Ønsker å vite hvordan investere i eiendom med $10,000? For de fleste høres ikke $10,000 XNUMX ut som nok til starte en utleieportefølje. Men i dag vil du lære nøyaktig hvordan du kan gjøre om dette lett sparbare beløpet til grunnlaget for økonomisk frihet. Hvis du vil vite ni måter du kan begynne å bygge rikdom gjennom eiendom med $10,000 XNUMX eller mindre, hold deg!
David Greene, Henry Washingtonog Rob Abasolo alle startet sine eiendomsinvesteringsreiser uten stabler med kontanter. De måtte krympe, spare og mas for å komme til deres første eiendom. Men når kontantstrømhjulet begynte å snu, multipliserte alle disse investorene raskt eiendomsbeholdningen og seilte rett for økonomisk uavhengighet. Og nå vil de hjelpe deg med å gjøre det samme!
David, Henry og Rob deler alle sin favorite måter å investere i eiendom med $10,000den risikoer og fordeler av hver av disse strategiene, og sett hver metode opp mot de andre i en strategisk oppgjør på den BESTE måten å investere i eiendom med lite penger. De deler til og med de raskeste måtene å spare opp $10,000 XNUMX på, slik at du kan begynne å investere tidligere! Så hvis du vil gjøre 2023 til ÅRET du begynner å investere, selv om du ikke har mye sparing, hold deg fast!
Klikk her å høre på Apple Podcasts.
Hør podcasten her
Les transkripsjonen her
David:
Dette er BiggerPockets Podcast, show 730.
Rane:
Jeg tror dette er et veldig viktig tema fordi det er en misforståelse om at du trenger mye penger for å komme i gang med eiendom, og det er ikke sant. Mange ganger kan du komme i gang med eiendom med lave eller ingen penger, men jeg tror $10,000 10,000 er en veldig god prestasjon for de fleste fordi jeg tror det er et oppnåelig beløp som noen kan spare over tid, hvis de legger ned litt arbeid , hvis de har et par sidemas, hvis de sparer inntektene de tjener på jobben, og med de $XNUMX XNUMX, tror jeg du kan bruke dette på så mange forskjellige måter og faktisk bygge rikdom gjennom eiendom.
David:
Hva skjer alle sammen? Dette er David Greene, vert for BiggerPockets Real Estate Podcast, sammen med begge medvertene mine på hovedprogrammet, Henry Washington og Rob Abasolo, i dag, og vi har en godbit til deg. Dagens show snakker vi om hva vi ville gjort hvis vi hadde $10,000 10,000 å investere og hva du også kunne. Vi går gjennom flere strategier, gir en liten kort oversikt over hvordan hver av dem ser ut, så velger vi hver en strategi og kaster den mot hverandre i en Rock 'Em Sock 'Em-debatt om hvordan vi skal bruke $10,000 XNUMX. Før vi går inn i showet et raskt tips til deg. Når det gjelder hvordan du bruker $XNUMX XNUMX for å investere i eiendom, er det måter du kan gjøre det gratis på, og det betyr å verdsette utdannelsen din. Biggerpockets.com har tonnevis av ressurser for å hjelpe deg med det, inkludert det beste forumet på planeten for eiendomsinvestorer. Du kan også følge mine fantastiske venner her, Henry Washington og Rob Abasolo på sosiale medier. Gutter, sleng håndtakene ut der raskt.
Rane:
Robust, R-O-B-U-I-L-T. Jeg gjorde det.
Henry:
TheHenryWashington.
David:
Og de gir deg gratis innhold, gratis informasjon akkurat som BiggerPockets gjør. Gutter, dere elsker utdanning. Det er en av de beste måtene å investere i deg selv på. Gjør det med menneskene du har her. Vi snakker også om måter vi har spart $10,000 10 på selv som folk kan bruke for å komme til de første 10,000 K. Hvis du ikke er der akkurat nå, spenn sikkerhetsbeltet, gjør deg klar for et flott show. La oss gjøre det. Greit, i dag har vi et spesielt show. Vi skal starte med listen over alle måtene vi kan tenke oss å komme inn i eiendom med bare $10,000 10,000. Vi skal hver velge en av disse strategiene, og så skal vi dykke dypt inn i strategien som hver av oss valgte, hvordan vi ville bruke dem, hva vi ville unngå, og hvordan vi ville maksimere bruken av disse $XNUMX XNUMX , ser etter fallgruver og den typen avkastning og tidslinje som vi forventer. Tegn virkelig et bilde for alle av hvordan vi ville investert disse $XNUMX XNUMX.
Rane:
Ja, jeg tror dette er et veldig viktig emne fordi det er en misforståelse om at du trenger mye penger for å komme i gang med eiendom, og det er ikke sant. Mange ganger kan du komme i gang med eiendom med lave eller ingen penger, men jeg tror $10,000 10,000 er en veldig god prestasjon for de fleste, fordi jeg tror det er et oppnåelig beløp som noen kan spare over tid hvis de legger ned litt arbeid , hvis de har et par sidekjasninger, hvis de sparer inntektene de tjener på jobben. Og med disse $7,000 XNUMX tror jeg du kan distribuere dette på så mange forskjellige måter og faktisk bygge rikdom gjennom eiendom. Jeg begynte med jeg tror... Nei, nei, XNUMX dollar. Så jeg tror dette er en god milepæl for de fleste å treffe for å faktisk komme i gang.
Henry:
Ja, jeg er enig med deg, og du har rett, det er mange måter å komme i gang med eiendomsmegling med lite eller ingen penger, men det kommer til å kreve litt penger på et eller annet nivå, spesielt hvis du skal kjøpe og hold, fordi å ha en slags pute, sikkerhetsnett måte å betale for ting som går i stykker er også nyttig. Så å komme til det $10,000 10-punktet er en milepæl, så jeg vil ikke at folk skal tenke: "Ok, jeg trenger ikke gå og spare penger for å gjøre dette." Du burde, det er en flott tid med teknologi for å kunne tjene penger og så også tenke på om du kan komme inn med ingen små eller ingen penger, at XNUMX K kan gå en lang vei for å hjelpe deg med å ha den puten og gi deg det sikkerhetsnett mens du fortsetter å investere.
David:
Ja, så når det gjelder hvordan dere ville fått 10,000 10, hver av dere, hva anbefaler dere? Tror du at det er et sidekjas du bør bruke for å spare 10 K ekstra? Ville du sett etter en annen jobb? Er det ting innenfor jobbene folk jobber? Hvis noen bare sier: "Vel, jeg har ikke engang XNUMX K, hvordan skal jeg komme dit?" Hvilke råd har du? Rob, jeg begynner med deg.
Rane:
Oi, det er mange ting. Jeg mener, for meg, min sidemas, da jeg begynte med eiendom, bygde jeg møbler. Så det var tilbake da pipemøbler var veldig populære, og jeg husker at jeg så på Etsy og alle disse pipe-salongbordene, den industrielle typen rustikk utseende. Jeg søkte dem opp og disse bordene kostet 800 dollar, og jeg husker at jeg sa: «Wow, det er galskap. $800 for dette lille salongbordet. Jeg kan lage dette på egenhånd." Så jeg gjorde det, og det kostet meg, jeg vet ikke, hundre dollar å gjøre. Så jeg tenkte: "Hva, hva om jeg bygget dette for hundre dollar og solgte det til folk for 800 eller tusen dollar?"
Så jeg startet faktisk en liten møbelbyggingsvirksomhet i omtrent to år, og jeg satt limt til kjelleren i disse to årene. Jeg ville være der frem til 4:00 om natten og bygge tilpassede bord og benker, og det ble ikke brukt mye dyktighet i det. Det var en veldig enkel handel for meg å hente. Naturligvis er jeg litt hendig, men jeg klarte å lære. Jeg mener, jeg var i stand til å lære trebearbeidingshåndverket og tjene tusenvis av dollar hver eneste måned. Nå på den tiden tror jeg det var rundt 8,000 dollar i året jeg tjente på siden, men for meg var det monumentalt for hvor jeg var økonomisk, så jeg tror at hvis du har en handel du er god på, bør du finne ut hvordan tjene penger på den handelen.
Henry:
Jeg gjorde noe veldig likt, Rob. På grunn av sidemaset brukte jeg dessverre ikke pengene til eiendom, men unødvendig å si at jeg hadde en sidemas som hjalp meg å tjene rundt 10 tusen. Så jeg ville se etter steder hvor jeg kunne kjøpe Amazon, Walmart, nettbutikk-retur for øre på dollar. Så mange ganger når folk returnerer disse varene til Amazon eller walmart.com, ender de opp med å selge disse tingene superbillige engrossalg til disse auksjonsselskapene, og disse auksjonsselskapene vil deretter auksjonere dem bort noen ganger for øre på dollaren til allmennheten. Så jeg ville bokstavelig talt kjøpt alle slags ting.
Og det jeg fant... Jeg ville beholde regnearket med hva jeg kjøpte, hva jeg betalte for det, og deretter hva jeg kunne selge det for. Jeg ville snudd og solgt tingene på Craigslist eller Facebook Marketplace. Og det som ga mest inntekt for meg med minst mulig innsats var alltid møbler, nærmere bestemt kjøkkenbord, for alt du trengte å gjøre for å sette dem sammen var å skru inn fire ben. Så jeg ville kjøpt dem 10, 20, 30 dollar, selg dem for 100, 200, 300, 400 dollar avhengig av bordet. Så jeg snudde mange kjøkkenbord, men mange Amazon-returmøbler, egentlig ikke elektronikk, fordi det er en slags hit eller miss når du returnerer, men møbler var ganske enkle å gjøre. Så ja.
Rane:
Kanskje vi skal lage en episode om dette der vi henter inn folk som er veldig flinke til sidekjasninger som tjener $10,000 10,000, slik at folk kanskje kan lære hvordan de gjør dette og faktisk begynne i eiendom med de $XNUMX XNUMX. Det kan bli en morsom serie, tror jeg. David, hva var sidetrangene dine da du begynte på eiendomsmegling? Jeg vet at du tydeligvis jobbet som politi i lang tid. Men hadde du noe som ga deg ekstra inntekt ved siden av?
David:
Ikke massiv. Jeg ville alltid maksimere hva jeg gjorde for å tjene så mye penger jeg kunne. Så når jeg jobbet på restauranter, ble jeg og hentet de siste bordene på slutten av natten. Du kan vanligvis øke inntekten din med 30, 40, noen ganger 50% bare å jobbe en time eller to til, fordi de vanligvis bytter bord mellom servere. På slutten av natten ønsker de å få alle opp fra gulvet slik at de kan rydde opp og gå hjem og slutte å betale dem. Så de gir alle bordene én person. Så i stedet for at jeg får ett av hvert fjerde eller femte bord, får jeg hvert eneste bord til jeg ikke kan håndtere det lenger. Så jeg doblet ofte mengden penger jeg kunne tjene bare ved å bli sent.
Eller jeg ville tatt et skift hvis jeg ikke hadde noe på gang. Hvis jeg ble ferdig med klassen eller jeg hadde gjort leksene mine, og mann, det skjer ingenting i kveld. Min første tanke var ikke hvordan blir jeg full? Og det var som, hvem ville la meg jobbe skiftet deres? Noen ganger betalte jeg dem 20 dollar for å la meg gå på jobb i stedet, og jeg ga ham 20 dollar og tjente 140. Og det var fortsatt verdt det for meg. Og så da jeg ble politi, var det bare overtid. Jeg kunne finne ut måter å alltid ha overtid på, og jeg ble personen som alle sersjantene ringte først når det var overtid. Jeg tror dette er viktig før vi kommer inn på hvordan investere 10,000 XNUMX dollar, for i lang tid i eiendomsmiljøet har vi fortalt folk at du kan tjene penger gjennom eiendom. Du trenger ikke ha en jobb. Og jeg ser at dere smiler der jeg skal med dette. Og lenge var det sant. Det var ikke like stor konkurranse om disse eiendelene. Det var faktisk en gjennomførbar ting å komme inn på.
Og jeg sier ikke at du ikke kan gjøre det. Det er alltid en måte det kan gjøres på. Det er utrolig vanskeligere å gjøre nå enn det noen gang var før. Selv om noen ga deg et hus gratis og sa: «Hvordan, du trenger ikke å betale noe», trenger du fortsatt penger fordi ting bryter med det huset og leietakere drar, og det er utgifter knyttet til eiendom som du trenger penger, og jeg tror det er et sunnere samlet økonomisk bilde, spesielt når du begynner å tjene penger på eiendom og tjene penger på jobben din og ser etter måter å tjene mer penger på og kanskje starte en bedrift og gjøre noe ting derfra innen eiendomsverdenen.
I stedet for å si: «Jeg skal bygge mitt økonomiske imperium på én søyle, jeg skal ha et bord med bare ett ben, og jeg skal håpe at det aldri blir slått ut av balanse, og jeg går å stole helt på det.» Så mens vi går gjennom disse strategiene, husk at disse ikke er erstatninger for hardt arbeid, økonomisk disiplin, å gjøre en god jobb, på jakt etter selvforbedring. De er et supplement til det. Er dere enige?
Rane:
Å ja, 100%. Det er så hardt. Jeg mener, det er fortsatt hardt arbeid. Det er ikke bare som "Å ja, jeg gjorde det. Jeg fikk min første eiendom, jeg skal legge meg nå.» Det er som "Eh, du kommer til å trenge å sove mindre enn du noen gang har sovet før." Og det er greit, det er en del av å komme inn i eiendom.
David:
Ja, det er på en måte som jeg hører folk si: "Jeg skal gifte meg slik at vi slutter å krangle hele tiden i forholdet vårt," og jeg kjenner ingen ektepar som kjemper mindre etter at de giftet seg. Du kommer ikke til å slutte å ha konflikt når du får et forhold, du kommer bare til å ha et bedre, dypere forhold. Så dette kommer inn i strategi nummer én, jeg starter. Det første vi skal snakke om er billige eiendomsmarkeder. Nå er det mesteparten av tiden folks tanker går når de tenker: "Jeg har ikke mye penger, så la meg bare investere i et billig marked hvor jeg ikke trenger så mye penger." Noen av fordelene med det er, det er sant at du vanligvis ikke trenger så mye penger.
Det er ofte mindre konkurranse per eiendom. Jeg tror det gjør det litt lettere å komme inn. Du går ikke inn der mot 10 andre kjøpere så ofte som du kommer til å gjøre hvis du prøver å kjøpe deg inn i de beste markedene som kanskje kommer til å bli dyrere. Og å få godkjent lån kan også være litt enklere, for hvis huset bare er på hundre tusen dollar, trenger ikke gjelden din til inntekt å være like høy for å bli godkjent for det som om huset er en million dollar. Nå er det mange ulemper, og vi kan snakke om dem også. Jeg tror de største med det er at når du ser på det store bildet, så vet jeg ikke at noen jeg har møtt som tjente veldig gode penger på eiendom gjorde det på et billig marked. Det er ofte dit du går med treningshjulene dine, dette er hvordan du lærer hvordan du investerer, men selv om du investerer i et billig marked og du kommer til å beholde kanskje en Midtvest-investor, flytter du fortsatt inn i de bedre nabolagene eller de bedre eiendelene i Midtvesten.
Ingen av personene jeg kjenner som gjør det bra, holdt seg som bunnmatere og prøver å få disse virkelig billige avtalene til å fungere fordi problemet er at du ikke får verdistigning i kontantstrømmen, du får ikke verdsettelse av eiendommens verdi, og alt pengene som du tror du stadig blir dumpet tilbake i den når den trenger et nytt tak, når den trenger et nytt klimaanlegg, når en av leietakerne dine drar og kostnadene ved å male og renovere et av disse husene er nøyaktig de samme om Huset koster en million dollar eller 50,000 50 dollar, men prosentandelen av inntektene dine er mye høyere i billige hus enn det er med dyre hus. Og det er noe folk glemmer, at det blir en mye større del av pengene du tjener når du skal gå en tur, gjøre en eiendom klar for neste leietaker, og den er bare verdt XNUMX tusen. Har dere forskjellige meninger? Jeg vet at dere ikke skal være ekspertene på dette, men jeg er bare nysgjerrig på om dere har et alternativt synspunkt eller om dette er det dere også har sett til.
Rane:
Nei, jeg mener det er en fin linje. Mitt første hus som jeg kjøpte var en primærbolig i Kansas City, og jeg kjøpte det rett før Kansas City eksploderte. Jeg tror prisen på det huset var som 159 K, og tre år senere var det verdt 215. Så det var en viss påskjønnelse der, men det var klart for meg, da vi solgte det, var det penger som forandret livet. Det var som 40 tusen eller noe sånt, men det er fordi Kansas City tilfeldigvis eksploderte på den tiden. Hvis jeg hadde kjøpt det huset et par år før det, ville det vært veldig lite verdsatt. Så jeg forstår definitivt følelsen bak disse billigere markedene, billigere hus slags ting, fordi påskjønnelsen kommer sannsynligvis ikke til å være fullt så saftig.
Henry:
Jeg ser folk som kan være og er veldig suksessrike i rimelige markeder, men det jeg ser når det skjer er at de er ganske flittige med å omdisponere gevinster fra enten å snu eiendommer eller gevinster fra kontantstrømmen de tjener til å betale disse eiendommene av fordi de er så billige. Og så når eiendelene er helt nedbetalt, gjør de kontantstrømmen ekstremt bra, og du kan komme til det utbetalingspunktet mye lettere. Åpenbart i et billigere marked, ja, du betaler mer i utgifter, men når du kan få disse egenskapene betalt, tror jeg det er noen absolutt store fordeler ved å kunne gjøre det i et rimelig marked.
David:
Greit, Henry, hvis du vil gå videre og hoppe inn i neste strategi.
Henry:
Absolutt. En annen strategi å tenke på er partnerskap. Alle sier: "Hvis du ikke kan gjøre det på egen hånd, bare ta med en partner. Det vil gjøre det hele bedre." Og det kan det, det kan hjelpe deg når du henter inn en partner. Jeg tror mange ganger det vi ikke har ærlige samtaler om er når du er ny, hva bringer du til bordet til en erfaren investor som ønsker å samarbeide med deg om en avtale? Det er noen sjeldne tilfeller når noen bare vil ta deg under sine vinger og gi deg 50 % av en av avtalene deres, men det er veldig få og langt mellom. Så partnering kan hjelpe deg med å komme inn i avtaler, det kan hjelpe deg å lære virksomheten, men fangsten er at du må være i stand til å gi et visst nivå av verdi.
Så enten det er du går og du kjører for dollar, og hvis du er ute og går på jobb hver dag, går til ni til fem, kjører for dollar, merker nødstedte hjem, så er det en liste du nå har som du kan ta til en erfaren investor og si: "Hei, hvis du markedsfører deg til denne listen, hvis du får en avtale på denne listen, kanskje jeg kan skygge deg, kanskje jeg kan få et finnehonorar, kanskje jeg kan samarbeide med deg om den avtalen ", men du har i det minste gitt noe verdi. Jeg tror det er åpenbart risiko for partnerskap, du kan ikke bare samarbeide med hvem som helst. Jeg tror noen ganger folk havner i ganske mye problemer når de samarbeider med folk som ikke har de samme kjerneverdiene som dem. Det er som et ekteskap og et partnerskap. Hvis du ikke er på linje med de store kjerneverdiene, kan du se deg selv komme i problemer.
Og hvis du ikke har infrastrukturen eller pengene som noen av disse andre menneskene har, kan du finne deg selv i en verden av såret å komme inn i disse partnerskapene med mennesker du ikke er på samme nivå som. Så ja, du må være forsiktig med hvem du samarbeider med, og du må sørge for at du gir verdi, og jeg tror partnerskap kan være fordelaktig, men hvis du ikke skal være i stand til å bringe verdi, kommer det til å være en veldig vanskelig vei for deg å finne den perfekte partneren.
Rane:
Jeg tror at en ting de fleste ikke tenker på å gjøre, fordi de bare har begynt når de samarbeider mange ganger, er å få en advokat involvert så snart som mulig og få dem til å utarbeide LLC med deg, faktisk driftsavtale, fordi jeg og partnerne mine snakket om alt. Vi sa: "Å, dette er hva som kommer til å skje. Hvis jeg blir skilt, er dette hvordan dette fungerer. Hvis jeg dør...» Jeg mener, ikke for å bli for sykelig, men du må dekke alle de tingene. Og vi trodde vi hadde dekket alt, men når vi først hentet advokaten vår, sa advokaten vår: «Vel, hva med disse 50 tingene? Har dere snakket om alt dette?" Og vi sier: "Å, nei, det har vi ikke." Så en advokat var faktisk en som... Og det kostet oss penger, det kostet oss rundt 500 dollar, men de hjalp til med å definere nøyaktig hva visjonen var og alle de kjernefysiske scenariene som kunne skje, og jeg har hatt meget vellykkede partnerskap som en resultat.
David:
Greit, Rob, hva tenker du om neste strategi?
Rane:
For 10,000 1,500 dollar, mener jeg, jeg forteller alltid folk i disse dager, kanskje vurdere å gå inn i leiearbitrasje. Så en veldig rask forklaring på hva det er, er at du i utgangspunktet går til en utleier som leier en av eiendommene deres på, la oss si, Zillow, Redfin, Trulia, og du forteller dem at du har tenkt å leie eiendommen deres på Airbnb, og at måten du tjener pengene på, er på deltaet mellom husleien de belaster deg og husleien du kan kreve på Airbnb. Så la oss si at du har en utleier som leier en to soverom, to bad for 1,500 dollar. Deretter skal du innrede det, og du skal deretter føre det opp på korttidsutleieplattformer som Airbnb, Vrbo, booking.com, og ideen er at $50 i måneden blir omtrent $50 per natt. Du må belaste mer enn $XNUMX per natt for å tjene penger på den eiendommen.
Dette er faktisk det aller første jeg gjorde da jeg begynte i korttidsleiespillet, og skjedde på en måte ved et uhell, men det var noe jeg virkelig... Jeg er veldig takknemlig for denne ulykken fordi det var en ulykke som ga meg en til $2,000 fortjeneste hver eneste måned. Så fordeler og ulemper her. Pro, det er veldig høy kontantstrøm. Det lar deg komme inn i en eiendom du ikke eier, du trenger ikke å bekymre deg for vedlikeholdet, og du kan strømme. Og hver gang det er problemer med eiendommen, som du snakket om med de billige markedene, må utleieren eller leilighetsbygget ta seg av det. Lite kontanter for å komme inn. $10,000 3,000, veldig mulig å komme inn i en leiearbitrasjeavtale for det beløpet. Jeg tror min første leiearbitrasjeavtale var rundt $10, fordi jeg virkelig stresset og dro til Craigslist gratis og slapp, og jeg fikk møbler for XNUMX dollar og det stemte ikke, og det var ikke bra, men jeg fikk bare startet.
Ulempene med leiearbitrasje, jeg vil si at den største er at det er veldig vanskelig å få en utleier til å gå med på dette, og det er mange mennesker som utfører denne strategien feil, der de ikke forteller utleieren om det og så finner utleier ut det og hva tror du skjer? Ting treffer viften, utleier ønsker å kaste dem ut. Det er ikke en god ting. Så du vil definitivt være sikker på at du er veldig ærlig med utleieren din, du kommer til å få 100 nei for hvert ja. Den andre store ulempen med leiearbitrasje er at det ikke er noe eierskap til den eiendommen, og fordi det ikke er eierskap, får du ingen egenkapital, du får ingen skattefordeler, annet enn typiske fradrag for at du kanskje kan gjøre møbelfradrag og sånt. .
Og så har du også andre små risikoer, som at en utleier kanskje vil selge eiendommen sin etter et år og du har investert all denne tiden og pengene, og du begynner å treffe deg, og nå må du i utgangspunktet avslutte det leilighet eller den boligen fordi utleier har bestemt seg for å selge. Og så er det alltid reguleringer med Airbnb som kan hindre virksomheten din også. Så det er litt av fordelene og ulempene der.
David:
Jepp, en av favorittstrategiene mine, neste gang er hushacking, dette er i utgangspunktet å kjøpe et hus eller det primære boliglånet og deretter leie ut deler av huset eller det meste av huset til andre mennesker for å generere inntekter. Den beste grunnen til å gjøre dette er at det tar mindre penger og du får alle fordelene ved eierskap og du lærer hvordan du investerer i eiendom, men likevel kommer deg inn i de riktige nabolagene, de riktige områdene, de riktige aktivaklassene. Du blir ikke tvunget inn i noen av risikoene som jeg ikke liker. Så du kan vanligvis bruke et FHA-lån, som krever 3.5 % ned eller til og med konvensjonelle lån med 5 % ned, og du kan ende opp med å eie et hus med veldig lite penger.
En annen er en REIT eller en eiendomsinvesteringsfond. Så dette er i utgangspunktet, hvis du tenker på, er det veldig likt å kjøpe aksjer som bare er basert på eiendom. Så når du kjøper en aksje, får du en andel av et selskap. Når du kjøper en REIT, får du en andel av en eiendomsportefølje, og du trenger ikke å gjøre noe arbeid. Det er passivt, du kjøper det, kontantstrømmene og styrkingen av den faktiske porteføljen blir betalt tilbake til de som kjøpte andeler av den, og det kan være en veldig enkel måte hvis du ønsker å investere i eiendom, men du ikke vil at det skal ta over livet ditt.
Rane:
Rått. Ja. En annen strategi her, glamping, glamorøs camping. Jeg har snakket om det av og til, og jeg liker dette veldig godt for folk som kommer inn med ikke mye penger også, fordi det er så mange måter du kan bryte inn i glamping til en relativt lav kostnad. Så du kan kjøpe et telt for $3,000 og gå og sette det på landet ditt hvis du har land, eller gå og leie land av noen og sette det på deres land. Jeg kjenner folk som har kjøpt Airstreams og de finansierte dem, og de dro og leide ut plasser på bobilparker. Jeg kjenner en fyr som hadde rundt 40 Airstreams over hele landet. Han dro til strandbobilferiesteder og sa: «Hei, kan jeg leie frontplassen for 500 dollar i måneden, og jeg går til Airbnb.» Og de sier: "Ja, visst." Så han trykket alltid kontanter på den måten.
Hvis du allerede eier et hjem, er dette en veldig kreativ måte å komme inn i det på, det er på en måte som en glamping-ting i huset. En gang bodde jeg på en Airbnb som var i denne Silver Bullet, og den var faktisk bak noens hus i et nabolag, så de trasslet inn denne Airstream i bakgården, og vi bodde i den for hundre dollar per natt eller noe sånt, og de sa at det betalte deres boliglån. Så proffene her er at du kan komme inn for mindre enn $10,000 XNUMX. Det blir ikke nødvendigvis lett. Du må være veldig streng med budsjettet ditt. Og så er fordelene også at folk betaler mye penger for å bo i glamping-oppsett fordi de ikke vil campe. Vanligvis med camping fryser du ute, og du vil ikke nødvendigvis gjøre det. Glamping, det er litt mer isolert. Du kan sette inn en støpejernsovn. Det er så mange måter å gjøre det på.
Ulemper er at mange av disse glampingsenhetene ikke nødvendigvis er bygget for elementene mange ganger også. Så hvis det er ekstremvær, vil du alltid ha sutrete gjester eller en gjest som ikke leste beskrivelsen. Det var faktisk det største minuset mitt er at jeg virkelig ville forklare hva folk fikk, og de leste aldri noe av det. Så de dukket opp og sa: "Det er fem grader ute." Og vi er som: "Ja, vi fortalte deg at det var det. Bygg et bål." Og så er de som: "Vi vet ikke hvordan vi skal bygge en brann." Så du kommer til å få mange gjester som er veldig temperamentsfulle avhengig av det faktiske klimaet. Så bra og dårlig her, men til slutt høy kontantstrøm, potensielt lav kostnad å komme inn på, under $10,000 XNUMX hvis du gjør det riktig.
Henry:
Jeg tror jeg bodde på en av glampingstedene dine.
Rane:
Ja, ja, sannsynligvis.
Henry:
Å mann. En annen strategi er blygenerering, engros, fuglehund. Den har hatt mange navn. Men ideen er at du maser deg for å finne så mange potensielle kunder med markedsverdi som mulig, og deretter enten tjene penger ved å tjene penger på disse potensielle kundene ved å enten sette under en kontrakt og tildele den kontrakten til en investor som vil avslutte den avtalen eller gi den ledelsen til en annen investor i bytte mot et finnegebyr. Det er en god strategi å kunne tjene penger hvis det gjøres riktig og i samsvar med loven, avhengig av staten du er i. Men noen av de... Så proffene er, ja, du kan tjene veldig gode penger gjør dette. Du kan variere fra hvor som helst å tjene noen få hundre dollar til tusenvis av dollar på en enkelt avtale. Det avhenger bare av markedet du er i og kvaliteten på tilbudene du finner.
Ulempen med dette er volum. Mengden volum du trenger for å finne så langt som potensielle kunder kommer til å være ganske høy. Og tid. Du kommer til å analysere hundrevis av avtaler og kanskje få en eller to som kan være levedyktige, spesielt hvis du gjør det på et svært begrenset eller intet budsjett for å generere disse potensielle kundene. Så mengden disiplin som skal til for at den skal gi resultater er veldig høy. Så det er ikke mange som er villige til å legge ned den typen arbeid eller bruke den typen penger, noe som resulterer i at folk vanligvis ikke får gode resultater med denne typen strategi.
Rane:
Og en annen ting jeg ønsket å kaste ut der, og veldig gode nyheter for denne, er den utdanningen. Og det jeg liker med dette er at utdanning ikke trenger å koste 10,000 20, selv om det kan. Utdanning kan bokstavelig talt være gratis. Du kan lytte til BiggerPockets Podcast og lære hvordan du kommer i gang i eiendomsverdenen. Du kan gå til BiggerPockets-forumene, du kan gå til YouTube University. Det er mye gratis innhold der ute. Du kan også kjøpe en bok. Du kan kjøpe David Greenes kommende bok Scale, som kommer til å bli en knall, og det er som, jeg vet ikke, sannsynligvis mindre enn $XNUMX. Og du kan lære hvordan du skalerer og optimaliserer virksomheten din.
Du kan bli med på et kurs for under $1,000. Du kan bli med i en mastermind for under $10,000. Så det avhenger egentlig av hva du vil, hvor mye du vil investere, men jeg tror å investere i deg selv til slutt vil sette deg inn i et nettverk av mennesker som er likesinnede, som også har gjort den investeringen, som vil akkurat det du vil ha . Og jeg tror du kan finne partnere, jeg tror du kan lære i en akselerert hastighet. Og som jeg sa, himmelen er grensen. Jeg mener, det er så mye gratis utdanning der ute at du kan komme i gang for mye mindre enn 10,000 XNUMX dollar.
Henry:
Ja, absolutt, mann. Når det gjelder masterminds, er det en strategi i seg selv, å investere i en mastermind. Altså litt annerledes enn vanlig utdanning. Utdanning er at du lærer en spesiell ferdighet som kanskje noen har laget et kurs rundt eller det er noe innhold på internett rundt. Mastermind er at du kommer inn i en gruppe andre mennesker som enten er på samme nivå eller over, forhåpentligvis flere mennesker over nivået du er på, og det er du som setter hjernekraften din sammen, forretningsressursene dine sammen. Så du kan se andre mennesker gjøre det du gjør i en høyere skala, eller kanskje de er bedre i forskjellige deler av virksomheten som du ikke er god på, og fordi du er omgitt av disse menneskene, enten virtuelt eller personlig kan du utnytte ressursene de har fordi dere alle har betalt for å være en del av den samme hjernen.
Og en del av det kommer med å kunne få tilgang til andres ferdigheter, ressurser, team og verktøy. Så det er mye som må skje i eiendomsvirksomheten din for at du skal nå målene dine, og å være en del av en mastermind vil hjelpe deg med å forkorte den tidsrammen fordi du bare kan utnytte andres ressurser eller deres forretningspraksis som hjalp dem å generere disse ressursene, og du trengte ikke å bruke all den tiden eller pengene på å prøve å finne ut hva som fungerer og ikke.
David:
Et virkelig godt poeng. Derfor startet jeg hjernen min. Det er mange som vil si: «Jeg må finne en mentor. Jeg må finne en person som skal hjelpe meg med dette.» Og de ser bare etter en tilfeldig fremmed som de ikke kjenner og de har ingenting til felles med, og de prøver å tvinge frem et forhold, kontra du blir med en hjerne eller en gruppe mennesker, eller du får venner på et møte eller noe , og nå trenger du ikke gå og spørre dem om å være din mentor. Det er en forbindelse du allerede har som gjør at de vil dele det de gjør. Du får mye av fordelene med det forholdet mye lettere. Så la oss oppsummere hva vi har gått gjennom. Vi har billige markeder, partnerskap med noen andre, arbitrasjemodellen, hushacking, investering i REITs, glamping, lead gen, engroshandel, birddogging, i utgangspunktet albuefettmetodene, utdanning og så hjerner.
Nå har hver av disse en risikoprofil som følger med, så bare vær oppmerksom. Det er ingen perfekt strategi. Det er ikke å høre på en podcast som dette. Du kommer til å si: "Vel, jeg ble utdannet og jeg fant strategien med alle oppsider og ingen ulemper." Det er ikke slik. Du lærer om fordelene og ulempene ved hver enkelt for å finne ut hvilken som kan fungere best for situasjonen du er i. Så la oss snakke om veldig raskt for hver av disse strategiene, bare risiko. Jeg starter med billige markeder, og jeg vil si at billige markeder sannsynligvis er veldig risikable. Jeg kjenner ikke mange som klarer dette. Selv Robs eksempel, jeg vet ikke om jeg vil kalle det det, et billig marked. Den økte fra 150 til 220. Det er som en økning på 50, 60 % i løpet av den perioden. Jeg mener det var et billigere marked enn normalt, men når jeg sier billige markeder, snakker jeg kanskje $80,000 XNUMX og under. Veldig, veldig risikabelt. Rob's er et startmarked. Det er ikke fullt så risikabelt som det vi snakker om. Neste opp er partnering. Hva tror du? Hvor risikabelt er det, Henry?
Henry:
Mann, jeg tror partnerskap er en ganske høy risiko. Jeg tror ikke folk snakker nok om den høye risikoen for partnerskap.
Rane:
Interessant.
Henry:
Ja, alt i livet tar slutt, folkens, og jeg tror at når folk snakker om partnerskap, så gjør de det ikke, selv partnerskap som de har gjort mye av due diligence på forsiden, ikke mange snakker om hva som gjør det ser ut som når vi oppløses eller når dette partnerskapet avsluttes. Og mange partnerskap ender dårlig, bittert, og folk blir brent. Så selv de beste, velmente partnerskapene gjør det ikke bra, men når vi snakker om denne strategien hvor du sannsynligvis er en ny som samarbeider med noen erfarne, mann, er det en stor risiko etter min mening.
Rane:
Rettferdig, rettferdig. Ok, og så har vi arbitrage. Dette er en tøff en. Jeg tror at hvis du gjør arbitrage riktig og du forhandler med utleieren din og de er med på det, tror jeg faktisk det er en lav risiko. Hvis du ikke forhandler med utleieren din og du prøver å skjule dem, som om mange mennesker ville gått der ute, mange guruer der ute, de sier å gjøre den slags ting, er det en veldig høy risiko. Men jeg ville sannsynligvis plassert den i den nedre enden av spekteret, for hvis en utleier er med og du har forhandlet og alt er i leiekontrakten din og du har klappet alt, ser jeg egentlig ingen store risikoer, etter min mening.
David:
Greit. Når det kommer til hacking av hus, tror jeg at dette faktisk er lav risiko, og det er en av grunnene til at jeg virkelig liker det, ærlig talt. Det er sannsynligvis den laveste risikoen jeg vet om generelt for å komme inn i eiendom, og det er derfor du ofte hører meg si: Jeg skrev BRRRR, jeg skrev Long Distance Investing, jeg gjør mange ting. Jeg forteller fortsatt alle at det ikke spiller noen rolle. Du bør hacke ett hus hvert eneste år, alle sammen. Og så er REITs også relativt lav risiko. Det er en annen grunn til at jeg tror at jeg liker det, er at du har fagfolk som er veldig flinke til å administrere eiendom som driver med dette, som tar beslutninger og har mye kapital å investere i for å dekke nedsiden. Så jeg tror risikoen også er litt lavere på belønningsskalaen, men de har definitivt lavere risiko.
Rane:
Og så fikk vi glamping, glamorøs camping. Jeg ville sannsynligvis satt dette med middels til høy risiko, mest fordi den billigere enden, som teltene på 3,000 dollar eller en Airstream som du får som du må renovere for under 10,000 XNUMX dollar, de har en tendens til å kreve mye arbeid og vedlikehold, og de kan gå i stykker ned på deg veldig raskt. Eller hvis du har et telt, som jeg pleide å ha ute i ørkenen der det snør, kan den snøen virkelig få teltet til å spenne seg, og det er en veldig risikabel ting. Så på grunn av mengden vedlikehold og kostnadene som går med å vedlikeholde den, kommer jeg sannsynligvis til å gå middels til høy.
Henry:
Lead gen engros vil jeg kalle lav risiko, kanskje middels avhengig av markedet du er i. Men den virkelige risikoen her er tiden du skal bruke på det, og hvis du ikke holder deg til det... Fordi la oss Vær ærlig, eiendom har eksistert i flere tiår og tiår. Folk har funnet under markedsverdi avtaler og kjøpt dem, så det fungerer. Det er bare kommer du til å være i stand til å bruke mengden penger eller bruke den riktige tiden for at det skal fungere? Så den virkelige risikoen er bare å ikke stikke den ut.
Rane:
Da har vi utdanning. Jeg kommer til å gå null risiko. Det er null risiko å gjøre deg smartere. Det er bare oppside på det. Slåss med meg.
Henry:
Masterminds. Helt ærlig, jeg tror at masterminds er en lav risiko. Jeg tror du vil høre noen skrekkhistorier eller folk som sier: "Jeg brukte 5,000 dollar på denne hjernen, og jeg fikk bare ingenting." Mye av det er at du må anstrenge deg og du kommer til å få ut av hjernen hva du legger i dem. Jeg tror mange ganger folk føler at "Jeg brukte penger og alle tingene skulle bare komme til meg, og jeg burde ha all denne verdien som bare kommer til meg, og da vil jeg være supersuksess." Nei, du må fortsatt bruke det du lærer og gjøre jobben. Og hvis du gjør det, tror jeg du har veldig lav risiko med masterminds.
Rane:
Ja, du er den største risikoen i en hjerne. Hvis du ikke bruker tid på det, hvis du ikke går gjennom alle ressursene, hvis du ikke får kontakt med folk, hvis du ikke bruker det du har lært ute i den virkelige verden, da kan ikke lykkes. Du må faktisk gå ut og bruke ting, akkurat som du sa. Så jeg tror den eneste risikoen er hvor hardt du er villig til å jobbe i en hjerne?
David:
Og hvor mye forventer du at det bare skal skje for deg. Mann, hvis noen kan ta noe ut av denne episoden, bare hør det. Det er ingen strategi, det er ingen hjerne, det er ingen gruppe, det er ingen bok, det er ingen ting som bringer eiendom og legger den på bordet ditt og sier, her er en eiendom som selger kontanter til 70 % av ARV , alt for deg fordi du tok et kurs. Du må fortsatt gå ut og ta det du vil ha. Disse kursene, disse strategiene vi snakker om, de er bare måter du kan gå og gjøre det på, men hver og en av dem vil alltid ha det til felles.
Greit, vi har gått gjennom alle strategiene vi kan tenke oss. Vi har snakket om fordeler og ulemper ved hver. Nå skal vi velge den strategien vi hver og en liker best, og vi skal sammenligne dem i litt av en kongelig rumling her for å se hvem som kommer best ut. Strategien min, siden jeg er verten og jeg får velge først, er jeg sannsynligvis den eldste også, og kommer til å bli hacking. Dette er min favorittstrategi. Det er den jeg skal forsvare. Rane?
Rane:
Jeg kommer til å gå med arbitrasje bare fordi det var slik jeg startet, så hvorfor ikke?
Henry:
Jeg liker lead gen, bare fordi David tok house hacking.
David:
Det er derfor jeg liker å gå først. Beklager. Beklager Henry, jeg er sikker på at du vil gjøre en veldig god jobb med lead gen alene. Det morsomme er at du sannsynligvis kunne, mens vi snakker om disse, kombinere alle tre. Du kan lede gen for et hushack og deretter arbitrage det som en korttidsleie. Jeg antar at du ikke kunne arbitrere din egen eiendom, så kanskje Rob har gått gjennom en liten kink der inne, men mange av disse strategiene kan kombineres, så husk det også. Du trenger ikke velge én av de 10. Du kan se etter måter å jobbe fire av disse sammen med dine $10,000 XNUMX.
Greit, jeg vil gå først med strategien min, house hacking, tidslinjen er relativt kort for å utføre dette. Så du i utgangspunktet skal gå til en låneansvarlig, du kommer til å bli forhåndsgodkjent. De kommer til å fortelle deg at dette er hvor dyrt av en enkelt familie du kan kjøpe. Dette er hvor dyr en duplex du kan kjøpe. Og dette er så dyrt av en triplex eller en fourplex du kan kjøpe. Og nå går du til en eiendomsmegler og sier: "Jeg trenger å se boliger som er innenfor denne prisklassen og flerfamiliehus av disse størrelsene som er innenfor denne prisklassen," og du begynner å se på e-poster som kommer inn. kan også komme inn på noen av portalene og du kan begynne å se på Zillow eller realtor.com og prøve å se hva som finnes der ute? Du får deretter eiendomsmeglerne dine til å begynne å vise deg boliger. Du ser hva du tenker. Du ser om de er på et sted du ønsker å bo, og om plantegningen til eiendommen ville fungere for å ha flere personer der inne.
Nå er det mange måter å hushack på. Du kan leie ut soverommene, du kan leie ut deler av eiendommen. Du kan gjøre om garasjen til huset og bo der og leie ut huset. Du kan legge til en ADU i bakgården og kjelleren i underetasjen og så leie ut rommene i hovedhuset og ende opp med seks forskjellige leietakere om du vil. Dette er en av tingene som gjør det kult at det er veldig kreativt og det lar deg lære det grunnleggende om eiendom på en måte med lav risiko. Og så skriver du tilbud. Så fra å kontakte en låneansvarlig til å avslutte en avtale kan det ta 90 dager eller mindre hvis du finner avtalen veldig raskt og du går videre. Eller du kan ta så lang tid du trenger for å føle deg komfortabel. Men det er ikke like press. Det er ikke slik at du brukte alle disse pengene, og at du må få tilbake kapitalen din. Du bruker egentlig ingen penger før du kjøper huset.
Måten du reduserer risikoen med hushacking på er ved å finne måter å få så mange gode leietakere i den eiendommen som mulig. Så det er et spekter med hushacking mellom lønnsomhet og komfort, og jo lenger du beveger deg bort fra komfort, jo høyere lønnsomhet kan du forvente. Så ønsker noen av oss tre å bo i et hus med seks soverom og leie et rom av oss selv og leie ut til fem andre leietakere? Sannsynligvis ikke. Det er ikke særlig behagelig. Vi kommer ikke til å nyte det. Det ville imidlertid være den mest lønnsomme måten å gjøre hushacking på, og det ville også være den laveste risikoen. Nå kan den andre veien være at du får et stort hus og du får det komfortabelt og du bor i det, du bare leier ut en ADU i bakgården. Det kommer til å være mer behagelig, men mindre lønnsomt. Det kule er at du kan velge hvor på det spekteret du vil være.
Og måten du får pengene tilbake på er etter at du har brukt de 10,000 10 dollarene på huset ditt og bor der i et år eller to eller tre, eiendommen vil sannsynligvis sette pris på, du vet ikke når det kommer til å skje, men du vet det vil skje. Det er omtrent som en jekk i boksen. Når du bare dreier på det hjulet... Du vet ikke når det kommer til å dukke, akkurat som Will Ferrell i Elf, men du vet at det kommer til å dukke opp på et tidspunkt. Så enten du må vente ett år, du må vente fem år, du må vente 10,000 år, på et tidspunkt får du påskjønnelse. Du kan refinansiere det huset, du kan selge det, du kan flytte ut av det og gå inn i en annen eiendom. Du kan hacke en annen eiendom neste år hvis du bare sparer $XNUMX XNUMX. Så du er i utgangspunktet garantert å få de pengene tilbake på et tidspunkt.
Rane:
Vel, ok, så et par ting du sa her. Jeg tror det faktisk er en anstendig mengde risiko med hushacket, og jeg har hacket huset flere ganger. Men du snakker som, ok, hvis du har et hus med seks soverom og du bor i et av disse rommene, er sjansen for at du bor fredelig med fem andre mennesker veldig, veldig, veldig lav. Og jeg tror at det er en viss risiko med den sosiale fellesskapsstyringen ved å administrere leietakere som du kanskje liker eller ikke liker i husholdningen din, og sørge for at de alle liker hverandre også. Så jeg tror at det er det aspektet av risiko å vurdere også.
Henry:
Jeg tror at noe av risikoen som følger med hushacking som folk ikke snakker om, ofte er at folk bare kjøper en hvilken som helst avtale og ikke nødvendigvis en god deal og ikke vurderer at de ikke kommer til å bo der for alltid. Dette er spesielt risikabelt når de hacker hus i veldig, veldig dyre markeder. Så når du fortsatt ikke dekker hele boliglånet ditt ved å hacke huset, betaler du fortsatt en stor del av det og antar alltid at noen kommer til å være der for å dekke deler av boliglånet. Det skjer ikke alltid, og du kan bli sittende fast med en veldig stor betaling som du kanskje ikke har råd til å betale, men du var i stand til å bli godkjent for det lånet på grunn av inntektene som eiendommen genererer når den leies ut. Så jeg tror folk erstatter due diligence med å bare gå inn i house-hacking noen ganger og trenger å forstå at det ikke alltid kommer til å være perfekt. Og kan du bære denne lappen hvis du måtte?
David:
Det er et veldig godt poeng. Jeg liker det. Jeg liker også det faktum at du påpekte at det er risiko. Jeg sier ikke at det ikke er noen risiko. Det er ingen eiendomsstrategi som ikke er noen risiko. Du vil aldri finne noe som er uten risiko. Hva er risikoen og er du egnet som person og i en økonomisk situasjon for å redusere risikoen? Og så er oppsiden verdt ulempen? Jeg føler at det å hacke oppsiden i huset er absolutt verdt ulempen, og det er derfor jeg er så tilhenger av det. Så la oss gå videre. Rob, det er din tur. Kast fighteren din i ringen.
Rane:
Ja, så jeg er igjen arbitrage. Så dette er ideen om å leie ut noe du har leid av en utleier på korttidsleieplattformer eller hva enn OTA, online reisebyrå, du måtte ønske. Så med denne strategien avhenger tidslinjen for å utføre virkelig av stresset ditt og hvor raskt du er villig til å gjøre dette. Jeg har satt opp Airbnbs i løpet av en helg, men det krevde at jeg jobbet hver eneste time av dagen for å sette sammen senger og få sofaer på plass og henge bilder og tømme madrasser og herregud, jeg fikk så mye PTSD bare av å snakke om det. Men la oss bare si at du sa: "Hei, jeg vil komme i gang. Led meg gjennom prosessen."
Vel, jeg har allerede fortalt deg at du skal forhandle med utleiere, og du kommer til å høre hundre nei for hvert ja. Så jeg tror å finne avtalen er sannsynligvis det aspektet som vil ta deg lengst tid, og det er et par måter du kan gjøre dette på, men la oss bare si at du gikk på Zillow og du fant eiendom som passet til kjøpsboksen din eller dine kriterier, jeg antar at leieboksen din eller dine kriterier. Du må begynne å ringe til utleiere om og om igjen og om igjen. "Hei, jeg heter Rob. Her er hva jeg gjør. Jeg ønsker å leie dette stedet for min korttidsutleievirksomhet. Er dette noe du vil være interessert i?" Og du må virkelig coache mange av disse veldig flyktige utleierne som tror at du i bunn og grunn kommer til å kaste rasere på huset deres hver eneste dag når det ikke er sånn det fungerer.
Så jeg vil si at for å finne en avtale kan det lett ta deg minimum to uker og maksimalt fire uker. Men så snart du lander på den avtalen, så fort du kan få møbler, kan du lansere. Så i dag veileder jeg folk til å prøve å få satt opp Airbnb innen to uker. Jeg forteller egentlig ikke nødvendigvis folk om å gjøre helgeting lenger, fordi det er veldig hardt for sjelen. Mange grå hår på hodet fra den tiden. Så jeg vil si at hvis det tar deg fire uker å finne avtalen din, vil det ta deg to uker å kjøpe alle møblene dine, sette dem opp, sette dem sammen, sette opp og ta bilder, og så kan du lansere innen seks uker etter finne din første avtale.
Jeg personlig tror du kan gjøre det innen samme måned hvis du virkelig maser, men mange ganger ringer folk Zillow og det er slik de finner potensielle kunder. Jeg har faktisk oppnådd suksess ved å gå på forskjellige eiendomstreff og snakke med andre flerfamilieinvestorer og fortelle dem hva jeg gjorde, og de visste ikke hvem jeg var i dette tilfellet. Og de sa: "Å, Airbnb, fortell meg om det." Og det var mye enklere, fordi vi allerede hadde etablert en rapport, for meg å gi dem ideen om å leie enhetene deres på arbitrage. Så å redusere risiko er en stor en. Hvordan får du egentlig alt på en måte som ikke kommer til å få virksomheten din til å lide?
Og jeg tror i det minste tillegg er virkelig den største måten du skal gjøre dette på. Så jeg snakket om at selgeren selger eiendommen sin eller at utleieren selger eiendommen sin. Vi forhandler vanligvis med våre utleiere om en toårig leieavtale på plass, og hvis reguleringen skulle ramme, forhandler vi også innenfor leieavtalen om at vi har lov til å bryte leieavtalen når som helst. Hvis byen regulerer korttidsleiene i det markedet, har vi lov til å avslutte den leieavtalen. I utgangspunktet, hvis vi forhandler med selgeren om å gi dem mer husleie for at de skal gi oss Airbnb sin eiendom, skriver vi det alt i leiekontrakten. Så begrensende risiko kommer egentlig ned på å dokumentere alt du har avtalt med utleier skriftlig slik du burde. Ved å gjøre det har vi hatt veldig, veldig få problemer.
Og så hvordan du gjentar, bygger opp penger og snøball derfra. Jeg mener, for meg, når jeg ser på leiearbitrasjeavtaler, ønsker jeg å tjene minst én til $2,000 i måneden i fortjeneste. Så vi kaller det bare 1,500 dollar. Det er $18,000 18,000 i året som du kan tjene på én eiendom. Den beste måten du kan snøballe på er å ikke bruke pengene dine, og dette er hva jeg forteller folk som begynner i eiendom, de første årene er veldig ensomme på bankkontoen. Du bør ikke røre de pengene. Du bør reinvestere det. Så teoretisk sett, med $18,000, er det mulig at du kan starte ytterligere to utleiearbitrasjeleiligheter med de $18,000. Så hvis du legger til disse to til dine tre, tjener du nå $XNUMX XNUMX på hver eiendom, og hvis du sparer det, kan du gjøre det om og om igjen og om igjen. Så virkelig veien til snøball er disiplin og å leve som om du ikke tjener penger på eiendom og deretter bruke alle midlene du tjener for å komme inn i din neste arbitrageenhet. Og scene.
Henry:
Veldig fint. Jeg har ingen arbitrasjemotvisning. Som utleier har jeg blitt spurt om jeg ville la noen arbitrere, og jeg sa bare nei, bare for ikke å gi den hjernekraften. Selv om de ikke hadde en veldig god tonehøyde heller. Jeg tror pitchet ditt sannsynligvis er en stor sak når du prøver å finne et sted å arbitrage.
Rane:
Det er. Det er. Og det handler også om innrømmelser. Henry, hvis du tenker: "Vel, hvorfor skulle jeg leie ut til deg når jeg kan tjene like mye penger med langtidsleie?" Jeg vil si: «Ok, det er rettferdig. Du tjener 1,600 dollar. Hva om jeg ga deg 1,800 dollar i måneden?" "Ok, ja, hvorfor skulle jeg gjøre det hvis jeg bare kunne ha noen på plass med stabiliteten i 12 måneder?" Jeg vil være: "OK. Hva om jeg ga deg en 24 måneders leiekontrakt?" "Ja, men hva med vedlikeholdet og slitasjen?" Så kommer jeg inn, jeg sier: «Vel hei, hva om jeg dekker alt vedlikehold opp til 200 dollar i måneden? Du vil aldri høre fra meg med mindre det er som en stor systemfeil.» Så ideen er at jeg skal være ikke-eksisterende i livet ditt, jeg er den enkleste leietakeren du noen gang har hatt. For hvis stedet ikke er pent og velholdt, tjener jeg ikke penger, så det passer meg ikke å sørge for at det faller fra hverandre. Så jeg tror det er mer et partnerskap der, jeg vet ikke, enn et forretningsforhold i noen forstand.
Henry:
Se, det er et godt forslag.
Rane:
Takk takk. Hei, vil du leie meg en av leilighetene dine?
Henry:
Absolutt ikke. Er det min tur? Kan jeg gå nå?
David:
Det er deg, mann.
Henry:
Fantastisk, kjempebra. Ja, så jeg elsker lead gen som en strategi. Hovedgrunnen til at jeg elsker lead gen som en strategi er fordi dette er en måte som kommer til å lære deg flere ferdigheter som er avgjørende for deg som eiendomsinvestor generelt. Det kommer også til å få deg til å fokusere på å finne gode avtaler, og gode avtaler er fellesnevneren blant nesten alle eiendomsutgangsstrategier. Du må ha et visst nivå av egenkapital i en avtale for at den skal kunne tjene penger. Så en del av grunnen til at jeg elsker dette er fordi du kan tjene penger på de 10 tusen uten å måtte bruke mye av de 10 tusen. Det er mange måter du kan travle og generere gratis kundeemner for nødstedte eiendommer. Vi har snakket om å kjøre for dollar, men det handler mer om kan du få linjen i vannet på nok steder der folk faktisk ønsker å selge med rabatt?
Og hvis du kan få linjen på nok steder og være nådeløst konsekvent i jakten på disse potensielle kundene, og jeg tror det er der folk mislykkes når de prøver å finne den første avtalen ved å generere potensielle kunder selv, er den nådeløse konsistensen ikke der. De prøver en måte, og de prøver det med nok volum, eller de utnytter ikke nok andre mennesker til å hjelpe dem med det. Så det jeg sier om det, hvis det var meg, hvis jeg skulle lede gen akkurat nå, fra bunnen av, ville jeg vært på Craigslist markedsplass og Facebook hver eneste dag og søkt gjennom eiendomsdelene, både de til salgs og de fire. leie seksjoner, kontakte så mange eiere som mulig og spørre om de vil være klare for et tilbud. Jeg ville også generere nisjelister som jeg deretter kunne kalt ringe eller leie noen til å kalle.
Og det er så mange tredjepartstjenester der ute akkurat nå at du kan betale noen som de allerede har folk som er opplært til å snakke om eiendomsinvesteringer til selgere at du kan betale kanskje tusen dollar i måneden og de kan ringe etter deg, filtrere deg de gode lederne. Og du kan også stresse, gjøre noen av disse samtalene selv. Det er veldig rimelige måter å snakke med mange selgere på. Jeg tror det folk ikke skjønner er at du må snakke med så mange selgere for at du skal finne den avtalen. Så folk gjør det ikke. Og det er det som gir deg fordelen hvis du er villig til å gjøre lead gen til jobben din. Du går til ni til fem fordi det er det du trenger å gjøre for å tjene penger til å betale boliglånet ditt og leve slik at du kan gjøre jobben din, som er ledet til å finne den avtalen, som kommer til å springe deg inn i virkeligheten. eiendomsinvestering.
Så du kan bruke en brøkdel av pengene, en tredjedel av pengene på å gjøre forskjellige strategier nådeløst, konsekvent, og deretter gjøre den avtalen om til penger. Eller du kan faktisk kjøpe den avtalen fordi det er måter du kan få avtaler finansiert på hvis du kjøper en veldig rabattert avtale. Og stol på meg, når du får en virkelig rabattert avtale på kroken, vil du være veldig motivert til å finne ut hvordan du kan gjøre det og få den avtalen finansiert. Problemet er at folk ønsker å finne ut av finansieringen på forhånd, så de blir redde. De vil ikke gjøre ... Og långivere vil ikke snakke med deg hvis du ikke har noe de kan se på. Så å få den gode avtalen og finne den potensielle kunden vil hjelpe deg til å investere i eiendom, og du kan tjene penger på det, for stol på meg, David, hvis noen ga deg en fenomenal avtale i morgen på et marked du var interessert i, er sjansen stor for at du ville gjort det. sannsynligvis kjøpe det. Så det handler om om du kan legge ned den nådeløse konsekvente innsatsen for å generere disse potensielle kundene.
David:
Hva kommer ned til kan du ha en sterk arbeidsmoral? Vil du virkelig dette? Hvis du ikke kan komme deg inn i eiendom for å komme deg rundt arbeidsmoralen, "Jeg liker ikke å jobbe hardt, så la meg gå inn i eiendom i stedet," kommer du bare til å ha det vanskelig her. Du hadde det vanskelig. Det harde arbeidet i dette lønner seg definitivt bedre, men du må fortsatt gjøre hardt arbeid. Så for å oppsummere her, metoden min er hushacking. Jeg liker det fordi det er lav risiko og jeg føler at det er relativt høy belønning. Robs var arbitrage. Det er lavere risiko med fortsatt en ganske høy belønning. Og Henry's var bly-gengrossist, som er en lav til middels risiko. Egentlig tror jeg sannsynligvis arbitrage og lead gen er den laveste risikoen av alle fordi de kanskje ikke krever penger. Det er en sjanse for at du kan komme inn i disse og fortsatt beholde $10,000 XNUMX for noe annet.
Men som du legger merke til, er det alltid et spekter. Jo lavere risikoen går, enten blir overskuddet lavere eller jo høyere arbeidet går, og jo mindre arbeid du vil legge i det, jo lavere blir avkastningen og jo høyere blir risikoen. Det er alltid, alltid en avveining. Og det er det jeg prøver å komme frem til fordi så mange guruer vil gi deg informasjon om eiendomsinvesteringsstrategi og bare fremheve høydepunktene og ikke fortelle deg om lavpunktene og så tar folk ikke handling og det fungerer ikke . Ok, siste spørsmål, Henry og Rob, ville en av dere byttet foretrukket metode etter å ha hørt noen andres tonehøyde?
Rane:
Ikke egentlig. Jeg mener, kanskje hushacking bare fordi jeg har gjort det og jeg elsker det, og jeg tror at jo raskere du kan komme deg ut av å betale boliglånet ditt, jo raskere kan du bygge formue. Det er en liten myk flekk i hjertet mitt for hushacks. Jeg ville definitivt aldri vært det... Det er ærlig talt sannsynligvis det jeg vil anbefale til folk flest først, men du må velge først, så jeg måtte velge en annen metode.
David:
Får det deg til å føle, Rob, som når vi gjør introen og jeg sier alle de beste delene av showet og sier: «Hva likte du, Rob» og du ikke har noe å velge mellom?
Rane:
Og jeg er sånn: "Øh, eiendom?"
David:
Hva med deg, Henry?
Henry:
Mann, jeg er helt enig. Jeg hacket huset, og det forandret livet mitt, og ofte når jeg snakker med nye investorer, sier jeg til dem: "Du bør kjøpe en flerfamilie med et lavt forskuddslån hvert år for alltid og alltid til ektefellen din forteller deg at jeg aldri vil bo i en annen flerfamilie igjen." Det er akkurat det du bør gjøre.
David:
Jeg elsker det. Jeg mener ærlig talt rock den tingen ... Det er som den Honda Civic som du kjøpte i 1989 og fortsatt kjører. Rock den tingen så lenge du kan, det er den beste veien å gå. Så tusen takk folkens. Jeg setter pris på dine bidrag her. Og lyttere, hvis du likte dette, kan du vurdere å gi oss en femstjerners anmeldelse uansett hvor du lytter til podcastene dine, apple podcaster, Spotify, Stitcher, uansett hva det er. De hjelper oss mye. Før vi går herfra, Henry, hvor kan folk finne ut mer om deg?
Henry:
Ja, det beste stedet å finne meg er på Instagram. Jeg er @TheHenryWashington på Instagram.
David:
Rane?
Rane:
Du finner meg på YouTube eller Instagram på @Robuilt, R-O-B-U-I-L-T. Som Rob bygde den, men en B.
David:
Robuilt, ikke Robuilt. Det er et veldig kjæledyr av ham. Når han hører det, begynner quaff hans å gå på skrå. Han ser ut som en dimetrodon, en av de dinosaurene, og han blir forbanna. Ikke gjør ham til dimetrodon. Du kan også finne meg @DavidGreene24 på YouTube, Instagram og alle andre sosiale medier, og det er ikke slik at du kan rote navnet mitt. Jeg gjorde ikke en forvirrende som Rob, at alle sa: "Vel, ville det ikke vært to B-er hvis det var Rob, bygget, det burde være Robuilt."
Henry:
Men du har E på slutten, så-
David:
Det er sant. Det er et veldig godt poeng. En annen bedrager der ute uten E suger sannsynligvis opp alle følgerne mine akkurat nå. Greit, jeg lar dere komme ut herfra. Dette er David Greene for Henry "fuglehunden" Washington og Rob "dimetrodon" Abasolo, som melder seg ut.
Se episoden her
Hjelp oss!
Hjelp oss å nå nye lyttere på iTunes ved å gi oss en vurdering og anmeldelse! Det tar bare 30 sekunder og instruksjoner kan bli funnet her.. Takk! Det setter vi stor pris på!
I denne episoden dekker vi:
- Hvordan investere i eiendom med $10,000 XNUMX eller mindre
- De ni beste strategier som nybegynnerinvestorer kan bruke for å få sin første eiendom
- Hvordan spare 10,000 XNUMX dollar og hvilke sidemas som vil gi deg MEST penger
- Kontantstrøm vs. verdistigning og hvilke markeder det er verdt å investere i
- Den "leiearbitrasje” strategi som kan gjøre du TUSEN i måneden (med en LAV investering)
- De mest risikable måtene å komme inn i eiendom og hvilke strategier nybegynnere bør UNNGÅ
- A gratis måte å sikre din suksess ved investering som mange overser
- Og So Mye mer!
Lenker fra showet
Bøker nevnt i showet
Interessert i å lære mer om dagens sponsorer eller selv bli BiggerPockets-partner? Sjekk ut vår sponsorside!
Merk fra BiggerPockets: Dette er meninger skrevet av forfatteren og representerer ikke nødvendigvis meningene til BiggerPockets.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- Platoblokkkjede. Web3 Metaverse Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- kilde: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-730
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12 måneder
- 2023
- a
- I stand
- Om oss
- om det
- ovenfor
- Absolute
- absolutt
- akselerert
- adgang
- ulykke
- utrette
- Logg inn
- prestasjon
- Handling
- faktisk
- Fordel
- råd
- Etter
- mot
- byrå
- Agent
- Avtale
- fremover
- AIR
- airbnb
- justert
- Alle
- tillater
- allerede
- Selv
- alltid
- Amazon
- blant
- beløp
- analysere
- og
- En annen
- noen
- hvor som helst
- hverandre
- Leilighet
- Leilighetene
- eple
- Påfør
- verdsette
- takknemlighet
- godkjent
- arbitrage
- områder
- rundt
- aspektet
- eiendel
- Eiendeler
- assosiert
- Auksjon
- forfatter
- tilbake
- dårlig
- Balansere
- Bank
- bankkonto
- basert
- I utgangspunktet
- Strand
- fordi
- blir
- bli
- før du
- bak
- være
- under
- gunstig
- Fordeler
- BEST
- Bedre
- mellom
- Stor
- Stort bilde
- Biggest
- fugl
- Bit
- bok
- Booking.com
- grensen
- Bunn
- kjøpt
- Eske
- Brain
- Break
- bringe
- Bringe
- Bringer
- brakte
- budsjett
- bygge
- Bygning
- bygget
- virksomhet
- kjøpe
- Strijela
- Kjøpe
- ring
- ringer
- Samtaler
- Camp
- camping
- Kan få
- kan ikke
- hovedstad
- hvilken
- forsiktig
- bære
- Kontanter
- kontantstrøm
- Catch
- Årsak
- sjanse
- sjansene
- endring
- kostnad
- lading
- billig
- billigere
- sjekk
- Velg
- City
- Civic
- klasse
- klasser
- Klima
- Lukke
- lukking
- trener
- Kaffe
- COM
- kombinere
- kombinert
- Kom
- komfort
- komfortabel
- Felles
- samfunnet
- Selskaper
- Selskapet
- sammenligne
- konkurranse
- helt
- konflikt
- forvirrende
- Koble
- tilkobling
- Ulemper
- Vurder
- vurderer
- konsistent
- innhold
- fortsette
- kontrakt
- bidragene
- konvensjonell
- samtaler
- Kul
- Kjerne
- Kostnad
- Kostnader
- kunne
- land
- Par
- kurs
- kurs
- dekke
- dekket
- dekker
- lage
- opprettet
- Kreativ
- kriterier
- nysgjerrig
- skikk
- David
- dag
- Dager
- avtale
- Tilbud
- debatt
- Gjeld
- tiår
- besluttet
- avgjørelser
- dyp
- dypdykk
- dypere
- helt sikkert
- Delta
- avhengig
- avhenger
- utplassere
- beskrivelse
- ØRKEN
- gJORDE
- forskjellig
- vanskelig
- aktsomhet
- Dinosaurer
- Rabatt
- Vise
- avstand
- distressed
- dokumentere
- ikke
- Hund
- gjør
- Dollar
- dollar
- ikke
- dobbelt
- ned
- ulempen
- ulempene
- Utkast
- stasjonen
- kjøring
- hver enkelt
- enklere
- enkleste
- lett
- Kunnskap
- innsats
- enten
- Elektronikk
- elementer
- Else's
- e-post
- Empire
- slutter
- nyte
- nok
- sikre
- Hele
- entry
- egenkapital
- spesielt
- etablert
- eiendom
- Eter (ETH)
- Etikk
- Selv
- NOEN GANG
- Hver
- hver dag
- alle
- alles
- alt
- nøyaktig
- eksempel
- utveksling
- henrette
- Utgang
- Slutt strategi
- forvente
- utgifter
- dyrt
- erfaring
- erfaren
- eksperter
- forklaring
- ekstra
- ekstrem
- ekstremt
- FAIL
- rettferdig
- Falling
- familie
- vifte
- FAST
- raskere
- raskeste
- Favoritt
- gjennomførbart
- gebyr
- Noen få
- slåss
- slåss
- Figur
- filtrere
- finansiell
- økonomisk
- finansiering
- Finn
- finne
- funn
- slutt
- Brann
- Først
- passer
- Gulv
- flyten
- Flows
- fokuserte
- følge
- følger
- Tving
- for alltid
- Forum
- fora
- Forward
- funnet
- Fundament
- brøkdel
- Gratis
- frysing
- ofte
- venner
- fra
- foran
- moro
- Fundamentals
- midler
- morsomt
- videre
- inntjening
- spill
- garasje
- Gen
- general
- allmennheten
- generere
- generert
- genererer
- generasjonen
- få
- få
- Gi
- gir
- Giving
- Go
- Mål
- Går
- skal
- god
- Godt jobbet
- Gode penger
- takknemlig
- grå
- flott
- Gruppe
- garantert
- Gjest
- gjester
- Guy
- hack
- hacket
- hacking
- hacks
- håndtere
- Håndterer
- praktisk
- Henge
- skje
- skjedde
- Skjer
- skjer
- Hard
- hardt arbeid
- hatt
- å ha
- hode
- sunnere
- høre
- hørsel
- Hjerte
- hjelpe
- hjulpet
- nyttig
- hjelpe
- henry
- her.
- skjult
- Gjemme seg
- Høy
- høyere
- Uthev
- hindre
- leie
- hit
- hold
- Holdings
- Hjemprodukt
- Hjem
- hjemmelekser
- Ærlig talt
- håp
- forhåpentligvis
- horror
- vert
- hus
- husholdning
- hus
- Hvordan
- Hvordan
- Men
- HTTPS
- stort
- Hundrevis
- Hurt
- yrende
- JEG VIL
- Tanken
- viktig
- in
- Inkludert
- Inntekt
- feil
- Øke
- utrolig
- industriell
- billig
- informasjon
- Infrastruktur
- f.eks
- i stedet
- instruksjoner
- interessert
- Internet
- Investere
- investert
- investere
- investering
- investor
- Investorer
- involvert
- saker
- IT
- varer
- selv
- iTunes
- Jack
- Jobb
- Jobb
- bli medlem
- ble med
- Journeys
- hoppe
- bare én
- Kansas
- Kansas City
- Hold
- Type
- Vet
- Tomt
- huseier
- stor
- Siste
- Late
- lansere
- Law
- advokat
- føre
- Fører
- LÆRE
- lært
- læring
- Permisjon
- forlater
- ben
- långivere
- Nivå
- Leverage
- LG
- Life
- likesinnede
- Sannsynlig
- BEGRENSE
- Begrenset
- linje
- Liste
- Lytting
- lister
- lite
- leve
- levende
- LLC
- lån
- Lån
- Lang
- lang tid
- Se
- ser ut som
- ser
- UTSEENDE
- Lot
- elsker
- Lav
- laget
- Hoved
- vedlikehold
- større
- gjøre
- tjene penger
- GJØR AT
- Making
- mann
- ledelse
- administrerende
- mange
- mange folk
- marked
- markedsplass
- Markets
- massive
- Match
- Saken
- Maksimer
- maksimal
- midler
- Media
- medium
- Meetup
- Meetups
- nevnt
- metode
- metoder
- kunne
- milepæl
- millioner
- millioner dollar
- tankene
- minimum
- Minske
- formildende
- modell
- tjene penger
- penger
- Måned
- måneder
- monumental
- mer
- Boliglån
- mest
- motivert
- flytte
- multi-familie
- multiplisert
- navn
- navn
- nødvendigvis
- Trenger
- Unødvendig
- behov
- nett
- nettverk
- Ny
- nyheter
- neste
- natt
- normal
- normalt
- kjernekraft
- Antall
- anledninger
- tilby
- Tilbud
- Offiser
- ofte
- Okay
- eldste
- ONE
- på nett
- nettbutikk
- drift
- Mening
- Meninger
- Optimalisere
- rekkefølge
- Annen
- andre
- utenfor
- samlet
- oversikt
- egen
- eiere
- eierskap
- betalt
- maling
- parker
- del
- Spesielt
- partner
- partnering
- partnere
- Partnerskap
- partnerskap
- deler
- parti
- Passerer
- passiv
- banen
- Betale
- betalende
- betaling
- land
- Ansatte
- folks
- prosent
- perfekt
- perioden
- person
- personlig
- fenomenale
- telefon
- telefonsamtaler
- fotografering
- plukke
- plukket
- bilde
- Pillar
- rør
- PIT
- Tonehøyde
- Sted
- steder
- fly
- planet
- Plattformer
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- spiller
- vær så snill
- Plenty
- podcast
- Podcasts
- Point
- Synspunkt
- poeng
- Politiet
- pop
- Populær
- portefølje
- mulig
- potensielt
- makt
- praksis
- trekkes
- press
- pen
- pris
- primære
- pro
- sannsynligvis
- Problem
- prosess
- produsere
- fagfolk
- Profil
- Profit
- lønnsomhet
- lønnsom
- ordentlig
- riktig
- egenskaper
- eiendom
- forkjemper
- PROS
- gi
- PTSD
- offentlig
- sette
- Sette
- kvalitet
- spørsmål
- Rask
- raskt
- tilfeldig
- område
- SJELDEN
- Sats
- vurdering
- å nå
- Lese
- klar
- ekte
- eiendomsmegling
- eiendomsmarkeder
- virkelige verden
- realisere
- eiendomsmegler
- grunnen til
- grunner
- oppsummering
- anbefaler
- Redfin
- Regulering
- forholdet
- relativt
- nådeløse
- husker
- Leie
- leie
- gjenta
- representere
- krever
- påkrevd
- Krever
- Resorts
- Ressurser
- restauranter
- resultere
- Resultater
- retur
- avkastning
- inntekter
- anmeldelse
- Belønn
- Ringe
- Risiko
- risikoer
- Risikabelt
- Rock
- tak
- rom
- Rom
- runde
- kongelig
- rennende
- Sikkerhet
- Sa
- salg
- samme
- Spar
- Besparelser
- sier
- Skala
- redd
- scenarier
- scene
- sekunder
- seksjoner
- selger
- selgere
- Å Sell
- sentiment
- Serien
- Tjenester
- sett
- flere
- Shadow
- Del
- Aksjer
- skift
- Kort
- kortsiktig
- bør
- Vis
- Side trengsel
- signering
- Sølv
- lignende
- siden
- enkelt
- Nettsteder
- situasjon
- SIX
- størrelser
- ferdighet
- ferdigheter
- sove
- liten
- smartere
- snø
- So
- selskap
- sosiale medier
- Soft
- solgt
- noen
- Noen
- noe
- Snart
- Soul
- Lyd
- spesiell
- spesielt
- Spectrum
- bruke
- brukt
- Sponsorer
- Spot
- Spotify
- regneark
- Stabilitet
- Stabler
- Scene
- Stjerne
- Begynn
- startet
- Start
- starter
- Tilstand
- opphold
- oppholdt seg
- Stick
- stikker
- Still
- lager
- aksjer
- Stopp
- oppbevare
- Stories
- rett
- fremmed
- strategier
- Strategi
- sterk
- stil
- lykkes
- suksess
- vellykket
- slik
- Super
- supplere
- ment
- omgitt
- Bytte om
- system
- bord
- Ta
- tar
- Snakk
- snakker
- skatt
- lag
- Teknologi
- forteller
- leietaker
- De
- loven
- Staten
- verden
- deres
- seg
- Der.
- ting
- ting
- Tredje
- trodde
- tusener
- tre
- Gjennom
- Kaster
- tid
- tidsramme
- tidslinje
- ganger
- typen
- til
- i dag
- dagens
- sammen
- i morgen
- Tone
- også
- verktøy
- topp
- Tema
- slenge
- HELT KLART
- berøre
- mot
- handel
- trent
- Kurs
- Transcript
- reiser
- behandle
- problemer
- sant
- Stol
- SVING
- Turning
- typisk
- typisk
- Til syvende og sist
- etter
- forstå
- enhet
- lomper
- universitet
- kommende
- upside
- us
- bruke
- vanligvis
- verdi
- Verdier
- verdsetting
- Versus
- levedyktig
- video
- Se
- nesten
- syn
- vital
- volum
- vente
- Walmart
- Walmart.com
- ønsket
- washington
- Vann
- måter
- Rikdom
- Vær
- helg
- uker
- Hva
- Hva er
- Hjul
- om
- hvilken
- HVEM
- engros
- vil
- villig
- Vinge
- innenfor
- uten
- Arbeid
- arbeidet
- arbeid
- virker
- verden
- verdt
- ville
- skrive
- skriving
- skrevet
- år
- år
- Din
- deg selv
- youtube
- zephyrnet
- null
- Zillow