A Учитель дошкольного образования стал миллионером по аренде недвижимости!? Вы бы сначала не поверили. Как кому-то может понравиться Энн Карри идти от зарабатывать пять долларов в час, чтобы получать пятизначные суммы арендных чеков каждый месяц? Хотя это не произошло в одночасье, история Энн повторяется почти всеми, независимо от того, с чего вы начинаете в финансовом отношении, какое у вас образование или какой у вас опыт.
Анне никогда не суждено было стать богатой. Она выросла в семье некоммерческих работников, учителей и тех, кто ожидал отдать больше, чем получил. Поэтому, когда Энн вышла замуж за своего мужа, социального работника, она знала их Шансы иметь дом, не говоря уже о нескольких, были ничтожно малы.. Но ее огонь для Финансовая независимость и богатство поколений никогда не переставала гореть, и как только она смогла купить свою первую недвижимость, она совершила прыжок, изменивший ход ее жизни.
Теперь, как хозяин доступного жилья с сотнями юнитов Энн выполняет миссию не только накапливать богатство, но и помогать другим идти по ее пути. Она превратилась из обладательницы очень небольшого количества денег в поразительно большой портфель недвижимости просто задавая вопросы, предлагая помощь и упорное отношение к созиданию других, а не только ее банковский счет. Она объясняет, как ЛЮБОЙ домовладелец может получить доступное жилье, огромные преимущества, которые предлагает этот тип инвестирования, и распространенные мифы, в которых большинство людей ошибаются раздел 8 и гарантированная арендная плата.
Открыть для прослушивания подкастов Apple.
Слушайте подкаст здесь
Прочтите стенограмму здесь
David:
Это подкаст BiggerPockets.
мать:
Я прошел путь от пяти долларов в час, работая учителем дошкольного образования и убирая дома после школы, до владения более чем 5 квартирами.
David:
Что происходит, все? Это Дэвид Грин, ваш ведущий подкаста BiggerPockets Real Estate, самого большого, лучшего и самого плохого подкаста в мире, к которому сегодня присоединился мой замечательный помощник, также известный как соведущий, Роб Абасоло. Я его так называю, но на самом деле ты ветер под моими крыльями. Как вы, ребята, услышите в сегодняшнем шоу, Роб существует не только в шоу, но и в ваших сердцах. Убедитесь, что вы дослушали до конца, потому что вы не захотите пропустить это. Сегодняшнее шоу потрясающее. Роб, я позволю тебе рассказать людям, почему это круто, потому что я обычно так делаю.
Роб:
Ага. Ну, во-первых, я действительно считаю себя скорее титульным соведущим, о чем мы говорили в прошлом. Небольшое превью для всех, кто дома. На самом деле мы придумали два, я думаю, они станут самыми важными терминами в сфере недвижимости в 2023 году: BRRRRX и BOXRRR. Мы позволим вам, ребята, проголосовать ниже за то, какой из этих терминов вам нравится больше всего. Но прежде всего, сегодня мы услышим историю Энн Карри. Очень вдохновляющая история, Дэйв. Очень большая поклонница этого, потому что она прошла путь от пяти долларов в час в качестве воспитателя до миллионера в сфере недвижимости. Это просто показывает вам, что у нас есть много людей в аудитории, которые думают, что у них недостаточно денег, чтобы заняться недвижимостью, а иногда, может быть, и у вас, но я думаю, что решение для строительства недвижимости империя иногда немного проще, чем вы думаете.
Она показывает нам так много тактик и так много счастливых моментов, которые произошли в ее жизни, просто попросив о помощи и выложив себя там. Делая это, она смогла наладить отношения, наладить связи с другими людьми, которые в конечном итоге привели к этому сумасшедшему портфолио доступного жилья.
David:
Да, и она сделала это, используя метод, который не является модным в этом месяце. Она не следовала тому, что делали все остальные. История Энн действительно крутая, и любой здесь может повторить ее, потому что она не просто запрыгивает на подножку какой бы то ни было самой горячей стратегии. Энн — учительница дошкольного образования, ставшая миллионершей. Какие бы у вас ни были предположения о доступном жилье, вы, вероятно, ошибаетесь, и сегодняшнее шоу докажет это. Вы можете получить гарантированный денежный поток от собственности от правительства. Оно работает. Это может принести много денег. Он может делать это стабильно. Вам просто нужно знать, как это сделать правильно, и в сегодняшнем шоу мы поговорим именно об этом. Роб, что ты посоветуешь новичкам? Что они могут вынести из сегодняшнего шоу?
Роб:
Я бы сказал, в конце концов, найдите кого-то, кто делает то, что вы хотите делать, и делает это хорошо, и выясните, как привязаться к ним. Но если вы собираетесь это сделать, спросите, как вы можете предоставить им ценность, потому что, в конце концов, это немного похоже на то, что вы чешете мне спину, а я часто чешу ваш бизнес. Хотя есть много людей, которые от всего сердца отдают, вы всегда должны пытаться предложить способ облегчить чью-то жизнь, если вы хотите учиться у них.
David:
Ага. А у опытных инвесторов могут быть неправильные представления о том, на что похоже управление Разделом 8. Что ж, сегодня Энн разрушит все эти мифы. Убедитесь, что вы дослушали до конца, потому что мы рассказываем о некоторых мифах о жилье по 8-й программе, а Энн ставит точку. Прежде чем мы представим Энн, очень краткий совет. Просто помните, что недвижимость строит богатство медленно. Вы играете в долгую игру. Это марафон, а не спринт, поэтому отпустите всю эту тревогу, страх и беспокойство, которые вы упустите, если не прыгнете и не купите 17 единиц в следующие три недели, которые вы продолжаете видеть во всех эти кликбейтинговые заголовки YouTube. Недвижимость работает лучше всего в течение длительного периода времени, поэтому придумайте стратегию, которая будет устойчивой, будет работать и будет работать в соответствии с вашим образом жизни, чтобы вы могли оставаться в ней, пока она не окупится. Ладно, давайте. Энн Карри, добро пожаловать на подкаст BiggerPockets. Как вы сегодня?
мать:
Мне так хорошо, и я так благодарна и для меня большая честь быть здесь, так что спасибо, что вы у меня есть.
David:
Мы очень рады, что вы есть. У вас довольно внушительный портфель недвижимости, о котором я хочу узнать больше, но прежде чем я это сделаю, позвольте мне спросить вас, какой была ваша жизнь до появления недвижимости? Что вы делали? Какой была твоя жизнь? Каково было быть Анной?
мать:
Ну, я был учителем дошкольного образования и зарабатывал 5 долларов в час преподаванием в школе. Затем из школы я ходил убирать дома еще за 5 долларов в час. Я вырос в семье, где все занимались помогающей профессией. Все они занимались либо некоммерческой деятельностью, либо работой по оказанию помощи, учителями, некоммерческими организациями, социальной работой и тому подобными вещами. Поскольку это было все, что я знал, я подумал, что, пожалуй, тоже стану учителем. Это была прекрасная семья, потому что у всех у них были большие сердца, и у всех все было хорошо. Таким образом, это была высокая оценка за создание жизни, которая имела значение, но это не было создание жизни, которая создавала какое-либо богатство. Когда я преподавала в дошкольных учреждениях, зарабатывая 5 долларов в час, я тоже вышла замуж за социального работника. Итак, снова вместе мы создаем хорошую жизнь с большим смыслом, но мы не создаем никакого богатства. Оглядываясь назад, на эту прекрасную семью великих сердец, я снова наблюдал за ними, это была прекрасная семья, в нашем доме было много любви, но если случался какой-то кризис, он всегда вращался вокруг денег.
Так что, если машина сломается, это будут деньги. Если и были непредвиденные расходы, так это финансовый кризис. Я просто помню, как подумал про себя, я хочу сделать это по-другому. Есть ли способ совместить осмысленную жизнь с некоммерческой социальной работой и помогающей профессией, но при этом изменить мир к лучшему и создать богатство для нашей семьи? Так что это действительно то, что мы с мужем намеревались сделать.
Роб:
Позвольте мне спросить вас еще об этом, потому что это слишком небрежно. То, как мы говорим 5 долларов в час, похоже на то, что это было 5 долларов в час.
мать:
Да.
Роб:
На первый взгляд это не кажется большой суммой, но я знаю, что это было 30 лет назад и, возможно, из-за инфляции. В то время казалось, что это больше денег, или это так мало, как я думаю здесь?
мать:
Это так мало, как вы думали, но это также было больше, чем сейчас. Это было тогда, когда шоколадный батончик можно было купить за 15 или 25 центов. Таким образом, мы должны были рассмотреть это в перспективе, но денег по-прежнему не хватало, чтобы делать все то, что я хотел сделать. Когда у меня родился первый ребенок, я просто подумал, что должен это сделать. Я должен. Это больше не то, чем я хочу заниматься. Это просто стало для меня необходимостью. Я должен быть в состоянии обеспечить вещи, которые я хотел обеспечить для своего ребенка. Итак, перемотаем вперед: мы с мужем женаты, а он занимается помогающей профессией. Его босс — 70-летний мужчина, который работал в некоммерческой организации и владел недвижимостью, сдаваемой в аренду. Опять же, это похоже на такое нагромождение, типа, ладно, у них одна и та же профессия, но у них есть сдаваемая в аренду недвижимость. Может быть, я тоже могу.
Однажды мы были с его боссом, и он отвел нас в сторону и сказал: «То, что вы на этой работе, не означает, что вы не можете владеть домом», и это был первый раз, когда я услышал что. Он сказал: «Что вам нужно сделать, так это если у вас нет денег, вы можете занять деньги. Но после того, как вы получите свой первый дом, вам нужно подумать о том, чтобы взять этот дом, жить в нем, отремонтировать его, рефинансировать его, вытащить эти деньги и пойти купить другой дом».
Роб:
Так это БРРРР, верно?
мать:
БРРРР, да. Ему было 70 лет, а это было 25 лет назад, и он описывает метод БРРРР, но внутри меня было что-то вроде: «Хорошо, если он может это сделать, то и я смогу». Итак, он описал то, что казалось простой концепцией, если вы просто сделаете это. Дело во мне в том, что я хорошо учусь, поэтому, если я увижу, что кто-то что-то делает, и они скажут мне сделать это, я пойду и сделаю это. Теперь зачем изобретать велосипед? Итак, он описывает метод БРРРР. Мы заняли немного денег у тети моего мужа, Шэрон, для первого взноса за наш дом. Мы купили этот дом за 64,000 тысячи долларов. У нас не было много денег, но я проявил творческий подход, и мы покрасили стены, сделали ландшафтный дизайн и то, и другое. Мы жили в этом доме восемь лет, пока нашим детям не исполнилось шесть и восемь лет. Его площадь составляла всего 950 квадратных футов.
Мы трещали по швам в этом доме, но я вспомнил, что он сказал, и он сказал: «Живи в этом доме, пока он не станет стоить больше, где ты сможешь вытащить эти деньги, а затем ты сможешь снять этот дом, а затем пойти купить себе другой дом». Он описал это как обладание коробками. Он сказал: «Твой первый дом — маленькая коробочка. Со временем эта коробка будет стоить больше денег. Я хочу, чтобы вы взяли эти деньги из коробки и купили другую коробку». Мы так и сделали.
David:
Я думаю, нам нужно начать называть это методом БРРРРХ.
мать:
Потом я встретила своего второго наставника и действительно познакомилась с его женой на женском мероприятии, на котором я была. Я просто задал вопрос. Я сказал: «О, чем занимается ваш муж?» Она сказала: «Мой муж просто управляет нашим портфелем сдаваемой в аренду недвижимости». И я сказал: «О, это интересно». Я спросил: «Сколько у него домов?» Она сказала, что у него 50 домов на одну семью, и его работа состоит в том, чтобы управлять ими, и это было в тот момент. Я никогда не слышал о таком. Помните, мобильного телефона нет. В тот момент интернета не было, поэтому вы не получаете отличных подкастов, которые вы, ребята, выпускаете там, где у вас есть… Я слышал о людях, которые занимаются такими вещами, так что это было для меня откровением. Я просто сказал эти простые слова. Я сказал: «Не могли бы вы представить меня ему?» так она и сделала. Когда мы встретились, я просто сказал: «Расскажи мне, как ты это сделал», просто задавая простые вопросы, и это стало еще одним из моих действий.
У меня не было опыта. У меня не было денег. У меня не было предыстории, но я смог задать несколько вопросов. Поэтому я сказал: «Просто скажи мне, как ты это сделал?» Он объяснил, как он это сделал, и тогда я сказал простые слова: «Не могли бы вы помочь мне сделать это?» В течение семи лет он просто брал меня под свое крыло, и я просто вызывался делать все, в чем ему была нужна помощь. Я сказал: «Я почищу ваши туалеты. Я буду мыть полы. Я срежу живые изгороди. Я сделаю все, о чем вы меня попросите, если вы просто научите меня». Кто-то сказал мне: «Если вы хотите создать прекрасную жизнь, просто ставьте перед собой большие цели и не беспокойтесь о том, как вы собираетесь это сделать». Поэтому, когда я встретил своего наставника, которому принадлежало 50 домов на одну семью, у меня в сердце была цель: однажды я захотел владеть 50 домами на одну семью. Перенесемся на 18 лет вперед, и я купил 50 домов на одну семью за одну сделку, так что это часть истории.
Роб:
Все в порядке. Давайте немного вернемся туда. Я хочу просто резюмировать. Я чувствую, что мы только что действительно увидели, как здесь разворачивается величие, и я хочу убедиться, что правильно понимаю историю. Итак, вы воспитатель дошкольного учреждения. Ты зарабатываешь 5 долларов в час. Вы вышли замуж за социального работника, который, предположительно, находится в том же финансовом положении, что и вы, я полагаю. Вы узнаете, что ваш дедушка владеет недвижимостью, которая зажжет в вас этот огонь. Вы встречаете наставника, который знакомит вас с концепцией БРРРР, а затем вы натыкаетесь на второго наставника. Это знакомит вас с кем-то, кто владеет 50 домами на одну семью. В тот момент это было что-то вроде «Ого, я могу владеть 50 домами?» Это правильно?
мать:
О, это так правильно. Опять же, возвращаясь к тому, что на самом деле у меня не было замечательных инструментов, которые есть сегодня, все, что у меня действительно было, это эта штука внутри меня. Я получаю эту вещь, где я должен это сделать. Поэтому, когда я это услышал, это просто стало моей необходимостью. Опять же, отличный совет, который я получил от другого из моих, которого я бы назвал наставником больше в пространстве мышления, просто сказал: «Создавайте цели, даже если вы не знаете, как это сделать». Затем я думаю, что я понял, что если я просто задам достаточно вопросов, то получу ответы. Все великие дела происходят благодаря людям, каждый раз. Каждый раз, когда вы создаете цель и не знаете, как это сделать, вы с кем-то встретитесь, и именно так устроен мир, по моему мнению.
Роб:
Видите ли, что действительно здорово, так это то, что кажется, что истинное начало Энн Карри в мире недвижимости состоит в том, чтобы задать два очень простых вопроса, а именно: можете ли вы познакомить меня с этим человеком и могу ли я помочь вам или могу ли я помочь вам в вашем вопросе? характеристики? Это просто показывает, что мы все настолько сбиты с толку тем, что никогда не приступаем к чему-то столь же простому, как вы могли бы просто подойти к кому-то и сказать: «Могу ли я помочь вам, чтобы, может быть, однажды вы могли вернуть услугу?» Это действительно здорово видеть, что это действительно стало катализатором того, куда вы пойдете.
мать:
Ага. Вероятно, поэтому я так увлечен тем, что помогаю людям либо начать работу, либо перейти к следующему шагу. Я абсолютно страстный. На самом деле, я считаю своим моральным долгом помогать людям. Теперь это выглядит так: у нас будут бесплатные мероприятия в нашем сообществе, где мы будем учить людей, и я буду брать людей рядом с собой и учить их, как это делать, потому что я чувствую, что… я называю себя наименее вероятным, так что теперь Я увлечен тем, что помогаю другим наименее вероятным людям также сделать свою долю в недвижимости, потому что это создание богатства. Деньги — это всего лишь инструмент, поэтому то, что вы делаете с деньгами, стоит всей силы, из которой они исходят.
David:
Каковы некоторые из следующего набора целей, которые у вас есть на будущее?
мать:
Ага. Я всегда работаю над следующим набором целей. Когда я поставил цель построить 50 домов, это было около 20 лет назад, и опять же, мы только начинали, так что все это не имело смысла, но у меня была цель владеть 50 квартирами для одной семьи. Я хотел пробежать марафон. Я хотел получать активный доход в размере 20,000 40,000 долларов в месяц благодаря лицензии на недвижимость, которую я получил позже. Я хочу получать пассивный доход в размере 18 20 долларов в месяц, и я хотел помочь своему ребенку закончить колледж, заплатив его наличными. Это было 15, 00 лет назад, и потребовалось 15 лет, чтобы реализовать все эти цели. Итак, сейчас я работаю над своим следующим набором целей, а именно: мы перешли к некоторым возможностям развития, поэтому перешли от [неразборчиво 11:XNUMX:XNUMX] к квартирам. Так что у нас есть несколько проектов, связанных с этим.
Больше моих целей сейчас связано с созданием богатства поколений. Как я собираюсь передать не только свои деньги сейчас, свое материальное богатство, но и свои знания моим детям, моим внукам, моя дочь здесь, и она теперь работает на меня, и она работает над своей первой арендой, а затем передает ее к наименее вероятному, как и я? Либо у них нет ресурсов, либо у них нет знаний. Это то, вокруг чего теперь строятся мои цели и чем я так увлечен.
David:
Я думаю, в твоей истории есть что-то захватывающее, Энн, с одной стороны, твоя система ценностей не была сосредоточена на деньгах. Вы были социальным работником. Ты женился на ком-то, кто, по твоим словам, был учителем. Денег было не так много, но, с другой стороны, у вас был дедушка, у которого было столько знаний о том, как делать деньги, о которых вы даже не догадывались, и всего пара слов от него. открыл ваш разум для таких возможностей, как, что? Дедушка владеет этим имуществом? У нас есть земля? У него был очень простой подход к накоплению богатства, который в течение длительного периода времени действительно приносил плоды. Звучит почти так, как будто, когда вы понимаете, что вокруг меня есть информация, о которой я не знаю, вы начинаете спрашивать всех: «Ну, как вы это делаете?» или «Можете ли вы познакомить меня с кем-нибудь?» Я думаю, что это фантастический совет, ведь многие из нас ждут, когда жизнь принесет что-то свое.
Например, ну, я просто молился: «Боже, ты просто пошлешь кого-нибудь или ты пошлешь мне миллион долларов», когда, если бы мы просто пошли искать, мы бы пошли спросить, если бы мы пошли искать то, что мы хотим , может быть прямо там. У вас есть что сказать именно об этом подходе?
мать:
У нас есть многоквартирный дом на 60 квартир, и это то, что я бы назвал доступным жильем. Все началось с моего наставника, у которого было 50 домов на одну семью, и большая часть его арендной платы была в доступном жилье. Так что я порезался на изучении доступного жилья через него. Я помню, как раньше он водил меня в местное жилищное управление, представлял меня тамошним людям и просто говорил: «Это Энн. Она собирается арендовать жилье. Я хочу, чтобы ты знал, кто она. Она станет отличным поставщиком жилья». В то время я не совсем понимал, что все это значит, но он рассказал мне о Секции 8. У многих его арендаторов были ваучеры. Раздел 8 — это просто жилищная программа, которая позволяет этим арендаторам иметь ваучеры. Поэтому, когда они не могут позволить себе арендную плату самостоятельно, правительство идет им навстречу и поддерживает их, предоставляя им часть арендной платы или всю арендную плату в виде так называемого ваучера по 8-й программе.
Когда вы слышите арендатора по Разделу 8, арендатор — это человек, которому нужно жилье, и у него есть ваучер на жилье. Моим первым арендатором в моей первой аренде был ваучер на жилье по 8-й программе. У некоторых из моих лучших арендаторов были ваучеры на жилье по 8-й программе. Так что отношения с жилищным управлением начались очень, очень рано, и это благодаря моему наставнику, который познакомил меня с ними и их группой.
Роб:
Я хочу перейти к статье о доступном жилье, потому что знаю, что это была действительно большая часть того, как вы создали свое портфолио, но не могли бы вы немного поддержать нас и дать нам понять, каково ваше портфолио сегодня, чтобы мы действительно знаем, какую роль в этом сыграло доступное жилье?
мать:
Да, конечно. Хорошо. У нас есть 60-квартирный жилой дом доступного жилья. У нас есть 168 квартир, которые мы купили год назад и сочетают в себе доступное жилье и рыночную арендную плату. Тогда у нас есть другие возможности для развития. У нас есть проект с пятью таунхаусами, который мы строим с нуля. У нас есть несколько отдельных семей, несколько дуплексов, триплексов, которые мы сдаем в аренду арендаторам 8-й секции. У нас есть 90 единиц строительства. Так что мы определенно выросли. Затем у нас есть 30 квартир, над которыми мы работаем вместе с городом, и в них будет компонент доступного жилья. Все 50 домов на одну семью находились в доступном жилом комплексе, который я в конечном итоге купил у местного жилищного управления Такомы, которое я могу немного распаковать. Вернемся к этому расширению и сокращению с этими местными жилищными властями, всегда в расширении, всегда в сжатии.
Когда они находятся в состоянии сокращения, иногда это означает, что им приходится выводить часть своих зданий из своего портфолио, чтобы продать их, вернуть часть дохода, чтобы иметь возможность купить новый продукт. Итак, в случае с нашим 60-квартирным домом, в нем есть компонент доступного жилья. Круто, как получилось. Когда жилищное управление купило его, они купили его также с субсидией, и эта субсидия поступила от местного совета по благоустройству. Это было за 1.5 миллиона долларов, и это было связано с его ремонтом, когда они отремонтировали его за 18 лет до того, как продали мне. Самое интересное в этом то, что эти 1.5 миллиона долларов не нужно выплачивать, пока вы управляете зданием с этим компонентом доступности. Это было преимуществом для меня, когда я купил его у Жилищного управления Такомы, которое шло вместе с собственностью. Поэтому я предположил, что грант в 1.5 миллиона долларов будет вторым, без обслуживания долга, и будет полностью прощен, если я буду управлять этой недвижимостью как доступным проектом до 2031 года. Так что это отличная возможность.
Для жилищного управления выгода заключалась в том, что им нужно было продать эту 60-квартирную квартиру, потому что прошло 18 лет, когда они в последний раз ремонтировали ее. У них не было наличных. Им придется платить существующую заработную плату, которая на 30%, 40% больше, чем мне. Вот они и сделали выбор, который для них всегда неудобен, потому что они не забирают жилье. Поэтому, когда к ним пришел частное лицо, которое было готово купить это, а также использовать его как доступное жилье, именно здесь началась эта синергия, но она восходит к созданию этих отношений давным-давно и к тому, чтобы они чувствовали, что они могут доверить вам маленькое, то они также доверят вам и большее.
David:
Итак, давайте подытожим здесь. У вас есть доступное жилье на 60 единиц, несколько домов на одну семью, договор на застройку земельного участка в пяти городах, три акра в жилом районе, который был перезонирован под многоквартирный дом, где вы проектируете участок из 90 квартир, и затем вы строите жилой комплекс из 30 квартир. Это верно?
мать:
Правильно, да.
David:
Итак, вы перешли от 5 долларов в час ко всему, что я только что сказал.
мать:
Это верно, да. Это верно. Ничто из этого не похоже на быстрое обогащение. Вы говорите о том, что произошло за 30 лет, когда вы просто оставались последовательными и продолжали идти, задавали хорошие вопросы и спрашивали, как, и у вас были замечательные наставники и люди в вашей жизни, которые могут указать вам путь, а затем просто [неразборчиво 00:22 :49] полон решимости просто заставить это работать.
David:
Ну вот я и хотел у вас спросить, это из-за метода БРРРРХ? Вы получили первую пару объектов недвижимости, рефинансировали их, купили новые коробки, вытащили капитал из этих коробок, чтобы купить следующий набор коробок? Совет дедушки привел вас к тому, что мы только что описали?
мать:
Да, это определенно метод BRRRRRX. Мне нравится этот новый термин. Я думаю, что у него есть ноги. Я думаю, что это куда-то пойдет,
Роб:
Почему бы нам не назвать это BOXRRR, как BOXRRR?
мать:
Да.
Роб:
Может быть, это имеет больше смысла, Дэвид. Я не знаю. Это отслеживает?
мать:
Да, отслеживает. Ага. Возвращаясь к вашей точке зрения, Дэвид, это действительно увеличивалось. Я начал с одного небольшого арендованного дома, в котором у нас был арендатор 8-й секции. Всю работу я сделал сам. Итак, возвращаясь к тому, что нет интернета, нет [неразборчиво 00:23:35], нет Дэвида и Роба, чтобы рассказать вам, как делать такие вещи. Я просто ходил в Home Depot, когда работал над тем первым домом. У меня не было денег. Все, что у меня было, это возможность задавать вопросы. Я ездил в Home Depot и искал людей, которые знали, что делают. Обычно это были мужчины, и они тоже были в Home Depot. Я просто хлопал их по плечу, а мне было 20, и я девушка. Я бы просто сказал: «Извините, сэр. У меня есть туалет, и он делает это. Как мне это сделать?" Так что я просто задаю вопросы на протяжении всего процесса ремонта этой первой сдаваемой в аренду недвижимости. Я была девушкой, у которой краска была в волосах и в одежде, потому что я рисовала все. Я понял.
Единственное, чем я не занимался, так это электрикой, но все, что у меня было, это всего лишь несколько баксов, решимость и способность задавать вопросы. Так что отремонтировал тот первый дом сам. Думаю, мне потребовалось девять месяцев, чтобы привести его в форму для сдачи в аренду. Затем у нас появился первый арендатор, а затем мы позволили этому капиталу вырасти. Так что я купил этот домик за 60 штук и сделал в нем всю работу. Затем, девять месяцев спустя, мы рефинансировали его, и он получил оценочную стоимость в 120 долларов. Так что это было снова, БРРРР, прокладывая себе путь. В то же время мы взяли деньги, которые мы получили от нашего первого оригинального дома, и мы купили другой дом, чтобы жить в нем. Так что я просто продолжал творить, и это было очень медленно, и я сам ремонтировал, собирал свои руки. грязно, задавая все вопросы, делая это снова.
Затем произошел настоящий прорыв, когда я захотел перейти на многоквартирный дом. Это было, наверное, через 10-11 лет после того, как я купил свой первый прокат. Собрал несколько небольших домов на одну семью, когда я подумал, что теперь я хочу владеть 20-квартирным многоквартирным домом. Это была моя большая цель. Боже, если бы я мог это сделать. Помните, я бы не стал спрашивать себя, как я это сделаю, но у меня просто была такая цель. 20 единиц, это было бы так здорово.
Роб:
Сколько вы уже закончили до этого 20-юнита?
мать:
О, у меня, наверное, было пять или шесть небольших домов на одну семью, которые мы купили. Это была огромная цель. Я не спрашивал себя, как я это сделаю, но вскоре после этого я был на некоммерческом ужине по сбору средств, и я случайно сидел за столом, и этот джентльмен, который был, вероятно, на 25 лет старше меня, сидел прямо рядом со мной. Я сказал: «Привет, я Энн». Он сказал: «Я Джон». Я сказал: «Ну, что ты делаешь?» и он сказал: «Я застройщик квартир. У меня 300 единиц». Я просто сказал: «Не могли бы вы рассказать мне, как вы это сделали?» и весь ужин, кажется два часа, мы говорили о недвижимости. В конце я сказал: «Не могли бы вы показать мне, как это сделать?» и он сказал: «Да. Приходите ко мне в офис завтра утром в 10:00». Он дал мне адрес. Я появился, и он сказал: «Позвольте мне рассказать вам, как». Он был тем, кто познакомил меня с моим коммерческим брокером, который помог мне увеличить масштабы и фактически купить эти 60 единиц.
По счастливой случайности у моего коммерческого брокера были отношения с местным жилищным управлением, и у него был контракт на продажу собственности, которой они владели.
Роб:
Wow.
мать:
Так что это другая часть этой истории. У меня очень счастливые отношения, и я снова чувствую, что все великое происходит через людей и через отношения. Вы просто никогда не знаете, с кем встретитесь, так что ставьте цель, создавайте цель. Не спрашивайте себя, как вы собираетесь это сделать. Как всегда проявляется. Просто имейте цель и решимость, и вы добьетесь ее.
David:
Итак, Энн, справедливо ли будет сказать, что все ваши авансовые платежи за будущую недвижимость поступали из капитала прошлых?
мать:
На самом деле, на той 60-ю единице, которую я купил, у меня действительно был партнер. У меня не было наличных. У меня была отличная сделка. Все цифры имели смысл. Я пошел на это испуганный, потому что я никогда не делал этого раньше, но у меня были люди, которые просматривали это для меня и говорили мне, что это отличная сделка. Когда я не знала как, но у меня была сделка, я просто повернулась к мужу и спросила: «Мы знаем кого-нибудь, у кого есть деньги, которые хотели бы инвестировать в недвижимость?» Мы посмотрели друг на друга, как, кто бы это был? Он придумал имя. Я был напуган до смерти, но я созвал встречу с этим человеком и просто сказал: «Эй, у меня есть эта сделка. Это 60 единиц. Вот все цифры». Я пришел очень подготовленным. Я поставил перед ним все цифры, и он сказал: «Да, я действительно хочу это сделать», и я просто помню тот шок.
Я так боялся идти на встречу, так нервничал и вот так, правда? Я, наверное, подумал, что это забавно, что я посмотрел на него так, как будто ты действительно хочешь это сделать? Но это стало классными отношениями. Он также был партнером в 50 частных домах, которые мы купили. Это всегда самое сложное, да, это первое. Затем, после этого, если вы делаете то, что обещали, и делаете это хорошо, и вы хорошо относитесь к людям, то второе «да» обычно дается легче. Так было и с этим партнером.
David:
Похоже, все было масштабировано с помощью комбинации подходов к добавленной стоимости. Итак, вы рассматривали недвижимость, которую вы могли бы повысить ценность, надежные операции, рефинансирование, чтобы вытащить деньги из этих сделок и купить будущие сделки, а затем партнерские отношения. Что мне нравится, так это то, что вы делали это в течение длительного периода времени. Вы не пытались построить финансовую свободу за 24 месяца, чтобы сразу уйти на пенсию и принимать рискованные решения или покупать слишком много недвижимости. Вы ждали, пока свойство стабилизируется. Вы вытащили из него деньги. Вы нашли другого партнера. Вы взялись за следующий проект, о чем я тоже могу свидетельствовать, я часто пытаюсь сделать слишком много вещей одновременно, а потом все идет плохо, и вы теряете деньги, не потому, что вы купили плохую сделку, а потому, что вы были слишком натянуты. . Так что я думаю, что в этом есть какая-то действительно здравая мудрость.
Все в порядке. Итак, далее мы собираемся углубиться в то, как и почему доступное жилье является такой ценной частью вашего портфолио. Но прежде чем мы это сделаем, мы сыграем в небольшую игру под названием «Ты ошибаешься». Итак, мы прочитаем миф о доступном жилье, а затем вы нам расскажете, правда это или ложь. Я начну. Миф номер один: если у меня есть жилье по 8-й секции, я в конечном итоге столкнусь с кучей проблем с арендаторами.
мать:
Ага, миф. Помните, это люди. У них есть ваучер на жилье. Жилищный ваучер не делает их хорошими или плохими арендаторами. Я бы сказал, что это экран, как вы обычно делаете. Но есть некоторые преимущества в принятии этих арендаторов, у которых есть эти ваучеры. Одна из них заключается в том, что они очень не любят переезжать, потому что переезд стоит дорого. Представьте, когда вы переезжаете, вам приходится вносить залог за коммунальные услуги, вам приходится менять кабель. Вы должны получить движущийся грузовик. Дорого переезжать. Таким образом, они, как правило, остаются дольше, чем другой арендатор. Так что на самом деле все дело в просмотре. Некоторые из моих лучших арендаторов были моими арендаторами по ваучерам Раздела 8.
David:
Ладно, Роб, хочешь взять номер два?
Роб:
Ага. Миф номер два: если я только начинаю инвестировать в недвижимость, я никак не смогу купить доступное жилье для своей первой сделки.
мать:
Да, опять миф. Моя первая аренда, я принял ваучер, арендатор с ваучером. Это ваш доступ к доступному жилью. Отсюда все идет просто синергия встреч с вашими местными поставщиками жилья, то есть в каждом сообществе есть жилищное управление. Так что просто создайте эти отношения. Это может выглядеть так же просто, как просто встретиться с ними и просто сказать: «Послушайте, у меня есть аренда. Чем я могу быть вам полезен?» Это такое сильное заявление и сильный вопрос. Я использовал это на прошлой неделе, потому что мы купили 168 единиц около года назад. У меня было несколько встреч с новым местным жилищным управлением в районе, который я купил. Я встретился с ними и просто сказал: «Эй, я купил эти 168 единиц. Я хочу помочь обеспечить доступное жилье. Как мы можем работать вместе?» и в этом столько силы. Если у вас есть один или у вас есть 168, вы можете задать этот вопрос, и они скажут вам, что им нужно. Так что любой может прыгнуть в это пространство.
David:
Все в порядке. Миф номер три. Секция 8 не так прибыльна, как другие виды аренды.
мать:
Ага, миф. Многие люди не понимают, что по Разделу 8 обычно платят по крайней мере по рынку, а иногда и выше рынка. Сейчас они не будут публиковать то, за что они будут платить, скажем, дом с пятью спальнями, квартиру с двумя спальнями. Это нигде не опубликовано. Но если вы посмотрите на историю, и она была такой же с тех пор, как я прыгнул в доступное жилье 20 лет назад, они обычно находятся на рынке или выше. Еще одна интересная вещь о том, что некоторые из этих поставщиков жилья собираются дать вам немного денег на ремонт. Это более выгодно или менее выгодно? Я бы сказал, что это может быть так же выгодно, а иногда даже более выгодно, чем просто арендаторы по рыночным ценам.
Роб:
Ух ты. Так что будет справедливо сказать, что какие бы предположения ни были у людей о доступном жилье, они, вероятно, ошибочны. Я думаю, что это три основных мифа, которые мы слышим очень часто, когда говорим об этом предмете, но вы дали очень хорошие объяснения того, почему это очень осуществимая ниша в сфере недвижимости в инвестиционном сообществе.
мать:
Да, и что здорово, так это то, что вы можете сочетать это, делая добро и помогая людям, с получением дохода или созданием богатства в сфере недвижимости и предоставлением отличного жилья, как и для любого другого. Тогда это беспроигрышный вариант.
David:
Хорошо, как и было обещано, мы перейдем к практической тактике того, как вы используете свою стратегию. Первый вопрос: как найти доступное жилье?
мать:
Ага. Ну, вы можете найти их, так что в вашем районе есть посредники, у которых такие отношения с жилищными властями. Жилищное управление будет заключать контракты с этими брокерами на продажу части их продукции, когда они находятся в режиме сокращения. Сами жилищные органы, это будет ваш лучший путь. Опять же, вам придется начинать отношения с малого, создавать отношения, быть готовым помочь решить их проблемы. Спросите их, просто будьте готовы спросить их, что вам нужно и чем я могу помочь? Потому что часто они даже ищут арендодателей, чтобы получить от них обратную связь. Эй, мы думаем об этом или меняем нашу политику в этом отношении, какой отзыв вы можете получить? Так что просто посвятите свое время и создайте отношения.
Роб:
Ага. На этой ноте, как вы собираетесь строить эти отношения?
мать:
Ага. Ну, как я уже сказал, просто задаю отличные вопросы. Будьте ресурсом. Будьте кем-то, кто идет к ним и говорит: «Я хочу помочь». Потому что много раз в их работе люди всегда нуждались в них. Мне нужно жилье. Мне нужны ваучеры. Мне нужны деньги. Они всегда получают то, что мне нужно, и очень редко кто-то приходит к ним и говорит: «Как я могу помочь решить то, что нужно решить вам?» как я делал в этом новом сообществе со своим 168. Я просто сказал: «Привет». И это не обязательно должно быть 168. Это может быть один. Когда я впервые подошел к ним со своим наставником и создал эти отношения, у меня был один дом, но я просто сказал: «Чем я могу помочь? Что вам нужно? Я просто хочу помочь вам найти решение».
David:
Как вы используете существующую заработную плату в своих интересах в этих сделках?
мать:
Ага. Эти жилищные органы являются государственными учреждениями, и они должны платить так называемую преобладающую заработную плату, что просто означает, что она примерно на 30% или 40% больше, чем я, как человек из частного сектора, должен платить. На что это похоже? Когда вы нанимаете подрядчика, они платят на 30% или 40% больше. Когда они устанавливают окна или крышу, они всегда платят на 30-40% больше. Поэтому им становится очень не по карману делать проекты. Когда они расширяются и сужаются, когда им нужно распродать инвентарь, например, 50 домов или 60-квартирный многоквартирный дом, тогда срок их полезного использования действительно подходит к концу. Им нужно продать это и иметь возможность вкладывать деньги, которые они получают от продажи, в новый инвентарь, который не будет стоить руки и ноги, чтобы поддерживать его или обновлять. Итак, как частное лицо, у вас есть преимущество, заключающееся в том, что вы можете взять этот продукт и действительно сделать его самостоятельно, но именно так вы также можете использовать эту преобладающую заработную плату или их необходимость платить преобладающую заработную плату вам не в вашу пользу.
Роб:
Какие существуют виды доступного жилья?
мать:
Ага. Есть корпус HUD, который HUD предоставляет ваучер Раздела 8, так что у вас есть весь этот компонент. Есть что-то под названием USDA. Таких больше в вашей сельской местности. В ваших районах есть отдельные организации, которые можно назвать советами по благоустройству, и все они занимаются созданием доступного жилья. У них могут быть грантовые деньги. Там много денег, потому что мы переживаем жилищный кризис, но мы также переживаем кризис доступного жилья. Так что есть много организаций, которые создают гранты, чтобы помочь стимулировать более доступное жилье. Это действительно просто установление контакта. Начните с Google. Просто Google, какие поставщики жилья в моем районе? Вот где, если бы я собирался сказать кому-то, чтобы он начал, я бы просто начал прямо с этого, потому что это создает много отношений, и будет много вещей, которые будут стимулировать это.
David:
Как кто-то находит те номера телефонов, по которым они хотят позвонить?
мать:
Ага, Гугл. Прелесть эпохи, в которой мы живем, заключается в том, что вы можете найти в Google почти все, что угодно. Я живу в Такоме, штат Вашингтон. Где бы вы ни жили, вы можете просто погуглить жилищное управление в моем районе. Когда я установил контакт с новым рынком, на котором я работаю, и мне нужно было создать эти отношения, я просто погуглил. Я просто позвонил ему и сказал: «Эй, вот кто я. Это то, что у меня есть. Я хотел бы поговорить с вашим жилищным директором. Я ни о чем тебя не прошу».
David:
Отлично. Так что спросите директора ЖКХ. Это лучший человек, с которым можно поговорить?
мать:
Ага. Я пошел прямо к директору ЖКХ и убедился, что они знают, что я ни о чем вас не прошу. Я иду к вам, потому что у меня есть что-то, и я хочу сотрудничать с вами, чтобы создавать решения для вас, где бы это ни было. Вот вопрос, который я собираюсь задать: что вам, ребята, нужно? Вот что у меня есть и как нам вместе работать на благо людей?
David:
Все в порядке. Что ж, Энн, это было фантастически. Мне любопытно, Роб, какие твои любимые советы мы получили сегодня от Энн?
Роб:
Честно говоря, я думаю, что это действительно началось для меня с самого начала, потому что это действительно просто преодолевает такой барьер и ставит себя там. Если вы обнаружите, что кто-то делает то, что вы хотите сделать, придумайте, как попасть в комнату с этим человеком. В этом случае на самом деле есть несколько способов. Энн нашла кого-то и спросила: «Можете ли вы познакомить меня с этим человеком?» Затем был еще один случай, когда Энн говорила о том, что она была на гала-концерте по сбору средств, и она была, я думаю, вы сказали Энн, вы сидели рядом с кем-то и вы в основном представились? Вы выставили себя напоказ, а потом в итоге заключили сделку. Я думаю, что это просто очень простая предпосылка: показать себя, когда ты новичок, ясно дать понять, что ты просто голоден, готов учиться, но, что более важно, что ты хочешь и можешь вернуть значение любым возможным способом.
Таким образом, по крайней мере, человек такой, хорошо, отлично. Я собираюсь извлечь пользу из того, что покажу этому человеку, как инвестировать в недвижимость. А ты, Дэйв?
David:
Мне нравится история о том, что вокруг были люди, о которых Энн даже не думала, что они могут помочь в создании богатства. Тот дедушка был рядом. Другие люди в городе были тут же. Затем, когда Энн свернула за этот угол, я подумал: «О, это то, что я могу сделать». Это просто стало чем-то, что она делала везде. Куда бы она ни пошла, она спрашивала, чем я могу вам помочь? Как вы это делаете? Мне любопытно. Расскажите мне о том, как вы его получили. Она приняла такой подход, ну, должен же быть способ. Но просто иметь веру в то, что прямо сейчас вокруг нас есть люди, с которыми мы могли бы поговорить, если бы у нас были глаза, чтобы увидеть это, и не ждать, пока кто-то придет нас спасать, я думаю, это очень важно. Я часто попадаю в тот момент в своей жизни, когда я расстроен, я борюсь и думаю, почему кто-то не приходит меня выручить?
Почему этот идеальный сотрудник не появляется? Почему я не могу иметь кого-то, кто облегчит мне жизнь, вместо того, чтобы думать, ну, кто рядом со мной, кто мог бы помочь? Я думал, что это было фантастически. Затем только этот медленный метод, покупка недвижимости, добавление стоимости, даже если это означает, что пройдет пара лет. Продолжайте слушать подкасты. Продолжайте учиться. Продолжайте работать в сети. Продолжайте встречаться с людьми. Через три-четыре года вы сможете извлечь из этого капитал. Вы получаете следующую сделку. Это не должно быть новое дело каждый месяц. Вам не нужно взбалтывать и сжигать, продавать контракты на недвижимость за 60,000 XNUMX долларов и работать до смерти. Недвижимость действительно хорошо работает с течением времени. Так что подходите к этому как к марафону, а не как к спринту.
Я думал, что здесь много хорошего контента. Анна, я хочу поблагодарить вас за то, что поделились этим. Нечасто мы слышим кого-то, кто перешел от 5 долларов в час к ярости доступного жилья, как вы, кто не пошел по пути, по которому идут все остальные. Вы проложили свой собственный путь, и я думаю, что это здорово. Где люди, которые хотят узнать о вас больше, могут связаться с вами?
мать:
Ага. Мы есть в Instagram, так что Anne Curry Homes. У нас там много отличного контента. Я люблю обучать. Как я уже сказал, я чувствую это стремление объединять людей, поэтому у нас много отличного образования. Тогда у нас также есть наш веб-сайт, так что annecurryhomes.com. Вы можете скачать копию бесплатной книги. Мы проводим мероприятия. Мы также проведем онлайн-трансляцию. Все, что связано с DADU на вашем заднем дворе для Airbnb, все, что связано с недвижимостью, с любовью к вам.
David:
Потрясающий. Роб, где люди могут найти тебя?
Роб:
Вы можете найти меня на YouTube. Их несколько, Robuilt, ROBUILT. То же самое для Instagram. И, конечно же, первое место, где ты можешь меня найти, это твое сердце, Дэвид. Где люди могут найти вас в Интернете?
David:
Так хорошо. Вы это планировали или это спонтанно?
Роб:
Я не. Нет. Я собирался сказать, чтобы оставить нам пятизвездочный отзыв, но другое дело было смешнее. И я все еще получил это, так что я думаю, что это двойная коробка.
David:
О, чувак, ты хорошо идешь. Для всех тех, кто не знает, Роб был перфекционистом в этом шоу. Если бы он сказал «не могу» вместо «не могу», он бы сказал: «Стоп, стоп. Мы должны это изменить».
Роб:
Начни сначала, пожалуйста.
David:
Да. Я подумал: «Давай, чувак. Ты можешь немного пофристайлить», и на наших глазах мы наблюдаем, как маленький Робби вырастает в Роберта.
Роб:
Я заставил тебя гордиться, папа?
David:
Абсолютно. Мне это нравится, чувак. Ты превращаешься в Эминема прямо у меня на глазах. Да, вы можете найти меня на davidgreene24 или, что еще лучше, зайдите на davidgreene24.com. Проверьте мой веб-сайт. Посмотреть все, чем я занимаюсь, что я делаю. Вы можете подписаться на бесплатное текстовое письмо, если хотите знать, какие книги я читаю, где я буду выступать или над какими проектами я работаю. Сделай это там. Энн, это было фантастически. Большое спасибо, что пришли сегодня и поделились тем, что вы сделали. Это было отличное шоу, и мы надеемся, что вы вернетесь снова. Это Дэвид Грин для Роба, взрослеющий на наших глазах, Абасоло подписывает.
Смотрите Эпизод Здесь
Помогите нам!
Помогите нам привлечь новых слушателей в iTunes, оставив нам оценку и отзыв! Это займет всего 30 секунд, и инструкции можно найти здесь. Спасибо! Мы действительно это ценим!
В этом эпизоде мы расскажем:
- Доступное жилье мифы и почему большинство арендодателей ошибаются в отношении арендаторов по разделу 8
- Как найти доступное жилье и ОГРОМНЫЕ гранты, которые предлагают местные органы власти
- Масштабирование в несколько семей и как связаться с теми, у кого есть доступные предложения жилья
- Поиск наставника, задавать вопросы, и почему вы ДОЛЖНЫ быть готовы учиться, прежде чем инвестировать
- Новый Метод БРРРР это позволит тебе повысить уровень своего богатства при владении своим домом
- Виды доступного жилья и с кем поговорить, если вы хотите преобразовать свою аренду в жилье по разделу 8
- И, So Гораздо больше!
Ссылки с шоу
Связаться с Анной:
Хотите узнать больше о сегодняшних спонсорах или сами стать партнером BiggerPockets? Электронная почта .
Примечание от BiggerPockets: Это мнение написано автором и не обязательно отражает мнение BiggerPockets.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-748
- :является
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 11
- 15 лет
- 20 лет
- 2023
- 70
- 8
- a
- способность
- в состоянии
- О нас
- выше
- абсолютно
- Учетная запись
- через
- активный
- на самом деле
- адрес
- плюс
- совет
- доступной
- доступное жилье
- После
- Airbnb
- Все
- позволяет
- в одиночестве
- уже
- всегда
- удивительный
- и
- Другой
- ответы
- Тревога
- кто угодно
- откуда угодно
- Квартира
- апартаменты
- Apple
- ценить
- подхода
- подходы
- МЫ
- ПЛОЩАДЬ
- области
- ARM
- около
- AS
- Помощь
- предполагается,
- At
- прикреплять
- отношение
- аудитория
- автор
- Власти
- власть
- назад
- фон
- Плохой
- порука
- Банка
- счет в банке
- бар
- барьер
- в основном
- BE
- красивая
- , так как:
- становиться
- становится
- становление
- до
- начало
- за
- не являетесь
- верить
- ниже
- польза
- Преимущества
- ЛУЧШЕЕ
- Лучшая
- большой
- больший
- Крупнейшая
- Немного
- Бленд
- книга
- Книги
- граница
- брать в долг
- заимствованы
- Босс
- купил
- Коробка
- коробки
- Ломать
- прорыв
- приносить
- Приведение
- брокер
- Брокеры
- строить
- Строительство
- строит
- построенный
- Группа
- бизнес
- бюст
- купить
- покупка
- by
- кабель
- призывают
- под названием
- CAN
- Может получить
- конфеты
- не могу
- автомобиль
- нести
- случаев
- Наличный расчёт
- денежный поток
- казуальная
- Катализатор
- центр
- изменение
- изменения
- проверка
- Проверки
- ребенок
- выбор
- Город
- Уборка
- Очистить
- одежда
- Co-Host
- придумано
- Колледж
- COM
- сочетание
- как
- приход
- коммерческая
- сообщество
- комплекс
- компонент
- сама концепция
- Свяжитесь
- Коммутация
- Рассматривать
- последовательный
- строительство
- обращайтесь
- содержание
- контракт
- сокращение
- Подрядчик
- контрактов
- конвертировать
- Холодные
- Corner
- Цена
- может
- Совет
- Пара
- курс
- чехол для варгана
- Создайте
- создали
- Создающий
- творческий
- кризис
- любопытный
- Порез
- Бена
- Дейв
- Давид
- день
- сделка
- занимавшийся
- Акции
- Смерть
- Долг
- решения
- определенно
- депозиты
- описано
- определение
- определены
- Застройщик
- развивающийся
- Развитие
- DID
- разница
- различный
- Ужин
- директор
- Дисплей
- не
- дело
- долларов
- Dont
- двойной
- вниз
- скачать
- управлять
- каждый
- Рано
- легче
- воспитывать
- обучение
- Обучение
- или
- Eminem
- империя
- Сотрудник
- Проект и
- достаточно
- достаточно денег
- лиц
- запись
- собственный капитал
- имущество
- Эфир (ETH)
- Даже
- События
- События
- со временем
- Каждая
- все члены
- многое
- существует
- расширение
- ожидаемый
- дорогим
- опыт
- опытные
- объяснены
- Объясняет
- подвергаться
- Глаза
- ярмарка
- вера
- семей
- семья
- вентилятор
- фантастический
- увлекательный
- в пользу
- Избранное
- страх
- выполнимый
- Обратная связь
- Футов
- несколько
- фигура
- фигурный
- финансовый
- Финансовая независимость
- в финансовом отношении
- Найдите
- Finder
- Для пожарных
- Во-первых,
- Впервые
- фиксированный
- фиксированной
- этажей
- поток
- следовать
- Что касается
- форма
- вперед
- найденный
- Бесплатно
- Freedom
- от
- передний
- разочарования
- полностью
- Фандрайзинг
- веселая
- будущее
- Торжественный
- игра
- богатство поколений
- получить
- получающий
- девушка
- Дайте
- Отдаете
- Go
- цель
- Цели
- идет
- будет
- хорошо
- Правительство
- Государственные учреждения
- Правительства
- предоставлять
- гранты
- признательный
- большой
- величайший
- земля
- группы
- Расти
- Рост
- взрослый
- гарантированный
- Hair
- рука
- Руки
- практический
- происходить
- произошло
- происходит
- Есть
- имеющий
- слышать
- услышанный
- слух
- Сердце
- помощь
- помог
- помощь
- здесь
- Скрытый
- High
- Наем
- история
- Главная
- Home Depot
- Дома
- заслуженный
- надежды
- кашель
- горячие
- ЧАСЫ
- Вилла / Бунгало
- домашнее хозяйство
- дома
- жилье
- Как
- How To
- HTTPS
- огромный
- Сотни
- Голодный
- i
- БОЛЬНОЙ
- немедленно
- важную
- впечатляющий
- in
- доход
- individual
- инфляция
- информация
- Вдохновенный
- Установка
- пример
- вместо
- инструкции
- интересный
- Интернет
- вводить
- выпустили
- Представляет
- инвентаризация
- Грин- карта инвестору
- инвестирование
- Инвесторы
- IT
- ЕГО
- iTunes
- работа
- John
- присоединился
- JPG
- Прыгать
- Сохранить
- Дитя
- Дети
- Вид
- Знать
- знания
- известный
- Земля
- помещик
- Фамилия
- вести
- УЧИТЬСЯ
- изучение
- Оставлять
- уход
- ноги
- письмо
- уровень
- LG
- Лицензия
- ЖИЗНЬЮ
- стиль жизни
- такое как
- Вероятно
- Listening
- мало
- жить
- локальным
- Длинное
- Длинная игра
- много времени
- дольше
- посмотреть
- выглядит как
- смотрел
- искать
- ВЗГЛЯДЫ
- терять
- серия
- любят
- сделанный
- сделать
- заработать деньги
- ДЕЛАЕТ
- Создание
- человек
- управлять
- управляет
- управления
- многих
- Марафон
- рынок
- массивный
- Вопрос
- смысл
- означает
- Встречайте
- заседания
- заседаниях
- Мужчина
- метод
- может быть
- миллиона
- миллион долларов
- Миллионер
- против
- Мышление
- Наша миссия
- режим
- момент
- Моменты
- деньги
- Месяц
- месяцев
- БОЛЕЕ
- утро
- самых
- двигаться
- перемещение
- с разными
- имя
- обязательно
- Необходимость
- необходимый
- нуждающихся
- потребности
- сетей
- Новые
- Новый рынок
- новый продукт
- следующий
- некоммерческий
- некоммерческий
- некоммерческие организации
- нормально
- номер
- номера
- of
- предлагают
- предлагающий
- Предложения
- Офис
- часто
- Хорошо
- Старый
- on
- ONE
- онлайн
- открытый
- Операционный отдел
- Мнения
- Возможности
- Возможность
- против
- оригинал
- Другое
- Другое
- всю ночь
- собственный
- принадлежащих
- владеет
- выплачен
- красить
- Картина
- часть
- партнер
- партнерства
- Прошло
- Прохождение
- страстный
- пассивный
- пассивного дохода
- мимо
- путь
- ОПЛАТИТЬ
- платить
- оплата
- платежи
- страна
- Люди
- ИДЕАЛЬНОЕ
- выполнять
- период
- человек
- перспектива
- Телефон
- кусок
- штук
- Часть
- план
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Играть
- игрок
- игры
- пожалуйста
- Подкаст
- Подкасты
- Точка
- сборах
- «портфель»
- должность
- возможности,
- мощностью
- мощный
- (например,
- довольно
- предварительный просмотр
- частная
- частный сектор
- вероятно
- проблемам
- Продукт
- профессия
- выгодную
- FitPartner™
- Проект
- проектов
- обещанный
- свойства
- собственность
- защищенный
- гордый
- Доказывать
- обеспечивать
- Недвижимости
- поставщики
- приводит
- публиковать
- опубликованный
- покупки
- положил
- Полагая
- вопрос
- Вопросы
- САЙТ
- Обменный курс
- рейтинг
- достигать
- Читать
- Reading
- готовый
- реальные
- недвижимость
- реализовать
- резюме
- Получать
- запись
- перестройка
- отношения
- Отношения
- помнить
- Аренда
- аренда
- повторяемый
- представлять
- спасать
- жилой
- ресурс
- Полезные ресурсы
- возвращают
- обзоре
- Богатые
- Рост
- рискованный
- РОБЕРТ
- Роли
- крыша
- Комната
- год
- Run
- Сельский
- Сельские районы
- Сказал
- sale
- то же
- Шкала
- масштабирование
- испуганный
- Школа
- экран
- скрининг
- Во-вторых
- секунды
- Раздел
- сектор
- видя
- Искать
- казалось
- кажется
- продаем
- продажа
- смысл
- обслуживание
- набор
- Наборы
- семь
- несколько
- Форма
- разделение
- вскоре
- должен
- показывать
- Шоу
- Sidekick
- подпись
- подписание
- просто
- просто
- с
- одинарной
- Сэр
- сайте
- Сидящий
- ШЕСТЬ
- медленной
- Медленно
- небольшой
- So
- Соцсети
- проданный
- Решение
- Решения
- РЕШАТЬ
- некоторые
- Кто-то
- удалось
- где-то
- Скоро
- Звук
- Space
- Говоря
- Спонсоры
- спринт
- площадь
- стабильный
- штабелирования
- доля
- Начало
- и политические лидеры
- Начало
- заявление
- оставаться
- Шаг
- По-прежнему
- Stop
- остановившийся
- История
- прямой
- Стратегия
- Борющийся
- "Студент"
- предмет
- такие
- Поддержка
- Поверхность
- комфортного
- взаимодействие
- система
- ТАБЛИЦЫ
- Tacoma
- тактика
- взять
- принимает
- с
- Говорить
- говорить
- Нажмите
- учитель
- учителя
- Обучение
- арендатор
- terms
- который
- Ассоциация
- мир
- их
- Их
- сами
- Там.
- Эти
- задача
- вещи
- мышление
- мысль
- три
- Через
- время
- раз
- тип
- позиций
- в
- сегодня
- Сегодняшних
- вместе
- Туалет
- завтра
- тонна
- слишком
- инструментом
- инструменты
- топ
- ПОЛНОСТЬЮ
- трек
- сделка
- Запись
- грузовик
- правда
- Доверие
- Оказалось
- Поворот
- Типы
- типично
- В конечном счете
- под
- понимать
- понимание
- Неожиданный
- единиц
- us
- Министерство сельского хозяйства США
- использование
- обычно
- коммунальные услуги
- ценный
- ценностное
- Видео
- волонтер
- Голос
- заработная плата
- заработная плата
- Ожидание
- стремятся
- Вашингтон
- наблюдение
- Путь..
- способы
- Богатство
- Вебсайт
- неделя
- Недели
- добро пожаловать
- ЧТО Ж
- Что
- Колесо
- , которые
- в то время как
- КТО
- от всего сердца
- жена
- будете
- готовый
- Win-Win
- ветер
- окна
- Крыло
- мудрость
- в
- слова
- Работа
- работать вместе
- работавший
- работник
- рабочие
- работает
- работает
- Мир
- стоимость
- бы
- письменный
- Неправильно
- год
- лет
- ВАШЕ
- себя
- YouTube
- зефирнет