Чи можете ви уявити світ без платіжних карток?
Відсутність електронних платежів порушить нашу фінансову систему та наше повсякденне життя. Повільніші транзакції, обмежений доступ і проблеми з безпекою змінили б спосіб здійснення платежів.
Потреба в швидких і зручних грошових переказах змушує людей використовувати цифрові гаманці, які стають все більш поширеними.
У цій статті ми розглядаємо частку ринку цифрових гаманців і потенціал їх подальшого впровадження в різних регіонах світу.
Зміст
Частка ринку цифрового гаманця та його потенціал для зростання
Глобальний ринок електронних гаманців за останні роки зазнав значного зростання, і його розвиток передбачає багатообіцяюче майбутнє. Згідно з галузевими звітами, очікується, що ринок цифрових платіжних додатків досягне трильйонів доларів у найближчі роки завдяки таким факторам, як зростання проникнення Інтернету та зростання переваги безконтактних платежів.
Найважливіші статистичні дані індустрії електронних гаманців
- За оцінками СтатистиУ 4 році глобальний ринок цифрових платежів перевищить 2020 трильйони доларів США, а до 10 року – 2026 трильйонів доларів США.
- У 2020 році в усьому світі було приблизно 2.8 мільярда користувачів мобільних гаманців, і очікується, що до 4 року це число зросте до понад 2025 мільярдів, згідно з даними Дослідження Juniper.
- Роздрібна торгівля та електронна комерція найбільші сегменти, із світовою часткою понад 30.0
Глобальна частка ринку мобільних гаманців за програмами (%)
Які регіони найбільш перспективні для цифрових гаманців?
Азіатсько-Тихоокеанський регіон, Європа, Північна Америка, Латинська Америка, Близький Схід і Африка наразі є найперспективнішими регіонами для цифрових гаманців через сукупність факторів.
Очікується, що до 60 року вартість транзакцій для цифрових гаманців зросте на 2026% у наступних регіонах.
Огляд ринку цифрових гаманців в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні
Азіатсько-Тихоокеанський регіон став головним гравцем на світовому ринку віртуальних гаманців завдяки кільком факторам.
Одним із найважливіших факторів є високе впровадження смартфонів у регіоні, що підштовхнуло впровадження мобільних платежів.
Крім того, багато урядів у регіоні підтримали індустрію цифрових платежів і запровадили політику та правила для стимулювання зростання.
У результаті ринок електронних гаманців в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні став свідком швидкого зростання, і в регіоні з’явилося багато успішних гравців.
Alipay
Одним із найпомітніших прикладів є AliPay, який належить китайському гіганту електронної комерції Alibaba. AliPay став одним із найпопулярніших постачальників цифрових платежів із понад 1 мільярдом користувачів у всьому світі.
Програмне забезпечення neobank, кероване API
Гнучка платформа для створення цифрового роздрібного банку
WeChat Pay
WeChat Pay, що належить Tencent, є ще одним популярним постачальником цифрових гаманців у Китаї з понад 800 мільйонами користувачів. В Індії Paytm став одним із провідних платіжних постачальників із понад 350 мільйонами користувачів.
Ці постачальники електронних гаманців пропонують широкий спектр послуг, включаючи мобільні платежі, грошові перекази та оплату рахунків. Вони також розширилися в інших сферах, таких як електронна комерція, страхування та управління капіталом, пропонуючи своїм користувачам більш широкий спектр фінансових послуг.
Азія значно попереду в застосуванні мобільних гаманців, на них припадає 69% платіжних операцій
Джерело: Statista
Ринок цифрових гаманців в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні готовий до подальшого зростання, з багатьма можливостями для нових учасників вийти на ринок. Оскільки все більше споживачів у регіоні використовують мобільні платежі, а уряди продовжують підтримувати галузь, очікується, що ринок онлайн-платежів в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні ставатиме все більш конкурентоспроможним та інноваційним.
Огляд ринку цифрових гаманців у Європі
Одним із головних факторів зростання ринку електронних гаманців у Європі є все більше впровадження безконтактних платежів.
Європейці цінують зручність і швидкість безконтактних транзакцій, які стали популярним способом оплати повсякденних покупок. Функція «натисни та йди», яку пропонують додатки для електронних платежів, дозволяє користувачам здійснювати швидкі та безпечні платежі, просто підносячи свої смартфони або переносні пристрої біля безконтактних платіжних терміналів.
Крім того, поява мобільного банкінгу значно сприяла зростанню онлайн-гаманців у Європі.
Мобільні банківські програми, які пропонують традиційні банки та інноваційні фінтех-компанії, набирають популярності. Ці програми часто включають платіжні функції, які дозволяють користувачам легко керувати своїми фінансами, здійснювати платежі та отримувати доступ до інших банківських послуг через одну програму. Зручність поєднання банківських і платіжних функцій на одній платформі спонукала до впровадження онлайн-гаманців серед користувачів мобільного банкінгу та ще більше прискорила зростання ринку.
На європейському ринку кілька постачальників платіжних додатків стали основними гравцями, які задовольняють різноманітні потреби споживачів і компаній. Найпопулярнішими постачальниками цифрових гаманців у регіоні є PayPal, Apple Pay і Google Pay.
PayPal
PayPal, світовий лідер у сфері онлайн-транзакцій, має потужну присутність у Європі. Маючи велику базу користувачів і широке визнання серед онлайн-продавців, PayPal пропонує своїм користувачам можливість прив’язувати свої банківські рахунки, кредитні чи дебетові картки до своїх облікових записів PayPal.
Оплатити компанії Apple
Завдяки інтеграції з такими пристроями Apple, як iPhone, iPad, Apple Watch і Mac, Apple Pay надає безконтактні способи оплати як у магазинах, так і через програми та веб-сайти. Зручність і безпека, які пропонує Apple Pay, у поєднанні з сильною лояльністю до бренду Apple і базою користувачів сприяли її успіху на європейському ринку.
Google Pay
Google Pay дозволяє користувачам здійснювати безготівкові операції за допомогою своїх смартфонів і розумних годинників Android, а також через програми та веб-сайти. Завдяки інтеграції з наявними обліковими записами Google користувачів Google Pay пропонує безперебійний спосіб оплати та додаткові функції, такі як однорангові платежі та зберігання картки постійного клієнта для фінансових установ.
Оскільки впровадження цифрових гаманців продовжує зростати, ці ключові компанії, ймовірно, продовжуватимуть впроваджувати інновації та розширювати свої пропозиції, щоб задовольнити зростаючі потреби європейських споживачів.
Огляд ринку цифрових гаманців у Північній Америці
Північноамериканський ринок цифрового платіжного програмного забезпечення має конкурентоспроможний ландшафт і постійно зростає. Це можна пояснити декількома факторами, як-от дедалі більше впровадження мобільних платіжних рішень, зручність і безпека, які пропонують додатки для електронних платежів, і зростаючі тенденції ринку мобільних гаманців для безконтактних транзакцій.
Споживачі в Північній Америці все більше використовують цифрові гаманці як зручний і ефективний спосіб здійснення платежів. У результаті розмір ринку мобільних гаманців у Північній Америці перевищив 23 мільярди доларів США у 2019 році та, як очікується, зросте на 16% у середньому в період між 2020 та 2026 роками, згідно зі звітом про дослідження ринку. Графічне дослідження.
Впровадження технології чіпів EMV у Північній Америці стало основним фактором впровадження цифрових гаманців. Технологія EMV підвищує безпеку карткових транзакцій, замінюючи традиційні картки з магнітною смугою на картки з чіпом. Цей перехід призвів до запровадження варіантів безконтактної оплати, включаючи мобільні гаманці.
Частка ринку мобільних гаманців у Північній Америці за технологіями, 2015-2026 (млн. дол. США)
джерело: Графічне дослідження
У Північній Америці телекомунікаційні провайдери, виробники пристроїв, банки та технологічні компанії є основними прихильниками мобільних гаманців. Регіональні банки прагнуть покращити банківський досвід своїх клієнтів, пропонуючи зручні варіанти операцій.
Нижче ви можете знайти ключових гравців північноамериканського ринку мобільних гаманців.
Venmo
Venmo, який є частиною PayPal, користується популярністю в Північній Америці, особливо серед молодшого населення. Venmo дозволяє користувачам легко надсилати й отримувати гроші друзям і родині. Він має соціальний компонент, який дозволяє користувачам ділитися та коментувати транзакції, що робить його кращим вибором для однорангових платежів.
Готівковий додаток
Cash App, розроблений Square, набув значної популярності в Північній Америці. Він пропонує низку функцій, включаючи особисті платежі, можливість купувати та продавати біткойни та готівкову картку, яка дозволяє користувачам робити покупки за рахунок балансу програми. Зручний інтерфейс, швидкі перекази платежів і додаткові фінансові послуги зробили додаток Cash App популярним серед людей, які шукають універсальне рішення для цифрового гаманця.
клітина
Zelle — це мережа цифрових платежів, яка забезпечує швидкі, безпечні та прямі міжбанківські перекази в Північній Америці. Він підтримується консорціумом великих банків і дозволяє користувачам переказувати гроші безпосередньо зі своїх банківських рахунків. Інтеграція Zelle з мобільними додатками банків-учасників спростила процес оплати для користувачів. Його широке впровадження та безперебійна інтеграція з існуючими банківськими відносинами сприяли його успіху в регіоні.
Ці успішні постачальники цифрових гаманців досягли значного зростання індустрії мобільних гаманців, пропонуючи зручний досвід, ефективність роботи та повну інтеграцію з популярними соціальними та фінансовими платформами, адаптованими до потреб північноамериканських споживачів.
Огляд ринку цифрових гаманців у Латинській Америці
За оцінками Forbes, незабаром Латинська Америка посяде третє місце серед регіонів з найбільшою кількістю користувачів мобільних гаманців.
Одним із ключових факторів розвитку ринку онлайн-гаманців у Латинській Америці є швидке зростання сектору електронної комерції в регіоні.
Оскільки все більше споживачів здійснюють покупки в Інтернеті, зростає потреба в зручних і безпечних платіжних рішеннях. Електронні гаманці пропонують користувачам безпроблемний та ефективний спосіб полегшення платежів, що робить їх ідеальним вибором для платформ електронної комерції, фінансових технологічних компаній і клієнтів.
Частка ринку цифрових гаманців для транзакцій електронної комерції, у відсотках, Латинська Америка
Джерело: Enable
Ще одним фактором, що сприяє зростанню фінансового ринку в Латинській Америці, є поява мобільного банкінгу.
Ці технології набули поширення в усьому регіоні, дозволяючи користувачам зручно проводити банківські операції за допомогою своїх смартфонів. Мобільні гаманці доповнюють мобільні банківські послуги, надаючи безпечну та зручну платформу для зберігання платіжної інформації та проведення фінансових операцій.
Меркадо Паго
Латинська Америка стала свідком успіху кількох постачальників FinTech у регіоні. Одним із яскравих прикладів є Mercado Pago, провідна платформа цифрових транзакцій у Латинській Америці, пов’язана з гігантом електронної комерції MercadoLibre. Mercado Pago пропонує широкий спектр послуг, включаючи грошові перекази та навіть варіанти кредитування, щоб задовольнити потреби як споживачів, так і компаній.
PagSeguro
PagSeguro, ще один відомий постачальник віртуальних гаманців у Латинській Америці, пропонує повний спектр фінансових послуг, включаючи онлайн-платежі, рішення для торгових точок і можливості онлайн-банкінгу. Компанія користується популярністю серед малого та середнього бізнесу та фізичних осіб, які шукають безпечні та зручні платіжні рішення.
Oxxo Pay
Oxxo, відома мережа супермаркетів у Мексиці, вийшла на простір цифрових гаманців за допомогою своєї платформи Oxxo Pay. Oxxo Pay дозволяє користувачам здійснювати платежі за різні послуги, такі як комунальні послуги, транспорт і онлайн-покупки, використовуючи платіжне програмне забезпечення, пов’язане з їхнім обліковим записом Oxxo. Широка присутність магазинів Oxxo по всій Мексиці сприяла успіху та прийняттю Oxxo Pay.
Огляд ринку цифрових гаманців на Близькому Сході та в Африці
Ринок цифрових гаманців у регіоні Близького Сходу та Африки (MEA) переживає стрімке зростання. Відповідно до Мордорська розвідка, до 16.2 року ринок платежів у Близькому Африці зростатиме на 2027% у середньому.
Одним із ключових факторів зростання ринку електронних гаманців у Близькому Африканському регіоні є все більше проникнення смартфонів.
Оскільки кількість власників смартфонів у регіоні продовжує зростати, все більше людей мають доступ до необхідних технологій для використання віртуальних гаманців. Смартфони надають користувачам платформу для керування своїми платіжними додатками та дозволяють їм проводити зручні та безпечні транзакції в будь-який час і в будь-якому місці.
Іншим важливим фактором, що стимулює зростання електронних гаманців у регіоні MEA, є зростання попиту на фінансову доступність.
Багато людей у регіоні, особливо в недостатньо забезпечених або віддалених районах, не мають доступу до традиційних банківських послуг.
Цифрові гаманці заповнюють цю прогалину, дозволяючи цим людям проводити фінансові операції, такі як здійснення платежів, отримання коштів і доступ до основних банківських послуг. Зручність і доступність цих платіжних систем відіграє вирішальну роль у розширенні фінансової доступності в регіоні MEA.
М-Песа
Кілька успішних постачальників цифрових гаманців з’явилися на ринку Близького Сходу та Африки, щоб задовольнити різноманітні потреби населення регіону. Одним із яскравих прикладів є M-Pesa, широко визнаний мобільний грошовий сервіс у Східній Африці. M-Pesa дозволяє користувачам зберігати гроші в цифровому вигляді, переказувати гроші, оплачувати рахунки та проводити різноманітні фінансові операції через свої мобільні телефони. Послуга відіграла важливу роль у фінансовій інклюзії в регіоні, зокрема в таких країнах, як Кенія та Танзанія.
PayBy
PayBy — ще один відомий постачальник цифрових гаманців у регіоні MEA. Платформа пропонує ряд послуг, включаючи послуги мобільних платежів, платежі в магазинах, онлайн-транзакції та оплату рахунків. PayBy набирає популярності серед споживачів і компаній, надаючи безпечні та зручні цифрові платіжні рішення.
Торкніться Платежі
Tap Payments також є успішним постачальником цифрових гаманців у регіоні MEA, націленим як на фізичних осіб, так і на підприємства. Платформа пропонує зручні способи оплати, включаючи онлайн-платежі, регулярні платежі та настроювані рішення для оформлення замовлення. Tap Payments співпрацює з кількома регіональними та глобальними продавцями, щоб розширити охоплення та базу користувачів.
Висновок
Найбільш перспективними та швидкозростаючими регіонами для програм електронних платежів є Азіатсько-Тихоокеанський регіон, Європа, Північна Америка, Латинська Америка та Близький Схід і Африка. У цих регіонах впровадження цифрових гаманців значно зростає через такі фактори, як високе проникнення смартфонів, зростання електронної комерції та мобільного банкінгу, а також потреба у фінансовій доступності.
Пропонуючи безперебійний досвід цифрових платежів, фінтех-компанії можуть отримати вигоду від впровадження цифрових гаманців у перспективних регіонах і збільшити свої доходи. с SDK.фінансування програмне забезпечення цифрового гаманця, ви можете пришвидшити процес розробки та швидше вивести свій продукт на ринок. Якщо ви хочете розробити або масштабувати власне фінансове програмне забезпечення, Зв'яжіться з нами втілити свою ідею в реальність.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- Карбування майбутнього з Адріенн Ешлі. Доступ тут.
- Купуйте та продавайте акції компаній, які вийшли на IPO, за допомогою PREIPO®. Доступ тут.
- джерело: https://sdk.finance/digital-wallet-market-share-exploring-the-most-promising-regions-for-payment-apps/
- : має
- :є
- : ні
- $UP
- 1
- 1040
- 15%
- 2%
- 2019
- 2020
- 2025
- 2026
- 23
- 30
- 320
- 8
- a
- здатність
- прискорений
- прийняття
- доступ
- доступність
- доступ до
- За
- рахунки
- бухгалтерський облік
- Рахунки
- через
- доповнення
- Додатковий
- прийняти
- усиновлювачів
- Прийняття
- Афілійований
- Африка
- попереду
- Alibaba
- так
- alipay
- дозволяти
- Дозволити
- дозволяє
- Також
- Америка
- американська
- серед
- an
- та
- чоловіча
- Інший
- Очікуваний
- де-небудь
- додаток
- Apple
- Оплатити компанії Apple
- додаток
- застосування
- цінувати
- приблизно
- додатка
- ЕСТЬ
- області
- навколо
- стаття
- AS
- Азія
- Азіатсько-Тихоокеанському регіоні
- At
- підтриманий
- Balance
- Банк
- банківські рахунки
- Banking
- Банки
- база
- основний
- BE
- ставати
- становлення
- було
- користь
- між
- Білл
- Мільярд
- Банкноти
- Біткойн
- Підвищений
- обидва
- марка
- лояльність до бренду
- BRIDGE
- будувати
- підприємства
- купити
- by
- CAGR
- CAN
- можливості
- захоплений
- карта
- Cards
- готівкові гроші
- Готівковий додаток
- Безготівковий
- мобільні телефони
- ланцюг
- зміна
- Введіть дані:
- Китай
- китайський
- чіп
- вибір
- поєднання
- комбінований
- об'єднання
- майбутній
- коментар
- загальний
- Компанії
- компанія
- конкурентоспроможний
- Доповнення
- компонент
- всеосяжний
- Турбота
- висновок
- Проводити
- Проведення
- послідовний
- консорціуму
- Споживачі
- Безконтактний
- безконтактні платежі
- продовжувати
- триває
- триває
- внесок
- внесок
- зручність
- Зручний
- країни
- кредит
- критичний
- В даний час
- Клієнти
- настроюється
- щодня
- дані
- Дебет
- Дебетові картки
- Попит
- Демографічна
- розвивати
- розвиненою
- розробка
- пристрій
- прилади
- різний
- цифровий
- Цифровий платіж
- Цифрові платежі
- цифрові транзакції
- цифровий гаманець
- цифрові гаманці
- в цифровому вигляді
- прямий
- безпосередньо
- Зривати
- Різне
- do
- доларів
- керований
- водій
- драйвери
- водіння
- два
- e-commerce
- платформи електронної комерції
- Електронні гаманці
- легко
- Схід
- Східна Африка
- екосистема
- ефективність
- ефективний
- зусилля
- Electronic
- електронний платіж
- електронні гаманці
- обіймаючи
- з'явився
- поява
- включіть
- дозволяє
- дозволяє
- заохочувати
- Підсилює
- Що натомість? Створіть віртуальну версію себе у
- що входить
- особливо
- встановлений
- оцінка
- Ефір (ETH)
- Європа
- Європейська
- Навіть
- повсякденний
- еволюціонує
- приклад
- Приклади
- перевищувати
- існуючий
- Розширювати
- розширений
- розширюється
- очікуваний
- досвід
- досвідчений
- Досліди
- зазнають
- Дослідження
- зовнішній
- фасилітувати
- фактор
- фактори
- сім'я
- ШВИДКО
- швидше
- швидкий
- швидкозростаючим
- риси
- фінансування
- фінанси
- фінансовий
- фінансове включення
- Фінансові установи
- Фінансовий ринок
- фінансові послуги
- фінансова система
- фінансові технології
- знайти
- FinTech
- Компанії Fintech
- після
- для
- Forbes
- друзі
- від
- Повний
- функціональність
- Функції
- засоби
- далі
- майбутнє
- набирає
- розрив
- отримати
- гігант
- Глобальний
- глобальний цифровий
- земну кулю
- Google Pay
- Уряду
- Рости
- Зростання
- Зростання
- Мати
- Високий
- проведення
- HTTP
- HTTPS
- ідея
- ідеальний
- if
- картина
- важливо
- удосконалювати
- in
- про запас
- включати
- У тому числі
- включення
- Augmenter
- збільшений
- зростаючий
- все більше і більше
- Індію
- осіб
- промисловість
- Галузеві звіти
- інформація
- оновлювати
- інноваційний
- установи
- інструментальний
- страхування
- Інтеграція
- інтеграція
- інтерфейс
- внутрішній
- інтернет
- в
- введені
- Вступ
- IT
- ЙОГО
- Кенія
- ключ
- ландшафт
- великий
- найбільших
- Latin
- Латинська Америка
- лідер
- провідний
- Led
- Ймовірно
- обмеженою
- LINK
- пов'язаний
- Місце проживання
- подивитися
- шукати
- Лояльність
- М-Песа
- made
- основний
- зробити
- Робить
- управляти
- управління
- Виробники
- багато
- ринок
- дослідження ринку
- тенденції ринку
- макс-ширина
- MEA
- Зустрічатися
- платний ринок
- mercadolibre
- Купці
- метод
- методика
- Мексика
- Середній
- середній Схід
- мільйона
- Mobile
- Мобільні програми
- Мобільний банкінг
- Мобільні гроші
- Мобільний платіж
- мобільні платежі
- Мобільний гаманець
- гроші
- Грошові перекази
- більше
- найбільш
- Найбільш популярний
- Близько
- необхідно
- Необхідність
- потреби
- необанк
- мережу
- Нові
- На північ
- Північна Америка
- Помітний
- номер
- of
- пропонувати
- запропонований
- пропонує
- Пропозиції
- Пропозиції
- часто
- on
- ONE
- онлайн
- онлайн Банкінг
- Інтернет-торговці
- онлайн-платежів
- покупки в Інтернеті
- Інтернет-гаманець
- оперативний
- Можливості
- Опції
- or
- Інше
- наші
- над
- власний
- яка перебуває у власності
- власність
- Тихий океан
- частина
- участь
- особливо
- партнерська
- Платити
- оплата
- спосіб оплати
- способи оплати
- постачальники платежів
- Платіжні послуги
- Платіжні системи
- платежі
- платіжна галузь
- PayPal
- Paymt
- пірінгових
- проникнення
- Люди
- відсоток
- телефони
- платформа
- Платформи
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- гравець
- гравці
- відіграє
- готовий
- Політика
- популярний
- популярність
- населення
- потенціал
- переважним
- наявність
- процес
- Product
- видатний
- перспективний
- забезпечувати
- Постачальник
- провайдери
- забезпечення
- Купівля
- Швидко
- діапазон
- швидко
- досягати
- Реальність
- отримати
- отримання
- останній
- визнаний
- повторювані
- регіон
- регіональний
- райони
- правила
- Відносини
- чудовий
- віддалений
- звітом
- Звіти
- дослідження
- результат
- роздрібна торгівля
- revenue
- підвищення
- Роль
- шкала
- Sdk
- безшовні
- плавно
- сектор
- безпечний
- безпеку
- пошук
- продавати
- продати Bitcoin
- послати
- обслуговування
- Послуги
- кілька
- Поділитись
- значний
- істотно
- спрощений
- просто
- один
- Розмір
- невеликий
- смартфон
- смартфонів
- smartwatches
- соціальна
- Софтвер
- рішення
- Рішення
- Скоро
- Простір
- швидкість
- площа
- статистичний
- зберігання
- зберігати
- магазинів
- полоса
- сильний
- успіх
- успішний
- такі
- Запропонує
- підтримка
- Підтриманий
- перевершив
- система
- Systems
- з урахуванням
- Кран
- націлювання
- Технології
- Технологія
- технологічні компанії
- зв'язок
- Tencent
- Що
- Команда
- їх
- Їх
- Там.
- Ці
- вони
- третій
- це
- через
- по всьому
- до
- топ
- тяги
- традиційний
- традиційні банківські справи
- угода
- Transactions
- переклад
- переклади
- перехід
- транспорт
- Тенденції
- трильйон
- трильйони
- ПЕРЕГЛЯД
- недоотриманий
- USD
- використання
- користувач
- зручно
- користувачі
- використання
- комунальні послуги
- значення
- різний
- Venmo
- різнобічний
- через
- Віртуальний
- Wallet
- Гаманці
- хотіти
- було
- годинник
- шлях..
- we
- Багатство
- управління активами
- придатний для носіння
- носяться пристрої
- веб-сайти
- ДОБРЕ
- добре відомі
- були
- який
- широкий
- Широкий діапазон
- широко
- широко поширений
- волі
- з
- без
- свідком
- світ
- світовий
- б
- років
- ви
- молодший
- вашу
- зефірнет