Du ønsker kontantstrøm, men hvordan får du det i et boligmarked med høye priser og boligpriser, men lavt varelager? Eller, hvordan unnslipper du leiesyklusen og komme inn i eiendomsinvestering? Bør du kjøpe din første leie før en primærbolig? Og hvilken økonomisk posisjon må du være i for å hoppe inn i boligeierskap? Når du starter din eiendomsinvesteringsreise, ser det ut til at spørsmål som disse ikke har noen ende. Det er derfor vi har fått David Greene, erfaren investor, agent, megler og forfatter, til å hjelpe deg med svarene.
Velkommen tilbake til en annen Å se Greene, hvor verten din for tips, vendinger og økonomisk frihet, David, er her for å hjelpe deg bygge rikdom gjennom eiendomsinvesteringer. Vi har spørsmål fra investorer, leietakere og huseiere som prøver å ta sitt første skritt inn i investeringsverdenen for utleie av eiendom. Først snakker vi om leietakervennlige stater og hvordan hushacking kan tillate deg unngå mange av disse harde utleierlovene. Deretter treffer vi på noen HELOC (home equity line of credit) spørsmål om når du skal betale ned en HELOC og om det er en god idé å bruke en til å kjøpe leie. Til slutt snakker David om vokser din økonomisk fundament og hvordan du systematiserer virksomheten din, slik at du IKKE jobber seksten timers dager. Alt det og mer, kommer opp!
Vil du stille et spørsmål til David? I så fall, send inn spørsmålet ditt her så David kan svare på det i neste episode av Seeing Greene. Hopp på BiggerPockets-fora og spør andre investorer om deres vurdering, eller Følg David på Instagram for å se når han går live, slik at du kan hoppe på en live Q&A og få spørsmålet ditt besvart på stedet!
Klikk her å høre på Apple Podcasts.
Hør podcasten her
Les transkripsjonen her
David:
Dette er BiggerPockets Podcast Show, 750. Du prøver å finne kontantstrøm og det du sa var rask eller enkel kontantstrøm, som er enda vanskeligere å finne enn vanlig kontantstrøm. Nå skal jeg ikke avskrekke deg fra eiendomsinvesteringer, men det jeg skal si er at vi må justere tankegangen litt her. Du må ha tid på din side i en situasjon som denne, spesielt fordi avtalen må være ekstra god for ikke bare kontantstrømmen, men for å dekke pengene du kommer til å bruke på lånet når du tar det opp på HELOC. Jeg ville nok hellet meg mot hushacking, men ikke en situasjon der du deler deler av huset. Se etter noe som familien din kan ha det bra med der du leier ut forskjellige deler av eiendommen, og grunnen til at jeg sier det er hushacking, vil tillate deg å redusere risikoen mer.
Hva skjer alle sammen? Dette er David Greene, verten din for BiggerPockets Real Estate Podcast her i dag med en Seeing Greene-episode. Hvis du ikke er kjent med disse, er de litt annerledes enn vårt tradisjonelle format der vi intervjuer en gjest om hvordan de bygde godt gjennom eiendom. I disse showene tar jeg spørsmål direkte fra deg, lytterbasen vår når du spør meg hva jeg ville gjort hvis jeg var i din situasjon, eller du søker visdom og veiledning i de avgjørelsene du må ta. Vi har et utrolig show for deg i dag, og jeg vet at du kommer til å elske det.
I dagens show dekker vi hvorfor det økonomiske grunnlaget ditt er viktigere enn det du tenker på, og hvordan det kan være en feil å se etter at eiendom skal være måten du tjener penger på, i motsetning til investeringer du allerede har gjort. Vi snakker om når du skal betale ned en HELOC og hvorfor, hvordan HELOC fungerer, når du skal bruke dem, og hva du bør være oppmerksom på når du bruker dem, og vi snakker om hvordan ventebord kan løse dine systemproblemer i forretnings- og eiendomsinvesteringer, som leder oss rett inn i dagens kjappe tips.
Dagens raske tips er å skrive ned trinnene eller lage en liste over alt du gjør i din eiendomsinvesteringsvirksomhet. Hold deg rundt og du vil høre hvorfor du bør gjøre det. Det er på slutten av showet, så sørg for at du lytter helt til slutten, og jeg gir deg et veldig, veldig overbevisende argument for hvorfor du må systemisere arbeidet du gjør i forretninger og investeringer. Alt dette og mer til i et flott show. Hvis du ser på YouTube, ikke tenk det er rart, du er i ferd med å se en lys som blir blå. Det skjedde fordi jeg stadig glemmer å slå den lysegrønne før jeg gjør en Seeing Greene-episode, men vær tålmodig med meg, og hvis du hører på dette på en podcast, aner du ikke hva jeg snakker om, og det er fint. Du trenger ikke. Lat som om du ikke hørte det, og jeg gjør ingen feil. La oss komme til vårt første spørsmål.
Pat:
Hei, David. Jeg heter Pat, stor fan av showet. Jeg hørte på episoden fra den andre dagen om å investere i dyre markeder, og den minnet meg om spørsmålet jeg har om å gjøre nettopp det, men som nylig utdannet høyskole og første gang eiendomsinvestor. Jeg avslutter denne våren med en mastergrad i regnskap og kommer til å jobbe i New Yorks metroområde, og jeg ønsker å huse hacke noe så snart som mulig for å komme i gang med å investere i eiendom. Men New Yorks høye priser, deres høye skatter og leietakervennlige lover gjorde at jeg nølte med å gjøre det. Jeg kommer til å ha en anstendig sum penger spart opp, og jeg vil ha en god startlønn når jeg begynner å jobbe, men jeg har litt studielån å betale ned, så jeg lurte på hva din mening er om noen i min situasjon. Er det for risikabelt å investere i New York som første gangs eiendomsinvestor? Bør jeg bare spare penger og leie så billig som mulig? I utgangspunktet, hva er alternativene mine? Takk.
David:
Greit, Patrick, veldig godt spørsmål. La oss dykke ned i dette. Det første jeg vil si er ikke la pengene brenne et hull i lommen. Det er greit å holde på det. Det er ingenting som sier at du må ta en stor avgjørelse akkurat nå. Du har satt deg opp. Du setter deg selv i en veldig god situasjon i livet, sparer opp en del endringer og får en veldig god jobb. Jeg vil ikke se deg miste det momentumet du allerede har bygget inn i en avtale. Så la oss starte med å si at det ikke haster med å kjøpe en eiendom. Jeg liker også at du hacker huset og at du stiller de riktige spørsmålene. Du sier: "Hei, kommer de leietakervennlige lovene i New York til å bli noe som er for mye å overvinne?" Mange av lovene som beskytter leietakere gjelder ikke når utleier bor i eiendommen som primærbolig.
Jeg kjenner ikke spesifikt lover i New York, jeg har aldri bodd der. Jeg synes det er noe du bør se nærmere på. Bare gjør et Google-søk om disse leietakervennlige lovene og se om de gjelder for noen som hacker hus fordi mange ganger, i mange kommuner, når du bor i eiendommen og du leier ut rom eller du leier ut enheter, lovene som er mot utleiere gjelder ikke. Det er et merkelig lite smutthull i mange forskjellige byer, men jeg vil absolutt se nærmere på det.
Det siste jeg vil si er at det er andre mennesker som hacker hus i New York. De leietakervennlige lovene er ikke alltid et problem. De blir vanligvis et problem hvis du kjøper i et område der du kommer til å få mindre attraktive leietakere. Det kan være lover som beskytter leietakere som gjør det vanskeligere for deg som utleier å få utkastelse. Kanskje du må vente lenger. Kanskje det er vanskeligere å øke husleien. Det skjønner jeg. Det er imidlertid fortsatt konsekvenser for leietakere som ikke betaler husleien eller som må kastes ut. De tar bare lengre tid å komme til.
En av tingene jeg har funnet i min reise med eiendomsinvesteringer er at hvis du leier ut til folk som har noe å tape, vil de ikke ha konsekvensene som kommer av en utkastelse, akkurat som du ikke vil ha konsekvensene av å være utleier og måtte kaste ut noen. Du har noe å tape. Du vil også leie ut til leietakere som har noe å tape. Folk med gode jobber som bryr seg om kredittpoengene sine som tjener en anstendig inntekt, er mye mindre sannsynlig å tvinge deg til å kaste dem ut hvis de ikke kan betale husleien. Mesteparten av tiden, hvis de ikke kan betale husleien, vil de bare dra. Det verste scenarioet i disse tilfellene er at du får en ødelagt leiekontrakt. Det er ikke verdens undergang. Det du virkelig ønsker å unngå er utkastelse eller enda verre, en utkastelse når de kaster eiendommen din. Så husk det. Hvis du kjøper i et godt område og du velger leietaker med omhu, velger du noen som har en god jobb og de har noe å tape, det er mindre sannsynlig at de forårsaker disse problemene.
Nå, når det gjelder din begrensede kapital, vet jeg ikke nok om økonomien din til å gi deg et enkelt svar, men jeg vil gjerne se at du har en pute med penger etter at du har satt ned betalingen på huset. Nå vet jeg ikke hvor mye penger du har, men jeg tror ikke du bør kjøpe et hus hvis det har tatt opp alle pengene du har. Jeg vil se deg bygge opp 20, 30, $ 40,000 XNUMX i besparelser i tillegg til forskuddsbetalingen av en eiendom før du kommer inn, i tilfelle du kommer over noen av de første gangs huseiers plager der du gjør noen feil som går å koste deg litt penger.
Jeg vil også gjerne se at du får en løpende start og gjør det bra i jobben din før du legger på deg stresset med å være utleier. Det er veldig viktig at når du starter en ny karriere, gjør du et godt inntrykk hos sjefen din, at du lærer ditt fag, at du bygger ferdigheter når det kommer til det. Jeg ville ikke være motstander av å se deg kaste deg ut i å bli den beste du kan i din nye karriere, og når du endelig kan puste ut og du føler at du har fått det ned, så se nærmere på eiendomsinvestering og fortsett å spare penger i prosessen.
Det siste jeg vil forlate deg med, det er ingen hast. Du er i en flott situasjon. Vi vet ikke hva markedet kommer til å gjøre. Det er avtaler der ute, det er muligheter der ute, men det er heller, på dette stadiet, ingen tegn på at det snart kommer til å bli et raseri. Så du har tiden på din side. Fortsett å spare penger, fortsett å fokusere på karrieren din, fortsett å treffe det grunnleggende riktig. Hvis du ser at rentene tar en massiv dropdown, kanskje vi gjør dette mer av en prioritet for å finne en eiendom. Men hvis det ikke er tilfelle, bare hold deg fast, hold kursen, ting går din vei, min mann. Ok, neste gang har vi to forskjellige HELOC-spørsmål. La oss sjekke dem ut. Vårt første spørsmål er en video fra Brandon Diet i Denver.
Brandon:
Hei, David. Elsker podcasten og takk for at du tok spørsmålet mitt. Ser virkelig etter å bli involvert i investeringseiendomsspillet. Jeg fikk et HELOC-lån på $50,000 50,000, og jeg prøver å finne ut hva som er den beste måten å få kontantstrøm på med en gang. Jeg vet at du alltid sier at den første investeringen ikke kommer til å være hjemmekjøring. Jeg vil i det minste gjøre det til en dobbel eller en trippel. Så jeg ser på et par muligheter. Jeg bor faktisk i Denver, Colorado, siden du og jeg begge kjenner til et tøft marked for å gjøre noe med $XNUMX XNUMX i. Så jeg ser på steder som San Antonio, Texas, og jeg har til og med sett på disse kortsiktige eiendommene i Tula, Mexico. Jeg ønsket på en måte å få tankene dine om hva du trodde var den beste måten å gå for en rask kontantstrøm, så da kan jeg igjen bruke de pengene og komme inn i neste eiendom. Takk, David.
David:
Ok, Brandon, takk for spørsmålet ditt. Elsker også frisyren. Greit, du er i litt av et dilemma. Vi skal bare være ærlige her. Du prøver å finne kontantstrøm og det du sa var rask eller enkel kontantstrøm. Det er enda vanskeligere å finne enn vanlig kontantstrøm, som ren kontantstrøm er enda vanskeligere å finne enn skitten kontantstrøm. Dette er et veldig tøft marked å investere i. Du har 50 tusen å jobbe med som ikke kommer til å gi deg mye pusterom, spesielt når det kommer til forskuddsbetaling, avsluttende kostnader og penger du vil ha å holde i reserver. Du nevnte i videoen at du har rundt $50,000 XNUMX. Det gir deg ikke massevis av pusterom til å foreta en forskuddsbetaling, betale sluttkostnadene dine og ha penger satt av til reserver i tilfelle noe går galt.
Du nevnte også i notatene jeg har her at du ikke er interessert i hushacking fordi du har en voksende familie. Som om dette ikke var vanskelig nok, nå har du den ekstra betalingen du må gjøre på det $50,000 50-lånet du ønsker å ta opp. Så dette er ikke det samme som bare 50 tusen du har spart opp. Dette er å ta et lån på XNUMX tusen. Kontantstrømmen må være enda sterkere for kontantstrømmen etter at du har betalt tilbake det andre boliglånet til HELOC. Nå skal jeg ikke avskrekke deg fra eiendomsinvesteringer, men jeg vil si at vi må justere tankegangen litt her. Dette kommer til å bli et veldig vanskelig forsøk. Dette er ikke bare en, hei, hvilken by skal jeg investere i, hvilke eiendommer skal jeg se etter. Du konkurrerer med et land av mennesker som alle prøver å finne kontantstrømme eiendommer akkurat nå, og som har en veldig vanskelig tid på grunn av de økte rentene vi har hatt og mangelen på tilbud som gjør at selgere ikke trenger å slippe deres priser.
Dette kan være noe som er mer et maraton enn en sprint. Greit? Du har tilgang til den HELOC, det er flott. Du hører på podcasten, det er kjempebra. Du får denne informasjonen. Det kan være fristende å tenke: "Jeg må gå og gjøre noe." Du trenger ikke gå og gjøre noe. Det vil komme den rette avtalen hvis du venter. Du må ha tid på din side i en situasjon som denne, spesielt fordi avtalen må være ekstra god for ikke bare kontantstrømmen, men for å dekke pengene du kommer til å bruke på lånet når du tar det opp på HELOC, og forresten, det er boliglån med regulerbar rente mesteparten av tiden, noe som betyr at de kan gå opp hvis prisene går opp.
Her er hva jeg kommer til. Du kan bruke HELOC-er til å kjøpe investeringseiendom, men det er mer risikabelt og et miljø der det allerede er veldig tynne marginer og det er vanskelig å få det til å fungere, jeg liker ikke at du tar ytterligere risiko på dette stadiet. Jeg ville nok hellet meg mot hushacking, men ikke en situasjon der du deler deler av huset. Greit? Se på noen kreative ting der du kjøper en triplex og bor i en enhet eller leier ut de to andre, eller du kjøper et hovedhus og leier ut ADU og leier ut kjelleren. Se etter noe som familien din kan ha det bra med der du leier ut forskjellige deler av eiendommen, ikke deler boareal, og grunnen til at jeg sier det er hushacking, vil tillate deg å redusere risikoen mer enn noe annet. Det er også en iboende verdi i at du eliminerer eller reduserer en boliglånsbetaling, slik at du ikke stoler helt på kontantstrøm for å få avtalen til å gi mening.
Uansett hvilken vei du tar, vil jeg bare at du skal huske at dette er et maraton, ikke en sprint. Ta den tiden du trenger. Greit. Vår neste video kommer fra Cory Budak.
Cory:
Hei, David. Kjapt spørsmål. Så vi er i begynnelsen av vår investeringskarriere. Vi har en ganske vellykket liten korttidsutleie og gjør for tiden en live-in flip for å bare kjøpe og holde og leie ut. Med det har vi lagt mye penger i dette og også økt verdien mye. Så vi tok ut en HELOC og vi fortsatte å øke verdien av hjemmet. Vi er sannsynligvis, vi er på rundt 355,000 50, men hjemmet er sannsynligvis verdt nærmere fem, men HELOC-ene våre gikk for 30 tusen og vi har bare brukt rundt 35,000, 10 XNUMX av det. Forloveden min er en eiendomsmegler og hun har avsluttet noen avtaler, så vi har også spart penger som faktisk vil kunne betale ned HELOC. Spørsmålet mitt er, skal vi gjøre det fordi kredittgrensen vil være der for oss på noen måte å bruke pengene til å fortsette å investere, eller skal vi holde på pengene og bare betale renten ned på HELOC over XNUMX år og så kanskje refinansiere den ?
Betalingen vår er mindre enn $200 i måneden, som vi enkelt kan gjøre, men jeg ville bare vite hva som ville være det beste scenarioet fordi det er på en måte vi ikke trenger å betale renter hvis vi ikke vil fordi vi har penger til å betale ned HELOC, men jeg vet bare ikke hva det beste scenarioet ville være for oss. Så, skal vi betale ned HELOC med pengene vi har og bruke dem til å investere fremover, eller skal vi beholde HELOC på gjeldende $35,000 10 og bare betale renten til vi ønsker å refinansiere om XNUMX år? Takk skal du ha.
David:
Cory, elsker dette spørsmålet, mann. Tusen takk for at du tok kontakt her og spurte, og jeg kan faktisk gi noen praktiske råd til slutt, noe som er flott. Ja, du bør betale den tingen. La meg gi deg logikken bak hvorfor. For det første betaler du for øyeblikket $200 i måneden eller nær $200 i måneden som du har råd til, så du trenger ikke å betale det, men du trenger ikke å bruke det. Over seks måneder er det 1,200 dollar. Tenk på hvor mange timer med arbeid det vil ta for å kunne tjene 1,200 dollar. Tenk også på hva annet du kan investere pengene i som vil gi deg mer enn 200. Hvis du har muligheter, kan du kanskje vurdere å bruke dem og kjøpe mer eiendom, men mest sannsynlig har du ikke muligheter, så jeg d betale den tingen av.
Nå, her er, som du nevnte, du har tilgang til kredittgrense. Du taper faktisk ikke noe ved å betale det ned. Du kan bare gå og ta den ut igjen hvis du kommer over en avtale. Så det handler om hvordan du ser på penger. Penger er et energilager. Jeg har sagt dette mye. Når du beholder energilageret på sparekontoen din, kommer du til å betale renter for å få tilgang til den. Når du setter det tilbake i egenkapitalen til huset ditt, trenger du nå ikke betale renter, men du har fortsatt energilageret. Enten du beholder det som egenkapital eller du beholder det som i sparing, er det det samme. HELOC er bare døren som lar deg flytte den fra den ene til den andre.
Så mitt råd vil være å sette det tilbake i egenkapitalen til hjemmet ditt, betale ned det lånet, men hold døren åpen, så hvis du ser en mulighet, drar du den ut og bruker den da. Dette er en ganske grei løsning, og jeg elsker at du tenker på denne måten og stiller det spørsmålet. Sørg for at du holder oss oppdatert med hva du endte opp med å gjøre, og hvis du fant noe annet å investere pengene i, vil jeg gjerne høre det.
Greit, i dette segmentet av showet skal vi gå til YouTube-kommentarene, og jeg skal dele det du og andre BiggerPockets-følgere alle har sagt på YouTube. Påminnelse, jeg vil gjerne høre hva du har å si. Så mens du lytter til showet, gå over til YouTube og legg igjen kommentarene dine slik at jeg kan lese det på et fremtidig show. Vår første kommentar kommer fra professor X som sier: "Dette var bare perfekt. Svaret på spørsmålet/scenarioet om nedbetaling av eiendommer var akkurat det jeg trengte. Jeg kommer til å fortsette å jobbe og nyte livet på samme tid.»
Jeg vet ikke sikkert, men jeg tror at dette kom fra episode 735 og at dette var en person som var eiendomsmegler og prøvde å finne ut om jeg skulle fortsette å jobbe eller skulle jeg prøve å trekke meg tilbake fra en håndfull eiendommer . De hadde noe av det som arbeidsskyld som jeg kaller det der folk føler seg dårlige for at de jobber og de tror at poenget med livet er å unngå arbeid for enhver pris. Så når de må gå på jobb og tjene litt penger, tror de at de har gjort noe galt.
Det er bare ikke min filosofi. Jeg tror ikke du bør slave det bort på en jobb du hater, og jeg tror ikke du bør gjøre noe du ikke liker. Jeg synes du bør forfølge ditt kall i livet, men det er fortsatt en form for arbeid. Så, enten du jobber i et avlukke, du jobber på pendlervei, du jobber hjemmefra, eller du jobber for å hjelpe andre mennesker, er alt arbeid. Du må gjøre noe. Så i dette tilfellet likte de rådet mitt om at du burde fortsette å jobbe, selge boliger, hjelpe folk med å bygge rikdom i eiendom og legge til ditt eget reir i prosessen. Bekymre deg for å slutte å jobbe når du ikke lenger har en lidenskap for å gjøre det. Takk, professor X.
Vår neste kommentar kommer fra EC. «David, jeg må berømme deg for de utmerkede og oppriktige rådene du har gitt som eiendomsekspert. Din analyse av de praktiske realitetene i situasjonen og viktigheten av å unngå selvtilfredshet i vår tenkning kan i stor grad forbedre vår porteføljevekst over tid. Du er virkelig bemerkelsesverdig." Vel skyt, EC, du er velkommen til å følge meg rundt og snakke om meg med andre mennesker så mye du vil. Jeg liker å ha denne hypemannen her. Sørg for at du sender inn en video på biggerpockets.com/david. Jeg vil gjerne svare på et av spørsmålene dine. Takk skal du ha.
Jared Hackston sier: "Hei, David. Er din bedrift i stand til å tilby låneprodukt som lar en selger bære deler av boliglånet i andre posisjon? For eksempel vil jeg kjøpe en primærbolig for 700,000 400,000 hvis jeg får et boliglån for 300 XNUMX og selgeren har XNUMX i andre posisjon. Kan det skje? Utfordrende Spørsmål. Hvis ikke, hvordan kan et låneselskap eller en bedrift få det til? Takk skal du ha." Dette er et veldig godt spørsmål, Jared, og jeg har sett på dette noen ganger. Mesteparten av tiden vil ikke konvensjonelle lån la deg gjøre dette. De vil bare ikke gi deg et lån hvis det også kommer til å være et annet lån i andre posisjon, og grunnen er at det kommer til å påvirke forholdet mellom gjeld og inntekt, men det betyr ikke at det ikke kan skje. Noen ganger kan vi finne långivere som vil gjøre det, eller du kan strukturere det etter at lånet er gjort, avhengig av hva lånebetingelsene er.
Så det jeg vil oppfordre deg til er å kontakte oss på og bokstavelig talt lim dette inn i e-posten din, så vil jeg få en av låneansvarlige til å se hvilke produkter vi har, og hvis de ikke har, vil de bringe det til meg og partneren min, og vi vil se etter en utlåner som vil gjør noe slikt slik at vi kan hjelpe folk som deg. Flott spørsmål og elsker måten du tenker på. Takk, Jared.
Greit. Vår neste kommentar kommer fra S. Sue som sier: «Tusen takk for den sjenerøse deling av kunnskapen din. Kan du være så snill å snakke om hvordan du kan forhindre at noen stjeler eiendomsretten/skjøtet til din eiendom?" Jeg er så lei meg for at dette skjedde med deg. Dette er et veldig godt spørsmål, og det skjer mer og mer innen eiendom. Jeg jobber med produksjonsteamet vårt for å prøve å finne en ekspert, kanskje en advokat som kan komme inn på BiggerPockets hovedshow og snakke om hvordan dette skjer og hvordan du kan bli beskyttet. Så takk for kommentaren din der.
Og vår siste kommentar kommer fra Shalin7023. «Første gang på kanalen din. Så langt, god informasjon og levering. Veldig smarte svar på spørsmålene. Vi sjekker kanalen igjen." Vel, kjempebra. Vi fikk en førstegangslytter og en ny fan, så velkommen Shalin til Seeing Greene. Vi er glade for å se deg her, og du bare minnet meg på at jeg igjen glemte å slå den lysegrønne bak meg. Greit, og vi er tilbake med grønt lys. Velkommen til grønt lys-spesialen til BiggerPockets-podcasten, også kjent som Seeing Greene, der verten din, David Greene, som er meg, rutinemessig glemmer å slå lyset til en annen farge bak seg. Takk for din tålmodighet. Jeg vil en dag, jeg vil en dag huske og jeg skal ordne dette.
Takk for all kjærlighet og støtte mens jeg deler mine egne prøvelser og prøvelser. Vi er et fellesskap og vi hjelper til med å holde hverandre sterke, og det er noe jeg elsker med BiggerPockets og denne podcasten. Så takk for at du lyttet. Takk for at du sendte inn kommentarene dine. Takk for at du stiller spørsmålene dine, og takk for at du gjorde showet mulig. Hvis du vil være sikker på at showet fortsetter, kan du gå til bigger podcast.com/david og sende inn spørsmål om eiendom.
Bruk også et raskt minutt til å like, kommentere og abonnere på denne YouTube-kanalen. Hvis du lytter til den på en podcast-app, ta deg tid til å gi oss en ærlig vurdering og anmeldelse. De hjelper oss massevis. Vi prøver veldig hardt for å beholde BiggerPockets som den øverste eiendomsrangerte podcasten i verden, men det er rikelig med konkurranse, og det er alltid noen nye unge våpen som prøver å ta oss ut, så med din støtte kan vi opprettholde den førsteplassen.
Greit, la oss gå tilbake til spørsmålene. Vi skal starte med et lesespørsmål fra Caleb Bryan i Salt Lake City. "Hei, David. Jeg leter etter råd om hvordan jeg bør starte min investeringskarriere. Jeg bor for tiden i Salt Lake City-markedet, og jeg leier en kjellerleilighet for 1,100 dollar i måneden med forloveden min. Jeg er ikke i en stor økonomisk situasjon. Jeg har for tiden rundt 12,000 300,000 i forbruksgjeld og har ingen reelle eiendeler til navnet mitt eller en stor sum penger for en potensiell forskuddsbetaling på en bolig. Forloveden min og jeg er for øyeblikket kvalifisert for et FHA-lån på 2 XNUMX, men det gir oss veldig lite her i Salt Lake. Jeg er i ferd med å få eiendomslisensen min som en måte å øke inntekten min mens jeg holder på min nåværende WXNUMX-jobb så lenge det er nødvendig. Jeg sliter med å bestemme meg for om jeg skal fokusere all energi og penger på å få meg og forloveden min inn i et primært hjem siden området blomstrer og jeg ville hate å tape på all potensiell egenkapital, eller om jeg skulle se nærmere på investeringer utenfor staten hvor jeg kan komme inn i leie med høy kontantstrøm, eller er det ikke en god idé i det hele tatt å se nærmere på å investere til jeg er helt tom for gjeld?»
Vel, dette er et godt spørsmål, Caleb. Takk for at du spør. La oss komme inn på dette. For det første, nei, jeg tror ikke du bør gå ut av staten og kjøpe en eiendom et annet sted fordi det er utrolig vanskelig å finne en eiendom med høy kontantstrøm i dette markedet, og du kan faktisk ende opp med å tape penger, noe som ikke er en ting som Jeg vil se skje, spesielt hvis du ikke allerede er i en sterk økonomisk posisjon. Jeg skriver en bok, den skulle komme ut om kanskje litt under et år kalt Pillars of Wealth, How to Make, Save, and Invest Your Way into Financial Freedom, noe sånt. Dette kommer til å bli en bok skrevet spesielt for folk som deg, Caleb. Jeg er veldig spent på å endelig få ut denne boken. Det er ikke helt en selvbiografi, men det er i nærheten av en da den deler eksempler fra livet mitt, historier om hva jeg gikk gjennom, hvordan jeg så på penger, hvordan jeg tenkte på penger, hvordan jeg sparte penger, hvordan jeg tjente penger og å gi råd for hvordan du kan tjene mer penger, spare mer penger, og deretter måter du kan investere det på.
Lang historie kort, jeg vil se alle, ikke bare deg, men alle, først sette seg selv i en posisjon med finansiell styrke, og deretter bekymre seg for eiendomsinvesteringer. Jeg tror det er en feil at folk prøver å sette seg selv i en posisjon med finansiell styrke ved å investere. Du bør gjøre det først, og deretter investere pengene du har. Så, du hacker huset akkurat nå. Du bruker 1,100 dollar i måneden. Du bor sammen med forloveden din. Du innrømmer at du ikke er i en god situasjon. Du har 12,000 2 dollar i gjeld. Du har ikke en fantastisk WXNUMX-jobb, og du jobber med å få lisensen din.
La oss bryte det ned. Først og fremst, flott jobb med å få lisensen din. Du tar noen positive skritt i en god retning. Her er et vanskelig lite triks som jeg har sett komme inn i hodet på folk som gjør dem til gjengjeld. Det er når de har én plan for å gå videre. Greit? Folk sier: «Jeg skal finne en off-market-avtale. Jeg skal kjøpe en haug med kontantstrøm i eiendom og gå av med pensjon. Jeg skal få eiendomslisensen min,» og de satte alle sjetongene sine på ett spill. Jeg har en vei for å komme til økonomisk frihet, og mens du venter, fordi det er lang tid å få den lisensen eller det er lang tid å finne den off-market-avtalen, eller det er lang tid å finne din første klient som agent , har du alt dette potensialet til å tjene mer penger som du ikke drar nytte av fordi du bare tenker på én ting.
La oss bryte det. Du studerer for å få lisensen din. Kul. Hva skal du gjøre med de andre 22 timene av døgnet? La oss si at du har åtte av det for å sove, noe som gir deg 14 timer. Sliter du baken alle 14 timene for å være den beste versjonen av Caleb du kan være? Når du går til W2-jobben din, bringer du med deg utrolig energi, en fantastisk holdning og en sult og en tørst etter fortreffelighet?
Jeg bryr meg ikke om du står på 7-Eleven og ringer folk som kjøper Slurpees og tyggetobakk. Greit? Prøver du å mersalg av brus til dem? Forteller du dem om en spesiell chips? Lager du butikken mellom kundene? Gjør du alt du kan for å få sjefen din til å tro at du er best? For her er det jeg har funnet. Hvis du ikke utmerker deg og gir ditt beste på hvor du er i livet akkurat nå, eiendomsgudene, finansgudene, hvordan du enn vil se på det, har de en tendens til ikke å smile til disse menneskene, og det som skjer er når disse menneskene oppnår rikdom, mister de den utrolig raskt fordi de ikke har bygget et grunnlag for å beholde den.
Så, det jeg sier til alle, dette er ikke bare for deg, dette er for hvert enkelt menneske som lytter, når du vil ha mer, er det første du bør se på hva du gjør med det du har. Hvis du skal på jobb og streber etter fortreffelighet, gjør du det aller beste du kan på W2 hver eneste dag, du bør være veldig god i den jobben, noe som betyr at du faktisk kan begynne å lete etter en jobb som betaler bedre i samme felt, og du vil sannsynligvis få det hvis du er virkelig god, eller du kan be om en høyning.
Hvis du hater jobben din og legger den i sandsekker og du ikke får ditt beste i det du gjør, kommer det til å bli veldig vanskelig å betale ned de 12,000 2 dollar i gjeld. Du kommer sannsynligvis ikke til å knuse det som eiendomsmegler. Du kommer sannsynligvis til å ha de samme kampene når du får lisensen din som du hadde med WXNUMX-jobben, pluss at du nå har alle lisensene og alle meglergebyrene og skrivebordsavgiftene og MLS-avgiftene og lockbox-avgiftene og de nasjonale foreningen, California-foreningen eller din statsforening og den lokale foreningen. Det er massevis av penger som følger med å være eiendomsmegler. Du kommer til å miste mer. Greit?
Så dette kommer egentlig ned på tilnærmingen vi tar til livet, og jeg vil ikke se deg presse deg selv til å prøve å kjøpe en eiendom før du er i en posisjon med finansiell styrke. Greit? Så du er i en god situasjon. Du betaler bare $1,100 i måneden. La oss tenke på hva vi kan gjøre i livet som vil tillate deg å tjene mer penger i situasjonene du har nå, før du bekymrer deg for å prøve å ta med deg eiendom og få det involvert når du ikke har en stor pute. Jeg vil gjerne høre hva du synes om dette. Send oss en ny video eller gi oss et nytt bidrag og fortell oss hvordan fremgangen din har vært. Også, hvis du skal få lisensen din, sjekk ut min toppprodusentserie med BiggerPockets, Sold, Skill og Scale. Du kan få dem på biggerpockets.com/store.
Ok, og dagens siste spørsmål kommer fra Manny Escobar. Manny sier: "Min kone, Yvette, er en høyproduserende eiendomsmegler i San Antonio, Texas. Hun har kommet til et punkt hvor hun trenger å delegere. Hun har for eksempel tre tilbud hun må levere. Jobber for tiden med en oppmerksomhetsintensiv klient. Klokken er 8:15 og hun har to igjen å gå.» Åh, som jeg husker de dagene, Manny. "Hva er noen oppgaver hun kan delegere til VAer eller andre ansatte for maksimal effektivitet? Hun ønsker ikke nødvendigvis å være megler, selv om hun er åpen for det, men selv som låneagent vet jeg at det er noen oppgaver hun kan delegere for å frigjøre henne til det hun er god på, klientinteraksjon, forhandlinger osv. Hun har vært et enkvinneshow i tre år og har vanskelig for å forstå ideen om å ikke gjøre alt.» Har vært der før også. "En oversikt eller liste over oppgaver hun kan delegere og til hvem ville bli satt stor pris på. Dessuten, hvor kan hun finne disse teammedlemmene? Takk for at du tok deg tid, bror. Du og BT forandret livet mitt og fortsetter å gjøre det, så jeg står i evig gjeld.»
Herregud, Manny, så godt spørsmål, mann, og jeg er spent på kona di. Hun kommer sannsynligvis til å hate deg først når du implementerer disse endringene og så virkelig elsker deg etter at de er satt på plass. Greit, la oss bryte ned dette. For det første må kona di lese boken min Sold, Skill, and Scale fordi jeg snakker om denne kvalmen i disse bøkene. For det andre, det er et par prinsipper som jeg tror din kone kan dra nytte av. Jeg lærte mye av dette, merkelig nok, og jobbet som servitør på restaurant. Jeg har innsett at det var disse mønstrene for ventebord fordi jeg alltid prøvde å vente så mange bord jeg kunne med så høy billett av folk som jeg kunne så effektivt jeg kunne fordi det var slik jeg tjente penger.
Så da jeg ble eiendomsmegler, tenkte jeg på samme måte. Hvordan jobber jeg med så mange kunder jeg kan og kjøper de dyreste husene jeg kan så effektivt jeg kan? Du traff det rett på hodet når du sa at hun er god på klientinteraksjon og slike ting. Hun er ikke god på papirarbeid eller fylle ut skjemaer. Et par tommelfingerregler som jeg plukket opp når jeg jobbet på restauranter, kunne jeg håndtere mange bord. Jeg var det de kalte en sterk server. Jeg kunne komme opp til 12, 13 om gangen, og det gjorde jeg mange ganger. Jeg kunne ikke ta 12 bord på samme tid. Jeg kunne ikke engang ta fem bord på samme tid.
Det er en veldig stor forskjell på når bordene kommer inn. Så det du har er disse utbruddene av det du kalte oppmerksomhet og intensive ting. Så når et bord først blir satt på en restaurant, må du gå og hente drikkebestillingen deres. Ikke sant? Du må håpe at vertinnen husker å slippe menyene sine, eller at de sitter der uten noe å gjøre. Det kan være lurt å starte noen forretter. Det er vanligvis den første interaksjonen. Du introduserer deg selv, du får drikkebestillingen deres, du spør om forretter.
Når du har puttet drinkene deres eller forrettene i, forutsatt at du er på en restaurant der andre mennesker går maten til bordet, noe som ikke var tilfelle den første restauranten jeg jobbet på, det var i den andre, du kjøpte deg noen pustetid. Nå kan du gå mat til de andre bordene dine, du kan ta bestillinger fra andre bord. Det er disse tingene som gjør deg veldig opptatt på ett minutt, som at jeg ikke kan bli tatt imot bestillingen fra et bord med seks personer og også være å få en drinkbestilling til et annet bord eller bringe dem mer saus eller sørge for at biffen deres ble tilberedt riktig eller hjelpe dem med å få mer vin. Jeg kan bare gjøre én ting om gangen. Men så etter at jeg fikk inn bestillingen og jeg la den inn i datamaskinen, fikk jeg lang tid.
Så en del av å være en god agent er å skille mellom når du utfører visse oppgaver. Så, for eksempel, når kona din skriver et tilbud, vet jeg dette fordi jeg har trent agenter i mange år nå, de planlegger ikke fremover. De venter til det er en nødsituasjon, og så prøver de å få alt gjort i det øyeblikket. Så hun tar sannsynligvis på telefonen og sier: "Hva vil du gjøre for et seriøst pengeinnskudd?" Og de sier: "Hva er et seriøst pengeinnskudd?" Og så forklarer hun det. Det tar lang tid. Så sier de: "Vel, hvor mye må vi gjøre?" "Vel, jeg vet ikke. La meg ringe noteringsagenten.» Så ringer hun noteringsagenten. Nå er klokken 8:45 i stedet for 8:15. Så ringer hun tilbake til kundene våre, men de legger bare barna sine i sengen slik at de ikke kan svare på telefonen. Nå er klokken 9:30 og de svarer endelig på telefonen og de forklarte det seriøse pengeinnskuddet. Så stiller de spørsmålet om forskuddsbetalingen og så videre og så videre.
Det vi gjorde, fordi dette var et problem for meg også, var da jeg holdt en kjøperpresentasjon da jeg først begynte å jobbe med klienten, og da fikk jeg svar på alle disse spørsmålene. Jeg hadde et skjema jeg ville fylle ut, det seriøse pengeinnskuddet er vanligvis 3 % av kjøpesummen, men ofte kan vi slippe unna med mye mindre. Er du ok med halvparten av det? Så vi vil gjøre omtrent 1.5 %. På et hus på $300,000 vil det være $4,500. Ja, det høres bra ut. Greit. Jeg trenger at du gir meg bevis på midler akkurat nå, slik at når vi skriver tilbudet, har jeg det på dekk.
Det din kone sannsynligvis gjør er å vente til det er på tide å skrive tilbudet, så må klienten hennes få bevis på midler, som er en kontoutskrift som viser at de har forskuddsbetalingen, og din kone veileder henne gjennom hvordan hun kommer seg videre Chase eller wellsfargo.com og få det papirarbeidet, og de gjør det samtidig som alle de andre bordene kommer inn. Ser du hva jeg får her? Du må kunne plassere disse tingene. Det er det første kona din kan gjøre før hun i det hele tatt ansetter noen, er å ikke vente til klienten sier: "Jeg vil gjøre noe." Vær leder. Ta hjulet. Få informasjonen du trenger på forhånd.
Den andre tingen du kan gjøre er å lage en liste over alt som må gjøres og se hvilke av disse tingene som kan delegeres. Nå er det å skrive et tilbud en av de enkleste tingene å delegere. Du får noen til å fylle ut alle papirene, og så går du og går gjennom det og kontrollerer at det er bra før du trykker på send for å sende det til klienten. Det trenger ikke være din kone som fyller ut hva det seriøse pengeinnskuddet skal være, hva adressen til huset er, hva pakkenummeret er. Du kan enkelt ha en virtuell assistent eller til og med en praktikant fra kontoret hennes.
Hvis hun er en toppproduserende agent, er det en agent på kontoret hennes som ikke har solgt et hus på to år som sier: "Kan du være min mentor? Kan du være min mentor?" De løper rundt og leter etter en mentor. Din kone må være den personens mentor. Be henne fortelle den personen: «Jeg skal lære deg eiendomsmegling, men når jeg trenger noe gjort, skal du gjøre det. Når jeg trenger tilbud fylt ut, skal du fylle dem ut.» Be din kone vise personen hvordan de fyller ut et tilbud og la dem se hvordan de gjør det, og hvis de gjør feil, bli kvitt dem og få et nytt.
Men det er ganske enkelt. Tingene som sannsynligvis dreper henne kommer til å være samtalen hun har i siste øyeblikk. "Vi har nettopp sett på huset, vi må få tilbudet innen i kveld," og nå prøver hun å gjøre det klokken 10 om natten. Gjør det jevnere ved å være mer organisert og gjøre det på forhånd. En annen grunn til at kona din sannsynligvis ikke kan fatte at andre mennesker hjelper henne med arbeidet hennes, er at hun ikke har et system som allerede er klar over hva som skal skje. Så i hodet hennes må hun gjøre det selv fordi hun ikke vet hvordan hun skal delegere noe til noen andre.
Det jeg gjorde da jeg startet David Greene-teamet, var at jeg tok alt jeg måtte gjøre i en oppføring og jeg laget en liste i et Google-dokument. Greit? Vi snakket om kjøpere. La oss snakke om en oppføring, alle tingene jeg må gjøre før en avtale, alle tingene jeg må gjøre på en avtale, alle tingene jeg gjør etter avtalen, så alle tingene jeg gjør for å sette huset i MLS , så alle tingene jeg gjør når huset er i MLS og det er aktivt, så alle tingene jeg gjør når det blir deponert, så alle tingene jeg gjør når det stenger. Hver gang jeg hadde en transaksjon der noe gikk galt, gikk jeg tilbake til listen min og sa: "Hvor kan jeg legge inn noe her så dette ikke skulle skje igjen? Hvor kan jeg forberede klienten på dette tidligere?» Og så, ville jeg si, ha en samtale om blank, rett etter et annet trinn i prosessen, ok, og det jevnet seg ut over en lang periode.
Jeg tok så denne veldig lange listen og fargekodet den for alle tingene min første assistent kunne gjøre. Alt som var blått er det jeg gjorde, alt som var rødt er det hun gjorde. Så vi jobbet etter den samme listen for alle de forskjellige oppføringene vi hadde, og det var veldig tydelig hva jeg gjorde og hva hun gjorde. Så endte jeg til slutt opp med å få en CRM som tok den listen, og den ville, i stedet for at vi måtte se på listen, delegere de 75 tingene av de 125 tingene hun kunne gjøre, og den ville delegere til henne for meg de 50 tingene jeg kunne gjøre. Den CRM kalles Brivity. Det er for eiendomsmeglere. Det er det vi bruker. Og så ville det skje at hun bare dukket opp på jobb og i oppgavelisten hennes ville hun bli tildelt alle tingene hun gjorde for hver enkelt eiendom vi hadde, og det var veldig tydelig hva hun gjorde den dagen. Hun trengte ikke å si: "Hva skal jeg gjøre?"
Det er det kona di trenger. Nå, kommer det til å skje med en gang? Nei, men hvis det ikke skjer, kommer hun til å løpe i dette hamsterhjulet resten av livet, og du kommer til å ha lyst på konetid klokken 10 om natten når hun skriver tilbud og du kommer ikke til å leve det livet med økonomisk frihet som vi alle forfølger gjennom eiendom. Det kommer til å suge. Så vi må være disiplinert i begynnelsen slik at det ikke skjer. Akkurat som det suger når du blir sittende med syv bord på en gang, men du sier ikke nei fordi du vil ha de pengene, du vil lære en vertinne at de kan vente fem minutter før du setter deg og gjøre det jevnere.
La meg nå fortelle deg hvordan dette kan fungere hvis du er en eiendomsinvestor. Vennen min, Andrew Cushman, som er en flerfamilieinvestor, og jeg kjøper rutinemessig leilighetskomplekser sammen, og vi har et system som fungerer veldig likt dette. Det er tre faser, fase én, fase to, fase tre. Fase én, vi har en liste over åtte ting vi gjør for å analysere området leiligheten ligger i. Vi går til enkelte nettsteder og ser for å se hva medianinntekten er. Vi ser på et flomkart og ser om det er i en flomsone. Vi ser på et kriminalitetskart og ser hva slags kriminalitet det er. Vi ser på leie av andre leiligheter rundt omkring og ser om leieprisene våre er høyere enn deres eller lavere enn deres. Det er alt på veldig høyt nivå, men det er dokumentert veldig enkelt å gjøre.
Etter det analyserer vi selve eiendommen. Vi ser på T12. Vi ser på demografien til hvem som flytter inn i området. Vi ser på årgangen til eiendommen. Vi ser på størrelse og antall enheter, ledigheten i området, litt mer detaljerte greier. Greit? Og så i fase tre kommer vi virkelig, virkelig dypt inn. Det fine med å ha denne analysen nummerert på et dokument er at vi kan la praktikanter eller folk som jobber for oss gjøre jobben og deretter rapportere til oss, vel, det er egentlig å rapportere til Andrew fordi jeg er opptatt med å lage podcaster som dette for dere. , hva de fant. Ganske kult, ikke sant?
Så, når du har det stavet ut alt som må gjøres, og vi legger til og med lenker i Google-dokumentet, klikk her for å gå til flomkartet, klikk her for å sjekke forbrytelsen, klikk her for å se hva Census Bureau sier om hvor folk flytter til. Vi kan ha en annen person som går gjennom, fyller ut all informasjon for oss. Andrew ser på den og det tar ham 30 sekunder å gi den tommel opp eller tommel ned før han går inn i fase to.
Din kone kunne gjøre det samme. Det handler om å være disiplinert nok og gjøre de samme tingene om og om igjen og om igjen. Når du ikke kjenner prosessen din, når du ikke vet hva du gjør, når du ikke vet hva du ser etter, stoler du bare på magefølelsen din og ender opp med å vente på kundene på restauranten å rekke opp hånden og si: "Jeg vil ha dette, jeg vil ha det, jeg vil ha dette, jeg vil ha det," og du løper rundt og prøver å skaffe dem alt de trenger uten noe system på plass. Jeg er en stor fan av dette. Det er en av grunnene til at jeg skrev boken Scale, som er den siste i den mest produserende eiendomsmeglerserien, slik at meglere kan lære å gjøre jobben sin om til en bedrift slik at de ikke jobber før 10:30 om natten hver enkelt natt.
Manny, tusen takk for at du sendte inn dette spørsmålet og alle dere som lytter, takk for at dere gjorde det. Jeg vil se deg tjene penger på eiendom, men jeg vil se deg nyte livet på samme tid. Det trenger ikke være det ene eller det andre. Systemer lar det skje. Hvis du liker dette showet, vennligst gjør meg en tjeneste, gi oss en femstjerners anmeldelse uansett hvor du hører på denne podcasten. De betyr mye, og ikke glem å kommentere på YouTube fordi jeg vil vite hva du syntes om det jeg sa, hvilke spørsmål folk hadde, hvilke spørsmål du har, og hva synes du om at jeg glemmer å slå den grønne lyset på igjen. Jeg kommer definitivt ikke til å bli kalt Greene Lantern hvis jeg glemmer dette hele tiden.
Greit, alle sammen, elsker dere. Takk for at du er her. Takk for at du valgte å få din eiendomskunnskap fra meg og BiggerPockets. Vi vet at du kan få det hvor som helst, og det betyr mye at du kommer til oss. Du finner meg på davidgreene24.com eller på sosiale medier, @davidgreene24. Du kan også legge igjen en kommentar til meg her på YouTube. Produksjonspersonalet vårt vil sjekke det ut og forhåpentligvis få deg omtalt i showet. Hvis du har tid, se en annen BiggerPockets-video, og hvis du ikke har det, ses vi neste uke.
Se episoden her
Hjelp oss!
Hjelp oss å nå nye lyttere på iTunes ved å gi oss en vurdering og anmeldelse! Det tar bare 30 sekunder og instruksjoner kan bli funnet her.. Takk! Det setter vi stor pris på!
I denne episoden dekker vi:
- Leietakervennlige stater og om de er fortsatt verdt å investere i
- Hvordan finne "rask" kontantstrøm i dagens eiendomsmarked
- Når (og når IKKE) skal bruk en HELOC for å finansiere forskuddsbetalingen din
- Kjøpe en primærbolig kontra utleie eiendom og bygge ditt økonomiske grunnlag
- Når du skal betale av en kredittlinje og resirkulere midlene for å kjøpe mer utleie
- Systemer du MÅ sette på plass for å frigjøre tid, gjøre større avtaler og få gjort mer
- Og So Mye mer!
Lenker fra showet
Bøker nevnt i showet:
Interessert i å lære mer om dagens sponsorer eller selv bli BiggerPockets-partner? E-post .
Merk fra BiggerPockets: Dette er meninger skrevet av forfatteren og representerer ikke nødvendigvis meningene til BiggerPockets.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- Platoblokkkjede. Web3 Metaverse Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- kilde: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-750
- :er
- $OPP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 7-eleven
- 8
- 9
- a
- I stand
- Om oss
- adgang
- Logg inn
- Regnskap og administrasjon
- Oppnå
- tvers
- aktiv
- faktisk
- Ad
- tillegg
- Ytterligere
- adresse
- justerbar
- innrømme
- Fordel
- råd
- påvirke
- Etter
- mot
- Agent
- agenter
- fremover
- Alle
- tillate
- tillater
- allerede
- Selv
- alltid
- utrolig
- beløp
- analyse
- analysere
- og
- Andrew
- En annen
- besvare
- svar
- noen
- hvor som helst
- Leilighet
- Leilighetene
- app
- eple
- Påfør
- ansettelse
- verdsette
- tilnærming
- ER
- AREA
- argument
- rundt
- AS
- Eiendeler
- tildelt
- Assistent
- Association
- At
- oppmerksomhet
- holdning
- advokat
- forfatter
- unngå
- tilbake
- dårlig
- Bank
- basen
- I utgangspunktet
- BE
- Beauty
- fordi
- bli
- bli
- før du
- begynne
- Begynnelsen
- bak
- være
- tro
- nytte
- BEST
- Bet
- Bedre
- mellom
- Stor
- større
- Bit
- blank
- Blå
- bok
- bøker
- øke
- grensen
- SJEF
- kjøpt
- Brandon
- Break
- Breakdown
- puste
- bringe
- Bringe
- Brutt
- megler
- Bryan
- BT
- bygge
- Bygning
- bygget
- Bunch
- kontor
- brenne
- virksomhet
- kjøpe
- Strijela
- Kjøpe
- by
- california
- ring
- som heter
- ringer
- Samtaler
- CAN
- Kan få
- kan ikke
- hovedstad
- hvilken
- Karriere
- nøye
- bære
- saken
- saker
- Kontanter
- kontantstrøm
- Årsak
- Census
- Census Bureau
- viss
- Gjerne
- utfordre
- endring
- Endringer
- Kanal
- chase
- sjekk
- Sjekk ut
- chips
- Velg
- velge
- Byer
- City
- fjerne
- klikk
- kunde
- klienter
- Lukke
- stengt
- nærmere
- Stenger
- lukking
- Høyskole
- farge
- Colorado
- COM
- Kom
- kommer
- kommentere
- kommentarer
- samfunnet
- Pendle
- Selskapet
- overbevisende
- konkurrerende
- konkurranse
- helt
- datamaskin
- Konsekvenser
- Vurder
- forbruker
- fortsette
- fortsatte
- fortsetter
- konvensjonell
- Samtale
- kokt
- Kul
- Kostnad
- Kostnader
- kunne
- land
- Par
- kurs
- dekke
- Kreativ
- kreditt
- KREDITTGRENSE
- Crime
- CRM
- Gjeldende
- I dag
- Kunder
- David
- dag
- Dager
- avtale
- Tilbud
- Gjeld
- bestemme
- avgjørelse
- avgjørelser
- dyp
- helt sikkert
- levering
- Demografi
- Denver
- avhengig
- innskudd
- detaljert
- gJORDE
- Kosthold
- forskjell
- forskjellig
- vanskelig
- retning
- direkte
- disiplinert
- Vise
- dokument
- Dodge
- ikke
- gjør
- ikke
- Av
- dobbelt
- ned
- Drikk
- drikkevarer
- Drop
- hver enkelt
- Tidligere
- tjene
- enkleste
- lett
- EC
- effektivitet
- effektivt
- eliminere
- emalje
- nødsituasjon
- oppmuntre
- energi
- nyte
- nok
- Miljø
- egenkapital
- escrow
- spesielt
- eiendom
- Eter (ETH)
- Selv
- Hver
- alle
- alt
- nøyaktig
- eksempel
- eksempler
- Excellence
- utmerket
- opphisset
- dyrt
- erfaren
- Expert
- forklarte
- forklare
- ekstra
- Fall
- familie
- vifte
- Lodde
- favorisere
- kjennetegnet
- avgifter
- Noen få
- felt
- Figur
- fyll
- fylt
- Endelig
- økonomi
- finansiell
- økonomisk frihet
- Finn
- finne
- slutt
- Først
- første gang
- Flip
- flips
- flom
- flyten
- Rennende
- Fokus
- fokusering
- følge
- følgere
- mat
- Til
- Tving
- for alltid
- skjema
- format
- skjemaer
- Forward
- funnet
- Fundament
- Gratis
- Frihet
- venn
- fra
- fond
- Fundamentals
- midler
- framtid
- få
- spill
- sjenerøs
- få
- få
- Gi
- gitt
- Giving
- Go
- GODS
- Går
- skal
- god
- Godt jobbet
- Google Search
- oppgradere
- flott
- sterkt
- Grønn
- grønt lys
- Økende
- Vekst
- Gjest
- veiledning
- veilede
- hack
- hacking
- Halvparten
- Hamster
- hånd
- håndfull
- håndtere
- Henge
- skje
- skjedde
- Skjer
- skjer
- Hard
- Ha
- å ha
- hode
- .
- høre
- hjelpe
- hjelpe
- her.
- nølende
- skjult
- Høy
- høyere
- satte
- hit
- trykke
- hold
- holder
- Hole
- Hjemprodukt
- Hjem
- håp
- forhåpentligvis
- vert
- TIMER
- hus
- hus
- bolig
- Eiendomsmarkedet
- Hvordan
- Hvordan
- Men
- http
- HTTPS
- stort
- menneskelig
- sult
- Hype
- i
- JEG VIL
- Tanken
- iverksette
- betydning
- viktig
- in
- Inntekt
- økt
- utrolig
- utrolig
- informasjon
- iboende
- f.eks
- i stedet
- instruksjoner
- interaksjon
- interesse
- Renter
- Intervju
- introdusere
- inventar
- Investere
- investere
- investering
- investor
- Investorer
- involvert
- utstedelse
- IT
- DET ER
- selv
- iTunes
- Jobb
- Jobb
- reise
- jpg
- Hold
- holde
- kids
- Type
- Vet
- kunnskap
- kjent
- maling
- innsjø
- huseier
- stor
- Siste
- Lover
- leder
- Fører
- Hoppe
- LÆRE
- lært
- læring
- Permisjon
- forlater
- utlåner
- långivere
- Nivå
- LG
- Tillatelse
- Lisensiering
- Life
- lett
- i likhet med
- Sannsynlig
- Begrenset
- linje
- lenker
- Liste
- lytteren
- Lytting
- oppføring
- oppføringer
- lite
- leve
- Bor
- levende
- lån
- Lån
- lokal
- Lang
- lang tid
- lenger
- Se
- så
- ser
- UTSEENDE
- taper
- å miste
- Lot
- elsker
- Lav
- laget
- Hoved
- vedlikeholde
- gjøre
- tjene penger
- Making
- mann
- Manny
- mange
- kart
- Marathon
- marginer
- marked
- Markets
- massive
- mestere
- max
- Kan..
- midler
- Media
- medlemmer
- nevnt
- Metro
- Mexico
- kunne
- tankene
- Tankesett
- minutt
- minutter
- feil
- feil
- MLS
- øyeblikk
- Momentum
- penger
- Måned
- måneder
- mer
- Boliglån
- boliglån
- mest
- flytte
- gå fremover
- flytting
- multi-familie
- kommuner
- navn
- nasjonal
- nødvendigvis
- nødvendig
- Trenger
- nødvendig
- behov
- Nest
- Ny
- New York
- New Yorks
- neste
- neste uke
- natt
- Merknader
- Antall
- nummerert
- merkelig
- of
- tilby
- Tilbud
- Office
- offiserer
- ofte
- Okay
- on
- ONE
- åpen
- Mening
- Meninger
- Muligheter
- Opportunity
- motsetning
- alternativer
- rekkefølge
- ordrer
- Organisert
- Annen
- Overcome
- egen
- papirer
- del
- partner
- deler
- lidenskap
- banen
- Tålmodighet
- pasient
- mønstre
- Betale
- betalende
- betaling
- land
- Ansatte
- folks
- perfekt
- perioden
- person
- fase
- filosofi
- telefon
- plukke
- plukket
- Sted
- steder
- fly
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- spiller
- vær så snill
- Plenty
- i tillegg til
- podcast
- Podcasts
- Point
- portefølje
- posisjon
- positiv
- mulig
- potensiell
- Praktisk
- Forbered
- presentasjon
- pen
- forebygge
- pris
- Prisene
- primære
- prinsipper
- prioritet
- sannsynligvis
- Problem
- problemer
- prosess
- produsent
- Produkt
- Produksjon
- Produkter
- Professor
- Progress
- bevis
- egenskaper
- eiendom
- beskytte
- beskyttet
- forutsatt
- Kjøp
- forfølge
- Skyver
- sette
- Q & A
- kvalifisert
- spørsmål
- spørsmål
- Rask
- heve
- hevet
- område
- rangert
- Sats
- priser
- vurdering
- ratio
- å nå
- nå
- Lese
- Lesning
- ekte
- reelle eiendeler
- eiendomsmegling
- reality-show
- realisert
- grunnen til
- grunner
- nylig
- gjenvinning
- Rød
- redusere
- redusere
- regelmessig
- bemerkelsesverdig
- husker
- huske
- Leie
- leie
- leietakere
- rapporterer
- Rapportering
- representere
- reserver
- REST
- Restaurant
- restauranter
- anmeldelse
- Kvitt
- Risiko
- Risikabelt
- vei
- rom
- Rom
- runde
- rutinemessig
- regler
- Kjør
- rennende
- jag
- s
- Sa
- lønn
- salt
- Salt Lake City
- samme
- San
- Spar
- besparende
- Besparelser
- sparekonto
- sier
- Skala
- scenario
- Søk
- Sekund
- sekunder
- se
- Søke
- segmentet
- selgere
- Å Sell
- forstand
- Serien
- sett
- syv
- Del
- Aksjer
- deling
- Skyte
- Kort
- kortsiktig
- bør
- Vis
- Viser
- undertegne
- lignende
- Enkelt
- ganske enkelt
- enkelt
- Sittende
- situasjon
- situasjoner
- SIX
- Seks måneder
- Størrelse
- ferdighet
- ferdigheter
- Smart
- So
- så langt
- selskap
- sosiale medier
- solgt
- løsning
- LØSE
- noen
- en dag
- Noen
- noe
- et sted
- Snart
- Rom
- spesiell
- spesielt
- fart
- bruke
- utgifter
- Sponsorer
- Spot
- vår
- Sprint
- Staff
- Scene
- Begynn
- startet
- Start
- Tilstand
- Uttalelse
- opphold
- Trinn
- Steps
- Stick
- Still
- oppbevare
- Stories
- Story
- rett fram
- styrke
- stresset
- sterk
- sterkere
- struktur
- kamper
- Sliter
- Student
- Studerer
- innsending
- send
- abonnere
- vellykket
- slik
- saksøke
- levere
- støtte
- ment
- system
- Systemer
- bord
- Ta
- tar
- ta
- Snakk
- snakker
- Snakker
- oppgaver
- skatter
- lag
- Lag medlemmer
- leietaker
- vilkår
- texas
- Det
- De
- Området
- informasjonen
- verden
- deres
- Dem
- Der.
- Disse
- ting
- ting
- tenker
- trodde
- tre
- Gjennom
- billett
- tid
- ganger
- typen
- tips
- til
- tobakk
- i dag
- dagens
- sammen
- ton
- også
- topp
- mot
- handel
- tradisjonelle
- trent
- Transaksjonen
- Transcript
- forsøk
- Triple
- Stol
- SVING
- typisk
- etter
- forstå
- ukjent
- enhet
- lomper
- us
- bruke
- vanligvis
- verdi
- versjon
- video
- årgang
- virtuelle
- virtuell assistent
- vs
- vente
- venter
- walking
- ønsket
- ønsker
- Se
- se
- Vei..
- måter
- Rikdom
- nettsteder
- uke
- velkommen
- VI VIL
- Hva
- Hva er
- Hjul
- om
- hvilken
- mens
- HVEM
- kone
- vil
- VIN
- visdom
- med
- lurer
- Arbeid
- arbeidet
- arbeid
- jobber hjemmefra
- virker
- verden
- verste
- verdt
- ville
- skrive
- skriving
- skrevet
- Feil
- X
- år
- år
- Young
- Din
- deg selv
- youtube
- zephyrnet