Investeringene som vil gi deg FULLSTENDIG tidsfrihet

Mindy:
Velkommen til Bigger Pockets Money-podcasten hvor vi intervjuer Justin Donald og snakker om boken hans, Lifestyle Investor.

Justin:
Når folk kjøper tiden tilbake, gir det dem tillatelse til å virkelig forfølge de tingene i livet som de virkelig ønsker, tingene som oppfyller dem og gir dem lidenskap. Og for meg følte jeg at jeg jobbet hardere bare for å tjene mer penger, for kanskje å flytte opp eller utvide eller vokse. Og til slutt eide denne virksomheten som jeg opprettet for å eie meg. Det eide min tid.

Mindy:
Hei, hei, hei, jeg heter Mindy Jensen, og med meg i dag er gjesteverten min fra søsterpodcasten vår på markedet, Jamil Damji.

Jamil:
Hei Mindy, jeg er så glad for å være her med deg i dag.

Mindy:
Jeg er så begeistret for at du har sluttet deg til meg, og fyller Scotts sko mens han er på vei i skibakken og er en slapp. Den som ikke er en slapp er Jamil, han fyller Scotts sko beundringsverdig fordi han er fantastisk. Jamil og jeg er her for å gjøre økonomisk uavhengighet mindre skummelt, mindre bare for noen andre. For å introdusere deg til enhver pengehistorie fordi vi virkelig tror økonomisk frihet er oppnåelig for alle, uansett når eller hvor du starter.

Jamil:
Enten du vil pensjonere deg tidlig eller reise verden rundt, fortsett å foreta store investeringer i eiendeler som eiendom eller starte din egen virksomhet. Vi hjelper deg med å nå dine økonomiske mål og få penger ut av veien, slik at du kan starte deg selv mot drømmene dine.

Mindy:
Jamil, takk for at du ble med meg i dag. Jeg er så glad for at du er her. Jeg er også veldig spent på å snakke med Justin Donald fordi han har det som muligens er mitt favorittsitat gjennom tidene. Han sa: "Lev livet etter design, ikke som standard." Og det er... jeg har lett etter den setningen i hele min profesjonelle karriere. Jeg hadde en så flott tid på denne episoden.

Jamil:
Jeg hadde en ekstraordinær tid på episoden også. Jeg elsker å være rundt mennesker som er godt kjent med alle aspekter av investering. Jeg har brukt hele livet mitt, jeg er nesten 45 år gammel og alt jeg har gjort er eiendom. I dag får vi snakke med noen som er så diversifisert og lar meg utvide tankene mine til forskjellige aspekter av måter du kan investere på. Det var veldig øyeåpnende.

Mindy:
Med praktiske tips, realistiske handlingsrettede tips. Noen ganger får du disse handlingsrettede tipsene og du tenker, Hmm, jeg kommer ikke til å gjøre det. Det er faktiske tips som du kan ta og ta i bruk akkurat nå. Vel, jeg mener, så snart du er ferdig med å lytte.
Før vi henter inn Justin, har vi et nytt segment av showet kalt Money Moments der vi deler et pengehakk, tips eller triks for å hjelpe deg på din økonomiske reise. Dagens pengeøyeblikk er, trenger du litt ekstra penger? Vi har en sprø måte å tjene litt ekstra penger på, pakk inn bilen din. Mange selskaper leter aktivt etter folk som er villige til å pakke inn bilen sin i selskapets annonser for en mobil reklametavle. Du kan tjene alt fra $50 til $500, avhengig av størrelsen på omslaget og merket. Greit, før vi henter inn Justin, la oss ta en rask pause.
Og vi er tilbake. Justin Donald er mesteren innen kontantstrøminvesteringer med lav risiko, og spesialiserer seg på å forenkle komplekse finansielle strategier, strukturere avtaler og disiplinerte investeringssystemer som konsekvent gir lønnsomme resultater. Hans etos er å skape rikdom uten å skape jobb. Justin er forfatteren av The Lifestyle Investor, de 10 budene om kontantstrøminvestering for passiv inntekt og økonomisk frihet. Justin, velkommen til Bigger Pockets Money-podcasten.

Justin:
Hei, takk for at du fikk meg Mindy. Jeg er glad for å være her.

Mindy:
Justin, kan du fortelle oss litt om deg selv og hvordan du ble interessert i å investere?

Justin:
Ja, jeg har alltid vært litt fascinert av verden av penger, verden av investeringer, bare finans generelt. Det er noe jeg, til og med på college, dissekerte ganske mye og gikk i noen forskjellige veier for spesialisering og til og med slags nisje-emner, nisjemarkeder. En av timene jeg tok på college var arbitrasjestrategi, hvor jeg hadde en professor... Så ved University of Illinois gjør de en veldig god jobb med å få inn disse adjunktprofessorene som virkelig har erfaring fra den virkelige verden og så bare undervise klasser basert på hva de gjør. Og så en av professorene mine sa faktisk: "Hei, her er hvordan du tjener penger på spinoffs og fusjoner. Du finner arbitrasjen, så alle du finner at jeg liker, vil jeg være pengene og jeg deler overskuddet 50 50 med deg.»
Og så hadde jeg den timen. Jeg hadde en eiendomsklasse, jeg hadde en klasse der vi investerte en million dollar av en spesifikk alumnis penger, og denne klassen var 20 personer som ble valgt ut fra handelshøyskolen. Og vi måtte gå et helt år og administrere penger for investorkunden vår, denne ganske vellykkede alumnen. Og vi klarte oss veldig bra. Vi endte opp med å tjene penger til ham, men det var en slags nervepirrende prosess siden det var ekte dollar og vi var unge på dette tidspunktet. Så jeg har alltid likt det veldig godt, men jeg tror da det virkelig ble tydelig og klart for meg at jeg ønsket å dreie livet mitt mer inn i dette som et yrke i stedet for en hobby eller noe jeg gjorde ved siden av, var det etter bare noen sene kvelder å åpne en virksomhet som tok all min tid, all energi.
Det var en helgekveld, jeg var på kontoret, vennene mine var ute og prøvde å dra meg ut. Og det var liksom, mann, jeg går glipp av så mye moro at jeg tror folk på min alder gjør det, og jeg tror at det jeg gjør kommer til å sette meg bedre opp senere, men jeg vil ikke dette skal bli livet mitt senere. Og bare lese bøker av smarte mennesker som kom før meg og har funnet ut av ting. Jeg leste Cashflow Quadrant veldig tidlig og fikk akkurat denne åpenbaringen at jeg trodde jeg var en bedriftseier mens jeg faktisk var en eneeier som betalte alt for mye i skatt. Og enten trengte jeg først å finne ut hvordan jeg skulle være en bedriftseier, hvor bedriften min kunne fungere uten meg eller for det andre og enda bedre for meg, hvordan jeg skulle være en investor slik at tiden min ikke er bundet til pengene jeg tjener. Og så det var noen av øyeblikkene, og jeg antar at oppdagelser jeg hadde som hjalp meg til å gjøre dette som et yrke.

Jamil:
Fantastisk Justin. Så jeg elsker det du snakker om her og bare konseptet med å bli konsumert av virksomheten din, bli konsumert på en måte som gjør at du blir fullstendig tatt ut av alt som er viktig for deg i livet ditt. Så jeg vil forstå, når innså du endelig kraften som økonomisk uavhengighet kom til å gi deg i livet ditt?

Justin:
Vel, det er interessant fordi for meg så jeg tidlig... Så jeg hadde ikke mange forbilder tidlig, så det er derfor... jeg hadde ikke forbilder, bør jeg si, i næringslivet, i investeringsverden. Jeg hadde mange gode forbilder bare for karakter, integritet, arbeidsmoral, den slags ting. Men mentorene mine ble alle forfattere som på en måte hadde gjort det jeg ønsket å gjøre. Helt til jeg endelig begynte å nettverke i disse kretsene. Og så jeg møtte noen mennesker, målet mitt var å skape en jevnaldrende gruppe med andre likesinnede, folk som spiller forretninger og livet og investerer på bare et høyere nivå enn meg, en måte for meg å oppgradere min raffinement og min spill. Og så begynte jeg å hente inn mentorer, ansette dem. For til å begynne med fant jeg ingen til å ta meg under deres vinger. Så jeg betalte smarte folk for å coache meg.
Og til slutt ble jeg ganske god på noen forskjellige ting, men jeg la merke til at de levde dette ganske utrolige livet jeg ønsket. Og på det tidspunktet var pengene mine fullstendig bundet til tiden min. Hvis jeg ikke jobbet, kunne virksomheten min bare fortsette så lenge uten meg. Dette er ikke en hvor jeg bokstavelig talt kunne forlate, og det er greit et år senere, det var ikke tilfelle. Kanskje jeg kunne få uker eller potensielt til og med måneder unna, men det var det. Og så la jeg merke til med min mentor som først fikk meg til eiendomsmegling og en av vennene mine som virkelig åpnet øynene mine, at de levde denne utrolige livsstilen at de ikke trengte å jobbe. De valgte prosjektene de jobbet med. De var virkelig bevisste med tiden sin. De fant ut hvem de ville tilbringe tid med, og det gjorde de bare i lengre perioder.
Og jeg la også merke til at når folk kjøper tiden tilbake, gir det dem tillatelse til å virkelig forfølge de tingene i livet de virkelig ønsker, tingene som oppfyller dem og gir dem lidenskap. Og for meg følte jeg at jeg jobbet hardere bare for å tjene mer penger for å kanskje flytte opp, eller utvide eller vokse. Og til slutt eide denne virksomheten som jeg opprettet for å eie meg. Det eide tiden min, og jeg ville bare unnslippe det på mange nivåer og leve et liv som ligner på min mentor på den tiden, min venn på den tiden, som virkelig fikk meg til å investere i eiendom, og virkelig velge hvor jeg bruker tiden min. For jeg visste om penger ble tatt vare på, hvis alle utgiftene mine, om livsstilen kunne fortsette uten at jeg måtte jobbe for det, at jeg da ville være fri. Ikke at jeg måtte ha det, men det var en trøst at når jeg først hadde det, kunne jeg være fri til å velge og vrake hvor det var jeg ville bruke tiden min og med de jeg ville bruke den.

Mindy:
Hva var din virksomhet og hvorfor var det avhengig av at du var der?

Justin:
Vel, jeg har hatt en rekke virksomheter opp gjennom årene. Jeg mener, tidlig i karrieren min jobbet jeg med Cutco da jeg gikk på college, det var slik jeg betalte for college. Og jeg kom til slutt inn i ledelsen med Cutco. Jeg drev mitt eget kontor som høyskolestudent mellom ungdoms- og senioråret og gjorde det bra med det og hadde det gøy, og lærte mange ferdigheter og hadde gode mentorer. Og så da jeg ble uteksaminert, intervjuet jeg rundt og ingenting hørtes ut som det jeg ville gjøre. Det hørtes ikke morsommere ut enn å ha min egen bedrift. Så det var som å ha en virksomhet under paraplyen til et morselskap der jeg først og fremst var en bedriftseier, men jeg trengte ikke å bekymre meg for oppfyllelse. Jeg trengte ikke å bekymre meg for logistikk, noen av de tøffere tingene. Men resten av det var virkelig et gründerarbeid hvor jeg ansatte og trente og gjorde all slags rekruttering til forskjellige stillinger.
Så jeg gjorde det i årevis og gjorde det veldig bra. Og på et visst tidspunkt hadde rundt 4,000 mennesker som jobbet for meg på topp med denne organisasjonen, over fem forskjellige stater, rundt 300 ledere eller så. Og jeg så akkurat at med alle systemene jeg hadde på plass, ville det bare ikke helt fjerne den delen av virksomheten som virkelig stolte på at jeg skulle drive og vokse og skalere. Og så jeg gjorde det bedre neste gang da jeg startet et selskap med et par venner og vi skalert det selskapet. Den var bedre fordi det var en systemdrevet virksomhet fra begynnelsen, hvor vi var i stand til å bringe inn ledernivå talent over tid og bare topppresterende folk i andre bransjer og bringe dem inn. Så den virksomheten var velgjøreren av å ha gått gjennom en virksomhet som ikke var særlig systemorientert, i hvert fall i begynnelsen. Og så ble det litt mer tid, det ble litt mer mulighet til å skrelle vekk og ha forretningsfunksjonen på et høyt nivå uten at jeg var bundet til det.

Jamil:
Det er veldig interessant Justin, fordi jeg kjenner mange skarpe mennesker, ordspill, som har kommet fra Cutco. Jeg vet ikke hva de mater dere der, men det er utrolig. Vi forstår at du er ganske tung i eiendom. Og jeg vil bare forstå, hvordan kom du inn på reisen med å være i denne aktivaklassen, og hvordan ble det et samlingspunkt for deg?

Justin:
Vel, det var en av de tingene, jeg ønsket å finne ut hva som er den beste måten å gå over til et liv med passiv inntekt på? Og det er mange alternativer der ute. Jeg mener, du kan gå private equity-ruten. Mange gjør det med sitt eget selskap. Du har noen som gjør det ved å investere i andres selskaper. Du har eiendom, du har gjeld eller privat kreditt. Du har mange forskjellige veier du kan ta. I det siste bruker mange mennesker kryptovaluta. Og så det er forskjellige måter å gjøre det på. Jeg følte bare at eiendom var den sikreste måten å gjøre det på. At jeg har en eiendel som sannsynligvis ikke kommer til å gå til $0. Så la oss si at jeg roter til alt og at jeg bare er en smuss, og jeg er rett og slett ikke god på denne eiendomsgreien, at hvis jeg selger den, kommer jeg sannsynligvis ikke til å miste alt. Jeg kan miste noe, men ikke alt.
Og så var det at du kan bruke gearing til din fordel også positivt for meg. Fordi jeg kunne kjøpe eiendom for 15 % eller 20 % ned og noe av det med virkelig hyggelige selgerfinansnotater eller vennlige... La oss kalle det lokal bankfinansiering, der det er mye annerledes enn dine regionale og nasjonale banker, og hvor det virkelig er relasjonelt, ikke transaksjonsbasert, det er en relasjonsvirksomhet. Og så jeg bare så at dette var måten jeg kunne få best mulig avkastning på dollarene jeg la inn, men det beskyttet dem også på en måte som var mye tryggere for meg for det jeg visste på det tidspunktet i livet mitt, enn noe annet. Så en av vennene mine kjøpte en bobilpark. Han eide faktisk en haug med eneboliger, og han sier: "Dette er så mye arbeid. Jeg tror jeg ønsker å komme meg ut av spillet med disse eneboligene, så jeg kommer til å selge dem og jeg kommer til å kjøpe bobilparker».
Han sier: "Jeg skal på et seminar om det. Vil du bli med meg?" Og jeg sa: "Nei, det høres fryktelig ut. Jeg har null interesse for å gjøre det. Ha det gøy. La meg vite hvordan det går." Vel, han ender opp med å gå, selger eneboligene sine, ender opp med å kjøpe en bobilpark, og denne tingen var en kontantku. På den tiden var han en av mine beste selgere. Så jeg mener, han gjorde en god jobb. Og jeg husker at han sa: "Hei, jeg vil bare fortelle deg at jeg skal dra." Og jeg er som, "Forlater du, du er en av de beste gutta. Hva snakker du om?" Og han sier: "Vel, nå tjener jeg mer rettferdig med bobilparken enn jeg faktisk tjener med min aktive inntekt."
Og det var sjokkerende for meg. Og akkurat der var dette aha-øyeblikket med, ok, greit, gå meg gjennom dette. Jeg må forstå dette litt bedre. Og så ledet han meg gjennom det. I begynnelsen lånte jeg ham penger, og så tenkte jeg: «Hvorfor låner jeg deg penger? Jeg kunne bare kjøpe disse direkte og tjene hele beløpet.» Og han er som "Ja." Så som en god venn sier han: «Du burde nok eie dem. Du bør ikke låne til meg. Jeg kan finne penger andre steder.» Så jeg gikk og kjøpte min første bobilpark, og den parken erstattet min kones inntekt. Hun var lærer på den tiden, og hun kunne slutte å undervise. Vi var i stand til å forberede oss på å få datteren vår og at hun kunne bli hjemme og gjøre det på timeplanen hennes. Og så det var en virkelig velsignelse å komme i gang på den måten. Og ett feilgrep for å erstatte hele inntekten hennes.

Mindy:
Så hvordan ser eiendomsporteføljen din ut nå? Eier du fortsatt den første bobilparken?

Justin:
Jeg gjør. Så Mindy, jeg har investert i alle typer eiendommer du sannsynligvis kan tenke deg, med mindre det er veldig uklart, på dette tidspunktet i karrieren min. Den største beholdningen jeg har er fortsatt bobilparker. Jeg liker dem fordi det er mye knapphet innebygd i den aktivaklassen fordi det bare er 44,000 XNUMX av dem. De blir ombygd hvert eneste år, sannsynligvis rundt hundre per år som blir ombygd til noe annet. Du kan ikke bygge dem, eller det er veldig vanskelig å bygge dem. Det er bare vanskelig for byer å gi deg soneinndelingen. Så jeg liker at det er en begrenset ressurs. Så jeg er en stor fan der. Min neste største tildeling er i industriell eiendom, nærmere bestemt siste mil. Jeg tror at e-handel er kommet for å bli. Jeg tror det kommer til å fortsette å vokse. Jeg tror at det vil være kraftig å ha varehus og distribusjonssentre som kan støtte veksten av e-handel. Det er den eiendomsaktivaklassen med best resultater de siste fem årene på rad. Så jeg er en stor fan av det.
Vi har selvlagring og flerfamiliehus etter det, sannsynligvis pen hals og nakke. Og så ville jeg sagt alt annet etter det. Men mange av disse har jeg solgt posisjoner i, og jeg eier ikke lenger. I bobilparker har jeg ikke solgt veldig mange av dem fordi de bare har vært så enkle å administrere og de produserer kontanter så bra. Og hvert eneste år som går, blir de mer ønsket av Wall Street. Så prisene du kan få på en exit er bare uendelig mye høyere. Jeg mener, bare for noen år siden, er prisen du kan få nå latterlig høyere.

Jamil:
Det er en utrolig innsikt. Og jeg tror det går i tråd med folks tankesett. Du tror ikke nødvendigvis at en bobilpark kommer til å være enkel å administrere, lett å finansiere. Dette er ting som vi normalt ville bare tenke, nei, det går ikke bra med hverandre. Så jeg setter pris på det faktum at du har en så interessant tankegang, og det er det som lar deg investere slik du gjør. Men når du går tilbake til måten du investerer på, har boken du har skrevet tittelen Lifestyle Investor, og jeg synes det er en veldig flott tittel, men jeg vil lære mer om den. Hva mener du når du sier livsstilsinvestor?

Justin:
Vel, målet mitt er å virkelig leve et liv som er på mine premisser. Så jeg oppdager at tidligere i karrieren min levde jeg livet på andres premisser. Jeg jaktet kanskje til og med ting som andre syntes jeg burde jage. I stedet for å få klarhet i hva det var jeg til slutt ønsket. Så hele ideen her er at jeg vil hjelpe folk til å virkelig leve et episk liv. Jeg har funnet ut at livet for meg bare er så mye mer tilfredsstillende og så mye morsommere når jeg forfølger de tingene som virkelig gir meg glede. Og for meg er jeg definitivt denne evige studenten, jeg elsker å lære. Men jeg kan fortelle deg at energien min har gått gjennom taket når jeg har vært i stand til å lede det inn i de tingene jeg faktisk ønsker å lære mest om, som er gøy for meg.
Og så jeg tror de fleste, hvis de er som meg, gikk de gjennom livet på autopilot, og det er nesten som om du slukker branner etter hvert som de kommer, og det er tilfeldigvis mange av dem. Og så det er bare mye tid brukt på å reagere på det som skjer rundt deg, reagere på virksomheten, reagere på ansatte, reagere på kunder, reagere på mennesker, reagere på situasjoner. Og jeg ville bare komme meg ut av det. Jeg ville ikke avslutte dagen og føle at jeg ikke hadde tid for meg selv, eller jeg hadde ikke tid til å fokusere energien min på de tingene som virkelig fylte meg opp. Og så når jeg begynte å bli mye mer proaktiv og skaffe meg tid og ha teknologifri tid og tid som jeg bare ikke kan bli distrahert, det var da jeg virkelig begynte å svinge inn i mer av intens liv og få klarhet i hva som ville være et godt liv se ut for meg.
For alle er det litt annerledes, men jeg var i stand til å lage noen grenser for meg rundt hvordan det ser ut, hvor mine ingen linjer i sanden er. Og det var bare veldig gunstig for meg. Så målet mitt er å hjelpe folk med å kjøpe tiden tilbake. Jeg føler virkelig, jeg tror virkelig at når folk eier tiden sin og de ikke trenger å jobbe, trenger de ikke tjene mer, de trenger ikke holde tritt med en viss livsstil. Jeg tror at når du kan bli tilsiktet og leve et liv som er mer design enn standard, skaper det bare denne ekstra lidenskapen som jeg bare ikke vil leve livet uten.

Mindy:
Den setningen "Lev livet etter design, ikke standard." Er en setning jeg har slitt med å komme på, så takk. For det jeg har sagt er at folk bare lar livet dra dem med seg og nei, ikke lev livet som standard. Herregud, jeg elsker det så mye. Hva er prinsippene for livsstilsinvesteringer? La oss hoppe inn i dette.

Justin:
Så det er en rekke av dem. Jeg mener, måten jeg bygde Livsstilsinvestor på var at jeg ønsket å skape rammeverket eller kriteriene jeg bruker for å finne ut hvordan jeg skal investere i ting som produserer kontantstrøm, først og fremst først og fremst. Kjøpe eiendeler som har en slags inntekt, en slags kontantstrøm der du får nytte i dag. Det er ikke bundet opp i markedet, det er ikke i et selskap som kanskje ikke har en exit, om noen gang i det hele tatt, eller kanskje det har det, men det er som 10, 15, 20, 30 år fra nå. Målet mitt er å finne ut hvordan jeg får nytte ut av kapitalen min i dag, slik at jeg faktisk kan påvirke livet mitt i dag? Så mine 10 kriterier eller det jeg kaller mine 10 bud om kontantstrøminvestering for passiv inntekt og økonomisk frihet, de er egentlig reglene jeg har satt på plass, slik at jeg tar bedre beslutninger.
Jeg har funnet ut at når beslutninger er følelsesmessig basert, kan det føre til noen katastrofale situasjoner. Og forresten, jeg har lært at fordi jeg har gjort det, har jeg gjort disse feilene. Og så jeg ønsket å komme opp med retningslinjer for meg selv som ville tillate meg å oppnå dette målet, dette drømmelivet, og samtidig beskytte meg mot dårlige beslutninger. Så på den måten kunne jeg ta avgjørelser fra et sted med logikk, kriterier, et rammeverk som allerede er satt og en sjekkliste som jeg bare kan kjøre ting etter. Versus hvordan føler jeg meg den dagen? Hva føler jeg om denne personen? Hvordan føler jeg om dette i dette øyeblikket? Fordi det kan være en flott person og det kan være en flott aktivaklasse, og det kan være rett tid, og så en dag senere er det feil tid. Så det er som sesongen av livet, sesongen av økonomien kan dramatisk påvirke noe. Og jeg tror at når vi har dette ovenfra og ned-synet som er mye mer helhetlig, gjør det det mye enklere å ta smarte investeringsbeslutninger.

Jamil:
Så de fire prinsippene som ligger til grunn for det er tankesett. Og jeg tror det er så viktig at folk i stillinger som din tar opp det. For mens jeg leste boken din, snakker du om tingene vi kommer inn på å investere, eller vi kommer inn i våre tanker og tro om penger og livet med. Som, åh, rike mennesker er dårlige eller rike mennesker er grådige. Eller du må tulle folk for å klare det i livet. Så jeg elsker at du tar opp tankesettet vårt og bagasjen vi tar med oss ​​inn i det daglige livet og hvordan vi håndterer penger. Hvordan fungerer det for deg? Hvordan utvikler tankesettet ditt seg, og hvordan får du det budskapet til folk på en måte som ikke får dem til å føle seg fremmedgjort fordi de har klart det? Hvis du er 45 år gammel og har et lite tenkesett, hvordan justerer du det?

Justin:
Jamil, dette er et godt spørsmål, og det er en så vanskelig situasjon fordi alle går inn i relasjoner, investeringsmuligheter, forretninger, ny jobb, hva som helst, med en viss tankegang basert på tro som ofte ble lånt fra familie, venner, mennesker som har innflytelse . Men ble aldri kryssforhørt for å se om disse troene faktisk er ekte, om de holder stand, om de burde holde stand. Og så tror jeg mye på oss gjennom årene, eller jeg burde kanskje snakke for meg selv. Jeg fant ut at jeg tok oppfatninger som familien min hadde som doktrine og tro som vennene mine hadde om visse ting som fakta. I motsetning til å bare grave inn og innse at, å, det er en helt annen vinkel på dette, og måten jeg har sett dette på er kanskje ikke den beste måten. Det kan faktisk ikke engang være saklig, men selv om det ikke er det, er det kanskje ikke gunstig for meg, kan det begrense min evne.
Og så jeg tror bare fra et tankesettstandpunkt at du justerer tankesett, du løser for begrensende tanker, du løser for … Det er så mange tankesettstykker der bare en liten justering, en liten justering er en game changer. Og jeg tror at det å svinge fra en mer knapp tankegang rundt selv det som er der ute, hva som er tilgjengelig, hva som er mulig for deg, til noe som er mer rikelig, er å se ting som mer uendelig enn endelig. Jeg tror det er en av de største lærdommene, en av de beste måtene å tjene deg og din fremtid og de rundt deg på.
Og jeg tror bare å låse opp det for meg har vært en av de største, ikke bare gledene, men grunnene til at jeg har vært i stand til å ha suksessen jeg har hatt, er fordi jeg nettopp sluttet å leve i en verden der det ikke var mulig . Her er alle grunnene til at det ikke kan fungere og inn i en verden av, vel, hvis denne personen kan, så kan jeg også hvis jeg følger spilleboken. Og kanskje er jeg ikke like god, og kanskje følger jeg denne lekeboken og følger det meste av den, og jeg er 70 % like god, det er fortsatt bedre enn min nåværende situasjon, og det er en seier for meg.

Mindy:
Jeg vil ikke ødelegge boken, men jeg vil snakke om de 10 budene om livsstilsinvestering. Og så vil jeg dykke dypt ned i et par av favorittene dine.

Justin:
Det er interessant, hver enkelt er viktig for meg, selv om jeg har dem ordnet på en måte der jeg tror det er litt av et hierarki. Den første er livsstil først. Og det kommer virkelig tilbake til det Jamil snakket om tidligere, der ja for meg er det viktig at livsstil er grunnlaget. Så for meg, når jeg investerer, vil jeg investere på en måte som støtter livsstilen, som gir meg tid og energi, ikke tar det unna. Jeg kjenner mange mennesker som investerer i virksomheten deres eller i andre virksomheter, og det er virkelig på en måte som kommer til å hekte dem inn. Det er knyttet til tiden deres. Og jeg tror de fleste virkelig bor i et rom der de er litt av en slave av virksomheten de har bygget, jobben de har, sikkerheten eller sikkerheten til det de er vant til, livsstilen de har. er vant til.
Og så er det disse gyldne håndjernene der det ikke er det at folk ikke tjener gode penger, de kan tjene store penger, men de jobber kanskje så mye hardere for å tjene litt mer. Så mye vanskeligere å klatre på bedriftsstigen bare fordi de har lagt ned 20 år og føler at det ville være bortkastet å forlate. Og så målet mitt er, hvordan kan jeg investere på en måte og lære andre å investere på en måte der det ikke er avhengig av tiden min. Jeg skal bruke litt tid på å undersøke det, og det er en engangsbevilgning som har blitt forpliktet. Og derfra gjør min kapital jobben, min egenkapital gjør jobben, den investeringen gir inntekter. Og så jeg starter boken der først og fremst, i det minste i mine kriterier, i mine 10 bud med livsstil først.
Og jeg fulgte raskt opp med det andre budet, som egentlig er fokusert rundt risiko. Jeg vil redusere risikoen fordi de fleste jeg tror investerer på en ganske risikabel måte. De investerer på en måte som...

Jamil:
Gambling.

Justin:
Ja, det er akkurat det. Og forresten, la oss si... Så for det første, hvis du er en bedriftseier, er sjansene for at bedriften lykkes, og forresten, gratulerer til alle som fortsatt har en bedrift, selv gjennom kaoset med COVID, kanskje du startet en ny bedrift, men sjansene for at en bedrift lykkes er virkelig ikke gode. Det er en liten prosentandel. Så de fleste har alle eggene sine i den kurven hvis de er en gründer. Og hvis de ikke er en gründer, så har de de fleste av eggene sine i kurven på aksjemarkedet eller hvilke kvalifiserte planer selskapet tilbyr, IRA-ene, uansett. Og så det er bare all denne eksponeringen. Dette er hva bankene ... Og forresten, vi har alle slags bankproblemer akkurat nå, men dette er hva bankene vil vurdere konsentrasjonsrisiko.
Og jeg tror det er viktig at vi ser på objektivet når du har 90 % av nettoverdien din i en enkelt eiendel eller aktivaklasse eller i mange tilfeller som en spesifikk eiendel, det er farlig. Så jeg vil bare oppmuntre folk når de investerer, det er måter å investere på hvor du kan beskytte investeringen din, hvor du ikke kan tape alt eller du kan legge risikoen til hvor mye du kan tape, men du kan redusere risikoen sammen veien med å kunne trekke ut penger tidlig, kunne ha kontantstrøm tidlig, kunne utnytte avskrivninger eller andre ting som gir deg skattefordeler. Så det er bare mye der ute. Så ja, det ville vært en slags en-to-punch. Hvordan lever du et flott liv og hvordan reduserer du risikoen slik at du kan fortsette å leve det flotte livet?

Mindy:
Min favoritt, at akkurat det er å redusere risikoen. Du sa noe interessant. Du sier at folk flest investerer på en risikabel måte, og du ser på disse meme-aksjene og du ser på disse menneskene som gjør det... Det er godt dokumentert at jeg ikke er den største fanen av kryptovaluta. Jeg har ingen kryptovaluta. Og dette er ikke en diskusjon om kryptovaluta, det handler om hvordan folk investerer i krypto eller hva de investerer i. Jeg tror de investerer fra en posisjon de ikke vet noe om det. De hører noe på nyhetene, de ser at hva... Var en av memene suger, kinoen, var det AMC Theatres? «AMC Theatres er oppe. Å, det er en aksje som ikke kan tapes.»
Alt er en kan tape aksjer, absolutt alt. Tesla er en kan miste aksjer. Kom og se på porteføljen min de siste par dagene. Det er kjempebra akkurat nå fordi Tesla krymper igjen, men jeg har i det minste ingen bankaksjer akkurat nå. Men akkurat nå gjør jeg en utdannet investering, og jeg har råd til at investeringene mine går ned. Å redusere risikoen betyr mange forskjellige ting. Jeg vil at folk skal vite at hvis du legger $20 i krypto og alt du har er $20, investerer du ikke intelligent. Når du legger hver eneste ting du har i noe du ikke forstår, gjør du det feil.

Justin:
Ja, jeg mener det er så mye glans i det du sier der Mindy, og jeg må bare si at vennenes due diligence eller vennenes meninger ikke er dine egne og deres kriterier er forskjellige. Og de fleste av dem gjør sannsynligvis ikke god due diligence, så du må gjøre din egen. Men la oss også si at de har andre kriterier. De er på et annet sted i livet. De har forskjellige risikoprofiler. Jeg fikk en tidlig mentor til å fortelle meg, han fortalte meg denne historien om denne vannmelonen og hvordan han fikk tak i denne scooperen, og han ville øse disse vannmelonkulene, på en måte som en iskremskje, og øse alle disse ballene. Og han sier: "Dette er så flott. Jeg elsker vannmelon, det er favorittfrukten min.» Og han spiste bokstavelig talt hele vannmelonen. Og han sa: «Og så fikk jeg vondt i magen. Jeg følte meg syk, jeg følte meg oppblåst. Det var den verste følelsen."
Og han sa: "I alt er for mye av det gode ikke alltid en god ting." Og det har alltid festet seg med meg at folk flest er som: "Dette er så bra. La meg bare legge hele nettoverdien min i det.» Det er vilt. Så jeg liker å følge med på hva de smarteste menneskene i verden gjør, og ikke bare de smarteste basert på intellekt og talent, fordi mange av dem ansetter folk. Men hva gjør de rikeste menneskene for å skape mest mulig rikdom? Og hvis du ser på familiekontorer, hvis du ser på milliardærenes porteføljer og allokeringen de har, hvis du ser på noen av rapportene om at de store bankene som har eksponering mot individer med høyest nettoformue, vil du se at det er et allokeringsspill.
Det handler ikke om å maksimere. Så mange mennesker ønsker å maksimere hver krone de har. Det er risikabelt. Målet er å ha hekk. Hva bankene, noen av disse bankene som faller akkurat nå, ikke har. De hadde ikke rentesikringen for å beskytte mot et stigende rentemiljø. Du må ha en portefølje som når tidene er gode eller dårlige eller steinete eller turbulente, at du har en del av porteføljen din som tåler den. Så kumulasjonen av det er bra. Og så jeg ser på kryptovaluta, for meg personlig ville jeg aldri lagt hundre prosent av nettoverdien min der. Jeg har venner som har gjort det som gjorde det, timingen var riktig og det fungerte for dem, og jeg har venner som gjorde det og timingen fungerte ikke. Og det er mye flere av vennene mine som det ikke fungerte for enn det fungerte for.
Men når jeg ser på familiekontorer, er de generelt sett, mange av dem har ingen eksponering for kryptovaluta. Men når jeg ser på hva de fleste gjør fra et helhetlig ståsted, er det vanligvis omtrent 1 %. Noen går kanskje så høyt som 2%. Og så for meg, og du kan se over hele linja på alle aktivaklassene og se hvor privat kreditt er og se hvor aksjemarkedet er, hvor mange prosent er offentlige aksjer, hvor mange prosent er eiendom. Og realiteten er at den er spredt ut på mange forskjellige ting. Det er ikke konsentrert i ett område der hvis den tingen går under, hvis virksomheten din går under, hvis aksjemarkedet blir fullstendig raslet og alle pengene dine er der og du er i ferd med å pensjonere deg, er det noen ting som bare ikke er ... Som du kan ikke komme seg fra.

Jamil:
Justin, jeg elsker dette emnet, og min mening om kryptovaluta er at de kaller det kryptovaluta fordi når du går for å ta det ut, er det borte. Det er skjult, det er krypto. Det er ikke der du tror det var, ikke sant? Så jeg er ingen fan, men vi er et veldig tungt eiendomspublikum, og jeg tror mange av oss kan ha alle eggene våre i eiendomskurven. Så du snakker om å diversifisere investeringene dine. Fortell oss noen aktivaklasser som ikke er eiendom som du investerer i, som kan være verdt for lytterne våre å utdanne seg til.

Justin:
Sikker. Ja, jeg mener, dette er et veldig morsomt spørsmål. Og forresten, for de som driver eiendom, vet jeg at det er argumentet for å være ekspert på et område og bare bli best på det. Det er en helt motsatt filosofi, som er å diversifisere. Så ikke ha alle eggene dine i én kurv, spred deg selv i eiendom. Og en del av grunnen for meg, jeg ble ekspert på en, og jeg kunne nok bare ha holdt på med det, men det var litt kjedelig for meg. Så jeg ville lære andre ting. Jeg ville ha annen eksponering. Og så ville jeg også diversifisere. Jeg tenkte langsiktig, det er sannsynligvis tryggere. Og så selv i eiendom, diversifiserte jeg. Men utover det, jeg mener, det satte meg i gang, og jeg kjøpte min andre bobilpark i den, dekket overlevelsesinntekten vår, og jeg kjøpte min tredje og det dekket livsstilinntekten vår.
Så fra det tidspunktet var alt overskudd. Og så da overskuddsdollarene rullet inn, hadde jeg dette nye problemet. Problemet mitt var opprinnelig at jeg ikke har noen passiv inntekt, jeg trenger passiv inntekt for å leve dette livet jeg ønsker å leve. Og så når jeg fant ut hvordan jeg skulle få passiv inntekt, var et nytt problem at jeg har for mye passiv inntekt, noe du aldri tror er et problem. Men jeg måtte finne ut hva jeg skulle gjøre med den. Hvor kan jeg plassere dette der det er trygt? Jeg er ikke bare en forbruker som bruker hver krone som kommer inn, jeg tror heller ikke det er sunt. Så det var da jeg begynte å se på alle disse forskjellige aktivaklassene som var der ute som jeg regnet med at jeg sannsynligvis kunne bruke litt eksponering for. Så for eksempel begynte jeg å investere i selskaper. Så noen ganger kjøpte jeg et selskap helt opp selv, eller jeg ville investert i en del av egenkapitalen i et selskap.
Jeg er på det punktet i min karriere hvor jeg ikke tar noen avgjørelser som vil føre til mer arbeid for meg. Så jeg kommer ikke til å kjøpe et selskap jeg må drive. Jeg skal bare kjøpe et selskap som jeg kan sette en operatør inn i eller allerede har en operatør for å kunne drive. Men det var en stor bruk av kapital, å finne noen virksomheter som vi kunne eie direkte, finne noen andre virksomheter som hadde operatører og ta en prosentandel av disse. Så det har vært stort, spesielt i mamma- og popbransjen. Du har babyboomere med kanskje en mindre bedrift, så det er mindre konkurranse og de vet ikke engang om de kan selge det eller at de kan selge det. De tror de kanskje bare stenger den når du kan kjøpe den for en veldig god pris, noe vi har gjort.
Jeg liker bare å ha litt eksponering for teknologi. Jeg tror at det å være i… jeg vil si e-handel, teknologi, helsevesen, jeg mener de tre nisjene, du kan sette noen av dem under risikokapital. Du kan legge noen av disse kanskje lenger utover. Jeg mener, de har klart det slik at de egentlig ikke er på tidlig stadium lenger, de er senere. Jeg elsker å investere i senere fase. Jeg elsker å investere i sekundærer av privateide selskaper hvor jeg kan få ansattes aksjer til en rabattert pris fordi de trenger å komme seg ut, men de har fortsatt en stor gevinst basert på hva de kom inn for. Så alle vinner i det scenariet. Jeg liker musikk royalties for de rette. Jeg liker originalt innhold hvis avtalene kan struktureres på riktig måte. Jeg liker cannabisinvestering og utlån for de riktige avtalene. Og så bare privat kreditt generelt. Jeg er en stor fan av å finne ut en prosentandel av porteføljen som kan allokeres til ... Og kanskje er det 10 %, kanskje 15 %, kanskje det er mindre enn det, men hvor du kan være i en senior sikret posisjon.
Så alt går galt, du tar over eiendelen. Og den eiendelen er ideelt sett sikret, men den er verdt mye mer enn dollar i. Så hvis jeg kan sette inn hundre tusen dollar, men har en eiendel på 2 millioner dollar som jeg ville tatt i besittelse av, vil jeg gjøre det hele dagen hver dag. Det er mye. Og jeg håper de ikke taper. Jeg vil at de skal vinne, men jeg vil ha presset om at hvis du taper, gir du opp mye mer enn du trenger. Så du kommer til å være ressurssterk for å sikre at du ikke misligholder.

Mindy:
Hva er det første rådet du vil gi til noen som akkurat har begynt på reisen mot økonomisk uavhengighet?

Justin:
Å, det er et morsomt spørsmål. Jeg mener, jeg tror for meg, jeg vil si finn en jevnaldrende gruppe, finn en mentor, kom rundt folk som er smartere enn deg på dette spesifikke området slik at du kan heve spillet ditt og bare begynne å tenke slik de tenker og spørre spørsmål du har og lære å stille spørsmål av enda bedre kvalitet. Jeg tror kvaliteten på jevnaldrende gruppen din, og jeg mener at alle har lik menneskelig livsverdi, men hvis du vet at du vil lære å investere, så er kvaliteten på kompetansen til en jevnaldrende gruppe i investering viktig. Så oppsøk disse menneskene. Dette kommer tilbake til selv det vi snakket om tidligere Mindy, som lever livet på standard. Jeg tror de flestes jevnaldrende gruppe er basert på standard, den er basert på nærhet. Eller intensjonalitet, hvordan kan vi designe den jevnaldrende gruppen vi ønsker, det er den typen mennesker du ønsker å bli og oppsøke dem.
Jeg mener, jeg har brukt mye av min karriere på å søke disse menneskene. Jeg er nå over 20 år med å finne noen som jeg vil ha med til kaffe, lunsj, middag en gang i uken. Så foruten å være på ferie, er det 2,000 eller 3,000 timers tid jeg har tilbrakt med folk der jeg proaktivt har oppsøkt dem for å lære av dem og få kontakt med dem. Og mange av disse menneskene er nå i min innflytelseskrets, i min jevnaldrende gruppe, mens de før ikke engang visste hvem jeg var.

Mindy:
Jeg elsker det. Jeg elsker det. Og Justin, et siste spørsmål. Hva ser du etter i en god investering?

Justin:
Vel, en av tingene jeg ser etter... Så jeg mener, du kan virkelig se på mine 10 bud for å se nøyaktig hva det er jeg ser etter. Så noe som støtter min livsstil, noe som jeg kan fjerne risikoen for, jeg liker usynlige avtaler, som er mitt tredje bud. Og det betyr bare for meg at den er utenfor markedet, eller at den ikke er kjent av andre. Jeg forhandler om en avtale som ingen andre vet at jeg forhandler om, så det er ingen andre der inne som byr opp prisen. Eller jeg legger merke til trender. Så noe jeg tror ikke mange kjenner seg igjen i, og forresten føler jeg at jeg har gjort det veldig bra for meg selv og gjort noen smarte grep, bare jeg legger merke til hva millennials bruker, hva handler de vaner? Hva er deres kjøpsvaner? Hvor tilbringer de tid? Fordi den største formuesoverføringen i verdenshistorien kommer til å skje her fra babyboomere til millennials, ikke sant?
Vi snakker 76 billioner dollar, som er større enn rikdommen til Kina. Det er et stort tall. Så hva gjør de? Så jeg liker å se på trender. Jeg liker å... Før noe er mainstream, som om jeg kom inn i cannabis litt tidlig. Jeg begynte tidlig på e-handel. Jeg kom tidlig inn i teknologien. Jeg kom inn i bobilparker når folk bokstavelig talt … jeg mener, vennene mine gjorde narr av meg om det. Jeg kom tidlig inn i eneboligutleie før det faktisk var en aktivaklasse. Så det å kunne få øye på trenden synes jeg er veldig viktig. Og for å følge det opp, hvordan får jeg min prinsipielle investering tilbake så raskt som mulig? Så mange ser på det som at når pengene mine er der, har jeg all denne egenkapitalen, og jeg burde få en slags IRR på det over tid.
Målet mitt er hvordan får jeg tilbake rektor så raskt jeg kan? For hvis jeg får den tilbake, reduserer det risikoen for avtalen. Og hvis jeg får det tilbake, kan jeg investere det et annet sted. Så hvis jeg nettopp har investert i en avtale, og siden dere er store eiendomseksperter her, la oss si at vi kan refinansiere ut om halvannet år. Kanskje til og med, på noen punkter, hadde jeg avtaler vi kunne refinansiere ut i løpet av et år, noe som er så sprøtt å tenke på. Men år, et halvt år, to år, vel, jeg kan ta de pengene og legge dem et annet sted. Jeg har fortsatt egenkapital i avtalen jeg var i. Nå er disse pengene her borte, og vi kan få litt fart på penger. Og hvis jeg kan sette opp kanskje en seks måneders seddel med en aksje-kicker, som bare er gratis egenkapital for å låne ut disse pengene, og hvis jeg kan gjøre det på seks måneders basis med litt sikkerhet, kan jeg få tilbake disse dollarene og så kan sette det i en annen avtale.
Som et hundetreningsfirma som jeg kjøpte under COVID. Fordi jeg la merke til trenden med at alle kjøpte hunder under COVID, til og med vennene mine som sa at de ikke ville kjøpe hunder, kjøpte hunder. Og de skaper kaos i folks hjem. Og jeg tror det er noe her. Folk kjøper hunder, så jeg kjøpte et hundetreningsfirma. Jeg kan ingenting om hunder, bokstavelig talt ingenting. Eier ikke en hund, har aldri eid en hund. Men jeg visste at folk kom til å gjøre dette, og de kom til å trenge det. Og vi har nettopp fikset litt SEO på dette selskapet. Eieren betalte seg selv $75,000 65,000, fant en venn som hadde jobbet med meg tidligere i bedrifts-Amerika som nå tjener $10 11 og sa, du vil ha en XNUMXK lønnsøkning og litt egenkapital? La oss gjøre dette. Og det endte med XNUMX x på et år og en dag.
Men igjen, det var en trend, og jeg la hundre tusen dollar i den, og jeg fikk pengene tilbake på omtrent fire måneder basert på kontantstrømmen, og jeg var i stand til å ta de samme pengene og reinvestere dem i en fjerde avtale. Og ettersom du kan fortsette å få tilbake prinsippet raskt i disse avtalene, skaper det denne eksponentielle veksten fordi nå har du flere avtaler med flere kontantstrømmer som kommer, med egenkapital i hver av dem. Du har fått alle sjetongene dine fra bordet i de tidligere selskapene, så det er ingen risiko. Hvis det går under, taper du ikke penger. Men hvis det ikke gjør det, tjener du penger uten eksponering.

Jamil:
Justin, måten du tenker på er utrolig mektig, og jeg hørte deg snakke om mennesker og hvem du har oppsøkt, folk som du faktisk har ønsket å være rundt og ta med på middag. Og jeg er sikker på at det kommer til å være tusenvis av mennesker som kommer til å oppsøke deg. Hvordan finner vi deg Justin?

Justin:
Ja, sannsynligvis det beste stedet, du kan gå til lifestyleinvestor.com som har alt vi holder på med, blogger, nettkurs, masterclass, mastermind. Jeg har en gratis bok der som du kan registrere deg for. Eller en strategiøkt, lifestyleinvestor.com/strategy. Hvilke som helst av disse kan bare være gode verktøy. Og for alle som bare kjøper boken på Amazon, eller hvis du får den i gratis pluss frakt, antar jeg trakten vi har på nettstedet vårt. Alle inntektene fra denne boken, jeg vil bare at alle skal vite, går til organisasjoner som bekjemper menneskehandel. Så selve boken har nå blitt en topp 1% av alle solgte bøker. Så vi har hatt det privilegium å kunne donere hundretusenvis av dollar til denne innsatsen for å bekjempe menneskehandel over hele verden, 30 forskjellige land i verden. Så det er noe jeg brenner veldig for og vil bare skape litt mer bevissthet slik at folk kan vite hva som egentlig skjer.

Mindy:
Justin, takk for at du tok deg tid i dag. Dette var veldig gøy, og jeg har nå noen egne lekser å gjøre med å se på trender.

Justin:
Jeg setter pris på det.

Mindy:
Og vi snakker med deg snart. Greit Jamil, det var Justin Donald, og det var fantastisk. Det trendtipset helt til slutt, jøss. Jeg skal begynne å skrive ned alle disse ideene fordi jeg mener, hvor mange ganger har du sett tilbake på dine... Du er som, å, det er en flott idé. Jeg ser mye av dette.

Jamil:
Jeg oppfant Uber.

Mindy:
Oppfant du Uber?

Jamil:
Vel, jeg tenkte på noe sånt før det noen gang skjedde, og så skjedde det. Så han har rett, disse trendene, tar hensyn. Jeg liker at det er så mange fenomenale ideer der ute. Og i dag lærte vi av en mann som grep en av disse ideene, så på hva som skjedde i verden, grep en idé, satte den ut i livet, og 11 x er investeringen hans, kom deg vekk herfra

Mindy:
Om fire måneder.

Jamil:
Wow.

Mindy:
Jeg må fortelle deg at jeg aldri har investert 11 ganger på fire måneder.

Jamil:
Ikke jeg heller.

Mindy:
Det tar vanligvis mye lengre tid, og det er vanligvis mye mindre enn 11 ganger.

Jamil:
Jeg elsker Justin, og jeg kommer også til å ta rådet han snakket om, oppsøke folk. Jeg skal oppsøke Justin og lære flere råd fra ham. Han er en jeg føler jeg ble smartere av å bare snakke med i dag.

Mindy:
Absolutt, og det er virkelig et godt råd. Greit, jeg vil gjerne si en spesiell takk til min medvert Jamil, som trådte inn i Scotts sko mens han spilte hooky og gikk på ski. Så takk Jamil for at du er en standup-fyr, og la oss håpe at Scott fortsatt er en standup-Scott, ikke et fall ned fjellet Scott.

Jamil:
Å nei. Det var flott å henge med deg Mindy. Ikke bare er du bare vakker og morsom, men jeg lærer mye av å lytte til deg også. Så tusen takk for invitasjonen.

Mindy:
Jamil, hvor kan folk finne ut mer om deg og hva som skjer med deg?

Jamil:
Du finner meg på Instagram @jdamji. Det er på @jdamji, også på YouTube-kanalen min på youtube.com/jamildamji.

Mindy:
Rått. Jamil, tusen takk for at du tok deg tid i dag. Det avslutter denne episoden av Bigger Pockets Money Podcast. Han er Jamil Damji, Jamil Damji. Jeg er Mindy Jensen og sier, vi sees snart vaskebjørn.

Høyttaler 4:
Hvis du likte dagens episode, vennligst gi oss en femstjerners anmeldelse på Spotify eller Apple. Og hvis du ser etter enda mer pengeinnhold, kan du gjerne besøke YouTube-kanalen vår på youtube.com/biggerpocketsmoney.

Mindy:
Bigger Pockets Money ble laget av Mindy Jensen og Scott Trench, produsert av Caitlin Bennett, redigert av Exodus Media. Copywriting av Nate Weintraub. Til slutt, en stor takk til Bigger Pockets-teamet for å gjøre dette showet mulig.