Tuân thủ lấy khách hàng làm trung tâm: Mệnh lệnh chiến lược cho ngân hàng hiện đại

Được xuất bản lại bởi Plato

Người theo dõi: 0

Trong bối cảnh năng động của ngân hàng, sức mạnh tổng hợp giữa việc tuân thủ
chức năng và những người ra quyết định chiến lược đóng một vai trò then chốt trong việc hình thành
trải nghiệm của khách hàng. Bài viết này đi sâu vào khả năng biến đổi của
điều chỉnh sự tuân thủ và chiến lược để nâng cao sự hài lòng của khách hàng, điều hướng
thị trường đang phát triển và củng cố các thể chế trước những thách thức không lường trước được.

Cơ hội bị bỏ lỡ:

Thường được miêu tả là đối thủ, các nhóm tuân thủ và chiến lược sẽ giành được lợi ích
vô cùng từ sự hợp tác. Khi công nghệ hứa hẹn sự đổi mới, những rủi ro mới
xuất hiện trên các mặt trận kinh tế và địa chính trị không chắc chắn. Những câu chuyện thành công của
các ngân hàng nhấn mạnh cơ hội bị bỏ lỡ để đạt được lợi thế chiến lược khi tuân thủ
và chiến lược hoạt động độc lập.

Khai phá lợi thế cạnh tranh:

Sự hợp tác giữa các nhà lãnh đạo tuân thủ và doanh nghiệp có thể cải thiện đáng kể
tác động đến hai mục tiêu chiến lược chính: tạo sự khác biệt cho trải nghiệm của khách hàng và đầu tư vào các lĩnh vực phát triển nhanh.

Trải nghiệm khách hàng khác biệt:

Trong kỷ nguyên số ngày nay, nơi trải nghiệm của khách hàng là nền tảng của
lợi thế cạnh tranh, sự hợp tác giữa tuân thủ và kinh doanh
các nhà lãnh đạo trở thành công cụ trong việc tạo ra cách tiếp cận lấy khách hàng làm trung tâm. Cái này
quan hệ đối tác nhằm mục đích hợp lý hóa các quy trình, loại bỏ các điểm xung đột và
cuối cùng là nâng cao hành trình tổng thể của khách hàng.

Hãy xem xét hoạt động ngân hàng bán lẻ và thanh toán, nơi quy trình xác minh danh tính
thường gây khó khăn cho người tiêu dùng. Các quá trình này có thể tốn thời gian và
khó hiểu, dẫn đến những trải nghiệm tiêu cực. Bằng cách thúc đẩy sự hợp tác,
các nhóm chiến lược có chuyên môn về nhu cầu của khách hàng có thể hợp tác chặt chẽ với
các nhóm tuân thủ để xác định các nhu cầu quan trọng và tuân thủ một cách liền mạch
yêu cầu trong hành trình của khách hàng. Điều này không chỉ nâng cao trải nghiệm người dùng mà còn
cũng đảm bảo tuân thủ các quy định.

Trong ngân hàng tổ chức, các truy vấn phức tạp và đôi khi dư thừa về
thông tin liên quan đến các yêu cầu phức tạp về nhận biết khách hàng (KYC) có thể
làm khách hàng thất vọng. Hợp tác chặt chẽ hơn giữa các nhóm tuân thủ và chiến lược
cho phép các ngân hàng đơn giản hóa quy trình này theo hướng lấy khách hàng làm trung tâm và chú trọng đến rủi ro
thái độ. Kết quả: sự cải thiện đáng kể về mức độ hài lòng của khách hàng
và giảm các điểm tiếp xúc hành chính.

Việc bắt đầu xem xét các quy trình ưu tiên tiếp xúc với khách hàng đóng vai trò là
điểm khởi đầu cho sự hợp tác. Các nhóm đa chức năng, bao gồm các chuyên gia về
sự tuân thủ, công nghệ, hoạt động, chiến lược và các chức năng khác có thể hoạt động
cùng nhau xác định các cơ hội cải thiện trải nghiệm người dùng thông qua
đơn giản hóa hoặc hợp lý hóa các biện pháp kiểm soát. Cách tiếp cận toàn diện này đảm bảo
rằng các yêu cầu tuân thủ được tích hợp liền mạch vào hành trình của khách hàng
ngay từ đầu.

Đầu tư vào các lĩnh vực phát triển nhanh:

Khi các tổ chức tài chính khám phá các cơ hội tăng trưởng trong bối cảnh phát triển nhanh chóng
lĩnh vực này, việc tuân thủ sẽ trở thành một đối tác quan trọng trong việc định hình chiến lược. Vì vậy, điều quan trọng là phải hiểu cách cộng tác có thể giúp các tổ chức điều hướng việc tuân thủ.
sự không chắc chắn liên quan đến dữ liệu và phân tích và tận dụng các xu hướng mới nổi
trong các dịch vụ môi trường, xã hội và quản trị (ESG).

Các tổ chức đang xem xét đầu tư hoặc hợp tác với dữ liệu và
người chơi phân tích phải đối mặt với những kỳ vọng tuân thủ mới và đôi khi không chắc chắn. Vì
Ví dụ, khi sử dụng thuật toán AI cho các công cụ ra quyết định tín dụng, việc tuân thủ
các nhóm đóng vai trò then chốt trong việc đảm bảo tính công bằng của các quyết định và sự tuân thủ
với các quy định bảo vệ khách hàng. Hợp tác giữa tuân thủ và chiến lược
các nhóm có thể thông báo đánh giá về các yêu cầu này, bao gồm cả những thông tin cần thiết
đầu tư vào điều khiển và tài năng AI.

Mối quan tâm ngày càng tăng về môi trường, xã hội và quản trị (ESG)
dịch vụ cũng mang lại cả cơ hội và thách thức.

Sự hợp tác giữa
các nhóm tuân thủ và chiến lược là rất cần thiết trong thiết kế minh bạch và
quy trình tuân thủ để tạo và duy trì các sản phẩm đầu tư ESG.
Các nhóm tuân thủ, làm việc cùng với các nhóm chiến lược, cung cấp những hiểu biết sâu sắc về
điều chỉnh các yếu tố ESG với mục tiêu đầu tư đã tuyên bố, hướng dẫn quy định,
và các quy trình để theo dõi hiệu suất sản phẩm.

Hợp tác để giải quyết những rủi ro pháp lý lớn nhất liên quan đến
phân khúc mới hoặc đang phát triển là điểm khởi đầu quan trọng.

Nhóm tuân thủ và chiến lược
có thể làm việc cùng nhau để xác định những thách thức và tác động pháp lý tiềm ẩn
cho các hoạt động đầu tư theo kế hoạch của tổ chức. Bằng cách chỉ định rõ ràng
các thành viên nhóm tuân thủ để có thông tin chi tiết về tuân thủ mang tính chiến lược,
các tổ chức có thể chủ động giải quyết các cân nhắc về tuân thủ trong các lĩnh vực
dành cho sự tăng trưởng hoặc đầu tư tiềm năng.

Trong cả hai lĩnh vực, điều quan trọng là thúc đẩy một môi trường nơi sự tuân thủ và
chiến lược không chỉ được liên kết mà còn tích cực hợp tác, tận dụng sự độc đáo của họ
sức mạnh để thúc đẩy đổi mới và tăng trưởng bền vững. Sự hợp tác này
Cách tiếp cận này đảm bảo rằng các cân nhắc về tuân thủ được tích hợp liền mạch vào
quá trình ra quyết định chiến lược, mang lại một khách hàng khác biệt
kinh nghiệm và đầu tư sáng suốt vào các lĩnh vực phát triển nhanh.

Kết luận:

Các ngân hàng có cơ hội đáng kể để cách mạng hóa trải nghiệm của khách hàng bằng cách
thúc đẩy sự hợp tác giữa các nhà chiến lược kinh doanh và tuân thủ. Trong khi
có thể đạt được chiến thắng nhanh chóng, tác động bền vững đòi hỏi một cách tiếp cận chu đáo để
xây dựng các hệ thống, quy trình và khả năng nền tảng cho phép mở rộng
hợp tác.