BTO, với sự ủy quyền của StanChart, để mắt đến Series A

BTO, với sự ủy quyền của StanChart, để mắt đến Series A

Dấu thời gian: 10:2023 sáng ngày 7 tháng 38 năm XNUMX
Nút nguồn: 2641247

BetterTradeOff (được gọi là BTO), một công ty khởi nghiệp công nghệ giàu có có trụ sở tại Singapore, dự định huy động vốn đầu tư mạo hiểm Series A vào cuối năm 2023 hoặc đầu năm 2024 để tài trợ cho việc mở rộng địa lý và hỗ trợ tích hợp sản phẩm với các đối tác của mình.

Công ty gần đây đã nhận được đầu tư từ SC Ventures, chi nhánh đổi mới của Ngân hàng Standard Chartered, có hoạt động kinh doanh quản lý tài sản đang triển khai BTO tại Singapore.

Giám đốc điều hành và đồng sáng lập BTO Laurent Bertrand cho biết một trong những đặc điểm nổi bật của BTO là các giải pháp của cải kỹ thuật số được thiết kế để sử dụng trên toàn cầu, với phần mềm cho phép bản địa hóa đơn giản để đáp ứng các quy định của địa phương hoặc thông lệ thị trường.

Ông nói: “Chúng tôi muốn BTO trở thành tiêu chuẩn thị trường. ĐàoFin.

Các khách hàng khác bao gồm Zurich Malaysia, PostFinance có trụ sở tại Thụy Sĩ (chi nhánh dịch vụ tài chính của dịch vụ bưu chính Thụy Sĩ) và công ty bảo hiểm Achmea của Hà Lan. Các tổ chức này vừa là nhà đầu tư trong công ty vừa là khách hàng.

Bertrand cho biết phạm vi thị trường mà BTO đang được triển khai chứng tỏ thiết kế linh hoạt của nó.

sáng lập BTO

Anh ấy đã thành lập BTO vào năm 2018 nhưng các đối tác đã dành ba năm để phát triển công nghệ, khởi động dự án kinh doanh bằng tiền của chính họ và sau đó là một số khoản đầu tư thiên thần từ những người trong ngành công nghiệp giàu có. “Đó là khoảng thời gian rất khó khăn và cô đơn,” anh nói.

BTO là một nền tảng Phần mềm dưới dạng dịch vụ kỹ thuật số lai nhằm mục đích phục vụ cả khách hàng của công ty quản lý tài sản và cố vấn tài chính hoặc người quản lý mối quan hệ của chính công ty đó. Ý tưởng là cung cấp tất cả các khía cạnh dịch vụ của một ngân hàng tư nhân cho các phân khúc thị trường khác, từ những người giàu có đến đại chúng.

Từ quan điểm của khách hàng, BTO có nghĩa là làm được nhiều việc hơn là chỉ tính toán mục tiêu đầu tư dựa trên danh mục đầu tư chứng khoán. Nó cá nhân hóa các mục tiêu kết hợp tổng tài sản và nợ của người dùng, bao gồm tài sản, bảo hiểm, thuế, chế độ lương hưu và doanh nghiệp gia đình.

Đó là một phân tích mà các cố vấn con người chỉ có thể cung cấp cho những khách hàng chi tiêu lớn. “Ai có thời gian hoặc bí quyết để cung cấp mức bán hàng và lời khuyên này trên quy mô lớn?” Bertrand nói.

Để làm như vậy có nghĩa là chắt lọc quá trình thành hai câu hỏi cơ bản. Bao nhiêu người cần nghỉ hưu? Và họ có thể làm gì về nó?

Bertrand cho biết các giải pháp kỹ thuật số hiện tại có xu hướng sao chép các quy trình hiện tại, dựa trên giấy tờ mà các ngân hàng và đại lý bảo hiểm thực hiện với khách hàng. Điều đó có nghĩa là họ sử dụng cùng một biệt ngữ. “Những hệ thống đó vẫn nhằm vào các chuyên gia. Họ giúp RM nhưng họ không thay đổi những nguyên tắc cơ bản của mối quan hệ.”

Mô hình lai

BTO không cố gắng loại bỏ các cố vấn con người khỏi hoạt động kinh doanh, mặc dù về lý thuyết là có thể, nhưng nó cũng được thiết kế để giúp họ hiểu khách hàng của mình. Bertrand cho biết cho dù kết quả kỹ thuật số có tốt đến đâu thì các khoản đầu tư và bảo hiểm nhân thọ vẫn là những quyết định quan trọng và có giá trị lớn. Mọi người cần sự trấn an của một chuyên gia về con người.

“Khách hàng muốn biết, 'Tôi có thể làm được không?' Khi họ có dữ liệu và được giới thiệu đến một đại lý, chuyên gia đó biết rằng họ đang giao dịch với một khách hàng có động lực,” Bertrand nói.

Điều này có khiến RM trở thành nhà môi giới đơn thuần không? “Bồi thẩm đoàn đã hết,” Bertrand thừa nhận. “Họ cần làm nhiều hơn là bán sản phẩm. Họ trở thành huấn luyện viên cuộc sống.”

Tuy nhiên, ông lập luận rằng nếu BTO có thể cung cấp kiến ​​thức tài chính được cá nhân hóa, thì nó sẽ giúp mọi người hiểu được tình hình tài chính của họ, điều này khiến họ có nhiều khả năng cần đến dịch vụ của một cố vấn tài chính hơn.

Bertrand cho biết thông tin tổng hợp của BTO (đã loại bỏ thông tin nhận dạng cá nhân) gợi ý cho ông rằng đại đa số mọi người quá quen thuộc với tiền mặt.

Ông nói: “Tôi muốn nói rằng 90% người dân không được đầu tư và không được bảo vệ. “Robo-cố vấn đã làm rất tốt việc đơn giản hóa việc cung cấp của ngân hàng, nhưng họ có thực sự chuyển mọi người từ việc giữ tiền mặt sang đầu tư và mua bảo hiểm nhân thọ không?”

Kế hoạch mở rộng

BTO tính phí thiết lập cho khách hàng doanh nghiệp và phí giấy phép cho mỗi người dùng đang hoạt động. Ông nói, các nhà phân phối sẽ thu được lợi nhuận bằng cách tương tác nhiều hơn với khách hàng của họ, những người mà họ có thể bán chéo các sản phẩm khác cho họ. Họ cũng có quyền truy cập vào dữ liệu của BTO về khách hàng của họ, điều này giúp các nhà phân phối có cái nhìn về mục tiêu nghỉ hưu của một người và họ còn bao xa hoặc gần đạt được mục tiêu đó.

Công ty vẫn đang làm việc với những người ủng hộ ban đầu để xem giáo dục tài chính của họ chuyển thành hiệu quả như thế nào trong việc khiến mọi người hành động và mua các sản phẩm phù hợp. Bertrand nói, chìa khóa là đảm bảo cuộc trò chuyện xoay quanh khách hàng cuối cùng.

“Mọi người muốn biết về cuộc sống của họ,” anh nói. “Họ không muốn nghe về sản phẩm của bạn.”

Với các khách hàng đã hoạt động ở Singapore, Thụy Sĩ và Hà Lan, bước tiếp theo là thâm nhập vào nhiều thị trường hơn. Standard Chartered có khả năng xuất khẩu BTO ra ngoài Singapore, mặc dù Bertrand từ chối cung cấp thông tin chi tiết. Nhưng anh ấy muốn gây quỹ để chuyển đến Mỹ và Châu Âu.

Ông lưu ý: “Châu Á là thị trường phát triển nhanh nhất và dân số kỹ thuật số nhiều hơn, nhưng Hoa Kỳ là thị trường lớn nhất.

Cùng với sự mở rộng đó là nhu cầu tích hợp qua API với khách hàng. Nhiều khách hàng hơn và nhiều đối tác hơn đòi hỏi nhiều công nghệ hơn để đảm bảo giải pháp của BTO là toàn diện. Cuối cùng, tầm nhìn của Bertrand là SaaS của BTO tạo ra một tiêu chuẩn thị trường mà nhiều tổ chức sử dụng trên toàn thế giới, với BTO hỗ trợ các điều chỉnh tại thị trường địa phương.

Những tham vọng đó sẽ cần đến tiền. Bertrand cho biết công ty sẽ tìm cách huy động từ 10 triệu đô la đến 15 triệu đô la khi giải quyết Series A, mà ông gọi là 'vòng cấp vốn điều hành'.

Dấu thời gian:

Thêm từ ĐàoFin