Соединение влияния и финтех-инноваций | Советы Кевина Чонга, Outward VC

Импакт-инвестирование находится на подъеме. Инвесторы в настоящее время все чаще обращают внимание на более широкое влияние, которое стремится оказать стартап, надеясь поддержать те компании, которые окажут положительное измеримое социальное и экологическое воздействие, которое идет рука об руку с финансовой отдачей.

Это положительная тенденция, и мы отчаянно нуждаемся в ней. Реальность такова, что наше общество и окружающая среда нуждаются в позитивных инновациях, нам нужно приступить к «зеленому переходу» и нам нужно сделать жизнь более устойчивой. В то же время поддержка свежих умов, выдвигающих эти идеи, действительно приносит финансовую выгоду — и это демонстрируется во всем мире. Импакт-инвестирование и защита стратегии ESG полезны для карманов и планеты, а также выделяют компанию, когда речь идет о привлечении и удержании талантов.

В результате мы видим новые фонды, в основе которых лежит обязательство по ESG/воздействию, и они предназначены не только для компаний, работающих в сфере «зеленых технологий». Технологические вертикали от здравоохранения до финансов и строительства теперь создают преимущество.

Основанный в 2017 году, Внешний ВК — лондонская фирма, поддерживающая влиятельные финтех-стартапы. Хотя фирма не позиционирует себя как фонд воздействия, она предпочитает поддерживать компании, которые положительно влияют на общество, потому что по опыту знают, что это приводит к лучшим результатам для всех заинтересованных сторон. Такое мышление во многом отражает более широкий сдвиг в сторону инвестиций, ориентированных на воздействие, и уделения приоритетного внимания бизнесу, ориентированному на миссию.

мы болтали с Кевин Чонг, соруководитель фирмы, чтобы узнать больше.

Можете ли вы рассказать нам об Outward VC?

Outward инвестирует на самом важном этапе в стартапы, стремящиеся стать самыми важными финтех-компаниями в мире. Outward отстаивает широкое определение финтеха, а наш портфель охватывает весь спектр финансовых услуг как для B2B, так и для B2C.

Что вдохновило вас на создание компании? 

Происходя из семьи иммигрантов и чужаков, живя и работая на трех континентах, я всегда имел на своем плече предпринимательскую фишку. После карьеры на мировых рынках капитала и корпоративного банковского обслуживания в 2012 году я понял, что лондонская сцена технологических стартапов переживает момент большого взрыва, когда правительство Великобритании запустило SEIS — самый привлекательный стимул для бизнес-ангелов в мире. У Великобритании были таланты, теперь у нее был бы капитал для стартапов, чтобы начать работу. Я поторопился, когда британская экосистема венчурного капитала быстро созрела, и, хотя я добился определенного успеха в качестве универсального венчурного капитала, я вскоре убедился, что этого будет недостаточно. Стартапы хотят, чтобы инвесторы соответствовали продукту и рынку так же, как инвесторы хотят этого для своих портфельных компаний.

Вместе с Девином Кохли мы запустили Outward VC, чтобы стать четко дифференцированным инвестором в экосистеме венчурного капитала. Во-первых, Outward устраняет нехватку вариантов, доступных для финтех-стартапов, ищущих пост-посевные инвестиции, когда не хватает инвесторов с необходимым опытом в области финтех и сетью, чтобы добавить реальную стоимость после инвестиций.

Во-вторых, Outward отстаивает уникально широкое определение финтеха. Мы знаем, что сегодня помимо финансовых услуг появятся стартапы, которые окажут глубокое влияние на будущее финансовых услуг.

Каковы основные цели Outward?

Наша цель — поддерживать стартапы, стремящиеся стать самыми важными финтех-компаниями в мире. Мы являемся идейными лидерами в области финансовых технологий, которые всегда были сосредоточены на ранней стадии, и мы всегда будем сосредоточены на ранней стадии. Мы хотим, чтобы все наши портфельные компании оглядывались назад и говорили, что Outward изменил ситуацию, все, что они делали позже, было проще.

Мы хотим дать возможность самым амбициозным основателям финансовых технологий на ранних стадиях вывести свои идеи на новый уровень, поделившись нашими знаниями в области финансовых технологий и нашей сетью партнеров и соинвесторов.

Что для вас как для инвестора означает «импакт-ориентированный»? 

Положительное влияние на общество полезно для бизнеса. Самые эффективные компании в нашем портфолио — это те, которые руководствуются миссией оказывать положительное влияние на общество. В нашем портфолио есть компании, стремящиеся преодолеть системные барьеры на рынках капитала, стремящиеся обеспечить прозрачность затрат в управлении активами, стремящиеся предоставить исламскому сообществу лучший доступ к финансовым продуктам и стремящиеся предоставить сотрудникам такой же доступ к частному медицинскому обслуживанию. уход независимо от стажа.

С нашей точки зрения в области финансовых технологий мы признаем универсальность и важность для жизни каждого человека, которые представляют финансовые услуги. Многие из наиболее успешных финтех-компаний — это те, которые определили реальную и реальную проблему, с которой сталкиваются их клиенты или клиенты, и затем стремятся решить ее с помощью своего уникального предложения. Однако финтех не существует в микромире, поэтому нас интересуют компании, которые исследуют отношения между финтехом и смежными вертикалями и отраслями.

Как это вписывается в ваши инвестиционные решения?

Это жизненно важный элемент в принятии нами решений, хотя мы не кричим об этом, когда разговариваем с целевыми компаниями. Мы ищем основателей, которые естественным образом стремятся оказывать влияние на общество.

По нашему опыту мы знаем, что поддержка основателей, которые могут продемонстрировать подлинную страсть и желание изменить отрасли, в которых они работают, — это те, кто создаст бизнес, который будет эффективным и устойчивым в долгосрочной перспективе. Вы никогда не знаете, когда появится следующая революционная финтех-идея, поэтому так важно инвестировать на ранних стадиях.

Что общего между влиянием и финтехом? 

Сосредоточившись на крупнейших рынках мира, финтехи ​​могут оказать огромное влияние на общество. Например, каждый девятый человек в мире живет за счет средств, отправляемых домой трудящимися-мигрантами, однако в среднем денежные переводы по-прежнему обходятся в 7%. Финтехи ​​играют большую роль в снижении этих затрат. В нашем собственном портфолио есть стартапы, стремящиеся улучшить соотношение цены и качества в пенсиях, обеспечить работнику цеха такое же частное медицинское обслуживание, что и топ-менеджеры, и предоставить исламскому сообществу лучший доступ к финансовым продуктам.

Мы часто обнаруживаем, что самые талантливые основатели, с которыми мы работаем, — это те, кто глубоко заботится о важных для них социальных проблемах. Я думаю, что личная приверженность идее действительно важна и демонстрирует стремление, которое есть не у всех.

В сфере финансовых технологий мы наблюдаем, как все больше и больше основателей погружаются в изучение того, как можно использовать технологии для положительного воздействия на людей, будь то, среди прочего, демократизация доступа к кредитам, расширение доступа к инвестиционным возможностям или нарушение традиционных процессов денежных переводов. . Финансовые услуги так или иначе влияют на всех, поэтому мы видим огромный потенциал воздействия в финтехе.

Какие тренды вы наблюдаете?

Благодаря тому, что влияние и ESG стали модными словами, в финтех-сообществе растет осведомленность. Успешными стартапами будут те, которые могут эффективно сочетать ориентированную на воздействие миссию с устойчивой, масштабируемой бизнес-моделью.

Конечно, по мере того, как общественность будет узнавать о новых тенденциях в области ESG, особенно о соблюдении климатических норм, мы увидим, что все больше основателей финтех-технологий внедряют различные инновации для решения этих сложных проблем. Наша работа как венчурного капитала состоит в том, чтобы разобраться во всем этом и выявить самых талантливых и действительно новаторских основателей финтеха, которые работают в тех областях финансовых услуг, которые созрели для возрождения и преобразования.

Outward считает, что многие стартапы, не связанные с финансовыми услугами сегодня, будут формировать финансовые услуги в будущем. В нашем портфолио есть стартапы в области технологий образования, здравоохранения и юридических технологий, которые меняют ключевые области финансовых услуг. В более общем плане потребительские финансовые услуги в будущем будут предоставляться по нетрадиционным каналам.

Мы понимаем, что такие сектора, как здравоохранение и недвижимость, например, неразрывно связаны с финансовыми услугами, с потенциалом для удивительного сотрудничества между отраслями.

Многие новые основатели финтеха исследуют пространство между финансовыми услугами и смежными секторами и изучают, как они могут реализовать свои идеи на практике таким образом, чтобы это оказало влияние на общество. Часть нашей работы как венчурного капитала состоит в том, чтобы быть в курсе этих тенденций в сфере финансовых услуг, наблюдать и выявлять лучшие стартапы в каждом секторе на ранних стадиях их роста, а затем катализировать этот процесс благодаря нашей поддержке. Мы хотим участвовать в путешествиях самых важных и успешных финтех-компаний мира.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• Источник: https://www.eu-startups.com/2023/03/connecting-impact-and-fintech-innovation-insights-from-kevin-chong-outward-vc/