British Columbia đề xuất luật kinh doanh dịch vụ tiền (Bill 19: 2023)

Blakes | Jacqueline D. Shinfield và Alan Fraser | Ngày 12 tháng 2023 năm XNUMX

Vào ngày 29 tháng 2023 năm 19, British Columbia đã giới thiệu Dự luật XNUMX, Đạo luật kinh doanh dịch vụ tiền (Đạo luật BC MSB), đề xuất điều chỉnh các doanh nghiệp dịch vụ tiền (MSB) hoạt động trong tỉnh.

• Sản phẩm quy định về MSB tại BC là một trong những khuyến nghị của Ủy ban Cullen, kết luận rằng cần phải giám sát chặt chẽ hơn các hoạt động của MSB, ngoài hoạt động do Trung tâm Phân tích Báo cáo và Giao dịch Tài chính cung cấp.
  • Đạo luật BC MSB định nghĩa một doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) tương tự như PCMLTFA, nhưng việc giải thích những gì cấu thành một MSB luôn là chủ đề gây tranh cãi.
  • Đạo luật miễn cho các tổ chức tài chính, đại lý chứng khoán và công ty bảo hiểm phạm vi và đề xuất miễn trừ đối với các MSB khác theo quy định.
  • Các MSB chưa đăng ký bị cấm khởi kiện đòi thù lao liên quan đến các dịch vụ tiền được cung cấp.
  • MSB đã đăng ký theo Đạo luật BC MSB phải cung cấp báo cáo hàng năm cho BCFSA tôn trọng các hoạt động của họ và có các yêu cầu lưu giữ hồ sơ đối với “sổ sách, tài khoản và các hồ sơ khác”.
  • MSB phải thông báo cho BCFSA về một số sự kiện nhất định, bao gồm thay đổi thông tin, bổ nhiệm đại lý mới, thay đổi giám đốc và cán bộ, thay đổi đối tác trong công ty hợp danh và thay đổi người nắm giữ quyền lợi của công ty.
  • Giám đốc có nhiều quyền thực thi, bao gồm xử phạt hành chính và phạt tù vì phạm tội.
  • MSB phải báo cáo bất kỳ hành vi phạm tội nào liên quan đến đăng ký theo Đạo luật BC MSB cho Giám đốc Học khu.

Xem:  Ủy ban Cullen Báo cáo Rửa tiền Ước tính Hàng tỷ đô la được rửa ở BC mỗi năm

• Va chạm:  Đạo luật BC MSB đề xuất rằng Cơ quan Dịch vụ Tài chính British Columbia (BCFSA), cơ quan quản lý cấp tỉnh đối với các tổ chức tài chính, chịu trách nhiệm quản lý các MSB hoạt động trong tỉnh. BCFSA sẽ chỉ định một Giám đốc Kinh doanh Dịch vụ Tiền tệ (Giám đốc) để giám sát các MSB. Không rõ Đạo luật BC MSB sẽ tác động như thế nào đến các nghĩa vụ của MSB cho đến khi các quy định được thiết lập. Đạo luật dường như tập trung vào việc ngăn chặn “những kẻ xấu” từ hoạt động như MSBs trong tỉnh.

Tiếp tục bài viết đầy đủ -> tại đây

Sản phẩm Hiệp hội Fintech & huy động vốn cộng đồng quốc gia (NCFA Canada) là một hệ sinh thái đổi mới tài chính cung cấp giáo dục, tình báo thị trường, quản lý ngành, cơ hội và dịch vụ tài trợ cho hàng ngàn thành viên cộng đồng và hợp tác chặt chẽ với ngành công nghiệp, chính phủ, đối tác và các chi nhánh để tạo ra một fintech và tài trợ sáng tạo và sáng tạo công nghiệp ở Canada. Phân cấp và phân phối, NCFA tham gia với các bên liên quan toàn cầu và giúp ươm tạo các dự án và đầu tư vào fintech, tài chính thay thế, gây quỹ cộng đồng, tài chính ngang hàng, thanh toán, tài sản kỹ thuật số và mã thông báo, blockchain, tiền điện tử, regtech, và các lĩnh vực insurtech. Tham gia Cộng đồng Fintech & Tài trợ của Canada hôm nay MIỄN PHÍ! Hoặc trở thành một thành viên đóng góp và nhận được đặc quyền. Để biết thêm thông tin, vui lòng truy cập: www.ncfacanada.org