Безкоштовний шаблон банківської звірки

Наш безкоштовний шаблон банківської звірки надає простий спосіб звірити вашу касову книгу з банківською випискою. Натисніть кнопку завантаження та дотримуйтесь нашого посібника, щоб дізнатися більше.

Приклад нашого шаблону банківської звірки Excel:

Як провести звірку банків?

Банківська звірка – це процес зіставлення касових книг компанії з банківською випискою. Наша мета полягає в тому, щоб усі транзакції точно реєструвалися в касовій книзі та виявляли будь-які помилки чи шахрайство. Ось як ми можемо виконати банківську звірку:

1. Зібрати документиВам знадобляться касова книга підприємства та виписки з банківського рахунку. Завантажте їх у форматі CSV і вставте в окремі аркуші Excel. Крім того, знайдіть усі непогашені чеки, депозити та будь-які незавершені транзакції. У разі будь-яких розбіжностей це допоможе вам підтвердити деталі транзакції, авторизацію транзакції та категоризацію витрат.
2. Збіг документівНам потрібно з’ясувати збіги операцій у банківській виписці та касовій книзі. Ви можете встановити точну відповідність, якщо у вашій касовій книзі записано ідентифікатор транзакції. Якщо ідентифікатор транзакції не записано, ви можете зіставити трансакцію на основі іншої інформації, наприклад дати, суми або опису.

   Приклад: у нас є комісія за оплату постачальника в розмірі 50 доларів США, зареєстрована в касовій книзі компанії; трансакцію можна порівняти з банківською випискою за допомогою ідентифікатора транзакції.

3. Створіть акт звірки банківських рахунків.

   Створіть акт звірки, який позначає всі транзакції, які збігаються, і відстежує всі неспівпадаючі транзакції. Ви можете оновити касову книгу, щоб відобразити всі дійсні операції, які могли бути пропущені. У разі будь-яких несанкціонованих транзакцій або банківських помилок зверніться до свого банку.

4. Відрегулюйте баланси

   Вам доведеться узгоджувати кожну операцію по рядках. На наявність розбіжностей доведеться коригувати баланс банку та касову книгу. Банківські виписки необхідно скоригувати шляхом додавання незавершених депозитів (депозит у дорозі) та вирахування незавершених вихідних чеків (невиплачених чеків). Логіка тут така:

   Банківський баланс + транзитні депозити – непогашені чеки = скоригований банківський баланс.

   Залишок касової книги потребує коригування комісії за банківські послуги, нарахованих відсотків і відхилених чеків (чеки NSF). Логіка тут така:

   Залишок касової книги + відсотки – комісії банку – відхилені чеки = скоригована касова книга

   Ось приклад звіту про звірку банківських рахунків:

Чому звірка банків?

Банківська звірка є важливою для виявлення облікових помилок і виявлення шахрайства та крадіжок. Без звірки банківської виписки компанія ризикує отримати фінансові втрати через помилки та шахрайство. Крім того, неточності у фінансовій звітності можуть призвести до проблем у фінансовому плануванні, дотриманні податкового законодавства та юридичних питаннях. 

Автоматизуйте звірку банківських виписок

Ручне узгодження за допомогою Excel займає багато часу та може бути головним болем. Це більша проблема для компаній з великим обсягом і швидким часом виконання робіт. Повне узгодження 100 транзакцій може зайняти кілька днів.

Ви можете скоротити процес узгодження до хвилин за допомогою програмного забезпечення для автоматизації. Для цього знадобиться агрегувати дані з багатьох фінансових джерел, витягувати відповідні дані з документів, зіставляти дані з різних джерел і перевіряти на шахрайство.

Програмне забезпечення для узгодження може автоматизувати для вас 3 ключові елементи:

1. Збір даних – Програмне забезпечення для автоматизації, таке як Nanonets, може легко інтегруватися з вашим ERP або електронною поштою, щоб збирати такі документи, як касові книги, банківські виписки, рахунки-фактури та квитанції. Програмне забезпечення лише витягуватиме відповідну інформацію з кожного документа за допомогою технології OCR.
   заяви
2. Зіставлення даних – Без автоматизації коду ви можете легко встановити правила, які відповідають двом документам. Ви можете встановити нові правила з часом і вам не доведеться боротися з формулами.
3. Виявлення помилок і перевірка на шахрайство – Встановіть позначки для виявлення будь-яких нерегулярних транзакцій, дублікатів або несанкціонованих транзакцій.

   Знайти програмне забезпечення для правильної звірки на основі потреб вашого бізнесу та того, чи має інструмент необхідні вам функції. 

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://nanonets.com/blog/free-bank-reconciliation-template/