Навігація в шахрайстві: 6 прогнозів на рік вперед

The evolving landscape of fraud in the financial sector demands a proactive approach to security. As criminals constantly refine their tactics to exploit vulnerabilities, the importance of predicting the trajectory of fraud and understanding the dynamics
of KYC (Know Your Customer) and AML (Anti-Money Laundering) regulations becomes critical for building robust defences.

Є шість ключових прогнозів на 2024 рік, які допоможуть сформувати боротьбу з шахрайством у сфері фінансових послуг.

Конвергенція засобів захисту від шахрайства та відмивання грошей (FRAML)

У відповідь на загострення проблеми існує очікування посилення співпраці та узгоджених цілей між командами з боротьби з відмиванням грошей (AML) і шахрайством у фінансових установах, що породжує парадигму «FRAML».

Визнаючи невід’ємний зв’язок між відмиванням грошей і шахрайством, цей інтегрований підхід спрямований на зменшення помилкових спрацьовувань, покращення взаємодії з клієнтами та покращення ідентифікації ризиків.

Останні дослідження Experian показують, що фінансові злочини обходяться Великобританії в приголомшливі £290 мільярдів щорічно. Перехід до операцій FRAML матиме вирішальне значення для сприяння точнішій оцінці ризиків і вичерпному погляду клієнтів.

Перехід до пластикових «грошових мулів» 

With current accounts facing tightened defences, criminals are predicted to shift their focus to alternative products like credit cards, retail store cards, or gift cards. ‘Plastic money mule’ fraud involves accomplices overpaying credit card balances and
transferring the excess to fraudsters, exploiting gaps in transaction monitoring.

Як наслідок, установам життєво важливо адаптувати свої засоби захисту до цих нових тенденцій, забезпечуючи усунення вразливостей у різних продуктах і послугах.

Обмін даними про фінансові злочини

The passing of the Economic Crime and Corporate Transparency Bill in 2023 lays the groundwork for improved financial crime data sharing among institutions. As criminals collaborate and exploit weaknesses in the financial system, this initiative seeks to
empower institutions with shared insights, enabling them to identify bad actors and emerging fraud trends more efficiently and quickly.

Потенціал доступу до даних AML, KYC і даних про кредитний ризик від багатьох організацій обіцяє значний стрибок у зниженні загальних ризиків шахрайства та AML.

Розширене використання Open Banking для підтвердження особи

The use of Open Banking is expected to lead to broader use of its identity verification capabilities. While unlikely to be the sole means of identification for high-value financial products, Open Banking data will likely complement other verification methods,
playing a crucial role in reducing fraud and AML risks.

Нові форми шахрайства та «шахрайства» завдяки законодавству про шахрайство в додатках

The Authorised Push Payment (APP) reimbursement legislation introduced in 2023, while essential for protecting consumers, has the potential to create new fraud opportunities for criminals. The stringent reimbursement rules may lead to a ‘scamming spiral,’
with fraudsters exploiting the quick return of funds within five days to perpetrate fraud repeatedly.

Промисловість повинна впроваджувати нові технологічні рішення та комплексну освіту, щоб протистояти цим ризикам, що виникають, і запобігати їм.

Зростання шахрайства за допомогою ШІ

The breakthroughs in AI seen are predicted to be harnessed by fraudsters to create hyper-realistic customer profiles. Advanced generative AI tools can now produce fake images, identification documents, and even social media accounts at scale, challenging
traditional identification methods. In response, security-focused institutions are expected to implement AI-driven solutions to combat these evolving fraud risks.

In 2024, the financial industry must remain vigilant, collaborative, and technologically adept to protect businesses and customers alike. The merging of technology, data sharing, and proactive measures is our best defence against the ever-adapting tactics
of those seeking to exploit the financial system.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://www.finextra.com/blogposting/25636/navigating-the-fraud-landscape-6-predictions-for-the-year-ahead?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs