Veie kostnadene og fordelene ved bygge kontra å kjøpe utleieboliger? Du er ikke alene! Når eiendomsprisene går opp, er det fornuftig at de fleste av oss begynner å lete etter smutthull. Men kostnaden er bare én ting å vurdere når det gjelder eiendomsinvestering. Heldigvis har Ashley og Tony noen tips for å bestemme hvilken vei de skal gå.
Velkommen tilbake til denne uken Rookie-svar! Hvis du noen gang har vurdert bygge en investeringseiendom eller kjøpe ny konstruksjon, vil du høre hva vertene våre har å si. Vi berører også hvorvidt advokatens plassering har betydning når du er investere utenfor staten, og hvordan kvalifisere for kapitalgevinstfritak. Sist men ikke minst graver vi i forskjeller mellom W2-inntekter og leieinntekter når det gjelder skatt, og hvorfor man er det so mye bedre enn den andre!
Hvis du vil at Ashley og Tony skal svare på et eiendomsspørsmål, kan du poste i Eiendoms Rookie Facebook-gruppe! Eller ring oss på Rookie Request Line (1-888-5-ROOKIE).
Klikk her for å høre på Apple Podcasts.
Hør podcasten her
Les transkripsjonen her
Ashley:
Dette er Real Estate Rookie, episode 264.
Tony:
Men ofte hvis du bygger et nytt i 2023 i forhold til et rehabilitert hus som ble bygget i 2005, er verdien av den eiendommen, spesielt hvis du ser på den som en korttidsleie, som er hva vi gjør, vanligvis høyere. . Vi kan rehabilitere et hus som ble bygget i 2005 til nine, men byggestilen, estetikken til et hus bygget i 2023 kommer til å bli mer moderne enn et hus som ble bygget i 2005 selv om det ble rehabilt veldig fint.
Ashley:
Jeg heter Ashley Kehr, og jeg er her sammen med medverten min, Tony Robinson.
Tony:
Og velkommen til Real Estate Rookie-podcasten, der vi hver uke, to ganger i uken, gir deg inspirasjonen, motivasjonen og historiene du trenger å høre for å kickstarte din investeringsreise. Jeg vil starte dagens episode med å rope ut noen med brukernavnet til lukster8891. Lukster ga oss en femstjerners anmeldelse på Apple-podcasten som sier: «Oppmuntrende podcast. Tony og Ashley, podcasten deres er ekstremt informativ og oppmuntrende. Takk for at du har skapt et rom for å gi folk som meg kunnskap og ekstra dytt til å føle seg trygge på å investere i eiendom."
Jeg liker måten du formulerte det på, Lukster, "for å gi og skape et rom for å gi folk som meg det rommet til å føle seg trygge." Det er egentlig det Real Estate Rookie-podcasten handler om. Det er åpenbart massevis av informasjon der ute om investering i eiendom, men noen ganger kan det føles overveldende, noen ganger kan det føles, jeg vet ikke, bare for mye å prøve som å drikke fra en brannslange. Hensikten med Rookie-podcasten er å gi hver enkelt lytter fordøyelige, brukbare deler av informasjon og historier for å virkelig hjelpe dem med å bevege dem på reisen. Så hvis dere alle lytter og ikke har gitt oss en ærlig vurdering og anmeldelse, vennligst gjør det. Jo flere anmeldelser vi får, flere folk kan vi hjelpe, og å hjelpe folk er alltid målet vårt. Ashley, hvordan har du det i dag?
Ashley:
Bra bra. Vel, for det første, hvis vi ikke har sagt det nok, takk så mye for de av dere som har lagt igjen anmeldelser. Vi elsker å lese hva du liker med podcasten og hvordan den har vært til nytte for deg, og spesielt når dere gir oss gevinstene deres, hva dere har oppnådd. Så når du legger igjen en anmeldelse, sørg for at du deler det du har lært fra podcasten fra en av gjestene våre med oss. Hvem var din favorittgjest? Hvem elsker du, eller hvem vil du kanskje også skal komme på forestillingen? Vi har hatt mange produksjonsmøter om hvem som er noen av bussgjestene vi kan ta med for dere som vil gi mest verdi. Tro det eller ei, det er bare ikke kjedelig småprat, vi prøver faktisk å planlegge ting og virkelig strategisk om hvordan vi driver podcasten. Ja, så Tony, hvilken rehabilitering, hva jobber du med, noe?
Tony:
Ja, vi har noen store planer for 2023. Jeg vet at vi hadde vår målsettingsepisode for noen uker siden, men et stort fokus for meg er at jeg fortsatt ønsker å avslutte min første store kommersielle eiendom i år. Vi ser på hoteller, boutique-moteller rundt om i landet. Vi lærte mye i fjor sommer med den avtalen vi hadde på kontrakten vår, men endte ikke opp med å avslutte. Og egentlig var det kjøpesummen. Vi hadde samlet inn et par millioner dollar, vi trengte et par millioner til. Og det er som: "Vel, mann, hvor mange avtaler kunne jeg ha kjøpt med de to millioner som vi allerede hadde samlet inn?" Det er mange eiendommer der ute som vi kunne ha kjøpt. Så jeg tror vi kommer til å gå tilbake og sannsynligvis bare redusere innkjøpsprisen litt og prøve å finne noe som gir litt mer mening i den prisklassen.
Og så er et annet stort mål for meg å lansere vårt eiendomsforvaltningsselskap på korttidsleiearealer samt vårt korttidsutleierengjøringsselskap. Så vi prøver å finne de riktige COOene til å drive med disse satsingene for oss, men jeg tror det er to store hull i markedet for kortsiktig leie. Det er ikke noe nasjonalt kjent merke på vaskeplassen for korttidsleie. Det finnes definitivt eiendomsforvaltningsselskaper som er store, men jeg føler at vi er i en unik posisjon der vi først har bygget en egen portefølje. Vi er vert først og eiendomssjef nummer to, så vi har et annet perspektiv fra mange av disse andre selskapene som har eksistert en stund.
Ashley:
Skal du begynne med å bare tilby det i de markedene du opererer i nå? Hva er planen din for å vokse og skalere den? Vil det bli mer en franchisemodell etter hvert, eller er det noe du vil fortsette å overvåke markedene og du vil velge hvilke markeder du skal inn i og fortsette å vokse selv?
Tony:
Ja, det er et flott spørsmål. Vi har egentlig ikke bestemt oss enda. Franchisemodellen er noe jeg tror kan fungere, men jeg gjør også ideen om å virkelig beholde kontrollen over visse aspekter av merkevaren. Men jeg tror først vi bare vil ha proof of concept. Vi har allerede infrastrukturen, så vi har driftsteamet til å gjøre all gjestekommunikasjon og samarbeide med vedlikeholdspersonalet og rengjøringspersonalet. Så egentlig føler vi at vi kan ta den infrastrukturen inn i ethvert marked, vi trenger bare å finne de riktige renholderne og altmuligmennene i disse markedene for å støtte oss. Jeg tror det største fokuset vårt er å finne de riktige eiendommene og de rette eierne å jobbe med, og så lar vi markedene ta vare på seg selv.
Ashley:
For meg tar jeg tilbake eiendomsforvaltningen min som vi har brukt de siste tre årene, eiendomsforvaltningsselskap. Og nå er det jeg holder på med å bygge ut et eiendomsforvaltningsselskap igjen, hvor sist gang jeg begynte, var jeg selvadministrerende, så jeg var eiendomsforvalter, jeg var leasingagent, alt. Og nå denne gangen ansetter jeg en eiendomsforvalter. Jeg tror faktisk hun kommer til å signere kontrakten sin denne uken, noe som er superspennende. Og så skal jeg bare overvåke alt og i grunnen bare få det gjort slik jeg vil ha det. Men vi tar ikke på oss noen kunder, det er bare eiendommene mine og eiendommene til mine forretningspartnere. Det er én ting, jeg vil ikke måtte forholde meg til eiere. Leietakere kan forårsake problemer og ting, men noen ganger er eierne verre enn... Og jeg vet dette fordi andre eiere snakker om hvordan de samhandler med eiendomsforvaltningsselskapet sitt.
Jeg som eier av eiendomsforvaltningsselskapet mitt, jeg ønsker ikke å forholde meg til det. Jeg tenker alltid på lærere som et eksempel, at de må forholde seg til elevene i klassen, men så må de forholde seg til foreldrene og noen ganger er foreldrene verre enn. Så en del av min store visjon og mål for 2023 er å finne ut hva som er de tingene jeg ikke vil håndtere som føles tunge for meg, og en av disse tingene er å være ansvarlig overfor andre eiere. Jeg er veldig sikker på at jeg kan starte dette eiendomsforvaltningsselskapet, og med en gang vet jeg allerede at jeg har disse eierne som vil komme inn som jeg kan dele overhead med, men jeg vil bare ikke ha ansvaret for at det er noe som skjer og pågår, ok, det er kontantstrømmen min, det er jeg som sier: "For å ta meg av dette problemet, kommer jeg bare til å bruke denne mengden penger for å få det tatt hånd om." Hvis det er en eier, det er en annens eiendom, kan jeg ikke bare, si, gå og bruke disse pengene og ta vare på dem fordi det er deres kontantstrøm som avtar, det er deres problem.
Så jeg liker å ha kontroll over å ta avgjørelsen som kommer til å påvirke meg og eiendommene mine og ikke at det kommer til å påvirke en eier og ikke å måtte bekymre meg for det antar jeg.
Tony:
Det er definitivt en bekymring for oss også, er at når du skalerer, er det mange personligheter du må forholde deg til. Men jeg tror også at det er derfor vi ønsker å være ganske selektive med eierne vi jobber med. Hvis den personen er... Jeg vil ikke si en smerte fordi jeg synes det er en urettferdig fremstilling. Men hvis den personen kanskje ser etter et nivå av involvering i den daglige driften som ikke er i tråd med den typen involvering vi ønsker fra våre eiere, så passer det kanskje ikke. Jeg tror det er det vi prøver å skalere opp ganske sakte for å sikre at... Vi vil at folk skal stole på oss og som kommer til oss for vår ekspertise og ikke folk som føler at "Hei, jeg kan gjøre en bedre jobb enn du kan» og prøver å lære oss hvordan vi kan være korttidsutleieoperatør. Så det er en fin linje der.
Ashley:
Du beskrev meg nettopp som en...
Tony:
Og det er et godt poeng-
Ashley:
[uhørlig 00:08:29].
Tony:
Fordi jeg tror du var i en posisjon der du ærlig talt kunne gjøre en bedre jobb enn-
Ashley:
Ja, og det ville jeg.
Tony:
… den eiendomsforvalteren du har.
Ashley:
Ja. Og jeg [uhørbart 00:08:36] den opplevelsen. Jeg tror at du i din situasjon kontrollerer eierne også. Du kommer ikke bare til å vokse og skalere så raskt at du tar på deg hvem som helst bare for å maksimere kundebasen din og maksimere inntektene dine, at du kommer til å være selektiv. Og det gir deg også den eksklusiviteten, når det gjelder at du ønsker å være eier ... og ikke for å bruke ordet tog, men når du tar på deg nye investorer, nye eiere som setter disse forventningene til: "Dette er hva vi forventer av deg, og dette er hva du forventer av oss. Hvis en av oss avviker fra det, er det der vi har en situasjon om hvordan vi kan omgå det.» Eller kanskje partnerskapet ikke fungerer fordi det egentlig er et partnerskap. Spesielt når det er investeringseiendommen din, du ikke lenger har kontroll over den daglige driften av den eiendommen og maksimerer kontantstrømmen og slike ting, stoler du på at partneren din, eiendomsforvaltningsselskapet, overvåker alt det og virkelig maksimere ytelsen til eiendommen din. Og det er én ting jeg ikke forsto da jeg ansatt et eiendomsforvaltningsselskap, er at jeg burde ha stilt mange flere spørsmål.
Et eksempel er, ok, vannregningen. Det går inn i faktureringsavdelingen deres, deres gjeld. Det er noen der og skanner inn regningene. De går videre og betaler det, og så er det tatt vare på. Flott, jeg trenger ikke betale regninger, sånne ting. Men det er heller ingen som går og sier: «Vent, vannregningen var $100 forrige måned. Hvorfor er det plutselig $250? Går toalettet? Er det noe som skjer?" Bare fordi det går inn i en generell avdeling som ikke kjenner eiendommen din, sånne ting. Jeg føler at jeg kommer langt unna på en tangent.
Tony:
Nei, men det er et så godt poeng. Det er som hvordan du setter opp disse forventningene riktig i begynnelsen eller ikke engang i begynnelsen, før forholdet egentlig begynner? Det er en flott bok jeg nettopp har lest, og den heter Never Lose a Customer Again. Boken fokuserer egentlig mer på større selskaper, men det er som, når du leter etter kunder, hvordan kan du ha samtaler i begynnelsen, og hvordan kan du strukturere de første 100 dagene av forholdet slik at A, kunden din har en virkelig fantastisk opplevelse, og de forblir kunde i lang tid, men B, at forventningene du har til dem og de har til deg er superklare i begge ender, på den måten både hvordan du kan operere effektivt i det partnerskapet . Så mist aldri en kunde igjen, jeg kan ikke huske hvem forfatteren var, men det var en flott bok som jeg likte veldig godt.
Ashley:
Jeg tror det ville ha hjulpet meg å jobbe bedre med eiendomsforvaltningsselskapet, hvis vi begge hadde forventninger til hverandre og hadde satt det på forhånd. Jeg er sikker på at de gjør en god jobb, de har vokst og skalert så mye de siste par årene at de tydeligvis har en vellykket forretningsmodell på plass, men den var bare annerledes enn jeg forventet, og vi burde ha hatt de klarere forventninger i forkant.
Ok, så vårt første spørsmål er fra Annie Johnson, og dette er gjennom Real Estate Rookie Facebook-siden. Hvis du ikke allerede har gjort det, sørg for at dere blir med i Facebook-gruppen. Det er over, tror jeg, 60,000 XNUMX medlemmer i den akkurat nå. Det er en fin måte å stille spørsmål, få informasjon eller til og med dele dine egne råd og visdom. Ok, så Annies spørsmål er: "Har noen samarbeidet i en LLC for investering utenfor staten? Brukte du en advokat i staten eller staten du investerte? Gjør det noe? Enhver innsikt i dette emnet er nyttig. Dette vil være vårt første partnerskap og LLC. Vi bestemte oss for at vi ikke ønsker å lage en juridisk dokumentert partnerskapsavtale.»
Ok, så jeg lurer på hvorfor med det siste spørsmålet, for når du oppretter en LLC, må du opprette en driftsavtale, som er vilkårene for partnerskapet ditt uansett. Så jeg tror at hvis du gjør det, uansett hva, hvis du oppretter din LLC, for at den skal være en lovlig LLC for å fungere slik du vil ha den, må du gjøre driftsavtalen, som i utgangspunktet er en partnerskapsavtale i seg selv.
Tony:
Veldig fort, jeg vil bare rope ut til Annie som stiller dette spørsmålet. Dette er faktisk Annie Hatch Johnson som var gjest i episode 46. Jeg kjenner igjen ansiktet og navnet der. Rope ut til Annie. Jeg tror sist vi snakket med henne var hun et sted her, jeg kan ikke huske, i Midtvesten et sted, men hun endte faktisk opp med å flytte til Alaska. Henne og mannen holdt på med korttidsutleie i Alaska, så rop ut til Annie.
Ashley:
Så Tony, vil du faktisk svare på dette fordi du har gjort dette mye mer? Jeg tror du faktisk driver med joint ventures, men den eneste investeringen jeg gjorde utenfor staten var med James [uhørbar 00:13:32], og vi gjorde en joint venture-avtale der vi hadde våre egne separate LLCer og de kom sammen i joint venture-avtalen. Så vi hadde min New York LLC og deretter hans Washington State LLC, og så gjorde vi joint venture-avtalen gjennom det. Og vi hadde hele driftsavtalen dokumentert om hvordan partnerskapet fungerte for den ene avtalen.
Tony:
Ja, det er et flott spørsmål. Flertallet av partnerskapene våre er gjennom joint venture-avtaler, ikke nødvendigvis nye LLC som vi oppretter heller. Men Annie, jeg skal gi deg litt innsikt basert på samtalene jeg har hatt med advokatene mine og forskjellige SEC-advokater og slike ting. Hver stat er forskjellig. Informasjonen jeg fikk, og igjen, jeg er ikke en advokat, så kontakt en advokat for å forsikre deg om at denne informasjonen er nøyaktig, men for oss var vi ute etter å kjøpe eiendom i California ved å bruke en ny LLC. Spørsmålet ditt rundt er det i staten din eller staten der du investerer, det er noen begrensninger. For eksempel er det åpenbart bedre skattebehandling i andre stater enn California. Men si at jeg ønsket å opprette en LLC i Delaware, men for eksempel at jeg var i California, partnerne i California, og eiendommen er i California, jeg kan ikke opprette en Delaware-enhet for å ha eiendomsrett og innkreve husleie på den eiendommen i California.
Så avhengig av hvilken stat du bor i og hvilken tilstand eiendommen er i, er det noen lover du må følge rundt hvor du skal opprette den enheten. Så mitt første råd, Annie, ville være å spørre en advokat i staten din eller i staten der eiendommen ligger for å få råd om hvor du bør strukturere den enheten og hvilken tilstand den bør fokuseres i. Har du sett noe annerledes på den fronten, Ash?
Ashley:
Nei, nei, det har jeg virkelig ikke. Jeg har heller ikke sett så mye på det, men det er vel det jeg har hørt.
Tony:
Jeg mener, så ja, det er det første, snakk med advokaten din for å finne ut hvilken tilstand det er i. Jeg tror det andre spørsmålet, denne typen går tilbake til Ashleys stykke, er at du sa: "Vi bestemte oss for at vi ikke vil ha å lage en partnerskapsavtale." Jeg antar at når du sier det, Annie, er at du ikke ønsker å gå veien der vi gikk, bare å ha en joint venture-avtale, du vil faktisk at denne enheten skal være på plass. Men til Ashleys poeng tror jeg du fortsatt ønsker å gå gjennom alle de samme tankeprosessene eller øvelsene som du ville gjort hvis du gjør den partnerskapsavtalen for å sikre at hvis, uansett grunn, er det ikke spenning, men hvert partnerskap går å ha støt og kanskje uenigheter, og jo mer tid du bruker på forhånd på å svare på disse spørsmålene, jo bedre.
Det er en fantastisk bok jeg leste i fjor kalt The Partnership Charter av en som heter David Gage, og det var en av de beste bøkene jeg har lest om partnerskap. Den er ikke spesifikt rettet mot eiendom, men den er en forretningspartnerskapsbok, og den er bare proppfull av spørsmål du og partneren din bør stille hverandre før dere virkelig inngår dette partnerskapet for å sikre at det er klarhet rundt hvordan du kommer til å håndtere visse problemer i det partnerskapet. Så les den boken, snakk med en advokat, jeg tror det er mine to første råd.
Ashley:
Ok, så til vårt neste spørsmål, og dette er fra Sia, "Har noen kjøpt et land og bygget et hus i stedet for en rehabilitering? Har virkelig vanskelig for å finne en avtale fordi folk betaler for mye. Hvordan er det å få en refi på et nybygd hus?" Jeg tror kanskje markedet endrer seg litt der du ikke kommer til å se så mange som betaler for mye, så forhåpentligvis kan du ha en bedre sjanse til å finne avtaler. Men jeg er i denne tekstmeldingstråden for eiendom, og en av investorene sendte en melding det fjerde kvartalet i 2022, han er en husflipper og hadde eiendom til salgs i over 60 dager. Så snart 1. januar slo inn, så han en enorm økning i visninger. Jeg tror han sa at de tredoblet seg, antall visninger han fikk tredoblet, og at han hadde fire under kontrakt bare i løpet av de to første ukene i januar at han ser akkurat denne enorme økningen siden årets første. Så kanskje folk kommer til å begynne å betale for mye og overkjøpe igjen.
Så med å bygge et hus, har jeg bygget min personlige bolig, men jeg har aldri gått og kjøpt en investeringseiendom eller bygget en investeringseiendom med det fra grunnen av. Det første jeg synes du virkelig bør gjøre er å undersøke hva den eiendommen kommer til å vurdere når du er ferdig med å bygge den. Kommer den til å vurdere hva du legger i den eller enda mer slik at du kan trekke ut alle pengene dine? Den andre tingen er hvordan skal du finansiere det? Skal du gjøre kontanter? Skal du få byggelån? Så hvis du betaler kontant, en ting du må gjøre er at du må se og snakke med bankene, og vi svarte på dette på et annet nybegynnersvar, jeg tror det var det som ble sendt forrige uke angående krydderperiode. For hvis du betaler kontant for å få bygget dette huset og deretter går til banken for å refinansiere det, kan de si: «Vet du hva? Du har ikke eid dette huset på et år, og vi kommer ikke til å refinansiere deg på et år for å gjøre den utbetalingsrefinansieringen.» Så det er noen av tingene du definitivt bør se nærmere på før du faktisk går gjennom byggeprosessen.
Tony:
Et par poeng fra min side. Akkurat som Ashley har jeg aldri bygget nybygg selv på investeringssiden. Vi har kjøpt ganske mye nybygg, men det var fra byggherren som gjorde jobben med å identifisere pakken, de fikk alle tillatelsene, de klarte byggegrunnen, og vi kjøpte i hovedsak et ferdig produkt fra den byggherren. Jeg vil bare snakke om fordelene og ulempene ved den tilnærmingen og hvorfor vi bestemte oss for å gå den veien. Den første proffen vi så var at vi var i stand til å få et overlegent produkt. Ofte, og det avhenger av nivået på rehabiliteringen, men ofte hvis du bygger et nytt i 2023 versus et rehabilitert hus som ble bygget i 2005, er verdien av den eiendommen, spesielt hvis du ser på den som en kort- terminleie, som er det vi gjør, er vanligvis høyere.
Vi kan rehabilitere et hus som ble bygget i 2005 til nine, men byggestilen, estetikken til et hus bygget i 2023 kommer til å bli mer moderne enn et hus som ble bygget i 2005 selv om det ble rehabilt veldig fint. Og det er det vi har sett mye, er at de nye konstruksjonene våre har en tendens til å gjøre det bedre enn våre rehabiliterte hjem, selv om kvaliteten er like fin, men det er bare at rammen til hjemmet er litt mer datert med de eldre tingene . Det var en stor proff for oss.
Den andre grunnen til at vi gikk med mye av den nye konstruksjonen fra denne byggherren var at han allerede hadde identifisert og tillatt flere pakker i denne byen som vi ønsket å investere i. Så for oss tillot det oss å skalere eksepsjonelt raskt fordi han hadde allerede gjort det harde arbeidet med... Tillatelsene tar nesten lengre tid enn å bygge huset i California. Så det faktum at han allerede hadde gjort det harde arbeidet på flere pakker betydde at vi kunne bygge denne maskinen for å bare begynne å anskaffe disse eiendommene så snart han var ferdig. Og for oss var vi i en veldig sterk vekstfase, det var et stort mål for oss, var å skalere raskt, og å ha det forholdet tillot oss å gjøre nettopp det. Så det var de to store proffene: vi fikk et virkelig overlegent produkt og vi var i stand til å anskaffe disse enhetene relativt raskt, mye raskere enn om vi hadde prøvd å gjøre det selv.
Ulempen med den tilnærmingen er at vi definitivt betalte mer for det ferdige produktet enn om vi hadde gjort jobben selv med å identifisere landet, trekke ut tillatelsene og bygge ut den eiendommen selv. Det er ingen tvil om det. Han ville ikke solgt oss disse boligene hvis han solgte dem med tap hver eneste gang. Han solgte det til oss fordi han hadde en sunn fortjeneste. Vi visste at vi ikke betalte for mye fordi det fortsatt var markedsverdi, men vi vet at vi brukte mer enn vi hadde gjort det selv. Jeg tror det er de to tingene du må veie. Har du ferdighetene til å gjøre grunnkonstruksjon, for det er definitivt annerledes enn å gjøre en rehabilitering. Det er like ferdigheter, men likevel forskjellige. Og så er det andre stykket har du tid til å virkelig klare noe sånt også? Så evnen og tiden er to ting å se på.
Ashley:
Ja, den prisen du betaler ekstra er egentlig prosjektledelsesgebyret, det er som om hovedentreprenørens honorar er som om de tar den administrative rollen, ledelsen av hele prosjektet er det du betaler. Så selv om du ikke skulle gå sammen med byggherren og du gjorde det selv, kan du fortsatt betale en totalentreprenør en liten bufferprosent fordi de kommer til å være den som får inn subs og slike ting for å faktisk ta vare på av prosjektet også. Men hvis du skal fungere som hovedentreprenør og du skal styre hele prosjektet og du skal ansette hver entreprenør som må inn individuelt, ja, det er der du kommer til å spare mye penger. Men som Tony sa, har du tid og kunnskap til å gjøre det også? Hvis du skal prøve det og du ikke har kunnskapen eller erfaringen og du bare vil lære, kan det ende opp med å koste deg mer enn det ville ha gjort å faktisk bygge det.
Tony:
Bare kjøp det fra dem.
Ashley:
Ja, bare for å kjøpe det fra byggherren. Så det er definitivt noe å vurdere.
Tony:
Jeg vil bare dele noen av hodepinene som følger med å prøve å gjøre grunnkonstruksjonen selv. Vi er gode venner med denne byggherren nå fordi vi har kjøpt jeg tror 13 hus av ham på dette tidspunktet. Vi var ute av stedet en dag, og jeg spurte bare om tillatelsesprosessen. Det han vanligvis gjør er at han sender inn planer for flere pakker samtidig, nøyaktig samme plantegning, nøyaktig samme plantegning, bare forskjellige pakker, og han vil sende dem til fylket. Hver plan, husk at de er identiske planer, blir sendt til fire forskjellige... Jøss, hvem er de som vurderer planene i fylket?
Ashley:
Kodehåndheveren?
Tony:
Ja, jeg kan ikke huske navnet på de som ser på planene eller hva det nå er, det slipper meg unna akkurat nå. Men uansett, det går til fire forskjellige personer, alle samme jobb, bare fire forskjellige individer. Hver person vil se på det samme nøyaktige settet med planer og komme tilbake med forskjellige notater. Person A vil si: "Hei, du må fikse denne tingen." Den andre personen vil ikke se hva den første personen så, men de vil rope noe annet. Så det er nøyaktig det samme, men fire forskjellige personer har en ulik tolkning av hva som må fikses. Så han får disse planene tilbake, og så må han gjøre fire separate sett med endringer, noen av dem tilbake til fire forskjellige sett med mennesker, så det er definitivt en veldig vanskelig og noen ganger frustrerende prosess å gå gjennom hele den nye konstruksjonen. på egenhånd.
Ashley:
Eller du kan bare bo ute på landet i landlige områder hvor du blir kjent med den ene kodehåndheveren, den ene bygningsinspektøren, og ja, det er det, det er alt du har å forholde deg til er en person. Og så planleggingsstyret, antar jeg.
Tony:
Det som er enda galere, Ash, er at vi så på noen steder i Arkansas, og det er visse fylker i Arkansas hvor det ikke er noen godkjenningsprosess. Det er som om du stort sett bare kan bygge hva du vil bygge. Så avhengig av hvilken by eller fylke du skal til, er muligheten til å bygge noe nytt sannsynligvis lettere noen steder.
Ashley:
Ja, vi har definitivt slike fjerntliggende områder. Jeg har ikke investert i en enda, men det er som om du kan stille opp hva som helst. Det er ingen godkjenningsprosess eller noe sånt, ingen tillatelser å legge inn.
Tony:
Landet ditt, du gjør hva du vil med det, ikke sant?
Ashley:
Her er en historie som kommer til å frustrere noen mennesker er, på bygningen som vinmonopolen min er i, trengte den et nytt tak. Så Daryl gikk ut og han fikk noen som skulle gjøre taket, vi fikk budet, alt, og han sa: "Jeg kan begynne i morgen." Og så sa jeg til Daryl, jeg var sånn: «Vel, vi har ikke byggetillatelse. Kom han inn?" Han sendte en tekstmelding til fyren og fyren sa: "Nei, jeg fikk ikke en, men jeg kan begynne i morgen." Så vi kjører ... Det er 15 minutter å kjøre til rådhuset og liker, "Vi må få byggetillatelse, vi vil få dette gjort." Hun sa: "Ok, fyll ut dette skjemaet," og det kostet hundre dollar og klarte det. Hun sier: «Ok, vi har det klart for deg i morgen. Bare kom og få entreprenøren til å hente den, så setter vi den i vinduet.»
Tony:
Wow. La meg fortelle deg en historie på motsatt ende av spekteret. Vi har boblebad vi begynte å installere på de fleste av våre korttidsleie i Joshua Tree. Det var en veldig lik prosess der du må sende inn planer for boblebadet som hvor er det plassert i forhold til huset. Du må få en elektrisk tillatelse inspeksjon gjort for å sikre at det hele er gjort på riktig måte. Og så er det visse sikkerhetsfunksjoner du må legge til boblebadet. Det var en veldig lik prosess der de ville sende ut en annen inspektør hver gang.
Så den første inspektøren går ut, han gir oss en liste over ting vi må fikse, og vi fikser 1, 2, 3 og fire. Den andre inspektøren kommer ut for å bekrefte at de fire første tingene ble gjort, men så roper han ut andre ting som den første inspektøren gikk glipp av. Så kommer en tredje inspektør ut og han roper noe helt... Så det var akkurat som dette spillet med musikalske stoler som prøvde å fylle alle disse boksene for disse forskjellige inspektørene, og det tok måneder før vi fikk noen av disse boblebadstillatelsene, så det er definitivt frustrerende.
Ashley:
Herregud.
Tony:
Uansett, vi kom utenfor temaet, men forhåpentligvis ser vi at det var nyttig for deg. Jeg tror lang historie kort er å tenke på fordeler og ulemper og din egen kompetanse når det gjelder rehabilitering av et hjem kontra den nye byggefasen. Og så til Ashleys poeng om refinansieringen, bare sørg for at du snakker med bankene i frontenden, slik at du på den måten har en god ide om hva krydderperioden er og hvilke andre bøyler du kanskje må hoppe gjennom hvis du gjør det gå den nye konstruksjonsveien for å få den refinansieringen gjort og fullfør den på baksiden.
Ashley:
Ja, en siste ting jeg vil legge til som et eksempel. Ikke i mitt marked, et annet marked, men denne vennen jeg har, de bygde terrassehus, som et lite leilighetskompleks, bare én historie. De betalte kontant for hele greia, bygde det opp, gjorde alt dette nettstedet, alt. Og da de var ferdige, leide de det ut, og det satte faktisk ikke pris på hva de la inn i avtalen. Jeg tror de måtte legge igjen kanskje 40 % av det de betalte for det fordi banken bare skulle låne dem 70 % av takst. Faktisk var det mer enn det, det var mer enn 40% de la igjen i den. Jeg vet ikke de nøyaktige tallene, men det er noe å være veldig forsiktig med, er å sørge for at det kommer til å vurdere for det du vil ha fordi du kan sitte fast med å legge igjen hundretusenvis av dollar i en avtale du ikke gjorde. Forvent å gjøre spesielt hvis du låner penger fra en privat pengeutlåner, en hard pengeutlåner for å finansiere den avtalen, og så går den ikke og vurderer for hva du vil ha.
Med denne investoren var han heldigvis i denne situasjonen der han opprettet en kontrakt med byggherren der han betalte ut til byggherren for noe av dette gapet. Så han var i stand til å dempe det og så bare bruke kontantstrømmen. Og alt løste seg der det fortsatt er en kontantstrømende eiendom selv etter å ha hatt disse to lånebetalingene. Så sørg for at du har flere exit-strategier og forskjellige måter å finansiere en avtale på.
Ok, så vårt neste spørsmål er fra Joey Stout, "Hvordan beskattes leieinntekter i motsetning til en W-2-lønn? Takk, Joe S." Vel, Joe, W-2-inntekten din vil være opptjent inntekt, og den kommer til å være basert på hvilken skatteklasse du er i, så hvor mye penger du har tjent. La oss gå videre og la oss trekke opp skatteklassene for 2022. Ok, så hvis du er... La oss se på her. Hvis du tjener null til $ 10,000 10, betaler du 12 % skattbar inntekt, og deretter 10,000 % for 41,000 22 til 41,000 89,000. 24% kommer til å være det inntekten din beskattes med fra 89,000 170,000 til 2 37. Skattesatsen din kommer til å være XNUMX % fra XNUMX XNUMX til XNUMX XNUMX, og så videre. Så jo mer du tjener på arbeidsinntekt, din W-XNUMX-inntekt, desto høyere blir skattesatsen din. Så du hopper opp til over en halv million, du kommer til å betale XNUMX % i inntektsskatt.
Du ser på det og tenker: "Så jeg vil holde meg under 539,000 2, for da kommer jeg til å betale 24% mer i skatt," og virkelig måtte finne ut hvor den terskelen er der det gir mer mening. Så hvis du er rett på grensen til en, så la oss si 32% til 8%, ok, det er et ganske stort hopp, det er 170,050%. Og hvis du tjener $24 180,000, er du på 32%. Men si at du går og tjener 10 32, blir du presset opp til skatteklassen på XNUMX %. Er det i det hele tatt verdt å ta de ekstra XNUMX tusenlappene, for nå skal hele den delen av penger beskattes med XNUMX %? Så noe alle bør være forsiktige med med sin inntekt.
Dette er bare noen eksempler på parentesene, og de går opp. Når du er i en brakett, så si 170,000 24 som beskattes med 170,000 %, at 24 10 kommer til å bli beskattet med de 10 %. Men hvis du tjener ytterligere 32 tusen mer, vil de XNUMX tusen være ved neste skatteklasse, de XNUMX %.
Tony:
Så det er bare inntekten din som faller inn i den braketten som beskattes med den prosenten, ikke sant? Så hvis du tjener $ 500,000 500,000, vil ikke hele 37 10,275 bli skattlagt med 10 %. De første 41,000 12 vil være på XNUMX % og opp til XNUMX XNUMX vil du være på XNUMX %. Og så faller hver og en av de forskjellige i de forskjellige bøttene. Det er derfor skatter er så forvirrende, og derfor bør alle definitivt få en veldig god CPA for å hjelpe deg med å navigere i alle de forskjellige nyansene.
Men du uttalte tidligere, Ash, at W-2-lønnen din er arbeidsinntekt, og arbeidsinntekt får den dårligste skattebehandlingen av alle inntekter. Du kommer til å bli beskattet høyest basert på din arbeidsinntekt. Leieinntekter får en av de mer fordelaktige skattebehandlingene. Vi hadde faktisk Amanda Han tilbake på episode 255, og rett på slutten av den episoden kategoriserte hun selv innen eiendomsinvesteringsverdenen hvilke strategier som får den beste skattebehandlingen, hvilke strategier som får den dårligste skattebehandlingen. Flipping var i bunnen av den skattepreferansebehandlingen fordi det fortsatt er aktiv arbeidsinntekt. Og så var ting som korttidsleie og langtidsleie på toppen fordi det regnes mer som passiv inntekt.
Ashley:
En ting å merke seg jeg tror med arbeidsinntekt er at du kommer til å jobbe så mange timer, men hvis du er rett på kanten av en av disse parentesene, er det verdt å jobbe de ekstra timene og så nå kommer du til å ha timeskatt på 37 %? Så $37 av de $100 du skal jobbe ekstra for er borte. Men dere kan trekke opp hvis dere faktisk vil se på hvilken skatteklasse dere er i. Noen av eksemplene bruker vi for første single filial, men de endret for gift innlevering i fellesskap, innlevering separat, husstandsoverhode. Så gå og ta en titt på dem, så kan du faktisk finne ut hva inntekten din kommer til å bli. Det vil vise, som, ok, hvis du tjente $95,376, vil din skattepliktige inntekt være $16,290 på det. Da ville alt over det være de 24 %. Så det er som den glidende skalaen jeg tror er den beste måten å si det på. Når du går opp til hver brakett, vil inntekten som går høyere bli beskattet med de forskjellige satsene.
Jeg tror det er en stor fordel med passiv inntekt på grunn av det, og da også å kunne gjøre en 1031-utveksling der du faktisk kan utsette inntektene fra utleieeiendommen din hvis du går videre og selger den.
Tony:
Så lang historie kort, Joey, du vil at mesteparten av inntekten din skal være passiv fra utleiene dine og at det minste beløpet skal være aktiv og opptjent inntekt hvis du virkelig ønsker å kunne maksimere skatten din. Nå er det så mange forskjellige strategier der ute, Joey, for å redusere skatteplikten din selv fra W-2-jobben din. Igjen, jeg vil nevne episode 255 igjen fordi Amanda snakker om dette, men det er måter du kan bruke passive tap fra eiendomsporteføljen din til å kompensere for W-2-inntekten din. De fleste oppnår dette ved å bruke korttidsleie. Det er betydelig vanskeligere å gjøre det med langtidsleie, men det er måter å si: "Hei, jeg har et papirtap på 100,000 100,000 dollar på utleiene mine, og jeg kommer til å bruke det på lønnen min på 2 XNUMX dollar i W-XNUMX-jobben min siden du har null skatteplikt." Og jeg har venner som betaler null i skatt ved å bruke akkurat den samme strategien.
Ashley:
Jeg er ikke en av de vennene.
Tony:
Jeg har ikke matchet det enda heller. Jeg hadde definitivt en skatteregning de siste par årene, men når du får en god CPA, kan du forhåpentligvis begynne å sette disse bitene på plass. Vi hadde en gal kamp på slutten av 2022, året som nettopp tok slutt, for å kjøpe en eiendom for å prøve å få flere kostnadsaggregerte fordeler også.
Ashley:
Ja, du vet at det som også er en ganske god skattefordel er en gård også, er å få gode skattefordeler på det. Bønder trenger ikke å betale estimerte skatter, de kan vente til selvangivelsen forfaller og betale estimerte skatter 15. april fordi når du foretar de estimerte skattebetalingene og må forskuddsbetale stort sett hvert kvartal, betaler du mens du går. sammen, det er penger staten får rentefrie. Så det er en stor fordel. Du får beholde de pengene til den faktiske skattetiden og betale dem i siste liten. Men ja, det er bare mange avskrivninger du kan gjøre. Og til og med eiendomsskatt, du kan få fritak på eiendomsskatten din for å få dem redusert hvis den brukes til landbruksbruk og slike ting også.
Tony:
Det er noen rare ting med gårder. Jeg har en kompis, han heter Kai Andrew, han kjøpte en gård, en lavendelfarm, og han kjøpte den på grunn av det du nevnte der, noen skattefordeler. Men også reguleringskravene, reguleringsrestriksjonene på gårder er betydelig lavere eller mindre restriktive enn det du ser på boligeiendommer eller til og med noen andre næringseiendommer. Han var i stand til å bygge flere korttidsleie på denne gården på grunn av det soneinndelingen tillot i det markedet. Det er så mange små nyanser å prøve og virkelig bli kreativ med det. Men ja, jeg tenker lang historie kort, se etter muligheter for å virkelig redusere den skattepliktige inntekten din, og vanligvis skjer det ved å gå den passive veien kontra den opptjente ruten.
Ashley:
En ting til å legge til er at mange bønder også er fritatt for skatt. Så å kjøpe en lastebil for gården din er fritatt for skatt, det er stor omsetningsavgift som du sparer på å kjøpe et kjøretøy. Så mange forskjellige små ting.
Tony:
Og så, kjøpe en melkegård er mer av historien. Før vi går bort fra dette spørsmålet, så nevnte jeg Kay Andrew, men hvis du vil gå tilbake for å høre på episoden hans, var det episode 107. Vi snakket om landhacking, altså 10 forskjellige måter å skape inntektsstrømmer med én eiendom. Og Kai er mester i den strategien, og hele kjøpet av en lavendelfarm var bare en av måtene han land hacket seg frem til suksess på. Så episode 1 0 7, hvis du vil høre mer fra Kai.
Ashley:
Greit. Dagens siste spørsmål er fra Hayes Holland: "Hvis du selger din primære bolig etter ett års botid, er jeg ekskludert fra fritaksregelen for kapitalgevinster som krever to år, eller er det noen vei rundt det?" Ok, så først av alt, jeg tror det er en liten misforståelse her at du bare er unntatt fra kapitalgevinstregelen hvis det er din primære bolig. Hvis det er en investeringseiendom, må du betale kapitalgevinster på den med mindre du gjør en 1031-bytte. Det er det eneste unntaket der. Men hvis du bare skal ut og selge, du beholder pengene, du gjør ikke det 10 31-byttet, du kommer til å bli beskattet på kapitalgevinsten for en investeringseiendom uansett hvor lenge du har eiendom. Men hvis det er hovedboligen din, må du bo der i to år, men det kan være to av de siste fem årene. Så det kan være to år i løpet av den femårsperioden. Så det er ikke bare det at du må bo i eiendommen i to år for så å selge den. Du kan holde på den i ytterligere tre som en investeringseiendom og deretter selge den på det femte året, og du vil fortsatt kunne ha det som skattefri inntekt.
Det er en investorvenn som har gjort dette flere ganger, jeg vet ikke engang hvor mange ganger, men hvert annet år kjøper han en ny primærbolig og tar disse pengene skattefritt. Jeg tror regelen er at du bare kan ta opptil en halv million skattefritt av det. Jeg er ikke sikker på nøyaktig hva den regelen er, men det er et maksimumsbeløp. Du kan ikke gå og selge huset ditt for 5 millioner dollar mer og få 5 millioner dollar skattefritt. Det kan til og med være en million hvis dere er et ektepar, men dere må finne det. Bruk Google fordi jeg ikke kjenner det på forhånd.
Så hvert annet år kjøper han en eiendom som trenger rehabilitering, han og familien bor i den og utfører sakte oppussingen i løpet av de to årene, og så går de videre og selger den og flytter til en ny eiendom. Så ja, definitivt en god måte å få inntekt som er skattefri ved å gjøre det, så lenge familien din ikke har noe imot å flytte hvert annet år. Men hvis du skulle tjene en halv million dollar på to år og alt du trenger å gjøre er å flytte-
Tony:
Bevege seg.
Ashley:
… du er ikke så verst. Så det avhenger virkelig av hvilket marked du er i. Hvor jeg bor, er det vanskelig nok å finne et hus for en halv million dollar enn si å selge et som kommer til å øke til en halv million om to år.
Tony:
Samme for meg. I nabolaget jeg bor i, er det hele et helt nytt nabolag. Alt ble bygget senest i 2017, så å prøve å gå inn og virkelig finne mange av de mulighetene er sannsynligvis også knappe. Men spørsmålet gjør det, og vi har snakket om det litt allerede, men vi bør kanskje utdype det, men på investeringssiden kan du utsette kapitalgevinstskatten ved å bruke det som kalles 1031-børsen. Vi gjorde vår første 1031 ikke i fjor sommer, men sommeren før. Vi var i stand til å ta inn egenkapital fra et av våre hjem, og vi tok det og vi brukte inntektene skattefritt til å kjøpe to forskjellige eiendommer.
Jeg har en venn som solgte flere av sine enkeltfamilieboliger i Midtvesten og brukte det til å kjøpe... Jeg tror han er på syv korttidsleie akkurat nå som han kjøpte med det. 1031-børsen er en fantastisk måte å utsette å betale skatt på, bruk alle gevinstene dine fra et salg til et kjøp av en annen eiendom. Det er noen begrensninger rundt hva du kan gjøre, og det er noen ganske strenge tidslinjer rundt når du trenger å identifisere og lukke den eiendommen, men denne ene strategien, noen kaller det swap till you drop, er det mange eiendomsinvestorer gjør. å fortsette å skalere sin portefølje opp uten å betale noen formueskatt i løpet av livet.
Ashley:
Så mens Tony snakket, gikk jeg videre og gjorde jobben for dere, folkens, for de av dere som kjørte og dere ikke kunne Google umiddelbart, regelen er at en enkelt huseier, enslige filer kan få en skattesats på opptil 250,000 500,000 for salg av deres primære og deretter par som samler inn opptil XNUMX XNUMX. Så det er fortjenesten basert på det. Jeg mener, ikke så verst over to år, en halv million dollar skattefritt.
Tony:
Yeah.
Ashley:
Jeg mener du kan gjøre det som en fulltidsjobb.
Tony:
Helt rett? Og det gjør du et par ganger i året. Det minner meg også om at vi hadde den ene gjesten, herregud, jeg skulle ønske jeg kunne huske hvilken episode det var, men han kjøpte nybygg. Jeg tror han var i Texas et sted. Han ville kjøpe fase én av den nye konstruksjonen og så to år senere ville det bli som fase 18 eller hva som helst, og alle disse plantegningene hadde blitt verdsatt betraktelig, og han solgte bare disse eiendommene når de kom til siste fase og han var bare resirkulere den kapitalen til den neste. Så du kjøper en ny konstruksjon, bor der i to år, selger den, kjøper en ny konstruksjon, bor der i to år, selger den. Jeg tror han hadde gjort det tre ganger den gangen han kom på podcasten.
Ashley:
Jeg tror han gjorde det i Austin, kanskje Austin, Texas.
Tony:
Ja, det var definitivt et sted i Texas.
Ashley:
Ja, jeg husker det. Ja. Vel, takk, folkens, så mye for at du ble med oss på denne ukens rookie-svar. Hvis dere har et spørsmål som dere vil ha svar på i showet, kan dere ringe oss på 188-5ROOKIE og legge igjen en talepost. Eller du kan legge igjen et spørsmål i Real Estate Rookie Facebook-gruppen der du mest sannsynlig vil få flere svar og svar fra alle i gruppen, men også vi kan spille det på showet og du kan høre svaret vårt på det.
Tusen takk, folkens, for at du ble med oss. Jeg er Ashley på Wealth fra Rentals, og han er Tony hos Tony J. Robinson, og vi vil se dere på onsdag med en gjest.
(sang)
Se podcasten her
I denne episoden vi dekker
- Når advokatens plassering kan ha betydning og investere langveis fra
- Beskytt deg selv med partnerskapsavtaler i joint venture-investeringer
- Fordeler og ulemper med å bygge en investeringseiendom i stedet for å rehabilitere en
- Hvordan nybyggeiendommer kan påvirke refi-krydringsperioden
- Maksimer skatten din med passiv inntekt
- Hvorfor flytting annethvert år kan være den smarteste måten å unngå skatt på
- Bruke en 1031-børs for å utsette betaling av kapitalgevinstskatt
- Og So Mye mer!
Lenker fra showet
Bøker nevnt i denne serien:
Ta kontakt med Ashley og Tony:
Interessert i å lære mer om dagens sponsorer eller selv bli BiggerPockets-partner? Sjekk ut vår sponsorside!
Merk fra BiggerPockets: Dette er meninger skrevet av forfatteren og representerer ikke nødvendigvis meningene til BiggerPockets.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- Platoblokkkjede. Web3 Metaverse Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- kilde: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-264
- 000
- 1
- 10
- 100
- 107
- 2%
- 2017
- 2022
- 2023
- 7
- a
- evne
- I stand
- Om oss
- om det
- oppnådd
- nøyaktig
- Oppnå
- erverve
- anskaffe
- Handling
- aktiv
- faktisk
- administrativ
- Fordel
- fordeler
- råd
- påvirke
- Etter
- Agent
- aggregering
- Avtale
- avtaler
- landbruks
- fremover
- Alle
- alene
- allerede
- alltid
- utrolig
- beløp
- og
- En annen
- besvare
- svar
- noen
- Leilighet
- eple
- Påfør
- verdsette
- tilnærming
- godkjenning
- April
- områder
- Arkansas
- rundt
- aspekter
- advokat
- austin
- forfatter
- unngå
- tilbake
- dårlig
- Bank
- Banker
- basen
- basert
- I utgangspunktet
- fordi
- bli
- før du
- begynte
- Begynnelsen
- være
- tro
- Fordeler
- BEST
- Bedre
- mellom
- bud
- Stor
- Biggest
- Bill
- fakturering
- Sedler
- Bit
- borde
- bok
- bøker
- grensen
- Kjedelig
- Låne
- Bunn
- kjøpt
- bokser
- merke
- Brand New
- bringe
- buffer
- bygge
- bygger
- Bygning
- bygget
- buss
- virksomhet
- forretningsmodell
- kjøpe
- Kjøpe
- buys
- california
- ring
- som heter
- Samtaler
- Kan få
- hovedstad
- hvilken
- Kontanter
- kontantstrøm
- Årsak
- forsiktige
- viss
- sjanse
- Endringer
- endring
- sjekk
- City
- klarhet
- klasse
- Rengjøring
- fjerne
- tydeligere
- kunde
- klienter
- Lukke
- kode
- samle
- Kom
- kommer
- kommersiell
- Kommunikasjon
- Selskaper
- Selskapet
- fullføre
- komplekse
- konsept
- Bekymring
- trygg
- forvirrende
- Ulemper
- Vurder
- ansett
- konstruksjon
- fortsette
- kontrakt
- Entreprenør
- kontroll
- samtaler
- Kostnad
- Kostnader
- kunne
- land
- fylke
- Par
- CPA
- skape
- Opprette
- Kreativ
- kunde
- Kunder
- meieri
- datert
- David
- dag
- dag til dag
- Dager
- avtale
- Tilbud
- besluttet
- Avgjør
- avgjørelse
- helt sikkert
- Delaware
- Avdeling
- avhengig
- avhenger
- beskrevet
- gJORDE
- forskjellig
- DIG
- fordøyelig
- Vise
- ikke
- gjør
- dollar
- ikke
- stasjonen
- kjøring
- Drop
- under
- hver enkelt
- Hver person
- Tidligere
- opptjent
- enklere
- Edge
- effektivt
- enten
- Utdype
- Else's
- oppmuntrende
- slutter
- håndhevelse
- nok
- Enter
- Hele
- enhet
- egenkapital
- spesielt
- hovedsak
- eiendom
- anslått
- Eter (ETH)
- Selv
- etter hvert
- NOEN GANG
- Hver
- alle
- alt
- nøyaktig
- eksempel
- eksempler
- utveksling
- spennende
- ekskludert
- fritatt
- Utgang
- forvente
- forventninger
- forventet
- erfaring
- ekspertise
- ekstra
- ekstremt
- Face
- Falls
- familie
- fantastisk
- gård
- bønder
- Farms
- FAST
- raskere
- Favoritt
- Egenskaper
- gebyr
- Noen få
- Figur
- Filing
- fyll
- Finn
- finne
- slutt
- Brann
- Først
- passer
- Fix
- fikset
- Gulv
- flyten
- Rennende
- Fokus
- fokuserte
- fokuserer
- følge
- skjema
- Heldigvis
- RAMME
- Franchise
- Gratis
- venn
- venner
- fra
- foran
- Front end
- frustrerende
- funksjon
- fond
- Gevinst
- inntjening
- spill
- mellomrom
- rettet
- general
- få
- få
- Gi
- gitt
- gir
- Giving
- Go
- mål
- Går
- skal
- god
- Regjeringen
- flott
- Ground
- Gruppe
- Grow
- voksen
- Vekst
- Gjest
- gjester
- Guy
- hacket
- hacking
- Halvparten
- Hall
- håndtere
- Skjer
- skjer
- Hard
- hardt arbeid
- å ha
- hode
- hodepine
- sunt
- høre
- hørt
- tung
- hjelpe
- hjulpet
- nyttig
- hjelpe
- her.
- skjult
- høyere
- høyest
- leie
- Ansetter
- hit
- hold
- Holland
- Hjemprodukt
- Hjem
- Ærlig talt
- forhåpentligvis
- vert
- Vertskapet
- HOT
- hoteller
- TIMER
- hus
- husholdning
- hus
- Hvordan
- Hvordan
- HTTPS
- stort
- Hundrevis
- JEG VIL
- Tanken
- identiske
- identifisert
- identifisere
- identifisering
- umiddelbart
- Påvirkning
- in
- Inntekt
- Øke
- individuelt
- individer
- informasjon
- informative
- Infrastruktur
- i utgangspunktet
- innsikt
- inspirasjon
- installere
- i stedet
- samhandle
- interesse
- tolkning
- Investere
- investert
- investere
- investering
- investor
- Investorer
- engasjement
- utstedelse
- saker
- IT
- selv
- Januar
- Jobb
- Joey
- Johnson
- bli medlem
- sammenføyning
- blir med oss
- ledd
- joint venture
- joint ventures
- reise
- hoppe
- bare én
- Hold
- holde
- Type
- Vet
- kunnskap
- kjent
- Tomt
- større
- Siste
- I fjor
- siste
- lansere
- Lover
- LÆRE
- lært
- læring
- leasing
- Permisjon
- forlater
- Lovlig
- LÅNE
- Nivå
- LG
- gjeld
- ansvar
- livstid
- Sannsynlig
- begrensninger
- linje
- Liste
- Lytting
- lite
- leve
- LLC
- lån
- ligger
- plassering
- Lang
- lang tid
- langsiktig
- lenger
- Se
- så
- ser
- smutthull
- taper
- tap
- tap
- Lot
- elsker
- maskin
- laget
- vedlikehold
- Flertall
- gjøre
- GJØR AT
- Making
- mann
- administrer
- fikk til
- ledelse
- leder
- mange
- mange folk
- marked
- markedsplass
- Markets
- Master
- matchet
- Saken
- Saker
- max
- Maksimer
- møter
- medlemmer
- nevnt
- melding
- kunne
- millioner
- millioner dollar
- tankene
- minutt
- minutter
- Minske
- modell
- Moderne
- penger
- Måned
- måneder
- mer
- mest
- Motivasjon
- flytte
- flytting
- flere
- musikal
- navn
- oppkalt
- nasjonalt
- Naviger
- nødvendigvis
- Trenger
- nødvendig
- behov
- Ny
- Nybygg
- New York
- neste
- Merknader
- tall
- tilby
- Offiser
- offset
- ofte
- Okay
- ONE
- betjene
- drift
- drift
- Drift
- operatør
- Meninger
- Muligheter
- motsetning
- motsatt
- Annen
- egen
- eide
- eieren
- eiere
- betalt
- Smerte
- Papir
- foreldre
- del
- partner
- samarbeid
- partnere
- Partnerskap
- partnerskap
- passiv
- passiv inntekt
- Past
- Betale
- betalende
- betalinger
- Ansatte
- prosent
- ytelse
- perioden
- person
- personlig
- Personligheter
- perspektiv
- fase
- plukke
- brikke
- stykker
- Sted
- steder
- fly
- planlegging
- planer
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spille
- spiller
- vær så snill
- podcast
- Podcasts
- Point
- poeng
- portefølje
- posisjon
- Post
- pen
- pris
- Prisene
- primære
- privat
- pro
- sannsynligvis
- Problem
- problemer
- fortsetter
- prosess
- Prosesser
- Produkt
- Produksjon
- Profit
- prosjekt
- prosjektledelse
- bevis
- proof of concept
- egenskaper
- eiendom
- PROS
- trekke
- Kjøp
- kjøpt
- innkjøp
- formål
- presset
- sette
- Sette
- kvalitet
- Fjerdedel
- spørsmål
- spørsmål
- Rask
- raskt
- hevet
- område
- Sats
- priser
- vurdering
- Lese
- Lesning
- klar
- ekte
- eiendomsmegling
- grunnen til
- gjenkjenne
- gjenvinning
- redusere
- Refi
- rehab
- forholdet
- relativt
- husker
- fjernkontroll
- leie
- svar
- representere
- representasjon
- anmode
- Krav
- forskning
- svar
- ansvar
- ansvarlig
- restriksjoner
- restriktiv
- støttemur
- retur
- inntekter
- anmeldelse
- Anmeldelser
- Rolle
- tak
- runde
- Rute
- Regel
- Kjør
- rennende
- Rural
- Distriktene
- Sikkerhet
- Sa
- lønn
- salg
- salg
- samme
- Spar
- besparende
- sier
- Skala
- skanning
- Knappe
- SEK
- Sekund
- se
- selektiv
- selger
- Å Sell
- forstand
- separat
- sett
- sett
- innstilling
- syv
- Del
- Kort
- kortsiktig
- bør
- Vis
- VISNINGER
- betydelig
- signering
- lignende
- siden
- enkelt
- nettstedet
- situasjon
- ferdighetssett
- glidende
- Sakte
- liten
- smarteste
- So
- solgt
- noen
- Noen
- noe
- et sted
- Snart
- Rom
- spesielt
- Spectrum
- bruke
- utgifter
- Sponsorer
- Staff
- Stjerne
- Begynn
- startet
- Tilstand
- Uttalelse
- Stater
- opphold
- Still
- oppbevare
- Stories
- Story
- Strategisk
- strategier
- Strategi
- bekker
- streng
- sterk
- struktur
- Studenter
- stil
- emne
- send
- innsendt
- suksess
- vellykket
- slik
- plutselig
- sommer
- Super
- overlegen
- støtte
- Ta
- tar
- ta
- Snakk
- snakker
- Snakker
- Pek
- skatt
- selvangivelse
- skatter
- lærere
- lag
- vilkår
- texas
- De
- Hovedstaden
- informasjonen
- leddet
- Staten
- verden
- deres
- seg
- Der.
- ting
- ting
- Tredje
- denne uka
- dette året
- trodde
- tusener
- tre
- terskel
- Gjennom
- tid
- ganger
- tips
- Tittel
- til
- i dag
- dagens
- sammen
- Toalett
- i morgen
- ton
- Tony
- også
- topp
- Tema
- berøre
- mot
- Rådhus
- Tog
- Transcript
- behandling
- lastebil
- sant
- Stol
- To ganger
- typisk
- etter
- forstå
- unik
- lomper
- us
- bruke
- vanligvis
- VALIDERE
- verdi
- kjøretøy
- venture-
- ventures
- Versus
- video
- syn
- vente
- ønsket
- washington
- washington state
- Vann
- måter
- Rikdom
- onsdag
- uke
- uker
- veie
- velkommen
- Hva
- Hva er
- om
- hvilken
- mens
- HVEM
- vil
- Vinner
- visdom
- innenfor
- uten
- lurer
- ord
- Arbeid
- arbeidet
- arbeid
- verden
- verste
- verdt
- ville
- skrevet
- år
- år
- Din
- deg selv
- youtube
- zephyrnet
- null