Навігація в шахрайстві: 6 прогнозів на рік вперед

Розвиток шахрайства у фінансовому секторі вимагає проактивного підходу до безпеки. Оскільки злочинці постійно вдосконалюють свою тактику для використання вразливостей, важливість прогнозування траєкторії шахрайства та розуміння динаміки
Правил KYC (Знай свого клієнта) і AML (Anti-Money Laundering) стає критично важливим для створення надійного захисту.

Є шість ключових прогнозів на 2024 рік, які допоможуть сформувати боротьбу з шахрайством у сфері фінансових послуг.

Конвергенція засобів захисту від шахрайства та відмивання грошей (FRAML)

У відповідь на загострення проблеми існує очікування посилення співпраці та узгоджених цілей між командами з боротьби з відмиванням грошей (AML) і шахрайством у фінансових установах, що породжує парадигму «FRAML».

Визнаючи невід’ємний зв’язок між відмиванням грошей і шахрайством, цей інтегрований підхід спрямований на зменшення помилкових спрацьовувань, покращення взаємодії з клієнтами та покращення ідентифікації ризиків.

Останні дослідження Experian показують, що фінансові злочини обходяться Великобританії в приголомшливі £290 мільярдів щорічно. Перехід до операцій FRAML матиме вирішальне значення для сприяння точнішій оцінці ризиків і вичерпному погляду клієнтів.

Перехід до пластикових «грошових мулів» 

Оскільки поточні рахунки стикаються з посиленим захистом, злочинці, за прогнозами, зосередяться на альтернативних продуктах, таких як кредитні картки, картки роздрібних магазинів або подарункові картки. Шахрайство з «пластмасовими грошима» включає спільників, які переплачують залишки кредитних карток і
передача надлишку шахраям, використання прогалин у моніторингу транзакцій.

Як наслідок, установам життєво важливо адаптувати свої засоби захисту до цих нових тенденцій, забезпечуючи усунення вразливостей у різних продуктах і послугах.

Обмін даними про фінансові злочини

Ухвалення законопроекту про економічні злочини та корпоративну прозорість у 2023 році закладає основу для покращення обміну даними про фінансові злочини між установами. Оскільки злочинці співпрацюють і використовують слабкі місця у фінансовій системі, ця ініціатива має на меті
надати установам спільну інформацію, дозволяючи їм ефективніше та швидше виявляти зловмисників і нові тенденції шахрайства.

Потенціал доступу до даних AML, KYC і даних про кредитний ризик від багатьох організацій обіцяє значний стрибок у зниженні загальних ризиків шахрайства та AML.

Розширене використання Open Banking для підтвердження особи

Очікується, що використання Open Banking призведе до ширшого використання його можливостей перевірки особи. Хоча дані Open Banking навряд чи будуть єдиним засобом ідентифікації цінних фінансових продуктів, вони ймовірно доповнять інші методи перевірки,
відіграє вирішальну роль у зниженні ризиків шахрайства та ПВК.

Нові форми шахрайства та «шахрайства» завдяки законодавству про шахрайство в додатках

Законодавство про відшкодування авторизованих push-платежів (APP), запроваджене у 2023 році, хоч і є важливим для захисту споживачів, але потенційно може створити нові можливості для шахрайства для злочинців. Суворі правила відшкодування можуть призвести до «спіралі шахрайства»,
шахраї використовують швидке повернення коштів протягом п’яти днів для повторного шахрайства.

Промисловість повинна впроваджувати нові технологічні рішення та комплексну освіту, щоб протистояти цим ризикам, що виникають, і запобігати їм.

Зростання шахрайства за допомогою ШІ

Передбачається, що шахраї використають прориви в штучному інтелекті для створення гіперреалістичних профілів клієнтів. Удосконалені генеративні інструменти штучного інтелекту тепер можуть створювати підроблені зображення, документи, що посвідчують особу, і навіть облікові записи в соціальних мережах у великому масштабі, складно
традиційні методи ідентифікації. Очікується, що у відповідь установи, орієнтовані на безпеку, запровадять рішення на основі штучного інтелекту для боротьби з цими зростаючими ризиками шахрайства.

У 2024 році фінансова індустрія повинна залишатися пильною, співпрацювати та технологічно досвідченою, щоб захистити як бізнес, так і клієнтів. Поєднання технологій, обміну даними та профілактичних заходів є нашим найкращим захистом від тактики, що постійно адаптується
тих, хто прагне використовувати фінансову систему.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://www.finextra.com/blogposting/25636/navigating-the-fraud-landscape-6-predictions-for-the-year-ahead?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs