Conectando impacto e inovação fintech | Insights de Kevin Chong, Outward VC

O investimento de impacto está em alta. Os investidores agora estão olhando cada vez mais para o impacto mais amplo que uma startup pretende ter, olhando para as empresas que irão gerar um impacto social e ambiental mensurável positivo que anda de mãos dadas com o retorno financeiro.

É uma tendência positiva de se ver e da qual precisamos desesperadamente. A realidade é que nossa sociedade e meio ambiente precisam de inovação positiva, precisamos embarcar em uma transição verde e precisamos tornar a vida mais sustentável. Ao mesmo tempo, apoiar as novas mentes que apresentam essas ideias traz benefícios financeiros – e isso está sendo demonstrado em todo o mundo. O investimento de impacto e a defesa da estratégia ESG são bons para os bolsos e para o planeta, além de destacar uma empresa quando se trata de atrair e reter talentos.

Como resultado, estamos vendo novos fundos com um compromisso ESG/impacto em seu centro – e eles não são apenas para empresas de tecnologia verde. As verticais de tecnologia, da saúde às finanças e à construção, agora estão criando uma vantagem de impacto.

Fundada em 2017, VC externo é uma empresa com sede em Londres que apoia startups de fintech impactantes. Embora a empresa não se rotule ativamente como um fundo de impacto, ela prefere apoiar empresas que impactam positivamente a sociedade porque sabem por experiência que isso leva a um melhor resultado para todas as partes interessadas. Essa mentalidade reflete muito uma mudança mais ampla em direção a investimentos de impacto e priorizando negócios orientados por missões.

Nós conversamos com Kevin Chon, Co-Diretor da empresa para saber mais.

Você pode nos contar sobre Outward VC?

A Outward investe no estágio mais crucial, em startups que buscam ser as fintechs mais importantes do mundo. A Outward defende uma definição ampla de fintech, com nosso portfólio abrangendo toda a gama de serviços financeiros B2B e B2C.

O que o inspirou a abrir a empresa? 

Vindo de uma família de imigrantes e forasteiros, e tendo vivido e trabalhado em três continentes, sempre tive um chip empreendedor em meu ombro. Depois de uma carreira em mercados de capitais globais e serviços bancários corporativos, em 2012 reconheci que o cenário de startups de tecnologia de Londres estava tendo seu grande momento com o lançamento do SEIS pelo governo do Reino Unido – o incentivo de investidor anjo mais atraente do mundo. O Reino Unido tinha talento, agora teria capital para startups decolarem. Eu abri caminho enquanto o ecossistema de VC do Reino Unido amadurecia rapidamente e, embora tivesse algum sucesso como VC generalista, logo me convenci de que isso não seria suficiente. As startups querem o ajuste do produto ao mercado dos investidores, assim como os investidores querem para as empresas de seu portfólio.

Juntamente com Devin Kohli, iniciamos o Outward VC para ser um investidor claramente diferenciado no ecossistema de VC. Em primeiro lugar, Outward aborda a falta de opções disponíveis para startups fintech que buscam investimento pós-semente, onde há escassez de investidores com a experiência e rede fintech necessárias para agregar valor real pós-investimento.

Em segundo lugar, Outward defende uma definição ampla e única de fintech. Sabemos que haverá startups fora dos serviços financeiros hoje que terão um impacto profundo no futuro dos serviços financeiros.

Quais são os principais objetivos do Outward?

Nosso objetivo é apoiar startups que buscam ser as fintechs mais importantes do mundo. Somos fintechs líderes de pensamento que sempre estiveram focados no estágio inicial e sempre estaremos focados no estágio inicial. Queremos que todas as empresas do nosso portfólio olhem para trás e digam que a Outward fez a diferença, tudo o que fizeram depois foi mais fácil.

Queremos capacitar os fundadores mais ambiciosos em fintech em estágio inicial para levar suas ideias para o próximo nível, compartilhando nosso conhecimento de fintech e nossa rede de parceiros e coinvestidores.

O que a orientação para o impacto significa para você como investidor? 

Causar um impacto positivo na sociedade é bom para os negócios. As empresas de melhor desempenho em nosso portfólio são aquelas que são movidas por missões para causar um impacto positivo nas sociedades. Em nosso portfólio, temos empresas que buscam quebrar barreiras sistêmicas no mercado de capitais, buscando trazer transparência de custos para a gestão de ativos, buscando proporcionar à comunidade islâmica um melhor acesso a produtos financeiros e buscando dar aos funcionários o mesmo acesso à saúde privada cuidados, independentemente da antiguidade.

De nossa perspectiva em fintech, reconhecemos a universalidade e a importância que os serviços financeiros representam para a vida de todos. Muitas das empresas fintech mais bem-sucedidas são aquelas que identificaram um problema genuíno e tangível vivenciado por seus clientes ou clientes, que procuram resolver por meio de sua oferta exclusiva. Fintech não existe em um microcosmo, e é por isso que estamos interessados ​​em empresas que exploram o relacionamento entre fintech e verticais e indústrias adjacentes.

Como isso se encaixa em suas decisões de investimento?

É um elemento vital em nossa tomada de decisão, embora não gritemos sobre isso quando falamos com as empresas-alvo. Procuramos fundadores que sejam naturalmente motivados a causar impacto nas sociedades.

Em nossa experiência, sabemos que os fundadores de apoio que podem demonstrar uma paixão genuína e o desejo de mudar os setores em que trabalham são os que estabelecerão negócios impactantes e resilientes a longo prazo. Você nunca sabe quando a próxima ideia de fintech revolucionária está chegando, é por isso que o investimento em estágio inicial é tão importante.

Qual é a sobreposição entre impacto e fintech? 

Ao focar nos maiores mercados do mundo, as fintechs têm o potencial de causar um enorme impacto nas sociedades. Por exemplo, uma em cada nove pessoas em todo o mundo é sustentada por fundos enviados para casa por trabalhadores migrantes, mas, em média, as remessas de dinheiro ainda custam 7%. As fintechs estão desempenhando um grande papel na redução desse custo. Em nosso próprio portfólio, temos startups que buscam melhorar a relação custo-benefício em pensões, garantindo que um funcionário do chão de fábrica tenha os mesmos cuidados de saúde privados que o C-suite e dando à comunidade islâmica melhor acesso a produtos financeiros.

Muitas vezes descobrimos que os fundadores mais talentosos com quem trabalhamos são aqueles que se preocupam profundamente com as questões sociais que são significativas para eles. Acho que ter esse compromisso pessoal com uma ideia é muito importante e demonstra uma motivação que nem todo mundo tem.

Na fintech, vemos cada vez mais fundadores se aprofundarem em como a tecnologia pode ser aproveitada para impactar as pessoas de maneira positiva, seja para democratizar o acesso ao crédito, aumentar o acesso a oportunidades de investimento ou interromper os processos tradicionais de remessa, entre outros . Os serviços financeiros impactam a todos de uma forma ou de outra, então vemos um enorme potencial de impacto nas fintechs.

Que tendências você vê surgindo?

Com impacto e ESG se tornando palavras da moda, há uma conscientização crescente na comunidade fintech. As startups bem-sucedidas serão aquelas que conseguirem combinar efetivamente uma missão voltada para o impacto com um modelo de negócios sustentável e escalável.

Certamente, à medida que a conscientização pública sobre mais tendências ESG vier à tona, particularmente a conformidade climática, veremos mais fundadores de fintech inovando de maneiras diferentes para abordar essas questões complexas. Nosso trabalho como VC é navegar por tudo isso e identificar os fundadores de fintech mais talentosos e genuinamente inovadores que estão abordando áreas de serviços financeiros que estão prontas para revitalização e transformação.

Outward acredita que muitas startups fora dos serviços financeiros hoje moldarão os serviços financeiros no futuro. Em nosso portfólio, temos startups de tecnologia educacional, tecnologia de saúde e tecnologia jurídica que estão remodelando as principais áreas de serviços financeiros. De forma mais geral, os serviços financeiros ao consumidor no futuro serão incorporados em canais não convencionais.

Entendemos que setores como saúde e propriedade, por exemplo, estão intrinsecamente relacionados a serviços financeiros, com potencial para uma incrível colaboração entre as indústrias.

Muitos novos fundadores de fintech estão abordando o espaço entre os serviços financeiros e esses setores adjacentes e examinando como podem colocar suas ideias em prática de uma forma que cause impacto na sociedade. Como VC, parte do nosso trabalho é ficar a par dessas tendências em serviços financeiros, observar e identificar as melhores startups em cada setor nos estágios iniciais de seu crescimento e, em seguida, catalisar esse processo por meio de nosso apoio. Queremos fazer parte das jornadas das fintechs mais importantes e bem-sucedidas do mundo.

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• Fonte: https://www.eu-startups.com/2023/03/connecting-impact-and-fintech-innovation-insights-from-kevin-chong-outward-vc/