Năm mới bắt đầu với thông tin doanh nhân Web3 đáng chú ý Kevin Rose trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo lừa đảo trong đó anh ta đã mất hơn 1 triệu đô la mã thông báo không thể thay thế (NFT).
Khi các tổ chức tài chính chính thống bắt đầu cung cấp các dịch vụ liên quan đến Web3, tiền điện tử và NFT, họ sẽ là người giám sát tài sản của khách hàng. Họ phải bảo vệ khách hàng của mình khỏi những kẻ xấu và xác định xem tài sản của khách hàng có được thông qua các hoạt động bất hợp pháp hay không.
Ngành công nghiệp tiền điện tử đã không làm cho các chức năng Chống rửa tiền (AML) trong các tổ chức trở nên dễ dàng. Lĩnh vực này đã đổi mới các cấu trúc như cầu nối chuỗi chéo, bộ trộn và chuỗi riêng tư, mà tin tặc và kẻ trộm tiền điện tử có thể sử dụng để làm xáo trộn tài sản bị đánh cắp. Rất ít công cụ hoặc khuôn khổ kỹ thuật có thể giúp điều hướng lỗ thỏ này.
Các cơ quan quản lý gần đây đã gây khó khăn cho một số nền tảng tiền điện tử, gây áp lực lên các sàn giao dịch tập trung để hủy niêm yết các mã thông báo bảo mật. Vào tháng 2022 năm XNUMX, cảnh sát Hà Lan bắt nhà phát triển Tornado Cash Alexey Pertsevvà họ đã làm việc để kiểm soát các giao dịch thông qua máy trộn kể từ đó.
Mặc dù quản trị tập trung được coi là trái ngược với các đặc tính của Web3, nhưng con lắc có thể phải xoay theo hướng khác trước khi đạt đến điểm trung gian cân bằng để bảo vệ người dùng và không cản trở sự đổi mới.
Và trong khi các tổ chức và ngân hàng lớn phải vật lộn với sự phức tạp về công nghệ của Web3 để cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số cho khách hàng của họ, họ sẽ chỉ có thể cung cấp sự bảo vệ phù hợp cho khách hàng nếu họ có một khung AML mạnh mẽ.
Các khuôn khổ AML sẽ cần một số khả năng mà các ngân hàng phải đánh giá và xây dựng. Những khả năng này có thể được xây dựng nội bộ hoặc đạt được bằng cách cộng tác với các giải pháp của bên thứ ba.
Một số nhà cung cấp trong lĩnh vực này là Solidus Labs, Moralis, Cipher Blade, Elliptic, Quantumstamp, TRM Labs, Crystal Chain và Chainalysis. Các công ty này tập trung vào việc cung cấp các khuôn khổ AML toàn diện (đầy đủ) cho các ngân hàng và tổ chức tài chính.
Để các nền tảng của nhà cung cấp này cung cấp cách tiếp cận toàn diện đối với AML xung quanh tài sản kỹ thuật số, họ phải có một số đầu vào. Nhà cung cấp cung cấp một số trong số này, trong khi những người khác có nguồn gốc từ ngân hàng hoặc tổ chức mà họ làm việc cùng.
Nguồn dữ liệu và đầu vào
Các tổ chức cần rất nhiều dữ liệu từ nhiều nguồn khác nhau để xác định rủi ro AML một cách hiệu quả. Độ rộng và độ sâu của dữ liệu mà một tổ chức có thể truy cập sẽ quyết định hiệu quả của chức năng AML của nó. Dưới đây là một số đầu vào chính cần thiết cho AML và phát hiện gian lận.
Chính sách AML thường là một định nghĩa rộng về những gì một công ty nên theo dõi. Điều này thường được chia thành các quy tắc và ngưỡng sẽ giúp thực hiện chính sách.
Chính sách AML có thể nêu rõ rằng tất cả các tài sản kỹ thuật số được liên kết với một quốc gia bị trừng phạt như Bắc Triều Tiên phải được gắn cờ và xử lý.
Chính sách này cũng có thể quy định rằng các giao dịch sẽ bị gắn cờ nếu hơn 10% giá trị giao dịch có thể được truy trở lại địa chỉ ví chứa số tiền thu được từ một vụ trộm tài sản đã biết.
Chẳng hạn, nếu 1 Bitcoin (BTC) được gửi để lưu ký tại ngân hàng cấp một và nếu 0.2 BTC có nguồn trong ví chứa số tiền thu được từ vụ hack Mt. Gox, ngay cả khi đã cố gắng che giấu nguồn bằng cách chạy qua 10 bước trở lên trước khi đến ngân hàng, điều đó sẽ treo cờ đỏ AML để cảnh báo ngân hàng về rủi ro tiềm ẩn này.
Gần đây: Death in the metaverse: Web3 nhằm mục đích đưa ra câu trả lời mới cho những câu hỏi cũ
Các nền tảng AML sử dụng một số phương pháp để gắn nhãn ví và xác định nguồn giao dịch. Chúng bao gồm tham khảo thông tin tình báo của bên thứ ba, chẳng hạn như danh sách của chính phủ (các biện pháp trừng phạt và các tác nhân xấu khác); web tìm kiếm địa chỉ tiền điện tử, darknet, trang web tài trợ khủng bố hoặc trang Facebook; sử dụng kinh nghiệm chi tiêu phổ biến có thể xác định địa chỉ tiền điện tử do cùng một người kiểm soát; và các kỹ thuật máy học như phân cụm có thể xác định các địa chỉ tiền điện tử do cùng một người hoặc một nhóm kiểm soát.
Dữ liệu được thu thập thông qua các kỹ thuật này là khối xây dựng cho các chức năng AML cơ bản trong ngân hàng và các tổ chức dịch vụ tài chính phải tạo ra để xử lý các tài sản kỹ thuật số.
Giám sát và sàng lọc ví
Các ngân hàng sẽ cần thực hiện giám sát và sàng lọc chủ động ví của khách hàng, trong đó họ có thể đánh giá liệu ví có tương tác trực tiếp hay gián tiếp với các tác nhân bất hợp pháp như tin tặc, lệnh trừng phạt, mạng khủng bố, máy trộn, v.v.
Sau khi các nhãn được gắn thẻ vào ví, các quy tắc AML sẽ được áp dụng để đảm bảo quá trình sàng lọc ví nằm trong giới hạn rủi ro.
điều tra chuỗi khối
Điều tra chuỗi khối là rất quan trọng để đảm bảo các giao dịch xảy ra trên mạng không liên quan đến bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào.
Một cuộc điều tra được thực hiện trên các giao dịch chuỗi khối từ nguồn cuối cùng đến đích cuối cùng. Các nền tảng của nhà cung cấp cung cấp các chức năng như lọc giá trị giao dịch, số bước nhảy hoặc thậm chí là khả năng xác định các giao dịch nối tiếp tắt mở như một phần của cuộc điều tra một cách tự động.
Các nền tảng cung cấp biểu đồ bước nhảy bằng hình ảnh hiển thị từng bước nhảy mà tài sản kỹ thuật số đã thực hiện qua mạng để chuyển từ ví đầu tiên đến ví gần đây nhất. Các nền tảng như Elliptic có thể xác định các giao dịch thậm chí bắt nguồn từ dark web.
Giám sát đa tài sản
Giám sát rủi ro khi nhiều mã thông báo được sử dụng để rửa tiền trên cùng một chuỗi khối là một khả năng quan trọng khác mà các nền tảng AML phải có. Hầu hết các giao thức lớp 1 đều có một số ứng dụng có mã thông báo riêng. Các giao dịch bất hợp pháp có thể xảy ra khi sử dụng bất kỳ mã thông báo nào trong số này và việc giám sát phải rộng hơn chứ không chỉ một mã thông báo cơ sở.
Giám sát chuỗi chéo
Giám sát giao dịch xuyên chuỗi đã ám ảnh các nhà phân tích dữ liệu và chuyên gia AML trong một thời gian. Ngoài máy trộn và giao dịch dark web, giao dịch xuyên chuỗi có lẽ là vấn đề khó giải quyết nhất. Không giống như các máy trộn và giao dịch web đen, chuyển tài sản xuyên chuỗi là phổ biến và là trường hợp sử dụng thực sự thúc đẩy khả năng tương tác.
Ngoài ra, các ví chứa tài sản nhảy qua máy trộn và web tối có thể được gắn nhãn và gắn cờ đỏ, vì đây được coi là cờ màu hổ phách ngay từ góc độ AML. Sẽ không thể chỉ gắn cờ một giao dịch xuyên chuỗi, vì nó là nền tảng cho khả năng tương tác.
Trước đây, các sáng kiến AML xung quanh các giao dịch xuyên chuỗi là một thách thức vì các cầu nối xuyên chuỗi có thể không rõ ràng trong cách chúng di chuyển tài sản từ chuỗi khối này sang chuỗi khối khác. Do đó, Elliptic đã đưa ra một cách tiếp cận đa tầng để giải quyết vấn đề này.
Kịch bản đơn giản nhất là khi cây cầu cung cấp tính minh bạch từ đầu đến cuối trên các chuỗi cho mọi giao dịch và nền tảng AML có thể lấy thông tin đó từ các chuỗi. Trong trường hợp không thể truy xuất nguồn gốc do bản chất của cầu nối, các thuật toán AML sử dụng khớp giá trị thời gian, trong đó các tài sản rời khỏi chuỗi và đến một chuỗi khác được khớp bằng cách sử dụng thời gian chuyển và giá trị chuyển.
Kịch bản thách thức nhất là không thể sử dụng bất kỳ kỹ thuật nào trong số đó. Chẳng hạn, việc chuyển tài sản sang Mạng Bitcoin Lightning từ Ethereum có thể không rõ ràng. Trong những trường hợp như vậy, các giao dịch qua cầu nối có thể được coi như các giao dịch trong máy trộn và web tối, và thường sẽ bị thuật toán gắn cờ do thiếu minh bạch.
Sàng lọc hợp đồng thông minh
Sàng lọc hợp đồng thông minh là một lĩnh vực quan trọng khác để bảo vệ người dùng tài chính phi tập trung (DeFi). Tại đây, các hợp đồng thông minh được kiểm tra để đảm bảo không có hoạt động bất hợp pháp nào với các hợp đồng thông minh mà các tổ chức phải biết.
Điều này có lẽ phù hợp nhất đối với các quỹ phòng hộ muốn tham gia vào nhóm thanh khoản trong giải pháp DeFi. Điều này ít quan trọng hơn đối với các ngân hàng vào thời điểm này vì họ thường không tham gia trực tiếp vào các hoạt động DeFi. Tuy nhiên, khi các ngân hàng tham gia vào DeFi của tổ chức, việc sàng lọc cấp độ hợp đồng thông minh sẽ trở nên cực kỳ quan trọng.
thẩm định của VASP
Sàn giao dịch được phân loại là nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP). Quá trình thẩm định sẽ xem xét khả năng hiển thị tổng thể của sàn giao dịch dựa trên tất cả các địa chỉ được liên kết với sàn giao dịch.
Một số nền tảng của nhà cung cấp AML cung cấp góc nhìn về rủi ro dựa trên quốc gia thành lập, các yêu cầu Biết về khách hàng của bạn và, trong một số trường hợp, tình trạng của các chương trình tội phạm tài chính. Không giống như các khả năng trước đây, kiểm tra VASP liên quan đến cả dữ liệu trên chuỗi và ngoài chuỗi.
Gần đây: Đề xuất giao dịch tiền điện tử của Sàn giao dịch chứng khoán Tel Aviv về một 'hệ thống vòng kín'
AML và phân tích trên chuỗi là một không gian phát triển nhanh chóng. Một số nền tảng đang nỗ lực giải quyết một số vấn đề công nghệ phức tạp nhất có thể giúp các tổ chức bảo vệ tài sản khách hàng của họ. Tuy nhiên, đây là một công việc đang được tiến hành và cần phải thực hiện nhiều việc để có các biện pháp kiểm soát AML mạnh mẽ đối với các tài sản kỹ thuật số.
Nguồn: https://cointelegraph.com/news/banks-with-crypto-services-require-new-anti-money-laundering-capabilities
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://bitcoinethereumnews.com/crypto/banks-with-crypto-services-require-new-anti-money-laundering-capabilities/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=banks-with-crypto-services-require-new-anti-money-laundering-capabilities
- :là
- $ 1 triệu
- $ LÊN
- 1
- 10
- 2022
- a
- có khả năng
- Có khả năng
- truy cập
- đạt được
- ngang qua
- hoạt động
- diễn viên
- địa chỉ
- địa chỉ
- Mục tiêu
- Cảnh báo
- thuật toán
- thuật toán
- Tất cả
- hổ phách
- AML
- Các nhà phân tích
- phân tích
- và
- Một
- câu trả lời
- chống rửa tiền
- ngoài
- các ứng dụng
- áp dụng
- phương pháp tiếp cận
- LÀ
- KHU VỰC
- xung quanh
- AS
- tài sản
- Tài sản
- liên kết
- At
- Nỗ lực
- Tháng Tám
- tự động
- tự động
- trở lại
- Bad
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- cơ sở
- dựa
- BE
- trở nên
- trước
- bắt đầu
- bắt đầu
- phía dưới
- giữa
- Bitcoin
- Mạng sét bitcoin
- LƯỠI
- Chặn
- blockchain
- giao dịch blockchain
- bề rộng
- CẦU
- cầu
- rộng
- rộng hơn
- Bị phá vỡ
- BTC
- xây dựng
- Xây dựng
- xây dựng
- by
- CAN
- khả năng
- trường hợp
- trường hợp
- tiền mặt
- tập trung
- Sở giao dịch tập trung
- chuỗi
- chuỗi
- chuỗi
- thách thức
- thách thức
- Biểu đồ
- Séc
- vô giá trị
- khách hàng
- khách hàng
- tập hợp
- Cointelegraph
- hợp tác
- Đến
- Chung
- phức tạp
- phức tạp
- xem xét
- tư vấn
- chứa
- hợp đồng
- hợp đồng
- kiểm soát
- kiểm soát
- điều khiển
- có thể
- đất nước
- tạo
- Tội phạm
- quan trọng
- Cross-Chain
- cầu xuyên chuỗi
- quan trọng
- Crypto
- Công nghiệp tiền điện tử
- máy trộn tiền điện tử
- dịch vụ tiền điện tử
- giao dịch crypto
- cryptocurrency
- Pha lê
- người trông coi
- Lưu ký
- khách hàng
- tối
- Web tối
- Darknet
- dữ liệu
- nhiều
- Phân quyền
- Tài chính phi tập trung
- tài chính phi tập trung (DeFi)
- quyết định
- Defi
- cung cấp
- phân phối
- chiều sâu
- điểm đến
- Phát hiện
- Nhà phát triển
- kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- siêng năng
- hướng
- trực tiếp
- Không
- xuống
- Tiếng Hà Lan
- cảnh sát hà lan
- hiệu quả
- hiệu quả
- Thuộc về bầu dục
- Cuối cùng đến cuối
- đảm bảo
- thực thể
- Doanh nhân
- ethereum
- Ethos
- đánh giá
- Ngay cả
- Mỗi
- Sàn giao dịch
- Trao đổi
- các chuyên gia
- Tiếp xúc
- cực kỳ
- vài
- lọc
- tài chính
- tài chính
- Học viện Tài chính
- dịch vụ tài chính
- tội phạm tài chính
- tài chính
- Công ty
- hãng
- Tên
- được gắn cờ
- cờ
- tập trung
- Trong
- Khung
- khung
- gian lận
- phát hiện gian lận
- từ
- chức năng
- chức năng
- chức năng
- cơ bản
- quỹ
- nói chung
- được
- quản trị
- Chính phủ
- Gox
- Mặt đất
- Nhóm
- tấn
- tin tặc
- xảy ra
- Xảy ra
- Cứng
- Có
- có
- hàng rào
- Quỹ Hedge
- giúp đỡ
- tại đây
- Ẩn giấu
- tổ chức
- nắm giữ tài sản
- Lô
- toàn diện
- hoa bia
- Độ đáng tin của
- Tuy nhiên
- HTTPS
- xác định
- xác định
- bất hợp pháp
- thực hiện
- quan trọng
- in
- bao gồm
- gián tiếp
- ngành công nghiệp
- khả năng phán đoán
- sự đổi mới
- ví dụ
- Tổ chức giáo dục
- Thể chế
- tổ chức DeFi
- tổ chức
- Sự thông minh
- Khả năng cộng tác
- điều tra
- liên quan
- tham gia
- IT
- ITS
- chỉ một
- Key
- Biết
- Biết khách hàng của bạn
- nổi tiếng
- korea
- nhãn
- Nhãn
- Phòng thí nghiệm
- Thiếu sót
- lớn
- Giặt ủi
- lớp
- lớp 1
- học tập
- sét
- Mạng lưới Lightning
- Lượt thích
- giới hạn
- liên kết
- Thanh khoản
- nhóm thanh khoản
- Chức năng
- Xem
- máy
- học máy
- Kỹ thuật học máy
- thực hiện
- Mainstream
- phù hợp
- phù hợp
- Metaverse
- phương pháp
- Tên đệm
- triệu
- trị giá hàng triệu
- máy trộn
- MÁY TRỘN
- tiền
- giám sát
- chi tiết
- hầu hết
- di chuyển
- MT
- Mt. Gox
- nhiều
- Thiên nhiên
- Điều hướng
- Cần
- cần thiết
- nhu cầu
- mạng
- mạng
- Mới
- năm mới
- tin tức
- NFT
- Không thể
- Mã thông báo không thể ăn mòn
- Bắc
- Bắc Triều Tiên
- Nổi bật
- con số
- thu được
- of
- cung cấp
- Xưa
- on
- trên chuỗi
- ONE
- tổ chức
- Nền tảng khác
- Khác
- tổng thể
- riêng
- một phần
- tham gia
- qua
- thực hiện
- có lẽ
- người
- quan điểm
- Lừa đảo
- chọn
- nền tảng
- Nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Điểm
- Công an
- điều luật
- Polygon
- Hồ bơi
- có thể
- tiềm năng
- trước
- riêng tư
- Mã thông báo quyền riêng tư
- Chủ động
- Vấn đề
- vấn đề
- tiền thu được
- Khóa Học
- Tiến độ
- đề nghị
- bảo vệ
- bảo vệ
- giao thức
- cho
- cung cấp dịch vụ
- nhà cung cấp
- cung cấp
- Rabbit
- nâng cao
- Giốc
- đạt
- gần đây
- gần đây
- đỏ
- liên quan
- có liên quan
- yêu cầu
- Yêu cầu
- kết quả
- Nguy cơ
- rủi ro
- mạnh mẽ
- ROSE
- quy tắc
- chạy
- tương tự
- Xử phạt
- Hình phạt
- kịch bản
- cào
- sàng lọc
- ngành
- dịch vụ
- các nhà cung cấp dịch vụ
- DỊCH VỤ
- một số
- nên
- kể từ khi
- duy nhất
- thông minh
- Hợp đồng thông minh
- So
- PHÒNG THÍ NGHIỆM RẮN
- giải pháp
- Giải pháp
- động SOLVE
- Giải quyết
- một số
- nguồn
- nguồn
- Không gian
- tiêu
- Tiểu bang
- thân cây
- cổ phần
- ăn cắp
- như vậy
- phù hợp
- Kỹ thuật
- kỹ thuật
- công nghệ
- Công nghệ
- tài trợ khủng bố
- việc này
- Sản phẩm
- Siêu dữ liệu
- Nguồn
- Nhà nước
- trộm cắp
- cung cấp their dịch
- Kia là
- của bên thứ ba
- Thông qua
- thời gian
- đến
- mã thông báo
- Tokens
- tấn
- công cụ
- cơn lốc xoáy
- Tiền mặt lốc xoáy
- đối với
- Truy xuất nguồn gốc
- Truy tìm
- Giao dịch
- giao dịch
- Giao dịch
- chuyển
- chuyển
- Minh bạch
- đúng
- cuối cùng
- sử dụng
- ca sử dụng
- Người sử dụng
- giá trị
- VASP
- ống dẫn tinh
- nhà cung cấp
- nhà cung cấp
- nạn nhân
- Xem
- ảo
- tài sản ảo
- ví
- Ví
- mong muốn
- Đồng hồ đeo tay
- Đường..
- web
- rút trích nội dung trang web
- Web3
- trang web
- Điều gì
- liệu
- cái nào
- trong khi
- sẽ
- với
- ở trong
- Công việc
- làm việc
- đang làm việc
- giá trị
- sẽ
- năm
- trên màn hình
- zephyrnet