Tjugofyra hyresrätter på två år! Det är möjligt, men bara om du använder samma principer som dagens gäst har använt. Med house hacking, HELOCs, 80/20-regeln, och några fler strategiska investeringsrörelser kan du också göra snabbspår din väg till ekonomisk frihet. Om du vill bygga din drömfastighetsportfölj utan att offra decennier i processen, kommer dessa strategier att hjälpa dig att göra det!
För Andrew Freed, en heltidsprojektledare, fastighetsmäklare och investerare, har dessa strategier varit livsförändrande. Och även om du fortfarande är arfastighets rookie, du kan göra precis vad Andrew gjorde för att nå samma resultat. Tack och lov, Andrews investeringsmetoder, tips och tricks är väl avrundade, välutvecklade och lätta att följa.
I det här avsnittet, Andrew går igenom hur han lyckades köp tjugofyra enheter om två år, i samma ögonblick som växlarna började vända i hans sinne, hans personlig utveckling processen och nyckeln princip som håller honom fokuserad på sina mål. Andrew ger oss också sina bästa råd för förutsäga och förebygga problem i dina hyresfastigheter, stabiliserande, och höja hyran. Från få självförtroendet att komma igång till hitta investeringspartners, erbjuder han värdefull, steg-för-steg-vägledning som vi alla kan lära av.
Klicka här för att lyssna på Apple Podcasts.
Lyssna på podden här
Läs avskriften här
Ashley:
Det här är Real Estate Rookie avsnitt 267.
Andrew:
När jag får en fastighet under kontrakt lägger jag alltid in en begäran, en begäran om offentligt register, till staden eller staden och begär inspektionsinformation eller bostadsförseelser och det ger dig all historik om fastigheten så långt tillbaka som du begär , och det ger dig insikt i alla juridiska problem som du har, eventuella problem med hyresgäster, eventuella problem med byggnaden. Bara det kommer att ge dig insikt i vad du ska leta efter när du gör inspektionen, eller det kan ge dig insikt i verktyg du kan använda för förhandlingen och för att be om pengar av. Så det är typ ett tips som jag tror att många inte gör, men det är verkligen viktigt med att skaffa och göra din due diligence på en fastighet.
Ashley:
Jag heter Ashley Kehr och jag är här med min medvärd Tony Robinson.
Tony:
Välkommen till Real Estate Rookie Podcast, där vi varje vecka, två gånger i veckan, ger dig inspirationen, motivationen och berättelserna du behöver höra för att kickstarta din investeringsresa. Vill du börja dagens avsnitt med att skrika ut någon med användarnamnet Naftali B och Naftali sa, "Bra show. Tack, Ashley och Tony. Jag gillade verkligen att lyssna på ditt program. Du ger bra tips, insikter och ger en sann väg för nybörjare att börja investera i fastigheter. Fortsätt att de här avsnitten kommer." För alla våra nybörjare som lyssnar, om du ännu inte har lämnat oss ett ärligt betyg och recension på Apple Podcast eller Spotify, ta de två minuter och 17 sekunder det tar att göra det. Ju fler recensioner vi får, desto fler människor som kan hjälpa till, och det är vad vi gillar att göra här på Real Estate Rookie-podden, är att hjälpa människor.
Hur är det, Ash? Hur mår du idag?
Ashley:
Tja, jag vill bara ge en liten varning för den här podden. Om du av någon anledning hör falska uppkastningsljud eller om du hör en klocka ringa, stannade min äldsta son hemma från skolan idag och han hade tre krav på mig i morse. Han ville bara att Tim Hortons varma choklad, en Tim Hortons frukostmacka och en klocka skulle ringa så att han inte behövde skrika mamma och bara kunde ringa på klockan. Jag gick ut och gjorde mina små ärenden i morse och jag fick chokladen, jag fick frukostmackan. Jag kunde inte hitta en klocka, så jag fick ett katthalsband med en liten klirrklocka på. Så han har ett litet katthalsband som han skakar eller ringer för mig när han behöver mig i sitt rum.
Vanligtvis på tisdagar spelar Tony och jag in hela dagen, och så det här är vår sista och precis innan detta sa han till mig, "Ja, hur länge kommer det att ta?" och jag tänkte, "Jag vet inte, förmodligen en och en halv timme", och han sa, "Tja, tror du att du bara kan säga, "Herregud, min son kräks. Jag måste gå." Jag sa: "Jag tror inte att jag skulle kunna göra det." Han säger, "Du kan prova det."
Tony:
Så var han falsk när han kräktes i bakgrunden?
Ashley:
Nej nej nej. Jag hörde det åtminstone inte och jag har mina brusreducerande hörlurar på, så jag vet inte, det kanske kom genom mikrofonen. Eller det lilla katthalsbandet som snurrar.
Tony:
Det är lustigt.
Ashley:
Om ni hör något i bakgrunden är det full avslöjande för vad det är.
Tony:
Jag älskar att han säger: "Jag behöver en klocka så att jag kan vinka dig när jag behöver något."
Ashley:
Jag vet. Då är jag ännu sämre för att försöka uppfylla den begäran, antar jag.
Tony:
Jag önskar att Sean bad mig om en klocka. Jag skulle säga, "Pojke, om du inte får upp foten och kommer in i det här vardagsrummet ..."
Ashley:
Tja, grejen är att när han är sjuk så gillar han alltid "Jag vill gå ut i ladan" eller "Jag vill gå ut i butiken. Jag vill gå ut och göra det här”, eller vad som helst. Så det faktum att han faktiskt ville stanna inne, jag är som, "Eh, han måste faktiskt verkligen vara sjuk."
Tony:
Tja, coolt. Nåväl, vi har ett bra avsnitt för idag. Vi tar med en gäst som heter Andrew Freed, och Andrew har en riktigt intressant historia. Han pratar om hur han känner att han tävlade större delen av 20-årsåldern och sedan fick det här uppvaknandet med vad han kallar det lila pillret, så om ni vill sitta och ta reda på vad det lila pillret är. Sedan fortsätter han att lägga ut hur han har byggt upp en portfölj med 18, på väg att bli 24, enheter under loppet av bara ett par år och bara hela historien och hans ram om att arbeta med sig själv först för att bli den typen av person som kan investera i fastigheter, tyckte jag var riktigt ögonöppnande.
Ashley:
Den personliga utvecklingen gjorde han när det gäller att se på sitt liv när jag lever den amerikanska drömmen, jag har ett trevligt W2-jobb, jag köpte en lägenhet, jag kan göra vad jag vill i princip. Han kom till den insikten där, "Även om jag har allt som jag ska ..." när du tar examen, du får ditt jobb, allt, du köper ditt hus, han säger: "Det var helt enkelt inte tillfredsställande för mig och jag insåg att jag faktiskt fortfarande lever lön till lön och vad händer om jag förlorar mitt jobb? Jag måste gå och skaffa ett annat jobb." Det hade ingjutit en rädsla i honom så han pratar om hela utvecklingen och hur han insåg dessa saker och hur han har kunnat utöka sin portfölj på kort tid. Han har en strategi som han gör för att implementera krediter för att hjälpa honom att utveckla sin strategi, men betonar också vikten av att ha reserver och olika exitstrategier ifall du blir överbelånad med dig själv.
Nåväl, Andrew, välkommen till Real Estate Rookie-podden. Vill du bara börja berätta lite om dig själv och hur du började med fastigheter?
Andrew:
Absolut. Jag vill först nämna att jag är extatisk över att vara här. Bigger Pockets var avgörande för min framgång inom fastigheter. Jag hittade min mentor på Bigger Pockets. Jag hittade många syndikatorer på Bigger Pockets, och jag har fått alla mina frågor besvarade. Så jag skulle bokstavligen inte vara här idag utan Bigger Pockets, så jag vill bara säga tack.
Tony:
Ja, man, och bara riktigt snabbt, å Bigger Pockets vägnar, du är mycket välkommen. Jag tror att Ash och jag älskar att höra sådana historier och även om vår podcast är relativt ny så får vi bara ta äran för alla andra saker som Bigger Pockets har gjort. Så vi uppskattar det. Men nej, seriöst, jag tror att Ash och jag båda var produkter från Bigger Pockets-gemenskapen innan vi blev värdar. Så vi vet från första hand hur inflytelserik en plattform är och sedan hur många liv som har förändrats. Så Andrew, vi uppskattar att du delar med dig av det också.
Ashley:
Jag menar, vi är fortfarande de största Bigger Pockets groupies som finns. Fortfarande till…
Tony:
Förlåt, jag menade inte att få dig ur spåret från din berättelse, men jag ville bara kommentera det. Jag uppskattar det.
Andrew:
Självklart, självklart. Lite om mig själv. Jag har varit i fastigheter i ungefär två år nu. Jag är en köp-och-håll-investerare i flera familjer. Jag är för närvarande upp till 18 enheter i Worcester, Massachusetts. Jag är på väg att stänga på en sex enhet, så jag är på väg att vara på 24 enheter. Jag är också en investerarfokuserad agent. Mitt första år stängde jag cirka 10 affärer och jag är också en W2-certifierad projektledare, vilket verkligen passar in på fastighetsinvesteraren. Det är ungefär där jag är och vad jag har gjort under min kurs i fastigheter.
Ashley:
När vi var på Bigger Pockets-konferensen gjorde Tony och jag en workshop-grej och vi fick någon att räcka upp handen och sa att de var i sitt W2-jobb nu var de projektledare och de kände bara att de inte hade någon kompetens för fastigheter och de ville samarbeta med någon men visste inte vad de kunde ge till bordet. Det var precis som, "Vänta, du är en projektledare, berätta lite om vad du gör." Nästa fråga vi ställde, "Så vem här skulle älska att någon sköter rehabprojektet åt dem?" Varje hand sköt upp i rummet, men det är en så stor kompetens att ha. Vill du berätta lite mer om hur du har använt projektledning i din fastighetsinvestering?
Andrew:
Ja, absolut. Jag menar, i slutet av dagen handlar det verkligen om att vara proaktiv, följa upp ständigt och tidseffektivisera. Några av de principer jag lever efter dagligen är Paretos-principen, som 20% av dina input skapar 80% av dina output. Varje dag på morgonen kommer jag att räkna ut mina årsmål, jag delar upp det kvartalsvis, månadsvis, veckovis, och vad kan jag göra idag? Vilka tre, fem saker kan jag göra idag för att få dig till mina mål? Det är vanligtvis föremål med hög effekt som promenader, erbjudanden, prata med mäklare, prata med långivare. Jag undviker att slösa bort saker som att organisera min e-post och sånt. Tidseffektivitet är avgrunden för att vara en bra projektledare, och det är verkligen vad du verkligen, verkligen ... Jag menar, det är en stor färdighet att ha i fastigheter också. Jag menar, alla av oss bär 20 hattar och vi har alla lika mycket tid på dagen, så vi måste vara mycket effektiva med det.
Tony:
Jag älskar idén med Pareto-principen, och jag tror att den inte får tillräckligt med kärlek och det är så lätt att vara upptagen och inte vara produktiv. Jag tror att de flesta människor, speciellt när du har att göra med begränsad tid, om du vill vara en fastighetsinvesterare och du också har ett dagligt jobb, har du också familjeåtaganden, du har kanske också samhällsåtaganden, vad det nu är , måste du kunna vara exceptionellt produktiv med den lilla tid du har tillgänglig för att arbeta med din fastighetsaffär. Jag antar att min första fråga, Andrew, är hur tog du beslutet eller hur kom du till att bestämma vad som var de där 20 % av aktiviteten som skulle ge 80 % av dina resultat?
Andrew:
Det är en bra fråga. Mer eller mindre typ av aktiviteter som tar mig närmare mitt mål. Vi behöver alla pengar för att köpa fastigheter, så jag använde krediter. Kanske är det att hitta partners, kanske är det att teckna affärer. Det är vilka nästa steg jag än kan ta som kommer att få mig till mina mål. Jag har alltid velat vara entreprenör i mitt hjärta, jag har alltid velat kontrollera min framtid. Jag menar, det kanske bara var ett resultat av att mitt efternamn blev Freed, men jag kände verkligen ett behov av att verkligen ta kontroll över min tid och verkligen skapa den verklighet jag vill ha. Jag gick många entreprenörskapskurser. Jag skrev till och med en affärsplan för mitt masterprogram. Men i slutändan har hela mitt nätverk medelklasstänket, får ett bra jobb, jobbar för ett bra företag, tjänar bra pengar och det tog jag verkligen till mig.
Ashley:
Fanns det en sak som fick dig... fanns det ett ögonblick då du kan komma ihåg att detta var det som fick dig att vilja förändras?
Andrew:
Jag menar, det verkliga ögonblicket som verkligen drabbade mig är när … kom runt COVID. Jag gjorde allt rätt när det gäller att uppnå medelklassdrömmen. Jag fick ett bra jobb på en prestigefylld organisation. Jag gjorde sex siffror. Jag hade min egen lägenhet i Boston. Jag gjorde verkligen allt du behövde göra för att "uppnå den amerikanska drömmen." I slutet av dagen tittade jag verkligen på mitt liv, såg verkligen på mitt nettovärde, och jag insåg i slutet av dagen, jag är fortfarande lön mot lön. Kanske har jag ett halvårs sparande, kanske ett år av sparande. Men i slutet av dagen, om de sparkade mig, skulle jag lita på det jobbet sex månader, 12 månader senare. Det skrämde mig verkligen. Det skrämde mig verkligen till döds, om jag ska vara ärlig mot dig. Jag åt typ det lila pillret, jag läste Rich Dad, Poor Dad och det öppnade verkligen mina ögon för världens möjlighet.
Jag dränkte verkligen min ambition i tv-spel. I videospel skapade jag alltid den karaktär jag ville ha, skapade den avatar jag ville ha, fokuserade på de färdigheter jag ville ha, och jag slösade verkligen bort en majoritet av mina 20-åringar i det sinnestillståndet. Men efter att ha läst Rich Dad, Poor Dad, kom jag till insikten att livet i slutändan är ett videospel. Varför skapa en karaktär i en virtuell verklighet när jag kan skapa avataren och den person som jag vill ska vara i denna verklighet? Det var typ den verkliga vändpunkten för mig, och det gav dig verkligen ambitionen att verkligen gå för fullt i fastigheten.
Tony:
Bara väldigt snabbt, jag ville bara säga att jag uppskattar att du är transparent med att du nästan letar efter den här flykten med spel och jag tror att det kommer att bli en annan flykt för varje person, men jag tror att vi alla tycker att vi går vilse i dessa saker som är underhållande eller som får oss att må bra för en stund, men i verkligheten förringar de, åtminstone den tid vi lägger på det, vår förmåga att uppnå våra mål på lång sikt. Kanske för vissa människor är det TikTok, kanske för andra är det Netflix, kanske för vissa människor är det … vem vet vad det är, men alla har sina laster som kan kännas som en bra sak i nuläget, men det skadar dig verkligen från att uppnå mål som du vill ha i livet.
Jag antar att min fråga är hur bröt du den vanan? För jag tror att så många människor har de här sakerna som de har etablerat i sina liv, dessa rytmer som de befinner sig i, och det är så svårt att bryta sig loss från det eftersom momentumet har byggts upp så länge. Hur ändrade du ditt tänkesätt och ändrade sedan ditt beteende för att säga "Hej, jag ska bryta mig från denna negativa vana" och verkligen fokusera energi på något mer fruktbart?
Andrew:
Många människor vill att den yttre miljöns belöningar ska ge dem sina drömmar, men i slutändan, om du vill att den yttre miljön ska ge dig det du letar efter, måste du verkligen se internt ut och du måste verkligen bota de inre demonerna först innan du kan förvänta dig att den yttre världen ska ge det du vill ha för din dröm. Sättet jag gjorde det var att jag tillbringade två till tre timmar i självutveckling varje dag. Jag försöker skapa avataren, karaktären som jag vill skapa för att föra den verklighet till den här världen som jag vill ha. Varje morgon ska jag tillbringa en timme med att göra Miracle Morning, jag ska meditera, jag ska skriva, jag ska skriva, jag ska gå igenom mina årliga mål och ta reda på vad jag kan göra den dagen för att få mig till min mål.
Det viktigaste som verkligen förde mig till denna nästa nivå är att bara träna tacksamhet. Alla av oss har verkligen tur som bor i USA. Vi är bokstavligen den översta 1% av de 1% av rika människor i hela världen. Så bara att vara tacksam för det du har och möjligheten som har gett dig verkligen har verkligen drivit mig att verkligen gå efter mina mål och inte vila förrän jag uppnår dem.
Ashley:
Det är en så bra poäng. Jag kan ibland bara sitta i min bil och vara frustrerad över något eller stressad över något eller bara på dåligt humör, och om jag bara fokuserar på ett par saker som jag är supertacksam för, dyker det bara upp ett leende på läpparna och du känner att energin byggs upp i dig. Jag minns att jag gick på en konferens där någon ledde ett seminarium om hur du positionerar dig själv. Om du är böjd och sedan alla, sätt dig upp, lägg axlarna bakåt, och du mår redan bättre av din situation och sådana saker. Jag tror att det är så små, lätta saker, men man glömmer bort ibland, man gör det inte alltid. Men Andrew, du börjar ta den vanan att göra det varje dag, känna dig tacksam, uttrycka den tacksamheten för det du har, och det kan vara det minsta.
Jag minns när mina barn gick i privatskola, vi gjorde det under covid så att de inte behövde gå virtuellt och de kunde gå i skolan, men det fanns inget busssystem och jag sa: "Varje dag ska jag måste köra dem till skolan och jag måste hämta dem. Varje dag." Jag hade en vän som inte ens visste att jag gick igenom den här situationen som sa till mig: "Åh, jag har sån tur med det här jobbet som jag har. Jag får köra min dotter till skolan varje dag. Jag får göra det, jag får spendera de 20 minuterna i bilen med henne,” och jag var precis som, “Wow, jag har tänkt så fel på det.” Du måste vara tacksam för att jag får … jag har inget annat att göra. Jag kan åka och köra mina barn till skolan. Jag får den tiden med dem och att jag kan göra det där inte alla har den möjligheten. Jag tittade på mer av ett besvär när det verkligen inte var det.
Så jag tycker det är jättebra. Hal Elrod är den som skriver den där boken, Miracle Morning, som du syftade på. Bra bok för alla som vill kolla in den.
Andrew:
Jag tycker att det är en bra poäng. Jag menar, att bara gå tillbaka till det, jag menar bara att vara väldigt noggrann med vart dina tankar går och det faktum att oavsett om du idisslar något negativt eller om du grubblar över något som kommer att få dig mot dina mål. Så det har verkligen varit avgörande för mig, är typ att kontrollera vart mina tankar går och att fokusera på saker som får mig att nå mitt mål och bokstavligen skjuta det bakom dig. För ditt exempel fokuserade du på det negativa, som "Åh, det här är att slösa bort min tid. Jag kör mina barn till skolan.” Men om du bara byter det och fokuserar på det positiva, "jag får umgås med mina barn, jag får njuta av dem på morgonen, jag får njuta av deras ande som driver dem hem," som verkligen förändrar hela dynamiken i situation. Det sätter verkligen den tacksamheten i främsta rummet, helt klart.
Ashley:
Andrew, vad tror du är den största inverkan du har haft av detta, att implementera Miracle Morning och uttrycka tacksamhet och skriva ner alla dessa olika saker? Spårar du verkligen något av detta? Tittar och ser du, "Okej, jag har gjort det här i 100 dagar nu och jag ser en inverkan ..." på din produktivitet eller vad det nu är?
Andrew:
Jag använder definitivt en vanespårare. Varje dag. Jag ska ha mina nio, 10 saker vad jag vill göra, och jag fokuserar verkligen på att få dem gjorda under de första två, tre timmarna om dagen. När jag väl tar itu med dessa vanor verkar allt annat enkelt. När du verkligen tar itu med svåra saker tidigt, går svåra saker hela dagen med strömmen. Det har varit riktigt bra för min framgång är egentligen bara att spåra dessa vanor, verkligen fokusera på dem dagligen.
Ashley:
När du började göra det här, var detta innan du fick din första affär och det hjälpte dig på ett sätt att leda in i det? Eller var det efter? Vill du kanske prata om den första affären?
Andrew:
Ja, absolut. Jag menar, det här var innan min första affär. Jag kom verkligen in i mindset. Jag fick verkligen in vanespårning. Jag kom verkligen in i utbildningen och lärde mig så mycket jag kunde. Jag tror att jag lyssnade på alla 600 eller 700 Bigger Pockets poddar. Jag fokuserade verkligen på det, men det ledde mig verkligen in i min första affär och det faktum att det gav mig rätt partner, det satte mig på rätt marknad och det gav mig rätt strategi. Det slutade med att jag använde house hack-strategin. Jag öppnade en kredit på min lägenhet med ett sovrum i Boston, runt $200,000 XNUMX, och jag använde det som startpengar för att köpa mina nästa sju erbjudanden. Jag köpte två hushacker. Jag investerade i två, tre familjer, jag köpte en femfamilj, jag investerade i två syndikationer. Just nu stänger jag en sexfamilj. Till din punkt gav dessa vanor mig självförtroendet att verkligen gå efter min dröm. Jag behövde inte ifrågasätta om jag hade kunskapen eller om jag kände rätt personer. Det gav mig verkligen självförtroendet att uppleva misslyckande och verkligen bara trivas.
Tony:
Andrew, så många bra saker som du just sa just nu. Jag vill bara ta en snabb sekund att packa upp lite av det. Du sa att dessa vanor gav mig det självförtroende jag behövde och att det är en så viktig idé för våra nybörjarlyssnare att förstå eftersom vi så ofta har de här målen som vi sätter upp och målen verkar nästan så långsökta eftersom det är som, "Jag gör det" känner ingen som gör de sakerna. Jag har aldrig gjort det själv. Är det ens möjligt? Är det bara en dröm?" Frågan är inte alltid som "Vad behöver jag göra för att uppnå dessa mål?" Frågan vi ibland behöver ställa oss är: "Vem måste jag bli för att nå dessa mål?"
Du är den perfekta bilden av hur det ser ut, för innan vi ens började prata om att analysera affärer eller välja din marknad eller göra det här eller göra det, det tekniska med fastighetsinvesteringar, tittade du inåt och sa: "Vad behöver jag att göra internt med inuti mig? Vem behöver jag bli om jag vill vara den typen av person som kan investera i fastigheter?” Jag ville bara säga det eftersom jag tycker att det är ett så viktigt koncept för våra nybörjare att förstå. Sedan en annan uppföljningsfråga, när du hade detta, antar jag, upplysande ögonblick, detta uppvaknande inom dig och du gick igenom dessa förändringar internt, hur lång tid gick det från det ögonblicket tills du faktiskt fick den första affären?
Andrew:
Jag tror att jag läste Rich Dad April 2020, alltså en månad efter COVID. Jag hade all den här tiden i mina händer och när jag blev trött på tv-spel, som "Åh, jag ska hämta den här boken." Ärligt talat, den boken bokstavligen rann tårar nerför mitt ansikte. Den boken förändrade verkligen hela mitt tankesätt och den visade mig verkligen bara att jag helt ärligt bara undvek min dröm om entreprenörskap för att jag var rädd för att misslyckas. När det gäller fastigheter och att få en affär under kontrakt kan du göra allt förberedande arbete du vill, du kan göra all due diligence, du vet aldrig vad som kommer att hända förrän du stänger den fastigheten och du har den fastigheten , äger du den fastigheten mer eller mindre. Det är verkligen viktigt att bara vara säker på din förmåga och veta att du kommer att ta itu med alla problem som kommer i din väg. Det självförtroendet är avgörande för alla nybörjare. Jag menar, du måste bara vara säker på din förmåga att verkligen precis vad som helst som kommer i din väg, du kan definitivt tackla. Förlåt, [ohörbart 00:20:45].
Tony:
Nej, nej, det är okej. Nej, jag tror att det är en annan viktig poäng är att upprepning bygger självförtroende och ju mer du gör något, desto mer självförtroende börjar du bygga i dig själv för att faktiskt göra den saken framgångsrikt. Jag tror att så många människor har det här … jag vet inte, denna skeva känsla av vad det innebär att göra framsteg mot något. Men det första är att vi måste förstå, vi måste göra arbetet initialt för att bygga den grundläggande nivån av förtroende och förståelse, och den andra biten är att när du går igenom dessa steg mot framgång, kommer du oftare än inte att göra vissa misstag och vissa saker kommer att gå fel.
Betyder det nödvändigtvis att du misslyckades? Inte riktigt, eller hur? Eftersom misstag och felsteg, det är en del av framstegen eller processen mot framgång. Men jag tror att vi har den här rädslan som vi bygger upp för att säga att om jag gör ett enda misstag betyder det att jag är ett totalt misslyckande. Men jag antar, Austin, att mycket av det arbetet du gjorde med ditt tänkesätt och din tacksamhet och de vanor du byggde upp hjälpte dig att förstå att misslyckanden och misstag är en del av processen.
Andrew:
Ja, absolut. Jag menar, jag lär mig mina bästa läxor när jag misslyckas. När jag gör ett misstag vet jag att jag inte kommer att göra det misstaget igen eftersom jag är fullt medveten om det. Jag värdesätter, jag uppskattar misslyckanden på daglig basis och jag vet att det kommer att göra mig till en starkare person och det kommer att tillåta mig att ta mig an större och tuffare utmaningar under hela min investeringskarriär.
Ashley:
Andrew, jag vill veta vilken typ av hattar du har i ditt företag. Klarar du självförvaltande? Lägger du ut fastighetsförvaltningen på entreprenad? Anlitar du entreprenörer för att göra rehab? Hittar du erbjudanden själv? Har du en grossist? Har du fastighetsmäklare? Hur ser sånt ut? Eftersom du har ett heltidsjobb i W2, vilka andra saker gör du för ditt företag förutom att bara vara investeraren?
Andrew:
Totalt. Jag kunde inte ens byta en glödlampa, så jag kontrakterade absolut allt det arbetet. Men allt annat jag gör är jag agent, jag köper alla mina egna affärer. Jag har gjort en majoritet av mina affärer på MLS, men jag har också fått några från marknaden. Jag sköter själv alla mina enheter, så alla mina hyresgäster har mitt nummer, de kontaktar mig direkt. För min W2 är det tekniskt sett en 40-timmars arbetsvecka så jag gör det också. Allt detta kommer tillbaka till tidseffektivitet, med fokus på de 20 % av insatserna som skapar 80 % av resultatet och alla mina karriärer eller mina jobb är verkligen fokuserade på de uppgifter som verkligen är avgörande för min framgång inom det specifika området.
Till exempel, för min W2, är jag en finanskille. Jag måste se till att mina projekt är korrekt budgeterade och spenderar i enlighet med trenden, och att det i huvudsak är det jag fokuserar på är pengarna. För alla kommer att peta mig när vi går i underskott, alla kommer att peta mig när vi förlorar pengar. Så jag försöker verkligen fokusera på lönsamheten.
Ashley:
Tror du att det ger dig det lilla försprånget eftersom du är fokuserad på det jämfört med kanske någon annan som inte riktigt spårar sin budget, att det är där du ser det verkliga värdet i din investering är för att du tar dags att vara så detaljerad och det är där du ser din avkastning på investeringen där?
Andrew:
Jag menar, som ni båda vet, är arbetet i due diligence och att vara proaktiv. Om du gör ditt arbete i förväg för att se till att projektet löper smidigt, att alla är på samma sida, att alla dina verktyg är lättillgängliga om saker kommer i din väg, går projekten många gånger bara av sig själva. Så länge du övervakar din rehab eller du övervakar din långtidshyra eller om du övervakar dina kunder, så länge du ger dem rätt spår och övervakar dem varje vecka eller månad för att få att de är tillbaka på rätt spår, det är verkligen nyckeln till att vara en framgångsrik projektledare och verkligen ha på sig flera hattar är bara att vara extremt detaljorienterad och vara proaktiv.
Tony:
Du nämnde, Andrew, om att vara proaktiv och göra arbetet i förväg var vad du sa. Jag älskar den frasen eftersom jag tror att det är en av de viktigaste sakerna en ny investerare kan göra, för om du gör rätt arbete i förväg när du analyserar affären, när du skaffar affären, på den bakre delen blir vanligtvis hanteringen lite lättare. Så jag är nyfiken, Andrew, med de 18 enheter du har just nu och plus ytterligare sex på väg, hur ser en affär ut för dig och var ser du dessa möjligheter komma?
Andrew:
Det handlar om att systematisera och automatisera såväl förvärvssidan som stabiliseringssidan. När det gäller förvärvsfasen finns det några nyckeltal som jag tittar på när det gäller att köpa flerfamiljsenheter. En av de enklaste mätvärdena som jag tror att alla kan använda med snabb emission är vad är din kostnadsminskning per enhet? Säg till exempel att enheten kostar 125,000 15,000 USD och att det kommer att kosta dig 140,000 200,00 USD per enhet för att stabilisera den. Hela din kostnad för den enheten är 250,000 XNUMX. Om enheter i området handlas för XNUMX, XNUMX, behöver du knappt teckna den affären för att veta att du har en bra affär. Det andra nyckelmåttet jag använder är efter stabilisering kontanter vid kontantavkastning. Jag vill se till att alla mina hyresgäster är månad till månad för att säkerställa att det finns en snabb väg till stabilisering, men genom att använda dessa två mätvärden kan jag verkligen garantera fastigheter extremt snabbt och veta om det är en bra affär eller inte.
Sen om det är en bra affär så kan jag liksom gräva djupare. Det är typ på förvärvssidan. När jag väl har fått en fastighet under kontrakt ska jag bara ge dig ett par tips om vad jag gör, men det här tipset tror jag kommer att spara tusentals dollar. När jag får en fastighet på kontrakt lägger jag alltid in en begäran, en begäran om offentligt register, till staden eller staden och begär inspektion, besiktningsinformation eller bostadsförseelser och det ger dig all historik om fastigheten så långt tillbaka som du begär. Det ger dig insikt i alla juridiska problem som du har, eventuella problem med hyresgäster, eventuella problem med byggnaden. Bara det enbart kommer att ge dig insikt i vad du ska leta efter när du gör inspektionen eller så kan det ge dig insikt i verktyg du kan använda för att dra nytta av förhandlingen och be om pengar av. Det är typ ett tips som jag tror att många inte gör, men det är verkligen viktigt med att skaffa och göra din due diligence på en fastighet.
Ashley:
Jag vill att folk verkligen lyssnar på det eftersom det är ett bra råd som jag inte tror att många pratar tillräckligt om. Första gången jag introducerades för mig var att köpa en campingplats. Jag fick faktiskt byggnadsinspektören för den staden att ringa mig. Han fick min advokatinformation och bad om min information och ringde mig direkt för att säga: "Jag hörde att du är intresserad av att köpa den här fastigheten och vi vill verkligen se att det vänder. Jag ville bara att du skulle veta att det här är alla problem med det." Det hade ett avloppsreningssystem om vi hade alla dessa saker som inte klarade inspektionen som misslyckades och han säger, "Stopp in på mitt kontor, jag ska ge dig historien om allt." Han säger, "Jag vill bara att någon ska komma in som faktiskt ska ta hand om fastigheten och betala skatten på den," och sådana saker.
Men det var verkligen … så det fanns saker som uppenbarligen inte avslöjades som vi aldrig skulle ha vetat om om vi inte hade gått och hämtat de offentliga dokumenten från stadshuset där.
Andrew:
Ja, jag menar att jag har en fastighet på kontrakt och i den rapporten nämnde det att taket läckte. Det var en riktigt bra punkt för mig att peka min inspektör på och verkligen fokusera på de frågorna. Så det är otroligt kraftfullt, som du nämnde, att göra din due diligence eftersom jag menar, varje fastighet har historien och för det mesta har staden eller staden den informationen.
Ashley:
Här är en annan som jag också har sett komma upp är eventuella överträdelser av hälsokoden, som problem med vattnet. Om en hyresgäst hade ringt och sagt att de vill ha vattnet provat, sånt, eller också råttor, råttangrepp, ringer och säger att det är råttangrepp, hyresvärden har inte tagit hand om det, sånt. Bara att gå tillbaka genom den historien och det där med råttor hade tagits om hand, men det var precis som, okej, är hela huset ... alla sladdar tuggade upp från råttor som bodde i väggarna på den fastigheten, och bara en sak till kolla på.
Andrew:
Sedan när du faktiskt förvärvar fastigheten, gör du due diligence, som ser till att du alltid får estoppels förresten, för flerfamiljshus [ohörbart 00:29:21]. Du vill vara säker på att hyresgästen kvitterar på hyresbeloppet eftersom det nästan är viktigare än hyresavtalet.
Ashley:
Kan du bara berätta för alla vad ett estoppelavtal är riktigt snabbt?
Andrew:
Estoppel-avtalet är i huvudsak att hyresgästen skriver av på hyresbeloppet, som är ansvarig för verktygen, oavsett om de är betalda i dagsläget. Få så mycket information om det estoppel som möjligt och låt hyresgästerna skriva av sig på det, för om de skriver på kommer det att bli mycket lättare att ha den konversationen med dem när du visar dem sin underskrift.
Tony:
Kan du också stava estoppel?
Andrew:
Jag kan. ESTOPPEL.
Tony:
Där går du, man. Jag minns första gången jag hörde det, jag var tvungen att fråga den personen som berättade för mig om estoppelavtalet fem gånger, eftersom jag inte förstod vilket språk de pratade på och jag var tvungen att googla det för att verkligen förstå. Jag vill bara göra det enkelt för folk som kan lyssna på google det senare om de behöver.
Ashley:
Jag känner att det var jag för jag känner att du har bett mig att stava det förut. Såvida vi inte bara bad dig att stava det på grund av [ohörbart 00:30:17].
Tony:
Ja, bara för att den första situationen vet jag att jag var så dålig på att försöka förstå hur man stavar det. Fonetiskt kunde jag inte lista ut det.
Ashley:
Vid ett av dina evenemang, Tony, bör du göra det som en tävling, den första personen som stavar estoppel korrekt.
Tony:
Det är ingen dålig idé. Andrew, fortsätt med stabiliseringsbiten på fastigheterna.
Andrew:
När du faktiskt förvärvar fastigheten vet du att du måste stabilisera och när det kommer till stabilisering vill du bara se till att du utvecklar stabiliseringsplanerna veckor i förväg, som vad är din plan för att få detta att stabiliseras? Och en av de viktigaste uppgifterna är att säkerställa hyresgästerna en månad till månad. Som vi alla vet följer hyresavtal med byggnaden. Om hela byggnaden är på årshyreskontrakt, kommer du inte att kunna stabilisera det eller få hyrorna närmare marknaden förrän ett år inträffar. Så ställ in din stabiliseringsplan och utveckla sedan ett välkomstbrev med hur de ska betala hyran och jag vill se till att allt detta är automatiserat. Jag använder apartments.com och allt detta drar bara automatiskt från kontot den första i månaden, vem de kontaktade för underhållsförfrågningar.
Sedan tycker jag också om att sätta upp ett möte med dem, verkligen för att skapa relationer, förklara reglerna för fastigheten samt föra ett samtal om var hyrorna ligger och var de behöver vara. Jag brukar använda bindemedelsstrategin för att få hyrorna närmare marknaden. Jag vet att de flesta fastighetsinvesterare sparkar ut ärvda hyresgäster, men en majoritet av mina portföljer är faktiskt ärvda hyresgäster. Jag tror att 11 av mina 18 lägenheter är ärvda hyresgäster och de flesta ligger nära marknaden. Sättet jag verkligen gjorde det var att jag använde bindemedelsstrategin dag ett. Jag gick till dem och jag förklarade, "Det här är marknaden, det här är vad du betalar, vad tycker du är rättvist?" Det är vanligtvis människans natur att välja 50-procentstrecket. Så många gånger kommer de att välja rätt i 50 %-strecket och sedan förklarar jag för dem ... först och främst frågade jag dem: "Finns det något jag kan fixa i byggnaden som skulle göra din upplevelse bättre? ”
Vanligtvis är det något litet som att byta termostat eller byta min kran, vilket jag alltid är glad att göra eftersom det verkligen etablerar relationen i förväg och som verkligen får deras inköp för hyreshöjningen. Sedan tar jag typ också upp vad jag ska göra för att förbättra fastigheten och sedan går jag till det, jag går igenom min stabiliseringsplan, jag förbättrar fastigheten, kommer runt ett halvår, åtta månader senare har jag ett nytt bindestrategisamtal med dem och jag får dem närmare marknaden. Vid den tidpunkten kanske de är $100, de är $200 under marknaden, jag är okej med det, eftersom vändenheten bokstavligen kostar 10 till $15,000 100. Hur lång tid kommer det att ta mig att få en avkastning på investeringen på $150, $XNUMX skillnad? Det kommer bokstavligen att ta mig sju, åtta, nio år.
Innan jag typ skaffar hyresgäster så gör jag den där kalkylen i huvudet, det som är vettigt och det har fungerat extremt bra. Som jag nämnde är en stor del av min portfölj ärvda hyresgäster. Alla betalar mig i tid, alla behandlar min enhet rätt och det har varit en fantastisk upplevelse.
Tony:
Ashley, jag är nyfiken eftersom, Andrew, vi har intervjuat många människor och jag tror inte att jag någonsin har hört någon uttrycka det på det sätt som du precis gjorde så artikulerat är att det ibland är att hålla en hyresgäst under marknadshyrorna. bättre än att vända den fastigheten och höja hyrorna. Ashley, för de flesta av dina fastigheter, går du i samma tankegång där du hellre vill behålla den hyresgästen på plats även om de betalar lite mindre i marknadshyra?
Ashley:
Ja, speciellt när man först köper fastigheten eftersom det finns så många förskottskostnader när man köper fastigheten. Du har din slutkostnad och du bara ... kanske det finns något underhåll eller reparationer som måste göras i förskott precis som dina advokatkostnader, alla dessa saker. Mitt fastighetsförvaltningsbolag, för varje ny fastighet du lägger till, det finns en förskottsavgift, saker som det att göra. Så att hålla dem inne och även fastighetsförvaltningen tar ut en leasingavgift, vilket är en månads hyra, så omsättningen på det. Man måste betala dem för att gå och byta lås, sånt där. Jag har definitivt hållit folk i fastigheter. Jag brukar ge dem ett alternativ där jag kanske höjer deras hyra lite eller så har de möjlighet att utrymma fastigheten. Men jag har hyrt ut lägenheter för att försöka få maxdollarn och det slutade med att jag fick dåliga hyresgäster eftersom det inte var till marknadshyra så poolen att välja på var väldigt smal och det var folk som trodde att de hade råd men faktiskt hade t råd och blev sedan icke-betalande hyresgäster.
Det är en stor sak som jag har insett genom åren att ibland är det faktiskt bättre att vara lite under marknaden så att du har en större pool av hyresgäster att välja mellan. Men jag har hört det på andra sätt också, att ju mer du pressar priset, då kanske du bara får tag i de människor som har råd och du får en hyresgäst av högre kvalitet. För mig investerar jag bara inte i avancerade områden, antar jag, där jag har den typen av tjänstemän, W2, höginkomsttagare att välja mellan.
Andrew:
Jag menar, bara för din poäng, många av mina enheter kommer jag att tillåta katter och hundar för om du tar bort katter och hundar, tar du bokstavligen bort 50 % av din hyresgästpool. Sedan som ni båda vet, kommer många av dessa stora multis att ha skadedjur, kommer att ha råttor. Höger. Jag älskar faktiskt katter för om det finns en katt i enheten kommer du aldrig att se en mus.
Ashley:
Det är sant.
Andrew:
Jag välkomnar katter. Jag tar bokstavligen inte ens en kattavgift.
Tony:
Jag tänkte bara säga, Andrew, bara för att förtydliga eftersom du nämnde bindemedelsmetoden, men kan du bara i en mening bara definiera vad det är eftersom du pratade om det i förbigående, men bara för folk som inte är bekanta med den metoden, vad är egentligen bindemedelsmetoden per definition?
Andrew:
Ja, absolut. Mer eller mindre är det bara att du har ett samtal med en hyresgäst och du visar dem egentligen bara vad marknadshyra är, vad de betalar, och sedan pratar du bara med dem om vad de tycker är rättvist. Som jag sa, för det mesta är det mänsklig natur att välja 50%-märket för även om det är som att ... säg att det är 2000 är marknaden, de betalar tusen, även om de väljer 1500, vet de fortfarande att de får en handla. Om de har hyrt en lägenhet precis på vägen, exakt samma lägenhet, kommer det att kosta dem 2,000 XNUMX dollar. Många gånger kommer de faktiskt att genomföra hyreshöjningen på sig själva snarare än att du måste genomföra den, vilket verkligen är viktigt eftersom du vill att de ska köpa in sig i det.
Om du tvingar dem på det kommer det att bli mindre buy-in och en högre sannolikhet för att de måste vräkas eller att du har problem med hyresgästen. Det är bindemedelsstrategin i ett nötskal mer eller mindre och jag gillar att använda den två gånger. Jag kommer att använda det till en början och sedan vill jag använda det senare när jag godkänner fastigheten, tar upp några av de problem som hyresgästen har och visar dem att jag arbetar för att göra fastigheten bättre. Vid den tidpunkten tenderar den andra pärmen att gå runt också att vara ganska framgångsrik.
Ashley:
Andrew, vill du ta oss igenom en av dina affärer åt oss? Har du en i åtanke som du vill gå igenom siffrorna?
Andrew:
Helt, totalt. Jag stängde om denna tre familj med en partner redan i juni 2022 i Worcester, Massachusetts. Vi fick familjen tre för 500,000 XNUMX dollar. Det var relativt nyckelfärdigt, det var i bra form. Det verkliga förädlingsvärdet där hyrorna låg långt under marknaden. Vår strategi var att två av hyresgästerna var på sektion åtta månad till månad och sedan var en av hyresgästen bara en normal hyresgäst. Så vi gav dem välkomstbrevet och vi träffade dem och vår strategi där var att kontakta sektion åtta, begära en hyreshöjning och få det närmare marknaden, vilket var en framgångsrik strategi. Det slutade faktiskt med att vi gjorde det på två eller tre månader. Den sista enheten på dag ett när vi träffade dem sa de: "Jag har precis blivit av med mitt jobb, jag har inte råd med hyra."
Men vi visste att den andra enheten var den första enhetens mamma, så istället för att sparka ut, säger vi, "Åh, varför flyttar du inte ihop med din mamma?" Så det slutade med att hon flyttade med sin mamma. Vi fick den lediga som på en månad och vi hyrde den för 2150. Vi hyrde sektion åtta, tog upp den andra enheten till cirka 1950, och sedan var den tredje enheten en ensäng, vi fick cirka 1250. Så synd om byggnaden är cirka 2,500 5,300 USD och den nuvarande intäkterna, efter cirka tre månaders stabilisering av fastigheten, uppgår till cirka XNUMX XNUMX USD. Det var ganska bra. Ärligt talat, det var mycket lättare än vi förväntade oss. Bara att vara empatisk och snäll mot hyresgästen på första våningen cementerade oss verkligen för att verkligen kunna stabilisera den byggnaden på ett snabbt sätt. Vi förväntade oss att gå igenom en vräkningsprocess.
Ashley:
Vad tycker du att fastigheten är värd nu när du höjt hyran? Du köpte för 500,000 XNUMX, vad skulle du säga är värdet på det nu?
Andrew:
Det är en familj med tre, och som vi vet med bostäder är de baserade på försäljningskompetensen. På den här sidledes eller nedåtgående marknaden är värdet förmodligen ganska nära där han köpte det, kanske 10, 20 3,000 högre, men det är en fantastisk kassaflödande egendom. Men till den punkten är det verkligen därför jag fokuserar på fem plus enhetsbyggnader framåt eftersom jag verkligen vill fokusera på de byggnader som har värde baserat på inkomstsynen så att jag kan bli belönad för den stora stabilisering som jag gör. Om jag stabiliserar dessa tre familjer, om det producerade 5,000 4,000 i intäkter och sedan plötsligt producerar 8,000 10 i intäkter, kommer byggnaden verkligen inte att sälja för mer många gånger. Men dessa fem plus enhetsbyggnader, om jag ökar intäkterna från $31 XNUMX till $XNUMX XNUMX, har jag förmågan att ... det är baserat på taket, det är baserat på inkomsten. Jag kunde refinansiera mycket av mina pengar, jag kunde sälja byggnaden, jag kunde XNUMX-XNUMX den. Det ger mig mycket fler flyktstrategier och det belönar mig verkligen för min stabiliseringsförmåga.
Ashley:
Så egentligen är det hur värderingen görs är vad du letar efter är att använda den försäljningsbaserade metoden eller den inkomstbaserade metoden och när värderingsmannen ska använda det på de fem plusenheterna, ser du det mer till en fördel för dig eftersom du gör den påtvingade uppskattningen genom att öka inkomsten. Även om det kan finnas fastigheter runt omkring dig som fortfarande säljs för 500,000 XNUMX $, men du har ökat din inkomst på den fastigheten, som kommer till dig ... de kommer inte att titta på dessa bolag för ... jämför det med det, det är kommer att vara inkomsten på fastigheten för att visa dess värde.
Andrew:
Ja, och det låter mig bara hålla farten på mina pengar. Jag har större förmåga att ta pengar ur den affären och lägga in det i min nästa affär, vilket är att det i huvudsak är hur jag har byggt upp min portfölj och använder det egna kapitalet i alla mina fastigheter. Jag menar, hur lång tid skulle det ta dig att spara 20%, 25% på en $500,000 XNUMX fastighet? Det skulle ta de flesta tre, fyra, fem år. Det enda sättet som de flesta fastighetsinvesterare skalar är att använda sitt eget kapital och det är ungefär så jag skalade och jag planerar att skala i framtiden.
Ashley:
Andrew, hur hittade du din partner i den här affären?
Andrew:
Jag hittade min partner i min träff. Jag är faktiskt värd för en lokal träff i Worcester, Massachusetts, och jag träffade dem där och jag såg att de gjorde stora saker. De ägde ungefär samma antal enheter som jag hade och vi kopplade bara ihop. Sedan en dag frågade han mig bara, han sa: "Jag ser den här fantastiska affären i MLS, vill du göra det?" Jag säger "Visst." Så jag gick faktiskt på fastigheten. Det var relativt nyckelfärdigt, vilket ärligt talat är något jag gillar att köpa är att jag gillar att köpa fastigheter som kanske har mindre kosmetiska uppgraderingar, kanske en CapEx-vara, men mer eller mindre kräver de inte mycket pengar för att stabiliseras. Det är mer på ledningssidan. Hyrorna ligger långt under marknaden. Det är ungefär så jag fokuserar på att stabilisera egendom och den här typen av passar rätt in i den hinken. Jag gick på fastigheten, det såg bra ut, jag tittade på honom och han tittade på mig som, "Låt oss göra det här," och delade 50 50 och det var en fantastisk affär.
Ashley:
Det är jättebra. Tack för att du delar med dig av det.
Tony:
Jag vill också bara kommentera, Andrew, om mötet. Jag är en stor förespråkare för nya investerare som utnyttjar möten både som deltagare men särskilt som värdar som ett sätt att bygga sitt nätverk och sitt lokala samhälle. När du tog det här beslutet att starta träffen, hade du en stor onlinenärvaro eller detta enorma nätverk av fastighetsinvesterare som du redan kände? Om inte, hur gick du tillväga för att marknadsföra den träffen och få folk att faktiskt dyka upp?
Andrew:
Jag gillar att säga att detta var helt avsiktligt, men precis som allt i livet var det bara en slumpmässig handling. Jag letade faktiskt efter en mentor var typ mitt egentliga mål. Jag letade efter en mentor. Jag stötte på en lokal mentor i Lowell, Massachusetts, som ligger cirka 45 minuter från min stad, och under en av hans träffar nämnde han: "Jag försöker starta en möte i Worcester, men jag försöker leta efter en lokal. Kan någon hjälpa mig?" Det tog jag verkligen till mig och den helgen gick jag till ungefär sex eller sju olika ställen. Jag tog video, jag tog bilder, jag skickade den till honom och han sa: "Wow, jag har bett någon att göra det här i åtta månader. Ingen gjorde det. Vill du vara vår första gäst på det här mötet som jag startar?” Jag är som, "Ja, absolut, det blir jag glad."
Så det slutade med att jag var den första gästen och efter det bad han mig att faktiskt vara värd för det och det var ungefär så jag började med den mentorn. Men jag menar, mer eller mindre var det bara att försöka ge värde till andra människor och genom att göra det gavs värde tillbaka till mig.
Tony:
Ashley, jag och du pratar hela tiden om hur nya investerare kan hitta mentorer genom att ge värde först. Andrew, det du just beskrev är det ultimata perfekta exemplet på ett sätt att ge värde till någon som du hoppas kommer att ge värde till dig i form av mentorskap av någon form eller form. Det faktum att den här personen stod upp i rummet och sa: ”Man, jag har verkligen fastnat. Jag kan inte hitta ett ställe att göra den här grejen”, och du tillbringade en hel helg med att göra det åt honom och skickade sedan all information han behövde till honom, det är sådana saker som gör någon omtänksam för dig att få dem att vilja ta tid under sitt fulla schema för att säga, "Andrew gjorde precis det här åt mig. Reciprocitets lag säger att jag vill hälla tillbaka till Andrew nu.” Man, dude, du är en sån bustler. Jag älskar den historien.
Andrew:
Tack. Jag menar, var ärlig mot dig, jag ville inte ens bli fastighetsmäklare. Jag blev bokstavligen precis en fastighetsmäklare för att ge värde till min mentor, för att ge värde i form av provisioner och sedan kunde jag ... jag är i grunden hans anställd, så under beskydd av att vara en av hans fastighetsmäklare kan jag ring dem och fråga honom vilken fråga jag vill. Till din punkt, när du letar efter en mentor, tänk inte på vad de kan ge dig. Tänk vad du kan ge dem och ge dem värde, och när du väl ger värde, be då om något i gengäld. Men som vi alla vet har dessa mycket framgångsrika människor inte mycket tid och om du inte ska ge dem någon riktning kommer du inte att ge värde, många gånger har de inte incitament annat än deras hjärtas godhet att gjuta in i dig.
Tony:
En annan sak jag ville ta upp var bara utlåningsbiten. Vad är några saker som kanske nya investerare inte känner till om utlåningssidan av att komma in på kommersiella fastigheter?
Andrew:
Det fantastiska med kommersiella fastigheter är att det kombinerar finansiering. Om du samarbetar med två eller tre personer, kombinerar det all din ekonomi för att visa att du har DTI för att få ett lån på just den fastigheten. Många investerare gillar jag själv, efter att du köpt en viss mängd fastigheter och du inte har två års hyresintäkter, kommer din skuld i förhållande till inkomst ikapp dig och det är verkligen svårt att få lån. Men ett trevligt hinder, en trevlig fuskkod att komma över, det är att samarbeta med människor på erbjudanden och de kombinerar all din ekonomi i ett paket och då kommer du verkligen över den där DTI-puckeln. Det är ytterligare en anledning till att jag gick från små bostäder till kommersiella så att jag verkligen kunde använda partners för att komma över den där DTI-puckeln.
Ashley:
Andrew, tack för att du gick igenom den affären med oss. Jag tror att det fanns några bra små godbitar där som alla kan lära sig av och grattis till det kassaflödet. Det är jättebra. Det låter som en ganska cool affär bara för att ha höjt hyran ett par månader.
Jag vill ta oss till vårt nästa segment. Detta är Rookie Request Line. Ni kan ringa oss på 1-888-5-ROOKIE och lämna ett röstmeddelande till oss. Vi kan spela upp din fråga i programmet. Dagens fråga är från Tom i South Carolina. "Hej, killar, älskar showen. Försöker bara komma igång med att få en HELOC på min primära bostad. Jag undrar bara vilken typ av pappersarbete du redan borde ha att ta med till en lokal bank om det är den vägen du försöker ta och vad du bör ta med dig för att prata om. Älskar att höra er input. Tack." Så i grund och botten, Andrew, vill han veta vilken typ av pappersarbete, vad skulle han ha förberett att ta med till banken för att få den krediten och borde han ha kunskap om något annat som han borde vara beredd att prata om?
Andrew:
Tja, innan du faktiskt ansöker om HELOC, se till att du faktiskt får bästa möjliga HELOC. Det sätt jag rekommenderar det är att identifiera alla banker inom en radie på 50 mil och ringa varenda en, se vilka HELOCs de har tillgängliga, se vad som är bäst för dig eftersom inte alla HELOCs är skapade lika. Från min första HELOC hade jag massor av eget kapital. Det finns HELOCs som erbjuder dig bättre villkor med 80 till 85 % eget kapital. Om du har mycket eget kapital är det riktigt bra alternativ. Om du inte har mycket eget kapital är de faktiskt HELOCs som går upp till 100 %, men de har sämre villkor. Det beror på dina behov och hur mycket eget kapital du har på vad rätt HELOC är för dig.
Angående HELOC, det är bara ett vanligt bolån. Mer eller mindre är det en panträtt, så det är allt som ett vanligt bolån skulle behöva, dina skattedeklarationer, dina arbetsuppgifter, saker av den karaktären. Många gånger är det fantastiska med HELOCs att de bara är räntor, och folk inser inte riktigt detta, men när du faktiskt går för lån tar de hänsyn till minimibetalningen när de beräknar din skuld i förhållande till inkomst. Så HELOCs, du kan faktiskt låna mycket mot det och det skadar dig faktiskt inte så mycket när du går till långivare eftersom de bara tar hänsyn till räntan på de pengarna och inte principen plus ränta, om det är vettigt.
Ashley:
Kan du ta reda på hur många kreditlinjer du har gjort, Andrew?
Andrew:
Jag gjorde en kredit på min lägenhet med ett sovrum i Boston. Jag köpte den 2015 för 222. Den uppskattades till runt 400,000 200. Så kom runt COVID, jag öppnade en kredit på 3.5 40. Jag använde det för att köpa, tror jag, mina nästa sju erbjudanden. Mitt första hushack, jag använde min kredit för min handpenning på det. Jag tror att jag gjorde det med en FHA på 100 % ned. Jag använde ca XNUMXK därifrån. Sedan när jag var i den fastigheten och jag faktiskt var redo att hushacka till min nästa fastighet, rekommenderar jag alltid detta innan du flyttar från ett hushack till ett annat hushack, öppna en kredit på det hushacket. De har XNUMX% HELOCs upp till tre till fyra familjer.
Jag öppnade faktiskt en kredit på 75,000 2 $ på mitt första hushack innan jag flyttade till mitt andra hushack. Jag planerar faktiskt att öppna en kredit på mitt andra hushack innan jag flyttar. Det är verkligen viktigt att ha möjligheten att få tillgång till det kapitalet och som många av oss fick vi fantastiska förstalån. De flesta av mina lån är typ 4% till XNUMX%. Jag vill behålla det lånet. Det är en enorm tillgång, men jag vill använda det egna kapitalet och det gör jag via kreditlinjer. Ja, kreditlinjer har högre räntor, kanske sju, åtta och en halv nu, men din sammanlagda ränta på båda dessa lån, din första panträtt och din andra kvarstad är mycket lägre än att gå till refinansieringsprocessen.
Ashley:
Det är en bra poäng, den blandade räntan tittar på det i det scenariot som att ta de två räntorna och sammanföra genomsnittet och jämföra det om du skulle gå refinansiera, betala stängningskostnaden, betala den högre räntan än så. 2% eller 3% som du för närvarande har på ditt bolån.
Andrew:
När det kommer till att växa och skala så tänker jag verkligen på det som en hedgefond mer eller mindre. Så när jag faktiskt öppnar upp dessa krediter och jag lånar till 7 % eller 8 %, måste jag bara se till att vad jag än flyttar pengarna till så ger det en högre avkastning. Jag arbitrage en avkastning från en fond till en annan fond och det är verkligen hur jag har kunnat skala. Ända sedan jag började med fastigheter tog det mig cirka 10 år att samla på mig 250,000 XNUMX $ i nettoförmögenhet. Under en period av två år trexade jag det genom att använda arbitrage och mer eller mindre tänka som en hedgefond. Som hur kan jag låna en pott med pengar och arbitrage det till en högre avkastning? Det har varit en mycket effektiv strategi för mig, och jag rekommenderar starkt att folk gör det så länge de gör det på ett säkert sätt.
Du har en anständig mängd reserver. Kanske har du en 401K att falla tillbaka på. Kanske kommer dina föräldrar att stödja dig om du hamnar i svåra tider, men du måste ha en reservplan om du planerar att använda hävstång. Annars är det inget smart beslut.
Ashley:
Just det finns en stor ansvarsfriskrivning, och jag är glad att du sa det eftersom jag tror att folk blir entusiastiska över: "Jag behöver inte ha några pengar för att investera i fastigheter. Jag kan bara utnyttja den här fastigheten för att flytta till den här fastigheten och gå och refinansiera och göra krediter och alla dessa saker." Men du har rätt, du måste fortfarande ha dessa reserver på plats och utnyttja andra tillgångar som dina 401k, du kan dra ett lån från dina 401k om du absolut behöver det. Eller om någon har ett mäklarkonto, kan de ta en kredit på sitt mäklarkonto, sådana saker. Så att veta vad din faktiska likviditet är i den här situationen, om saker och ting tar en vändning till det värsta är var kan du dra pengar ifrån för att ta dig ur den dåliga situationen tror jag är mycket viktigt.
Andrew:
För att verkligen skala och växa inom fastigheter måste du verkligen utnyttja den sammansatta effekten. För all egendom som jag äger, för alla hyresintäkter som jag får, har jag bokstavligen tagit, tror jag, cirka 200 $ från mina fastigheter i kassaflöde. Jag låter bokstavligen bara det återvinna och sammansätta, och jag lever verkligen på min W2-inkomst. Jag rekommenderar folk hela tiden, när det gäller fastigheter är din W2 verkligen en tillgång, eller hur? Eftersom det ger dig en flexibilitet att gå efter de bästa låneprodukterna. Som vi alla vet, i fastigheter, är skuld din högsta rad, det är din dyraste rad. Om du kan få den bästa affären i skuld, kan du faktiskt få affärer att fungera som inte fungerar för andra människor.
Tony:
Andrew, jag är så glad att du berörde att återanvända den vinsten till verksamheten eftersom de flesta människor, jag tror att de tar ut pengar från verksamheten för tidigt. För oss i vår verksamhet hade vi, tror jag, 14 fastigheter på Airbnb innan vi tog en enda krona ur verksamheten och varannan dollar gick tillbaka till verksamheten för att hjälpa till att finansiera nästa affär, för att renovera våra befintliga fastigheter, för att göra förbättringar, få bättre upplevelser. Det beslutet att avvakta gjorde hela skillnaden för nu var det en snöboll som började bildas. Till och med nu är vi på nästan 30 fastigheter på Airbnb, vi tar fortfarande en relativt liten lön från alla dessa fastigheter, och majoriteten går tillbaka till nu mest människor. Vi har anställt många människor för att hjälpa till att sätta systemen och processerna på plats för att kunna fortsätta att skala den här verksamheten.
Så om du lyssnar och ditt mål är att bygga en stor portfölj, tror jag att det är klokt att försöka återinvestera så mycket du kan tillbaka i verksamheten tidigt så att du kan göra lite bättre på vägen. Andrew, jag vill ta oss till nästa avsnitt här, som är Rookie-examen. Det här är de tre viktigaste frågorna du någonsin kommer att få i ditt liv. Andrew, är du redo för dessa tre frågor?
Andrew:
Nu går vi.
Tony:
Okej. Fråga nummer ett, vad är en handlingskraftig sak nybörjare bör göra efter att ha lyssnat på ditt avsnitt?
Andrew:
Vidta åtgärder. Vidta åtgärder. Mitt största råd till nya investerare är att börja skjuta ut erbjudanden, kasta ett brett nät. Mitt råd till dig för just den strategin skulle vara att titta på fastigheter med 40 plus dagar på marknaden, börja skriva upp erbjudanden 50% av listpriset och bara skjuta av dem, skjuta av dem. Du kastar bokstavligen ut ett brett nät och du ser vem som är villig att bita, vem som är villig att förhandla, vem som är motiverad att sälja. När du väl har någon på den där fiskelinan måste du dra in dem långsamt. Kanske kommer de att avvika, kanske blir de av med gränsen, men vid den tidpunkten kommer du verkligen på vilka de motiverade säljarna är och du kan verkligen gå efter de fastigheter som är vettiga.
Det skulle vara mitt råd, är verkligen fokusera på de uppgifter som kommer att få dig till ditt mål. Betyder det att få en kredit? Betyder det att man garanterar affärer? Betyder det promenadegenskaper? Betyder det att man pratar med långivare? Betyder det att nå ut till mäklare? Det är dessa saker som får dig att nå dina mål. Om du bara gör ett inlägg på sociala medier och du inte har några affärer, sluta med det. Fokusera på de aktiviteter som ger dig din första affär.
Ashley:
Det är en bra poäng, för även jag har gjort det här förut när jag har startat olika företag eller små krångel, är jag fast i min logotypdesign måste jag beställa mitt visitkort. Det är som att du inte behöver något av det för att komma igång.
Andrew:
Skaffa den första kunden. Det är nyckeln. Skaffa den första kunden.
Ashley:
Vad är ett verktyg, programvaruapp eller system i ditt företag som du använder?
Andrew:
Jag älskar apartments.com. När jag tar över en fastighet ser jag till att alla mina hyresgäster registrerar sig för apartment.com och att de har en automatisk betalning. Först och främst hyresuppbörd. När du äger 18 enheter, måste du jaga ner folk för checkar. Det är en absolut tidsdödare. När jag ställer in personer på apartments.com loggar jag bokstavligen bara in den första i månaden, jag ser om deras betalning behandlas eller inte. Om det inte är det, skjuter jag bara av snabba sms. Många gånger är det bara tekniska problem. De fixar det, ba-da bing, ba-da boom, jag får betalt. Min hyresuppbörd, jag vet inte, det tar mig nog, jag vet inte, 20 minuter i månaden. Men om jag inte hade den programvaran på plats, om jag samlade in checkar, om jag samlade in kontanter, skulle det bokstavligen ta timmar efter timmar varje månad. Det handlar om tidseffektivitet och att använda strategier för att verkligen automatisera din hantering av dina fastigheter.
Tony:
Okej, Andrew, sista frågan. Var planerar du att vara om fem år?
Andrew:
Tja, först och främst är ett av mina ultimata mål att hjälpa 100 personer att nå ekonomiskt oberoende. Om jag gjorde det, om jag gav till världen det, känner jag att jag hade gett mer till världen än vad jag tog och jag kunde verkligen dö lycklig. Det är ett av mina ultimata mål är verkligen att mentor och hjälpa andra att uppnå det ekonomiska oberoendet. Mitt nästa mål, och i den riktningen, skulle jag älska att börja syndikera stora flerfamiljer. Det är definitivt på vägen för mig. Sen till sist vill jag resa. Jag vill besöka 100 länder. Jag vill se världen. Jag vill uppleva allt den här världen har att erbjuda. Det är ungefär så jag föreställer mig att mitt liv ska se ut om fem år.
Tony:
Låter som en fantastisk femårsplan, och jag tror inte att jag har hört någon så... jag vet inte, energigivande eftersom vi har varit med i podden, man. Så jag älskar det, Andrew.
Andrew:
Tack.
Tony:
Låt mig avsluta med att ge en shout-out till den här veckans Rookie Rockstar. Veckans rockstjärna är Homer Olivarez, och Homer säger: "I dag stängde vi vår första affär. Vi är officiellt hyresvärdar. Detta är det första av många som kommer, men vi tog officiellt vårt första steg mot ekonomisk frihet. Vi kan inte tänka Bigger Pockets och alla i forumen tillräckligt för all hjälp. Det här kommer att vara vårt första hushack och vi är också förstagångsbostadsköpare.” Här är den coola delen av Homers berättelse. Han säger, "Vi kom till slutbordet med noll pengar och får faktiskt en check utskriven till oss på cirka $580. När de säger att du kan köpa en fastighet med låga och inga pengar ner, kunde vi uppleva det på egen hand.” Så Homer, grattis till dig till den fantastiska första affären.
Andrew:
Det är bara ett bevis på allt Bigger Pockets gör bra gemenskap. Ni gör verkligen skillnad i människors liv och ni hjälper förmodligen miljontals människor att nå ekonomiskt beroende. Du arbetar bokstavligen för en av de bästa organisationerna jag känner till och jag är internt tacksam mot dig också. Jag skulle inte vara där jag är utan er, så tack.
Ashley:
Jo, vi känner oss otroligt tacksamma för att det är vi som får sitta här och få interagera med gästerna för jag menar, det är gästerna som ger det verkliga värdet. Vi använder bara vår nyfikenhet för att välja och undersöka mer om, "Hur gör du det?", eftersom vi ville det. Men tack, det uppskattar vi, Andrew. Kan du låta alla veta var de kan nå ut till dig, ta reda på mer information om dig?
Andrew:
Absolut. Du kan följa mig på Instagram och investorfreed.com. Du kan definitivt nå mig på LinkedIn eller Facebook på Andrew Freed. Jag är också agent i Worcester, Massachusetts. Jag fokuserar på förvaltningsfastigheter, flerfamiljshus, så hör gärna av dig.
Ashley:
Tack så mycket för att ni lyssnade på veckans avsnitt. Andrew, du tillförde ett enormt värde för våra lyssnare och vi uppskattade verkligen att ha dig på. Om ni inte redan har gjort det, se till att ni har gått med i Facebook-gruppen Real Estate Rookie och prenumererar på vår YouTube-kanal, Real Estate Rookie. Lämna gärna en recension på din favoritpodcastplattform och berätta vad du gör i din fastighetsinvesteringskarriär eftersom vi älskar att läsa dem på podden. Jag heter Ashley @wealthfromrentals och han är Tony @tonyjrobinson på Instagram, så ses vi nästa gång.
Se podden här
I det här avsnittet täcker vi
- 80/20-principen och använda det till skär bort det onödiga när man investerar
- Hur fokusera på personlig utveckling först kan göra dig till en bättre investerare
- Håller fokus och nå dina mål snabbare
- Hur du hanterar dina uthyrningar samtidigt som du arbetar på heltid
- Nyckeln till få självförtroende och gå efter dina drömmar
- De snabbaste sätten att växa och skala din investeringsportfölj
- Tips för förutsäga och förebygga problem och stabilisera hyresfastigheter
- Använder "bindemedelsmetoden" för att fast hyra med ärvda hyresgäster
- Använda fastighetsträffar till hitta mentorer och investeringspartners
- Och So Mycket mer!
Länkar från showen
Böcker som nämns i detta avsnitt:
Ta kontakt med Andrew:
Intresserad av att lära dig mer om dagens sponsorer eller själv bli en BiggerPockets-partner? Kolla in vår sponsorsida!
Note By BiggerPockets: Dessa är åsikter skrivna av författaren och representerar inte nödvändigtvis BiggerPockets åsikter.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Källa: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-267
- :är
- $UPP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 12 månader
- 2%
- 2020
- 2022
- 20k
- 401K
- a
- förmåga
- Able
- Om Oss
- om det
- Absolut
- absolut
- tillgång
- Konto
- Ackumulera
- Uppnå
- uppnå
- förvärva
- förvärvande
- förvärv
- tvärs
- Agera
- Handling
- aktiviteter
- aktivitet
- faktiskt
- adress
- avancera
- Fördel
- rådgivning
- Efter
- mot
- Recensioner
- medel
- Avtal
- framåt
- Airbnb
- Alla
- tillåter
- ensam
- redan
- alltid
- fantastiska
- ambition
- amerikan
- mängd
- analys
- och
- Andrew
- Annan
- någon
- Lägenhet
- lägenheter
- app
- Apple
- Ansök
- värdering
- värderingsman
- uppskatta
- appreciering
- tillvägagångssätt
- godkänna
- April
- arbitrage
- ÄR
- OMRÅDE
- områden
- runt
- AS
- tillgång
- Tillgångar
- At
- deltagare
- advokat
- austin
- Författaren
- automatisera
- Automatiserad
- automatiskt
- automatisera
- tillgänglig
- Avatar
- genomsnitt
- undvika
- tillbaka
- tillbaka på banan
- bakgrund
- säkerhetskopiering
- Badrum
- Bank
- Banker
- baserat
- I grund och botten
- grund
- BE
- därför att
- blir
- blir
- passande
- innan
- bakom
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- klocka
- nedan
- BÄST
- Bättre
- Stor
- större
- störst
- bing
- Bit
- boken
- bom
- gränsen
- låna
- upplåning
- boston
- köpt
- Ha sönder
- Frukost
- raster
- föra
- Föra
- mäklar
- mäklare
- fört
- budget
- budgeterat
- SLUTRESULTAT
- Byggnad
- bygger
- byggt
- Bussen
- företag
- affärsplan
- företag
- Köp
- köpare
- Uppköp
- by
- beräkning
- Ring
- kallas
- anropande
- Samtal
- KAN
- Kan få
- lock
- bil
- kortet
- vilken
- Karriär
- karriärer
- Vid
- Kontanter
- kassaflöde
- KATT
- Katter
- fångas
- cementerade
- vissa
- Certifierad
- utmaningar
- byta
- Förändringar
- Kanal
- karaktär
- laddning
- avgifter
- chase
- ta
- Kontroller
- Barn
- Chocolate
- Välja
- välja
- Stad
- klass
- klasser
- klienter
- Stäng
- stängt
- närmare
- stängning
- Co-Host
- koda
- Samla
- samling
- College
- COM
- kombinera
- kombinerar
- komma
- kommande
- kommentar
- kommersiella
- kommersiella fastigheter
- provisioner
- samfundet
- företag
- jämföra
- jämfört
- jämförande
- konkurrens
- fullständigt
- Luktämne
- begrepp
- Konferens
- förtroende
- säker
- anslutna
- ständigt
- kontakta
- fortsätta
- kontrakt
- Företag
- kontroll
- styrning
- Konversation
- kyla
- Pris
- Kostar
- kunde
- länder
- Par
- Naturligtvis
- Covidien
- skapa
- skapas
- kredit
- krediter
- härdning
- nyfikenhet
- nyfiken
- Aktuella
- För närvarande
- kund
- Pappa
- dagligen
- Datum
- dag
- Dagar
- behandla
- som handlar om
- Erbjudanden
- Död
- Skulder
- årtionden
- beslutar
- Beslutet
- djupare
- UNDERSKOTT
- definitivt
- krav
- beroende
- beror
- beskriven
- Designa
- detaljerad
- bestämning
- utveckla
- Utveckling
- DID
- den
- Skillnaden
- olika
- GRÄV
- flit
- riktning
- direkt
- avslöjande
- Visa
- inte
- Dog
- Hundar
- gör
- Dollar
- dollar
- inte
- ner
- nedåt
- drömmen
- drömmar
- driv
- drivande
- dränkt
- DTI
- under
- dynamisk
- Tidig
- lättare
- enklaste
- kant
- Utbildning
- effekt
- Effektiv
- effektivitet
- effektiv
- Anställd
- energi
- njuta
- tillräckligt
- säkerställa
- säkerställa
- underhållande
- Hela
- Entrepreneur
- entreprenörskap
- Miljö
- episoder
- eget kapital
- speciellt
- väsentligen
- etablera
- etablerade
- upprättar
- fastigheter
- Eter (ETH)
- Även
- händelser
- NÅGONSIN
- Varje
- varje dag
- alla
- allt
- exakt
- examen
- exempel
- exciterade
- befintliga
- Utgång
- förvänta
- förväntat
- väntar
- dyra
- erfarenhet
- Erfarenheter
- Förklara
- förklarade
- extern
- extremt
- Ögon
- Ansikte
- MISSLYCKAS
- Misslyckades
- Misslyckande
- verkligt
- fejka
- Höst
- bekant
- familjer
- familj
- fantastisk
- snabbast
- Favoriten
- rädsla
- avgift
- avgifter
- få
- fält
- Figur
- siffror
- finansiering
- Finanser
- finansiella
- Ekonomiskt oberoende
- hitta
- finna
- slut
- Förnamn
- första gången
- Fiske
- passa
- Fast
- Flexibilitet
- Golv
- flöda
- Strömmande
- Fokus
- fokuserade
- fokusering
- följer
- efter
- Fot
- För
- kraft
- förgrunden
- formen
- forum
- Framåt
- hittade
- Ramverk
- Fri
- Frihet
- vän
- från
- främre
- frustrerad
- Uppfylla
- full
- fullständigt
- fond
- ytterligare
- framtida
- lek
- Games
- Gaming
- skaffa sig
- få
- Ge
- ges
- ger
- Ge
- Go
- Målet
- Mål
- Bra
- Går
- kommer
- god
- bra jobb
- Bra pengar
- uppgradera
- tacksam
- tack
- stor
- Grupp
- Väx
- Odling
- Gäst
- gäster
- vägleda
- Guy
- hacka
- hacking
- hacka
- Hälften
- Hall
- sidan
- händer
- hända
- händer
- lyckligt
- Hård
- Har
- har
- huvud
- hörlurar
- Hälsa
- höra
- hört
- hörsel
- Hjärta
- häck
- hedgefond
- hjälpa
- hjälpte
- här.
- dold
- Hög
- högre
- högsta
- höggradigt
- munter
- Anställa
- historia
- Träffa
- hålla
- Hem
- Ärligt
- hoppas
- värd
- värdar
- HET
- ÖPPETTIDER
- Huset
- bostäder
- Hur ser din drömresa ut
- How To
- Men
- HTTPS
- stor
- humant
- i
- SJUK
- Tanken
- identifiera
- Inverkan
- genomföra
- genomföra
- vikt
- med Esport
- förbättra
- förbättringar
- in
- Incitament
- Inkomst
- Öka
- ökat
- ökande
- oerhört
- oberoende
- Inflytelserik
- informationen
- initialt
- ingång
- insikt
- insikter
- Inspiration
- instrumental
- Avsiktlig
- interagera
- intresse
- RÄNTA
- Räntor
- intresserad
- intressant
- inre
- invändigt
- intervjuades
- introducerade
- Invest
- investerat
- investera
- investering
- investerare
- För Investerare
- fråga
- problem
- IT
- artikel
- DESS
- Jobb
- Lediga jobb
- fogade
- resa
- jpg
- bara en
- Ha kvar
- hålla
- Nyckel
- sparka
- barn
- Snäll
- Vet
- Menande
- kunskap
- känd
- hyresvärd
- språk
- Large
- större
- Efternamn
- Lag
- leda
- LÄRA SIG
- inlärning
- leasing
- Lämna
- Led
- Adress
- Juridiska frågor
- långivare
- utlåning
- Lärdomar
- brev
- Nivå
- Hävstång
- hävstångs
- LG
- livet
- ljus
- tycka om
- Begränsad
- linje
- rader
- Likviditet
- Lista
- Lyssna
- liten
- lever
- Bor
- levande
- lån
- Lån
- lokal
- Lås
- logotyp
- Lång
- lång sikt
- se
- ser ut som
- såg
- du letar
- UTSEENDE
- förlorar
- förlora
- Lot
- älskar
- Låg
- gjord
- underhåll
- Majoritet
- göra
- GÖR
- Framställning
- människa
- hantera
- förvaltade
- ledning
- chef
- hantera
- sätt
- många
- många människor
- markera
- marknad
- massachusetts
- massiv
- master
- Match
- max
- betyder
- Media
- möte
- Meetup
- Meetups
- nämnts
- mentor
- metod
- metriska
- Metrics
- mikrofon
- Mitten
- kanske
- miljoner
- emot
- Attityd
- minsta
- mindre
- minuter
- misstag
- misstag
- MLS
- mamma
- ögonblick
- pengar
- Övervaka
- övervakning
- Månad
- månad
- månader
- humör
- mer
- morgonen
- Inteckning
- mest
- mor
- motiverad
- Motivation
- flytta
- förflyttar
- rörliga
- multi familj
- multipel
- namn
- Natur
- nödvändigtvis
- Behöver
- behövs
- behov
- negativ
- netto
- Netflix
- nät
- Nya
- Nästa
- brusreducerande
- normala
- antal
- nummer
- of
- erbjudanden
- Erbjudanden
- Office
- Officiellt
- Okej
- äldsta
- on
- ONE
- nätet
- öppet
- öppnade
- öppning
- Åsikter
- möjligheter
- Möjlighet
- Alternativet
- Tillbehör
- beställa
- organisation
- organisationer
- organisering
- Övriga
- Övrigt
- annat
- produktion
- utanför
- Outsourcing
- Överhävd
- övergripande
- egen
- ägd
- ägande
- paket
- sida
- betalas
- pappersarbete
- föräldrar
- del
- särskilt
- partnern
- partner
- Godkänd
- Förbi
- bana
- Betala
- betalar
- betalning
- land
- Personer
- människors
- perfekt
- perioden
- personen
- personlig
- fas
- plocka
- Bild
- Bilder
- bit
- bitar
- Plats
- Planen
- planering
- planer
- plattform
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spela
- Spelaren
- snälla du
- plus
- fickor
- podcast
- Podcasts
- Punkt
- Peta
- poolen
- dålig
- portfölj
- portföljer
- positionering
- positiv
- Möjligheten
- möjlig
- Inlägg
- kruka
- den mäktigaste
- beredd
- Närvaron
- prestigefyllda
- pretty
- förebyggande
- pris
- primär
- Principen
- Principerna
- privat
- Proaktiv
- förmodligen
- sond
- problem
- process
- processer
- bearbetning
- producera
- producerad
- produktiv
- produktivitet
- Produkter
- Vinst
- lönsamhet
- Program
- Framsteg
- progression
- projektet
- projektledning
- projekt
- främja
- egenskaper
- egenskapen
- förespråkare
- ge
- förutsatt
- ger
- tillhandahålla
- allmän
- inköp
- köpt
- inköp
- Tryck
- sköt
- Tryckande
- sätta
- Puts
- sätta
- kvalitet
- fråga
- frågor
- Snabbt
- snabbt
- höja
- höja
- slumpmässig
- RÅTTA
- Betygsätta
- rates
- snarare
- betyg
- ratio
- nå
- kommit fram till
- Läsa
- Läsning
- redo
- verklig
- fastigheter
- riktigt värde
- Verkligheten
- insikt
- inser
- insåg
- Anledningen
- rekommenderar
- post
- register
- återvinning
- Hälsningar
- rehab
- återinvestera
- relativt
- ihåg
- ta bort
- bort
- Hyra
- lägenheter
- rapport
- representerar
- begära
- förfrågningar
- kräver
- reserver
- bostads-
- ansvarig
- REST
- resultera
- Resultat
- avkastning
- återgår
- intäkter
- översyn
- Omdömen
- belönad
- Belöningar
- Rik
- Befria
- Ringa
- väg
- Rockstar
- Rullande
- Taket
- Rum
- rund
- Rutt
- regler
- Körning
- offra
- säker
- Nämnda
- lönen
- försäljning
- Samma
- Save
- Besparingar
- säger
- Skala
- skalning
- rädd
- scenario
- tidtabellen
- Skola
- sean
- Andra
- sekunder
- §
- frö
- se
- verkar
- segmentet
- sälja
- Säljare
- Försäljningen
- seminarium
- känsla
- mening
- in
- sju
- Forma
- delning
- Skjuta
- Skytte
- Butik
- Kort
- skall
- show
- sidled
- signera
- signering
- Tecken
- eftersom
- enda
- Sittande
- Situationen
- SEX
- Sex månader
- skicklighet
- färdigheter
- Långsamt
- Small
- smarta
- mjukt
- So
- Social hållbarhet
- sociala medier
- Mjukvara
- några
- någon
- något
- dess
- Alldeles strax
- Källa
- Sourcing
- Söder
- South Carolina
- tala
- BOKSTAVERA
- spendera
- Spendera
- spent
- ande
- delas
- Sponsorer
- Spotify
- stabilisera
- starta
- igång
- Starta
- Ange
- Stater
- bo
- stannade
- Steg
- Steg
- Fortfarande
- Sluta
- Upplevelser för livet
- Historia
- Strategisk
- strategier
- Strategi
- starkare
- framgång
- framgångsrik
- Framgångsrikt
- sådana
- super
- stödja
- förment
- Växla
- system
- System
- bord
- Ta
- tar
- tar
- Diskussion
- tala
- Talks
- uppgifter
- skatt
- skatter
- tech
- Teknisk
- hyresgäst
- villkor
- testament
- den där
- Smakämnen
- Området
- Framtiden
- den information
- Projekten
- världen
- deras
- Dem
- sig själva
- Där.
- termostat
- Dessa
- sak
- saker
- Tänkande
- Tredje
- denna vecka
- trodde
- tusentals
- tre
- Frodas
- Genom
- hela
- Kasta
- Tick tack
- tim
- tid
- gånger
- Tips
- Tips
- till
- i dag
- dagens
- tillsammans
- ton
- Tony
- alltför
- verktyg
- verktyg
- topp
- Totalt
- TOTALT
- Rör
- rörd
- mot
- Stadshus
- spår
- Spårning
- Handel
- Avskrift
- transparent
- färdas
- behandling
- behandlar
- enorm
- Trend
- problem
- sann
- SVÄNG
- vände
- Vrida
- vändpunkt
- omsättning
- Dubbelt
- typiskt
- slutliga
- under
- förstå
- förståelse
- writing
- enhet
- United
- USA
- enheter
- uppgraderingar
- us
- användning
- vanligen
- verktyg
- utnyttja
- utnyttjas
- Använda
- utrymma
- Värdefulla
- värde
- Svänga
- Hastighet
- Mötesplats
- arenor
- via
- Video
- videospel
- videospel
- Överträdelser
- Virtuell
- Virtual reality
- Besök
- promenerade
- gående
- ville
- varning
- Vatten
- Sätt..
- sätt
- vecka
- helgen
- vecka
- veckor
- välkommen
- VÄL
- Vad
- Vad är
- om
- som
- medan
- vit
- VEM
- bred
- kommer
- beredd
- med
- utan
- undrar
- Worcester
- Arbete
- arbetade
- arbetssätt
- verkstad
- världen
- värsta
- värt
- skulle
- skriva
- skrivning
- skriven
- Fel
- år
- år
- Din
- själv
- Youtube
- zephyrnet
- noll-