Pace Morby kendi parasını hiç kullanmadan 1,800 birimlik gayrimenkul portföyü oluşturdu. İnanılmaz değil mi? Bu %100 doğru ve bugün size çoğu şeyin nedenini anlatmak için burada. Gayrimenkul yatırımı hakkında bildikleriniz tamamen yanlış. Yıllardır size %20 peşinatla tasarruf etmeniz, kredinizi en iyi durumda tutmanız ve ASLA istenen fiyattan veya üzerinde satın almamanız söylendi. Ancak Pace, geleneksel yatırımcıların ona yapmasını söylediklerinin tam tersini yaptı. O binlerce mülk satın aldı ile aşağı para yok, tek bir kredi kontrolü olmadan ve aşırı fiyat talep edilerek. Bunu yapmasının nedeni sizi şaşırtabilir.
Sadece on yıl kadar önce, Pace çalışkan bir müteahhitti, ailesinin geçimini sağlamak için tuvaletleri değiştiriyor ve duvarları boyuyor. Başarılı bir iş yürüttüğünü sanıyordu ama gerçekte mali durumunu ve pasif gelir potansiyelini yerle bir ediyordu. Saate bağlıydı ve beklenmedik bir akıl hocası ona sert bir tavsiye verene kadar para kazanmak için çalışması gerekiyordu. Pace'in "işçi"den "yatırımcı"ya geçmesiyle her şey değişti. devasa bir yapı inşa etmek pasif gelir portföy.
Artık yaratıcı finansın kralı ve yazarı olarak Nakitsiz ZenginlikPace, akıl hocasının ona öğrettiği mesleğin püf noktalarını öğretiyor. Hakkında konuşuyoruz para, kredi veya kimlik bilgileri olmadan mülk satın almak ve gibi az bilinen yatırım stratejilerini kullanarak başarısız anlaşmaları nakit akışı sağlayan canavarlara dönüştürmek tabi, mal sahibi finansmanı, ve diğerleri. Bu başlangıç kılavuzu size bilmeniz gereken her şeyi verecektir. nakit, kredi veya yılların deneyimi olmadan yatırım yapın!
Apple Podcast'lerini dinlemek için buraya tıklayın.
Yayını buradan dinleyin
Transkript'i Buradan Okuyun
-
Pace Morby ile röportaj yaptığımız ve yaratıcı finansla ilgili her şeyi konuştuğumuz BiggerPockets Bunny Podcast Bonus Sürümü'ne hoş geldiniz. Merhaba Merhaba Merhaba. Benim adım Mindy Jensen. Ve her zamanki gibi neşeli yardımcı sunucum Scott Trench de yanımda.
Scott:
Teşekkürler Mindy. Milyonlarca saçın ortak sunucusu Mindy Jensen ile burada olmak harika.
-
Scott ve ben finansal bağımsızlığı daha az korkutucu hale getirmek, başkaları için daha az adil hale getirmek, sizi her para hikayesiyle tanıştırmak için buradayız çünkü finansal özgürlüğün, ne zaman ve nerede başlarsanız başlayın, herkes için ulaşılabilir olduğuna gerçekten inanıyoruz.
Scott:
Bu doğru. İster erken emekli olup dünyayı dolaşmak, ister emlak gibi varlıklara büyük yatırımlar yapmak, kendi işinizi kurmak veya yaratıcı finansmanın inceliklerini öğrenmek isteyin; satıcı tavşanları bulmak, finansal hedeflerinize ulaşmanıza ve başarılı olmanıza yardımcı olacaktır. Kendinizi hayallerinize doğru fırlatabildiğiniz için parayı yoldan çekin.
-
Scott, bugün Pace Morby ile konuşacağım için heyecanlıyım. Yaratıcı finanstan ve ayrıca tavşanlardan bahsediyoruz. BiggerPockets Bunny Podcast'ini söylediğimi duydun mu?
Scott:
Ah, buna bayıldım. Bu oldukça iyiydi.
-
Daha çok sana benzemeye çalışıyorum Scott. Yaratıcı finansmanın derinliklerine dalıyoruz. Ve Pace'i. Morby usta bir hikaye anlatıcıdır. Bu bölümden çok şey öğreneceksiniz. Pace'i getirmeden önce, bugün programda Para Anları adında yeni bir bölümümüz var; burada finansal yolculuğunuzda size yardımcı olacak para tüyolarını, ipuçlarını veya püf noktalarını paylaşıyoruz.
Bugünün Para Anı, üyeliğiniz olmasa bile Costco'dan veya Sam's Club'dan reçete satın alabileceğinizi biliyor muydunuz? Yıllık 60 ABD Doları tutarındaki üyelik ücretini ödemeden, bu üyelik depo mağazalarının düşük fiyatlarından yararlanın.
Her ne kadar Costco'nun büyük bir hayranı olsam da ve yaklaşık 30 yıldır üyeyim. Bu yüzden Costco üyeliğine üye olmanın değerli olduğunu düşünüyorum. Ancak bu sizin radarınızda olan bir şey değilse, yine de süper düşük reçete fiyatlarından yararlanabilirsiniz.
Pekala, Pace'i getirmeden önce kısa bir ara verelim. Ve geri döndük. Pace Morby, BiggerPockets'e düzenli olarak katkıda bulunmaktadır ve Wealth Without Nakit adlı en son BiggerPockets yayın kitabının yazarıdır. Pace, daha önce ele almadığımız bir konu olan yaratıcı finansman konusunda uzmanlaşmıştır. Ancak bugün bu konuya derinlemesine dalacağız. Pace, BiggerPockets Money podcast'ine hoş geldin.
Pace:
Ben büyük bir hayranıyım. 400'den fazla bölüm yaptığınız için tebrikler. Bu harika.
-
Teşekkür ederim Pace Ve eminim ki her birini dinlemişsindir, o yüzden tekrar teşekkür ederim. Pace, hadi sana ve hikayene geçelim. Bize biraz kendinizden ve gayrimenkul yatırımına nasıl başladığınızdan bahseder misiniz?
Pace:
Evet. 12 çocuklu bir evde büyümüş, mavi yakalı, çalışan bir baba. Babam gündüzleri muhasebeciydi ve 60,000 çocuğa destek olarak yılda 12 dolar kazanıyordu. Yani işler pek iyi gitmiyor. Belli ki, aynı zamanda müteahhit olarak da ek iş yapıyordu, masanın altından para kazanıyordu, küçük hanımlar için alçıpan yapıyordu ve sırf geçimini sağlamak için bunun gibi şeyler yapıyordu.
Ve sonunda 20'li yaşlarıma geldiğimde aynı şeyi yapmaya başladım. Kendimi geceleri müteahhit olarak üniversiteye verdim. Daha sonra inşaat işine çok yoğun bir şekilde girdim, muhtemelen 24-25 yaşlarında ve büyük bir şirket kurdum. Çalışmalarımı sergilemenin bir yolu olarak sosyal medyayı kullanmaya başladım. Ve oldukça büyük bir müşteri olan Opendoor'u elde ettim. Onlar benim en büyük müşterimdi. Phoenix, Arizona'daki ilk müteahhitleriydim ve inşaat şirketim havaya uçtu. Ve sonunda yaklaşık 250 çalışanım oldu ve Opendoor sayesinde pek çok ders aldım.
Daha sonra beni Dallas ve Vegas'ta ve diğer yerlerde açmaya ve genişletmeye başladım. Daha sonra Offerpad tarafından işe alındım. Daha sonra Zillow tarafından işe alındım. Ve tüm bu büyük şirketler, American Homes 4 Rent, Colony Homes ve tüm bu büyük şirketler için yüzlerce yenileme ve kiralama işlemi yapmaya başladım.
Ve sonra beni Phoenix, Arizona'da işe alacak başka küçük şirketlerim de vardı. Ve sonunda Bethany Willis adında bir bayan tarafından işe alındım. Ve yıllar boyunca başka insanlar için tadilatlar yaptıktan ve başkalarının kendi dönüşlerinden, kiralarından ve buna benzer şeylerden para kazanmasını izledikten sonra, kendimi bir şekilde emlakçılıkla uğraştığım konusunda ikna etmiştim. .
Bethany Willis bazı düzeltme ve dönüşleri yapmam için beni işe alana kadar da bu mümkün değildi. Ve bana onun işinin kölesinden başka bir şey olmadığımı ve tek gerçek emlak yatırımcısının adına çalıştığım insanlar olduğunu ve daha sonra kendi başıma gayrimenkul yatırımı yapma yönünde sapma yapabildiğimi söyledi. Ve eğer Bethany olmasaydı, sadece bunu söylemekle kalmayıp bana bunu nasıl yapacağımı da fiziksel olarak gösteriyordu çünkü ben tam bir maymunum, maymunun yaptığı türden bir insanım, asla emlak işine giremezdim.
-
Bethany'nin kalbinizde sıcak bir yeri var mı? Bu pek de kulağa hoş gelen bir sohbete benzemiyor. Sen benim ve her şeyin kölesisin. Buradaki tek gayrimenkul yatırımcısı benim. Bu hoş bir şeye benzemiyor.
Pace:
İyi bir mentorun doğru kişiye ne söyleyeceğini bildiğini düşünüyorum. Ve sanırım artık ona benim için bir anne figürü gibi bakıyorum. Ve temelde şöyle oldu. Onun için iki tadilat yapmıştım. Her ikisinde de zamanında ve bütçeyi aştım ki bu da herhangi bir müteahhit için çok nadir görülen bir durum.
Ve üçüncüsü için beni işe aldı. Tahmini evde yapmaya gidiyorum. Ve gelip bardağıma vuruyor ve şöyle diyor... Kamyonumda oturuyorum. Gelip şoför tarafımın kapısını çalıyor. “Kamyonunuzdan inin” diyor. Ben de 'Konuşmamız lazım' dedim. Ben de “Ne? Neler oluyor?" Beni bagaj kapağının arkasına oturttu ve sağ omzumdan yakalayıp elini sağ omzuma soktu. Ve bir şekilde çok güçlü ve sertti ama aynı zamanda sevgi dolu bir şekildeydi.
Gözlerimin içine baktı ve şöyle dedi: "Neden emlak işinde değilsin?" Ve bana kimsenin sormadığı bir soruyu sordu ve bana meydan okudu. Kendimi savundum ve ona o adımı atmamamın 15 nedenini ve mazeretini anlattım. Ve şöyle diyor: “Sen mavi yakalı bir adamsın. Bir ev inşa etmek için planlara bakmanız gerekir. Sana emlak işine girmenin planlarını göstermemin bir sakıncası var mı?” Ben de "Aman Tanrım, tam da ihtiyacım olan şey bu" dedim. Ve o beni yönlendirdi ve sadece anlatarak değil, göstererek bana yol gösterdi. Bethany Willis olmasaydı hâlâ başkaları için inşaat işi yapıyor olurdum.
Scott:
Bu konuşmayı yaptığınız zamana kadar toplamda kaç ev üzerinde çalıştınız ya da kaç projeyi tamamladınız?
Pace:
Ne harika bir soru. Daha önce kimse bana bunu sormamıştı. Kendi imkanlarıma ve geleceğime inanmadan önce başka şirketler için 7,000'den fazla yenileme yapmıştım. Bu size içinde bulunduğum zihin alanını anlatıyor. Ve sahip olduğum zihniyet, benim sadece bir işçi arı olduğum yönündeydi. Zamanımı parayla değiştiriyordum ve Opendoor, Offerpad ve Zillow için ayda ortalama 35 ila 50 tur yapıyorduk. Ve toplamda yaklaşık 7,000 tane yapmıştık. Yeni yapılar, eklemeler, müteahhit olarak yaptığımı hayal edebileceğiniz her şeyi yaptım. Ben de birisine kadar 7,000 yapmıştım… Peki sorunuza cevap verecek olursam, kalbimde sıcak bir yer var mı? Mindy, eğer soruyu bu şekilde sormadıysa ve benim kendimi savunduğumu kabul etmediyse ve bir annenin bir çocuğuna yaptığı gibi kabul etmediyse, bu senin kendine söylediğin bir mazerettir. ve bu bir yalan.
Ve eğer bana karşı sert olmasaydı, o büyük kalın kafatasımı parçalayıp sahip olduğum bu küçük fıstık beynime dönüştürmezdi. Ve bana söylediği şey Mindy, şöyle dedi: "Seyyar noter kadar sen de bir emlak işleminin yerini tutabilirsin."
Basit bir Google araması sizin yerinizi alabilir. İşinizin sahibi değilsiniz. Ben senin işinin sahibiyim. Eğer emlakçıysanız emlakçı değilsiniz. Eğer gezici noter iseniz, emlakçı değilsiniz. Eğer bir tapu veya emanet şirketi iseniz, emlakçı değilsiniz. Siz, öyle olan birinin hizmet sağlayıcısısınız.
Ve bu yüze bir tokat gibi çarptı. Pek çok insanın duyamayacağı gibi ben de duymadım… Bunu söylediğimi duyacak ajanlar var ve şöyle diyecekler: “Evet, öyleyim. Emlak ruhsatım var.” Tamam aşkım. Emlak okulunda sana gayrimenkule nasıl yatırım yapılacağını öğretmediler, değil mi? Brokerınız da öyle. Yani başkasının hizmet sağlayıcısısınız. Ve eğer Bethany Willis bana bunu söylemeseydi ve bunu bana bu kadar güçlü bir şekilde söylemeseydi, onu dinlemezdim, yıkılmazdım ve aslında kendimi zihnimi açıp "Göster bana" diyecek kadar alçaltmazdım.
Scott:
Bakın, burada çok basit bir matematik işlemi yapıyorum. Bu konuşmadan önce 7,000 iş yaptın. Ve bu işlerden elde edeceğiniz kârın iş başına bin dolar olduğunu varsayacağım. Bu muhtemelen çok düşük bir tahmin. Bu, bu konuşmadan önceki yıllarda elde ettiğimiz 7 milyon dolarlık kâr. Yani, tonlarca nakit üreten, gelişen ve başarılı bir işi olan biri için gayrimenkul işine girmek ve muhtemelen bu tahminde potansiyel olarak çok büyük bir sapma yaşıyorum, sizin gibi birinin emlak yatırımına geçiş yapması nasıl bir şey? ? O dönemde başkaları için çalışıyor olsanız bile, bu mükemmel başlangıç pozisyonundan bu konuşmayı takiben nasıl başlayıp devam edeceksiniz?
Pace:
Sağ. Bu soruyu seviyorum. Pek çok küçük işletme sahibi gibi onların da ölçeklenememesinin nedeni, tüm paralarını yeniden işe yatırmaları, değil mi? Daha fazla insanı işe almak, yeni ekipman satın almak, parayı kötü yönetmek, birisinin gözü orada olmadığı için bu şantiyede kan kaybı. Bir şeyler çok uzun sürdü. Aman Tanrım, bu konuda 40 bin kaybettik. Hafife aldık. Bütün bunlar her yerde oluyor ama gerçekten iyi para kazanılıyor. Eve bir milyon dolar aldığım ilk yıl 2013'tü, yani 10 yıl önce.
O zamanlar hâlâ müteahhittim. Bunun nedeni Opendoor'du. İnanılmaz iyi maaş alıyordum. Ancak sorun şu ki, bir müteahhit olarak size öğretilen tek şey genişlemedir. Sadece daha büyük inşa edin, daha büyük inşa edin, daha büyük inşa edin. Artık şirket kamyonlarınız, sigortanız ve işçi tazminatınız karlılığınızı tüketiyor. Ve gerçekten başarılı bir iş yürüttüğünüzü sanıyorsunuz. Ama aslında yaptığınız tek şey daha ağır bir top ve zincir yaratmak.
Ve hiç kimse müteahhitlere COO tutmayı veya harika bir CFO tutmayı, bu tür insanları işe almayı öğretmiyor. Her şeyi kendin yapıyorsun. Ve böylece kârınız da azalıyor çünkü projeleriniz gittikçe daha az verimli oluyor.
Peki emlakta bu nasıl başladı? Ve diğer bir şey de bir müteahhit, orada bulunan müteahhit insanlar, sonunda müşterinizin birçok işinde banka oluyorsunuz. Müşteriler, siz her zaman iş yapıyorsunuz… 203(k)'nin pek çok tadilatını yaptım. 203(k) yenilemenin ne olduğunu bilmeyenler için, bu, bir ev sahibinin gidip bir borç verenden 203(k) kredi almasıdır. Ve borç veren, inşaat masraflarını yükleniciye geri ödeyecektir. Peki yüklenicinin geri ödeme almadan önce ne yapması gerektiğini tahmin edin? Ev sahibi için kendi cebinden çıkan projeye kendi parasını harcayacak. Ve 30 ila 60 gün sonra kendisine geri ödeme yapılır.
Bu işlerden 30 ya da 40'ının sürekli devam etmesi gerekiyordu. Milyonlarca dolar harcamamız oldu, milyonlarca dolar harcamamız oldu. Yani, "Pekala, haydi emlak işine girelim" dediğimde, hatta bazen müteahhit olarak maaş çekini alırken, herhangi bir müteahhitle konuşursunuz, onlar şöyle derler: "Ah evet, dolaşan milyonlarca dolarımız var, ama yapabilirim Maaş çekini almayacağım. O bendim.
Ben tam olarak o adamdım. Ve gerçek anlamda başarılı bir işi nasıl yürüteceğime dair temel bilgileri muhtemelen 31 yaşıma kadar öğrenmedim. Bunun nedeni, yolculuk boyunca kendimden daha başarılı insanlarla tanışmış olmamdı. Ama benim bu işe girişmem Bethany'ye söylememle oldu. “Peki bunu nasıl yapacağım?” dedim. Şöyle diyor: "Seni bundan alıkoyan ne dostum? Bütün bunların en zor kısmını çözdün. Sen müteahhitsin. Herkes müteahhitle zor anlar yaşıyor.”
Ben de "Peki, para nereden geliyor?" dedim. "Zor para" gibi. Ben de "Bu mafya, değil mi?" Mafya gelip beyzbol sopasıyla dizinize vuruyor. "Dostum, sen aptal mısın?" Hayır. Böylece bana nakit paranın ve özel paranın ne olduğunu öğretti. Ve sonra şöyle dedi: “Biliyor musun? Bütün bunları unut. İhtiyacınız olan şey bugün harekete geçmenizdir. Sana başka bir şey öğretmeyeceğim. Sana başka bir şey öğretmeyeceğim.”
Yani bana telefonumu çıkarıp kartpostal sipariş etmemi sağladı. Telefonumu çıkarırken başımı kaldırıp ona baktım ve şöyle dedim: "Peki Bethany, bunları nereye gönderdiğimi, kartpostalların ne renk olduğunu ve ne yazmaları gerektiğini nasıl bileceğim?"
O da şöyle dedi: “Aman Tanrım. Sadece telefonunu çıkar ve aramayı yap.” Ben de onun kartpostal şirketini aradım. Artık kartpostal göndermiyorum. Benim pazarlarımda reklamını yaptığım ürünler çok pahalı. Ama o zamanlar işe yaradı.
O gün 10,000 kartpostal gönderdim. Bana 5,000 dolara mal oldu. Ve gelen potansiyel müşteriler yaratmaya başladım. O telefon görüşmesinde şunu buldum, kamyonumun arkasında oturuyordum, kartpostal şirketine telefon ettim. Ben de, “Hey, burada Bethany Willis'le birlikte duruyorum. Seni aramamı söyledi." Ben de, “Daha yeni başlıyorum. Nereye göndermeliyim?” “Ah, mükemmel. Başlangıç paketimiz var. Nereye göndereceğimizi, ne söyleyeceğimizi, ne sıklıkta göndereceğimizi, kartın boyutunun ne olacağını, ne renk olacağını biliyoruz.” Ben şöyle dedim, “Aman Tanrım, bunca zamandır orada bu kaynaklar var. Ve artık yaratıcı kaçınma dediğim şeyi yaşıyorum. Bunu yapmaktan kaçınmanın yollarını yarattım.
Bethany de "Parayı harca" diyor. 10,000 kartpostala beş bin harcadım. Ve yaklaşık üç hafta sonra, iki ipucu arandı. Her iki telefon görüşmesini de kaçırdım. Neden biliyormusun? Çünkü telefonum arka cebimdeydi ve birinin tuvaletini tamir edip çeviriyordum. İşte ben de hayatımın bu noktasındaydım; işime o kadar dalmıştım ki adamlarımdan biri tuvaletlerden birini kurmayı unutmuştu. Müşterim beni arayıp "Bunun yapılmasına ihtiyacımız var" diyor. Ve adamımı aramak ya da organize bir şekilde arayıp bunu çözmek yerine, kamyonuma binip bunu yapmalıyım. 30 dakikalık zaman diliminde iki telefon görüşmesini kaçırdım. Her ikisi de gelen ipucuydu.
Ve o gece ona baktım. Ben de, "Ah, muhtemelen bu insanları yarına kadar tekrar aramama gerek yok." Onları yarın tekrar arayacağım, ben de inşaat işimi bu şekilde yürütüyordum. Böylece eve dönüyorum. Eşim "Hey, herhangi bir ipucu buldun mu?" Ben de "Evet, aslında. Bugün iki ipucum var. O gidiyor, ne dediler? Ben de “Bilmiyorum. Cevap vermedim. Tuvaleti kurmakla meşguldüm.”
Eşim de "Benimle dalga mı geçiyorsun dostum?" dedi. Çağır onu. “Onları yarın arayacağım” diye gidiyorum. “Tamam” diyor. Ama akşam yemeğine çıktığımızda önceden arayıp "Ne bekliyorsunuz?" diyorsunuz. '15 dakikadan fazla olursa' diyorlar, hemen farklı bir restoran seçiyorsunuz. Sizi arayan bu ev sahiplerinin yarına kadar bekleyeceğini sanıyorsunuz. Mantık nerede?” Ve karım bu şekilde konuşmuyor.
Eşim çok tatlıdır. "Tatlım, seni seviyorum ama lütfen aramayı yap" dedi. Bu yüzden telefonu çıkardım. Ve tam orada, bu potansiyel müşterileri geri aramak için telefonu çıkarırken üçüncü çağrımı aldım. Ve bu üçüncü arama benim ilk anlaşmam oldu. Ve bu, emekli bir okul öğretmeni olan Janie Munson adında bir bayandı. Beni aradı. Ve ne yapacağıma dair hiçbir fikrim yoktu. Ne diyeceğime dair hiçbir fikrim yoktu.
Kusurlu bir eylemde bulunmuştum. Ve ben de Janie şöyle dedi: “Merhaba, benim adım Janie. Kartpostalını yeni aldım. Acaba evim için bana bir teklif verebilir misin diye merak ediyordum. Ben de "Bir dakika bekleyebilir misin?" Ve onu duraklattım. Daha sonra Bethany Willis'i aradım. Ben de şöyle dedim: "Diğer hattaki bu bayana ne diyeceğimi bilmiyorum."
O da şöyle dedi: “İnsanların evlerini görmek ve onlara teklifler sunmak için potansiyel müşteriler elde etmek için para harcadınız. Bu kadar basit. Randevuyu al." Ve böylece diğer hatta geri döndüm. Ben de "Sanırım yukarı çıkıp evinizi görmeliyim ve size bir teklif sunalım" diyorum. Kendimden bu kadar emin değildim.
Ertesi sabah o randevuya giderken Bethany Willis'i tekrar aradım. Ben de dedim ki, “Tamam, üç sorunum var. Ne teklif edeceğimi bilmiyorum. Evraklar hakkında hiçbir bilgim yok. Ve ilk etapta bu evi satın almamı sağlayacak paranın nereden geleceğini ve onunla ne yapacağımı bilmiyorum.” Ve şöyle diyor: “Bu sorunlardan ikisi, evrak işleri ve mülkle ne yapacağınız konusunda endişelenmemelisiniz. Tek yapman gereken onu ne için satın alman gerektiğini bana sorman.
Ben de "Tamam, bunu ne için almalıyım?" dedim. “Tamam, bakayım” diyor. Ve şöyle diyor: "Gerçekten hızlı bir şekilde telafi edeceğim." “Affedersiniz” diyorum. İlk anlaşmamda yarışmanın ne anlama geldiğini bilmiyordum. Ve böylece hesapladı ve şöyle dedi: "150,000 doların üzerinde bir dolar ödemeyin." Daha sonra eve gittim ve Janie ile buluştum. Ve bu hikaye aslında birlikte yazdığımız BiggerPockets of Myself kitabının giriş bölümünde yer alıyor. Eve çıkıyorum, Janie'nin evine giriyorum, mutfağa gidiyorum ve tezgaha bakıyorum. Ve bir yığın emlakçı kartviziti ve bir yığın kartpostal var, tüm rakiplerim ya eve gelmiş ya da eve gelmek üzere. Ve en önemli sorulardan birini sordum.
O zamandan beri bunu muhtemelen her gün beş kez sordum. Şu ana kadar evi satmanıza engel olan ne oldu? Ve şöyle diyor: "Benim zaten 165,000 dolarlık bir teklifim var." Emekli bir okul öğretmeni olduğum ve bu benim son varlığım olduğu ve emekliliğimin geleceği yer burası olacağı için 165,000 dolardan fazlasına ihtiyacım var.
Ve yepyeni olduğunuzda burası Büyük Kanyon olabilir. İzin verilen maksimum teklifim 150,000 gibi. Ve zaten 165'ten bir teklif aldığını söylüyor.
Ve umarım bunu dinleyen insanlar bana 165'te bir teklif aldığını söyler. Ben de şöyle derim: “Benim teklifim bundan çok daha düşük olacak, bu yüzden muhtemelen size söylememeliyim. Seni utandırmak istemiyorum." Satıcı Janie Munson şöyle diyor: “Bu bir satış taktiği, değil mi? Sen sadece beni bağlamaya çalışıyorsun. Bütün gün okul çocuklarına ders verdim. Manipüle edilmeye alışığım. Lütfen beni manipüle etmeyin."
Tam da öyle bir an gibiydi. “Sana söz veriyorum Janie. Ne yaptığımı bile bilmiyorum. Hangi satış stratejilerinin işe yarayacağını bile bilmiyorum. Bu yüzden, muhtemelen benim için gitmenin iyi olacağını düşünüyorum ve ben de bunu yapmayacağım...'' O, 'Bana bir teklif bile vermeyecek misin?' dedi. Mesela "Seni utandırmak istemiyorum. Bence 165'i tercih etmelisin."
Ama 12 çocuklu bir evde büyüyen, kölelik ruhuna sahip annem, babam, annem bizi öyle yetiştirdiler ki, sabah saat XNUMX'ya geldiğimizde ayakkabılarımızı giymemiz gerekiyordu. Açık. Annemin düşünce süreci şuydu: “Atları beslemek için hangi komşunun yardımınıza ihtiyaç duyacağını asla bilemezsiniz. Kimin taşınmak için yardıma ihtiyacı olacağını asla bilemezsiniz. Babanın bir kamyona atlayıp şantiyeye gitmeni isteyip istemediğini asla bilemeyeceksin. Ayakkabılarınızı her zaman yanınızda bulundurun. Birisine hizmet etmeye hazır olun. ”
Eşimle çıkmaya başladığımda şöyle dedi: "Cumartesi sabahı bile olsa neden her zaman giyinik ve saat altıda gitmeye hazırsın?" Ben de, “Sanırım çünkü belki komşulardan biri arar ve ben de atlarını besleyebilirim. Bilmiyorum." O da şöyle dedi, “Vay canına, seni annen eğitti dostum. Annen seni eğitti."
Evden, Janie'nin evinden ayrılırken kitapta şimdiye kadar öğrendiğim en önemli derslerden biriyle ilgili bir hikaye anlatıyorum. Gayrimenkul sektörüne bu şekilde girdim ve her ev hakkında böyle düşünüyorum. Evrak işlerini nasıl yapacağımı bilmiyordum. Kompozisyonların nasıl yapıldığını bilmiyordum. Ben hâlâ bu noktada paranın nereden geleceğini bile bilmiyordum.
Zaten başka biri benden daha fazla para teklif etmişti ama ona bu soruyu sorduğum için anlaşmayı kabul ettim. Ben de şöyle dedim: “Sana yardım etmek için başka ne yapabilirim? Ekiplerim var. Kaynaklarım var. Hareket etmeye hazır olduğunuzda kamyonları yüklemenize yardım edebilecek adamlarım var.” Ve o, “Bu konuda yardıma ihtiyacım yok. Daha büyük bir sorunum var. Bir buçuk yıldır çözemedim.”
O da "Bana yardım etmek istediğinden emin misin?" dedi. "Evet, sana yardım etmek istiyorum" diyorum. Bu yüzden beni evinin arka tarafına götürüyor. Benim çıkmak üzere olduğum ön kapıdan evin arka kısmına doğru yürüdük ve o sürgülü cam kapıyı açmaya başladı ve evi 40 yıldır yenilememişti.
Sanki tek camlı pencereler, bozuk çatı, sıcak su ısıtıcısı, her şey parçalanıyor. Sürgülü cam kapısı ve sürgülü cam kapının makaraları kırılmıştı. Yani sanki…. Sürgülü cam kapıyı açtığında. Ve açtı. Ve bana üç Flaman tavşanını gösterdi.
Flaman tavşanı dört yaşındaki bir çocuğun büyüklüğündedir. Devasa ve devasalar. Tavşan kıyafeti giymiş dört yaşındaki bir çocuğa benziyorlar. Onda üç tane var. O da şöyle dedi: “Bunlarla ne yapacağımızı bilmiyoruz. Hareket ediyorum. Temelde gelirimin yüzde 20'sini alıyorlar. Emekli maaşım az ve gerçek insanları yiyorlar. Çok fazla yemek yiyorlar. Onları yeniden evlerine yerleştirmem gerekiyor.” Ve bu hikayeyi biraz hızlandırmak için "Sana yardım edebilirim" diyorum.
Annemi aradım. Annem oldukça harikadır. Annemi aradım. Şu anda 28 yaşındayım, 30, 2, 29. Ve annemi arıyorum. Ben de, “Janie Munson, işte onun hikayesi. Tavşanı var. Onlara yeniden ev sahipliği yapmak için yardıma ihtiyacı var. Annem 40 dakika sonra, bu kamyonun nereden geldiğini bilmediğim bir kamyonla geliyor, muhtemelen komşularından biri. O da şöyle dedi: “Pekala. Bunları iki dönümlük küçük şeyime götüreceğim. Keçilerim ve tavuklarımla vakit geçirebilirler.” Ve böylece tavşanları Janie'den alıyor. Ve Janie gözyaşlarına boğulmuş gibi. "Evimi satın almak istemediğine inanamıyorum" dedi. Ben şöyle dedim: “Bu, evinizi satın almak istemediğim anlamına gelmiyor. 165'te teklifin var. O kadar parayı ödeyemem. O halde git diğer insanlarla birlikte sat.” Ben ayrılırken kafası o kadar karışmıştı ki, yollarımızı ayırdık.
İki hafta sonra ondan bir telefon aldım. Ve şöyle diyor: “Hey, Pace, ben bir okul öğretmeniyim. Çocuklarıma ödev verdiğim gibi kendime de ödev veriyorum. Ve bugün takvimimde aylar öncesinden kalan ödevimin teslim edilmesi gerekiyor. 'Evi kime satacağıma karar vermem lazım' dedim. Ve o takvime yazdığım tek isim sensin. Ve evimi satmak istiyorum.”
Ben de “Yapamam. Sana 165 teklif edemem Janie.” Ve şöyle dedi: "Pace, senden önce evime gelen 15 kişi ve senden sonra gelen 15 kişi arasında, evimde tanıştığım 31 kişi arasında bana izin verip veremeyeceğini soran tek kişi sendin. evimin dışında başka bir şey yap. Bana nereye taşınacağımı sordun. Bana ne zaman emekli olacağımı sordun? Emekli maaşım bana nasıl bakacak? Karşı tarafta benimle ilgilenecek insanlar var mı? Bana okul öğretmeni olmanın nasıl olduğuna dair sorular sordun? Kaç kişi öğretmenlikten emekli olacağımı söylediğimi duydu biliyor musun, bana en sevdiğin öğretmenin Bayan Rose hakkında bir hikaye anlatan tek kişi sendin.”
Şöyle diyor: “Senin gibi insanlarla iş yapmak istiyorum. Numaranız ne olursa olsun, evrakları bugün getirmenizi istiyorum. Evimi bugüne satmak istiyorum.” Evi 150,000 dolara satın aldım. Bethany Willis benimle tesiste buluştu. Evrak işlerinde bana yardımcı oldu. Evden ayrılırken hâlâ paranın nereden geleceğini ya da mülkle ne yapacağımı bilmediğim için inanamıyor gibiyim. Bethany evrakları dolduruyor.
Evin dışında yürüyoruz. Janie Munson'ın evinin garaj yolundayız. Ben de "Az önce ne olduğundan pek emin değilim" dedim. Ve "Tavşanları buldun" diyor. Ben 'Ne demek istiyorsun? Şöyle diyor: "Karşılaşacağın her satıcı durumunda yüzlerce, yüzlerce anlaşma yapacaksın, Pace. Sana söz veriyorum, asla yaptığın bu ilk anlaşmadan daha güçlü bir ders alamayacaksın, yani birisinin gerçek tavşanlarını bulmuştun.
Ancak diğer satıcıların hikayelerinde mecazi tavşanlar var. Boşanmaları var. Vefat eden çocukları var. Mirasları var. Aralarında kavga eden insanlar var. Hacizleri var. Çoğu insanın kazmadığı ve hatta onlara yardım etmediği tüm bu tavşanlara sahipler. Sadece eve odaklanıyorlar. Ve eğer gayrimenkulün evle ilgili olmadığını, satıcıyla ve ona yardım etmekle ilgili olduğunu hatırlayabilirseniz bu işte hakim olursunuz.
Ve diyor ki, “Bunu bir yere yazın. Konunun asla evle ilgili olmadığını unutmayın. Her zaman tavşanlarla ilgili.” Ve bunu sonsuza kadar yanımda taşıdım. işte anlaşmayı şu şekilde yaptım. Komik olan da bu. Şöyle devam ediyor: “Pekala. İşte bunu nasıl yapacağımız. Bir görev gereği evi bana 175,000 dolara satacaksın.” Bir görev olduğunu bilmiyordum. Toptancılığın ne anlama geldiğini bilmiyordum. Ve böylece Bethany bu anlaşmayı benim için 175 dolara satın aldı. Üç saatlik çalışma karşılığında 25,000 dolar kazandım. Ve o zamanlar bile zihniyetim bu noktadaydı.
"Aman Tanrım, 25,000 dolar kazandım" diyorum. Ama aslında gerçekten neye heyecanlandım biliyor musun? Bethany için tadilat yapma fikri benim için kazandığım paradan daha heyecan vericiydi. Bethany şöyle diyor: "Affedersiniz, bu evin tadilatını yapmayı mı düşünüyorsunuz? Tüm tadilatlarımdan dolayı buradan sonsuza kadar kovuldun. İyi bir insan olarak mülk bulmayı, insanların tavşanlarını bulmayı ve aldıkları tekliflerden daha düşük bir fiyatla pazarlık yapmayı öğrendiniz. Ve sen yine de tuvaletlerimi yaptırmak isteyecek misin?”
Şöyle diyor: "Kötü bir zihniyetin var ve bu zihniyet üzerinde çalışmalısın." Ve bundan sonraki birkaç ay boyunca Bethany, bir sonraki anlaşmayı bulma, bir sonraki anlaşmayı bulma, bir sonraki anlaşmayı bulma, bir sonraki anlaşmayı bulma zihniyeti üzerinde çalışmama gerçekten yardımcı oldu. Sonraki üç hafta içinde hepsi toptan satış olan üç sözleşme imzaladım. Ve bunların hepsini Bethany Willis'e devrederek toplamda yaklaşık 50,000 dolar kazanmıştı. Yani akıllıydı. Benim için temelde bir kuş köpeği yarattı. Dışarı çıktım ve potansiyel müşterilerin parasını ödedim. Randevulara gittim.
Bana yardımcı oldu ve süreç boyunca beni yönlendirdi. Ve sonra üç takla attı. İşte yaratıcı finansa atladığım yer burası. Bu sözleşmelerin üçünde de Eileen Brown adında bir emanet memurunun bulunduğu bir tapu şirketinde emanet açtık. Ve bir sonraki akıl hocam oldu.
Ve Eileen Brown bana şunu söylüyor. Şöyle diyor: “Dostum, birdenbire ortaya çıktın. İki hafta önce kim olduğunu bilmiyordum. Sen kimsin?" Ona tavşanlardan bahsettim. Ona aldığım evleri anlatıyorum. Ona her şeyi anlatıyorum. Ve şöyle dedi: "Tamam, peki, kaç potansiyel müşterin var?" Ben de, “Eh, 50 ipucum var. Üç sözleşmem var.” Tamam Pace, diğer 47 potansiyel müşteriyle ne yapıyorsun? Ben de, “Ah, çok fazla para istiyorlar ya da özsermayeleri yok. Ve sayılar işe yaramıyor."
And she’s like, “Okay, you just told me about this story, the bunnies, right, how you found this lady’s bunnies?” I was like, “Yeah.” She goes, “All those other 47 leads that want too much money or have no equity, they have bunnies too. They’re just a different color and a different size, and I can show you what those are.” And what she showed me was subject to in seller finance. She said, “Go to the people that have no equity and tell them, ‘Hey, you have very little equity. What if I just take over the payments on your house through subject two?’” And I was like, “Wait. What subject, what?”
Scott:
Pace, bununla ilgili kısa bir soru sormak isterim çünkü birisi şunu düşünebilir: "Hey, bu evi Bethany için gerçekten 150 bin değerindeyken 175 bine almamış mıydı? Bethany için de bu kötü değil mi?” Ve bu soruyu nasıl halledebileceğinizi size sormayı çok isterim. Ve özellikle, bu tavşanlar, örneğin Bethany'ye bu tavşanları barındırmaya ve beslemeye devam etmenin maliyeti ne kadar olurdu?
Pace:
Tamam aşkım. Harika. Yani benim anlaşmayı bulmam yerine Bethany'nin gidip anlaşmayı bulmasını ve bana ödediği 25,000 dolarlık tahsis ücretini atlamasını mı söylüyorsun? Evet.
Scott:
Hey, tüm bunları az önce konuştuk. Bir sorunu çözdünüz ama bu Bethany'ye 25,000 dolar kazandırdı. 25,000 dolara daha satabilirdi. Bulduğunuz çözümün...
Pace:
Oh, Janie'den bahsediyorsun. Janie satıcı. Yani Janie tavşanı kendi başına yeniden barındırabilirdi, değil mi?
Scott:
Ah, özür dilerim. Evet. Janie, evet satıcı, evet.
Pace:
Evet. Yani tamam, aynı argümana göre, şu anda ülke genelinde hacizde olan tüm satıcılar bunu yapmaz mı? Şu anda Maricopa İlçesinde 2,800 canlı haciz var. Birisinin evine indirim yapmak yerine haciz sorununu kendileri çözemezler mi?
Scott:
Evet. Tekrar ediyorum, önermeye katılıyorum. Bu konudaki düşüncenizi duymayı çok isterim.
Pace:
Gerçek şu ki hepimiz stresli bir durumdayız, ister kişisel bir mesele, ister ailevi bir mesele, ister içinde bulunduğumuz bir ilişki olsun. Ve görebildiğiniz tek şey bu sorun, değil mi? Onun dışında göremezsiniz.
Ve böylece danışman olarak üçüncü bir tarafın gelmesi, bir avukat ya da birlikte para harcadığınız ya da vakit geçirdiğiniz herhangi biri için de aynı şey geçerlidir, başka birinin bakış açısı sizin için tüm seçenekleri açar. Ve bazen bu tavsiye çok değerlidir. Yani hayır, Janie onun için kimsenin umurunda değildi, değil mi? Ve diğer bir şey de insanlar geldi. Onun sorunlarının çözülmesini bile istemediler. Sadece tek camlı pencerelerini, sıcak su ısıtıcısını ve klimasının 15 yıldır yenilenmemesini eleştirdiler. Ve indirimli fiyat alabilmek için bütün zamanlarını hanımın evini eleştirmeye harcarlardı.
Mesele şu ki, benden başka biri 165 teklif edip, "Hey, tavşanları taşımana yardım edeceğim, ya da hey, sana bu konuda yardım edeceğim ve onlar onu eleştirmediler ve onun hakkında kötü hissetmesine neden olmadılar" derse durum” dediysem evi benden önce satın alırlardı. Bana gerek yoktu. Birisinin satıcıyla ilgilenmesi gerekiyordu. Ve size şunu söyleyebilirim ki, şu ana kadar yaptığımız binlerce anlaşmadan bir kez bile ev satın almadım. Öncelikle piyasa dışında yapıyorum. Benzer bir durumu olmayan, boşanmamış ya da satıcı finansmanıyla Teksas, San Angelo'da 43 üniteli çok aileli bir ev satın almış bir satıcıdan hiç ev satın almadım. Ve satıcı bana satıcı finansmanı kapsamında 43 adet çok aileli ünite verdi, para peşinatsız, %4 faiz. Ve bana borcumu ödemem için 50 yıl verdi. 50 yıl boyunca banka olacak.
Ve birileri "Bunu neden yapsın ki?" diyecektir. Çünkü ben tavşan bulma konusunda sizden, Bay Emlakçıdan, Bay Emlak Komisyoncusundan veya diğer emlak yatırımcılarından daha iyiyim. Ben bu konuda dahiyim, değil mi?” Bir empati olarak ailemde 12 kardeşim vardı. İnsanların neye ihtiyacı olduğunu anlıyorum ve beden dilini muhtemelen çoğu insandan daha iyi anlayabiliyorum.
Ve böylece, o birimin satıcısı Mario ile konuştuğumda, orada oturup onunla konuşuyorum, Mario şöyle diyor: "Bu varlığı 3 milyon dolara satmak istiyorum ama herkes bana 2.7 milyon teklif ediyor." Ben de şöyle dedim: "Peki Mario, bana satıcı finansmanı sağladığın sürece sana 3 milyon dolar vereceğim ve artık 3 milyon doların tamamını bulmam gerekmiyor ve kredi kontrolü yapmıyoruz ve kimlik kontrolü yapmıyoruz ve sen benim vergi geçmişime bakmıyorsun ve filan, falan, falan. Kelimenin tam anlamıyla bunu söylüyorum ama çıkardığım sonuç bu.
O da “Tamam ama ben 30 yıllık ödemeler istiyorum ve bunun için de yüzde 8 faiz istiyorum” diyor. Daha sonra biz pazarlık yaparken oğlunun da arabada olduğunu fark ettim ve işte Teksas'tayız. Oğlu arabada. Ben de "Hey, oğluma neler oluyor?" dedim. Kazıyorum, kazıyorum, kazıyorum ve bu mülkü satmasının sebebinin 12 yaşındaki oğlu olduğunu öğreniyorum. Başka bir sebep yok.
Everybody else is looking at the mathematical reasons. He wants to retire. He’s done with the tenants. He wants the tax savings. He wants the blah, blah, blah, blah, blah, all these other reasons. He wants to avoid real estate agents. He wants to avoid capital gains. All these reasons why seller finance is a better situation for that seller. I found the bunnies, and this is what he says to me. We get deeper into the conversation about his son. He goes, “You wouldn’t believe what my son asked me for his birthday this year. In fact, he was too embarrassed to ask me. He asked his mother. He said… His mom goes to him and says, ‘Hey, little Mario Junior, what do you want for your 12-year-old birthday this year?’ And Mario Junior says, ‘I just want my dad to love me as much as he loves his tenants.’”
İnsanların emlakta kaçırdığı şey de bu, satıcının arkasındaki gerçek motivasyonu anlamıyorlar. Ve böylece Mario'ya yaptığım şey şu oldu: "Evet, mantıklı." Ben de şöyle dedim: "Oğlunuzun 62 yaşında olduğunu ve 50 yıl sonra hala benden bir ödeme aldığını hayal etmek büyük bir jest olurdu ve her ay yapılan bu ödeme, oğlunuza olan sevginizin bir simgesidir; bunun çok ötesinde. çok yaşayacaksın. Oğlunuz bu mülkün bankası olarak bunun üzerinden ödeme almaya devam edecek.” Ben de dedim ki, “Neden bunu 50 yıllık bir dönem olarak kurgulamıyoruz? Ve şöyle diyor: “Bitti. Hadi yapalım."
Rakamlara bakmayı ve e-tablolar hakkında endişelenmeyi bırakıp satıcıyı gerçekten tanımaya başladığınızda, Mario muhtemelen her Noel'de, her Şükran Günü'nde veya her ne olursa olsun bana bir kısa mesaj gönderir. Bana gönderdiği son şey... Mario. İşte, Paskalya, Nisan, 9 Nisan, Mutlu Paskalyalar.”
Tavşanlarını buldum diye bana 50 yıl vadeli, %4 faizli, balonsuz, parasız vade veren bir satıcı bu. Onun tavşanları, oğluma onu sevdiğimi göstermek ve daha pasif bir yatırımcı olmak istediğimi göstermekti, böylece oğlum 12 yaşında olduğundan, bir daha asla 12 olmayacak çünkü onunla daha fazla zaman geçirebilirim. Hiçbir miktar para, hiçbir müzakere bunu çözemezdi. Asıl sorunun kökenine inmek için soruları ben soruyordum.
-
Tamam aşkım. Pace, dinleyicilerimiz için açıklığa kavuşturmak istediğim birkaç terimi ortaya attın. Satıcı finansmanını ve ikinci konuyu tanımlayabilir misiniz?
Pace:
Evet. Satıcı finansmanını çok basit bir şekilde düşünün. Diyelim ki bir iPhone'um var, değil mi? Birisi bu iPhone'u benden satın almak istiyor. Ben de "Evet, onu sana 1000 dolara satacağım" dedim. Ve "1000 dolarım yok" diyorlar. "Tamam, harika" diyorum. Neden önümüzdeki birkaç ay boyunca bana 50 dolarlık bir ödeme yapmıyorsunuz? Bu satıcı finansmanı. Ben satıcıyım ve alıcımı finanse ediyorum. Satıcı finansmanı.
Telefonun bedeli bedava ve net olarak ödendiğinde, satıcı olarak ben bu şartları dikte etme hakkına sahibim. Yani ne karar verirsem vereyim, "Bana yüz dolar peşin ver, ayda 52 dolar" diyebilirim. Borç olmadığı için satıcı bu şartları dikte edebilir, değil mi? Ve bu telefona önceden belirlenmiş bir borç yok çünkü ödemesi ücretsiz ve net olarak yapılıyor.
Şimdi ikinci konu, bunun farklı versiyonu diyelim ki T-Mobile'a, AT&T'ye ya da Verizon'a gittim ve bu telefonu satın aldığımda bir ödeme planım vardı. Aynı kişi yanıma gelip "Pace, o telefonu senden almak istiyorum" diyor. Ben de "Sorun değil" diyorum. Ancak bu telefona her ay Verizon'a ödediğim ödemeler ekleniyor.
Alıcım basitçe şöyle diyebilir: "Bu ödemeleri benim üstlenmeme izin versen nasıl olur?" Ben de "Tamam, sorun değil. Hadi bakalım." Bu da konu. Her ne ise, başkasının ödemelerini devralmak. Telefon olabilir. Araba olabilir. Bir ev olabilir. Bir iş olabilir. Satıcı finansmanı ve ikinci konu üzerine bir CPA firması satın aldık. SBA kredilerini devraldık. Kelimenin tam anlamıyla, o şey ne olursa olsun, mevcut borcu devralmaktır. Çok basit.
-
Tamam aşkım. Telefonun satıcısı olarak ödemelerimi benim adıma yapmayacağınızdan endişe duyuyorum. Ve şimdi kredim çöpe gidecek. Kredimi sen mi devralıyorsun yoksa sadece benim için ödeme mi yapıyorsun?
Pace:
Tamam aşkım. Eğer kredini devralsaydım buna varsayım denirdi. Hiçbir zaman bir varsayımda bulunmadım, hiçbir zaman da bir varsayımda bulunmayacağım. Bu herkesin zaman kaybıdır. Pek çok insan şunu öğretiyor: "Ah, varsayımlarda bulunabiliriz." Bu herkesin zaman kaybıdır.
Birisi bana "Ödemeleri yapmamandan endişeleniyorum" dediğinde. Tamam, öncelikle ve en önemlisi, muhtemelen benim peşinde olduğum satıcı demografisi değilsiniz. Süresi dolmuş listelerin, hacizlerin vb. olan satıcıların, aslında akıllarındaki son şeyin bu ödeme olduğunu acı çeken satıcıların peşine düşüyorum.
Tıpkı "Bunu tabağımdan çıkarın" diyorlar. O yüzden unutmayın, yan komşuma gidip “Ödemelerinizi ben üstlenebilir miyim?” diyemiyorum. Sadece fark edilmeyen ağrıları olan satıcılara gidiyorum. Bu insanların acı bir durumda olduğu zaten kamuoyu kayıtlarına geçmiş durumda.
Mükemmel. Sorunun geçerli olmadığı anlamına gelmez. Bu sadece konuştuğumuz insanların zihniyetini anlamanız gerektiği anlamına gelir. Bu arada, bir satıcı bunu sormadığında, çünkü "Ödeme yapılmazsa ne olacak?" diye bile sormayan satıcılar bulacağız, onlara her zaman "Hey, beş tane var" deriz. Bize ikinci konuyla ilgili satış yaptığınızda gerçekten sormanız gereken sorular.
Bunlardan biri, ödeme yapılmazsa ne olur? Birkaç şey var. Parayı banka hesabımdan çekip bankanıza gidip ödemeyi yapmıyorum. Fiziksel olarak mekanik olarak bu şekilde yapılmaz. Bunun mekanik olarak yapılma şekli, Bay Cooper veya Weststar Loan Servicing'e çok benzeyen bir üçüncü taraf hizmet şirketi tutmamdır. Yaptıkları şey şu: Onlara ayda 17 dolar ödüyorum.
Parayı banka hesabımdan çekiyorlar. Ve oraya gidip ödemenizi doğrudan ipoteğinize ödüyorlar. HOA ödemesini ödüyorlar. Vergilerin, sigortanın ve yapılması gereken diğer ödemelerin ödendiğinden emin oluyorlar ve ardından her ay, ödemenin yapılmasından beş gün önce size bir e-posta gönderiyorlar ve şöyle diyorlar: "Hey, bu zamanında ödendi. ”
Temerrüde düşmem durumunda, uzaylılar tarafından kaçırılmam ve artık bu gezegende olmamam durumunda, bu düzenlemeyi yapılandırma şeklimiz, ben haciz işlemine girmeden önce mülkü sizin devralmanızdır. yerine. Ve mülkü geri alırsın. Sana verdiğim depozitoyu, yol boyunca yaptığım ödemeleri, yol boyunca yaptığım tadilatları alırsın. Faydalandığınız her şey sizde kalır ve haciz sürecinden geçmek zorunda kalmadan mülkü geri alırsınız.
Yani her şey düzenlemeyi nasıl yapılandırdığınıza bağlı. Bulunduğunuz eyalete bağlı olarak her şey tapu veya kapanış avukatı aracılığıyla yapılır. Ve satıcı birçok farklı şekilde korunur.
Scott:
Bence bu harika ve çok ikna edici bir satış konuşması var. Ve eğer acı çekseydim çok ama çok ilgileneceğim bir şey olduğunu düşünüyorum. Daha önce bir ipotek üstlenmenin herkesin zaman kaybı olduğunu söylemiştin. Bunu detaylandırabilir misiniz? Ve özellikle, ilk kez ev satın alacak olanlar veya ev korsanları hakkında araştırma yapmak istiyorum ve ilk kez ev satın alacaklar veya ev korsanları için, eğer yeni bir eve taşınacaklarsa tüketilebilir ipotekler hakkında düşünmenin hâlâ zaman kaybı olup olmadığını düşünüyorsunuz. özellikler.
Pace:
Harika bir soru. İnternet dünyasında dinlediğiniz herkes, dinlediğiniz kişiye ve onun hangi yolculuktan geçtiğine dikkat ettiğinizden emin olun, çünkü diğer stratejileri benim için geçersiz kılan stratejiler biliyorum.
Ben de çapaktan uzak duruyorum. Pek çok insan tamamen çapak üzerine odaklanıyor. Ancak yaratıcı finansı anladığım için çapak benim için geçerliliğini yitiriyor. Arbitrajda da aynı şey var. Arbitraj, gayrimenkule başlamanın en iyi yollarından biri; asla arbitraj yapmam çünkü arbitrajı benim için geçersiz kılan yeni şeyler öğrendim. Diyelim ki, "Dostum, kendimi gerçekten arbitrajla özdeşleştiriyorum, ya da ev hacklemeyle ya da çapakla özdeşleştiriyorum" diyorsunuz, pekala, Tanrı aşkına, başlamak için her şeyi yapın. Birşeyler yap. Bir kuş anlaşması yapın. Arbitraj yapın. Ev hackleme yapın. Bunların hepsini yapın. Kendinizi neyle özdeşleştiriyorsanız, günlük olarak harekete geçtiğinizden emin olun.
Benim için bir varsayımın değeri yok çünkü ikinin altında bir anlaşmaya varabilirim. Şu anda gidip ikiye altı bir anlaşma bulabilirim, beş dakikadan kısa bir sürede abartı yok, abartı yok. Kulağa çılgınca geliyor ama beş dakika içinde, kredi kontrolü bile gerektirmeyen, ikiden az veya satıcı finansmanı anlaşması bulabilirim.
Kimse benim vergi beyannamemi istemiyor. Hiç kimse uzun, uzun bir süreçten geçmiyor ve “Bana geçen yılın kar ve zararlarını göster…. tüm şirketleriniz.” Paranızın banka hesabınızda ne kadar süredir ve tecrübeli olduğunu bana gösterin. Alt iki veya satıcı finansmanı işleminde bunların hiçbirine gerek yoktur. Sıfır, hiç, hiçbir şey.
Yani benim için bir varsayımdan geçtiğimde, bir varsayım temelde yeni bir kredi alma ve alma süreciyle aynı süreçtir. Hala benimle ilgili her şeyi inceliyorlar, kokluyorlar ve tüm eşyalarımı inceliyorlar. Ve aylar olmasa da haftalar sürer. Ve sonra şunu söylemek zorundalar: "Son üç vergi beyannamesi yeterli değil." Gerçekten dördüncü vergi beyannamesini almak istiyoruz.
Gerçekten mi? Üç haftadır bunun üzerinde çalışıyoruz ve sen hala bana yeni şeyler mi atıyorsun? Bitirdim. Ben gidip alt-iki ve satıcı finansmanı işlemi yapacağım. Dolayısıyla yaratıcı finansın gücünü anlayan bir birey olarak asla bir varsayımda bulunmayacağım ve sırf bildiklerim nedeniyle asla başka stratejilere odaklanmayacağım.
Scott:
Tamam aşkım. Bu harika. Bence burada harika bir çerçeve var. Belki bir ya da iki anlaşması olan ya da bu işe yeni başlayan ve sizin sahip olduğunuz güvene tam olarak sahip olmayan ve sorunları çözebilen, bu şeyleri bulabilen, bunu ilgi çekici hale getirebilen birine yakınlaşalım. Bundan o kadar eminim ki, çok düşük bir ihtimal de olsa temerrüde düşmem durumunda ödediğim her şeyi geri alacaksınız. Bunların altında yüzlerce veya binlerce anlaşma var. Yeni başlayan ve ilk yaratıcı finansman anlaşmasını yapmaya çalışan birine tavsiye edeceğiniz yaklaşım nedir? Her şeye yeniden başlıyorsun...
Pace:
Harika bir soru. Dostum, bütün gün bu konular hakkında konuşabilirim. Bunu çok fazla seviyorum. Bunlar harika. Siz bana sormayan insanlara sorular soruyorsunuz. Çok teşekkür ederim. Bunu takdir ediyorum.
Belirtmem gereken bir şey var; ister yaratıcı finans, ister geleneksel finans ya da başka bir şey olsun, gayrimenkulde para kaybetme riskiyle karşı karşıyasınız. Ancak bazı nedenlerden dolayı insanlar bunun yaratıcı finans olduğu ve satıcının da işin içinde olduğu için birinin risk altında olduğu tek emlak işleminin bu olduğunu düşünüyor. Hemen bankaya gidiyorum. Ve bir kuş anlaşmasına gidiyorum. Peki ya bunu çalıştıramazsam? Ne oluyor? Ne oldu? Bunlar rücu kredileri. Kredimi yok edecekler. Adıma haciz uygulanacaktır. Ne oldu? Alt iki ve satıcı finansmanında bunu yapmıyorlar.
Eğer gerçekten ikinin altındaki bir veya satıcı finansmanı işleminde temerrüde düşersem, tahmin edin kredime ne dokunmaz? Bu kredilerden herhangi biri. Yaratıcı finans alanına girmenin çok büyük bir faydası var çünkü batırsanız bile, ki biz bunu hiçbir zaman evimizi kaybetmedik ya da temerrüde düşürmedik, ama bunu yapmam durumunda yine de kredimi etkilemez. Satıcı finansmanı anlaşması doğrudan satıcıya geri dönecektir. Alt iki anlaşması doğrudan satıcıya geri dönecekti.
Asla hacizden geçmek zorunda kalmazdım. Bunları daha kötü senaryo tipi bir dünyada karşılaştırdığınızda çok büyük faydalar var, değil mi? Tamam aşkım. Şimdi söyleniyor ki, eğer yepyeniysem, bir, belki de iki anlaşma yaptım, bunu nasıl yapacağım? Size gezegendeki en önemli şeyin teknik olmadığını söyleyebilirim. Bu strateji değil. Senden bir adım önde olan insanlarla ilişkilerdir, şimdiye kadar başıma gelen en önemli şey.
Böylece BiggerPockets forumunda insanları bulurdum. Yaratıcı finansla ilgili soruları yanıtlamak için her zaman oradayım. Ülkenin her yerinde yaratıcı finansmanla ilgilenen başka insanlar da var. Şimdi gidersem, "Başkalarıyla tanışmaktan korkuyorum, sadece gidip kendi anlaşmalarımı bulmak istiyorum." Çok basit. Landwatch.com'a gidin. Şu anda ikinci konu veya satıcı finansmanı için listelenen 12,000 güncel liste var, ülke çapında 12,000 listelenmiş durumda.
Yerel MLS'nize gidin. Eğer bir emlakçı iseniz, tahmin edin ne oldu? İkinci konuyu veya satıcının ne taşıyabileceğini yazın. MLS'nizde, açıklamalardakilerle birlikte şu anda MLS'nizle ilgili yüzlerce fırsat bulacaksınız. Bunlar alçakta asılı meyvelerdir. 20 yıldır bu işin içinde olan sürpriz, sürpriz emlakçılar bunu bilmiyor.
Sonra onlara bunu söylüyorum ve MLS'e gidiyorlar ve şöyle diyorlar: "Ah, kahretsin. Pace haklı. Satıcı finansmanı var ve şu anda MLS'de iki anlaşma söz konusu. Bu aklımı başımdan alıyor." Bu arada, 50 eyaletin tamamı, sadece benim eyaletim değil, 50 eyaletin tamamı, başka bir düşük asılı meyve. Satıcıları kendiniz aramak ve benim işimin yaptığını yapmak istiyorsanız, süresi dolmuş listelere odaklanın.
Süresi dolmuş listeler en kolay sıkıntı noktasıdır çünkü bu, altı ay boyunca mülkünü bir acenteyle listeleyen bir satıcıdır. Ve mülkün, o kadar uzun süre listede tuttukları değere değmediği defalarca söylendi ve satıcı, altı ay sonra emlakçıyı kovmaya karar verdi. Ve şimdi satıcı orada temsil edilmeden oturuyor ve süresi dolmuş veya iptal edilmiş bir liste haline geliyor. Aynı şey. O satıcıyı ararız ve şöyle deriz: “Hey, benim adım Pace. Ben bir yatırımcıyım. Evinizin satışa çıkarıldığını, çekildiğini gördüm. Sadece merak ediyorum, piyasada emlakçınız aracılığıyla ulaşamadığınız ne arıyorsunuz?"
"Peki ya fiyatım?" Tamam, evleri biraz farklı alıyoruz. Ben bir temsilci değilim ama bir yatırımcıyım. Satıcı bize iPhone gibi şartlar sunabildiği sürece, satıcının fiyatı ne olursa olsun teklif ederiz. Bu iPhone için size ödeme yapabilir miyim veya bu iPhone için mevcut ödemelerinizi devralabilir miyim? Ev konusunda da aynı şey geçerli. Mevcut ödemelerinizi alıp size birkaç bin dolar verebilir miyim?
Şimdi bir podcast'teyiz. Ancak YouTube videosundaki panoma bakarsanız, ülkenin her yerinde çok aileli ve tekli aile arasında 1800 kapımızın olduğunu göreceksiniz. Ve bunların hiçbiri yaratıcı finansman dışında herhangi bir kaynakla satın alınmadı. Bu sadece olmuyor. Bu, 50 eyaletin tamamında bolca yaşanıyor.
Scott:
Bu tür stratejiler geliştirdiğinizde yüzde kaç oranında reddediliyorsunuz?
Pace:
Çok ama tıpkı herhangi bir nakit anlaşma gibi, değil mi? Olay şu ki, eğer bir randevuya giderseniz, diyelim ki, yatırımlarımın çoğunu yaptığım Maricopa İlçesinde 50 randevuya gideriz, değil mi, 50 ev, üç yatak odalı, iki hamam, 50 randevuya giderim. Bir nakit anlaşma satın alıyorum. Bir.
Ortalama bir emlak yatırımcısı 50 randevuya çıkacak, bir anlaşma satın alacak, eğer gerçekten çok iyiyse belki iki tane. Oraya yaratıcı finansmanı da eklerseniz bu sayı birden ikiye, altıya kadar çıkıyor. Yani yaratıcı finans iki ya da üç kat daha etkili çünkü satıcıyla fiyatı konusunda tartışmıyorum. Bu fiyatın şartları konusunda tartışıyorum. Bunu nasıl çalıştırabiliriz? Bana karşılayabileceğim bir ödeme yaptığın sürece sana o iPhone için bin dolar vereceğim.
Aslında satıcı finansmanını satıcılara açıklama yollarından biri de her zaman anlattığım bir F-150 hikayesidir. Ve insanlar nihayet satıcı finansmanının ne olduğunu bu şekilde anlıyorlar. Ve ilk kez sıfır indirim, %0 satıcı finansmanı anlaşması yaptığımda bu hikayeyi anlattım. Beni arayan bir toptancım vardı ve "Pace" dediler. Zor zamanlar geçiriyorum dostum. Bu satıcıların hepsi deli. Lanet akıllarını kaybetmişler. Sadece çok fazla para istiyorlar.” "Bunlar benim en sevdiğim başroller çünkü siz tavşanları bulmaya çalışmıyorsunuz." Yani adı Tim. Tim beni aradı. Şöyle devam ediyor: “Benimle bu randevuya gelir misin? Bunun neye benzediğini görmek istiyorum.” "Elbette" diyorum. Randevuya git. Mülkün sahipleri Dale ve Susan'la tanıştım.
Otoparktayız. Kiracılar çıkıyor, ben de eve girebiliyorum. Kendimizi mutfağa buluyoruz. İleri geri konuşuyoruz. Ve Susan'a soruyorum. Tim bana bu ev için 110,000 dolar istediğinizi söyledi ve bu rakamı nereden buldunuz? Zillow'un bu numarayı nereden bulduğunu zaten biliyoruz.
Zillow ona bunun yüz bin değerinde olduğunu söyledi. "Piyasa yükseliş eğiliminde, bu yüzden 110'u istiyorum" diyor. Gayrimenkule hoş geldiniz. Olan bu. Bu bir istisna değil. Bu işin beklentisi bu. Peki toptancılar, ne yapmaları gerekiyor... Eğer bu mülk ARV'si o sırada yüz bin dolarsa veya bu birkaç yıl önceyse, bir toptancının muhtemelen bu 40 bini satın alması ve bunu başka birine 50 bin dolara toptan satması gerekir ve sonra satın alırlar. Kapanış masraflarıyla birlikte 50'ye. 55'teler. Sonra içine 20 koyuyorlar. 75'e satıyorlar. 10'e satıyorlar. Kapanış masrafları, komisyonlar, imtiyazlar ve bunun gibi şeylerden sonra belki XNUMX bin kazanabilirler.
40 bin rakam. Ben de dedim ki, "Peki Susan, seni yine alıkoyan ne?" Janie'nin sorusuna geri dönelim. Kendisine sorduğum ilk soru şuydu: “Bu ana kadar evi satmanıza ne engel oldu?” Dedi ki, "Tüm bu toptancılar, tüm bu yatırımcılar, moralim bozuluyor dostum." Toptancının ne olduğunu bilmiyordu. Ama o şöyle diyor: "Bütün bu yatırımcılar beni küçümsemiyor." Ben de şöyle dedim: "Muhtemelen 40 ile 50,000$ arasında teklifler alacağınızı tahmin ediyorum. Bu doğru mu?" O da şöyle dedi: “Evet. Nasıl bildin?"
"Çünkü sana nakit teklif edecek olsaydım, sana 40,000 ya da 50,000 dolar da teklif ederdim" dedim. Ve eğer siz nörolinguistik programlamayı anlıyorsanız, onu ikna ettim ve şöyle dedim: "Bana nakit teklif edecekseniz ne demek istiyorsunuz? Bana nakit teklif etmeyecek misin?”
O da şöyle dedi: “Ne demek istiyorsun? Ev için nakit teklif etmeyecek misin?” Ben de "Hayır, çünkü nakit teklif edecek olsaydım yine de geri çevirirdin" diyorum. O halde parayı pencereden dışarı atalım. Nakit işinize yaramaz. 110,000 dolar istiyorsun ki bu da bu evin tamamen onarılması durumunda olabileceğinden 10 bin daha fazla. Ben de şöyle dedim: "Eğer bana bu 110,000 $'ın şartlarını kabul ederseniz potansiyel olarak 110,000 $'a ulaşırım. Artık bırakın emlakçıları, satıcılar bile terimlerin ne anlama geldiğini bilmiyor.
Ve bu satıcılara kasıtlı olarak söylediğim bir şey. “Bana şartları verirseniz numaranızı bulabilirim” diyorum. Ve bu onları kasıtlı olarak duraklatıyor. Ve durakladıklarında ben de şunu soruyorum: "Size terimlerin ne olduğunu söylememi ister misiniz?" Ve şöyle dediler: “Evet, lütfen. Bu harika olur." Susan şöyle diyor: "Şartlar neler?" Ben de dedim ki, “Peki, size F-150 ile ilgili bir hikaye anlatayım. Bu, terimlerin ne olduğunu anlamanıza yardımcı olacaktır.”
Ben de “Müteahhit olarak uzun süre 150 mil yol yapan bu F-320,000’ye sahiptim. Ve bu benim adamlarımın, yani dört adamın bineceği bir kamyon. Dört kapılı bir F-150. Bütün bu iş sitelerine gidecek ve bana para kazandıracaktı. Bu adamlar benim için dolaşıp evleri boyuyorlar. Ve bir gün 320,000 mile ulaştı. Ve tıpkı sahip olduğunuz bu mülk gibi, baş ağrısından daha fazla sorun yaşamaya başlıyor.
Ve böylece arabaların Zillow'una, yani Kelly Blue Book'a gitmeye karar verdim. Kelly Blue'nun kitabına gidiyorum ve kamyonumun değerinin 5,000 dolar olduğunu görüyorum. Susan, ben de senin kadar kavgacıyım. Ben de şunu yaptım: Craigslist'e gittim ve F-150'mi 10,000 dolara Craigslist'e koydum. "Dostum, biri bunu bana verecek" diye düşünüyorum. Üç ay geçiyor, kimse kamyonu almıyor. Kimse bana mesaj atmıyor, beni eleştirmiyor, dalga geçmiyor, 'Ne kadar para teklif ediyorsun? 10,000 dolar mı?' Hiç bir şey. Sıfır, hiç. Eşim bir gün yanıma geldi ve 'Hey, bu kamyonu satıp garaj yolundan çıkarma şansın var mı? Her gün eve geldiğimde, garaj yoluna girebilmek için etrafta dolaşmam gerekiyor.' Ben de 'Ne yapmamı istiyorsun?' diye düşündüm.
Eğer onu Craigslist'e 5,000 dolara koyarsam, beni takip et Susan, bu kamyonu Craigslist'e 5,000 dolara koyarsam, sence 5,000 dolar alacağımı mı düşünüyorsun? Ve şöyle dedi: "Hayır, muhtemelen 3,000 dolar alacaksın." "Tıpkı senin gibi" diyorum. Zillow evinizin 100 dolar değerinde olabileceğini söylese de insanlar 40,000 dolar teklif ediyor. İçinde yaşadığımız dünyaya hoş geldiniz. Arabalar için de aynı şey geçerli. İşletmeler için de aynı şey geçerli. Farklı bir strateji bulmalısın.
Bunun üzerine eşim şöyle dedi: 'Sen yaratıcı finans sorumlususun. Sen şartların adamısın. Neden birisinin F-150'nize ödeme yapmasına izin vermiyorsunuz?' Ben de 'Aman Tanrım. Sen çok akıllısın.' Ben de Craigslist'e girdim ve bir şeyi değiştirdim Susan. F-150 ödeme alacak, bankaya gerek yok. O kamyonu 10,000 dolara mı sattım?” "Muhtemelen" dedi. Ben de "Hayır. Onu 12,500 dolar düşüşle 1000 dolara sattım, her ay 4 dolarlık aylık ödemelerle %350 faizle.”
She’s like, “What? Are you joking me? I go, “No. His name’s Juan. Juan is a mechanic and a painter. And he said, ‘If I can fix the truck, I can put it in my painting fleet and I can make six or $7,000 a month off that truck.’” And I said, “Susan, one thing I learned very quickly in this business is that the value of something is never the purchase price. The value of something is what I can do with it.”
O da şöyle dedi: “Aman Tanrım. Anladım. Tamamen anladım. Ben de şöyle dedim: "Yani Juan, senin geleneksel beynine göre, kamyonumun parasını fazla ödedi. Ama bir işletme sahibi olarak bana göre hayır, öyle değildi. Kredi kontrolü olmadan o şeye nasıl girileceğini buldu, onu hemen ev filosuna koydu ve boyayıp boyadı ve aylık 350 dolarlık ödemeden çok daha fazla para kazandı. İşte ben de senin evinde bunu yapmaya çalışıyorum. Kazanabilmeniz için size anlamlı gelen bir rakam vermeye çalışıyorum ama aynı zamanda aylık olarak da para kazanabilirim. Peki bana şartları verecek misin? Ve şimdi bunun ne anlama geldiğini anlıyor. “Evet” diyor.
Scott:
Yani burada yaptığınız şey, varlık ediniyorsunuz. Ve çoğu durumda, onlara bilançonuzun havaya uçacağı şeyi kazandırıyorsunuz. Yani az önce bahsettiğiniz bu apartman kompleksi. Piyasada 2.7 milyon değerindeydi ama sen 3 milyona aldın. Yani bu özel durumda suyun altındasınız. Ancak diğer taraftan, kamyonunuzu sattığınız bu anlaşmada, bilançonuza 12,000 $'lık bir varlık koydunuz, krediyi aldınız ve satılacak olanı 5,000 ila XNUMX $ arası bir satın alma fiyatına sattınız. Bu modeldeki başarınızı nasıl ölçüyorsunuz? Hedeflerinize ilerleyip ilerlemediğinizi ölçen Pace Morby'nin zihniyeti nedir?
Pace:
Nakit akışı ve net değer. Ve işte borçla ilgili olan şey. Tamam aşkım. Borcumu ödemiyorum. Kiracım borcumu ödüyor. Kiracının gelirinin %33'ü borcumun ödenmesine gidiyor. Yani amacım mümkün olduğu kadar çok kiracı ve borç biriktirmek, böylece bu kiracılar borcumu benim için ödeyebilir ve özsermaye olarak da bilinen bir delta yaratabilirler. Açıkçası nakit akışı var. Sahip olduğum her mülkün nakit akışı var.
Ve burası hisse senedi sahiplerinin devreye girip şöyle dedikleri yer: "Eh, siz dolar başına 91 sentten mülk satın alıyorsunuz, ben de bunu çoğu zaman yapıyorum." Çok nadiren ARB'yi aşıyorum. Bu örneklerden bazılarını size mülkün değerinin satın alma fiyatı olmadığını göstermek için kullanıyorum. Nakit akışı sağlayabildiğim şey bu çünkü yine öz sermaye gelir ve öz sermaye gider. Ama nakit her zaman akacaktır benim mantramdır.
Eğer bunu uygun nakit akışı ve doğru yönetimle kurarsam kiracılar borcunu öder. Mülk zamanla doğal olarak değer kazanacaktır. Bu da başka bir şey. Yedi yıldır federal gelir vergisi ödemedim. Nasıl? Çünkü tam zamanlı bir emlak yatırımcısı olduğum için tüm aktif gelirimi silmek için amortisman ve maliyet payını kullandım.
Yani bu anlaşmaları satın almanın pek çok faydası var. Ancak cevap her zaman nakit akışıdır. İnsanlar da "Peki eşitlik konusunda ne diyorsunuz?" diye soruyorlar. Ben de, "Ev sahipleri olarak adlandırılan gezegendeki gayrimenkul satın alımlarının %99'unun özsermayeyle mülk satın almadığını biliyor musunuz?" Aslında mülkleri tam perakende değerinden satın alıyorlar. Ve kapanış maliyetleri ve diğer şeylerin ardından, bu mülkler üzerinde, yani gayrimenkul işlemlerinin %99'unda, aşırı kaldıraç kullanıyorlar. Ama bunu kimse umursuyor mu?
Hayır. Bu mülkü kullanma şekilleri nedeniyle. Benim için de aynı şey. Bir mülk satın alırken, eğer onu şu fiyattan satın alırsam… Ortalama mülkümde, yaklaşık 91 sent ARB satın alıyoruz. Eğer mülkte nakit akışı varsa ve kiracılarım bu borcu ödüyorsa, satın alma fiyatı aslında listemdeki üçüncü veya dördüncü şeye bile benzemiyor. Faiz oranına bakıyorum. Aslında ilk baktığım şey varsa peşinatımın ne olduğudur? Faiz oranım nedir? Peki satıcının bana vermek istediği süre ne kadardır? Bunlar benim için satın alma fiyatından çok daha önemli.
Scott:
Pace, gitmeden önce son bir sorum var. Bu kitabı okuduğumda ve harika olduğunu düşündüğümde, yaratıcı finans üzerine bir kitap okuduğumu düşündüm. Gerçekten yaratıcı finans üzerine bir kitap mı okudum yoksa esasen nasıl anlaşma yaratılacağına dair bir kitap mı okudum?
Pace:
Bunu, yaratıcı finansın sunduğu tüm harika şeylerin mezesi ve gözlerinizi açmak olarak tanımlarım. BiggerPockets'e gittiğim bir konu hakkında şöyle dedim: "Arkadaşlar, lütfen bu kitap için bir Video Yardımcı Kılavuz hazırlamama izin verin." Çünkü kitabın sindirilebilir olmasını ve insanlar için kolay anlaşılmasını istiyorum çünkü yaratıcı finans bazen aşırı karmaşık olabiliyor. Ve örneğin bir iPhone ya da F-150 hakkında hikayeler anlatmadığınız sürece insanlar yaratıcı finansmanı anlamıyorlar.
Ve BiggerPockets'te yaptığım şey şu oldu: "Lütfen kitabı satın alan herkesin erişebileceği bölüm başına iki ila üç saatlik video içeriği hazırlamama izin verir misiniz?" BiggerPocket'in gerçekten harika olan şeylerinden biri şöyle diyor: “Kesinlikle çok hoş olurdu. Hiç kimse bunu yapmadı.”
Ama ilk videoda kayıt tuşuna bastığım gün, olan bu oluyor. Bir satıcımdan telefon aldım. Şu anda onunla müzakere ettiğim bir anlaşma için Boston'dan şehre geldi. Şöyle diyor: “Hey, Phoenix'te bir güneş enerjisi kongresindeyim. Kendisi güneş enerjisi satış elemanı ve merkezinizin Phoenix'te olduğunu biliyorum. Uğrayabilir miyim ve müzakereyi sonuçlandırabilir miyiz?”
"Elbette" diyorum. Ama bugün stüdyomda kayıt yapıyorum. Buraya gelip randevuyu seyirci önünde yapmanda bir sakınca var mı? "Evet, elbette" dedi. O da buraya geliyor. İlk videoda, bu Video Yardımcı Kılavuzu'nda canlı olarak bir buçuk saatlik satıcı randevusu yaptığımı göreceksiniz. Ben de bu adamın Boston'daki dubleks dairesini peşinatsız olarak satın alıyorum.
Ve bunu Video Tamamlayıcı Kılavuz'da canlı olarak yapıyorum. Bu yüzden benim için kitaba bir meze ve gerçekten, gerçekten harika, harika ham içeriğe açılan bir kapı olarak bakıyorum, aksi halde YouTube'a koyamayacağım çünkü kitap insanların isimlerini, adreslerini, hikayelerini ve her türlü harika şeyi veriyor. Yani kitap, Video Yardımcı Kılavuzu'nun sunduğu gerçekten çok harika şeyler için sadece bir meze.
-
Pekala, Pace. Bu çok eğlenceliydi. Sen gerçekten harika bir hikaye anlatıcısısın. Bu hikayeleri duymak hoşuma gitti ve bugün sizden çok şey öğrendim. İnsanlar sizin hakkınızda daha fazla bilgiyi nerede bulabilir?
Pace:
Beyler, BiggerPockets forumlarına gelin. Orada daha çok takılıyorum. Yaratıcı finans forumlarına gidiyoruz ve birçok kez Soru-Cevap yapıyorum ve bazıları… Gel benimle orada takıl. Başka bir şey de, eğer doğrudan bir sorunuz olursa, tüm Instagram DM'lerime kendim cevap veririm. Ve eğer sadece yaratıcı finans içeriği istiyorsanız, işte bu, filtrelenmemiş, düzenlenmemiş, YouTube kanalım, şu anda 1600 video, bu da çok çılgınca. Çok teşekkür ederim. Ama sizler en iyisisiniz. Ve sizin 400'den fazla bölümde olmanız gerçeği, benimle istediğiniz zaman geçirmeyi seçmeniz çok alçakgönüllü bir durum. İkinizin de büyük hayranıyım arkadaşlar. Çok teşekkür ederim.
-
Kutsal inek. Özür dilerim. Kutsal tavşan, Scott. O Pace Morby'ydi ve çok eğlenceliydi. Biraz öğrendim, buna şimdi tavşan aramaya başlayacağım da dahil.
Scott:
Evet. Demek istediğim, Pace'in hem gayrimenkul yatırımı hem de kişisel işinde uzmanlaştığı konuları öğretme konusunda tam bir profesyonel olduğu açık.
Dolayısıyla sadece ondan ve nasıl düşündüğünü öğrenmek değil, aynı zamanda onun bu kadar güçlü ve yankı uyandıran bu hikayelerini konuşmasını ve anlatmasını duymak da gerçek bir ayrıcalıktı. Hırslı ve motive bir kişinin, kariyeri boyunca bahsettiği stratejilerin çoğunu nasıl ciddi bir şekilde gerçekleştirebildiğini gerçekten görebilirsiniz. Ve bence satın alma fiyatına ve şartlara daha fazla önem vermemek aydınlatıcı bir bakış açısı. Bilançonuzda arbitraj yapmanın gerçekten ilginç yolları var; örneğin, onun gerçekte ne söylediğini ve oyunun derinliğini düşünürseniz, banka olmayı veya satıcıları banka haline getirmeye istekli olduğunuzda oynayabileceğiniz oyunun derinliğini düşünürseniz.
-
Kesinlikle. Şu blok var: ah, 100,000 dolar ödemeyeceğim.” Peki neden olmasın? Çünkü buna değmez. Bunu aşmak, matematiği farklı bir şekilde yapmak, anlaşmaya farklı bir şekilde bakmak, aksi takdirde gözden kaçırmış olabileceğiniz bir özelliği size netleştirebilir.
Yaratıcı finansmanın pek çok faydası olduğunu düşünüyorum, özellikle de kendimizi içinde bulduğumuz bu yükselen faiz oranı ortamında. %3'lük bir ipoteğe hak kazanmak, mevcut %8'lik ipoteğe hak kazanmaktan çok daha kolaydı. şu anda gördüğünüz ipotekler.
Birinin ödemelerini üstlenebilseydiniz, satıcı finansmanı alabilseydiniz, farklı şekillerde yaratıcı olabilseydiniz, bu, portföyünüze ekleme yapmak veya arkanıza yaslanıp başka birinin kendi portföyüne ekleme yapmasını izlemek arasındaki fark olabilir. Bu, BiggerPockets Bunny Podcast'inin bu bonus bölümünü tamamlıyor. O, Scott Trench ve ben Toodeloo tavşanı kakasını söyleyen Mindy Jensen'im.
Scott:
Bugünkü bölümü beğendiyseniz lütfen Spotify veya Apple'da bize beş yıldızlı bir yorum yapın. Daha da fazla para kazandıran içerik arıyorsanız youtube.com/biggerpocketsmoney adresindeki YouTube kanalımızı ziyaret etmekten çekinmeyin.
-
BiggerPockets Money, Mindy Jensen ve Scott Trench tarafından yaratıldı, yapımcılığını Kailyn Bennett, editörlüğünü Exodus Media, metin yazarlığını ise Nate Weintraub yaptı. Son olarak BiggerPockets ekibine bu gösteriyi mümkün kıldıkları için çok teşekkür ederiz.
Podcast'i Buradan İzleyin
[Gömülü içerik]
Yeni dinleyicilere ulaşmamıza yardımcı olun iTunes bize bir derecelendirme ve inceleme bırakarak! Sadece 30 saniye sürer. Teşekkürler! Bunu gerçekten takdir ediyoruz!
Bu Bölümde Biz
- Parasız gayrimenkule nasıl yatırım yapılır?, kredi veya kimlik bilgileri
- Bakmanız gereken "tavşanlar" gayrimenkul yatırımına başladığınızda çıkacak
- İşletme sahibi size söylendiği yalanı söylüyorve neden para için çalışmak zenginlik kazanmanın doğru yolu DEĞİLDİR?
- Yaratıcı finansman 101 ve bunun kullanımı diğer yatırımcıların gözden kaçırdığı anlaşmaları satın alın
- Satıcı finansmanıtabive yatırım yapılabilecek diğer stratejiler aşağı para yok ve düşük ipotek oranları
- Bir satıcıya sormanız gereken tek soru gerçekten ne istediklerini ortaya çıkarmak için
- Ve So Daha fazla!
Gösteriden Linkler
Pace'e bağlanın:
Bugünün sponsorları hakkında daha fazla bilgi edinmek veya BiggerPockets ortağı olmak mı istiyorsunuz? Bilmemize izin verin,!
BiggerPockets'tan Not: Bunlar yazar tarafından yazılan görüşlerdir ve BiggerPockets'in görüşlerini yansıtmayabilir.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoAiStream. Web3 Veri Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- Adryenn Ashley ile Geleceği Basmak. Buradan Erişin.
- PREIPO® ile PRE-IPO Şirketlerinde Hisse Al ve Sat. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.biggerpockets.com/blog/money-412
- :vardır
- :dır-dir
- :olumsuzluk
- :Neresi
- $1000
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 110
- 12
- 15 yıl
- İNDİRİM
- 20
- 20 yıl
- 2013
- 24
- 250
- 28
- 30
- 320
- 40
- 50
- 50 Yıl
- 500
- 7
- 91
- 9th
- a
- Yapabilmek
- Hakkımızda
- kesin
- bolluk
- erişim
- Hesap
- Biriktirmek
- birikmiş
- onaylamak
- edinme
- karşısında
- Action
- aktif
- gerçek
- aslında
- eklemek
- ekleme
- ilave
- adresleri
- avantaj
- Reklam
- tavsiye
- korkmuş
- Sonra
- tekrar
- Danışman
- ajanları
- önce
- önde
- HAVA
- Klima
- uzaylılar
- Türkiye
- tek başına
- boyunca
- zaten
- Ayrıca
- her zaman
- am
- şaşırtıcı
- hırslı
- Amerikan
- miktar
- an
- Çapa
- ve
- Başka
- cevap
- herhangi
- bir şey
- ayrı
- Daire
- Apple
- randevu
- randevular
- takdir etmek
- yaklaşım
- Nisan
- arbitraj
- ARE
- tartışma
- arizona
- etrafında
- aranjman
- AS
- varlık
- Varlıklar
- varsayımı
- At
- AT & T
- ulaşılabilir
- Dikkat
- avukat
- izleyici
- yazar
- ortalama
- ortalama
- önlemek
- uzakta
- Arka
- Kötü
- Bakiye
- Bilanço
- top
- Banka
- banka hesabı
- Beyzbol
- temel olarak
- Temeller
- temel
- BAT
- BE
- oldu
- Çünkü
- müşterimiz
- olur
- olma
- olmuştur
- önce
- başladı
- Başlangıç seviyesi
- arkasında
- olmak
- Inanmak
- inanılır
- yarar
- faydaları
- dışında
- İYİ
- Daha iyi
- arasında
- Ötesinde
- Büyük
- büyük
- Biggest
- kuş
- Bit
- Engellemek
- üfleme
- Mavi
- yazı tahtası
- vücut
- Bonus
- kitap
- sınır
- boston
- her ikisi de
- aldım
- Beyin
- marka
- Yepyeni
- mola
- getirmek
- Kırık
- komisyoncu
- bütçe
- inşa etmek
- inşa
- yapılı
- iş
- iş sahibi
- iş sahipleri
- işletmeler
- meşgul
- fakat
- satın almak
- Alıcılar
- Satın alma
- Buys
- by
- Takvim
- çağrı
- denilen
- çağrı
- aramalar
- geldi
- CAN
- iptal edildi
- yapamam
- Başkent
- araba
- kart
- Kartlar
- hangi
- Kariyer
- taşımak
- arabalar
- dava
- durumlarda
- Nakit
- nakit akımı
- Param bitti
- neden
- CFO
- zincir
- meydan
- şans
- değişiklik
- değişmiş
- Telegram Kanal
- bölüm
- Kontrol
- çocuk
- Çocuk
- Klinik
- seçti
- Noel
- dolaşan
- açık
- müşteri
- saat
- Kapanış
- kapanış
- kulüp
- Eş Sunucu
- toplamak
- Toplama
- toplu olarak
- Kolej
- Koloni
- renk
- COM
- nasıl
- geliyor
- gelecek
- Komisyonlar
- COMP
- Şirketler
- yoldaş
- şirket
- karşılaştırmak
- zorlayıcı
- rakipler
- Tamamlandı
- tamamen
- karmaşık
- ilgili
- güven
- karışık
- kas kütlesi inşasında ve
- danışman
- içerik
- devam etmek
- Müteahhit
- müteahhitler
- sözleşmeleri
- iştirakçi
- Kongre
- geleneksel
- konuşma
- mırıldanmak
- Serin
- metin yazarlığı
- Ücret
- maliyetler
- olabilir
- ülke
- ilçe
- Çift
- kurs
- kaplı
- EBM
- çılgın
- yaratmak
- çevrimiçi kurslar düzenliyorlar.
- Oluşturma
- Yaratıcı
- KİMLİK
- Tanıtım
- kredi
- kredi kontrolu
- eleştirdi
- meraklı
- akım
- Şu anda
- müşteri
- Müşteriler
- Baba
- günlük
- Dallas
- Bayan
- gün
- Günler
- anlaşma
- Fırsatlar
- Borç
- onyıl
- karar vermek
- karar
- derin
- derin
- Varsayılan
- Savunma
- Delta
- demografik
- bağlı
- bağlıdır
- mevduat
- derinlik
- tanımlamak
- yıkmak
- sapma
- DID
- fark
- farklı
- KAZ
- sindirilebilir
- akşam yemeği
- direkt
- direkt olarak
- İndirim
- do
- yok
- Değil
- Köpek
- yapıyor
- Dolar
- dolar
- hükmetmek
- yapılmış
- Dont
- Kapı
- kapılar
- aşağı
- rüyalar
- gereken
- sırasında
- E&T
- Daha erken
- Erken
- kolay
- kolay
- kolay
- yemek
- kurgu
- baskı
- Etkili
- verimli
- ya
- ayrıntılı
- başka
- başkasının
- E-posta
- gömülü
- çalışanların
- son
- uçları
- yeterli
- Tüm
- Baştan sona
- çevre
- bölüm
- Bölümler
- ekipman
- öz kaynak
- alıkoyma
- özellikle
- esasen
- arazi
- tahmin
- Hatta
- Etkinlikler
- hİÇ
- Her
- her gün
- herkes
- her şey
- kesinlikle
- örnek
- örnekler
- mükemmel
- istisna
- değiş tokuş
- uyarılmış
- heyecan verici
- mevcut
- göç
- genişleyen
- genişleme
- beklenti
- pahalı
- Açıklamak
- Gözler
- Yüz
- gerçek
- Düşen
- aile
- fan
- fanlar
- fantastik
- uzak
- Moda
- HIZLI
- Favori
- Federal
- ücret
- hissetmek
- kavga
- şekil
- Figürlü
- Sonuçlandırmak
- Nihayet
- maliye
- Finans
- mali
- finansal özgürlük
- finansal hedefler
- Mali bağımsızlık
- Finansman
- bulmak
- bulma
- Ateş
- Firma
- Ad
- ilk kez
- sabit
- sabit
- FİLO
- Fiske
- Çılgınlıklar
- akış
- Akan
- Akışları
- odak
- odaklanma
- takip et
- takip etme
- Gıda
- İçin
- akın
- başta
- sonsuza dek
- ileri
- Forum
- forumları
- bulundu
- dört
- Dördüncü
- iskelet
- Ücretsiz
- Freedom
- sık sık
- itibaren
- ön
- tam
- eğlence
- Temelleri
- komik
- gelecek
- Kazançlar
- oyun
- geçit
- oluşturmak
- oluşturulan
- üreten
- deha
- jest
- almak
- alma
- Vermek
- verir
- Verilmesi
- bardak
- Go
- gol
- Goller
- Goes
- gidiş
- Tercih Etmenizin
- İyi para
- Google Arama
- harika
- En büyük
- Zemin
- Büyüyen
- rehberlik
- Adam
- kesmek
- hackerlar
- hack
- vardı
- Saç
- Yarım
- el
- sap
- Asmak
- olmuş
- olay
- olur
- mutlu
- Zor
- Var
- sahip olan
- he
- baş ağrısı
- Merkez
- duymak
- duydum
- işitme
- Network XNUMX'in Kalbi
- ağır şekilde
- yardım et
- yardım
- yardım
- onu
- okuyun
- Gizli
- onu
- kiralama
- hires
- Kiralama
- onun
- tarih
- vurmak
- Hits
- Ana Sayfa
- Evler
- ev ödevi
- İnşallah
- SICAK
- saat
- SAAT
- ev
- ev halkı
- evler
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- HTTPS
- Kocaman
- insan
- muazzam
- yüz
- Yüzlerce
- i
- Ben
- Fikir
- belirlemek
- if
- resim
- hemen
- önemli
- in
- Dahil olmak üzere
- Gelir
- gelir vergisi
- inanılmaz
- bağımsızlık
- bireysel
- miras
- kurmak
- yükleme
- yerine
- sigorta
- Kasıtlı
- faiz
- FAİZ ORANI
- ilgili
- ilginç
- Internet
- görüşme
- içine
- karmaşıklıklar
- tanıtmak
- Giriş
- paha biçilmez
- Yatırım yapmak
- yatırım
- Yatırımlar
- yatırımcı
- Yatırımcılar
- ilgili
- iPhone
- sorunlar
- IT
- İş
- Mesleki Öğretiler
- seyahat
- jpg
- atlama
- sadece
- tutmak
- koruma
- tuttu
- Çocuk
- çocuklar
- Nezaket.
- King
- Bilmek
- bilme
- bilinen
- arazi
- iniş
- dil
- Soyad
- sonra
- son
- başlatmak
- İlanlar
- Sıçrama
- ÖĞRENİN
- öğrendim
- öğrenme
- Ayrılmak
- ayrılma
- sol
- ödünç veren
- uzunluk
- az
- ders
- Dersler
- LG
- Lisans
- hayat
- sevmek
- çizgi
- Liste
- Listelenmiş
- Dinleme
- listeleme
- Deneyimler
- küçük
- yaşamak
- yük
- borç
- Krediler
- yerel
- kilitli
- mantık
- Uzun
- uzun zaman
- uzun
- Bakın
- gibi görünmek
- baktı
- bakıyor
- GÖRÜNÜYOR
- kaybetme
- kayıp
- Çok
- Aşk
- seviyor
- Düşük
- düşük fiyatlar
- yapılmış
- yapmak
- para kazanmak
- YAPAR
- Yapımı
- adam
- yönetim
- manipüle
- Mantra
- çok
- birçok insan
- Mario
- pazar
- Piyasalar
- masif
- matematik
- matematiksel
- Mesele
- maksimum
- Mayıs..
- ortalama
- anlamına geliyor
- demek
- ölçmek
- ölçme
- medya
- Neden
- toplantı
- üye
- üyelik
- mesaj
- olabilir
- milyon
- milyon dolar
- milyonlarca
- akla
- Mindset
- dakika
- dakika
- eksik
- MLS
- Telefon
- model
- anne
- an
- Anlar
- para
- Ay
- aylık
- ay
- Daha
- sabah
- Ipotek
- Ipotekler
- çoğu
- anne
- motive
- Motivasyon
- hareket
- hareketli
- mr
- çok
- çoklu aile
- çoklu
- şart
- my
- isim
- adlı
- isimleri
- Nationwide
- Gezin
- zorunlu olarak
- gerek
- gerekli
- ihtiyaçlar
- komşular
- net
- asla
- yeni
- sonraki
- güzel
- gece
- yok hayır
- hiçbir şey değil
- şimdi
- numara
- sayılar
- eski
- edinme
- of
- kapalı
- teklif
- sunulan
- teklif
- Teklifler
- Subay
- oh
- tamam
- Eski
- on
- bir Zamanlar
- ONE
- bir tek
- açık
- açık kapı
- açıldı
- açma
- açılır
- işletmek
- işletme
- Görüşler
- karşısında
- Opsiyonlar
- or
- sipariş
- Düzenlenmiş
- Diğer
- Diğer
- aksi takdirde
- bizim
- kendimizi
- dışarı
- dışında
- tekrar
- Aşırı Kaldıraçlı
- kendi
- sahip
- sahipleri
- Barış
- paket
- ödenmiş
- Ağrı
- acı
- boyama
- bölmesi
- evrak
- ebeveyn
- Bölüm
- belirli
- Partner
- geçti
- pasif
- pasif gelir
- duraklatmak
- ödeme yapan
- ödeme
- ödemeler
- emeklilik
- İnsanlar
- insanların
- yüzde
- MÜKEMMEL OLAN YERİ BULUN
- dönem
- kişi
- kişisel
- perspektif
- anka kuşu
- telefon
- Telefon görüşmesi
- telefon görüşmeleri
- fiziksel olarak
- Zift
- yer
- plan
- gezegen
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- OYNA
- oyuncu
- Lütfen
- podcast
- Nokta
- portföy
- pozisyon
- olanakları
- mümkün
- potansiyel
- potansiyel
- güç kelimesini seçerim
- güçlü
- reçete
- Reçeteleri
- basın
- güzel
- fiyat
- Fiyatlar
- öncelikle
- Önceki
- özel
- ayrıcalık
- başına
- muhtemelen
- sonda
- Sorun
- sorunlar
- süreç
- Üretilmiş
- Kâr
- karlılık
- kar
- Programlama
- ilerleyen
- proje
- Projeler
- söz
- uygun
- özellikleri
- özellik
- olasılık
- korumalı
- sağlamak
- sağlayan
- halka açık
- Yayıncılık
- çeken
- satın alma
- satın alındı
- alımları
- koymak
- Soru-Cevap
- nitelemek
- soru
- Sorular
- Hızlı
- hızla
- radar
- yükseltilmiş
- NADİR
- oran
- değerlendirme
- Çiğ
- ulaşmak
- Okumak
- hazır
- gerçek
- gayrimenkul
- Gerçeklik
- Gerçekten mi
- neden
- nedenleri
- alma
- tavsiye etmek
- kayıt
- kayıt
- Indirimli
- düzenli
- yeniden yatırım
- ilişki
- İlişkiler
- hatırlamak
- Kira
- kiralama
- değiştirmek
- temsil etmek
- gerektirir
- gereklidir
- Rezonansa
- Kaynaklar
- restoran
- perakende
- emeklilik
- dönüş
- İade
- Açığa
- yorum
- krallar gibi yaşamaya
- yükselen
- Risk
- çatı
- kök
- ROSE
- yuvarlak
- koşmak
- koşu
- s
- Adı geçen
- satış
- aynı
- San
- Cumartesi
- İndirim
- Tasarruf
- söylemek
- söz
- diyor
- ölçek
- senaryo
- Okul
- Ara
- terbiyeli
- saniye
- görmek
- görme
- bölüm
- satmak
- Satıcılar
- Satışa
- göndermek
- gönderir
- duyu
- gönderdi
- hizmet vermek
- hizmet
- Servis Sağlayıcı
- set
- Yedi
- birkaç
- Shape
- paylaş
- o
- yaprak
- meli
- şov
- vitrin
- gösterdi
- Gösteriler
- yan
- benzer
- Basit
- sadece
- beri
- tek
- oturmak
- yer
- Yer
- Oturan
- durum
- ALTINCI
- Altı ay
- oldukça büyük
- beden
- sürgülü
- küçük
- küçük işletme
- Küçük işletme sahipleri
- daha küçük
- akıllı
- So
- şu ana kadar
- Sosyal Medya
- sosyal medya
- güneş
- satılan
- çözüm
- ÇÖZMEK
- biraz
- Birisi
- bir şey
- bir yerde
- ama
- Ses
- uzay
- konuşmak
- uzmanlaşmış
- özellikle
- hız
- geçirmek
- Harcama
- para harcamak
- harcanmış
- Sponsorlar
- Spotify
- yığın
- başlama
- başladı
- XNUMX dakika içinde!
- başlar
- Eyalet
- Devletler
- kalmak
- adım
- Yine
- dur
- mağaza
- hikayeler
- Öykü
- stratejileri
- Stratejileri
- güçlü
- yapı
- stüdyo
- konu
- başarı
- başarılı
- böyle
- Takım elbise
- harika
- Destek
- sözde
- sürpriz
- Susan
- tatlı
- T-Mobile
- tablo
- Bizi daha iyi tanımak için
- alır
- alma
- Konuşmak
- konuşma
- vergi
- vergi iadesi
- Vergiler
- öğretmen
- Öğretim
- takım
- söylemek
- anlatır
- dönem
- şartlar
- Teksas
- göre
- teşekkür
- Şükran Günü
- o
- The
- Temelleri
- Devlet
- Dünya
- ve bazı Asya
- Onları
- kendilerini
- sonra
- Orada.
- Bunlar
- onlar
- şey
- işler
- düşünmek
- Düşünme
- Düşünüyor
- Üçüncü
- üçüncü şahıslara ait
- Re-Tweet
- Bu yıl
- Bu
- gerçi?
- düşünce
- Binlerce
- üç
- gelişen
- İçinden
- Atma
- bağlı
- için
- Tim
- zaman
- süre
- zamanlar
- tip
- Başlık
- için
- bugün
- bugünkü
- birlikte
- Klozet
- simge
- yarın
- Ton
- çok
- aldı
- konu
- Toplam
- TAMAMEN
- dokunma
- karşı
- Ticaret
- geleneksel
- geleneksel finans
- eğitilmiş
- işlem
- işlemler
- Transkript
- geçiş
- seyahat
- muazzam
- uzanımlı
- kamyon
- kamyonlar
- gerçek
- gerçekten
- DÖNÜŞ
- Dönüş
- döner
- Iki kere
- iki
- tip
- türleri
- eninde sonunda
- ortaya çıkarmak
- altında
- anlamak
- anlayış
- anlar
- sualtı
- Beklenmedik
- birim
- birimleri
- kadar
- güncellenmiş
- yukarı
- us
- kullanım
- Kullanılmış
- kullanma
- Kullanılması
- Değerli
- değer
- VEGAS
- Verizon
- versiyon
- çok
- Video
- Videolar
- Türkiye Dental Sosyal Medya Hesaplarından bizi takip edebilirsiniz.
- beklemek
- yürüdü
- istemek
- eksik
- istiyor
- depo
- sıcak
- oldu
- Atık
- izlerken
- Su
- Yol..
- yolları
- we
- servet
- Haftalar
- karşılama
- İYİ
- Kimler
- vardı
- Ne
- Nedir
- ne
- ne zaman
- olup olmadığını
- hangi
- DSÖ
- bütün
- toptan
- neden
- eş
- irade
- istekli
- willis
- kazanmak
- pencereler
- silme
- ile
- olmadan
- merak
- İş
- işlenmiş
- işçi
- çalışma
- Dünya
- endişeli
- endişe
- kötü
- değer
- olur
- yazılı
- yıl
- yıl
- Evet
- sen
- kendiniz
- Youtube
- zefirnet
- sıfır
- bir hiç olan kimse
- Zillow
- yakınlaştırma