עצמאות פיננסית זה משהו שאנשים מבלים עשרות שנים בניסיון להשיג. עבור העובד האמריקאי הממוצע, זו יכולה להיות טחינה איטית, לחסוך כמה מאות דולרים בחודש, בתקווה להיות פנוי כלכלית בגיל שישים וחמש כדי שיוכלו סוף סוף ליהנות מהפנסיה. הבעיה? בילית שלושה או ארבעה עשורים בעבודה, מחכה לעשות מה שאתה רוצה. אם אתה מתכוון לפצח את הקוד לחופש כלכלי, לפרוש מוקדם, ו לחיות ולעבוד בתנאים שלך, אולי תרצה לעקוב גרג קאלןהאסטרטגיה של.
גרג היה שוקק מאז שהיה נער. הוא היה הכנסת משכורת מלאה בגיל שש עשרה לאחר בניית א עסק ספינינג שלטים עם למעלה מתריסר עובדים. הוא תמיד ידע שהמפתח להצלחה הוא למצוא דרכים חכמות להרוויח יותר כסף. אז, כשהציעו לגרג משכורת במשרה מלאה, הוא דחה את זה עבור א עבודת מכירות ללא מגבלה על עמלות, המאפשר לו לחסוך כסף בקצב מהיר בהרבה, ו להגיע לחופש כלכלי טוֹב לפני גיל שלושים.
אבל גרג לא היה זקוק לאיזו אימפריה ענקית של שכירות זורמת מזומנים. במקום זאת, הוא כן חינם כלכלית עם עשר יחידות בלבד, את כולם קנה תוך פחות מעשור. אז איך מישהו כמו גרג, ללא ניסיון בנדל"ן, הגדיל את ההכנסה שלו כל כך מהר? בפרק זה תלמדו מה גרג עשה לו לרכוש נכסים במהירות הבזק, ה כלל גוזל של נדל"ן אתה צריך לאמץ, וכישלון הוא הדרך המוצלחת היחידה להגיע לחופש כלכלי מוקדם.
לחץ כאן להאזנה בפודקאסטים של אפל.
האזינו לפודקאסט כאן
קרא את התמליל כאן
דוד:
זוהי תוכנית הפודקאסט של BiggerPockets 716.
גרג:
גם אני עשיתי הרבה טעויות עם נדל"ן. זה יכול להיות עם קבלנים. זה יכול להיות עם שותפויות. זה יכול להיות גם עם כמה מאפיינים, אבל הדרך שתמיד חשבתי על זה הייתה להישען על הטעויות שאתה יכול לעשות, להישען על הפוטנציאל. אם זה לא יצליח, אתה כנראה יכול גם פשוט למכור דברים, ולגרום לזה לעבוד, אבל זה הולך להיות בסדר. זה באמת כמו מה שתמיד אמרתי לעצמי. אם משהו קורה, פשוט תמשיך להתקדם.
דוד:
מה קורה כולם? זה דיוויד גרין. זה השותף שלי, רוב אבסולו, מתרגש אם אתה צופה ב-YouTube כשהוא מנסה לחקות את התנועות החלקות שלי של הצגת מספר התוכנית.
Ross you
החלקות.
דוד:
ההחלקות. בנאדם, בגלל זה יש לנו אותך. אתה כל כך טוב בזה, ואתה כל כך מהיר, וזה נהדר כי אתה נורא בשאר העבודה שלך.
Ross you
אני יודע. אני יודע, אבל משחקי המילים שלי טובים.
דוד:
אתה מאוד עלוב. התוכנית של היום מדהימה כשרוב ואני מראיינים את גרג קולון, מישהו שמתלהב מתנועת האש, מנהל 10 השכרות ברחבי הארץ ומשתף איך הוא בנה את עצמו מבחור שהסתובב לצדדים בפינה עם שרירי בטן מצוירים. , מנסה להיראות כמו באטמן, לתוך משקיע נדל"ן שהשיג חופש כלכלי. אתה הולך לאהוב את זה. בתוכנית של היום, אנו מכסים כיצד גרג הפך מכמעט לאבד את עבודתו למתן שם לתנאים משלו בעבודה, משהו שכולנו נשמח להיות מסוגלים לעשות, וכיצד גרג לקח עמדה מעורפלת עם בן זוג שעבר שלילי, ו סובב את זה למשהו חיובי בזמן שהוא עבד על זה.
כל זאת ועוד בתוכנית היום. רוברט, מה היו כמה מהקטעים האהובים עליך?
Ross you
מעולם לא פרסמתי כאן את התלונה שלי, אבל אתה תמיד שם את החלקים הטובים ביותר של התוכנית. ואז אתה אומר, "מה היו החלקים האהובים עליך?" יש לי את הלחץ הזה. אני לא יכול... אני חייב להמציא חלקים אהובים אחרים. כל אלה היו שלי.
דוד:
לא, אתה שם את זה כל הזמן, רוב. אתה כל הזמן מתלונן על זה, ובגלל זה אני עושה את זה. הראית לי את הדבר שמטריד אותך, ועכשיו אני צריך כל הזמן לשים אותך במצב הזה כמו שברנדון נהג לזה, נכון? לא היה לנו טיפ מהיר, והוא היה כמו, "ואת הטיפ המהיר של היום מביא לך דיוויד גרין. ללכת." תהיה לי חצי שניה לחשוב על מה שאני הולך להגיד בשביל הטיפ המהיר. אז, עכשיו, זה מה שאני עושה לך. אני אומר כל נושא רלוונטי ומהנה על התוכנית, ואני אומר, "תבחר דרך עצמות הפגר שהשארתי לך, ונסה למצוא משהו עסיסי לאכול."
Ross you
בְּדִיוּק. ובכן, למרבה המזל, זה היה פגר שמנמן מאוד, כי למעשה היו הרבה נאגטים טובים מאוד בפרק הספציפי הזה. אני חושב שלגרג יש סיפור נהדר במיוחד בגלל שהוא משקיע מאוד ממושמע. הוא מאוד מעורב בתנועת האש. הוא הצליח להשיג את העצמאות הזו בשלב מוקדם מאוד של הקריירה שלו, אבל מה שאני אוהב בסיפור שלו במיוחד היה שהוא עשה כסף בסדר, אבל הוא לא היה כמו, במיוחד... זה לא שהוא עשה מספר שש דמויות, ובנה את שלו תיק עבודות.
הוא הרוויח משכורת ממוצעת מאוד, והיה מסוגל להשתמש בזה כדי להשתלב ב-10 יחידות פלוס. זה רק מראה שעם המשמעת הנכונה, אם אתה מוכן לחסוך, אם אתה מוכן להקריב נוחות לטווח הקצר בשביל רווח לטווח ארוך, באמת לבנות תיק תוך שנתיים או בעוד חמש שנים כמו שהוא עשה. אפשרי לחלוטין. איך הסתדרתי?
דוד:
זה מדהים. עבודה טובה. אנחנו ניתן לך לשמור על העבודה שלך לפרק נוסף.
Ross you
תודה רבה לך.
דוד:
כן. כן כמובן.
Ross you
הבורות שלי מזיעים.
דוד:
הפרק של היום הוא תוכנית מצוינת. אנחנו נכנסים ממש לעומק הפרטים של מה אתה יכול לעשות כדי לשפר בפועל את המיקום שבו אתה נמצא מבחינה מעשית, אז אתה לא רוצה לפספס את הפרק הזה. לפני שנביא את גרג, הטיפ המהיר של היום הוא לקנות ליד צ'יק צ'ל, ולהאזין לתוכנית של היום כדי לגלות למה.
Ross you
האשטאג מהיר fil-A כי זה טיפ מהיר ב-Chick-fil-A.
דוד:
ימין. עכשיו, בוא נגיע מהר לגרג-
Ross you
זה מהיר-fil-A.
דוד:
... לפני שנאבד את כל הקהל שלנו.
האורח של היום הוא גרג קולון. גרג הוא נציג מכירות תוכנה בן 29 שפיצח את הקוד למינוף ההמולה שלו כדי למקסם את ההכנסה, הונו ומערכות היחסים שלו. גרג מנהל תשע יחידות ושותף בשתי השכרות לטווח קצר ברחבי אורלנדו, אוסטין ומאוי, והצליח להשיג FIRE, עצמאות כלכלית ולפרוש מוקדם, בגיל 27 על ידי שמירה על הוצאות נמוכות ומקסום הזדמנויות ההכנסה שלו. על ידי מעבר מייעוץ בשכר לתפקיד מכירות מבוסס עמלות. גרג, ברוך הבא לפודקאסט היום. מה שלומך?
גרג:
דוד, אני מסתדר טוב. מאזין מזמן. מתקשר פעם ראשונה. מתרגש להיות כאן.
דוד:
בוא נתחיל בלאפשר לי לשאול אותך מה עבר לך בראש כשהחלטת לראשונה, "אני רוצה לצאת מהתפקיד הזה בשכר שאני נמצא בו, וצריכה להיות דרך אחרת להרוויח כסף שאני אהנה ממנה. יותר?"
גרג:
הייתי רואה את כולם מסיימים את הקולג', ולוקחים בזמנו עבודות טובות, מרוויחים 50, 60 אלף בשנה יוצאים מפלורידה. בשלב זה, אתה יכול לראות את נתיב החיים משם. הם יבצעו העלאות של 3% עד 5% בכל שנה. יתכן שתשיג את ה-MBA שלך, תזכה בשכר נחמד של 10,000 דולר נוסף על כך. זה פשוט לא באמת נשמע לי מרגש במיוחד, אז חשבתי שאם אעבור לקריירת מכירות, במיוחד בצד המכירות הטכנולוגיות, אוכל לשלוט באמת בתוצאות של כל השעות שאני משקיע בעבודה , ובאמת למנף את הבלאגן שהשקעתי בזה.
אם אני עובד 70 שעות אצל, נגיד, לוקהיד מרטין, אני ארוויח רק את הסכום המסוים הזה של כסף, לעומת אם אעשה את זה בסטארט-אפ טכנולוגי, מה שזה לא יכול להיות, העמלות אינן מוגבלות. האפשרויות הן בלתי מוגבלות בשלב זה.
Ross you
עכשיו, האם זה מאמץ קצת מסוכן, כי אתה עובר מהכנסה מוצקה של W-2 שבה מובטח לך להרוויח סכום טוב או שיעור הבסיס שלך, אבל אז אתה עובר למכירות שזה כנראה לפחות לרוב עמלה. האם אתה באותו שלב פשוט כל כך נרגש שאתה באמת יכול לשלוט בזה, או האם היה פחד כלשהו שעבר? זה שינוי דרמטי שיש לך. אני מרגיש שאתה צריך להיות בעל האישיות הנכונה לדברים מהסוג הזה.
גרג:
אתה צריך להיות בעל אישיות קצת יותר מסוכנת, הייתי אומר. אני אתן לך כמה מספרים. אם הייתי עובד בעבודה כמו לוקהיד מרטין או סימנס, אולי הייתי מרוויח 70,000 מהמכללה, אולי. קיבלתי עבודה אצל יועץ IT, שם הרווחתי 42,000 בסיס עם רווחים על היעד של 60 סך הכל. אז אם אני אלחץ על המספר שלי, ארוויח 60,000 בסך הכל, אבל חשבתי שאוכל לנצח את כולם בסוף היום. הייתי אמין על ההצלחות והכישלונות שלי. אז אם יכולתי לעבוד על כולם, להשקיע את השעות, אני לא יכול להיכשל בשלב זה. נכשלתי כמה פעמים, אבל בכל זאת חרגתי מהמספר שהייתי עושה על ידי מעבר לכמה מתפקידי החברה האחרים האלה.
דוד:
כרגע, משהו שאני רוצה לשאול אותך על הקפיצה הזו, שמתי לב שיש הרבה אנשים שעושים את זה. הם עוברים מה-W-2 ל-1099. ככה אני קורא לזה. זה באמת משרה בשכר למשרה שהיא ללא משכורת. רוב האנשים שונאים את התקרה של ה-W-2. אין לי חופש. אני חייב להיות כאן. אני לא יכול להרוויח יותר כסף. אני לא יכול. אני לא יכול. אני לא יכול. הם לא אוהבים את כל ההגבלות. ואז הם עוזבים את העולם הזה, ואז הם מתלוננים בעולם 1099 על העובדה שאין קומה.
נפטרת מהתקרה, אבל גם נפטרת מהרצפה. "אין לי ערובה. אין לי ביטחון. אין לי הטבות בשכר. אין לי כסף. אין לי לידים. מה אני הולך לעשות?" הם עוברים מלראות את השלילי לגבי המקום שבו הם היו לשלילה לגבי המקום שבו הם הלכו, והם מקבלים את אותה תוצאה. מה עשית כדי להתגבר על הפחד הזה של "ובכן, אם אני עוזב את האבטחה של העבודה W-2 לחופש, אני גם מפסיד משכורת מובטחת כל שבועיים?"
גרג:
זו שאלה טובה. ברוב עולם המכירות, יש הרבה 1099 משרות, אז תחשבו על מתווכים בביטוח. הם רק 1099 בסופו של יום. לאחר סיום הלימודים במכללה הבנתי שאני יכול לקחת תפקיד היברידי שבו יש לי רק משכורת בסיס, ו-42,000 בזמנו זה לא הרבה, אבל זה הספיק כדי לשלם את החשבונות כפי שהוא. אז, לעשות את קפיצת האמונה הזו עבורי היה די קל במובן שבו, "אם לא הייתי יכול לעשות שום דבר, אם ישר אכשל, יהיה לי מספיק פשוט כדי להסתדר, ואז אוכל לקחת קריירה אחרת נתיב במידת הצורך."
אבל באמת בסופו של יום, מכיוון שהייתי כל כך אחראי על ההצלחה והכישלון שלי, ידעתי שזו לא אופציה, והייתי צריך להשקיע את כל הזמן. אבל רוב הזמן ב-W-2 העולם או עולם המכירות, אני צריך לומר, יש להם גישה היברידית משהו עם איך אתה מקבל תשלום.
Ross you
אני רוצה לחזור קצת אחורה כאן, כי הצגנו את השבח אולי הכי מרשים שלך, הייתי אומר, וזה בגיל 16, התפתחת או שבנית חברת ספינינג שלטים שהרוויחה 80,000 דולר בשנה. ספר לנו קצת על זה. זאת החברה שלך? האם אתה זה שבעצם סובב את השלט? האם אתה יכול לעשות סיבובים לאחור בזמן שאתה סובב את השלט? אני רוצה קצת פרטים כאן.
גרג:
עשית את המחקר שלך, אז אני מעריך את זה. היה לי עסק להיפוך שלטים, וקראתי לזה שם פשוט מאוד, ה- Sign Flipper. זה התחיל כשהייתי בתיכון. עבדתי ב-Planet Smoothie. בכל פעם שהייתי מכינה כמה שייקים, תמיד נשאר מעט שייק. תמיד הייתי שותה את המעט הזה של שייק, ועליתי בערך 15, 20 פאונד, וזה לא היה זמן נהדר. אז, הבנתי שנקודה אחת, אני יכול להתחיל להעיף שלטים לכוכב שייק. לבשתי את תלבושת השייק הגדולה הזו. הבנתי, "זה הרבה יותר כיף מסתם להכין שייקים במשך 40 שעות בשבוע", וכך התחלתי לצאת החוצה.
גיליתי שיש חנות מקומית של AT&T שיש בה מישהו שעמד בצד הדרך עם שלט שרק מסמס ללא הפסקה. הלכתי בחנות. אמרתי, "כמה אתה משלם לבחור הזה?" אני חושב שזה היה 18 דולר לשעה או משהו. אמרתי להם, "אני אעשה את זה בשבילכם תמורת 15 דולר לשעה. אני אבטיח שאקבל יותר אנשים בחנות ממה שהיה לאדם הזה אי פעם". הנה, באמת עשיתי זאת. מה שלבשתי הייתה מסכת באטמן גדולה. הייתה לי שכמיית באטמן תוצרת בית, וציירתי על שרירי בטן. פשוט הייתי בשמש הלוהטת של פלורידה במשך בטח כשש שעות והאזנתי לדאפט פאנק ופשוט מוזיקה מטורפת בלי הפסקה, ורק רקדתי בצד הדרך, באמת בצד של הכביש המהיר.
מאוד מסוכן במבט לאחור עכשיו, אבל זה היה מאוד כיף. ואז בסופו של דבר היו לי בערך 13 עובדים בשלב מסוים. תהיה לי חנות שייקים, AT&T, חנות פיצה, חנות סיגרים, גלידה. כל זה בגיל צעיר, ולכן יכולתי ללמוד מנהיגות בשלב הזה, אבל באמת שהמסע היזמי הזה הוביל גם לקריירת המכירות שלי.
Ross you
זה מדהים, בנאדם. הייתה לך הרבה הצלחה. לקחתם כאן סיכונים במעבר לתפקיד מכירות, והרבה הצלחה בכך. למה היית כל כך מונע? האם יש סיבה מאחורי כל זה?
גרג:
יש סיבה. אני חושב שעבור רוב האנשים, הכל מסתכם בשנים המעצבות שלהם כשהם גדלים, באמת בין הגילאים שבע עד 12. בשלב זה, הייתי רואה את המשפחה שלי. היינו משפחה נחמדה עם הכנסה בינונית שהגיעה מבוסטון לפלורידה. הייתי רואה את אבא שלי שהיה מקים כמה עסקים, חנויות לתיקוני רכב, חנויות הילוכים, חנויות טלפונים סלולריים, מה שלא יהיה, משקיע עבודה, ואז תופס חלק מהתגמולים שנלווים לזה. בגיל הצעיר הזה, ראיתי גם שאיבדנו את הבית שלנו בנקודת הזמן, ולכן זה באמת השפיע עלי מאוד.
אז, הולכים לבית הספר, בידיעה שאנחנו מאבדים את הבית, אוכלים ארוחת צהריים חינם ומופחתת בבית הספר, נאלצתי בעצם לעבור ל... אם אני רוצה לשחק לקרוס או משהו כזה, אצטרך לקנות משקפי שמש של מישהו אוקלי, החליפו את זה עבור אייפוד טאץ', ואז החליפו את זה עבור ציוד לקרוס. בסופו של יום, הייתי באמת אחראי על כל מה שרציתי לעשות. זה באמת עבד בסוף היום. מבחינתי זה הסתכם בשנים המכוננות הללו, ואלו עיצבו אותי למי שאני היום. אני תמיד חושב אחורה בלי הכאב והסבל שהיו לי באותו שלב ולאורך כל חיי שלא אהיה איפה שאני נמצא בו היום.
Ross you
האם אי פעם היה רגע בילדותך שהיית כמו, "אני הולך לשנות את זה. אני לא רוצה את המצב הזה?" האם זה היה משהו שהגיע מוקדם, או שזה משהו שקרה בדיוק כשגדלת בהדרגה?
גרג:
אני חושב שזה קרה בהדרגה. כשנולדתי בבוסטון, תמיד הייתי אובססיבי להרוויח כסף בדרכים שונות. גם אני הייתי חוסך ומשקיע כסף בדרך, אבל אני חושב שבתקופת התיכון קראתי בפעם הראשונה אבא עשיר, אבא עני. הקריאה של אבא עשיר, אבא עני בגיל הזה פשוט הצחיקה אותי לגמרי. אז, רק להבין נכסים כדי לייצר עבורך כסף, למצוא דרכים להשיג יותר מהנכסים האלה בדרך, זה היה רגע מרכזי באמת במוחי. הייתי צריך למצוא דרכים חדשות לנצל את זה.
עבדתי, כמו שאמרתי, Planet Smoothie, הרווחתי 7.25 לשעה עם טיפים, ולא באמת הרווחתי יותר מדי כסף, או לקחת קצת יותר סיכון, ולהיות סניף שלטים בצד הדרך, ולנסות למצוא גם מיזמים משתלמים יותר בצד.
דוד:
האם גילית שעבודת היפוך השלטים ההיא מועילה מבחינה סינרגטית, כי לא רק שהרווחת כסף בהפיכת שלט, אלא שרפת את כל המשקל שהעלית על שתיית השייקים האלה?
גרג:
דיוויד, זו בעצם נקודה ממש טובה. בסופו של דבר ירדתי 20, 25 קילו. הרווחתי הרבה כסף, אבל היתרון העיקרי של זה היה שהייתי מאוד שזוף מהשמש בפלורידה. ירדתי את כל המשקל שהעליתי. שכרתי הרבה אנשים גם מהתיכון שלי, אז היה לי מוניטין נהדר שאני תמיד מרוויח כסף וגם נוטה לזה. זו הייתה בסך הכל חוויה נהדרת. אם הייתי יכול לעשות את זה שוב, בהחלט הייתי עושה זאת.
דוד:
מאדם שמן לבאטמן בשישה חודשים קצרים.
Ross you
האם שקלת ליצור תוכנית אימון שסובבת סביב ספינינג שתוכל למכור לאחר מכן ב-VHS תמורת 19.99? כלומר, אני חושב שיש שם הזדמנות של שבע ספרות.
גרג:
אני חושב כך. אם אני יכול לכלול גם משלוח וטיפול בזה, אני חושב שנוכל בהחלט להוריד את אלה מהמדפים די בקלות, אבל אני חושב שאנשים יתעניינו בזה מאוד. זה או זה או ג'זרזיס. רוב, תגיד לי מה עובד טוב יותר.
דוד:
לא, אני חושב שיש לך נישה טובה שם. אתה יכול להיות שותף עם חברת כושר, וליצור את הסימנים המשוקללים האלה שהיו כאילו Bowflex יכול ליצור תחייה מחדש. הם באים עם השלט הממש מפואר והענק הזה, אבל זה נראה מגניב. זה סיבי פחמן. הם שמים משקולות בצד כדי לשפר את... אולי שייק ווייט יכול להתעורר מחדש. אתה יכול להיות שותף איתם, וזה יכול להיות כמו שלט השייק או משהו. יש המון דרכים. ואז השייק והשייק, סביר להניח שתוכלו לשלב את זה ביחד, אני חושב.
אתה איש עסקים, אז יש הרבה דרכים שאתה יכול ללכת. רוב יכול לעשות את השיווק שלך. הוא ממש טוב בזה.
Ross you
גלגלים מתהפכים כאן. היי, אתם יודעים שאני אוהב שיווק משפך.
גרג:
אני יודע. אנחנו נשלח את הפרק הזה להורמוזי, ונראה אם הוא מעוניין. אולי נוכל להשיג משקיע שותף.
דוד:
בסדר, אז יש לך את הרקע המגניב הזה במיומנויות רכות שונות אולי יכולה להיות דרך להגיד את זה. זה מצחיק כי הסיפור שלך מזכיר לי כל כך את זה של רוב, שם הוא עשה קופירייטינג עבור חברה אחרת שעובדת בעבודות W-2 האלה. היה לו רקע קטן בתיאטרון. זה היה תחביב שלו, אז הוא ממש טוב עם קולות ודיבור ותקשורת. ואז כל זה הצטבר עבור רוב כשהוא נכנס לתחום הנדל"ן, כי היו לו את כל הכישורים האלה שיעזרו לו אז בתעשייה החדשה הזו. הוא נראה כאילו הוא פשוט המריא מיד, אבל זה היה למעשה שנים של לעבור את כור ההיתוך וקבע אותו.
אתה דומה. יש אלמנטים ברקע שאמרת לנו שאני בהחלט יכול לראות מה פשוט היה הופך אותך לחסר פחד, נועז ויצירתי, וכל הכישורים האלה שאתה צריך כדי להיות טוב בנדל"ן. איך נראתה אותה עסקת נדל"ן ראשונה וכיצד היא יצאה לפועל?
גרג:
זו שאלה טובה. עסקת הנדל"ן הראשונה שלי הייתה כנראה בסביבות גיל 25 בערך. בשלב זה, הקשבתי לפודקאסט BiggerPockets במשך כמה שנים. הצלחתי באמת לעכל את כל המידע, והבנתי באותה נקודת זמן, אני צריך פשוט לקחת את קפיצת האמונה. מצאתי בפלורידה נכס במחיר מאוד יפה תמורת כ-$175,000. זה היה שלוש, שתיים. זה היה צריך עבודה מינימלית, עשה קצת שיפוץ מבחינת הריצוף, תיקון מכשירי חשמל, דברים כאלה. מצאתי את הנכס, והבנתי שהוא מתומחר טוב מאוד בהשוואה למחירים.
היה לי מתווך שעזר לי בזמנו, אבל בכנות, עשיתי הרבה מעבודת הרגליים בעצמי. נכנסתי לשם, תיקנתי את הבית, הרצתי את המספרים. הלכתי משם בהתחלה וחשבתי, "אם אני מרוויח 200 דולר בחודש, הרווחתי את זה." עם הזמן, התהליך הזה התפתח. אז בשבילי, להרוויח 200 דולר היה טוב מאוד. עכשיו, הוא מחפש עוד מקומות שהם בכל מקום בין 15% ל-25% מזומן ומזומן, אבל הצלחתי, באותה נקודת זמן, פשוט לומר, "אם החשבונות שלי מכוסים, אני מרוויח כמה מאות דולרים על למעלה, אז זה שווה את זה."
Ross you
איך בדיוק הצלחת להיכנס לעסקה הראשונה שלך בשלב זה? כי אני חושב... אני לא זוכר מהראש שלי, אבל אמרת בעצם 40,000 עד 62,000 $. באיזה שלב במסע הפיננסי ההוא היית חכם בקריירה? אני צריך לדמיין את הכניסה לעסקה הראשונה שלך באופן כללי זה כנראה קצת מדאיג, נכון?
גרג:
כֵּן. הייתי בערך שלוש או ארבע שנים בקריירה שלי כפי שהיא נראתה. פעלתי על פי עקרונות ה-FIRE כנראה מאז הקולג' עצמו, אז תמיד חסכתי באגרסיביות כ-60% עד 70% מההכנסה שלי, וזה נשמע מופרך, אבל אתה מוצא דרכים ליהנות לאורך הדרך. בסביבות גיל 25, הבנתי שזה הגיוני עבורי לקחת סוף סוף את קפיצת האמונה הזו לעומת רק להישאר בצד. מצאתי את הנכס הזה של 175,000 דולר עם שיפוצים, עלויות סגירה, הכל. זה היה בערך 40,000, 40, 45,000 הכל.
הבנתי שלא משנה מה, "אם לא הייתי יודע מה אני עושה, או אם נכשלתי, יכולתי בקלות רבה לרשום את הנכס למכירה, ועדיין לצאת קדימה". הייתה לי הכרית הקטנה של להבין שאני יכול לעשות טעויות, ועשיתי הרבה מהן, אבל יכולתי לקחת קפיצה של אמונה, וזה לא יפגע בי יותר מדי.
Ross you
אני זוכר כשאשתי ואני עשינו לראשונה גם את עבודת ה-W-2 הראשונה שלנו. אני חושב שהרווחתי 40, והיא הרוויחה 12 דולר לשעה או משהו מטפל. אני יכול להתייחס לנקודה ההיא בקריירה שלי, שבה 200 דולר היו משמעותיים. זה היה הכל בשבילי. איך זה היה בשבילך? אתה נכנס לנכס הזה של 175,000 דולר. אתה כמו, "אם אני יכול להרוויח 200 דולר, תגיע לחשבון הבנק." היית כאילו, "אה, עשיתי את זה. הגעתי", או שפשוט המשכת לזרוק אותו בחזרה לבור ההשקעות?
גרג:
בהתחלה, לקחתי את זה לחשבון האישי שלי, והתרגשתי למדי. כלומר, זה כמה לילות בילוי בחודש פחות או יותר. אבל בסך הכל, התרגשתי מאוד, ואני רוצה לשמור על המומנטום הזה. בכל פעם שהייתי מקבל את הנכסים האלה, הייתי חוסך את הכסף, ותמיד משקיע אותו מחדש, בין אם זה היה חזרה הביתה כדי לעשות קצת מזומנים או כדי לתכנן לקנות נכסים חדשים בסוף היום. הגעתי לנקודה שבה קניתי נכסים בשנתיים האחרונות, כמעט כמו פעם ברבעון.
באמת ניסיתי לוודא שאוכל להמשיך את הדברים בקצב הזה, ולהשקיע את זה מחדש בעתיד שלי. הבנתי שהכאב לטווח הקצר שאני מרגיש של סיפוק מושהה יהיה שווה את זה בסופו של יום.
דוד:
זה מאוד יוצא דופן שלמישהו במיוחד בגילך יש גישה למימון ממושמע כל כך. אתה קצת רוח חופשית, אתה יכול לדעת, וזה שירת אותך במיזמים העסקיים האלה. יחד עם זאת, אתה דוב מרובע מאוד ממושמע כשזה מגיע ל"מה שאני הולך לעשות עם הכסף שלי, אני חוסך אותו. אני קונה את הנכסים האלה". האם היה משפיע או אדם משפיע בחייך שהסתכלת אליו וצפית בהם עושים זאת ואמרת, "אני רוצה להיות כמוהם?"
אלכס הורמוזי, אני יודע שאתה אוהב אותו עכשיו. באותו זמן, הכל היה מאבא עשיר, אבא עני? מאיפה אתה חושב שהוא קיבל את החזון הזה של איך לבצע על מה שאתה מתחיל לבנות?
גרג:
זו שאלה טובה. במכללה, נכנסתי קצת ל-Reddit, והיה תחום כספים אישי, subreddit. ממש למדתי משם את תרשים הזרימה של פיננסים אישיים, וזה הוציא אותי למסע שלי מאותה נקודה. הייתי גם עמוק מאוד לתוך הפודקאסט של BiggerPockets. אפילו לא שמתי לב שיש ספרים. לא שמתי לב שזה פורום. בדיוק היה לי את הפודקאסט. מכיוון שנסעתי שעה לעבודה בזמן שהייתי בקולג', זה היה הדבר הכי טוב לשרוף קצת זמן. אפילו האזנה פסיבית לזה, זה כל כך עזר לי לאורך הדרך.
לא בהכרח היה לי מנטור. לא היה לי מישהו להקפיץ רעיונות בדרך. זה היה בעיקר כל מה שלמדתי מ-BiggerPockets. הפנמתי את זה. בשלב מסוים, הבנתי שיש לי כל כך הרבה מידע. אני לא יכול להיכשל. גם אם כן, זה בסדר. נעשות טעויות. אני בגיל הנכון שבו עושים את הטעות הזו עכשיו לעומת אם אני בן 50, 60.
דוד:
אז, אתה די שקוע בתרבות BiggerPockets. אתה מקשיב לאנשים אחרים בפודקאסט. אתה קורא את הפורומים, ואתה רואה את הדוגמאות האלה איך זה יכול להיראות להכניס את הכסף שלך לנדל"ן.
גרג:
זה נכון. כלומר, בשלב זה, הלכתי ל-BPCON מוקדם יותר השנה. יש לי לא מעט ספרים של BiggerPockets, אבל הפודקאסט מוקדם יותר, אני זוכר שזה תמיד היה ברנדון טרנר וג'וש דורקין באותה נקודת זמן. זה היה מעקות הבטיחות למקום שבו אני נמצא היום. אני חושב אחורה על שלוש עד חמש השנים האלה שהאזנתי להם אולי שעה או שעתיים מהפודקאסט הזה כל יום. אני כנראה לא הייתי במקום שבו אני נמצא היום בלי BiggerPockets, אז כל הכבוד לכם, אנשים. אני מעריך את זה.
Ross you
תודה אחי. אני מעריך את זה. זה היה מסע נהדר ש... לא, אני מאוד דומה לך, בנאדם. כלומר, כל קריירת הנדל"ן שלי התחילה ב-BiggerPockets והאזנה לדיוויד וברנדון בשנים הראשונות שלי כשהייתי רק רוביל קטן. אני רוצה לחזור לעסקה הראשונה הזו, כי זה רגע כל כך גדול עבור אנשים, במיוחד להתחיל את זה מוקדם כמוך, וזה משמעותי. אני יודע שאתה משקיע בכל דבר כזה. ברור שהייתה לך עסקה טובה כאן.
אתה כמו, "אוי, אם אמכור את זה, אני עדיין ארוויח קצת כסף." אבל כשקנית את הבית הזה, זה היה באיזו Buybox? כבר קבעתם את זה? זה משהו שאני חושב שהרבה אנשים נכנסים אליו, והם פשוט כמו, "אה, אני רק הולך לקנות את זה, ולראות אם זה עובד," אבל אתה נראה די מתודי, אז אני סקרן .
גרג:
זה נשמע כאילו אתה שואל על המבנה וההסמכה הפנימית שלי כדי להבין אם זה הגיוני. האם זה נכון?
Ross you
יותר מזה בדיוק כמו הקריטריונים שלך, השוק. האם זה מתאים לאסטרטגיה מסוימת?
גרג:
מבחינתי, באותה נקודת זמן מאז שהתחלתי, הבנתי שזה 175,000 $ שלוש, שניים, זה היה בית חותך עוגיות סטנדרטי נחמד בשכונה. הבנתי שכל הנכסים האחרים באזור הולכים על 200, 225 בערך. אז ידעתי שאני הולך להון עצמי מיידי רק על ידי תיקון הבית קצת. עבורי באותה נקודת זמן, זה היה פשוטו כמשמעו, "האם אני יכול לשלם את החשבונות ולהסתלק עם 200 עד 300 דולר נוסף על זה?" יתרון מובנה קטן נוסף שראיתי היה כלל הצ'יק שלי. אז, אם יש משהו מאת צ'יק, אני אנצל את צוות הנדל"ן שלהם ואת כל המחקר שהם עשו.
באזור הזה, בפרברי אורלנדו, היה לך צ'יק צ'ק אחד במקור. במהלך השנים, גדלו להיות בערך שלושה צ'יק צ'ק. זה כנראה כלל מטומטם בשימוש בכלל הצ'יק שלי, אבל אני מבין שאני יכול למנף את המומחיות של מישהו אחר, ולצוות הנדל"ן שלהם יש כנראה הרבה יותר זמן ממה שאני עושה. אז אם אני יכול להיצמד לחוויה הזו, ולרכוש סביב האזורים האלה, זה יעזור לי בטווח הארוך.
Ross you
אוהב את זה. יש לי כלל דומה. צוהלת נופלת לתוכו. הצד השני של זה הוא חוק Whole Foods. אם אתה רואה אוכל שלם נכנס פנימה, זה כמו, "אוי גבר". צ'ק-צ'ק זה די טוב, אבל אם Whole Foods נכנסת, זה כאילו מדובר ב-home run. אני זוכר שאשתי ואני עברנו מהמקום שלנו בלוס אנג'לס, והם פתחו צ'יק צ'ק, Whole Foods ומתקן פריים של אמזון, הכל באותה שנה. אנחנו כמו, "תכלס. למה כל זה נפתח אחרי שעזבנו?" אבל היי, זה עשה טוב לשכונה.
גרג:
לא, בהחלט, כלל הצ'יק-פיל-A עובד עבור חלק. כלל ה-Whole Foods עובד עבור אחרים. אבל אני חושב שבשבילי, באותה נקודת זמן, זה היה גם רק להבין איזה אזור גדל בעקביות, שיש יותר גידול אוכלוסין, יש גידול מסחרי. ואז לאורך השנים, תמיד צירפתי את הלמידה הללו לתוך Buybox שלי עצמו.
דוד:
מה שאתה באמת מגיע לשם, גם גרג וגם רוב, הוא שאתה מנסה למצוא אזור שיחווה צמיחה מעל הממוצע. Whole Foods נכנס, צ'יק צ'ק נכנס, זה אומר שחברות אחרות עם אנשים חכמים מאוד עשו מחקר שקבע שיש לך סיכוי גבוה יותר שאנשים יעברו לאזור הזה כדי לתמוך בעסק הזה. הם בוחנים בנייה, התחלות דיור, דפוסים דמוגרפיים. זה כל מה שמשקיעי נדל"ן צריכים לבדוק. אני אישית מאמין שלפני 10 שנים, לפני 20 שנה, האסטרטגיה הייתה פשוט לקנות כל נדל"ן.
כל דבר שתזרימי מזומנים הולך להיות הגיוני עבורך, פשוט לך תעשה את זה. זה הפך להיות כל כך תחרותי. המידע כל כך נגיש, כמו האנשים שמאזינים לזה עכשיו, שאתה צריך לעשות יותר מאשר רק לקנות בית. אתה צריך להיכנס לנדל"ן שנמצא באזור שכפי שאמרת, הולך לגדול מהר יותר. האם כל אחד מכם, אני הולך לשאול את שניכם, יכול לדבר על החוויות שלכם ברכישת נדל"ן באזור שצמח וקניית נדל"ן באזור שנשאר מיושן, ולתת חלק מהלקחים שאתם' למדת מכל אחת מהאפשרויות השונות הללו? נתחיל איתך, גרג.
גרג:
קניתי נכסים גם מאורלנדו, אוסטין ומאוי. בכל אותם אזורים גדלה האוכלוסייה. מאווי היא יותר דירת נופש בעצמה, אז יש לך יותר תיירים שנכנסים. אבל עם אוסטין ואורלנדו, תמיד הייתה זרם אוכלוסין גבוה, במיוחד בתקופת הקורונה. כולם מנסים לעזוב את קליפורניה, בוסטון, ניו יורק, מה שזה לא יכול להיות. לא ממש ראיתי שהצמיחה שלי משתטחת באזורים שבהם אני משקיע. הם תמיד עלו ברציפות, והייתי עוקב אחר החברות באותה נקודת זמן כדי לראות מה הכי הגיוני.
במאווי עצמה, התיירים הגיעו בהמוניהם, אז קניתי את המקום הזה לפני כשנה. באותה נקודת זמן, ה-COVID עדיין היה באפקט גבוה. הרבה אנשים לא נסעו ממדינות אסיה, אז קניתי את זה בתור גדר חיה בידיעה שכאשר נגיף הקורונה יגווע קצת, יהיה לנו הרבה יותר זרם של אנשים שנכנסים. השימוש בגדר החיה הזה גבר למעשה מחירי השכירות הליליים שלי לא מעט לאורך הדרך.
Ross you
נֶחְמָד. מבחינתי, אני חושב שרוב המקומות שבחרתי דווקא צמחו. השקעתי באל.איי. קניתי את המקום שלי ב-2017 שראה, לא הייתי אומר כפול, אבל זה די קרוב, כנראה מתייצב קצת עכשיו, אם לא מתקן. אבל, טוב, אני לא יודע. הייתי צריך לבדוק את המתחמים, אבל לוס אנג'לס תמיד הייתה הזדמנות טובה עבורי. קניתי באריזונה. זה תמיד צומח שם. קניתי בטנסי. אנחנו תמיד גדלים. בכנות, עבורי, הנכס שגדל הכי איטי בכל התיק היה הנכס שלי באוסטין, שהיה דירה. זה לא לא גדל. אני חושב שזה עלה.
אני חושב שקנינו אותו ב-279 לפני שלוש או ארבע שנים, והוא כנראה שווה 350 עכשיו, אז לא כלום, אבל הוא לא צמח מהר כמו שאר התיק. אני לא ממש יודע למה אני מדמיין יותר רק בגלל שזה דירה לעומת בית חד-משפחתי. אבל תמיד ניסיתי להשקיע גם באזורים התיירותיים, לאן אנשים הולכים. אני יודע שבטקסס, אוסטין היא יעד שכולם יכולים ללכת אליו. אף אחד בדרך כלל לא מגרד לנסוע ליוסטון מנקודת מבט תיירותית, אבל הרבה אנשים עוברים לכאן.
אני הולך להשקיע הרבה יותר ביוסטון, כי אני רואה הרבה אנשים יוצאים מכאן מקליפורניה, ונראה שההערכה עדיין יחסית יציבה כאן.
גרג:
הייתי אומר שגם בתוך אוסטין. כלומר, משחק בשוק הזה, הדופלקס שיש לי, זה שכירות לטווח ארוך כאן. זאת אומרת, זה ראה ערך עצום. רוב, לנקודה שלך, אני מתכוון, במהלך השנים האחרונות, אוסטין היה חממה. קניתי את הנכס הזה בערך 420. מוקדם יותר השנה, זה היה שווה כנראה בערך 850 עם העלאת שכר הדירה, ביצוע כל השיפוצים גם בו. אני רואה באוסטין עצמה עכשיו יותר נסיגה על פני הלוח. כשאני משווה את הבית שאני נמצא בו עכשיו עם כמה מהשכנים שלי שמנסים למכור, אתה יכול לראות את המחיר למטר מרובע יורד באוסטין, שלכל מי שמאזין עכשיו, זו הזדמנות קנייה מצוינת, במיוחד ב החממה כמו אוסטין.
עדיין יש לך אנשים שרוצים לעבור לכאן כדי להימנע ממסים, לנפוש כאן, לעשות השכרות לטווח קצר כמו זה. אני כן מאמין שלאוסטין בכללותו עדיין יש פוטנציאל הרבה יותר ארוך טווח, במיוחד עם ירידת המחירים לאחרונה.
Ross you
לטווח ארוך בטוח. היה לי תרחיש כל כך מעניין, כי מתווך שלח לי נכס בצפון אוסטין באזור הדומיין, ומחירו היה בסביבות 750. זה בדיוק עבר שיפוץ מטורף זה. זה נראה נחמד, אבל כל מחיר בודד באזור הזה היה 450 עד 575. אם ננסה להציע את ההצעה, והם פשוט לא יזוזו, ואני הייתי כמו, "אוי אחי, המקום הזה הוא..." זה היה מחירי אוסטין לפני שנה. אז, עכשיו כשאני בוחן באופן פעיל נכסים בטקסס, אוסטין הוא חלק מה-Buybox שלי עכשיו. אני רואה את המחירים האלה יורדים, אבל אני אומר, "הם הולכים לרדת עוד קצת. אני חושב שאני... האם עלי לחכות? אני צריך לחכות קצת?"
גרג:
כלומר, הייתי חושב שכנראה שבשלושה עד שישה החודשים הבאים, זה הולך לרדת יותר באוסטין. כלומר, עם עליית הריבית, האינפלציה מגיעה להילוך מלא, אנשים מפחדים לקנות בתים באופן כללי, אני חושב שמקום כמו אוסטין ראה צניחה גדולה לאחרונה רק במונחים של מחירי הדירות עצמם. אבל אני כן חושב שלמישהו שעומד לעשות כאן השכרות לטווח קצר או אפילו השכרות לטווח ארוך, יש כל כך הרבה הזדמנויות שיש לך מוכרים מיואשים, ואתה יכול להתחיל לעשות כמה עסקאות בשלב זה.
Ross you
גרג, תן לי לשאול אותך משהו, כי אמרת משהו בתחילת הפודקאסט שהיה ממש מעניין אותי. הזכרת כמה מהקשיים בגדילה, ואיך איבדת את הבית. האם משהו מכל זה בא לידי ביטוי עבורך מנקודת מבט של מחסום כשהתחלת להתחיל או להגביר את קריירת הנדל"ן שלך? האם היה רגע שבו הספק התחיל להתגנב, או שזה הניע אותך להתחיל באמת להגדיל את העסק שלך?
גרג:
אני לא חושב שבאופן טבעי היה לי ספק. אני חושב שפחות או יותר ידעתי שאני עומד להיכשל בכמה דברים. עמדתי לעשות טעויות, וזה בסדר. הייתי צריך כל הזמן להקיש לעצמי על הגב, ולהגיד, "אם זה יקרה, זה בסדר. אל תלחץ." השתמשתי בזה כל הזמן כמניע. אז, כשאני מבין את הכאב והסבל שיש לי בגיל צעיר, בחטיבת הביניים, בתיכון, בקולג', מה שזה לא היה, או אפילו בנקודה שבה כשהייתי שלאחר התואר עבדתי בעבודה שלי, במקום לצאת לשתות כל סוף שבוע, אולי לצאת לחופשות אקזוטיות, לקנות ב.מ.וו חדשה לגמרי, תמיד הייתה לי ראייה של 10 אוזניים איפה אני רוצה להיות.
ידעתי באותה נקודת זמן שזה הנהג העיקרי שלי. תמיד הייתי חסר רחמים בעניין הזה, ורק מוודא שלא משנה מה, שים עין על הפרס, תלחץ על מספר ה-FIRE שלך. משם תמשיך לצמוח. למרות שהגעתי למספר FIRE שלי ב-27, עכשיו אני הולך על מספר FIRE גניבה אישי משלי. אני רוצה לוודא שאוכל להמשיך לגדל אותו כל שנה משם, ולהשיג את ההשפעה המורכבת הזו, כי למרות שהגעתי ל-FIRE בגיל 27, החיים משתנים. אתה מתחתן. אולי יש לך ילדים. יש לך חובות חיים שונות. ההוצאות שלך יעלו.
אם אתה יכול להתכונן לזה בצורה מספקת, ולחשוב על, "איפה אני אהיה בגיל 35, 45, מה שלא יהיה?" תכננו אחורה משם. זה מה שעזר לי. זה היה הנהג הקבוע שלי בכל יום.
Ross you
זה מגניב. אתה במכירות, או שהיית במכירות. זו עבודה מאוד במתח, וזה ממש קשה לעשות אותה. פעם הייתי במכירות. אחת העבודות הראשונות שלי בשכר גבוה הייתה דפיקות על דלתות ומכירת מערכות אזעקה. קשה לעשות את זה, כי זו מצגת של 30 עד 45 דקות בכל פעם. הצלחת מאוד בזה. אז, האם היה רגע בקריירת המכירות שלך שבו אתה מתחיל להישרף, או שתמיד היית רוצה, "אוי, בנאדם, אני יכול להמשיך להרוויח כסף, ואני הולך להמשיך ללחוץ על זה?"
גרג:
נשרפתי הרבה בתחילת הקריירה שלי. כלומר, יש רק כל כך הרבה שבועות של 70, 80 שעות שאתה יכול לעבוד. בתחילת הקריירה שלי כשהייתי בן 21, 22, רציתי לעקוף את כל בני גילי. הבנתי, "אולי אני לא האדם החכם ביותר בחדר." אני אנסח את זה מחדש. אני בהחלט לא האדם החכם ביותר ברוב החדרים, וזה בסדר, אבל הייתי משקיע זמן כדי לגרום לזה לעבוד. מה שיקרה זה שאחרי כמה חודשים אשרוף את עצמי. אחרי ששרפתי את עצמי, זה ייקח ממש כמה חודשים להתאושש מהמקום שבו הייתי, אבל אז הייתי חוזר להתאמץ, ועובד 70, 80 שעות בשבוע ללא הפסקה.
אני חושב שאחרי כנראה השחיקה השלישית או הרביעית, כשהייתי בן 25, פשוט הבנתי שאני לא יכול לעשות את זה יותר. הבנתי שיש לי תאריך תפוגה על קריירת המכירות שלי, וזה אולי הגיוני לחשוב מה יכול להיות העתיד. אז אם יכולתי להתחיל לקחת את הכסף הזה כדי להשקיע אותו כראוי, כדי שאוכל להתרחק מזה בשלווה, זו הייתה המטרה. אני חושב שלמדתי את זה בגיל מוקדם יותר מהרוב בקריירת המכירות. רוב בני גילי כשהייתי תמיד קורא לזה שגדלתי בעולם המכירות, הייתי קונה את ה-BMW החדשות האלה, אוכל צהריים בחוץ כל יום, ויש לי את יעדי הסיפוק המיידיים האלה לעומת עצמי.
הייתי מביא ארוחת צהריים לעבודה. יהיו לי שותפים לדירה. הייתי נוהג במכונית האמינה הישנה שלי שלפעמים לא עבדה, אבל ידעתי שכאב לטווח קצר שווה לטווח ארוך. אז, בשלב זה, כשהייתי בסביבות גיל 25, 26, יכולתי לקבל מספיק כסף. באמת, זה היה בסביבות $1,500, אולי 2,000 רווח חודשי נקי מכל ההשכרות. זה שינה את הדרך שבה התקרבתי למכירות שלי. זה היה פחות נשימה של עמלה והתמקדות ב"אני צריך כל מכירה בודדת", ופשוט להיות עבד W-2 לעומת עכשיו לומר, "אני בוחר לעבוד. אני בוחר לעבוד, כי אני רוצה לקבל את ההלוואות הנוספות האלה. אני רוצה להשיג עוד נכסים".
זה מצחיק כשיש לך שינוי מנטליות, מנטליות צמיחה, דברים פשוט קורים לך. כשהיה לי את המעבר הזה, התחלתי לסגור עסקאות נוספות. היו לי יחסים טובים יותר עם חברים, משפחה. קניתי עוד נדל"ן בצד. ההשפעה המורכבת הזו של ביטחון רק גדלה עם השנים. הסתכלתי אחורה על כל הפעמים שנשרפתי. אני די שמח שעשיתי את זה, כי בלי זה, כנראה גם לא הייתי במקום שבו אני נמצא היום.
Ross you
ציינת שאתה מרוויח $1,500, $2,000 בחודש. זה נראה לי משמעותי. בתור מישהו שעשה את זה גם בעבר בקריירה שלי, זה כנראה לא רחוק מדי ממה שחסכת. בשלב זה, אני צריך לדמיין, זה קצת מתערב, ואתה יכול למעשה להשתמש ברווחי הקריירה שלך וברווחי הנדל"ן שלך כדי להתחיל להשקיע יותר נכסים. היה רגע שבו אתה ממש שופך גז על האש?
גרג:
בתוך קריירת המכירות שלי, הצלחתי לסגור הרבה יותר עסקאות מהביטחון שהיה לי ומהלחץ הנמוך יותר. יגיעו לי המחאות עמלות גדולות יותר, ופשוט הייתי זורק את המחאות העמלות האלה בכל פעם לנכסים נוספים. הגעתי למצב שבאמת בסביבות גיל 27, 28, היו לי כמה אלפי דולרים שנכנסו ברווח חודשי נקי. פשוט לא הייתי לחוץ יותר. לא הייתי צריך לדאוג לגבי כניסה, יציאה לעבודה או ביצוע X כמות של שיחות קרות, מה שזה לא יכול להיות. פשוט המשכתי לשים את הדלק הזה על האש.
אני עדיין עושה את זה. אני רוצה לוודא שעדיין אוכל לרכוש עוד נכסים, לעבור מהמשפחות היחידות, הדופלקסים, הרב משפחות שיש לי עכשיו ועד אז להיכנס לחלק מהרב המשפחות הקטנות/בינוניות. אם אני יכול להמשיך לשפוך עוד גז על האש, זה נותן לי את היכולת להתרחק בשלווה ולעשות מה שאני רוצה בבוא הזמן.
Ross you
מהי נקודת המפנה הזו עבורך? באיזה רגע אתה חושב... זאת אומרת, אני לא יודע אם הבוסים שלך מקשיבים, אז אתה יכול לפסוע בקלילות על איך אתה עונה על זה. אבל מתי אתה חושב... באופן אישי, אתה הולך להיות כמו, "בסדר, אני מוכן לעזוב את העבודה." האם יש מספר שאתה מחפש, כי אמרת שיש לך את מספר ה-FIRE שלך, ואז אני חושב שאמרת שיש לך את מספר ה-FIRE השמן שלך? האם זה נכון? שמעתי את זה לא נכון?
גרג:
עידו.
Ross you
האם זה המספר שאתה מחכה ללחוץ עליו לפני שאתה עוזב את העבודה שלך, או שזה רק דבר נפרד?
גרג:
זה דבר נפרד. זו פשוט מטרה נחמדה שיש. הגעתי למספר ה-FIRE שלי כשהייתי בן 27, אבל Fat FIRE הוא פי חמישה בערך, אז אני רוצה לוודא שאוכל להמשיך לצמוח משם. במונחים של מתי אני חושב שאני באמת אתרחק ואעשה את זה במשרה מלאה, זה מתקרב ומתקרב, בכנות. אני חושב שבאופן מציאותי עד 2025, אהיה מחויב לחלוטין לנקודה הזו. אני אומר לבוסים שלי לעתים קרובות, "אני לא צריך את העבודה הזו. אני בוחר להיות כאן כי אני רוצה". רק בכך שהדינמיקה הזו פועלת, היא משנה את דינמיקת הכוח הכוללת.
הם יודעים שאני עושה את זה, כי אני רוצה לקבל יותר משכנתאות, שאני לא צריך לקבל כל תלוש משכורת. זו הרגשה נעימה לדעת שאתה לא לחוץ. עם זאת, עבורי באופן אישי, אני רוצה לוודא שאוכל לבצע את ההחלפה הזו, את המעבר הזה עד ינואר 2025. אבל עם האופן שבו אני שופך בנזין על האש הזו, זה כנראה יקרה מוקדם מזה.
דוד:
זו עמדה טובה להיות בה אתה יכול להגיד לבוס שלך, "היי, אני לא צריך את העבודה הזו. אני רוצה את העבודה הזו." המשמעות היא שהם הולכים לוודא שהם יתייחסו אליך טוב, כי הם לא רוצים לאבד אותך, אבל יש גם פרספקטיבה שתגיד, "לא כולם יכולים לעשות את זה." אתה באמת צריך להיות טוב בעבודה שלך אם אתה הולך לשחק את הקלף הזה. יש הרבה אנשים שיכולים ללכת לעבודה אחרת, "אני לא צריך אותך. אני רוצה אותך בקופסה," ותהיה כמו, "טוב, אני לא באמת רוצה או צריך אותך. נעלמת."
מה זה שאתה עושה בעבודה הזאת כדי להיות מספיק טוב בזה כדי שתהיה לך את היכולת לגשת אליו ככה? אני חושב שהרבה אנשים שמקשיבים חושבים, "אני רוצה להיות מסוגל להגיד את זה לבוס שלי", אבל אם הם עשו זאת, זה עשוי להסתדר כמו שאמרתי זה עתה. אז מה עשית אחרת בעבודה שלך כדי שיהיה לך מספיק כוח, נדנוד, השפעה כדי שתוכל למשוך את זה?
גרג:
אני חושב שלעבודה הזו שאני עובד בה ספציפית, זה היה ששת החודשים הראשונים שפשוט עבדתי לגמרי על התחת, השקעתי יותר שעות מכולם, אבל לא עד כדי שריפה, אלא לוודא שאני שם את הכמות הנכונה זמן כדי להשיג כמה ניצחונות מהירים. משם, זה היה גם להבין את הצד הפוליטי של זה. אני חושב שבכל עבודה, 70% מזה הם רק הבנה בפוליטיקה, ובסופו של יום, פוליטיקה היא רק מערכות יחסים. עשיתי כל כך הרבה טעויות בשלב מוקדם בכך שלא הבנתי פוליטיקה. יריתי לעצמי ברגל, כמעט פוטרתי את עצמי מספר פעמים למרות שפגעתי במספרי המכירות שלי לעומת עכשיו, עדיין פגעתי במספרי המכירות שלי וחורג מהם, אבל יש לי מערכת יחסים מצוינת עם כולם פנימית.
אז, אני מסוגל לפעול בצורה קצת יותר מסוכנת ופרספקטיבה שקופה יותר. אני חושב, בקיצור, דיוויד, זה לוודא שאתה מבין את הפוליטיקה הפנימית. אתה מתייחס לאנשים טוב. אתה מוודא שאתה משרת אחרים, ולהיות, בכנות באותו נקודה ביום, חיוני. ודא שהם לא יכולים לעזוב בלעדייך. הם צריכים אותך לכל דבר בתוך העסק.
Ross you
כלומר, היה לי אותו דבר. כלומר, כשעזבתי את הבוס שלי, היה לי את החזון הזה של כאילו, "אני הולך להחליק הכל מהשולחן שלהם, ולהיות כמו, "תקשיב פה, בוב, אני ברחתי מכאן. אתה גרוע. אתה גרוע." ואז הייתי בדיוק כמו, "אני מפסיק," ובכיתי. אבל, אני חושב שעוד חלק מזה הוא להיות חביב ולהיות שחקן קבוצתי. זה משהו שיתרגם לא משנה היכן אתה נמצא בחיים, אבל אני אגיד שתמיד היה לי שבב הנדל"ן. תמיד היה איתי את קלף המיקוח הזה.
הם ידעו שאני מרוויח כסף מנדל"ן. הם ידעו שיש לי שכירות לטווח קצר, וכשהפסקתי, הבוסים שלי בעצם היו מבולבלים למה נשארתי כל כך הרבה זמן. הם היו כמו, "אני אפילו לא יודע למה אתה עובד כאן כל כך הרבה זמן. ברור שהיית יכול להפסיק מזמן." לא עזר שדיברתי על המצב הכלכלי שלי ביוטיוב, אבל בכל זאת. אני זוכר שהסיבה שהם החזיקו אותי כל כך הרבה זמן, והסיבה שלא פוטרתי, כי באמת לא הייתי העובד הכי גדול כנראה בשנה האחרונה בקריירה שלי.
פשוט הייתי נחמד לכולם. עזרתי לכולם. תמיד השתתפתי. אף פעם לא כעסתי. כשמישהו נתן לי עבודה, עשיתי את זה. אולי זה היה קצת מאוחר, אבל תמיד עשיתי את זה, אז יחסית אמין. אני חושב שזה עוד קטע שאנשים... אתה יכול לברוח מלומר דברים כאלה לבוס שלך כמו, "היי, אני לא באמת צריך להיות כאן. אני רוצה להיות כאן," כל עוד אתה אדם חביב. אני חושב שהרבה אנשים שוכחים את זה. זה באמת חלק מרכזי בכל קריירה שאתה נמצא בה.
גרג:
אני חושב שלפני כן, אני לגמרי... למען האמת, הבנתי שאני לא מתייחס לאנשים בצורה הנכונה. הצמדתי אותם זה לזה בצורה מאוד לא טובה, רק ניסיתי לוודא שאוכל להתקדם. זה פשוט כיבה אנשים בכל שלב. למרות מספרים בולטים, אנשים פשוט לא אהבו את זה. אני חושב שבשבילי, רגע מרכזי היה שיש ספר בשם 48 חוקי הכוח. אני לא יודע אם מישהו קרא את הספר הזה, אבל-
דוד:
ראיינו את המחבר.
גרג:
אה, עשית?
דוד:
דחפנו את רוברט גרין.
גרג:
הו, בנאדם, אני חייב לראות את הפרק הזה.
Ross you
הו, בן דוד שלך, נכון? כן.
דוד:
אחד מבני הדודים שלי, כן. ובכן, הוא טוען שאני בן דוד שלו. אני לא תמיד מספר על זה לאנשים. הוא קצת כבשה שחורה, לא ממש מצליח כמו כולנו. גרג, תן לנו כמה דוגמאות לפרטים של מה שהוצאת מהספר הזה, וכיצד יישמת אותם במקום העבודה. זה בדיוק מה שאני רוצה לדעת.
גרג:
אחד הכללים הוא לעולם לא להעלות על המאסטר. אני רואה את זה בדרך של אם אתה עושה משהו גדול, כלומר, אל תהיה זאב בודד. אל תגיד סתם שעשית את זה לבד. הדגש את אלה שזכית איתם בזה. עבורי, במשחק המכירות שאני נמצא בו עכשיו, זה מבליט את המנהל שלי. יכול להיות שזה מהנדס המכירות שלי. זה יכול להיות כל אחד שמעורב איתי. העלה את הגאות איתך. אל תיקח את מלוא ההצלחה רק לעצמך.
עוד אחד הוא באמת בסופו של יום, ומוודא שאתה מפנה תשומת לב בכל נקודות הזמן. זה יכול להיות דבר חיובי או שלילי. בשבילי זה היה לדאוג שאני תמיד מוסף ערך בכל מצב, שהם יסתכלו אליי אחורה ויגידו, "גבר, גרג באמת יודע את הדברים שלו. בואו נכניס אותו לרעיון הזה. בוא נראה מה הוא חושב מזה". היו רק כמה דברים קטנים בדרך. קראתי את הגרסה המקוצרת של הספר ההוא, וזה עזר לי כל כך בקריירה שלי, שבה דברים פשוט לא באים לי באופן טבעי כשזה מגיע לפוליטיקה.
אף אחד לא באמת יודע את זה עד שאתה מבלבל את זה. קראתי את זה כשהייתי כנראה בן 25, וזה השפיע מאוד על הקריירה שלי. זה משהו שלדעתי צריך להיות קריאה חובה במכללה. אני חושב שזו כמעט אומנות אפלה. יש אנשים שרואים את זה ככה של מניפולציה פוטנציאלית, אבל אני חושב יותר מכך, זה ספר של מערכות יחסים, איך להתייחס לאנשים טוב, איך לוודא שזה מצב של win-win לכולם, ואיך להשיג את מה שאתה רוצה ב דרך ידידותית מאוד.
דוד:
אמרתי פעמים רבות למניפולציה יש קונוטציה מקומית, אבל היא לא חייבת. אנחנו אוהבים שעושים לנו מניפולציות כשזה בצורה חיובית. אם הייתי אומר, "גרג, הזקן שלך נראה נהדר, והאם ירדת במשקל?" במובן מסוים, זה עדיין עושה לך מניפולציות, אבל אתה לא הולך לכעוס על זה, או, "היי, זה היה רעיון עסקי מבריק שהיה לך." זו מניפולציה. זה אותו דבר כאילו אמרתי, "זה היה צעד טיפשי." הם פשוט נמצאים בכיוונים שונים, דברים כמו 48 חוקי הכוח, איך ליצור חברים ולהשפיע על אנשים, הרבה מהספרים שהם, כמו שאמרת, מכוונים ליחסים.
הספר שאני כותב עבור עמודי התווך של BiggerPockets, אני נמצא כרגע בחלק שבו הוא מדבר ספציפית על איך להרוויח יותר כסף בעבודה, וזה חלק גדול, גדול מזה, מרכיב היחסים. אתה עושה את הדברים האלה, אתה פשוט לא יודע את זה. אלו אמנויות האופל כשאתה מודע להן, אבל יש כמה אנשים שטובים בזה באופן טבעי, וכמה אנשים נוראיים. ספרים נכתבים עבור אנשים שהם גרועים במשהו. כשקראתי אבא עשיר, אבא עני, זה לא שינה עמוקות את חיי, כי הייתי כמו, "זה השכל הישר. למה כתבו את זה בספר? למה כולם מתלהבים מזה?"
פשוט חשבתי שכולם מסתכלים על העולם כמו שרוברט קיוסאקי דיבר עליו, אבל אתה שומע כל כך הרבה אנשים שאומרים, "הספר הזה שינה את חיי". הספר נועד עבורם. זה לא היה מיועד לי. לא הייתי צריך לקרוא את זה. כבר הבנתי את זה, אבל איך ליצור חברים ולהשפיע על אנשים, זה נכתב בשבילי. זה לא בא לי טבעי כמו למישהו כמו רוב או ברנדון טרנר. אני ממש שמח ששיתפת אותו. הדוגמאות שנתת גם חזקות מאוד, כי יש כל כך הרבה מאיתנו שמנסים להבין, "איך אני מרוויח יותר כסף? איך אני נכנס לעבודת מכירות? איך אני מוכר יותר משהו כדי להשיג כסף, כי אני באמת רוצה לקנות נדל"ן?"
אנחנו מסתכלים על נדל"ן להיות הדרך לעקוף את המכשול כאשר באמת מה שאנחנו צריכים זה לפלס את הדרך דרך המכשול, שיש התפתחות אישית. יש לקח שאתה יכול ללמוד בחיים. אם אתה יכול לתפוס את זה, לאמץ את זה ולהשתפר, אז יהיה לך כסף להשקיע בנדל"ן. אתה תעבור לתנועת FIRE, כמו מה שאמרת, ותקבל את כל ההטבות של מה שאנחנו מדברים עליו היום. לעתים קרובות מדי בפודקאסטים האלה, אנחנו חולקים את הגזר כמו, "אתה יכול לקבל סכום X של כסף בכל חודש, ואתה יכול לצאת ממירוץ העכברים, אבל אנחנו לא מראים לך את הדרך."
הדרך לא הולכת להיות קלה. בדיוק כמו שאם אני אראה לך את הבחור עם החבילה והשרירים הגדולים, אתה יכול לקבל את הגוף הזה. הדרך אל הגוף הזה לא הולכת להיות קלה. אם אתה מוכר את זה כאילו זה קל, אז אנשים מתייאשים. אז, במבט לאחור על המסע שלך, אני אוהב ששיתפת עכשיו, "אלה חלק מהטעויות שעשיתי." מה היו חלק מהתחומים האחרים בחייך שאולי נכשלת בהם, דברים שלא הלכו טוב, ואילו שינויים היית צריך לעשות כדי להשיג את התוצאה שרצית שתוביל לנתיב שבו אתה נמצא כעת, שאתה באמת אוהב?
גרג:
עשיתי הרבה טעויות. כשאני אומר הרבה, יש לי הרבה. חלק מזה היה, כמו בעבודה, איך התייחסתי לאנשים, והניסיון לוודא שאוכל להתקדם לא משנה מה. זו לא הייתה דרך טובה לעשות דברים. עוד אחד, דיוויד, דיברנו על להגיע לנקודה שבה יש לך שרירי בטן וכל זה. אין לי שרירי בטן. אף פעם לא היו לי שרירי בטן, אבל הבנתי בשלב מסוים, כנראה שהייתי בערך 20, 30 קילו עודף משקל, וסוג כזה של טעות. סיווגתי את זה כטעות. פשוט לא היה אכפת לי מהרקה שלי אם אנחנו רוצים להיות היפי קטן בקשר לזה.
במקדש הזה תיאורטית היו הומלסים ישנים בו. זה היה מקבל ריסוס. זה פשוט בער בחיים, וזה פשוט הפך את כל השאר בחיים לא נהדר. אז, באמת להתמקד בתזונה, עבורי, היה מאוד מכריע. להתחיל את זה בחזרה להתאמן אחרי שלא עשיתי את זה במשך כמה שנים היה מאוד חשוב עבורי. גם עם נדל"ן עשיתי הרבה טעויות. זה יכול להיות עם קבלנים. זה יכול להיות עם שותפויות. זה יכול להיות גם עם כמה נכסים, אבל הדרך שתמיד חשבתי על זה הייתה, "הישען על הטעויות שאתה יכול לעשות. הישען אל הפוטנציאל."
אם זה לא יצליח, אתה כנראה יכול גם פשוט למכור דברים, ולגרום לזה לעבוד, אבל זה הולך להיות בסדר. זה באמת מה שתמיד אמרתי לעצמי. אם משהו קורה, פשוט תמשיך להתקדם.
Ross you
נראה שהצלחת יחסית במה שאתה עושה. אני יודע שדיברת על השוק שבו אתה נמצא, וזה בדק את התיבות האלה בשבילך, אבל אני מרגיש שאנחנו... אני כן רוצה לשאול על שיטת הצ'יק שלך קצת כאן לפני שנסיים , כי אני רוצה לדעת, "האם זה משהו שאתה בעצם..." האם זו בדיחה, או שאתה בעצם הולך לגוגל מפות, ואז אתה אומר, "מה הכי קרוב לנכס הזה? ” איך באמת נראה הניתוח הזה כשאתה מתכנן עסקה?
גרג:
זה יכול להיות הכלל החכם או המטופש ביותר בכל הזמנים, תלוי את מי שואלים.
Ross you
אני חושב שזה מצוין.
גרג:
ובכן, יש כללים שונים. כלומר, יש לך את חוק ה-Whole Foods. יש לי את חוק הצ'יק, אבל באמת בסופו של יום, כמו שציינתי קודם, יש להם צוות נדל"ן מסור משלהם לכל זה. אז אם אני יכול למנף חלק מהמומחיות שיש להם ולרכוש שם, זו המטרה. זה מה שעשיתי באוסטין. עשיתי את זה גם באורלנדו. אפשר לומר שעשיתי את זה במאווי, כי יש להם צ'יק צ'ק חדש לגמרי שנפתח, כנראה בערך 15 דקות מהדירה שיש לנו שם.
אבל בשבילי, זה ממש פשוט לנסוע באזור. גלה מה עובד, גלה מה קרוב מנקודת מבט מסחרית ומי בונה. אם זה הגיוני, איפה יש לך גידול אוכלוסין, גידול מסחרי ואזור מאוד רצוי, זה לא משנה אם זה הכלל של צ'יק צ'יל בשבילי, או שזה יכול להיות חוק Whole Foods בשבילך, רוב. כל אחד מהם עובד במקום שבו אתה מדמיין את הנכסים האלה.
Ross you
שאלתי כי אני בצחוק... זה מצחיק אותי. אני כן צוחק על כך שיש צ'יפוטלה קרוב ל-Airbnbs שלך. בסרטוני YouTube שלי, אני תמיד חושב, "כמה זה רחוק מצ'יפוטלה?" ביקשתי שמישהו פנה, והוא ניתח עסקה. הם היו כמו, "היי, רוב, תוציא עפרונות. זה ממש טוב, אבל זה לא ליד צ'יפוטלה, ואני לא יודע. אני לא צריך לקנות את זה?" הייתי כמו, "אוי, אני כל כך מצטער. זו הייתה בדיחה. זה לא חייב להיות על ידי צ'יפוטלה."
גרג:
עבור Airbnb, הייתי אומר שזה חיוני. ביליתי לילות רבים באכילת צ'יפוטלה של Airbnb, אבל תלוי בשוק, אני מניח.
דוד:
זהו שלב טוב לקטע הבא של התוכנית שלנו. זו העסקה לצלילה עמוקה. בקטע הזה של התוכנית, אנחנו הולכים לצלול עמוק לתוך עסקה מסוימת שעשית, וללמוד מה הלך טוב, מה לא הלך טוב ואיך חיברת את זה. רוב ואני הולכים לירות עליך שאלות בתורות. אני אלך ראשון. שאלה מספר אחת, באיזה נכס מדובר?
גרג:
זהו דופלקס הממוקם בבורבס של אורלנדו.
Ross you
שאלה מספר שתיים, איך מצאת אותה?
גרג:
זו הולכת להיות תשובה ארוכה יותר. זו הייתה במקור עסקת שותפים שהייתה לי, עסקת שותפים שהשתבשה לחלוטין. מצאתי את זה, העסקה הספציפית הזו, כי קניתי ממנה את השותף שלי, והייתי צריך לבצע ניתוח עסקה משלי בסיבוב השני, והמספר עדיין היה הגיוני. אלו היו שתי עסקאות נפרדות שעבדתי עליהן.
דוד:
שאלה מספר שלוש, כמה שילמת על הנכס הזה?
גרג:
מחיר הרכישה של בית זה היה בסביבות 390,000. עם דופלקס בפלורידה, אתה צריך להוריד 25% עבור הבית הזה, אלא אם אתה מתכוון לגור בו בעצמך. אז, שמתי כמקדמה בערך 98,000 $, ועם סך המזומנים לסגירה זה בערך 110,000 $ עם עלות הסגירה.
Ross you
איך ניהלתם את זה?
גרג:
זה היה משא ומתן מהנה, קניתי אותו מהשותף שלי שבו כבר היה לי קצת סקין במשחק, וזו הייתה, הייתי אומר, עסקת מימון יצירתית שעשיתי במקור עם השותף שלי, אבל הוא היה מאוד להוט לרשום אותנו השוק במחיר מנופח. זה היה בשוק כמה חודשים, ורק קיבלנו הצעות נמוכות ללא הפסקה. אז, חשבתי בשלב מסוים, אני יכול להתקשר אליהם, ולעשות איתם עסקה בצד, ולהגיד, "אנחנו מקבלים את כל העסקאות האלה כמו שהן יושבות היום. בוא נבין מספר משותף שיכול להסתדר עבור שנינו."
לקח הרבה זמן לעבור את זה רק דרך כמה מהכאבים של זוגיות כושלת. אבל בסופו של דבר, הצלחתי להיתקל בעסקה של win-win שהוא יסתלק עם 30,000$ נטו אחרי הכל, ועדיין נכנסתי לעסקה עם כמויות אדירות של אפסייד, גם מנקודת מבט של תזרים מזומנים וגם מנקודת מבט של הון עצמי.
דוד:
ובכן, הזכרת שזו הייתה שותפות שהתקלקלה. מה השתבש בשותפות הזו? זה פשוט מצחיק שאתה אומר את זה, כי קומץ הפעמים שאי פעם ניסיתי להיות שותף עם מישהו, זה פשוט היה אסון. היה לי נורא... מלבד רוב כאן שמוציא כסף כמו אשתי העשירה ממחוז אורנג', פשוט לא יכול להחזיק את הארנק הזה סגור. אבל חוץ ממנו, כל עסקה אחרת נעשתה נוראית. תגיד לי, מה קרה עם שלך?
גרג:
במקור מצאתי את העסקה הזו. אני אקרא לזה עסקה מספר אחת, שם מצאתי עסקה מדהימה שבה הבית נרשם ב-320, והמחיר של הבית הזה, הדופלקס הסמוך נמכר ב-480. רשמתי בפייסבוק. שאלתי אם מישהו מעוניין להשתתף בעסקה איתי. היה לי מעט מזומנים, והצלחתי לבנות את זה בצורה ממש מהנה, שבה לקחתי 10% דמי ניהול מהחלק העליון ו-25% מהתחתית, ואז 25% מהצד האחורי מנקודת מבט של הון עצמי. אז, לא השקעתי כסף בעסקה הזו.
מצאתי חבר ותיק מהמכללה שהיה לו קצת כסף מיותר שהפך בערך 200,000 דולר ל-2.5 מיליון בבורסה. אז, יצאנו למסע קניות במיוחד על הבית הזה. הבעיה הייתה כאשר אתה נתקל במישהו שמקבל הרבה מאוד כסף מהר מאוד, ייתכן שהוא לא מכיר את העקרונות שמגיעים איתו, וכדי להיות בטוח מאוד איך אתה מגדל אותו. הוא באמת יצא למסע קניות. הוא קנה נכסים בכמה מדינות שונות. ניסיתי לעזור לו עם קצת בדיקת נאותות. לא יכולתי לעמוד בקצב שלו. ואז כנראה בערך שישה, שבעה חודשים מאוחר יותר, הוא בא אליי ואמר, "היי, האם אתה מעוניין למכור את הנכס הזה?"
דיברנו על לא לעשות את זה כחלק מהעסקה ארוכת הטווח שלנו. ואז גיליתי שהוא חייב 400,000 דולר למס הכנסה, כי הוא לא הבין את ההבדל בין מס רווחי הון לטווח קצר לעומת מס רווחי הון לטווח ארוך. הוא היה בקושי למכור את הנכס הזה במהירות, כי זה היה אחד הנכסים היחידים שלו שיש לו הון עצמי חיובי בו. כל השאר, הוא היה מתחת למים, והוא עמד להפסיד. הייתה מוטיבציה מסוימת בשני הצדדים לוודא שהעסקה הזו עובדת.
Ross you
וואו.
גרג:
שימו לב, אנשים, כי אלו הסיפורים המטורפים שאתם לא שומעים על שותפויות. אתה שומע את הטיית השורדים רק כשהיא הלך מצוין, אבל אלוהים, כל כך הרבה מהם הולכים לכיוון הזה. הנה הדבר העצוב עד כה, כי אפילו לא עברנו את העסקה שלך. זה לא נשמע שהעסקה הייתה הבעיה. נשמע שהבעיה הייתה השותף. העסקה לא שכחה לשלם את מס ההכנסה שלה. העסקה לא יצאה למסע רכישה. העסקה לא יכלה לנהל את הכספים שלה גם כן. זה היה בן אדם שהיה בלתי תלוי בך לחלוטין שאינך יכול לשלוט בו, שהכניס אותך למצב הזה שעכשיו הם מפעילים עליך לחץ ללכת למכור אותו.
זו הסכנה בשותפות. העלית גם נקודה פילוסופית עמוקה מאוד, שהיא הדרך הקלה והקלה. כשמישהו מרוויח כסף מהר מדי, זה לא בריא. מישהו שיורה את עצמו עם סטרואידים, ונהיה ענק סופר מהר, המפרקים שלו לא יכולים לעמוד בקצב של מה שהם עושים לגוף שלהם כשהם מנסים להרים את המשקל שהם מסוגלים עכשיו להרים. אתה קורע דברים ושובר דברים. תמיד יש תוצאה שלילית כשאתה גדל מהר מדי.
אני מעריך אותך ששיתפת את זה, כי אנחנו תמיד אוהבים להיכנס לפודקאסט כזה, ולחלוק את הוויז שלנו, ולצחצח את הכתף שלנו, ולהודיע לכולם כמה נהדר זה הלך. אבל במקרה הזה, הדבר די מחוץ לשליטתך. זה הלך רע. כשנקפוץ חזרה למקום שבו אנחנו נמצאים כאן בתהליך, איך בסופו של דבר מימנת את העסקה הספציפית הזו?
מימנתי את זה רק 25% הנחה ממש מכיסי. הגעתי למספרי מכירות מעולים בעצמי, אז הצלחתי להגיע לשולחן עם 110,000 דולר. זו בהחלט הייתה תקופה קצת לחוצה לרוקן את חשבון הבנק עבור רוב הכסף שלך, אבל מימנתי את הכל בעצמי באופן אישי על שמי.
Ross you
אבל עשית את זה בדרך הנכונה. אם אתה משקיע בנדל"ן באופן עקבי, אתה אמור להרגיש שבור. אני לא מאשים אותך על זה. מה עשית עם זה בסוף? האם זה היה היפוך, השכרה, BRRRR?
גרג:
הייתי אומר שזו הייתה קנייה והחזקה טיפוסית. בשביל זה הכנסתי עוד קורא לזה $23,000, $25,000 לתוך הבית, הייתי צריך לעשות כמה רצפות חדשות, צביעה חדשה מבפנים ומבחוץ, מכשירי חשמל חדשים. באותה נקודת זמן באמצע העסקה, למעשה נאלצתי לבצע פינוי גם על אחד הדיירים. אז, זו הייתה עלות בלתי צפויה שנאלצתי לשאת, אבל בסופו של יום, שמתי בסביבות 25,000 $ בנכס. עם המספרים עצמם, ה-PITI שלי היה בערך בסביבות $2,100 עם דמי שכירות חודשיים של כ-3,800 $. אז, עסקתי ברשת.
בזמן הנוכחי, אני נטו בסביבות 1,700 דולר לחודש. עם רווח נקי שנתי של בסביבות $20,000, המזומנים שלי במזומן הם בערך 16% בכל שנה. אני חושב שזה ניצחון לכולם. לדיירים יש מקום טוב לגור בו. זה בית לא יקר. זה שופץ לחלוטין משמאל וימין. זו עסקה גדולה עבורי, וזו הייתה עסקה מצוינת עבור בן הזוג שלחצנו את ידיו וגם הלכנו.
דוד:
זה לא היה עניין גדול עבור מס הכנסה שלא התכוון לקבל את מס ההכנסה שלהם אלא אם כן תיפטר מהנכס, וכך השותף שלך יכול ללכת לשלם עבורו. תמיד יש בזה זווית אחרת.
גרג:
נכון.
דוד:
הזכרת את התוצאה. הזכרת גם איך הפכת את זה משלילי לחיובי, אבל השאלה האחרונה שלי אלייך היא אילו לקחים למדת מהעסקה שאתה יכול לחלוק?
גרג:
הייתי אומר שהלקח הגדול ביותר שלמדתי הוא שאוכל לדבר על העסקה, ויכולתי לדבר גם על השותף. העסקה עצמה, ידעתי מכל הלב, היא עסקה מצוינת. הבית הסמוך עדיין היה בעל מחיר חובה של 480. אז למרות שמחיר המחירון של זה היה 390, והייתי צריך לשים בו 25 אלף, עדיין הייתי לפניו. הלקח שנלמד, כשאתה עובד עם דיירים שאתה מקבל בירושה, ואתה צריך להעלות את שכר הדירה עליהם, והם נעשים קצת עוינים, רק תוודא שאתה עושה הכל לפי הספר. במיוחד כשזה מגיע לפינוי, עשה הכל לפי הספר.
עשיתי את הפינוי הזה 100% לבד על הכל. לא גייסתי עורך דין, אבל הלכתי למזכירות בתי המשפט המקומית לטפל בדברים. עבדתי גם עם מחלקת השריף המקומית, ופשוט הבנתי שהדיירים הם לא החברים הכי טובים שלך. אולי הם חברים שלך, אבל זו עסקה עסקית בסופו של יום. אתה צריך לוודא שאתה עומד בסטנדרטים שיש לך כמו למשל בהתראה של שלושה ימים. יש לך חוזה שכירות מסיבה מסוימת, ואתה צריך לעמוד בתנאים החוזים ששני הצדדים הסכימו להם. זה הלקח הגדול ביותר שלמדתי והיה לי מהנכס.
מהשותף, הייתי רק אומר להבין באמת מנקודת מבט של מטרה ארוכת טווח. תחשוב על חמש, 10 שנים שבהן הם נמצאים. זה היה נחמד אם למדתי שהוא חייב 400,000 דולר למס הכנסה, אבל כנראה שעדיף לי להבין באיזו מהירות הוא ניסה לזוז אם היו לו חובות חובות אחרות. למרות שזו הייתה עסקת השותפים הראשונה שלי, אני לא מתנגד לעסקות שותפים בשלב זה. למעשה עשיתי את עסקת השותף השנייה שלי במאווי, וזו עסקת שותפה שנעשתה כמו שצריך מכל הבחינות.
יישמתי את כל הלקחים שנלמדו מעבודה עם שותף רע שיבקר את כמות הכסף שמשהו עולה, הקבלנים שלי ואני עושים עבודה בצד, מה שזה לא יכול להיות לעבודה עם שותף ששנינו סומכים זה על זה בהכל אנחנו עושים.
דוד:
בסדר, ובכן, תודה ששיתפת את המידע הזה, הטוב, הרע והמכוער. זה מגניב. בסדר, נעבור לקטע האחרון של התוכנית. זה המפורסם בעולם-
רמקול 4:
ארבעה מפורסמים.
דוד:
בקטע הזה של התוכנית, רוב ואני נשאל אותך בתורו את אותן ארבע שאלות שאנו שואלים כל אורח בכל פרק. השאלה הראשונה שלי אליך, "מהו ספר הנדל"ן האהוב עליך?
גרג:
בנאדם, אני מרגיש שבכל הופעה אנשים אמרו אבא עשיר, אבא מסכן. זה כנראה היה הספר החשוב ביותר שקראתי מוקדם יותר בקריירה שלי. אני רוצה לומר שאפילו בתיכון, קראתי את הספר הזה. ל-BiggerPockets יש המון ספרים נהדרים שקראתי גם כן. קורא כרגע את Crushing It, וכולם מקפיצים אחד את השני, ומספרים סיפור טוב. אבל אם הייתי צריך לתת רק תשובה אחת, זה חייב להיות אבא עשיר, אבא עני.
Ross you
RDPD, אז זה קלאסי. מה לגבי ספר העסקים האהוב עליך?
גרג:
ספר עסקים אהוב? רמזתי לזה קודם. הייתי אומר 48 חוקי הכוח. זה ספר שאני לא חושב שהרבה אנשים קראו. הייתי אומר שיש שתי וריאציות של הספר. יש את הספר בפועל, ואז יש את הגרסה המקוצרת, שהיא 100 משהו עמודים. הספר המקוצר עזר לי מאוד בקריירה שלי, ואני לא יכול להגיד עליו מספיק דברים טובים.
Ross you
מדהים. כשאתה לא שם בחוץ, מוחץ את תפקיד המכירות, ומרחיב את האימפריה שלך, קונה מקומות על ידי צ'יק צ'ק, מהם כמה מהתחביבים שלך?
גרג:
הייתי אומר שהתחביב הכי גדול שיש לי הוא רק נדל"ן. אני מדבר על נדל"ן לכל אדם שאני בא איתו במגע, אפילו בעולם המכירות, משפחה, חברים, מי שזה לא יכול להיות. יש לי הרבה אנשים שיכולים להעיד על כך. נדל"ן הוא הבחירה שלי. אני נוסע הרבה בשביל העבודה, אז אני תמיד בדנבר, סולט לייק סיטי. אז אם אני יכול לגלות מלונות טובים לשהות בהם, מקום טוב לנסוע אליו, אוכל טוב, גם אני תמיד אוהב את זה.
דוד:
בסדר. לדעתך, מה מייחד משקיעים מצליחים מאלה שמוותרים, נכשלים או לא מתחילים לעולם?
גרג:
הייתי אומר ביטחון עצמי. אני חושב שהיו פעמים רבות שהתחלתי בהן אולי לא הרגשתי בטוח באמת במה שעשיתי, או שאולי היו לי כמה כישלונות או הסתייגויות, אבל ההשפעות של שילוב אפילו בשביל ביטחון עצמי הן באמת מרגשות. אני חושב שיש הרבה אנשים שאני מכיר שהתעסקו בנדל"ן. הם אולי היו בעלי בית טובים או בעלי בית רעים, אבל הם לא היו בטוחים באמת בעצמם או בתוכניות ארוכות הטווח שלהם. אני חושב שההבדל בין משקיע טוב למשקיע גדול הוא הביטחון שמגיע איתו, והביטחון הזה רק מתחבר לאורך זמן לכל מה שאתה עושה.
Ross you
גדול. ובכן, לבסוף, גרג, איפה אנשים יכולים לברר עליך יותר?
גרג:
אתה יכול למצוא אותי באינסטגרם, פייסבוק, TikTok. למעשה הבנתי את הכוח של המדיה החברתית לאחרונה. הערוץ שלי הוא Leveragedhustle, מילה אחת. אני מתעסק בזה לאט, אבל אם מישהו רוצה לתת לי מעקב, אינטראקציה, מה שזה לא יכול להיות, זה יהיה נהדר. זה תהליך ארוך, אבל ראיתי את הכוח שאני יכול לעשות עבור האנשים ב-BiggerPockets. אני מקווה לשחזר את זה בעצמי.
Ross you
מדהים. מה איתך, דיוויד?
דוד:
אנשים יכולים למצוא אותי ברשתות החברתיות כמו גם ביוטיוב ב-DavidGreene24. יש E בקצה גרין. אני כמעט בכולם, לינקדאין. אינסטגרם הוא כנראה זה שאני מפרסם בו הכי הרבה, פייסבוק, טוויטר. YouTube מאפשר כעת ידיות, כך שבעצם אתה יכול להכניס את youtube.com/@davidgreene24 או את הידית של המשפיען האהוב עליך, וזה עשוי להוביל אותך ישירות לדף היוטיוב שלהם. די מגניב. אני לומד ממך הרבה על YouTube, רוב. אתה קצת מהגורו של YouTube, כביכול. זה די מרשים. זה השפיע עלי בלשון המעטה.
סוף סוף הגעתי ל-10,000 מנויים. זה כנראה אחד-20 מהמקום שבו אתה נמצא עכשיו. חשבתי לפני כמה ימים כמו, "אני מבלה כל כך הרבה מזמני ביוטיוב הרבה יותר מאשר אפילו בצפייה בטלוויזיה." זה השתלט לחלוטין על כמעט הכל. ל-BiggerPockets יש גם ערוץ יוטיוב מדהים. אם תסיים להאזין לזה, אתה רוצה להאזין לסרטון אחר. יש המון לא רק פודקאסטים, אלא המון תוכן שרוב ואני מייצרים ליוטיוב וגם לאישים אחרים של BP. אתה יכול להסתכל גם בערוץ היוטיוב של BiggerPockets, ופשוט להקשיב למשהו כל הזמן.
Ross you
זה נכון, או אם אתה רק רוצה לצפות בפרק הזה, ולראות את הזקן הרך של גרג, אתה יכול פשוט ללכת לערוץ היוטיוב של BiggerPockets.
דוד:
זו נקודה מצוינת. אם אתה רוצה... אני מעדיף לאנשים לצפות בזה ב-YouTube. אתה הולך לראות את זקנו הרך של גרג. אתה תראה את הרקע המגניב שיש לו. אתה הולך לראות את רוב בקפוצ'ון, וזה נדיר מאוד, וגם, אני חייב לומר, נאה להפליא, נכון?
Ross you
תודה רבה לך.
דוד:
אתה תראה אותי עושה תנועות ידיים מדי פעם. אם אתה רוצה לקבל קצת יותר הקשר, איזה קו מתאר, קצת טעם מאחורי מה שאתה צופה בו, אם אתה רוצה להרגיש כמו שיחה [לא נשמע 01:01:00]-
Ross you
קישוט.
דוד:
אה, זה אפילו יותר טוב. כנסו ליוטיוב, ותוכלו לראות את רוב ואני נותנים זה לזה אותות כשהאורח מדבר לעתים קרובות. אנחנו נראים כמו מאמני בסיס שלישי שאומרים אחד לשני, "גנבו שלישי, פגע וברח, צרור, כל מיני דברים", וידיים ג'אז.
Ross you
זה נכון. ובכן, לפני שאתה הולך... ידיים של ג'אז. לפני שאתה הולך ולהירשם לי ב-YouTube ב-Robuilt, לך והשאיר לנו סקירה של חמישה כוכבים על Apple Podcast או בכל מקום שבו אתה מאזין ומוריד את הפודקאסט שלך. זה כן עוזר לנו. זה עוזר לנו להגיש את כל ההמונים שם בחוץ, וזה עוזר לנו להוציא את המילה שלנו החוצה כדי ליצור גרסה משלך של עצמאות כלכלית, בין אם זה דרך נדל"ן או... אני לא יודע. יש לנו כל כך הרבה פודקאסטים שמכסים כל כך הרבה ז'אנרים שיכולים לעזור לאנשים. לכו והשאירו לנו ביקורת של חמישה כוכבים. ואז ברגע שאתה עושה את זה, שקול ללכת ולעקוב אחריי באינסטגרם ב-Robuilt.
דוד:
זה אחד היתרונות הצרפתיים שיש לכיסים גדולים יותר להציע.
Ross you
חתך עמוק. חתך עמוק.
דוד:
בסדר, ובכן, תודה, גרג. אנחנו רוצים להודות לך על שהיית כאן, על ששיתפת את הסיפור שלך, והראית כמה מהיבלות, אבל לא רק את היבלות והצפרדעים, אלא, היי, נישקת את הצפרדע, והפכת אותה לנסיכה שיש לך היום , גם על כך שנתתי נקודת מבט מנוגדת לצד שלי ששותפויות רבות מתקלקלות. לפעמים הם הולכים טוב. חשבתי שנתת שם כמה נקודות תומכות ממש טובות, ולבסוף, ציירת את התמונה איך אתה יכול לעבור מעבודת W-2 שאתה לא אוהב להיות משקיע נדל"ן.
זו לא חייבת להיות קפיצה קרה מאחד שבו אתה נכנס, מתנתק וקופץ מהמטוס, ואומר, "אני מקווה שאני אוהב את המקום שבו אני נוחת." למעשה יש דרך לבנות נתיב להגיע לאן שאתה הולך, והיא אכן מתחילה בניהול זהיר, נבון ומוצלח של הכספים שלך. אם אתה לא יכול לנהל את הכספים שלך, זה אומר שאתה לא יכול לנהל את עצמך, וכנראה שאתה עדיין לא מוכן לנהל תיק נדל"ן. זה כמו לזרוק 500 פאונד על מוט לחיצת ספסל ביום הראשון שלך בחדר הכושר או ביום השני שלך. זה לא הולך לך טוב. אתה צריך לקחת את זה לאט בזמן שאתה בונה ובונה את המיומנויות האלה.
תודה על השיתוף בחלקי הסיפור שלך. רוב, תודה שהיית אמין וחתיך להפליא כמו תמיד. אני תמיד אוהב שרוב ישב אותי כמארח-שותף שלי. הוא כמו רקדן הגיבוי הטוב באמת שגורם לי לרקדן הלא גדול להיראות טוב יותר, בגלל כמה סקסי הוא עושה את שלו. זה בדיוק נכון. בסדר, אני אתן לכם לצאת מכאן.
Ross you
אנשים, צפו בזה ביוטיוב.
דוד:
אתה חייב ללכת לצפות ביוטיוב אם אתה רוצה לראות את ההשתוללויות המטורפות של רוב עכשיו. זה דיוויד גרין עבור רוב, החבר הנפוח של Whole Food, אבסולו חותם.
צפו בפרק כאן
עזרו לנו!
עזרו לנו להגיע למאזינים חדשים ב-iTunes על ידי השארת דירוג וסקירה! זה לוקח רק 30 שניות וניתן למצוא הוראות כאן. תודה! אנחנו מאוד מעריכים את זה!
בפרק זה אנו מכסים:
- למה לבחור א עבודה מבוססת עמלות, עם רווחים ללא מכסה, מנצח שכר כמעט תמיד
- שלט מסתובב ודרכים יצירתיות שגרג הרוויח כסף גדול כנער
- השמיים חוק נדל"ן חומוס שכל המשקיעים צריכים לעקוב אחריהם בעת בחירת שוק נכסים להשכרה
- מכשולי השקעה נפוצים ואיך להתמודד עם מסיבי שחיקה כשמנסים להרוויח יותר כסף
- השמיים חוקי הכוח שכל יזם, משקיע או עובד חייב לדעת לעלות רמה
- מה לעשות מתי שותפויות בנדל"ן להשתבש והפיכת מצב מלחיץ לעסקה קטלנית
- ו So הרבה יותר!
קישורים מהמופע
ספרים המוזכרים בפרק זה
התחבר עם גרג:
מעוניין ללמוד עוד על נותני החסות של היום או להפוך לשותף ב-BiggerPockets בעצמך? בדוק שלנו עמוד חסות!
הערה מאת BiggerPockets: אלו הן דעות שנכתבו על ידי המחבר ואינן מייצגות בהכרח את הדעות של BiggerPockets.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה כאן.
- מקור: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-716
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- 15%
- שנים 20
- 2017
- 28
- 420
- 7
- 70
- a
- יכולת
- יכול
- אודות
- בנוגע לזה
- מֵעַל
- ABS
- בהחלט
- נגיש
- חֶשְׁבּוֹן
- מצטבר
- להשיג
- הושג
- לרכוש
- לרוחב
- באופן פעיל
- למעשה
- הוסיף
- נוסף
- כראוי
- לְאַמֵץ
- יתרון
- לאחר
- נגד
- גילים
- קדימה
- Airbnb
- מטוס
- אזעקה
- תעשיות
- מאפשר
- מאפשר
- לבד
- כְּבָר
- למרות
- תמיד
- מדהים
- אמזון בעברית
- אֲמֶרִיקָאִי
- כמות
- כמויות
- אנליזה
- ניתוח
- ו
- שנתי
- אחר
- לענות
- בְּכָל מָקוֹם
- בנפרד
- תפוח עץ
- מכשירים
- יישומית
- להעריך
- הערכה
- גישה
- מתקרב
- כראוי
- AREA
- אזורים
- אריזונה
- סביב
- אמנות
- אומנות
- אסיה
- נכסים
- AT & T
- תשומת לב
- קהל מאזינים
- אוסטין
- מחבר
- המכונית
- מְמוּצָע
- בחזרה
- רקע
- גיבוי
- רע
- כדור
- בנק
- חשבון בנק
- בָּר
- מחסום
- בסיס
- בעיקרון
- באטמן
- דוב
- כי
- להיות
- התהוות
- לפני
- ההתחלה
- מאחור
- להיות
- תאמינו
- מועיל
- תועלת
- הטבות
- הטוב ביותר
- מוטב
- בֵּין
- הטיה
- גָדוֹל
- גדול
- הגדול ביותר
- שטרות
- קצת
- שחור
- מַשָׁב
- ב.מ. וו
- לוּחַ
- גוּף
- סיכה
- ספר
- ספרים
- גבול
- נולד
- בּוֹס
- הבוסים
- בוסטון
- שני הצדדים
- שני הצדדים
- תַחתִית
- קנה
- לקפוץ
- אריזה מקורית
- תיבות
- BP
- מותג
- חדש
- ברנדון
- לשבור
- נשימה
- מבריק
- להביא
- חסר פרוטה
- ברוקרים
- מובא
- באגים
- לִבנוֹת
- בִּניָן
- נבנה
- לשרוף
- עסקים
- עסקים
- איש עסקים
- לִקְנוֹת
- קנייה
- קליפורניה
- שיחה
- נקרא
- שיחה
- שיחות
- יכול לקבל
- לא יכול
- כּוֹבַע
- הון
- - מס רווחי הון
- מכונית
- פַּחמָן
- כרטיס
- אשר
- קריירה
- מקרה
- מזומנים
- לפדות את
- תִקרָה
- מסוים
- שינוי
- שינויים
- ערוץ
- תרשים
- לבדוק
- בדיקות
- שבב
- בחרו
- בחירה
- נבחר
- סיגר
- עִיר
- טענות
- קלאסי
- מְסוּוָג
- סְגוֹר
- סגור
- סגירה
- קוד
- מִכלָלָה
- איך
- נוחות
- מגיע
- מסחרי
- עמלה
- עמלות
- מְחוּיָב
- Common
- תקשורת
- COMP
- מחיר COMP
- חברות
- חברה
- לְהַשְׁווֹת
- לעומת
- תחרותי
- לחלוטין
- רְכִיב
- אמון
- בטוח
- מבולבל
- לשקול
- נחשב
- קבוע
- תמיד
- בניה
- יועץ
- ייעוץ
- צור קשר
- תוכן
- הקשר
- קבלנים
- לִשְׁלוֹט
- עוגייה
- קריר
- קופירייטינג
- בפינה
- משותף
- עלות
- עלויות
- יכול
- מדינות
- מדינה
- מחוז
- זוג
- קורס
- בית דין
- בתי משפט
- לכסות
- מכוסה
- קוביד
- קרם
- לִיצוֹר
- יוצרים
- יְצִירָתִי
- מְהֵימָן
- הקריטריונים
- תַרְבּוּת
- סקרן
- נוֹכְחִי
- כיום
- חותך
- אַבָּא
- רוקד
- סכנה
- מסוכן
- כהה
- תַאֲרִיך
- דוד
- יְוֹם
- עסקה
- דילים
- חוב
- עָשׂוֹר
- עשרות שנים
- החליט
- מוקדש
- עמוק
- צלילה לעומק
- בהחלט
- נדחה
- דמוגרפי
- דנבר
- מַחלָקָה
- תלוי
- תלוי
- למרות
- יעד
- פרטים
- נחוש
- מפותח
- צעצועי התפתחות
- DID
- מת
- הבדל
- אחר
- תקציר
- חָרִיצוּת
- לטבול
- כיוון
- אסון
- מְמוּשׁמָע
- לְהַצִיג
- לא
- עושה
- דולר
- תחום
- לא
- דֶלֶת
- דלתות
- לְהַכפִּיל
- ספק
- מטה
- להורדה
- תריסר
- באופן דרמטי
- לִשְׁתוֹת
- נהיגה
- מונע
- נהג
- נהיגה
- ירידה
- נשמט
- בְּמַהֲלָך
- דינמי
- כל אחד
- מוקדם יותר
- מוקדם
- לזכות
- שכר
- בקלות
- לאכול
- השפעה
- תופעות
- או
- אלמנטים
- של אחרים
- לחבק
- אימפריה
- עובד
- עובדים
- מהנדס
- להנות
- מספיק
- מספיק כסף
- שלם
- יזם
- יזמית
- הון עצמי
- במיוחד
- נוסד
- אחוזה
- Ether (ETH)
- אֲפִילוּ
- אי פעם
- כל יום
- כולם
- כולם
- הכל
- התפתח
- בדיוק
- דוגמאות
- עולה על
- נרגש
- מרגש
- לבצע
- אקזוטי
- הרחבת
- הוצאות
- ניסיון
- חוויות
- מומחיות
- נוסף
- עין
- פייסבוק
- מתקן
- FAIL
- נכשל
- כשלון
- פולס
- משפחות
- משפחה
- מהר
- מהר יותר
- שומן
- חביב
- פחד
- תשלום
- מעטים
- תרשים
- דמויות
- בסופו של דבר
- לממן
- פיננסים
- כספי
- עצמאות פיננסית
- כלכלית
- מְמַמֵן
- אש
- ירי
- ראשון
- firsttime
- מתאים
- כושר גופני
- Flip
- קוֹמָה
- קומות
- פלורידה
- תזרים
- זורם
- התמקדות
- לעקוב
- הבא
- מזון
- מזונות
- כף רגל
- פוֹרוּם
- פורומים
- קדימה
- מצא
- רביעית
- חופשי
- חופש
- צרפתית
- בתדירות גבוהה
- חבר
- ידידותי
- חברים
- צפרדעים
- החל מ-
- הַגשָׁמָה
- לתדלק
- מלא
- לגמרי
- כֵּיף
- במימון
- מימון
- מצחיק
- עתיד
- לְהַשִׂיג
- רווחים
- מִשְׂחָק
- גז
- בנזין
- ציוד
- כללי
- ליצור
- לקבל
- מקבל
- לתת
- נותן
- נתינה
- Go
- מטרה
- שערים
- אל
- Goes
- הולך
- טוב
- מפות גוגל
- לתפוס
- גדול
- הגדול ביותר
- ירוק
- לגדול
- גדל
- מְגוּדָל
- צמיחה
- אַחֲרָיוּת
- מובטח
- אוֹרֵחַ
- בחור
- חדר כושר
- חצי
- קומץ
- לטפל
- מטפל
- טיפול
- ידיים
- לקרות
- קרה
- קורה
- שמח
- קשה
- תלאות
- יש
- ראש
- בריא
- לֵב
- גָדֵר חַיָה
- לעזור
- עזר
- עזרה
- עוזר
- כאן
- מוּסתָר
- גָבוֹהַ
- להבליט
- הדגשה
- כביש
- מכה
- להיטים
- להכות
- תחביבים
- להחזיק
- עמוד הבית
- לקוות
- מקווה
- חַם
- בתי מלון
- שעות
- בית
- בתים
- דיור
- יוסטון
- איך
- איך
- HTTPS
- עצום
- בן אנוש
- כאב
- היברידי
- חולה
- קרח
- גלידה
- רעיון
- רעיונות
- מיידי
- שָׁקוּעַ
- פְּגִיעָה
- חשוב
- מרשים
- לשפר
- in
- לכלול
- הַכנָסָה
- להגדיל
- גדל
- עצמאות
- עצמאי
- תעשייה
- אינפלציה
- להשפיע
- השפעה
- בעל השפעה
- זֶרֶם
- מידע
- הטמון
- אינסטגרם
- במקום
- הוראות
- ביטוח
- אינטראקציה
- אינטרס
- שערי ריבית
- מעוניין
- מעניין
- פנימי
- ראיון אישי
- ראיין
- להשקיע
- מוּשׁקָע
- השקעה
- השקעה
- משקיע
- משקיעים
- מעורב
- iPod
- מס הכנסה
- IT
- גירוד
- עצמו
- iTunes
- יָנוּאָר
- עבודה
- מקומות תעסוקה
- משותף
- מסע
- לקפוץ
- רק אחד
- שמור
- שמירה
- מפתח
- הילדים
- סוג
- קיוסאקי
- דופק
- לדעת
- יודע
- כָּבוֹד
- אגם
- מדינה
- אחרון
- שנה שעברה
- מְאוּחָר
- לצחוק
- חוקים
- עורך דין
- עוֹפֶרֶת
- מנהיגות
- מוביל
- לִלמוֹד
- למד
- למידה
- יציאה
- עזיבה
- הוביל
- לקח
- שיעורים
- הפקת לקחים
- לתת
- רמה
- תנופה
- מינוף
- LG
- החיים
- ברק
- סביר
- בלתי מוגבלות
- לינקדין
- רשימה
- ברשימה
- האזנה
- קְצָת
- לחיות
- הלוואות
- מקומי
- ממוקם
- לוקהיד מרטין
- ארוך
- הרבה זמן
- לטווח ארוך
- עוד
- נראה
- נראה כמו
- נראה
- הסתכלות
- להפסיד
- לאבד
- את
- מגרש
- אהבה
- נמוך
- משתלם
- ארוחת צהריים
- עשוי
- ראשי
- לעשות
- לעשות כסף
- עושה
- עשייה
- איש
- לנהל
- ניהול
- מנהל
- מצליח
- ניהול
- מניפולציות
- מניפולציה
- מניפולציה
- רב
- הרבה אנשים
- מפות
- שוק
- שיווק
- סנונית
- מסכה
- המונים
- מסיבי
- באופן מאסיבי
- אב
- דבר
- לְהַגדִיל
- אומר
- מדיה
- מוּזְכָּר
- שיטה
- שיטתית
- אמצע
- יכול
- מִילִיוֹן
- אכפת לי
- מינימלי
- דקות
- טעות
- טעויות
- רֶגַע
- מומנטום
- כסף
- חוֹדֶשׁ
- אחת לחודש
- חודשים
- יותר
- משכנתאות
- רוב
- מוטיבציה
- המהלך
- תנועה
- תנועות
- נע
- מספר
- כלי נגינה
- הֲדָדִית
- שם
- שמות
- יליד
- טבעי
- ליד
- בהכרח
- צורך
- נחוץ
- שלילי
- השכנים
- נטו
- חדש
- ניו יורק
- הבא
- צפון
- מספר
- מספרים
- תזונה
- חובות
- מכשול
- הַצָעָה
- מוצע
- המיוחדות שלנו
- בסדר
- זקן
- ONE
- לפתוח
- נפתח
- פתיחה
- להפעיל
- דעה
- דעות
- הזדמנויות
- הזדמנות
- מִתנַגֵד
- אפשרות
- אפשרויות
- כָּתוֹם
- בְּמָקוֹר
- אורלנדו
- אחר
- אחרים
- בחוץ
- מקיף
- להתגבר על
- חייב
- שֶׁלוֹ
- שלום
- חבילה
- נפרע
- כְּאֵב
- ציור
- חלק
- מסוים
- צדדים
- שותף
- שותפות
- שותפים
- שותפות
- שותפויות
- חלקים
- לוהט
- עבר
- נתיב
- דפוסי
- תשלום
- משלם
- תשלום
- עפרונות
- אֲנָשִׁים
- אוּלַי
- הטבות
- אדם
- אישי
- אישי פיננסים
- אישים
- אישיות
- אישית
- פרספקטיבה
- טלפון
- תמונה
- לְחַבֵּר
- בור
- מכריע
- פיצה
- מקום
- מקומות
- תכנית
- כוכב לכת
- תוכניות
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- לְשַׂחֵק
- שחקן
- משחק
- שפע
- ועוד
- כיסים
- פודקאסט
- פודקאסטים
- נקודה
- נקודות
- פוליטיקה
- עני
- אוכלוסייה
- תיק עבודות
- עמדה
- חיובי
- אפשרי
- הודעה
- פוטנציאל
- פוטנציאל
- ליש"ט
- כּוֹחַ
- חזק
- מעשי
- להכין
- הצגה
- ללחוץ
- לחץ
- יפה
- קוֹדֶם
- מחיר
- מחירים
- ראשוני
- עקרונות
- הפרס
- כנראה
- בעיה
- תהליך
- להרוויח
- תָכְנִית
- נכסים
- רכוש
- למשוך
- לִרְכּוֹשׁ
- דוחף
- גם
- מכניס
- הכשרה
- רובע
- שאלה
- שאלות
- מָהִיר
- מהירות
- גזע
- מעלה
- משתולל
- נדיר
- דרג
- ציון
- תעריפים
- דירוג
- לְהַגִיעַ
- חומר עיוני
- קריאה
- מוכן
- ממשי
- מקרקעין
- להבין
- הבין
- מימוש
- סוכן מקרקעין
- טעם
- לאחרונה
- להמליץ
- להחלים
- מופחת
- קשר
- מערכות יחסים
- יחסית
- ללא הרף
- רלוונטי
- אָמִין
- לזכור
- לשפץ
- לשכור
- השכרות
- לתקן
- לנסח מחדש
- לייצג
- נציג
- מוניטין
- נדרש
- מחקר
- REST
- הגבלות
- תוצאה
- פרישה
- לַחֲזוֹר
- סקירה
- סובב
- תגמולים
- עשיר
- להיפטר
- לעלות
- הסיכון
- סיכונים
- מְסוּכָּן
- כביש
- רוברט
- רוברט קיוסאקי
- תפקיד
- תפקידים
- חֶדֶר
- חדרים
- בערך
- עגול
- כלל
- כללי
- הפעלה
- להקריב
- בטוח
- בְּטִיחוּת
- אמר
- משכורת
- SALE
- מכירות
- מלח
- סולט לייק סיטי
- אותו
- שביעות רצון
- שמור
- חסכת
- סולם
- דרוג
- מפחד
- בית ספר
- שְׁנִיָה
- שניות
- אבטחה
- ראות
- נראה
- קטע
- לתפוס
- למכור
- סלרס
- מכירת
- תחושה
- שרות
- סט
- סטארבקס
- סטים
- הצבה
- שבע
- כמה
- מְעוּצָב
- שיתוף
- משותף
- שיתופים
- שיתוף
- כבשה
- המדפים
- משמרת
- הסטה
- משלוח
- חנות
- חנויות
- קצר
- טווח קצר
- צריך
- לְהַצִיג
- הופעות
- צדדים
- סימנס
- סִימָן
- אותות
- משמעותי
- חתימה
- שלטים
- דומה
- פָּשׁוּט
- since
- יחיד
- ישיבה
- מצב
- שישה
- שישה חודשים
- מיומנויות
- עור
- להאט
- לאט
- קטן
- חכם
- So
- עד כה
- חֶברָתִי
- מדיה חברתית
- רך
- תוכנה
- נמכרים
- מוצק
- כמה
- מישהו
- משהו
- במידה מסוימת
- קול
- לדבר
- ספציפי
- במיוחד
- לבלות
- בילה
- רוּחַ
- נותני חסות
- הסתובב
- מרובע
- תֶקֶן
- תקנים
- עומד
- התחלה
- החל
- החל
- התחלות
- סטארט - אפ
- הברית
- מצב
- להשאר
- נשאר
- יציב
- שלב
- מקל
- עוד
- מניות
- שוק המניות
- חנות
- סיפור
- ישר
- אִסטרָטֶגִיָה
- לחץ
- מִבְנֶה
- הירשמו
- מנוי
- הצלחה
- מוצלח
- בהצלחה
- כזה
- סֵבֶל
- שמש
- סוּפֶּר
- סופר מהר
- תמיכה
- מסייע
- מתג
- מערכות
- שולחן
- לקחת
- לוקח
- נטילת
- לדבר
- מדבר
- שיחות
- ברז
- מס
- מסים
- נבחרת
- טק
- טק
- עשר
- מונחים
- טקסס
- הודעות SMS
- השמיים
- האזור
- העתיד
- המידע
- העולם
- תיאטרון
- גְנֵבָה
- שֶׁלָהֶם
- עצמם
- שם.
- דבר
- דברים
- חושב
- חושב
- שְׁלִישִׁי
- השנה
- מחשבה
- שְׁלוֹשָׁה
- דרך
- בכל
- זורק
- גאות
- טיק טוק
- זמן
- פִּי
- טיפ
- טיפים
- ל
- היום
- של היום
- יַחַד
- טון
- טון
- גַם
- חלק עליון
- נושא
- סה"כ
- לְגַמרֵי
- לגעת
- לעקוב
- סחר
- עסקה
- תמליל
- מַעֲבָר
- לתרגם
- שָׁקוּף
- נסיעות
- נסיעה
- טיפול
- בטיפול
- עָצוּם
- בצורה אדירה
- נָכוֹן
- סומך
- הסתובב
- פנייה
- נקודת המפנה
- tv
- טיפוסי
- בסופו של דבר
- תחת
- להבין
- הבנה
- הבין
- מתחת למים
- בלתי צפוי
- יחידות
- בלתי שגרתי
- Upside
- us
- להשתמש
- בְּדֶרֶך כְּלַל
- חופשה
- ערך
- מיזמים
- גרסה
- נגד
- וִידֵאוֹ
- וידאו
- לצפיה
- חזון
- VOICES
- לחכות
- הַמתָנָה
- הלך
- הליכה
- ארנק
- רציתי
- רוצה
- שעון
- צופה
- דרכים
- עושר
- שבוע
- בסוף השבוע
- שבועות
- מִשׁקָל
- ברוך הבא
- מה
- אם
- אשר
- בזמן
- מי
- מִי
- מזונות מלאים
- רעיה
- יצטרך
- מוכן
- לנצח
- ניצחונות
- חכם
- בתוך
- לְלֹא
- זְאֵב
- נצחנות
- Word
- תיק עבודות
- להתאמן
- עבד
- עובד
- עובדים
- עובד
- אמון
- מקום עבודה
- עובד
- עוֹלָם
- ראוי
- היה
- לעטוף
- כתיבה
- כתוב
- טעות
- X
- שנה
- שנים
- צעיר
- עצמך
- YouTube
- זפירנט