Про розміщені криптогаманці
A hosted wallet, also known as a custodial wallet, is a type of cryptocurrency wallet where the private keys of the wallet are managed by a third-party service provider, rather than being controlled directly by the wallet owner. When it comes to performing transactions on a blockchain, a hosted wallet works by allowing the wallet owner to initiate a transaction through the wallet's interface.
Once the transaction is initiated, the wallet service provider takes care of the rest of the process, including broadcasting the transaction to the network, verifying its authenticity, and ensuring that the appropriate amount of cryptocurrency is transferred from the wallet owner's address to the recipient's address. This is done by using the service provider's nodes on the blockchain network to handle the transaction processing.
Hosted wallets are generally user-friendly and easy to use, making them a popular choice for beginners and those who prefer a simpler interface. However, it's important to note that because the private keys are controlled by the service provider, there is a degree of trust required in the provider to ensure the security of the funds held in the wallet. Additionally, users may not have full control over their funds, and the service provider may have certain restrictions or fees associated with using their wallet service.
Про нерозміщений криптогаманець
Нерозміщений криптогаманець, також відомий як гаманець без опіки або гаманець із самостійним опікою, — це тип гаманця для криптовалюти, де приватні ключі повністю контролюються власником гаманця, а не стороннім постачальником послуг. Іншими словами, нерозміщений гаманець дозволяє користувачеві повністю контролювати свої криптовалютні авуари, оскільки він єдиний, хто має доступ до своїх приватних ключів. Нерозміщені гаманці можуть мати різні форми, наприклад програмні або апаратні гаманці. Програмні гаманці можна завантажити та встановити на комп’ютер або мобільний пристрій, тоді як апаратні гаманці – це фізичні пристрої, призначені для безпечного зберігання закритих ключів в автономному режимі.
Оскільки нерозміщені гаманці не залежать від стороннього постачальника послуг, вони зазвичай вважаються більш безпечними, ніж розміщені гаманці. Однак вони можуть бути більш складними у використанні, і користувачі повинні взяти на себе відповідальність за безпеку своїх закритих ключів, оскільки втрата доступу до цих ключів може призвести до втрати їхніх криптовалютних активів.
Нерозміщені гаманці стають все більш популярними серед ентузіастів криптовалюти, які надають пріоритет безпеці та контролю над своїми коштами. Однак вони можуть бути не найкращим варіантом для початківців або тих, хто не вміє керувати своїми особистими ключами.
VASP або CASP – постачальники послуг.
Терміни FATF «постачальник послуг віртуальних активів» або «VASP» частіше використовуються за межами Європейського Союзу (ЄС), тоді як «постачальник послуг криптовалютних активів» або «CASP» прийняті в регіоні ЄС.
Положення про переказ коштів (TFR) і правила подорожей
The European Commission made a significant move to combat money laundering and terrorism financing with an ambitious package of legislative proposals presented on July 20, 2021. The package aims to strengthen the EU's anti-money laundering and countering terrorism financing (AML/CFT) rules.
The package includes various measures to improve the EU's AML/CTF framework, including the revision of the Transfer of Funds Regulation to make it possible to trace transfers of crypto-assets by imposing Travel Rule requirements on CASPs.
Сьогодні (20 квітня 2023 р.) на пленарному засіданні Європейського парламенту було остаточно схвалено перегляд Регламенту про переказ коштів.
П’ять ключових висновків щодо TFR:
Правило подорожей №1 набуває чинності для всіх VASP ЄС у січні 2025 року
Що повинні робити VASP під час транзакцій із суб’єктами, які не мають зобов’язань (такими як нерозміщені гаманці)?
Obtain the originator and beneficiary information from the VASP's customer when sending or receiving a virtual asset transfer to an unhosted wallet because there is no other VASP from which to obtain the information. Since there is no other VASP from which to obtain the information when transacting with unhosted wallets, VASPs will need to collect the information from both sides of the transaction. It is important to mention that this recommendation may only apply to transactions above $1,000/EUR, but this might vary depending on how different jurisdictions implement it.
Щоб відповідати вимогам, VASP повинні збирати всю необхідну інформацію про правила подорожей (імена, номери рахунків або адреси гаманців, адреси чи ідентифікатори, DOB, POB тощо) без шкоди для взаємодії з користувачем.
#2 Нуль винятків:
Travel Rule obligations apply to all transactions, regardless of amount or location - inside or outside the Union.
Від CASP ЄС вимагатиметься дотримуватись зобов’язань щодо Правил подорожей у кожній транзакції, незалежно від її суми.
The
Необхідна інформація про клієнта-оригінатора та бенефіціара в Європейському Союзі.
№ 3 Транзакції першої сторони з гаманцями, розміщеними на власному хості, на суму понад 1,000 євро вимагають підтвердження права власності на гаманець.
Відповідно до рекомендацій FATF, транзакції з власноруч розміщеними стінами підпадають під дію переглянутого Регламенту про переказ коштів.
Здійснюючи транзакції з гаманцями, розміщеними на власному хості, європейські CASP повинні збирати необхідну інформацію про ініціатора та бенефіціара та виконувати такі додаткові зобов’язання щодо перевірки гаманців для транзакцій, що перевищують 1,000 євро:
Під час надсилання переказу на суму понад 1,000 євро на гаманець, розміщений на власному хості, VASP-відправник повинен перевірити, чи цей гаманець належить або контролюється клієнтом-відправником;
Під час отримання переказу на суму понад 1,000 євро з гаманця, розміщеного на власному хостингу, VASP-бенефіціар повинен підтвердити, що клієнт-бенефіціар володіє або контролює вихідний гаманець.
Це означає, що вимоги щодо перевірки власності на гаманець застосовуються до транзакцій першої сторони до/з автономних гаманців на суму понад 1,000 євро.
#4 Заходи належної перевірки для суб’єктів господарювання, що не входять до ЄС, повинні відповідати кореспондентським банківським стандартам.
У своїй Оновлені інструкції для VA та VASP (жовтень 2021 р.), FATF чітко пояснює, що належна обачність контрагента для участі в потоках правил подорожей відрізняється від належної обачності, необхідної для встановлення кореспондентських банківських відносин:
The nature of CASPs' relationships for transacting and sharing Travel Rule information is distinct from correspondent banking relationships and, hence, could justify a different - and more limited - scope of counterparty due diligence obligations to apply.
However, the revised Transfer of Funds Regulation goes in a different direction: citing the “ongoing and repetitive" nature of the relationships between domestic CASPs and foreign VASPs to transact, the TFR deems these relationships as a type of correspondent relationship subject to enhanced due diligence measures.
The#5 CASP зобов’язані виконувати зобов’язання щодо Правил подорожей перед угодою
Необхідно виконати відповідність правилам подорожей перед транзакцією. Це особливо важливо, враховуючи специфічні характеристики операцій з віртуальними активами: розрахунок є негайним і незворотним; отже, лише дії перед транзакцією можуть ефективно зменшити ризик.
Відповідно до переглянутого TFR CASP-оригінатор зобов’язаний передавати інформацію CASP-бенефіціару перед надсиланням відповідної крипто-транзакції. У свою чергу CASP-бенефіціари повинні переконатися, що потрібна інформація була отримана, перш ніж надати кошти кінцевому клієнту.
TheЯк нерозміщені гаманці можна привести у відповідність з правилом подорожей FATF?
The Financial Action Task Force (FATF) Travel Rule requires virtual asset service providers (VASPs) to collect and transmit certain information about their customers and the transactions they process. This information includes the name and address of the sender and receiver of the transaction, as well as the originator's account number and the beneficiary's account number. This rule applies to all VASPs, including those that operate unhosted wallets.
Щоб привести нехостингові гаманці у відповідність до Правил подорожей FATF, одним із підходів є використання стороннього постачальника послуг, який спеціалізується на дотриманні цього правила. Ці провайдери можуть діяти як посередники між користувачами гаманців, які не розміщені, і VASP, збираючи та передаючи необхідну інформацію від імені користувачів гаманців. Це дозволяє користувачам нерозміщених гаманців продовжувати використовувати свої гаманці, дотримуючись правил.
Інший підхід полягає в тому, що користувачі нерозміщеного гаманця самостійно збирають і передають необхідну інформацію вручну. Це може включати використання стандартизованого формату для інформації та забезпечення безпечної передачі інформації до VASP, який бере участь у транзакції. Цей підхід може бути більш складним і трудомістким, але він дозволяє користувачам нерозміщеного гаманця зберігати повний контроль над своїм гаманцем і своїми транзакціями.
It's worth noting that compliance with the FATF Travel Rule is an ongoing process, and VASPs and unhosted wallet users alike must remain vigilant to ensure that they are meeting the requirements of the rule as they evolve.
Як TRIO приведе ваш нерозміщений гаманець у відповідність.
Кількість користувачів нерозміщених гаманців у 2022 році становила 84 мільйони. Тепер, якщо ви щасливий власник нерозміщеного гаманця, у вас велика проблема! Щоб продовжувати використовувати свій гаманець із постачальниками послуг криптовалютних активів, ви повинні вийти з анонімності та надавати CASP інформацію про особу щоразу, коли ви з ними взаємодієте (надсилаючи чи отримуючи криптовалюту). Наступна процедура дозволить вам перетворити ваш непотрібний анонімний обліковий запис на корисний іменований обліковий запис.
- Експортуйте свій закритий ключ із наявного (порожній) адреса гаманця.
- Імпортуйте цей закритий ключ у вказаний гаманець TRIO. Буде створено імпортовану адресу.
- Система TRIO автоматично з’єднає вашу ідентифікацію з цією імпортованою адресою. Вийти з TRIO
- Увійдіть і перевірте, чи сполучено імпортовану адресу. Ви можете видалити його зараз (ви не використовуватимете його тут).
Ви можете повернутися до свого нерозміщеного гаманця, і тепер ваша особистість підключена. Відтепер кожного разу, коли ваш CASP хоче знати вашу особу, він запитуватиме вас. Ви будете дотримуватися цієї процедури збереження конфіденційності, коли ви надаєте згоду на передачу вашої ідентифікаційної інформації.
Ви можете продовжувати використовувати його з усіма різними варіантами, до яких ви звикли! Наприклад, ви можете купити або продати ETH на криптовалютній біржі, використовуючи свій нерозміщений гаманець.
But since you are also a TRIO user – you must transfer ETH to or from your TRIO account and enjoy all the benefits of alternative payments of Pay with TRIO.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
- Карбування майбутнього з Адріенн Ешлі. Доступ тут.
- джерело: https://www.finextra.com/blogposting/24106/if-you-are-a-casp-or-own-unhosted-crypto-wallet---you-should-read-this?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :є
- : ні
- :де
- 000
- 1
- 20
- 2021
- 2022
- 2023
- 84
- a
- МЕНЮ
- вище
- доступ
- рахунки
- Діяти
- дію
- дії
- Додатковий
- Додатково
- адреса
- адреси
- дотримуватися
- прийнята
- Цілі
- ВСІ
- Усі транзакції
- Дозволити
- дозволяє
- Також
- альтернатива
- Альтернативні платежі
- честолюбний
- серед
- кількість
- an
- та
- анонімність
- анонімний
- боротьба з відмиванням грошей
- Застосовувати
- підхід
- відповідний
- затверджений
- квітня
- ЕСТЬ
- AS
- активи
- асоційований
- справжність
- автоматично
- доступний
- Banking
- BE
- оскільки
- ставати
- було
- перед тим
- початківці
- буття
- бенефіціар
- Переваги
- КРАЩЕ
- між
- Великий
- blockchain
- блокчейн-мережа
- обидва
- Обидві сторони
- приносити
- Мовлення
- приніс
- але
- купити
- by
- CAN
- який
- певний
- характеристика
- перевірка
- вибір
- ясно
- збирати
- Збір
- боротьби з
- Приходити
- зручний
- комісія
- зазвичай
- комплекс
- дотримання
- поступливий
- компрометуючі
- згода
- вважається
- продовжувати
- контроль
- контроль
- управління
- конвертувати
- банківський кореспондент
- Відповідний
- може
- контрагент
- створений
- крипто
- криптовалюта
- криптообмін
- Крипто гаманець
- крипто-активи
- криптовалюта
- Криптовалютний гаманець
- утримання під вартою
- клієнт
- Клієнти
- Ступінь
- Залежно
- призначений
- робочий стіл
- пристрій
- прилади
- різний
- різні форми
- старанність
- напрям
- безпосередньо
- чіткий
- do
- Внутрішній
- кожен
- ефект
- фактично
- займатися
- підвищена
- користуватися
- забезпечувати
- забезпечення
- ентузіастів
- юридичні особи
- встановити
- і т.д.
- ETH
- EU
- EURO
- Європейська
- європейська комісія
- Європейський парламент
- european union
- Європейський союз (ЄС)
- євро
- Кожен
- еволюціонувати
- приклад
- обмін
- існуючий
- очікуваний
- досвід
- Падати
- FATF
- Інформація про оплату
- в кінці кінців
- фінансовий
- цільова група з фінансових дій
- фінансування
- Потоки
- стежити
- після
- для
- Примусово
- іноземні
- формат
- форми
- Рамки
- від
- Виконати
- Повний
- повністю
- засоби
- в цілому
- отримати
- даний
- йде
- керівництво
- обробляти
- апаратні засоби
- Ключниці для обладнання
- Мати
- he
- Герой
- тут
- Авуари
- відбувся
- Як
- Однак
- HTML
- HTTPS
- Особистість
- Негайний
- здійснювати
- важливо
- накладення
- удосконалювати
- in
- includes
- У тому числі
- все більше і більше
- інформація
- інформація
- ініціювати
- взаємодіяти
- інтерфейс
- посередників
- в
- залучати
- залучений
- IT
- ЙОГО
- січня
- JPG
- липень
- липень 20
- юрисдикції
- ключ
- ключі
- Знати
- відомий
- Відмивання
- Законодавча
- обмеженою
- Лінія
- розташування
- програш
- від
- made
- підтримувати
- зробити
- РОБОТИ
- Робить
- вдалося
- управління
- вручну
- Може..
- засоби
- заходи
- засідання
- може бути
- мільйона
- Пом'якшити
- Mobile
- мобільний пристрій
- гроші
- Боротьбі з відмиванням грошей
- більше
- рухатися
- ім'я
- Названий
- Імена
- природа
- необхідно
- Необхідність
- потреби
- мережу
- вузли
- ненапізнення
- Некастодіальний гаманець
- зараз
- номер
- номера
- облігації
- отримувати
- жовтень
- of
- offline
- on
- ONE
- постійний
- тільки
- працювати
- варіант
- Опції
- or
- Інше
- поза
- над
- власний
- яка перебуває у власності
- власник
- власність
- володіє
- пакет
- парний
- парламент
- особливо
- Платити
- платежі
- виконанні
- фізичний
- пій
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- популярний
- популярний вибір
- це можливо
- надавати перевагу
- представлений
- Пріоритетність
- приватний
- Private Key
- Приватні ключі
- процес
- обробка
- Пропозиції
- гордий
- забезпечувати
- Постачальник
- провайдери
- швидше
- Читати
- отримано
- отримання
- Рекомендація
- рекомендації
- Незалежно
- регіон
- Регулювання
- відносини
- Відносини
- залишатися
- повторювані
- вимагати
- вимагається
- Вимога
- Вимагається
- відповідальність
- REST
- Обмеження
- результат
- повертати
- Risk
- Правило
- Правила
- s
- сфера
- безпечний
- безпечно
- забезпечення
- безпеку
- Самоохорона
- гаманець самообслуговування
- продавати
- відправника
- відправка
- обслуговування
- Постачальник послуг
- постачальники послуг
- поселення
- поділ
- Повинен
- Сторони
- значний
- з
- Софтвер
- спеціалізується
- конкретний
- стандартів
- Як і раніше
- зберігати
- Зміцнювати
- тема
- такі
- система
- Приймати
- Takeaways
- приймає
- Завдання
- оперативна група
- тероризм
- фінансування тероризму
- ніж
- Що
- Команда
- інформація
- їх
- Їх
- самі
- Там.
- Ці
- вони
- третя сторона
- це
- ті
- через
- час
- трудомісткий
- до
- сьогодні
- простежувати
- трансакцію
- укладання угод
- угода
- обробка транзакцій
- Transactions
- переклад
- передані
- переклади
- передавати
- подорожувати
- Правило подорожі
- Довіряйте
- ПЕРЕГЛЯД
- Неприбраний
- нехостинг гаманці
- союз
- використання
- використовуваний
- користувач
- User Experience
- зручно
- користувачі
- використання
- різний
- VASP
- судин
- перевірка
- перевірити
- перевірка
- Віртуальний
- віртуальний актив
- постачальники послуг віртуальних активів
- Wallet
- Гаманці
- було
- ДОБРЕ
- коли
- який
- в той час як
- ВООЗ
- волі
- з
- в
- без
- слова
- працює
- вартість
- ви
- вашу
- зефірнет
- нуль