For noen uker siden jeg postet om det potensielle juridiske ansvaret til finansieringsportaler. Se og se, 20. september 2021 anla SEC en håndhevingssak mot en utsteder og dens oppdragsgivere, og også mot finansieringsportalen, TruCrowd, Inc., dba Fundanna, og dens eier, Vincent Petrescu.
Her er en lenke til klagen. Hvis du tar klagen for pålydende – og leserne bør huske på at det er minst to sider ved hver historie – er dette en leksjon i hvordan en finansieringsportal kan komme i varmt vann med en tvilsom utsteder.
Anklagene mot utstederen og dens oppdragsgivere er enkle: de klarte ikke å avsløre strafferegisteret til en av oppdragsgiverne; de brukte investorpenger til personlige formål; de villedet investorer om et påstått eiendomsprosjekt.
Mer interessant for våre formål er anklagene mot finansieringsportalen og dens eier. SEC kaller TruCrowd og Mr. Petrescu "portvakter" og hevder blant annet at:
- TruCrowd og Mr. Petrescu lot tilbudene fortsette til tross for flere advarselstegn på mulig svindel eller annen skade på investorer.
- Mr. Petrescu deltok i utarbeidelsen av det unøyaktige skjemaet C og tilbudserklæringen.
- TruCrowd og Mr. Petrescu klarte ikke å bestille en "dårlig skuespiller"-sjekk.
- Mr. Petrescu ignorerte advarselen fra en verdipapiradvokat.
Det er vanskelig å gå unna en stor provisjon. Men denne håndhevingshandlingen illustrerer at noen ganger må du.
