Konkurenčno okolje industrije upravljanja premoženja se zelo hitro razvija zaradi različnih sil, vključno z vedno bolj raznoliko bazo strank z veliko višjimi pričakovanji, hibridnim svetovalnim modelom, ki ga poganja tehnologija, regulativnimi spremembami, geopolitično nestanovitnostjo in agresivno finančno tehnologijo z učinkovitimi digitalnimi poslovnimi modeli.
Vodilna podjetja za upravljanje premoženja se usmerjajo v podjetje, pripravljeno na prihodnost. Nekateri od
ključni strateški cilj vključuje,
- Izboljšajte izkušnjo strank
- Izboljšajte uporabo vpogledov v podatke pri poslovnem odločanju
- Izboljšajte operativno učinkovitost, zanesljivost storitev, kibernetsko varnost, zmanjšajte stroške itd.
- Še naprej vlagati v digitalne tehnologije – oblak, podatkovna analitika, umetna inteligenca itd.
- Okrepite ekosistem poslovnih partnerjev
Premoženjska podjetja sprejemajo hiper personalizacija v kontekstu življenjskih ciljev stranke in se veselimo ponudbe prilagodljive rešitve, vključno z inovativnimi izdelki, kot so kripto skladi, neposredno indeksiranje, zasebni kapital itd.
Za številna premožna podjetja so glavne prednostne naloge izkoriščanje podatkov, uporaba napredne analitike in ustvarjanje uporabnih vpogledov s sprotnim razumevanjem stranke in podjetja za oblikovanje integriranih poslovnih odločitev. Podjetja obnavljajo svoje tehnološke sklade in vključitev napredne analitike v personalizirane storitve upravljanja premoženja. Nekateri primeri uporabe vključujejo,
1) Vključevanje odjemalca
Pridobivanje strank in vključevanje vključuje odkrivanje strank, profiliranje tveganja, odpiranje računa in vkrcanje. Podjetja uporabljajo analitiko za ustvarjanje potencialnih strank in modeliranje deleža denarnice.
- Merrill upravljanje premoženja predstavil Merrill Advisor Match, na raziskavah temelječo digitalno platformo, ki povezuje ljudi, ki iščejo finančni nasvet, s finančnim svetovalcem Merrill, ki najbolje ustreza njihovim željam in potrebam. Ujemanja temeljijo na več razsežnostih, ki se raziskujejo z digitalnim vprašalnikom, ki vključuje osebnostne lastnosti, strankin pristop k reševanju problemov, kako bi se potencialna stranka želela srečati in komunicirati s svojim svetovalcem ter kako pogosto, prednost glede tega, kako komunicira z njihov svetovalec, pa tudi, kako se sprejemajo odločitve o investiranju in načrtovanju.
- LPL finančna je sodeloval s podjetjem SmartAsset, da bi svetovalcem neodvisnega posrednika/trgovca ponudil orodja za ustvarjanje potencialnih strank (Program sorodnosti prodajalcev). SmartAsset povezuje vlagatelje s fiduciarnimi finančnimi svetovalci, svetovalci pa lahko filtrirajo potencialne stranke na podlagi preferenc, kot so ravni sredstev in geografija
2) Prilagodite in izboljšajte kakovost naložb
Premoženjska podjetja ponujajo širšo paleto rešitev, od najpreprostejših produktov (delniški vrednostni papirji, vzajemni skladi, skladi, s katerimi se trguje na borzi) do zapletenih visoko donosnih naložb (zasebni trgi, tvegani kapital, pred IPO in strukturirani produkti). Svetovalec mora biti opremljen z analitičnimi orodji, ki strankam pomagajo pri sprejemanju kompleksnih investicijskih odločitev.
- Charles Schwab svetovalci lahko uvozijo račune svojih strank v analitični mehanizem, kar jim omogoča skeniranje skladov in portfeljev za teme, izpostavljenosti in deleže tako preprosto, kot uporabljajo iskalnik Google. Svetovalci lahko uporabljajo zmožnosti semantičnega iskanja po svojih računih; na primer, če je stranka zaskrbljena zaradi izpostavljenosti Kitajski, lahko svetovalec vnese "izpostavljenost Kitajski" in sredstva stranke, ki imajo visoko izpostavljenost do te države, se bodo dvignila na površje.
- Broadridge predstavil ESG Analyzer, spletno orodje za razkritje ESG in primerjalno analizo podatkov, ki zagotavlja pravočasne, visokokakovostne, stroškovno učinkovite, pregledne podatke in vpoglede. Ponuja intuitivno nadzorno ploščo za ogled vseh meritev ESG in primerjavo podatkov z enakovrednimi ter omogoča izgradnjo učinkovite strategije ESG.
3) Vključevanje strank
Vključevanje strank in poglabljanje odnosov vključuje prilagojene raziskave, upravljanje portfelja, segmentacijo strank, mehanizme za priporočila (naslednji najboljši ukrepi). Obstajajo tudi priložnosti za uporabo vedenjske analitike za odpravo pristranskosti naložbenih odločitev, tj. preoblikovanje vedenjskih podatkov v priporočila svetovalcev. Podjetja si prizadevajo personalizirati poti strank z uporabo vpogledov v podatke v celotni vrednostni verigi.
- UBS predstavil novo analitično orodje za izjemno bogate stranke v ZDA s konsolidirano in sprotno sliko njihovega celotnega portfelja v različnih sredstvih in obveznostih, kot so tradicionalna, netradicionalna in nelikvidna sredstva.
- Raymond James uvedel vpoglede, ki temeljijo na podatkih. Aplikacija z imenom 'Opportunities' je namenjena hitri komunikaciji med svetovalcem in stranko. Svetovalci si lahko ogledajo priložnosti v svoji celotni poslovni knjigi ali se osredotočijo na specifične odnose s strankami ali vrste priložnosti.
- Svetovalne storitve Schwab je sodeloval z DNA Behavior, da bi pomagal svojim svetovalcem pri pregledovanju vedenjskih vpogledov za ustvarjanje boljših portfeljev. Druga podjetja, ki so uporabljala rešitve DNA Behavior, sta Raymond James in John Hancock.
- HSBC ZDA zasebno bančništvo izbralo Addepar kot svojo konsolidirano platformo za poročanje o uspešnosti strank. Zagotavlja kritična orodja, kot so celoviti pogledi portfelja in poglobljena analitika, za optimizacijo izkušnje strank.
- Svetovalec Stream, ponudnik zmogljivosti trženja in ustvarjanja potencialnih strank za svetovalce, uporablja podatke o strankah in AI (umetno inteligenco) za napajanje prilagojene komunikacije s strankami. Platforma se nenehno uči, ko stranke komunicirajo in zagotavljajo zelo prilagojeno vsebino.
4) Prilagodljiv cenovni model
Upravljavci premoženja morajo oblikovati prožne cenovne modele, ki bodo prilagojeni potrebam strank v vseh fazah njihovega življenja. Vedno pogostejši cenovni model je, da se stranke pogajajo o pavšalnem znesku glede na vrednost svojih naložb. Medtem ko sprejema nov prihodkovni model, mora premoženjsko podjetje uporabljati podatkovno analitiko za ustvarjanje nove učinkovitosti in svetovalca opremiti z analitičnimi orodji nextgen, da poveča svojo bazo strank
- Avaloq, je lansiral edinstveno rešitev za analizo podatkov za upravljavce premoženja, da bi hitro pridobili preglednost glede vpliva oblikovanja cen po meri za posamezne stranke. Podjetjem omogoča, da ocenijo vpliv morebitnih popustov in hitro komunicirajo s strankami, da okrepijo odnose s strankami in zvestobo.
zaključek
Večina podjetij za upravljanje premoženja se je že podala na pot podatkovne analitike in so na različnih stopnjah zrelosti, vendar niso v celoti spoznala potenciala vpogledov v podatke. S strankami v središču morajo podjetja za upravljanje premoženja oceniti, ali jim zmožnost vpogleda v podatke omogoča, povežite se s strankami s prepričljivimi vrednostnimi ponudbami na zelo prilagojen način. Podjetje mora finančne svetovalce opolnomočiti z analitičnimi orodji NextGen za zagotavljanje vrhunskih storitev upravljanja premoženja strankam in spodbujanje poslovne rasti.
Reference
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- vir: https://www.finextra.com/blogposting/23838/maximize-value-across-wealth-customer-journey-through-insights?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- a
- sposobnost
- O meni
- Račun
- računi
- pridobitev
- čez
- dejavnosti
- napredno
- nasveti
- svetovalec
- svetovalci
- svetovanje
- agresivni
- AI
- poravnano
- vsi
- Dovoli
- omogoča
- že
- Analitično
- analitika
- in
- uporaba
- pristop
- umetni
- Umetna inteligenca
- ambiciozni
- sredstvo
- Sredstva
- pomoč
- baza
- temeljijo
- vedenjski podatki
- BEST
- Boljše
- Knjiga
- izgradnjo
- poslovni
- Zmogljivosti
- Kapital
- primeri
- verige
- spremenite
- Kitajska
- stranke
- stranke
- Cloud
- Skupno
- komunicirajo
- Komunikacija
- Communications
- primerjate
- prepričljiv
- konkurenčno
- kompleksna
- celovito
- zaskrbljen
- povezuje
- vsebina
- ozadje
- Core
- strošek
- stroškovno učinkovito
- država
- ustvarjajo
- kritično
- kripto
- Kripto skladi
- stranka
- Izkušnje s strankami
- Potovanje stranke
- Stranke, ki so
- prilagodljiv
- Cybersecurity
- Armaturna plošča
- datum
- Podatkovna analiza
- Podatkov usmerjenih
- Odločanje
- odločitve
- poda
- daje
- digitalni
- dimenzije
- neposredna
- Neposredno indeksiranje
- razkritje
- popusti
- Odkritje
- izrazit
- raznolika
- DNK
- pogon
- enostavno
- ekosistem
- učinkovitosti
- učinkovitosti
- učinkovite
- objame
- opolnomočiti
- sodelovanje
- Motor
- Motorji
- Vnesite
- Podjetje
- Celotna
- opremljena
- Lastniški vrednostni papirji
- pravičnost
- ESG
- itd
- oceniti
- Tudi vsak
- razvija
- Primer
- Izmenjava
- pričakovanja
- izkušnje
- Raziskano
- Izpostavljenost
- pristojbina
- filter
- finančna
- Finextra
- FINTECH
- Firm
- podjetja
- stanovanje
- prilagodljiv
- Osredotočite
- sile
- Naprej
- iz
- v celoti
- Skladi
- Gain
- gonila
- ustvarjajo
- generacija
- geografija
- geopolitične
- Cilji
- Google Search
- Rast
- pomoč
- visoka
- visoka kvaliteta
- več
- zelo
- Holdings
- Kako
- HTTPS
- Hybrid
- vpliv
- vplivno
- uvoz
- izboljšanje
- in
- Poglobljena
- vključujejo
- vključuje
- Vključno
- Povečajte
- vedno
- Neodvisni
- individualna
- Industrija
- inovativne
- vpogled
- vpogledi
- integrirana
- Intelligence
- interakcijo
- Uvedeno
- intuitivno
- Invest
- vlaganjem
- naložbe
- naložbe
- Vlagatelji
- IT
- John
- Potovanje
- Potovanja
- Pokrajina
- začela
- vodi
- vodilna generacija
- vodi
- učenje
- ravni
- obveznosti
- življenje
- živi
- si
- Zvestoba
- je
- Znamka
- upravljanje
- Vodje
- Način
- več
- Trženje
- Prisotnost
- Stave
- zapadlosti
- Povečajte
- Srečati
- Meritve
- Model
- modeliranje
- modeli
- vzajemno
- Vzajemni skladi
- Imenovan
- Nimate
- potrebe
- Novo
- Naslednja
- ponudba
- ponujanje
- Ponudbe
- Na vkrcanje
- o odprtju
- operativno
- Priložnosti
- Priložnost
- Optimizirajte
- Ostalo
- partnerja
- partnerji
- ljudje
- performance
- Osebnost
- Osebnostne lastnosti
- prilagodite
- Prilagojene
- slika
- načrtovanje
- platforma
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- Portfelj
- upravljanje portfelja
- portfelji
- potencial
- moč
- poganja
- pred IPO
- nastavitve
- cenitev
- zasebna
- Zasebni kapital
- zasebni trgi
- problem
- Izdelki
- profiliranje
- Program
- prihodnosti
- Ponudnik
- zagotavlja
- kakovost
- hitro
- območje
- hitro
- v realnem času
- realizirano
- Priporočilo
- Priporočila
- zmanjša
- regulatorni
- Razmerja
- zanesljivost
- Poročanje
- Raziskave
- prihodki
- pregledovanje
- Rise
- Tveganje
- skeniranje
- Iskalnik
- iskalnik
- iskanju
- segmentacija
- izbran
- Storitev
- Storitve
- več
- Rešitev
- rešitve
- Reševanje
- nekaj
- specifična
- Skladovnice
- Stage
- Strateško
- Strategija
- Okrepiti
- strukturirano
- taka
- superior
- Površina
- tech
- Tehnologije
- Tehnologija
- O
- njihove
- skozi
- do
- orodje
- orodja
- vrh
- proti
- s katerimi se trguje
- tradicionalna
- Transform
- Preglednost
- pregleden
- Vrste
- nas
- razumevanje
- edinstven
- us
- uporaba
- vrednost
- različnih
- Prodajalec
- podjetje
- tveganega kapitala
- Poglej
- ogledov
- Volatilnost
- Wealth
- upravljanje premoženja
- web
- ali
- ki
- medtem
- WHO
- širše
- bo
- bi
- zefirnet