A førskolelærer ble utleiemillionær!? Du ville ikke tro det med det første. Hvordan kunne noen like Anne Curry gå fra tjene fem dollar i timen for å få inn leiesjekker til en verdi av fem tall hver måned? Selv om det ikke skjedde over natten, er Annes historie en som kan gjentas av nesten alle, uansett hvor du begynner økonomisk, hvor mye utdanning du har eller bakgrunn.
Anne var aldri bestemt til å bli rik. Hun vokste opp i en husholdning med ideelle arbeidere, lærere og de som forventet å gi mer enn de fikk. Så da Anne giftet seg med mannen sin, en sosialarbeider, kjente hun deres sjansen for å eie et hjem, enn si flere, var liten til ingen. Men, hennes brann for økonomisk frihet og generasjonsformue sluttet aldri å brenne, og så snart hun kunne kjøpe sin første eiendom, tok hun hoppet som forandret livet hennes.
Nå, som en rimelige boliger utleier med hundrevis av enheter er Anne på et oppdrag for å ikke bare bygge rikdom, men hjelpe andre å følge hennes samme vei. Hun gikk fra å ha svært lite penger til en forbløffende stor eiendomsportefølje ganske enkelt ved å stille spørsmål, tilby hjelp og ha en seig holdning til å bygge opp andre, ikke bare bankkontoen hennes. Hun forklarer hvordan ENHVER utleier kan komme inn i rimelige boliger, de enorme fordelene som denne typen investering tilbyr, og vanlige myter de fleste tar feil om seksjon 8 og garantert leie.
Klikk her å høre på Apple Podcasts.
Hør podcasten her
Les transkripsjonen her
David:
Dette er BiggerPockets-podcasten.
Anne:
Jeg gikk fra å tjene $5 i timen som førskolelærer og vaske hus etter skoletid til å eie over 300 enheter.
David:
Hva skjer, alle sammen? Dette er David Greene, verten din for BiggerPockets Real Estate-podcasten, den største, den beste, den dårligste podcasten i verden ble med i dag med min fantastiske sidekick, også kjent som medvert, Rob Abasolo. Jeg kaller ham det, men egentlig er du vinden under vingene mine. Som dere vil høre i dagens show, eksisterer Rob ikke bare på showet, men også i deres hjerter. Pass på at du lytter helt til slutten, for du kommer ikke til å gå glipp av den. Dagens show er fantastisk. Rob, jeg skal la deg fortelle folk hvorfor det er kjempebra fordi jeg vanligvis gjør det.
Rane:
Ja. Vel, først og fremst anser jeg meg selv mer som den titulære medverten, noe vi har snakket om tidligere. Bare en liten forhåndsvisning for alle hjemme, vi har faktisk laget to, jeg tror de kommer til å bli de største begrepene innen eiendom i 2023, BRRRRX og BOXRRR. Vi lar dere stemme nedenfor på hvilket av disse begrepene dere liker best. Men før alt det, det vi kommer til å høre i dag er historien om Anne Curry. Veldig inspirerende historie, Dave. Veldig stor fan av dette fordi hun gikk fra å tjene $5 i timen som førskolelærer til eiendomsmillionær. Det viser deg bare at vi har mange mennesker i publikum som tror de ikke har nok penger til å komme inn i eiendom og noen ganger kanskje du ikke har det, men jeg tror at løsningen for å bygge eiendom Empire er noen ganger litt enklere enn du kanskje tror.
Hun viser oss så mange av taktikkene og så mange av de serendipitøse øyeblikkene som dukket opp i livet hennes, ganske enkelt ved å be om hjelp og sette seg selv der ute. Ved å gjøre det var hun i stand til å bygge relasjoner, danne forbindelser med andre mennesker som til slutt ville føre til denne vanvittige porteføljen av rimelige boliger.
David:
Ja, og hun gjorde det ved å bruke en metode som ikke er månedens smak. Hun fulgte ikke med på hva alle andre gjorde. Annes historie er veldig kul, og at hvem som helst her kan gjenskape den fordi hun ikke bare hopper på en vogn med hva den hotteste strategien er. Anne er en førskolelærer som ble millionær. Uansett hvilke antakelser du har om rimelige boliger, tar du sannsynligvis feil, og dagens show kommer til å bevise det. Du kan få garantert kontantstrøm fra eiendommer fra staten. Det fungerer. Det kan tjene mye penger. Det kan den gjøre på en stabil måte. Du fikk bare vite den riktige måten å gjøre det på, og i dagens show skal vi komme inn på akkurat det. Rob, hvilke råd har du til nybegynnere? Hva kan de ta ut av dagens show?
Rane:
Jeg vil si til slutt, finn noen som gjør det du vil og gjør det bra, og finn ut hvordan du kan knytte deg til dem. Men hvis du skal gjøre det, spør om hvordan du kan gi dem verdi, for på slutten av dagen er det litt av at du klør meg i ryggen, jeg klør deg ofte. Selv om det er mange mennesker som gir tilbake helhjertet, bør du alltid prøve å tilby en måte å gjøre noens liv enklere hvis du ønsker å lære av dem.
David:
Ja. Og for erfarne investorer kan du ha misoppfatninger om hvordan det er å administrere seksjon 8. Vel, Anne kommer til å slå myter om alt dette i dag. Sørg for at du lytter helt til slutten, for vi kommer inn på noen myter om seksjon 8 boliger og Anne setter rekorden rett. Før vi henter inn Anne, et veldig kort kjapt tips. Bare husk at eiendom bygger rikdom sakte. Du spiller det lange spillet. Dette er et maraton, ikke en sprint, så gi slipp på all den angsten og frykten og bekymringen for at du kommer til å gå glipp av det hvis du ikke hopper inn og kjøper 17 enheter i løpet av de neste tre ukene som du fortsetter å se i alt disse YouTube clickbaiting-titlene. Eiendom fungerer best over lang tid, så kom med en strategi som er bærekraftig, vil fungere og fungerer rundt livsstilen din slik at du kan bli i den til det lønner seg. Greit, la oss ta det inn. Anne Curry, velkommen til BiggerPockets-podcasten. Hvordan har du det i dag?
Anne:
Jeg er så god og så takknemlig og beæret over å være her, så takk for at du har meg.
David:
Vi er veldig glade for å ha deg. Du har en ganske imponerende eiendomsportefølje som jeg ønsker å lære mer om, men før jeg gjør det, la meg spørre deg, hvordan var livet før eiendom for deg? Hva gjorde du? Hvordan var livet ditt? Hvordan var det å være Anne?
Anne:
Vel, jeg var førskolelærer og tjente 5 dollar i timen på å undervise på skolen. Så fra skolen gikk jeg og ryddet hus for ytterligere 5 dollar i timen. Jeg vokste opp i en familie som alle var i hjelpeyrket. De var alle i enten frivillig arbeid eller hjelpearbeid, lærere, ideelle organisasjoner, sosialt arbeid, den type ting. Siden det var alt jeg visste, tenkte jeg, vel, jeg antar at jeg også skal bli lærer. Det var en vakker familie fordi de alle hadde disse flotte hjertene og alle hadde det bra. Så det var høye karakterer på å lage et liv som gjorde en forskjell, men det var ikke å skape et liv som skapte noen form for rikdom. Da jeg underviste førskole for 5 dollar i timen, giftet jeg meg også med en sosialarbeider. Så sammen, igjen, skaper vi et godt liv med mye mening, men vi skapte ikke noen form for rikdom. Når jeg ser tilbake fra denne vakre familien med store hjerter, så jeg på dem, igjen, det var en vakker familie, vi hadde mye kjærlighet i huset vårt, men hvis det var noen form for krise, dreide det seg alltid om penger.
Så hvis bilen skulle havarere, var det penger. Hvis det var en uventet utgift, var det denne pengekrisen. Jeg husker bare at jeg tenkte med meg selv, jeg vil gjøre dette annerledes. Er det en måte å blande et meningsfylt liv i nonprofit sosialt arbeid og hjelpeprofesjon, men også gjøre en forskjell og skape rikdom for familien vår? Så det var egentlig det mannen min og jeg satte oss for å gjøre.
Rane:
La meg spørre deg en ting til om det, fordi det er for uformell. Måten vi sier $5 i timen er som, å, det var $5 i timen.
Anne:
Yeah.
Rane:
På overflaten virker det ikke som mye penger, men jeg vet at det var 30 år siden og kanskje inflasjon. Føltes det som mer penger den gangen, eller er det så lite som jeg tenker på her?
Anne:
Det er så lite som du trodde, men det var også mer enn det er nå. Det var den gang du kunne kjøpe en candy bar for 15 cent eller 25 cent. Så vi måtte sette det i perspektiv, men det var fortsatt ikke nok penger til å gjøre alle tingene jeg ønsket å gjøre. Da jeg fikk mitt første barn, var jeg akkurat som jeg må gjøre dette. Jeg må. Det er ikke lenger noe jeg vil gjøre. Det ble bare et must for meg. Jeg må være i stand til å gi de tingene jeg ønsket å gi til barnet mitt. Så spol fremover, mannen min og jeg er gift og han går inn i hjelpeyrket. Sjefen hans er en 70 år gammel mann som var i det hjelpende ideelle yrket, og han eide noe utleieeiendom. Igjen, det er som denne stablen av som, ok, de er i samme yrke, men de har utleieeiendom. Kanskje jeg også kan.
En dag var vi sammen med sjefen hans og han trakk oss til side og han sa: "Bare fordi du er i dette arbeidet betyr det ikke at du ikke kan eie et hjem," og det var første gang jeg hørte at. Han sa: "Det du trenger å gjøre er at hvis du ikke har pengene, kan du låne pengene. Men etter at du har fått ditt første hus, må du vurdere å ta det huset, bo i det, fikse det, refinansiere det, trekke ut pengene og kjøpe et annet hus.»
Rane:
Så dette er en BRRRR, ikke sant?
Anne:
BRRRR, ja. Han var 70 år gammel, og dette er for 25 år siden, og han beskriver BRRRR-metoden, men det var noe inni meg som var akkurat som, ok, hvis han kan gjøre det, så kan jeg gjøre det. Så han beskrev det som virket som et enkelt konsept, hvis du bare gjør dette. Saken med meg er at jeg er en god student, så hvis jeg ser noen gjøre noe og de ber meg om å gjøre det, kommer jeg til å gjøre det. Hvorfor finne opp hjulet på nytt? Så han beskriver BRRRR-metoden. Vi lånte litt penger av min manns tante, Sharon, for den første forskuddsbetalingen på huset vårt. Vi kjøpte det huset for $64,000. Vi hadde ikke mye penger, men jeg ble kreativ og vi malte veggene og vi gjorde landskapsarbeidet og det og det. Vi bodde i det huset i åtte år til barna våre var seks og åtte. Det var bare 950 kvadratmeter.
Vi brøt ut i sømmene i dette huset, men jeg husket hva han sa, og han sa: «Bo i det huset til det er verdt mer for hvor du kan hente ut pengene, og så kan du leie det huset og så kjøpe deg et annet hus." Han beskrev det som å eie bokser. Han sa: «Ditt første hus er en liten boks. Over tid kommer den boksen til å bli verdt mer penger. Det jeg vil at du skal gjøre er å ta pengene ut av esken og kjøpe en ny boks.» Så vi gjorde nettopp det.
David:
Jeg tror vi må begynne å referere til dette som BRRRRX-metoden.
Anne:
Så møtte jeg min andre mentor og møtte virkelig kona hans på et kvinnearrangement som jeg var på. Jeg stilte bare spørsmålet. Jeg sa: "Å, hva gjør mannen din?" Hun sa: "Min mann administrerer akkurat vår portefølje av utleieeiendom." Og jeg sa: "Å, det er interessant." Jeg sa: "Hvor mange hus har han?" Hun sa at han har 50 eneboliger og jobben hans er å administrere dem, og det var i det øyeblikket. Jeg hadde aldri hørt om noe slikt. Husk, det er ingen mobiltelefon. Det er ikke noe internett på det tidspunktet, så dere får ikke gode podcaster som dere har lagt ut der dere har... Jeg hører om folk som gjør disse tingene, så det var en åpenbaring for meg. Jeg sa nettopp disse enkle ordene. Jeg sa: "Vil du introdusere meg for ham?" og det gjorde hun. Da vi møttes, sa jeg bare: "Fortell meg om hvordan du gjorde det," bare stilte enkle spørsmål og det ble en annen av tingene jeg gjorde.
jeg hadde ikke erfaring. jeg hadde ikke pengene. Jeg hadde ikke bakgrunnen, men jeg kunne stille noen spørsmål. Så jeg sa: "Bare fortell meg hvordan gjorde du det?" Han forklarte hvordan han gjorde det, og så sa jeg de enkle ordene: "Vil du hjelpe meg å gjøre det?" I syv år tok han meg bare under sine vinger, og jeg meldte meg frivillig til å gjøre det han trengte hjelp med. Jeg sa: «Jeg skal rengjøre toalettene dine. Jeg skal skrubbe gulv. Jeg klipper hekker. Jeg vil gjøre alt du ber meg om hvis du bare vil lære meg." Noen hadde sagt til meg: "Hvis du vil skape et flott liv, bare skap store mål og ikke bekymre deg for hvordan du skal gjøre det." Så da jeg møtte min mentor som eide 50 eneboliger, hadde jeg et mål i hjertet mitt om at jeg en dag ønsket å eie 50 eneboliger. Spol frem 18 år, og jeg kjøpte 50 eneboliger i én transaksjon, så det er en del av historien.
Rane:
Greit. La oss rygge litt der. Jeg vil bare oppsummere. Jeg føler at vi virkelig har sett storheten utfolde seg her, og jeg vil være sikker på at jeg får historien riktig. Så du er førskolelærer. Du tjener $5 i timen. Du giftet deg med en sosialarbeider som antagelig er i samme økonomiske posisjon som deg, vil jeg tro. Du finner ut at bestefaren din eier eiendom som tenner denne brannen på deg. Du møter en mentor som introduserer deg for konseptet BRRRR, og så snubler du over en annen mentor. Det introduserer deg til noen som eier 50 eneboliger. I det øyeblikket var det som en, jøss, jeg kan eie 50 hjem? Er det riktig?
Anne:
Å, det er så riktig. Igjen, gå tilbake til å virkelig ikke ha de gode verktøyene som det er i dag, alt jeg egentlig hadde var denne tingen inni meg. Jeg får denne tingen der jeg må gjøre den. Så da jeg hørte det, ble det bare mitt must. Igjen, det gode rådet jeg fikk fra en annen av mine, det jeg vil kalle en mentor mer i tankesettområdet, sa bare: "Lag mål selv om du ikke vet hvordan." Da tror jeg at det jeg fant ut var at hvis jeg bare stiller nok spørsmål, så skal jeg få svarene. Alle store ting skjer gjennom mennesker, hver eneste gang. Hver gang du oppretter et mål og du ikke vet hvordan, kommer du til å møte noen, og det er akkurat slik verden fungerer etter min vurdering.
Rane:
Se, det som er veldig kult er at det virker som om den sanne begynnelsen av Anne Curry i eiendomsverdenen er å stille to veldig enkle spørsmål, som var, kan du introdusere meg for denne personen og kan jeg hjelpe deg eller kan jeg hjelpe deg med egenskaper? Det viser bare at vi alle er så snublet over å aldri komme i gang med noe så enkelt som at du bare kan gå bort til noen og si: "Kan jeg hjelpe deg slik at du kanskje en dag kan gi tilbake tjenesten?" Det er veldig kult å se at dette virkelig var katalysatoren for hvor du ville gå.
Anne:
Ja. Det er sannsynligvis derfor jeg brenner for å hjelpe folk enten å komme i gang eller komme til neste trinn. Jeg er helt lidenskapelig. Faktisk føler jeg at det er min moralske forpliktelse å hjelpe folk. Det som ser ut nå er at vi kommer til å ha gratis arrangementer i samfunnet vårt der vi skal undervise folk, og jeg vil ta folk ved siden av meg og lære dem hvordan de gjør det fordi jeg føler at... jeg kaller meg selv minst sannsynlig, så nå Jeg er lidenskapelig opptatt av å hjelpe andre minst sannsynlige mennesker også gjøre sin eierandel i eiendom fordi det er rikdommen. Penger er bare et verktøy, så det du får med penger er verdt all kraften de kommer fra.
David:
Hva er noen av de neste settet med mål du har for fremtiden din?
Anne:
Ja. Jeg jobber alltid med neste sett med mål. Da jeg laget 50-hus-målet, var det for rundt 20 år siden, og igjen, vi var så vidt i gang, så ingenting av det var fornuftig, men jeg hadde et mål om å eie 50 enebolighus. Jeg ville løpe et maraton. Jeg ønsket å tjene $20,000 40,000 i måneden i aktiv inntekt gjennom eiendomslisensen min, som jeg fikk senere. Jeg ønsker å tjene $18 20 i måneden i passiv inntekt, og jeg ønsket å hjelpe barnet mitt å komme seg gjennom college ved å betale det videre med kontanter. Det var 15, 00 år siden, og det tok 15 år å realisere alle disse målene. Så nå jobber jeg med mitt neste sett med mål, som er at vi har flyttet inn i noen utviklingsmuligheter, så vi går fra [uhørbar 11:XNUMX:XNUMX] til leiligheter. Så vi har noen prosjekter på gang med det.
Flere av mine mål nå handler om å skape generasjonsrikdommen. Hvordan skal jeg gi bort ikke bare pengene mine nå, min håndgripelige rikdom, men kunnskapsrikdommen min til barna mine, barnebarna mine, datteren min er her og hun jobber nå for meg og hun jobber med sin første utleie, for så å gi den videre til det minste sannsynlig akkurat som meg? Enten har de ikke ressursene eller så har de ikke kunnskapen. Det er den slags ting som nå målene mine er bygget rundt og det jeg brenner så mye for.
David:
Jeg tror at noe fascinerende med historien din, Anne, er på den ene siden at verdisystemet ditt ikke var sentrert rundt penger. Du var sosialarbeider. Du giftet deg med noen som jeg tror du sa var under utdanning. Det kom ikke massevis av penger inn, men på den annen side hadde du bestefar som hadde denne rike kunnskapen om hvordan du kan tjene penger som du ikke engang skjønte var der, og bare et par ord fra ham åpnet tankene dine for muligheter som, hva? Bestefar eier den eiendommen? Eier vi land? Han hadde en veldig enkel tilnærming til å bygge rikdom som over lang tid gjorde det veldig bra. Det høres nesten ut som at når du innser at det er informasjon rundt meg som jeg ikke vet er der, begynner du å spørre alle: "Vel, hvordan gjør du dette?" eller "Kan du introdusere meg for noen?" Jeg synes det er et fantastisk råd at så mange av oss venter på at livet skal bringe noe vår vei.
Som, vel, jeg ba bare, "Gud, vil du bare sende noen eller vil du sende meg en million dollar," når hvis vi bare ville gå og lete, ville vi spurt, om vi ville gå og lete etter det vi vil ha , det kan være akkurat der. Har du noe å si om akkurat den tilnærmingen?
Anne:
Vi har en bygård på 60 enheter, og den er i det jeg vil kalle rimelige boligområder. Hvordan det startet var min mentor som hadde de 50 eneboligene, mange av hans utleie var i rimelige boliger. Så jeg skar tennene mine på å lære rimelige boliger gjennom ham. Jeg husker tidlig at han tok meg med til vår lokale boligmyndighet og introduserte meg for folket der og bare sa: «Dette er Anne. Hun skal eie utleie. Jeg vil at du skal vite hvem hun er. Hun kommer til å bli en stor boligleverandør.» På det tidspunktet forsto jeg egentlig ikke helt hva alt dette betydde, men han lærte meg om seksjon 8. Mange av leietakerne hans hadde kuponger. Seksjon 8 er bare et boligprogram som lar disse leietakerne ha kuponger. Så når de ikke har råd til husleie på egenhånd, kommer myndighetene bak dem og støtter dem ved å gi dem en del av husleien eller hele husleien i det som kalles en seksjon 8-kupong.
Når du hører en seksjon 8-leietaker, er en leietaker en person som trenger bolig og de tilfeldigvis har en boligkupong. Min første leietaker i min første utleie var at jeg hadde en Seksjon 8 boligkupong. Noen av mine beste leietakere hadde seksjon 8 boligkuponger. Så forholdet til boligmyndigheten startet veldig, veldig tidlig, og det er takket være mentoren min som eksponerte meg for dem og gruppen deres.
Rane:
Jeg ønsker å komme inn på rimelige boliger fordi jeg vet at dette var en veldig stor brikke for hvordan du bygde porteføljen din, men kan du bare sikkerhetskopiere oss litt og bare gi oss en forståelse av hva porteføljen din er i dag, slik at vi vet egentlig hvor stor rolle de rimelige boligene hadde i det?
Anne:
Sikkert. Greit. Vi har en bygård på 60 enheter til rimelige boliger. Vi har 168 enheter som vi kjøpte for ett år siden som har en blanding av rimelige boliger og bare markedsleie. Så har vi noen andre utviklingsmuligheter. Vi har et prosjekt med fem rekkehus som vi går fra grunnen av. Vi har en blanding av noen enslige familier, noen duplekser, triplekser som vi leier ut til seksjon 8-leietakere. Vi har 90-enheter grunnet konstruksjon. Så vi har definitivt vokst. Så har vi en 30-enhet som vi jobber med byen og som vil ha en rimelig boligkomponent. De 50 eneboligene var alle i et rimelig boligsamfunn som jeg endte opp med å kjøpe fra den lokale Tacoma Housing Authority, som jeg kan pakke ut litt. Tilbake til denne utvidelsen og sammentrekningen med disse lokale boligmyndighetene, alltid i ekspansjon, alltid i sammentrekning.
Når de er i sammentrekning, betyr det noen ganger at de må ta noen av bygningene sine ut av porteføljen slik at de kan selge dem, gjenvinne litt inntekter for å kunne kjøpe nye produkter. Så når det gjelder vår 60-enhet, så har den denne rimelige boligkomponenten. Det er kult slik det fungerte. Da boligstyret kjøpte det, kjøpte de det også med tilskudd på plass og det tilskuddet kom fra det lokale ombyggingsrådet. Det kostet 1.5 millioner dollar, og det var å renovere det da de hadde renovert det 18 år før de solgte det til meg. Den kule delen med det er at de 1.5 millioner dollar ikke må betales ned så lenge du driver bygningen med denne rimelige komponenten. Der det var en fordel for meg da jeg kjøpte det fra Tacoma Housing Authority, som løp med eiendommen. Så jeg antok at 1.5 millioner dollar-tilskudd som et sekund som ikke har noen gjeldsbetjening og er fullstendig tilgitt så lenge jeg driver eiendommen som et rimelig prosjekt gjennom 2031. Så det er en kul mulighet.
For boligmyndigheten var fordelen for dem at de trengte å selge den 60-enheten fordi det var gått 18 år da de sist hadde renovert den. De hadde ikke penger. De må betale gjeldende lønn, som er 30 %, 40 % mer enn det jeg måtte. Så de tok valget, som alltid er et ubehagelig valg for dem fordi de ikke handler om å ta bort bolig. Så når de hadde en privatperson som kom og var villig til å kjøpe det og også drive det som rimelige boliger, det var der den synergien begynte å finne sted, men det går langt tilbake til å skape det forholdet for lenge siden og få dem til å føle at de kan stole på deg med det lille, så kommer de også til å stole på deg med de større tingene.
David:
Greit, så la oss oppsummere her. Du har en 60-enheter med rimelige boliger, flere eneboliger, avtalen om utbygging av fem byer, tre hektar i et boligområde som er omdisponert til flerfamiliehus der du planlegger en tomt på 90 enheter, og da utvikler du også en 30-enheters leilighetskompleks. Er det riktig?
Anne:
Det stemmer, ja.
David:
Så du gikk fra 5 dollar i timen til alt jeg sa.
Anne:
Det stemmer, ja. Det er riktig. Ingenting av dette er som å bli rik raskt. Du snakker om det som skjedde i løpet av 30 år med bare å være konsekvent og fortsette å stille gode spørsmål og spørre hvordan og ha gode mentorer og ha menneskene i livet ditt som kan vise deg veien og så bare være [uhørbart 00:22 :49] fast bestemt på å bare fortsette å få det til å fungere.
David:
Vel, jeg ville spørre deg, er dette på grunn av BRRRRX-metoden? Fikk du de første par eiendommene, refinansierte dem, kjøpte nye bokser, trakk egenkapitalen ut av disse boksene for å kjøpe ditt neste sett med bokser? Førte bestefars råd deg til det vi nettopp beskrev?
Anne:
Ja, det er definitivt BRRRRX-metoden. Jeg elsker det nye uttrykket. Jeg tror den har bein. Jeg tror det kommer til å gå et sted,
Rane:
Hvorfor kaller vi det ikke BOXRRR, som B-O-X-R-R-R?
Anne:
Yeah.
Rane:
Kanskje det gir mer mening, David. Jeg vet ikke. Følger det?
Anne:
Ja, det sporer. Ja. Tilbake til poenget ditt, David, det ble virkelig oppskalert. Jeg startet med et lite utleiehus som vi hadde denne seksjon 8-leietakeren. Jeg gjorde alt arbeidet selv. Så går tilbake til ingen internett, ingen [uhørbar 00:23:35], ingen David og Rob for å fortelle deg hvordan du gjør denne typen ting. Jeg ville bare gå til Home Depot når jeg jobbet med det første huset. jeg hadde ikke penger. Alt jeg hadde var evnen til å stille spørsmål. Jeg kjørte over til Home Depot og så etter folk som visste hva de gjorde. Vanligvis var de menn, og de var også på Home Depot. Jeg ville bare banket dem på skulderen og jeg var i 20-årene og jeg er en jente. Jeg ville bare si: «Unnskyld meg, sir. Jeg har et toalett og det gjør dette. Hvordan gjør jeg det?" Så jeg stiller spørsmål hele veien gjennom å fikse denne første utleieeiendommen selv. Jeg var jenta som hadde maling i håret og maling i klærne fordi jeg malte alt. Jeg fant det ut.
Det eneste jeg ikke gjorde var det elektriske, men alt jeg hadde igjen var bare noen få dollar og besluttsomheten og evnen til å stille spørsmål. Så fikset det første huset selv. Jeg tror det tok meg ni måneder å få den i leieform. Så fikk vi vår første leietaker og så lot vi den egenkapitalen stige. Så jeg kjøpte det lille huset for 60 tusen og gjorde alt arbeidet med det. Så ni måneder senere refinansierte vi og den fikk en taksert verdi på 120. Så det var igjen, BRRRR på vei gjennom. Samtidig tok vi pengene vi hadde fått ut av det første originale huset vårt, og vi kjøpte et annet hus å bo i. Så jeg fortsatte å skape og det gikk veldig sakte og fikse selv, og få hendene mine skitten, stiller alle spørsmålene, gjør det igjen.
Så kom det virkelige gjennombruddet da jeg vil skalere opp til multifamilie. Dette var sannsynligvis 10, 11 år etter at jeg kjøpte min første leie. Sette sammen noen små eneboliger da jeg tenkte, nå vil jeg eie en bygård på 20 enheter. Det var mitt store mål. Mann, hvis jeg kunne gjøre det. Husk at jeg ikke ville spurt meg selv hvordan jeg skal gjøre det, men jeg hadde akkurat det målet. 20 enheter, det ville vært så flott.
Rane:
Hvor mange hadde du allerede fullført før den 20-enheten?
Anne:
Å, jeg hadde sikkert fem-seks små eneboliger som vi hadde kjøpt. Det var et stort mål. Jeg spurte ikke meg selv hvordan jeg ville gjøre det, men kort tid etter var jeg på en ideell innsamlingsmiddag og jeg satt tilfeldigvis ved et bord og denne mannen som sannsynligvis var 25 år eldre enn meg satt rett ved siden av meg. Jeg sa: "Hei, jeg heter Anne." Han sa: "Jeg er John." Jeg sa: "Vel, hva gjør du?" og han sa: "Jeg er en leilighetsutvikler. Jeg eier 300 enheter." Jeg sa bare: "Vil du fortelle meg hvordan du gjorde det?" og under hele middagen, tror jeg to timer, snakket vi om eiendom. På slutten sa jeg: "Vil du vise meg hvordan?" og han sa: "Ja. Kom til kontoret mitt i morgen tidlig klokken 10." Han ga meg en adresse. Jeg dukket opp og han sa: "La meg fortelle deg hvordan." Han var den som introduserte meg for min kommersielle megler som hjalp meg med å skalere opp og faktisk kjøpe den 00-enheten.
Så serendipitalt hadde min kommersielle megler et forhold til den lokale boligmyndigheten, og han hadde kontrakten om å kunne selge eiendommene de eide.
Rane:
Wow.
Anne:
Så det er den andre delen av historien. Jeg har veldig serendipiterte forhold, og jeg føler bare at alt bra skjer gjennom mennesker, og det skjer gjennom forhold. Du vet bare aldri hvem du kommer til å møte, så ha målet, skap målet. Ikke spør deg selv hvordan du skal gjøre det. Hvordan dukker alltid opp. Bare ha målet og ha den besluttsomheten, og du kommer til å komme dit.
David:
Så Anne, er det rettferdig å si at alle dine forskuddsbetalinger for fremtidige eiendommer kom fra egenkapital fra tidligere eiendommer?
Anne:
Faktisk, på den 60-enheten jeg kjøpte, hadde jeg faktisk en partner. Jeg hadde ikke penger. Jeg hadde en god del. Alle tallene ga mening. Jeg gikk inn i det redd fordi jeg aldri hadde gjort dette før, men jeg hadde folk som så på det for meg og fortalte meg at dette er en god del. Da jeg ikke visste hvordan, men jeg hadde avtalen, henvendte jeg meg bare til mannen min og sa: "Kjenner vi noen som har penger som ønsker å investere i eiendom?" Vi så på hverandre som, hvem ville det være? Han kom på et navn. Jeg var livredd, men jeg ringte til et møte med denne personen og jeg sa bare: «Hei, jeg har denne avtalen. Det er en 60-enhet. Her er alle tallene." Jeg kom veldig forberedt. Jeg la alle tallene foran ham, og han sa: "Ja, jeg tror faktisk jeg vil gjøre det," og jeg husker bare det sjokket.
Jeg var så redd for å møtes, og jeg var så nervøs og akkurat som dette, egentlig? Jeg syntes nok det var morsomt at jeg så på ham som at du virkelig vil gjøre det? Men det ble et kult forhold. Han var partner på de 50 eneboligene vi kjøpte også. Det er alltid det vanskeligste, ja er den første. Så etter det, hvis du gjør det du sier du skal gjøre og du presterer og du er god mot folk, så er det andre ja vanligvis lettere. Så sånn var det med den partneren.
David:
Det høres ut som alt ble skalert med en kombinasjon av verdiøkende tilnærminger. Så du så på eiendommer du kunne tilføre verdi til, sunn drift, refinansiering for å trekke penger ut av disse avtalene og kjøpe fremtidige avtaler, og deretter partnerskap. Det jeg elsker er at du gjorde dette over en lengre periode. Du prøvde ikke å bygge økonomisk frihet på 24 måneder slik at du umiddelbart kunne trekke deg tilbake og ta risikable avgjørelser eller kjøpe for mye eiendom. Du ventet til en eiendom ble stabilisert. Du dro penger ut av det. Du fant en annen partner. Du tok på deg det neste prosjektet, som jeg også kan vitne om, jeg prøver ofte å gjøre for mange ting på en gang, og da går de dårlig og du taper penger, ikke fordi du har kjøpt en dårlig avtale, men fordi du ble strukket for tynt . Så jeg tror at det er noe virkelig god visdom der inne.
Greit. Så neste gang skal vi dykke inn i hvordan og hvorfor rimelige boliger er en så verdifull del av porteføljen din. Men før vi gjør det, skal vi spille et lite spill som heter You're Wrong About. Så vi skal lese en myte om rimelige boliger, og så skal du fortelle oss om det er sant eller usant. Jeg vil starte. Myte nummer én, hvis jeg har seksjon 8 bolig, vil jeg ende opp med en haug med leietakerproblemer.
Anne:
Ja, myte. Husk at dette er mennesker. De har tilfeldigvis en boligkupong. En boligkupong gjør dem ikke til gode eller dårlige leietakere. Det jeg vil si er skjerm akkurat som du vanligvis gjør. Men det er noen fordeler med å akseptere disse leietakerne som har disse kupongene. En av dem er at de virkelig ikke liker å flytte fordi flytting er dyrt. Tenk deg, når du flytter, må du sette innskudd på verktøy, du må bytte kabel. Du må hente flyttebilen. Det er dyrt å flytte. Så de vil vanligvis bli lenger enn en annen leietaker. Så egentlig handler det bare om screening. Noen av mine beste leietakere var min Seksjon 8-kupongleier.
David:
Ok, Rob, vil du ta nummer to?
Rane:
Ja. Myte nummer to, hvis jeg nettopp har begynt med eiendomsinvesteringer, er det ingen måte jeg kan gjøre rimelige boliger for min første avtale.
Anne:
Ja, myte igjen. Min første leie, jeg aksepterte en kupong, en leietaker med en kupong. Det er din inngang til rimelige boliger. Hvor det går derfra, er bare denne synergien av å møte med dine lokale boligleverandører, som er at hvert samfunn har en boligmyndighet. Så bare å skape det forholdet. Det kan bare se så enkelt ut som å bare møte dem og bare si: «Hør her, jeg har utleie. Hvordan kan jeg hjelpe deg?" Det er en så sterk uttalelse og et sterkt spørsmål. Jeg brukte denne faktisk forrige uke fordi vi kjøpte 168 enheter for omtrent et år siden. Jeg har hatt noen møter med den nye lokale boligmyndigheten i samfunnet som jeg kjøpte. Jeg møtte dem og jeg sa bare: "Hei, jeg har kjøpt disse 168 enhetene. Jeg ønsker å bidra til rimelige boliger. Hvordan kan vi jobbe sammen?" og det er så mye kraft i det. Hvis du har en eller du har 168, kan du stille det spørsmålet, og de kommer til å fortelle deg hva de trenger. Så hvem som helst kan hoppe inn i dette rommet.
David:
Greit. Myte nummer tre, seksjon 8 er ikke like lønnsomt som andre typer utleie.
Anne:
Ja, myte. Mange mennesker forstår ikke at seksjon 8 vanligvis vil betale minst markedet eller noen ganger over markedet. Nå kommer de ikke til å publisere hva de vil betale for, la oss si, et fem-roms hus, en to-roms leilighet. Det er ikke publisert noe sted. Men hvis du ser på historien, og det har vært det samme siden jeg hoppet inn i rimelige boliger for 20 for noen år siden, er de vanligvis på markedet eller høyere. Den andre kule tingen med noen av disse boligleverandørene kommer til å gi deg noen stipendpenger for å reparere. Er det mer lønnsomt eller mindre lønnsomt? Jeg vil si det kan være like lønnsomt eller noen ganger enda mer lønnsomt enn bare leietakere med markedspris.
Rane:
Wow. Så det er rettferdig å si at uansett hvilke antakelser folk har om rimelige boliger, så tar de sannsynligvis feil. Jeg tror at dette er de tre beste mytene som vi hører veldig ofte når vi snakker om emnet, men du ga veldig gode forklaringer på hvorfor det er en veldig gjennomførbar eiendomsnisje i investeringsfellesskapet.
Anne:
Ja, og det som er kult er at du får blande det å gjøre godt og hjelpe folk sammen med å skape en inntekt eller skape rikdom i eiendomsområdet og gi gode boliger og akkurat som du ville gjort for alle andre. Da er det vinn-vinn.
David:
Ok, som lovet, skal vi komme inn på praktiske taktikker for hvordan du bruker strategien din. Første spørsmål, hvordan finner du rimelige boligtilbud?
Anne:
Ja. Vel, du kan finne dem gjennom, så det er meglere i ditt område som har disse forholdene med boligmyndighetene. Boligmyndigheten vil avtale med disse meglerne om å selge noe av produktet deres når de er i en sammentrekningsmodus. Boligmyndighetene selv, det kommer til å være din beste vei. Igjen, du må begynne i det små med forholdet, skape forholdet, være villig til å hjelpe til med å løse problemene deres. Spør dem, bare vær villig til å spørre dem, hva trenger du og hvordan kan jeg hjelpe? Fordi mange ganger leter de til og med etter utleiere bare for å få tilbakemeldinger fra. Hei, vi tenker på dette, eller vi endrer retningslinjene våre på det, hva slags tilbakemeldinger kan du få? Så bare gi deg tid og skape relasjoner.
Rane:
Ja. På den måten, hvordan går du frem for å bygge disse relasjonene?
Anne:
Ja. Vel, som jeg sa, bare stille gode spørsmål. Vær en ressurs. Vær noen som går til dem og sier: "Jeg vil hjelpe." Fordi mange ganger, i arbeidet deres, trenger folk alltid fra dem. Jeg trenger bolig. Jeg trenger kuponger. Jeg trenger penger. De får alltid det jeg trenger, og svært sjelden er det noen som kommer til dem og sier: "Hvordan kan jeg også hjelpe med å løse det du trenger å løse?" som jeg gjorde i det nye fellesskapet med min 168. Jeg sa bare "Hei." Og det trenger ikke være 168. Det kan være en. Da jeg først henvendte meg til dem med min mentor og opprettet det forholdet, hadde jeg ett hus, men jeg sa bare: «Hvordan kan jeg hjelpe? Hva trenger du? Jeg vil bare være en løsningsfinner for deg.»
David:
Hvordan bruker du den gjeldende lønnen til din fordel i disse avtalene?
Anne:
Ja. Disse boligmyndighetene er statlige enheter, og de må betale det som kalles gjeldende lønn, som bare betyr at det er omtrent 30 % eller 40 % mer enn det jeg som privatperson må betale. Hvordan ser det ut? Når du ansetter en entreprenør, betaler de 30 % eller 40 % mer. Når de installerer vinduer eller tak, betaler de alltid 30 % til 40 % mer. Så det blir veldig uoverkommelig for dem å gjøre prosjekter. Når de er i ekspansjon og sammentrekning, når de trenger å selge ut inventar som de 50 husene eller 60-enheters leilighetsbygg, da har det virkelig kommet til slutten av levetiden. De må selge det og kunne sette pengene de mottar fra salget i nyere varelager som ikke koster en arm og et bein for å holde dem oppe eller renovere dem. Så som privatperson har du en fordel hvor du kan ta det produktet og virkelig gjøre det selv, men det er slik du kan bruke de gjeldende lønningene også eller at de må betale gjeldende lønninger til deg, ikke til din fordel.
Rane:
Hva er de forskjellige typene rimelige boliger?
Anne:
Ja. Det er HUD-hus, som HUD gir Seksjon 8-kupongen, så du har hele komponenten. Det er noe som heter USDA. De er flere på landsbygda. Det er individuelle enheter, kanskje kalt ombyggingsråd i områdene dine, og de handler om å skape rimelige boliger. De kan ha tilskuddsmidler. Det er mye penger der ute fordi vi er i en boligkrise, men vi er også i en rimelig boligkrise. Så det er mange enheter som oppretter tilskudd for å hjelpe til med rimeligere boliger. Det er egentlig bare å ta kontakt. Start med Google. Bare Google, hva er boligleverandørene i området mitt? Det er der, hvis jeg skulle fortelle noen om å begynne, ville jeg bare begynne akkurat der fordi det er mye relasjonsskapende og det kommer til å være mange ting som kommer til å spore ut av det.
David:
Hvordan finner noen de telefonnumrene de vil ringe til dem?
Anne:
Ja, Google. Det som er det vakre med alderen vi lever i, er at du stort sett kan Google hva som helst. Jeg bor i Tacoma, Washington. Uansett hvor du bor, kan du bare Google boligmyndighet i mitt område. Da jeg tok kontakt innenfor det nye markedet jeg er i og jeg trengte å skape det forholdet, googlet jeg bare. Jeg ringte ham opp og sa: «Hei, dette er hvem jeg er. Dette er hva jeg har. Jeg vil gjerne snakke med boligdirektøren din. Jeg ber deg ikke om noe."
David:
Det er perfekt. Så spør etter boligdirektøren. Er det den beste personen å snakke med?
Anne:
Ja. Jeg gikk rett til boligdirektøren og forsikret meg om at de visste at jeg ikke ber deg om noe. Jeg kommer til deg fordi jeg har noe, og jeg vil samarbeide med deg for å skape løsninger for deg, uansett hvor det er. Det er spørsmålet jeg kommer til å stille er, hva trenger dere? Her er hva jeg har og hvordan jobber vi sammen til beste for folket?
David:
Greit. Vel, Anne, dette har vært fantastisk. Jeg er nysgjerrig, Rob, hva er noen av dine favorittråd vi fikk fra Anne i dag?
Rane:
Ærlig talt, jeg tror det virkelig startet i begynnelsen for meg fordi det egentlig bare takler en slik barriere og det setter deg selv der ute. Hvis du finner ut at noen gjør noe du vil gjøre, finn ut hvordan du kan komme inn i et rom med den personen. I dette tilfellet er det faktisk et par måter. Anne fant noen og hun sier: "Kan du introdusere meg for denne personen?" Så var det et annet tilfelle at Anne snakket om hvor hun var på en innsamlingsgalla og hun var, tror jeg, sa du Anne, du satt ved siden av noen og du presenterte deg selv? Du satte deg selv der ute, og så endte du opp med å få en avtale fra det. Jeg tror det bare er et veldig enkelt premiss om å sette deg selv der ute når du er en nybegynner, noe som gjør det veldig klart at du bare er sulten, du er klar til å lære, men enda viktigere, at du er villig og i stand til å returner verdi på alle måter du kan.
På den måten er i det minste personen som, greit, flott. Jeg skal få verdi ut av å vise denne personen hvordan man investerer i eiendom. Hva med deg, Dave?
David:
Jeg elsker historien om hvordan det var mennesker rundt omkring som Anne ikke engang trodde kunne hjelpe med å bygge rikdom. Den bestefaren var der. De andre menneskene i byen var der. Så når Anne snudde det hjørnet, var det som om, åh, dette er en ting jeg kunne gjøre. Det ble bare noe hun gjorde overalt. Overalt hvor hun gikk, spurte hun, hvordan kan jeg hjelpe deg? Hvordan gjorde du dette? Jeg er nysgjerrig. Fortell meg om hvordan du fikk det til. Hun tok den tilnærmingen, vel, det må være en måte. Men bare å ha troen på at det er mennesker rundt oss akkurat nå som vi kunne snakke med hvis vi hadde øynene til å se det og ikke vente på at noen skal komme og redde oss, jeg tror det er veldig viktig. Jeg kommer ofte inn i det punktet i mitt eget liv hvor jeg er frustrert, jeg sliter og jeg er akkurat som, hvorfor kommer ikke noen til å redde meg ut?
Hvorfor dukker ikke den perfekte medarbeideren opp? Hvorfor kan jeg ikke ha noen som gjør livet mitt enklere i motsetning til å tenke, vel, hvem er rundt meg som kan hjelpe? Jeg syntes det var fantastisk. Så bare den langsomme metoden, å kjøpe en eiendom, legge til verdi, selv om det betyr at det går et par år. Fortsett å lytte til podcaster. Fortsett å utdanne deg selv. Fortsett med nettverk. Fortsett å møte folk. Tre eller fire år senere kan du trekke egenkapital ut av det. Du får din neste avtale. Det trenger ikke være en ny avtale hver eneste måned. Du trenger ikke å kverne og brenne, selge kontrakter på $60,000 XNUMX eiendommer og jobbe deg ihjel. Eiendom fungerer virkelig godt over tid. Så nærmer deg det som et maraton, ikke som om det er en sprint.
Jeg trodde det var massevis av godt innhold her. Anne, jeg vil takke deg for at du deler dette. Det er ikke ofte vi hører noen som gikk fra 5 dollar i timen til et raseri på rimelige boliger som deg som ikke fulgte en vei som alle andre gjør. Du skar ut din egen vei, og jeg synes det er kjempebra. For folk som ønsker å finne ut mer om deg, hvor kan de kontakte deg?
Anne:
Ja. Vi er på Instagram, så Anne Curry Homes. Vi har mye flott innhold der. Jeg elsker å utdanne. Som jeg sa, jeg føler denne drivkraften for å få folk med seg, så vi har mye flott utdannelse. Så har vi også nettsiden vår, så annecurryhomes.com. Du kan laste ned en kopi av en gratis bok. Vi arrangerer arrangementer. Vi vil også holde live-arrangementet online. Alt som har å gjøre med DADUer i hagen din til Airbnb, alt eiendom, elsker å ha deg.
David:
Rått. Rob, hvor kan folk finne deg?
Rane:
Du finner meg på YouTube. Det er flere, Robuilt, R-O-B-U-I-L-T. Samme for Instagram. Og selvfølgelig er det første stedet du kan finne meg i hjertet ditt, David. Hvor kan folk finne deg på internett?
David:
Så bra. Planla du det eller er det spontant?
Rane:
Jeg gjorde ikke. Nei. Jeg hadde tenkt å gi oss en femstjerners anmeldelse, men den andre tingen var morsommere. Og jeg fikk det fortsatt ut, så jeg antar at det er dobbel boks.
David:
Å, mann, du kommer godt med. For alle de som ikke vet, pleide Rob å være perfeksjonisten på dette showet. Hvis han sa at han ikke kan i stedet for å ikke kan, ville han si: "Stopp, stopp. Det må vi endre."
Rane:
Begynn på nytt, takk.
David:
Ja. Jeg tenkte: «Kom igjen mann. Du kan freestyle litt,» og foran øynene våre ser vi lille Robbie vokse opp til Robert.
Rane:
Gjorde jeg deg stolt, pappa?
David:
Absolutt. Jeg elsker det, mann. Du blir til Eminem rett foran øynene mine. Ja, du finner meg på davidgreene24 eller enda bedre, gå til davidgreene24.com. Sjekk ut nettsiden min. Se alle tingene jeg holder på med, hva jeg gjør. Du kan logge på for et gratistekstbrev der hvis du vil vite hvilke bøker jeg leser eller hvor jeg skal snakke eller hvilke prosjekter jeg jobber med. Gjør det der. Anne, dette var fantastisk. Tusen takk for at du kom i dag og for at du delte det du gjorde. Dette var et flott show, og vi håper å ha deg tilbake igjen. Dette er David Greene for Rob, som vokste opp foran våre egne øyne, og Abasolo meldte seg av.
Se episoden her
Hjelp oss!
Hjelp oss å nå nye lyttere på iTunes ved å gi oss en vurdering og anmeldelse! Det tar bare 30 sekunder og instruksjoner kan bli funnet her.. Takk! Det setter vi stor pris på!
I denne episoden dekker vi:
- Rimelig bolig myter og hvorfor de fleste utleiere tar feil om § 8 leietakere
- Hvordan finne rimelige boligtilbud og de ENORME tilskuddene lokale myndigheter tilbyr
- Skalering til flerfamilie og hvordan få kontakt med de som har rimelige boligtilbud
- Finne en mentor, stille spørsmål, og hvorfor du MÅ være villig til å lære før du investerer
- Den nye BRRRR metode som lar deg nivå opp formuen din mens du eier hjemmet ditt
- Typer rimelige boliger og hvem du skal snakke med dersom du ønsker å gjøre om utleien din til seksjon 8 bolig
- Og So Mye mer!
Lenker fra showet
Ta kontakt med Anne:
Interessert i å lære mer om dagens sponsorer eller selv bli BiggerPockets-partner? E-post .
Merk fra BiggerPockets: Dette er meninger skrevet av forfatteren og representerer ikke nødvendigvis meningene til BiggerPockets.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- Platoblokkkjede. Web3 Metaverse Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- kilde: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-748
- :er
- $OPP
- 000
- 1
- 10
- 11
- 15 år
- 20 år
- 2023
- 70
- 8
- a
- evne
- I stand
- Om oss
- ovenfor
- absolutt
- Logg inn
- tvers
- aktiv
- faktisk
- adresse
- Fordel
- råd
- rimelig
- rimelig bolig
- Etter
- airbnb
- Alle
- tillater
- alene
- allerede
- alltid
- utrolig
- og
- En annen
- svar
- Angst
- noen
- hvor som helst
- Leilighet
- Leilighetene
- eple
- verdsette
- tilnærming
- tilnærminger
- ER
- AREA
- områder
- ARM
- rundt
- AS
- Assistanse
- antatt
- At
- feste
- holdning
- publikum
- forfatter
- Myndigheter
- myndighet
- tilbake
- bakgrunn
- dårlig
- kausjon
- Bank
- bankkonto
- Bar
- barriere
- I utgangspunktet
- BE
- vakker
- fordi
- bli
- blir
- bli
- før du
- Begynnelsen
- bak
- være
- tro
- under
- nytte
- Fordeler
- BEST
- Bedre
- Stor
- større
- Biggest
- Bit
- Blend
- bok
- bøker
- grensen
- låne
- lånt
- SJEF
- kjøpt
- Eske
- bokser
- Break
- gjennombrudd
- bringe
- Bringe
- megler
- meglere
- bygge
- Bygning
- bygger
- bygget
- Bunch
- virksomhet
- bust
- kjøpe
- Kjøpe
- by
- kabel
- ring
- som heter
- CAN
- Kan få
- sukkertøy
- kan ikke
- bil
- bære
- saken
- Kontanter
- kontantstrøm
- tilfeldig
- Catalyst
- sentrert
- endring
- endring
- sjekk
- Sjekker
- barn
- valg
- City
- Rengjøring
- fjerne
- klær
- Co-Host
- laget
- Høyskole
- COM
- kombinasjon
- Kom
- kommer
- kommersiell
- samfunnet
- komplekse
- komponent
- konsept
- Koble
- Tilkoblinger
- Vurder
- konsistent
- konstruksjon
- kontakt
- innhold
- kontrakt
- sammentrekning
- Entreprenør
- kontrakter
- konvertere
- Kul
- Corner
- Kostnad
- kunne
- Råd
- Par
- kurs
- dekke
- skape
- opprettet
- Opprette
- Kreativ
- krise
- nysgjerrig
- Kutt
- Pappa
- Dave
- David
- dag
- avtale
- håndtering
- Tilbud
- Død
- Gjeld
- avgjørelser
- helt sikkert
- avleiringer
- beskrevet
- besluttsomhet
- bestemmes
- Utvikler
- utvikle
- Utvikling
- gJORDE
- forskjell
- forskjellig
- Middag
- Regissør
- Vise
- ikke
- gjør
- dollar
- ikke
- dobbelt
- ned
- nedlasting
- stasjonen
- hver enkelt
- Tidlig
- enklere
- utdanne
- utdanne
- Kunnskap
- enten
- emalje
- Eminem
- Empire
- Ansatt
- Ingeniørarbeid
- nok
- nok penger
- enheter
- entry
- egenkapital
- eiendom
- Eter (ETH)
- Selv
- Event
- hendelser
- etter hvert
- Hver
- alle
- alt
- finnes
- utvidelse
- forventet
- dyrt
- erfaring
- erfaren
- forklarte
- forklarer
- utsatt
- øyne
- rettferdig
- tro
- familier
- familie
- vifte
- fantastisk
- fascinerende
- favorisere
- Favoritt
- frykt
- gjennomførbart
- tilbakemelding
- Feet
- Noen få
- Figur
- tenkte
- finansiell
- økonomisk frihet
- økonomisk
- Finn
- Finder
- Brann
- Først
- første gang
- Fix
- fikset
- gulv
- flyten
- følge
- Til
- skjema
- Forward
- funnet
- Gratis
- Frihet
- fra
- foran
- frustrert
- fullt
- Pengeinnsamling
- morsomt
- framtid
- Galla
- spill
- generasjonsformue
- få
- få
- Pike
- Gi
- Giving
- Go
- mål
- Mål
- Går
- skal
- god
- Regjeringen
- Offentlige enheter
- regjeringer
- innvilge
- tilskudd
- takknemlig
- flott
- størst
- Ground
- Gruppe
- Grow
- Økende
- voksen
- garantert
- Hår
- hånd
- hender
- hands-on
- skje
- skjedde
- skjer
- Ha
- å ha
- høre
- hørt
- hørsel
- Hjerte
- hjelpe
- hjulpet
- hjelpe
- her.
- skjult
- Høy
- Ansetter
- historie
- Hjemprodukt
- home depot
- Hjem
- hedret
- håp
- vert
- hotteste
- TIMER
- hus
- husholdning
- hus
- bolig
- Hvordan
- Hvordan
- HTTPS
- stort
- Hundrevis
- Sulten
- i
- JEG VIL
- umiddelbart
- viktig
- imponerende
- in
- Inntekt
- individuelt
- inflasjon
- informasjon
- Inspirerende
- installere
- f.eks
- i stedet
- instruksjoner
- interessant
- Internet
- introdusere
- introdusert
- Introduserer
- inventar
- Investere
- investere
- Investorer
- IT
- DET ER
- iTunes
- Jobb
- John
- ble med
- jpg
- hoppe
- Hold
- Kid
- kids
- Type
- Vet
- kunnskap
- kjent
- Tomt
- huseier
- Siste
- føre
- LÆRE
- læring
- Permisjon
- forlater
- ben
- brev
- Nivå
- LG
- Tillatelse
- Life
- livsstil
- i likhet med
- Sannsynlig
- Lytting
- lite
- leve
- lokal
- Lang
- Langt spill
- lang tid
- lenger
- Se
- ser ut som
- så
- ser
- UTSEENDE
- taper
- Lot
- elsker
- laget
- gjøre
- tjene penger
- GJØR AT
- Making
- mann
- administrer
- forvalter
- administrerende
- mange
- Marathon
- marked
- massive
- Saken
- betyr
- midler
- Møt
- møte
- møter
- Herre
- metode
- kunne
- millioner
- millioner dollar
- Millionær
- tankene
- Tankesett
- Oppdrag
- Mote
- øyeblikk
- Moments
- penger
- Måned
- måneder
- mer
- morgen
- mest
- flytte
- flytting
- flere
- navn
- nødvendigvis
- Trenger
- nødvendig
- trenger
- behov
- nettverk
- Ny
- Nytt marked
- nytt produkt
- neste
- non-profit
- nonprofit
- ideelle organisasjoner
- normalt
- Antall
- tall
- of
- tilby
- tilby
- Tilbud
- Office
- ofte
- Okay
- Gammel
- on
- ONE
- på nett
- åpnet
- Drift
- Meninger
- Muligheter
- Opportunity
- motsetning
- original
- Annen
- andre
- over natten
- egen
- eide
- eier
- betalt
- maling
- maleri
- del
- partner
- partnerskap
- bestått
- Passerer
- lidenskapelig
- passiv
- passiv inntekt
- Past
- banen
- Betale
- betalende
- betaling
- betalinger
- land
- Ansatte
- perfekt
- utføre
- perioden
- person
- perspektiv
- telefon
- brikke
- stykker
- Sted
- fly
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spille
- spiller
- spiller
- vær så snill
- podcast
- Podcasts
- Point
- Politikk
- portefølje
- posisjon
- muligheter
- makt
- kraftig
- forberedt
- pen
- Forhåndsvisning
- privat
- privat sektor
- sannsynligvis
- problemer
- Produkt
- yrke
- lønnsom
- program
- prosjekt
- prosjekter
- lovet
- egenskaper
- eiendom
- beskyttet
- stolt
- Bevis
- gi
- leverandør
- tilbydere
- gir
- publisere
- publisert
- Kjøp
- sette
- Sette
- spørsmål
- spørsmål
- Rask
- Sats
- vurdering
- å nå
- Lese
- Lesning
- klar
- ekte
- eiendomsmegling
- realisere
- oppsummering
- motta
- rekord
- nyutvikling
- forholdet
- Relasjoner
- husker
- Leie
- leie
- repeterbar
- representere
- redde
- bolig
- ressurs
- Ressurser
- retur
- anmeldelse
- Rich
- Rise
- Risikabelt
- ROBERT
- Rolle
- tak
- rom
- runde
- Kjør
- Rural
- Distriktene
- Sa
- salg
- samme
- Skala
- skalering
- redd
- Skole
- Skjerm
- screening
- Sekund
- sekunder
- Seksjon
- sektor
- se
- Søke
- syntes
- synes
- selger
- Å Sell
- forstand
- tjeneste
- sett
- sett
- syv
- flere
- Form
- deling
- Om kort tid
- bør
- Vis
- Viser
- Sidekick
- undertegne
- signering
- Enkelt
- ganske enkelt
- siden
- enkelt
- Herr
- nettstedet
- Sittende
- SIX
- langsom
- Sakte
- liten
- So
- selskap
- solgt
- løsning
- Solutions
- LØSE
- noen
- Noen
- noe
- et sted
- Snart
- Lyd
- Rom
- sett
- Sponsorer
- Sprint
- kvadrat
- stabil
- stabling
- stake
- Begynn
- startet
- Start
- Uttalelse
- opphold
- Trinn
- Still
- Stopp
- stoppet
- Story
- rett
- Strategi
- Sliter
- Student
- emne
- slik
- Støtter
- overflaten
- bærekraftig
- synergi
- system
- bord
- Tacoma
- taktikk
- Ta
- tar
- ta
- Snakk
- snakker
- Pek
- lærer
- lærere
- Undervisning
- leietaker
- vilkår
- Det
- De
- verden
- deres
- Dem
- seg
- Der.
- Disse
- ting
- ting
- tenker
- trodde
- tre
- Gjennom
- tid
- ganger
- typen
- titler
- til
- i dag
- dagens
- sammen
- Toalett
- i morgen
- ton
- også
- verktøy
- verktøy
- topp
- HELT KLART
- spor
- Transaksjonen
- Transcript
- lastebil
- sant
- Stol
- snudde
- Turning
- typer
- typisk
- Til syvende og sist
- etter
- forstå
- forståelse
- Uventet
- lomper
- us
- USDA
- bruke
- vanligvis
- verktøy
- Verdifull
- verdi
- video
- frivillig
- Stem
- lønn
- lønn
- venter
- ønsket
- washington
- se
- Vei..
- måter
- Rikdom
- Nettsted
- uke
- uker
- velkommen
- VI VIL
- Hva
- Hjul
- hvilken
- mens
- HVEM
- helhjertet
- kone
- vil
- villig
- Vinn-vinn
- vind
- vinduer
- Vinge
- visdom
- med
- innenfor
- ord
- Arbeid
- arbeide sammen
- arbeidet
- arbeidstaker
- arbeidere
- arbeid
- virker
- verden
- verdt
- ville
- skrevet
- Feil
- år
- år
- Din
- deg selv
- youtube
- zephyrnet