במשך מאות שנים, השקעה כקבוצה הייתה מרכיב מרכזי בבניית עושר. זיהיתי בתחילת דרכי שקבלת תואר אקדמי, קבלת עבודה קבועה ב-W-2 ותרום ל-401(k) שלי רק יביאו אותי עד כה. השתתפתי בעולם השקעות עצום כיחיד - אבל המשקיעים האמיתיים "שיחקו" בקבוצות.
לפני יותר מעשור, שלושת אחיי ואני התכנסנו לטיול בו חלקנו את רצוננו להשיג חופש כלכלי למשפחותינו ולדורות הבאים. ידענו שאנחנו לא יכולים לעשות את זה לבד. ידענו גם ששילוב משאבים אינו דבר חדש. עבור העשירים, מיקור חוץ של התהליך האדמיניסטרטיבי לאיסוף כספם עשוי לעלות עשרות אלפים. אבל זו טיפה בקטנה כאשר בוחנים את הגודל וההיקף של ההשקעות הללו עבור כל קבוצה.
עבור המשפחה שלי, נאבקנו להתחיל באותם ימים ראשונים. כמו להתחבט על חתיכת העוגה האחרונה בילדותנו, האתגרנו להיכנס לאותו עמוד, לנווט בדברים כמו חשבונות בנק משותפים, להיות שקופים, לנהל טבלת תקלות, ועוד כל כך הרבה מכשולים, פיתולים ותפניות.
לקחתי על עצמי לעשות משהו בנידון ולשנות את התעשייה. מאז שהקמנו את Tribevest ב-2018, פתרנו אינספור בעיות כדי שיהיה בטוח, קל ושקוף להקים קבוצת משקיעים - או מה שרבים אוהבים לקרוא - שבט משקיעים.
בואו נסתכל על חמש הדרכים המובילות להשקעה כקבוצה.
1. שבטי משקיעים
שבטי משקיעים מתאימים מצוין לכל אחד, ממשקיעים מנוסים ועד למשקיעים חדשים יותר, המעוניינים לפרוץ להזדמנויות ולשפר את הידע והעושר שלהם. אם אתה מעוניין לחבור לחברים, משפחה או אנשים בעלי דעות דומות כדי להשקיע בכל דבר, החל מנדל"ן ועד להשקעות אלטרנטיביות, שבט משקיעים הוא אופציה מצוינת.
נניח שאתה מחפש לשתף פעולה עם חברים ובני משפחה או שותף עסקי כדי לבצע עסקות במספר הזדמנויות השקעה. במקרה כזה, א שבט המשקיעים עשוי להיות מבנה קבוצת ההשקעות הטוב ביותר לשקול.
לשבטי משקיעים יש את היתרון של פשטות. הם מהירים להפעלה ולא יקרים. שבט משקיעים מורכב ממייסד, או מנהיג הקבוצה, וחברים, שהם משתתפים שווים ותורמים למאמצי ההשקעה של הקבוצה.
השיקול העיקרי שאתה רוצה לקחת בחשבון כשאתה רודף אחר שבט משקיעים הוא שאתה יכול לקבל הון רק משותפים פעילים ב- LLC שלך. השבט שלך לא יכול לקבל תרומות משותפים מוגבלים או משקיעים פסיביים. אם אתה לוקח כסף ממשקיעים מחוץ ל- LLC שלך בכל שלב, אתה עשוי להיות כפוף לתקנות SEC.
2. סינדיקציות נדל"ן
פורמט נוסף שבו אתה יכול להשתמש כדי לבנות את קבוצת ההשקעות שלך הוא סינדיקציה. סינדיקציה כוללת משקיעים שמתכנסים לרכישת נכס נדל"ן ובדרך כלל מובל על ידי משקיעים מקצועיים, הידועים גם כספונסרים, שצריכים לממן פרויקט ספציפי לפי ציר זמן מסוים.
מכשול ארוך שנים עבור סינדיקציות נדל"ן הוא המינימום, שיכול להיות $50,000 או $100,000 להשקעה. אלא אם כן יש לך מיליוני דולרים להשקיע בכל שנה, זה יכול להיות קשה לגוון את התיק שלך לסוגי נכסים ושווקים שונים.
מינימום גדול וחוסר גיוון היו בעיות נוספות שפתרנו ב-Tribevest. אם אין לך מיליוני דולרים כדי להפוך לספונסר, אתה תמיד יכול להשתמש בשבטי משקיעים או ב-SPV כדי להשקיע בסינדיקציה.
3. רכבים למטרות מיוחדות (SPV)
רכבים ייעודיים מתאימים למשקיעים מקצועיים. אם אתה מקצוען שמתפרנס מחיפוש, הערכה והשתתפות בעסקאות פרטיות עבור לקוחות ומשקיעים פסיביים, SPV עשוי להתאים.
SPVs מורכבים בדרך כלל משותפים כלליים ושותפים מוגבלים. שותפים כלליים הם צדדים שלוקחים תפקיד בסיוע בניהול ה-SPV. שותפים אלה אחראים לחובות של ה-SPV - כלומר הם על הסף. מצד שני, שותפים מוגבלים הם משקיעים שקטים או פסיביים בעסקאות שמבצע ה-SPV.
עם זאת, SPVs אינם נטולי חסרונותיהם. ראשית, תרצה לשקול את העלות: הקמת SPV יכולה להיות יקרה. עמלת התקנה סטנדרטית עבור SPV היא עד 7% במשך שש שנים.
גורם נוסף שיש לקחת בחשבון כאשר בוחנים SPV הוא שאתה תהיה כפוף לכללים ולתקנות של ה-SEC. אם אין לך את הידע, המומחיות או הזמן לנווט בכל דרישות ה-SEC המתאימות בחיפוש אחר ההשקעה שלך, ייתכן ש-SPV לא יתאים לקבוצת ההשקעות שלך.
לאחרונה השקנו שבטי משקיעים פרו, המאפשרת לישות המגייסת כספים לעסקה אחת ליצור בקלות חברת LLC מרובת חברים עם משקיעים פעילים. זהו כלי נהדר למשקיעים מנוסים המחפשים להרחיב את עסקי ההשקעות שלהם וזקוקים לתהליך יעיל. באמצעות תהליך Pro Investor Tribe, משקיעים מרובים יכולים לתרום הון לעסקה ספציפית תחת המטריה של חברת LLC פעילה מרובת חברים. דומה ל-SPV, אבל עם חברים פעילים.
השבט יהיה מוגן על ידי הסכם תפעול מאושר ויציע את היכולת לאגור הון בצורה בטוחה ומהירה. ברגע שכל הכספים יאוגדו מכל חברי ה- LLC, השבט יכול להשקיע בעסקה ספציפית כישות עסקית אחת. לדוגמה, אם שבט פתוח של 10 אנשים תורם $10,000 כל אחד, LLC שלהם יכול להגיע למינימום $100,000 עבור השקעה בודדת.
מכיוון שמספר החברים ב-Pro Tribe מוגבל ל-15, והחברים הם בעלים פעילים עם הסכם תפעול מאושר, זכויות הצבעה ופגישות רבעוניות, Pro Tribe אינו נדרש להירשם ב-SEC.
4. Crowdfunding
Crowdfunding מתאים למייסדי סטארט-אפ המעוניינים לממן את העסקים הצומחים שלהם עם חברים, משפחה ועובדים. אם זה נשמע כמוך, מימון המונים עשוי להיות אופציה למסע ההשקעות שלך.
מבחינה טכנית, מימון המונים אינו אותו דבר כמו קבוצת משקיעים. עם זאת, זה עדיין מתאים לכמה מקרים ספציפיים.
היתרון של מימון המונים הוא שזו יכולה להיות דרך מדהימה לגייס הון מבלי לחפש מימון מסורתי או בנוסף למימון קונבנציונלי. אם אתה מימון המונים עבור סטארטאפ או מיזם עסקי אחר, זו גם דרך מצוינת לבנות בסיס איתן של תומכי מותג בשלבים המוקדמים של העסק שלך. אתה עשוי גם לקבל חשיפה תקשורתית אם קמפיין מימון ההמונים שלך הוא להיט מופלא. חשיפה זו עשויה להיות באמצעות מדיה מסורתית כמו אזכור בתחנת חדשות, פרסום מסחרי או מדיה חברתית אם משתמש פופולרי משתף את קרן ההמונים שלך בפיד שלו.
מימון המונים יכול להיות רב עוצמה, אך מקרי השימוש בו ממוקדים למדי. בדומה ל-SPV, מיזם במימון המונים כפוף לרגולציה של SEC. זה יכול לעשות דברים מסובכים או מלחיצים לניהול.
מימון המונים יכול להיות גם יקר, היכן שהפלטפורמות דורשות זאת לשלם עמלות שונות. לדוגמה, אם אתה משתמש בקיקסטארטר, תשלם 5% מההון שגויס שלך כעמלת פלטפורמה, ולאחר מכן עמלה נוספת של 3-5% לעיבוד כל תשלומי התרומה.
5. קֶרֶן
קרן השקעות עשויה להיות בחירה טובה אם אתה משקיע מקצועי שמחפש הזדמנות לטווח ארוך. קרן מאפשרת למשקיעים לאגד הון לרכישת ניירות ערך ביחד. קרן השקעות היא מבנה קבוצת השקעות מורכב השמור בצורה הטובה ביותר לאנשי מקצוע ותיקים. היתרון של קרן הוא שכל חבר בקבוצה שולט במניות שלו, שומר על אוטונומיה תוך השקעה כקבוצה.
באופן כללי, קרנות השקעה נוצרות על ידי משקיעים מקצועיים המעוניינים ליצור עסק השקעות מתמשך המאפשר להם לגשת לעסקאות נוספות ולמנף את הניסיון של הקבוצה כולה.
חלק מהיתרונות של קרנות כוללים גיוון במידה רבה יותר, חיפוש אחר מגוון רחב יותר של השקעות ורישום רשמי של קבוצת ההשקעות שלך ב-SEC. אתה יכול גם לחפש משקיעים פסיביים מוסמכים כדי להגדיל עוד יותר את ההון של קרן ההשקעות שלך. קרן נוטה להיות התחייבות לטווח ארוך, עם רכישה צפויה של עשר שנים או יותר.
חיסרון נוסף של קרנות השקעה הוא שלעתים קרובות מדובר בבריכות עיוורות. המשמעות היא שמשקיעים פסיביים לא תמיד יודעים אילו נכסים כולל תיק כאשר הם נרשמים לתרום כספים.
סיכום
איזה מבנה קבוצת השקעות הוא הטוב ביותר? זה תלוי ביעדים שלך עבור הקבוצה שלך, בהשקעה שלך ובעצמך. לכל מבנה יש את היתרונות שלו. אם אתה שוקל שבט משקיעים או שבט משקיע מקצועי, אנא פנה אליי או לצוות שלנו ב-Tribevest.
מאמר זה מוצג על ידי Tribevest
Tribevest הפכה את עשיית העסקים עם שותפים לקלה, בטוחה ושקופה. משקיעים משתמשים ב-Tribevest כדי ליצור שותפויות עסקיות פעילות באמצעות Tribes ולייעל את הפעילות האחורית שלהם.
הערה מאת BiggerPockets: אלו הן דעות שנכתבו על ידי המחבר ואינן מייצגות בהכרח את הדעות של BiggerPockets.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- הטבעת העתיד עם אדריאן אשלי. גישה כאן.
- מקור: https://www.biggerpockets.com/blog/ways-to-invest-as-a-group
- :יש ל
- :הוא
- :לֹא
- :איפה
- $ למעלה
- 000
- 10
- 2018
- 24
- a
- יכולת
- אודות
- בנוגע לזה
- לְקַבֵּל
- גישה
- פי
- חֶשְׁבּוֹן
- חשבונות
- מוכר
- פעיל
- תוספת
- נוסף
- מנהלי
- יתרון
- עורכי דין
- לִפנֵי
- הסכם
- תעשיות
- מאפשר
- לבד
- גם
- חלופה
- השקעות חלופיות
- תמיד
- an
- ו
- מַלְאָך
- כל
- כל אחד
- מתאים
- ARE
- מאמר
- AS
- הערכה
- נכס
- נכסים
- At
- מחבר
- בנק
- חשבונות בנק
- בסיס
- BE
- להיות
- היה
- להיות
- תועלת
- הטבות
- הטוב ביותר
- לְהַגבִּיר
- גבול
- מותג
- לשבור
- אחים
- לִבנוֹת
- בִּניָן
- עסקים
- עסקים
- אבל
- by
- עוגה
- מבצע
- CAN
- לא יכול
- כּוֹבַע
- הון
- מקרה
- מקרים
- תיגר
- שינוי
- בחירה
- לקוחות
- מִכלָלָה
- שילוב
- מגיע
- מחויבות
- מורכב
- מסובך
- לשקול
- התחשבות
- בהתחשב
- לתרום
- תורם
- תרומה
- תרומות
- תורמים
- בקרות
- מקובל
- עלות
- יכול
- לִיצוֹר
- Crowdfunding
- קמפיין Crowdfunding
- ימים
- עסקה
- דילים
- עָשׂוֹר
- תואר
- תלוי
- אחר
- קשה
- גוון
- לגוון
- do
- עושה
- דולר
- לא
- downside
- חסרונות
- ירידה
- כל אחד
- מוקדם
- רווחים
- בקלות
- קל
- מַאֲמָצִים
- עובדים
- שלם
- ישות
- אחוזה
- דוגמה
- מצוין
- לְהַרְחִיב
- צפוי
- יקר
- ניסיון
- מנוסה
- מומחיות
- חשיפה
- משפחות
- משפחה
- תשלום
- לממן
- כספי
- חופש פיננסי
- מְמַמֵן
- מציאת
- ראשון
- מתאים
- בעד
- טופס
- רשמית
- פוּרמָט
- נוצר
- מייסד
- המייסדים
- ייסוד
- חופש
- חברים
- החל מ-
- קרן
- כספים
- נוסף
- עתיד
- כללי
- בדרך כלל
- דורות
- לקבל
- שערים
- טוב
- גדול
- יותר
- קְבוּצָה
- קבוצה
- גדל
- יד
- יש
- עזרה
- מוּסתָר
- מכה
- אולם
- HTTPS
- משוכות
- i
- if
- in
- לכלול
- כולל
- מדהים
- תעשייה
- זול
- מעוניין
- אל תוך
- להשקיע
- השקעה
- השקעה
- קרן השקעות
- קרנות השקעה
- הזדמנויות השקעה
- עולם ההשקעות
- השקעות
- משקיע
- משקיעים
- בעיות
- IT
- שֶׁלָה
- עבודה
- משותף
- מסע
- מפתח
- kickstarter
- הילדים
- לדעת
- ידע
- ידוע
- חוסר
- נחיתה
- אחרון
- לשגר
- מנהיג
- הוביל
- מאפשר לי
- רמה
- תנופה
- LG
- כמו
- בעלי דעות דומות
- מוגבל
- חי
- LLC
- לטווח ארוך
- נראה
- הסתכלות
- עשוי
- לעשות
- עשייה
- לנהל
- ניהול
- רב
- שוקי
- max-width
- מאי..
- אומר
- מדיה
- פגישות
- חבר
- להרשם/להתחבר
- יכול
- מיליונים
- מינימום
- כסף
- יותר
- מספר
- נווט
- מנווט
- בהכרח
- צורך
- חדש
- חדשות
- שום דבר
- מספר
- להשיג
- of
- הַצָעָה
- לעתים קרובות
- on
- פעם
- ONE
- מתמשך
- רק
- לפתוח
- פועל
- תפעול
- דעות
- הזדמנויות
- הזדמנות
- אפשרות
- or
- אחר
- שלנו
- הַחוּצָה
- בחוץ
- מיקור חוץ
- יותר
- בעלי
- עמוד
- המשתתפים
- משתתף
- מסוים
- צדדים
- שותף
- שותפים
- שותפויות
- פסיבי
- תשלום
- תשלומים
- אֲנָשִׁים
- לְחַבֵּר
- פלטפורמה
- פלטפורמות
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- אנא
- נקודה
- בריכה
- ברכות
- פופולרי
- תיק עבודות
- חזק
- מוצג
- יְסוֹדִי
- פְּרָטִי
- מִקצוֹעָן
- תהליך
- מקצועי
- אנשי מקצוע
- פּרוֹיֶקט
- מוּגָן
- פרסום
- לִרְכּוֹשׁ
- מטרה
- מָהִיר
- מהירות
- להעלות
- מורם
- העלאה
- במקום
- לְהַגִיעַ
- ממשי
- מקרקעין
- לאחרונה
- מוכר
- הירשם
- רישום
- תקנה
- תקנון
- לייצג
- לדרוש
- נדרש
- דרישות
- שמור
- משאבים
- זכויות
- תפקיד
- עגול
- כללי
- בטוח
- בבטחה
- אותו
- מתמצא
- היקף
- מְתוּבָּל
- ה-SEC
- ניירות ערך
- לחפש
- הצבה
- התקנה
- משותף
- שיתופים
- סִימָן
- דומה
- פשטות
- since
- יחיד
- שישה
- מידה
- לרסק
- So
- עד כה
- חֶברָתִי
- מדיה חברתית
- מוצק
- כמה
- משהו
- מדבר
- מיוחד
- כלי רכב ייעודיים
- ספציפי
- סנדק
- נותני חסות
- SPV
- SPVs
- שלבים
- תֶקֶן
- החל
- סטארט - אפ
- תחנה
- יציב
- עוד
- לייעל
- זִרמִי
- מִבְנֶה
- נושא
- סינדיקציה
- שולחן
- לקחת
- ממוקד
- נבחרת
- להתאגד
- צוותי
- עשר
- מֵאֲשֶׁר
- זֶה
- השמיים
- שֶׁלָהֶם
- אותם
- אז
- אלה
- הֵם
- דבר
- דברים
- זֶה
- אלה
- אלפים
- שְׁלוֹשָׁה
- דרך
- זמן
- ציר זמן
- ל
- יַחַד
- כלי
- חלק עליון
- 5 העליון
- לקראת
- סחר
- מסורתי
- מדיה מסורתית
- עסקה
- שָׁקוּף
- שבט
- שבטים
- טיול
- נָכוֹן
- טוויסטים
- סוגים
- בדרך כלל
- מטריה
- תחת
- על
- להשתמש
- משתמש
- באמצעות
- מגוון
- שונים
- Vast
- כלי רכב
- מיזם
- הצבעה
- רוצה
- היה
- דֶרֶך..
- דרכים
- we
- עושר
- webp
- היו
- מה
- מתי
- אשר
- בזמן
- מי
- רחב יותר
- יצטרך
- עם
- לְלֹא
- עוֹלָם
- היה
- כתוב
- שנה
- שנים
- אתה
- עצמך
- זפירנט