Купівля нерухомості в оренду за 0 доларів США, 0% відсотка творчо

Генріх:
Ласкаво просимо в подкаст BiggerPockets, шоу 868. Що там? Я ваш господар, Генрі Вашингтон, і я тут із поганим хлопцем у сфері нерухомості, містером Робом Абасоло. Що там, друже?

Роб:
Правильно, поганий хлопчик і іменинник нерухомості.

Генріх:
З Днем Народження! Скільки тобі років?

Роб:
Мені 34. Тож я подумав, що насправді було б чудово, якби ми розпочали шоу з того, що ти розкажеш мені свої улюблені 34 речі про мене.

Генріх:
Так. Починаючи зі списку, моя 34-та улюблена річ у Робі це те, що він не збирається змушувати мене робити всі 34 з них.

Роб:
Ні, ні, я не збираюся змушувати вас це робити, але сьогодні у нас є вбивче шоу, де ми будемо говорити з двома інвесторами, Дедриком і Крістал Політе, які мають таке чудове ім’я, але вони також є активними інвесторами в Північній Кароліні, Вірджинії та Массачусетсі. І вони також випадково стали зірками A&E 50/50 Flip. Сьогодні ми обговоримо, як вони використовують свій бізнес з нерухомістю для фінансування інших своїх шалено прибуткових підприємств. Тож слідкуйте за цим.

Генріх:
Ми також збираємося обговорити, як вони повернули свій бізнес з нерухомістю на цьому більш нестабільному, ризикованому ринку. Я люблю це називати тим, що дає захист, і ми навіть отримуємо трохи порад щодо того, як подружжя можуть працювати разом.

Роб:
Щось нове, що ми збираємося спробувати цього року, це розміщення всіма улюбленого шоу в сегменті в кінці кожного окремого епізоду, Seeing Greene. Після цього інтерв’ю ми з Девідом Гріном відповімо на запитання слухача про приватні гроші та про те, чи є вони хорошим інструментом для вашого першого інвестування.
Без зайвих слів, давайте приведемо Дедріка та Крістал Політ. Дедрік, наскільки ми розуміємо, ти був тим, хто дійсно цікавився нерухомістю. Коли ви потрапили в гру?

Дедрік:
Я почав займатися нерухомістю в 2001 році. Я прочитав «Багатий тато, бідний тато», і купив свій перший будинок у 2007 році.

Генріх:
Я думав: «Багатий тато, бідний тато. Що це?"

Дедрік:
Саме так.

Генріх:
Це те, що я повинен додати до свого списку для читання?

Дедрік:
так Ну, насправді це сходить до Карлтон Шітс у 90-х. Моя мама замовила одну з рекламних роликів. Вона побачила це пізно ввечері. І будучи підлітком, я дивився ці касети VHS і мріяв про шикарні машини, великі особняки та багатство нерухомості. Ніколи не думав, що зможу досягти цього сам, тому що на той час це було просто надумано, але саме тоді було закладено зерно.

Роб:
Це дивовижно. А Крістал, як ти погодилася з баченням Дедріка бути інвестором у нерухомість?

Кристал:
Як я потрапив на борт? Мені набридло слухати, як він говорить про це, як я потрапив на борт. Коли я з ним познайомився, у нього не було нічого, крім книг, відеомагнітофонів і стрічок нерухомості по всьому будинку, і він говорив про те, що одного разу займеться нерухомістю, і просто продовжував про це говорити. І, перемотуючи вперед, я сказав: «Слухай, я виконавець, тож якщо ти збираєшся продовжувати про це говорити, ми це зробимо». І він сказав: «Добре, так, так, ми збираємося це зробити». А потім нічого, ніби тиша. Тож я тоді стрибнув у це. Якщо ви збираєтеся змусити мене читати тощо, тоді ми це зробимо.

Роб:
Мені цікаво, на даному етапі вашого шлюбу та кар’єри ви обидва добре розумієтеся на кожній угоді з нерухомістю? Тому що моя дружина подивиться на мій календар і скаже: «Гей, ти сьогодні закриваєш будинок?» А я кажу: «Так, я забув сказати вам, що купив будинок». А вона каже: «Дякую, що повідомили». Як це у вас, хлопці? Ви, хлопці, знаєте, чи добре в курсі?

Дедрік:
Так, я маю на увазі, ми партнери. Тож вона займається маркетингом, брендингом і кадровою частиною бізнесу. Я займаюся придбанням, продажем, фінансуванням і всім цим. Тож ми знаємо все, що відбувається в наших підприємствах з нерухомістю.

Кристал:
Я б сказав, що щодо оптової торгівлі не дуже. Тому я не дуже звертаю увагу на велику кількість оптових угод, які проходять у всій компанії. Мене більше цікавлять усі наші купівлі та трюми. Отже, якщо це щось, що ми збираємося тримати в довгостроковій перспективі, то це те, про що я хочу отримати сповіщення. Ось що я хочу знати. Багато оптових угод, я не знаю, поки він не каже: «О, так, я повинен піти внести цей чек». Або: «О, привіт, так, цього тижня ми купили пару оптом».

Генріх:
Так, я не хочу, щоб моя дружина бачила цей епізод. Ми вчора закрили будинок, який продавали, і вона сказала: «Я не знала, що ми його купили. Тож це новина». Але якщо серйозно, я б буквально не був там, де я зараз з точки зору інвестування, без її підтримки. Просто вона більше не залучена в повсякденні справи.
Але я часто бачу, що багато людей, які мають великий успіх у сфері нерухомості, роблять це завдяки основоположним стосункам і довірі, яку вони мають один до одного. Отже, ви трохи поговорили про свої ролі. Чи можете ви трохи детальніше? Отже, чим кожен із вас займається у своєму бізнесі?

Дедрік:
Отже, з високого рівня вона — провидець, я — інтегратор. Вона серійний підприємець, вона створює бачення, а моє завдання — піти і втілити його в життя. Отже, коли ви йдете, дивіться на стратегії та тактики, наприклад, усі наші купівлі та утримання, Krystal над управлінням майном. Спочатку ми були самокерованими, тепер у нас є менеджери, якими вона керує нашою орендною нерухомістю, нашими квартирами, нашими парками мобільних будинків, а також нашою короткостроковою орендою, нашими Airbnbs. А зі свого боку я займаюся придбанням, продажем, фінансуванням.

Роб:
Ну, власне, ви думаєте, чи можете ви просто сказати нам, яка різниця між придбанням і розпорядженням для тих, хто вдома, можливо, не знайомий з цими термінами?

Дедрік:
О так. Отже, придбання – це купівля власності. Це буквально його придбання, отримання за контрактом, закриття. Це придбання, а потім відчуження – це продаж. Отже, буквально якщо ви робите виправлення та перевертання, це означає продаж власності. Або якщо ви використовуєте оренду у власність або інші творчі стратегії, або орендуєте це, це диспозиції.

Роб:
Дуже круто. І тому ви впораєтеся з цією стороною. І тоді, чи буде коли-небудь передача Крістал, чи вона в значній мірі лише на стороні стратегії?

Дедрік:
Ну, у нас є команда. Тож я наглядаю за нашими менеджерами із придбання та менеджерами з утилізації. І потім-

Кристал:
І я справді дбаю про маркетинг і наглядаю за тим, хто займається яким маркетингом, залежно від того, що ми хочемо купити в той час, чи не так? Тож залежно від того, як виглядає ринок, залежить, як це вплине на наш маркетинг. Тому я займаюся цим аспектом.

Генріх:
Запитую друга, який вид маркетингу, на вашу думку, працює найкраще зараз?

Роб:
Будь ласка, розкажіть нам у нестерпних подробицях.

Кристал:
Запитавши друга, що зараз працює, я б сказав, що через те, як розвивається ринок, ми знаходимо багато креативних фінансових угод, що тримає нас у грі. Тож так, ми ремонтуємо та змінюємо будинки. Ні, ми не робимо їх прямо зараз, тому що ми не божевільні. Люди, які зараз заробляють гроші, будівельні бригади, оптовики. Тому для нас це більше креативне фінансування. Ми орієнтуємося на цей срібний сегмент, який ми любимо називати цим срібним сегментом окремих людей. І саме цей сегмент тримає нас у грі зараз.

Роб:
Що таке срібний сегмент? Це специфічний-

Дедрік:
Отже, це люди похилого віку, старше 65 років. Ми знаємо, що за останні три роки після COVID ринок зріс на 50% по всій країні, незалежно від того, робили ви ремонт у будинку. Тож інвесторам, новим інвесторам чи досвідченим, було надзвичайно складно укладати угоди.
Ось чому, коли Krystal згадує креативне фінансування, це спосіб запропонувати продавцеві роздрібну торгівлю, навіть більше, ніж роздрібну торгівлю, якщо вони можуть приймати платежі з часом, а якщо ви оптовик, ласти й просто приїжджаєте у 70% разів АРВ мінус ремонт, і вас забивають ні, і ви почуваєтеся пригніченим. Ось як ми змогли змінити та постійно укладати угоди.

Кристал:
Так, і всі ми знаємо, що будинки зараз продаються на ринку. Вони не рухаються. Тож зараз чудовий час, щоб навіть підійти до тих, хто навіть є в MLS, і сказати: «Гей, послухайте, ваш дім простояв уже 200 днів. Давайте придумаємо щось більш креативне».

Генріх:
Тож я чув кілька речей. Я чув, як ви говорите про купівлю та утримання. Я чув, як ви говорите про творче фінансування. Я чув, як ви говорите про виправлення та переворот. Я чув, як ви говорите про оптову торгівлю. Чи можете ви намалювати нам, як виглядає ваш бізнес? Ваші маркетингові угоди з’являються, а потім ви їх розпоряджаєтеся, але як виглядає бізнес загалом? Що ви робите?

Дедрік:
Тому ми віримо в підхід до інвестування, який передбачає багатопотоковий дохід. Якщо ви просто оптовик, у вас на поясі є лише один інструмент. Ми любимо оптовий продаж. Власне, так ми почали займатися бізнесом, тому що у нас не було багато грошей, коли ми починали, але вам потрібно знати кілька стратегій, тому що, якщо оптова торгівля не підходить для цієї конкретної ситуації? Є виправлення та перевертання. Тож продаємо оптом, також лагодимо та перегортаємо. Ми також купуємо і тримаємо.
Крім того, ми займаємось Airbnbs або короткостроковою орендою, тому що ми виявили, що з багатьма нашими односімейними орендами грошовий потік був мінімальним, 3 доларів на місяць. Але якщо ми застосовуємо стратегію короткострокової оренди, ми можемо отримувати від 400 до 1,000 на місяць з одного будинку. Тому ми перетворили багато наших односімейних орендних місць на короткострокову оренду.
Крім того, креативне фінансування дозволило нам закрити більше потенційних клієнтів, оскільки всі ми знаємо, що 99% пропозицій, які ви робите за оптовою ціною, не будуть прийняті. Але коли ви можете запропонувати їм роздрібну торгівлю, а потім креативно структурувати умови, ви укладатимете набагато більше угод.

Генріх:
Тож виправте мене, якщо я помиляюся, у вас є відділ маркетингу, яким займається Krystal, і цей маркетинг залучає потенційних клієнтів для різних типів розпоряджень. А потім ви, хлопці, оціните ці потенційні клієнти, а потім, можливо, зробите від однієї до багатьох пропозицій залежно від того, як ви можете обслуговувати цього потенційного клієнта. А потім ви розподілите або монетизуєте цей потенціал на основі цих стратегій.

Дедрік:
Ти зрозумів, Генрі. Ти зрозумів. Кожен, кожен продавець отримує дві пропозиції, іноді три або більше пропозицій. Вони отримають грошову пропозицію, творчу фінансову пропозицію, і, можливо, інший тип творчої фінансової пропозиції. Таким чином, це дозволяє нам укладати набагато більше угод, ніж бути просто поні з одним трюком, оптом, виправляти та перевертати.

Кристал:
І ми навчилися цього з часом. Ми дізналися, що коли я залучав масу потенційних клієнтів і коли Дедрік займався маркетингом, вони не падали, і багато з них не брали участь у цих оптових угодах. І я сказав: «Слухай, я роблю надто багато роботи, щоб залучити ці контакти. Мені потрібно, щоб ти закрила деякі з них». Тож я мав-

Дедрік:
Більше їх.

Кристал:
Більше їх. Тож мені довелося сказати йому: «Слухай, ти маєш відточити творче фінансування». Тому я сказав йому: «З цього моменту всі потенційні клієнти отримують дві пропозиції. Мені байдуже, що це таке». І з цього моменту я скажу, що принаймні 98% нашого портфоліо структуровано творчо.

Генріх:
Це геніально, абсолютно геніально. Один із моїх наставників назвав це повагою до своїх лідерів. Він відчував, що потенційні клієнти не поважаються, якщо ви не використовуєте всі можливі варіанти, щоб допомогти людині, яка принесла цей потенційний клієнт, досягти цього.
Ідея полягає в тому, що ви марнуєте свої маркетингові кошти та зусилля, якщо не пропонуєте ефективних рішень, якими можете допомогти цій людині в цій ситуації, так що А, це надає належну кількість допомоги людям, які цього потребують, і B, це також дозволяє вам будувати свій бізнес.
І я думаю, що часто в цій індустрії людей навчають стратегії виходу ще до того, як їх навчать, як знайти угоду. Ви чуєте це весь час, я збираюся бути ластом, я збираюся бути орендодавцем або я збираюся бути господарем короткострокової оренди. І що насправді має значення, чи зможете ви знайти вигідну угоду, а потім зможете монетизувати цю угоду?
І справді, якщо ви знайдете таку угоду, ви зможете монетизувати її у спосіб, який буде найбільш доцільним для вас і вашого бізнесу. Але більше інструментів у вашому поясі дозволяє вам бути більш ефективним майстром. Я це люблю.

Роб:
Очевидно, Дедрік і Крістал відточили мистецтво пошуку та монетизації угоди, і ми розберемо подробиці того, як вони це роблять одразу після перерви.

Генріх:
Ласкаво просимо назад, ми з Дедріком і Крістал Політе, які щойно поділилися своїм дуже диверсифікованим портфельним підходом до інвестування. Тепер давайте повернемося до того, як вони фінансують деякі з цих угод, іноді під 0% відсотків.

Роб:
Я це люблю. Так, це дуже розумно. І ви досить багато згадували тут про креативне фінансування, і це, очевидно, ідея піти та купити будинок нетрадиційним способом, як правило, без використання банку. Отже, коли ви укладаєте такі угоди, ви, очевидно, представляєте своєму покупцеві оптову ціну готівкою, що, очевидно, може мати невеликий ефект шоку, коли вони запитують: «Зачекайте, скільки ви хочете дай мені за це?»

Кристал:
Вірно.

Дедрік:
«Геть з мого дому. Ні», — так зазвичай кажуть.

Роб:
Точно. І тоді, коли ви представляєте креативну фінансову сторону цього, я вважаю, що для таких потенційних клієнтів потрібна певна освіта, щоб довести їх до фінішу.

Дедрік:
Є якась освіта. Тож як ви зазвичай це структуруєте, скажімо, це будинок вартістю 250,000 120 доларів США, ви, як виправити та перевернути або орендодавець, ви кажете: «Гаразд, добре, виходячи з формули максимально допустимої пропозиції, мені потрібно заплатити 120 за це, щоб ця угода мала сенс». Вони не приймуть XNUMX, якщо вони не в скрутному становищі, чи не так?
«Добре, містере Продавець або місіс Продавець, я можу дати вам 250,000 10,000 доларів за це майно. У вас немає іпотеки. Без права застави, правильно? Ось як ми це структуруємо. Я дам тобі 240 1,000 доларів. На балансі буде 5. Що ми зробимо, це ми оформимо вексель і договір довірчого управління або іпотеку, і я буду робити вам щомісячні платежі в розмірі 10 доларів на місяць протягом наступних XNUMX-XNUMX років . Як це звучить?»
«О, це цікаво. Я не знав, що ти можеш це зробити».
«Так, це дуже просто». І це відкриває розмову, і знову ж таки, ви навчаєте їх, і це гладка трансакція.

Генріх:
Коли ви представляєте це таким чином, чи іноді ви представляєте це як 100% виплату основної суми?

Дедрік:
Гарне питання. Тож знову ж таки, коли ми вперше представляємо це, ми не згадуємо інтереси. Ми просто говоримо про оплату. І ми структурували багато угод, де знижка становить лише 3-5%, іноді менше, а потім щомісячні платежі, відсотки 0%, тому що деякі продавці навіть не піклуються про відсотки. Вони кажуть: «Дивіться, я був власником 30 років. Я розрахувався з цим майном. Я вичавив весь сік з апельсина. Тепер ти даєш мені ще один шматок апельсина, тому що збираєшся мені заплатити. Я просто дбаю про потік доходу».
Тож у нас було багато. І іноді вони скажуть: «О, добре, а як щодо процентної ставки?» І ми скажемо: «Добре, добре, ми домовимося про процентну ставку». І так вони зароблять ще більше.

Роб:
Тепер ви згадали щось про те, що ці будинки вже виплачені, що мені цікаво, що ви можете укладати ці угоди. Я думаю, це тому, що ви збираєтесь на срібний сегмент. Старше покоління, як правило, має високий капітал або виплачену іпотеку. Чи тому ви отримуєте так багато таких потенційних клієнтів, коли іпотека вже виплачена?

Кристал:
Так.

Дедрік:
так Ось на чому ми зосереджені. Ми вибираємо оплату, без застав, безкоштовно та чітко. І знову ж таки, більшість із них – втомлені орендодавці, які володіють цим майном 10, 20, 30, 40 років. Вони втомилися бути господарями. Вони розрахувалися. Вони навчали своїх дітей у коледжі. Їм по 70-80 років. Вони вже не женуться за орендарями та туалетами, але звикли жити за рахунок цього потоку доходів. Отже, якщо ви можете й надалі підтримувати цей прибуток для них, але вони не мають головного болю з управління, тому що ви тепер володієте майном, це прекрасна безпрограшна ситуація.

Кристал:
Так, зазвичай усе, що їх хвилює на даний момент, це постійний потік доходу.

Роб:
Отже, якщо я правильно це чую, я маю на увазі в основному, очевидно, що це креативне фінансування, але ніша в цьому, про яку ми говоримо, — це просто фінансова угода прямого продавця, чи не так? Банком тут виступає власник.

Дедрік:
так І знову ж таки, ми зробили суб’єкт, але це більш складна розширена транзакція. Ми віддаємо перевагу фінансуванню продавця. Це набагато чистіше та легше зробити.

Роб:
Так, я щойно уклав угоду про фінансування продавця тут, у Х’юстоні, і власник виплатив її. Він не хотів платити податок на приріст капіталу і продав його мені за… Він хотів 5% відсотків, і я сказав йому… Він був інвестором, а я сказав: «Слухай, як інвестор, ти знаєш, що ця угода втрачає гроші на 5%, але на 3% я зароблю трохи грошей і зроблю цю угоду». І він сказав: «Гаразд, звичайно». Насправді йому було не так багато ноги, щоб стояти. І так надзвичайно проста транзакція, я пішов до титульної компанії, вони оформили документи, і це була найпростіша транзакція, яку я коли-небудь робив.

Кристал:
Так.

Дедрік:
Так, якщо подумати, люди звикли робити платежі. Ви думаєте про свої мобільні телефони, коли йдете купувати новий iPhone, ви не втрачаєте на нього 1,500 баксів. Вони скажуть: «Ми можемо просто оновити вас і додати це до вашого плану всього за 35 доларів на місяць протягом наступних тридцяти шести місяців». Те ж саме з будинками, ви просто структуруєте платежі з часом.

Кристал:
І найприємніше в цьому від нас те, що ми не вкладаємо початковий внесок. Тому, коли ми говоримо людям на кшталт: «Слухайте, ми не робимо нічого з власної кишені в цих угодах. Ми справді ні. Ми навіть залучаємо приватного інвестора».

Дедрік:
Для фінансування початкового внеску та витрат на закриття.

Кристал:
Так.

Дедрік:
Тож часто нам платять за купівлю цих угод, тому що ми отримуємо їх за такими хорошими цінами та умовами.

Роб:
Тепер, якщо я правильно розумію, ви змінювали свою стратегію протягом багатьох років залежно від ринкових умов. Як ринкові умови вплинули на повороти вашого бізнесу за останні кілька років?

Дедрік:
Ми почали з оптової торгівлі. Стратегія полягала в оптовій торгівлі, щоб отримати капітал для купівлі орендної нерухомості та створення портфеля. А потім подзвонили з телешоу, вони сказали: «Гей, ми хочемо зробити телешоу про вас, хлопці. Ви домашні ласти». Ми кажемо: «Ні, ми не домашні ласти. Ми купуємо та тримаємо інвесторів». Тож вони сказали: «Гаразд. Ну, ми просто хочемо записати те, що ви робите».
І ми почали змінювати будинки, оскільки ринок був таким гарячим, і під час цього процесу ми навчилися фінансувати продавців від наставника, і це відкрило для нас цілий новий світ, і ми змогли придбати багатомільйонні будинки для однієї сім’ї, невеликі багатоквартирні будинки, парки мобільних будинків через фінансування продавця. І так ми побудували свій бізнес.

Кристал:
Але кінцева мета — завжди купувати й тримати. Люди будуть казати: «О, ти виправиш і перевернеш». Це стратегія виходу, і ми, ймовірно, не робили б цього, якби у нас не було телешоу.

Дедрік:
Але це хороший активний дохід. Оптова торгівля та перекидання є хорошим активним доходом, тоді як ви створюєте пасивний дохід.

Роб:
І яким був цей великий момент для вас, хлопці, Крістал? Очевидно, що ви займаєтеся оптовою торгівлею, очевидно, ви провидець у цьому. Це був великий момент для вас, хлопці, щоб вийти з оптової торгівлі та почати виправляти та перевертати? Або чим для вас був цей момент лампочки?

Кристал:
Потрапити в фікс і перевернути?

Роб:
Так, просто відійти від оптової торгівлі чи не зосереджуватися виключно на оптовій торгівлі?

Кристал:
Ну, зосередження на оптовій торгівлі полягало лише в тому, щоб залучити капітал, щоб купити та утримати. Тому ми завжди зосереджувалися на купівлі та утриманні нерухомості. Засобом для цього була оптова торгівля. Тож із самого початку, кожну оптову угоду, яку ми укладали, ми в кінцевому підсумку брали ці гроші, ми брали відсоток, повертали їх на маркетинг, а все інше вкладали в банк для викупу орендованого майна. Це було все. Тож ми ніколи не використовували його ні для чого іншого, окрім як для купівлі та утримання нерухомості, тому що я з самого початку знав, якою буде моя стратегія виходу з нерухомості.

Роб:
Що є що?

Кристал:
Що полягає в тому, щоб потрапити в сімейні розважальні центри. Дедрік сказав, що коли ми зустрілися, він сказав: «Гей, ми займаємося нерухомістю. Це буде засобом здійснення вашої мрії, а саме володіння цими FEC». Тож я сказав: «Добре, тримай парі. Ти мене зрозумів." [нерозбірливо 00:18:34]

Дедрік:
Ось як я отримав її бай-ін. Як я вже сказав, її мрія, її ціль — володіти мережею сімейних розважальних центрів, і це те, що ми зараз робимо.

Роб:
Гаразд. Сімейні розважальні центри, це звучить дуже цікаво. Це ваша кінцева мета. Як ви сконструювали так, щоб нерухомість зрештою фінансувала ваші FEC?

Кристал:
Отже, як ми провели реверсивну інженерію, ми почали купувати, як ми вже сказали, з самого початку, Дедрік сказав: «Гей, слухай, давайте притримаємо ці властивості. Давайте створимо цей капітал у власності. Тоді ми зможемо отримати власний капітал, незалежно від того, чи потрібно нам його продавати, вилучати гроші, що у вас є, і брати ці гроші та вкладати їх у FEC».
Тож насправді це саме те, що ми зробили, коли вперше купили нашу першу франшизу, а саме Sky Zone. Ми взяли що, два, одне з наших властивостей, які ми тримали. Здається, ми його купили... За що ми купили Belmont? 50,000 XNUMX.

Дедрік:
50,000.

Кристал:
50,000 XNUMX точно. Протягом наступних двох-трьох років ринок зріс. Зрештою ми продали його за...

Дедрік:
215 після приблизно 50,000 XNUMX ремонтів.

Кристал:
215. Ми взяли частину цього і купили франшизу Sky Zone. Тепер у нас є два інших об’єкти, які просто залишаються. Гроші, які ми використовуємо від продажу цих об’єктів, будуть коштами, які ми використовуємо для фінансування кредиту SBA.

Дедрік:
Тому більшість людей не розуміють, що така франшиза, як Sky Zone, це проект вартістю 4 або 5 мільйонів доларів, але ми не усвідомлювали, що ви можете отримати позику від Асоціації малого бізнесу, SBA. А з позикою SBA ви можете вкласти від 10 до 20%, а потім банк або уряд підтримає інші 80-90%.
Тож як тільки ми це дізналися, ми сказали: «Чудово. Ми ліквідуємо деякі властивості. Це піде на фінансування Sky Zone». І такий бізнес приносить близько півмільйона доларів на рік чистого прибутку. Тому набагато вигідніше, ніж навіть деякі з цих об’єктів оренди.

Кристал:
Вірно.

Роб:
Я чув, як ви, хлопці, раніше говорили про ідею обміну та обміну. Розкажіть нам, що це за філософія та що вона означає для вашої поточної стратегії нерухомості.

Дедрік:
Отже, це означає, наприклад, що ми отримали два дуплекси, у яких приблизно півмільйона доларів. Таким чином, півмільйона доларів власного капіталу дають, можливо, близько чотирьох тисяч на місяць грошового потоку. Отже, ми дивимося на це, де ми можемо розмістити цей капітал, де він може виробляти більше?

Генріх:
Отже, що я хочу зробити, це трохи повернутися назад і визначити для людей, які, можливо, не знають, що таке FEC. То що це за сімейний розважальний центр? Тому що коли я вперше це почув, я подумав: «Що це таке, як простір для подій?» І потім-

Роб:
Генрі, дозволь мені просто сказати, чи можу я просто сказати, що я дуже радий, що ти запитав це, тому що я сказав: «Я думаю, я повинен знати, що це таке, але я надто боюся запитувати зараз».

Кристал:
Отже, FEC — це сімейний розважальний центр. Тож ви можете піти й зібратися практично скрізь, і люди мають різні форми розваг. Отже, у вас є Dave & Buster's, у вас є Sky Zones, у вас є DEFY, у вас є...

Дедрік:
Батутні парки.

Кристал:
… всі типи батутних парків-

Дедрік:
Дні народження.

Кристал:
Крім того, парки розваг є FEC. Доріжки для боулінгу є FEC. Тож скрізь, куди можна поїхати і по-справжньому зібратися з родиною, друзями будь-якого віку, вважається центром сімейних розваг.

Дедрік:
І ми помітили прогалину в нашому конкретному місті. Сімейних розважальних центрів немає, як немає. Вам доведеться їхати годину в будь-якому напрямку, щоб дістатися до одного. Тож ми помітили цю прогалину й заповнюємо її.

Генріх:
Я б пішов у Polite Park, якби це був парк розваг.

Кристал:
Гаразд.

Дедрік:
Не давайте Krystal жодних ідей, тому що наступним, що ви дізнаєтеся, буде покупка іншої франшизи.

Генріх:
Я за Polite Park.

Дедрік:
Тож ми включили це у франшизу. Ті півмільйона доларів тепер дадуть, я не знаю, 20, 30 тисяч на місяць грошового потоку, чистого грошового потоку. Я маю на увазі, що на той момент це було легке математичне рівняння.

Генріх:
І ви говорите про торгівлю в цих FEC та використання нерухомості для цього, і одна річ, яка подобається людям у нерухомості, полягає в тому, що ви можете купити нерухомість в оренду, а потім потенційно передати цю власність менеджеру нерухомості, щоб він допоміг керувати нею. щоб ви справді отримували напівпасивний дохід. Це те ж саме, коли ви купуєте франшизу, чи це бізнес, яким ви займаєтеся, щоб отримати ту віддачу, про яку ви говорите?

Кристал:
Отже, це майже те саме. Ви можете бути або власником-оператором, або ви можете бути, як вони вважають, заочним власником. Для нас це буде трохи і того, і іншого. Коли ми вперше його отримаємо, я захочу сам попрацювати в ньому, мабуть, перші шість місяців або рік, щоб я міг справді знати, якими є робочі ролі кожного, і справді знати про особливості FEC, тому що це лише одне з багатьох, Я дійсно хочу.
Тому я дійсно хочу знати все, що потрібно зробити, але в той же час ми також наймемо генерального менеджера. Тож коли я вийду, вони увійдуть за моєї відсутності, а потім почнуть керувати повсякденними справами, поки я піду й почну шукати своє друге місце.

Генріх:
І схоже на те, що ти, я маю на увазі, очевидно, що ти, Кристал, особливо захоплена цим і настільки, що … Я правильно прочитав? Ви записали це у свої весільні клятви?

Кристал:
Я точно зробив.

Дедрік:
Так. Це було в нашій весільній клятві.

Кристал:
Так, сер.

Генріх:
Отже, що це зумовлює? Чому саме цей клас активів був для вас таким важливим?

Кристал:
Гарне питання. Не знаю, я завжди захоплювався дітьми та розвагами. Коли я був молодим, коли мені було трохи за 20, я влаштовував підліткові вечірки для підлітків, просто місце, де всі діти можуть зібратися разом. Потім я спробував відкрити підлітковий нічний клуб і отримав стільки обмежень щодо виїзду з міста.
Але я завжди був дуже великим, і тоді я не знав, що вони називаються FEC, але дуже великий і пристрасний у тому, щоб дати молодим людям місце, щоб справді збиратися разом, збиратися, веселитися. І з часом це переросло в FECs, тому що Дедрік, я буквально притягнув його до того, що він, напевно, відвідав 60-70 різних FECs, відколи він мене знає.
Тому що моя кінцева мета — мати свій власний, де я розробив і спроектував власний FEC, на що він, до речі, погодився ще до того, як я сказав, що я це зроблю. Справді, зосереджено навколо сімейних розважальних центрів і справді забирає нас із цієї нерухомості, переводить нас із нерухомості в інший простір.

Роб:
Гаразд, у мене є кілька запитань. Я дуже, дуже заінтригований. Перш за все хочу сказати про сімейний розважальний центр, геніальна ідея. Ніщо не дратує мене більше, ніж той факт, що в місті немає місць, куди можна повести дітей. Ви можете ходити в парки, але в Х’юстоні, штат Техас, коли на вулиці 110 градусів, я маю на увазі, що робити нічого, чи не так? І це просто така рідкість, рідкість, рідкість, коли можна знайти місця, куди можна піти та повеселитися з дітьми.
Зважаючи на це, мені подобається цей бізнес-хід. У мене є кілька додаткових запитань. Коли ми потрапимо у світ FEC, чи це бізнес з нерухомістю? Це бізнес, тому що мені цікаво, коли ви фактично купуєте актив, чи ви купуєте актив? Розкажи мені трохи про це. Вам насправді належить будівля, в якій вони розташовані?

Дедрік:
Отже, є кілька різних варіантів, Робе. Ви можете здати будівлю в оренду або в оренду. Деякі люди отримують старі Walmarts або KMarts і модернізують їх для FEC. Деякі люди будують їх, роблять збірку відповідно до вимог, або ви можете попросити розробника побудувати це, а потім орендувати у них. Отже, є різні варіанти залежно від території, регіону, де ви хочете відкритися, дивлячись на ринок і те, що доступно на цьому ринку.

Роб:
Гаразд. Отже, якщо ви орендуєте його, то, по суті, у вас є бізнес. Якщо ви купуєте нерухомість, це трохи і того, і іншого, і саме це я маю на увазі, тому що здається, що це дорогий або, можливо, дорогий бізнес.
Отже, розкажіть нам трохи про те, до того як ви потрапили в перший FEC, скільки багатства ви накопичили завдяки своїм портфелям, що дозволило вам це зробити? Який це був момент? Це була чисельна сума чи це було на кшталт: «Гей, ми працюємо над тим, щоб заробляти стільки щомісяця, щоб ми могли собі дозволити цей бізнес»? Або для цього ви продали частину свого портфоліо? Дайте нам трохи розуміння всієї цієї ситуації.

Кристал:
Тому, щоб справді потрапити в це, люди дивляться на це, і ти думаєш: «О Боже мій, це супер, супер дорого». І я б не сказав, що це так, але я точно вважаю, що ваша чиста вартість повинна бути, яка?

Дедрік:
Ви, безперечно, хочете бути акредитованим інвестором, тож майте понад пару мільйонів чистих статків. Знову ж таки, це проект від 4 до 5 мільйонів доларів. Але потужність SBA полягає в тому, що ви вкладаєте від 10 до 20%, тож вам не потрібно вкладати всі 4-5 мільйонів, вам, можливо, доведеться вкладати від півмільйона до мільйона, щоб досягти результату .

Кристал:
І я б сказав, що це не неймовірно неможливо. Для нас це більше тому, що деякі з цих властивостей були буквально призначені для FEC.

Дедрік:
Так.

Кристал:
Справа в тому, що ви інвестор, а не те, що люди називають оптовиком, а коли ви інвестор і фактично купуєте цю нерухомість, про що ми проповідуємо людям. Це чудово торгувати оптом, але якщо у вас нічого немає, все, що ви зробили, це знайшли іншу роботу.

Дедрік:
Високооплачувана робота.

Роб:
З високими податками.

Кристал:
Вірно.

Дедрік:
Так.

Кристал:
Над чим вам доведеться постійно працювати. Тож для нас це не був засіб, чи не так? Зайдіть, зніміть деякі з цих властивостей. Ми купуємо їх, 30, 40, 50,000 XNUMX доларів, сидимо на них, здаємо в оренду, дозволяючи цій оцінці прийти. І ми постійно купуємо, тому це не так, як ми говоримо: «О, гаразд, ми закінчили. Чудово.

Дедрік:
Так, ми завжди займатимемося нерухомістю. Ми ніколи не припинимо займатися нерухомістю. Це лише додає ще один рівень до нашого бізнесу.

Кристал:
Тож для тих об’єктів, які ми розпродали, навіть для ПЕК вже замінили.

Роб:
Ого. Гаразд, круто. І мені було просто цікаво, я маю на увазі, що ви сказали, що це було 4-5 мільйонів для FEC, грубо кажучи. Як цей грошовий потік можна порівняти з приблизно 4-5 мільйонами доларів вашої нерухомості?

Дедрік:
Отже, знову ж таки, коли ви дивитеся на бізнес, грошові потоки цього бізнесу вищі. Я маю на увазі, що нерухомістю не можна швидко розбагатіти, як ви знаєте. З часом він багатіє повільно. Тож знову ж таки, інколи у вас опиняється пастка власного капіталу, і ви будете казати: «Чоловіче, у мене є маса капіталу, я заробляю лише 2, 3, 4 тисячі на місяць. Якщо я покладу це в інше місце, я зможу в 10 разів збільшити свій грошовий потік». Але деякі люди одружуються з майном і не роблять цього кроку. Ми не одружені з будь-яким майном, ми одружені одне з одним.

Кристал:
Вірно.

Роб:
Наразі я дуже хочу почути від вас обох ваші поради щодо співпраці з подружжям, і я впевнений, що слухачі також. Ми почуємо про це та їхні поради новим інвесторам після короткої перерви. Тож тримайтеся.

Генріх:
добре Тож здається, що ви зробили справді чудову роботу, створивши чудові основи свого бізнесу з нерухомості, і це дозволило вам змінитись, коли ринок змінився, чи не так? Я називаю це взяти те, що дає тобі захист. Таким чином, ви змогли змінити свій бізнес у сфері нерухомості. Це дозволило вам зберегти вашу довгострокову мету переходу та торгівлі на FEC з вашого портфеля нерухомості.
Що б ви порадили інвесторам, які тільки починають свою діяльність на цьому фронті, вони хочуть почати бізнес з нерухомістю або вони тільки почали цю нерухомість. Як ви пропонуєте їм увійти в цю гру прямо зараз?

Дедрік:
Моя порада: почати продавати оптом. Оптовий продаж — це мистецтво пошуку вмотивованих продавців і отримання нерухомості зі значною знижкою. Ви вчитеся бути принципалом угоді. І коли ви дізнаєтеся, як придбати нерухомість за ціною від 50 до 60 центів за долар, вам не доведеться продавати її оптом.
Ви можете продати його оптом і швидко отримати зарплату від 10 до 20 тисяч або залишити його в оренду. чому Тому що ви отримали це так дешево. Можливо, вам доведеться його відремонтувати, але ви придбали його за дуже низькою ціною. Або ви можете вибрати виправити та перевернути. Знову ж таки, коли ви навчитеся оптової торгівлі, ви навчитеся мистецтву пошуку та ідентифікації угоди, а потім зможете використовувати кілька додаткових стратегій для монетизації цієї угоди.

Кристал:
Той, хто знаходить угоду, має владу, і чим краще ви можете стати в пошуках неринкових угод, тим більше ви матимете влади та важелів впливу, коли справа доходить до прийняття рішення щодо вашої стратегії виходу. І я б точно сказав, не кидайте свою повсякденну роботу. Кожен хоче зайнятися нерухомістю, і люди будуть казати: «О, ти можеш кинути свою повсякденну роботу через 60 днів. О, ти можеш залишити свою денну роботу і 90 днів».

Дедрік:
Тримайте свою щоденну роботу.

Кристал:
Слухай, припини зі мною гратися. Залиште свою повсякденну роботу і нехай це стане вашим першим інвестором. Коли ми приступили до цього, ми дуже методично визначили, коли матимемо нашу стратегію виходу, наш план виходу, і це не було ні… Мене не хвилює, скільки боргів ви збираєтеся отримати в нерухомості, якщо тільки Ви прямо тоді показали мені банк, ми не збиралися звільнятися. Я не збирався кидати роботу, просто цього не було.
Але ми використовували свої робочі місця як наші перші інвестори, і ми працюємо по 60-70 годин на тиждень на цих роботах, але ми використали це. Ми тримали його так довго, як могли раніше, коли ми почали накопичувати ці орендні плати. Тож я б однозначно сказав, якщо ви починаєте це робити, починайте з мети, і це має бути не початок іншого бізнесу, тобто оптова торгівля, а це має бути покупка та зберігання чогось.
Створіть щось, що переживе вас, це завжди було нашою метою. Створіть щось, що переживе вас, що може буквально перевершити покоління до покоління. Отже, якби ми побудували лише достатньо, щоб наші двоє синів могли отримати користь, ми б їх підвели. Це діти їхніх дітей повинні мати можливість їсти плоди нашої праці. І це те, що ми робимо з боку нерухомості, а також інших підприємств у сфері підприємництва.

Генріх:
Мені це подобається. Я не знаю, чи можу я сказати більше. Я просто дозволю цьому бути.

Роб:
У мене є одне останнє запитання, перш ніж ми вискочимо звідси. Я маю на увазі, що ви обоє такі чудові разом, як машина. Що б ви порадили тим, хто вдома слухає це, хто думає про те, щоб розпочати бізнес зі своєю дружиною чи вже має справу зі своєю дружиною, щоб досягти успіху в цій галузі?

Дедрік:
Скажу тобі ось що, непросто вести бізнес з чоловіком. Це нелегко, але воно того варте.

Кристал:
правильно. Я б сказав, що ти маєш почати-

Дедрік:
Ви бачите, про що я говорю? Давай, мила.

Кристал:
Ви повинні почати, перш ніж вони стануть вашою дружиною, перш ніж вони стануть вашим хлопцем. Потім потрібно посадити насіння. І більшість людей дивляться на мене так: «Почекай, що?» На нашому першому побаченні я запитав Дедріка: «Який у вас кредитний рейтинг?» Він запитав: «Ви підприємець?»
"Так".
«Яким бізнесом ви займалися? Що ви зробили у сфері підприємництва?»
Я запитав його: «Які ваші цілі? Що ви зробили, щоб почати над ними працювати?» Я ставив запитання, які більшість людей не задають, поки не минуло сім-вісім місяців, а це, на мою думку, занадто пізно. «Ви плануєте залишитися в цьому штаті назавжди?»
«Ну, я не одружений на цьому».
"Гаразд, добре. Тому що кожен, хто збирається бути зі мною, повинен бути готовий переїхати через шість місяців. Я підприємець. Це те, що я планую робити в цій сфері. Це мої цілі». І якби це було щось, що він би сказав: «Знаєш що? Мені подобається працювати як продавець. Це виглядає занадто», то це теж було б нормально.
Але багато людей підходять до нас і кажуть: «Гей, як я можу залучити свою дружину? Вона не дуже зацікавлена». Або: «Як я можу залучити свого чоловіка? Йому це не дуже цікаво». І я кажу: «Ну, які розмови ви мали, коли ви, хлопці, тільки знайомилися? Тому що на цьому етапі ви ніби намагаєтеся потягнути цю людину за собою в подорож, а не влаштовуєте цю подорож разом, коли ви вперше знайомитеся».

Дедрік:
Так, відкриті розмови.

Кристал:
Ті відкриті розмови не можуть бути про те, яку їжу ти любиш? Ну, для мене це не має значення, тому що я це не готую. Ой, який мій улюблений колір? Неважливо, я все одно нічого такого кольору не купую. Мене це не хвилює, це не має значення. Я розумію, яка ваша кредитна оцінка?
Він сказав: «О, я 820». Він сказав: «Ну, а який у вас?» Він, звичайно, образився. «Ну, а який у вас?» Я сказав: «580». Так. Тож усі сміються, коли я це кажу, вони кажуть: «О, ви не запитали його, який у нього бал». І я сказав: «Слухай, це правильно, я запитав його, тому що я відновлюю свій кредит. Я не можу відновити наших обох. Хтось має прийти з цим».
Але я отримав цю інформацію на початку. Тому я кажу людям: починайте так, як хочете закінчити. Почніть з цієї мети на увазі, навіть у стосунках. Не чекайте, поки у вас будуть справжні стосунки, побачення. Точно не чекайте, поки ви одружитеся.
Але припиніть ці розмови, тому що я збираюся сказати вам, що ви одружені з підприємцем, для всіх нас, хто є справжніми підприємцями, ви знаєте, що це нелегко. А коли ти провидець, людям ще важче зрозуміти ваше бачення, тому що навіть із Дедріком мені було важко… Коли я казав йому, що ми володіємо іншими франшизами, і казав: «Гей, давай продамо .” А він каже: «Про що ти говориш? Ми заробляємо на цьому приблизно 250,000 XNUMX. Що ви маєте на увазі?"
«Нам потрібно продати, і нам потрібно продати зараз». І просто раптово, коли я сказав йому це, тому що він довіряв мені та моєму баченню, він сказав: «Добре. Ну, ти кажеш продати, продати». Отже, розуміючи, що ви як підприємець ніколи не змінитесь, але що ви можете зробити, це допомогти цій подорожі, допомогти процесу, допомогти вашій майбутній дружині, будучи дійсно відвертими та ведучи ті незручні розмови. Коли ви сідаєте на перше побачення і починаєте знайомитися, нехай це буде важливо.

Генріх:
Проповідувати.

Роб:
Ну, дякую. Так, велике спасибі вам обом, Дедрік і Крістал. Було дуже приємно бачити вас у подкасті BiggerPockets. Ми охопили стільки речей. Я вважаю, що справді найголовнішим у цьому шоу є те, щоб починати з кінця. Ми говорили про торгування. Ми говорили про створення чогось, що переживе вас, поважаючи ваші лідери. Тут так багато золотих самородків.
Для тих, хто хоче зв’язатися з Дедриком і Кристал або Генрі і мною, уся наша контактна інформація буде в примітках до шоу нижче. І, звісно, ​​дякую Генрі за те, що прийшов і був співведучим. Завжди приємно ділитися з тобою мікрофоном, друже.
І знову новий рік, новий формат випуску. Залишайтеся з нами, оскільки ми з Девідом Гріном відповідаємо на запитання слухача в нашому першому в історії сегменті «Побачити Гріна» одразу після перерви.

Девід:
добре Ласкаво просимо до нашого сегменту «Побачити Гріна», де ми відповідаємо на запитання від вас, наших слухачів, ділячись нашою точкою зору, щоб усі могли дізнатися про те, що ми з Робом бачимо.

Роб:
І сьогоднішнє запитання походить від нашого хорошого друга Ніка, тобто друга прислів’я. Нік запитує, чи варто мені використати приватні гроші, щоб придбати нерухомість незабаром до того, як ціни знову зростуть, поки я все ще виплачую свої борги протягом наступних двох-трьох років?

Девід:
Дещо про Ніка, щоб ми могли зрозуміти його фінансовий стан, перш ніж перейти до питання. Середня ціна будинку в районі Ніка становить 350,000 50,000 доларів за три спальні та дві ванні кімнати. Він заробляє близько 20,000 XNUMX доларів на рік на своїй роботі, а також близько XNUMX XNUMX доларів на рік від своєї побічної діяльності, якою є весільна та портретна зйомка.
Нік повертає останні 10,000 10,000 доларів свого боргу. Добре тобі, Нік. І він хоче заощадити ще 13,000 3 доларів для екстреного фонду. У нього є акції, які він міг би перетворити на XNUMX XNUMX доларів за XNUMX% початкового внеску на будинок, якби він купив його прямо зараз. А ідеальною покупкою стане хатня квартира з тещею або дуплексом.

Роб:
Гаразд. Тож схоже, що тут нам потрібно вирішити, чи повинен Нік діяти зараз і купити будинок, і чи приватні гроші є хорошим варіантом для цього? Що ви скажете, сер? Як ви думаєте, чи варто йому брати приватні гроші, щоб купити свій перший будинок?

Девід:
О, це буде для мене ні, пес. Я не прихильник того, щоб люди позичали гроші, особливо коли це їхній перший будинок, особливо коли вони молоді, і ось чому.

Роб:
Так, саме те, що я збирався сказати.

Девід:
Мені подобається ідея якось покращити свою гру, особливо коли ти молодий і дозволяєш бажанню купувати нерухомість стати паливом, щоб зробити тебе більш амбіційним. Ось що це було для мене. Я знав, що хочу купити нерухомість, тож почав підбирати додаткові зміни в ресторанах. Потім я пішов у кращий ресторан, де мені платили більше. Це змусило мене зробити перші кілька кроків зростання на фінансових ринках і на ринку, де я заробляв гроші.
І я відчуваю, що це був справді, дуже хороший спосіб для мене розпочати мою початкову кар’єру інвестування з пошуку способів розширити свій набір навичок, щоб купувати нерухомість, а не просто позичати гроші в когось, потенційно втрачаючи їхні гроші. Що ти думаєш, Роб?

Роб:
Так, кілька речей. Тож він уже в боргах і працює над їх очищенням. Як ви сказали, слава йому за це. Здається трохи нерозумним погашати свої борги лише для того, щоб знову потрапити в борги. Я не думаю, що будь-хто повинен позичати гроші, доки він не впорається з галуззю, не зрозуміє, що таке хороший борг, а що таке безнадійний борг.
Я не знаю, який у нього борг, але якщо він боргує в 10,000 XNUMX доларів, я б сказав, що відмовтеся від цього і живіть трохи без боргів. Я не кажу про іпотеку чи щось подібне. Я говорю про кредитні картки та машини, незалежно від того, що він намагається очистити. Зберіть трохи більше грошей і подивіться, чи зможе він увійти у свій перший будинок без боргів.
І причина, чому я говорю це конкретно, полягає в тому, що це хакерство, і зазвичай, коли люди намагаються зламати будинок, це тому, що вони намагаються субсидувати свою іпотеку, щоб їм не довелося платити за іпотеку. І я все про це. Це моя улюблена форма нерухомості. Але зазвичай, коли люди зламують житло, це тому, що з грошима все одно не вистачає, і вони намагаються заробити гроші трохи менше. І тому я не люблю ідею йти і позичати гроші, щоб потім потрапити в хакерську справу, де грошей не вистачає.
Тож я майже не відмовляюся від цього. Мені б хотілося, щоб я міг запропонувати трохи більше: «Гей, ти зрозумів. Ти можеш повірити в себе і зробити це, друже», але не на першому.

Девід:
Так, абсолютно. Ви почуєте, як ми іноді радимо людям, що позичити гроші – гарна ідея. Зазвичай це відбувається, коли ви маєте кричущу угоду з великою кількістю капіталу, і ви можете отримати швидкий поворот. Отже, якщо я шукаю можливість заробити 250,000 XNUMX доларів на кидку, оптову можливість або просто щось із великою кількістю капіталу, якщо я позичаю гроші в когось іншого, я в основному позичаю гроші, щоб купити гроші у формі капіталу . Це інше. Ми говоримо про початковий внесок за будинок, за який теоретично ми платимо справедливу ринкову вартість, і мета першого внеску полягає лише в тому, щоб уникнути важкої роботи, пов’язаної з необхідністю продовжувати працювати та виплачувати борги.
Я б краще побачив, що ми активізуємо побічну суєту, попросимо про підвищення на роботі, попрацюємо більше, зробимо щось, щоб покращити своє фінансове становище, перш ніж ви інвестуєте в нерухомість. Але мені подобається ідея злому будинку. Мені подобається ідея придбати дуплекс або одну сім’ю з ADU. Мені подобається це відкладене задоволення та жертвування комфортом заради вашого фінансового майбутнього. Що ти думаєш про цей елемент, Робе?

Роб:
Я радий, що ти це сказав. Так, з переворотом є стратегія виходу та графік, за яким ви виходите з цього боргу. Я вважаю, що з домашнім хаком ви зможете це робити ще довго.

Девід:
Тепер, якщо ви розглядаєте можливість позичити гроші у приватних осіб і хочете дізнатися про це більше, BP має для вас кілька хороших ресурсів на нашому веб-сайті, перейдіть на biggerpockets.com і в розділі «Створіть свою команду» натисніть «Знайти кредитора», де ви можете знайти деяку інформацію про те, що вам слід шукати в приватному кредиторі, якщо це те, що ви думаєте дослідити.
Робе, дякую, що приєднався до мене на Seeing Greene. Завжди краще, коли я бачу Грабасоло, а не просто Гріна. Тому я ціную, що ви тут.

Роб:
Гей, дякую, що запросив мене.

Девід:
І дякуємо всім, що приєдналися до нас на шоу. Ми з нетерпінням чекаємо бути тут з вами наступного разу, де ми матимемо ще один елемент Seeing Greene наприкінці звичайного подкасту. Якщо вам сподобалося це шоу, залиште нам п’ятизірковий відгук, де б ви не слухали свої подкасти. Вони дуже допомагають нам. Це Девід Грін для Grabasolo підписується.