О размещенных криптокошельках
A hosted wallet, also known as a custodial wallet, is a type of cryptocurrency wallet where the private keys of the wallet are managed by a third-party service provider, rather than being controlled directly by the wallet owner. When it comes to performing transactions on a blockchain, a hosted wallet works by allowing the wallet owner to initiate a transaction through the wallet's interface.
Once the transaction is initiated, the wallet service provider takes care of the rest of the process, including broadcasting the transaction to the network, verifying its authenticity, and ensuring that the appropriate amount of cryptocurrency is transferred from the wallet owner's address to the recipient's address. This is done by using the service provider's nodes on the blockchain network to handle the transaction processing.
Hosted wallets are generally user-friendly and easy to use, making them a popular choice for beginners and those who prefer a simpler interface. However, it's important to note that because the private keys are controlled by the service provider, there is a degree of trust required in the provider to ensure the security of the funds held in the wallet. Additionally, users may not have full control over their funds, and the service provider may have certain restrictions or fees associated with using their wallet service.
О неразмещенном криптокошельке
Необслуживаемый крипто-кошелек, также известный как кошелек без хранения или кошелек с самостоятельным хранением, представляет собой тип кошелька для криптовалюты, в котором закрытые ключи полностью контролируются владельцем кошелька, а не сторонним поставщиком услуг. Другими словами, нехостинговый кошелек позволяет пользователю иметь полный контроль над своими запасами криптовалюты, поскольку только он имеет доступ к своим закрытым ключам. Нехостинговые кошельки могут быть разных форм, например программные или аппаратные кошельки. Программные кошельки можно загрузить и установить на настольный компьютер или мобильное устройство, а аппаратные кошельки — это физические устройства, предназначенные для безопасного хранения закрытых ключей в автономном режиме.
Поскольку нехостинговые кошельки не зависят от стороннего поставщика услуг, они обычно считаются более безопасными, чем размещенные кошельки. Однако они могут быть более сложными в использовании, и пользователи должны взять на себя ответственность за защиту своих закрытых ключей, поскольку потеря доступа к этим ключам может привести к потере их криптовалютных запасов.
Необслуживаемые кошельки становятся все более популярными среди энтузиастов криптовалют, которые отдают приоритет безопасности и контролю над своими средствами. Однако они могут быть не лучшим вариантом для новичков или тех, кто не умеет управлять своими закрытыми ключами.
VASP или CASP – поставщики услуг.
Термины FATF «поставщик услуг виртуальных активов» или VASP чаще используются за пределами Европейского союза (ЕС), в то время как поставщик услуг криптоактивов или CASP были приняты в регионе ЕС.
Положение о переводе средств (TFR) и правило о поездках
The European Commission made a significant move to combat money laundering and terrorism financing with an ambitious package of legislative proposals presented on July 20, 2021. The package aims to strengthen the EU's anti-money laundering and countering terrorism financing (AML/CFT) rules.
The package includes various measures to improve the EU's AML/CTF framework, including the revision of the Transfer of Funds Regulation to make it possible to trace transfers of crypto-assets by imposing Travel Rule requirements on CASPs.
Сегодня (20 апреля 2023 г.) на пленарном заседании Европейского парламента была окончательно одобрена редакция Положения о переводе средств.
Пять ключевых выводов TFR:
Правило о поездках № 1 вступает в силу для всех VASP ЕС в январе 2025 года.
Что должны делать VASP при транзакциях с необязательными объектами (например, с нехостинговыми кошельками)?
Obtain the originator and beneficiary information from the VASP's customer when sending or receiving a virtual asset transfer to an unhosted wallet because there is no other VASP from which to obtain the information. Since there is no other VASP from which to obtain the information when transacting with unhosted wallets, VASPs will need to collect the information from both sides of the transaction. It is important to mention that this recommendation may only apply to transactions above $1,000/EUR, but this might vary depending on how different jurisdictions implement it.
Чтобы соответствовать требованиям, VASP должны собирать всю необходимую информацию о правилах поездок (имена, номера счетов или адреса кошельков, адреса или идентификаторы, DOB, POB и т. д.) без ущерба для удобства пользователей.
# 2 Нулевые исключения:
Travel Rule obligations apply to all transactions, regardless of amount or location - inside or outside the Union.
CASP ЕС должны будут соблюдать обязательства Правил путешествий при каждой транзакции, независимо от ее суммы.
Требуемая информация об отправителе и получателе в Европейском Союзе.
# 3 Для транзакций первой стороны с собственными кошельками на сумму более 1,000 евро требуется подтверждение владения кошельком.
В соответствии с рекомендациями ФАТФ, операции с самостоятельными кошельками подпадают под действие пересмотренного Регламента о переводе средств.
При транзакциях с собственными кошельками европейские CASP должны собирать необходимую информацию об отправителе и получателе и соблюдать следующие дополнительные обязательства по проверке кошелька для транзакций, превышающих 1,000 евро:
При отправке перевода на сумму, превышающую 1,000 евро, на собственный кошелек, VASP-отправитель должен подтвердить, что этот кошелек принадлежит или контролируется клиентом-отправителем;
При получении перевода на сумму, превышающую 1,000 евро, с собственного кошелька, VASP-бенефициар должен подтвердить, что клиент-бенефициар владеет исходным кошельком или контролирует его.
Это означает, что требования подтверждения владения кошельком применяются к транзакциям первой стороны в/из собственных кошельков на сумму, превышающую 1,000 евро.
# 4 Меры должной осмотрительности для организаций, не входящих в ЕС, должны соответствовать стандартам корреспондентской банковской деятельности.
В своей Обновленное руководство для виртуальных активов и виртуальных активов (октябрь 2021 г.) ФАТФ ясно дает понять, что комплексная проверка контрагента для участия в потоках Правил поездок отличается от комплексной проверки, необходимой для установления корреспондентских банковских отношений:
The nature of CASPs' relationships for transacting and sharing Travel Rule information is distinct from correspondent banking relationships and, hence, could justify a different - and more limited - scope of counterparty due diligence obligations to apply.
However, the revised Transfer of Funds Regulation goes in a different direction: citing the “ongoing and repetitive" nature of the relationships between domestic CASPs and foreign VASPs to transact, the TFR deems these relationships as a type of correspondent relationship subject to enhanced due diligence measures.
№ 5 CASP должны выполнять обязательства по Правилам путешествий перед транзакцией
Соблюдение правил путешествий должно быть выполнено до сделки. Это особенно важно, учитывая специфические характеристики транзакций с виртуальными активами: расчет является немедленным и необратимым; следовательно, только действия перед транзакцией могут эффективно снизить риск.
Согласно пересмотренному TFR, CASP отправителя должны передавать информацию CASP получателя перед отправкой соответствующей криптотранзакции. В свою очередь, CASP-бенефициары должны убедиться, что необходимая информация была получена до того, как средства будут доступны конечному клиенту.
Как можно привести нехостинговые кошельки в соответствие с правилом о поездках ФАТФ?
The Financial Action Task Force (FATF) Travel Rule requires virtual asset service providers (VASPs) to collect and transmit certain information about their customers and the transactions they process. This information includes the name and address of the sender and receiver of the transaction, as well as the originator's account number and the beneficiary's account number. This rule applies to all VASPs, including those that operate unhosted wallets.
Чтобы привести нехостинговые кошельки в соответствие с Правилами путешествий ФАТФ, один из подходов заключается в использовании стороннего поставщика услуг, который специализируется на соблюдении этого правила. Эти провайдеры могут выступать в качестве посредников между пользователями нехостинговых кошельков и VASP, собирая и передавая необходимую информацию от имени пользователей кошельков. Это позволяет пользователям неразмещенных кошельков продолжать использовать свои кошельки, соблюдая правило.
Другой подход заключается в том, чтобы пользователи нехостинговых кошельков сами вручную собирали и передавали необходимую информацию. Это может включать использование стандартизированного формата информации и обеспечение безопасной передачи информации ПУВА, участвующему в транзакции. Этот подход может быть более сложным и трудоемким, но он позволяет пользователям нехостинговых кошельков сохранять полный контроль над своим кошельком и своими транзакциями.
It's worth noting that compliance with the FATF Travel Rule is an ongoing process, and VASPs and unhosted wallet users alike must remain vigilant to ensure that they are meeting the requirements of the rule as they evolve.
Как TRIO приведет ваш нехостинговый кошелек в соответствие.
Количество пользователей нехостинговых кошельков в 2022 году составило 84 миллиона. Теперь, если вы являетесь счастливым обладателем неуправляемого кошелька, у вас большие проблемы! Чтобы продолжать использовать свой кошелек с поставщиками услуг крипто-активов, вы должны отказаться от своей анонимности и предоставлять CASP идентификационную информацию каждый раз, когда взаимодействуете с ними (отправляете или получаете криптовалюту). Следующая процедура позволит вам преобразовать вашу бесполезную анонимную учетную запись в полезную именную учетную запись.
- Экспортируйте свой закрытый ключ из существующего (пусто) адрес кошелька.
- Импортируйте этот закрытый ключ в указанный кошелек TRIO. Будет создан импортированный адрес.
- Система TRIO автоматически свяжет вашу личность с этим импортированным адресом. Выйти из TRIO
- Войдите в систему и убедитесь, что импортированный адрес сопряжен. Вы можете удалить его сейчас (вы не будете использовать его здесь).
Вы можете вернуться к своему незащищенному кошельку, и теперь ваша личность связана. Отныне каждый раз, когда ваш CASP захочет узнать вашу личность - он будет подсказывать вам. Вы будете следовать этой процедуре сохранения конфиденциальности, когда вы даете согласие на передачу вашей PII.
Вы можете продолжать использовать его со всеми различными опциями, к которым вы привыкли! Например, вы можете купить или продать ETH на криптобирже, используя свой нехостинговый кошелек.
But since you are also a TRIO user – you must transfer ETH to or from your TRIO account and enjoy all the benefits of alternative payments of Pay with TRIO.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Чеканка будущего с Эдриенн Эшли. Доступ здесь.
- Источник: https://www.finextra.com/blogposting/24106/if-you-are-a-casp-or-own-unhosted-crypto-wallet---you-should-read-this?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :является
- :нет
- :куда
- 000
- 1
- 20
- 2021
- 2022
- 2023
- 84
- a
- О нас
- выше
- доступ
- Учетная запись
- Действие (Act):
- Действие
- действия
- дополнительный
- Дополнительно
- адрес
- адреса
- придерживаться
- принял
- Цель
- Все
- Все транзакции
- Позволяющий
- позволяет
- Также
- альтернатива
- Альтернативные платежи
- честолюбивый
- среди
- количество
- an
- и
- Анонимность
- Anonymous
- борьба с обмыванием денег
- Применить
- подхода
- соответствующий
- утвержденный
- апрель
- МЫ
- AS
- активы
- связанный
- подлинность
- автоматически
- доступен
- Банковское дело
- BE
- , так как:
- становиться
- было
- до
- Новичкам
- не являетесь
- бенефициар
- Преимущества
- ЛУЧШЕЕ
- между
- большой
- блокчейн
- сети блокчейна
- изоферменты печени
- Обе стороны
- приносить
- Трансляция
- принес
- но
- купить
- by
- CAN
- заботится
- определенный
- характеристика
- проверка
- выбор
- Очистить
- собирать
- Сбор
- борьбы с
- как
- удобный
- комиссии
- обычно
- комплекс
- Соответствие закону
- уступчивый
- компромат
- согласие
- считается
- продолжать
- контроль
- контроль
- контрольная
- конвертировать
- корреспондентские отношения
- соответствующий
- может
- Контрагент
- создали
- крипто-
- крипто активов
- криптообмен
- Крипто кошелек
- крипто-активы
- криптовалюта
- Криптовалютный кошелек
- тюремным
- клиент
- Клиенты
- Степень
- в зависимости
- предназначенный
- компьютера
- устройство
- Устройства
- различный
- разные формы
- усердие
- направление
- непосредственно
- отчетливый
- do
- домашняя дела
- каждый
- эффект
- фактически
- заниматься
- расширение
- пользоваться
- обеспечивать
- обеспечение
- энтузиастов
- лиц
- установить
- и т.д
- ETH
- EU
- EUR
- Европейская кухня
- Европейская комиссия
- Европейский парламент
- Европейский Союз
- Европейский союз (ЕС)
- Евро
- Каждая
- развивается
- пример
- обмена
- существующий
- ожидаемый
- опыт
- Осень
- FATF
- Комиссии
- в заключение
- финансовый
- рабочая группа по финансовым мероприятиям
- финансирование
- Потоки
- следовать
- после
- Что касается
- Форс-мажор
- иностранный
- формат
- формы
- Рамки
- от
- Выполнять
- полный
- полностью
- средства
- в общем
- получить
- данный
- идет
- руководство
- обрабатывать
- Аппаратные средства
- Аппаратные кошельки
- Есть
- he
- Герой
- здесь
- Авуары
- состоялся
- Как
- Однако
- HTML
- HTTPS
- Личность
- немедленная
- осуществлять
- важную
- внушительный
- улучшать
- in
- включает в себя
- В том числе
- все больше и больше
- info
- информация
- инициировать
- взаимодействовать
- Интерфейс
- посредников
- в
- включать в себя
- вовлеченный
- IT
- ЕГО
- январь
- JPG
- июль
- июле 20
- юрисдикции
- Основные
- ключи
- Знать
- известный
- Отмывание
- законодательные
- Ограниченный
- линия
- расположение
- потери
- от
- сделанный
- поддерживать
- сделать
- ДЕЛАЕТ
- Создание
- управляемого
- управления
- вручную
- Май..
- означает
- меры
- заседания
- может быть
- миллиона
- смягчать
- Мобильный телефон
- мобильное устройство
- деньги
- Борьбе с отмыванием денег
- БОЛЕЕ
- двигаться
- имя
- Названный
- имена
- природа
- необходимо
- Необходимость
- потребности
- сеть
- узлы
- неопекунский
- Кошелек, не связанный с хранением
- сейчас
- номер
- номера
- обязательства
- получать
- октябрь
- of
- оффлайн
- on
- ONE
- постоянный
- только
- работать
- Опция
- Опции
- or
- Другие контрактные услуги
- внешнюю
- за
- собственный
- принадлежащих
- владелец
- собственность
- владеет
- пакет
- в паре
- парламент
- особенно
- ОПЛАТИТЬ
- платежи
- выполнения
- физический
- PII
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Популярное
- популярный выбор
- возможное
- предпочитать
- представлены
- Расставляйте приоритеты
- частная
- Секретный ключ
- Частные ключи
- процесс
- обработка
- Предложения
- гордый
- обеспечивать
- Недвижимости
- поставщики
- скорее
- Читать
- получила
- получение
- Рекомендация
- рекомендаций
- Несмотря на
- область
- "Регулирование"
- отношения
- Отношения
- оставаться
- повторяющийся
- требовать
- обязательный
- Требования
- требуется
- ответственность
- ОТДЫХ
- Ограничения
- результат
- возвращают
- Снижение
- Правило
- условиями,
- s
- сфера
- безопасный
- безопасно
- обеспечение
- безопасность
- Самостоятельная опека
- кошелек для самостоятельного хранения
- продаем
- отправитель
- отправка
- обслуживание
- Провайдер услуг
- поставщики услуг
- поселок
- разделение
- должен
- Стороны
- значительный
- с
- Software
- специализируется
- конкретный
- стандартов
- По-прежнему
- магазин
- УКРЕПЛЯТЬ
- предмет
- такие
- система
- взять
- Takeaways
- принимает
- Сложность задачи
- оперативная группа
- терроризм
- финансирование терроризма
- чем
- который
- Ассоциация
- информация
- их
- Их
- сами
- Там.
- Эти
- они
- сторонние
- этой
- те
- Через
- время
- кропотливый
- в
- сегодня
- прослеживать
- совершать сделки
- совершение сделок
- сделка
- обработка транзакции
- Сделки
- перевод
- переданы
- переводы
- передавать
- путешествовать
- Правило путешествия
- Доверие
- ОЧЕРЕДЬ
- Без хостинга
- кошельки без хоста
- союз
- использование
- используемый
- Информация о пользователе
- Пользовательский опыт
- удобно
- пользователей
- через
- различный
- VASP
- сосуды
- проверка
- проверить
- проверка
- Виртуальный
- виртуальный актив
- поставщики услуг виртуальных активов
- Кошелек
- Кошельки
- законопроект
- ЧТО Ж
- когда
- который
- в то время как
- КТО
- будете
- в
- без
- слова
- работает
- стоимость
- являетесь
- ВАШЕ
- зефирнет
- нуль