi có những thứ như vậy mà bạn có thể tìm thấy trong không gian này. Nhưng vâng, nó không tốt bằng việc nhân rộng thứ gì đó lên một triệu đô la lợi nhuận trên cơ sở định kỳ liên tục, đó là luận điểm của bạn.
mật mã:
Vâng, và bạn đúng. Ví dụ, tôi sở hữu bất động sản mà tiệm rửa xe của tôi đang hoạt động. Tôi sở hữu một số bất động sản mà tiệm giặt là của chúng tôi đang kinh doanh. Nhưng vấn đề về hai điều đó là họ không mong đợi được phục vụ 24 giờ một ngày. Một khách sạn, họ mong đợi dịch vụ 24 giờ. Trò chơi khách sạn này mà tôi nghĩ là một trong những cấp độ cao hơn của tinh thần kinh doanh. Và do đó, song song với việc giả dạng là một doanh nghiệp và thực sự là trong lĩnh vực bất động sản, đó là một doanh nghiệp hướng nhiều đến dịch vụ và có kỳ vọng cao. Và thông thường, khi mọi người mua một doanh nghiệp, tôi nghĩ, hãy để bạn bắt đầu. Nếu bạn sắp bắt đầu lái xe, đừng học trên một chiếc Ferrari. Hãy cùng Honda tìm hiểu nhé. Và một khi bạn có thể xử lý Honda, thì bạn được phép nâng cấp lên Ferrari, Lamborghini.
Có thể một ngày nào đó bạn có thể lái máy bay, nhưng giống như ngày đầu tiên lái xe, bạn sẽ có được chiếc xe ba bánh. Và vì vậy tôi cố gắng nói chuyện ở cấp độ đó hầu hết trên internet. Và sau đó trong một số nhóm lớn hơn của chúng tôi, chúng tôi có những người đã thực hiện 10, 50, 10 triệu đô la giao dịch. Và đó là một trò chơi bóng hoàn toàn khác. Đó cũng là lúc nó thực sự trở nên vui vẻ. Nhưng điều đó không phù hợp với tôi XNUMX năm trước và tôi không nghĩ nó phù hợp với hầu hết mọi người đang nghe trên internet.
Scott:
Được rồi. Tôi có một câu hỏi phức tạp ở đây. Bạn đã bắt đầu một cách tình cờ với một tiệm giặt là. Tôi tưởng tượng tại thời điểm này, đây không phải là một phần của chiến lược lớn hơn để đạt được vị trí hiện tại của bạn và bạn đã xây dựng nó từng chút một để đạt được điều này và đến một lúc nào đó, nó chuyển thành chiến lược ưu tiên nền tảng cho việc mua lại và cốt lõi của bạn việc kinh doanh. Bạn có khuyên mọi người nên bắt đầu với nền tảng và chiến lược đó trước hay họ chỉ cần bắt tay vào tìm hiểu và để nó phát triển sau? Và phần thứ hai của câu hỏi, mà tôi nghĩ là có liên quan chặt chẽ, là kế hoạch rút lui ở đây là gì? Nó có phải là một tập đoàn khổng lồ? Đây có phải là một công ty cổ phần tư nhân sẽ đầu tư vào một lượng lớn tài sản hay cái gì khác không?
mật mã:
Hãy bắt đầu với câu hỏi thứ hai. Mục tiêu cuối cùng đối với tôi trong cuộc đời, hầu hết mọi người đều cố gắng đạt được kế hoạch 10, 20, 10 năm này. Và tôi đã nhìn lại cuộc sống của mình, về cơ bản không có gì diễn ra theo cách đó. Nếu bạn định nói với tôi khi tôi nhận được giấy phép tại Goldman và State Street để tham gia vào lĩnh vực ngân hàng đầu tư và quản lý tài sản, nếu bạn nói, này Codie, hãy đoán xem? Trong 10 năm nữa, bạn sẽ làm TikToks trên internet, tôi sẽ nghĩ bạn mất trí rồi. Tôi đã nghĩ rằng không có cách nào. Tuy nhiên, chúng tôi đã thực hiện nhiều giao dịch hơn và kiếm được nhiều tiền hơn bất kỳ ai mà tôi từng làm việc cùng ngày trước. Và thật may mắn là tôi đã không dính vào kế hoạch XNUMX năm của mình.
Kế hoạch 10 năm của tôi được viết trong nhật ký nhỏ mà tôi viết mỗi quý về nơi tôi muốn đến, nói rằng tôi muốn đứng đầu một doanh nghiệp quản lý tài sản cho một công ty lớn trên toàn thế giới ở nhiều địa điểm. Ngay bây giờ, âm thanh đó giống như những ngón tay chạm vào bảng đen. Tôi không thể nghĩ ra điều gì đó. Tôi muốn làm ít hơn là quay trở lại với những bộ vest và Phố Wall. Và vì vậy tôi không có kế hoạch 10 hay 20 năm. Kế hoạch 10 hoặc 20 năm duy nhất của tôi trông giống như thế này, tôi muốn có thể tự do lựa chọn để làm những việc mà tôi quan tâm vào thời điểm đó với đội ngũ có hiệu suất cực cao, cho phép tôi không phải làm việc 80 giờ một tuần nếu tôi không muốn, nhưng vẫn cho tôi tùy chọn làm việc 80 giờ một tuần cho những việc tôi muốn.
Scott:
Chiến lược là tính linh hoạt, đó thực sự là từ mà chúng tôi sử dụng khi nói về việc lập kế hoạch tài chính cá nhân của bạn. Tất cả là về sự linh hoạt và có nó càng sớm càng tốt và duy trì một vị trí linh hoạt, một vị trí tự do tài chính trong suốt cuộc đời của bạn. Bạn chỉ đang chơi ở quy mô lớn hơn nhiều so với những gì chúng ta thường thấy với tài chính cá nhân ở đây trong podcast BiggerPockets Money. Quay lại từ đầu, điều đó thật tuyệt, mục tiêu là sự linh hoạt, nhưng có một chiến lược đằng sau những gì bạn đang làm, có một chiến lược cốt lõi. Bạn đã nói về nó trước đó với việc mua lại Bolton. Khi nào nó phát triển từ dòng tiền cơ hội đầu tư vào loại tài sản này sang chiến lược cắt giảm rõ ràng mà bạn có ngày nay?
mật mã:
Tôi bắt đầu đầu tư để hướng tới một từ này của khán giả vào năm 2020 khi tôi nhận ra sau khi xem Những người khổng lồ như the Rock, George Clooney, Kylie Jenner, Ryan Reynolds kiếm được hàng tỷ đô la cho những thứ không liên quan gì đến năng lực cốt lõi của họ, hay còn gọi là diễn xuất hoặc được biết đến trên internet như một cá tính. Tôi đã xem chúng và tôi nghĩ, điều gì thú vị hơn, điều hành một công ty cổ phần tư nhân, mà tôi biết rất nhiều người điều hành các công ty cổ phần tư nhân kiếm được hàng trăm triệu nếu không muốn nói là hàng tỷ đô la mỗi năm, hoặc có lượng khán giả khổng lồ này trở thành một cơ sở đầu tư lâu dài để bạn tham gia và bạn có thể giới thiệu mọi thứ cho họ mà về cơ bản là không có rủi ro miễn là bạn hiểu đối tượng của mình. Và đó là thời điểm tôi nhận ra mình cần phải thay đổi toàn bộ chiến lược mua lại của mình. Tôi không còn có thể chỉ mua các công ty rửa xe, giặt là, cảnh quan nữa, giờ đây tôi cần mua các công ty có thể tăng tốc bởi khán giả của tôi.
Và nếu bạn đang nghe điều này, nghĩa là bạn luôn tìm kiếm lợi thế không công bằng cho mình. Vì vậy, giao dịch đầu tiên mà bạn thực hiện có thể là do bố bạn sở hữu một công ty sơn và vì ông ấy đã sơn nhà trong 30 năm nên bạn có cơ hội mua lại hoặc tiếp quản công ty sơn của ông ấy. Vì vậy, bạn làm điều đó. Và bạn điều hành công ty sơn trong một thời gian và sau đó bạn nhận ra rằng bạn có thể đưa vào một nhà điều hành và bạn muốn tìm kiếm hợp đồng tiếp theo của mình. Và điều thông minh nên làm là bạn nhận ra rằng công ty sơn của bạn không thực sự là một công ty sơn, đó là một công ty tiếp thị. Bạn thực sự rất giỏi về tiếp thị và bán hàng. Và vì vậy, thay vì mua một công ty sơn khác, bạn có thể mua một công ty năng lượng mặt trời vì bạn biết rằng chi phí mua lại khách hàng cho năng lượng mặt trời là một trong những mức cao nhất hiện có. Và vì vậy, nếu bạn có những khách hàng vẽ tranh mà bạn có thể đồng thời bán chéo năng lượng mặt trời, thì bạn đang có lợi.
Và vì vậy, cách tôi nghĩ về nó chỉ là, đâu là lợi thế không công bằng của tôi khi đồng đô la của tôi có thể đi xa hơn bất kỳ ai khác? Đó là một chút chiến lược hơn nhiều người trực tuyến nghĩ về mọi thứ. Họ muốn dạy. Đây là X, bạn trả Y, rửa sạch và lặp lại từng người một. Và tôi nghĩ đó là một điều bất lợi lớn đối với bạn, thính giả, bởi vì tôi nghĩ với tư cách là thính giả, bạn nên tự hỏi mình, tôi là một nhà thiết kế đồ họa, người hóa ra lại rất giỏi trong việc làm hoạt hình. Vì vậy, tôi muốn mua một công ty có thể tăng tốc bằng thứ mà tôi đặc biệt giỏi. Và sự thay đổi đó là vào năm 2020 đối với tôi và tôi không nghĩ rằng mình đã nhìn lại.
tâm trí:
Làm thế nào bạn tài trợ cho các giao dịch này?
mật mã:
Chà, hãy nói về cách tôi tài trợ cho họ lúc đầu. Tôi đã thực hiện 80% các giao dịch của mình cho đến vài năm qua, tài trợ cho người bán. Vì vậy, gần như tất cả các giao dịch của tôi là, này, bạn có một công việc kinh doanh, bạn muốn thoát ra, bạn sắp ly hôn, đó là năm chữ D. Bạn chết, bạn ly hôn, bạn mắc bệnh, bạn có điều gì đó về các quyết định, nhưng về cơ bản là khi bạn xung đột với người khác trong doanh nghiệp của mình hoặc bạn có phân phối, AKA bạn đang di chuyển, bạn đến một địa điểm khác hoặc bất cứ điều gì . Vì vậy, một trong năm lý do này thường là lý do khiến những người này bán hàng. Và do đó bạn cần bán một doanh nghiệp hoặc bạn muốn thoát khỏi một doanh nghiệp. Tôi cố gắng tìm mọi người tại các điểm kích hoạt của họ. Tại điểm kích hoạt đó, bạn có rất nhiều đòn bẩy. Và vì vậy, khi ai đó ly hôn xảy ra và họ phải bán công việc kinh doanh của mình, tôi muốn trở thành người nhặt nó từng xu trên đồng đô la và là người phân chia tài sản một cách rõ ràng cho cả hai bên.
Và vì vậy, hầu hết các giao dịch của tôi đã được thực hiện với OPM, tiền của người khác, tài trợ của người bán. 60% của tất cả các doanh nghiệp trên đất kinh doanh nhỏ được bán với sự tài trợ của người bán. Vì vậy, nó rất bình thường hóa, không hoàn toàn là tài trợ của người bán, mà là một phần tài trợ của người bán. Và sau đó tôi sẽ nói rằng có lẽ tôi đã thực hiện khoảng 10% giao dịch khác của mình với các ngân hàng, cho dù đó là khoản vay SBA, cho dù đó chỉ là khoản vay từ ngân hàng địa phương của tôi. Và sau đó 10% cuối cùng là các giao dịch mà tôi đã ra ngoài và huy động vốn cho chúng. Vì vậy, theo cách truyền thống, tôi đã huy động vốn chủ sở hữu hoặc nợ từ bạn bè và gia đình để mua một doanh nghiệp nhỏ. Tôi nghĩ rằng hầu hết mọi người nên cố gắng bắt đầu với sự thiên vị nặng nề đối với tài chính của người bán và phần trăm thanh toán trước thấp hơn.
Chúng tôi vừa có một anh chàng trong nhóm Mua lại bất thường, đó là nơi chúng tôi nói về việc mua doanh nghiệp. Tên anh ấy là Renaun, và anh ấy vừa mua một doanh nghiệp với giá 8 triệu đô la, 100% tài trợ từ người bán, trả trước 0 đô la. Doanh nghiệp nằm trong khu vực địa lý của anh ấy và người bán doanh nghiệp đó sẽ ở lại trong một năm để giúp anh ấy chuyển đổi. Đó là một giao dịch đáng kinh ngạc. Trước đó, Renaun là một giám đốc điều hành được trả lương khá cao, kiếm được sáu con số trong khả năng bán hàng, không liên quan gì đến loại hình kinh doanh trong lĩnh vực này, nhưng thực sự giỏi trong việc đàm phán tìm nguồn cung ứng thỏa thuận và sau đó cố gắng tìm cách để cả hai người cùng giành được lợi nhuận. cấu trúc một thỏa thuận.
Scott:
Và tôi nghĩ rằng lợi thế của việc cấp vốn cho người bán trong nhiều giao dịch này là nó giúp người bán có nhiều thông tin trong trò chơi để họ ở đó hướng dẫn bạn và trở thành nhà tư vấn hoặc cung cấp cho bạn câu trả lời cho những câu hỏi mà bạn chắc chắn không biết. Sẽ không nhận được mọi câu trả lời trong một phiên thẩm định. Tôi nghĩ rằng đó là một công cụ thực sự mạnh mẽ, đặc biệt trong không gian này.
mật mã:
Đồng ý.
Scott:
Hãy để tôi hỏi bạn một câu hỏi khó ở đây. Bạn sẽ ước tính bao nhiêu phần trăm thời gian khi một giao dịch như thế này diễn ra trong một công ty có vài chục nhân viên, có thể là ba hoặc bốn thành viên nhóm lãnh đạo, nơi không có sự thay đổi đối với nhóm lãnh đạo trong năm đầu tiên sau khi mua lại? Là nó phổ biến hơn hoặc ít phổ biến hơn để có những thay đổi đáng kể?
mật mã:
Rất phổ biến, tôi sẽ nói. Tuy nhiên, thông thường, bạn với tư cách là chủ sở hữu sẽ là người muốn thực hiện một số thay đổi. Vì vậy, nếu bạn nghĩ về nó, người bán có thể đã bị kiểm tra một chút nếu họ đang bán một doanh nghiệp. Phải mất một thời gian để đi đến điểm thực sự quyết định bây giờ tôi sẽ thực hiện một vụ mua bán. Và trong lúc thi sĩ đó, nhiều khi cả đội hơi hớt chân ga. Và vì vậy những gì tôi muốn nói là tôi đã thấy ít người rời đi hơn do thay đổi quản lý, đó là nỗi sợ hãi lớn mà mọi người có, điều đó có vẻ là, tôi sẽ nói rằng sẽ rất thú vị nếu quay lại và thực sự xem liệu tôi có thể tìm ra biết tỷ lệ phần trăm thực sự của chúng tôi là bao nhiêu, nhưng chưa đến 10% trường hợp tôi mất đi một nhà lãnh đạo cấp cao mà tôi muốn giữ lại vì tôi đã mua doanh nghiệp. Khá hiếm đối với tôi.
Điều phổ biến hơn là những nhà lãnh đạo bên trong công ty không đủ tốt. Và vì vậy, bạn muốn tìm nhà điều hành của mình, người cũng có thể tuyển dụng các nhà lãnh đạo. Đó là một thành phần thực sự quan trọng trong việc tìm kiếm một nhà điều hành, vì họ không thể chỉ là một người thực thi. Họ cũng phải là một nhà lãnh đạo. Và các nhà lãnh đạo có nghĩa là tại các công ty trước đây, họ có những người khác đi theo họ, những người đó sẽ muốn đến công ty cùng với họ. Vì vậy, một cách thực sự tốt để kiểm tra xem người điều hành của bạn có giỏi không, có khả năng lãnh đạo, có thể giữ chân và tuyển dụng nhân tài hay không, là hỏi họ, này, anh bạn, rất thích được điều hành công việc này triệu đô la. Doanh nghiệp mà tôi mới mua. Bạn dường như có bộ kỹ năng song song. Nếu tôi đưa bạn đến, bạn muốn mang theo ai nữa? Và bạn muốn có một nhóm lớn như thế nào tại công ty này?
Và nếu họ thích, tôi có thể cần kiểu người này và kiểu người này, tuyệt vời. Đó là ai? Bạn biết ai? Và ngay lập tức bạn sẽ có thể biết họ kết nối với nhau như thế nào và họ có thực sự là một nhà lãnh đạo hay họ chỉ là một người quản lý mọi người?
Scott:
Tuyệt vời. Tôi có một câu hỏi về vấn đề này. Với tư cách là CEO lần đầu tiên, tôi nhận thấy thách thức trong việc xác định những người làm việc kém hiệu quả và sau đó loại bỏ họ một cách nhanh chóng và chuyên nghiệp là điều rất khó khăn trong thời gian đầu. Tôi tưởng tượng văn hóa trong ngân hàng đầu tư hơi khác một chút và không có vấn đề gì với điều đó. Và vì vậy nó chỉ là một điều bình thường bất cứ khi nào có một người biểu diễn kém, chúng tôi chuyển đi vì có hàng trăm người xếp hàng trước đó và tất cả chúng tôi đã quen với việc đi với tốc độ hàng triệu dặm một giờ. Nhưng tôi muốn chỉ ra rằng những gì bạn đang nói ở đây và mọi người cần nghe điều này là khi bạn mua một doanh nghiệp, gần như chắc chắn bạn sẽ sa thải nhiều nhà lãnh đạo, đặc biệt nếu bạn đang làm nhiều hơn một lần. Bạn sẽ cần phải làm điều đó một cách nhanh chóng. Bạn sẽ cần phải làm việc đó một cách chuyên nghiệp và bạn cần phải hiểu rất rõ ràng thế nào là tốt ở mỗi vị trí quản lý đó.
Và vì vậy đây không phải là một vai trò, nếu bạn chưa bao giờ phải chấm dứt hợp đồng với ai đó hoặc nếu bạn chưa bao giờ phải chấm dứt hợp đồng với ai đó vì hiệu suất kém trái ngược với việc họ rõ ràng cư xử tệ hoặc bạn có điều rõ ràng, thì đây sẽ là một trải nghiệm mới và rất, rất khó khăn cho bạn lúc đầu. Bạn có đồng ý với điều đó không, Codie? Và bạn có bất cứ nhận xét về điều đó?
mật mã:
Sa thải ai đó chưa bao giờ là vui cả. Tôi không nghĩ rằng nó sẽ tốt hơn. Tôi thực sự chưa bao giờ gặp một nhà lãnh đạo nào vừa sa thải ai đó hôm nay. Nó thật tuyệt vời. Tôi chỉ không nghĩ rằng những người đó thực sự tồn tại, ngay cả trong lĩnh vực tài chính, điều đó thật không dễ chịu. Bạn không thích làm điều đó với con người, ngay cả khi bạn nghĩ rằng họ, trích dẫn không trích dẫn, đáng bị như vậy. Điều đó đang được nói, tôi không chắc bạn xứng đáng có quyền trở thành chủ sở hữu nếu bạn không thể có những cuộc trò chuyện khó khăn. Và vì vậy tôi nghĩ một chút về điều này là trò chuyện với chính mình và nói rằng, tôi có phải là kiểu người muốn lãnh đạo mọi người không? Ai muốn làm chủ? Ai muốn để lại dấu ấn trên thế giới này? Và nếu vậy, có một vài điều mà tôi phải bổ sung vào công cụ của mình trong suốt cuộc đời, và một trong số đó là tôi phải sa thải những người khi họ không phù hợp với công ty của tôi và khi tôi không phù hợp với họ .
Và giây phút bạn nhận ra điều đó, thứ nhất, nó luôn tốt hơn bạn nghĩ. Rất hiếm khi tôi sa thải ai đó khi họ, một hoặc hai, bị bất ngờ, và mọi chuyện trở nên tồi tệ. Và đó là bởi vì theo quan điểm của bạn, việc quản lý chúng thực sự quan trọng. Và những thứ này mang tính chiến thuật và những người không lãnh đạo nhóm hoặc điều hành doanh nghiệp thực sự không thích nói về điều này. Nhưng điều thực sự quan trọng là bạn phải đăng ký sớm và bạn cảm thấy thoải mái với những xích mích. Tôi luôn nói với những người quản lý của mình rằng, hãy ngừng khen ngợi những người làm việc kém hiệu quả trong nhóm của bạn chỉ vì điều đó khiến bạn cảm thấy tốt hơn. Bạn phải có cuộc trò chuyện khó khăn. Sẽ thật tồi tệ biết bao nếu bạn đang tập đi xe đạp và mỗi khi bạn bị ngã, bố mẹ bạn lại chỉ nói, ừ, cứ làm như vậy đi. Không hoạt động. Nhưng bạn nên tiếp tục thực hiện chính xác theo cách mà bạn tiếp tục nghiêng hết sang bên trái. Họ sẽ không bao giờ học đi xe đạp.
Và vì vậy, với tư cách là một nhà lãnh đạo giỏi, bạn phải có khả năng nói rằng, này, doanh số bán hàng của bạn đang giảm, bạn không gọi đủ điện thoại. Bạn có muốn tôi lắng nghe những gì đang xảy ra ở đó không? Và để thực sự đưa ra phản hồi cho mọi người, thì mọi người sẽ không ngạc nhiên về điều gì đó xảy ra bởi vì bạn đã huấn luyện họ từ đầu đến cuối trong một khoảng thời gian rồi.
Scott:
Vì vậy, một lần nữa, tôi nghĩ rằng điều này sẽ xảy ra, phải không? Đó là lý do tại sao bạn có được một thỏa thuận tốt trong kinh doanh, bởi vì trong nhiều trường hợp, nó hoạt động kém và bạn phải tái sử dụng nhóm quản lý trong nhiều trường hợp này, hoặc ít nhất là một số nhóm quản lý trong một số giao dịch này . Tôi nghĩ đó là điều để mọi người nhận thức và suy nghĩ thấu đáo. Câu hỏi thứ hai tôi có là CEO lần đầu tiên, hầu hết mọi người sẽ mua một trong những loại hình kinh doanh này, họ sẽ lần đầu tiên trở thành CEO. Làm thế nào để bạn biết những gì trông giống như từ những người này? Một lần nữa, đó là thách thức lớn nhất đối với tôi vì tôi chưa bao giờ thuê một giám đốc tài chính. Tôi chưa bao giờ thuê một trong những vai trò này. Làm thế nào để bạn rút ngắn điều đó và có tỷ lệ cược tốt hơn, ít nhất là trong công việc kinh doanh đầu tiên của bạn?
mật mã:
Đây thực sự là những bí mật. Tôi làm ba việc. Tôi có kế hoạch 30, 60, 90 ngày cho mỗi nhân viên mới mà tôi đưa lên tàu. Nó trông giống nhau trên mọi doanh nghiệp. Đó là một phần trong tài liệu giới thiệu của chúng tôi. Bạn có thể Google các kế hoạch giới thiệu cho Google, Amazon, v.v. Bạn có thể Google các kế hoạch 30, 60, 90 ngày. Bạn có thể ăn cắp bài tập về nhà của người khác, đó là điều tôi khuyên bạn nên làm. Và sau đó chỉ cần cấy những thứ về công ty của bạn. Và bên trong kế hoạch 30, 60, 90 ngày đó, tôi có chúng và hoặc tôi viết ra thành công trông như thế nào bên trong cửa sổ 30, 60, 90 ngày đó? Vì vậy, trong 30 ngày đầu tiên, bạn sẽ làm X, Y và Z, 15 hoặc 30 việc. Trong 60 ngày đầu tiên, bạn sẽ làm những việc này. Trong 90 ngày đầu tiên, bạn sẽ làm những việc này. Phần hay của điều đó là vào mỗi thời kỳ, vì vậy sau 30 ngày, tôi nói, được rồi, bạn đã gặp mọi người trong nhóm chưa?
Được rồi, sao chép. Đúng. Bạn đã tạo vai trò và trách nhiệm mới cho các thành viên nhóm cơ bản của mình chưa? Được rồi, bạn không có. Tại sao? Và vì vậy, về cơ bản, tôi đang kiểm tra từng thứ một trong những thứ đó, và sau đó rất dễ dàng để biết liệu chúng có thành công hay không. Một thứ khác sẽ giúp bạn luôn tỉnh táo với tư cách là chủ doanh nghiệp là thẻ điểm. Và vì vậy, mọi doanh nghiệp nên có một bảng điểm hoặc một số bảng tính Excel rất đơn giản, giống như, đây là mục tiêu của chúng tôi, đây là cách mỗi người đóng góp vào mục tiêu theo một cách nào đó. Nếu người này không có số mà họ liên kết trực tiếp, thì có thể bạn đang làm sai. Và tôi nói tất cả những điều này với ý nghĩ rằng, loại công việc này là công việc mà tôi làm 60% thời gian mọi lúc.
Luôn luôn, ngay cả sau 15 năm tôi kinh doanh, nơi mà tôi không có KPI và bảng điểm chính xác ở đây, vì vậy tôi sẽ để người này điều hành nó. Và sau đó tất nhiên một cái gì đó đi ngang. Và vì vậy, hãy dành cho mình một chút tình yêu và sự duyên dáng với tư cách là một chủ doanh nghiệp mà mọi người đều nói về việc họ hoàn hảo như thế nào trên internet và nhận ra rằng sự thật của vấn đề là điều đó rất hiếm. Nếu bạn làm được 60 hoặc 70% công việc này, bạn sẽ trở thành chủ sở hữu có hiệu suất cao nhất. Tôi không thể nói cho bạn biết có bao nhiêu chủ sở hữu không bao giờ thực hiện kế hoạch 30, 60, 90 ngày, không bao giờ có thẻ điểm cơ bản, điều đó không có nghĩa là công việc kinh doanh của bạn sẽ thất bại, chỉ có nghĩa là bạn có thể phải làm việc chăm chỉ hơn bạn cần phải. Và tôi thực sự không muốn làm việc chăm chỉ hơn mức cần thiết.
Scott:
Tôi sẽ chen vào đó và nói rằng tôi nghĩ có một hệ điều hành mà nếu bạn là chủ doanh nghiệp, bạn nên đi mượn một cái. Tôi muốn giới thiệu EOS, 4 Nguyên tắc Thực thi. Có một cuốn sách về EOS Traction. Tôi sẽ thuê huấn luyện viên để triển khai nó hoặc tôi sẽ thuê 40 người, nhưng chỉ cần mượn một hệ điều hành. Hãy phát minh ra cái của riêng bạn sau khi bạn đã sử dụng một trong những cái đã được nhắc đến rộng rãi này trong vài năm, bởi vì tại sao phải phát minh lại bánh xe và phát minh lại mọi phần của việc điều hành một doanh nghiệp? Chỉ cần đặt vào một vở kịch là đã có sẵn. Bạn có bất cứ điều gì như vậy hay bạn thấy rằng các nhà khai thác làm điều đó thành công hơn?
mật mã:
Tôi nghĩ rằng có một hệ thống là rất quan trọng. Rất nhiều doanh nghiệp của tôi chạy trên EOS hoặc Rockefeller, và chắc chắn là tôi đã đọc Traction, tôi rất thích nó. Điều duy nhất mà tôi không thích về nó là tôi không thích các cuộc họp cấp 10, cách họ điều hành chúng tại EOS. Tôi nghĩ rằng nó có thể hơi quá hạn chế trong một số công ty của tôi. Tôi cũng nghĩ rằng nó không dẫn đến một nền văn hóa phù hợp tuyệt vời. Nó dẫn đến một nền văn hóa tập trung vào các chiến thuật và cách thực hiện rất cụ thể mỗi tuần, trái ngược với câu nói mà tôi luôn tuân theo, nếu bạn muốn dạy một người đóng thuyền, bạn không dạy anh ta tìm và đặt những tấm ván và vặn chúng vào. Bạn dạy chúng khao khát biển khơi. Và vì vậy, tôi nghĩ rằng bí quyết thực sự trong việc điều hành một doanh nghiệp là bạn có thể truyền cảm hứng cho mọi người với sứ mệnh và giá trị giống như giáo phái muốn làm những việc mà bạn sẽ không bao giờ phải giải thích cho họ và quản lý vi mô đối với họ.
Và những doanh nghiệp ít yêu thích nhất của tôi là những doanh nghiệp mà tôi đang đánh dấu 472 mục trong danh sách việc cần làm vì tôi phải đánh dấu đỏ, vàng và xanh cho mọi thành viên trong nhóm. Và các doanh nghiệp yêu thích của tôi là những doanh nghiệp mà tôi tập trung vào việc tạo ra một nền văn hóa đặt trách nhiệm cá nhân lên hàng đầu và sự xuất sắc của cá nhân như là chìa khóa dẫn đến thành công cá nhân và do đó thành công trong kinh doanh. Và vì vậy, nếu bạn có thể, bất cứ nơi nào bạn có thể, hãy thực sự tập trung vào những điều nhẹ nhàng. Hầu hết mọi người sẽ bảo bạn tập trung vào chiến thuật, tôi rất tin tưởng vào việc tập trung vào câu chuyện.
Scott:
Codie, bạn có lời khuyên cuối cùng nào dành cho những người đang lắng nghe, những người muốn dấn thân vào lĩnh vực kinh doanh nhàm chán không?
mật mã:
Gấp đôi. Một, tôi nghĩ các bạn đã làm rất tốt khi không làm cho nó nghe có vẻ quá đơn giản và dễ dàng. Bạn cũng có thể mua một doanh nghiệp với 0 đô la, không tốn thời gian cho nó, trở thành triệu phú, có một chiếc Lambo và một chiếc du thuyền. Đó không phải là những gì chúng ta đang nói ở đây. Và mặt trái của điều đó, cũng hãy cho rằng bạn với tư cách là một con người có nhiều khả năng hơn những gì bạn đang tự cho mình. Và cho rằng bạn đã gặp rất nhiều chủ doanh nghiệp. Bạn nghĩ tất cả bọn họ thông minh đến mức nào? Bạn có bị ấn tượng bởi mọi chủ doanh nghiệp mà bạn đã tham gia không? Câu trả lời là không. Tôi đã gặp rất nhiều chủ doanh nghiệp lớn và tôi có thể nói với bạn điều gì, 10% thời gian tôi bị choáng ngợp. Và 90% thời gian tôi nghĩ, tôi bình thường đối với bạn.
Và đối với những người đang lắng nghe, nếu có vẻ như bạn là kiểu người muốn sở hữu một doanh nghiệp, muốn tạo ra tác động, thì tôi nghĩ đó là tác động mạnh mẽ nhất mà bất kỳ con người nào có thể có, đó là xây dựng một thứ gì đó, để sử dụng những người khác và để tạo ra để những người khác có thể tiêu thụ. Tôi nghĩ rằng không có cuộc gọi cao hơn. Và tôi nghĩ rằng việc mua doanh nghiệp cho phép bạn làm điều đó khi bạn không có hạt giống khởi nghiệp bên trong mình mà bạn sẽ chết nếu không xây dựng nó, mà thay vào đó bạn chỉ muốn tham gia vào cuộc chơi. Và tôi nghĩ rằng tham gia trò chơi là một nửa trận chiến, và sau đó bạn có thể tìm ra trò chơi bạn muốn chơi khi bạn đến đó.
tâm trí:
Codie, điều này thật mở mang tầm mắt và rất hữu ích. Tôi thực sự thích rằng bạn đã không đến với, ồ, bất kỳ ai cũng có thể làm được điều này. Tất cả những gì bạn phải làm là một điều này, và sau đó bạn cũng có thể trở thành triệu phú. Nó cần có công việc, nhưng nó không nhất thiết phải là 150 giờ một tuần. Tôi thích cách bạn trình bày ý tưởng hoặc đề xuất lợi thế không công bằng. Thật tuyệt. Mọi người đều có một lợi thế không công bằng. Điều gì bạn làm mà bạn có thể tận dụng, mà bạn có thể làm tốt hơn bất kỳ ai khác? Và tôi đã có một khoảng thời gian tuyệt vời với bạn, Codie. Cảm ơn bạn rất nhiều. Mọi người có thể tìm hiểu thêm về bạn ở đâu?
mật mã:
Chà, nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về việc mua lại những doanh nghiệp nhàm chán, mà tôi nghĩ có lẽ còn thú vị hơn cả tôi, thì tôi sẽ truy cập vào trang web contrarianthinking.co. Đó là bản tin miễn phí của chúng tôi. Nó xuất hiện hàng tuần. Có rất nhiều ý tưởng tuyệt vời về cách kiếm tiền độc đáo. Chúng tôi cũng có một bản tin thứ cấp tại unconventionalacquisitions.com, được gọi là Bản tóm tắt kinh doanh nhàm chán, và bản tin đó là tất cả về các vụ mua lại mỗi tuần dành cho các bạn siêu mọt sách. Tôi sẽ kiểm tra một trong số đó. Và sau đó tôi là Codie Sanchez và tất cả các mạng. Tôi nghĩ YouTube là một cách thú vị để có được lượt xem cao khi mua một loạt doanh nghiệp. Chúng tôi đang dành rất nhiều thời gian trên YouTube, vì vậy có lẽ tôi sẽ bắt đầu từ đó.
Hãy gieo vào trong bạn hạt giống niềm tin đó. Hãy nghĩ ra một vài ý tưởng trong đầu bạn bằng cách xem các video chỉ mất 10 phút thời gian của bạn, sau đó đi sâu vào các bản tin và kiến thức. Đó có lẽ là nơi tôi bắt đầu.
tâm trí:
Cảm ơn Cody.
mật mã:
Cảm ơn bạn.
Scott:
Codie là một kho thông tin phong phú. Bạn phải đi kiểm tra cô ấy trên những tài nguyên đó. Và sau đó là Instagram, hầu như ngày nào bạn cũng đăng những thứ tuyệt vời. Vì vậy, thực sự đánh giá cao nó và học hỏi rất nhiều từ bạn.
mật mã:
Vâng, cảm ơn cả hai. Câu hỏi tuyệt vời. Tôi rất thích thời gian ở đây.
tâm trí:
Cảm ơn Cody. Chúng tôi sẽ nói chuyện với bạn sớm.
mật mã:
Tạm biệt mọi người.
tâm trí:
Được rồi, đó là Codie Sanchez, và điều đó thật tuyệt vời. Scott, tôi rất vui vì hôm nay chúng ta được nói chuyện với Codie. Lắng nghe cô ấy chỉ là, tôi muốn đi mua doanh nghiệp, tôi muốn bắt đầu tìm hiểu thêm về điều này và tôi muốn viết ra những lợi thế không công bằng của mình để tôi có thể bắt đầu tìm ra những gì tôi có thể làm tốt hơn những người khác.
Scott:
Tôi rất lấy cảm hứng từ cô ấy. Một lần nữa, như tôi đã nói, tôi theo dõi nội dung của cô ấy và nghĩ rằng cô ấy đã làm rất tốt trong việc định hình cơ hội và rất thực tế về những điều nên làm với điều này. Một lần nữa, tôi nghĩ rằng cô ấy rất năng động, bộc trực, thẳng thắn, mạnh mẽ và đam mê những gì cô ấy nói, nên đừng để bị lừa. Nếu bạn không có tính cách đó và bạn không sẵn sàng đến đó và trực tiếp. Và một lần nữa, cô ấy không nói to điều này, nhưng tôi nghĩ rằng 90% trường hợp khi một công ty được bán trong bối cảnh này, sẽ có những thay đổi và chấm dứt hợp đồng hoặc những người từ chức khỏi đội ngũ lãnh đạo và có lẽ các bộ phận khác của công ty. doanh nghiệp thuộc loại tài sản này. Và nếu bạn không có dạ dày cho điều đó, điều này sẽ không dành cho bạn.
Vì vậy, một lần nữa, một tỷ lệ nhỏ người sẽ phát triển trong môi trường này, nhưng tôi nghĩ những người làm được sẽ tìm thấy lợi nhuận tốt nhất trong số các loại tài sản ở Hoa Kỳ, có thể là trên thế giới trong vòng 10 đến 20 năm tới tại đây vì giá mua thấp và cơ hội đáng kinh ngạc để hợp lý hóa hiệu quả trong nhiều doanh nghiệp này.
tâm trí:
Những gì bạn đang nói, và tôi có thể thấy dựa trên những gì Codie đã nói, tôi có thể thấy những thứ này như thế nào, tôi đang lắng nghe anh thợ lò của tôi, Bob, từ Circulating Air. Nếu bạn cần một lò nung ở Longmont, bạn hãy đến gặp Bob. Mọi người đều biết rằng bạn đến gặp Bob. Mọi người mà tôi nói chuyện, ai là thợ lò của bạn? Đó là Bob từ Không khí tuần hoàn. Mọi người nói về Bob từ Circulating Air. Nhưng bạn bắt đầu nói chuyện với Bob và anh ấy không có kế hoạch kế nhiệm. Tôi nghĩ bây giờ một trong những đứa con của anh ấy đang làm việc với anh ấy, nhưng anh ấy đã không làm việc trong một thời gian. Và bạn sẽ làm gì với công việc kinh doanh của mình khi anh ấy không già đi, nhưng mọi người đều già đi từng ngày, vậy bạn sẽ làm gì khi không muốn làm việc ở đây nữa?
Scott:
Đó là một ví dụ về một công việc kinh doanh có thể đang nguội lạnh cho đến khi ai đó đưa ra một kế hoạch để hâm nóng nó.
tâm trí:
Được rồi, Scott, tôi nghĩ rằng điều đó sẽ kết thúc tập này của podcast BiggerPockets Money bởi vì Rich sẽ không bao giờ làm tốt hơn thế. Anh ấy là Scott Trench, còn tôi là Mindy Jensen đang nói, hãy bảo quản gấu bông.
Scott:
Nếu bạn thích tập hôm nay, vui lòng cho chúng tôi đánh giá năm sao trên Spotify hoặc Apple. Và nếu bạn đang tìm kiếm nhiều nội dung kiếm tiền hơn nữa, vui lòng truy cập kênh YouTube của chúng tôi tại youtube.com/biggerpocketsmoney.
tâm trí:
BiggerPockets Money được tạo ra bởi Mindy Jensen và Scott Trench. Sản xuất bởi Kailyn Bennett, biên tập bởi Exodus Media, viết quảng cáo bởi Nate Weintraub. Cuối cùng, xin chân thành cảm ơn nhóm BiggerPockets đã thực hiện chương trình này.
Xem Podcast tại đây
[Nhúng nội dung]
Giúp chúng tôi tiếp cận những người nghe mới trên iTunes bằng cách để lại cho chúng tôi một đánh giá và đánh giá! Nó chỉ mất 30 giây. Cảm ơn! Chúng tôi thực sự đánh giá cao nó!
Trong tập này, chúng tôi sẽ che
- Những công việc kinh doanh “nhàm chán” có thể thay thế lương của bạn và biến bạn thành triệu phú
- Làm thế nào để mua một doanh nghiệp từ đầu đến cuối và năm loại hình kinh doanh bạn PHẢI tránh
- Việc làm so với doanh nghiệp và làm thế nào để đảm bảo bạn mua dòng tiền, không phải chín giờ kém năm
- Hộp mua của Codie và CHÍNH XÁC những gì cô ấy tìm kiếm khi mua lại doanh nghiệp
- Tìm nguồn tài trợ cho việc mua bán doanh nghiệp ở đâu (và người bán nào sẽ cung cấp tài chính cho bạn)
- Tuyển dụng, sa thải và trở thành CEO công việc kinh doanh đầu tiên của bạn
- và So Nhiều hơn nữa!
Liên kết từ chương trình
Kết nối với Codie
Quan tâm đến việc tìm hiểu thêm về các nhà tài trợ ngày nay hoặc tự mình trở thành đối tác của BiggerPockets? Hãy cho chúng tôi biết!
Ghi chú của BiggerPockets: Đây là những ý kiến được viết bởi tác giả và không nhất thiết đại diện cho ý kiến của BiggerPockets.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoAiStream. Thông minh dữ liệu Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Đúc kết tương lai với Adryenn Ashley. Truy cập Tại đây.
- Mua và bán cổ phần trong các công ty PRE-IPO với PREIPO®. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.biggerpockets.com/blog/money-416
- : có
- :là
- :không phải
- :Ở đâu
- $ LÊN
- 000
- 10
- 15 năm
- 15%
- 20
- 20 năm
- 200
- 2020
- 2023
- 24
- 250K
- 26
- 30
- 40
- 50
- 60
- 70
- 80
- a
- có khả năng
- Có khả năng
- Giới thiệu
- về nó
- phong phú
- đẩy nhanh tiến độ
- tăng tốc
- Tài khoản
- Kế toán
- có được
- có được
- mua lại
- mua lại
- ngang qua
- thực sự
- thêm vào
- Thêm
- quảng cáo
- Lợi thế
- lợi thế
- tư vấn
- cố vấn
- Sau
- một lần nữa
- chống lại
- tuổi
- Lứa tuổi
- cách đây
- KHÔNG KHÍ
- Airbnb
- căn chỉnh
- Căn chỉnh
- Tất cả
- cho phép
- cho phép
- dọc theo
- bên cạnh
- Đã
- Ngoài ra
- Mặc dù
- luôn luôn
- am
- tuyệt vời
- đàn bà gan dạ
- Mỹ
- số lượng
- số lượng
- an
- và
- hình ảnh động
- hàng năm
- Một
- trả lời
- câu trả lời
- bất kì
- nữa không
- bất kỳ ai
- bất cứ điều gì
- Apple
- Đăng Nhập
- đánh giá cao
- phương pháp tiếp cận
- tiếp cận
- LÀ
- KHU VỰC
- xung quanh
- AS
- hít vào
- tài sản
- loại tài sản
- quản lý tài sản
- Tài sản
- At
- Có thể đạt được
- sự chú ý
- luật sư
- hấp dẫn
- khán giả
- austin
- tác giả
- Tự động
- có sẵn
- Trung bình cộng
- nhận thức
- xa
- Đứa bé
- trở lại
- tệ
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- phá sản
- Ngân hàng
- cơ sở
- dựa
- Baseline
- Về cơ bản
- cơ sở
- trận đánh
- BE
- Ghi
- đẹp
- đã trở thành
- bởi vì
- trở nên
- trở thành
- trở thành
- được
- trước
- Bắt đầu
- sau
- được
- niềm tin
- Tin
- phía dưới
- hưởng lợi
- BEST
- Đặt cược
- Hơn
- giữa
- Ngoài
- thiên vị
- lớn
- lớn hơn
- lớn nhất
- Tỷ
- tỷ
- Một chút
- Khối
- thuyền
- ngũ cốc
- Bolton
- Trái phiếu
- Thêm các lợi ích
- cuốn sách
- đặt phòng
- biên giới
- Nhàm chán
- vay
- cả hai
- cả hai phần
- mua
- Hộp
- thương hiệu
- thương hiệu
- nghỉ giải lao
- Bánh mì
- Gạch và vữa
- mang lại
- Mang lại
- ngân sách
- Buffet
- xây dựng
- Xây dựng
- xây dựng
- xăn lên
- kinh doanh
- chủ doanh nghiệp
- chủ doanh nghiệp
- các doanh nghiệp
- nhưng
- mua
- Mua
- Mua
- by
- cuộc gọi
- gọi là
- gọi
- Cuộc gọi
- đến
- CAN
- Có thể có được
- cần sa
- mũ lưỡi trai
- có khả năng
- Sức chứa
- vốn
- xe hơi
- mà
- Tuyển Dụng
- cẩn thận
- trường hợp
- trường hợp
- tiền mặt
- dòng tiền
- CON MÈO
- Phân loại
- giám đốc điều hành
- nhất định
- chắc chắn
- cfo
- thách thức
- thay đổi
- thay đổi
- Những thay đổi
- Kênh
- kiểm tra
- đã kiểm tra
- kiểm tra
- Kiểm tra tài khoản
- trẻ em
- Trẻ em
- Kêu vang
- lưu hành
- City
- rõ ràng
- tốt nghiệp lớp XNUMX
- các lớp học
- Làm sạch
- trong sáng
- khách hàng
- khách hàng
- thằng hề
- Đóng
- chặt chẽ
- đóng cửa
- CO
- Đồng sáng lập
- Đồng chủ nhà
- huấn luyện viên
- huấn luyện
- Tiền cắc
- thu thập
- COM
- Đến
- đến
- thoải mái
- đến
- thương gia
- Chung
- giao tiếp
- cộng đồng
- Các công ty
- công ty
- Của công ty
- có thẩm quyền
- cạnh tranh
- hoàn toàn
- phức tạp
- lời khen
- thành phần
- khái niệm
- xung đột
- gây nhầm lẫn
- tập đoàn
- kết nối
- ý thức
- Hãy xem xét
- xem xét
- thích hợp
- chuyên gia tư vấn
- tư vấn
- ăn
- người tiêu dùng
- nội dung
- tiếp tục
- liên tiếp
- liên tục
- liên tục
- điều khiển
- Conversation
- cuộc hội thoại
- thuyết phục
- điều phối
- copywriting
- Trung tâm
- Phí Tổn
- có thể
- đất nước
- Couple
- khóa học mơ ước
- Crash
- tạo
- tạo ra
- Tạo
- Sáng tạo
- tín dụng
- Vượt qua
- quan trọng
- văn hóa
- Hiện nay
- Cắt
- Cha
- Nguy hiểm
- ngày
- ngày qua ngày
- Ngày
- nhiều
- Ưu đãi
- Tử vong
- Nợ
- Quyết định
- quyết định
- sâu
- phụ thuộc
- mô tả
- xứng đáng
- nhà thiết kế
- chi tiết
- ĐÃ LÀM
- Die
- khác nhau
- phân biệt
- khó khăn
- siêng năng
- trực tiếp
- trực tiếp
- kỷ luật
- tùy ý
- Bệnh
- phân phối
- Phân phối
- do
- tài liệu hướng dẫn
- làm
- Không
- làm
- Đô la
- đô la
- thực hiện
- dont
- xuống
- XUỐNG
- hàng chục
- hàng chục
- những giấc mơ
- điều khiển
- lái xe
- hai
- thời gian
- suốt trong
- thương mại điện tử
- E&T
- mỗi
- Từng người
- Sớm hơn
- Đầu
- kiếm được
- kiếm
- Thu nhập
- dễ dàng hơn
- dễ dàng
- ăn
- EBITDA
- chỉnh sửa
- giáo dục
- giáo dục
- hiệu lực
- hiệu quả
- hay
- khác
- nhúng
- Empire
- nhân viên
- cuối
- năng lượng
- tham gia
- đủ
- đảm bảo
- đăng ký hạng mục thi
- Toàn bộ
- hoàn toàn
- Doanh nhân
- kinh doanh
- doanh nhân
- doanh nhân
- Môi trường
- EOS
- tập
- Episodes
- như nhau
- sự bình đẳng
- đặc biệt
- bất động sản
- ước tính
- Ngay cả
- cuối cùng
- BAO GIỜ
- Mỗi
- mỗi ngày
- hàng ngày
- mọi người
- tất cả mọi thứ
- phát triển
- chính xác
- ví dụ
- Excel
- Xuất sắc
- ngoại lệ
- kích thích
- thi hành
- thi hành
- thực hiện
- điều hành
- tồn tại
- Ra
- Di cư
- mở rộng
- mong đợi
- kỳ vọng
- đắt tiền
- kinh nghiệm
- kinh nghiệm
- chuyên gia
- chuyên môn
- Giải thích
- mắt
- Đối mặt
- thực tế
- nhà máy
- sự kiện
- Không
- Rơi
- gia đình
- tuyệt vời
- Yêu thích
- sợ hãi
- thông tin phản hồi
- cảm thấy
- Ferrari
- vài
- Hình
- Số liệu
- cuối cùng
- Cuối cùng
- tài chính
- Tài chính
- tài chính
- tự do tài chính
- mục tiêu tài chính
- Độc lập tài chính
- tài chính
- tài chính
- Tìm kiếm
- tìm kiếm
- tìm thấy
- hoàn thành
- Lửa
- bắn
- Công ty
- hãng
- Tên
- lần đầu tiên
- phù hợp với
- Sửa chữa
- Linh hoạt
- linh hoạt
- Lật
- Sàn nhà
- dòng chảy
- Chảy
- Tập trung
- tập trung
- tập trung
- theo
- sau
- tiếp theo
- Chân
- Trong
- mãi mãi
- chính thức
- Forward
- tìm thấy
- người sáng lập
- 4
- Thứ tư
- Khung
- Miễn phí
- Freedom
- xích mích
- người bạn
- bạn bè
- từ
- trước mặt
- Full
- vui vẻ
- cơ bản
- bản chất
- tài trợ
- quỹ
- xa hơn
- tương lai
- trò chơi
- GAS
- Tổng Quát
- địa lý
- George
- được
- nhận được
- khổng lồ
- Cho
- cho
- Cho
- Go
- mục tiêu
- Các mục tiêu
- Đi
- đi
- Gói Vàng
- goldman
- Goldman Sachs
- đi
- tốt
- làm tốt lắm
- tuyệt vời
- lớn nhất
- màu xanh lá
- tạp hóa
- Nhóm
- Các nhóm
- Phát triển
- Phát triển
- Tăng trưởng
- Guy
- tấn
- có
- Một nửa
- xử lý
- Tay bài
- xảy ra
- Xảy ra
- xảy ra
- Cứng
- Có
- có
- he
- cái đầu
- Nghe
- nghe
- nghe
- nặng nề
- nặng
- Được tổ chức
- giúp đỡ
- hữu ích
- giúp đỡ
- giúp
- cô
- tại đây
- Thành viên ẩn danh
- Cao
- cấp độ cao
- cao hơn
- cao nhất
- anh ta
- Thuê
- của mình
- Đánh
- tổ chức
- tổ chức
- Homes
- bài tập về nhà
- mong
- hiếu khách
- khách sạn
- khách sạn
- giờ
- GIỜ LÀM VIỆC
- House
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- HTTPS
- lớn
- Nhân loại
- Con người
- một trăm
- Hàng trăm
- hàng trăm triệu
- i
- TÔI SẼ
- ý tưởng
- ý tưởng
- xác định
- xác định
- if
- hình ảnh
- ngay
- Người nhập cư
- Va chạm
- thực hiện
- quan trọng
- ấn tượng
- nâng cao
- in
- không có khả năng
- lợi tức
- đáng kinh ngạc
- độc lập
- công nghiệp
- ngành công nghiệp
- Chuyên gia trong ngành
- những người có ảnh hưởng
- thông tin
- truyền cảm hứng
- lấy cảm hứng từ
- cảm hứng
- ví dụ
- thay vì
- Thể chế
- nhà đầu tư tổ chức
- Cố ý
- quan tâm
- thú vị
- quốc tế
- Internet
- Phỏng vấn
- trong
- giới thiệu
- hàng tồn kho
- Đầu tư
- đầu tư
- đầu tư
- ngân hàng đầu tư
- Đầu Tư
- nhà đầu tư
- Các nhà đầu tư
- tham gia
- vấn đề
- IT
- mặt hàng
- Việc làm
- việc làm
- tạp chí
- nhà báo
- cuộc hành trình
- jpg
- chỉ
- chỉ một
- Giữ
- Key
- Loại
- Biết
- Biết
- kiến thức
- nổi tiếng
- KUDOS
- Lamborghini
- Quốc gia
- lớn
- phần lớn
- lớn hơn
- Họ
- một lát sau
- phóng
- nằm xuống
- dẫn
- lãnh đạo
- các nhà lãnh đạo
- Lãnh đạo
- Dẫn
- LEARN
- học
- học tập
- ít nhất
- Rời bỏ
- để lại
- Led
- trái
- ít
- Cấp
- niveaux
- Tỉ lệ đòn bẩy
- LG
- Cấp phép
- Cuộc sống
- lối sống
- Lượt thích
- Dòng
- dòng
- Danh sách
- người nghe
- Listening
- ít
- cuộc sống
- cho vay
- địa phương
- nằm
- địa điểm thư viện nào
- . Các địa điểm
- dài
- thời gian dài
- còn
- Xem
- giống như
- nhìn
- tìm kiếm
- NHÌN
- thua
- sự mất
- Rất nhiều
- yêu
- Thấp
- thực hiện
- Chủ yếu
- làm cho
- kiếm tiền
- LÀM CHO
- Làm
- người đàn ông
- quản lý
- quản lý
- Ban Quản Trị
- giám đốc
- Quản lý
- quản lý
- nhiều
- dấu
- thị trường
- Marketing
- thị trường
- thị trường
- lớn
- ồ ạt
- chủ
- Làm chủ
- chất
- Có thể..
- nghĩa là
- có ý nghĩa
- có nghĩa
- Phương tiện truyền thông
- các cuộc họp
- hội viên
- Các thành viên
- đề cập
- Tên đệm
- Might
- triệu
- Triệu đô la
- triệu đô la
- Millionaire
- hàng triệu
- tâm
- Tư duy
- dân tộc thiểu số
- phút
- Sứ mệnh
- hiện đại
- mẹ
- thời điểm
- Khoảnh khắc
- tiền
- tháng
- tháng
- chi tiết
- hầu hết
- di chuyển
- tiến về phía trước
- di chuyển
- nhiều
- đa
- nhiều
- phải
- my
- tên
- Trên toàn quốc
- Gần
- nhất thiết
- Cần
- net
- mạng
- không bao giờ
- Mới
- Newyork
- Đăng ký bản tin
- Tin
- tiếp theo
- tốt đẹp
- Không
- Tiếng ồn
- Thông thường
- không
- tại
- số
- So le
- of
- off
- cung cấp
- văn phòng
- bù đắp
- thường
- đôi khi
- oh
- Được rồi
- on
- onboard
- Tiếp nhận nhận việc
- hàng loạt
- ONE
- những
- Trực tuyến
- có thể
- mở
- Biển mở
- hoạt động
- hoạt động
- hệ điều hành
- Hoạt động
- nhà điều hành
- khai thác
- Ý kiến
- Cơ hội
- Cơ hội
- phản đối
- Tùy chọn
- Các lựa chọn
- or
- gọi món
- Tổ chức
- nguồn gốc
- Nền tảng khác
- Khác
- vfoXNUMXfipXNUMXhfpiXNUMXufhpiXNUMXuf
- ra
- bên ngoài
- kết thúc
- tổng thể
- giám sát
- tổng quan
- choáng ngợp
- riêng
- sở hữu
- chủ sở hữu
- chủ sở hữu
- sở hữu
- thanh toán
- Sơn
- bức tranh
- Song song
- cha mẹ
- một phần
- riêng
- các bên tham gia
- đối tác
- các bộ phận
- đam mê
- qua
- được cấp bằng sáng chế
- công nghệ cấp bằng sáng chế
- con đường
- Trả
- thanh toán
- nước
- người
- của người dân
- tỷ lệ phần trăm
- hoàn hảo
- hiệu suất
- biểu diễn
- người biểu diễn
- biểu diễn
- có lẽ
- thời gian
- Vĩnh viễn
- người
- riêng
- Personality
- Cá nhân
- quan điểm
- hiện tượng
- điện thoại
- gọi điện thoại
- chọn
- mảnh
- Nơi
- Nơi
- kế hoạch
- lập kế hoạch
- kế hoạch
- nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Play
- máy nghe nhạc
- chơi
- xin vui lòng
- cắm
- Hệ thống nước
- Podcast
- Điểm
- điểm
- người nghèo
- bật
- danh mục đầu tư
- vị trí
- vị trí
- có thể
- Bài đăng
- có khả năng
- mạnh mẽ
- thực hành
- thực hành
- trình bày
- khá
- trước
- Giá
- giá
- Trước khi
- riêng
- Cổ phần tư nhân
- pro
- có lẽ
- Vấn đề
- quá trình
- Sản xuất
- Sản lượng
- Sản phẩm
- chuyên nghiệp
- Lợi nhuận
- lợi nhuận
- lợi nhuận
- chương trình
- phát âm
- tài sản
- tài sản
- độc quyền
- bảo vệ
- mua
- mua hàng
- mua
- đặt
- Puts
- Đặt
- bằng cấp
- Quý
- câu hỏi
- Câu hỏi
- Mau
- trích dẫn
- nâng lên
- nhanh chóng
- HIẾM HOI
- Tỷ lệ
- Giá
- giá
- đạt
- Đọc
- Reading
- thực
- bất động sản
- Thực tế
- nhận ra
- nhận ra
- có thật không
- lý do
- hợp lý
- lý do
- suy thoái kinh tế
- giới thiệu
- tuyển dụng
- định kỳ
- đỏ
- trại cai nghiện
- liên quan
- phát hành
- tẩy
- loại bỏ
- Thuê
- lặp lại
- thay thế
- đại diện
- từ chức
- Thông tin
- trách nhiệm
- trách nhiệm
- REST của
- Nhà hàng
- bán lẻ
- giữ lại
- trở lại
- Trả về
- doanh thu
- xem xét
- Giàu
- Đi xe
- ngay
- Nguy cơ
- Đá
- Vai trò
- vai trò
- Lăn
- Lăn
- Phòng
- tròn
- Route
- quy tắc
- chạy
- chạy
- Ryan
- Sachs
- Nói
- tiền lương
- bán
- bán hàng
- tương tự
- Lưu
- nói
- nói
- nói
- Quy mô
- mở rộng quy mô
- quét
- Khan hiếm
- Sự khan hiếm
- cái vái tai
- phiếu ghi điểm
- SEA
- Tìm kiếm
- Thứ hai
- trung học
- giây
- Phần
- ngành
- xem
- hạt giống
- hình như
- dường như
- đã xem
- phân khúc
- hiếm khi
- TỰ
- bán
- Người bán
- Bán
- bán
- cao cấp
- ý nghĩa
- dịch vụ
- Phiên
- định
- bộ
- thiết lập
- XNUMX
- một số
- Chia sẻ
- chị ấy
- thay đổi
- Người mua hàng
- nên
- hiển thị
- thể hiện
- bên
- ngang
- Đơn giản
- đơn giản
- đồng thời
- duy nhất
- Ngồi
- Six
- Kích thước máy
- kỹ năng
- Da
- ngủ
- chậm
- nhỏ
- doanh nghiệp nhỏ
- Tiểu thương
- nhỏ hơn
- thông minh
- So
- xã hội
- Xã hội
- Mềm mại
- hệ mặt trời
- bán
- động SOLVE
- một số
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- một nơi nào đó
- Chẳng bao lâu
- tinh vi
- âm thanh
- Tìm nguồn cung ứng
- Không gian
- riêng
- ĐÁNH VẦN
- tiêu
- Chi
- tiêu
- Nhà tài trợ
- Spotify
- Bảng tính
- ổn định
- đứng
- Ngôi sao
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Bắt đầu
- bắt đầu
- khởi động
- Tiểu bang
- State Street
- Tuyên bố
- Bang
- ở lại
- Bước
- Các bước
- Stick
- Vẫn còn
- CỔ PHIẾU
- Dừng
- hàng
- cửa hàng
- Những câu chuyện
- Câu chuyện
- đơn giản
- Chiến lược
- Chiến lược
- hợp lý hóa
- đường phố
- cấu trúc
- Đấu tranh
- Sinh viên
- nghiên cứu
- đáng kể
- thành công
- thành công
- như vậy
- đột ngột
- tóm tắt
- lớn
- ngạc nhiên
- hệ thống
- chiến thuật
- chiến thuật
- Hãy
- Lấy
- mất
- Năng lực
- Thảo luận
- nói
- Các cuộc đàm phán
- Tandem
- Tập
- Thuế
- nhóm
- Thành viên của nhóm
- đội
- Công nghệ
- nói
- hàng chục
- kỳ hạn
- hơn
- cảm tạ
- cảm ơn
- việc này
- Sản phẩm
- Hoa Kỳ
- thế giới
- cung cấp their dịch
- Them
- tự
- sau đó
- Đó
- Kia là
- luận văn
- họ
- điều
- điều
- nghĩ
- Suy nghĩ
- Thứ ba
- điều này
- những
- Tuy nhiên?
- nghĩ
- số ba
- hồi hộp
- Phát triển mạnh
- Thông qua
- khắp
- Tim
- thời gian
- thời gian
- tip
- đến
- bây giờ
- hôm nay
- tấn
- Tone
- quá
- mất
- công cụ
- hàng đầu
- TỔNG CỘNG
- đối với
- Tháp
- lực kéo
- truyền thống
- tài chính truyền thống
- giao thông
- giao dịch
- Giao dịch
- Bảng điểm
- quá trình chuyển đổi
- đi du lịch
- điều trị
- khuynh hướng
- Xu hướng
- kích hoạt
- rắc rối
- Vận tải đường bộ
- thực sự
- Sự thật
- thử
- Quay
- biến
- hai
- kiểu
- loại
- thường
- khác thường
- không liên quan
- cơ bản
- hiểu
- sự hiểu biết
- bảo lãnh phát hành
- không công bằng
- độc đáo
- Kỳ
- Hoa Kỳ
- NƯỚC MỸ
- cho đến khi
- nâng cấp
- us
- sử dụng
- đã sử dụng
- sử dụng
- thường
- giá trị
- giá trị
- Các giá trị
- định giá trị
- Vanguard
- rất
- Video
- Video
- Xem
- Truy cập
- vs
- tiền lương
- chờ đợi
- Đợi
- Tường
- Wall Street
- muốn
- muốn
- muốn
- chổ nuôi thỏ
- là
- Đồng hồ đeo tay
- xem
- Đường..
- cách
- we
- Wealth
- Website
- tuần
- hàng tuần
- chào mừng
- TỐT
- đi
- là
- Điều gì
- Là gì
- bất cứ điều gì
- Wheel
- khi nào
- bất cứ khi nào
- liệu
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- toàn bộ
- tại sao
- rộng rãi
- sẽ
- sẵn sàng
- giành chiến thắng
- với
- không có
- Từ
- từ
- Công việc
- làm việc
- công nhân
- đang làm việc
- công trinh
- thế giới
- thế giới
- lo lắng
- lo
- giá trị
- sẽ
- bọc
- viết
- viết
- Sai
- X
- Du thuyền
- năm
- Khao khát
- năm
- Vâng
- nhưng
- york
- bạn
- trên màn hình
- mình
- youtube
- zephyrnet
- không