Kjøper åtte utleieenheter på under ett år– hvordan er det i det hele tatt mulig? Når du er ferdig med denne episoden, vet du det hvordan du finansierer ethvert kjøp av utleiebolig, uansett hvor mye penger eller erfaring du har. Og hvis Tim Yu kan bygge en utleieportefølje Og gjør flere husflipper på mindre enn tolv måneder når han hadde nesten ingenting på bankkontoen sin denne tiden i fjor kan du også.
Tim er en sann Nybegynner i eiendom. Han brukte over et år på å lytte til hver episode av showet på vei til og fra jobb. Etter å ha blitt lei av analyselammelse, Tim kastet inn et lowball-tilbud på et potensial BRRRR (kjøpe, rehabilitere, leie, refinansiere, gjenta) eiendom. Tilbudet hans ble akseptert! Problemet? Han hadde IKKE penger til å kjøpe den. Spol frem et år; Tim har gjort ti avtaler, eier åtte utleieenheter og nærmer seg å forlate W2-jobben.
I denne episoden gjennomgår Tim HVER (og vi mener HVER) type finansiering av utleieeiendom. Fra harde pengelån til kredittkort, selge av pensjonskontoerog partnerskap. Enten du har pengene eller ikke, vil Tim gå gjennom NØYAKTIG hvordan du skal gjøre det få din første (eller neste) utleieeiendom!
Klikk her for å høre på Apple Podcasts.
Hør podcasten her
Les transkripsjonen her
Ashley:
Dette er Real Estate Rookie, episode 335. Mitt navn er Ashley Kehr og jeg er her sammen med min medvert, Tony J. Robinson.
Tony:
Og velkommen til Real Estate Rookie-podcasten der vi hver uke, to ganger i uken, gir deg inspirasjonen, motivasjonen og historiene du trenger å høre for å kickstarte din investeringsreise. I dag har vi noen som er som en født, oppdrettet, oppvokst i bunnen av alt som har med BiggerPockets å gjøre. Vi fikk med Tim Yu på podcasten, og han har vært en trofast lytter ganske lenge. Han sa at han hørte på podcasten hver dag i nesten to år, men virkelig brukte alt han lærte i podcasten for å virkelig kickstarte investeringsreisen. Fyren avsluttet 10 avtaler i løpet av et år. Litt mindre enn et år faktisk. Og du vil få høre nøyaktig hvordan han fikk det til.
Ashley:
Ja, jeg elsker hvordan vi går gjennom hver eneste avtale. Så hør på ham snakke om alle måtene han var i stand til å finansiere disse avtalene på. Ikke én ble finansiert på samme nøyaktige måte, så han kommer til å dele opp hver avtale han gjorde og hvordan han var i stand til å skaffe finansiering for dem eller få en veldig kreativ... En avtale, han betalte bare $2,000 av lommen og gjorde det ikke må gå og få et banklån. Så han forklarer hvordan han klarte det.
Tony:
Han fikk til og med betalt for å kjøpe en eiendom. Han gikk til avslutningsbordet og fikk en sjekk tilbake. Så du får høre hvordan han fikk det til. Men totalt sett er Tim bare, tror jeg, et lysende eksempel på hva som skjer når du er en stor del av BiggerPockets-fellesskapet. Han var aktiv på Facebook-gruppen Real Estate Rookie og YouTube-kanalen på selve podcasten og forumene. Og det er som at når du gjør slike ting, skjer det vanligvis gode ting.
Så hvis du er en del av nybegynnerfellesskapet og du ikke har gjort det ennå, ville vi elske om du kunne gi oss en ærlig vurdering og anmeldelse. Vi har 1,595 rangeringer fra denne innspillingen. Så forhåpentligvis når den sendes, er vi på 1,700. Vi burde være der i det minste. Men ta noen minutter, la noen få vite hva du synes om showet, for ærlig talt, jo flere anmeldelser vi får, jo flere folk kan vi nå. Og forhåpentligvis fører det til flere historier som Tims. Så bruk noen minutter, legg igjen den anmeldelsen for oss.
Ashley:
Og hvis du har en historie som Tims eller du nettopp har fullført din første avtale, vil vi gjerne høre om det. Vennligst søk om å være gjest på podcasten vår ved å gå til biggerpockets.com/guests. Og jeg vil fortelle deg at hvis du ikke synes historien din er god nok, er den sannsynligvis god nok, og vi vil gjerne ha deg med. Jeg skal også fortelle deg en liten hemmelighet at når produsentene våre går gjennom applikasjonen, elsker de, elsker ekstra detaljer. Så virkelig ta deg god tid og gi oss alt det dumme om hvordan du kom inn i eiendomsinvesteringer, og vi vil gjerne ha deg med hvis du vil ta deg tid til å dele det med nybegynnermiljøet og inspirere andre. Velkommen til showet. Tusen takk for at du ble med oss i dag. Kan du fortelle oss litt om deg selv?
Tim:
Ja. Hei, jeg setter pris på at dere tar meg med på showet. jeg er Tim. jeg er 30 år gammel. Jeg er faktisk en heltidsoffiser i hæren stasjonert ved Fort Knox, og jeg bor i Louisville, Kentucky. Jeg begynte å investere tilbake i november 2022, og jeg drev på en måte med mange forskjellige ting gjennom det siste året. Til å begynne med ønsket jeg å leie langtidsleie gjennom BRRRR-er, og så endte jeg opp med å ha en kjærlighet og lidenskap for fiks og flips. Og så gikk jeg inn i det kreative rommet og det er der jeg er akkurat nå.
Ashley:
Rått. Så før vi går videre, bare gi oss et samlet bilde av hvordan porteføljen din ser ut i dag.
Tim:
Ja. Så jeg har to duplekser. Jeg har tre enslige familier i Louisville, Kentucky. Jeg har to partnerskap i Oklahoma. De er også to enslige familier. Og så har vi også et fix and flip-partnerskap i Atlanta, Georgia. Jeg jobber for tiden med å fikse og snu akkurat nå i Louisville, Kentucky, som vi nettopp har startet oppussingen av, og så stenger vi en eiendom om et par uker, som er en selgerfinansieringsavtale.
Ashley:
Så du hadde sagt 2022, så alt var innen et år.
Tim:
Ja. Så november vil være ettårsdagen min.
Ashley:
Wow, fantastisk.
Tim:
… av eiendomsinvesteringer.
Tony:
Det er fantastisk.
Ashley:
Ja. Det er veldig kult.
Tim:
Så det har vært så gøy.
Tony:
Jeg vil bare spørre om noe fordi... La meg stille dette spørsmålet først. Før du fikk den første avtalen i november 2020, hvor mye tid vil du si at du brukte på å utdanne deg selv, komme deg mentalt til et punkt hvor du tenkte: «Ok, jeg er klar».
Tim:
Så det var mange ting jeg gjorde. Jeg har alltid vært en slags investor. Jeg hadde den tankegangen med aksjer. Så jeg gjorde 401(k), jeg gjorde Roth IRA-typen. Svogeren min er faktisk en stor investor med aksjer og sånt, så han ville lære meg: "Hei, hvis du tjener $50 på å klippe en plen, legg halvparten av det i en 401(k) og så kan du beholde det halvparten for å bruke den." Han fortalte meg det da jeg var 11 år gammel. Så snart jeg begynte å jobbe i full jobb, bestemte jeg meg alltid for å sette penger inn på investeringskontoene mine, som vi sannsynligvis vil gå inn på senere om hvordan jeg brukte det til å investere i eiendom.
Men før det bor jeg i Louisville, Kentucky. Så hvis noen er i militæret, spesielt hæren, vet du at alle tjenestestasjonene er forferdelige steder. Jeg var singel på den tiden, så jeg ville bo i en by, så jeg måtte pendle til jobb hver dag. Så jeg kjørte 50 minutter hver vei hver dag i to år, og jeg begynte på eiendomsmegling ved å lytte til dere. Så jeg hørte på Rookie Podcast hver eneste dag i nesten to timer om dagen i et og et halvt år. Og jeg sitter-
Ashley:
Så du er lei av oss nå.
Tim:
Jeg hører fortsatt på dere. Det er helt utrolig fordi jeg satt i bilen min en dag og jeg innså at jeg hørte på dere i halvannet år, og jeg gjorde aldri noe med det. Jeg har alltid ønsket å si: "Hei, jeg ønsket å kjøpe et hus nå, men kanskje jeg bare gjør det senere." Jeg traff en eiendomsmegler ved en tilfeldighet da jeg prøvde å komme meg ut av leiekontrakten min. Så jeg spurte damen: "Hei, når trenger jeg å fortelle deg at jeg flytter?" Og hun sier: "Hvorfor flytter du?" "Vel, jeg vil gå og kjøpe et hus." En eiendomsmegler gikk bokstavelig talt rundt hjørnet og sa: "Hei, jeg er en agent. Vil du jobbe med meg?"
Tony:
Aldri.
Tim:
Og jeg jobber fortsatt med henne den dag i dag. Hun er utrolig. Og jeg tenkte: «La oss gjøre det. La oss hente en eiendom."
Tony:
Det er en leksjon for alle agentene våre som hører på podcasten. Bare lur deg rundt hjørner og bare vent til du hører noen si at "Jeg vil selge huset mitt." Men Tim, så du har denne og et halvt års reise for å utdanne deg selv, som er det jeg har funnet ut er at den typiske tidsperioden for folk som virkelig tar handling er et sted mellom et år til to ... Seks måneder, et og et halvt år er vanligvis en god tidsramme, men du avslutter den første avtalen og så går du bare på en smell hvor du har gjort 10, 11 avtaler i løpet av et år. Jeg vet at vi kommer inn på detaljene, men bare på et høyt nivå, var det din hensikt å gå inn i det for å gjøre dette raskt fra begynnelsen? Bygget motivasjonen eller momentumet seg bare etter én avtale? Hva var det som gjør at du kan bevege deg så raskt?
Tim:
Dette var definitivt ikke planen. Jeg ønsket å gjøre en eiendom hvert par år fordi jeg er en veteran, så jeg ønsket å bruke VA-lånet mitt. Så jeg ønsket å gjøre hushacks. Det var den store strategien jeg ønsket å begynne med, som: "La oss husknakke en avtale eller la oss renovere en eiendom i BRRRR og bare vokse sakte derfra." Jeg tror de kaller det eiendomsfeilen. Jeg kjøpte ett hus, og jeg tenkte: "Å herregud, dette er så gøy." Jeg tror det morsomste jeg har det nå er å gå til avslutningsbordet. Så jeg tror det bare har vært travelt. Det har vært så gøy, og menneskene du møter i eiendomsverdenen er utrolige. Så jeg tror det bare snøballt derfra.
Ashley:
Så la oss snakke om å kunne finansiere alle disse avtalene i løpet av et år. Hvor kommer all denne finansieringen fra? La oss starte med den første avtalen og deretter kanskje gå gjennom hvordan du var i stand til å finansiere de andre.
Tim:
Greit. Så den første avtalen skulle opprinnelig være en BRRRR. Så det var rundt Thanksgiving-tiden. Jeg gikk i parken med kjæresten min på den tiden, som nå er forloveden min.
Tony:
Gratulerer.
Tim:
Tusen takk, mann. Jeg setter pris på det. Og hun ropte faktisk til meg og sa: «Hei, gå av telefonen. Vi er utenfor. Nyt været." Jeg kryper på Zillow hele tiden. Det var på MLS og et hus var $100,000 og det faktisk falt til $50,000 over natten. Så vi dro for å se den. Det var definitivt noe galt, men det var en husokkupant i eiendommen som selgeren måtte kvitte seg med og han var ute av staten. Så jeg tilbød $40,000 XNUMX kontant for å kjøpe eiendommen. De godtok kontrakten dagen etter, og jeg innså at jeg ikke hadde de pengene på brukskontoen min.
Så jeg spurte agenten min: "Hei, hva skal jeg gjøre?" Hun er som: "Se på harde pengelån." Jeg hadde ingen anelse om hva de var, så jeg gikk på YouTube og ble en YouTube-kriger og bare så på videoer om harde pengelån. Jeg endte opp med å koble meg til en hard pengeutlåner på et av mine lokale eiendomsmøter, og han sa: "Hei, hvis dette er din første avtale, skal jeg finansiere deg." Fordi jeg faktisk hadde noen problemer med å få noen harde pengeutlånere til å godkjenne meg bare på grunn av min mangel på erfaring, og de var ikke akkurat sikre på eiendommen, men han tok faktisk sjansen, så han lånte meg 90 % av avtalen og jeg hadde å finne resten å lukke.
Så jeg tryglet foreldrene mine, jeg sa: "Hei, lån meg litt penger. Dette kommer til å ordne seg." Og de sa faktisk nei. Så de er veldig gamle. Vi har ikke økonomisk bakgrunn. De hadde alle pengene sine på en brukskonto og de siste 20 årene, så de følte seg egentlig ikke komfortable med denne typen investeringer. Så det jeg gjorde var, jeg var som: "Vel, hvis du ikke låner meg pengene, kommer jeg til å selge 401(k) og jeg skal finansiere denne avtalen selv."
Det var det jeg bestemte meg for. Det er som vi snakket om tidligere, hele grunnlaget mitt var aksjer og invester i 30, 40 år og pensjonere de pengene. Jeg sitter på rommet mitt og tenker på og avvikler kontoen.
Ashley:
Trykker på den knappen.
Tim:
Herregud. De måtte ringe meg og si: "Er du sikker på at du vil gjøre dette?" Jeg sa bokstavelig talt: "Jeg trenger en dag til for å tenke på det." Men på slutten av dagen tror jeg at jeg tok en sjanse og tok en sjanse. Og jeg tror mange investorer og gründere må ta det spranget en dag. Jeg sa: "Jeg tror jeg kommer til å tjene mer penger på dette enn å sitte på pensjonskontoen min." Og det var omtrent slik jeg bestemte meg for å trykke på knappen og selge alt.
Ashley:
Så først må jeg bare erkjenne dette, du truet foreldrene dine med å gi deg pengene, eller du kommer til å likvidere 401(k). Sa de: «Forsett, jeg bryr meg ikke, det er på deg»?
Tim:
De sa i utgangspunktet til meg som: "Hei, du er voksen. Hvis du virkelig tror på dette, viser du at du er seriøs.»
Ashley:
Yeah.
Tim:
Ikke støtt meg.
Ashley:
Noe jeg synes er en fantastisk respons. Ja.
Tim:
De støtter meg i det jeg gjør.
Ashley:
Akkurat.
Tim:
Er de enige om alt? Hundre prosent, nei.
Ashley:
Det er støtten som er viktig at de ikke sa: «Ikke gjør det i det hele tatt. Du tar en veldig dum avgjørelse." Det er det, "Hvis du virkelig brenner for dette, vil du gjøre det, så gjør den investeringen."
Tony:
Beklager, før vi går videre, vil jeg bare stille ett spørsmål fordi du nevnte dette, Tim, om den harde pengeutlåneren, og du sa det fordi du ikke hadde noen erfaring som mange harde pengeutlånere ikke nødvendigvis var begeistret for jobbe med deg, noe som er sant. Mange harde pengeutlånere har en tendens til å favorisere å jobbe med folk som har litt mer erfaring. Men du sa at du fant denne harde pengeutlåneren på et eiendomsmøte. Gikk du bare rundt og håndhilste og sa: «Hei, noen gi meg penger.» Eller hvordan tok du opp den samtalen? Og hvis jeg er en ny investor i en lignende situasjon, hva bør jeg gjøre for å finne den harde pengeutlåneren?
Tim:
Så jeg så en video på YouTube for lenge siden. Det var en av de store investorene der ute, og han sa: "Hei, hvis du går på et møte, ikke bare gå på et møte for å bare nettverk." Han sa: "Ha en intensjon og ha en plan." Så jeg dro til den treffet på jakt etter en utlåner av noe slag. Jeg var ikke sikker på om det skulle være en privatperson der det var en venn og en som bare skulle låne ut på avtalen, eller om det skulle være en enhet, som en hard pengeutlåner eller noe sånt.
Så jeg spurte alle: «Hei, kjenner dere noen långivere? Kjenner du noen harde pengeutlånere?» Og det var slik jeg ble forbundet med et par av dem. Gjennom uken ringte jeg hver enkelt av dem, og de sa: "Vi har et minimumsbeløp som vi ønsker å låne ut." Og avtalen min var under den terskelen. Så mange av de harde pengeutlånerne ville ha minst hundre tusen dollar utlånt, og jeg ba om 70.
Så de sa: "Vel, det oppfyller ikke kravene mine, og du har heller ikke mye erfaring, så vi ønsker egentlig ikke å låne ut dette." Og heldigvis sa denne ene fyren: "Hei, jeg har vært i skoene dine før og så lenge du kan vise at du har en slags penger i ryggen." Så jeg utnyttet 401(k). Jeg sa: "Jeg har disse pengene i en sparegris, og jeg er villig til å la alt gå hvis denne avtalen går sørover." Og han sa: «La oss gjøre det. La oss lukke."
Ashley:
Så med den første, var det mer bare opplevelsesdelen, eller var det noe faktisk med avtalen de ikke følte seg bra med?
Tim:
Mye av det var opplevelsen og mengden penger jeg ber om å låne. Så fordi det var under hundre tusen, sier de: "Det er ikke verdt det for oss å ta sjansen." Og også spurte de meg hvor mange eiendommer vi har gjort? Jeg tenkte: "Dette er min første, null." Og det var ikke i det beste nabolaget heller.
Ashley:
Greit. Det var det jeg lurte på, bare fordi noen ganger vil den harde pengeutlåneren faktisk gjøre sin egen analyse av avtalen og nysgjerrig på om de sa: "Vi liker ikke tallene på denne eiendommen i det hele tatt."
Tim:
Faktisk, fyren som gikk med på å gjøre avtalen sendte faktisk ut sin egen takstmann og så endte den opp med å taksere for 118. Så vi var alle med på avtalen for 70, og den ble taksert for 118, så da var han hundre prosent godt å gå på det etter det.
Ashley:
Greit. Så la oss bare gå inn på hvordan du finansierte noen av de andre eiendommene veldig raskt, og så kan vi kanskje gå inn i en av disse avtalene og jobbe gjennom de nøyaktige tallene på den. Men jeg tror det mange ønsker å vite, "Det jeg vil vite er hvordan du klarte å få disse 10 eiendommene i løpet av året?" Så hva var noen av måtene du skrapte opp penger på? Så din første avtale likviderte 401(k), og så hadde du pengene dine, men hva er noen av de andre måtene du har hatt for å finansiere avtalene?
Tim:
Så etter at vi kjøpte den første eiendommen og vi renoverte den, eller jeg hadde eiendomsfeilen, så jeg var på utkikk etter en annen avtale. Siden jeg likviderte 401(k), hadde jeg rundt $30,000 20 igjen bare i potten. Så vi fant en dupleks på MLS som trengte litt arbeid. Så jeg gikk helt tradisjonelt. Jeg gjorde XNUMX % ned på den eiendommen og jeg gjorde de lette renoveringene selv, og så er det bare en langtidsleie. Og da vi gikk videre, var jeg tom for penger, så jeg brukte stort sett alle pengene mine på forskuddsbetalingen.
Så da begynte jeg å se etter å bruke VA-lånet mitt. Så neste eiendom var duplex. Det er huset jeg er i nå. Vi fikk 0% ned med VA-lånet. Og så hadde vi også selgerkonsesjoner der selger faktisk betalte for forskuddsbetalingen. Så jeg fikk faktisk betalt et par hundre dollar for å avslutte det. Så jeg bor i en enhet, og så er den andre enheten i duplex faktisk en mellomtidsleie for sykepleiere fordi Louisville har et sprøtt sykepleiemarked her ute.
Det er fem eller seks sykehus rundt her. Nå er jeg helt tom for alternativer. Jeg har ingen penger, ingen VA-lån. Og jeg sa: "La meg prøve engroshandel."
Ashley:
Kjapt, Tim, før du går videre, for alle som ikke vet hva et VA-lån er, la oss bare dele det ned som ingen forskuddsbetaling. Så du trengte ingen penger for det. Kvalifiserte du til å ikke ha noen avsluttende kostnader eller måtte du betale sluttkostnader på det?
Tim:
Ja. Så du må betale avsluttende kostnader med VA-lånet, men du kan forhandle hva selgeren skal ha selgers innrømmelser, som du kan bruke pengene til å enten kjøpe poeng ned på lånet, eller du kan gå til sluttkostnaden, som er hva Jeg gjorde. Og den virkelig store fordelen med VA-lånet sammenlignet med FHA er at du ikke betaler PMI, så du betaler ikke boliglånsforsikringen, noe som sparer deg for mye kontantstrøm. Så det er det VA-lånet er fantastisk. Og du kan også bruke den til enhver boligeiendom. Så en til fire plexer, du kan bruke VA-lånet på den. Så det er et flott verktøy for å hushack.
Ashley:
Det var en flott forklaring. Jeg tror det er en omstendighet der du kan unngå å betale sluttkostnader, og jeg tror det er hvis du har en viss funksjonshemming.
Tim:
Jepp. Så hvis du har-
Ashley:
Ja, jeg husker ikke hva grensen er.
Tim:
Så det er et vanvittig program. Jeg er åpenbart fortsatt med, så jeg har ikke den funksjonshemmingen. Men ja, hvis du har funksjonshemmingen på deg, vil du også... Jo mer du bruker VA-lånet ditt, så første gang du bruker det, trenger du ikke å betale denne vanvittige avgiften, men den avgiften frafalles hver gang når du har funksjonshemmingen din. Så det blir enda bedre for deg.
Ashley:
Vi gjorde også en episode nylig nummer 329 der vi gjorde et dypdykk i å gjøre VA-lån hvis noen vil lære mer om det.
Tony:
Bare en kjapp kommentar også, Tim, du nevnte at du ble betalt for å stenge den tosidige leiligheten. Kan du bare forklare hva det betyr for folk fordi du forsvant det, men jeg mener, det er et kult konsept.
Tim:
Så i Kentucky er det en viss maksimal prosentandel av selgers konsesjoner. Så jeg tror jeg fikk om ni til $10,000 XNUMX av selgere innrømmelser og mine avsluttende kostnader var nesten omtrent det området. Så siden jeg flyttet alle pengene til sluttkostnadene mine, var jeg faktisk i netto positiv. Så når du møter opp til avslutningsbordet, er det sprøtt at de kutter en sjekk til deg. Jeg ble virkelig overrasket, men det var nok selgere innrømmelser til å betale ned alt, noe som er flott.
Tony:
Så fortell oss hva som skjer derfra, mann. Så du får denne tosidige. Flytt oss til hvordan du finansierte resten av disse etter at VA-lånet er borte.
Tim:
Jeg hadde ikke mer penger, så jeg tenkte på en måte: «Mann, jeg vil fortsatt kjøpe ting. Jeg har fortsatt en vanvittig avhengighet av å prøve å kjøpe hus.» Så jeg begynte å prøve å engros, og det gikk virkelig ikke bra. Jeg prøvde å jobbe for noen, og det var slik jeg begynte med partnerskapstingene. Jeg ønsket å jobbe for noen og få litt kunnskap og mentorskap ved å tjene som en kald ringer. Jeg innså at jeg virkelig ikke ville gjøre det. Så jeg begynte å se kreative finansalternativer, selgerfinansiering. De gjenstand for avtaler og alt det der. Og så begynte jeg å sette meg skikkelig inn i det, og det var det som fikk meg til at min neste avtale i Louisville var en enkelt familie.
Det var et emne å avtale, og det var da jeg overtok personens boliglånsbetalinger. Hun var faktisk sykepleier på heltid og ønsket ikke å administrere eiendommen sin lenger, og den var sonet for Airbnb. Så da vi snakket med henne ønsket hun å høre på markedet, men det hadde ingen egenkapital i avtalen. Så hvis hun solgte et hus, måtte hun faktisk tape penger for å gjøre det. Det vi prøvde å gjøre var... jeg pitchet faktisk arbitrage. Jeg visste ikke hvordan jeg skulle gjøre det. Hun ville ikke gjøre det. Hun ville selge den direkte.
Ashley:
Forklar hva arbitrage er veldig raskt.
Tim:
Så det er når noen leier en eiendom av noen og møblerer den og lister den på Airbnb og personen som har møblert den administrerer eiendommen og du ikke eier eiendommen i det hele tatt. Så selgeren eller personen som eier huset eier det fortsatt, de leier det bare ut til deg og du gjør alt legwork på det. Så det er hvordan du kan generere de kortsiktige leieinntektene uten å egentlig eie eiendommen. Og jeg håper det var en god nok forklaring.
Ashley:
Ja, det var flott.
Tim:
Men ja, hun ville ikke gjøre det. Hun ville selge den direkte. Så jeg snakket bokstavelig talt med henne på telefonen i to, tre timer om emnet og om det var lovlig eller ikke. Vi overbeviste henne faktisk om å gjøre det, og så endte jeg opp med å kjøpe det med forbehold om, og så gjorde jeg det faktisk til en midtveis også.
Tony:
Greit. Så la oss bryte ned hva emnet er for folk som ikke er kjent med den setningen også, Tim.
Tim:
Greit. Å kjøpe bolig er når du overtar et eksisterende boliglån. Så boliglånet hennes var 3.96% rente, og jeg tror på den tiden da jeg shoppet rundt, var rentene rundt 6%. Så jeg fikk en veldig god boliglånsrente. Så PITI var superlav. Og jeg antar at måten jeg forklarte dette på er hvis du kjøper en pose dagligvarer i en dagligvarebutikk og du har en pose med dagligvarer og du sveiper kredittkortet ditt, hvem eier dagligvarene? Du gjør. Du holder sekken med dagligvarer. Hvis du gir den til tanten din nedover veien og du gir henne sekken med dagligvarer, hvem eier posen med dagligvarer? Din tante.
Hvordan beviser du hvem som eier dagligvarene? Det er kvitteringen til dagligvareposen. Så vi behandler mottak av dagligvarer som skjøte på eiendommen. Så de gir oss kvitteringen eller skjøtet til eiendommen, og så tar vi bare over kredittkortbetalingene eller boliglånsbetalingene deres, og du er nå eieren av huset.
Ashley:
Det er en veldig kul forklaring. Ja, gå til analogien.
Tim:
Takk.
Tony:
Ja. Det er liksom bedre [uhørbart 00:22:10]
Tim:
Jeg mener, vi hørte den historien fra Pace, så den er brent i hjernen min. Men jeg synes det er en flott historie å forklare under. Så jeg betalte henne $2,000 på toppen, så vi overtok eiendommen, vi overtok boliglånet og vi ga henne $2,000 på toppen og insentivet var at hun kom til å tape $7,000 i avtalen. Så i stedet for å tape syv, fikk hun 2000. Nå trenger hun ikke å bekymre seg for boliglånet, og vi overtok eiendommen.
Ashley:
Så la meg spørre deg om dette. Dette er noe jeg alltid har lurt på, spesielt når Pace snakker om sub-to og jeg ser mange agenter som spesifikt går mot ferieleie, korttidsleie som sier kjøp hus på sub-to. Er det mange av disse som selger? Så hvis de har den virkelig gode renten, har de sannsynligvis kjøpt den i løpet av de siste tre årene, og det ser ut til at noen av dem selger fordi det ikke er lønnsomt for dem. Hvorfor skulle noen andre ønske å komme inn... Så de vil ha de samme utgiftene fra dem og ta over disse betalingene og deretter leie det ut.
Hva er det jeg mangler i dette gapet? Er det dårlig ledelse? Benytter de seg ikke av prisene? Det jeg mangler i det scenariet er at hvis noen ikke tjener penger på dette huset, de vil selge det, hvorfor skulle jeg komme inn og overta betalingene deres?
Tim:
Jeg tror folk prøver å komme inn i korttidsutleievirksomheten, og spesielt hvis de er ute av markedet. Så hvis de er ute av staten, tror jeg det er til vår fordel som kreative finansinvestorer fordi de tror det kommer til å være superlønnsomt til de innser at de må håndtere den konstante omsetningen som administrerer renholderne. Og så også hvis de er ute av staten, har de sannsynligvis en eiendomsforvalter og de betaler mye penger for å administrere disse korttidsleiene.
For oss eller for meg i dette markedet, hvis jeg overtar noens boliglån, og jeg beholder alle PITIene ved like, kommer jeg sannsynligvis til å spare mye penger på å administrere eiendommen selv i markedet. Og også sparer du de 15, 20%, og jeg synes det er enormt. Og siden jeg er støvler på bakken, kan jeg gå og se eiendommen og forsikre meg om at renholderne gjør jobben sin og gjør alle de andre små tingene som faktisk får folk til å irritere seg over anmeldelsene deres, eller det bare tærer på kontantstrømmen deres . Men jeg tror fra min erfaring, jeg tror det er på grunn av det, de har alle utgiftene.
Ashley:
Du har den fordelen at du selv administrerer eller sparer administrasjonsgebyret, og da kan du også ha et bedre produkt fordi du er støvlene på bakken som overvåker det, og du har den kvalitetskontrollen antar jeg.
Tim:
Ja. Og jeg gjør ikke noe kortsiktig. Den korttidsleien, som sannsynligvis ville ha gjort det bra som en kortsiktig. Jeg ble nettopp en midtveis fordi jeg har midtveis i den andre enheten her. Så jeg har litt erfaring med det. Jeg tror jeg liker den langsommere omsetningen fordi jeg har minst tre måneders kontrakter med sykepleierne mine i forhold til "Å, det er helger der, og jeg kan klare det selv med det." Men hvis det er en korttidsleie, må jeg sannsynligvis ansette noen fordi jeg må fortsette og overlate eiendommen og sånt.
Ashley:
Ja. Jeg har alltid lurt på det fordi det ser ut til at det begynner å bli veldig vanlig at folk følger med på ferieleie. Tony, hva synes du om det? Har dere kjøpt noe sub-to?
Tony:
Ja. Vi har ikke kjøpt noe underordnet, men i forhold til hvorfor skulle jeg kjøpe en eiendom, tror jeg mye av det Tim sa er sant. Det er som om, jeg antar først å ta et skritt tilbake, det er sannsynligvis et par forskjellige motivasjoner for hvorfor noen ønsker å selge sin korttidsleie. Det kan være fordi de har en eiendomsforvalter på plass og at eiendomsforvalteren bare ikke presterer bra, og at de ikke har tid til å administrere det selv. De sier: "Hei, jeg kan tjene mer ved å selge dette enn å fortsette å betale denne eiendomsforvalteren 25 eller 30 %."
De andre motivasjonene er at de har klart det selv, men kanskje de er utbrent. Kanskje de undervurderte hvor mye arbeid som ligger i å administrere en korttidsleie. De har egentlig ikke satt opp verktøyene og systemene og automatiseringen og programvaren for å gjøre det på riktig måte. Så de er sånn at jeg bare ikke vil gjøre dette lenger. Og i begge disse situasjonene, som Tim sa, tror jeg det er en mulighet for deg å komme inn som en ny vert og forbedre ytelsen til eiendommen.
La oss si den første motivasjonen der de kanskje hadde en eiendomsforvalter som belastet dem med 25 %. Hvis jeg kommer inn og jeg er det selv, legger jeg umiddelbart til 25 % til bunnlinjen, selv om alt annet forblir det samme. Og det kan være en stor forskjell i lønnsomhet. Jeg må kanskje betale VA-ene mine noen få dollar i timen, men det er betydelig billigere enn 25 %. Eller kanskje de ikke gjorde ting som å bruke dynamiske prisverktøy. Kanskje de har virkelig gamle oppføringsbilder.
Kanskje de ikke hadde skiftet sengetøy siden 80-tallet. Hvem vet hva det er? Men du kommer inn, gjør en liten oppdatering, og jeg tror det er en mulighet der for folk.
Ashley:
Greit. Så, Tim, sub-to, hva er den neste finansieringen du gjorde? Vi har VA-lånet, sub-to, avvikling av en 401(k).
Tim:
Ja. Så nå går vi inn på partnerskapene i Oklahoma og Atlanta. Så jeg møtte faktisk disse partnerne gjennom et mentorskap som jeg ble med på underveis, og jeg møtte disse partnerne der. For partnerskapstingene er det et veldig skummelt spill også fordi du ikke bare gifter deg med avtalen, du gifter deg også med den partneren.
Så de i Oklahoma, jeg møtte faktisk noen der ute som gjør GC-arbeid selv, så han gjør alle oppussingene og administrerer den typen prosjekter. Og disse to avtalene var faktisk også underordnede avtaler. Jeg finansierte avtalene ved å skaffe kapital. Så jeg tok med pengene til bordet og til avtalene, og så styrte han prosjektet og fant leietakerne. Så hvordan vi ble kvitt disse avtalene som langtidsleie, var vi faktisk leaset de to husene til sluttkjøpere. Og det er slik vi finansierer avtalene.
Ashley:
Kan du forklare hva den prosessen er å gjøre et leiealternativ?
Tim:
Så forklar leieopsjonsprosessen?
Ashley:
Yeah.
Tim:
Så en leieopsjonsprosess, jeg antar at den enkleste måten for meg å forklare det på er at du leier den ut til noen med muligheten til å kjøpe boligen senere. Så jeg antar at slangbegrepet er leie for å eie eller noe sånt, men det er en todelt avtale hvor du leier ut eiendommen til noen og de leier den og så har de muligheten til å kjøpe den fra nå til hvor lenge du setter vilkår.
Så for disse to eiendommene setter vi en femårsperiode. Så det er en fast kjøpspris for den tiden for den kjøperen å kvalifisere for et lån og deretter kjøpe det direkte med en utlåner.
Tony:
Og Tim, du har så mange verktøy i verktøybeltet ditt her, mann. Så jeg antar hva som har vært prosessen din for ... Jeg antar at jeg lar meg formulere spørsmålet på denne måten. Det er mange mennesker som leser om bestemte emner eller YouTube-universitet, podcaster, uansett hva det er. Men som du sa, det tok deg 18 måneder å føle deg trygg på å gjøre den første avtalen, og du gikk fra den avtalen til duplexen, som var litt lik, men så tok du virkelig fart på det kreative finansområdet.
Var det at du omga deg med den rette typen mennesker? Fordi du nevnte å gå på møtene. Du nevnte at mentorprogrammet, du nevnte alle disse andre tingene du har møtt mennesker. Var det nettverket ditt som ga deg den selvtilliten til å prøve ut disse ulike strategiene, eller var det noe annet?
Tim:
Hundre prosent. Så jeg vet at mange snakker om Robert Kiyosakis bok, Rich Dad, Poor Dad. Og det får dem i gang med å investere, og det er en fantastisk bok, men boken jeg virkelig elsker som jeg lever etter hele tiden, er Who Not How av Dan Sullivan. Den boken endret virkelig tankegangen min med bedriftseie og entreprenørskap fordi den virkelig snakker om at du i stedet for å bruke timer, måneder og år på å lære en strategi som leiealternativ for å finne personen i samfunnet ditt eller i mentorprogrammet ditt som har gjort den typen avtaler. Og for å finne disse menneskene til å hjelpe deg, hvem som er i din verden for å hjelpe deg med å katapulere din karriere eller katapulere reisen din, og måten du får disse menneskene til å hjelpe deg på, er å prøve å finne ut hvilken verdi du gir.
Fordi jeg vet at det er mange som sier: "Hei, gå i nettverk med folk, gå i nettverk." Det er helt sant, men jeg føler at mange bare ber folk om hjelp og de vet egentlig ikke hvordan de skal be om hjelp. Så for meg liker jeg å snakke med folk. Jeg liker å bygge relasjoner, og jeg tror det var der jeg fant ut som: "Hei, det er slik jeg kommer til å gi verdi til laget. La meg gå og snakke med investorer og ta med penger til avtaler fordi jeg ikke har pengene selv og jeg genererer ikke potensielle kunder selv.»
Så for å finne noen som har mange potensielle kunder, men som ikke har midler til å få disse avtalene gjort, så tenkte jeg på en måte: "Hei, det er her jeg skal legge meg inn mellom disse avtalene."
Ashley:
Så tror du at en stor del av dette, hvis noen nettopp har begynt, er å finne den pengepartneren, finne hvordan man finansierer en avtale først ved å knytte disse forbindelsene? Eller er det å finne avtalen først, og deretter gå ut og søke etter disse forbindelsene?
Tim:
Jeg tror at hvis du finner en veldig god deal, og dere kan ha forskjellige erfaringer, men hvis du finner en veldig god deal og tallene gir mening og det kommer til å tjene penger for deg eller en partner, tror jeg pengene kommer en gang du finner avtalen. For selv jeg som en normal fyr som ser på eiendommer og ting, hvis avtalen gir absolutt mening og jeg kan finansiere den på en eller annen måte eller ta med pengene, kommer vi begge til å vinne.
Så jeg tror mange er redde. Det var jeg også. Jeg tenkte: "Jeg har ikke penger til å gjøre alle disse tingene." Men når jeg først begynte å innse at når du kommer med en god deal til bordet, kommer pengene fra et sted hvis du når ut til nok folk.
Tony:
Ja. Tim, jeg er så glad for at du sa det, for jeg kunne ikke vært mer enig med deg. Jeg tror å finne en god deal gjør alt annet eksponentielt enklere. Og jeg hørte denne historien i helgen. Det var denne markedsføringsfyren, men han snakket om hvordan salg er lettere når du er flinkere til markedsføring, og han ga eksemplet med to forskjellige biler du prøvde å selge for 400,000 1970 dollar, og han sa, tenk deg at den første bilen er som en gammel oppkjørt VW-buss med utblåste dekk og klimaanlegget fungerer ikke og har ikke blitt rørt siden 40,000, og du prøver å selge den for XNUMX XNUMX dollar.
Og så er den andre bilen Rolls-Royce som selges for 300,000 40,000 dollar og du prøver å selge den for 40,000 XNUMX. Du kan være verdens verste selger og fortsatt selge Rolls-Royce for $XNUMX XNUMX fordi det er en fantastisk deal. Og du måtte være en helvetes selger for å få noen til å kjøpe VW-bussen for deg.
Mye av det kommer ned til å skaffe kapital også. Det er som om jeg har en veldig, veldig god avtale, spiller det ingen rolle hvor stort nettverket mitt er fordi noen kommer til å finne den avtalen. Jeg kunne gå inn i en tilfeldig Facebook-gruppe og si: "Jeg har en veldig god avtale, og du kommer til å få folk til å bryte ned døren din." Så for mange av våre nybegynnere som lytter, tror jeg at hvis hovedstaden er en begrensning for deg, så prøv å fokusere energien din på hvordan jeg finner en virkelig god avtale og så la alt annet flyte derfra.
Tim:
Absolutt.
Tony:
Greit. Vi har snakket litt om finansiering. Har vi kommet gjennom alle avtalene ennå? Jeg tror du har et par til igjen der inne. Vi har ikke berørt dem alle. La oss raskt skyte de siste avtalene og hvordan du finansierte dem.
Tim:
Greit. Så fiksen og snu i Atlanta, jeg faktisk... Det er litt sprøtt. Atlanta-flippen, jeg brukte et kredittkort, så jeg brukte et forretningskredittkort som hadde en kampanje på. Det var som 0% rente. Så jeg finansierte den avtalen på Atlanta. Vi selger det og vi listet denne måneden.
Tony:
Vente. Hold på et sekund. Brukte du det til å kjøpe eiendommen eller til å finansiere rehabiliteringen?
Tim:
For å finansiere rehabiliteringen.
Ashley:
Greit. Jeg skulle si hvordan [uhørbart 00:34:29] med et kredittkort.
Tony:
Jeg har aldri sett noen kjøpe en eiendom med kredittkort.
Ashley:
Jeg har sett folk gjøre et forskudd og trekke ut pengene fra kredittkortet.
Tim:
Så jeg brukte kredittkortet. Jeg betalte de 2 % uansett for å overføre pengene til brukskontoen, og så koblet jeg dem til Atlanta-selskapet, og så pusser han opp eiendommen, og så skal vi faktisk føre den opp om et par uker.
Tony:
Wow. Var det et forretningskredittkort eller et personlig kort?
Tim:
Business en.
Tony:
Tok deg. Hvilken var det?
Tim:
Det var et Wells Fargo-kort. Så den hadde 0% rente i tror jeg ni måneder. Så det kommer snart. Vi må selge dette huset.
Ashley:
Vel, jeg brukte en Wells Fargo også for en rehabilitering. Vi gjorde det faktisk for alle materialene.
Tim:
Åh fint.
Ashley:
Så vi gjorde ikke kontantforskudd eller noe, men vi gjorde det for alt materiale. Og de hadde også en kampanje om at hvis du for de første ni månedene, jeg vet ikke, betalte minimumsbetalingen din hver måned, ville de utvide den til 12 måneder. Jeg tror-
Tim:
Det er fint.
Ashley:
… vi har allerede betalt det ned, men det forlenget i tilfelle vi har et annet prosjekt som vi trenger det til.
Tim:
Ja. Jeg mener de er et veldig godt verktøy. De er så undervurdert.
Ashley:
Helt sikkert. Jeg mener, du kan finansiere en ganske god rehabilitering med materialene dine, og så må du bare bekymre deg for å komme med penger til å betale entreprenøren din med mindre entreprenøren din tar kredittkort. Jeg foretok faktisk bare en søppelcontainer der de ryddet ut en eiendom og tok søppelcontaineren og alt sånt og de sendte meg regningen på e-post og de sa: "OK. Betal med kredittkort." Jeg er som, "Jepp, samler opp kredittkortpoengene."
Tim:
Utmerket. Rått. Og så er den neste avtalen, den jeg pusser opp nå, et hardt pengelån. Det er bare en vanlig reparasjon og vending. Vi gjorde et kontanttilbud og brukte deretter den private pengeutlåneren til å dekke resten av kostnadene og holdekostnadene. Vi har nettopp startet reno denne uken. Og så huset som vi stenger om et par uker, det er en selgerfinansieringsavtale, så vi kommer til å gjøre light reno. Lite forskuddsbetaling og vi kommer til å bruke en privat pengeutlåner på den avtalen også.
Ashley:
Ok, kjempebra. Så en lang rekke forskjellige måter å finansiere eiendom på. Jeg ønsker å gå tilbake til. Ok, så du har vært i stand til å kjøpe alle disse eiendommene med denne forskjellige finansieringen, men nå er jeg nysgjerrig på rehabiliteringsdelen av det. Hadde du noen form for byggeerfaring i det hele tatt?
Tim:
Nei, absolutt ikke. Jeg så etter hovedentreprenører på Facebook-sidene og nettverksarrangementene, og det førte til mine første avtalekamper på grunn av min mangel på erfaring og mangel på nettverk og å ha disse systemene på plass. Så skal vi snakke om det mer i dybden? Den slags førte til min første avtale med entreprenørene og mangelen på erfaring. Jeg tror entreprenøren visste at det var mitt første prosjekt, og jeg manglet erfaring. Jeg valgte den billigste fordi jeg regnet med å la meg bruke den billigste entreprenøren for å få mest mulig spredning på avtalen, og det endte opp med å koste meg mye mer penger fordi vi måtte ansette en ny entreprenør senere for å fikse mye av tingene som han opprinnelig gjorde.
Siden han visste at jeg virkelig var uerfaren, gjorde vi ingen kontrakt, og det var den siste tredjedelen av prosjektet, og han ba meg faktisk betale ham på forhånd fordi han måtte betale arbeiderne sine. Jeg sa: "Ja, du har gjort en veldig god jobb for meg den siste måneden eller to. Ja, absolutt, jeg skal betale deg.»
Så jeg ga ham den siste tredjedelen og så sluttet han bokstavelig talt å møte opp på jobb. Jeg vet at mange mennesker har problemer med sin første GC og alt det der, og det er definitivt sant. Han forsvant på meg, så jeg måtte male huset selv og sette opp alle lysarmaturer selv for å få dette oppført. Og prosjektet tok veldig lang tid fordi jeg måtte gjøre det selv mot slutten. Jeg husker at jeg skulle BRRRR dette huset og jeg endte opp med å liste det på MLS for å bare bli kvitt det fordi jeg bare blødde, holdt på kostnader og alt dette.
Så snart det huset ble fredet, var det en narkotikabust rett over gaten. Så det var mye galskap. Jeg ville bare slutte å investere i eiendom etter det, og det endte opp med å selge. Så vi tjente litt penger på det. Så jeg tror det er derfor jeg følte meg ok, men det var sannsynligvis den dyreste læringsopplevelsen jeg har hatt. Og jeg tror det er det som har hjulpet meg med de videre prosjektene, for nå driver jeg faktisk mine egne prosjekter her i Louisville hvor jeg ansetter mine egne entreprenører, gulv, vinduer og alt det der.
Jeg tror min militære bakgrunn hjalp meg med det fordi jeg liker å administrere slike ting. Så det er veldig gøy for meg. Og jeg føler at jeg kan sove bedre om natten.
Tony:
Tim, jeg antar at det logiske neste spørsmålet er at du må ha plukket opp det stoffmisbruket på en ganske god deal. Ikke sant?
Tim:
Jeg prøver å kjøpe den. Jeg prøver å kjøpe den. Jeg klarte ikke å få tak i selgeren, men jeg prøvde.
Tony:
Jeg lurer på hvorfor.
Tim:
Jeg prøvde virkelig. Det var alt sammen og sånt også, så jeg tenkte: "Å, la meg prøve å finne selgeren." Men nei, jeg klarte ikke å få tak i dem.
Ashley:
Jeg var på et eiendomsmøte en gang, og denne grossisten kom bort til meg og-
Tony:
Har det skjedd en narkotikamislykke?
Ashley:
Nei. Grossisten kom bort til meg og jeg tror han var en nyere grossist. jeg kjente ham ikke. Og han sier: "Å, folk sa til meg at jeg burde snakke med deg om at du investerer i dette området." Det var en av de landlige byene som faktisk ligger i nærheten av der jeg gikk på videregående, og han sier: "Her, jeg har dette huset her. Her er adressen og sånt.» Han sa: "Ok. Jeg skal se på det. Jeg sender deg en e-post." Og så jeg trekker det opp, jeg er som, "Hvorfor ser det huset kjent ut?"
Jeg søkte på adressen, bare googlet adressen og det var et meth-laboratorium, menneskene som eide den. Og jeg husker at moren min ringte meg og fortalte meg at det var denne meth-laben, denne stoffmislykken på gang i dette huset eller hva som helst, og dette var kanskje fem, åtte år siden, kanskje. Så jeg sa til grossisten, jeg sa: "Vel, har det blitt gjort noe utbedring?" Og han sier: "Hva snakker du om?" Jeg tenker: "Dette huset er et meth-laboratorium, og det er et [uhørbart 00:40:32] politiet slo opp."
Han hadde ingen anelse eller noe. Og det var bare, du bokstavelig talt Google-adressen og slik informasjon dukket opp. Så bare du prøver å engroshus, eller du kjøper hus. Bare ta deg tid til å legge inn adressen til eiendommen og google den og se om det er noen nyhetsartikler om den eiendommen. Men jeg ser faktisk at noen endte opp med å kjøpe den, og de gjør sakte ting med den.
Greit. Vel, noen siste råd til noen som driver med rehabilitering eller prosjektleder? Så du sa at din militære bakgrunn definitivt har hjulpet deg med det. Hva er noen av tingene du har implementert som gjør deg til en sterk prosjektleder?
Tim:
Så jeg liker å sette tidsfrister nå. Jeg tror at å organisere prosjektet i tredjedeler eller kvartaler og ha den kontrakten lagt ut, jeg tror det er veldig viktig å ikke gjøre disse håndtrykk-avtalene med kontraktørene dine og å ha den kontrakten som organiserer, "Hei, jeg betaler deg i tredjedeler eller Jeg betaler deg i halvdeler etter at du er ferdig med denne settelisten med varer.» Det er faktisk veldig hyggelig også, for hvis du bruker en hard pengeutlåner, vil mange av de harde pengeutlånerne betale deg for oppussingen etter at de har besøkt den. De inspiserer den eller du tar bilder av den.
Så faktisk hjelper det oss også når du bryter ned betalingene på de organiserte måtene, for når de er ferdige med det prosjektet, kan du ringe den harde pengeutlåneren. De vil inspisere disse varene, og så vil de kutte deg sjekken og du kan betale entreprenørene dine. Og med den kontrakten holder den virkelig arbeiderne dine i sjakk også. Og også, jeg liker å legge til en liten bonus også. Så hvis jeg har et 45-dagers prosjekt, sier jeg: "Hei, hvis du fullfører det om 40 dager eller 38 dager," uansett hva det er, liker jeg å gi dem litt penger på toppen, slik at de har litt av insentiv. Men heller ikke for fort. Så de skyndte seg med avtalen og prosjektet blir på en måte rotete.
Tony:
Vi vil. Tim, det virker som om du har lært mye siden den første avtalen, og noen ganger kan ting som går sørover være den beste læreren, og du har en tendens til å lære mye når ting går galt, noen ganger til og med mer enn når ting bare går perfekt. Så jeg er glad for å høre at du kan ta noen av disse leksjonene. Det neste spørsmålet jeg har til deg er imidlertid om hvordan du faktisk strukturerer disse forskjellige partnerskapene, og åpenbart skrev Ash og jeg boken om partnerskap for BiggerPockets. Gå over til biggerpockets.com/partnerships. Men Tim vil gjerne høre din erfaring om hvordan du har strukturert disse forskjellige partnerskapene på tvers av de forskjellige avtalene.
Tim:
Jeg hadde faktisk et partnerskap med noen som ikke fungerte, så det er ikke alltid solskinn eller regnbuer. Men mye av det er at du finner det du mangler i verktøyvesken. Så for meg var lead-generasjonen og å finne noen i disse områdene utenfor markedet eller ut av ditt lokale eiendomsmarked for å hjelpe deg. Så for meg er jeg åpenbart ikke støvler på bakken. Jeg vet ikke hvordan jeg skal generere disse potensielle kundene i de tilfeldige byene som Oklahoma eller Atlanta. Jeg møtte noen av disse gutta gjennom mentorskapet. Og du må alltid gjøre leksene dine på partnerne dine, for når du først jobber sammen, er du sammen til et godt eller dårlig resultat skjer.
Mye av det er å se, i stedet for bare å analysere avtalen, må du analysere partneren din. Så du må se hva deres troverdighet er, hvor mange avtaler de har gjort. Så jeg prøver vanligvis å finne dem på sosiale medier først for å se om de faktisk legger ut innhold på Instagram, Facebook eller YouTube og for å se hva slags prosjekter de har hatt. Siden jeg har møtt disse gutta i et mentorskap, spurte jeg faktisk et par gutter og jenter i mentorskapet mitt om de jobbet med dem. Mange andre studenter hadde noen veldig positive anmeldelser om disse gutta, og så følte jeg at jeg kan stole på dem.
Tony:
Har det. Jeg elsker at du gjør litt lekser på folk på forhånd. Jeg tror du nevnte dette tidligere, men noen ganger å få... Jeg mener, ikke noen ganger, hver gang på mange måter er det å komme inn i et eiendomspartnerskap som et ekteskap. Så du vil virkelig være sikker på at du "kommer i seng med". Men Tim, elsker historien din så langt, bror. Jeg ønsker å utnytte all erfaringen du har fått det siste året og la deg svare på et spørsmål fra noen i nybegynnerpublikummet.
Så vi går over til vår rookie-forespørselslinje. Så for alle våre nybegynnere som lytter, hvis du potensielt ønsker å få spørsmålet ditt besvart på showet, gå over til biggerpockets.com/reply, så kan vi bare bruke spørsmålet ditt til showet. Så dagens spørsmål kommer fra en som heter Ja Mac, og Jas spørsmål er: "Etter din mening, hva er de tre beste tingene som øker leieverdien? Jeg samler inn ideer til et hjem som vi kjøpte og planla å leie ut.» Så Tim, etter din mening, hvordan ville du svare på dette spørsmålet for Ja?
Tim:
For å øke utleie? Snakker de om leieinntektene, hvor mye du kan kreve?
Tony:
La oss vel se på begge deler, ikke sant? Både leieverdi og etter reparasjonsverdi.
Tim:
For etterreparasjonsverdien kan du alltid... Hvis du har litt ekstra plass, kanskje legge til et soverom til eller mange av prosjektene jeg gjør er at vi har store skap på hovedsoverommet og det har ikke bad. Så vi legger vanligvis til et bad der fordi det gir massevis av verdi. Renovering av kjøkken. Jeg tror et av prosjektene jeg faktisk gjorde midtveis, kjøkkenet så ut som om det var et bilde fra 1950-tallet. Har den blitt renovert? Den hadde de rare ovnene med svingknapp.
Så vi moderniserte det, rev ut alle skapene og ga det en ansiktsløftning, hvitevarer i rustfritt stål og alt det der. Men alt du kan tilføre en viss verdi til eiendommen din vil definitivt øke ARV. Og åpenbart hvis du gjør ting bedre, kan du definitivt øke leieprisene på disse eiendommene. Hvis du prøver å gjøre det enda mer lønnsomt, hvis det er i et veldig hyggelig nabolag eller et godt marked på mellomlang eller kort sikt, kan du alltid legge til verdi slik ved å endre mengden inntekt du får. Så det er et par tips jeg kan komme på akkurat nå for å øke verdien og også for å øke leieinntektene dine.
Tony:
Ja. Jeg elsker det svaret, Tim. Jeg tror en stor del for meg er å se på komposisjonene dine også. Så hvilke andre eiendommer har solgt i det området og hvilken informasjon kan du få fra de eiendommene som har solgt? Vi hadde nylig Serena Norris i episode 330, og hun kom inn og ga en mesterlig oversikt over å administrere rehabilitering. Så en del av den samtalen var hvor mye hun er avhengig av kompetanse for å komme opp med arbeidsomfanget sitt. Så ja, hvis du tenker på å rehabilitere en eiendom, vil jeg si se på noen av de andre eiendommene i området ditt, forstå hva de tilbyr til folk og se hva du kan gjøre for å matche.
Greit. La oss gå til vårt neste segment her, som er Rookie-eksamenen. Tim, dette kommer til å være de tre viktigste spørsmålene du noen gang vil bli stilt i livet ditt, og du gjør det foran nybegynnerpublikummet. Er du klar for eksamen?
Tim:
Jeg er klar.
Tony:
Greit, mann. Så spørsmål nummer én. Hva er en handlingsdyktig ting en nybegynner bør gjøre etter å ha lyttet til episoden din?
Tim:
Hvis du prøver å komme i gang med eiendom, og jeg tror du bør finne en eiendomsinvestorfokusert megler, koster det ikke noe å bruke en eiendomsmegler. Jeg tror at hvis du finner en investorvennlig agent som er fokusert på investeringer og eier sine egne prosjekter, kan de hjelpe deg med å finne ut hva en avtale er eller hva Tony snakket om tidligere, finne ut hva verdiene er eller hva ikke en avtale er. Dessuten, når du kjøper et hus på MLS med en agent, betaler du ikke provisjonen. Så det er gratis for deg, og jeg tror det er en god måte å komme i gang og også bygge nettverket ditt på.
Ashley:
Ja. Jeg synes det er et godt råd. Og BiggerPockets har også agentsøkeverktøyet. Hvis du går til biggerpockets.com/agentfinder, kan du se utvalget av investorvennlige agenter som virkelig kan hjelpe deg. Greit. Neste spørsmål er, hva er en verktøyprogramvareapp eller -system i virksomheten din som du bruker?
Tim:
Så jeg bruker faktisk guttenes program for eiendomsforvaltningen min. Jeg bruker RentRedi. For siden jeg er et pro-medlem, får jeg det gratis og jeg har brukt det det siste året, og det er superenkelt. Dette er ikke en annonse, men det er superbra. Jeg mener det gjorde livet mitt mye enklere fordi jeg var veldig bekymret for å være eiendomsforvalter, og det er veldig hyggelig å få forespørslene dine om reparasjoner der. Dessuten går det bokstavelig talt direkte til bankkontoen din. Mange av leietakerne dine vil virkelig like det også. De trenger ikke å kutte en sjekk til deg, de kan bare overføre pengene til deg. Så det er programvare nummer én jeg bruker.
Ashley:
Og de trenger ikke å ringe deg for å sende inn vedlikeholdsforespørselen. De kan bare legge det inn gjennom appen.
Tim:
Sett den inn, superenkelt. Men for eiendomsting bruker jeg REIPro. Min REIPro, så jeg bruker det som systemet mitt for å hente adresser, for å hente informasjon om eiendommene. Nå koster det litt penger, men hvis du prøver å engros eller prøver å finne noen gode tilbud utenfor markedet, er det et system jeg bruker.
Tony:
Det er interessant. Jeg har faktisk aldri hørt om REIPro før. Har du hørt om den, Ash?
Tim:
Så det er en slags PropStream.
Tony:
Interessant. Det er så mange andre alternativer som dukker opp. Og Velo er en som har et forhold til BiggerPockets. Privy er en som jeg nylig fant ut som faktisk virker ganske, ganske kul. Mange alternativer der ute. Men siste spørsmål til deg her, Tim. Hvor har du tenkt å være om fem år. Hvis du holder det samme tempoet, kommer du til å være på som tusen dører om fem år, men hva er ditt personlige mål hvor du skal se deg selv være om fem år?
Tim:
For meg personlig, i løpet av de neste par årene siden jeg har gått over til fiksing og flips og kortere ting, prøver jeg virkelig å supplere W2-inntekten min slik at jeg komfortabelt kan forlate jobben og begynne å fokusere på virksomheten på heltid . Jeg startet med langtidsleie, og prøvde å generere hundre, $200 per kontantstrøm i måneden. Men det ville ta meg lang tid å til slutt føle meg komfortabel å forlate min W2. Så jeg tror om fem år fra nå er å fokusere på eiendom på heltid og begynne å bygge langsiktig formue med langsiktig leie og fortsatt bruke flip-inntekten for å overleve.
Men jeg tror på lang sikt at jeg vil begynne å komme inn i flerfamilier som er større enn de vanlige boligene. Jeg tror det er en stor mulighet der ute. Det er mange kule ting å sette seg inn i, og det er noe nytt, noe jeg ikke er kjent med. Så jeg liker virkelig å lære, så jeg tror det er det jeg ønsker å komme inn på på veien.
Tony:
Fantastisk, bror. Vi er glade for å se deg gjøre det til en realitet, Tim.
Tim:
Jeg håper det.
Tony:
Så før vi avslutter saken, vil jeg gi et rop til deg. Denne ukens rookie-rockestjerne, denne ukens rockestjerne er Marielle Lily Walter. Og Marielle sier: "Det er nesten utrolig hvor mye livet kan endre seg på bare ett år når du bestemmer deg for å komme deg ut av analyse, lammelse, frykt og tvil, og gå for noe større. For ett år siden bestemte jeg meg for å kaste meg inn i eiendom og gå hardt mot målene mine om økonomisk frihet. På den tiden hadde jeg bare gjort noen få eiendomshandler. Nå er jeg i ferd med å feire ettårsjubileet mitt for å ta steget i eiendom og bestemte meg for å se tilbake på året.»
Så hun sier at på bare ett år har hun gjort 12 eiendomsavtaler, inkludert syv vendinger, to boliginvesteringer, tre utleieeiendommer og fire nye avtaler under kontrakt. Og hun avslutter med å si: "Drømmene dine er på den andre siden av frykten din." Så Marielle, gratulerer med å gi deg sjansen, Tim, med 12 avtaler på ett år. Men veldig spent på å se at suksessen også skjer, mann.
Ashley:
Tony, da jeg først leste det før du sa det høyt, trodde jeg det sto: «Drømmene dine er på den andre siden av føttene dine.» Og det var fordi det var som en liten flekker på dataskjermen min. Jeg tenkte: "Hæ, jeg har aldri hørt den før. Du må bevege føttene for å iverksette tiltak for å nå drømmene dine.»
Tony:
Beveg føttene for å få det til.
Ashley:
Vel, Tim, tusen takk for at du ble med oss på showet i dag. Kan du fortelle alle hvor de kan kontakte deg og finne ut mer informasjon om deg?
Tony:
Ja, takk for at du fikk meg med på programmet. Det har vært så gøy. Du finner meg på Instagram. Det er @itstimyu. Så vi holder det superenkelt med navnet mitt, og du kan finne meg der. Og tusen takk folkens.
Ashley:
Tusen takk for at du lyttet til ukens Rookie Podcast. Jeg heter Ashley @wealthfromrentals, og han er Tony @tonyjrobinson. Og vi kommer tilbake på lørdag med et rookie-svar.
Høyttaler 4:
(sang)
Se episoden her
Hjelp oss!
Hjelp oss å nå nye lyttere på iTunes ved å gi oss en vurdering og anmeldelse! Det tar bare 30 sekunder og instruksjoner kan bli funnet her.. Takk! Det setter vi stor pris på!
I denne episoden dekker vi:
- Utleiefinansiering 101 og hvordan investere i eiendom uten penger
- Kreativ finansiering, underlagt, og gjøre avtaler UTEN å bruke banker
- Hvordan øyeblikkelig boost de kontantstrøm på din langtidsleie
- Investering med partnere og hvor du kan møte de mest legitime
- Skjeve entreprenører og hvordan unngå å bli lurt på din første rehabilitering
- Og So Mye mer!
Lenker fra showet
Bøker nevnt i showet:
Ta kontakt med Tim:
Interessert i å lære mer om dagens sponsorer eller selv bli BiggerPockets-partner? E-post .
Merk fra BiggerPockets: Dette er meninger skrevet av forfatteren og representerer ikke nødvendigvis meningene til BiggerPockets.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
- PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
- kilde: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-335
- : har
- :er
- :ikke
- :hvor
- $OPP
- 000
- 1
- 10
- 11
- 118
- 12
- 12 måneder
- 15%
- 2%
- 20
- 20 år
- 2000
- 2020
- 2022
- 22
- 24
- 25
- 29
- 30
- 32
- 40
- 50
- 70
- 700
- 8
- a
- I stand
- Om oss
- om det
- absolutt
- akseptert
- Logg inn
- kontoer
- anerkjenne
- tvers
- Handling
- aktiv
- faktiske
- faktisk
- Ad
- legge til
- avhengighet
- legge
- adresse
- adresser
- Legger
- Voksen
- avansere
- Fordel
- råd
- redd
- Etter
- Agent
- agenter
- siden
- fremover
- AIR
- airbnb
- Alle
- tillater
- nesten
- allerede
- også
- alltid
- am
- utrolig
- beløp
- an
- analyse
- analysere
- analyserer
- og
- Anniversary
- En annen
- besvare
- noen
- lenger
- noen
- hva som helst
- Leilighet
- app
- eple
- hvitevarer
- Søknad
- Påfør
- Takstmann
- verdsette
- godkjenne
- arbitrage
- ER
- AREA
- områder
- Army
- rundt
- artikler
- AS
- spør
- spør
- At
- Atlanta
- publikum
- forfatter
- unngå
- borte
- tilbake
- bakgrunn
- dårlig
- veske
- Bank
- bankkonto
- I utgangspunktet
- BE
- slå
- ble
- fordi
- bli
- vært
- før du
- Begynnelsen
- være
- tro
- nytte
- BEST
- Bedre
- mellom
- Stor
- Bill
- Bit
- Blødning
- Bonus
- bok
- øke
- Boots
- grensen
- født
- låne
- både
- Bunn
- kjøpt
- Brain
- Break
- Breakdown
- Breaking
- Bred
- bringe
- Bringe
- bror
- brakte
- Bug
- bygge
- Bygning
- brent
- buss
- virksomhet
- bust
- men
- knapp
- kjøpe
- KJØPER..
- Strijela
- Kjøpe
- by
- ring
- som heter
- Caller
- ringer
- kom
- CAN
- hovedstad
- bil
- kort
- kortbetalinger
- hvilken
- Karriere
- biler
- saken
- Kontanter
- feire
- viss
- sjanse
- endring
- endret
- endring
- Kanal
- kostnad
- lading
- billigere
- billigste
- sjekk
- kontroll
- Sjekker konto
- omstendighet
- Byer
- City
- Lukke
- stengt
- nærmere
- lukking
- Co-Host
- forkjølelse
- Kom
- kommer
- komfortabel
- kommer
- kommentere
- kommisjon
- Felles
- samfunnet
- Pendle
- COMP
- Selskapet
- sammenlignet
- Terminado
- helt
- datamaskin
- dataskjerm
- konsept
- innrømmelser
- selvtillit
- trygg
- tilkoblet
- Tilkoblinger
- konstant
- konstruksjon
- innhold
- fortsetter
- kontrakt
- Entreprenør
- entreprenører
- kontrakter
- kontroll
- Samtale
- overbevist
- Kul
- politifolk
- Corner
- hjørner
- Kostnad
- Kostnader
- kunne
- Par
- dekke
- gal
- Kreativ
- Troverdighet
- kreditt
- kredittkort
- nysgjerrig
- I dag
- Kutt
- Pappa
- dag
- Dager
- avtale
- Tilbud
- bestemme
- besluttet
- avgjørelse
- dyp
- dypdykk
- helt sikkert
- dybde
- detalj
- gJORDE
- forskjell
- forskjellig
- direkte
- Uførhet
- Vise
- dykk
- do
- gjør
- ikke
- gjør
- dollar
- gjort
- ikke
- Av
- dører
- tviler
- ned
- drømmer
- droppet
- medikament
- to
- Søppeldunk
- dynamisk
- hver enkelt
- Tidligere
- enklere
- enkleste
- lett
- utdanne
- enten
- valgbarhet
- ellers
- emalje
- slutt
- endte
- nyte
- nok
- enhet
- gründere
- entreprenørskap
- episode
- egenkapital
- spesielt
- eiendom
- Eter (ETH)
- Selv
- hendelser
- etter hvert
- NOEN GANG
- Hver
- hver dag
- alle
- alle
- alt
- nøyaktig
- eksamen
- eksempel
- opphisset
- eksisterende
- utgifter
- dyrt
- erfaring
- Erfaringer
- Forklar
- forklarte
- forklarer
- forklaring
- eksponentielt
- utvide
- ekstra
- facelift
- trofast
- kjent
- familier
- familie
- langt
- FAST
- favorisere
- frykt
- Fed
- gebyr
- føler
- Feet
- feil
- Noen få
- Figur
- tenkte
- Endelig
- finansiere
- finansiell
- økonomisk frihet
- finansiering
- Finn
- Finder
- finne
- ferdig
- Brann
- Først
- første gang
- fem
- Fix
- fikset
- Flip
- flips
- gulv
- flyten
- Fokus
- fokuserte
- fokusering
- Til
- Fort
- fora
- Forward
- funnet
- Fundament
- fire
- RAMME
- Gratis
- Frihet
- venn
- vennlig
- fra
- foran
- fullt
- moro
- fond
- finansierte
- finansiering
- midler
- møblert
- videre
- Gevinst
- fikk
- Gamble
- spill
- mellomrom
- samle
- ga
- general
- generere
- genererer
- generasjonen
- Georgia
- få
- få
- jenter
- Gi
- Giving
- Go
- mål
- Mål
- Går
- skal
- borte
- god
- fikk
- flott
- større
- dagligvarer
- dagligvarebutikk
- Ground
- Gruppe
- Grow
- Gjest
- Guy
- hack
- hacks
- HAD
- Halvparten
- hender
- skje
- skjedde
- Skjer
- skjer
- Hard
- Ha
- å ha
- he
- hode
- høre
- hørt
- tungt
- hjelpe
- hjulpet
- hjelper
- her
- her.
- skjult
- Høy
- ham
- selv
- leie
- hans
- hold
- holder
- Hjemprodukt
- hjemmelekser
- ærlig
- Ærlig talt
- håp
- forhåpentligvis
- sykehus
- vert
- time
- TIMER
- hus
- hus
- Hvordan
- Hvordan
- Men
- HTTPS
- stort
- hundre
- i
- JEG VIL
- Tanken
- Ideer
- if
- forestille
- umiddelbart
- implementert
- viktig
- forbedre
- in
- Incentive
- Inkludert
- Inntekt
- Øke
- utrolig
- informasjon
- inspirasjon
- inspirere
- øyeblikkelig
- i stedet
- instruksjoner
- forsikring
- Intensjon
- interesse
- RENTE
- Renter
- interessant
- inn
- Investere
- investere
- investering
- Investeringer
- investor
- Investorer
- IRA
- saker
- IT
- varer
- selv
- iTunes
- Jobb
- ble med
- sammenføyning
- blir med oss
- reise
- jpg
- bare
- bare én
- Hold
- Kentucky
- Type
- Vet
- kunnskap
- vet
- knox
- lab
- maling
- Lady
- større
- Siste
- I fjor
- seinere
- føre
- Fører
- Hoppe
- LÆRE
- lært
- læring
- leasing
- minst
- Permisjon
- forlater
- Led
- venstre
- Lovlig
- Legit
- LÅNE
- utlåner
- långivere
- mindre
- leksjon
- Lessons
- la
- Nivå
- Leverage
- utnyttet
- LG
- Life
- lett
- i likhet med
- BEGRENSE
- linje
- linking
- likvidere
- LIKVIDERERT
- Liste
- oppført
- lyttet
- lytteren
- Lytting
- oppføring
- lister
- lite
- leve
- lån
- Lån
- lokal
- steder
- logisk
- Lang
- lang tid
- langsiktig
- Se
- så
- ser
- UTSEENDE
- taper
- å miste
- Lot
- masse
- høyt
- elsker
- Lav
- heldigvis
- mac
- laget
- vedlikehold
- gjøre
- tjene penger
- GJØR AT
- Making
- mann
- administrer
- fikk til
- ledelse
- leder
- forvalter
- administrerende
- mange
- marked
- Marketing
- gifte seg
- Master
- Match
- materialer
- Saken
- maksimal
- Kan..
- kan være
- me
- bety
- midler
- Media
- Møt
- møte
- Meetup
- Meetups
- medlem
- nevnt
- mentorer
- møtte
- Tentamen
- kunne
- Militær
- Tankesett
- minimum
- minutter
- mangler
- MLS
- ledd
- Momentum
- penger
- Måned
- måneder
- mer
- Boliglån
- mest
- Motivasjon
- motivasjon
- flytte
- flyttet
- flytting
- mye
- my
- meg selv
- navn
- nødvendigvis
- Trenger
- nødvendig
- nett
- nettverk
- nettverk
- aldri
- Ny
- nye avtaler
- nyere
- nyheter
- neste
- fint
- natt
- ni
- Nei.
- none
- normal
- ingenting
- November
- nå
- Antall
- tall
- Sykepleie
- of
- off
- tilby
- tilbudt
- tilby
- Offiser
- Okay
- Oklahoma
- Gammel
- on
- gang
- ONE
- seg
- bare
- åpen
- Mening
- Meninger
- Opportunity
- Alternativ
- valgfritt
- alternativer
- or
- Organisert
- organisering
- opprinnelig
- Annen
- andre
- vår
- ut
- Utfallet
- direkte
- utenfor
- enn
- samlet
- over natten
- overser
- egen
- eide
- eieren
- eie
- eier
- Fred
- sider
- betalt
- maling
- foreldre
- Park
- del
- partner
- partnere
- Partnerskap
- partnerskap
- lidenskap
- lidenskapelig
- Past
- Betale
- betalende
- betaling
- betalinger
- Ansatte
- prosent
- prosent
- perfekt
- ytelse
- utfører
- person
- personlig
- personlig
- telefon
- Bilder
- plukket
- bilde
- Bilder
- Piggy
- kastet
- Sted
- fly
- planlagt
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- spiller
- vær så snill
- stupe
- pmi
- podcast
- Podcasts
- Point
- poeng
- dårlig
- portefølje
- positiv
- mulig
- pot
- potensiell
- potensielt
- trykk
- pen
- pris
- prising
- Før
- privat
- pro
- sannsynligvis
- Problem
- prosess
- Produsentene
- Produkt
- lønnsomhet
- lønnsom
- program
- prosjekt
- prosjekter
- forfremmelse
- egenskaper
- eiendom
- beskyttet
- Bevis
- gi
- Kjøp
- kjøpt
- innkjøp
- sette
- kvalifisere
- kvalitet
- spørsmål
- spørsmål
- Rask
- raskt
- ganske
- heve
- hevet
- heve
- skaffe kapital
- tilfeldig
- område
- rask
- Sats
- priser
- vurdering
- rangeringer
- å nå
- Lese
- klar
- ekte
- eiendomsmegling
- eiendomsmarkedet
- Reality
- realisere
- realisert
- realisere
- virkelig
- nylig
- innspilling
- rehab
- forholdet
- Relasjoner
- slektning
- husker
- fjerning
- Reno
- Leie
- leie
- reparasjon
- gjenta
- svar
- representere
- anmode
- forespørsler
- behov
- bolig
- svar
- REST
- pensjonering
- inntekter
- anmeldelse
- Anmeldelser
- Rich
- Kvitt
- ikke sant
- dratt
- vei
- ROBERT
- Rockstar
- Rolls-Royce
- rom
- Roth IRA
- runde
- Kjør
- Rural
- jag
- Sa
- salg
- Ekspeditør
- Selger
- samme
- lørdag
- Spar
- besparende
- sier
- sier
- sier
- scenario
- Skole
- omfang
- Skjerm
- søker
- Sekund
- sekunder
- Secret
- se
- se
- synes
- sett
- segmentet
- utvalg
- selger
- selgere
- Å Sell
- forstand
- sendt
- alvorlig
- servering
- sett
- syv
- Del
- hun
- SKIFTENDE
- Shopping
- Kort
- kortsiktig
- bør
- Vis
- viser
- Viser
- side
- betydelig
- lignende
- Enkelt
- siden
- enkelt
- Sittende
- situasjon
- situasjoner
- SIX
- Seks måneder
- sove
- Sakte
- liten
- So
- så langt
- selskap
- sosiale medier
- Software
- solgt
- noen
- en eller annen måte
- Noen
- noe
- noen ganger
- noe
- et sted
- Snart
- Sør
- Rom
- spesielt
- detaljer
- bruke
- utgifter
- brukt
- Sponsorer
- spre
- Rustfritt stål
- Begynn
- startet
- Start
- Tilstand
- Stasjoner
- stål
- Trinn
- Still
- aksjer
- Stopp
- stoppet
- oppbevare
- Stories
- Story
- strategier
- Strategi
- gate
- sterk
- strukturert
- strukturering
- kamper
- Studenter
- emne
- suksess
- Sullivan
- sunshine
- Super
- supplere
- støtte
- ment
- sikker
- overrasket
- rundt
- overleve
- system
- Systemer
- bord
- Ta
- tar
- ta
- Snakk
- snakker
- Snakker
- lærer
- lag
- fortelle
- fortelle
- ti
- leietaker
- begrep
- vilkår
- Forferdelig
- enn
- takk
- Takk
- Thanksgiving
- Det
- De
- Hovedstaden
- Prosjektene
- deres
- Dem
- seg
- deretter
- Der.
- Disse
- de
- ting
- ting
- tror
- tenker
- Tredje
- denne
- denne uka
- dette året
- De
- selv om?
- trodde
- tusen
- tre
- terskel
- Gjennom
- hele
- Tim
- tid
- tidsramme
- tips
- dekk
- Tittel
- til
- i dag
- dagens
- sammen
- fortalte
- ton
- Tony
- også
- tok
- verktøy
- verktøy
- topp
- temaer
- berørt
- mot
- byene
- tradisjonelle
- Transcript
- overføre
- behandle
- prøvd
- sant
- Stol
- prøve
- prøver
- SVING
- snudde
- Turning
- omsetning
- To ganger
- to
- typen
- typisk
- typisk
- etter
- Undervurdert
- forstå
- enhet
- lomper
- universitet
- til
- us
- bruke
- brukt
- ved hjelp av
- vanligvis
- ferie
- verdi
- Verdier
- variasjon
- Versus
- veldig
- veteran
- video
- videoer
- vw
- vente
- frafalt
- gå
- gikk
- walking
- ønsker
- ønsket
- ønsker
- var
- se
- Vei..
- måter
- we
- Rikdom
- Vær
- uke
- helg
- uker
- velkommen
- VI VIL
- Wells
- Wells Fargo
- gikk
- var
- Hva
- Hva er
- uansett
- når
- om
- hvilken
- HVEM
- hele
- engros
- hvorfor
- bred
- vil
- villig
- vinne
- vinduer
- Metalltråd
- med
- innenfor
- uten
- lurer
- herlig
- lurer
- ord
- Arbeid
- trene
- arbeide sammen
- arbeidet
- arbeidere
- arbeid
- verden
- Verdens
- bekymret
- bekymring
- verste
- verdt
- ville
- vikle
- skrevet
- Feil
- skrev
- år
- år
- ja
- ennå
- du
- Din
- deg selv
- youtube
- zephyrnet
- null
- Zillow