Хочу знати як інвестувати в нерухомість з $10,000 XNUMX? Для більшості людей 10,000 XNUMX доларів звучить недостатньо створити портфель нерухомості для оренди. Але сьогодні ви точно дізнаєтеся, як перетворити цю легко заощаджену суму грошей на основу для фінансова свобода. Якщо ви хочете знати дев'ять способів, як ви можете почати збагачуватися за допомогою нерухомості з 10,000 XNUMX доларів або менше, залишайтеся!
Девід Грін, Генрі Вашингтон та Роб Абазоло усі почали свій шлях інвестування в нерухомість без купи готівки. Вони повинні були економити, заощаджувати та суєти щоб дістатися до своєї першої власності. Але коли колесо грошових потоків почало обертатися, усі ці інвестори швидко примножили свої пакети нерухомості та попрямували до financial independence. І тепер вони хочуть допомогти вам зробити те ж саме!
Девід, Генрі та Роб діляться своїми fулюблені способи інвестування в нерухомість із 10,000 XNUMX доларів, ризики та винагороди кожної з цих стратегій і порівняйте кожен метод з іншими в a стратегічні розборки про НАЙКРАЩИЙ спосіб інвестувати в нерухомість з невеликими грошима. Вони навіть діляться найшвидший спосіб заощадити до 10,000 XNUMX доларів США, щоб ви могли швидше почати інвестувати! Отже, якщо ви хочете зробити 2023 рік ТИМ роком, коли ви почнете інвестувати, навіть якщо у вас небагато заощаджень, залишайтеся!
Натисніть тут слухати в Apple Podcasts.
Слухайте подкаст тут
Стенограму читайте тут
Девід:
Це подкаст BiggerPockets, шоу 730.
Роб:
Я вважаю, що це дуже важлива тема, тому що існує помилкова думка, що вам потрібно багато грошей, щоб розпочати роботу в сфері нерухомості, і це неправда. Багато разів ви можете почати займатися нерухомістю, маючи невеликі гроші або взагалі не маючи грошей, але я вважаю, що 10,000 10,000 доларів — це справді хороше досягнення для більшості людей, тому що я вважаю, що це досяжна сума, яку хтось може заощадити з часом, якщо докладе певної праці , якщо у них є кілька побічних клопотів, якщо вони зберігають свій дохід, який заробляють на роботі, і з цими XNUMX XNUMX доларів, я думаю, ви можете застосувати це так багато різних способів і фактично створити багатство за допомогою нерухомості.
Девід:
Що відбувається у всіх? Це Девід Грін, ведучий подкасту BiggerPockets Real Estate, до якого сьогодні приєдналися обидва мої співведучі головного шоу, Генрі Вашингтон і Роб Абасоло, і ми підготували для вас задоволення. У сьогоднішньому шоу ми говоримо про те, що б ми зробили, якби мали 10,000 10,000 доларів для інвестування, а також про те, що ви могли б зробити. Ми переглядаємо кілька стратегій, даємо невеликий короткий огляд того, як виглядає кожна з них, а потім кожен обирає стратегію та порівнює її один з одним у дискусії в стилі Rock 'Em Sock 'Em про те, як витратити 10,000 XNUMX доларів. Перш ніж ми приступимо до шоу, коротка порада для вас. Коли мова заходить про те, як витратити XNUMX XNUMX доларів на інвестування в нерухомість, є способи зробити це безкоштовно, а це означає цінувати свою освіту. Biggerpockets.com має масу ресурсів, які допоможуть вам у цьому, включаючи найкращий форум на планеті для інвесторів у нерухомість. Ви також можете слідкувати за моїми чудовими друзями, Генрі Вашингтоном і Робом Абасоло, у соціальних мережах. Хлопці, швидко викидайте свої ручки.
Роб:
Robuilt, ROBUILT. Я зробив це.
Генріх:
Генрі Вашингтон.
Девід:
І вони надають вам безкоштовний вміст, безкоштовну інформацію, як це робить BiggerPockets. Хлопці, ви любите навчання. Це один із найкращих способів інвестувати в себе. Зробіть це разом із людьми, які у вас є тут. Ми також говоримо про те, як ми заощадили 10,000 10 доларів, які люди можуть використати, щоб дістатися до перших 10,000 K. Якщо вас зараз немає, пристебніть ремені безпеки та готуйтеся до чудового шоу. Давай зробимо це. Гаразд, сьогодні у нас особливе шоу. Ми збираємося почати зі списку всіх способів, які ми можемо придумати, щоб отримати нерухомість лише з 10,000 10,000 доларів. Кожен з нас вибере одну з цих стратегій, а потім ми глибоко зануримося в стратегію, яку кожен з нас вибрав, як би ми її використовували, чого уникали б і як би максимально використали ці XNUMX XNUMX доларів США , виявляючи підводні камені, а також відшкодування та часові рамки, які ми очікуємо. Намалюйте для всіх картину того, як би ми інвестували ці XNUMX XNUMX доларів.
Роб:
Так, я вважаю, що це дуже важлива тема, тому що існує помилкова думка, що вам потрібно багато грошей, щоб розпочати роботу в сфері нерухомості, і це неправда. Багато разів ви можете розпочати роботу з нерухомістю, маючи невеликі гроші або взагалі не маючи грошей, але я вважаю, що 10,000 10,000 доларів США є справді хорошим досягненням для більшості людей, тому що я вважаю, що це досяжна сума, яку хтось може заощадити з часом, якщо докладе певних зусиль. , якщо у них є пара побічних справ, якщо вони зберігають свій дохід, який заробляють на роботі. І з цими 7,000 XNUMX доларів, я думаю, ви можете застосувати це так багато різних способів і фактично створити багатство за допомогою нерухомості. Я почав з... Ні, ні, XNUMX доларів. Тож я вважаю, що це гарна віха для більшості людей, яку потрібно досягти, щоб справді почати.
Генріх:
Так, я згоден з вами, і ви маєте рацію. Є багато способів розпочати роботу з нерухомістю з невеликими або безгрошовими коштами, але це потребуватиме певних грошей, особливо якщо ви збираєтеся купувати та тримайтеся, тому що наявність певної подушки, безпечної сітки для оплати речей, які ламаються, також корисна. Тож досягнення 10,000 10 доларів — це віха, тому я не хочу, щоб люди думали: «Гаразд, мені не потрібно йти відкладати гроші, щоб це зробити». Ви повинні, це чудовий час з технологіями, щоб мати можливість заробляти гроші, а потім також подумайте про те, чи зможете ви увійти з невеликими або без грошей, що XNUMX тисяч можуть значно допомогти вам мати цю подушку та забезпечити підстраховку, оскільки ви продовжуєте інвестувати.
Девід:
Так, що ви порадите кожному з вас щодо того, як отримати 10,000 10? Як ви вважаєте, чи варто використати додаткову суєту, щоб заощадити додаткові 10 тисяч? Ви б шукали іншу роботу? Чи є щось у роботах, якими працюють люди? Якщо хтось просто скаже: «Ну, я навіть не маю XNUMX тисяч, як я збираюся туди потрапити?» Що ти порадиш? Робе, я почну з тебе.
Роб:
Ох, там багато всього. Я маю на увазі, для мене, моєї сторонньої метушні, коли я починав займатися нерухомістю, я виготовляв меблі. Це було ще тоді, коли трубчасті меблі були дуже популярні, і я пам’ятаю, як дивився на Etsy та всі ці трубчасті журнальні столики, індустріальний вигляд у сільському стилі. Я шукав їх, і ці столи коштували приблизно 800 баксів, і я пам’ятаю, як сказав: «Ого, це божевілля. 800 доларів за цей журнальний столик. Я можу зробити це сам». Так я і зробив, і це коштувало мені, я не знаю, сто доларів. Тож я подумав: «Ого, а що, якби я побудував це за сто доларів і продав це людям за 800 чи тисячу доларів?»
Тож я фактично розпочав маленький бізнес із виготовлення меблів протягом приблизно двох років, і ці два роки я був прикутий до свого підвалу. Я був там до 4:00 ранку вночі, будуючи столи та лавки на замовлення, і в це не було багато навичок. Це була дуже легка торгівля для мене. Звичайно, я трохи спритний, але я зміг навчитися. Я маю на увазі, що я зміг навчитися деревообробному ремеслу і заробляти тисячі доларів щомісяця. У той час я вважав, що я заробляв близько 8,000 доларів на рік, але для мене це було величезним фінансовим станом, тому я думаю, що якщо у вас є професія, у якій ви добре вмієте, з’ясуйте як монетизувати цю торгівлю.
Генріх:
Я зробив щось дуже схоже, Робе. На жаль, я не вклав гроші, щоб використати їх у нерухомість, але, зрозуміло, у мене була побічна суєта, яка допомогла мені заробити близько 10 тисяч. Тож я б шукав місця, де я міг би купити Amazon, Walmart, онлайн-магазини, що повертаються за копійки на долар. У багатьох випадках, коли люди повертають ці предмети на Amazon або walmart.com, вони просто продають ці речі дуже дешево оптом цим аукціонним компаніям, і ці аукціонні компанії іноді продають їх на аукціоні за копійки з долара до громадськість. Тож я купував би буквально всілякі речі.
І те, що я знайшов… Я зберіг би електронну таблицю того, що я купив, за що заплатив і за що зміг це продати. Я б розвернувся і продав речі на Craigslist або Facebook Marketplace. І те, що приносило мені найбільший дохід із найменшими зусиллями, завжди були меблі, зокрема кухонні столи, тому що все, що вам потрібно було зробити, щоб зібрати їх разом, це прикрутити чотири ніжки. Тому я купував їх 10, 20, 30 баксів, продайте їх за 100, 200, 300, 400 баксів залежно від столу. Тож я перевернув багато кухонних столів, але багато меблів, які повертає Amazon, не зовсім електроніку, тому що це не так, коли повертаєш, але меблі було досить легко зробити. Так так.
Роб:
Можливо, ми створимо епізод про це, де ми залучимо людей, які дуже добре вміють займатися побічними операціями, які заробляють 10,000 10,000 доларів, щоб люди, можливо, могли навчитися це робити і фактично почати займатися нерухомістю з цих XNUMX XNUMX доларів. Я думаю, це може бути веселий серіал. Девіде, якими були ваші побічні дії, коли ви почали займатися нерухомістю? Я знаю, що ви, очевидно, тривалий час працювали поліцейським. Але чи було у вас щось, що приносило вам додатковий дохід?
Девід:
Не масовий. Я завжди максимізував би все, що б робив, щоб заробити якомога більше грошей. Тож коли я працював у ресторанах, я залишався й забирав останні столики наприкінці ночі. Зазвичай ви можете збільшити свій дохід на 30, 40, іноді 50%, просто попрацювавши ще одну-дві години, оскільки зазвичай вони обмінюються столами між серверами. Наприкінці вечора вони хочуть підняти всіх з підлоги, щоб вони могли прибрати, піти додому та припинити їм платити. Тому вони дають усі столи одній людині. Тож замість того, щоб отримувати один із кожних чотирьох чи п’яти столів, я отримую кожен окремий стіл, доки я більше не можу з цим працювати. Тож я часто подвоював суму грошей, яку міг заробити, просто затримуючись допізна.
Або я взяв би зміну, якби в мене нічого не відбувалося. Якби я закінчив уроки чи зробив домашнє завдання, і, чуваче, сьогодні нічого не станеться. Моєю першою думкою було не те, як мені піти напитися? І це було таке: хто б дозволив мені працювати в їхню зміну? Іноді я платив їм 20 баксів, щоб вони дозволили мені піти працювати замість цього, і я давав йому 20 баксів, а я йшов заробляти 140. І для мене це було того варте. А потім, коли я став поліцейським, це було просто понаднормово. Я міг придумати способи, як завжди мати наднормову роботу, і я став тією людиною, яку всі сержанти телефонували б першою, коли була наднормова. Я вважаю, що це важливо, перш ніж ми поговоримо про те, як інвестувати 10,000 XNUMX доларів, тому що протягом тривалого часу в спільноті нерухомості ми говорили людям, що на нерухомості можна заробляти гроші. Ви не повинні мати роботу. І я бачу, що ви, хлопці, посміхаєтеся, куди я це веду. І довгий час це було правдою. Не було такої великої конкуренції за ці активи. Насправді в це було реально потрапити.
І я не кажу, що ви не можете цього зробити. Завжди є спосіб, яким це можна зробити. Зараз це зробити неймовірно складніше, ніж будь-коли раніше. Навіть якщо хтось дав вам будинок безкоштовно і сказав: «Ось, вам нічого не потрібно платити», вам все одно потрібні гроші, тому що з цим будинком все ламається, і орендарі виїжджають, і є витрати, пов’язані з нерухомістю, вам потрібні гроші, і я думаю, що це здоровіша загальна фінансова картина, особливо коли ви починаєте заробляти гроші на нерухомості та заробляти гроші на своїй роботі та шукаєте способи заробити більше грошей і, можливо, розпочати бізнес і трохи зайнятися речі звідти у світі нерухомості.
Замість того, щоб сказати: «Я збираюся побудувати свою фінансову імперію на одній основі, у мене буде стіл лише з однією ніжкою, і я буду сподіватися, що він ніколи не вийде з рівноваги, і я буду повністю покладатися на це». Тому, коли ми проходимо через ці стратегії, майте на увазі, що вони не є заміною для важкої роботи, фінансової дисципліни, хорошої роботи, пошуку самовдосконалення. Вони є його доповненням. Ви згодні?
Роб:
О так, 100%. Це так важко. Я маю на увазі, що це все ще важка робота. Це не просто так: «О так, я це зробив. Перше майно отримав, зараз піду спати». Це як: «Ех, тобі потрібно буде спати менше, ніж ти спав раніше». І це нормально, це частина роботи з нерухомістю.
Девід:
Так, я чую, як люди кажуть: «Я збираюся одружитися, щоб ми перестали постійно сваритися в наших стосунках», і я не знаю жодної подружньої пари, яка б менше сварилася після одруження. Ви не припините конфліктувати, коли у вас налагодяться стосунки, у вас просто будуть кращі, глибші стосунки. Отже, я почну, переходячи до стратегії номер один. Перше, про що ми поговоримо – це ринки дешевої нерухомості. У більшості випадків люди думають саме про це, коли кажуть: «У мене небагато грошей, тож дозвольте мені просто інвестувати в дешевий ринок, де мені не потрібно стільки грошей». Деякі з переваг цього, це правда, зазвичай вам не знадобиться багато грошей.
Часто конкуренція на нерухомість менша. Я думаю, що це трохи легше ввійти. Ви не будете так часто виступати проти 10 інших покупців, як якщо намагаєтеся купувати на найкращих ринках, які, можливо, будуть дорожчими. Отримати схвалення на позики також може бути трохи простіше, тому що якщо будинок коштує лише сто тисяч доларів, ваш борг до доходу не обов’язково повинен бути таким високим, щоб отримати схвалення, як якщо б будинок коштував мільйон доларів. Зараз є багато мінусів, і ми також можемо про них поговорити. Я вважаю, що найбільшим з них є те, що в цілому, коли ви дивитесь на загальну картину, я не знаю, чи хтось, кого я зустрічав, заробляв дійсно хороші гроші на нерухомості, робив це на дешевому ринку. Ви часто навчаєтеся інвестувати, але навіть якщо ви інвестуєте в дешевий ринок і збираєтеся зберегти, можливо, інвестора з Середнього Заходу, ви все одно переїжджаєте в кращі райони. або кращі активи на Середньому Заході.
Жоден із тих людей, яких я знаю, що добре справляються, не залишався на місці, намагаючись змусити ці справді дешеві угоди спрацювати, тому що проблема полягає в тому, що ви не отримуєте вдячності за грошовий потік, ви не отримуєте оцінку вартості власності, і все це гроші, які, на вашу думку, постійно повертаються в нього, коли йому потрібен новий дах, коли йому потрібен новий кондиціонер, коли хтось із ваших орендарів з’їжджає, а вартість перефарбування та перестилання підлоги в одному з цих будинків однакова незалежно від того, чи будинок коштує мільйон доларів або 50,000 50 доларів, але відсоток вашого доходу набагато вищий у дешевих будинках, ніж у дорогих будинках. І це те, про що люди забувають, що це стає набагато вищою частиною грошей, які ви заробляєте, коли вам потрібно піти виконати поворот, підготувати нерухомість для наступного орендаря, і це коштує лише XNUMX тисяч. У вас, хлопці, є різні думки? Я знаю, що ви, хлопці, не повинні бути експертами в цьому, але мені просто цікаво, чи є у вас альтернативна точка зору, чи це те, що ви також бачили.
Роб:
Ні, я маю на увазі, що це тонка лінія. Мій перший будинок, який я купив, був основним місцем проживання в Канзас-Сіті, і я купив його безпосередньо перед вибухом Канзас-Сіті. Я думаю, що вартість того будинку була приблизно 159 тис., а через три роки він коштував 215. Тож це було деяке підвищення, але, очевидно, для мене, коли ми його продали, це змінили життя гроші. Це було близько 40 тисяч або щось подібне, але це тому, що Канзас-Сіті вибухнув у той час. Якби я купив цей будинок за пару років до цього, це було б дуже мало. Тож я точно розумію настрої, що стоять за цими дешевшими ринками, дешевшими будинками, тому що подорожчання, ймовірно, не буде таким соковитим.
Генріх:
Я бачу людей, які можуть бути й досягають успіху на недорогих ринках, але зазвичай я бачу, коли це трапляється, що вони досить старанно перерозподіляють вигоди або від перерозподілу нерухомості, або від прибутку від грошового потоку, який вони спрямовують на оплату цієї нерухомості тому що вони такі недорогі. А потім, коли активи повністю окуплені, вони чудово приносять грошовий потік, і ви можете досягти точки окупності набагато легше. Очевидно, що на дешевшому ринку, так, ви платите більше витрат, але коли ви можете окупити цю нерухомість, я вважаю, що є певні величезні переваги в можливості зробити це на недорогому ринку.
Девід:
Гаразд, Генрі, якщо ти хочеш перейти до наступної стратегії.
Генріх:
Абсолютно. Ще одна стратегія, про яку варто подумати, — це партнерство. Усі кажуть: «Якщо ви не можете зробити це самостійно, просто візьміть партнера. Це зробить усе краще». І це може, це може допомогти вам, коли ви залучаєте партнера. Я думаю, що у більшості випадків ми не ведемо чесних розмов про те, коли ви новачок, що ви пропонуєте досвідченому інвестору, щоб він хотів укласти з вами партнерство в угоді? Є деякі рідкісні випадки, коли хтось просто хоче взяти вас під своє крило та дати вам 50% однієї зі своїх угод, але це дуже рідко. Таким чином, партнерство може допомогти вам укладати угоди, воно може допомогти вам вивчити бізнес, але заковика в тому, що ви повинні бути в змозі забезпечити певний рівень цінності.
Отже, якщо ви їдете та їдете за долари, і якщо ви щодня їдете на роботу, йдете до своєї дев’ятої до п’ятої, їдете за долари, позначаєте аварійні будинки, тоді у вас є список, який ви можете підійдіть до досвідченого інвестора та скажіть: «Гей, якщо ви продаєте цей список, якщо ви укладете угоду в цьому списку, можливо, я зможу стежити за вами, можливо, я зможу отримати винагороду за пошук, можливо, я зможу стати вашим партнером у цій угоді ”, але принаймні ви принесли певну цінність. Я вважаю, що очевидні ризики для партнерства, ви не можете просто співпрацювати з будь-ким. Я думаю, що іноді люди потрапляють у великі проблеми, коли співпрацюють з людьми, які не мають таких самих основних цінностей, як вони. Це як шлюб і партнерство. Якщо ви не орієнтуєтеся на великі основні цінності, ви можете побачити, що потрапите в проблеми.
І якщо у вас немає інфраструктури чи грошей, як у деяких із цих інших людей, ви можете опинитися у світі болю, вступаючи в ці партнерства з людьми, з якими ви не на тому ж рівні. Отже, так, ви повинні бути обережними з тим, з ким ви співпрацюєте, і ви повинні переконатися, що ви забезпечуєте цінність, і я думаю, що партнерство може бути корисним, але якщо ви не зможете принести цінність, це буде дуже важкий шлях для вас, щоб знайти ідеального партнера.
Роб:
Я вважаю, що більшість людей не думають про те, щоб зробити це, оскільки вони тільки починають, коли часто стають партнерами, – це якнайшвидше залучити юриста та попросити його разом з вами скласти ТОВ, реальну операційну угоду, тому що я і мої партнери про все говорили. Ми думали: «О, ось що станеться. Якщо я розлучуся, ось як це буде. Якщо я помру…» Я маю на увазі, щоб не бути надто хворобливим, але ви повинні охопити всі ці речі. І ми думали, що висвітлили все, але як тільки ми запросили нашого юриста, наш адвокат сказав: «Ну, а як щодо цих 50 речей?» Ви всі говорили про все це?» А ми кажемо: «Ні, не було». Тож юрист насправді був тим, хто… І це коштувало нам грошей, приблизно 500 доларів, але вони допомогли точно визначити, яким було бачення та всі ядерні сценарії, які могли статися, і я мав дуже успішні партнерства як результат.
Девід:
Гаразд, Робе, що ти думаєш про наступну стратегію?
Роб:
Я маю на увазі, я завжди кажу людям за 10,000 1,500 баксів, можливо, подумайте про те, щоб взяти участь у арбітражі оренди. Отже, дуже швидке пояснення того, що це таке: ви в основному йдете до орендодавця, який орендує одну зі своїх нерухомостей на, скажімо, Zillow, Redfin, Trulia, і ви фактично говорите їм, що маєте намір орендувати їх нерухомість на Airbnb, і те, як ви заробляєте гроші, залежить від орендної плати, яку вони стягують з вас, і орендної плати, яку ви можете стягувати на Airbnb. Отже, припустимо, у вас є орендодавець, який орендує дві спальні та дві ванні кімнати за 1,500 доларів. Потім ви обставите його меблями, а потім розмістите його на платформах короткострокової оренди, таких як Airbnb, Vrbo, booking.com, і ідея полягає в тому, що 50 доларів на місяць виходить приблизно в 50 доларів за ніч. Вам доведеться стягувати понад XNUMX доларів за ніч, щоб отримати прибуток від цього помешкання.
Насправді це перше, що я зробив, коли потрапив у гру про короткострокову оренду, і це сталося випадково, але це було те, що я справді… Я дуже вдячний за цей випадок, тому що це був випадок це приносило мені від 2,000 до 10,000 доларів прибутку щомісяця. Отже, плюси і мінуси тут. Профі, це дуже високий грошовий потік. Це дозволяє вам потрапити у власність, якою ви не володієте, вам не потрібно турбуватися про обслуговування, і ви можете отримати грошовий потік. І щоразу, коли виникають проблеми з майном, як ви говорили про дешеві ринки, орендодавець або житловий будинок повинні подбати про це. Невелика сума грошей. 3,000 10 доларів США, цілком реально взяти участь у арбітражній угоді про оренду на таку суму. Я думаю, що моя перша арбітражна угода про оренду склала близько XNUMX доларів, тому що я справді поспішав і пішов у Craigslist безкоштовно та відпустив, і я отримував меблі за XNUMX доларів, і вони не відповідали, і це було недобре, але я просто отримував почався.
Мінуси орендного арбітражу, я б сказав, що найбільший з них полягає в тому, що дуже важко змусити орендодавця погодитися на це, і є багато людей, які застосовують цю стратегію неправильно, не кажучи про це орендодавцю та потім домовласник дізнається, і що, на вашу думку, відбувається? Речі потрапили у вентилятор, орендодавець хоче їх виселити. Це погано. Тож ви обов’язково хочете переконатися, що ви дуже чесні зі своїм орендодавцем, ви отримаєте 100 «ні» за кожне «так». Інший великий недолік орендного арбітражу полягає в тому, що на це майно немає права власності, а через те, що немає права власності, ви не отримуєте власного капіталу, ви не отримуєте податкових пільг, окрім типових відрахувань, які ви можете робити відрахування на меблі тощо .
Крім того, у вас є інші невеликі ризики, наприклад, орендодавець може захотіти продати свою власність через рік, і ви інвестували весь цей час і гроші, і ви починаєте досягати свого шляху, і тепер вам потрібно фактично вийти з цього квартиру або будинок, тому що орендодавець вирішив продати. Крім того, у Airbnb завжди є регулювання, яке також може завадити вашому бізнесу. Тож це певні плюси та мінуси.
Девід:
Так, одна з моїх улюблених стратегій, наступна — це злом будинку, це, по суті, купівля будинку або кредит на основне проживання, а потім здача в оренду частини будинку або більшої частини будинку іншим людям для отримання прибутку. Найкраща причина для цього полягає в тому, що для цього потрібно менше грошей, і ви отримуєте всі переваги власності та навчитеся інвестувати в нерухомість, але при цьому потрапляєте в правильні райони, правильні райони, правильні класи активів. Вас не змушують ризикувати, що мені не подобається. Отже, зазвичай ви можете скористатися позикою FHA, яка вимагає знижки на 3.5%, або навіть звичайними позиками зі знижкою на 5%, і ви можете отримати будинок із дуже невеликими грошима.
Інший – REIT або траст для інвестицій у нерухомість. Тож це в основному, якщо ви подумаєте, це дуже схоже на купівлю акцій, які базуються лише на нерухомості. Отже, купуючи акції, ви отримуєте частку компанії. Коли ви купуєте REIT, ви отримуєте частку портфеля нерухомості, і вам не потрібно виконувати жодної роботи. Це пасивно, ви купуєте його, грошові потоки та підвищення вартості фактичного портфеля повертаються людям, які купили його акції, і це може бути дуже простим способом, якщо ви хочете інвестувати в нерухомість, але не хочу, щоб воно заволоділо вашим життям.
Роб:
приголомшливо так Інша стратегія тут, глемпінг, гламурний кемпінг. Я часто про це говорив, і мені дуже подобається це для людей, які приїжджають сюди з невеликими грошима, тому що є так багато способів, як ви можете увірватися в глемпінг за відносно низьку ціну. Тож ви можете купити намет за 3,000 доларів і піти й поставити його на своїй землі, якщо у вас є земля, або піти й орендувати землю в когось і поставити її на їхній землі. Я знаю людей, які купили Airstreams і вони фінансували їх, і вони пішли і здавали в оренду місця на автостоянках. Я знаю хлопця, який мав близько 40 Airstreams по всій країні. Він ходив на пляжні курорти для автофургонів і казав: «Гей, чи можу я орендувати місце на передньому плані за 500 доларів на місяць, і я йду на Airbnb». І вони кажуть: «Так, звичайно». Таким чином він завжди просто друкував готівку.
Якщо у вас уже є будинок, це дуже креативний спосіб потрапити в нього, це щось на кшталт домашнього капелюха для глемпінгу. Одного разу я зупинився в Airbnb, який був у цьому Silver Bullet, і він був насправді за чиїмось будинком по сусідству, тож вони підтягнули цей Airstream на задньому дворі, і ми зупинилися там за сто доларів за ніч чи щось подібне, і вони сказали, що це сплатило їхню іпотеку. Отже, плюси тут полягають у тому, що ви можете потрапити менш ніж за 10,000 XNUMX доларів США. Це не обов’язково буде легко. Ви повинні бути дуже жорсткими з вашим бюджетом. Плюси також у тому, що люди платять багато грошей, щоб зупинитися в глемпінгу, тому що вони не хочуть розташовуватися в таборі. Як правило, під час кемпінгу ви мерзнете надворі, і вам не обов’язково цього робити. Глемпінг, він трохи ізольованіший. Ви можете поставити чавунну піч. Є дуже багато способів зробити це.
Мінуси полягають у тому, що багато з цих глемпінгів часто не обов’язково будуються для стихій. Тому, якщо буде екстремальна погода, у вас завжди будуть плаксиві гості або гості, які не прочитали опису. Насправді це був мій найбільший мінус у тому, що я справді розповідав про досвід, який отримували люди, а вони ніколи цього не читали. Тож вони з’являлися й казали: «На вулиці п’ять градусів». І ми кажемо: «Так, ми сказали вам, що так. Розведіть багаття». А потім вони кажуть: «Ми не знаємо, як розвести багаття». Таким чином, ви отримаєте багато гостей, які будуть дуже темпераментними залежно від фактичного клімату. Тут так добре і погано, але зрештою високий грошовий потік, потенційно низька вартість, щоб потрапити в нього, нижче 10,000 XNUMX доларів, якщо ви все зробите правильно.
Генріх:
Здається, я зупинився в одному з ваших місць для глемпінгу.
Роб:
Так, так, мабуть.
Генріх:
О, чоловіче. Інша стратегія – генерація потенційних клієнтів, оптова торгівля, bird dog. Воно мало багато назв. Але ідея полягає в тому, що ви намагаєтеся знайти якомога більше потенційних клієнтів нижче ринкової вартості, а потім або заробляєте гроші, монетизуючи ці потенційні клієнти, укладаючи контракт і призначаючи цей контракт інвестору, який закриє цю угоду. або передати цю інформацію іншому інвестору в обмін на винагороду. Це хороша стратегія, щоб мати можливість заробляти гроші, якщо це робити належним чином і відповідно до закону, залежно від штату, у якому ви перебуваєте. Але деякі з… Отже, плюси, так, ви можете заробити дійсно хороші гроші робити це. Ви можете будь-де заробляти від кількох сотень до тисяч доларів за одну угоду. Це залежить лише від ринку, на якому ви перебуваєте, і якості угод, які ви знайдете.
Мінуси цього - обсяг. Обсяг обсягу, який вам потрібно буде знайти щодо потенційних клієнтів, буде досить високим. І час. Ви збираєтеся проаналізувати сотні угод і, можливо, отримаєте одну або дві, які могли б бути життєздатними, особливо якщо ви робите це з дуже обмеженим бюджетом або зовсім без нього, щоб залучити потенційних клієнтів. Тож рівень дисципліни, який знадобиться для досягнення результатів, дійсно високий. Отже, небагато людей готові докладати таку роботу або витрачати такі гроші, що призводить до того, що люди зазвичай не отримують чудових результатів за допомогою такої стратегії.
Роб:
І ще одна річ, яку я хотів викинути, і дуже хороша новина для цього, це освіта. І що мені подобається в цьому, так це те, що освіта не обов’язково має коштувати 10,000 20, хоча може. Освіта може бути буквально безкоштовною. Ви можете послухати подкаст BiggerPockets і дізнатися, як розпочати роботу у світі нерухомості. Ви можете відвідати форуми BiggerPockets або YouTube University. Є багато безкоштовного вмісту. Ви також можете купити книгу. Ви можете придбати майбутню книгу Девіда Ґріна «Масштаб», яка буде шаленою, і це, напевно, менше ніж XNUMX доларів. І ви можете навчитися масштабувати й оптимізувати свій бізнес.
Ви можете приєднатися до курсу менше ніж за 1,000 доларів. Ви можете приєднатися до натхненника за ціною менше 10,000 10,000 доларів США. Тож це справді залежить від того, чого ви хочете, скільки ви хочете інвестувати, але я думаю, що інвестування в себе зрештою поставить вас у мережу людей, які є однодумцями, які також інвестували, які хочуть саме того, що ви хочете. . І я думаю, що ви можете знайти партнерів, я думаю, що ви можете вчитися прискореними темпами. І, як я вже сказав, небо є межею. Я маю на увазі, що існує стільки безкоштовної освіти, що ви можете почати за набагато менше ніж XNUMX XNUMX доларів.
Генріх:
Так, точно, чувак. Щодо теми натхненників, тобто стратегії в собі, інвестування в натхненника. Отже, трохи відрізняється від звичайної освіти. Освіта полягає в тому, що ви вивчаєте певні навички, які, можливо, хтось створив якийсь курс або є певний вміст в Інтернеті. Натхненник полягає в тому, що ви входите в групу інших людей, які знаходяться або на тому самому рівні, або вище, сподіваюся, більше людей вище рівня, на якому ви перебуваєте, і це ви об’єднуєте свої розумові здібності, свої бізнес-ресурси. Таким чином, ви можете бачити, як інші люди роблять те, що ви робите, на вищому рівні, або, можливо, вони кращі в різних частинах бізнесу, в яких ви не вмієте, і оскільки вас оточують ці люди, або віртуально чи особисто, ви можете використовувати ресурси, якими вони володіють, тому що ви всі заплатили, щоб бути частиною цього самого натхненника.
І частково це пов’язано з можливістю доступу до навичок, ресурсів, команд та інструментів інших людей. Отже, у вашому бізнесі з нерухомістю потрібно багато чого відбутися, щоб ви досягли своїх цілей, і участь у ідейному плані допоможе вам скоротити цей проміжок часу, оскільки ви можете просто використати чиїсь ресурси чи їх бізнес-практику, яка допомогла їм створити ці ресурси, і вам не потрібно було витрачати весь цей час або гроші, щоб зрозуміти, що працює, а що ні.
Девід:
Справді гарний момент. Ось чому я створив свій натхненник. Є багато людей, які скажуть: «Мені потрібно знайти наставника. Мені потрібно знайти людину, яка допоможе мені в цьому». І вони просто шукають випадкового незнайомця, якого вони не знають і з яким у них немає нічого спільного, і намагаються нав’язати стосунки, замість того, щоб ви приєдналися до натхненника чи групи людей, або завели друзів на зустрічі чи щось подібне , і тепер вам не потрібно просити їх стати вашими наставниками. У вас уже є зв’язок, який змушує їх ділитися тим, що вони роблять. Ви набагато легше отримуєте багато переваг від цих відносин. Отже, давайте підсумуємо те, через що ми пройшли. У нас є дешеві ринки, партнерство з кимось іншим, модель арбітражу, хакерство, інвестиції в REITs, глемпінг, лідгенерація, оптова торгівля, bird dogging, в основному методи змазування ліктів, освіта, а потім натхненники.
Тепер кожен із них має профіль ризику, тому просто пам’ятайте. Немає ідеальної стратегії. Це не прослуховування такого подкасту. Ви скажете: «Ну, я здобув освіту і знайшов стратегію з усіма перевагами і без недоліків». Це не так. Ви дізнаєтеся про плюси та мінуси кожної з них, щоб зрозуміти, яка з них може найкраще працювати у ситуації, у якій ви перебуваєте. Тож давайте дуже швидко поговоримо про кожну з цих стратегій, просто ризик. Я почну з дешевих ринків і скажу, що дешеві ринки, мабуть, дуже ризиковані. Я не знаю багатьох людей, яким це вдається. Навіть приклад Роба, я не знаю, чи назвав би це так, дешевий ринок. Він піднявся зі 150 до 220. Це приблизно 50-60% збільшення за цей період часу. Я маю на увазі, що це був дешевший ринок, ніж звичайний, але коли я говорю про дешеві ринки, я маю на увазі, можливо, 80,000 XNUMX доларів і нижче. Дуже, дуже ризиковано. Rob's — це ринок початкового рівня. Це не так ризиковано, як те, про що ми говоримо. Далі – партнерство. Що ти думаєш? Наскільки це ризиковано, Генрі?
Генріх:
Чоловіче, я думаю, що партнерство – це досить високий ризик. Я не думаю, що люди достатньо говорять про високий ризик партнерства.
Роб:
Цікаво.
Генріх:
Так, усьому в житті приходить кінець, хлопці, і я думаю, що коли люди говорять про партнерство, вони цього не роблять, навіть про партнерство, яке вони ретельно досліджували на передньому плані, мало людей говорять про те, що це виглядає так, коли ми розлучаємось або коли це партнерство закінчується. І багато партнерства закінчуються погано, гірко, і люди обпалюються. Отже, навіть найкращі партнерства з добрими намірами не приносять успіху, але коли ми говоримо про цю стратегію, де ти, ймовірно, новачок, який співпрацює з кимось із досвідом, це, на мій погляд, великий ризик.
Роб:
Чесно, чесно. Гаразд, а потім ми отримали арбітраж. Це важка справа. Я вважаю, що якщо ви правильно робите арбітраж і ведете переговори зі своїм орендодавцем, і вони беруть участь у цьому, я насправді вважаю, що це низький ризик. Якщо ви не ведете переговори зі своїм орендодавцем і намагаєтеся приховати їх, як багато людей, які виходять туди, багато гуру, вони кажуть робити такі речі, це дуже високий ризик. Але насправді я б відніс це до нижньої частини спектру, тому що якщо орендодавець з ним, і ви домовилися, і все це у вас в оренді, і ви все погладили, я не бачу великих ризиків, на мою думку.
Девід:
добре Коли справа доходить до злому будинку, я думаю, що це насправді низький ризик, і це одна з причин, чому мені це справді подобається, чесно кажучи. Це, мабуть, найменш ризикований спосіб, який я знаю, щоб потрапити в нерухомість, і тому ви часто будете чути, як я кажу: я написав BRRRR, я написав Long Distance Investing, я роблю багато речей. Я досі кажу всім, що це не має значення. Кожен рік ви повинні зламувати один будинок. Крім того, REIT також є відносно низьким ризиком. Це ще одна причина, чому я вважаю, що мені це подобається, полягає в тому, що у вас є професіонали, які дуже добре вміють керувати нерухомістю, які заробляють на життя цим, які приймають рішення та мають великий капітал, у який потрібно інвестувати, щоб покрити мінуси. Тож я вважаю, що ризики також, ймовірно, трохи нижчі за шкалою винагороди, але це точно нижчий ризик.
Роб:
А потім ми отримали глемпінг, гламурний кемпінг. Я б, мабуть, поставив це до середнього та високого ризику, здебільшого тому, що дешевші намети, як-от намети за 3,000 доларів США або Airstream, які ви купуєте, які вам потрібно відремонтувати за менш ніж 10,000 XNUMX доларів США, зазвичай вимагають багато роботи та обслуговування, і вони можуть зламатися на вас дуже швидко. Або якщо у вас є намет, як я колись, у пустелі, де падає сніг, цей сніг справді може призвести до того, що намет зіпсується, а це дуже ризикована річ. Тому через обсяг обслуговування та витрати, які йдуть на його підтримку, я, ймовірно, піду на середній або високий.
Генріх:
Оптова торгівля потенційними клієнтами я б назвав низьким ризиком, можливо, середнім, залежно від ринку, на якому ви перебуваєте. Але справжній ризик тут полягає в часі, який ви збираєтеся витратити на це, і якщо ви цього не дотримуєтеся… Бо давайте чесно кажучи, нерухомість існує протягом багатьох десятиліть. Люди знаходять угоди за ринковою вартістю та купують їх, тому це працює. Справа лише в тому, чи зможете ви витратити суму грошей чи витратити належну кількість часу, щоб це спрацювало? Таким чином, реальний ризик полягає в тому, щоб просто не стирчати.
Роб:
Потім маємо освіту. Я йду без ризику. Існує нульовий ризик зробити себе розумнішим. У цьому є лише плюси. Боріться зі мною.
Генріх:
Натхненники. Чесно кажучи, я вважаю, що натхненники мають низький ризик. Думаю, ви почуєте кілька жахливих історій або людей, які говорять: «Я витратив 5,000 доларів на цього натхненника, але нічого не отримав». Значною мірою вам доведеться докласти зусиль, і ви отримаєте від натхненників те, що ви вклали в них. Я думаю, що багато разів люди відчувають: «Я витратив гроші, і всі речі повинні просто прийти до мене, і я повинен мати всю цю цінність, яка просто приходить до мене, і тоді я досягну надзвичайного успіху». Ні, вам все одно потрібно застосувати те, що ви дізналися, і виконувати роботу. І якщо ви це зробите, я думаю, що у вас дуже низький ризик із натхненниками.
Роб:
Так, ти — найбільший ризик у натхненнику. Якщо ви не витрачаєте на це час, якщо ви не використовуєте всі ресурси, якщо ви не спілкуєтеся з людьми, якщо ви не використовуєте те, що ви дізналися в реальному світі, тоді ви не може досягти успіху. Ви дійсно повинні піти туди і застосувати речі, як ви сказали. Тож я думаю, що єдиний ризик полягає в тому, наскільки старанно ви готові працювати в натхненнику?
Девід:
І наскільки ви очікуєте, що це станеться для вас. Чоловіче, якщо хтось може взяти щось із цього епізоду, просто послухайте це. Немає стратегії, немає натхненника, немає групи, немає книги, немає нічого, що приносить нерухомість і розміщує її на вашому столі, і каже, ось, готівка, що продає нерухомість за 70% ARV , все для вас, тому що ви пройшли курс. Ви все одно повинні піти туди і взяти те, що хочете. Ці курси, ці стратегії, про які ми говоримо, це лише способи, якими ви можете піти і зробити це, але кожен із них завжди матиме це спільне.
Гаразд, ми розглянули всі стратегії, які могли придумати. Ми поговорили про плюси та мінуси кожного. Тепер ми виберемо стратегію, яка кожному з нас найбільше подобається, і ми порівняємо їх у трохи королівському гуркоті, щоб побачити, хто виграє. Моєю стратегією, оскільки я господар і я вибираю першим, я, мабуть, і найстарший, буде хакерство. Це моя улюблена стратегія. Це той, кого я збираюся захищати. Роб?
Роб:
Я збираюся взяти участь у арбітражі лише тому, що саме так я почав, то чому б і ні?
Генріх:
Мені подобається головний ген тільки тому, що Девід взяв хакерство.
Девід:
Тому я люблю йти першим. вибач Вибачте, Генрі, я впевнений, що ви самі добре впораєтеся з провідним поколінням. Найсмішніше, що ви могли б, коли ми говоримо про це, поєднати всі три. Ви можете керувати геніалом для житла, а потім орендувати його як короткострокову оренду. Я припускаю, що ви не можете арбітражувати власну власність, тож, можливо, Роб зазнав невеликої проблеми, але багато з цих стратегій можна комбінувати, тож пам’ятайте про це. Вам не обов’язково вибирати один із 10. Ви можете шукати способи об’єднати чотири з них разом зі своїми $10,000 XNUMX.
Гаразд, я спочатку розповім свою стратегію, хакерство, час відносно короткий, щоб виконати це. Тож ви, в основному, збираєтеся звернутися до кредитного спеціаліста, і ви отримаєте попереднє схвалення. Вони скажуть вам, наскільки дорого ви можете купити одну сім’ю. Ось як дорого можна купити дуплекс. І ось як дорого можна купити триплекс чи фурплекс. А тепер ви йдете до агента з нерухомості й кажете: «Мені потрібно побачити будинки в цьому ціновому діапазоні та багатоквартирні будинки таких розмірів у цьому ціновому діапазоні», і починаєте переглядати електронні листи, які надходять. також можете потрапити на деякі портали, і ви можете почати шукати на Zillow або realtor.com і намагатися побачити, що там є? Потім ваші ріелтори починають показувати вам будинки. Ви бачите те, що думаєте. Ви бачите, чи є вони в місці, де ви б хотіли жити, і чи підійде план поверху, щоб там було кілька людей.
Зараз є багато способів зламати будинок. Ви можете здавати в оренду спальні, можете здавати в оренду частини майна. Ви можете перетворити гараж на будинок і жити там і здавати будинок в оренду. Ви можете додати ADU на задньому дворі та в підвалі внизу, а потім здати кімнати в головному будинку та отримати шість різних орендарів, якщо хочете. Одна з переваг, яка робить його крутим, полягає в тому, що він дуже креативний і дозволяє вам вивчити основи нерухомості без ризику. А потім ти пишеш пропозиції. Таким чином, від звернення до кредитного спеціаліста до укладення угоди може пройти 90 днів або менше, якщо ви дуже швидко знайдете угоду та рухатиметеся вперед. Або ви можете зайняти стільки часу, скільки вам потрібно, щоб почуватися комфортно. Але такого тиску немає. Це не те, що ви витратили всі ці гроші, і вам потрібно повернути свій капітал. Ви насправді не витрачаєте гроші, поки не купите будинок.
Щоб зменшити ризик злому будинку, знайдіть способи залучити якомога більше хороших орендарів у цю власність. Таким чином, між рентабельністю та комфортом існує різновид між прибутковістю та комфортом, і чим далі ви відходите від комфорту, тим більшої прибутковості ви можете очікувати. Отже, чи хоче хтось із нас трьох жити в будинку з шістьма спальнями, орендуючи кімнату у себе та в оренду п’ятьом іншим орендарям? Напевно ні. Це не дуже зручно. Ми не будемо насолоджуватися цим. Однак це був би найприбутковіший спосіб злому житла, а також спосіб з найменшим ризиком. З іншого боку, ви можете придбати великий будинок, і вам буде комфортно жити в ньому, ви просто здасте ADU на задньому дворі. Це буде зручніше, але менш прибутково. Цікаво те, що ви можете вибрати, де в цьому спектрі ви хочете бути.
І спосіб повернення ваших грошей полягає в тому, що після того, як ви витратите ці 10,000 10 доларів на халтуру свого будинку та проживете там рік, два чи три, нерухомість, швидше за все, оціниться, ви не знаєте, коли це станеться, але ви знати, що це станеться. Це дуже схоже на валет у коробці. Коли ви просто обертаєте це колесо… Ви не знаєте, коли воно лопне, так само, як Вілл Феррелл в «Ельфі», але ви знаєте, що раптом воно лопне. Тож чи потрібно вам чекати один рік, вам потрібно чекати п’ять років, вам потрібно чекати 10,000 років, у якийсь момент ви отримуєте вдячність. Ви можете рефінансувати цей будинок, ви можете його продати, ви можете виїхати з нього та перейти в іншу нерухомість. Ви можете зламати іншу нерухомість наступного року, якщо заощадите лише XNUMX XNUMX доларів. Таким чином, ви в основному гарантовано отримаєте гроші назад у певний момент.
Роб:
Ну, гаразд, тож кілька речей ви сказали тут. Я вважаю, що хакерський хак насправді має пристойний ризик, і я кілька разів робив це хакерство. Але ви говорите начебто, добре, якщо у вас є будинок із шістьма спальнями, і ви живете в одній із цих кімнат, шанси, що ви будете жити мирно з п’ятьма іншими людьми, дуже, дуже, дуже низькі. І я думаю, що існує певний ризик, пов’язаний із управлінням соціальною спільнотою щодо управління орендарями, які вам можуть подобатися чи не подобаються у вашій сім’ї, і переконатися, що всі вони також подобаються один одному. Тож я вважаю, що слід враховувати й цей аспект ризику.
Генріх:
Я вважаю, що певний ризик, пов’язаний зі зломом будинку, про який люди не говорять, полягає в тому, що часто люди просто купують будь-яку угоду, і не обов’язково хорошу, і не враховують, що вони не збираються жити там вічно. Це особливо ризиковано, коли вони зламують житло на дуже, дуже дорогих ринках. Отже, коли ви все ще не покриваєте всю свою іпотеку шляхом злому житла, ви все одно платите велику її частину, а потім завжди припускаєте, що хтось буде поруч, щоб покрити частину цієї іпотеки. Це не завжди трапляється, і ви можете застрягти з дуже великим платежем, який, можливо, ви не можете собі дозволити заплатити, але ви змогли отримати схвалення на цю позику завдяки доходу, який приносить нерухомість, коли її здають в оренду. Тож я думаю, що іноді люди замінюють лише хакерство хакерством належною обачністю, і їм потрібно розуміти, що це не завжди буде ідеальним. І чи можете ви пронести цю записку, якщо вам доведеться?
Девід:
Це дуже хороший момент. Мені це подобається. Мені також подобається те, що ви вказали на наявність ризику. Я не кажу, що ризику немає. Немає стратегії нерухомості, яка б не була ризикованою. Ви ніколи не знайдете нічого, що не становить ризику. У чому полягає ризик і чи підходите ви як людина та фінансова ситуація, щоб зменшити цей ризик? І тоді чи переваги варті недоліків? Я відчуваю, що переваги домашнього хакінгу абсолютно варті недоліків, тому я такий його прихильник. Тож рухаємося далі. Робе, твоя черга. Киньте свого бійця на ринг.
Роб:
Так, я знову арбітраж. Отже, це ідея повторно орендувати те, що ви орендували у орендодавця на платформах короткострокової оренди або будь-якому іншому OTA, онлайн-туристичному агентстві, яке вам подобається. Тож із цією стратегією терміни виконання дійсно залежать від вашої метушні та того, наскільки швидко ви готові це зробити. Я створив Airbnbs за вихідні, але для цього мені довелося працювати кожну годину дня, щоб зібрати ліжка та поставити дивани на місце, розвісити фотографії та здути матраци, і о боже, я отримав стільки посттравматичних розладів, просто кажучи про це. Але скажімо, ви сказали: «Гей, я хочу почати. Розкажіть мені про цей процес».
Ну, я вже казав тобі, що ти будеш вести переговори з орендодавцями і почуєш сто негативів за кожне так. Тож я думаю, що пошук угоди – це, мабуть, той аспект, який займе у вас найбільше часу, і є кілька способів зробити це, але скажімо, що ви зайшли на Zillow і знайшли нерухомість, яка відповідає вашому списку покупок або ваші критерії, я думаю, ваша орендна коробка або ваші критерії. Ви повинні почати дзвонити орендодавцям знову і знову і знову. «Привіт, мене звати Роб. Ось що я роблю. Я хочу орендувати це приміщення для своєї короткострокової оренди. Це те, що вас зацікавить?» І вам справді потрібно тренувати багатьох цих дуже легковажних орендодавців, які думають, що ви, по суті, збираєтеся кидати в їхній дім гнів щодня, хоча це не так, як це працює.
Тож я б сказав, що для пошуку угоди вам може знадобитися щонайменше два та максимум чотири тижні. Але як тільки ви досягнете цієї угоди, як тільки зможете отримати меблі, ви зможете запускати. Тож сьогодні я ніби треную людей намагатися налаштувати Airbnb протягом двох тижнів. Я більше не раджу людям робити вихідні, тому що це дуже важко на душі. Багато сивого волосся на голові з тих часів. Тож я б сказав, що якщо вам знадобиться чотири тижні, щоб знайти вашу угоду, вам знадобиться два тижні, щоб купити всі ваші меблі, встановити їх, зібрати, поставити та отримати фотографії, а потім ви зможете запустити протягом шести тижнів знайти свою першу угоду.
Особисто я вважаю, що ви могли б зробити це протягом того ж місяця, якщо ви справді суєтеся, але часто люди дзвонять у Zillow і саме так вони знаходять потенційних клієнтів. Насправді я досяг успіху, відвідуючи різні зустрічі з нерухомості, спілкуючись з іншими інвесторами багатоквартирних будинків і розповідаючи їм, що я зробив, а вони не знали, ким я був у цьому випадку. І вони сказали: «О, Airbnb, розкажи мені про це». І це було набагато простіше, тому що ми вже налагодили стосунки, для мене запропонувати їм ідею оренди їхніх одиниць на арбітражі. Отже, зменшення ризику є великим завданням. Як отримати все так, щоб ваш бізнес не постраждав?
І я вважаю, що принаймні додатки — це справді найбільший спосіб це зробити. Тож я говорив про те, що продавець продає свою власність, або орендодавець, який продає свою власність. Зазвичай ми ведемо переговори з нашими орендодавцями щодо дворічної оренди, а потім, якщо порушиться регулювання, ми також домовляємося в межах договору про те, що нам дозволяється розірвати договір оренди в будь-який час. Якщо місто регулює короткострокову оренду на цьому ринку, нам дозволено вийти з цієї оренди. По суті, якщо ми ведемо переговори з продавцем про те, щоб він дав їм більшу орендну плату, щоб вони здали нам Airbnb свою власність, ми записуємо це все в оренду. Отже, зменшення ризику насправді зводиться до простого документування всього, про що ви домовилися з орендодавцем у письмовій формі, як і належить. Зробивши це, ми мали дуже, дуже невеликі проблеми.
А потім, як повторити, накопичити готівку, а звідти сніжний ком. Я маю на увазі, що для мене, коли я дивлюся на орендні арбітражні угоди, я хочу отримувати прибуток мінімум від 2,000 до 1,500 доларів США на місяць. Тож ми просто назвемо це 18,000 баксів. Це 18,000 18,000 доларів на рік, які ви можете заробити з однієї власності. Найкращий спосіб створити сніжний ком – це не витрачати свої гроші, і це те, що я кажу людям, які починають займатися нерухомістю, перші кілька років дуже самотні на банківському рахунку. Ти не повинен чіпати ці гроші. Ви повинні реінвестувати це. Тож теоретично, маючи 18,000 XNUMX доларів США, цілком можливо, що ви можете розпочати оренду ще двох арбітражних квартир із цими XNUMX XNUMX доларів США. Отже, якщо ви додасте ці два до ваших трьох, ви тепер заробите XNUMX XNUMX доларів США на кожній власності, і якщо ви заощадите це, то зможете робити це знову і знову і знову. Тож справді шлях до сніжного кома – це дисципліна та життя так, ніби ви не заробляєте гроші на нерухомості, а потім використовуєте всі кошти, які ви заробляєте, щоб потрапити в наступний арбітражний підрозділ. І сцена.
Генріх:
Дуже добре. У мене немає арбітражного спростування. Мене, як орендодавця, запитали, чи дозволив би я комусь займатися арбітражем, і я просто відповів «ні», лише щоб не давати цьому розуму. Але тепер у них теж була не дуже хороша подача. Я вважаю, що ваша пропозиція є великою проблемою, коли ви намагаєтеся знайти місце для арбітражу.
Роб:
Це є. Це є. І це теж про поступки. Генрі, якщо ти кажеш: «Ну, навіщо мені орендувати тобі, коли я можу заробити таку саму суму грошей на довгостроковій оренді?» Я скажу: «Добре, це справедливо. Ви заробляєте 1,600 доларів. Що, якби я давав тобі 1,800 доларів на місяць?» «Гаразд, так, навіщо мені це робити, якщо я можу просто мати когось зі стабільністю на 12 місяців?» Я скажу: «Гаразд. А якщо я дам вам оренду на 24 місяці?» «Так, а як щодо обслуговування та зносу?» Потім я заходжу і кажу: «Ну, привіт, а якщо я оплачуватиму все обслуговування до 200 баксів на місяць?» Ти ніколи не почуєш від мене, якщо це не схоже на серйозний збій системи». Отже, ідея полягає в тому, щоб мене не було у вашому житті, я найпростіший орендар, якого ви коли-небудь мали. Тому що, якщо місце не гарне й доглянуте, я не заробляю грошей, тому мені не належить стежити за тим, щоб воно розвалювалося. Тож я думаю, що тут більше партнерства, я не знаю, ніж ділові відносини в певному сенсі.
Генріх:
Бачите, це гарна подача.
Роб:
Дякую дякую. Гей, ти здаси мені одну зі своїх квартир?
Генріх:
Абсолютно не. Моя черга? Чи можу я піти зараз?
Девід:
Це ти, чоловіче.
Генріх:
Чудово, чудово. Так, мені подобається провідна генерація як стратегія. Основна причина, чому я люблю Lead Gen як стратегію, полягає в тому, що це спосіб, який навчить вас кільком навичкам, життєво важливим для вас як інвестора в нерухомість загалом. Це також змусить вас зосередитися на пошуку вигідних угод, а вигідні угоди є спільним знаменником майже кожної стратегії виходу з нерухомості. Ви повинні мати певний рівень капіталу в угоді, щоб її можна було монетизувати. Тож частина причини, чому я люблю це, полягає в тому, що ви можете отримати прибуток на цих 10 тисячах, не витрачаючи багато з цих 10 тисяч. У вас є багато способів поспішати та залучати безкоштовних потенційних клієнтів для проблемних об’єктів. Ми говорили про їзду за долари, але це більше про те, чи можете ви отримати свою лінію в воді в достатній кількості місць, де люди насправді хочуть продати зі знижкою?
І якщо ви можете розмістити свою лінію в достатньо місцях і бути невпинно послідовними у пошуках потенційних клієнтів, і я думаю, що саме тут люди зазнають невдачі, коли вони намагаються знайти першу угоду, генеруючи потенційних клієнтів самостійно, чи невпинна послідовність не є там. Вони пробують один спосіб, і вони пробують це з достатньою гучністю, або вони не залучають достатньо інших людей, щоб допомогти їм у цьому. Тож що я скажу про це: якби це був я, якби я збирався очолити ген прямо зараз, починаючи з нуля, я б кожного дня був на ринку Craigslist і Facebook, переглядаючи розділи нерухомості, як для продажу, так і для чотирьох орендувати розділи, зв’язуючись із якомога більшою кількістю власників і запитуючи, чи готові вони прийняти пропозицію. Я б також генерував списки ніш, щоб потім міг зателефонувати або найняти когось для холодного дзвінка.
І зараз є так багато сторонніх послуг, що ви можете платити комусь, чиї люди вже навчені говорити продавцям про інвестиції в нерухомість, що ви можете платити, можливо, тисячу доларів на місяць, і вони можуть дзвонити за вас, фільтрувати вас добро веде. І ви також можете поспішати, зробити деякі з цих дзвінків самостійно. Є дуже недорогі способи поговорити з багатьма продавцями. Я думаю, що люди не розуміють, що вам потрібно поговорити з такою кількістю продавців, щоб знайти цю угоду. Тому люди цього не роблять. І це те, що дає вам перевагу, якщо ви бажаєте зробити лідерство своєю роботою. Ви йдете з дев’ятої до п’ятої, тому що це те, що вам потрібно робити, щоб заробляти гроші, щоб платити за іпотеку та жити так, щоб ви могли виконувати свою роботу, яка веде до того, що ген знайде для вас цю угоду, яка приведе вас до реального інвестування в нерухомість.
Тож ви можете витратити частину цих грошей, третину цих грошей, невпинно й послідовно реалізовуючи різні стратегії, а потім перетворити цю угоду на гроші. Або ви можете придбати цю угоду, оскільки є способи отримати фінансування угоди, якщо ви купуєте угоду зі значною знижкою. І повірте мені, коли ви отримаєте угоду зі значною знижкою, ви будете дуже мотивовані піти знайти способи зробити це та отримати фінансування цієї угоди. Проблема в тому, що люди хочуть заздалегідь визначитися з фінансуванням, тому вони лякаються. Вони не хочуть робити... А кредитори не хочуть з вами розмовляти, якщо у вас немає на що їм подивитися. Отже, укладання такої вигідної угоди та пошук такого потенційного клієнта допоможе вам почати інвестувати в нерухомість, і ви зможете монетизувати це, тому що повірте мені, Девіде, якби завтра хтось запропонував вам феноменальну угоду на ринку, який вас цікавить, швидше за все, ви б напевно куплю. Тож мова йде про те, чи можете ви докладати невпинних послідовних зусиль, щоб отримати ці потенційні клієнти.
Девід:
Що зводиться до того, чи можете ви мати сильну трудову етику? Ви справді цього хочете? Якщо ви не можете зайнятися нерухомістю, щоб обійти трудову етику: «Я не люблю важко працювати, тож дозвольте мені замість цього зайнятися нерухомістю», вам тут просто доведеться важко. Вам було важко. Важка праця в цьому випадку, безумовно, оплачується краще, але вам все одно доведеться важко працювати. Отже, підсумовуючи, мій метод — хакерство. Мені це подобається, оскільки це низький ризик, і я відчуваю, що це відносно висока винагорода. Роб був арбітражем. Це менший ризик із досить високою винагородою. Генрі займався оптовою торгівлею, що є низьким або середнім ризиком. Дійсно, я вважаю, що, ймовірно, арбітраж і генерація потенційних клієнтів є найменш ризикованими з усіх, оскільки вони можуть не вимагати грошей. Є шанс, що ви можете потрапити в них і зберегти свої 10,000 XNUMX доларів на щось інше.
Але, як ви помітили, завжди є спектр. Чим менший ризик, тим менший прибуток або більша робота, і чим менше роботи ви хочете вкласти в це, тим нижчою буде віддача і тим вищим буде ризик. Завжди, завжди є компроміс. І це те, що я намагаюся зрозуміти, тому що багато гуру розповідатимуть вам про стратегію інвестування в нерухомість і лише висвітлюватимуть найкращі моменти, а не скажуть про недоліки, а потім люди не вживатимуть заходів, і це не спрацює . Гаразд, останнє запитання, Генрі та Робе, чи хтось із вас змінить свій бажаний метод, коли почує чужу пропозицію?
Роб:
Не зовсім. Я маю на увазі, можливо, злом будинку лише тому, що я це робив і мені це подобається, і я вважаю, що чим швидше ви зможете позбутися від сплати іпотеки, тим швидше ви зможете розбагатіти. У моєму серці є невелика слабкість до хаусів. Я б точно ніколи не був... Це, чесно кажучи, мабуть, те, що я б рекомендував більшості людей в першу чергу, але ви повинні вибрати спочатку, тому мені довелося вибрати інший метод.
Девід:
Чи відчуваєш ти це, Робе, коли ми робимо інтро, я розповідаю всі найкращі частини шоу та кажу: «Що тобі сподобалося, Робе», а тобі немає з чого вибрати?
Роб:
А я кажу: «Е, нерухомість?»
Девід:
А ти, Генрі?
Генріх:
Чоловіче, я повністю згоден. Я зламав будинок, і це змінило моє життя, і часто, коли я розмовляю з новими інвесторами, я кажу їм: «Ви повинні щороку купувати багатоквартирний будинок за кредитом із низьким початковим внеском назавжди, доки ваш чоловік не скаже вам, що я ніколи не житиму в знову ще одна багатосімейка». Це саме те, що ви повинні зробити.
Девід:
Мені це подобається. Я маю на увазі чесно розгойдувати цю річ… Це як та Honda Civic, яку ви купили в 1989 році і досі працює. Розгойдуйте цю річ якомога довше, це найкращий шлях. Тож дуже дякую вам, хлопці. Я ціную ваш внесок тут. І слухачі, якщо вам це сподобалося, подумайте про те, щоб дати нам п’ятизірковий огляд, де б ви не слухали свої подкасти, Apple Podcasts, Spotify, Stitcher, що б там не було. Вони нам дуже допомагають. Перш ніж ми виберемося звідси, Генрі, де люди можуть більше дізнатися про тебе?
Генріх:
Так, мене найкраще знайти в Instagram. Я @TheHenryWashington в Instagram.
Девід:
Робити?
Роб:
Ви можете знайти мене на YouTube або в Instagram на @Robuilt, ROBUILT. Наче Роб його створив, але один Б.
Девід:
Robuilt, а не Robuilt. Це його дуже дратує. Коли він чує це, його кваф починає йти під кутом. Він схожий на диметродонта, одного з тих динозаврів, і він злиться. Не перетворюйте його на диметродонта. Ви також можете знайти мене @DavidGreene24 на YouTube, Instagram та в усіх інших соціальних мережах, і ви не можете переплутати моє ім’я. Я не робив такого заплутаного, як Роб, щоб усі казали: «Ну, хіба не було б двох B, якщо це був Роб, побудований, це має бути Robuilt».
Генріх:
Але у вас є Е в кінці, тому...
Девід:
Це правда. Це дуже хороший момент. Якийсь інший самозванець без Е, ймовірно, зараз поглинає всіх моїх підписників. Гаразд, я дозволю вам піти звідси. Це Девід Грін для Генрі «пташиного пса» Вашингтона та Роба «диметродон» Абасоло, підписуються.
Дивіться епізод тут
Допоможіть нам!
Допоможіть нам охопити нових слухачів на iTunes, залишивши нам рейтинг та огляд! Це займає всього 30 секунд, і інструкції можна знайти тут. Дякую! Ми дуже цінуємо це!
У цьому епізоді ми розповідаємо:
- Як інвестувати в нерухомість з $10,000 XNUMX або менше
- Команда дев'ять найкращих стратегій які інвестори-початківці можуть використати, щоб отримати свою першу нерухомість
- Як заощадити 10,000 XNUMX доларів і які сторонні справи принесуть вам НАЙБІЛЬШЕ грошей
- Грошовий потік проти подорожчання і в які ринки варто інвестувати
- "орендний арбітражстратегія, яка може зробити ви ТИСЯЧІ на місяць (з НИЗЬКИМИ інвестиціями)
- Найбільш ризиковані способи потрапити в нерухомість і яких стратегій слід уникати новачкам
- A безкоштовний спосіб гарантувати свій успіх під час інвестування, що багато людей не помічають
- і So Набагато більше!
Посилання з шоу
Книги, згадані в шоу
Хочете дізнатися більше про сьогоднішніх спонсорів або стати партнером BiggerPockets самостійно? Перегляньте наші сторінка спонсора!
Примітка від BiggerPockets: Ці думки написані автором і не обов’язково відображають думку BiggerPockets.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
- джерело: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-730
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12 місяців
- 2023
- a
- Здатний
- МЕНЮ
- про це
- вище
- абсолют
- абсолютно
- прискорений
- доступ
- аварія
- виконувати
- рахунки
- досягнення
- дію
- насправді
- Перевага
- рада
- після
- проти
- агентство
- Агент
- Угода
- попереду
- AIR
- Airbnb
- вирівняні
- ВСІ
- дозволяє
- вже
- хоча
- завжди
- Amazon
- серед
- кількість
- аналізувати
- та
- Інший
- будь
- де-небудь
- крім
- квартира
- апартаменти
- Apple
- Застосовувати
- цінувати
- вдячність
- затверджений
- арбітраж
- області
- навколо
- зовнішній вигляд
- активи
- Активи
- асоційований
- Аукціон
- автор
- назад
- поганий
- Balance
- Банк
- рахунок у банку
- заснований
- В основному
- Пляж
- оскільки
- стає
- становлення
- перед тим
- за
- буття
- нижче
- корисний
- Переваги
- КРАЩЕ
- Краще
- між
- Великий
- Велика картина
- найбільший
- птах
- Біт
- книга
- Booking.com
- border
- дно
- куплений
- Box
- Brain
- Перерва
- приносити
- Приведення
- Приносить
- приніс
- бюджет
- будувати
- Створюємо
- побудований
- бізнес
- купити
- покупців
- Купівля
- call
- покликання
- Виклики
- Табір
- кемпінг
- Може отримати
- не може
- капітал
- який
- обережний
- нести
- готівкові гроші
- грошовий потік
- Залучайте
- Викликати
- шанс
- шанси
- заміна
- заряд
- зарядка
- дешево
- більш дешевий
- перевірка
- Вибирати
- Місто
- Цивільний
- клас
- класів
- клімат
- близько
- закриття
- тренер
- кави
- COM
- об'єднувати
- комбінований
- Приходити
- комфорт
- зручний
- загальний
- співтовариство
- Компанії
- компанія
- порівняти
- конкурс
- повністю
- конфлікт
- заплутаний
- З'єднуватися
- зв'язку
- мінуси
- Вважати
- беручи до уваги
- послідовний
- зміст
- продовжувати
- контракт
- внески
- звичайний
- розмови
- Прохолодно
- Core
- Коштувати
- витрати
- може
- країна
- Пара
- курс
- курси
- обкладинка
- покритий
- покриття
- виробити
- створений
- Креатив
- Критерії
- цікавий
- виготовлений на замовлення
- Девід
- день
- Днів
- угода
- Пропозиції
- дебати
- Борг
- десятиліття
- вирішене
- рішення
- глибокий
- глибоке занурення
- глибше
- безумовно
- Дельта
- Залежно
- залежить
- розгортання
- description
- БУДУВАТИ
- DID
- різний
- важкий
- старанність
- Динозаври
- Знижка
- дисплей
- відстань
- проблемних
- документування
- Ні
- Пес
- справи
- Долар
- доларів
- Не знаю
- подвійний
- вниз
- зворотний бік
- недоліки
- проект
- управляти
- водіння
- кожен
- легше
- Найпростіший
- легко
- Освіта
- зусилля
- або
- електроніка
- елементи
- В іншому
- повідомлення електронної пошти
- Імперія
- закінчується
- користуватися
- досить
- забезпечувати
- Весь
- запис
- капітал
- особливо
- встановлений
- майно
- Ефір (ETH)
- Етичні
- Навіть
- НІКОЛИ
- Кожен
- кожен день
- все
- все це
- все
- точно
- приклад
- обмін
- виконувати
- вихід
- Стратегія виходу
- очікувати
- витрати
- дорогий
- досвід
- досвідчений
- experts
- пояснення
- додатково
- екстремальний
- надзвичайно
- FAIL
- ярмарок
- Падіння
- сім'я
- вентилятор
- ШВИДКО
- швидше
- швидкий
- Улюблений
- реально
- плата
- кілька
- боротися
- боротьба
- Рисунок
- фільтрувати
- фінансовий
- фінансово
- фінансування
- знайти
- виявлення
- знахідки
- кінець
- Пожежа
- Перший
- відповідати
- Поверх
- потік
- Потоки
- увагу
- стежити
- слідує
- Примусово
- назавжди
- форум
- форуми
- Вперед
- знайдений
- фонд
- фракція
- Безкоштовна
- заморожування
- часто
- друзі
- від
- перед
- веселощі
- Основи
- засоби
- смішний
- далі
- прибуток
- гра
- гараж
- Gen
- Загальне
- громадськість
- породжувати
- генерується
- породжує
- покоління
- отримати
- отримання
- Давати
- дає
- дає
- Go
- Цілі
- йде
- буде
- добре
- хороша робота
- Хороші гроші
- вдячний
- сірий
- великий
- Group
- гарантований
- гість
- Гості
- Хлопець
- зламати
- зламаний
- злом
- хакі
- обробляти
- Ручки
- мобільний
- Вішати
- траплятися
- сталося
- Відбувається
- відбувається
- Жорсткий
- важка робота
- hat
- має
- голова
- здоровий
- чути
- слух
- Серце
- допомога
- допоміг
- корисний
- допомогу
- Генрі
- тут
- прихований
- приховувати
- Високий
- вище
- Виділіть
- перешкода
- прокат
- хіт
- тримати
- Авуари
- Головна
- Будинку
- домашнє завдання
- Чесно
- надія
- З надією
- жах
- господар
- будинок
- домашнє господарство
- будинку
- Як
- How To
- Однак
- HTTPS
- величезний
- Сотні
- Біль
- метушиться
- Я БУДУ
- ідея
- важливо
- in
- У тому числі
- Дохід
- невірно
- Augmenter
- неймовірно
- промислові
- недорогий
- інформація
- Інфраструктура
- екземпляр
- замість
- інструкції
- зацікавлений
- інтернет
- Invest
- інвестицій
- інвестування
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- залучений
- питання
- IT
- пунктів
- сам
- ITunes
- роз'єм
- робота
- Джобс
- приєднатися
- приєднався
- Подорожі
- стрибати
- тільки один
- Канзас
- Канзас-Сіті
- тримати
- Дитина
- Знати
- земля
- поміщик
- великий
- останній
- Пізно
- запуск
- закон
- юрист
- вести
- Веде за собою
- УЧИТЬСЯ
- вчений
- вивчення
- Залишати
- догляд
- ноги
- кредитори
- рівень
- Важіль
- LG
- життя
- однодумців
- Ймовірно
- МЕЖА
- обмеженою
- Лінія
- список
- Прослуховування
- списки
- трохи
- жити
- життя
- LLC
- позику
- Кредити
- Довго
- багато часу
- подивитися
- виглядає як
- шукати
- ВИГЛЯДИ
- серія
- любов
- низький
- made
- головний
- обслуговування
- основний
- зробити
- заробити гроші
- РОБОТИ
- Робить
- людина
- управління
- управління
- багато
- багато людей
- ринок
- ринку
- ринки
- масивний
- матч
- Матерія
- Максимізувати
- максимальний
- засоби
- Медіа
- середа
- Meetup
- Зустрічі
- згаданий
- метод
- методика
- може бути
- віха
- мільйона
- мільйонів доларів
- mind
- мінімальний
- Пом'якшити
- пом’якшення
- модель
- Монетизувати
- гроші
- місяць
- місяців
- монументальний
- більше
- Іпотека
- найбільш
- мотивовані
- рухатися
- багатосімейний
- помножене
- ім'я
- Імена
- обов'язково
- Необхідність
- Зайве
- потреби
- мережу
- мережу
- Нові
- новини
- наступний
- ніч
- нормальний
- нормально
- ядерний
- номер
- раз
- пропонувати
- Пропозиції
- Офіцер
- часто
- добре
- найстаріший
- ONE
- онлайн
- Інтернет-магазин
- операційний
- Думка
- Думки
- Оптимізувати
- порядок
- Інше
- інші
- поза
- загальний
- огляд
- власний
- Власники
- власність
- оплачувану
- фарбувати
- парки
- частина
- приватність
- партнер
- партнерінг
- партнери
- Партнерство
- партнерства
- частини
- партія
- Проходження
- пасивний
- шлях
- Платити
- платіж
- оплата
- країна
- Люди
- народний
- відсоток
- ідеальний
- period
- людина
- Особисто
- феноменальний
- телефон
- телефонні дзвінки
- малюнок
- вибирати
- підібраний
- картина
- стовп
- труба
- PIT
- Крок
- місце
- місця
- план
- планета
- Платформи
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- гравець
- будь ласка
- Plenty
- Подкаст
- подкасти
- точка
- Точка зору
- точок
- Police
- поп
- популярний
- портфель
- це можливо
- потенційно
- влада
- практика
- переважним
- тиск
- досить
- price
- первинний
- Pro
- ймовірно
- Проблема
- процес
- виробляти
- професіонали
- профіль
- Прибуток
- рентабельність
- прибутковий
- правильний
- правильно
- властивості
- власність
- прихильник
- PROS
- забезпечувати
- ПТСР
- громадськість
- put
- Поклавши
- якість
- питання
- Швидко
- швидко
- випадковий
- діапазон
- РІДНІ
- ставка
- рейтинг
- досягати
- Читати
- готовий
- реальний
- нерухомість
- ринки нерухомості
- Реальний світ
- реалізувати
- агент з продажу нерухомості
- причина
- Причини
- Короткий огляд
- рекомендувати
- Redfin
- Регулювання
- відносини
- щодо
- невблаганна
- запам'ятати
- оренда
- оренда
- повторювати
- представляти
- вимагати
- вимагається
- Вимагається
- курорти
- ресурси
- ресторан
- результат
- результати
- повертати
- Умови повернення
- revenue
- огляд
- Винагороджувати
- кільце
- Risk
- ризики
- Ризикований
- Rock
- дах
- Кімната
- кімнати
- круглий
- королівський
- біг
- Безпека
- Зазначений
- sale
- то ж
- зберегти
- Економія
- говорить
- шкала
- переляканий
- сценарії
- сцена
- seconds
- розділам
- продавати
- Продавці
- Продаж
- настрій
- Серія
- Послуги
- комплект
- кілька
- тінь
- Поділитись
- акції
- зсув
- Короткий
- короткий термін
- Повинен
- Показувати
- Бічна шумиха
- підписання
- срібло
- аналогічний
- з
- один
- сайти
- ситуація
- SIX
- розміри
- майстерність
- навички
- сон
- невеликий
- розумнішими
- сніг
- So
- соціальна
- соціальні медіа
- М'який
- проданий
- деякі
- Хтось
- що в сім'ї щось
- Скоро
- Soul
- Звучати
- спеціальний
- конкретно
- спектр
- витрачати
- відпрацьований
- Спонсори
- Spot
- Spotify
- Електронна таблиця
- Стабільність
- Стеки
- Стажування
- Star
- старт
- почалася
- Починаючи
- починається
- стан
- залишатися
- залишився
- палиця
- прилипання
- Як і раніше
- акції
- Акції
- Стоп
- зберігати
- історії
- прямий
- незнайомець
- стратегії
- Стратегія
- сильний
- стиль
- процвітати
- успіх
- успішний
- такі
- Super
- доповнювати
- передбачуваний
- оточений
- перемикач
- система
- таблиця
- Приймати
- приймає
- балаканина
- говорити
- податок
- команди
- Технологія
- розповідає
- орендар
- Команда
- закон
- Держава
- світ
- їх
- самі
- Там.
- річ
- речі
- третій
- думка
- тисячі
- три
- через
- Кидання
- час
- терміни
- Терміни
- times
- чайові
- до
- сьогодні
- сьогоднішній
- разом
- завтра
- Тон
- занадто
- інструменти
- топ
- тема
- кидати
- ТОТАЛЬНО
- зворушливий
- до
- торгувати
- навчений
- Навчання
- Розшифровка
- подорожувати
- лікувати
- біда
- правда
- Довіряйте
- ПЕРЕГЛЯД
- Поворот
- типовий
- типово
- Зрештою
- при
- розуміти
- блок
- одиниць
- університет
- Майбутні
- потенціал зростання
- us
- використання
- зазвичай
- значення
- Цінності
- оцінювання
- Проти
- viable
- Відео
- вид
- фактично
- бачення
- життєво важливий
- обсяг
- чекати
- Walmart
- Walmart.com
- хотів
- Вашингтон
- вода
- способи
- Багатство
- погода
- уїк-енд
- тижня
- Що
- Що таке
- Колесо
- Чи
- який
- ВООЗ
- оптова торгівля
- волі
- готовий
- крило
- в
- без
- Work
- працював
- робочий
- працює
- світ
- вартість
- б
- запис
- лист
- письмовий
- рік
- років
- вашу
- себе
- YouTube
- зефірнет
- нуль
- Zillow