Gli investimenti che ti daranno COMPLETA libertà di tempo

Mindy:
Benvenuti nel podcast Bigger Pockets Money in cui intervistiamo Justin Donald e parliamo del suo libro, Lifestyle Investor.

Justin:
Quando le persone riacquistano il loro tempo, danno loro il permesso di perseguire davvero le cose nella vita che desiderano veramente, le cose che le soddisfano e danno loro passione. E per me, mi sentivo come se stessi lavorando di più solo per fare più soldi, magari per fare carriera, espandermi o crescere. E alla fine questa attività che avevo creato per possedermi mi possedeva. Possedeva il mio tempo.

Mindy:
Ciao, ciao, ciao, mi chiamo Mindy Jensen e oggi si unisce a me il mio co-conduttore ospite del nostro podcast gemello On The Market, Jamil Damji.

Jamil:
Ciao Mindy, sono così felice di essere qui con te oggi.

Mindy:
Sono così entusiasta che tu ti sia unito a me, prendendo il posto di Scott mentre se ne va sulle piste da sci, essendo un fannullone. Chi non è un fannullone è Jamil, riempie egregiamente i panni di Scott perché è meraviglioso. Jamil e io siamo qui per rendere l'indipendenza finanziaria meno spaventosa, meno solo per qualcun altro. Per presentarti ogni storia sul denaro perché crediamo veramente che la libertà finanziaria sia raggiungibile per tutti, non importa quando o dove inizi.

Jamil:
Che tu voglia andare in pensione presto o viaggiare per il mondo, continua a fare grandi investimenti in beni come il settore immobiliare o avviare un'attività in proprio. Ti aiuteremo a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari e a toglierti di mezzo i soldi in modo che tu possa lanciarti verso i tuoi sogni.

Mindy:
Jamil, grazie per esserti unito a me oggi. Sono così emozionato che tu sia qui. Sono anche molto entusiasta di parlare con Justin Donald perché ha quella che forse è la mia citazione preferita di tutti i tempi. Ha detto: “Vivi la vita secondo il progetto, non per impostazione predefinita”. E cioè... ho cercato quella frase per tutta la mia carriera professionale. Mi sono divertito moltissimo in questo episodio.

Jamil:
Anche io mi sono divertito moltissimo durante l'episodio. Adoro stare con persone esperte in tutti gli aspetti degli investimenti. Ci ho passato tutta la vita, ho quasi 45 anni e tutto quello che ho fatto è immobiliare. Oggi parleremo con qualcuno che è così diversificato e mi permette di espandere la mia mente su diversi aspetti dei modi in cui puoi investire. Mi ha aperto gli occhi.

Mindy:
Con suggerimenti attuabili, suggerimenti realistici e attuabili. A volte ricevi questi suggerimenti pratici e dici, Hmm, non lo farò. Ci sono suggerimenti concreti che puoi prendere e mettere in pratica adesso. Beh, voglio dire, non appena hai finito di ascoltare.
Prima di introdurre Justin, abbiamo un nuovo segmento dello spettacolo chiamato Money Moments in cui condividiamo un trucchetto, un suggerimento o un trucco per aiutarti nel tuo viaggio finanziario. Il momento del denaro di oggi è: hai bisogno di soldi extra? Abbiamo un modo stravagante per guadagnare qualche soldo extra, avvolgendo la tua auto. Molte aziende sono attivamente alla ricerca di persone disposte a inserire la propria auto negli annunci pubblicitari dell'azienda per un cartellone pubblicitario mobile. Puoi guadagnare ovunque da $ 50 a $ 500 a seconda delle dimensioni della confezione e del marchio. Va bene, prima di introdurre Justin, facciamo una breve pausa.
E siamo tornati. Justin Donald è un maestro degli investimenti in flussi di cassa a basso rischio, specializzato nella semplificazione di strategie finanziarie complesse, nella strutturazione di accordi e sistemi di investimento disciplinati che producono costantemente risultati redditizi. La sua filosofia è creare ricchezza senza creare posti di lavoro. Justin è l'autore di The Lifestyle Investor, i 10 comandamenti dell'investimento del flusso di cassa per il reddito passivo e la libertà finanziaria. Justin, benvenuto nel podcast Bigger Pockets Money.

Justin:
Ehi, grazie per avermi ospitato Mindy. Sono felice di essere qui.

Mindy:
Justin, puoi parlarci un po' di te e di come hai iniziato a interessarti agli investimenti?

Justin:
Sì, sono sempre stato affascinato dal mondo del denaro, dal mondo degli investimenti e dalla finanza in generale. È qualcosa che io, anche al college, ho analizzato parecchio e ho seguito diversi percorsi di specializzazione e persino tipi di argomenti di nicchia, mercati di nicchia. Uno dei corsi che ho seguito al college era la strategia di arbitraggio, dove avevo un professore... Quindi all'Università dell'Illinois, fanno davvero un ottimo lavoro coinvolgendo questi professori aggiunti che hanno davvero esperienza nel mondo reale e poi insegnano semplicemente lezioni basate su quello che fanno. E così uno dei miei professori ha detto: “Ehi, ecco come si guadagna con spin-off e fusioni. Tu trovi l'arbitraggio, quindi qualunque cosa trovi che mi piace, io sarò i soldi e dividerò i profitti 50 50 con te.
E così ho avuto quella lezione. Avevo un corso sul settore immobiliare, un corso in cui abbiamo investito un milione di dollari del denaro di uno specifico ex studente, e questo corso era composto da 20 persone selezionate dal business college. E abbiamo dovuto dedicare un anno intero a gestire il denaro per il nostro cliente investitore, questo ex-alunno di grande successo. E abbiamo fatto molto bene. Alla fine gli abbiamo fatto guadagnare dei soldi, ma è stato un processo piuttosto snervante dato che si trattava di dollari veri ed eravamo giovani in quel momento. Quindi mi è sempre piaciuto molto, ma penso che quando è diventato evidente e chiaro per me che volevo incentrare la mia vita più su questa professione invece che su un hobby o qualcosa che facevo a margine, è stato dopo solo alcune nottate per aprire un'attività che richiedeva tutto il mio tempo, tutta la mia energia.
Era una notte di fine settimana, ero in ufficio, i miei amici erano tutti fuori e cercavano di trascinarmi fuori. Ed è stato un po' come, amico, mi sto perdendo così tanto divertimento che penso facciano le persone della mia età, e penso che quello che sto facendo mi sistemerà meglio in seguito, ma non voglio questa sarà la mia vita più tardi. E sto solo leggendo libri di persone intelligenti che sono venute prima di me e hanno capito le cose. Ho letto Cashflow Quadrant molto presto e ho avuto l'illuminazione che pensavo di essere un imprenditore quando in realtà ero un unico proprietario che pagava troppe tasse. E dovevo capire prima come essere un imprenditore, dove la mia attività poteva funzionare senza di me o in secondo luogo, e ancora meglio per me, come essere un investitore in modo che il mio tempo non fosse legato ai dollari che guadagno. E quindi quelli sono stati alcuni dei momenti e immagino le scoperte che ho avuto che mi hanno aiutato a trasformarmi in questa professione.

Jamil:
Fantastico Giustino. Quindi adoro ciò di cui parli qui e semplicemente il concetto di essere consumato dalla tua attività, essere consumato in un modo tale da essere completamente portato fuori da tutto ciò che è importante per te nella tua vita. Quindi voglio capire, quando hai finalmente realizzato il potere che l'indipendenza finanziaria ti avrebbe dato nella tua vita?

Justin:
Beh, è ​​interessante perché per me, all'inizio ho visto... quindi non avevo molti modelli di ruolo all'inizio, ecco perché... non avevo modelli di ruolo, dovrei dire, nel mondo degli affari, nel mondo degli investimenti. Ho avuto un sacco di ottimi modelli di comportamento solo per carattere, integrità, etica del lavoro, quel genere di cose. Ma tutti i miei mentori sono diventati autori che hanno fatto qualunque cosa volessi fare. Fino a quando finalmente ho iniziato a fare rete in questi ambienti. E così ho incontrato alcune persone, il mio obiettivo era quello di creare un gruppo di persone che la pensano allo stesso modo, persone che giocano al gioco degli affari e della vita e investono a un livello appena più alto del mio, un modo per migliorare la mia sofisticatezza e il mio gioco. E poi ho iniziato a coinvolgere i mentori e ad assumerli. Perché all’inizio non riuscivo a trovare nessuno che mi prendesse sotto la sua ala protettrice. Quindi ho pagato persone intelligenti per allenarmi.
E alla fine sono diventato abbastanza bravo in alcune cose diverse, ma ho notato che stavano vivendo questa vita davvero incredibile che volevo. E a quel punto i miei soldi erano completamente legati al mio tempo. Se non lavorassi, la mia attività non potrebbe andare avanti a lungo senza di me. Questo non è uno di quelli in cui potrei letteralmente andarmene e va bene un anno dopo, non è stato così. Forse avrei potuto passare settimane o potenzialmente anche mesi, ma era tutto. E così ho notato, però, con il mio mentore che per primo mi ha portato nel settore immobiliare e uno dei miei amici che mi ha davvero aperto gli occhi, che vivevano questo stile di vita incredibile per cui non dovevano lavorare. Hanno scelto i progetti su cui lavorare. Erano davvero intenzionali con il loro tempo. Hanno capito con chi volevano trascorrere del tempo e lo hanno fatto solo per periodi prolungati.
E ho anche notato che quando le persone riacquistano il loro tempo, ciò dà loro il permesso di perseguire davvero le cose nella vita che desiderano veramente, le cose che le soddisfano e danno loro passione. E per me, mi sentivo come se stessi lavorando di più solo per fare più soldi e magari fare carriera, espandermi o crescere. E alla fine questa attività che avevo creato per possedermi mi possedeva. Possedeva il mio tempo e volevo solo scappare da questo su molti livelli e vivere una vita simile al mio mentore di allora, al mio amico di allora, che mi ha davvero fatto appassionare agli investimenti immobiliari e scegliere veramente dove trascorrere il mio tempo. Perché sapevo che se mi fossi preso cura dei soldi, se tutte le mie spese, se il mio stile di vita potesse continuare senza che io dovessi lavorare per ottenerli, allora sarei stato libero. Non che dovessi averlo, ma è stato un conforto che una volta ottenuto questo, potessi essere libero di scegliere dove volevo trascorrere il mio tempo e con coloro con cui volevo trascorrerlo.

Mindy:
Di cosa ti occupavi e perché dipendeva dalla tua presenza lì?

Justin:
Bene, ho avuto diverse attività nel corso degli anni. Voglio dire, all'inizio della mia carriera ho lavorato con Cutco quando ero al college, è così che ho pagato il mio college. E alla fine sono entrato in gestione con Cutco. Ho gestito il mio ufficio come studente universitario tra il mio primo e l'ultimo anno e mi sono comportato bene, mi sono divertito, ho imparato molte abilità e ho avuto ottimi mentori. E così quando mi sono laureato, ho fatto colloqui in giro e niente sembrava quello che volevo fare. Non sembrava più divertente che avere un’attività in proprio. Quindi era come avere un’attività sotto l’egida di una società madre in cui ero principalmente un imprenditore, ma non dovevo preoccuparmi della realizzazione. Non dovevo preoccuparmi della logistica, alcune delle cose più difficili. Ma il resto è stato davvero uno sforzo imprenditoriale in cui ho assunto, formato e fatto tutti i tipi di reclutamento per diverse posizioni.
E così l’ho fatto per anni e anni e l’ho fatto molto bene. E a un certo punto c'erano circa 4,000 persone che lavoravano per me nel mio periodo di massimo splendore con questa organizzazione, in cinque stati diversi, circa 300 manager o giù di lì. E ho appena visto che con tutti i sistemi che avevo in atto, semplicemente non avrebbe eliminato completamente la parte dell'azienda che contava davvero su di me per gestire, crescere e scalare. E così ho fatto meglio la volta successiva, quando ho avviato un'azienda con un paio di amici e abbiamo ampliato l'azienda. Quello era migliore perché era un business guidato dal sistema fin dall'inizio, dove siamo stati in grado di coinvolgere talenti a livello esecutivo nel tempo e solo persone con le migliori prestazioni in altri settori e inserirli. Quindi quell'azienda è stata il benefattore di aver attraversato un business poco sistematico, almeno all'inizio. E quindi c'era un po' più di tempo, c'era un po' più di capacità di staccarsi e portare avanti la funzione aziendale ad alto livello senza che io fossi legato ad esso.

Jamil:
È davvero interessante Justin, perché conosco un sacco di persone brillanti, gioco di parole, che vengono da Cutco. Non so cosa vi danno da mangiare lì, ma è incredibile. Comprendiamo che sei piuttosto interessato al settore immobiliare. E voglio solo capire, come sei entrato in quel viaggio in questa classe di attività e come è diventato un punto focale per te?

Justin:
Bene, era una di quelle cose, volevo capire qual è il modo migliore per passare a una vita di reddito passivo? E ci sono molte opzioni là fuori. Voglio dire, potresti seguire la strada del private equity. Molte persone lo fanno con la propria azienda. Ci sono alcune persone che lo fanno investendo nelle società di altre persone. Hai beni immobili, hai debiti o credito privato. Hai molte strade diverse che puoi intraprendere. Recentemente molte persone utilizzano la criptovaluta. E quindi ci sono vari modi per farlo. Sentivo che il settore immobiliare era il modo più sicuro per farlo. Che ho un asset che probabilmente non arriverà a $ 0. Quindi diciamo che ho rovinato tutto e sono semplicemente un totale disastro e semplicemente non sono bravo in questa cosa del settore immobiliare, che se lo vendo, probabilmente non perderò tutto. Potrei perdere qualcosa, ma non tutto.
E poi per me è stato positivo anche il fatto che si possa sfruttare la leva finanziaria a proprio vantaggio. Perché potrei acquistare proprietà con uno sconto del 15% o 20% e alcune di esse con note finanziarie del venditore davvero carine o amichevoli... Chiamiamolo finanziamento bancario locale, dove è molto diverso dalle banche regionali e nazionali e dove è davvero relazionale, non transazionale, è un'attività relazionale. E così ho visto che questo era il modo in cui avrei potuto ottenere il miglior ritorno sui dollari che avevo investito, ma li proteggeva anche in un modo che era molto più sicuro per me per quello che sapevo in quel momento della mia vita, di ogni altra cosa. E così uno dei miei amici ha acquistato un parcheggio per case mobili. In realtà possedeva un sacco di case unifamiliari e diceva: “Questo è così tanto lavoro. Penso che voglio uscire dal gioco di queste case unifamiliari, quindi le venderò e comprerò i parchi di case mobili”.
Dice: “Vado a un seminario sull'argomento. Vuoi venire con me?" E io ho pensato: "No, sembra orribile. Non ho alcun interesse a farlo. Divertiti. Fammi sapere come va." Beh, alla fine se ne è andato, ha venduto le sue case unifamiliari, ha finito per comprare un parco per case mobili, e questa cosa è stata una mucca da mungere. A quel tempo era uno dei miei migliori venditori. Quindi voglio dire, ha fatto un ottimo lavoro. E ricordo che diceva: "Ehi, voglio solo farti sapere che me ne andrò". E io dico: “Se ne vai, sei uno dei ragazzi migliori. Di cosa stai parlando?" E lui: "Beh, ora guadagno di più con il parcheggio delle case mobili di quanto guadagno effettivamente con il mio reddito attivo".
E questo per me era sconcertante. E così proprio lì c'è stato questo aha momento in cui, okay, va bene, guidami attraverso questo. Ho bisogno di capirlo un po' meglio. E così mi ha guidato attraverso tutto ciò. All’inizio gli prestavo dei soldi, poi ho pensato: “Perché ti sto prestando dei soldi? Potrei semplicemente comprarli subito e guadagnare l’intero importo. E lui dice "Sì". Quindi, da buon amico, dice: “Probabilmente dovresti possederli. Non dovresti prestarmi. Posso trovare soldi in altri posti. Così sono andato a comprare il mio primo parcheggio per case mobili e quel parco ha sostituito il reddito di mia moglie. All'epoca era un'insegnante e poté smettere di insegnare. Siamo stati in grado di prepararci per avere nostra figlia e affinché lei potesse restare a casa e farlo secondo il suo programma. E quindi è stata una vera benedizione iniziare in questo modo. E un fallimento riesce a sostituire tutto il suo reddito.

Mindy:
Allora, come si presenta il tuo portafoglio immobiliare adesso? Possiedi ancora il primo parcheggio per case mobili?

Justin:
Io faccio. Quindi Mindy, ho investito in ogni tipo di proprietà immobiliare a cui probabilmente puoi pensare, a meno che non sia super oscuro, a questo punto della mia carriera. La più grande partecipazione che ho è ancora quella dei parcheggi per case mobili. Mi piacciono perché c’è molta scarsità insita in quella classe di asset perché ce ne sono solo 44,000. Vengono riqualificati ogni anno, probabilmente circa un centinaio all'anno vengono riqualificati in qualcos'altro. Non puoi costruirli, o è davvero difficile costruirli. È semplicemente difficile per le città darti la zonizzazione. Quindi mi piace il fatto che sia una risorsa limitata. Quindi sono un grande fan lì. La mia prossima più grande allocazione è nel settore immobiliare industriale, in particolare nell'ultimo miglio. Penso che l’e-commerce sia qui per restare. Penso che continuerà a crescere. Penso che avere magazzini e centri di distribuzione in grado di supportare la crescita dell’e-commerce sarà potente. È la classe di asset immobiliare con la migliore performance negli ultimi cinque anni consecutivi. Quindi ne sono un grande fan.
Successivamente abbiamo il self storage e la multifamiglia, probabilmente piuttosto testa a testa. E poi direi tutto il resto dopo. Ma in molte di queste ho venduto posizioni e non le possiedo più. Nei parchi di case mobili non ne ho venduti molti perché sono così facili da gestire e producono così bene. E ogni anno che passa, diventano sempre più desiderati da Wall Street. Quindi i prezzi che puoi ottenere in caso di uscita sono infinitamente maggiori. Voglio dire, solo qualche anno fa, il prezzo che puoi ottenere ora è ridicolmente più alto.

Jamil:
È un’intuizione incredibile. E penso che sia in linea con la mentalità delle persone. Non pensi necessariamente che un parco di case mobili sarà facile da gestire, facile da finanziare. Queste sono cose a cui normalmente penseremmo semplicemente, no, che non vanno bene l'una con l'altra. E quindi apprezzo il fatto che tu porti una mentalità così interessante ed è ciò che ti consente di investire nel modo in cui lo fai. Ma tornando al modo in cui investi, il libro che hai scritto si intitola Lifestyle Investor e trovo che sia un titolo davvero eccezionale, ma voglio saperne di più. Cosa intendi quando dici investitore lifestyle?

Justin:
Bene, il mio obiettivo è vivere davvero una vita che sia alle mie condizioni. Quindi ho scoperto che all’inizio della mia carriera vivevo la vita alle condizioni di qualcun altro. Forse stavo anche inseguendo cose che gli altri pensavano che avrei dovuto inseguire. Invece di ottenere chiarezza su ciò che alla fine volevo. Quindi l'idea è che voglio aiutare le persone a vivere davvero una vita epica. Ho scoperto che la vita per me è molto più appagante e molto più divertente mentre perseguo le cose che mi danno davvero gioia. E per me, sono sicuramente questo eterno studente, amo imparare. Ma posso dirti che la mia energia è salita alle stelle quando sono stato in grado di indirizzarla verso le cose su cui in realtà voglio imparare di più, è divertente per me.
E quindi penso che la maggior parte delle persone, se sono come me, vivevano la vita con il pilota automatico ed è quasi come se spegnessi gli incendi man mano che arrivano, e capita che ce ne siano molti. E quindi è solo molto tempo speso a reagire a ciò che accade intorno a te, reagire al business, reagire ai dipendenti, reagire ai clienti, reagire alle persone, reagire alle situazioni. E volevo solo uscirne. Non volevo finire la giornata e sentirmi come se non avessi tempo per me stesso, o non avessi tempo per concentrare le mie energie sulle cose che mi riempivano davvero. E così, una volta che ho iniziato a diventare molto più proattivo e a ritagliarmi del tempo e ad avere tempo libero dalla tecnologia e tempo in cui non riesco proprio a distrarmi, è stato allora che ho davvero iniziato a concentrarmi su una vita più intenzionale e ad acquisire chiarezza su cosa sarebbe una buona vita assomiglia a me.
Per tutti è un po’ diverso, ma sono stato in grado di creare dei limiti per me attorno a come appare, dove sono le mie “nessuna linea nella sabbia”. E questo è stato davvero vantaggioso per me. Quindi il mio obiettivo è aiutare le persone a riacquistare il proprio tempo. Sento davvero, credo davvero che quando le persone possiedono il proprio tempo e non devono lavorare, non devono guadagnare di più, non devono stare al passo con un certo stile di vita. Penso che quando puoi diventare intenzionale e vivere una vita che è più progettata che predefinita, si crea solo questa passione in più senza la quale semplicemente non voglio vivere.

Mindy:
Quella frase “Vivi la vita secondo la progettazione, non per impostazione predefinita”. È una frase che ho faticato a trovare, quindi grazie. Perché quello che ho detto è che le persone si lasciano semplicemente trascinare dalla vita e no, non vivono la vita per impostazione predefinita. Oh mio Dio, mi piace così tanto. Quali sono i principi dell’investimento nello stile di vita? Saltiamo in questo.

Justin:
Quindi ce ne sono diversi. Voglio dire, il modo in cui ho costruito Lifestyle Investor è stato quello di voler creare la struttura o i criteri che utilizzo per capire come investire in cose che producono flusso di cassa, in definitiva prima di tutto. Acquistare beni che hanno una sorta di reddito, una sorta di flusso di cassa da cui ottieni utilità oggi. Non è legato al mercato, non è in un’azienda che potrebbe non avere un’uscita, se non mai, o forse ce l’ha, ma è come tra 10, 15, 20, 30 anni da adesso. Il mio obiettivo è capire come posso ottenere utilità dal mio capitale oggi in modo da poter effettivamente avere un impatto sulla mia vita oggi? Quindi i miei 10 criteri o quelli che chiamo i miei 10 comandamenti sull'investimento del flusso di cassa per il reddito passivo e la libertà finanziaria, sono in realtà le regole che ho messo in atto in modo da poter prendere decisioni migliori.
Ho scoperto che quando le decisioni sono basate sulle emozioni, possono portare a situazioni disastrose. E comunque, ho imparato che, poiché l'ho fatto, ho commesso questi errori. E così ho voluto elaborare delle linee guida per me stesso che mi permettessero di raggiungere questo obiettivo, questa vita da sogno, e allo stesso tempo proteggermi da decisioni sbagliate. In questo modo potrei prendere decisioni basandomi sulla logica, sui criteri, su un quadro già impostato e su una lista di controllo in base alla quale posso semplicemente gestire le cose. Rispetto a come mi sento quel giorno? Cosa provo per questa persona? Come mi sento a riguardo in questo momento? Perché potrebbe essere una grande persona e una grande asset class, e potrebbe essere il momento giusto, e poi il giorno dopo è il momento sbagliato. Quindi è come se la stagione della vita, la stagione dell’economia, potesse avere un impatto drammatico su qualcosa. E penso che quando abbiamo questa visione dall’alto verso il basso, molto più olistica, diventa molto più facile prendere decisioni di investimento intelligenti.

Jamil:
Quindi i quattro principi alla base di essa sono la mentalità. E penso che sia così importante che le persone in posizioni come la tua affrontino questo problema. Perché mentre leggevo il tuo libro, parli delle cose con cui investiamo, oppure entriamo nei nostri pensieri e convinzioni sul denaro e sulla vita. Ad esempio, oh, i ricchi sono cattivi o i ricchi sono avidi. Oppure devi fregare le persone per farcela nella vita. E quindi mi piace che tu affronti la nostra mentalità, il bagaglio che portiamo nella vita di tutti i giorni e il modo in cui affrontiamo il denaro. Come funziona per te? Come si evolve la tua mentalità e come fai a trasmettere quel messaggio alle persone in un modo che non le faccia sentire alienate perché sono d'accordo? Se hai 45 anni e hai una mentalità scarsa, come la modifichi?

Justin:
Jamil, questa è una bella domanda, ed è una situazione davvero complicata perché tutti entrano in relazioni, opportunità di investimento, affari, nuovi lavori, qualunque cosa, con una certa mentalità basata su convinzioni che spesso sono state prese in prestito dalla famiglia, dagli amici, dalle persone che hanno influenza . Ma non sono mai stati interrogati per vedere se quelle convinzioni sono effettivamente reali, se reggono, se dovrebbero reggere. E quindi penso molto a noi nel corso degli anni, o forse dovrei parlare per me. Ho scoperto che prendevo le convinzioni che la mia famiglia aveva come dottrina e le convinzioni che i miei amici avevano su certe cose come fatti. Invece di scavare e rendersi conto che, oh, c'è una prospettiva completamente diversa da questa, e il modo in cui l'ho visto forse non è il modo migliore. In realtà potrebbe non essere nemmeno reale, ma anche se non lo fosse, potrebbe non essere effettivamente vantaggioso per me, potrebbe limitare le mie capacità.
E quindi penso solo dal punto di vista della mentalità che aggiusti la mentalità, risolvi i pensieri limitanti, risolvi per... Ci sono così tanti pezzi di mentalità in cui solo una piccola modifica, un piccolo aggiustamento è un punto di svolta. E penso che passare da una mentalità più scarsa anche su ciò che è là fuori, ciò che è disponibile, ciò che è possibile per te, a qualcosa che è più abbondante significhi vedere le cose come più infinite che finite. Penso che sia una delle lezioni più grandi, uno dei modi migliori per servire te, il tuo futuro e coloro che ti circondano.
E penso solo che sbloccarlo sia stata una delle più grandi, non solo gioie, ma il motivo per cui sono riuscito ad avere il successo che ho avuto è perché ho semplicemente smesso di vivere in un mondo in cui non era possibile . Ecco tutti i motivi per cui non può funzionare e in un mondo in cui, beh, se questa persona può, posso farlo anch'io se seguo il playbook. E forse non sono così bravo, e forse seguo questo manuale e ne seguo la maggior parte, e sono tipo, al 70% altrettanto bravo, è comunque migliore della mia situazione attuale, e questa è una vittoria per me.

Mindy:
Non voglio rovinare il libro, ma voglio parlare dei 10 comandamenti dell’investimento nello stile di vita. E poi voglio approfondire un paio dei tuoi preferiti.

Justin:
È interessante, ognuno è importante per me, anche se li ho ordinati in un modo in cui penso che ci sia un po' di gerarchia. Il primo è innanzitutto lo stile di vita. E questo ci riporta a ciò di cui Jamil parlava prima, dove sì, per me è importante che lo stile di vita sia il fondamento. Quindi per me, quando investo, voglio investire in un modo che supporti lo stile di vita, che mi dia tempo ed energia, non che mi tolga. Conosco molte persone che investono nella propria attività o in altre attività, ed è davvero in un modo che li coinvolgerà. È legato al loro tempo. E penso che la maggior parte delle persone viva davvero in uno spazio in cui è un po' schiava dell'attività che ha costruito, del lavoro che ha, della sicurezza di ciò a cui è abituata, dello stile di vita che ha. sei abituato.
E quindi ci sono queste manette d'oro in cui non è che le persone non guadagnino bene, potrebbero guadagnare molti soldi, ma potrebbero lavorare molto più duramente per guadagnarne un po' di più. È molto più difficile salire sulla scala aziendale solo perché hanno lavorato 20 anni e pensano che sarebbe uno spreco andarsene. E quindi il mio obiettivo è: come posso investire in un modo e insegnare agli altri a investire in un modo in cui non dipenda dal mio tempo. Mi prenderò un po' di tempo per ricercarlo, ed è stato assegnato un tempo una tantum. E da lì in poi il mio capitale fa il lavoro, il mio patrimonio netto fa il lavoro, quell’investimento produce reddito. E quindi inizio il libro innanzitutto da lì, almeno nei miei criteri, con i miei 10 comandamenti con lo stile di vita al primo posto.
E ho proseguito rapidamente con il secondo comandamento, che è in realtà incentrato sul rischio. Voglio ridurre il rischio perché penso che la maggior parte delle persone investa in modo piuttosto rischioso. Investono in un modo che è come...

Jamil:
Gioco d'azzardo.

Justin:
Sì, è esattamente così. E a proposito, diciamo... Quindi, prima di tutto, se sei un imprenditore, le probabilità che l'attività abbia successo e, a proposito, congratulazioni a tutti coloro che hanno ancora un'attività, anche durante il caos di COVID, forse tu ha avviato una nuova attività, ma le probabilità di successo dell'attività non sono davvero buone. È una piccola percentuale. Quindi la maggior parte delle persone ha tutte le carte in regola se è un imprenditore. E se non sono un imprenditore, allora hanno la maggior parte delle loro uova nel paniere del mercato azionario o in qualunque piano qualificato offerto dall’azienda, negli IRA, qualunque cosa. E quindi c’è tutta questa esposizione. Questo è ciò che le banche… E tra l’altro, abbiamo tutti i tipi di problemi bancari in questo momento, ma questo è ciò che le banche considererebbero rischio di concentrazione.
E penso che sia importante guardare alla lente in cui ogni volta che hai il 90% del tuo patrimonio netto in un singolo asset o classe di asset o in molti casi come un asset specifico, è pericoloso. Quindi voglio solo incoraggiare le persone mentre investono, ci sono modi di investire in cui puoi proteggere il tuo investimento, dove non puoi perdere tutto o puoi stratificare il rischio in base a quanto puoi perdere, ma puoi ridurre il rischio. ad esempio essere in grado di ritirare i soldi in anticipo, essere in grado di avere flussi di cassa in anticipo, essere in grado di utilizzare il deprezzamento o l'ammortamento o cose diverse che offrono vantaggi fiscali. Quindi c'è molto là fuori. Quindi sì, quelli sarebbero una specie di mio due colpi. Come puoi vivere una vita fantastica e come riduci il rischio in modo da poter continuare a vivere quella vita fantastica?

Mindy:
Il mio preferito, quello proprio lì riduce il rischio. Hai detto qualcosa di interessante. Dici che la maggior parte delle persone investe in modo rischioso e guardi queste azioni di meme e guardi queste persone fare... È ben documentato che non sono il più grande fan delle criptovalute. Non ho alcuna criptovaluta. E questa non è una discussione sulla criptovaluta, riguarda il modo in cui le persone investono nelle criptovalute o in qualunque cosa stiano investendo. Penso che investano da una posizione in cui non ne sanno nulla. Sentono qualcosa al telegiornale, vedono che cosa... Uno dei meme faceva schifo, il cinema, era AMC Theatres? “AMC Theatres è attivo. Oh, non si possono perdere azioni.
Tutto è in perdita, assolutamente tutto. Tesla è un titolo in perdita. Vieni a dare un'occhiata al mio portfolio degli ultimi due giorni. È fantastico in questo momento perché Tesla si sta nuovamente contraendo, ma almeno non ho azioni bancarie in questo momento. Ma in questo momento sto facendo un investimento consapevole e posso permettermi che i miei investimenti diminuiscano. Ridurre il rischio significa molte cose diverse. Voglio che le persone sappiano che se metti 20 dollari in criptovalute e tutto ciò che hai sono 20 dollari, non stai investendo in modo intelligente. Quando metti tutto ciò che hai in qualcosa che non capisci, stai sbagliando.

Justin:
Sì, voglio dire, c'è così tanto genio in quello che dici lì Mindy, e devo solo dire che la due diligence dei tuoi amici o le opinioni dei tuoi amici non sono le tue e i loro criteri sono diversi. E la maggior parte di loro probabilmente non sta facendo una buona due diligence, quindi devi fare la tua. Ma diciamo anche che lo sono, hanno criteri diversi. Sono in un posto diverso nella vita. Hanno diversi profili di rischio. Me lo sono fatto raccontare da un mio mentore, mi stava raccontando la storia di questa anguria e di come ha ottenuto questa paletta e raccoglieva queste palline di anguria, un po' come una pallina da gelato, raccogliendo tutte queste palline. E lui dice: “È fantastico. Adoro l’anguria, è il mio frutto preferito”. E ha letteralmente mangiato l'intera anguria. E lui disse: “E poi mi ha fatto male lo stomaco. Mi sentivo male, mi sentivo gonfio. È stata la sensazione peggiore.
E disse: "In qualsiasi cosa, una cosa troppo buona non è sempre una buona cosa". E questo mi ha sempre colpito che la maggior parte delle persone dicesse: “È così bello. Lasciami semplicemente investire tutto il mio patrimonio netto. È pazzesco. Quindi mi piace seguire ciò che fanno le persone più intelligenti del mondo, e non solo quelle più intelligenti in base all'intelletto e al talento, perché molte di loro assumono persone. Ma cosa fanno le persone più ricche per creare più ricchezza? E se osservate i family office, se osservate i portafogli dei miliardari e la loro allocazione, se osservate uno qualsiasi dei rapporti secondo cui le principali banche che hanno esposizione verso gli individui con i patrimoni netti più elevati, vedrete che è un gioco di allocazione.
Non si tratta di massimizzare. Così tante persone vogliono massimizzare ogni dollaro che hanno. È rischioso. L'obiettivo è avere delle siepi. Ciò che le banche, alcune di queste banche che stanno fallendo in questo momento, non hanno. Non avevano la copertura del tasso di interesse per proteggersi in un contesto di tassi di interesse in aumento. Devi avere un portafoglio che, quando i tempi sono buoni o cattivi, difficili o turbolenti, abbia una parte del tuo portafoglio in grado di resistere. Quindi il totale è buono. E quindi guardo alla criptovaluta, personalmente non ci metterei mai il cento per cento del mio patrimonio netto. Ho amici che l'hanno fatto, il tempismo era giusto e ha funzionato per loro, e ho amici che l'hanno fatto e il tempismo non ha funzionato. E sono molti più i miei amici per i quali non ha funzionato piuttosto che per i quali ha funzionato.
Ma quando guardo i family office, generalmente, molti di loro non hanno esposizione alla criptovaluta. Ma quando guardo ciò che fa la maggior parte da un punto di vista olistico, generalmente è circa l’1%. Alcuni forse arrivano fino al 2%. E così per me, e puoi guardare a tutte le classi di attività e vedere dove si trova il credito privato e vedere dove si trova il mercato azionario, quale percentuale sono le azioni pubbliche, quale percentuale sono gli immobili. E la realtà è che è distribuito tra molte cose diverse. Non è concentrato in un'area in cui se quella cosa fallisce, se la tua attività fallisce, se il mercato azionario diventa completamente scosso e tutti i tuoi soldi sono lì e stai per andare in pensione, ci sono alcune cose che semplicemente non sono... Come puoi non riprenderti da.

Jamil:
Justin, adoro questo argomento e la mia opinione sulla criptovaluta è che la chiamano criptovaluta perché quando vai a tirarla fuori, non c'è più. È nascosto, è cripto. Non è dove pensavi che fosse, giusto? Quindi non sono un fan, ma siamo un pubblico molto importante nel settore immobiliare e credo che molti di noi potrebbero avere tutte le nostre uova nel paniere immobiliare. Quindi stai parlando di diversificare i tuoi investimenti. Raccontaci alcune classi di attività che non sono immobili in cui investi e su cui potrebbe essere utile istruire i nostri ascoltatori.

Justin:
Sicuro. Sì, voglio dire, questa è una domanda davvero divertente. E a proposito, per chi lavora nel settore immobiliare, so che c'è l'argomento per essere un esperto in un'area e diventare il migliore in questo. C’è una filosofia completamente opposta, che è diversificare. Quindi non tenere tutte le uova nello stesso paniere, distribuiscile anche nel settore immobiliare. E parte del motivo per cui sono diventato un esperto in uno di essi, e probabilmente avrei potuto continuare a farlo, ma per me era un po' noioso. Quindi volevo imparare altre cose. Volevo un'altra esposizione. E poi volevo anche diversificare. Ho pensato che a lungo termine, probabilmente sarebbe più sicuro. E così anche nel settore immobiliare ho diversificato. Ma oltre a questo, voglio dire, mi ha fatto iniziare e ho comprato il mio secondo parcheggio per case mobili in quello, ho coperto il nostro reddito di sopravvivenza, e ho comprato il mio terzo e ha coperto il nostro reddito legato al nostro stile di vita.
Quindi da quel momento in poi tutto è stato in eccedenza. E così, quando il surplus di dollari aumentò, ebbi questo nuovo problema. Inizialmente il mio problema era che non avevo un reddito passivo, avevo bisogno di un reddito passivo per vivere la vita che voglio vivere. E poi, una volta capito come ottenere un reddito passivo, un nuovo problema è stato che avevo troppo reddito passivo, cosa che non avresti mai pensato fosse un problema. Ma dovevo capire cosa farne. Dove posso metterlo in un luogo sicuro? Non sono solo un consumatore che spende ogni dollaro in entrata, ma non penso nemmeno che sia salutare. È stato allora che ho iniziato a considerare tutte le diverse classi di asset disponibili a cui ho pensato che probabilmente avrei potuto avere bisogno di una certa esposizione. Quindi, ad esempio, ho iniziato a investire in aziende. Quindi a volte comprerei un’azienda completamente da solo o investirei in una parte del capitale azionario di una società.
Sono a un punto della mia carriera in cui non prendo decisioni che mi comportino più lavoro. Quindi non comprerò un’azienda che devo gestire. Acquisterò solo un'azienda in cui posso inserire un operatore o che ha già un operatore da poter gestire. Ma è stato un grande utilizzo del capitale, trovare alcune attività che potessimo possedere a titolo definitivo, trovare altre attività che avessero operatori e prenderne una percentuale. Quindi è stato grande, soprattutto nel settore mamma e pop. Ci sono baby boomer che magari hanno un'impresa più piccola, quindi c'è meno concorrenza e non sanno nemmeno se possono venderla o se possono venderla. Pensano che potrebbero semplicemente chiuderlo quando potresti comprarlo a un prezzo davvero buono, cosa che abbiamo fatto.
Mi piace semplicemente avere un po' di contatto con la tecnologia. Penso che essendo in... direi e-commerce, tecnologia, sanità, intendo quelle tre nicchie, puoi metterne alcune sotto capitale di rischio. Puoi metterne alcuni forse più in là. Voglio dire, ce l'hanno fatta in modo tale da non essere più in una fase iniziale, ma in una fase successiva. Adoro investire nella fase successiva. Adoro investire in società secondarie di società private dove posso ottenere azioni dei dipendenti a un prezzo scontato perché hanno bisogno di uscire, ma hanno comunque un'enorme vittoria in base a ciò che hanno ottenuto. Quindi tutti vincono in quello scenario. Mi piacciono i diritti d'autore sulla musica per quelli giusti. Mi piacciono i contenuti originali se le offerte possono essere strutturate nel modo giusto. Mi piace investire e prestare cannabis per gli affari giusti. E poi solo il credito privato in generale. Sono un grande sostenitore della ricerca di una percentuale del portafoglio a cui può essere assegnata... E forse è il 10%, forse è il 15%, forse è inferiore, ma dove puoi trovarti in una posizione senior garantita.
Quindi se qualcosa va storto, prendi in consegna la risorsa. E quel bene idealmente è garantito, ma vale molto di più dei dollari in dollari. Quindi, se posso investire centomila dollari ma ho un bene da 2 milioni di dollari di cui prenderei possesso, lo farò tutto il giorno, tutti i giorni. E 'un buon affare. E spero che non perdano. Voglio che vincano, ma voglio la pressione che se perdi, rinuncerai molto più del necessario. Quindi sarai pieno di risorse per assicurarti di non andare in default.

Mindy:
Qual è il consiglio numero uno che daresti a qualcuno che ha appena iniziato il suo viaggio verso l’indipendenza finanziaria?

Justin:
Oh, è una domanda divertente. Voglio dire, penso che per me, direi di trovare un gruppo di pari, trovare un mentore, aggirare le persone che sono più intelligenti di te in quest'area specifica in modo da poter migliorare il tuo gioco e iniziare a pensare nel modo in cui pensano loro e chiedere al domande che hai e imparare a porre domande di qualità ancora migliore. Penso che la qualità del tuo gruppo di pari, e intendo dire che tutti abbiano lo stesso valore della vita umana, ma se sai di voler imparare a investire, allora la qualità dell'esperienza di un gruppo di pari negli investimenti è importante. Quindi cerca quelle persone. Questo ci riporta anche a ciò di cui abbiamo parlato prima Mindy, ovvero vivere la vita per impostazione predefinita. Penso che il gruppo dei pari della maggior parte delle persone sia basato sul default, sulla vicinanza. O intenzionalità, come possiamo progettare il gruppo di pari che vogliamo, cioè il tipo di persone che vogliamo diventare e cercarle.
Voglio dire, ho passato gran parte della mia carriera a cercare queste persone. Sono ormai più di 20 anni che cerco qualcuno che voglio portare a un caffè, a pranzo o a cena una volta alla settimana. Quindi, oltre ad essere in vacanza, sono 2,000 o 3,000 ore che ho trascorso con persone in cui le ho cercate in modo proattivo per imparare da loro e connettermi con loro. E molte di quelle persone ora sono nella mia cerchia di influenza, nel mio gruppo di pari, mentre prima non sapevano nemmeno chi diavolo fossi.

Mindy:
Lo adoro. Lo adoro. E Justin, un'ultima domanda. Cosa cerchi in un buon investimento?

Justin:
Beh, una delle cose che cerco... Quindi voglio dire, puoi davvero guardare i miei 10 comandamenti per vedere esattamente cosa cerco. Quindi qualcosa che supporti il ​​mio stile di vita, qualcosa che posso ridurre i rischi, mi piacciono gli affari invisibili, che è il mio terzo comandamento. E questo solo per me significa che è fuori mercato o non è conosciuto da altre persone. Sto negoziando un accordo che nessun altro sa che sto negoziando, quindi non c'è nessun altro lì che può alzare il prezzo. Oppure presto attenzione alle tendenze. Quindi qualcosa che penso non molte persone riconoscano e, a proposito, sento di aver fatto molto bene per me stesso e di aver fatto alcune mosse intelligenti, sto solo prestando attenzione a quanto spendono i millennial, quali sono i loro acquisti abitudini? Quali sono le loro abitudini di acquisto? Dove trascorrono il tempo? Perché il più grande trasferimento di ricchezza nella storia del mondo avverrà qui, dai baby boomer ai millennial, giusto?
Stiamo parlando di 76mila miliardi di dollari, una cifra superiore alla ricchezza della Cina. Questo è un grande numero. Allora cosa stanno facendo? Quindi mi piace guardare le tendenze. Mi piace... Prima che qualcosa diventi mainstream, come se mi fossi appassionato alla cannabis un po' presto. Mi sono avvicinato presto all'e-commerce. Mi sono avvicinato presto alla tecnologia. Sono entrato nei parcheggi per case mobili quando le persone letteralmente... voglio dire, i miei amici mi prendevano in giro per questo. Ho iniziato a dedicarmi agli affitti di case unifamiliari molto prima che diventassero effettivamente una classe di attività. Quindi essere in grado di individuare la tendenza penso sia davvero importante. E poi, come posso recuperare il mio investimento principale il più rapidamente possibile? Quindi molte persone pensano che, beh, quando ci sono i miei soldi, ho tutta questa equità e dovrei ottenere una sorta di IRR su questo nel tempo.
Il mio obiettivo è come posso riavere indietro il mio preside il più velocemente possibile? Perché se lo riavessi, si ridurrebbero i rischi dell'affare. E se lo ritrovo indietro, posso investirlo altrove. Quindi, se avessi appena investito in un accordo, e dato che voi ragazzi siete grandi esperti immobiliari qui, diciamo che possiamo rifinanziarci in un anno e mezzo. Forse addirittura, in alcuni momenti, ho avuto accordi che avremmo potuto rifinanziare in un anno, il che è così folle a cui pensare. Ma un anno, un anno e mezzo, due anni, beh, posso prendere quei soldi e metterli da qualche altra parte. Avevo ancora partecipazione nell’accordo in cui mi trovavo. Ora questi soldi sono qui e possiamo ottenere una certa velocità di denaro. E se riesco a impostare magari una banconota semestrale con un equity kicker, che è semplicemente capitale gratuito per prestare questo denaro, e se riesco a farlo su base semestrale con qualche garanzia, posso recuperare quei dollari e poi posso può inserirlo in un altro accordo.
Come un'azienda di addestramento di cani che ho acquistato durante il COVID. Poiché ho notato la tendenza di tutti ad acquistare cani durante il COVID, anche i miei amici che dicevano che non avrebbero comprato cani, hanno comprato cani. E stanno seminando il caos nelle case delle persone. E io sono tipo, c'è qualcosa qui. Le persone comprano cani, quindi ho comprato un'azienda di addestramento di cani. Non so nulla di cani, letteralmente nulla. Non possiedo un cane, non ho mai posseduto un cane. Ma sapevo che le persone lo avrebbero fatto e ne avrebbero avuto bisogno. E abbiamo appena sistemato un po' il SEO di questa azienda. Il proprietario si pagava $ 75,000, ha trovato un amico che aveva lavorato con me in passato nell'America aziendale e ora guadagnava $ 65,000 e ha detto: vuoi un aumento di stipendio di 10 e un po' di capitale? Facciamolo. E alla fine sono state 11 volte in un anno e un giorno.
Ma ancora una volta, quella era una tendenza, e ho investito centomila dollari in quello, e ho recuperato quei soldi in circa quattro mesi in base al flusso di cassa, e sono stato in grado di prendere quegli stessi soldi e reinvestirli in un quarto Affare. E poiché puoi continuare a recuperare rapidamente il tuo principio in questi accordi, si crea questa crescita esponenziale perché ora hai più accordi con più flussi di cassa in arrivo, con equità in ciascuno di essi. Hai tutte le carte in gioco nelle società precedenti, quindi non c’è rischio. Se fallisce, non perdi soldi. Ma in caso contrario, guadagni senza esposizione.

Jamil:
Justin, il tuo modo di pensare è incredibilmente potente, e ti ho sentito parlare di persone e di chi hai cercato, persone con cui avresti voluto essere davvero presenti e portare fuori a cena. E sono sicuro che ci saranno migliaia di persone che ti cercheranno. Come ti troviamo, Justin?

Justin:
Sì, probabilmente il posto migliore, puoi andare su lifestyleinvestor.com che ha tutto ciò che stiamo facendo, blog, corsi online, masterclass, mastermind. Ho un libro gratuito lì a cui puoi iscriverti. O una sessione di strategia, lifestyleinvestor.com/strategy. Ognuno di questi può essere semplicemente un ottimo strumento. E per chiunque acquisti semplicemente il libro su Amazon, o se lo ricevi con la spedizione gratuita più, immagino che abbiamo un funnel sul nostro sito web. Tutti i proventi di questo libro, voglio solo che tutti sappiano, vanno alle organizzazioni che combattono la tratta di esseri umani. Quindi il libro stesso è ora diventato l’1% più importante di tutti i libri venduti. Quindi abbiamo avuto il privilegio di poter donare centinaia di migliaia di dollari a questi sforzi per combattere la tratta di esseri umani in tutto il mondo, 30 paesi diversi nel mondo. Quindi questo è qualcosa che mi appassiona molto e voglio solo creare un po’ più di consapevolezza affinché le persone sappiano cosa sta realmente succedendo.

Mindy:
Justin, grazie per il tuo tempo oggi. È stato molto divertente e ora ho dei compiti da fare per osservare le tendenze.

Justin:
Lo apprezzo.

Mindy:
E ti parleremo presto. Va bene Jamil, quello era Justin Donald, ed è stato fantastico. Quel suggerimento di tendenza alla fine, wow. Inizierò a scrivere tutte queste idee perché voglio dire, quante volte hai guardato indietro al tuo... hai detto, oh, è un'ottima idea. Ne sto vedendo molte.

Jamil:
Ho inventato Uber.

Mindy:
Hai inventato Uber?

Jamil:
Beh, più o meno, ho pensato a qualcosa del genere prima che accadesse, e poi è successo. Quindi ha ragione, presta attenzione a queste tendenze. Mi piace che ci siano così tante idee fenomenali là fuori. E oggi abbiamo imparato da un uomo che ha afferrato una di quelle idee, ha osservato cosa stava succedendo nel mondo, ha afferrato un'idea, l'ha messa in atto, e 11 x è il suo investimento, vattene da qui

Mindy:
Tra quattro mesi.

Jamil:
Wow.

Mindy:
Devo dirti che non ho mai effettuato un investimento pari a 11 volte in quattro mesi.

Jamil:
Neanche io.

Mindy:
Di solito ci vuole molto più tempo e di solito è molto meno di 11 volte.

Jamil:
Amo Justin e seguirò anche il consiglio di cui ha parlato, cercando persone. Cercherò Justin e imparerò altri consigli da lui. È qualcuno con cui sento di essere diventato più intelligente semplicemente parlando con oggi.

Mindy:
Assolutamente, ed è davvero un ottimo consiglio. Va bene, vorrei ringraziare in modo speciale il mio co-conduttore Jamil, che ha preso i panni di Scott mentre lui giocava e andava a sciare. Quindi grazie Jamil per essere un ragazzo in gamba, e speriamo che Scott sia ancora uno Scott in piedi, non uno Scott caduto dalla montagna.

Jamil:
Oh no. È stato fantastico uscire con te, Mindy. Non solo sei semplicemente bella e divertente, ma imparo anche molto ascoltandoti. Quindi grazie mille per l'invito.

Mindy:
Jamil, dove possono le persone scoprire di più su di te e cosa ti sta succedendo?

Jamil:
Puoi trovarmi su Instagram @jdamji. È su @jdamji, anche sul mio canale YouTube su youtube.com/jamildamji.

Mindy:
Eccezionale. Jamil, grazie mille per il tuo tempo oggi. Questo conclude questo episodio del podcast Bigger Pockets Money. Lui è Jamil Damji, il Jamil Damji. Sono Mindy Jensen e ti dico: a presto, procione.

Altoparlante 4:
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Mindy:
Bigger Pockets Money è stato creato da Mindy Jensen e Scott Trench, prodotto da Caitlin Bennett, montato da Exodus Media. Copywriting di Nate Weintraub. Infine, un grande ringraziamento al team di Bigger Pockets per aver reso possibile questo spettacolo.