Çok fazla konuşmamız lazım gayrimenkul 2023'te. ortaklıklar için ev yenileme tüyoları, bu yıl bir ton yol kat ettik ve umarız bilgiler SİZE işinizde yardımcı olmuştur. gayrimenkul yatırımları seyahat!
Bugün, son on iki ay boyunca programda yaptığımız tüm muhteşem konukları ve sohbetleri yansıtarak anılar arasında bir yolculuğa çıkıyoruz. Bu çok özel bölüm için en sevdiğimiz anlardan birkaçını sizinle paylaşmak üzere özenle seçtik. İster arıyor olun ilk anlaşmanı bul veya zaten birkaç taneye sahibim kiralama özellikleriBu derlemenin size yeni yıla güçlü başlamanız için ihtiyaç duyduğunuz ilham ve motivasyonu vereceğini umuyoruz!
Herşeyi öğrenmek için katılın eşinizi gemiye almak gayrimenkul ile W2 gelirinizi değiştirmek kiralamalarla. Nedenini öğreneceksiniz ev hackleme belki de gayrimenkul yatırımına en iyi giriş noktasıdır ve neden kiralama arbitrajı için bir hile kodudur kolay nakit akımı. Hatta şunu öğreneceksiniz: "açık ev" hack'i çaylak bir yatırımcının kullandığı rehabilitasyon maliyetlerini tahmin etmekve bazı akıllıca yöntemler daha fazla para kazan senden mevcut portföy!
İşte link Bu şov için kırpılan tüm bölümler için Spotify çalma listesine!
Apple Podcast'lerini dinlemek için buraya tıklayın.
Yayını buradan dinleyin
Transkript'i Buradan Okuyun
Ashley:
Burası Real Estate Rookie, bölüm 351. Adım Ashley Kehr ve burada yardımcı sunucum Tony J. Robinson ile birlikteyim.
Tony:
Her hafta, haftada iki kez, yatırım yolculuğunuza başlamak için duymanız gereken ilhamı, motivasyonu ve hikayeleri size sunduğumuz Emlak Çaylağı Podcast'ine hoş geldiniz. Bugün Ash ve ben anılarımızda küçük bir yolculuğa çıkmak ve size bu yılın Emlakçı Çaylak Podcast'inden en önemli anlardan bazılarını sunmak istiyoruz.
Ashley:
Bugünün özetlediğimiz tam bölümlerini dinlemek isterseniz Emlakçı Rookie YouTube sayfamıza gidebilirsiniz. Programın açıklamasında bununla ilgili bir bağlantı bulabilirsiniz ve bugün ele alınan her bölüm için sizin için bir oynatma listemiz var. Yeni yıla girerken kendinizi motive etmek zor olabilir, bu nedenle yeni yıla girerken motive olmanızı ve yıla taze ve bir sonraki anlaşmanızı yapmaya hazır başlamanızı sağlayacak bazı hikayeler paylaşarak başlayacağız. Ve umarım bu, yolculuğunuza neden başlamak istediğinizle ilgili olarak bağdaştırabileceğiniz bir şeydir.
Tony:
Dani, peki ya sen? Demek istediğim, nedenin uyumlu muydu? Başlangıçta tohumu eken Brandon mıydı daha çok? İşe nasıl entegre oldunuz?
Konuşmacı 3:
Yani benim nedenim hiç uyumlu değildi. Bunu şekerlemeyle bile beceremeyiz. Çok uzun bir süre buna karşı tamamen ölmüştüm. Muhtemelen benimle belki bir yıldır, belki biraz daha uzun süredir emlakçılık yapma arzusu hakkında konuşuyordu ve ben de "Hayır, hayır, hayır" dedim. Bana göre bu, yatırım yapmak yerine banka hesabınızda para bulundurmak şeklindeki zihniyeti değiştirmek zorunda kalmaktı. Tek görebildiğim banka hesabının çöktüğüydü ve bunun bizi nasıl başarılı kılacağını kafamda canlandıramıyordum. Eğer banka hesabımızda para yoksa bu bize nasıl finansal özgürlük sağlayacak? Çok uzun gece sohbetleri gerekti ve o da eğitimi benimle paylaştı.
Gerçekten kabul etmeden önce bu konuyu öğrenmeye başlamam, rakamları incelemem ve ne yaptığımızı ve bunun neden faydalı olacağını anlamak için onunla birlikte çalışmam gerekiyordu. İlk mülkümüz, hâlâ kararsızdım. Destekliyordum ama ne yaptığımız ve neden yaptığımız konusunda kararsızdım ve kendi kendime ona başından beri güvendiğimi söyleyip duruyordum. Ona güvenmeye devam etmeliyim. Ve bugüne kadar, o bir anlaşma sunacak ve ben de [duyulmuyor 00:02:29] dedim ki, "Ama sana güveniyorum, bu yüzden bunun iyi bir anlaşma olduğunu düşünüyorsanız, o zaman buna razı oluruz" .” Bizim için de işler böyle yürüyor.
Tony:
Dani, buradaki şeffaflığı takdir ediyorum çünkü bu podcast'te karşılaştığımız en büyük sorulardan birinin eşimi nasıl aramıza katacağım olduğunu biliyorum. Eşimin benimle bu yolculuğa çıkmasını nasıl sağlayabilirim? Kritik derecede önemli olduğunu düşündüğüm bir kelime söyledin. “Ona güveniyorum ve ona her zaman güvendim” dedin. Bence eşinizi bu işe dahil etmenin temeli, eşinizle aranızdaki güvenin orada olması gerektiğidir. Ve eğer bu temel güvene sahip değilseniz, o zaman Ashley ve benim bir podcast'te bu güveni yaratacak hiçbir şey söyleyemeyiz. İlişkinin daha derinden başlaması gerekiyor. Ancak Brandon'ın birlikte geçirdiğiniz süre boyunca size "tamam, Brandon aklına bir şey koyduğunda bu küstahça bir karar değil" demeniz için bir şeyler yaptığı açık. Mantıksız olması değil, bunun hakkında düşünmesi ve bunun ailemiz için en iyisinin bu olduğunu düşünmesi yüzünden.
Bunu sizden duymayı çok seviyorum çünkü birçok insanın güvenin ne kadar önemli olduğunu gözden kaçırdığını düşünüyorum. Ama bahsettiğiniz başka bir şey de eğitimin paylaşılmasıydı. Yani gerçek anlamda, siz sadece podcast'leri birlikte mi dinliyordunuz? Brandon az önce sana bir kitap verip "Git bunu oku" mu dedi? Eğitim yolunuz nasıl görünüyordu?
Konuşmacı 3:
Böylece o başlattı. Benimle bunun hakkında konuşmaya başlayacaktı ve ben de hiçbir fikrim yokmuş gibi oldum. Neden bahsettiğin hakkında hiçbir fikrim yok. Ve böylece BiggerPockets uygulamasını indirmem gerekti ve o beni bazı Facebook gruplarına katılmaya ikna etti ve sonra bir nevi okumaya başladım ve gözüme ya da dikkatimi çeken şeyleri okumaya başladım. Ve sonra konuşmalar bir nevi oradan başladı. “Bunu yayınladıklarını gördün mü, yoksa bunu gördün mü?” Ve sonra bu, bu konuşmaları başlatabilir.
Bana sayıları nasıl çalıştıracağımı öğrettiği günü asla unutmayacağım. Arabayla gidiyorduk ve o şöyle dedi: "Telefonunu çıkar, sana bunu nasıl yapacağını öğreteceğim." Ben de "Hayır, bunu yapamayacağım" dedim. Şöyle dedi: “Telefonunu aç. Sana bunun nasıl yapılacağını öğreteceğim." Bunu yaptığımızda, nereye gittiğimizi hatırlamıyorum ama o yaptı. Sonunda onun için sayıları araştırıyordum. Her zaman bunun bizim küçük evlilik hobimiz olduğunu söylerim. İkimiz de çok çalıştığımız için birlikte yaptığımız pek bir şey yok ama bu, yapmaktan keyif aldığımız ortak bir nokta bulmamızı sağladı ve bizi bu şekilde daha da yakınlaştırdı. Yani oldukça hoştu.
Ashley:
Bütün bunların sebebi nedir? Neden gayrimenkul yatırımcısı olmak için çabalayıp duruyorsunuz? Bunun arkasındaki amaç nedir?
Konuşmacı 4:
Evet. Öyleyse benim amacım ailemdeki kuşaksal yoksulluğu kırmak. Ben de New Orleans'ın konut projelerinde doğdum. Calliope Projeleri muhtemelen Amerika'daki en kötü konut projelerinden biridir. Ve ben tembel olmayan bekar bir anne tarafından büyütüldüm. Yaklaşık üç işte çalışıyordu ama ancak lise eğitimi almış, belki dokuzuncu sınıfa kadar. Hastanelerde kapıcı olmak zorunda kaldı. Bekar bir anne olarak bana ve kız kardeşlerime yardım etmeye çalıştı. Ben yedi kişiden biriyim, altı kız kardeşim var.
Finansal okuryazarlık geçmişi yoktu. Benim iş ahlakım ondan geliyor ama çalışarak zengin olunamayacağını bilmiyordu. Ve benim amacım bu laneti kırmak çünkü ailemde finansal okuryazarlığı anlayan ve uygulayan tek kişi benim. Yani beni aşan bir miras bırakabilmek tam bir döngü anı olurdu. Böylece gelecekteki yeğenlerim, büyük yeğenlerim ve olası çocuklarım yoksulluk içinde doğmak zorunda kalmayacaktı. İşte benim nedenim bu.
Ashley:
Lawrence, seninle o kadar gurur duyuyorum ki. Sadece kendinizi eğitmek için inisiyatif aldığınızı ve tüm hayatınız boyunca her şeyi bildiğiniz gibi değişmeyi ve başka bir şey için harekete geçmeyi istemenin çok zor olduğunu belirtiyorum. Bence bu harika bir neden ve öyle görünüyor ki bu, devam etmeniz ve nesiller arası zenginliği gerçekten yaratmanız için kesinlikle yeterli bir motivasyon.
Tony:
Lawrence, hikayeyi dinlemeyi seviyorum ve bence bu, başladığın yerin ne kadar ileri gidebileceğin üzerinde büyük bir etkiye sahip olduğunun kanıtı ama kesinlikle yapabileceklerini sınırlamaz.
Lyrva Sanchez kayıtlı bir hemşire, Güney Kaliforniya'da yaşayan iki erkek çocuğunun bekar annesi, aslında SoCal'da yaşadığım yerden çok da uzakta değil. Ayrılığının ardından iki yılını toptan satışın ve biraz da eyalet dışı yatırımın getirdiği parlak nesne sendromunun peşinde koşarak geçirdi. Ancak daha sonra çocukları için gerçekten işe yarayan bir emlak stratejisi üzerinde daha da yoğunlaştı ve bir mülkün hayatını gerçekten değiştirebileceğini öğrendi. Sizi gayrimenkul yatırımı dünyasına iten şeyin ne olduğunu söylersiniz?
Konuşmacı 5:
Bahsettiğiniz gibi yeni ayrıldım. İki genç oğlumuz var ve bu gerçekten zor bir dönemdi. Aslında pek çok iyi şey oluyordu ama o kadar da güzel şeyler olmuyordu. Az önce borcumun tamamını ödedim. Okul borcum vardı, araba kredim vardı, her şeyi ödedim.
Ashley:
Bu harika. Bunun için tebrikler. Bu genellikle yapılması kolay bir şey değildir.
Konuşmacı 5:
Teşekkür ederim. Teşekkür ederim. Ben de Dave Ramsey gezisindeydim ve her şey tasarruf etmek, biriktirmek ve her şeyi borca yatırmakla doluydu. Yani bu seçimi yaptığımızda, bu ayrılma kararını verdiğimizde, hayatımda gerçekten çok ama çok açık bir şekilde zor ve zorlayıcı bir dönemdi ve bu beni kendim üzerinde çalışmaya yöneltti. Bu yüzden kişisel gelişime, kişisel gelişim kitaplarına ve bunların hepsine daldım. Ancak bu sürecin bir parçası olarak, gayrimenkul yatırımı, zenginlik oluşturma gibi konularla da karşılaştım; gelirimi, yani gelirimin yarısını kaybetmişken, hayallerime ve çocuklarım için istediğim hayata hâlâ nasıl devam edebilirim? temelde bir gecede.
İşte bu şekilde ortaya çıktı. Durumum ne olursa olsun, içe dönme ve sadece daha iyisini yapmaya, daha iyi olmaya ve çocuklarım için aynı veya daha iyi bir hayata sahip olmaya çalışma sürecinin bir parçasıydı.
Tony:
Sadece bir soru daha. Belki benzer durumda olan ve bu büyük yaşam değişikliğini yaşayan birine tavsiyeniz ne olur? Ayrılma boşanması maalesef günümüzde yaygın olan bir şeydir ve emlak yatırımcısı olma arzusuna sahip birçok insan var, ancak bu yaşam olayını ayrılık veya boşanma gibi bir olayı neden yapamayacaklarına dair bir mazeret olarak kullanabilirler. gayrimenkule yatırım yapın. Peki benzer durumda olan ve başlamak isteyen birine tavsiyeniz nedir?
Konuşmacı 5:
Benim tavsiyem umudunuzu kaybetmemenizdir diye düşünüyorum. Bir şekilde bir yolunu bulabilirsin. Yapamayacağınız anlamına gelmiyor, sadece nasıl yapılacağını henüz anlamadınız ve bunu kendiniz ve yaşam tarzınız için işe yarayacak bir yol bulmadınız. Hareketler arasında dolaşarak pes etmemem, bilgi bulmaya çalışmam, bir şeyler okumam uzun zaman aldı diyebilirim. Rastgele makalelerle, size yardımcı olacak şeylerle karşılaşacaksınız. Benim için bu şekilde oynandığını buldum. Bir mülk satın almak için gerçekten nakit sıkıntısı çekiyordum. Harcamalarım için değil. Bu küçük ipuçları veya fırsatlar ortaya çıkacaktı.
İşyerinde terfi alma fırsatım vardı ve bunu değerlendirdim çünkü aklımdan "Emlak bana yardımcı olacak" diye düşünüyordum. Bu yüzden motive olmaya çalışın ve görüşünüzü kaybetmeyin. Parlak nesne sendromu gerçekten büyük bir şey ve iki yıl boyunca beni gerçekten etkiledi.
Tony:
En iyi çaylak konuklarımızdan bazılarının emlak yatırımı işlerinin arkasında kendi nedenlerini bulduklarına dair bazı yollar duydunuz, ama açıkçası çoğunuzun bu emlak işini tam zamanlı yapmak gibi bir hedefi var, ama bunu yapmak için yani, temeller konusunda gerçekten sağlam olmalısınız. Bundan sonra duyacağınız şey, bazı çaylak emlakçı konuklarımızın bu işi tam zamanlı olarak yapmalarına olanak tanıyan temelleri oluşturmasıdır.
Konuşmacı 6:
Ve 2020 yılında yatırım yolculuğuma başladım.
Tony:
Başlamak için harika bir zaman.
Ashley:
Evet. O zaman başlamana ne sebep oldu? Sizin için nasıl bir an yaşandı?
Konuşmacı 6:
Bunun bir aydınlanma mı yoksa İsa'nın kendimle konuşması mı olduğundan emin değilim, ama o kavşakta şunu düşündüm: "Tamam, gittiğim bu yolda ilerlemeye devam edebilirim ve gidiyorum aynı sonuçları elde etmek için.” Ya da oyunu değiştirebilirim ve hayatımı daha iyi hale getirip getiremeyeceğime bakabilirim. Finansla çok ilgilenen biri değildim. Dürüst olmak gerekirse, her gün maaş çekinden maaş çekine benzeyen bir adamdım. Eninde sonunda çözeceğim. Ve sonra 2020 gerçekleşti. Sanırım bunların çoğunu iyi bir dostum olan Caleb Kennedy'ye atfedebilirim. Finans konusunda konuştuğum ilk kişi oydu ve tutumlu olmayı havalı gösteriyordu.
Hafta sonları falan dışarı çıkmak yerine, "Mike, hayır" diyor. Bana gösterdi, sanırım bu onun Robinhood hesabıydı ve içinde çok önemli miktarda para vardı. O zamanlar yılda hemen hemen aynı parayı kazandığımızı ve hesabımın onunkine hiç benzemediğini biliyordum. Ben de "Dostum, bunu nasıl yaptın?" diye düşündüm. O, “Ben ucuzum. Para harcamıyorum."
Tony:
Evet. Mike, bu hikayeyi seviyorum çünkü onun tutumlu olmayı havalı gösterdiğini söylemiştin. Ve bu, toplumun teşvik ettiği şeyin tam bir antitezidir. Geçen gün bir arkadaşımla konuşuyorduk ve sanki sosyal medyada büyük takipleri olan çok fazla insan var ve takiplerinin bu kadar büyük olmasının büyük bir nedeni de tomarla para göndermeleri ve bunu anladım. ve bunu anladım. Ve bu benim kişiliğim değil. Ben öyle gösterişli bir insan değilim. Ancak her ne sebeple olursa olsun pek çok insanın ilgisini çeken şey budur.
Ama bence hepimiz tutumluluğu normalleştirme ve bunu harika bir şey haline getirme konusunda daha iyi bir iş yapabilirsek ve tam olarak söylediğiniz şeyin onun kullandığı araba olmadığı yerde. Hafta sonları dışarı çıkıp tüm bu çılgın şeyleri yapması gerekmiyordu, onun hakkında sizi en çok etkileyen şey Robinhood hesabıydı.
Konuşmacı 6:
100%. Demek istediğim, bu benim için oyunun kurallarını değiştiren bir şeydi çünkü ben de o insanlardan biriydim. Bir BMW kullanıyordum ve kelimenin tam anlamıyla maaş çekinden maaş çekine benziyordu. Emekliliğimi hiç düşünmedim. Hiç şunu düşünmedim: "Hey, eğer çocuklarım olursa, bu ayda iki, üç ya da 4,000 dolara mal olacak. Ayda iki, üç, 4,000 dolar biriktirmiyorum, o halde ne yapacağım?” Ve bu 2020 yılının Şubat ayındaydı. "Ucuz olacağım" dedim. Mümkün olduğu kadar çok faturayı ortadan kaldırdım. Harcadığım her kuruşu takip etmeye başladım.
Ashley:
Bunu nasıl takip ediyordun Mike? Excel, bir uygulama veya buna benzer bir şey mi kullanıyordunuz?
Konuşmacı 6:
Eski moda yol, kalem ve kağıt.
Ashley:
Evet?
Tony:
Asla.
Konuşmacı 6:
Evet efendim. Artık kitaplarım var. Böylece kelimenin tam anlamıyla harcadığım her şeyi yazmaya başladım ve her ay bunu geliştirmeye çalıştım. Şu kadarını benzine harcadım, şu kadarını yemeğe harcadım. Bakalım bu durumdan biraz olsun kurtulabilecek miyim? O zamanlar hala vücut geliştirme yapıyordum, dolayısıyla yemeğim çok basitti. Bu yüzden gidip en ucuz tavuğu bulmaya çalışırdım, en ucuz pirinci bulmaya çalışırdım. Toplu olarak 20, 40 poundluk çuval pirinç alırdım. Sebzeleri kestim. "Dostum, sadece proteine, karbonhidratlara ve yağlara ihtiyacım var" dedim. Yeşiller artık işe yaramadığı için üzgünüm.
Ve borcumu ödemeye başladığımda bunu mümkün olduğu kadar ucuz hale getirdim, çünkü bir miktar kredi kartı borcum vardı, ekonomi çılgına döndüğünde ve kullanılmış araba değerleri yükseldiğinde satmayı bıraktığım o arabayı elden çıkardım, Bundan kurtulmak için hiçbir şey ödememe gerek yoktu çünkü o zamanlar sanırım bir arabaya 26, 27,000 dolar borcum vardı, şimdi geriye dönüp baktığımda şöyle düşünüyorum: "Tanrım, Mike, eğer biraz önce olsaydın o zamanlar harcadığınız parayla hayatınızda bir gün bile çalışmak zorunda kalmazsınız.”
İşte o Şubat ayıydı. Ev almayı hiç düşünmemiştim. Bu ne kadar kötü görünse de kredi borcumu ödeyemediğim için bunu yapabileceğimi hiç düşünmemiştim. Eskiden tüm bunlardan utanıyordum ama şimdi geriye dönüp baktığımda bununla gurur duyuyorum çünkü bu beni bugün bulunduğum noktaya getirdi.
Tony:
Ve Mike, gerçekten hızlı ol, bundan asla utanmana gerek olmadığını düşünüyorum, değil mi? Sanki her insanın bir geçmiş hikayesi var ve bu hikaye olmasaydı hiçbirimiz bugün olduğumuz kişi olamazdık. Dolayısıyla, aldığınız kararlar olmasaydı ve bu hatalar olmasaydı, hata olarak hissettiğiniz şeyler olmasaydı, şu anda bizimle bu podcast'te bu konuşmayı yapıyor olma ihtimaliniz çok yüksek. Bu yüzden her zaman öğrenilecek bir ders olduğunu düşünüyorum.
Ama devam etmeden önce sormak istediğim tek bir şey var. Aylık harcamalarınızı radikal bir şekilde azaltmak için bu yolculuğa çıktınız. Bize kesin rakamları söylemenize gerek yok ama bunu ikiye bölebildiniz mi? Yüzde 25'lik bir düşüş mü oldu? Bu süre zarfında harcamalarınızı ne kadar azaltabildiniz?
Konuşmacı 6:
Muhtemelen ayda 2,500 doların biraz üzerinde.
Tony:
Vay.
Konuşmacı 6:
Evet, her ay biriktirebildiğim miktar bu kadardı. Bu yüzden ayda 2,500 dolar düşürdüm.
Tony:
Her şeyi biriktirmekten şimdi bunu gelirinizi artırmaya aktarmaya geçişi nasıl yaptınız?
Konuşmacı 6:
Emlakçılığın çıkış yolu olduğunu biliyordum. 2012 yılının o zamanlarıydı… Aslında sene sonuna kadar gelmemişti çünkü o şubat ayında bir hedef koymuştum, “Bu yılın sonunda ev alacağım” dedim. Böylece borcumu ortadan kaldırıyor, kredi puanımı yükseltiyor ve para biriktiriyordum. Bütün kredi kartlarını ödedim, bir ton borcu ödedim. 30 Aralık 2020, ilk evimi kapattığım tarih.
Ashley:
Kuzenim aslında daha dün nişanlandı. Ve erkek arkadaşıyla çıkmaya başladığında onun bir dubleks evi vardı. Ve bir yıl flört ettikten sonra onun yanına taşındı ve sadece şikayet ediyordu, “Daha büyük bir yere ihtiyacımız var. Bir dolabım yok, tüm bu şeyler. Ben de "Bu hafta sonu planların neler?" diye sordum. Akşam yemeğine gidecekleri iki yerin adını verdi. Bilmiyorum, bir konsere falan gidiyorlardı. “Hangi gezileri planlıyorsunuz?” diye sordum. Tüm bu gezileri o planlıyor ve ben de şöyle düşündüm: “Bundan hoşlandın mı? Bütün bunları seviyor musun? O da "Evet, öyle" dedi.
"Bunu neden yapabildiğini biliyor musun?" dedim. O da şöyle dedi: "Eh, erkek arkadaşım benim paramı ödüyor." Ben de şöyle dedim: "Evet, şu anda bu kadar büyük bir ev ipoteği varsa bunun bedelini ödeyebilir mi?" "Ah, evet" dedi. Onunla uyumlu oldu ve şimdi İskoçya'da yeni nişanlandı ve bu güzel, devasa evi ve her şeyi satın aldılar. Acı çekmek, küçük bir dairede yaşamak ve birkaç yıl boyunca alt katta bir kiracı bulundurmak zorunda kalması işte bu gecikmiş tatmindi. Ancak gerçekte ne olabileceği dikkat çekicidir.
Çok fazla gibi görünmeyebilir ama aslında ileride çok şey katabilir. Neredeyse bileşik faizi düşündüğünüz gibi. Ev hacklemenin tüm bu bileşik etkileri ve bu yaşam masraflarını azaltabilmek, uzun vadede sahip olduğu o büyük, güzel elmas yüzük için para biriktirmeye gerçekten katkıda bulunabilir.
Tony:
Seninle tanıştığımda hâlâ mühendis olarak günlük işini yapıyordun. Ve ülkedeki pek çok insan için siz zaten Amerikan rüyasının bir parçasını gerçekleştirmiştiniz. Üniversiteye gittin, teknik diploma aldın. Çok sağlıklı bir maaşın vardı. Muhtemelen hayatınızın geri kalanında çalışacağınız ve emekli olup her şeyi doğru şekilde yapabileceğiniz bir pozisyona sahiptiniz. Peki kendinize kurduğunuz bu çok rahat yaşam tarzından ayrılmanıza neden olan itici güç ya da motivasyon neydi?
Konuşmacı 7:
Temel olarak ofise dönmeye başladığımızda ruhum öldü. Temel olarak son iki yılımı COVID sırasında evden çalışabilmekle geçirmiştim. Emlak ruhsatımı da aldım. Bu yüzden zaten bir yandan gayrimenkul satıyordum ve hayatım bana daha keyifli geliyordu ve hayatımdaki zamanlar üzerinde daha fazla kontrole sahiptim. Böylece ofise geri dönmeye başladığımız anda, işe gidiş-dönüş bir saat boyunca gidip geliyordum ve bu hiç de eğlenceli değildi. Artık çok sinirlenmeye ve sinirlenmeye başladım. Ve eğer beni tanıyorsan çok kızgın bir insan değilim. Bu özgürlüğün tadına sahip olmak benim için gerçekten bir nevi havaya uçtu. İşte o zaman tüm vitesler değişmeye başladı. Ve sonra Tony'nin konferansına bilet kazandım, konferansa gittim, çıktım ve iki haftalık ihbarnamemi verdim.
Ashley:
Aman Tanrım. Vay. Bu inanılmaz. Tamam aşkım. O halde oradan başlayalım. Konferansta iki haftalık bildiriminizi koymaya karar verdiniz, devam edip bu kararı verebilmeniz için sahip olduğunuz güvenlik ağları nelerdi?
Konuşmacı 7:
Yani dubleksimi satın almak dürüst olmak gerekirse bir numaralı adımdı. Bunun gerçekte ne kadar bir güvenlik ağı olduğunu fark etmemiştim çünkü özellikle… Ve bundan gerçekten hiç para almıyorum, ama sadece bu küçük yuva yumurtasını inşa ediyordum. Ama dubleks dairemin en güzel yanı tüm yaşam masraflarımı karşılamasıydı, bu yüzden işler zorlaşsa bile kelimenin tam anlamıyla ben ve köpeğim olduğumuzu biliyordum. Şu anda onlar benim ailem ve ilgilenmem gereken tek insanlar. Bu yüzden, eğer baskı beni zorlarsa önümüzdeki birkaç ay boyunca ramen yiyerek hayatta kalabileceğimi ve yine de tamamen iyi olabileceğimi biliyordum.
Yani bu ilk adımdı. Dubleks dairem aynı zamanda nakit akışı da sağlıyor, dolayısıyla bundan ekstra param geliyor. Ama aynı zamanda sosyal medya işlerim gibi birçok başka yan işim de var. İyi olacağımı biliyordum, sadece itilmeye ihtiyacım vardı. Kısa süreli kiralama işimize de o zaman başladım. Öyle diyorum çünkü kelimenin tam anlamıyla o konferanstan sonra eve uçuyordum ve kelimenin tam anlamıyla her gün konuştuğumuz, her şeyi birlikte yaptığımız en iyi arkadaşıma mesaj attım.
Yıllardır emlak hakkında konuştuğumu duydu ve ben şöyle dedim: “Sanırım bu işe başlayacağım. Bana katılmak ister misin?" Her şey çok az da olsa böyle başladı.
Tony:
Olivia, eğer yapabilirsek bu konuyu biraz daha derinlemesine incelemek istiyorum. O anda kızgın olduğunuzu, ofise geri dönme fikrinden dolayı üzgün olduğunuzu söylediniz, ama demek istediğim, "Bu benim için yeterince büyük bir sorun" demek için gerçekten güçlü bir duygusal tepki olması gerekiyor. işimden ayrılmak istiyorum.” Yani sanırım bize sadece ayrılmak istiyorum'un mantıksal yönünü değil, aynı zamanda zihinsel, duygusal olarak neler olup bittiğini anlatıp, "Bu kadar yeter. Bu sebepten dolayı ayrılacağım."
Konuşmacı 7:
Bu yüzden gerçekten bu duygusal ve zihinsel atılımı yaşadım. Bu bir kimlik değişikliği gibiydi çünkü son 10 yıldır mühendisim ve mühendislikte kadınların, mühendislikte siyahilerin ve bunun gibi şeylerin savunuculuğunu yapıyorum. Ve birdenbire onu bırakmaya başladım. Kişisel olarak bunun üstesinden gelmek gerçekten zordu çünkü kimliğimin bir kısmının gitmesine izin veriyormuşum gibi hissettim. Ama sonra bunun ne kadar olumlu olduğunu gördüm.
Gayrimenkul işleri yaptığımda, mülkler kurduğumda ve tüm bunları yaparken çok daha mutluydum. Yani bu beni uçurumun kenarına itti. Ama aynı zamanda Tony'nin konferansına bilet kazanma şeklim de şu: Bu hediyeye kaydolduğumu bile hatırlamıyorum çünkü Tony bir sosyal medya çekilişi yapıyordu ve ben kanepede depresyondaydım ve biraz sarhoştum, ama hatırlamıyorum gerçekten kaydolduğunuzu unutmayın. Ama çok kötü bir zihinsel boşluktaydım. Üç gün sonra Instagram'da Tony'den şu bildirimi aldım: "Tebrikler Olivia, bilet kazandın." Ben de "Bekle, ne?"
Meksika Körfezi'nin ortasındaki konferans sırasında açık denizlere gitmem gerektiğini hatırlıyorum ve şöyle dedim: "Hayır, tatil günleri geçiriyorum. Bu konferansa gidiyorum. Bu bir işarettir." Ve böylece bu tür her şeye öncülük etti. Ertesi gün geri döndüğümde açık denizlere gittim.
Tony:
Ashley, şunu belirtmek isterim ki ben, sen ve Olivia üniversiteden sonra hepimiz aynı kimlik bunalımı tipine sahibiz. Başlangıçta mühendis olmak için okula gittim. Aslında Chevron'da çalışıyordum. Sen de Chevron'da çalışmıyor musun Olivia?
Konuşmacı 7:
Evet.
Tony:
Evet. Ben de Chevron'da mühendis olarak çalışıyordum. Ashley, muhasebe yolunu seçtiğini biliyorum. Ve sanki bu zormuş gibi çünkü bunca yıldır okula gidiyorsunuz ve kim olduğunuzu bu kimliğe akıtıyorsunuz. Ve artık olmak istediğin kişi olmadığının farkına varmak. Pek çok insan için yutması zor bir hap ama bence hepimiz kendimize biraz vermeliyiz… Bilmiyorum. A, bu kadar genç olduğumuz ve bu kararı verdiğimiz için kendimizle gurur duymalıyız. Ama ikincisi, bunu yapacak cesarete sahip olmak, çünkü bu duyguyu içlerinde yıllarca, hatta bazen tüm hayatları boyunca hisseden insanlar var ama onlar hiçbir zaman o tetiği çekip bu değişimi gerçekleştiremiyorlar.
Her zaman düşündüğüm ve aklıma takılan şeylerden biri şu; eğer bu kararı verirsem ve işlerin yolunda gitmediğini söylersem, geri dönüp başka bir iş bulabileceğimi her zaman biliyorum.
Ashley:
Bu harika bir motivasyondu. Lawrence'ın nedenini, Mike'ın para konusundaki zihniyetini ve Olivia'nın altı haneli işinden nasıl ayrılabildiğini duymak hoşuma gitti. Çaylak misafirlerimizden her zaman çok şey öğreniyoruz ve yıl boyunca çaylakların bizimle paylaştığı bazı harika ipuçlarını dinlemeye devam etmek istiyorum. Gayrimenkul lisansınıza sahip olmanın başlangıç için büyük bir avantaj olduğunu mu düşündünüz?
Konuşmacı 8:
Yani emlak lisansıma sahip olmak, şu anda satın aldığımız beş mülkten birinde bize yardımcı oldu. Yalnızca bir kez komisyon aldım, o yüzden faydası oldu, ama normalde yaptığımız şey ve eğer emlak ruhsatınızı almayı tartışıyorsanız ve buna değip değmeyeceğini anlamaya çalışıyorsanız, ruhsatınızı alabilirsiniz. ve yardımcı oluyor. Numaraları çalıştırabilmenin, MLS erişimine ve farklı şeylere sahip olmanın faydalı olduğunu düşünüyorum, ancak buna mutlaka ihtiyacınız yok çünkü sonuçta yaptığımız şey, listeleme acentesini arayıp "Hey, ben istekliyim" demekti. Bu mülkle ilgili teklifimizi kabul ederseniz komisyonumdan feragat edin.”
Ya da ilk mülkümüz söz konusu olduğunda, çünkü ön ödememiz bizim için sınırlayıcı bir faktördü. Ben de şöyle dedim: "Hey, eğer bu parayı bize maliyet kredilerini kapatmak için verirseniz komisyonumdan feragat edeceğim. Yani kredi ücretlerimizin bir kısmını ödeyeceksin ve bizim için evde bazı iyileştirmeler yapacaksın.” Bu da bize komisyon almanın ötesinde yardımcı oldu. Yani eğer gayrimenkulde sağlam bir yer edinmek istiyorsanız veya çok sayıda mülk satın alacağınızı düşünüyorsanız, bunun 50-50 olduğunu düşünüyorum. Acıtmıyor. Lisansınızı korumak yılda 600 dolara, bin dolara mal olabilir, ancak başlamak için ya da devasa bir emlak portföyü oluşturmak için buna sahip olmanıza gerek yok. Bu gerçekten kişisel bir tercih meselesi.
Ashley:
Yine de bu cevabı seviyorum, sadece bakış açınızı ve fikrinizi alıyorum çünkü bu soruyu çok sık alıyoruz.
Konuşmacı 9:
Evet. Yani emlak işinde daha yeniydim ama yaptığım şey anlaşmayı bulmakla başladım. Böylece anlaşmayı buldum, rakamları araştırdım, mülklerin nasıl karşılaştırılacağını öğrendim, böylece bu mülkün onarımdan sonra değerinin ne olacağını biliyordum. Genel müteahhitlik konusundaki geçmişim nedeniyle bu konuya girmenin ne kadar süreceğini biliyordum, bazı insanlar bu konuyu araştırdı. Ben de anlaşmayı bulmaya başladım ve sonra şöyle devam ettik: "Tamam, bunu nasıl finanse edeceğiz? Bunu kim satın alacak?”
O zamanlar gerçekten emlak tecrübem olmasa da hayat tecrübem vardı. Ve Güney Kaliforniya'daki evimden döndüğümüzde kocam ve ben birçok çevreyle çok ilgiliydik. Farklı yönlerde, sporlarda ve bunun gibi konularda antrenörlük yapıyorduk. Yani bu bağlantı yıllardır birlikte çalıştığımız biriydi. Çocuklarını bize emanet ettiler.
Ben de şöyle düşündüm: "Çocukları konusunda bize güvenirlerse, paraları konusunda da bize güvenecekler." Biz de onu aradık ve şöyle dedik: 'Hey Bob, bunun çılgınca olduğunu biliyorum ama anlaşma bu. Baktığı şey bu. İşte sayılar. Sana göstereceğim. Size kompozisyonları göndereceğim. İşte yapabileceğini düşündüğüm şey bu." Ve bence zaten bizde bu güven yönüne sahip oldukları için, bu fırsatta bize güvendiler. Onlarla zaten bu ilişkiyi kurduğumuz için, onlar da bizimle ortaklığa adım atmakta kendilerini rahat hissettiler. Ve o zamandan beri aslında ana ortaklarımızdan biri oldular. Artık birçok anlaşmada bizimle ortak çalışıyorlar ve onlara çok minnettarız.
Tony:
McKenzie, iş ortaklık bulmaya gelince Ash'le konuştuğumuz birçok şeyin olağanüstü bir dökümünü yaptın. Bu yüzden burada söylediklerinizi bir saniyeliğine özetleyeceğim. Benimle Dayan. Öncelikle benzersiz becerilerinizin ne olduğunu belirlediniz ve bu da anlaşmayı bulmaktı. Gerçekten iyi bir anlaşma bulmak için güçlü yönlerinizden yararlandınız, becerilerinizden yararlandınız. Sonra şöyle dediniz: "Tamam, eğer bu işlemi gerçekleştirmenin yapboz parçalarına bakıyorsam, anlaşmayı bulmayı biliyorum, hatta mülk veya proje yönetimi tarafım bile var ama sermayeyi kaçırıyorum taraf. O halde tamam, izin verin dışarı çıkıp bu boşluğu dolduracak bir ortak bulayım.
Yani oraya gidersiniz ve sizin eksik olduğunuz kaynaklara sahip birini bulursunuz. Bu kişi daha önce hiç emlak işi yapmamıştı ama sizinle çalışmaya istekli olmalarının nedeninin orada o düzeyde bir güven olması olduğunu söylediniz. Ash ve benim kitapta söylediğimiz şeylerden biri de, bir partner ararken insanların genellikle tanıdıkları, sevdikleri ve güvendikleri insanlarla partner olduklarıdır. Yani bunların üçüne de ihtiyacınız var. Yani bu kişi daha önce hiç gayrimenkul yatırımı yapmamış olsa da, bilgi, beğeni ve güven temeline sahip olduğunuz için, onlara bir fırsat sunduğunuzda, bu temeli siz kurduğunuz için bu fırsatın üzerine atlamaya istekliydiler.
Ash, ortağının hayatındaki birikimlerini bir anlaşmaya yatırdığı ilk ortaklığı hakkında çok konuşuyor ve bunun nedeni, kendisinin ve Ashley'nin bunu bilmesi, sevmesi ve güvenmesiydi. Bu yüzden bu hikayeyi seviyorum çünkü bir ortaklığı bir araya getirmenin tüm kritik unsurlarını gerçekten örneklendiriyorsunuz.
Konuşmacı 9:
Sanırım pek çok insan şöyle düşünüyor: "Tüm bu emlak tecrübesine sahip olmadan başlayamam." Eğer öyleyse asla başlayamazsınız… Çünkü bu deneyimi elde etmek için anlaşmalar, sermaye ve başka şeyler gerekir. Yani tamamen katılıyorum ve eğer insanlar gözlerini "Ah, belki bu kişi" diye açarlarsa, şunu her zaman duyarım: "Parası olan kimseyi tanımıyorum." Aslında bunun doğru olduğundan şüpheliyim. Yani gerçekten bakın ve sormaktan zarar gelmez ve ben her zaman şöyle derim: "Eğer bir anlaşma bulursanız, paranın ve sermayenin de onu takip edeceğini düşünüyorum." Anlaşmayla başlamalısın. Yani evet, katılıyorum.
Ashley:
Alabileceğiniz en doğru veri olduğunu bilmeniz için rakamlarınız ve harcamalarınız için kullandığınız bu verileri nereden alıyorsunuz?
Konuşmacı 10:
Evet. Tamam aşkım. Giderler söz konusu olduğunda, ön gider, yaptığımız peşinat olacaktır. Yeniden finansmanda genellikle %25 peşinat riski üstleniyoruz. Yani bu kısım sabittir, bu da peşin masraftır. Daha sonra bu masraftan sonra bir ipotek ödemesi olan faiz gelir. Bunun için kredi verenlerle yakın ilişkilerim var ve piyasanın zirvesinde kalmaya çalışıyorum, böylece şunu biliyorum: "Tamam, 30 yıllık sabit ipotek oranı nedir? 7/1 ARM'in oranı nedir? 5/1 ARM'in oranı nedir?
Ashley:
Sadece onlara e-posta gönderip soruyorsunuz, yoksa bunu aramak için bir web sitesine mi gidiyorsunuz? Başka biri bu bilgiyi nerede bulabilir?
Konuşmacı 10:
Aslında bu bilgiyi almak için onları aradım, evet. Bu yüzden onları arıyorum ve bu bilgiyi bu şekilde alıyorum çünkü her senaryo çok farklı ve sadece uzun vadeli bir kiralamaya bakmadığım için, bu bir ara dönem kiralama bile olabilir. İkinci bir ev alıp yatırım amaçlı kullanabilirim. Dubleks, tripleks veya dörtlü olarak satın alabilirim. Ve finansman mülkün türüne bağlı olarak değişir. İşte bu nedenle, bir web sitesindeki tek bir numaraya güvenmek değil, ayrıntılı senaryoyu gerçekten paylaşmak ve ardından oranları almak çok önemlidir, böylece bilgileri borç verenden alıyorum ve sadece bir borç vereni aramıyorum. , En az üçünü arıyorum, böylece biriyle gitmeye karar vermeden önce alışverişimi yapıyorum
Tony:
Puja, buna ek bir soru, bir sürü çaylak tanıyorum, kredilerinin birkaç kez çalıştırılmasından ya da borç verenle kötü bir ilişki kurmasından endişeleniyorlar çünkü onlara her zaman bu anlaşmaları anlatıyorlar, onlar aslında asla satın almayı bırakmayın. Düşünceleriniz neler veya bunu nasıl yönlendiriyorsunuz? Kredinizi her seferinde mi çalıştırıyorlar yoksa size sadece ön rakamlar mı veriyorlar? Bunların sadece baktığınız mülkler olduğunu biliyorlar mı yoksa bunların hepsini satın almanızı mı bekliyorlar? Bu dinamiği nasıl çalıştırıyorsunuz?
Konuşmacı 10:
Evet, kredi verenlerin ne düşüneceği konusunda endişelenmeye gelince, "Onlardan sadece oranları vermelerini ve onları aramaya devam etmelerini istiyorsun." Ve bu anlaşmayı ne zaman başarabileceğini bilmiyorsun. Üç ay da sürebilir, dört ay da. Son yedi aydır borç verenimi arıyorum, bu yüzden uzun bir zaman. Ve bundan sonra, kredi kontrolüne gelince, hayır, benim kredi kontrolümü yapmıyorlar. Kabul ediyorum. Her alışveriş yapmaya çalıştığımda, her anlaşmayı analiz etmeye çalıştığımda kredimin darbe almasını istemiyorum.
Yumuşak bir kontrol bile yapmıyorlar ve sadece değişiyor. Diyelim ki geçmişte birlikte çalıştığım kredi verenle çalışıyorsam bana şu soruları sorarlardı: "Hey, yeni aldığınız borçla ilgili durumunuzda bir değişiklik oldu mu?" gelirin?” Benim hakkımda zaten sahip oldukları bilgilere dayanarak bu soruları sorarlar, bu senaryoyu benim için yürütebilirler.
Yani hayır, kesin kredi kontrolü zorunlu bir adım değildir. İşinizi isteyen, ne yaptığını bilen iyi bir borç veren, size her zaman bu fiyatı vermeye istekli olmalıdır.
Tony:
Puja, devam etmek istiyorum çünkü ilginç olduğunu düşündüğüm ve biraz da olsa buna öncülük ettiğin bahsettiğin diğer şeylerden biri de burada listelediğin bu dört veya beş adımda şuna odaklanıyorsun: önce harcamaları yapın ve "Hey, harcamalarımın ayda X doları aşmasını istemiyorum" diyorsunuz. Bunun neden ilk adımlarınızdan biri olduğunu bana açıklayabilir misiniz? Çünkü çoğu insanın "Hey, nakit akışımın X olmasını istiyorum" diyerek diğer taraftan başladığını düşünüyorum. Ama olaya ilk olarak harcamalara odaklandığınız diğer taraftan bakıyorsunuz. Bunu tersine çevirmenin ve nakit akışı yerine harcamalara gitmenin faydasının ne olduğunu düşünüyorsunuz?
Konuşmacı 10:
Giderlerle başlamamın sebebi aynı zamanda öngörülemeyen senaryoları da hesaba katmak, boş pozisyonları hesaba katmak. Diyelim ki ev bir veya iki ay boş kaldı. Diyelim ki kiracı bir ay, iki ay kirasını ödeyemiyor. Tahliye sürecinden geçmelisiniz ki aylık çıkış, kimse benim için o ipoteği ödemese bile o ipoteği ödeyip ödeyemeyeceğime karar versin. Yani eğer ayda 10,000 dolarsa o zaman bu 20,000 doları iki ay boyunca ödemek zorundayım. Bu çok para. Bu riski almak istemiyorum.
Yani kendi rezervlerime göre, kendi gelirime göre o eşiği ben belirliyorum. Yani bu 5,000 dolar benim için sorun değil. Yani bir ay boş yer varsa veya birisi kirayı zamanında ödememişse 5,000$ ödeyebilirim. İşte bu yüzden masraflarla başlıyorum çünkü… Bu benim kişisel görüşüm. Diyelim ki 500 dolarlık bir nakit akışı yaratmaya odaklanırsam ve 1.5 milyonluk ve aylık maliyeti 8,000 dolar gibi bir mülk satın alıyorsam ve bu 8,000 doları bir kerede ödemek zorunda kalırsam, 500 doların bir anlamı yok. Aslında ilk önce harcamalara baktığım bu süreci yaşamamın nedeni bu.
Ashley:
Taklit etmeye başlamana ne sebep oldu?
Konuşmacı 11:
Çünkü gayrimenkulle ilgili sevdiğim bir şey var ve işin içine daha da daldığımda, ne kadar çeşitlilik olduğunu fark ettim. Küçük bir analiz felci geçiriyordum çünkü şöyle düşünüyordum: "Bir depolama birimi bulmak istiyor muyum? Bir evi çevirmek ister miyim? Airbnb'yi ve konaklama tarafında daha fazlasını yapmak ister miyim? Sadece satın alıp bekletmek mi istiyorum?” Birlikte çalıştığım yatırımcıların çoğu takla attığı için ilk önce takla atmaya daha çok başladım ve bu süreçten gerçekten çok şey öğrenebildim. Onlarla birlikte mülkleri gezmeye giderdim.
"Hey, bugün saat birden üçe kadar herkese açık bir toplantı düzenliyoruz, siz yatırımcılar bu eve gelin." diyen yatırımcı listesi ve toptancı listesi olurdu. Eve giderdim, aslında onu satın alma niyetim yoktu, ama sadece mülkü gezmeye giderdim, rehabilitasyon masraflarımı almaya çalışırdım. Üzerinde çalıştığım kendi küçük elektronik tablom olurdu. Sonra belki birkaç kez şansım yaver gitti ve bir müteahhidin benimle bazı yerlere yürümesini sağladım, bana bunun ne kadar süreceği konusunda fikir verdiler.
Bu açık evlerden bazılarına giderdim ve diğer insanların da söylediklerini dinlerdim çünkü bunların çoğu Houston'daki büyük yatırımcılardan bazılarıydı ve etrafta dolaşıp bir şeyleri işaret ediyorlardı. Sadece dinlerdim ve ne diyeceklerini duyardım, "Ah, bu tuvalet işini veya buna benzer şeyleri yapmak 1,500 dolara mal olacak." Ve ben sadece zihinsel olarak not alıyordum.
İlk birkaç ayda bunlardan 20, 30'una gerçekten satın alma niyetim olmadan gittim, hiçbir şey satın alacak maddi imkanım yoktu, ancak tüm bu bilgileri sadece rehabilitasyon masraflarını ve gerçekte neyin işe yarayacağını gerçekten öğrenmek için ediniyordum. Gerçekten bir teklif sunma ve o kadar uzun süredir çalıştığım ve konuşlandırma konusunda çok gergin olduğum zorlukla kazandığım paramı yatırma konusunda bir sonraki aşamaya geçmemi rahatlatın.
Ancak teklifler sunmaya başladığımda, tüm bu stres bir şekilde ortadan kalktı çünkü bir şeyin iyi bir anlaşmayla ve sadece denemeyle sonuçlanması durumunda bunun aslında ne yaratabileceğini gördüm.
Tony:
Garrett, 289. bölümünle röportaj yaptık, bu noktaya kadar 288 konuşma yaptık ve şimdiye kadar tek bir kişinin diğer potansiyel yatırımcıların ne olduğunu öğrenmek için ev açmaya gittiğini söylediğini sanmıyorum. konu rehabilitasyona geldiğinde evin ihtiyacı olabileceğini söylüyor. Dostum, rehabilitasyon maliyetlerinizi tahmin etmenin ne kadar basit ama süper etkili bir yolu çünkü birçok yeni yatırımcı için, bu onları asıl çıkmaza sokan şeylerden birinin de bu olduğunu düşünüyorum: eğer bunu daha önce hiç yapmadıysanız, sizin için zor olacaktır. Bir ev satın almak ve yenilemek için ne kadar para harcayabileceğinizi öğrenin.
Açıkçası, bunu birkaç kez yaptıktan sonra ve satın alma kutunuzun içinden satın alıyorsanız, bunun tam olarak neye mal olacağını bilirsiniz. Ash, eminim Buffalo'da bir dubleksin tadilatının maliyetini tam olarak biliyorsundur. Üç yataklı, iki banyolu ve Joshua ağacını yenilemenin maliyetini tam olarak biliyorum ama bunu ilk kez yapıyorsanız, burada birçok soru işareti var. Ayrıca GC'nin sizinle birlikte yürümesini sağlamaktan da bahsettiniz, ancak bu dinlemeyle ilgili bir başka takip sorusu daha var.
Sanırım ilk önce bu açık evlerde ne kadar kaldınız? Tüm bu süre boyunca orada mıydınız ve insanların geçmesine izin veriyordunuz ve sonra diğer yatırımcılarla gerçekten konuşuyor muydunuz yoksa duvarda bir tür sinek olup not mu alıyordunuz? Bize o açık evden nasıl bilgi aldığınızın taktiksel yönünü anlatın.
Konuşmacı 11:
İlk başta biraz daha gergindim. Geriye dönüp baktığımda, bu şekilde düşünmek çok safça olsa da, ne yaptığımı ve bazı şeyleri bilmediğimi açıkça göstermeye çalışmıyordum. Ama belki 30 dakika, 45 dakika giderdim. Etrafta dolaşıp ne yaptığımı biliyormuş gibi davranırdım. Aslında pek fazla insanla konuşmazdım. Arada bir bu konuya girebilirim ama bu insanların çoğu evde kim varsa rakipleri ve bunun gibi şeyler olarak görüyordu.
Ama aklımı başımdan aldı. Bunu konut perakende satışları yaparken fark ettim ki insanlar evlere giriyor ve yüksek sesle konuşuyorlar ve benim dinlediğimi ya da alıcıların tüm bunları söyleyerek içeri girdiğini fark etmiyorlar. Ve diğer taraftan, gerçekten dikkatli olmanız gerekiyor. Alıcılarıma da evlere girdiğimizde yüksek sesle ne söylediğinize çok dikkat etmeniz gerektiğini söylüyorum. Yatırımcı tarafında da durum aynıydı. İnsanlar bir nevi banyoda yürüyorlardı, yukarı bakıp şöyle diyorlardı, “Ah dostum, şunu görüyor musun? Ah, orada bir sızıntı var. Ah, bu iyi bir 5,000 dolar olacak.”
Bütün bunları hesaba katıyordum. Ve farklı yatırımcılar, terminoloji ve BiggerPockets aracılığıyla yaptığım tüm araştırmalar konusunda biraz daha rahat hale geldikten ve insanların internete koyduğu farklı elektronik tabloları denedikten sonra, internette tonlarca şey var… Ve özellikle Teksas'ta, rehabilitasyon yapan farklı yükleniciler veya insanlar var Burada yeni bir pencere için bu maliyetin ne kadar olacağını tahmin eden ücretsiz bir e-tablo yayınlayacaklar.
Kesin cevap olmayabilir ama satın almayı düşündüğüm mülklerde kendi başıma yürümeye başladığımda nereye gideceğim konusunda bana iyi bir rehber verdi. Her şeyin her zaman daha fazla olduğunu bilerek her zaman üstüne o ekstra yastığı eklerdim. Bunu yatırımcılara yardım ederken gördüm ki her şey her zaman sizden daha pahalı oluyor. Çok nadiren bir takla atma veya herhangi bir şey bütçenin altına düşer.
Tony:
Asla.
Konuşmacı 11:
Evet. Bunu fark ettiğimde şöyle düşündüm: "Ah, bunu yaparken muhtemelen bunun üzerine %20'lik bir tampon da eklemem gerekiyor." Yani gerçekten sadece bilgi kırıntıları alıyordu ve muhtemelen ilk bir veya iki yıl boyunca analiz felci geçirdim çünkü çok gergindim, "Ah, bu adamlar, bunu yapıyorlar. Bunu yapmak için nakit fonları var. Başarısız olsalar bile iyi olacaklar. Başarısız olursam nakit param gider.” Ama bunu bir kez yaptığımda ve normal Joe ve Jill'in ne yaparsa yapsın, benim yapmak istediğim şeyleri yaptığını görünce, bunu gerçekleştirmenin bir yolu olduğunu biliyordum ve gerçekten ayaklarımı ateşe sokmam gerekiyordu. muhtemelen teklifler yapmaya başlayacaklar ve birkaç başarısız anlaşma yapacaklar, bu da bir nevi şunu öğrenmiş oldu: "Tamam, bu işe yaramayacak, ama bundan çok şey öğrendim."
Böyle bir şey başarısızlık değildir. Vazgeçene kadar başarısız olamazsın. Bunları ancak tüm kayıplarınızdan veya tüm sıkıntılarınızdan ders olarak alabilirsiniz; bir sonraki seferde eninde sonunda o hatayı bir daha yapmayacaksınız. Art arda hatalar yapmaya başladığınızda, işte o zaman düzeltilmesi gereken bir sorun vardır. Eğer bir hata yaparsanız ve bunu en başından itibaren ortadan kaldırabilirseniz, o zaman dışarıdan gördüğüm kadarıyla yolculuğunuz bu şekilde ilerlemelidir.
Tony:
Sormak istediğim bir soru şuydu çünkü bu sistemleri gerçekten yüksek düzeyde ayrıntıya çevirmiş durumdasınız ve sanırım konu evleri tersine çevirmek olduğunda birçok insanın sahip olduğu bir inanç, belki de sınırlayıcı bir inanç şu: mülkleri gezmek için orada olun. Yüklenicinin elini sıkmak ve işlerini kontrol ettiğinizden emin olmak için orada olmalısınız. Bu doğru mu yoksa bunu uzaktan da yapmak mümkün mü?
Konuşmacı 12:
En az haftada bir kez mülkleri hareket ettiren botlarınız olduğu sürece bunu uzaktan yapmak tamamen mümkündür. Yani rehabilitasyonda hiçbir şey değişmese bile, diyelim ki orada duruyor, izinlerin alınmasını bekliyoruz, yine de her hafta arabayla gideceğiz çünkü gecekondu sakinlerinin gelip gelmeyeceğini asla bilemezsiniz, birdenbire bir boru ortaya çıkar. patlayacak, patlayacak, her neyse, mahkemeye gitmenizi gerektirecek bir şey olursa fotoğraflarınızın da olduğundan emin olmak istiyorsunuz.
Sizi korkutmak istemem ama birisi içeri girerse ve sigorta talebinde bulunmanız veya buna benzer bir şey yapmanız gerekirse, artık bir kayıt iziniz var. İşimizde verimli olmanın en büyük nimeti, hem Tara'nın hem de benim yaptığımız tüm projelerden bir saatten fazla uzakta yaşıyor olmamızdı. Yani her gün veya iki günde bir bu projelere gidiş-dönüş trafikte belki üç saat gitmemizin hiçbir yolu yoktu.
Biz de bu sistemleri uzaktan yönetebilmek için oluşturduk. Haftada bir kez aşağı ineceğiz ve haftada bir kez fotoğraf çekeceğiz ve ardından müteahhitlerimize, bir soruları varsa bize kısa mesaj göndermeleri, bize bir video göndermeleri veya FaceTime ile onlarla iletişime geçmemiz konusunda eğitim verdik. Onlara ihtiyaç duydukları bilgiyi vereceğim.
Ve ayrıca o bölgede botlarımızın olduğundan, ağ oluşturduğumuzdan, belki de gerçekten bir şeye ihtiyacımız olursa nerede olduğunu öğrenmek isteyen yeni yatırımcıların olduğundan emin olduk, o zaman bize yardımcı olacaklardı çünkü biz de katkıda bulunuyoruz ve onların büyümelerine yardımcı oluyoruz. işletme. Diğer bir şey de, örneğin bir bodrum katının aniden su basmaya başladığı ve müteahhitimizin işin başında oraya gidemediği veya kapsamın bir parçası olmadığı durumlarda, nöbetçi bir tamircimiz olur, temiz bir yere ihtiyacımız var. saatler sonra bir şeyler hazırlıyorlar ve bunu yapmak çok pahalı olacak. Gidip çantaları koyacaklar ve [duyulmuyor 00:43:31] onu falan çıkaracaklar.
Yani başlangıçta sistemlerimiz kurulmamışken haftanın altı buçuk günü çalışıyordum. Uzun, çok uzun kahrolası günler ama esas olarak bilgisayarda. Mülkleri yalnızca haftada bir kez sürüyordum. Ve bu sistemleri, bu şablonları kurmaya başladığınızda ve yüklenicilere ihtiyaç duydukları tüm bilgileri önceden almak için başlangıçta planlama konusunda gerçekten iyi hale geldikçe, o zaman gerçekten sadece inşaatı ilerledikçe izliyor ve problem çözüyor oluyorsunuz. Başlangıçta öngörülemeyen küçük şeyler ortaya çıkar.
Son birkaç yılda, örneğin devam eden yedi projem varken iki aylığına Güney Afrika'ya gittim ya da ayda en az bir kez tonlarca seyahat ettim. Ve bu yüzden-
Ashley:
Bu podcast'i yaparken şu anda evde bile değilsin.
Konuşmacı 12:
Şu anda evde değilim. Evet kesinlikle. Ve bu özgürlüğe sahip olmak ve dürüst olmak gerekirse, bu yüzden emlak işine girdik. O halde bugün bu sistemleri oluşturmaya, bu şablonları oluşturmaya başlayın. Dediğim gibi korkutucu değiller. Bilgileri kağıda dökmeye başlayın ve ardından bunu nasıl organize etmek istediğinize karar verin. Ve eğer bu konuda en iyisi değilseniz, o zaman organizasyon konusunda iyi olan bir VA'yı işe alın ve sonunda iyi bir ekip üyesini işe almaya başlayın.
Tony:
Sanırım ilk önce ara dönem kiralamanın ne olduğunu tanımlayabilirseniz, çünkü bu deyime aşina olmayan bazı insanlar olabilir. İkincisi, ara dönem kiralamalarınıza katılacak insanları nasıl buluyorsunuz?
Konuşmacı 13:
Kesinlikle evet. Yani orta vadeli kiralama, en azından benim tanımıma göre, kamu hizmetlerini ödediğiniz yerde sağlanan, 30 günlük konaklama anlamına gelir. Ve temel olarak bir Airbnb'niz var ve onu bir hafta sonu veya üç, dört geceliğine kiralamak yerine, onu en az 30 gün artı bir süreliğine kiralıyorsunuz. Bunun ana nedeni ise Fort Wayne'in bir tatil pazarı olmamasıydı. İnsanlar buraya eğlence için gelmiyor. Buraya iş için geliyorlar.
Ve ben sağlık hizmetinde olduğum için, ne zaman geri dönmemize izin verildikten sonra hastaneye gittiğimde ve oradan geçtiğimde, sanırım altı hafta kadardı, bizi, NP'yi evde tuttular ve video ziyaretleri yapmaya çalıştılar. Daha sonra hastaneye döndüğümde hastanede kimseyi tanıyamadım. Hemşirelerin hiçbirini tanımıyordum. Ben de "Neler oluyor?" diye düşündüm. Böylece insanlarla konuşmaya başladım ve herkes seyahat hemşiresiydi. Ben de "Siz nerede kalıyorsunuz?" diye sordum. Onlar da şöyle diyorlar: "Ah, ben de yolun aşağısında Super 8'de kalıyorum."
Ben de "Bunun için ne kadar ödüyorsun?" "Ah, gecelik 60 dolar falan." Ben de “Benimle dalga mı geçiyorsun? Kulağa korkunç geliyor." Ve böylece çarklarım döndü. Ben de “Elbette bunun bir pazarı olmalı” dedim. Ve işte böyle başladık. Araba evini kiralamaya başladık. Biz de döşedik. 600 metrekare. Küçük bir tuğla. Oldukça havalı görünüyor. Eşim gerçekten çok iyi görünmesini sağlamak için harika bir iş çıkardı.
Airbnb'de yayına girdikten sonraki ilk 24 saat içinde dokuz aylık bir rezervasyon yaptırdık. Ve dokuz aylık rezervasyon bir hemşire için bile değildi ki, ekmeğimizin de böyle olmasını bekliyordum. Karısıyla şehre gelen biriydi ve elektrik hatları gibi yan hakemdi. Enerji şirketi Indiana Michigan Power için bunlar üzerinde çalışıyordu. Ve benim radarımda olan biri bile dokuz aylığına rezervasyon yaptırdı. Ve bu gerçekten gözlerimi açtı: "Hey, bu iş için çok büyük bir endüstri var, sadece seyahat hemşireleri değil."
Ve böylece genişlettik. Artık araba evinin yanındaki ana evimize sahibiz. Bundan taşındık ve bu artık orta vadeli bir kiralamadır. Bu iki yataklı, tek banyolu bir yer. Ve ayrıca üç yataklı, iki buçuk banyolu bir kasaba evimiz var. Bu orta vadeli bir şey. Çalıştığım hastaneye yakın bir yatak, bir banyo için orta vadeli bir arbitraj yaptık. Ve sonra orta vadede bir arkadaşımın ortak ev sahipliği yapıyorum.
Ashley:
Arbitrajın ne olduğunu açıklayabilir misiniz?
Konuşmacı 13:
Kesinlikle. Evet. Ben de onları aradım. Ben şöyle dedim: “Hey, benim adım David. Seyahat hemşireleri için orta vadeli kiralama yapıyorum. Hastanede çalışıyorum. Yeterli konut yok. Bazı seyahat hemşirelerine kiralayabilmem için benimle kurumsal bir kiralama yapmak ister misiniz? Yani aslında oraya gidiyorsunuz, bir kira kontratı imzalıyorsunuz ve şunu söylüyorsunuz: Ben X miktarını ödeyeceğim, bu da piyasanın kirası ne kadarsa o kadar. Daha sonra binayı döşeriz, tüm hizmetleri adımıza koyarız ve sonra onu seyahat hemşirelerine yeniden kiralarız ve sonra da dağıtımı yaparız.
Ashley:
Senin üzerinde tam bir kiracı taraması yaptılar mı, kredi ve geçmişini kontrol ettiler mi?
Konuşmacı 13:
Hayır.
Ashley:
… kiracı olarak mı? HAYIR?
Konuşmacı 13:
Hiçbir şey yapmadılar.
Ashley:
Vay.
Konuşmacı 13:
Önlüğümle ve rozetimle içeri girdiğimden emin oldum, belki bu yardımcı olur.
Ashley:
Onlara yaklaştığınızda, bunu kurumsal kiralama olarak yapmak istiyorsunuz çünkü bu kelimeyi kullanma şekliniz hoşuma gitti… Bu aslında çok uzun süredir yapılan, bu orta vadeli konaklamanın yeni olduğu ve daha fazla insanın bilmeyebileceği kurumsal kiralamadır. ne olduğunu. Bu yüzden bunu ifade etme şeklinizi ve bunu ortaya koyma şeklinizi gerçekten seviyorum ve bu gerçekten harika.
Konuşmacı 13:
Airbnb kelimesinden bir kez bile bahsetmediğimden emin oldum. “O zaman çıldıracaklar” dedim. Ama öyleydi, evet, sanırım hastanede çalışan hemşirelerin kasabaya gelmesini sağlayacağım. Ve bu yüzden, sahip olduğumuz hasta insanlara yardım etmek için topluluğa gelen birisini bunu geri çevirmeye çalışmak oldukça zor.
Ashley:
Sanırım orada değindiğiniz en önemli noktalardan biri operasyonlar kısmı. Kendinizi bir yatırımcı olarak görseniz ve birden fazla aileyi, tek bir aileyi veya satın aldığınız herhangi bir varlığı satın alıyor olsanız bile, varlık yönetiminin bir parçası vardır ve bu da operasyonların bir parçasıdır. Bence aslında masada çok fazla paranın kaldığı yer burası çünkü herkes şuna odaklanmış durumda: "Daha fazlasına ihtiyacım var, daha fazlasına ihtiyacım var. Daha fazla birime ihtiyacım var. Ben bu şekilde başarılı oluyorum." Geriye dönüp mülklerinize bakmak ve “Onları nasıl yeniden dengeleyebilirim? Sigortamı teklif ederek sigorta masraflarımı nasıl azaltabilirim? Tüm bu büyük resim öğelerini yapmak ve ardından gerçek mülkün ayrıntılarına girmek ve ardından sistemlerinize ve süreçlerinize nasıl sahip olduğunuz.
İçeri giriyorsunuz ve şöyle diyorsunuz: “Bizim operasyon yöntemimiz bu. Kullandığımız süreç bu.” Bu kadar başarılı olmanızın, güçlü bir portföy tutabilmenizin bir nedeni de bu, çünkü başlangıçta bahsettiğiniz gibi bu üç şey vardı. Kalite, sadece telefona cevap vermek, hatta insanların orada olduğunuzu bilmelerini sağlamak bile birçok stratejinin büyük bir parçası. Ve Tony, müşteri hizmetleri gibi kısa süreli kiralamalar için daha da fazlası çok büyük bir şey. Ve bu operasyonların bir araya getirilmesi. Ve eğer gerçekten bu sistemleri ve süreçleri ortaya koymak için zaman ayırabilirseniz, bu size sadece satın almaktan, satın almaktan, satın almaktan daha fazla para getirecek.
Konuşmacı 14:
Yüzde yüz.
Ashley:
Geçtiğimiz günlerde kısa süreli kiralama yapan bir konuğumuz vardı ve şöyle dedi: “Şu anda artık satın almıyoruz. Mevcut kiralamalarımıza geri dönüyoruz. Bir spa küveti ekliyoruz. Bir sauna ekliyoruz. Halihazırda sahip olduğumuz mevcut mülklere nasıl değer katabiliriz diye düşünüyoruz çünkü daha büyüğünü göreceğiz… 20 binini alıyoruz, mevcut mülkümüze koyuyoruz. Gidip başka bir mülk satın aldığımızda ve başka bir operasyon seti kurmamız gerektiğinden daha büyük bir gelir artışı göreceğiz. Artık daha fazla yükümüz var.
Ve bence bu unutulmuş büyük bir parça. Herkes satın almalardan, satın almalardan bahsediyor ve operasyonlar bazen neredeyse bir kenara bırakılıyor.
Konuşmacı 14:
Öyle de oldu çünkü piyasa çok iyi olduğundan kimsenin bunu yapmasına gerek yoktu. Ve iki, açıkçası herkes şanslıydı. Yani herkes, tüm bu sermaye dağıtıcıları ve her şey, sanki "Aman Tanrım, biz bu olumlu avantajın faydasını görüyoruz" gibiydi. Kimse onu gerçekten çalıştırmayı düşünmedi. Neden? Çünkü buna ihtiyacın yoktu. Doluluklar çok yüksekti. Kira oranları ne yaparsanız yapın artıyordu. Ve bu şu anda harika, ancak bu asla uzun vadeli bir eğilim değil. Bu her zaman sıfırlanacaktır. Her zaman.
Piyasa, kötü performans gösterenlerden, sahiplerden ve kötü varlıklardan kurtulacak. Eğer bunu yapmazsa, bu piyasada gerçek bir verimsizlik demektir. Yani baktığımızda bu gerçekten önemli. Söylediklerine bayıldım Ashley çünkü amaç kapılara sahip olmak değil. Amaç paraya sahip olmaktır. Ve bu yüzden en çok kapıya sahip olmaya çalışmıyorum, en çok paraya sahip olmaya çalışıyorum. Ve çoğu insan, birinin çok sayıda kapısı olduğu için bu şeylere gerçekten sahip olduğunu düşünüyor ki bu çoğu zaman tamamen doğru değil.
Sadece çok daha fazla kapıya sahip olup o asansörü alamamak yerine, metrekaresi 30 dolardan bir şey almayı ve 10 yıl içinde metrekare başına 300 dolar değerinde olmasını tercih ederim. Daha fazla para kazanacaksın.
Ashley:
Çok daha fazla baş ağrısı.
Konuşmacı 14:
Bu çok daha fazla baş ağrısı. Ve karlı olmayan bir şey. O zaman hepiniz yanarsınız, millet. Bunun hakkında çok konuşuyorum. Çoğu insan kendine bir iş satın alır. Yaptıkları budur. Kendilerine bir iş satın alıyorlar. Ve ikincisi, aslında onlara finansal özgürlük sağlamıyor. Bu iş böyle yürümüyor. Sağ? Bir şeyi öylece satın alamazsınız, o sadece çalışır ve hiçbir özelliği yoktur… Onun üzerine bir yapı inşa etmelisiniz. Bir iş kurmanız gerekiyor. Bu tek mülk olsa bile, herkes, tek mülk. İkincisi, bir şey inşa ettiğinizi söylemiyorum. Mülk yönetimi yapmanıza gerek yok. Hiçbir şey yapmanıza gerek yok. Hala bir iş kurmanız gerekiyor.
Yani ben mülk yöneticimim. Brokerım var, bankam var. Belki bir varlık yöneticim bile vardır, ya da belki sen varlık yöneticisisin. Benim sigortam var beyler, sizin de tüm ekibiniz var. Süreçler nelerdir? Rapor varlığı veya mülk yöneticisi nedir? Ne yaptıklarını bilmem gerekiyor ve kötü bir iş mi yoksa iyi bir iş mi yaptıklarını bilmem gerekiyor. Bu yüzden bir gayrimenkul varlığının nasıl işletileceğini öğrenmem gerekiyor. Bunu yapmak zorunda olduğum için değil, soracak doğru soruları bilmem gerektiği için, yoksa raporlar alacağım ve bunların ne anlama geldiğini bile anlayamayacağım için.
Yani tek bir mülkle bile bir işletme yürütüyorsunuz ve işin sıfırını yapıyor olsanız bile. Bu hala bir iş ve buna bu şekilde davranmalısınız. Ve oradan nasıl daha fazla büyüyeceğinizi de öğrenebilirsiniz çünkü pek çok insan bu adamlardan hoşlanmayacak, ancak bir dubleks sizi finansal olarak özgür kılmayacak. Öyle olmayacak. Sağ? Birden fazlasına sahip olmalısınız.
Ashley:
Yani belki annenin bodrumunda yaşamak istersen ve bütün yemeklerini o pişirirse.
Konuşmacı 14:
Ramen eriştelerini severim, o yüzden bunda bir sakınca görmüyorum. Ama birden fazla satın almanız gerekiyor. Bu yüzden ne yaptığınızı anlamanız, anlamanız ve acele etmemeniz gerekiyor. İşi yapmanıza gerek yok ama sonra bunu nasıl tekrarlayacağınızı bulmanız gerekiyor, değil mi? Mesele bin taneye sahip olmak değil, değil mi? Bu, hedeflerinize ulaşmanıza yetecek kadar sahip olmak, onu iyi bir şekilde yönetmek ve bunların sizin için zenginlik ve gelir oluşturması ile ilgilidir. Konu bununla ilgili. Bunu iyi ve doğru bir şekilde yapmanız ve acele etmemeniz gerekiyor. Pek çok insan, siz sadece acele ediyorsunuz çünkü pek çok insan kısa vadede çok fazla para kazandı ve şimdi de bunu yapmaları gerektiğini düşünüyorlar.
Gidip bir sürü para toplayan ve işe koyan tüm bu adamları gördüler ve şimdi binlerce kapıya sahip olduklarını söylüyorlar ve şöyle diyorlar: "Vay canına, hayatta berbatım çünkü ben öyle değilim." bunlardan herhangi birini yapıyorum. Bu arada aslında W2'de o adamın bin kapısıyla kazandığından daha fazla para kazanıyorlar. Bu aslında oldukça büyük bir yorum. Ve bence onu yeryüzüne indirin. Kendinizi hırpalamayın. Uzun vadeye odaklanın ve bunu yapmasanız bile doğru şekilde inşa edin. Doğru yap.
Tony:
Bahsettiğiniz başka bir şey de rehabilitasyonun bir kısmını finanse etmek için %0 faizli kredi kartını kullanmaktı. Birkaç gün önce sosyal hesabımda Sarah ile birlikte Meksika'da bu harika, muhteşem, neredeyse bir hafta süren tatile çıktığımızı paylaştım. Kaldığımız yer olan uçuşlarımızı topladığınızda yolculuğun muhtemelen yaklaşık 12,000 $ değerinde olduğunu söylemek istiyorum ve oraya gitmek için kelimenin tam anlamıyla sadece 200 $ harcadık çünkü geri kalan her şey puanlarımızla karşılanmıştı.
Sahip olduğumuz birkaç yüz bin puan gibiydi. Ama aynı zamanda malzeme ve eşya satın alırken de çoğu zaman kredi kartlarımızı karıştırıyoruz. Etkinliklerimizi bizzat gerçekleştiriyoruz. Etkinliklerimizin neredeyse tamamı kredi kartlarımızla yürütülüyor. Etkinliklerimiz için reklamlar yayınlıyoruz, tıpkı işimizdeki tüm farklı şeyler gibi, elimizden geldiğince kredi kartımızı çalıştırıyoruz. Yılda birkaç kez oldukça güzel tatillere çıkıyoruz.
Böylece Playa del Carmen'de, sahildeki süper, süper lüks tesiste beş gün geçirdik. Özel havaalanı transferimiz ve bizi alıp geri bırakan bir Tesla'mız var. Tüm parklara ücretsiz giriş hakkımız var. Her neyse, harika bir yolculuktu. Dolayısıyla, oradaki tüm emlak yatırımcıları için, insanların gözden kaçırdığı ortak bir şeyin, tatillerinizi finanse etmek için kredi kartı puanlarını kullanma yeteneği olduğunu düşünüyorum. Sarah ve ben artık seyahat ettiğimizde çoğu zaman tatillerimiz için para ödemiyoruz.
Ashley:
Dürüst olmak gerekirse, emlak yatırımcısı olsanız bile, çünkü çoğu kredi kartında kayıt bonusları var ve gittikleri her yerde bunu yapma konusunda harika insanlar var ve yeni kredi kartları açıyorlar, kapatıyorlar falan. ve bütün bu puanları biriktiriyorlar çünkü kredi kartlarında şöyle bir şey olacak, eğer ilk üç ay içinde 5,000$ harcarsanız, o zaman size seyahat veya benzeri şeyler için kullanmanız için yüzbin puan vereceğiz. Ve aslında bunu muhtemelen dört ya da beş yıldır yapıyorum.
Kayıt bonuslarıyla başladım ve şimdi rehabilitasyonlarımı ve her şeyi yapmak kesinlikle puan biriktirmeye yardımcı oluyor. Ama eğer son dört yıldır Güneybatı'ya uçarsam, birini bedavaya yanımda götürebilirim. Onların refakatçi geçiş kartını aldım. Ve bu biraz acı tatlı çünkü Delta ile uçarsam, kredi kartındaki puanlardan orada statü biriktirecek kadar puanım var. Ve böylece genellikle birinci sınıfa yükseltiliyorum.
Ama biri benimle gelirse, hiçbir yükseltmesi olmayan Güneybatı'ya bedava uçuyor. Yani sanki hmm, [duyulmuyor 00:56:56] Gideceğim… Evet, benimle gelebilirsin, bu harika, ama şimdi Güneybatıya uçuyoruz.
Tony:
Kendi masraflarını ödemelerini sağlayın.
Ashley:
Üzgünüm beş yaşındaki çocuklar. Biletinin benimle gelmesi için para biriktirmen gerekiyor
Tony:
Beklemek. En sevdiğiniz kredi kartı hangisiydi? Puan açısından en çok hangisini beğendiniz?
Ashley:
Sanırım Chase Sapphire.
Tony:
Evet, benim de söyleyeceklerim aynıydı.
Ashley:
Özellikle ilk başlıyorsanız bunu yapın çünkü onlarda beş kural var. Bu, yalnızca sahip olabileceğiniz beş kurallı bir şey... Chase'in dört yıl boyunca açtığı beş kredi kartı. Öyle bir şey ya da bilmiyorum ama puanlar için topladığınız kredi kartı sayısına sınır koyuyorlar. Kartları kişisel adınıza açabiliyorsanız, işletmeniz varsa, bunları işletme adınıza açabilirsiniz, ancak tüm bu puanları kişisel Marriott ödül numaranız veya Delta'nız veya her ne ise onu için birleştirebilirsiniz.
Tony:
Bu konuda aşırıya kaçmak istemem ama şunu farkettim çünkü bizde de Chase Sapphire var ve benim adıma bir tane var, Sarah'nın kendi adına bir tane var. Kişisel kartlar olmalarına rağmen onları yalnızca iş amaçlı kullanıyoruz. Ayrıca Chase Business Inc kartımız var ve tüm bu harika şeyleri yapabilirsiniz. Ama fark ettiğim şey aslında Chase'teki puanların United'la kazandığım millerden daha değerli olduğu.
Yüz bin milim olabilir ve yüz bin puanım olabilir ve United'dan rezervasyon yapıyor olsam bile Chase'teki puanlarım millerden daha ileri gider. Her neyse, tüm bu konuşmanın amacı herkesin dinlemesi, hayallerinizdeki tatili finanse etmenize yardımcı olmak için borcunuzu doğru şekilde kullanmalısınız.
Ashley:
Kredi kartlarınızın limitini aşma, kredi kartlarınızda borç biriktirmeme ve bunları aylık ödememe geçmişiniz varsa, bu sizin için şu anda seyahat hack'i olarak denemeniz gereken bir strateji olmayabilir. Ancak çok titiz davrandıysanız ve kredi kartınızın borcunu her ay ödüyorsanız, hiç bakiye biriktirmediyseniz o zaman bu puanlardan faydalanabilirsiniz. Travel Point Guys da thepointsguys.com'a benziyor, sanırım öyle, büyük bir web sitesi. Bir sürü insan var. Sanırım kara teyze ya da Kara teyze onun gibi bir şey. Seyahat korsanlığı hakkında çok konuşuyor, bu yüzden bu konuda bilgi edinmeyi deneyebileceğiniz birçok farklı yer var.
Tony:
Bundan bahsettiğinize sevindim çünkü kimsenin benim ve Ashley'nin altı haneli kredi kartı borcumuz olduğunu düşünmesini istemiyorum. Asistanım içeri giriyor ve muhtemelen iki günde bir kredi kartımızın borcunu ödüyor. Bu nedenle kredi kartlarımızda da çok nadiren gerçek bir bakiye taşıyoruz. Yani paranızın olduğundan emin olmak istiyorsunuz.
Ashley:
Eğer her hafta ödemezsem… Genellikle bir haftadan iki haftaya kadar olur. Her şeyden önce, yüksek dengeye dayanamıyorum ama muhtemelen... Daryl Lowe's'ta olurdu. Şöyle olurdu: “Üzgünüm, reddedildi. Maksimuma ulaştın. Limit zaten son iki haftadır Lowe's'ta.”
Tony:
Hey, umarız bu en iyi şovu dinlerken keyif almışsınızdır. Açıkçası 2023'te çok yol kat ettik ve sizin de bu hikayeleri, bu ipuçlarını, bu küçük motivasyon parçalarını alıp yatırım yolculuğunuzu başlatmak için kullanmanızı umuyoruz çünkü biz gerçekten bunu amaçlıyoruz. burada Çaylak Podcast'inde. O halde 2023'ün sona ermesine şerefe. Ama 2024 sizin yılınız olsun. 2024 yılı ilk anlaşmayı aldığınız yıl olsun. Ve bunu yaptığınızda bize geri dönün ve bize bildirin çünkü bir sonraki programda hikayenizi duymak istiyoruz.
Ashley:
Sizi 2024 çaylak bölüm ekibinin bir parçası olarak görmekten mutluluk duyarız. Yani bigpockets.com/guest adresine giderek programa konuk olmak için başvuruda bulunabilirsiniz. Ancak gitmeden önce, bugün özetlediğimiz bölümlerin tamamını dinlemek isterseniz Emlakçı YouTube'a gidebilirsiniz. Program açıklamasında bununla ilgili bir bağlantı bulabilirsiniz ve bugün işlenen her bölüm için sizin için bir oynatma listemiz var. Emlak Rookie Podcast'indeki yolculuğumuzun bir parçası olduğunuz için çok teşekkür ederiz ve bunun her dakikasını çok sevdik. 2024'te görüşürüz arkadaşlar.
Konuşmacı 16:
(Şarkı söyleme)
Bölümü Buradan İzleyin
Bize yardımcı olun!
Bize bir puan ve yorum bırakarak iTunes'da yeni dinleyicilere ulaşmamıza yardımcı olun! Sadece 30 saniye sürer ve talimatlar bulunabilir okuyun. Teşekkürler! Bunu gerçekten takdir ediyoruz!
Bu Bölümde Anlattık:
- 2023'ün EN İYİ emlak ipuçları, püf noktaları, tüyoları ve tavsiyeleri
- nasıl eşinizi gemiye alın gayrimenkul yatırımı ile
- Hayalinizdeki yaşam tarzını inşa etmek gücü aracılığıyla ev hackleme
- nasıl W2 gelirinizi değiştirin kiralık mülklerle
- The "açık ev" hack'i için rehabilitasyon maliyetlerini tahmin etmek
- Senden daha fazla para sızdırmak mevcut portföy
- nasıl Doğru yatırım ortağını kendinize çekin (ipucu: önce anlaşmayı bulun!)
- Nasıl olsun KOLAY nakit akışı içinden kiralama arbitrajı
- Tamamen finanse edilen tatillerin puanlanması ticari kredi kartlarını kullanarak
- Nasıl tamamlanır ev yenileme projeleri uzaktan
- Ve So Daha fazla!
Gösteriden Linkler
Bugünün sponsorları hakkında daha fazla bilgi edinmek veya BiggerPockets ortağı olmak mı istiyorsunuz? E-posta .
BiggerPockets'tan Not: Bunlar yazar tarafından yazılan görüşlerdir ve BiggerPockets'in görüşlerini yansıtmayabilir.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-351
- :vardır
- :dır-dir
- :olumsuzluk
- :Neresi
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 14
- 16
- 20
- 2020
- 2023
- 2024
- 24
- 26
- 29
- 30
- 300
- 30th
- 31
- 40
- 43
- 500
- 60
- 600
- 7
- 8
- 9
- a
- kabiliyet
- Yapabilmek
- Hakkımızda
- hakkında
- Kabul et
- erişim
- Hesap
- muhasebe
- Biriktirmek
- birikmiş
- doğru
- elde
- edinme
- devralmalar
- karşısında
- Hareket
- Action
- gerçek
- aslında
- eklemek
- ekleme
- İlanlarım
- avantaj
- tavsiye
- savunan
- Afrika
- Sonra
- tekrar
- karşı
- Danışman
- önce
- kararlaştırılmış
- önde
- Airbnb
- havaalanı
- hizalı
- Türkiye
- izin
- neredeyse
- boyunca
- zaten
- Ayrıca
- her zaman
- am
- şaşırtıcı
- Amerika
- Amerikan
- miktar
- an
- analiz
- çözümlemek
- ve
- Başka
- cevap
- herhangi
- artık
- kimse
- bir şey
- Daire
- uygulamayı yükleyeceğiz
- Apple
- Tamam
- takdir etmek
- yaklaşım
- arbitraj
- ARE
- ALAN
- ARM
- etrafında
- mal
- AS
- bir kenara
- sormak
- soran
- boy
- yönleri
- varlık
- varlık yönetimi
- Varlıklar
- Asistan
- At
- Dikkat
- yazar
- uzakta
- Arka
- arka fon
- Kötü
- çanta
- Bakiye
- Banka
- banka hesabı
- Temel
- temel
- temel olarak
- temel
- BE
- plaj
- Ayı
- dövmek
- güzel
- Çünkü
- müşterimiz
- olma
- olmuştur
- önce
- Başlangıç
- arkasında
- olmak
- inanç
- Inanmak
- faydalı
- yarar
- İYİ
- Gösterinin En İyisi
- Daha iyi
- arasında
- Ötesinde
- Büyük
- Büyük fotoğraf
- büyük
- Biggest
- Fatura
- Bit
- Siyah
- Siyah insanlar
- nimet
- BMW
- yazı tahtası
- tahıl
- ikramiye
- kitap
- rezervasyon
- Kitaplar
- Botlar
- sınır
- doğmuş
- her ikisi de
- aldım
- kutu
- Brandon
- Ekmek
- mola
- Arıza
- sonları
- buluş
- getirmek
- komisyoncu
- getirdi
- bütçe
- Bizon
- tampon
- inşa etmek
- bina
- yapılı
- Demet
- yanmak
- iş
- işletmeler
- fakat
- satın almak
- Alıcılar
- Satın alma
- by
- Kaliforniya
- çağrı
- denilen
- çağrı
- geldi
- CAN
- Alabilirsin
- kapak
- yetenekli
- Başkent
- araba
- kart
- Kartlar
- hangi
- dikkatli
- taşımak
- Sürdürmek
- dava
- Nakit
- yakalandı
- zor
- değişiklik
- değişmiş
- Değiştiren
- değişiklikler
- değiştirme
- kovalamak
- ucuz
- en ucuz
- Kontrol
- denetleme
- şerefe
- zikzak çıta
- Çocuk
- seçim
- Daire
- çevreler
- iddia
- sınıf
- çamça
- Kapanış
- kapalı
- yakın
- kapanış
- Eş Sunucu
- kod
- toplamak
- Kolej
- COM
- birleştirmek
- nasıl
- geliyor
- rahat
- gelecek
- yorum Yap
- alın
- ortak
- topluluk
- işe gidiş-geliş
- COMP
- yoldaş
- şirket
- rekabet
- tamamlamak
- tamamen
- Bileşik
- bilgisayar
- ilgili
- konser
- Konferans
- bağ
- ardışık
- düşünen
- kas kütlesi inşasında ve
- devam etmek
- sözleşme
- Müteahhit
- müteahhitler
- katkıda
- kontrol
- konuşma
- konuşmaları
- Serin
- Kurumsal
- düzeltilmiş
- doğru
- Ücret
- maliyetler
- olabilir
- ülke
- Çift
- cesaret
- Mahkeme
- kapak
- kaplı
- Kovid
- çılgın
- yaratmak
- çevrimiçi kurslar düzenliyorlar.
- kredi
- kredi kartı
- Kredi kartları
- kredi kontrolu
- Künye
- mürettebat
- kriz
- kritik
- akım
- lanet
- müşteri
- Müşteri Hizmetleri
- kesim
- veri
- Bayan
- Dave
- David
- gün
- Günler
- ölü
- anlaşma
- Fırsatlar
- tartışma
- Borç
- yıl
- Aralık
- karar vermek
- karar
- kararlar
- azaltmak
- derin
- tanımlamak
- kesinlikle
- tanım
- derece
- del
- Gecikmeli
- Delta
- bağlı
- dağıtma
- tanım
- arzu
- ayrıntı
- detaylı
- ayrıntılar
- gelişme
- Pırlanta
- DID
- öldü
- farklı
- zor
- akşam yemeği
- ekran
- çeşitli
- dalış
- do
- yok
- Değil
- Köpek
- yapıyor
- dolar
- yapılmış
- Dont
- kapılar
- iki katına
- şüphe
- nerede
- aşağı
- çekilmiş
- rüya
- rüyalar
- sürücü
- sürme
- düştü
- sırasında
- dinamik
- her
- toprak
- kolay
- ekonomisini
- kenar
- eğitmek
- Eğitim
- eğitsel
- Etkili
- etkileri
- verimli
- ya
- elemanları
- elimine
- ortadan
- başka
- E-posta
- istihdam
- son
- sona erdi
- nişanlı
- mühendis
- Mühendislik
- keyfini çıkarın
- eğlenceli
- yeterli
- Tüm
- yerleşik
- giriş
- bölüm
- Bölümler
- özellikle
- arazi
- tahmin
- Eter (ETH)
- Etik
- Hatta
- Etkinlikler
- olaylar
- sonunda
- hİÇ
- Her
- her gün
- herkes
- herkes
- her şey
- kesinlikle
- örnek
- aşmak
- Excel
- genişletilmiş
- beklenen
- bekliyoruz
- giderler
- pahalı
- deneyim
- Açıklamak
- ekstra
- göz
- Gözler
- FaceTime
- gerçek
- faktör
- FAIL
- başarısız
- Başarısızlık
- Düşmek
- tanıdık
- aile
- fantastik
- uzak
- Favori
- Şubat
- hissetmek
- duygu
- Fiyatlandırma(Yakında)
- Ayaklar
- hata
- az
- şekil
- Figürlü
- rakamlar
- fileto
- doldurmak
- maliye
- Finans
- mali
- finansal özgürlük
- Finansal okuryazarlık
- mali
- Finansman
- bulmak
- bulma
- ince
- Ateş
- Ad
- ilk adımlar
- ilk kez
- beş
- sabit
- uçuş
- Uçak Bileti
- Fiske
- Çılgınlıklar
- Akışları
- uçan
- odak
- odaklanmış
- odaklanma
- takip et
- Gıda
- Ayak
- İçin
- unutulmuş
- Kale
- bulundu
- vakıf
- dört
- Ücretsiz
- Freedom
- taze
- arkadaş
- itibaren
- ön
- hayal kırıklığına uğramış
- tam
- eğlence
- fon
- Temelleri
- para
- mobilyalı
- daha fazla
- gelecek
- oyun
- oyun değiştirici
- GAZ
- verdi
- dişliler
- genel
- oluşturmak
- üreten
- kuşak
- nesil zenginliği
- almak
- alma
- konser
- Vermek
- hediye
- verir
- Verilmesi
- Go
- gol
- Goller
- Goes
- gidiş
- gitmiş
- Tercih Etmenizin
- aferin
- Allah Allah
- var
- sınıf
- büyük
- minnettar
- harika
- yeşillik
- bileme
- Zemin
- Grubun
- Büyümek
- Konuk
- misafir
- körfez
- Adam
- kesmek
- hack
- kesmek
- vardı
- Yarım
- el
- Eller
- olmak
- olmuş
- olur
- mutlu
- Zor
- Var
- sahip olan
- he
- baş
- sağlık
- sağlıklı
- duymak
- duydum
- işitme
- yardım et
- yardım
- yardım
- yardımcı olur
- onu
- okuyun
- Gizli
- Yüksek
- onu
- kiralama
- Kiralama
- onun
- tarih
- vurmak
- tutar
- Ana Sayfa
- Evler
- Dürüstçe
- umut
- İnşallah
- Hastane
- misafirperverlik
- Hastanelerinden olan İstanbul Cerrahi Hastanesi'nde
- ev sahibi
- SICAK
- saat
- SAAT
- ev
- evler
- konut
- houston
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- HTTPS
- Kocaman
- yüz
- Zarar
- canı yanmak
- koşuşturma
- i
- Ben
- Fikir
- tespit
- Kimlik
- if
- darbe
- önemli
- etkilendim
- iyileştirmek
- geliştirme
- in
- Gelir
- Artırmak
- inanılmaz
- Indiana
- sanayi
- bilgi
- başlangıçta
- Girişim
- içeride
- ilham
- yerine
- talimatlar
- sigorta
- entegre
- niyet
- Niyet
- faiz
- ilginç
- röportaj
- içine
- Yatırım yapmak
- yatırım
- yatırım
- yatırım
- yatırımcı
- Yatırımcılar
- ilgili
- konu
- IT
- ürün
- iTunes
- İş
- Mesleki Öğretiler
- kaydol
- joshua
- seyahat
- jpg
- atlama
- sadece
- sadece bir
- tutmak
- tuttu
- anahtar
- çocuklar
- Nezaket.
- Bilmek
- bilme
- bilinen
- bilir
- eksik
- şerit
- büyük
- Soyad
- sonra
- öncülük etmek
- sızıntı
- Sıçrama
- ÖĞRENİN
- öğrendim
- öğrenme
- kiralama
- en az
- Ayrılmak
- ayrılma
- Led
- sol
- miras
- ödünç veren
- kredi
- ders
- Dersler
- izin
- icar
- seviye
- kaldıraçlı
- kaldıraç
- LG
- Lisans
- hayat
- yaşam tarzı
- sevmek
- LİMİT
- hatları
- LINK
- Liste
- Listelenmiş
- Dinleme
- listeleme
- okur yazarlık
- küçük
- yaşamak
- yaşayan
- borç
- mantıksal
- Uzun
- uzun zaman
- uzun süreli
- uzun
- Bakın
- baktı
- bakıyor
- GÖRÜNÜYOR
- kaybetmek
- kayıp
- kayıp
- Çok
- bir sürü
- yüksek sesle
- Aşk
- sevilen
- lüks
- yapılmış
- Ana
- ağırlıklı olarak
- korumak
- yapmak
- Yapımı
- adam
- yönetmek
- yönetim
- müdür
- zorunlu
- çok
- birçok insan
- pazar
- masif
- malzemeler
- Mayıs..
- olabilir
- me
- yemek
- ortalama
- anlamına geliyor
- Bu arada
- medya
- orta
- üye
- Bellek
- zihinsel
- adı geçen
- araya geldi
- yöntem
- Meksika
- Michigan
- Orta
- Ara SINAV
- olabilir
- mikrofon
- milyon
- akla
- Mindset
- mayın
- dakika
- dakika
- eksik
- hata
- hataları
- MLS
- an
- Anlar
- para
- izleme
- Ay
- aylık
- ay
- Daha
- Ipotek
- çoğu
- anne
- hareketler
- motive
- Motivasyon
- taşındı
- hareketli
- çok
- çoklu
- my
- kendim
- isim
- adlı
- isimleri
- Gezin
- yakın
- zorunlu olarak
- gerek
- gerekli
- Nest
- net
- Ağlar
- ağ
- asla
- yeni
- New Orleans
- Yılbaşı
- daha yeni
- yeni
- sonraki
- gece
- dokuz
- yok hayır
- Hayır
- normalde
- notlar
- hiçbir şey değil
- Fark etme..
- tebliğ
- şimdi
- numara
- sayılar
- nesne
- Açık
- of
- kapalı
- teklif
- Teklifler
- Office
- sık sık
- oh
- tamam
- on
- bir Zamanlar
- ONE
- Online
- bir tek
- açık
- açıldı
- işletmek
- işletme
- operasyon
- Operasyon
- Görüş
- Görüşler
- Fırsatlar
- Fırsat
- karşı
- karşısında
- or
- sipariş
- kuruluşlar
- orleans
- Diğer
- bizim
- kendimizi
- dışarı
- dışında
- tekrar
- bir gecede
- borçlu
- kendi
- Sahip olunan
- sahipleri
- sahip olan
- ödenmiş
- kâğıt
- parklar
- Bölüm
- Partner
- ortaklık
- ortaklar
- İş Ortaklığı
- ortaklıklar
- geçmek
- geçmiş
- yol
- ödeme yapan
- ödeme
- öder
- İnsanlar
- başına
- yüzde
- sanatçılar
- belki
- izinler
- kişi
- kişisel
- Kişilik
- Şahsen
- perspektif
- olağanüstü
- telefon
- seçilmiş
- resim
- Fotoğraf Galerisi
- parça
- parçalar
- boru
- perdeli
- yer
- Yerler
- planlanmış
- planlama
- ağladım
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- OYNA
- oyuncu
- artı
- podcast
- Podcast
- Nokta
- noktaları
- portföy
- pozisyon
- olasılık
- mümkün
- posted
- potansiyel
- pound
- yoksulluk
- güç kelimesini seçerim
- güç Şirketi
- uygulama
- ön
- mevcut
- sundu
- güzel
- fiyatlandırma
- özel
- muhtemelen
- Sorun
- süreç
- işlenmiş
- Süreçler
- kârlı
- proje
- proje yönetimi
- Projeler
- teşvik
- tanıtım
- kanıt
- özellikleri
- özellik
- korumalı
- Protein
- gururlu
- çeken
- satın alma
- Satın alma
- amaç
- Itmek
- itti
- koymak
- koyar
- koymak
- bulmaca
- kalite
- soru
- Sorular
- Hızlı
- oldukça
- radar
- kökünden
- raylar
- yükseltilmiş
- rasgele
- değişen
- nadiren
- oran
- oranlar
- daha doğrusu
- değerlendirme
- ulaşmak
- tepki
- Okumak
- Okuma
- hazır
- gerçek
- gayrimenkul
- gerçekleşme
- gerçekleştirmek
- fark
- Gerçekten mi
- neden
- geçenlerde
- tanımak
- kayıt
- azaltmak
- Indirimli
- ilişkin
- Ne olursa olsun
- kayıtlı
- düzenli
- rehabilitasyon
- ilişki
- İlişkiler
- bağıl
- güvenmek
- dikkat çekici
- hatırlamak
- uzaktan
- Kira
- kiralama
- onarım
- tekrar et
- Raporlar
- temsil etmek
- araştırma
- rezervler
- yerleşim
- çare
- Kaynaklar
- saygı
- DİNLENME
- Sonuçlar
- perakende
- Perakende satışlar
- emeklilik
- dönüş
- gelir
- "Rewards"
- Pirinç
- Kurtulmak
- krallar gibi yaşamaya
- Yüzük
- Risk
- yol
- Robinhood
- Rulo
- yuvarlak
- Rota
- Kural
- koşmak
- koşu
- acele
- Güvenlik
- Adı geçen
- maaş
- satış
- aynı
- İndirim
- tasarruf
- Tasarruf
- testere
- söylemek
- söz
- senaryo
- senaryolar
- Okul
- kapsam
- Gol
- İskoçya
- tarama
- İkinci
- saniye
- görmek
- tohum
- görme
- görünmek
- görünüyor
- görüldü
- Satışa
- göndermek
- duyu
- ayrı
- hizmet
- set
- ayar
- Yedi
- birkaç
- paylaş
- Paylaşılan
- paylaşımı
- o
- çalışma
- Mağaza
- Alışveriş
- kısa
- kısa dönem
- meli
- şov
- gösterdi
- yan
- görme
- işaret
- önemli
- imza
- benzer
- Basit
- beri
- tek
- Bayım
- Oturan
- durum
- ALTINCI
- becerileri
- Yetenek Seti
- küçük
- So
- Sosyal Medya
- sosyal medya
- Toplum
- Yumuşak
- katı
- Çözme
- biraz
- bir şekilde
- Birisi
- bir şey
- bazen
- ruh
- Kaynak Bulma
- güney
- Güney Afrika
- Güney
- uzay
- öncülük
- özel
- geçirmek
- harcanmış
- Sponsorlar
- Spor
- Spotify
- yayılma
- Tablo
- kare
- durmak
- bakış açısı
- başlama
- başladı
- XNUMX dakika içinde!
- başlar
- belirten
- Durum
- kalmak
- kaldı
- kalma
- adım
- Basamaklar
- Yine
- hafızası
- hikayeler
- Öykü
- stratejileri
- Stratejileri
- güçlü
- stres
- güçlü
- yapı
- başarılı
- böyle
- ani
- harika
- destekleyici
- sözde
- elbette
- hayatta kalmak
- Sistemler
- tablo
- taktik
- Bizi daha iyi tanımak için
- alınan
- alır
- alma
- Konuşmak
- konuşma
- Görüşmeler
- tat
- öğretilen
- takım
- Teknik
- söylemek
- söyleme
- şablonları
- kiracı
- dönem
- terminoloji
- şartlar
- Tesla
- Teksas
- metin
- göre
- teşekkür
- o
- The
- Başkent
- Yeşiller
- Bilgi
- Girişim
- Projeler
- Dünya
- ve bazı Asya
- Onları
- kendilerini
- sonra
- Orada.
- Bunlar
- onlar
- şey
- işler
- düşünmek
- Düşünme
- Düşünüyor
- Re-Tweet
- Bu yıl
- Bu
- gerçi?
- düşünce
- bin
- üç
- eşik
- İçinden
- boyunca
- bilet
- bilet
- zaman
- süre
- zamanlar
- ipuçları
- için
- bugün
- bugünkü
- birlikte
- Klozet
- ton
- Tony
- çok
- aldı
- üst
- Konular
- TAMAMEN
- müteessir
- karşı
- kasaba
- Takip
- trafik
- iz
- eğitilmiş
- işlem
- Transkript
- transfer
- geçiş
- Şeffaflık
- seyahat
- tedavi etmek
- ağaç
- eğilim
- denenmiş
- tetikleyebilir
- yolculuk
- gerçek
- Güven
- Güvenilir
- güvenen
- denemek
- çalışıyor
- DÖNÜŞ
- Dönüş
- Iki kere
- iki
- tip
- tipik
- altında
- anlamak
- anlar
- beklenmedik
- ne yazık ki
- benzersiz
- birim
- Birleşik
- birimleri
- kadar
- yükseltilmiş
- yükseltmeleri
- üzerine
- Üst taraf
- us
- kullanım
- Kullanılmış
- kullanım
- kullanma
- genellikle
- kamu hizmetleri
- tatil
- değer
- Değerler
- Sebze
- Karşı
- çok
- Video
- ziyaretler
- Bekleyen
- yürümek
- yürüdü
- yürüyüş
- Duvar
- istemek
- aranan
- istiyor
- oldu
- Yol..
- yolları
- we
- servet
- zengin
- Web sitesi
- hafta
- hafta sonu
- Haftalar
- İYİ
- Kimler
- vardı
- Ne
- Nedir
- ne
- ne zaman
- her ne zaman
- olup olmadığını
- hangi
- süre
- DSÖ
- her kim
- bütün
- neden
- eş
- irade
- istekli
- rüzgar
- pencere
- ile
- içinde
- olmadan
- Kadın
- won
- harika
- Word
- İş
- evden çalışmak
- egzersiz yapmak
- işlenmiş
- çalışma
- çalışır
- Dünya
- endişeli
- En kötü
- değer
- olur
- verirdi
- Vay
- sarın
- yazı yazıyor
- yazılı
- X
- yıl
- yıl
- Evet
- dün
- henüz
- sen
- genç
- kendiniz
- Youtube
- zefirnet
- sıfır