Khi ngành tài chính đứng trước bờ vực của năm 2024, một năm bản lề
được đánh dấu bằng những thách thức đa dạng, các ngân hàng khôn ngoan coi những rào cản này là cửa ngõ để
xác định lại chiến lược của họ và phục vụ chủ tài khoản tốt hơn. Bây giờ
cảnh thay đổi, những thách thức này biến thành cơ hội,
thúc đẩy việc đánh giá lại các phương pháp tiếp cận và thúc đẩy sự đổi mới.
Thử thách 1: Tính cấp thiết của chuyển đổi số
Trong thời đại mà
số hóa đang định hình lại mọi khía cạnh của hoạt động kinh doanh, các ngân hàng phải vật lộn với
bắt buộc phải trải qua quá trình chuyển đổi kỹ thuật số toàn diện. Thử thách nằm
trong việc tích hợp liền mạch các công nghệ tiên tiến để nâng cao chất lượng dịch vụ của khách hàng
kinh nghiệm, hợp lý hóa hoạt động và luôn dẫn đầu xu hướng. ôm ấp
trí tuệ nhân tạo, học máy và blockchain có thể mở ra những lĩnh vực mới
về hiệu quả, nhưng hành trình này đòi hỏi phải lập kế hoạch chiến lược và mạnh mẽ
thực hiện.
Thử thách 2: Tuân thủ quy định
Bối cảnh pháp lý đang phát triển
nhanh chóng, với các yêu cầu tuân thủ mới liên tục định hình lại hệ thống ngân hàng
môi trường. Các tổ chức tài chính phải điều hướng thông qua các quy định phức tạp
khuôn khổ, đảm bảo tuân thủ các hướng dẫn nghiêm ngặt trong khi phấn đấu
sự linh hoạt trong hoạt động.
Phát triển cách tiếp cận chủ động và thích ứng để tuân thủ
là rất quan trọng, trong đó việc tận dụng các giải pháp RegTech có thể mang lại lợi thế chiến lược,
tự động hóa các quy trình tuân thủ và giảm thiểu rủi ro.
Thử thách 3: Dòng chảy kinh tế
Trong khi nền kinh tế đang tránh xa
vực thẳm được dự đoán trước, các hộ gia đình phải vật lộn với chi phí thiết yếu tăng cao
chẳng hạn như thực phẩm, khí đốt và tiền thuê nhà. Căng thẳng tài chính biểu hiện thông qua việc tăng
các khoản nợ quá hạn và các khoản miễn trừ. Các ngân hàng có thể tận dụng kịch bản này bằng cách
tích hợp tư vấn tài chính trực tiếp vào nền tảng kỹ thuật số, cung cấp
khách hàng có thể tiếp cận hướng dẫn trong bối cảnh kinh tế không chắc chắn.
Thử thách 4: An ninh mạng trong kỷ nguyên số
Khi các ngân hàng chuyển đổi
hướng tới các chiến lược ưu tiên kỹ thuật số, bóng ma của các mối đe dọa an ninh mạng đang rình rập
lớn. Sự gia tăng của các cuộc tấn công mạng tinh vi đòi hỏi sự chủ động và
phương pháp an ninh mạng đa lớp. Đảm bảo an ninh nhạy cảm
dữ liệu khách hàng, củng cố các kênh kỹ thuật số và theo kịp các xu hướng mới nổi
các mối đe dọa mạng là tối quan trọng. Hợp tác với các chuyên gia an ninh mạng,
đào tạo nhân viên liên tục và đầu tư vào an ninh mạng hiện đại
các công cụ có thể tăng cường khả năng phòng vệ của ngân hàng trước các rủi ro mạng đang gia tăng.
Thử thách 5: Mức độ phức tạp của gian lận ngày càng tăng
Vĩnh viễn
cuộc chiến chống lại các mối đe dọa an ninh mạng, đặc biệt là trong các hệ thống thanh toán như ACH,
cố chấp. Với sự cố gian lận ngày càng gia tăng, các ngân hàng phải ưu tiên an ninh mạng
đầu tư, kết hợp mở tài khoản kỹ thuật số an toàn, giám sát thận trọng,
và một cách tiếp cận bảo mật lớp toàn diện. Triển khai hai yếu tố
xác thực, mật mã một lần và sinh trắc học hành vi củng cố
phòng thủ chống lại các chiến lược gian lận đang phát triển.
Thử thách 6: Tiếp cận tài chính và trao quyền cho khách hàng
Mặc dù
tiến bộ, một phần đáng kể dân số toàn cầu vẫn chưa có tài khoản ngân hàng
hoặc không được phục vụ. Đạt được sự hòa nhập tài chính và trao quyền cho khách hàng với
khả năng tiếp cận hạn chế với các dịch vụ ngân hàng truyền thống đặt ra những thách thức và
những cơ hội. Các ngân hàng cần đổi mới trong việc tạo ra các sản phẩm tài chính toàn diện,
tận dụng các giải pháp ngân hàng di động và khám phá quan hệ đối tác với các công ty fintech
để mở rộng phạm vi tiếp cận của họ. Các sáng kiến giáo dục tài chính có thể tiếp thêm sức mạnh
khách hàng, nuôi dưỡng một cộng đồng hiểu biết về tài chính và gắn kết.
Thử thách 7: Mở rộng và thu hẹp ngành
Đóng cửa chi nhánh và
hợp nhất fintech định hình lại ngành công nghiệp, ảnh hưởng đến khả năng tiếp cận của người Mỹ
ngân hàng vật chất. Để chống lại xu hướng này, các ngân hàng nên ưu tiên cung cấp
các lựa chọn thay thế ngân hàng số thân thiện với người dùng, đặc biệt đối với người tiêu dùng bị ảnh hưởng bởi
đóng cửa. Tận dụng dữ liệu về giao dịch của chủ tài khoản và việc sử dụng kênh không
chỉ tạo điều kiện cho các mối quan hệ cá nhân hóa mà còn cung cấp thông tin chiến lược
quyết định về các chi nhánh mới, máy ATM và hoạt động tiếp thị có mục tiêu.
Thử thách 8: Trận chiến gửi tiền
Tăng trưởng tiền gửi nổi lên như một yếu tố chính
mối quan tâm của các tổ chức tài chính, được thúc đẩy bởi sự thiếu hụt của thế hệ trẻ
lòng trung thành, thách thức kinh tế và sự cạnh tranh từ những gã khổng lồ công nghệ. Để thu hút và
giữ chân các chủ tài khoản trẻ hơn, các ngân hàng phải trải qua một sự thay đổi tư duy và tuyển dụng
chiến thuật mới. Nhắm mục tiêu Gen Z thông qua các chiến dịch tiếp thị trực tuyến sáng tạo có thể
tăng cường tiền gửi và nuôi dưỡng lòng trung thành trong nhóm nhân khẩu học khó nắm bắt này.
Triển vọng chiến lược: Thích ứng để thành công
Mỗi thách thức trong năm 2024 đều mang đến
cơ hội để các ngân hàng thích nghi, đổi mới và phát triển. Một tầm nhìn chiến lược
không chỉ liên quan đến việc đối mặt trực tiếp với những thách thức này mà còn phải hình dung chúng như
bước đệm cho sự thành công trong tương lai. Thích ứng với sự thay đổi, thúc đẩy đổi mới,
và áp dụng cách tiếp cận lấy khách hàng làm trung tâm sẽ là nền tảng của thành công
cho các ngân hàng điều hướng địa hình phức tạp của năm 2024.
Khi ngành tài chính đứng trước bờ vực của năm 2024, một năm bản lề
được đánh dấu bằng những thách thức đa dạng, các ngân hàng khôn ngoan coi những rào cản này là cửa ngõ để
xác định lại chiến lược của họ và phục vụ chủ tài khoản tốt hơn. Bây giờ
cảnh thay đổi, những thách thức này biến thành cơ hội,
thúc đẩy việc đánh giá lại các phương pháp tiếp cận và thúc đẩy sự đổi mới.
Thử thách 1: Tính cấp thiết của chuyển đổi số
Trong thời đại mà
số hóa đang định hình lại mọi khía cạnh của hoạt động kinh doanh, các ngân hàng phải vật lộn với
bắt buộc phải trải qua quá trình chuyển đổi kỹ thuật số toàn diện. Thử thách nằm
trong việc tích hợp liền mạch các công nghệ tiên tiến để nâng cao chất lượng dịch vụ của khách hàng
kinh nghiệm, hợp lý hóa hoạt động và luôn dẫn đầu xu hướng. ôm ấp
trí tuệ nhân tạo, học máy và blockchain có thể mở ra những lĩnh vực mới
về hiệu quả, nhưng hành trình này đòi hỏi phải lập kế hoạch chiến lược và mạnh mẽ
thực hiện.
Thử thách 2: Tuân thủ quy định
Bối cảnh pháp lý đang phát triển
nhanh chóng, với các yêu cầu tuân thủ mới liên tục định hình lại hệ thống ngân hàng
môi trường. Các tổ chức tài chính phải điều hướng thông qua các quy định phức tạp
khuôn khổ, đảm bảo tuân thủ các hướng dẫn nghiêm ngặt trong khi phấn đấu
sự linh hoạt trong hoạt động.
Phát triển cách tiếp cận chủ động và thích ứng để tuân thủ
là rất quan trọng, trong đó việc tận dụng các giải pháp RegTech có thể mang lại lợi thế chiến lược,
tự động hóa các quy trình tuân thủ và giảm thiểu rủi ro.
Thử thách 3: Dòng chảy kinh tế
Trong khi nền kinh tế đang tránh xa
vực thẳm được dự đoán trước, các hộ gia đình phải vật lộn với chi phí thiết yếu tăng cao
chẳng hạn như thực phẩm, khí đốt và tiền thuê nhà. Căng thẳng tài chính biểu hiện thông qua việc tăng
các khoản nợ quá hạn và các khoản miễn trừ. Các ngân hàng có thể tận dụng kịch bản này bằng cách
tích hợp tư vấn tài chính trực tiếp vào nền tảng kỹ thuật số, cung cấp
khách hàng có thể tiếp cận hướng dẫn trong bối cảnh kinh tế không chắc chắn.
Thử thách 4: An ninh mạng trong kỷ nguyên số
Khi các ngân hàng chuyển đổi
hướng tới các chiến lược ưu tiên kỹ thuật số, bóng ma của các mối đe dọa an ninh mạng đang rình rập
lớn. Sự gia tăng của các cuộc tấn công mạng tinh vi đòi hỏi sự chủ động và
phương pháp an ninh mạng đa lớp. Đảm bảo an ninh nhạy cảm
dữ liệu khách hàng, củng cố các kênh kỹ thuật số và theo kịp các xu hướng mới nổi
các mối đe dọa mạng là tối quan trọng. Hợp tác với các chuyên gia an ninh mạng,
đào tạo nhân viên liên tục và đầu tư vào an ninh mạng hiện đại
các công cụ có thể tăng cường khả năng phòng vệ của ngân hàng trước các rủi ro mạng đang gia tăng.
Thử thách 5: Mức độ phức tạp của gian lận ngày càng tăng
Vĩnh viễn
cuộc chiến chống lại các mối đe dọa an ninh mạng, đặc biệt là trong các hệ thống thanh toán như ACH,
cố chấp. Với sự cố gian lận ngày càng gia tăng, các ngân hàng phải ưu tiên an ninh mạng
đầu tư, kết hợp mở tài khoản kỹ thuật số an toàn, giám sát thận trọng,
và một cách tiếp cận bảo mật lớp toàn diện. Triển khai hai yếu tố
xác thực, mật mã một lần và sinh trắc học hành vi củng cố
phòng thủ chống lại các chiến lược gian lận đang phát triển.
Thử thách 6: Tiếp cận tài chính và trao quyền cho khách hàng
Mặc dù
tiến bộ, một phần đáng kể dân số toàn cầu vẫn chưa có tài khoản ngân hàng
hoặc không được phục vụ. Đạt được sự hòa nhập tài chính và trao quyền cho khách hàng với
khả năng tiếp cận hạn chế với các dịch vụ ngân hàng truyền thống đặt ra những thách thức và
những cơ hội. Các ngân hàng cần đổi mới trong việc tạo ra các sản phẩm tài chính toàn diện,
tận dụng các giải pháp ngân hàng di động và khám phá quan hệ đối tác với các công ty fintech
để mở rộng phạm vi tiếp cận của họ. Các sáng kiến giáo dục tài chính có thể tiếp thêm sức mạnh
khách hàng, nuôi dưỡng một cộng đồng hiểu biết về tài chính và gắn kết.
Thử thách 7: Mở rộng và thu hẹp ngành
Đóng cửa chi nhánh và
hợp nhất fintech định hình lại ngành công nghiệp, ảnh hưởng đến khả năng tiếp cận của người Mỹ
ngân hàng vật chất. Để chống lại xu hướng này, các ngân hàng nên ưu tiên cung cấp
các lựa chọn thay thế ngân hàng số thân thiện với người dùng, đặc biệt đối với người tiêu dùng bị ảnh hưởng bởi
đóng cửa. Tận dụng dữ liệu về giao dịch của chủ tài khoản và việc sử dụng kênh không
chỉ tạo điều kiện cho các mối quan hệ cá nhân hóa mà còn cung cấp thông tin chiến lược
quyết định về các chi nhánh mới, máy ATM và hoạt động tiếp thị có mục tiêu.
Thử thách 8: Trận chiến gửi tiền
Tăng trưởng tiền gửi nổi lên như một yếu tố chính
mối quan tâm của các tổ chức tài chính, được thúc đẩy bởi sự thiếu hụt của thế hệ trẻ
lòng trung thành, thách thức kinh tế và sự cạnh tranh từ những gã khổng lồ công nghệ. Để thu hút và
giữ chân các chủ tài khoản trẻ hơn, các ngân hàng phải trải qua một sự thay đổi tư duy và tuyển dụng
chiến thuật mới. Nhắm mục tiêu Gen Z thông qua các chiến dịch tiếp thị trực tuyến sáng tạo có thể
tăng cường tiền gửi và nuôi dưỡng lòng trung thành trong nhóm nhân khẩu học khó nắm bắt này.
Triển vọng chiến lược: Thích ứng để thành công
Mỗi thách thức trong năm 2024 đều mang đến
cơ hội để các ngân hàng thích nghi, đổi mới và phát triển. Một tầm nhìn chiến lược
không chỉ liên quan đến việc đối mặt trực tiếp với những thách thức này mà còn phải hình dung chúng như
bước đệm cho sự thành công trong tương lai. Thích ứng với sự thay đổi, thúc đẩy đổi mới,
và áp dụng cách tiếp cận lấy khách hàng làm trung tâm sẽ là nền tảng của thành công
cho các ngân hàng điều hướng địa hình phức tạp của năm 2024.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.financemagnates.com//fintech/banking-strategies-for-2024-and-beyond/
- :là
- :không phải
- :Ở đâu
- 1
- 2024
- 7
- 8
- a
- Giới thiệu
- truy cập
- có thể truy cập
- Tài khoản
- đau
- đạt được
- thích ứng
- thích nghi
- tuân thủ
- tiên tiến
- tiến bộ
- Lợi thế
- tư vấn
- bị ảnh hưởng
- chống lại
- trước
- Ngoài ra
- lựa chọn thay thế
- Mỹ
- Giữa
- an
- và
- phương pháp tiếp cận
- cách tiếp cận
- LÀ
- nhân tạo
- trí tuệ nhân tạo
- AS
- At
- Máy ATM
- Các cuộc tấn công
- thu hút
- Xác thực
- tự động hóa
- xa
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- cờ
- trận đánh
- BE
- Hơn
- Ngoài
- sinh trắc học
- blockchain
- tăng cường
- chi nhánh
- Mang lại
- bờ vực
- kinh doanh
- nhưng
- by
- Chiến dịch
- CAN
- tận
- thách thức
- thách thức
- thay đổi
- Kênh
- kênh
- hợp tác
- cộng đồng
- cạnh tranh
- phức tạp
- tuân thủ
- toàn diện
- Liên quan
- Người tiêu dùng
- liên tục
- nền tảng
- Chi phí
- chống lại
- Tạo
- quan trọng
- Current
- đường cong
- khách hàng
- dữ liệu khách hàng
- khách hàng
- không gian mạng
- Tấn công mạng
- An ninh mạng
- dữ liệu
- quyết định
- Phòng thủ
- nhu cầu
- nhân khẩu học
- triển khai
- nạp tiền
- tiền gửi
- kỹ thuật số
- ngân hàng số
- nền tảng kỹ thuật số
- chuyển đổi kỹ thuật số
- số hóa
- trực tiếp
- khác nhau
- Kinh tế
- nền kinh tế
- Đào tạo
- hiệu quả
- ôm hôn
- nổi lên
- mới nổi
- trao quyền
- nâng cao vị thế
- tham gia
- nâng cao
- đảm bảo
- Kỷ nguyên
- đặc biệt
- yếu tố cần thiết
- Mỗi
- phát triển
- mở rộng
- Kinh nghiệm
- các chuyên gia
- khám phá
- thêm
- tạo điều kiện
- tài chính
- lời khuyên tài chính
- Giáo dục tài chính
- bao gồm tài chính
- Học viện Tài chính
- sản phẩm tài chính
- tài chính
- fintech
- hãng
- thực phẩm
- Trong
- Dành cho người tiêu dùng
- Ra
- bồi dưỡng
- khung
- gian lận
- từ
- FT
- xa hơn
- tương lai
- GAS
- Gen
- Gen Z
- thế hệ
- đại gia
- Toàn cầu
- Tăng trưởng
- hướng dẫn
- hướng dẫn
- nâng cao
- chủ
- người
- hộ gia đình
- HTTPS
- Vượt rào
- bắt buộc
- thực hiện
- in
- sự cố
- đưa vào
- Bao gồm
- kết hợp
- tăng
- ngành công nghiệp
- ảnh hưởng
- thông báo
- khả năng phán đoán
- đổi mới
- sự đổi mới
- tổ chức
- Tích hợp
- Sự thông minh
- trong
- đầu tư
- Đầu Tư
- liên quan đến
- cuộc hành trình
- jpg
- Thiếu sót
- cảnh quan
- lớn
- lớp
- học tập
- Tỉ lệ đòn bẩy
- tận dụng
- nằm
- Lượt thích
- Hạn chế
- truy cập hạn chế
- biết chữ
- Trung thành
- máy
- học máy
- đánh dấu
- Marketing
- Chiến dịch quảng cáo
- cuộc họp
- Tư duy
- giảm thiểu
- di động
- Ngân hàng di động
- giám sát
- nhiều lớp
- phải
- Điều hướng
- điều hướng
- Cần
- Mới
- dưỡng dục
- of
- cung cấp
- cung cấp
- on
- Trực tuyến
- Tiếp thị trực tuyến
- có thể
- mở
- hoạt động
- Hoạt động
- Cơ hội
- Cơ hội
- or
- Outlook
- Paramount
- đặc biệt
- quan hệ đối tác
- thanh toán
- Hệ thống thanh toán
- Vĩnh viễn
- vẫn tồn tại
- Cá nhân
- vật lý
- quan trọng
- lập kế hoạch
- Nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- dân số
- phần
- dự đoán
- chính
- Ưu tiên
- Chủ động
- Quy trình
- Sản phẩm
- cung cấp
- nhanh chóng
- đạt
- cảnh giới
- Xác định lại
- RegTech
- nhà quản lý
- bối cảnh quy định
- Mối quan hệ
- vẫn còn
- Thuê
- Yêu cầu
- đòi hỏi
- định hình lại
- định hình lại
- giữ lại
- Tăng lên
- rủi ro
- mạnh mẽ
- s
- kịch bản
- liền mạch
- an toàn
- an ninh
- nhạy cảm
- DỊCH VỤ
- phục vụ
- thay đổi
- nên
- có ý nghĩa
- Giải pháp
- tinh vi
- bóng ma
- Nhân sự
- đứng
- nhà nước-of-the-art
- ở lại
- ở lại
- bước
- Stones
- Chiến lược
- chiến lược
- hợp lý hóa
- căng thẳng
- nghiêm khắc
- phấn đấu
- thành công
- như vậy
- hệ thống
- chiến thuật
- nhắm mục tiêu
- nhắm mục tiêu
- công nghệ cao
- đại gia công nghệ
- Công nghệ
- Sản phẩm
- cung cấp their dịch
- Them
- Kia là
- điều này
- các mối đe dọa
- Phát triển mạnh
- Thông qua
- đến
- công cụ
- đối với
- truyền thống
- ngân hàng truyền thống
- Hội thảo
- Giao dịch
- Chuyển đổi
- biến đổi
- quá trình chuyển đổi
- khuynh hướng
- không được kéo dài
- sự không chắc chắn
- trải qua
- không được phục vụ
- mở khóa
- Sử dụng
- sử dụng
- Xem
- trong khi
- sẽ
- với
- năm
- Younger
- zephyrnet